银保客户经理心得
第一篇：银保客户经理心得组织的银保客户经理关于企业文化、产品分解、领导能力的有效沟通本领等学习培训运动，使我感想很深，受益匪浅，对自己的人生价值、认识水平、理论水平和综合管理水平等都有进一步的进步。重复沈淀在我脑海里的还有这几天神精紧绷的上课情况,
老师们的博文广识、生动讲解、精彩案例无不在我的脑海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏学浅、文笔糟糕，不能够将所有的感触都通过笔墨显然于纸上。但是我照旧努力绞尽脑汁，以祈求能将培训完后心中所想所获能表达出来。首先很感谢公司对于新人的器重与造就,这么大规模的发动师资与人力,让我更深刻的体会和认识了银保行业的重要性，更有信心
和勇气为往后能更好的开展业务做准备。我也很感激我的领导老师张艳芳老师，当时我一点准备也没有，要是不是她的鼓动，我就没有勇气去竞选班长一职，可能又将自己藏于脆弱的背后了。更让我冲动的是，同学们对我的支持，如果没有他们神圣的一票，我将和勇气当面错过。是的，我承认，以前的自己认为这种事变在我看来，那是积极份子们的事儿，于我何干，我没有好的信奉，脑筋只有富丽理想。倒是希望做自己反而比力问心无愧，只要认真的学，学有所成才是我唯一想去完成的使命，实在更简朴的说，我也没谁人信心和勇气。可如今差别了，韶光的长河，悠悠的唱，告别了昨天迷惘十字路口，我的生命里不再是恍忽幼年了。特别是在告别校园步入社会在生存中到处碰钉子之后，我更深的领会到，强势的沟通交际能力决定着
一个人在事业上成功与否的最要害的因素，由于经验不足，这一因素却成为了我的弱势。我想突破近况畏惧的心理障碍，为能更好的工作作铺垫，能以班长的职责与各人配合学习和发展，这正是为自己这一畏惧心理的突破迈出了一小步。我每天都以树立班长榜样的尺度在界说本身，这对于在大学里养成懒散习惯的自己又是一个考验！首先在纪律和自我约束上的结果是可见的，不光这样，我还得在讲堂上做到认真听讲，及时去思考或答复老师的题目，反复的牢固逐日所学知识，为回报老师的辛勤辅导交上得意的答卷。虽然我不是最积极、最良好的那一个，但对于每一次的挑战我都学会了以认朴拙垦的态度去完成，因为我体验到学习与乐成的快乐。我认为，学习是为充分本身，更是为了实现自我代价的根本。通过培训和学习，能够将专业知识基本运用从而办理实际题目。并让我感概的是，中国人寿的险种巨大的构造布局，目前临时我还消化不了，这也是我本次培训中留下的最大遗憾，不过我想在以后的工作中我逐步也会清晰的，为了我们能更好更是顺力的开展业务，我想我也应该自动的去相识这些。在这期间我认识了到了中国人寿的企业文化和汗青，中国人寿是代表国家控股的全国性贸易寿险公司，最着名的人寿保险品牌，最为久长的业务汗青，领先的市场份额以及最大的全国性客户群使中国人寿在中国寿险行业得到了最高的知名度，还是《财富》世界双500强的企业。我更层次的深刻的相识了我们银保行业，外貌上看来，这是每个家庭必备的理产业计划东西，可现实是看来，这更是一个是理财保障融于一体、神圣的心爱通报行业，帮助家庭与自己理财的同时，更是在为身边的每一位朋友的人身在制定一种保障，消除尽大概产生的不测丧失。作为即将成为行业的一员，我感触非常的荣幸，这是一份何等崇高的工作。在培训中，每一位主讲的老
师都不谋而合地谈到了，在银保行业中的发展前景和对行业将来的向往，让我更清楚的认识到了银保客户经理是身肩重任的脚色，这似乎是对我以往看法的一种突破，要做好一名银保客户经理不仅需要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神，更需要具有较强的责任心和事业心，在分身银行长处的同时，满足客户的办事或要求。熟悉和了解金融政策、法律知识、保险产品，不停加强业务素质，以顺应业务发展的必要。我们要让自己学会机智灵敏的善于阐发和发明题目。要热情、开朗，有较强的攻关和和谐本领。善于表达本身的看法和见解，与银行管理层和业务层保持良好的工作干系，团队协作精力强。银保客户经理心得（2）：我是经人熟人推荐进入中国人寿的，
第一天面试大老板就问我是谁保举我进来的，其时就让我很不爽，我本来应该是xx-6月毕业，学的是财政专业，由于
没毕业证大老板就对我说“要你最多让你来练习。”我想横竖刚出社会，学习履历为主嘛。但我进去发现年轻人真的不适合做这个。我只做了5天就走了。
我进去做的银行保险客户司理，
第一天早上单位负责人就告诉我中国人寿签的的合同是代理合同（但是前面大老板说了只是实习），由于大学学过合同法，我也意识到我的处境很伤害，说白了，我便是一名临时工。
第一天去见部门经理，以为人不错，语言都是笑呵呵的，其实我们应该学习这种为人处事。但是
第一天他叫我就呆在办公室里，只说了一下这个做的好有6000多工资，一般的都是xx多（我们在一个小县城里）然后
什么都没说就走了，
第一天我在办公室里打扫卫生，看了一下产物先容。下午
开夕会简单和其他几位刚进来1个月的同时交换了一下，感觉他们语言都在擦边球。
第二天办公室没人，我又一个人坐在办公室里。只是
第三天部门的女经理带我去网点帮助说了一下产物。
第四天早上，保举我的姨妈来看我，问我怎么不去考试？我但是就很茫然的问什么测验，她告诉我银保人员都要参加保险营销资格考试，我看了我女经理一眼，她想说什么，但是我立刻打住她，问我姨妈怎么报名考什么。其实我心里就决定下周绝对不会来。下午夕会我问我同事是不是刚进来都要测验，一进来就是不是就摆设考营销资格，考及格了才签合同，他们的答案都是肯定的。然后几位老同事就在说这增员的事，说他们的使命没完成，我就和他们交换，发现原来增员是有嘉奖的。我只不过是别人使用的棋子，我问新来的几个同事乐意做多久，他们直接给我说会不停做下去。5天后我刚强的脱离了。走的
