曝光最新传销资金盘74个崩盘跑路，无法提现！
1.鲁易购2018.03.12 提现困难
2.天创息壤2018.0
3.10 跑路3.福禄仙岛2018.03.10 提现困难
4.亚元文旅资产2018.03.10 提现困难
5.玉石云商2018.03.10 跑路
6.AE币2018.03.10 跑路
7.红颜酒庄201
8.03.09 跑路8.免费领红包2018.03.09 跑路
9.新春有礼2018.03.09 跑路10.御家汇理财2018.03.08 提现困难11.联万家2018.03.07 跑路12.韵丰礼券2018.03.07 跑路13.中蓝环保2018.03.06 跑路14.FAL火币2018.03.05 跑路15.尊享富2.0版
2018.03.04 跑路16.吉祥虎2018.03.04 提现困难17.蚕宝联盟2018.03.03 提现困难18.NTC诺特币2018.03.03 跑路19.环球理财2018.03.03 跑路20.YBC创业币
2018.03.03 跑路21.博澳股份2018.03.02 跑路22.共享保2018.03.01 提现困难23.聚汇天下2018.03.01 崩盘24.太阳能理财项目2018.03.01 提现困难25.公众创意
2018.03.01 提现困难26.富康社区【远离】27.人之初【崩盘】28.资汇缘【远离】29.北斗信息集团2018.03.01 跑路30.爱无尚2018.03.11 提现困难31.全民偷果2018.03.11 跑路32.万店通联2018.03.11 跑路33.天天牧场
2018.03.12 跑路34.金狮集团2018.03.11 跑路35.金海嘉2018.03.11 跑路36.湘易购2018.03.11 跑路37.新爵全民
投2018.03.11 跑路38.蟠桃园2018.03.19 跑路39.步步为盈PMC币2018.03.19 跑路40.航空币（RTC）2018.03.19 跑路41.虾兵蟹将2018.03.17 跑路42.乡村有约2018.03.18 跑路43.永恒太阳能2018.03.18 骗局44.昊天云集2018.03.18 提现困难45.美思沃2018.03.19 崩盘46.万瑞商城2018.03.19 跑路47.云端金融2018.03.19 远离48.九州2018.03.19 崩盘49.御媛国际2018.03.19 崩盘50.RTC 2018.03.19 远离52.硒源新零售2018.03.19 提现困难53.闻鸡起舞2018.03.20 跑路54.鸡仔部落2018.03.20 跑路55.全民养殖长期收益2018.03.22 跑路56.药王谷2018.03.22 跑路57.宜美佳2018.03.21 跑路58.摇钱树2018.03.21 跑路59.神犬奇兵2018.03.21 跑路60.ETH Legend 2018.03.20 提现困难61.润发理财2018.03.20 跑路62.花语庄园2018.03.26提现困难63.三品购2018.03.26 跑路64.天奢理财2018.03.26 提现困难65.花仙谭2018.03.26 已崩66.WFC 2018.03.26 跑路67.葫芦2018.03.26 提现困难68.避风港2018.03.26 崩盘跑路69.三得商城2018.03.26 崩盘70.分享未来2018.03.26 崩盘跑路71.麦香园2018.03.26 崩盘72.恒泰2018.03.26 赶快远离73.舍得共享2018.03.26 赶快远离74.人人社区改为艾特社区圈钱盘最近330盘界真的跌宕起伏啊，拆分盘前三个月都是高风险盘下面这些都是跑路的杂盘——奇缘
