基金法律法规、职业道德与业务规范
1.中国证券投资基金业协会及基金公司传播知识采用的形式不包括（）
A.通过电视
B.在线路演行业主题沙龙培训会
2.对投资者教育叙述错误的是（）
A.投资者教育是保护投资者合法权益的重要工作，也是基金市场基础建设
的重要内容
B.投资者教育是指针对机构投资者所进行的有目的、有计划、有组织地一
项系统的社会活动
C.其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种
问题以及应对措施
D.加强我们证券市场投资者教育工作是保护我国证券市场投资者利益，维
护我们证券市场长期稳定健康发展的需要
3.客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存（）年
A.5
B.15
C.10
D.20
4.风险提示函的必备内容不包括（）
A.基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券
所带来的个别风险
B.基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基
金自身的管理风险、技术风险和合规风险等
C.基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，
投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度
的风险
D.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用
的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计
算方法
5.基金销售人员禁止性规范不包括（）
A.基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募
说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。
B.基金销售人员在陈述所推介基金或同意基金管理人管理的其他基金的过
往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得
片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
C.基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的
规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者
的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者交易要求
D.除客户维修费外，不得就销售费用签订其他补充协议
6.关于基金宣传推介材料内容，下列说法不正确的是（）
A.登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有
风险提示和警示性文字
B.涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，
提醒投资人注意投资有风险
C.引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处
D.引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现
7.基金销售费用不包括（）
A.管理费
B.认购费
C.销售服务费
D.赎回费
8.基金销售人员应当具备的业务素质和职业道德不包括（）
A.具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技
能
B.根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格
C.自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉
维护所在机构及行业的声誉，保护投资者的合法利益
D.遵循客观性原则、全面性原则和投资者利益优先原则
9.下列各项中，（）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的
问题。
A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、
“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最
强”、“唯一”等表述
B.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使
基金投资人忽视风险的表述
C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的
表述
D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传
10.基金代销机构在对基金管理人进行审慎调查时，应了解基金管理人的情况不
包括（）
A.诚信状况
B.经营管理能力
C.投资管理能力
D.持续营销能力
11.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但
基金合同生效不足（）个月的除外。
A.1
B.3
C.6
D.12
12.下列对缘故法说法错误的是（）
A.运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便
B.缘故法群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，
属于直接关系型
C.缘故法针对间接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历
所建立的人际关系进行客户开发。
D.缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历
所建立的人际关系进行客户开发。
13.销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用，
因此销售机构在进行市场细分时应遵循原则不包括（）
A.易入原则
B.可测原则
C.成长原则
D.专业性原则
14.（）是基金营销部门的一项关键性工作。
A.确定目标市场与投资者
B.开发新客户
C.保住老客户
D.设计市场营销组合
15.在基金营销组合的四大要素中，（）策略在服务过程中，注重与客户的关系，
保证服务的质量。
A.产品
B.分销
C.渠道
D.人员
16.国际上，我国基金销售市场现有基金公司直销和（）两种主要的销售方式。
A.分销
B.承购包销
C.余额包销
D.代销
17.基金营销是一种理财服务，不是“一锤子买卖”，因而更强调销售服务的（）
A.服务性
B.专业性
C.持续性
D.适用性
18.机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力，在投资决策与资本运作配备有专
门部门，由（）进行管理。
A.基金公司
B.证券投资专家
C.基金持有人
D.基金管理人
19.道德与法律的联系有（）①目的一致②内容交叉③功能互补④相互促进⑤相
互监督
A.①②③④
B.①②③⑤
C.②③④⑤
D.①③④⑤
20.下列选项中不属于道德与法律的区别的是（）
A.内容结构不同
B.调整范围不同
C.调整手段不同
D.管理人群不同
21.申请募集基金应提交的主要文件不包括（）
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议草案
D.招募说明书正
式文本
22.基金的募集是证券投资基金投资的起点，基金的交易与申购和赎回为基金投
资提供了流动性，份额的（）则在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用。
A.基金募集
B.基金交易
C.注册登记
D.基金变更
23.基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效四个步骤。
A.批准
B.发售
C.发行
D.核准
24.目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款
于（）日内从基金的银行存款账户划出。
A.T、T+1
B.T+1、T+2
C.T+2、T+3
D.T+2、T+4
25.基金份额的跨系统转托管如处理成功，（）日起，转托管转入的基金份额可
赎回或卖出。
A.T+2
B.T+3
C.T+1
D.T+4
26.证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交
数据，计算并每（）发布一次基金份额参考净值（IOPV）,供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
A.15秒
B.30秒
C.1分钟
D.1天
27.投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益
的登记手续，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
28.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（），自上
市首日起执行。
A.10%
B.12%
C.5%
D.15%
29.投资者申购基金成功后，投资者自（）日起有权赎回该部分基金份额。
A.T+3
B.T+0
C.T+1
D.T+2
