国信证券股份有限公司关于广州杰赛科技股份有限公司
2010年度内部控制自我评价报告的核查意见
根据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《深圳证券交易所中小企业板保荐工作指引》、《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》等有关法律法规和规范性文件的要求,国信证券股份有限公司(简称“国信证券”或“保荐人”)作为广州杰赛科技股份有限公司(简称“杰赛科技”或“公司”)首次公开发行的保荐人,就《广州杰赛科技股份有限公司2010年度内部控制自我评价报告》(以下简称“评价报告”)出具核查意见如下:
一、保荐人进行的核查工作
国信证券保荐代表人通过与公司董事、监事、高级管理人员、内部审计、注册会计师等人员交谈,查阅了董事会、总经理办公会等会议记录、内部审计报告、年度内部控制自我评价报告、监事会报告,以及各项业务和管理规章制度,从公司内部控制环境、内部控制制度的建设、内部控制的实施情况等方面对其内部控制制度的完整性、合理性及有效性进行了核查。
二、公司内部控制环境
公司建立了由股东大会、董事会、监事会和高级管理层组成的“三会一层”
的公司治理结构,分别行使权利机构、决策机构、监督机构和执行机构的职责,各机构在日常的运行中权责明确、相互协调、相互制衡,确保了公司的规范运作和科学决策,保证了股东大会决议和董事会决议的顺利执行。董事会设立了战略委员会、审计委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会,以专门机构加强内部控制环境建设。公司设立了内部审计机构,隶属于董事会审计委员会领导,负责执行公司内部控制的监督和检查,依照国家法律法规政策以及相关规定,独立行使审计监督职权。
自上市以来,公司已按《公司法》、《证券法》、《企业内部控制基本规范》以及深圳证券交易所有关中小企业板上市公司的有关规定,制定了一系列的内部控
制制度,并及时补充、修改和完善,为内控制度的执行奠定了基础。
三、公司内部控制制度的建设情况
根据《公司法》、《证券法》、《会计法》、《首次公开发行股票并上市管理办法》等法律、法规的规定,制定了《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《独立董事议事规则》、《监事会议事规则》、《总裁工作细则》、《信息披露事务管理制度》、《外部信息使用人管理制度》、《内幕信息知情人登记和报备制度》、《重大信息内部报告制度》、《投资则关系管理制度》等重要规章制度,确保了公司股东大会、董事会、监事会的规范运作,以及重大决策的合法、合规、真实、有效。
以上述重要规章制度为基础,公司制定了详细的内部管理与控制制度,涵盖了财务管理、生产管理、资源采购、产品销售、对外投资、行政管理等整个生产经营过程,确保各项工作都有章可循,形成了规范的管理体系。
四、公司内部控制的实施情况
1、募集资金管理的实施情况
公司募集资金按照《募集资金管理办法》的要求实施专户存储,分别存储于交通银行股份有限公司广州广州大道支行(账号:441169609018010013119)、中信银行股份有限公司广州科技园支行(账号:7444810182100000230)、招商银行股份有限公司广州滨江东支行(账号:020900136810302)、上海浦东发展银行广州海珠支行(账号:82150155200000061)。2011年2月23日,杰赛科技与国信证券以及上述募集资金开户银行签署《募集资金三方监管协议》,截止本报告出具日,《募集资金三方监管协议》履行状况良好。
2、信息披露管理的实施情况
国信证券检查并审阅了公司2010年度发布的公告文件,并核对公司向交易所上报公告内容的真实性、准确性。经核查,公司2010年度有效地遵守了《信息披露事务管理制度》,信息披露工作表现良好,没有应披露而未披露的事项,也没有发生重大信息泄露的事项。公司在信息披露方面除严格执行《信息披露事务管
理制度》外,还进一步制定了《外部信息使用人管理制度》、《内幕信息知情人登记和报备制度》、《重大信息内部报告制度》、《投资则关系管理制度》,进一步明确规定了信息披露的原则、内容、程序、信息收集、责任划分及信息的保密措施等。
3、对外投资管理的实施情况
公司对对外投资在程序上作了严格规定,在《公司章程》、《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》中明确股东大会、董事会对对外投资的审批权限,制定相应的审议程序。报告期内,公司发生的对外投资均严格按照上述规定履行相关审核程序及信息披露程序。
4、关联交易及对外担保的实施情况
自股票上市至2011年3月23日,公司不存在对外担保情况。
关联交易主要为向实际控制人下属研究所和控股股东七所销售通信类印制电路板;向控股股东租赁办公楼与生产场地等,该等关联交易均经过董事会、监事会的审批程序,关联董事进行了回避表决,独立董事发表明确的同意意见。
5、财务管理制度的实施情况
保荐人通过抽查会计账册、会计凭证、银行对账单,与董事、监事、高级管理人员、会计师、律师沟通,确认公司财务报表、财务核算真实准确的反映了公司的经营状况,无违规违纪现象发生,符合公司制定的《财务管理制度》的要求。
五、公司对内部控制的自我评价
公司认为:公司根据自身特点,建立了完整的内部控制制度,已基本覆盖了公司运营的各层面和环节,形成了较规范的管理体系,能够预防、及时发现和纠正公司经营活动中可能出现问题,能够适应公司管理的要求和公司业务的需要;公司的内部控制制度制订以来,在公司营运的各个环节中得到了一贯的、顺畅的和严格的执行,公司董事会认为:公司内部控制就总体而言体现了完整性、合理性、有效性,符合当前公司实际经营情况,在企业管理各个过程、重大投资、重大风险等方面发挥了较好的控制与防范作用,保证了公司内部控制系统完整、有
效,保证了公司规范、安全、顺畅的运行。2010年度公司内部控制制度有效且执行良好。
六、保荐人的核查意见
经核查,保荐人认为:2010年度,杰赛科技法人治理结构较为完善,现有的内部控制制度符合我国有关法规和证券监管部门的要求,在所有重大方面保持了与企业业务及管理相关的有效的内部控制,杰赛科技的《内部控制自我评价报告》公允地反映了公司2010年度内部控制制度建设、执行的情况。
(以下无正文)