时候听见女经理和老板攀谈，老板叫她去带一下新人，女经理直接拒绝说什么使命没完成，难得去带
我进去几天觉得这个不得当年轻人，年轻人应该多出去闯荡一下，虽然他们说的做保险很熬炼人，但是在这社会上与人交换便是一种熬炼。我们签的是署理条约，我们和保险公司不属于劳动干系，不受劳动法掩护。随时都有大概赋闲，做这个不如去学一门技术，好多老的业务员拥有的社会干系都比年轻人厚，而且好多都有管帐从业资格证，说明他们也在为将来做计划况且年轻人。做这个做不上管理层那就是把青春白白的浪费在内里，一辈子都是零时工，做的差随时都大概会赋闲，所以年轻人应该多去闯荡一下，为了本身的将来。现在我们拿芳华作赌注，做这个到时间纷歧定会有回报。
我之前看他的那个银行保险产品先容，那些收益少的太可
怜了，上面说3年存3万到时候取会有3万7千多的收益（大概是这么多，我也记不清了，不对大家不要骂），分红一年才几百块一个，连一个月买肉的钱都不敷，通货膨胀把存入银行一样是贬值，不如拿出来做投资，做个小本买卖也不只赚那么多，只是这个的市场大部分在屯子的中老年身上，他们不懂投资，所以希望大家根据本身的现实环境理财。
年轻人要做这个熬炼几个月就行了，不要恒久做，除非有很好的干系进去管理层，该出去闯荡一下。希望大家不要说卖保险的被洗脑，其实这些都是被生存所迫，创造价值的是我们底层的劳动人民，取得价值简直是那些资本家。
我说的只是本身的想法，有些肤浅，请大家多多指教！
第二篇：银保客户经理试卷银保客户经理考试试卷所在单位姓名………….…………………密
封
线………………………………………
一、
填空题:（每空3分共33分）
2、客户经理管理办法中新人待遇有、
3
4、“511”的主要内容
。
5、有效拜访的流程是：识别接触、议处理、。
二、简答题：（每题10分）
1、
新人辅导的方法
2、“511”活动管理工具有哪些？使用原则是什么？
3、
有效沟通的技巧和方法答案：
1、教练员、管理者
2、基本报酬、绩效报酬、保险保障
3、出生30天至75周岁身体健康者
4、每日5次有效拜访、每日1次标准化工作日志的记录、每日1次问题提交
5、需求激发、销售促成1
1、准备：我准备怎么辅导你
说明：我说你听
示范：我做你看
观察：你做我看
督导：我鼓励你坚持做1
2、客户经理月度工作安排、客户经理工作日志、银行保
险客户资料卡、网点信息卡
整体原则、真实原则、具体原则、结合原则、坚持原则
1
3、建立良好的心态、有效倾听、诚挚交谈、用心观察、
书面沟通
第三篇：银保渠道经理竞聘书银保渠道经理竞聘书各位领导、列位同伴各人好，我是来自北部渠道的xx，很高兴能够
参加这次渠道司理的竞聘，接下来简单介绍一下我的根本环境。本人毕业于陕西交通学院计科系。曾经在西安电脑城做为电脑贩卖及技术支持。此后在成都鼎盛酒业做为渠道贩卖，熟悉了酒水贩卖的相干环境。并在四川省太极集团四川绵阳制药有限公司做为业务拓展，在此期间了解了药品营销的一些方法及要领。去年十二月到城西支公司任职至今。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的本领。为我今后的工作打下了的底子。今天，我站在这里做主管竞聘演讲，内心无比冲动。我不知道从那边提及，从入司做到如今，我经历了和我们各人一样的风风雨雨，遭遇了和我们各人一样的拒绝心伤，品尝了和我们各人一样的乐成高兴，分享了和我们各人一样的成败心得，我的今天是在大家的关心和救济下一步步走过，我有许多的话想在这里和各人说说。首先，面对大家，我有两个感言；我要谢谢列位同伴，入司以来，我在大家的身上学习了很多很多，大家也使我转变了很多很多，每当我受到客户的拒绝，每当我遭到家人朋侪的阻挡，是大家，我酷爱的同伴们，给了我勇气，给了我气力。晨会上各人无私的分享，让我学会了很多业务知识。我还要感谢公司和在座列位向导，是中国人寿给了我如许一个良好的平台，让我在这样一个世界500强的大公司里，发挥我的才气，提拔我的本领，完成我的心愿，创富我的人生；是公司给了我如许一个难过的时机，让我能和各人一样，站在这查验本身本领的舞台，配合发挥本事，配合担当校阅阅兵。既是竞聘，我有三个答应宣誓给各人，
第一，我会全力以赴地办事好我的同伴们，全力以赴地谋划好我们的团队。我做保险固然时间不长，但半年多来做业务的履历报告我，团队是我们同伴的家，只有谋划好了，伙伴们有了一个温馨而调和的家，我们才可以没有后顾之忧，我们才能够团结、友爱，并肩战斗，一花独放不是春，百花齐放春满园。而一个连合战斗的团队，主管应该定位于服务于伙伴、办事于团队，做各人的贴心人，做团队的勤务员。
第二，我会全力以赴地听命于我的公司。一个团队业务的优劣，公司使命的告竣与否，都取决于主管的执行力，而主管可否与公司生存同等，能否接受公司一个调子、一把号子、一个步子的统领，是一个主管忠诚度的表现，做主管肯定要忠诚于公司，忠诚于团队，才能提高团队团体的执行力，而业务是团队的最好鼓励，佣金是同伴们的最好的回报，只有听命于公司，完成公司下达的使命，我们才华赚到更多的钱，只有赚到钱的团队才是好的团队。
第三，我会全力以赴地办事于客户。我们的本职工作是收展，而收展是公司服务客户的最重要的部分，做一个收展团队的称职主管，办事好同伴，听命于公司、主要的是要办事好客户，客户的得意才是真正的称职。让各人选我做主管，我会给各人三个来由。首先，我兴趣学习，这是我给大家选择我的第一给来由。爱好学习；我在不断的提拔本身的同时，可以为我们的伙伴带来很多新的信息和咨询，让我们的同伴们配合提拔，在将来的展业中用新的知识和本领来武装我们，适应越来越专业化、理性化的银保新市场。其次，我会建立一种调和的团队文化，这是我因为我能够当选的
