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农村信用联社培训方案

北京中金信合经济研究所

新疆维吾尔自治区

农村信用联社培训方案

北京中金信合经济研究所

2010年3月26日

北京中金信合经济研究所地址：北京999信箱邮编：100091 E-Mail:zjxh89@https://www.doczj.com/doc/7e9909444.html, 联系电话： 010-******** 010-******** 010-******** 130******** 400-650-5467

新疆维吾尔自治区农村信用联社培训方案

一、培训对象

信贷高管人员

二、培训时间

第一班 2010年7月10日-7月14日第二班 2010年7月16日-7月20日

三、培训内容

1. 农村合作金融机构信贷管理（三法一指引）

2. 农村合作金融机构风险管理

3. 财务报表分析识别与信贷风险防范

4. 依法管贷与依法收贷四、授课老师 1. 周脉伏教授 2. 夏汉平教授 3. 卫新江教授五、培训费用

授课费每天10000元，授课老师交通及食宿费用由新疆联社负责妥善安排。（培训费直接支付给老师，如通过研究所，要加收20%管理费）

具体课程目录及安排

一、农村合作金融机构信贷管理（三法一指引）

培训时间：一天主讲人：周脉伏

培训教材：《农村合作金融机构执行新信贷管理办法培训手册》

中国农业大学出版社

内容简介：

一、农村信用社贷款风险管理 1. 信贷风险管理基本介绍 2. 贷前风险管理 3. 贷时风险管理 4. 贷后风险管理二、信贷风险评估

1. 信贷风险评估概述

2. 我国信用风险评估的实践

3. 信用评分模型的构建三、固定资产贷款管理办法 1. 概述

2. 种类、对象和条件

3. 受理、调查与评估

4. 审查、审议与审批

5. 融资结构、担保、期限与定价

6. 签订合同

7. 发放与支付

8. 贷后管理

9. 法律责任

四、项目融资业务管理

1. 概述

2. 受理、调查与评估

3. 贷款额度、期限和利率确定

4. 担保及保险

5. 合同签订及资金支付

6. 贷后管理

五、流动资金贷款管理 1. 概述

2. 受理与调查

3. 风险评价与审批

4. 合同签订

5. 发放和支付

6. 贷后管理

7. 法律责任

六、个人贷款业务管理 1. 概述

2. 评级与授信

3. 受理与调查

4. 审查及审批

5. 用信管理

6. 支付管理

7. 贷后管理

8. 法律责任

二、农村合作金融机构风险管理

培训时间：一天主讲人：周脉伏

培训教材：《农村合作金融机构信贷风险管理》西南财经大学出版社内容简介：

一、风险管理的基本内容

1. 农村合作金融机构风险的基本内容介绍

2. 农村合作金融机构风险管理部门的基本职责之一：风险界

定（风险界定的方法和依据）

3. 农村合作金融机构风险管理部门的基本职责之二：风险识别（主要任务和主要方法）

4. 农村合作金融机构风险管理部门的基本职责之三：风险度量

5. 农村合作金融机构风险管理部门的基本职责之四：风险控制

6. 农村合作金融机构风险管理的基本策略（风险预防策略、风险规避策略、风险分散策略、风险转嫁策略、风险抑制策略、风险补偿策略、资产证券化）二、风险管理案例

1. 农户信贷风险案例分析：农户信贷风险的关键控制点分析

2. 企业信贷风险案例分析：分析农村合作金融机构如何进行贷款项目评估，如何撰写风险评估报告

三、财务报表分析识别与信贷风险防范

培训时间：两天主讲人：夏汉平

培训教材：《财务报表分析识别与信贷风险防范》中国社会出版社内容简介：