【本页无正文,为《国信证券股份有限公司关于广州杰赛科技股份有限公司2010年度内部控制自我评价报告的核查意见》之签字盖章页】
保荐代表人:______________ ______________
张俊杰吴风来
国信证券股份有限公司
2011年3月23日
XXX股份有限公司 201X年度内部控制自我评价报告 为进一步加强和规范公司内部控制、提高公司管理水平和风险控制能力,促进公司长期可持续发展,公司依照《公司法》、《证券法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《企业内部控制基本规范》、《深圳证券交易所上市公司内部控制指引》等相关法律、法规和规章制度的要求,及公司自身经营特点与所处环境,不断完善公司治理,健全内部控制体系,保障了上市公司内部控制管理的有效执行,确保了公司的稳定经营,现就公司的内部控制制度建设和实施情况进行自我评价。 一、公司建立与实施内部控制的目标、遵循的原则和包括的要素 内部控制是指由公司董事会、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在实 现控制目标的过程。 (一)公司内部控制的目标 1、合理保证公司经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真 实完整; 2、提高经营效率和效果,促进公司实现发展战略。 (二)公司建立与实施内部控制遵循的原则 1、全面性原则。内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖企业 及其所属单位的各种业务和事项。 2、重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上,关注重要业务事项 和高风险领域。 3、制衡性原则。内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务 流程等方面形成相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率。 4、适应性原则。内部控制应当与企业经营规模、业务范围、竞争状况和 风险水平等相适应,并随着情况的变化及时加以调整。 5、成本效益原则。内部控制应当权衡实施成本与预期效益,以适当的成 本实现有效控制。 (三)公司建立与实施内部控制应当包括的要素 1、内部环境。内部环境是公司实施内部控制的基础,包括治理结构、机 构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。 2、风险评估。风险评估是公司及时识别、系统分析经营活动中与实现内 部控制目标相关的风险,合理确定风险应对策略。 3、控制活动。控制活动是公司根据风险评估结果,采用相应的控制措施, 将风险控制在可承受度之内。 4、信息与沟通。信息与沟通是公司及时、准确地收集、传递与内部控制 相关的信息,确保信息在企业内部、企业与外部之间进行有效沟通。 5、内部监督。内部监督是公司对内部控制建立与实施情况进行监督检查, 评价内部控制的有效性,发现内部控制缺陷,应当及时加以改进。 二、内部控制建设情况的认定 (一)控制环境 公司已按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》和有关 监管部门的要求及《XXX股份有限公司章程》(以下简称《公司章程》)
一. 单选题(共10题,共30分) 1. 客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时,及时向公司报告并采取措施予以避免;当无法避免时,确保()的利益得到优先对待。(3分) 2. 以下说法正确的有:()。(3分) 3. 4. 根据(),客户经理应公平对待其所招揽和服务的客户。(3分)
5. 客户经理在从事客户招揽和客户服务等活动时,应当主动向客户出示(),明示其所在的分支机构、姓名、执业资格信息、职责范围、公司规定等事项和内容。(3分) 6. 根据(),客户经理应本着对客户和公司高度负责的态度执业,认真履行各项职责。(3分) 7. 根据(),客户经理应当以诚实和公正的态度合规执业,按照法律、法规和准则的要求,如实告知客户
8. 《营销行为规范》所称客户经理是指公司各相关部门及分支机构从事经纪业务营销活动的()。(3 9. 根据(),客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时,及时向公司报告并采取措施予以避免;当无法避免时,确保客户的利益得到优先对待。(3分) 10. 客户经理可以从事的行为包括:()(3分)
二. 多选题(共10题,共40分) 1. 客户经理在向客户介绍业务时,不得有以下()行为。(4分) 2. 客户经理不得与()等合作开发客户。(4分) 3. 客户经理应清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和公司的基本情况以及与证券投资和交易有关的(),帮助客户树立正确的投资理念,增强风险意识。(4分)
4. 5. 客户经理从事客户招揽和客户服务等活动,应当严格遵守法律、法规和准则的要求,不得有以下违背法律或者职业道德的行为:()。(4分) 6. 《营销行为规范》所称的分支机构是指公司下属各营业网点,包括()。(4分)
