金融产品营销案例精选
华泰长城：“投资者教育”提升企业形象
推荐理由：
华泰长城期货公司整合优势资源打造“风险管理顾问模式”，为企业及个人投资者规避经营风险，抵御金融危机起到了重要作用，在行业中树立了良好的口碑。
案例简述：
随着期货行业的不断发展特别是股指期货的顺利推出，期货投资者规模正在迅速扩大。相对于证券投资而言，期货投资的专业性、高杠杆性带来的高风险，使投资者教育工作显得尤为重要和紧迫。期货市场瞬息万变，为了提升客户的风险控制能力，更好地把握投资思路和理念，公司长期坚持举办“长城烽火台”咨询节目，在广大投资者中深受欢迎。
此外，公司还为高端客户及战略投资者不定期举办高峰论坛、产业沙龙，为投资者深度解析宏观经济走势, 深入开展“走进产业，贴近行业，服务企业”主题活动，共12期370家企业参与。
专家点评：
利用“投资者教育”平台，通过丰富的活动彰显为投资者负责的企业形象，华泰长城无疑是赢家。
诺安基金：“E黄金”品牌营销持续领先
推荐理由：
首只黄金基金的创新型营销。
案例简述：
诺安基金针对国内投资者越来越倾向于通过网上交易进行投资的情况，率先开发了集黄金基金和网上交易两大投资优势于一体的全新品牌—E黄金，为国内投资者开通了便捷的黄金理财渠道。
投资者只要在家轻点鼠标，3分钟即可完成黄金投资。
诺安黄金基金在黄金市场火爆，黄金投资日益受到关注的背景下，诺安黄金基金受到了国内社会各界的高度关注。
诺安黄金基金今年发行规模第一，跨年发行开业内先河，此外，诺安基金还运用了微博营销等。
专家点评：
微博是时下流行的营销利器。诺安基金巧妙地运用它进行产品推广，令人称道的是：他们采用文化营销的方式开路求新求变，而不是一味地简单吆喝卖产品。不卖产品先卖文化，这样“用文化搭台为产品唱戏”的方式，让用户乐于自然而然地接受你的产品信息的方式是很高明的营销手段。
上投摩根：携手快消品巨头基金跨界营销
推荐理由：
上投摩根的跨界营销大胆突破了原有基金行业惯例，通过借力彼此品牌优势，深挖客户的价值需求，迈出了基金营销创新的一大步，也为基金营销提供了新的借鉴方向。
案例简述：
2011年7月，上投摩根基金公司与快速消费品巨头—百事集团七喜品牌实现跨界合作，在全国大范围推广“喝超值七喜，赢超爽基金”活动。本次上投摩根在业界首开先河，与百事集团展开跨界合作，源于双方对市场需求的准确把握。营销活动围绕“喝超值七喜，赢超爽基金”为主题，通过七喜制作的营销视频—《公主的男人》、校园创意竞赛、门店促销活动，并配合了上投摩根微博、专题网页、网站活动、专属客服电话、软文等主动营销方式，实现跨界运作。
专家点评：
时下最流行的营销方式是混搭、跨界，基金本与快消品属于风马牛不相及的两类，但上投摩根基金公司与快速消费品巨头—百事集团七喜品牌能够实现跨界合作，正是由于两者的用户群体相近，同时对财富及时尚又都志在追求，才能谱写了营销界一段佳话。
方正金融：温情品牌营销
推荐理由：
“方正金融，正在你身边”，从IT到金融，延续了亲民的品牌营销。
案例简述：
此次方正集团推出金融子品牌，延续了方正IT开创的亲和与温情的人文关怀路线，继“方正IT，正在你身边”之后，让“方正金融，正在你身边”再次成为方正品牌与目标受众之间的情感纽带。方正金融电视广告共四篇，分别通过夫妻、创业伙伴、祖孙，以及陌生人之间对于财富的期待、梦想与信念，展示方正金融品牌内涵，充满人情与温情。除电视外，方正金融广告同期还会以广播、平面、户外等多种媒体形式全面亮相。继“方正IT，正在你身边”之后，“方正金融，正在你身边”将再次广为流传。
专家点评：
零售金融行业是关于“细节和信任”的行业，在金融产品普遍同质化的今天创造不同的“服务体验”是市场制胜的关键, 超强度的竞争已经使企业不能仅仅管理好品牌服务“接触点”，而是要致力于把接触点转变为“引爆点”！“方正金融，就在你身边”是一个亲民的开始，我更期待方正金融给消费者带来不一样的金融体验和价值承诺！
九富投资：最受尊敬财经传播顾问机构
推荐理由：
“尊敬”，既是九富对自己最严格的要求，同样也是九富希望获得的至高荣誉。整个团队以此为理念，塑造九富品牌。
案例简述：
九富投资专注于财经传播领域，以推动上市公司与投资者及社会大众的有效沟通为己任。九富投资成立十年间为中国300家上市公司提供专业财经传播服务，先后完成了包括四大国有银行、中国石油、中国神华、海普瑞、神州泰岳在内的众多受到资本市场高度关注的IPO项目以及长江电力、中国石油、中国石化等众多并购重组项目，全天为客户24小时网络监测，随时随地为客户向国内知名媒体进行沟通。
专家点评：
专注于中国资本上市企业的专业化咨询机构在中国是相对稀缺的，前景很好。中国经济的高速发展会不断造就一批具备上市能力的企业，九富投资以丰富的业界经验以及高效的专业能力为企业的IPO、重组、并购等制定专业的策略，将为企业发展的腾飞在资本层面提供专业支持。
怡桥财经：最佳资本市场媒体策略专家
推荐理由：
中国资本市场快速崛起的参与者与见证者，最佳资本市场媒体策略专家。
案例简述：
作为行业内最具实力与潜力的知名财经公关公司，怡桥财经有幸成为唯一一家参与央视一部反映中国资本市场20年发展历程的大型纪录片—《大市中国》重大纪念活动拍摄的财经公关公司。凭借多年来积累的高端客户群和开拓创新的企业文化，怡桥财经为此部大型纪录片的完成做了大量的工作，再一次向资本市场证明了怡桥的品牌实力。在九三学社和江苏省政府联合主办、《证券时报》承办的第二届中国创业资本论坛上，怡桥财经以专业的服务、良好的口碑获得“2010年度最佳财经公关公司”称号，再次印证怡桥财经在财经公关领域的领导地位和卓越成就。
怡桥财经作为资本市场媒体策略专家，积极吸收并借鉴发达国家先进的媒体策略经验，已向国内外300多家上市公司提供了媒体危机公关策略和投资者关系管理服务，促进国内行业迈向了新的管理水平。
专家点评：
作为专门做财经类公关活动的公司，能站在行业整体发展的高度，梳理中国资本市场20年发展历程，可见企业的高度与魄力。
广发证券：我们“鼓力”你！20周年庆整合传播
推荐理由：
没有局限于企业内部，立足于同时与公众和客户的交流，把握社会热点和新媒体应用，如网络、微博的巧妙运用，是广发证券20周年整合传播的新亮点和成功因素之一。
案例简述：
“我想鼓力你。”网络上掀起一波新热潮的“鼓力体”，源自广发证券20周年的广告“鼓力篇”。广告片讲述了两个大山里的孩子，从小到大一路上互相支持，经过20年的共同努力各自获得成功的案例。该形象广告在视频网站上一个月的单条播出超过140万次，天涯论坛主帖点击超过152万次，“鼓力”微博转发超过2.6万次，SNS网站转播过千万次，都市类平面媒体、主流门户网站、地方论坛等转载数千次，“鼓力”成为了一个网络热门词。在2011年，广发证券不仅推出了新的企业形象VI系统，还策划实施了20周年整合营销传播。
专家点评：
数字技术给营销带来了新的可能和挑战。很多企业看到了数字营销的低成本和高效率，但是更重要的是数字营销给企业与客户建立了直接沟通的机制，顾客第一次可以真正与企业共同“营销”。数字营销的秘诀在于“共同制造话题，激发行动，建立联系与对话”，广发证券本次成功的数字营销再次印证了新媒体营销的新规则。
招商证券：以“入世十年”搭建智囊平台