国度，神犬奇兵，企鹅，英伦果，一文鸡，金芒果，花果山，御果园，好多鱼，欢乐菇，梦幻果，迷你猪，有钱花，幸运星，大富豪，人参果，哈巴狗，葡萄园，猪猪侠。梦想国度，玫瑰庄园，名花有主，幻城国际，天宫之城，魔兽世界，世外桃源，田园牧歌，天山雪莲，开心养羊，U U农场，东麓庄园，白菜农场，葡萄庄园，金桔庄园，火龙庄园，财富庄园，欢乐农场，海岛帝国，蟠桃乐园，面包小镇，石榴庄园，金蟾科技，玖玖茶园，微派农场，金豆果园，九樱果园，海底世界，战场奇兵，玫瑰庄园。富贵葡萄园，魔法宝石屋，疯狂的农夫等等一系列的跑路，葫芦仙岛半死不活估计挺不过去了，吉祥兔隔三差五更改规则，泡沫巨大已是黄昏，鸡仔部落新盘也彻底结束、一个月都没有撑过，药王谷服务器承受不住，跑路近在咫尺，玟瑰之约，海岛椰王，渔人码头，枸杞庄园具可靠消息不会挺两个月。近期市场出的盘，真的是越来越多，大大小小二十二个拆分盘以上内容都是粉丝提供信息，老司机们注意安全哈，希望不要在填坑了。真正的资金盘是什么样的呢？下面来自一位深资资金盘玩家来告诉你！资金盘分为四个操盘手，一人拿出一千万！用一周时间去找人，每人找10个推手，每个推手给五万现金。这去了200万，剩下3800万。推手负责用一周时间去网络推广此项目，大力宣传公司的制度和诱人的分红。这40个人就是所有项目里所谓的大咖，会员大量入金，分取剩下
3800万第一桶金，赚钱后开始大力去推广平台，然后平台3800万分完。这时会员入金量达到操盘手预期目标，而这
时会员量提现期开始爆发，高倍的分红始提现必须有更多的新鲜血夜加入，当新血液满足不了提现的须求时公司采取两种方式处理第一；关网跑路，此为下策，会员告公司操盘手会坐牢。第二；成升级状态，口头承诺，慢慢消除大家冲动的心，时间一长自然而然接受平台倒闭……大家试想一下如果每个人只拿静态没有接盘侠进入，公司用什么造血，用嘴？给大家讲一个小故事，大家看下对不对？有一个好吃懒做的乞丐过厌了他乞丐的日子，有一天他找到三个无业的社会游民告诉了他们一个大胆的计划……第二天在热闹的菜市场
口出现了一个行为古怪的乞讨者，他在地上放了一个笔记本，要求所有的施舍者都留下姓名住址和施舍钱的数量。那天好心人真多，一元，三元，五元，十元……乞讨者一个个用心的用本子记录下所有好心人的家住地址，到了晚上乞讨者将这份名单交给了三个无业游民，三个无业游民投资了500元租了一辆毫车，一家一家去拜访白天的好心人，什么也没说，交给了这些好心人施舍出去十倍的钱。白天的好心人开始猜测那个乞讨者肯定是个富豪，在那乞讨是为了回报好心的人。到了第二天那乞讨者又出现在那里，还是和昨天一样用心的记录着好心人的一切！今天的好心人明显比昨天多的多，给的钱也多的多，五元，十元，五十元，一百元……而到了晚
上昨晚上的一幕又开始上演，豪车出现，十倍返利，这下这个城市一下炸开了锅，整个城市都知道了这个“富豪”的乞讨者……到了第三天天还没亮菜市场口聚集了很多的“好心人”，大家都比“富豪”来的早，而今天的“富豪”来的却比前两天晚，还是一个帐本，一身破衫，而今天来的“好心人”手里都拿着
大量的现金，三万，五万，十万，五十万……有些好心人拿出了家里所以的积蓄，有的找亲朋好友借了大量的债务，有的甚至借了高利代……因为他们相信这是一个让自己翻身
的机会，“好心人”把钱如数的交给了乞讨者，乞讨者更认真
的记录下这群好心人的姓名地址，这样的好心人一直持续到傍晚……到了晚上所有人开始盘算自己多幸运，等待着豪车的出现……一点，二点，三点，四点……直到早上豪车也没有出现，而那个菜市场口再也没见过那个乞讨者！这个乞
丐有个大家耳熟能祥的名字：资金盘
故事结束语：别怪拉你进入资金盘的朋友，必劲拉你是为了让你赚钱，结果也不是他想要的，他不过也是个受害者，哪怕赚了钱……
当今的社会很浮躁，房价一度上涨社会的压力也越来越大，为了想方设法的挣钱，资金盘骗局越来越多同样为了更快的赚钱，入局者也比比皆是为了躺赚，你想的是能够拿多少报酬，熟知黄雀在后，人家惦记的是你的本金。哪些很明显的骗局，为什么还有那么多人中招？下面小编来盘点下几种骗
局：互助金融模式典型代表-3M，相信说到这里，很多人都投过钱进去，因为收入实在太高，周利息可达百分之30，小编掐指一算，周利息是现在银行三年定期的6倍左右，年利息百分之360，也就是说一年，涨3.6倍。这个还仅仅是反的固定收益，还有推荐人投资更高。（小编普及一下常识：年利率超过24％就不受法律保护了，超过36％就是高利贷，那么360％你敢信？反正我是不敢）传统互联网金融骗局典型代表-e租宝，这个不用多说，e租宝是比较大的了，只是其中过程没有发展好，小编想说的是一些小公司，以高额的利息回报来诱惑投资人，而并没有实际的项目，这个需要慎重，没有金融支付牌照的、没有托管的一定不要选择，有资质的再加以考虑，三思而行，毕竟是挣钱不容易，存钱......