第二个来由。“没有文化的军队是愚昧的军队”，是打不了胜仗的，中国人寿之所以能成为世界500强，“双成”文化
功不可没，大公司有大公司的企业文化，小团队也应该有本身的团队文化，我要是办理团队，一定创建本身的团队文化，让各人都到场进来，共同来设置装备摆设我们的团队。末了一个来由，我想要各人跟我一起赚到钱，这个来由各人都会担当的。说的再好，写的再好，要看干的好不好，而检验好主管的唯一标准是我们各人赚没赚到钱，而赚到钱的唯一途径便是做好业务，完成公司的稽核，做好我们的本职工作，办事好我们的客户。好了，以上这些就是我能够做渠道司理的竞聘演讲，我盼望各人能支持我。
第四篇：银保职场经理技能培训报道提升技能
助力职场
——中国人寿邵阳分公司银行保险部职场经理技能培训开班
2020年6月1日下午，酝酿了半年之久的“中国人寿保
险股份有限公司邵阳分公司银行保险部职场经理技能提升培训班”终于在邵阳分公司银行保险部四楼职场举行。此次培训受到市分公司高度重视，分公司副总王小波经理、银行保险部张蓄华司理到场了开训典礼。张蓄华经理在会上做了重要讲话，并对在座的学员提出了殷切的盼望，希望学员们放空心态去学并学中去悟、去实践。
为了提升职场经理专业技能和实践本领，分公司在前期宣导、课程安排和师资力量配置方面做了精心策划，最终敲定“职场经理的职责与定位”、“讲师的基本功”、“新人辅导与育成”、“早夕会运作”、“kpi分析”、“职场布置”、“短信编辑与业务追踪”、“专题ppt制作”、“专题研讨”等课程，并安排资深经理、主管，培训部良好讲师举行讲课。
张蓄华经理首先为学员带来“职场经理的职责与定位”，他在课程中深入浅出地道出了什么是职场司理，职场司理有哪些工作职责，应该怎样举行定位等内容。最后，他还提出职场经理应有的看法和作为。整堂课下来，学员们对职场经理的内容便有了一个清楚的了解。值得一提的是，张蓄华经理还在课程中颁布了《职场经理考核细则》，这是湖南省首个有关银行保险部职场司理的稽核细则，为职场经理的考核晋升以及办理措施提供了依据，进一步完善了职场司理的办理。接下来的三天，学员们带着对职场经理准确的定位进入了其他课程的学习：通过培训部刘臻老师激情洋溢地传授“讲师的基本功”，学员们对讲师仪态有了苏醒的了解，并在“如何进行有效地训练”这堂课中掌握了如何有效地授课以及解决课堂中有大概出现的突发事件。在资深主管罗爱华老师的倾情报告中，学员们跟随罗老师从高考中看“新人辅导与育成”，剖析了新人保存与否的深层缘故原由，并就此共同探讨学习了职场训练的要领。在“kpi分析”课程中，学员们掌握了kpi基础知识以及常见
kpi指标分类，并通过kpi分析实作真正掌握了此堂课的精华，为将来的工作打下了坚固的底子。职场动作经验丰富的王丽老师理论与实践相结合地给学员们带来了“早夕会运作”与“职场布置”，学员们在现场实操中牢牢掌握了理论知识，并有效地运用到实践中来。年轻有为的禹莎老师则在有
张有弛的课堂教学中教会学员如何进行“短信编辑与业务追踪”。最后，受人喜爱的熊健老师根据实际需要带来了“专题ppt制作”与“专题研讨”，学员在熊老师的指导下现场制作ppt，一个个疑难问题得以办理，一张张生动的灯片逐一出现。联合专题研讨与公布，学员们感慨：虽然专题研发历程费力，但也通过此堂课的学习明白了专题制作的不易，同时也深
深地品尝到了专题研发的兴趣。
通过5天认真学习和研讨交换，学员们广泛反应，很喜欢这种重视实操、对实际工作有指导性作用的课程，每位用心付出的学员都在紧张的学习历程中开阔了视野，增强了责任意识；明白了职责定位，促进了角色的转变；美满了知识结构，增强了工作信心；同时还修养了身心，加深了情谊。结训会上，学员们信心满满、信誓旦旦地呐喊：一定会背负着张蓄华司理的嘱托，加强学习，学以致用，接受与适应职场司理考核制度，为银行保险更辉煌的明天努力向前！（邵阳分公司
刘亿萍）
第五篇：jd-银保渠道业务发展经理业务发展岗位职责?
协助银保总监完成总公司下达的渠道任务指标；
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与本地区金融行业管理高层保持精良的相同协作关系，并不断开拓新的银行渠道；
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依据分公司发展计谋，协助渠道总监制订年度业务发展策略；
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协助渠道总监对年度业务计划进行制订和分解；
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全省荣誉体系的设置装备摆设，倡导绩优文化；
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协助渠道总监承袭分公司文化设置装备摆设，协助渠道总监拟订银保渠道文化建设、经营理念，并推广到各机构；
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贯彻执行公司关于银保方面的各项政策，有效提升公司在本地区的影响力并扩大市场份额；
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做好同业公司情况以及银行政策偏向的搜集和整理，以便及时向总监提供决策依据；
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对全省对应岗位员工的专业辅导；
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完成上级主管交办的别的事变。下阶段工作思路?