推荐理由：
为业内人士提供了解国内外经济形势及重点行业发展趋势的良好平台，推动金融行业和资本市场健康发展。
案例简述：
公元2011年，是新世纪下一个十年之始，亦是入世十周年之际。新世纪的第一个十年，“中国崛起”被视为最重要的关键词，下一个十年，“中国如何影响世界”将成为最核心的问句。十年来，“中国崛起”因素有多种，包括“人口红利、全球化红利、改革红利”等。入世无疑是催化剂，金融、电信、汽车等各个行业，乃至国民经济在全面开放中受益巨大。然而，决定未来十年走向的长波性因素何在？繁荣是否终结？未来如何践行？2011年招商证券论坛，结合入世十年的背景，采用系列巡展的方式，汇集业内专家、行业领袖、投资精英和媒体主编，共同探讨这十年“中国崛起”的根源，中国与世界经济形势变化的脉络，以及下一个十年的机会和挑战。为业内献计献策，为投资者拓展思路。
专家点评：
入世十年，沧海桑田，“崛起的中国”已经成为世界的话题。第一个十年，在诸多红利因素促动之下发展虽然多有起伏，但发展大势可测，第二个十年资本市场日趋复杂，红利因素亦显乏力。搭建智囊平台，共论发展大势，必将对中国金融、资本市场的发展产生重要影响。
华安基金：“指”爱180，与投资人同行
推荐理由：
上证180ETF（510180）是华安旗下指数基金中的旗舰产品，围绕该产品华安基金展开了名为“‘指’爱180”的持续营销活动。经历2009-2010年的持续推动，180ETF的份额在2010年底已经增长到了98亿份，交易也十分活跃，成为市场上非常重要的ETF之一。华安基金趁热打铁，在2011年全年继续大力推动“指”爱180的营销活动。
案例简述：
公司站在普通投资人的立场上—推出媒体专栏《被动投资也精彩》，向投资人传递知识，与投资人思想共鸣。该公司积极配合上交所推动ETF发展的整体规划，参与多个具体项目。经历一年的辛勤耕耘，上证180ETF目前份额扩展到约170亿份，连续两个季度成为全市场净申购份额最多的指数基金。成为全市场三大ETF之一，交易和申赎非常活跃，是市场资金、机构动作、市场心理的重要风向标之一，产品动态受到投资人和媒体的广泛关注。
专家点评：
在证券市场整体低迷的大环境下，华安指数基金产品180ETF，经过针对不同对象的全方位营销动作，达到连续两个季度成为全市场净申购份额最多的指数基金的成果，充分体现出持续、给力的营销活动的价值。
广发银行：抓住“她”经济发力女性市场
推荐理由：
持续发力女性市场，借“她经济”的崛起，带动多元化生活需求，通过信用卡一站式服务，提升女性幸福指数。
案例简述：
广发银行抓住市场需求，利用已有的真情卡平台，成立“Lady Club”真情俱乐部，为其会员持续提供美容美体、美容课堂、时装品牌新品发布会预览、美食大优惠等多元化的一站式服务。第一阶段的俱乐部活动已于近日正式开启，例如，金钻会员可享受法国娇兰提供的免费面部护理和美容课堂、MAX MARA新品预览会等优惠；银钻会员可参加兰芝刷卡赠礼优惠及新品试用体验活动、西堤牛排刷卡买一送一优惠、周大福鉴赏会等优惠；粉钻会员可专享法国娇兰、兰芝刷卡赠礼、佐登妮斯优惠价美容护理及众多服饰品牌刷卡折扣。其中，银钻会员可以同时享受粉钻会员的专属礼遇，金钻会员亦可以同时享受银钻、粉钻会员的专属礼遇。
专家点评：
高度竞争的零售金融市场需要差异化的金融服务，针对女性信用卡持有人的会员俱乐部开创了顾客忠诚度计划的先河。信用卡公司最痛疼两件事情是：活卡率和刷卡率，也许“Lady Club”在给女性客户带来了消费的乐趣同时也找到了提升广发信用卡“钱包份额”的新方法。
润言：企业与资本市场优秀桥梁
推荐理由：
助力全球行业巨擘完美登陆A股，搭建企业与资本市场的桥梁。
案例简述：
为协助承载检验新股发行制度改革成败这一重要使命的中国建筑成功登陆A股，润言深入了解投资者偏好，充分挖掘投资价值，积极组织扎实的机构推介工作，通过全国数十场团体推介和一对一推介、多场主流财经媒体专访和市民新闻媒体电话会议，并给予最详尽最及时的说明，最终协助全球最大住宅工程建造商中国建筑平稳发行，获得优秀的发行价格，募集资金超500亿元。
专家点评：
为更多中国企业提供优质的金融服务，助力更多优秀的中国企业在资本市场驰骋，润言任重而道远。
宁波银行：中小企服务专家
推荐理由：
以金融服务全面支持中小企业发展。
案例简述：
根据小企业金融需求的特点，宁波银行于2007年推出“金色池塘—小企业全面金融服务”品牌，以提供小企业全面金融服务为核心价值，依托充满活力的客户服务团队、标准化的金融产品和业务流程，为小企业提供专业、高效的金融服务。同时通过“小企业大讲堂”的创新模式，为小企业提供多维度的专业知识，方便客户不断提高资金管理能力和企业营运能力，真正实现零成本财务顾问功能。
专家点评：
中小金融企业如何占领市场？占稳市场？宁波银行给出了答案，那就是走特色化、系统化的道路，明确目标客户，给出针对性的解决方案。
招商银行：大运会体育营销
推荐理由：
招行借力大运会，抢占年轻客户群体。
案例简述：
深圳大运会的闭幕仅仅意味着一场赛事的结束，而企业品牌的推广则是一个持续、长期的战略。招商银行就借助大亚运，进行了一次成功的品牌营销活动。2010年末，招商银行发行大运会一卡通，以年轻族群和热爱体育赛事的族群为中心。与此同时，招行借助深圳大运会特许授权的规定，推出“招运金”系列产品。此外，借赞助大运会、参与大运会之机，招商银行将牢牢地占据年轻人这个客户群体，抢占银行业务拓展的制高点。
专家点评：
全方位、多角度借助体育营销手段，把体育营销的方式做足，把体育营销的功效发挥到极致。
中行网银：大学生创业大赛
推荐理由：
将银行机构与高校创业机构、传统纸媒、互联网媒体进行捆绑营销，并充分借助了网页、FLASH、微博等宣传手段，实现了社会化媒体营销的尝试。
案例简述：
中国银行于2011年9月22日至2011年11月23日开展“我当团长我来团”中行网银大学生创业大赛主题活动。本次大赛面向高校学生征集团购方案，由资深的团购专家评审和全体网友投票产生优胜方案。评委会对最终入选方案的作者进行线下指导及跟进，帮助大学生实现团购创业梦想。
专家点评：
中国银行是中国银行业的老字号，却能放下身段，与各种关联新媒体进行抱团营销，进一步贴近了消费者。达到了其营销目标。
生命人寿：以服务带动营销
推荐理由：
回归业务本身，以服务提升品牌，掀全国营销高潮。
案例简述：
自6月25日开始，生命人寿第五届客服节在全国近600个大中城市同步拉开帷幕。本着“以客户服务节为契机，进一步完善、提升自我”的宗旨，紧紧围绕“关爱与健康”的主题，生命人寿精心策划了“感动就在这一夏”、“生命摄影”、“品质监督员”、“生命有缘客户大回访”等活动，同期隆重推出“VIP 尊荣服务体验”活动，与500多万生命人寿客户共同度过了2个月的难忘暑期。
专家点评：
以客户服务节为契机，本着为客户服务的宗旨，围绕“关爱与健康”，在众多保险公司争抢客户的大环境下，突出重围，凸显生命人寿的品牌形象。
广州农商银行：太阳信用卡APP式推广
推荐理由：
信用卡APP应用的新营销方式。
案例简述：