国信证券股份有限公司是全国性大型综合类证券公司,注册资本70亿元,在全国43个城市拥有64家营业网点,法定代表人为何如,现有员工11876人,其中本部员工1260人,本科以上学历人员占90%以上。公司的经营范围为:证券经纪、证券投资咨询;与证券交易、证券投资活动相关的财务顾问;证券承销与保荐;证券自营;证券资产管理;融资融券;证券投资基金代销;为期货公司提供中间业务。截止2010年12月31日,公司总资产652.48亿元,净资产176.59亿元,净资本125.07亿元。公司的企业精神是“务实、专业、和谐、自律”,核心理念是“创造价值,成就你我”。2004年12月1日,国信证券获得创新试点券商资格。2010年,公司实现营业收入78.05亿元,利润总额40.51亿元,净利润31.10亿元,净资产收益率18.75%。2007-2010年四年间,累计实现营业收入331.5亿元,利润总额206.8亿元,净利润161.7亿元. 发展历程2001年至2005年,中国证券市场步入漫长熊市,先后有30余家证券公司被关闭、托管或重组,国信证券稳健经营,渡过了行业低谷,并扩大了优势,2004年获得创新试点资格,成为前八家创新类证券公司之一。2007年在中国证监会主持的证券公司分类监管评级中被评为AA级,成为全中国最高等级的两家证券公司之一。截至2007年底,公司总资产646.4亿元,净资产107.7亿元,净资本93.1亿元。根据中国证券业协会的排名,国信证券2007年六项主要财务指标排名行业前五名。1996年,深圳市政府为振兴深圳证券市场,在深圳国投证券的基础上战略性改组成立国信证券,历经1997年和1999年两次增资扩股,注册资本增至20亿元。1994年,深圳国投证券有限公司正式成立,注册资本1亿元。国投证券在业内开创了多项第一:率先采用电脑辅助经纪交易系统,率先采用证券交易电话委托系统,率先走出深圳在异地开设分支机构,最早一批在国内尝试发行业务。国信证券源起于中国证券市场最早的三家营业部之一的深圳国投证券业务部,该营业部成立于1989年,90年代初期其股票交易量占整个市场的30%以上。
公司内部控制自我评价 一、综述 20XX 年度内,在公司推行“基础管理年”、全面推进战略导向管理体系的背景下,公司不断完善内部控制制度,逐步调整对控股子公司的管理模式,进一步改进了内部控制体系。 (1)公司内部控制的组织架构 公司已设立较为完善的组织控制架构,并制定了各层级之间的控制程序,保证董事会及高级管理人员下达的指令能够被严格执行。明确界定各部门、岗位的目标、职责和权限,建立了相应的制衡和监督机制,确保其在授权范围内履行职能。 (2)公司内部控制制度的建设情况 公司已建立信息披露事务管理、招标管理、财务管理、生产管理、投资管理、药品质量管理、内部审计、关联交易管理、行政管理、全面预算管理、采购供应管理、担保管理、合同管理、档案管理、固定资产管理、计算机及网络管理等专门管理制度。
(3)公司内部审计部门工作人员的配备情况 20XX 年,经公司董事会批准,公司正式设立审计部,使内部审计职能从原董事会秘书处的职能中独立出来,专门负责监督检查公司及下属企业的内部控制活动。作为公司的战略监控工具,审计部除了开展内部控制、经济效益、经济责任以及财务状况审计外,还介入招投标管理、二级企业资本性支出、投资兼并前的尽职调查业预算完成情况等事项。目前审计部共六人,部长一人,审计师两人,审计员三人,全部具有本科以上学历。 (4)20XX 年公司建立和完善内部控制所进行的重要活动、工作及成效 20XX 年6 月,公司董事会成立了审计委员会。审计部开始直接对审计委员会负责并汇报工作,为公司保证内部控制创造了更好的环境。公司修订了《三九医药股份有限公司招标管理制度》、《三九医药内部审计制度》,制定了《三九医药下属企业内部审计条例》、《三九医药下属企业管理办法》、《三九医药安全生产管理制度》、《安全生产应急预案》、《商标管理制度》、《三九医药股份有限公司信息发布系统管理制度》、《公文管理制度》等制度。20XX年,随着资产债务重组的完成,逐步加强对二级公司的管理控制,健全二级公司董事会等治理机构,通过业务指导、预算管理、绩效考核以及内部审计等工具来
内部控制自我评价报告完整版 为进一步加强和规范公司内部控制、提高公司管理水平和风险控制能力,促进公司长期可持续发展,公司依照《公司法》、《证券法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《企业内部控制基本规范》、《深圳证券交易所上市公司内部控制指引》等相关法律、法规和规章制度的要求,及公司自身经营特点与所处环境,不断完善公司治理,健全内部控制体系,保障了上市公司内部控制管理的有效执行,确保了公司的稳定经营,现就公司的内部控制制度建设和实施情况进行自我评价。 一、公司建立与实施内部控制的目标、遵循的原则和包括的要素 内部控制是指由公司董事会、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在实 现控制目标的过程。 (一)公司内部控制的目标 1、合理保证公司经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真 实完整; 2、提高经营效率和效果,促进公司实现发展战略。 (二)公司建立与实施内部控制遵循的原则 1、全面性原则。内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖企业 及其所属单位的各种业务和事项。 2、重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上,关注重要业务事项 和高风险领域。 3、制衡性原则。内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务 流程等方面形成相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率。 4、适应性原则。内部控制应当与企业经营规模、业务范围、竞争状况和 风险水平等相适应,并随着情况的变化及时加以调整。 5、成本效益原则。内部控制应当权衡实施成本与预期效益,以适当的成 本实现有效控制。 (三)公司建立与实施内部控制应当包括的要素 1、内部环境。内部环境是公司实施内部控制的基础,包括治理结构、机 构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。 2、风险评估。风险评估是公司及时识别、系统分析经营活动中与实现内 部控制目标相关的风险,合理确定风险应对策略。 3、控制活动。控制活动是公司根据风险评估结果,采用相应的控制措施, 将风险控制在可承受度之内。 4、信息与沟通。信息与沟通是公司及时、准确地收集、传递与内部控制 相关的信息,确保信息在企业内部、企业与外部之间进行有效沟通。 5、内部监督。内部监督是公司对内部控制建立与实施情况进行监督检查, 评价内部控制的有效性,发现内部控制缺陷,应当及时加以改进。 二、内部控制建设情况的认定