维持并协调好目前合作的渠道以及重点支行，同时为配合总部以及分公司
战略安排做好x渠道开拓前的摸排准备工作；
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做好建省行金富兴产品协议费率沟通以及协议签署和产品上线工作；
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同总部对应部分保持良好的相同，争取更多的资源；
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根据工作安排做好全省营销系列的荣誉体系、督导体系；
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根据公司销售节拍以及人力等环境，适时地推出各种内外部营销活动推动
业务达成。
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客户经理工作心得体会 客户经理制是现代企业经营中广泛采取的有效管理方式和经营方式,它具有扎实和广泛的制度基础和市场基础。接下来就跟小编一起去了解一下关于客户经理工作心得体会吧! 客户经理工作心得体会篇1 今年九月份笔者从专卖部门调到客服部门。来到一个新部门后，面对陌生的地理环境，面对素未谋面的卷烟零售客户，我在思考：如何才能尽快适应新环境，迅速进入角色? 从专卖人员到客户经理，只有不断学习，才能在本职岗位上干得更好。尤其阅读营销方面的书籍，通过学习先进营销经验来不断充实自己。为适应新形势的工作要求，我还利用闲暇时间认真学习电脑业务操作技巧，并利用这些知识为所负责区域的所有客户建立了完整全面的档案。 我注重向那些经验丰富的同事学习，向原来的客户经理了解他们的基本情况，挤出时间跟他们一起出去跑市场，向他们学习如何与客户沟通、如何向客户进行品牌推介、如何指导客户进行库存管理、价格维护等。为了尽快适应新线路，我对区域内客户的卷烟销售状况进行深入的分析，并再一次了解客户尤其是重点客户的性格特点，讨教与他们相处的技巧等。 我所负责的区域包括两个镇，于是，我就照着地图对自己将要走访的区域画了一个模拟地图，以确定新线路的位置。对客户逐个走访定位。画出地图后，对于城镇密集型客户，我以街道为单位对其逐个
走访定位;对于农村分散型客户，我以村为单位对其逐个走访定位。 在此过程中，我在线路上标注了客户的姓名和商店的名称。我先对整个线路上的客户进行了大致的了解。打印一份标有区域分布情况的零售客户名单，作为走访时的参考资料。在走访时注意观察零售客户证件上的店名与户主资料，并将其与手中的名单挂勾，以形成初步印象。 同时，我注意沟通技巧，多与客户交流。为进一步加深对客户的印象，我增加了走访次数，延长走访时间，多与他们交流。在这过程中，我还注意通过某一零售客户了解附近其他零售客户的有关情况。记得有位客户问我：“自从客户经理换成了你之后，为什么烟草公司 分配给我的卷烟少了?”其实，这是客户误解新客户经理的一个信号。针对这一情况，我当时就诚恳地向他解释卷烟的货源供应紧张的原因，而不是调换客户经理带来的。之后，我又向该客户推荐了其他品牌的卷烟。对此，该客户不仅对我没有意见，而且还产生了信任感。 走访客户的时候，我先有针对性地走访当天有卷烟订单的客户，以便直接了解他们的卷烟销售状况。走访回来后，我又通过客户关系管理系统调出他们的销售数据进行对比分析，进一步了解了他们的经营状况。对于特别难找的客户，我就多方打听。例如，向原来的客户经理、周围的零售客户或附近的居民询问等。 一般来说，客户对新客户经理抱有很大的期望。我严格要求自己，一定要言必信、行必果，在服务质量上下功夫，争取给客户留下一个干练的形象。在服务客户的过程中，我也收获了很多快乐。 客户经理工作心得体会篇2 我来到烟草公司工作已有五年多的时
( 工作总结 ) 单位：_________________________ 姓名：_________________________ 日期：_________________________ 精品文档 / Word文档 / 文字可改 客户经理个人工作总结报告Summary report of personal work of customer manager
客户经理个人工作总结报告 篇一： 20XX年x月底，转正刚满一年。在这一年里，是一个新员工到老员工的转变，同时也是一个菜鸟到成熟客户经理的转变。 今年年初，我个人贷款余额月xx万，管户xx户。到今年年底，我个人贷款余额约xx万，同比增加xx万元，管户xx户，同比增加xx户。从我成为客户经理那天开始，我的目标就很明确，坚持小额分散，以农村为发展基点，尽量不做大户，以小额为主，以量的积累达到贷款规模的增长。 今年，我认为我的工作是有成效的，通过自己的努力积累了一批客户群，以老客户为中心向其周围朋友扩散，客户将我及我行介绍给了其亲朋好友，我将我行的“小”“快”“灵活”等贷款模式充
分利用，博得了较多客户的认可，现在我已不缺贷款客户，已经从较早以前的要业务转变成挑选业务，同时通过一年的锤炼，我的风险意识已经有了进一步的提高，业务水平也上了一个台阶。现在我是营业部客户经理两个团队中一个团队的带头人，同时，我也认识到现在面临多个问题： 1.贷款调查粗糙，不良贷款开始产生 截止12月1日，我个人贷款管户数255户，贷款户均约12.5万元，除3笔大额贷款外，其余贷款金额较小，造成我自己在贷款调查时粗心大意，做贷款资料较粗糙，主观判断较多，增加了贷款的风险，今年7月30日开始，我面临的是成为客户经理一个周期后到期贷款的处理问题，9月底，我就产生6比不良贷款，金额126万元，截止目前，我个人不良贷款6笔，金额80万。同时，等额还款类不良贷款约40万，共6笔 2.档案差错较多，规范性亟需增强 作为一名客户经理，这点我是不合格的，每月档案上交均有差错。
银行客户经理工作感想 银行客户经理工作感想 银行客户经理工作感想:2014-10-6 10:59:24银行客户经理工作感想：愿人生璀璨如星海转眼已经参加工作好多年了。又一季秋暮，又一次花落。最初的梦想依然紧握在手中。当年那个热情豪迈的自己，在人生之路上也踏歌而行。一段年华，一幕往事，泯然涌上心头。那年，我怀揣着父母及朋友的希望和自己的执着，开始了自己的工作生涯。都说银行是个好地方。确实，在大多数人看来，这是一份体面的工作。一开始，没有实践经验的我，初来乍到，自然有很多要学习的地方。也许，所有的繁琐并不像外人看来那样轻松。但是，哪有不努力就得到的道理？我扪心自问，做人就要无愧于心。我必须沉着勇敢地面对一切艰难险阻。就这样，渐渐地，且行且歌。三十而立。前方的道路依然风雨兼程，我是否瞻仰着那一片圣洁光明的天空，脚踏实地？一直以来，我告诫自己：虽然我是从基层做起，但是我并不觉得自己没有理想。相反，正是我的细致和贴心，令同事们才能够运筹帷幄，决胜于千里之外。这几年，茫茫然寻找梦中的那份希冀，儿时对自己职业的猜想--我坚许，只是站在时光的年轮上，我变成了行者，纵使磕磕绊绊，还是走过，笑过。来年的春天，才会看到树木葱茏，别有一番滋味。只愿来日事业能够蒸蒸日上，才没有白费自己的一番苦心。其实，让家人比较心疼自己的，莫属来回的路程。其实，自己工作的辛苦也就罢了。不让家人担心才是真的。可是来回的路程有80公里，家人看在眼里，嘴上不说，心里真的非常心疼自己啊。辛苦是必然的。清晨，伴着朝霞的相知相许，我轻装上阵，心里做好一天劳碌的准备。傍晚，伴着夕阳的相送相望，我归途正好，心里思索白天的工作。诚然，自己来回需要很长时间，有时候也想过生活何必这么作茧自缚。简单点不好吗？有人说，不如找份近一点的工作，好让自己轻轻松松地去上班。其实这么辛苦的同时，我幸亏拥有一份好心态。我明白，世界上比我辛苦的人多的是，我只是做好自己的本职工作，相信家人也能够谅解自己。他们在灯火辉煌的时候，也许在远远翘首盼望我的归途。在云天的笼罩下，我觉得自己的每一天都过得很充实，很美好。上班和下班的路上，也看到很多人在为生活奔走，