消费反利的模式典型代表-胖胖生活、某某薪等，都是买手机等实物，在购买的时候，多出手机价格的百分之15，然后本金每天每天返还，前面的都返还了，后面入局的都以刷单为名，停止返还，或者宣布破产，想想来说，前面不就是用你多交的钱，返还给你，让你拉更多的人入局？返还的钱从哪里来？再者这些手机完全可以由移动、联通、电信提供，搞张卡保底消费就是了。想到这，小编天马行空的思维还是不错的虚假消费返利模式一些资金盘，为了打擦边球，规避传销这个词，虚假消费。典型代表-APP爱生活融易购并没有具体的实物，大部分投资者投入3000以后，一周返还2700，
以后每天固定返还一周提现一次，该APP，资金盘巨大。保健品消费返利模式其实大家都知道，保健品的标准就是不伤害身体即可，利润是极大的，资金盘公司注册一个类似某某保健品公司名称的公司，搞个商城，让大家进去消费，然后以抽奖的方式来返还用户。以另外一个公司名义，承接推广业务，还搞神马垫付百分之70-80，共同分利，其实小编很佩服这个策划者，一个人担任了两个角色，举个列子某产品一共要1750元，推广公司垫付百分之70，用户出百分之30，用户也就出几百块钱，前期抽奖每天中50，50x0.3=15元，假如说每天不变的话，也要返一个月，其实一个月根本不行，到后面，一周才50，说到这，感觉有点太坑了，其实问题还在这，公司从头到尾没有垫付，都是客户的钱，羊毛出在羊身上。（该模式的漏点：商城的公司和保健品公司毫无联系、以高出市场价格售卖，抽奖人工控制，刚刚很快，后面很慢、最后宣布刷单，停止活动，一而再的拖时间，）群里再找个拖，稳住大家，时间越久，理会的人也就越少，也就不了了之了。小投资模式典型代表-寻香记一个人投资200元，享受5倍回报，对于大家来说，200也不多，亏了也才200，赚了可就是1000，搏一搏，单车变摩托，相信很多人是这个心理，当然做局者也是利用大家的这个心理，5倍收益，做局者画的大饼，不可能那么多。一个人200不多，十个人，一百个，一万个呢？他们就是这样赚钱了。7.打着双创的政
府旗号的公司项目众筹，投资创业分红，其实是靠拉人投项目分红，再然后并没有项目，这下懂了吧？小编罗列了下资金盘骗局的共同特点：公司都和大公司名字差不多（比如：XXxx蚂蚁金服有限公司）就是前面加了其他地址注册时间都很短暂（大部分是刚刚注册不久）每天返利（天下不掉饼子哦）没有盈利模式（不是慈善家，没有融资哪来的那么多钱，当初某贷宝送钱，那是开了融资发布会的，账户上确实有20亿）在他们群里一定有拖，到关键时候来稳住或拖延时间公司名字更改过无数次在多个地方都注册有（比如福建xxX科技有限公司，厦门XXX科技有限公司）等都要搞神马会议，忽悠人的，开会也是赚钱套路，还能作为宣传资料不要相信，让我们脚踏实地，远离资金盘！！！传销组织对于大多数普通人来讲，一方面谈销色变，另一方面又不晓得具体是怎么回事！今天小编着重的讲解下南派传销是如何让人一点点沉沦的。先说下传销组织关于善意谎言的解释。所有误入传销的人，肯定都是被亲人或者朋友骗去的，那么到了那里以后会涉及到一个问题，就是谎言被揭穿的问题。带你去听课的时候，上面的讲师就会着重讲解，这个谎言是善意的。为什么是善意的呢？因为现在老百姓谈销色变，我们做的不是传销，是直销（或者其他的项目）！但是又不知道怎么和你解释，这么好的一个行业。所以只能用善意的谎言将你请来。会举一些善意谎言的例子，比如说家人患严重疾病，这
时全家人都会骗这个病人，说是小病。反正就是帮骗你过去的人说情，打消你的怨气。知道你的朋友为什么选择你吗？一般传销组织内部每个人都会有一个名单手册，上面就是做传销人的人际圈，详细的记载着每位朋友和亲人的性格、家庭等等。所以如果你被骗去了，千万别意外，因为你是经过层层选拔，才最终被选择的。一般性格平易的，赚钱欲望大的，急需要改变现状的人容易被选上。接下来谈谈传销组织的技巧和套路将你骗过去以后，你会发现你的朋友会带一个人一起来接你。如果你好色那么这个人会是一个女孩子。这个人的作用是什么呢？就是打岔的作用，因为你的朋友骗你过去，到了以后，你肯定会问东问西的，可是你的朋友又不知道如何回答，这样需要旁边有个人转移话题。