企业管理者的自我评价 篇一:自我鉴定(工商企业管理)我叫李坤,2010年起在山东大学网络教育的工商企业管理专业学习,以下是我对我几年的学习所做的一个自我鉴定。 欲善其事,必先利其器。学习这几年,我始终坚持天道酬勤的原则,一日三省,自信品格的日趋完善;勇于行事,务实求新,自信工作有所成绩;三更灯火,寒窗苦读,相信学有所成。期间,我始终以提高自身的综合素质为目的,以个人的全面发展为奋斗方向,树立正确的人生观和价值观,奋力拚搏、自强不息,我逐渐成为了一个能适应社会要求的新时代大学生,并为做一个全能型的社会主义建设者打下坚实的基础,选择工商企业管理这门专业,不是因为它是择业的“冷门”或者“热门”而是我喜欢这门专业喜欢这个行业。再有就是学习的同时我也培养了自己独立思考问题和处理问题的能力,古语虽有“书中自有黄金屋,书中自有颜如玉”的真谛,但是“黄金屋”和“颜如玉”也是需要自己去探索研究才能发现的,所以我饱读古今中外各类图书,不仅丰富了自己,而且从中领悟到思考问题和处理问题的能力。所以我同时也认真学习各种专业知识,发挥自己的特长;挖掘自身的潜力,结合每年的暑期社会实践机会,从而逐步提高了自己的学习能力和分
析处理问题的能力以及一定的协调组织和管理能力。 出生于山东的我优点是:诚实守信,热心待人,勇于挑战自我。为人处世上,我坚持严于律已,宽以待人,"若要人敬已,先要已敬人" ,良好的人际关系正是建立在理解与沟通基础之上的。学习上认真刻苦,同时作为一名即将毕业的工商企业管理的大学生,我所拥有的是年轻和知识,使我不畏困难,善于思考,但年轻也意味着阅历浅,更需要虚心向学。我也深知,毕业只是求学的一小步,社会才是一所真正的大学,我还要继续努力。 我认为总结只是纸上谈兵,而真正的挑战还在后面,所以我会时刻提醒自己,不骄不躁,冷静的对待今后的每一次挑战,做一个真正的全能型社会主义建设者!我相信我可以。 篇二:企业仓库管理自我评价对工作充满激情,专业知识扎实,具有团队合作精神,强烈的责任心和集体荣誉感。做事认真仔细,能吃苦耐劳,知识面广,心理素质好,对新事物学习和接受很快,承受压力强本人性格开朗,做事谨慎负责,适应力强,勇于接受新挑战,善于沟通,交际能力强,具有团队精神,有良好的个人素养。学习能力强,能灵活处理日常事务;对数字有独特的敏感度,熟悉目标管理,能完成每月公司制定的销售任务,可以独立完成上级交办的各种
公司内部控制自我评价报告 欧普康视科技股份有限公司全体股东: 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求(以下简称“企业内部控制规范体系”),结合欧普康视科技股份有限公司(以下简称“公司”或“欧普康视”)内部控制制度和评价办法,在内部控制日常监督和专项监督的基础上,我们对公司20×× 年 12 月 31 日(内部控制评价报告基准日)的内部控制有效性进行了评价。 一、重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定,建立健全和有效实施内部控制,评价其有效性,并如实披露内部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。经理层负责组织领导公司内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整,提高经营效率和效果,促进企业战略目标的实现。由于内部控制存在的固有局限性,故仅能为实现上述目标提供合理保证。此外,由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当,或对控制政策和程序遵循的程度降低,根据内部控制评价结果推测未来内部控制的有效性具有一定的风险。 二、内部控制评价结论 根据公司财务报告内部控制重大缺陷的认定情况,于内部控制评价报告基准日,不存在财务报告内部控制重大缺陷,董事会认为,公司已按照企业内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。 根据公司非财务报告内部控制重大缺陷认定情况,于内部控制评价报告基准日,公司未发现非财务报告内部控制重大缺陷。自内部控制评价报告基准日至内部控制评价报告发出日之间未发生影响内部控制有效性评价结论的因素。
国信证券金融证券部门招聘试题 国信证券, 招聘, 试题, 金融 证券部门常见综合分析与计算题举例 1. 一股份有限公司于某年8月首次公开发行股票,所筹资金由于客观情况发生变化,未能用于招股说明书所规定的项目,而是经董事会决定用于另外的项目。由于该项目所需资金较多,公司董事会决定再次募股,并就新股种类、数额、发行价格、发行起止日期等事项作出决议,初步计划在次年的上半年完成发行。董事会将有关材料报送主管部门批准。 问:该公司的申请能否会得到批准为什么 2.在年初,李先生拥有如下数量的4种股票,年初和预期来价格为: 股票股数(股)年初价格(元)预期年末价格(元) A 1000 5 6.5 B 200O 6 7.2 C 500 8 8.8 D 1000 1010.5 请计算李先生的期望收益率。(计算到小数点后两位) 全融部门时事理论题举例 1.我国的外汇储备主要来源于哪些渠道其增加对基础货币供给会产生怎样的影响 2.试论述我国1998年3月改革存款准备金制度的基本内容,并分析此次准备金制度改革的理论意义和政策意义。3.试论我国在亚洲一些国家发生金融危机、汇率普遍下跌的情况下保持人民币汇率稳定的理论依据和实证意义。 4. 分析我国商业银行呆账及不同的处理方法。 参加了银监会派出机构的考试,人力资源岗。考试内容主要是经济金融 会计类为主,所以看到试卷后就知道一定没戏了(没有经济学功底:( 第一答题:20个填空,都是经济、财政、金融、银行会计等方面的常识题,学过经济学方 面课程的同学一定可以拿高分。可惜俺是纯文的,经济的不懂,基本都不会: ( 第二大题:20个选择题,不定项选择。也都是经济、财政、银行会计等方面的常识题。没 见过的人觉得好难好难,比如俺。其他人可能会觉得小菜一碟啦。 第三大题为简答题,根据报考岗位的不同进行选做,分为监管岗、法律岗、统计分析岗、 会计岗、计算机类岗、综合文秘管理岗,题目分别为(大致的意思,具体记不清了): 监管岗: 1、我国银行业面临的风险是什么 2、哈哈哈,忘记了我是应届生 法律岗: 1、我国处理问题银行都有哪些法律和依据 2、加入WTO对我国银行立法的影响 统计分析岗; 1、淡泊分布(具体记不清了,英文音译)的特征是什么举几个生活中的例子。 2、我国商业银行在风险应用管理方面存在的问题(反正是关于风险管理的) 会计岗: 1、我国会计体系的框架是什么 2、美国《***82年(貌似叫什么班德斯—德鲁斯)会计法案》的原则和内容是什么 综合文秘管理岗: 1、怎样完善银行业的内控机制 2、银行业从业人员的职业操守是什么 第四大题:论述题,二选一,600-800字 1、谈谈国际化银行应具备的特征 2、结合新农村建设,谈谈如何完善农村金融服务体系 第五大题: 英译汉(貌似是关于政府在银行业监管中的角色和作用),挺长的一段英文,据同参加考 试的某些人士说,还是很简单的。证券部门常见综合分析与计算题举例 1. 一股份有限公司于某年8月首次公开发行股票,所筹资金由于客观情况发生变化,未能用于招股说明书所规定的项目,而是经董事会决定用于另外的项目。由于该项目所需资金较多,公司董事会决定再次募股,并就新股种类、数额、发行价格、发行起止日期等事项作出决议,初步计划在次年的上半年完成发行。董事会将有关材料报送主管