银行客户经理年度工作总结 我于20xx年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下： 20xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。 到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡
献度和忠诚度。 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。 存在的主要问题： 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动
保险公司客户经理工作心得体会 保险公司客户经理工作心得体会 2012年9月，我跟太平人寿正式签约，我从三月份熬到九月，我开始登上分公司的舞台，每天的早会分享集中处理客户问题，研究同行产品比较，我参加了讲师比赛，签约前的市场经验让我获得第二名的成绩，我也登上了分公司活动演出的舞台，公司给了我无限的希望和愿景，给了我无限的发展空间。 其实这半年走过来第一个坎我就觉得其实很艰难，但是现在已经过的很好，至少比以前好，可是每当停下来的时候就会有一种危机感，更多的时候我也许比很多人更懂得坚持的含义，成功需要付出代价，不成功需要付出更大的代价，不断扩大的平台让我了解到更多成功者的辛酸历史，由心底发出的那种对他们艰辛生活的心疼使得我更加坚定保险的重要性，那么辛苦的生活究竟是为了什么，当风险的来临，收入终止，健康不在，财富流失，家人忧心的时候，我们的努力还有什么意义？有什么可以来衡量我们剩下的价值，我希望客户一生平安，即使有风险，也不会给一个家庭带来沉重的负担，留住这些辛勤汗水拼回来的财富，去发挥它所具备的更大的价值。而我的理念很简单，买保险首选健康险，然后才是养老理财保证财富的保值增值，最后才是财富的传承用以避开高额的遗产税和未来可能夺走财富的一切风险，保单成为孩子独有的财产避开了婚姻风险，债务危机等等可能导致财
富分裂的因素。所以收益在保险里面相对来说显得不再那么重要，成熟的条款以及在客户需要我们时有效而快速的行动成为更为重要的增值服务。而在给客户收益表的时候，诚信成为最大的前提。 每当我把一份保单交到客户手里的时候，我都会恭喜他成为刘琼的客户，恭喜他拥有了保障，也恭喜他认识了我，凭什么恭喜客户认识自己，因为我必然会撇开商业化的模式来坦诚的对客户好，我一定不可以让客户失望，我用这些很大开大合式的方式刺激着自己一定要记得自己身上的责任和荣誉，我会把我的时间和精力，我的细心，给到最需要我的人，当客户把自己的未来交给我们的时候，我已经不能犹豫，在这个行业持续前进已经是我迫不得已的选择，我甚至会做从来没有过的祈祷，我刘琼一定要健健康康，这样我才能完成自己的承诺，提供给自己的客户最优质贴心的服务。 我相信您选择中国太平是对的，以子女教育，财富管理，旅游等一系列形式出现的高端客户增值服务会让您更能深刻的体会到太平能够带给您的价值，最快速的理赔和时刻都伴随着您的体贴服务会给您家一样的感觉。 有责任才有爱，我爱我现在的生活，爱上海这个城市，而很多客户的肯定和鼓励已经是我在这里的一种精神力量。
银行客户经理个人年终工作总结 银行客户经理个人年终工作总结 2020-04-29 忙碌在工作的岗位上，不停的工作，为了开拓银行新业务，奋斗在岗位上，坚持做好工作，完善自己的事情，让客户放心也让我们银行放心。 工作不怕累，而是怕没有结果，这才是让人心累的，以前没有在这个岗位上没有多少感受，看到前任在岗位上忙碌觉得其实不是多么难，但是到了自己手上却发现完全不是这个道理这是一次艰难的考验，为了弥补工作差距，我们改变方针策略，到各个单位公司去询问有没有人愿意办理业务，虽然这样的效果不怎么好，并且费时但是我却发现能够很好的开拓员工的积极性，让他们愿意去拼搏。 很多员工在电话里面不愿意详细沟通，导致最后办理业务也很少，这就给他们很多的问题，有了很多的责任和压力这给大家有了非常大的压力，把压力分散到每一个员工身上，让他们知道工作的紧迫，这让我们部门工作效率得到了很大提升，我们银行，很多人因为太过安逸稳定导致缺少积极奋斗之心和吃苦耐劳之心，这就给我们工作增加了很多阻碍，破局的关键还是在于我这个经理，兵熊熊一个，我要的不是一个厉害而是要整个部门的人都厉害所以我要做到将熊熊一窝，让我们部门重新焕发出生机有新的变化，这才是我要做的。 每天会分配给各个员工相关的资料和数据，让他们更具数据来联系客户，成绩好的可以继续留在公司办公，成绩差的就去扫楼，放下身段，放下面子才能够作好事，做成事。我把压力变动里让部门的人知道去工作中全力突破每一个客户，得到他们的认可，要的不是饭桶而是精英，用淘汰制，培养部门成员的积极能力，用各种奖励给予他们工作回报，这让他们工作起来有信心，也有安慰，至少这不是白忙活。每一个人的工作责任都非常重要，每一个人需要忙碌的事情都非常累没有特殊，为了就是把绵羊变成大自然里面凶猛的狼群。 同时对于自己的工作我从来都不是骄傲自满的，取得的成绩也大多是部门所有人努力的结果，我在其中做到的是居中指挥调度，并没有参与其中，这也是我工作的意义所在，责任不同，工作的性质不同，需要的努力也不同，对于工作我
银行客户经理个人心得体会 随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的 完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需 求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇 又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次 的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅 速、综合素质高、服务意识强的营销队伍 --- 客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意 识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进 一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名 合格客户经理，谈谈个人的一点想法： 一、客户经理必须具备应有的素质 客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业 务的代表，不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业 务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方 位的金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能 力。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成 自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。 1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业 精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。 2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金