还有个作用就是当你发现你朋友骗你的时候，你肯定很反感，这时候也需要一个中间人来调解。谎言被揭开的时候，你就会马上意识到这是传销。那么套路继续，会出现一个人给你讲解这个为什么不是传销而是好项目，有很多种道理，一些歪理邪说。你一听就是忽悠人的，这时那人会说：“你不相信没事，不让你做，你朋友让你来其实就是想让你帮他看看，你朋友觉得这个能赚钱，所以让你帮忙研究下，不是让你做”。打消你心中的顾虑，为了让你一直听给你洗脑，因为每天听的都是一样的话，你虽然第一天不认同，可是时间久了会一点点认同，还是那句话：谎言说了100遍就是真理了。这也是他们最终
的目的。如果你表达出要走的意思，那么这个人就会说：“你走肯定认为我们这是传销，是个火坑。哪有你这样做朋友的，如果真是火坑，你也得拉你朋友一把对不对，哪里行哪里不行，说出个理由，把你朋友一起拉回去，你不能把你朋友自己扔这呀”。这个帽子一扣。很多人就觉得不好意思了。还是要走呢，这时候一起接你的人也会找你聊，说帮忙看看。你还是坚持要走，他们也不会强行留你，可是走的途中，路上会突然出现个人和你朋友打招呼，装成偶遇，然后再次和你聊。甚至到火车都会偶遇熟人，其实都是提前安排好的，一直和你说，各种套路，甚至说你这人不咋地，人品不好，见死不救。总之就是要给你留下来，总之肯定没人说让你干，就是让你看。给你洗脑以后你自己就干了。最终把你留下来，留下来以后，会带你听各个所谓的成功人士，讲这个直销的好，这个直销是干嘛的，听了一天再带你转一转，全部都是步行，就是为了让你累得回家就睡，不让你胡思乱想。那个一起接你的人还会玩你的手机，将你的手机玩没电，晚上回去充电，第二天早上你会发现有个人将充电器碰掉了，还特别友善，一顿道歉，其实就是不想让你和外界联系。需要说明的是，你住的地方一般都睡地铺，这里的每一个人都对你特别好，而且会把你捧上天，你是新朋友那么你就是核心，会让你感到无比温暖。甚至有人给你洗袜子。每一天都重复的听大体一样的内容，重复这样的生活。重复的力量太大了，
直到你将信将疑的时候，技巧又出现了。你周围的人开始谈人生理想了，甚至有的人幻想赚钱了都要买火箭，我也只是这么一说，总之就是在漫无目的的吹牛。还会出现这么个人，特意在你面前拿衣服结果掉了一大堆钱，然后一张一张慢慢的捡起来。让你相信这个东西赚钱，这时候可能还会来一个电话，这个人接电话时，会对着电话说：“还借钱呀，上个月不是借你一万了吗？好吧好吧，再给你拿，卡号给我，反正我这现在很赚钱“。这都是安排好的，其实就是内部人在外面给他打的电话。反正里面的各种技巧各种套路，真的是防不胜防，云里雾里的你就上当了。什么叫洗脑，就是重复的让你接收同样的信息，再配上激动的氛围，你就陷进去了。这些冒死发出来就是想警示大家，任何时候都要保持一个平静的心，对于事情别只看表面，要好好的人情事物的本质，不要轻易的上当。同时希望正在做传销的人，能够迷途知返。做互联网金融投资的，如果不关注金融，你将会永远是亏钱的命，因为你赚钱的速度很难赶上资本游戏的速度。大家好我是老树，从事互联网投资几年时间，对各种互联网金融投资项目略有研究，希望我的分享能对你投资起到点帮助。在互联网信息高度发达的今天，互联网给很多人提供了创新和创业的巨大空间，互联网正在改变着我们生活的方方面面。眼下互联网金融也得到了空前的发展，用井喷式发展来形容都不为过。各种新型的互联网金融出现在我们面前，让很多
普通老百姓也能参与其中，然而各种互联网金融骗局也是层出不穷，让很多投资者防不胜防。目前互联网上出现的各种金融骗局项目，我把统称为资金盘。很多人问我这项目那项目是不是资金盘、是不是合法的，那么今天就带大家一起认识下，什么是资金盘。庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗子向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”，这就是庞氏骗局的由来。而眼下各种打着金融创新名义的、包装成正规公司名义的、甚至打着国家名义的资金盘其实就是庞氏骗局而已。资金盘简单的说就是全是现金流，一场击鼓传花的游戏。小到几十几百的网资大到几百万的