30.投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理扣除
权益的登记手续。
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3
31.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回
申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.6%
B.8%
C.10%
D.12%
32.基金份额净值计价错误达基金份额净值的（）时，信息披露义务人应当发布
临时报告披露。
A.0.8%
B.0.5%
C.1%
D.0.3%
33.真实性原则要求披露的信息应当是以（）为基础。
A.主观事实
B.客观事实
C.基金盈利最大化
D.公司董事会的决议
34.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大
事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（）
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则
35.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。
A.1
B.2
C.3
D.5
36.基金股票投资组合在报告期内累计买入、卖出价值超出期初基金资产净值的
（）时，需要作为重大变动披露该信息。
A.4%
B.3%
C.2%
D.1%
37.作为基金份额持有人，代表基金份额（）以上的持有人有权自行召集持有人
大会
A.3%
B.8%
C.10%
D.12%
38.作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与（）相关的披露义务。
A.基金份额持有人大会
B.基金股东大会
C.基金托管人协会
D.基金公司经营
业绩
39.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大
波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A.基金托管人
B.监管机构
C.基金管理人
D.证券交易所
40.以下不属于基金管理人信息披露范围的是（）
A.涉及基金净值复核的信息披露
B.涉及基金募集的信息披露
C.涉及基金上市交易的信息披露
D.涉及基金投资运作的信息披露
41.以下不在基金财务报表附注中载明的内容是（）
A.主要会计政策
B.资产负债表日后事项
C.投资组合重大变动
D.关联方关系及其交易
42.目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（）
A.本期利润
B.期末可供分配利润
C.资产负债率
D.净值增长指标
43.根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。
A.2/3
B.1/3
C.全部
D.一半
44.基金年度报告中不必披露的财务指标是（）
A.基金本期利润
B.期末可供分配利润
C.资产负债率
D.本期份额净值增长率
45.目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是（）
A.前台
B.中台
C.后台
D.中后台
46.下列属于中台部门的是（）
A.清算部
B.市场营销
C.行政管理
D.信息技术
47.内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整等内外部环境的变化进
行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的（）
A.合法、合规性原则
B.全面性原则
C.审慎性原则
D.适时性原则
48.基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。
A.信息沟通
B.内部监控
C.控制活动
D.控制环境
49.在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）
A.资产分离制度
B.岗位分离制度
C.重要业务部门和岗位的物理隔离
D.以
上都正确
50.（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反
馈。
A.公司督察长、理事长
B.独立董事、内部监察稽核部门
C.理事长、内部监察稽核部门
D.公司督察长、内部监察稽核部门
51.（）构成公司内部控制的基础。
A.控制环境
B.风险评估
C.控制活动
D.内部监控
52.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）
A.控制环境
B.风险评估
C.信息沟通
D.以上都是
53.基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话
体现了内部控制的（）原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
54.下列不属于内部控制原则的是（）
A.独立性
B.健全性
C.客观性
D.有效性
55.（）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基
金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A.2003
B.2004
C.2006
D.2007
56.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人
已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.10
B.20
C.30
D.60
57.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，
应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.3
C.5
D.10
58.基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有
人所持表决权的（）以上通过。
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三
59.基金业协会的职责不包括（）
A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管
理和业务培训
B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信
息披露监管工作
D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，
对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分
60.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托
管人，新基金托管人产生前，由（）指定临时基金托管人。
A.中国基金业协会
B.中国银监会
C.中国证监会
D.基金管理人
61.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）
A.代表基金份额5％以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金
份额持有人大会
B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份
额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案
C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集
D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集
62.设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最
近（）年没有违法记录。
A.1
B.3
C.5
D.10
63.依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材
料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.7
D.10
64.基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公
告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。
A.7
B.10
C.15
D.20
65.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）
并变更申请登记内容。
A.证券业协会
B.证监会
C.银监会
D.基金业协会
66.基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币。
A.1
B.2
C.5
D.10
67.基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者
变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A.1%
B.3%
C.5%
D.10%
68.基金募集期限自（）起计算。
A.基金份额发售前两天