广州农商银行于2011年6月份开始发布自己首张信用卡——太阳信用卡。E-link太平网联为了建立第一张太阳信用卡的市场认知度。通过在广州地区投放电视广告、报纸广告及会议营销等传统推广方式，更是采用了APP应用程序以推广其太阳信用卡及其背后“购物幸福”的品牌理念。消费者通过手机拍摄笑脸来测算自己的“幸福指数”。
专家点评：
采用APP应用程序，增强消费者互动体验，增加营销活动的趣味性，广州农商银行太阳信用卡的APP推广，体现了新技术的营销价值。
案例一：德国施豪银行专攻住房金融 在德国从事住房金融业务的主要金融机构有四大类型，即信贷银行、储蓄银行、抵押银行和住房储蓄银行。其中，住房储蓄银行是专业办理住房储蓄业务的金融机构，其贷款额占全部住房贷款额的23％左右。 施豪银行成立于1931年，是德国34家住房储蓄银行中最大的一家，截至2001年底，资产总额为324亿欧元。2001年度施豪银行新签合同89万份，合同额达207亿欧元，市场份额占25.8％，位居同行业第一名。目前，每13位德国公民中就有一位是施豪银行的客户，每4个家庭便有1个与施豪银行签订了住房储蓄合同，施豪银行被客户誉为最友好的银行。 施豪银行经过70年的实践积累形成的经营技术及经营管理体制，已成为施豪银行的无形资产，并已在捷克、斯洛伐克、匈牙利等国家通过与当地银行建立合资银行，将其独有的技术诀窍和经营管理体制注入合资银行，在当地开展住房储蓄业务，取得了较好的经营业绩。 在斯洛伐克，施豪银行于1992年与当地及奥地利的合作伙伴合作，建立了该国第一家住房储蓄银行，到2001年底，市场占有率是68％。在捷克，施豪银行于1993年与当地的两家银行合作建立了合资住房储蓄银行，到2001年底，市场占有率是41％，已成为捷克共和国最重要的提供住房融资的机构，该银行现已是欧洲第二大住房储蓄银行，仅位于施豪银行之后。 在匈牙利，施豪银行于1997年与当地最大的合作银行建立了合资住房储蓄银行，到2001年底，市场占有率是31％。从1999年起，施豪银行就希望与建设银行合作建立住房储蓄银行，将其技术诀窍及管理优势与建行的网络优势结合起来，在中国开展住房储蓄业务。 案例二：美国大通银行的市场细分 美国大通银行已经成功地将它的消费金融服务业务瞄准了中间商，而不是终端用户。它在买车融资和学校贷款业务上名列全美第一。 它是否应该将这种业务营销模式继续对其他领域的中间商进行推广呢？例如提供抵押贷款业务；或者它应该投资来发展目前排名第五的个人信用卡业务呢？一个企业能否同时在业务市场和消费市场营销上都有出色的表现呢？ 美国大通银行曼哈顿公司通过非分支机构的方式经营着75%的消费服务业务，而像美国国家银行和芝加哥第一银行等竞争对手却在通过建立广泛的分支机构的方法来形成自己的网络。美国大通银行采取的是一种比较巧妙且有利可图的战略。 当以分行业务为主的大银行仍然将消费者服务当作一种终端用户业务坐等客户上门时，美国大通银行却看到了一种完全不同的景象。通常，有两种本质不同的消费服务业务，一类是终端用户业务，一类是中间商业务。当遇到个人借贷和个人信用卡方面的需求时，终端用户会采取主动，这时银行分支机构才会有业务。与个人融资业务相对应地，产品和服务的融资业务，即消费融资业务又是另外一回事，在这一块，提供产品和服务的中间商往往对这一类融资业务采取主动。
精品资料网（https://www.doczj.com/doc/778947114.html,） 25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座 （营销案例）九鼎集团网络营销成功案例 精品资料网（https://www.doczj.com/doc/778947114.html,）专业提供企管培训资料
九鼎集团网络营销成功案例 我们江苏九鼎集团是以国家二级企业如皋市玻璃纤维厂为核心，以4家中外合资企业、1家境外企业、1家房地产开发公司等为紧密层组建而成的企业集团。现有职工2000多人，其中专业技术人员420名，总资产2.6亿元。主要生产运营玻璃纤维和玻璃钢及其制品，且跨行业开发了化工、服装、红木、丝毯及绗缝等产品。先后有4个产品被列为国家级重点新产品，3个项目列入国家星火计划和火炬计划，4个产品获国家专利。集团先后获得省先进集体、省建材行业科技进步企业、南通市建材行业排头兵等光荣称号。 我们江苏九鼎集团的主产品有多次为我国东风系列火箭及人造卫星配套的特种航天用布，用于建筑物防渗补漏的不干胶、用于土建工程(如筑路、固坝等)的玻纤土工格栅、主要用于城市电网的玻钢灯杆等。主产品85%之上畅销美、德、台及东南亚等30多个国家和地区。1997年集团获得进出口自营权。1999年共完成工业产值2.56亿元，实现销售收入2.48亿元、利税1929万元，同比分别增长了15.3%、48.3%和138.4%。 从1997年开始，我们紧扣时代的脉搏，于应用电脑因特网(Internet)这壹最先进的技术为市场营销服务方面作出了壹些有效的探索和尝试。
壹、为了寻找新的商机，试探上网之路。 1997年，席卷东南亚的金融危机，使得国内的玻纤行业受到影响。我们九鼎集团有85%之上的产品销往国外，也面临着于东南亚市场萎缩的严峻挑战。销售是产品实现价值的纽带。要把产品推向市场，必须形成自己的销售网络。激烈的市场竞争逼迫我们重新审视自己的营销策略：壹些传统的营销手段已远远跟不上市场、客户需求信息的变化，随着科学技术的不断发展，由工业革命时代生根的营销观念----利用大众传媒，操纵客户的偏好及对产品的认知，已日渐落后，科技创新为企业的营销开辟了壹个更快捷、更完美的天地。 怎样才能迅速、及时反馈市场信息，使产品及时和客户见面？带着这个问题，我们广泛于国际国内市场上寻求答案。通过参和壹些国际性的产品展览会、交易会，特别是走出国门，对国外营销市场的了解和考察，我们发现了"网络营销"这样壹个全新的营销观念。通过全球性、开放性的电脑互联网，生产商能够和世界各地的供应商、商业合作伙伴、客户随时随地取得联系，迅速了解到国际市场的供求信息。 面对贸易全球化进程的加快，要想于激烈的市场竞争中占得先机，当务之急是要把企业推到市场的最前沿。带着"上网找信息"这壹朦胧的触觉，我们开始了网络营销的初步探索。我们添置了上网的基本设备，申请了企业电子信箱，注册了国际和国内域名，抽调了俩名有较强英语阅读能力及外贸基础知识的人员从熟悉电脑操作开始学习上网，主要任务就是收集网上信息，寻找客户。没想到，就是这样
金融产品营销策略总结 个人经融理财业务是指商业银行以金融市场为导向,通过一系列营销手段,引导银行个人理财产品流向目标客户,以满足客户的需求并实现银行盈利最大化为目标的一系列活动。商业银行个人金融业务的发展趋势： 具体形式表现为网络银行业务、电话银行业务、掌上银行业务等。 商业银行都纷纷成立个人金融业务部门，集中设计、开发和办理私人客户的金融服务，为私人客户提供全面、广泛的服务。 针对市场的需求，个人金融业务从单纯的消费信贷扩大为包括结算、担保、投资管理、个人理财、咨询等广泛内容。 商业银行业务范围因个人需求不同而设计不同的产品，如财务咨询、委托理财、外汇、代理税收、代收工资费用等，同时通过网络进一步提供旅游、信息、交通和娱乐等个性化服务。与此同时，传统的存贷款服务，也开始根据客户的需求重新设计、包装。我行个人金融产品的认识存在的缺陷 2.目前很多人还是认为我们做的是业务，而不是金融产品。认为我们的中心是如何规范的办理业务，其它都是不重要的。其实不然，熟知产品的特性，适应的人群，营销产品与业务的区别就是售前，售中，售后。做好售后服务工作是