PE，都是资金盘。网资盘投资少，但伤人也不浅；滚动盘投资大点，受损的不仅仅是金钱，还有时间人脉；PE盘那就
更伤人了。互联网上各种资金盘包装的都很华丽，有的美其名为金融创新、有的包装成某某国际知名公司、有的甚至谎称是国家项目。一些普通老百姓的确容易受其蒙蔽，而参与其中。那么我们究竟该如何分辨一个项目究竟是资金盘还是正规的投资项目呢？最简单的首先不管你遇到什么投资项目，哪怕包装的再好，你先要搞清楚三件事：第一，我投的钱给谁了？第二，他们用我的钱做什么了？第三，我赚的钱从哪里来？1、我投的钱给谁了？都投给平台公司了、或者
其他玩家了；2、他们用我的钱做什么了？很多会员不清楚，有的平台会告诉一些假的、或者一些真的投资项目，只是并不能赚来那么多的钱；大部分都是进了操盘手的口袋，有一部分给做市场的团队领导人，一部分分给前面进场的会员了；
3、我赚的钱从哪里来？赚的都是自己交的钱，分完之后再
分的钱是后面的人交的钱，因为暴利不断的有人加入，所以一直有钱。可是到一定程度泡沫会越来越大，资金链无法维持，这个时候平台会找各种借口不让你们提现或者干脆关网跑路，因为每天公司的入账小于出账所以就崩盘了！上面说的网资盘和滚动盘，我们再来看看圈钱的PE公司：1、我投的钱给谁了？公司；是否是真正要上市的实体公司？有的圈钱的公司把别人的土地插一块牌子，说是自己的；有的从世
界500强里面选一个公司出来，说自己的公司是为它做PE 的，只有网站没有实体，有实体也是假的、骗人的。2、他
们用我的钱做什么了？投资包装企业上市；PE来的资金是
否真实的投进了实体？实实在在做上市的准备？资金是否
有机构或组织代表投资人进行监管？圈钱的PE公司，没有机构或组织代表投资人进行监管，资金流向根本不让你知道。
3、我赚的钱从哪里来？被包装的企业上市，内部股会增值
或者翻倍。如果企业万一上不了市是否有赎回机制？大量的资金赎回，公司是否有托底？圈钱的PE公司没有实力，投资结构单一，当企业万一上不了市，无法托底，只有跑路。真正的PE公司有实力讲诚信，如果企业万一上不了市，一定有资金赎回机制，公司实力能够托底，抵抗风险。真正的PE公司的资金是通过非公开方式面向少数机构投资者或个
人募集,它的销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者
协商进行的，一般不涉及公开市场的操作。而“非法集资”是
指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。既然大家想要做互联网金融投资，互联网金融也确实存在着很多投资赚钱的机会，那我希望大家能够进一步对专业的金融投资知识有更深一步的了解，用自己的智慧去分别，做到既不丧失机
会，也不能受骗上当！资金盘的前世今生：资金盘，顾名思义，是将不动的资金变为流动的资金，将个人手中闲散的资金利用起来，用于保值、增值。但随着融资形式的发展，经过一部分人的加工和修饰，就异化为这样一种现象：它向社会不特定的对象吸收资金，根据行业内游戏规则，承诺高额返利。表面看上去是资本运作，实质却是庞氏骗局。三角金字塔结构仍然未变，只是骗取的手法变的更加隐秘。它的参与者不乏博士后、海归、局级厅级干部、律师、公务员等等，都具有一定的经济实力。资本运作的初衷是好的，将沉淀在民间的资本运转起来，参加市场流通，这也是我国转变经济增长方式的必由之路。国家提倡扩大内需，提高居民的投资水平和消费水平，以此拉动国民经济的增长。国家宏观调控在政策上也给予一定的支持，减少银行存储利率，鼓励消费，减少居民储蓄在国民总资产中所占的比例。在这样一种大环境下，很多闲散在民间的资本就开始蠢蠢欲动了，投资、消费的手段也不尽相同。大多数人选择比较稳妥的方式，投资房地产、股票、基金以及一些其他靠谱的资本运作，保证手里的钱能保值，其实大部分还是希望这部分钱能升值一点，只要比银行利率高，这是大部分投资者的初衷。资本运作的模式多种多样，那么，如何分流大量闲置在民间的资本，将资本财富进行有序合理再分配，是值得探索的课题。财富再分配关系到国富民安的宏观政策，无论你选择什么样的方