B.基金份额发售前一天
C.基金份额发售之日
D.基金份额发售第二天
69.偏股型混合基金中股票的配置比例一般为（）
A.20%—40%
B.50%—70%
C.40%—60%
D.70%—90%
70.货币市场基金以（）为投资对象。
A.股票
B.货币市场工具
C.债券
D.其他证券投资基金
71.债券基金的波动性通常要（）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风
险适中的投资工具
A.大于
B.等于
C.小于
D.不确定
72.混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。
A.低于，高于
B.高于，低于
C.低于，低于
D.高于，高于
73.（）的投资对象主要是那些大盘蓝筹股、政府债券等收益比较稳定的有价证
券。
A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.混合型基金
74.不追求取得超越市场表现的基金是（）
A.指数型基金
B.主动型基金
C.灵活配置基金
D.积极成长基金
75.按照（）分类，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。
A.投资对象
B.运作方式
C.投资风格
D.募集方式
76.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（）
A.离岸基金
B.在岸基金
C.国内基金
D.国际基金
77.（）以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
A.货币市场基金
B.债券基金
C.保本基金
D.股票基金
78.（）的风险低于股票基金，预期收益高于债券基金。它为投资者提供了一种
在不同资产类别之间进行分散投资的工具，适合较为保守的投资者。
A.保本基金
B.混合基金
C.开放式指数基金
D.QDLL基金
79.为能够保证本金安全，保本基金通常将大部分资金投资于（）
A.股票
B.货币市场工具
C.衍生金融工具
D.与基金到期日一致的债券
80.根据（）的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金等。
A.运作方式
B.组织形式
C.投资对象
D.投资理念
81.封闭式基金和开放式基金相比较，下列说话错误的是（）
A.期限不同
B.与开放式基金相比，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约
束机制。
C.交易场所不同
D.价格形成方式不同
82.世界上第一只公认的证券投资基金诞生在（）
A.美国
B.日本
C.欧洲
D.英国
83.下列关于证券投资基金在金融体系中的地位和作用的说法中错误的是（）
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.优化金融结构，促进经济增长
C.有利于债券市场的稳定和健康发展
D.完善金融体系和社会保障体系
84.（）在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基
金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放式基金
D.封闭式基金
85.基金的后台管理服务包括（）
A.基金份额的注册登记
B.基金资产的评估
C.会计核算
D.以上都包括
86.20世纪80年代以来，（）的数量和规模增加幅度最大，目前己成为证券投
资基金中的主流产品。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.公司型基金
D.契约型基金
87.公司型基金依据（）设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按
所持有的股份承担有限责任、分享投资收益。
A.基金公司章程
B.基金合同
C.证券投资基金法
D.基金公司管理办法
88.股票反映的是一种（）关系，投资者购买股票后就成为公司的股东。
A.债权.所有权C.债务D.信托
89.证券投资基金在美国被称为（）
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金.证券投资信托基金
90.（）份额固定，即使基金表现好其扩展能力也受到较大限制。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金
91.基金的市场营销主要涉及的内容包括（）
A.基金份额的募集与客户服务
B.基金份额登记
C.基金的投资管理
D.基金
资产的估值
92.证券投资基金的专业化服务，可为社保基金、企业年金、养老金等各类社会
保障型资金提供（）投资，实现保值增值平台。
A.长期
B.短期
C.中长期
D.中期
93.（），中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭
开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1999年10月8日
B.2000年10月8日
C.2001年10月8日
D.2002年10月8日
94.在我国，（）只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机
构担任。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.基金销售机构
95.（）的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础，在此基础上，我国
证券投资基金业走上了一个更快的发展轨道。
A.《证券投资基金法》
B.基金管理公司管理办法
C.基金运作管理办法
D.基金信息披露管理办法
96.以下说法不正确的是（）
A.以股票和基金为代表的直接融资工具，在一定程度上降低了金融行业的
系统性风险
B.对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低
C.证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的
投资结构
D.对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，而且收益率也高
97.（）年是我国证券投资基金试点发展阶段。
A.1998-2002
B.2003-2008
C.2000-2004
D.1995-2000
98.（）是现代金融体系的两大运作载体。
A.金融市场和金融服务机构
B.资金需求者和资金供应者
C.资本市场和票据市场
D.衍生工具市场和货币市场
99.下列对于储蓄的特征说法中，错误的是（）
A.储蓄具有保值性
B.接受储蓄的银行需要保证储蓄的本金安全
C.风险小，收益大
D.除本金外，还会带来一定的利息收益
100.理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民理财主要方式是（）
A.股票和期货
B.股票和基金
C.期货和基金
D.储蓄和投资
2018-2019基金从业资格考试《基金法律法 规》押题 乐考网王晓星老师整理出基金从业资格考试《基金法律法规》备考资料，专业的培训导师，深度分析历届考试真题，整理历年考试的高频考点，在此祝您顺利通过基金从业资格考试。 单选题单选题(每小题1分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 91[单选题]下列关于担任基金托管人的条件的说法中，正确的是()。 A.注册资本不低于1亿人民币，且必须为实缴货币资本 B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录 C.净资产和风险控制指标符合有关规定 D.有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程 参考答案：C 易错项为B,C。 参考解析：担任基金托管人，应当具备下列条件：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定。(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。 92[单选题]关于股票和股票基金，下列说法错误的是()。 A.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类 B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
C.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响 D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每一个交易日非上市股票基金的价格也不断变动 参考答案：D 易错项为D,C。 参考解析：作为一篮子股票组合的股票基金，与单一股票之间存在许多不同。(1)股票价格在每一个交易日内始终处于变动中;股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。 (2)股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响;股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。 (3)人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。 (4)单一股票的投资风险较为集中且风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。 股票可以根据所在市场、规模、性质以及所属行业等归结为几种主要类型。与此相适应，可以根据基金所投资股票的特性对股票基金进行分类。 93[单选题]下列属于基金信息披露禁止行为的是()。 Ⅰ.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为 Ⅱ.承诺收益 Ⅲ.对货币基金低风险的评价 Ⅳ.登载其他组织的推荐性文字 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