2008年内控自我评价报告 济南柴油机股份有限公司自1996年上市以来,按照《公司法》、《证券法》、中国证监会和深圳证券交易所的有关规定及国家其他相关法律法规,已建立较完善的内部组织结构,并制定了相应的内部控制体系,保证了经营业务的正常开展和风险的有效控制,并随着国家监管机关管理要求的加强和公司业务的拓展及时补充、修改和完善。根据深交所《关于做好上市公司2008年年度报告工作的通知》(深证上【2008】168号)内部控制自我评价披露要求,对本公司内部控制的有效性进行评估,做出内部控制自我评价如下: 一、 综述 公司已设立较为完善的组织控制架构,并制定了各层级之间的控制程序,保证董事会及高级管理人员下达的指令能够被严格执行。明确界定各部门、岗位的目标、职责和权限,建立了相应的制衡和监督机制,确保其在授权范围内履行职能。 根据《公司法》、《公司章程》和其他有关法律法规的规定,公司建立了股东大会、董事会、监事会的“三会”法人治理结构,三会各司其职、规范运作。
公司董事会由 5 名董事组成,其中 2 名独立董事。监事会由 5 名监事组成,其中2 名职工代表。董事会下设战略委员会、审计委员会、考核与薪酬三个专门委员会,各施其责。 战略委员会主要负责对公司长期发展战略和重大投资决策进行研究并提出建议。战略委员会成员由五名董事组成,设主任委员一名,由公司董事长担任。 审计委员会主要负责公司内、外部审计的沟通、监督和核查工作。审计委员会成员由三名董事组成,设主任委员一名,由独立董事委员担任。 薪酬与考核委员会主要负责制定公司董事及高级管理人员的考核标准并进行考核;负责制定、审查公司董事及高级管理人员的薪酬政策与方案。薪酬与考核委员会成员由三名董事组成,设主任委员一名,由独立董事委员担任。 根据实际情况按职责分工,设立了内部控制与风险管理办公室、办公室(保密办)、规划计划处(战略发展处)、财务处、经营管理处(证券办)、人事劳资处、生产处、安全环保处、质量管理处、技术管理处、资产处、审计处等职能部门,各职能部门之间职责分工明确,相互牵制。 法人治理结构,权力机构、决策机构、监督机构与经理层之间权责分明、各司其职、相互制衡需要科学合理有效的制度来保证协调运作,目前,公司已建立了包括:经营管理,经济核算与财务管理,
事业内部控制建设自我评价报告 为规范学校管理,控制风险,保证经济活动的正常开展,根据《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国预算法》、《内部会计控制规范》等法律法规的规定,结合我单位的所处行业、资产结构以及自身特点和发展需要,制定了一整套贯穿于学校财务管理各层面、各环节的内部控制制度体系,并不断地及时补充、修改和完善,并在实际工作中严格遵循。现对内部控制制度的建立和实施情况自我评价如下: 一、内部控制制度建立健全并有效实施 (一)内部环境。 控制环境提供学校纪律与架构,并影响教职工的控制意识,是所有其它内部控制组成要素的基础。学校近年来不断改善控制环境,主要表现在: 1、健全的治理结构、科学的内部机构设置和权责分配制度。目前,学校的治理结构健全,内部机构设置科学,权责分配合理。学校制定了一系列内部控制制度等重大决策的程序和规则文件,明确学校教职工的权利和义务;学校管理层在开展具体经济业务时,能够根据不同环境和自身发展情况,不断调整内部组织结构,出台新的措施,激发全体教职工的工作热情,使我校教育教学质量继续保持着高速度发展步伐。 2、学校文化建设 学校文化是学校生命力的表现,我校在发展过程中重视校园文化的建设和发展,学校每年都组织专门的校园文化建设和弘扬师德师风专题活动,教职工加深了对校园文化的理解,做小事、做细事、做具体事的工作作风深入人心,增强了教职工的凝聚力,教职工中不断涌现无私奉献的感人事迹。
3、人力资源政策 我校不断的培训促进了教职工专业技能的发展;员工的考核、晋升与奖惩使得教职工在公平、公开、公正的环境中发展,我校注重个人的品德、能力和发展前景。学校对财会等关键岗位员工的轮岗制衡要求强化了学校的管理意识,确实保障了学校的发展。 4、内部审计机制 我校重视内部审计工作的开展,有效的防范了学校经济活动中存在的风险。 (二)风险防范 我校根据各种经济活动实施的特点,制定和完善风险管理政策和措施,确保经济活动风险的可知、可防与可控,确保我校经费使用安全。对已知风险点,定期进行评估、提示及完善。通过风险防范、风险转移及风险排除等方法,将经济活动风险控制在可承受的范围内。存在经济风险的业务,也积极分析,充分认清风险实质并积极采取降低、分担等策略来有效防范风险。 (三)控制措施。 学校根据业务的性质和工作要求,实施了不同的控制方法,保证日常运转正常有序,这些方法包括职责分工控制、授权控制、审核批准控制、会计系统控制、内部报告控制、绩效考评控制等。 1、职责分工控制 具体工作中,中心学校校长负责全面工作,副校长分别分管不同职能领域的工作,具体分校(职能部门)各负其责,通过分工明确了各自的权利和义务,通过协调配和共同完成工作。