式，房地产、股市、基金、外汇、期货等，这些都是利用资本运作来分配参与者的财富，都能调节资本在流通领域的再分配，让更多的人参与进来，享受自由、开放的市场环境下的得与失。另一方面，这些投资都带有一定的风险性，既不会鼓吹一本万利，也不会保证在资本运作的过程中肯定能挣到钱，都强调“市场有风险，投资须谨慎”的理念。例如，去
购买一只股票，没人敢去保证这只股票肯定会涨不会跌，即便有人告诉你有内部消息，这只股票肯定会涨，但多数的时候都是骗人的。股票的涨跌也是根据市场的走向而定的，如果真有所谓的内部消息，那么只能说我们的市场还不够完善。市场在资源配置方面起基础性作用，这永远是市场经济的真谛。资本运作本是一件好事，利用市场法则，通过资本本
身的技巧性运作或资本的科学运动，实现价值增值、效益增长的一种经营方式。但是这也容易被一些利益熏心的人利用，他们抓住了人们急于发财暴富的心理，给赤裸裸的庞氏骗局穿上一件漂亮的马甲，一个华丽的转身后，庞氏骗局就变成了金融创新、资本运作，借口也更加冠冕堂皇。黑白倒置一些毫无相关的事，也会成为一些平台用来骗人的凭据：他们把该行业对地震灾区的募捐活动说成是政府对该行业合法
性的认可；把以集团用户名义办理的手机内部通话免费业务，说成是电信部门对项目的“特许”；找一些知名人士和一些离
退休的老干部来站台，说成是多么高大上的项目；花钱找些
媒体报道下或者找些不知名的社会机构做个背书，说成是合法的项目；冒充或者包装成国家政府机关的合作企业，说成是国家的项目；工商、公安部门对个别举报难以取证，说成政府“默许”（就像经常有人问我，说“如果这是骗局，政府怎么不查啊”，有时候听到这样的疑问，我真是无言以对不是每个金融项目政府都是知道的，很多平台他们是听都没听过的，更不要说去查了，即使政府去查也是有流程的，不是说取缔就取缔的）；很多资金盘平台这样的宣传包装无疑能让投资
者减少疑虑，增加优越感，这也就更加具有迷惑性。这些庞氏骗局最终目的还是聚财、敛财。非法集资和非法传销不是简单的捆绑，而是有共同的诉求点，最后走到了一起。无论是传销还是非法集资，它们都有一个共同的特点，就是承诺给参与者高回报、高收益，迷惑参与者的眼睛。在利益的驱使下，很多人卸下了防备，心甘情愿地将钱交给这些骗子。总之眼下出现在我们面前的资金盘，就是庞氏骗局而已，拆东墙补西墙，用后加入会员的钱支付给前面会员。资金盘一开始就是圈钱游戏，也是击鼓传花的游戏，鼓声一停的时候，后面整排的人全军覆没。资金盘本质上是不为社会创造价值和财富的，纯粹只是通过忽悠拉人头的方式来创造人为供需，用钱来支撑托市。真正的项目建立在增值的基础上，资金盘却是建立在概念上，所以只是泡沫，迟早崩盘。资金盘里
也确实成就了不少人，很多人因为资金盘逆袭成功，实现了
财富人生，稍微差点的也能过上小康生活。但这都是少数人，大部分投资者在资金盘里都是亏钱的，有的甚至是亏得倾家荡产、四处举债、妻离子散的。究竟那些人会成为庞氏骗局的接盘侠：1、贪婪不知规划的人：
很多投资者是没有理财规划并且很贪婪的，从不知道什么叫见好就收，一直陪着一个项目到天荒地老。这类人在一些平台里本来已经赚钱了，但贪婪使他不断的复投甚至加大投资，最后当平台资金链断裂的时候，钱全部被套进去，一分钱都拿不回来，血本无归。
2、一无所知还自大的人：
这种人大多是自身有点骄傲或者在别的行业有些小成就的人，自以为自己很聪明，对什么都懂都知道，完全凭自我感觉的去投资，不知道去通过多方因素去分析判断，最后掉进坑里。这种人往往投资都不小，那些亏了几十几百万的相当一部分都是这类人。还有一些盘圈所谓的老司机也是这种人，自以为在盘圈混得时间长了，自己什么都懂，殊不知资金盘的套路有多深，你接触的只是皮毛而已。3、纯碎的小白投
资者：
这类人往往都是刚刚踏入盘圈不久的新人，不知道怎么选择一个项目，不知道项目的好坏，连基本的什么是波比、什么是帕点都不知道，泡沫产生的速度有多快就更不知道怎么去
计算了。盲目跟风投资，有人说这项目好，就跟着去投了，有人说那项目不错，也跑去掺和一脚，最后被人卖了还在帮人数钱。4、见识少容易被洗脑的人：
这类人往往是最让人同情，也最让人无奈的。大多都是上了年纪的中老年人，社会底层的人，很容易被一些平台的表面宣传包装所蒙蔽、很容易被一些精神教主所洗脑。一个赤裸裸的骗局，却被他们当成了造福万民的好项目、拯救劳苦大众的救世主。往往最后项目都崩盘了，甚至操盘手都被抓了，还觉得是好项目。5、基本的法律常识都不懂的人：