基金从业考试《基金法律法规》历年真题汇编 1.()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 A.基金评级 B.基金估值 C.基金运作 D.基金服务 【答案】A 【解析】基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。 基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 【考点】基金销售适用性 2.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。 A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险 【答案】C 【解析】基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。 【考点】基金的交易、申购和赎回 3.关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。 A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.不可以进行套利交易 D.会出现折价或溢价交易 【答案】C 【解析】ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习 一、单选题 1.基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 A、每个月 B、每季度 C、每半年 D、每年 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范 【答案】：B 【解析】： 基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及 从管理费中支付的客户维护费总额。 2.( )应当贯穿于公司经营活动的始终。 A、授权控制 B、审批控制 C、风险控制 D、业务控制 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素 【答案】：A 【解析】： 基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。知识点：内部控制的基本要素 3.职业素质包括专业技能和( )。 A、道德素养 B、教育背景 C、表达能力 D、执行能力 点击展开答案与解析>>> 【知识点】：第5章>第1节>职业道德 【答案】：A 【解析】： 知识点：理解道德与职业道德的含义； 职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。 4.( )《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。 A、2012年8月8日 B、2014年8月8日
C、2012年12月18日 D、2014年12月18日 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：B 【解析】： 随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。 知识点：证券投资基金的分类标准及介绍 5.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括( )。 A、内部控制大纲 B、基本管理制度 C、经营理念 D、部门业务规章 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素 【答案】：C 【解析】： 经营理念属于控制环境的内容．控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。 6.通过基金公司网站进行基金买卖属于( ) A、基金直销 B、基金代销 C、基金网络销售 、基金第三方销售D． >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第21章>第3节>销售方式 【答案】：A 【解析】： 在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖。 知识点：销售方式 7.基金份额的发售应该自收到核准文件之日起( )进行发售。 A、1个月 B、3个月 C、半年 D、两个月 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序 【答案】：C 【解析】： 基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。
2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：忠诚 尽责 一、忠诚尽责的含义 忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道 德规范。基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。几乎 所有的国家或地区、几乎所有的职业，都把忠诚尽责作为受托人对委 托人或者雇员对雇主的职业义务和责任，都要求从业者恪守这一职业 道德规范。 忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构 利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。 尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意 来对待所在机构的工作，尽职尽责。 二、忠诚尽责的基本要求 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁 公正;二是忠诚敬业。 1.廉洁公正 廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。忠实，一方面要求基金从业人员忠实于所在机构，另一方面还要求忠实于职 业和行业。忠实于所在机构，在于维护所在机构的利益;忠诚履行岗位 职责，在于维护基金行业的形象。这两方面都要求基金从业人员在执 业活动中，做到公私分明和廉洁自律，不损害所在机构的利益;保持独 立的地位，不受各种因素的干扰，客观公正地履行职责，不损害基金 行业的形象。需要注意的是，坚持客观公正地履行职责，并不排斥基 金从业人员接受所属基金机构的业务管理以及基金监管机构的监管。
具体而言，基金从业人员应当做到以下几点： (1)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或 赠送礼物、回扣、补偿或报酬等 (2)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟 取非法利益 (3)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取 非法利益 (4)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 (5)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在 机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货 (6)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的 活动 (7)抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰， 坚持原则，独立自主 2.忠诚敬业 忠诚是一种责任，忠诚是一种义务，忠诚是一种操守，忠诚是一 种品德，更是一种能力，而且是其他所有能力的统帅与核心，缺乏忠诚，其他的能力就失去了用武之地。丧失忠诚，就是对责任的伤害， 也是对自己品行和操守的亵渎。对员工来说，首先要忠诚敬业于自己 所在的机构。企业是员工发挥自己聪明才智的业务平台，对企业忠诚，实际上是一种对职业的忠诚。具体而言： (1)基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形 式的聘任合同，保证基金从业人员在相对应机构对其进行直接管理的 条件下从事执业活动
2016年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》机考押题试卷(2) (1) 通过对基金持股的( ) 分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。A: 平均市盈率 B: 平均市准率 C: 持股数量 D: 平均市值 (2) 关于公司型基金，下列说法不正确的是( )。 A: 具有法人资格 B: 设有董事会 C: 自行经营与管理基金资产 D: 依据投资公司章程营运基金 (3) 我国《证券投资基金法》于( )开始实施。 A: 2003年7月14日