国信证券电话营销操作手册 [您有足够的威望或权限浏览此文章,以下是加密内容:] 电话营销操作手册 一个证券营销的操作方法。 电话营销的业务流程 电话营销称之为电话营销并不是一个精确的命名,称之为电话销售可能更为确切。因为电话虽然在这种营销模式的各个环节都发挥作用,但主要的作用在于发现目标客户群和与客户建立成交前的沟通和交流。通过对电话营销业务流程的剖析我们可以清楚地了解这种模式是如何使用并发挥效力的。 目前证券投资者的消费者我们可以划分为(散户)中小个人投资者、大户(实力雄厚的个人投资者)和机构户(机构投资者)。对于三者的特征大家应该非常清楚,我们没有必要在这里赘述。但有一点必须指出,对于电话营销这种模式而言,所针对的目标客户基本集中在中小散户区域。这与大部分券商的客户管理策略和中小散户的特性有关。 大部分券商在目前的市场中都把竞争的焦点集中在大户和机构户群体,对中小散户往往是缺乏服务或没有服务的。在这种状况下,中小散户是非常易于被电话营销模式中的服务所吸引的。而且中小散户在选择营业部的过程中会搀杂一定的个人情感因素,电话营销模式中所强调的一对一营销、持续性营销、感情营销也成为吸引中小散户的重要因素。 就开拓能力进行分析,开发大户或机构户对能力的要求较高,而且相当程度上这类客户的开发取决于一些非常规因素。所以电话营销模式并不适用于上述客户的开发,其主要针对的是中小散户市场。 电话营销工作流程如下: 第一步:准备工作 1、确定管理人员:确定团队长、分析师人选 2、营销客户经理团队建设:招聘、培训、设定薪酬制度等 3、目标市场的选择:区域的选择、区域分析、电话号码段的选择与分配 4、支援工作:工作场所、设备(办公家具、电脑、电话)、工作工具(资料、表格) 第二步:陌CALL电话 第三步:面见客户与投资报告会 1、日常客户面见 2、投资报告会的组织 第四步:客户追踪服务与转户 第五步:客户维护 第一步:准备工作 1、确定管理人员 1.1团队长与分析师数量 按电话营销团队的规模确定,一般一名电话营销团队长下辖5-8名电话营销人员为宜;每个电话营销团队配备一名兼职分析师 1.2团队长的素质要求:团队长建议由现有营销人员中选拔,建议重点考量以下几点 l 营销工作经验:从事证券营销工作二年以上为宜,个人具备营销开拓能力
中国十大证券公司分别是: 1、中信证券(上市公司,国内规模最大的证券公司之一,十大证券公司品牌,中国证监会核准的第一批综合类证券公司之一,中信证券股份有限公司); 2、海通证券(于1988年,中国最早成立的证券公司之一,十大证券公司品牌,国内行业资本规模最大的综合性证券公司之一,海通证券股份有限公司); 3、广发证券(中国市场最具影响力的证券公司之一,上市公司,国内资本实力最雄厚的证券公司之一,十大证券公司品牌,广发证券股份有限公司); 4、招商证券(百年招商局旗下的金融证券领域龙头企业,上市公司,十大证券公司品牌,拥有国内首个多媒体客户服务中心,招商证券股份有限公司); 5、国泰君安(国内规模最大、经营范围最宽、网点分布最广的证券公司之一,十大证券公司品牌,中国500最具价值品牌,国泰君安证券股份有限公司); 6、国信证券(大型综合类证券公司,十大证券公司品牌,源起于中国证券市场最早的三家营业部之一的深圳国投证券业务部,国信证券股份有限公司); 7、华泰证券(全国最早获得创新试点资格的券商之一,十大证券公司品牌,具有较强市场竞争能力的综合金融服务提供商,华泰证券股份有限公司);
8、银河证券(联合4家国内投资者发起设立的全国性综合类证券公司,十大证券公司品牌,国内金融政权行业领先地位,中国银河证券股份有限公司); 9、中信建投(证监会批准的全国性大型综合证券公司,第一批取得创新试点资格的证券公司之一,十大证券公司品牌,中信建投证券股份有限公司); 10、光大证券(由中国光大(集团)总公司投资控股的公司,十大证券公司品牌,中国证监会批准的首批三家创新试点公司之一,光大证券股份有限公司)。
2017 年度内部控制自我评价报告 一、内部控制评价工作的总体情况 2017 年,本公司在已有内部控制风险管理的基础上,进一步深化内部控制体系建设,完善内控评价机制,在公司总部和下属门店开展了内控评价、缺陷整改等工作;下一步还将依据内控评价和整改结果,结合公司治理理论,以本公司战略目标为导向,通过协调总部与下属门店及各外部相关干系人的权利、利益与责任,同步实现公司总部与下属门店、公司整体与外部相关干系人之间内控要素的对接和整合,逐步建立全面高效的内部控制框架,提升公司全面风险管理能力。为保证此次内部控制评价工作的顺利开展,公司在总部成立了内控领导小组,指导内控评价的开展,并对最终评价结果进行审核,在领导小组下设立了内控工作小组,全面负责内部控制评价的实施过程,总部各部门都指定了内控评价工作联络员,配合内控评价主管部门开展工作。在内控评价工作开展过程中,全面梳理了内部控制制度和程序,针对重要职能部门和重点业务流程开展了访谈和穿行测试。 1、控制环境 公司为保证日常业务的有序进行和持续发展,结合行业特性、自身特点和实际运营管理经验,建立了较为健全有效的内部管理及控制制度体系。公司制订的内部管理及控制制
度以公司的基本控制制度为基础,涵盖了公司人力资源管理、财务管理、物资采购、商品销售、行政管理等整个生产经营过程和各个具体环节,确保各项工作都有章可循,形成了规范的管理体系。 公司所有员工都有责任遵循内部控制的各项流程和标准,接受公司组织的文化及专业培训,以具备履行岗位职责所需要的知识和能力。 2、会计系统 公司设置了独立的会计机构, 在财务管理方面和会计核算方面均设置了较为合理的岗位和职责权限,并配备了相应的人员以保证财务会计工作的顺利进行。会计机构人员分工明确,实行岗位责任制,各岗位能够起到互相牵制的作用,批准、执行和记录职能分开。 公司已按照《公司法》、《会计法》以及新的企业会计准则及其应用指南等法律法规的要求,制定了适合公司的会计制度和财务管理制度,并制定了较为明确的会计凭证、会计账簿和会计报告的处理程序,对规范公司会计核算、加强会计监督、保障财务会计数据准确、防止错弊提供了有力保障。 3、控制程序 公司按交易金额的大小及交易性质不同,根据《公司章程》及各项管理制度规定,采取不同的交易授权。对于经常发生的销售业务、采购业务、正常业务的费用报销、授权范