我们巩固开发客户的重要工作。 4.未建立完善的客户信息系统。对客户信息量掌握不足,不能根据客户需求,制定相关的理财策略。 .商业银行营销战略的四个“Ps” 市场分析是商业银行个人金融产品营销的基础，市场分析的结果直接决定了商业银行后续目标市场选择和产品定位，以及相应营销策略的制定。商业银行市场分析主要解决的问题是明确个人客户的需求情况，包括什么时间需要以及个人客户愿意以各种条件、方式接受金融服务，了解个人金融产品的现实市场和潜在市场，同时对个人金融市场的未来变化、营销活动的影响和效果做出判断以获得信息，扑捉市场机会，降低决策风险。 在对市场进行全面分析的基础上，商业银行需要对个人金融产品市场进行进一步的划分，以便结合自身实际确定需要营销的目标市场。市场细分是找出与其他客户不同而本身具有相同特征的客户群，目的是为市场决策人员确定客户间的差异。商业银行通过市场细分就能分辨出哪些是对本企业最有价值的个人客户群，进而采取特定的营销策略。 商业银行在市场细分的基础上，根据自已的资源和目标以及个人金融产品的特性，选择一个或几个有利于发挥企业优势，又能达到最佳或满意的经济利润的细分部分作为自已的目标市场。
浙江工商大学 《金融营销学》营销案例分析 班级 学号 姓名 年月日
汇丰银行营销方案分析 一、概述 （一）香港上海汇丰银行有限公司 香港上海汇丰银行有限公司为汇丰控股有限公司的全资附属公司，属于汇丰集团的创始成员以及在亚太地区的旗舰，也是香港最大的注册银行，以及香港三大发钞银行之一，总部位于香港，香港上海汇丰银行及各附属公司主要在亚太地区设立约700间分行及办事处。在伦敦、香港、纽约和巴黎等证券交易所上市，全球股东约有200,000，分布于100个国家和地区。雇有232000名员工。汇丰银行在全球拥有超过1亿1千万的顾客。 （二）汇丰银行营销策略 1、汇丰银行市场细分标准和策略 在市场细分上，根据地区，汇丰银行的市场分为亚太区，欧洲区，北美区，南美区，中东区。根据客户需求，市场分为八类：初出茅庐，刚参加工作；事业刚起步；事业小有成就；中年富有；退休富有；退休不富有；学生；家庭主妇。 汇丰银行实行 在不同地区，汇丰银行实行本土化营销战略，比如在纽约，汇丰银行举办了一次“纽约市最博学的出租车司机”的竞赛，获胜者可以在当年为汇丰银行做全职司机。同时，汇丰银行的顾客也是赢家。每位持有汇丰银行卡、支票簿或银行对账单的顾客都能得到免费搭乘一次印有汇丰银行品牌的出租车。这次活动显示了汇丰银行的本土化知识。 而在香港，汇丰银行发起了另一个不同的运动。在这个地区遭受SARS沉重打击的时候，汇丰银行发出了一项旨在重振当地经济活力的计划。对于在那些受SARS影响最严重的行业(影院、酒店、旅馆和旅行社)从业的顾客，汇丰银行提出了“利息再投资方案”。这个方案减轻了它的顾客的财政负担。银行也通过对在购物和就餐时使用汇丰银行信用卡的顾客提供折扣和返利来刺激香港的商业，以帮助受衰退影响的经济。超过1 500家当地商家参加了这一促销活动。
金融产品营销策划书 方案名称：基金营销策划方案 参赛队负责人： AA 完成日期：2015-04-13
目录 概要提示 (03) 一、策划目的 (03) 二、营销环境分析 (03) （一）、宏观环境分析 (03) （二）、基金产品SWOT分析 (04) 1、优势 (04) 2、劣势 (06) 3、威胁 (07) 4、机会 (07) （三）、竞争企业分析 (08) （四）、企业形象分析 (09) （五）、投资者分析 (09) 三、市场面临的问题分析 (10) （一）市场风险 (10) （三）流动性风险 (10) （四）管理风险 (10) （五）操作或技术风险 (11) （七）其他风险 (11) （六）合规性风险 (11) 四、市场机会分析 (11) 五、营销策划达到的目标 (11) 六、营销策略 (11) （一）、产品策略 (11) （二）、渠道策略 (14) （三）、价格策略 (15) （四）、促销策略 (16) 七、具体推进方案 (17) (一)、针对不同投资者 (17) （二）、针对企业自身 (18) 八、费用预算 (19) 结束语 (19) 附录一 (20) 附录二 (21)
基金营销策划方案 概要提示： 为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析： （一）、宏观环境分析： 1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好 的外部环境，并推动基金业的迅速发展。 2、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。
金融产品营销策划书最新推荐例文合集 营销主要目的在于增加公司的经济效益，扩大在市场中客户占有份额，下面就是 小编给大家带来的金融产品营销策划书最新推荐例文合集，希望大家喜欢! 金融产品营销策划书【一】 方案名称：基金营销策划方案 参赛队负责人：出国留学网 完成日期： 20xx.xx.xx 为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同 时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过 一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负 责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析： 1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律 法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推 动基金业的迅速发展。随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为 证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机 构投 2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资 基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结 果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券 公司开立基金账户。