B: 2005年1月1日 C: 2002年8月1日 D: 2004年6月1日 (4) 保本基金的( )是风险投资可承受的最高损失限额。 A: 最低目标价值 B: 安全垫 C: 现时净值 D: 价值底线 (5) 分级基金将一只基金分为预期风险收益不同的子份额， 可以同时满足不同风险偏好投资者的需求，这说明分级基金具有( )特点。A: 一只基金，多种选择 B: 交易所上市，可分离交易 C: 份额分级，资产合并运作 D: 内含衍生工具与杠杆特性
(6) 世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于( )年。A: 1768 B: 1420 C: 1868 D: 1686 (7) 证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用， 但下列陈述中不属于证券投资基金作用的是( )。 A: 推动股票指数持续上升 B: 优化金融结构，促进了经济增长 C: 拓宽了中小投资者的投资渠道 D: 有利于证券市场的稳定发展 (8) 关于公司型基金的说法，错误的是( )。 A: 基金不具有独立法人地位
B: 基金股东大会是基金的最高权力机构 C: 基金本身是一个具有独立法人地位的公司 D: 基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件 (9) 关于股票和股票基金的说法不正确的是( )。 A: 单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险 B: 股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C: 对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判 D: 每一交易日股票基金只有1个价格 (10) 基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向( )申请注册。A: 证券交易所 B: 中国证监会 C: 基金业协会 D: 证监会及银监会
基金法律法规真题考卷 1.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因于 （A）。P23开放基金与封闭基金不同的投资策略 A.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加 B.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定 C.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力 D.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高 2.开立基金销售结算专用账户可选择（D）。P18基金销售支付机构 A.具有监督职责的第三方支付机构AB都不对 B.中国基金业协会指定备案结算银行 C.中国人民银行指定结算银行对应机构可以取得资格，并未做指定 D.具备基金销售业务资格的商业银行 3.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权，是（A）应履行的职责。P78证监会对于投资基金的职能证监会是监管机构从业协会是自律组织 A.中国证监会 B.中国人民银行 C.中国基金业协会制定和实施行业自律规则，监督、检查会员执业行为，调解会员矛盾 D.中国银监会 4.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（B）。P100（2）基金信息披露内容事实上这个开放内容规定是针对所有基金的 A.基金份额净值和基金累计份额净值 B.基金资产净值和基金份额净值 C.基金资产总值和基金资产净值 D.基金资产净值和基金累计份额净值 5.基金注册登记机构的职责不包括（B）。P31（2）注册登记机构的职责 A.确认基金交易 B.披露基金份额净值一共五点，此点不包括 C.建立投资者基金份额账户 D.保管持有人名册 6.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（D）日内编制并披露临时报告。P113(2)基金临时报告都应当在两天内编制报告书 A.5 B.3 C.1 D.2 7.关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是（B）。常识私募基金的理解 A.通过报刊、电视台推介是私下或直接向特定群体募集的资金 B.通过分析会、报告会向特定对象推介只有此选项的推介是不“公开”的 C.向公众群发邮件、短信推介 D.通过广告宣传推介 8.基金市场营销的特殊性包括（D）。P140（2）基金市场营销的特殊性五点规范性；服务性；专业性；持续性；适用性 A.稳定性、周期性、安全性 B.服务性、持续性、成长性 C.阶段性、全面性、可控性
基础押题卷五（答案） 单选题 1/100短期融资券由（）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。A中国人民银行 B证券公司 C商业银行 D政策性银行 参考答案：C 2/100在剩余财产的清算和股利分配时，（）的索取权排在最后。 A非累计优先股 B资本性债券 C累计优先股 D普通股 参考答案：D 3/100关于机构投资者，以下表述错误的是（）。 A机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金 B企业年金财产在投资过程中需要严格遵守有关法律法规确定的投资比例限制 C合格境外投资者也是一类重要的机构投资者 D证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户 参考答案：D 4/100我国第一只试点债券型QDII基金是在哪一年发行的（）。 A2006 B2008 C2007 D2009 参考答案：A 5/100关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（）。 A买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税 B卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税 C双边征收印花税 D暂免征收印花税 参考答案：D 6/100将终值转换为现值的利率叫（）。 A名义利率 B贴现率 C实际利率 D固定利率 参考答案：B 7/100以下关于基金税收的表述，错误的是（）。 A证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税 B证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税C基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税
D目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税 参考答案：A 8/100我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。 A证券监督管理机构 B证券经纪商 C证券交易所作 D中国结算公司 参考答案：D 9/100与传统金融工具相比，下列对金融衍生工具特点的描述，错误的是（）。 A高风险性 B全球化程度相对较低 C定价更为复杂 D杠杆比例较高 参考答案：B 10/100关于贝塔系数，以下表述错误的是（）。 A贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标 B贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感度 C贝塔系数是用历史数据来计算的 D贝塔系数是评估证券或投资组合非系统性风险的指标 参考答案：D 11/100（）是指货币随着时间的推移而发生的增值。 A货币的时间价值 B货币的使用价值 C货币的流通价值 D货币的互换价值 参考答案：A 12/100关于交易成本，以下表述错误的是（）。 A印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金 B在证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费 C证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金费率 D佣金是指交易成功后，投资者根据交易笔数付给经纪人的费用 参考答案：D 13/100以下关于基金公司投资管理部门设置描述错误的是（）。 A投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案 B投资部是基金投资运作的具体执行部门 C投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构 D投资部负责向交易部下达投资指令 参考答案：B 14/100公司的主要财务报表不包括（）。 A产品销售明细表 B资产负债表 C利润表 D现金流量表