一、财务报表分析对防范信贷风险的意义 1. 农村合作金融机构经营特点的需要 2. 了解企业财务信息的途径 3. 贷后风险控制的手段 4. 贷款五级分类的重要依据

二、财务报表构成及主要财务报表的分析 1. 财务报表的构成 2. 资产负债表的分析 3. 利润表的分析 4. 现金流量表的分析 5. 财务报表的综合分析

三、信贷业务中财务分析的实际案例讲解

1. 工业企业信贷案例

2. 批发企业信贷案例

3. 零售企业信贷案例

4. 其他企业信贷案例

四、识别虚假报表的思想方法和技术方法 1. 虚假财务报表的种类 2. 财务报表粉饰的类型 3. 粉饰财务报表的手段 4. 财务报表的识别方法

四、依法管贷与依法收贷

培训时间：一天主讲人：卫新江

培训教材：《依法管贷与依法收贷》中国物价出版社内容简介：

一、信用社信贷法律知识基础 1. 信用社信贷法律框架

2. 提高依法管（收）贷水平的途径二、贷款发放与管理中的法律保障 1. 概论

2. 借款人法律审查

3. 保证贷款中的法律问题

4. 抵押贷款中的法律问题

5. 质押贷款中法律问题

6. 借款合同订立程序

7. 依法监督检查贷款

8. 贷款展期及催收三、依法收贷 1. 概论

2. 依法收贷的准备

3. 督促程序与申请支付令

4. 法院管辖与诉讼程序

5. 起诉与财产安全

6. 开庭

7. 二审、再审与诉讼费用 8. 破产还债程序 9. 执行

授课专家简介

1、周脉伏

周脉伏、男，1965年7月生，北京信息科技大学教授、博士，经济贸易系

主任，亚洲开发银行项目专家。毕业于中国人民大学农业与农村发展学院农业经济专业。获管理学博士学位。长期从事农村金融研究，尤其是对农村信用社制度的研究在全国有较大影响。在合规风险、合规文化与企业文化等方面也有较深的研究。在《中国农村经济》、《中国农村观察》、《农业经济问题》等国家级学术期刊发表论文20 余篇。由中国金融出版社出版的专著《农村信用社制度变迁与创新》被指定为农村信用社理事长（主任）必看的十本书之一。还编著了由中国社会出版社出版的《合规风险管理知识读本》和四川西南财经大学出版社出版的《信贷风险管理》其编著的新书《农村信用社经营管理》已经由中国金融出版社出版。

2、夏汉平

夏汉平，湖南农村金融职工大学教授。从事银行业务培训教学工作三十年，

探索出“以理论构造体系、用经验引起共鸣、以思考超越感受、用案例模拟场景”的培训方法；表现出“专业规范、注重操作、深入浅出、生动活泼”的培训特点。主要培训课程：《企业财务报表分析与识别——基于信贷风险防范》、《商业银行财务成本管理及分析》等。主要培训经历:先后在湖南、河北、山东、山西、贵州、甘肃等省农业银行、农村信用社系统行长、理事长、主任、信贷科长、客户经理、会计科长、会计培训班培训授课。主要著作：《企业财务报告分析》《财务报表分析识别与信贷风险防范》《农村合作金融机构财会人员培训手册》《农村合作金融机构执行新会计准则培训手册》《农村合作金融机构客户经理培训手册》《农村合作金融机构财务管理》《农村合作金融机构稽核人员培训手册》等。

3、卫新江

卫新江，男，1969年生，安徽泾县人，现任对外经济贸易大学金融学院教

授、博士、硕士生导师。西安交通大学财金学院硕士毕业，北京大学国际金融法博士，武汉大学经济与管理学院理论经济学博士后，荷兰商学院管理证书、英国伯明翰大学法学硕士。曾在联合国海牙国际法学院、欧盟委员会竞争总司金融服务处成熟研究与实务工作。2006年在武汉大学破格晋升研究员（教授）职称。2005

年起担任宁波斳州农村合作银行独立董事，在国内外发表学术论文70多篇，主要著作有：《农村合作银行模式研究》（主要执笔人）、《农村合作金融机构次级债务发行与管理》（主要组稿人，近期拟出）、《欧盟、美国企业合并反垄断规制比较研究》、《金融监管学》等。