新疆A企业成立于2003年9月，位于新疆首府乌鲁木齐市，在其成立之初，一无品牌，二无市场，且在产品上市前，乌鲁木齐市场已有三个品牌的产品占据乌鲁木齐市场95%的市场份额，在经过2004年一年的市场开发、产品促销、品牌宣传推广以及新品开发上市，到2005年5月，该企业A产品在整个新疆市场产品日销量已达70吨，市场占有率达27 7%，跃升为新疆乳品企业三甲之列，尤其在其核心城市乌鲁木齐市场其产品销售量达50多吨，市场占有率近40%，成为乌鲁木齐市场销售量最大的乳品企业之一，但该企业在经历一年多的高速成长之后，面临新的发展问题。 1、市场销量虽达到了一定水平，但长时间处于停滞的平台期，怎样突破销售瓶颈，进一步提升销量 2、品牌的建设和品牌提升的问题。 3、产品宣传和推广上传播界限突破的问题。 针对上述三个问题，企业品牌推广小组首先，从该企业自成立之初的发展历程进行深入的了解，寻找原因，同时，对新疆乳业的现状和消费者的关注度状况进行了分析并作出SWTO分析： 优势： 1、专业的营销团队，进行深度分销的营销模式和一年的市场运作，拥有营销优势和。品牌、销量基础 2、六个千头牛奶场为其提供了可靠的奶源保障，形成了其它企业难以比拟的优势。 3、克隆牛技术独步新疆和该企业的研发能力，使其拥有技术优势。 4、先进的生产技术设备和完善的品控体系使其拥有安全优势劣势： 1、产品销售过度依赖促销实现，销售不稳定。 2、企业进入市场较短，缺乏市场经验而且由于时间短品牌基础较弱，虽有知名度却缺乏美誉度。 3、产品定位模糊不清，企业的核心和竞争优势尚未传播开来。 4、产品口味与目前市场流行的香浓口味相比欠佳。 机会： 1、消费者对牛奶产品的消费上认识度较低、品牌忠诚度较弱，消费的随机性较强。 2、企业产品线丰富，便于组合，同时企业营销能力和思维转换较快。 3、消费者对牛奶产品安全的消费需求。
金融行业-成功案例 1．客户流失 Banco Espirito Santo (BES) BES每天都致力于同那些可能流失的银行客户"奋勇战斗"。通过利用SPSS的数据挖掘分析技术，BES识别出了哪些可能离开银行服务的客户的关键行为特征。Jorge Portugal 和他的战略营销队伍一起分析这些动态的关系，并分别建立起模型来验证相应的调整策略是否可以使得客户保持满意而不流失。 应用SPSS结果: ①利用从未使用过的客户行为数据资源并从中获益 ②降低了15-20%的客户流失率 ③增长10-20%的底线利润 美国汇丰银行 客户背景 美国汇丰银行是HSBC集团成员之一，通过位于纽约的 380 个分支机构为 140 多万银行客户提供核算、投资、借贷和其它金融服务。美国汇丰银行资产为350亿美元。 面临问题 同一地区可能有多家银行设有分支机构，从而引起持续的竞争来吸引和保持附近的潜在客户。为保持高水平的客户获取和保持率，并维持可赢利性，银行经常要实现以下目标： 扩展和现有客户的关系 控制营销费用以维持利润 用新的智能快速转移市场 解决方案 美国汇丰银行用 SPSS 对不断增长的客户数据进行挖掘，建立预测模型来发现交叉销售和"翻滚" 销售机会。定位于每一产品最有价值的客户可以使销售最大化、营销费用最小化。而且， SPSS 的易用性使研究人员可以快速地把研究结果提交给决策者。 应用结果 小额银行是一个高竞争性的业务。除了周边其他银行在核算、投资和借贷方面持续不断的竞争，近期一些反常情况显示各种金融服务公司、股票经纪人和抵押公司也加入了这一激烈竞争之中。由于有这么多的机构盯着同一个用户群体，客户保持力的价值大大超过以前。现在许多银行的销售策略都集中在吸引现有客户，来"翻滚"成熟的产品，或交叉销售新的产品。过去，美国汇丰银行经常使用从市场研究公司购买的生命周期细分信息，如根据临域或细分的收入和购买行为预测研究，来向新旧客户推广产品。
西飞公司营销案例 中国联通陕西省西安市阎良区分公司任予兵 摘要：在攻坚集团单位的过程中，充分的领会用户的需求，制定个性化的解决方案，通过有效地组织营销工作，以及针对竞争对手弱势进行有目的工作提升，通过一个项目成功的营销工作也使自身的各项工作得以完善。 关键词：网格化营销；目标单位；提升服务 一、案例背景 西安市阎良区位于西安市东北部，全区航空工业高度发达，是集飞机设计、制造、鉴定、试飞、教学、研究于一天的著名中国航空城。阎良区的人口主要以工业为主，辖区内主要有三家单位：西飞集团、试飞院以及第一飞机设计院，这三家单位的人数占阎良区总人口的70%。由于阎良航空城的特殊原因，阎良区内的所有单位通信都属于高度保密级别，不论是单位的固定电话，还是员工的个人通信都受到严格限制，尤其是在这三大单位内部，禁止使用3G移动通信业务。同时这三大单位规模大和保密的要求，通信业务都有一个单独的部门或分公司在进行管理，每个单位都使用和电信公司联建的交换局，有独立的号段，数据通信业务也是在独立运营管理，包括家属区的业务管理。 二、案例描述 根据阎良区的区域特点，2010年阎良分公司对集团客户部的内部结构进行了调整，实施了网格化布局，网格设置按照阎良这三大单位得布局来划分，由各网格经理总体负责，同时区分总经理和副总经理各自负责一个网格，网格经理不但负责集团单位的突破，就连这三大单位范围内的公众客户、销售渠道、营业店面等也一并进行管理。并将公司的各项业务也由个网格全面承担。通过网格划分后，三家大型单位有了专人负责，不但能够更好的为用户提供一体化的服务，还可及时的从多方位了解用户的信息变化以及竞争对手的情况。根据三家单位的实际情况，阎良分公司制定了业务发展的规划时间表，首先将阎良最大的单位西飞集团的数据通信业务列为重点发展业务。 西安飞机工业（集团）有限责任公司（简称西飞）是科研、生产一体化的特大型国有航空工业企业，现有职工2万多名，生活社区21个，家属楼近150栋16500户，社区总人口8万余人。西飞集团固网语音业务属于电信公司传统优势业务，用户的固定电话号码不能更改，导致了后期别的运营商无法介入；个人通信以移动的V网为主，我公司的移
金融产品营销策划方案 目录 概要提示 (03) 先进思想 (03) 一、策划目的 (03) 二、营销环境分析 (03) （一）、宏观环境分析 (03) （二）、基金产品SWOT分析 (04) 1、优势 (04) 2、劣势 (06) 3、威胁 (07) 4、机会 (07) （四）、企业形象分析 (09) 三、市场面临的问题分析 (10) 四、市场机会分析 (11) 五、营销策划达到的目标 (11) 六、营销策略 (11) （一）、产品策略 (11) （二）、渠道策略 (14) （三）、价格策略 (15) （四）、促销策略 (16) 七、具体推进方案 (17) (一)、针对不同投资者 (17) （二）、针对企业自身 (18) 八、费用预算 (19) 结束语 (19) 附录一 (20) 附录二 (21)
金融产品营销策划方案 概要提示：吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力，提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商业银行新形象。树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。发展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。 先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。 一、策划目的： 本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。 二、营销环境分析： （一）、宏观环境分析： 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间；我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是