基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题（备考1）1、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是( )。 A、该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立 B、该基金可以同时向个人投资者公开发售 C、不符合法律法规要求，不能申请募集 D、该基金必须注册为一只发起式基金 【答案】C 2、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是( )。 A、道德与法律都是行为规范 B、法律对道德传播具有促进作用 C、道德规范邹会转换为法律 D、道德在调整范上对法律具有补充作用 【答案】C 3某基金基金管理人于年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是( )。 A、年4月1日 B、年3月1日 C、年7月1日
D、年10月1日 【答案】C 4、据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容?( )【年 Ⅰ基金管理人 Ⅱ基金托管人 Ⅲ基金投资人 Ⅳ基金产品 A、ⅠⅢⅣ B、ⅠⅡⅢ C、ⅠⅡⅣ D、ⅡⅢⅣ 【答案】A 5、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是( )。 A、货币市场基金仅投资于货币市场工具 B、股票基金仅投资于股票 C、债券基金仅投资于债券 D、基金中的基金仅投资于不同基金份额 【答案】A 6、基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF 的中购、赎回清单，以下表述正确的是( )。
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前 练习 一、单选题 1.基金管理人内部控制应履行的原则不包括( )。 A、适用性原则 B、独立性原则 C、有效性原则 D、相互制约原则 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第25章>第1节>内部控制的五原则 【答案】：A 【解析】： 基金管理人内部控制应履行：①健全性原则；②有效性原则；③独立性原则；④相互制约原则；⑤成本效益原则。 知识点：内部控制的五原则 2.独立第三方销售公司代销基金具有下列( )特点。 Ⅰ．与国外成熟的体系有一定差距 Ⅱ．各类第三方销售机构之间存在较大差距 Ⅲ．销售各种基金产品 Ⅳ．客户可得到相对客观的信息和投资建议及优质服务 A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第21章>第3节>销售方式 【答案】：D 【解析】： 知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式； 随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点
进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。 基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道 3.专业投资者的法人应具备( )①最近1年末净资产不低于1000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。④最近1年末净资产不低于2000万元 A、①③ B、①② C、①②③ D、②③④ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者 【答案】：D 【解析】： 符合下列条件的法人或者其他组织属于专业投资者：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 知识点：普通投资者和专业投资者 4.( )是“投资者适当性”原则的体现。 A、合格投资者制度 B、适度监管制度 C、行政审批制度 D、市场准入限制 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管 【答案】：A 【解析】： 合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。 知识点：非公开募集基金募集行为的监管 5.下列不属于审慎开展执业活动要求的是( )。 A、向客户推荐合适的基金
2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：守法 合规 一、守法合规的含义 守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调 整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。守法合规， 是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应 当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配 合基金监管机构的监管。其目的是避免基金从业人员自己实施或者参 与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供关心。 守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所 有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员 所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。 二、守法合规的基本要求 守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法 违规的行为。 1.熟悉法律法规等行为规范 守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。我国相关基 金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业 人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律 法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范 的曲解而做出违法违规的行为。
对于基金机构而言，一方面，要注重培养从业人员的守法合规意识，强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合 规的企业文化;另一方面，要建立健全重视法律法规等行为规范、学习 和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等 行为规范创造条件。 2.遵守法律法规等行为规范 基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守 这些规范。具体而言，包括以下要求： (1)基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效 力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。 (2)基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。 (3)基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。 (4)负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发觉并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。 (5)普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监 督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发觉违法违规的行为， 应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。
《基金法律法规、职业道德与业务规范》 提分押题试卷 （答案解析版） 一、选择题：单选题（每题1分，共100题，共100分。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。）1．关于基金费用的表述，错误的是（）。 A、持有不同期限的基金份额适用不同的费率标准 B、不同类型的基金适用不同的费率标准 C、机构投资者和个人投资者适用不同的费率标准 D、可根据购买基金金额的不同适用不同的费率标准 【参考答案】C 【今J解析】C基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。 2．基金管理人进行合规检查的具体内容不包括（）。 A、公司是否独立运作 B、公平交易制度建设及执行情况 C、重大关联交易的执行情况 D、基金公司的收入情况
【参考答案】D 【今J解析】D合规检查的主要目标是制度、程序和流程的执行情况。除ABC三项外，合规检查还包括：（1）公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效；（2）基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破；（3）风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。 3．基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、3 B、5 C、10 D、15 【参考答案】C 【今J解析】C基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