融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展 的需要。 3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销 技能与分析、筹划能力。 4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达 自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作 关系，团队协作精神强。 5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到 吃千辛万苦，走千家万户。 二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求作为 一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题， 反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把 握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。及时了解各家商 业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重；同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。
精品—银行客户经理个人总结 银行客户经理个人总结 xx年，我担任支行对公客户经理，并兼任支行的银行承兑汇票专管员。一年来，在行领导的关心爱护和同事们的帮助支持下，我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工作中创造不平凡的成绩，营销工作卓有成效，票据贴现达6亿4仟万，未出现一笔差错事故，为树立我行良好形象做出了应有贡献。 一、不断加强学习，强化主动服务意识 营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的，都说干一行，爱一行。我想，既然我选择了工作，我就要脚踏实地、一丝不苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员，我深知自身工作的重要性，因为它是客户直接了解行社窗口，起着沟通顾客与支行的桥梁作用。因此，使我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作和票据专管工作中中，我始终坚持虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。作为商业银行的一员，我在工作中牢固树立了服务意识，始终心系客户，心系本行，努力提高服务水平和服务质量。一年来，无论在什幺情况下,我都对支行、对自己充满希望、充满信心，热爱本职工作。如今在全行积极向上的发展氛围里,我始终踏实认真，勤恳兢业，对业务虚心好学，精益求精，刻苦钻研,业务技能有了长足的进步，业务工作取得了明显的成绩。在优质文明服务工作上,我严格要求自己,始终坚持想客户之所求,急客户之所需,排客户之所忧的服务理念,始终将客户利益放在首位，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务。在为客户服务的过程中,做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体,给客户留下了良好的印象,也赢得了客户的信任。 二、创新营销方式，提高客户营销水平 xx年，营业部坚持不断创新，每个季度都搞了不同的营销活动，分别是：春雷计划、夏季攻势、秋季争霸、冲刺09，均取得了较理想的成效。在客户营销工作中，我始终相信只有始终如一坚持优质服务，才能赢得更多、更好的客户。客户总是形形色色的，而我总是以客户为中心，努力满足客户的合理需求，在维护支行利益的前提下，多为客户谋利益，耐心办好每一笔业务。今年,支行相继推出了一系列服务举措,在实际办理业务时,我都冲锋在第一线,在保证遵守我行各项规章制度的前提下,灵活掌握营销方式,为客户提供方便,灵活、个性化、快捷的服务。为了稳定和争取更多的客户,经常将服务延伸到客户单位。节假日、单位财务人员过生日时,我都不忘送上一个短短的祝福,在客户有困难时不忘送上援助的双手,用实际行动做到了做客户的贴心人。 三、耐心周到服务，提升票据贴现实绩 在票据贴现工作中，常常遇到一些提出不同观点和不能理解我们工作的客户，这时，我总是及时的做好解释和巧妙应对，既不伤了客户，也维护了支行的形象。服务中有时顾客提出的问题正好言中我们服务项目的缺陷，如果对明摆的事实视而不见，听而不闻或文过饰非，表现出强词夺理的态度，不但这笔业务做不成，还会损害支行的信誉。因此，我总是诚恳谦逊地表示欣然接受顾客的批评意见，然后再做出规范合理的解释，这样以来大多数客户都会很乐意的接受，最终使得业务顺利办理。 总之，客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的，然而就在这日复一日的工作中我学会了以务实求真的态度对待工作，领略到了服务的力。今后的工作中，我将
银行个人客户经理上半年工作总结 Work summary of personal account manager in the first half of the year 汇报人：JinTai College
银行个人客户经理上半年工作总结 前言：工作总结是将一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析，并分析不足。通过总结，可以把零散的、肤浅的感性认识上升为系统、深刻的理性认识，从而得出科学的结论，以便改正缺点，吸取经验教训，指引下一步工作顺利展开。本文档根据工作总结的书写内容要求，带有自我性、回顾性、客观性和经验性的特点全面复盘，具有实践指导意义。便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。 时光匆匆的从我们身边溜走，不知不觉中，20xx年已经过去一大半了，在这半年里我一直担任客户经理这个职位。在这半年里，在领导和同事的帮助与支持下，我较好的完成了我的本职工作。这半年的工作经历对我的职业生涯影响非常大，我的办事能力工作能力都得到了提升，与同事的关系也非常融洽。下面，我简单将我上半年工作进行一个总结： 一、工作方面 （一）日常工作 由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。
在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志 学习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。 首先是用好各种工具，包括PCRM系统的使用，个人客户 经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。 其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。 再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮 演大堂经理的角色。又由于我是###的新人，对客户需要一个 熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中 2012工作总结范文工作总结格式周工作总结范文月工作总结 范文季度工作总结范...教师年终工作总...发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的优质贵宾客户，从##银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。