第三章金融市场第四章金融机构与金融体系 1.引用一些主要市场的K线走势图（主要是看趋势）：国内的上证指数，国际上的美国道琼斯指数、德国DAX指数、香港恒生指数、黄金价格走势、原油价格走势 2.2008年美国次贷危机：次级房贷危机，也译为次债危机。它是指一场发生在美国，因次级抵押贷款机构破产、投资基金被迫关闭、股市剧烈震荡引起的金融风暴。它致使全球主要金融市场出现流动性不足危机。美国“次贷危机”是从2006年春季开始逐步显现的。2007年8月开始席卷美国、欧盟和日本等世界主要金融市场 3. 希腊债务危机：希腊债务危机，源于2009年12月希腊政府公布政府财政赤字，尔后全球三大信用评级相继调低希腊主权信用评级从而揭开希腊债务危机的序幕。希腊债务危机的直接原因即是政府的财政赤字，除希腊外欧洲大部分国家都存在较高的财政赤字，因此，希腊债务危机也引爆了欧洲债务危机。此次危机是继迪拜债务危机之后全球又一大债务危机。2012年5月，希腊人纷纷到银行去提领存款，银行出现挤兑现象。 4.货币市场基金：指投资于货币市场上短期（一年以内，平均期限120天）有价证券的一种投资基金。该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券等短
期有价证券。货币基金只有一种分红方式——红利转投资。 5.国库券（杨百万）: “谈到国库券买卖，不得不提到当年资本市场颇有名气的杨怀定。”由于当时全国并没有形成统一的国库券市场，也由于经济发展程度不同，一些试点城市的银行为了周转资金，往往会出现低于100元面值出售国库券的现象，从而不同城市之间国库券出现了套利空间。杨百万自述，当年他发现城市之间的国库券价格存在差价，就凑了10万元到了安徽，从当地国库券经营机构买入国库券，再回上海卖给上海证券业务部，一倒手可以赚几千元，于是，生意越做越大，后来还从上海保安公司请了保镖同行。“从第一批7个试点城市到第二批54个试点城市，我的足迹几乎遍及全国，最远去过新疆、黑龙江。”杨百万采用“蚂蚁搬家”的方式把国库券源源不断地搬到上海，一年就赚了上百万。 6.证券交易所：上海证券交易所，深圳证券交易所，纽约证券交易所（投影相关图片） 7. 黄金价格一路大跌引爆市民购金热情，据福建宝协的不完全统计，福建短短10天内，全省金店售出的黄金制品不低于30吨，10万到20万元，是常见单子。业内预测，10天内中国内地投资人就鲸吞了实物黄金300吨，约占全球黄金年产量的10%。（提出问题：这种抢购是否合理）
《金融服务营销学》读后感 小组成员：张婕慧、张敏、张月男、支惠红、朱珊服务营销学是从市场营销学中派生出来的且异于市场营销的一门独立的学科，集中研究了在传统的4P组合不够用来推广服务的情况下，又增加了“人”、“服务过程”和“有形展示”3个变量，从形成了7P组合，服务营销最核心的就是这7p了，下面我大概的介绍下。 服务产品，服务产品的概念可以从顾客利益、服务观念、基本服务组合和服务递送体系来理解。服务企业在进行产品决策时，利用安索夫“产品/市场矩阵”形成了服务企业的4种增长矩阵，即市场渗透、新产品开发、市场开发和多角化经营。随着服务业的不断发展，市场竞争的日趋激烈，服务企业必须要重视开发新的服务产品。在服务营销中，企业要取得竞争优势必须要形成企业的服务特色，创造服务品牌，品牌能创造经济或社会效益。 服务定价，服务定价除了受成本、需求和竞争因素外，还受服务业特征的影响，企业在确定服务产品价格目标时，必须考虑产品的市场地位服务产品的生命周期阶段、价格的战略角度等因素。常用的有成本导向定价法、需求导向定价法和竞争导向定价法。 服务渠道，服务分销渠道是指服务从生产者移向消费者所涉及的一系列公司中间商。服务公司的销售渠道主要有直销和中介机构销售两种，比较创新一点的有租赁服务、特许经营、在综合服务和准零售化等形式。 服务促销，促销是一种带有刺激的沟通，能够起到告知、劝说和提醒的功能，使顾客理解、接受服务企业的服务。服务促销组合包括广告、人员推销和公共关系等。 服务人员，服务是通过服务人员与顾客的交往完成的，服务人员的行为对企业的服务质量起着决定性作用。只有对员工好，员工才会对你的顾客好。 服务过程，它是服务营销组合中的一个主要因素，可以分为线性作业、订单生产、间歇性作业等。提高服务业生产率，主要靠提高服务员工的素质、采用系统化合高科技服务和引入新服务等。 服务有形展示，服务企业通过对服务工具、设备、员工、信息资料和价格表等为顾客提供有形的服务线索增强顾客对服务的理解和认识，加强顾客对企业的
在广阔的中国营销版图上，成长中的本土企业与强大的中国公司之间，开始了越来越多的正面较量。各路英豪战江湖，狭路相逢勇者胜。本刊精选了十大经典案例，为2003年的中国市场给出了《成功营销》的解读。 剑走偏锋统一润滑油高端突围 文/曾朝晖 案例主体：北京统一石化有限公司 市场地位：市场赶超者 市场意义："多一些润滑，少一些摩擦”的成功有其历史背景的偶然性，但从统一调整自己的市场定位及产品结构这一“蓄谋已久”的战略来看，它又是必然的。高端市场，本土企业心中的痛，统一有广泛的示范意义。 市场效果：2003年1月至6月，统一SG以上级别的润滑油销售量占企业全部产品的40％，上年同期只有14％；SF以下级别润滑油的销售从上年同期的23％降至15％。统一润滑油2003年实现销售12亿元的目标已经完成，今年的目标锁定为20亿元。 案例背景：2002年，中国汽车保有量超过2100万辆，而在未来五年内，中国汽车保有量将达到5000万辆，车用润滑油品的需求量剧增。在需求量逐年上升的同时，用油档次也将实现跨越式发展。到2005年，高端用油占整个车用油的比重将上升到48％左右。 而中国现在有４５００家润滑油工厂，这些润滑油厂的产品级别非常低，生产的产品以中端和低端为主，很少有高端产品，国内4500家润滑油厂生产的高端用油总销量只占目前高端市场的20%。其它80%高端市场都被美孚、壳牌等国外品牌所占据。排名在前五名的品牌在高端市场份额也不过占２％到５％。在这种市场环境中，突破高端，成为国产润滑油能否在明天立足的关键。 “统一”润滑油2003年营销事件回放 ２００２年１１月１８日，统一润滑油首次参加中央电视台黄金段位招标，中标额６０００多万，为2003年统一强势品牌的塑造之旅举行了一个盛大的“奠基仪式”。 2003年年初，"统一石化"将这一年定位于自己的品牌营销年，提出了"成为中国高端润滑油最大的专业制造商"这样一个新目标定位，所有的营销运作都以此作为准则。 2003年3月-7月，统一推出了与当代世界先进水平同步的若干系列高档润滑油产品。 ２００３年3月２1日伊拉克战争爆发，统一润滑油抓住中央电视台所进行的前所未有的大规模直播报道的机会，迅速出击，推出"多一些润滑，少一些摩擦"的经典广告，形成了空前的品牌影响力，也为统一润滑油带来了优秀的销售成绩。 万元央视中标 2003年11月18日，统一再次以??