基金从业考试《基金法律法规》 精选真题及答案（3） 1. 关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是( )。 A.采用金额认购方式 B.只能采用前端收费模式 C.都收取认购费用 D.采用份额认购方式 答案:A 2. 基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经( )聘任，任何人员不得从事基金销售活动。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 答案:D 解析:基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购.申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式:一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 3. 关于上市开放式基金( )的表述，错误的是()。 A.是一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购.赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购.赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象 答案:C
4. 关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是( ) A.利用基金财产为所在机构谋取利益 B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 C.拒绝接受利益相关方的回扣 D.利用商业机会为大客户创造额外收益 答案:C 5. 基金半年度报告( )披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。 A.无须，无须 B.必须，必须 C.必须，无须 D.无须，必须 答案:D 6. 关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是( )。 A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项 B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估 C.批准公司合规管理部门的设置及其职能 D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 答案:A 7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为( )履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集.分析.检测和提供反洗钱情报的专门组织。 A.中国银行保险监督管理委员会 B.中国人民银行 C.中国证券投资基金业协会 D.中国证券监督管理委员会 答案:B 8. 基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司( )原则
基金法律法规、职业道德与业务规范 押题试卷（一） 1.新的基金和股票投资者进入证券市场，增加了市场需求的（） A.全面性 B.规范性 C.流动性 D.持续性 2.在基金客户服务的内容中，售前服务不包括（） A.介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识 B.介绍基金管理人投资运作情况 C.开展投资者风险教育 D.介绍基金产品 3.基金客户服务是一项（）很强的服务，要求服务人员除了具有金融知识基金处，还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识。 A.专业性 B.规范性 C.持续性 D. 时效性 4.常见的客户服务内容不包括（） A.基金账户信息查询 B.基金信息查询 C.基金管理公司信息查询 D.基金监管 5.每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务体现了基金客户服务的（）原则。 A.客户至上 B. 有效沟通 C. 安全第一 D. 专业规范 1-5 C D A D B 6.基金客户服务的原则包括（）①客户至上原则②有效沟通原则③安全第一原则 ④专业规范原则 A.①②③ B. ②③④ C. ①③④ D. ①②③④
7.基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 A.每月 B.每季度 C. 每半年 D. 每年 8. 下列对基金销售费用结构理解不正确的是（） A.基金销售费用包括基金的申购费、赎回费和销售服务费 B.基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费 C.基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费 D.认购费和申购费只能采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式 E. 9.不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费。 A. 0.5% B.0.75% C.1% D. 1.5% 10.对收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。 A. 0.5% B.0.75% C.1% D.1.5% 6-10 D B D A A 11.投资人应当通过（）或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金。 A.基金持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金委托人 12.基金运营状况与基金净值变化引致的风险，由（）自行负担。 A.投资人 B.管理人 C.持有人 D.保管人
2019年10月基金从业资格《基金法律法规》真题及 答案 1.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，准确的 是()。 Ⅰ.法律主体资格不同 Ⅱ.投资者的地位不同 Ⅲ.基金营运依据不同 Ⅳ.监管机构不同 V.交易场所不同 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V 答案：B 解析：契约型基金与公司型基金主要有以下区别：(1)法律主体 资格不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金组织方式和营运依据不同。 2.下列关于投资者教育基本原则的说法中，准确的是()。 A.投资者教育有固定的推广模式 B.存有广泛适用的投资者教育计划 C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 D.投资者教育有成熟的经验能够遵循
答案：C 解析：投资者教育的基本原则包括：投资者教育应有助于监管者 保护投资者;投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代; 证券经营机构理应承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者 教育纳入各业务环节;投资者教育没有一个固定的模式;不存有广泛适 用的投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。 3.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的 是()。 I.公司重大关联交易 II.基金重大关联交易 III.公司审计事务 Ⅳ.基金审计事务 A.I、II、III、Ⅳ B.I、Ⅲ C.II、III D.I、II、III 答案：A 解析：董事会审议下列事项，理应经过2/3以上的独立董事通过： ①公司及基金投资运作中的重大关联交易; ②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所; ③公司管理的基金的半年度报告和年度报告; ④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。
2015年基金从业《基金法律法规、 职业道德与业务规范》预测试卷(3) 一、单选题（共100题，每题1分。） (1) 在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是( )。A: 增长型基金 B: 收入型基金 C: 平衡型基金 D: 稳定型基金 (2) 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。 A: 从合同生效之日起计算的业绩 B: 自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C: 当年上半年的业绩 D: 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的， 还应当登载当年上半年度的业绩