银行客户经理工作心得体会总结作为银行客户经理，在银行业务营销中总结出来四个字，那就是诚、勤、细、新。下面是小编为大家整理的银行客户经理工作心得体会，供你参考! 银行客户经理工作心得体会篇1 三天培训转眼即逝，时间虽然不长，但我觉得收获很大，深受鼓舞。通过这次培训，我也感到很受教育，对我今后的工作和学习有很大的帮助和启发。 首先，作为一名年轻力量的员工，能够参加这次培训，感到荣幸的同时，也伴有一些压力。入行将近两年的时间里，对自己所从事的这份工作，憧憬很多，迷茫也很多，通过这次客户经理培训，使我形成了更深的客户维护和客户营销的知识框架，学习到很多新的理念和意识，更多的客户服务技巧，对自己的职业规划逐渐清晰，也对自己的职业目标更加有了信心。 其次，最大的感受就是自己比上学时还要认真听课，但仍感觉很吃力，因为时间安排很紧凑，每天早八晚九的课程使得三天过得特别充实，当然有些知识在课堂上也没来得及消化及时，需要在日后的工作学习中慢慢吸收。 还有，感触最大的就是这不仅是一次客户经理培训，更是对我们全体学员进行了团队建设的精神洗礼。我们从第一节课开始就进行了分组设置，之后所有的情景演练和讨论都是以小组为单位进行，并进行积分，在培训进行的过程中，每个人的团队意识都被充分调动了起来，都希望为自己的团
队争取更多积分，都在为着自己的团队而努力加油，做最优秀的团队，通过这样一个分组设置，无形中是对我们的团队精神培训，也让我深刻地认识到，在日常的工作过程中，要以我们整体团队为着眼点，注重团队精神和集体配合。没有完美的个人，只有完美的团队，我们每个人的能力都是有限的，只有我们有效地结合在一起，各自充分地发挥每个人的特长，为着一个共同的目标前进，才能做到最好。 在当前的经济发展中，银行已从金融业转向金融服务业，但是，传统意义上的外延式服务，如微笑服务、三声服务、幽静的环境等等，已经无法满足客户的需求，只有加强内涵式服务，如对客户细分实行分群管理、差别化服务、针对不同客户群实行量身定做理财产品、使客户在我行的产品有单一变成多种、实行亲情式服务、站在客户角度分析挖掘需求、提供适合客户的方案和产品、帮助客户提高产品收益等等，才能留住客户，才可以打动客户的心，重而挖掘更多客户资源，才能有同他行抗衡的竞争资本。其实只要我们能创新思维去搞服务，去抓服务，才能使我们的服务水准上升为一个新的水平。那么这样就要求我们每一个员工尤其是客户经理转变思想转变工作态度和方法，适应新的市场行业要求和挑战，不让自己进步，就会被淘汰。 在三天的学习中，真的很感谢马老师的辛苦授课，我们坐着听都稍觉疲惫，更别说她一直站着不停地为我们讲课。还有让我很感动的就是在学习讨论中，一同学习的老师们给我们年轻学员们分享了很多经验，提供了很多建议，也给我
银行客户经理工作总结10篇 银行客户经理工作总结银行客户经理工作总结（一）： 银行客户经理个人工作总结 20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自我，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，XX年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品--汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。 一、加强学习，提高自身素质。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还推荐他开理财金帐户，能够享受工行优质客户的服务，他很高兴的理解了我的推荐，并留下了联系电话。我查询了他的存款
在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，用心为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能用心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进
银行客户经理个人年终工作总结范文三篇 银行客户经理可说是银行与客户交流的桥梁，工作主要是以客户为中心，处理客户的业务，维系与客户的关系，下面是由 ___网为大家的银行客户经理个人年终工作总结范文，仅供参考，欢迎大家阅读。 我于20xx年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下： 一、熟悉新的环境 20xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月，我参加了xx金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。
银行客户经理心得 第一篇：银行客户经理心得 根据总行制定的《银行行员考核规定》的有关精神，结合自己一年多来的大堂工作，在这年关之际，向行领导作一次工作。这次工作的总结汇报，能使领导更好地了解我们在思想政治工作上的表现情况，以便及时指出我们工作中的问题，及时改正，不断进步；下面是我在二零零八年的工作情况，汇报如下： 一、年度主要工作情况 今年我在高雄支行担任大堂经理一职，随着商业银行的市场化，服务也越来越受到重视，而大堂这个工作是客户接触我行优质服务的开端，是客户对我行的第一印象，因此我行对我们的要求也格外严格；大堂经理是连接客户、高柜柜员、客户经理、沃德经理的纽带。我们不仅是工作人员，同时也是客户的代言人。在客户迷茫时，我们为其指明方向；在客户遇到困难时，我们施予援手；当客户不解时，我们耐心解释；我们要随时随地，急客户所急，想客户所想，以完美无缺的服务去赢得每一位客户。要让每一位客户感受到我们的微笑，感受到我们的热情，感受到我们的专业，感受到宾至如归的感觉。我们高雄支行地处居民生活社区，也是有
名的夜生活饮食区，正因为这些，给我行带来了一系列的问题。平时在每天来办理业务的客户中老龄客户居多，也时有大批零钞业务，从而增加了柜面的压力；为了解决这些问题，我们准备了几套方案同时进行，针对老龄客户偏多，存折业务较多的问题，我们在平时就安排大厅人员的布控，及时带客户到自助设备上去登折，帮他们查帐，带有卡客户到自助设备办理，进行客户分流，从而减轻柜面压力。每当客流量较大时，我就会大声询问：**客户请到*号柜台办理业务，分流客户任务，以免一些客户中途离开的空号占据时间，保持营业厅内良好的工作秩序。因为只有良好的营业秩序，我们才能成功地寻找到我们的目标客户，营销我们的理财产品，引荐给我们的客户经理，实现服务与营销一体化。在零钞业务问题上，我们发出公告，实行专柜专时专办，也就是专门时间专门柜台专门办理，大大地减轻了大厅压力；我行在这里已经有多年，设备也经常出现故障，经常有客户提意见，为了解决这一问题，我们每天定点检查维护机器，及早发现，及早处理，把设备陈旧所带来的不便降到最低。 作为大堂经理，我们不仅仅是要熟悉本行的业务和产品，更应该走出去，知己知彼，方能百战百胜。在我们的客户中就有很多类似的情况，记得今年元月份的一天，整个营业厅内挤满了人，来咨询理财产品、转定期、取工资的人络绎不绝，我也忙的不可开交。这时保安师傅带来了咨询理财产品
银行客户经理个人优秀工作总结 下面给大家带来一篇文章银行客户经理个人优秀工作总结。 银行客户经理个人优秀工作总结第一篇 我于20xx年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下： 20xx年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效