For personal use only in study and research; not for commercial use For personal use only in study and research; not for commercial use 金融产品营销策划方案 目录 概要提示··（03） 先进思想··（03） 一、策划目的··（03） 二、营销环境分析··（03） （一）、宏观环境分析··（03） （二）、基金产品SWOT分析··（04） 1、优势··（04） 2、劣势··（06） 3、威胁··（07） 4、机会··（07）
（四）、企业形象分析··（09） 三、市场面临的问题分析··（10） 四、市场机会分析··（11） 五、营销策划达到的目标··（11） 六、营销策略·（11） （一）、产品策略··（11） （二）、渠道策略··（14） （三）、价格策略··（15） （四）、促销策略·（16） 七、具体推进方案··（17） (一)、针对不同投资者··（17） （二）、针对企业自身··（18） 八、费用预算·（19） 结束语··（19） 附录一··（20） 附录二 (21)
金融产品营销策划方案 概要提示：吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力，提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商业银行新形象。树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。发展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。 先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。 一、策划目的： 本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。 二、营销环境分析： （一）、宏观环境分析： 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间；我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。
近期金融行业风险案例汇编 中国证券业协会 资本市场学院 2014年2月·深圳
目录 ●案例1 近期信托行业兑付风险事件的基本情况和经验教训··1 附：2013年信托兑付危机事件 ●案例2 上海证券资产管理业务风险事件··7 ●案例3 银河证券资管计划大规模集中赎回案例··11 ●案例4 中信证券代销信托产品兑付风险案例··15 ●案例5 国泰君安赤峰营业部员工涉嫌诈骗事件··23 ●案例6 海通证券融资融券未及时平仓案例··27 ●案例7 融资融券标的证券昌九生化连续跌停案例··31
案例1：近期信托行业兑付风险事件的基本 情况和经验教训 一、中诚信托30亿元矿产信托兑付风险事件 2011年2月1日，中诚信托有限责任公司（以下简称中诚信托）成立了为期3年的“诚至金开1号”集合信托计划（以下简称信托计划），2014年1月31日到期。信托计划年化收益率为9.5%至11%，由工商银行山西省分行担任代销机构与托管行。工商银行山西省分行完成代销后，将30亿元资金交付中诚信托，同时收取4%的渠道费用1.2亿元。信托计划将募集的30亿元资金对山西振富集团进行股权投资，用于该公司在资源整合过程中煤矿收购价款、技改投入、选煤厂建设等。山西振富集团注册于山西吕梁市，实际控制人为王于锁、王平彦父子，旗下拥有山西紫金矿业集团、柳林县振富煤焦有限责任公司等系列子公司与孙公司，控制有5座煤矿。 2012年5月，山西振富集团实际控制人王平彦因涉及民间借贷案被当地警方控制，名下矿厂大面积停工搁浅，还款来源遭受重创，导致信托本息受到重大威胁。此后，中诚信托、工商银行以及由山西当地政府牵头成立工作组处理危机，但由于针对山西振富集团的诉讼频发，资产不能实现，因此未能形成明确的处置方案。 2013年12月20日，信托计划第三次信托收益分配基准日，信托专户余额仅8634.26万元。中诚信托最终决定，仅按实际收益水
金融营销实际案例： 案例一：系统问题如何解决 2007年某日，某证券长沙营业部整个交易系统无法进行交易，电脑系统崩溃，此时正好是股市的大涨时期，投资者全部无法进行正常交易，有一位客户直接找到市场部经理说“如果是交易所系统的问题，我不会要求赔偿，但是如果是公司系统的问题，我要求赔偿经济损失”，请问面对系统问题，营业部处理步骤怎么设定？面对投资者要求，市场部经理如何处理？ 1、处理步骤： 要求技术部门启动应急预案，迅速查明原因，并解决 客服部通过广播、客户经理现场向客户做好解释和安抚工作，防止出现股民情绪波动事件（并以交易所系统问题为由） 启动电话、手工委托等其他委托交易方式 2、处理步骤： 事后了解原因，是交易所系统还是公司系统的故障，同时私下做好客户的工作，如果是公司系统故障，则必须做出赔偿，但同时要处理好，在当天要求客户在系统恢复卖出或买入，对于其中的差价损失，由公司赔偿，如果客户不同意，则可拒绝赔偿。 案例二投资者之间的纠纷处理 2007年某日，某证券长沙营业部两位老年投资者之间发生争吵，原因是A 投资者在自助委托进行完后，忘记退出系统，而B投资者在没有注意的情况下刷卡后就进行交易，也以为进入了自己账户进行操作，结果B把A投资者账户误买入了某股票1000股，此时B发现错误，马上找到A投资者协商处理此事，同时要求营业部市场部经理一起解决，此时B投资者愿意承担相应损失，但这时A由于看到所误买的这支股票在上涨，便没有当场表态，此时的营业部经理与B投资者以为此事就了解了，但是第二天，该出现下跌，A投资者出现500元的损失，A要求B赔偿，但是B以昨天A没有同意而拒绝，两位投资者在营业大厅大吵起来，此时他们一起找到市场部经理协商处理，并危胁要转户，市场部经理为了息事宁人，便自己出了500元解决此事，事后该市场部经理受到公司的批评，请问这个事件的正确处理程序是什么？营业部经理为何反而受到批评？ 案例三客户对交易系统不了解所产生的纠纷 2007年某日，某证券长沙营业部一位老太太找她的客户经理说，你们系统有问题，我刚刚进入系统5次后，我账户里被扣1.2元，这是怎么回事？客户经理一听原来是老太太不知道系统为了防止某些投资者独占系统而设定了时间与次数限定，超过3次后，以后每次将被扣0.6元，为了防止事态扩大，客户经理就自己出了2元给投资者，请问客户经理的处理方式正确吗？是否还有后续的一些工作呢？