(3) 基金管理人应当设立监察稽核部门，对( )负责，开展监察稽核工作。 A: 董事会 B: 股东大会 C: 公司经营层 D: 总经理 (4) 关于非公开募集的基金管理人的登记，若申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知( )，并变更申请登记内容。 A: 中国证监会 B: 证券业协会 C: 基金业协会 D: 中国银监会 (5) 若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向( )汇报。 A: 董事会 B: 股东大会 C: 合规与风险管理委员会 D: 监事会
(6) 基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向( )申请注册。 A: 中国证监会 B: 基金业协会 C: 证券业协会 D: 中国保监会 (7) 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于( )人。A: 1 B: 2 C: 3 D: 5
(8) 国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的( )。A: 兑付功能 B: 支付功能 C: 流通功能 D: 储蓄功能 (9) 基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报( )备案。 A: 证券业协会 B: 中国证监会 C: 基金业协会 D: 中国银监会 (10) 下列不属于基金销售机构职责规范的是( )。 A: 签订销售协议，明确权利与义务 B: 基金管理人应制定业务规则并监督实施 C: 严格销售管理 D: 禁止提前发行
基金考试押题100道！一定要看！ 这两天炸裂了，因为这周六，4月23日的基金从业人员资格考试绝对是有史以来最热闹的一届。那些曾经叱咤风云的私募大佬，还有那些跨界搞投资的明星，这次统统都要进考场去考试了。 据说，大盘这几天持续缩量，是因为这几天大佬们正忙于复习应对周六的考试…… 那么问题来了，如何能快速自学通过考试呢？时间紧迫，当然是多做试题，多做试题，多做试题…… 闲言少叙，送上还冒着热气全新出炉的押题试卷： 《2016年4月基金法律法规考前预测押题卷01》 1、基金在美国被称为（）。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、集合投资基金 D、证券投资信托基金 正确答案 A 【专家解析】在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托 基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我 囯台湾地区被称为“证券投资信托基金 "。 2、（）是基金业协会的权力机构。 A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、会员大会
D 【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。 3、我国证券投资基金反映的是一种()关系 A、担保 B、债权 C、股权 D、信托 正确答案 D 【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 4、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。 A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B、募集金额不少于 3亿元人民币 C、持有人不少于 2000人 D、募集金额不少于 1亿元人民币 正确答案 A 【专家解析】
:（1） 基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）募集金额不 少于 2亿元人民币；（3）持有人不少子 1000人；（4）交易所 规定的其他条件。 5、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。 A、基金代销机构 B、基金托管人 C、基金管理人 D、投资人 正确答案 A 【专家解析】在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。 6、公司型基金的最高权力机构是（）。 A、基金持有人大会 B、公司董事会 C、股东大会 D、监督管理委员会 正确答案 C 【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份 投资公司，最高权力机构是股东大会。
基金科目一《基金法律法规》真题测试十一 1、以下公募证券投资基金宣传推介材料用语中，违反证券投资基金信息披露要求的包括（）。 I.投资本基金，最高可享6.9%年化收益 Ⅱ.本基金收益年化3.2%，不服不行 Ⅲ.投资本基金，本金安全百分百有保证 Ⅳ.本避险策略基金到期时，由保障义务人向基金份额持有人补足基金合同约定的投资本金差额 A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.I、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：C；《证券投资基金》教材下册P162 【解析】前三项属于违规信息披露，第四项符合避险策略基金保本保障机制。 2、以下不属于基金销售适用性的指导原则的是（）。 A.公正性原则 B.客观性原则 C.全面性原则 D.及时性原则 答案：A；《证券投资基金》教材下册P170 【解析】基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当勤勉审慎，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者不同风险承受能力及产品或服务风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，确保将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者。具体应遵循以下原则：①投资人利益优先原则；②全面性原则；③客观性原则；④及时性原则；⑤有效性原则；⑥差异性原则。 3、关于基金管理人合规文化建设，下列表述错误的是（）。 A.公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制 B.公司合规负责人是公司各项业务合规第一责任人 C.需要管理层重视并亲自参与 D.要求所有员工具有足够的职业谨慎和风险意识 答案：B；《证券投资基金》教材下册P226 【解析】在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。 4、某基金公司董事会人数为5人，则该公司独立董事应不少于（）人。 A.1 B.2 C.3 D.4 答案：C；《证券投资基金》教材下册P215 【解析】根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。 5、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。其中因投资组合无法应付客户赎回要求 所引起的风险，属于（）。 A.信用风险
《乾考网》最新基金从业资格考试题目 1、下列关于经纪业务禁止行为的说法中，正确的是()。Ⅰ.不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖Ⅱ.可以在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收Ⅲ.不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便Ⅳ.不得散布谣言或其他非公开披露的信息 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 答案：B 2、下列行为构成背信运用受托财产罪的是（）。Ⅰ.期货经纪公司擅自运用受托客户期货交易资金获利后归还Ⅱ.证券交易所擅自运用受托客户证券交易资金亏损后逃逸Ⅲ.期货公司动用客户保证金支付贷款，一月后归还Ⅳ.证券公司提前传递内幕消息给受托用户并协助操作账户获利 A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 答案：B 3、证券公司提供的查询证券公司经纪业务经办人员信息的方式包括（）。Ⅰ网上查询Ⅱ书面查询Ⅲ电话查询Ⅳ营业场所公示 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 答案：C 4、基金管理公司内部控制的主要内容中，属于投资管理业务控制的是（）。Ⅰ.严格制定信息系统的管理制度Ⅱ.明确提示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施Ⅲ.明确提示研究业务和投资决策业务可能存在的风险并采取控制措施Ⅳ.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度 A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 答案：A 5、以下原则中，（）是基金监管的基本原则。Ⅰ.依法监管原则Ⅱ.公开、公平和公正原则Ⅲ.保障投资人利益原则Ⅳ.周期性原则 A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ 答案：D 6、证券自营业务的范围包括（）。Ⅰ.一般上市证券的自营买卖Ⅱ.一般非上市证券的买卖Ⅲ.兼并收购中的自营买卖Ⅳ.证券承销业务中的自营买卖 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