客户经理培训心得体会 由于大客户市场竞争压力加大，而大客户是公司收入和利润的主要来源，所以保留、 拓展大客户，让客户经理为其提供满意的产品或服务，即深入细致分析客户信息，推出差 异化的产品或服务显得至关重要。通过此次客户经理模板培训，我在大客户服务方面总结 了以下四方面的内容： 一、树立以服务为主题的观念 服务是一个全方位的整体概念，技术再好，功能再多，对用户来说都是没有用的，客 户需要的是能够满足其生产和生活需要的解决方案。对于有一定科技含量的产品，用户更 多关注的是产品的品牌、质量及服务。用户愿意多花10%的价钱来购买服务好的同质产品。对公司而言，高水准服务不仅能使用户真正受益，也能为公司赢得更好的口碑、更大的市 场份额和更多的经济效益。而高水准的服务首先需要客户经理自身摆正位置，建立“关怀 客户” 的意识，和客户先成为朋友，再成为利益的双赢者。 二、从多个角度分析客户行为，寻找出其真正的驱动因素 使客户满意的关键是理解哪些东西对他们来说是重要的，并且尽力满足他们的期望。 然而在很多时候，客户并不知道他真正需要的是什么，或者说客户还没有意识到对他来说 最重要的是什么。因此，“学会听懂客户的话”是集团客户营销一项重要的要求。例如： 客户经常会抱怨“价格太高了”，客户在乎的真的是价格吗?其实很多情况下是在产品同 质的情况下，客户没有感受到因为价格差异给他带来的增加价值，而客户又很难从产品功 能等深层次、专业的角度去分析这些问题。于是客户就把他最容易感受到的价格作为一个 抱怨点。事实上，大部分集团客户对价格的敏感度是比较低的。换句话说，如果解决方案 真正能够解决问题，带来好处，那么客户能够承受一定的价格差异。 因此我们应该引导客户看到解决方案能够带来的附加价值，在业务拓展、效率提高等 方面所能够做出的贡献，让客户认识到使用我们公司产品能带来的直接好处。如果根据客 户的要求很快承诺降低产品价格，他们反而往往会疑窦重生。更严重的是，客户会认为我 们赞同了他们最初对价格的观点。 三、按客户重要程度细分，列一张工作先后次序的表格，真正把握重要客户 集团客户需求千差万别，客户经理工作千头万绪。如何从纷繁芜杂的事情中把握有价 值的大客户也是不可忽视的问题，从而保证高度的“性价比”，也不至于老觉得自己整天 很忙却没得到什么回报。 重要紧急 重要不紧急
工作总结 2010年1月，我加入了##支行的客户经理队伍，成为了###支行的一员。时光荏苒，转眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，进入角色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的认识，对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一个简要的总结： 一、工作方面 （一）日常工作 由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。 首先是用好各种工具，包括PCRM系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。 其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。 再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是###的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中
银行客户经理工作心得体会 怀着无比的憧憬与向往，我融入了客户经理培训的大集体。我觉得人生仿佛雨后的彩虹，开始展现出璀璨夺目的光芒。于是，和同样怀着梦想的同事一起，我们组成了xx银行第一期客户经理培训班———一个团结奋进的班级。 总以为培训过程是简单而又轻松的，没烦恼也没有有压力，可是，在经过了14天的培训过后，我发现这真的是一项艰苦的工作，需要不断的努力奋进，需要顶住压力发挥潜力，需要把自己全身心的工作热情全部投入进去。 在这14天的培训当中，我学到了很多东西，比如如何审查企业报表，如何做好贷前的审查（包括企业的环境、企业老总的素质和贷款的风险等）贷后的跟踪检查，如何做好营销工作，以及营销的技巧等等。在学习的过程中，我体会到了前所未有的感受，这其中有苦涩也有甜蜜。 本次培训时间紧凑，内容新颖，条理清楚，既有理论指导，又有经验之谈。从培训的一开始，我就被培训中的气氛所感染，每一节课，我都会想：我该怎么做，我该怎么回答，我能得几分。老师的一言、一行，提出的每一个问题，我都认真体会，从而使自己得到更多。整个的培训让我受益匪浅，也有很有几点体会：首先，团队精神是我体会最深的部分。 在培训之前，所有学员就被分为五个组，一开课，先选出了组长，班长，每个组还定下了队名和队呼并进行了展示，课内课
外的每时每刻，我们都在通过团体和个人的精彩表现来获取积分，为我们的团队争取最后的优胜，在这个过程中，每个人的团队意识都被充分调动了起来，都在为着自己的团队而努力。 我很荣幸地得到了组员们的信任而成为了组长，但更加深刻感受到的，是我肩上的压力和责任，几天下来，组员们表现得都很不错，我想对组员们说：你们都是最优秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我会更加努力地提高自己。“没有完美的个人，只有完美的团队”，我们每个人的能力都是有限的，只有我们有机地结合在一起，各自充分地发挥自己，为着一个共同的目标前进，才能做的最好。在平时的工作中也是这样，没有团队合作的精神，就很难达到一个理想的工作效果，只有通过集体的力量，充分发挥团队精神才能使工作做的更出色，完成得更优秀，我们要“建设一流的团队，创造一流的效益”。 其次我感受到，在工作中，我们要有强烈的客户服务意识。 站在客户的角度为客户服务，要以客户的标准为标准，并要有超越客户的期望的标准，要充分考虑到客户的需求，急用户之所急，想客户之所想，让客户得到超越期望的更加满意的答复，只有这样才能赢得更多的客户。特别还要注重细节，学会使用沟通的技巧，任何一个微小的失误都可能决定成败，在日趋激烈的竞争中客户随时可以离开我们，而选择其他人。服务是制胜的关键，客户服务是产品的重要组成部分。服务和产品本身都是竞争力的重要组成。
银行客户经理总结范文5篇 Bank account manager summary model 汇报人：JinTai College
银行客户经理总结范文5篇 小泰温馨提示：工作总结是将一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析，并分析不足。通过总结，可以把零散的、肤浅的感性认识上升为系统、深刻的理性认识，从而得出科学的结论，以便改正缺点，吸取经验教训，指引下一步工作顺利展开。本文档根据工作总结的书写内容要求，带有自我性、回顾性、客观性和经验性的特点全面复盘，具有实践指导意义。便于学习和使用，本文下载后内容可随意调整修改及打印。 本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】 1、篇章1：[银行客户经理总结范文银行客户经理工作 总结] 2、篇章2：[银行客户经理总结范文银行客户经理工作 总结] 3、篇章3：银行客户经理日常工作总结范文 4、篇章4：银行客户经理日常工作总结范文 5、篇章5：银行客户经理日常工作总结范文 商业银行客户经理制，是在银行内部配备专业营销人员，与客户建立全面、稳定的服务关系，推销银行产品，采纳客户需求，为客户提供高质量、高效率、全方位、个性化的金融服务。客户经理制是商业银行适应市场和客户需求变化所作出的
一种制度安排。本文是小泰为大家整理的银行客户经理总结范文，仅供参考。 [银行客户经理总结范文篇一:银行客户经理年终工作总结]时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了， 在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下: 一、20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力 实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年