某大客户营销案例分析 一、项目背景： 今年年初，A公司要求江西吉安地区网络公司向其支付400万的到期货款，但当时该公司的产品恰恰在春节期间出现了一次故障，并且吉安地区的三万多线A公司的产品的使用情况也很令局方头疼。因此，局方要求A公司对其现有的产品免费升级改造之后才付款，但免费升级的要求遭到A公司的拒绝，因此双方关系陷入僵局。此时，我司趁机向客户提出采用优惠的商务政策来收购A公司产品，但客户考虑到我司产品在吉安的市场上占有率较高，担心我公司产品会统治吉安地区的市场，另外客户也很难下决心这么大规模淘汰A公司产品，因此该项目迟迟未启动。 二、网络现状 吉安地区属于革命老区，经济落后，全地区拥有450万人口，装机容量为22万线，实装率为52.2%，电话普及率较低。 吉安地区共十一县两市，共有西门子、上海贝尔、A公司、我司等四种机型。各机型的分布情况： 1、上海贝尔S产品占据了十二市县的市话： 2、西门子M产品吉安市市话： 4、A公司A产品在四个县的市话与S产品共存、同时占据了该四个县的农话 5、我司H产品在七个县内，共设有八个万门局 ――》客户经理对网络的状况要了解非常清晰，知己知彼方能百战百胜。 从网络的现状来看，我司在吉安区域市场上占有绝对的优势，但过高的占有率已引起客户技术层、决策层的警觉。 三、决策链： 柯总经理：南邮毕业，年青有为，原省局计划处副处长，年初到吉安任总经理，从三月份到六月份到北京邮电干部学院培训作为省公司的重点培养对象，同时也是集团公司重点培养对象。 柯总一到吉安，就大刀阔斧地进行了改革，强化了经营、网络建设、组织结构的管理。对于网络的建设，其主导思想是建设一个科学、统一、先进、可持续发展的现代化的网络体系。因此确定了今后网络的发展趋势，即C3市话采用西门子M产品、C4市话采用上海贝尔S产品，国产设备只能作为农话机型，并且要尽可能地统一机型。此决定对我司在吉安地区拓展市场空间，尤其抢占市话点的发展趋势产生了很大的负面的影响。 柯总掌握着建设、财务的大权，是此项目的关键人物。但柯总在建设方面又敢于大胆放权，只负责制定方针政策，具体问题由王总工来负责、处理，柯总对王总工相当的信任，尽可能地尊重王总工的意见。因此，柯总与王总工在建设问题上最具有发言权
网上银行营销策划方案 网上银行市场机会分析 据调查数据统计发现以下几点： 1、约60%的学生尚未使用网银。 2、已使用网银的同学中约有50%的同学选择工商银行或者建设银行。 3、约80%的同学认为吸引他们使用网银最大的亮点是可以网上购物。 4、90%的同学认为自己会使用网银。 5、75%的同学认为不使用的网银的原因有，申请开通太麻烦和对网银不了解。 根据上面的调查显示，建设银行的网银在我校的市场潜力较大。 产品分析： 一、优势（s） 操作直观、可视：直接登录网站即可、任何业务都可以自由办理。 方便快捷：不受地域限制—任何地方、有通讯网络就可以使用。 操作方便—界面直观、操作简单 7×24 服务—账户查询、转账汇款、缴费支付、账户挂失、外汇买卖连续服务。 成本低、效益高：汇款手续费率手续费差异 柜台：0.5% 10000 Χ0.5% = 50元 网上银行0.25% 10000 Χ0.25% = 25元
?功能齐全、安全可靠 ?1、时尚新颖、简约的页面风格 ?2、步骤清晰、统一的操作风格 ?3、简洁明了、集中的功能划分 ?4、国内最好、全面的基本功能 ?5、内容丰富、灵活的投资理财 ?6、要素集中、简便的申请步骤 ?7、无处不在、显著的在线帮助 ?8、随心所欲、体贴的人性化设置 ?9、独创退出交易信息汇总服务 二、劣势（w） 1、安全性较低，若没有做好防范措施容易造成账号被盗。 三、机会 1、随着网购的发展，越来越多的学生喜欢在网上购物。 2、大部分学生还未开设网银，是介入的好时机； 3、市场影响面广，口碑流传频率高，有利市场氛围的营造； 4、节约高昂的终端费用，剑走偏锋，力争产出更大的效益； 5、竞争水平低，通路阻碍相对较小。 营销具体流程： 一、口号、标语（slogan）：在校办理建行网银最优惠只需18元。 二、营销工具的选择与设计：
上海市电力公司市区供电公司市场营销部客户专职岗位工 作规范 1．主题内容和适用范围 1.1本规范规定了上海市电力公司市区供电公司客户专职岗位的工作工程、任职条件、工作内容和要求、责任和权限。 1.2本规范适用于上海市电力公司市区供电公司市场营销部客户专职岗位的工作。 2．工作工程 客户专职岗位受用电主管的领导，负责组织、督促、指导、协调公司所属各供电所用电客户工作的计划指标、考核办法、各项规章制度及有关措施等工作。 3．任职条件 3.1思想道德要求： 坚持四项基本原则，有从事本岗位工作的高度责任感和事业心，实事求是，全心全意为客户服务。遵纪守法，廉洁奉公，诚恳待人。 3.2上岗资格要求： 3.2.1具有大专及以上文化程度或具有初级专业技术任职资格。 3.2.2具有计算机应用能力初级证书。 3.2.3具有岗位培训合格证书。 3.3工作经历要求： 从事市场营销工作三年以上。 3.4技术知识要求： 3.4.1熟悉《电力法》、《电力供应与使用条例》、《供电营业规则》等法律法规。 3.4.2掌握电力生产、供电系统和市场营销方面的基础理论知识。 3.4.3掌握客户主要生产设备的负荷性质和供电要求，主要电气设备的技术性能和运行方式。 3.4.3掌握上级公司和本公司关于用电客户工作的规章制度和专业知识。 3.5岗位技能要求： 3.5.1能正确理解国家的方针、政策及上级文件指令，结合本企业的目标任务，正确开展调查研究，针对本岗位工作中出现的各种情况和问题作出正确的分析和判断，为领导决策提供依据。 3.5.2能起草工作计划和有关文件，能撰写有关调查报告和归纳总结材料。 4．工作内容和要求