国信证券客户服务投资顾问方案 国信证券北京分公司客户服务中心V客组 分析师收入分配及绩效考核办法 根据公司全面客户关系管理经营战略部署及相关规定~结合北京分公司实际~制定客户服务中心V客组分析师收入分配及绩效考核办法如下: 一~客户服务中心V客组分析师工资构成及福利保障 分析师分为三类:一类是处于试用期内的分析师,一类是已转正但未分配客户的分析师,一类是已转正且分配了部分客户的分析师。 分析师工资构成=基本工资+绩效工资+开发提成+销售奖励。 1、基本工资 分析师基本工资分为1500、1700、1900、2100、2300、2500元六档。基本工资根据分析师学历、既往工作经验、薪资水平确定。其中试用期分析师基本工资按85%发放。 2、绩效工资 绩效工资为根据分析师绩效考核结果发放的效益工资。 分析师绩效工资=绩效考核系数*月度标准绩效工资。 已转正但未分配客户的分析师每月的月度标准绩效工资参照当月北京分公司总体经营情况和员工绩效工资水平具体确定。 试用期分析师月度标准绩效工资具体金额按已转正未分配客户的分析师月度标准绩效工资的80%确定。 已转正且分配了部分客户的分析师月度标准绩效工资具体金额按已转正但未分配客户的分析师月度标准绩效工资的150%确定。 3、开发提成
开发提成=新客户提成+金色阳光账户开发提成 新客户是指分析师自行开发,下挂经纪人,的全部客户。金色阳光帐户是指分析师开发的非本人名下的金色阳光账户客户。 1 新开发客户和金色阳光账户开发提成佣金提成比例统一按以下标准执行: 客户实收佣金水平客户类别佣金提成比例 2.5‰,佣金?3‰ 1类 7% 2‰,佣金?2.5‰ 2类 6% 1.5‰,佣金?2‰ 3类 5% 0.8‰?佣金?1.5‰ 4类 4% 0.6‰?佣金,0.8‰ 5类 3% 4、销售奖励 销售奖励为根据北京分公司、客户服务中心员工销售基金、理财产品奖励和金天利等其他业务开发奖励制度的规定~可以记入个人收入的部分。计算公式为: 销售奖励=基金、理财产品销售奖励+其他业务开发奖励+有效户开户奖励。 基金、理财产品销售奖励按照《客户服务中心基金、理财产品销售预约、确认、奖励执行细则》规定执行。其他业务开发奖励按照《客户服务中心现金管理型债券协议交易奖励执行细则》、《客户服务中心金天利业务开发预约、确认、奖励执行细则》等相关制度之规定执行。 有效户开户奖励指分析师自己开发,下挂经纪人,的市值峰值超过1万元,含,的新客户。有效户开户奖发放时间为自开户当月起~6个自然月内首次达到有效户标准的月份。奖励标准为每开发一户有效户奖励50元。 国信证券北京分公司客户服务中心二O一O年三月 2
公司内部控制自我评价报告 为贯彻执行财政部、证监会等部门联合发布的《企业内部控制基本规范》及深圳证券交易所发布的《深圳证券交易所上市公司内部控制指引》的要求,加强公司内部控制,促进公司规范运作和健康发展,保护投资者合法权益,保证公司业务活动的正常进行,确保公司资产的安全和完整,公司根据自身的经营特点和实际状况,在控制环境、风险管理、控制活动、信息及沟通、监督等方面制定并完善了适应现行管理需要的内部控制制度。 一、公司内部控制综述 1、公司的控制环境 本公司严格按照《公司法》、《证券法》和中国证监会有关法律法规的要求,不断完善和规范公司内部控制的组织架构,确保了公司股东大会、董事会、监事会等机构的操作规范、运作有效,维护了投资者和公司的利益。 目前,公司内部控制的组织架构为: 1)公司股东大会是公司的最高权力机构,能够确保所有股东,特别是中小股东享有平等地位,确保所有股东能够充分行使自己的权力。 2)公司董事会是公司的常设决策机构,向股东大会负责,对公司经营活动中的重大决策问题进行审议并做出决定,或提交股东大会
审议。公司董事会对公司内部控制体系的建立和监督负责,建立和完善内部控制的政策和方案,监督内部控制的执行。董事会下设董事会秘书负责处理董事会日常事务。 3)公司监事会是公司的监督机构,负责对董事会、总经理及其他高管人员的行为及公司财务状况进行监督和检查,向股东大会负责并报告工作。 4)公司总经理由董事会聘任,在董事会的领导下,全面负责公司的日常经营管理活动,组织实施董事会决议。公司管理层对内部控制制度的制定和有效执行负责,通过指挥、协调、管理、监督各控股子公司和职能部门行使经营管理权力,保证公司的正常经营运转。各控股子公司和职能部门实施具体生产经营业务,管理公司日常事务。 2、公司的组织机构 公司根据职责划分,结合公司实际情况,设立了人事部、财务部、经理部、企业发展部、科技质量部、审计室、证券部、党群办、物业服务部、系统集成部及进出口部等职能部门,同时还投资了多家全资企业、控股企业及参股企业,制定了相应的岗位职责、业务管理程序、管理办法和有关说明,各职能部门之间职责明确,相互牵制,分工合作,各行其责,人员配置合理,形成了有效的分层级管理机制。 3、公司内部控制制度建设 公司作为上市公司,建立全面、规范、有效的风险管理和内部控制体系,既是资本市场监管的需要,也是保证公司持续快速健康协调发展的需要。公司从成立之日起,为了保证业务活动的正常进行,确
国信证券投资者教育工作经验交流 第一部分投资者教育工作实践 中国证券市场的发展壮大离不开中小散户投资者的贡献,证券市场健康运行离不开成熟的投资者,只有让投资者真正了解市场、认识市场,才能准确地把握市场,求得更多的财富增值机会,只有使让投资者真正理解证券市场的特性和风险,从思想深处牢固树立“投资有风险”、“买者自负”理念,才是一种积极负责的客户服务态度,才能维系和谐、稳定的客户关系,因此投资者教育工作对于证券公司长远发展具有极其重要的作用。 正是基于以上认识,我们在各地监管机构和协会指导下,采取了一系列有效措施构筑了全方位、多层次的投资者风险教育体系。基本上做到了将投资者教育工作落实到日常经营的各个环节,做到客户开发到哪里,创新业务发展到哪里,投资者风险教育工作就延伸到哪里,同时还借鉴境外成熟市场投资者教育的经验,积极创新,因地制宜地开展了形式多样、行之有效的投资者教育活动,并取得了一定成效。 一、公司领导高度重视在组织、制度、资金安排上确保投资者教育各项工作部署落到实处。 首先公司领导层高度重视,胡继之总裁不仅亲自担任公司投资者教育领导小组组长,而且多次在办公会议上部署协调全公司投资者教育工作,营业部组织的投资者教育活动总裁都会亲自参加,在总裁的亲历亲为下,公司上下对投资者教育工作形成了统一认识。