这类人除了一些上了年纪的中老年人外，很多不怎么接触外界知识的年轻人也不少。连什么是非法集资什么是传销都不知道，被一些资金盘表明的包装所吸引所欺骗，最后项目崩盘后才恍然大悟。6、不愿思考的人：
这类人一般都是身边朋友介绍进来的，一方面是出于对朋友的信任、另一方面是经不住高收益的诱惑，自己不愿意去思考去查证这个项目到底是真是假，朋友说是什么就是什么，最后才发现被骗了，有时候介绍你的那个朋友可能自己都不知道是骗局。7、急功近利的人：
这类人一般都是知道资金盘的本质的，知道这就是个庞氏骗局，但因为收益高来钱快，所以一心想着在资金盘改变自己的生活、自己的命运。殊不知欲速则不达，在没有基本的分辨项目好坏能力之前，就盲目的到处找项目乱投资；在没有
基本的预判一个风险期能力之前，贪婪的不知进退，只会盯着眼前的利益；不知道或者说不想停下脚步花点时间去学习成长、去结交人脉扩大圈子，而只想着快点赚钱。这类人往往都是那些经常填坑的人，别人有时候在这个项目上亏了，好歹还能再另一个项目上赚点回来，而这类人往往是一直在填坑，很少有赚钱的时候，主要原因就是因为太急功近利了。
8、心存侥幸的人：
为什么这么说，因为投资有风险，尤其是投资这种资金盘
项目，风险高的吓人。但很多人明明知道这是个高风险的投资项目，是违法的资金盘，但却偏要进去投资，为什么？因为被这些资金盘的高收益吸引住了，经不住诱惑；因为抱着侥幸的心理，心想自己不是那最后一个接棒的人，进去捞一把就出来。但殊不知和你一样想法的大有人在，最后百分之九十的投资者都会被坑进去了，其中说不定就有你一个。以上八种类型的人是最容易成为接盘侠的，当一个项目崩盘后，你们会发现那些亏钱的人当中基本都是这几种类型的。
做资金盘的人就该明白这种项目最终的结果只有一个：崩盘，最后一定会有一大批人被套。资金盘就是典型的击鼓传花的游戏，庞氏骗局而已，必须要源源不断的人进来投资，项目才能保持正常运行下去，这还是要在操盘手愿意长期运行的前提下。所以不管你是因为匮乏而产生贪念、因为躁进而越级跳频、还是因为想冒险抱着赌博的心态参与进来的，
反传销宣传试题 一、单选题 1.工商部门查处传销行为，对涉嫌犯罪的，应当依法移送（A ）立案侦查。 A.公安机关 B.人民法院 C.人民检察院 D.法制机构 2.对组织策划传销的，由工商部门没收非法财物、没收违法所得，处（B）的罚款，构成犯罪的依法追究刑事责任。 A.10万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下 C.5万元以上50万元以下 D.5%以上20%以下 3.介绍、诱骗、胁迫他人参加传销的，由工商部门责令停止违法行为，没收非法财物，没收违法所得，处（C）的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 A.10万元以上20万元以下 B.10万元以上30万元以下 C.10万元以上50万元以下 D.10万元以下
4.经查证属实的传销行为，工商行政管理部门、公安机关可以向社会公开发布（A），提醒群众防止上当。 A.警示、提示 B.行政处罚决定书 C.查封扣押通知书 D.暂缓执行决定 5.公安机关立案侦查传销案件，对经侦查不构成犯罪的，应当依法移交（C）查处。 A.商务主管部门 B.检察院 C.工商行政管理部门 D.法院 6.为传销行为提供经营场所、培训场所、货源、保管、仓储等条件的，可处以（C）元罚款。 A.1万元以下 B.1万元以上10万元以下 C.5万元以上50万元以下 D.50万元以上200万元以下 7.下列属于利用互联网传销行为的是：（A） A.赵某为某传销公司设计了一套公司网站管理软件，用于发布传销信息，计算业绩 B.钱某在新浪网论坛上发帖散布传销信息，诱骗他人加入传销组织 C.孙某在网上购买了某化妆品自己使用，并在自己的博