为了确保公司投资者教育各项工作落到实处,公司还安排了专门投资者教育工作经费预算,如2007年投入超过100万元用于投资者教育各类宣传材料、学习资料的制作和购买等等,2008年公司又为每个营业部安排了15万元合计超过600万元的年度投资者教育专项奖励基金,鼓励营业部投在资者教育工作形式和内容上进行创新,各营业部网点也都根据当地实际情况自行安排了专门的预算。 公司还建立一系列行之有效的制度保障,如根据各营业网点经验制定了《投资者教育工作指引》及《经纪业务开户管理办法》、《经纪业务投资咨询管理办法》、《呼叫中心管理办法》、《客户投诉管理办法》等配套管理制度。同时还专门制定《营业网点投资者教育工作检查方案》相关制度,不定期采取现场检查、客户调查、陌生拜访等多种形式对营业网点投资者教育工作落实情况进行检查,并将检查结果公告,对于没有动作、力度不够的营业网点视情节严重进行通报批评和营业网点责任人考核扣分处罚,对投资者教育工作卓有成效的营业部给予全公司通报表扬。 二、重视员工的自我教育,强化员工行为规X,提高员工对投资者教育工作认识。“育人先育己”投资者教育工作是否能落实到位关键在于人的因素,只有思想上高度重视,同意认识,提高员工的认识,才能将投资者教育公司扎根于公司的各项业务经营中。为此我公司在各项业务管理制度中按《证券法》要求严格规X员工行为,在营业部员工的考核管理中,学习能力是一项重要考核指标。 除此之外,公司还通过多种途径提高员工对投资者教育工作的思想认识。如多次组织学习和讨论监管机构关于加强投资者教育工作的通知精神,
内部控制自我评价报告 1、公司内部控制综述 公司一直以来都十分重视内部控制制度的建设,按照《公司法》、《证券法》、《上市公司治理准则》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司内部控制指引》以及《企业内部控制基本规范》等法律、法规的规定,结合自身经营特点和所处环境,制订内部控制制度。 (1)公司组织机构 (2)公司内部控制制度建设情况 公司本部制定的内部控制制度共分为公司治理的内部控制、财务管理(会计系统、预算等)的内部控制、投资管理的内部控制、行政管理的内部控制、人事管理的内部控制、党群工作的内部控制、信息披露的内部控制、对外担保的内
部控制、关联交易的内部控制、募集资金的内部控制、内部审计的内部控制、信息系统的内部控制等十二大部分。 此外,公司的子公司、分支机构均结合其自身经营特点,对各自的主要业务建立了相关内部控制制度,涉及电力销售、采购、生产、存货等方面。 (3)审计委员会、预算委员会、监事会监督情况 公司董事会下设审计委员会,主要负责提议或聘请外部审计机构、负责内审与外审间的沟通、负责审核公司的财务信息及披露、检查公司内控制度、领导公司内部审计机构等。审计委员会在报告期内共召开了5次会议,形成10项审查意见。 公司及控股子公司均设监事会和预算委员会,监事会每季度进行一次检查,年度进行一次全面检查,主要是根据公司《章程》检查公司高管履行职责情况、公司财务状况和经营绩效情况,发现问题并提出整改意见。预算委员会负责审核财务预算方案、预算调整方案、检查预算执行情况、审核预算外重大资金支出项目。 (4)公司内部审计部门的工作及人员配备情况 公司本部设立了独立审计室,配备了2名专职内部审计人员,各子公司设置专职(或兼职)内部审计人员。公司审计室在2009年度主要完成了公司2008年度内部控制有效性自我评价、云南分公司财务收支审计、广东粤电安信电力检修安装有限公司经济责任审计等工作。子公司内部审计人员负责对其所在单位的经济活动进行日常监督和定期评价,并配合本公司审计室开展审计项目。 (5)报告期内公司为建立和完善内部控制所进行的重要活动、工作及成效公司聘请了国际知名专业咨询机构与公司审计室共同组成自评工作核心小组,对公司报告期内的内部控制进行评价。该小组由公司分管财务的副总经理担任组长,各部门及相关子公司有关人员组成。以《企业内部控制基本规范》及配套的内控评价指引为指导,建立了适合公司自身的内控自评体系,并利用该自评体系,对报告内公司及重要子公司的内部控制实施了评估测试,对其他子公司主要业务流程的内部控制制度进行了审阅,提出进一步完善和健全的方向。上述工
国信证券特色业务及高端产品介绍 ************* 国信证券股份有限公司是全国性大型综合类证券公司,注册资本70亿元,在全国43个城市拥有64家营业网点,现有员工11876人。国信证券各项业务市场地位和竞争优势突出。经纪业务以业内排名第22位的营业部数量连续三年稳居股票基金交易额排名行业第三,同时业务净收入2010年进入行业前三;投资银行业务股票发行家数2006-2009年连续四年排名行业第一,2010年排名行业第二,是当年发行家数、承销金额同时进入行业前十的两家券商之一;资产管理业务规模排名行业前列,2010年主要产品均跑赢上证指数,投资回报在券商同类产品中居于前列;研究业务2005-2010年连续在《新财富》“最佳分析师”评选中获得“最具影响力研究团队”称号,共80多人次获得“最佳分析师”奖项。在中国证券业协会主持的全国证券公司经营业绩排名中,国信证券近三年的总资产、净资产、净资本、营业收入、净利润、代理买卖证券业务净收入、承销保荐业务项目发行家数、受托管理资金本金总额等主要指标均排名行业前十位。 综上所述,国信证券在行业中各项业务都处于领先的地位,同时也涵盖了行业中所有的业务品种。现在国信证券开展的特色业务有:1、“金色阳光”投资咨询服务 在现有的市场环境中,大部分散户已经很难去适应并生存。那么我们的分析师团队通过给客户提供专业的投资建议以及一对一的投资服
务,全程跟踪指导客户的交易操作,为客户的资产保驾护航。 2、融资融券 在现有的交易制度下,引入杠杆和做空的机制。客户可以通过向证券公司融资买入股票或者向证券公司融券卖出股票,这样既可以帮助激进的投资者放大投资收益,又可以让专业的投资者在看空市场的时候也能赚钱。目前,融资买入的标的股票还只有88只,融券的标的股票一般只有几只。但即将推出的转融通业务,可以让投资者可以选择的投资标的扩大到280余只股票。当下,已经有越来越多的客户有了参与融资融券的需求,但能开展这项业务的只有20余家券商,国信证券更是首批通过的6家券商之一,这也成为了我们的核心竞争力。 3、股指期货 股指期货是以沪深300指数为标的的新型期货,杠杆率大致为5倍。专业的投资者可以通过一揽子股票和股指期货的实现收益的锁定和套利,而国信证券是券商中极少数的拥有中间业务资格(IB业务)的券商之一,也就是说客户在国信证券开立账户,即可参与股指期货的投资。 4、港股 香港市场作为成熟规范的资本市场,T+0的交易制度、无涨跌幅限制、丰富的双向多空机制、各类复杂的金融衍生产品,都吸引了越来越多的内地投资者前往香港。现在,国信证券香港分公司首创一套远程开户系统,客户无须亲自前往香港或其他城市,只需要在网上完成注册,足不出户便可以完成整个开户流程。