客上谈论使用心得，推荐别人购买 D.李某将自己设立的网站服务器租借给传销公司使用，从中牟取利益 8.《禁止传销条例》明确建立由（C）牵头，（C）为主，商务、教育、民政、财政、电信等有关部门和单位按照各自职责和有关法律、行政法规的规定积极参加配合，形成各司其职、互相配合、权责一致的打击传销机制。 A.工商，公安 B.公安，工商 C.政府，工商和公安 D.工商和公安，政府 9.禁止传销工作应当坚持的基本原则是（C） A.宣传与教育相结合 B.宣传与惩罚相结合 C.惩罚与教育相结合 D.宣传、教育与惩罚相结合 10.直销是指直销企业招募直销员，由直销员在固定营业场所之外直接向（C ）推销产品的经营方式。 A.其他直销员 B.加盟店成员 C.最终消费者 D.非直销员
传销违法犯罪活动的特征、打击的难点和对策 许珂“传销”一词是从英文Multi Level Marketing翻译过来的，意思是：多层次相关联的经营方式。从商品经营营销学划分，传销也是“直销”范畴，直销是Direct Sale中译，意为：无店铺销售，它分为单层次营销和多层次营销，国际上习惯将单层次营销称为“直销”，将多层次营销称为“传销”。 直销从19世纪中叶在美国出现，一百多年来这种商家和消费者双赢的经营模式，在全球发展迅速，随着我国改革开放，这种商业经营模式也进入我国，最早进入内地的一些知名国外企业如“安利”、“雅芳”等取得了很大成功，也带动了国内的这种经营模式的发展。但“南橘北枳”，由于我国社会主义市场经济尚不完善，法律法规不完备，管理手段相应落后，加之这些知名大企业在内地运用的是“店铺加直销员”的多层次营销，按当时的政策称为直销，造成了人们对传销、直销概念上的认识混乱，这种经营方式很快被一些不法分子利用，他们利用传销大肆从事非法经营，集资诈骗，销售假冒伪劣商品等违法犯罪活动，导致这种被国外称为“老鼠会”、“金字塔型销售”的传销违法犯罪活动在全国风行，引起经济秩序混乱，给国家和人民造成了巨大的经济损失。国务院于1998年4月颁布了《关于禁止传销经营活动的通知》全面封杀了中国的直销经营。 但是传销活动沉寂了没多久，很快就改头换面死灰复燃并呈迅速滋生和蔓延之势，手段更加多样化，活动更加隐蔽，组织形式更加严密。人数更加众多，危害更加严重，致使很多群众受骗上当，引发了到政府部门上访静坐，甚至围攻政府机关和封锁国道等事件，发生了被骗人员因生活无着，实施盗窃、抢劫等犯罪，有的自杀甚至杀死传销组织者的恶性案件，严重破坏了正常的市场和社会秩序。引起了党和政府的高度关注，温家宝总理、吴仪副总理等领导都对打击传销活动作了重要批示。由于法律法规滞后，政策界限不清晰，有关职能部门对传销违法犯罪活动的打击治理不是很有效，在国务院颁布《禁止传销条例》和《直销管理条例》后，传销活动仍无收敛，还呈猖狂之势，引发各种社会问题，已经成为一种“经济邪教”。
传销犯罪案件的特点与侦查对策 [论文摘要]传销犯罪不仅破坏了正常的市场经济秩序，侵害了广大群众的经济利益，而且影响社会和谐稳定，具有极大的社会危害性。为了更有效打击传销犯罪，《刑法修正案（七）》增设了“组织、领导传销活动罪”。但在司法实务中，侦办传销犯罪案件仍面临着不少困境，文章通过分析当前经侦部门在办理传销犯罪案件时面临的难题，提出一些应对之策。 [论文关键词]传销犯罪侦查难点对策 传销犯罪作为一种严重的经济犯罪，具有较强的经济破坏性和思想毒害性，严重威胁着我国社会主义市场经济建设秩序和构建和谐社会的目标。随着我国打击传销犯罪力度的不断加大，传销犯罪活动已由公开转入地下，不断变化犯罪形式，具有更强的隐蔽性和欺骗性，大大增加了打击传销犯罪的难度。 一、办理传销犯罪案件难点分析 传销犯罪属于典型的涉众型经济犯罪，经侦部门在侦办传销犯罪案件中主要遇到“五大难题”，即立案难、抓捕难、取证难、追缴难和处理难。 （一）立案难 首先，对传销的主观认识不到位在一定程度上阻碍着传销犯罪立案工作的进行：有的地方认为传销牵涉人员众多，查处不利于当地的稳定；有的地方分不清非法传销与合法直销的区别，认为是合法的市场经济活动；有的地方甚至认为传销活动对当地的经济有促进作用，进行地方保护等。其次，传销的犯罪手段多样，多以代理商、加盟店等形式出现，迷惑性强，而前期获取的证据又非常有限，使得经侦部门对某些行为难以定性并及时立案，容易错失最佳打击时机。再次，传销的窝点所在地、网络服务器所在地、犯罪嫌疑人居住地等通常不一致，并且为了逃避打击，频繁迁移犯罪窝点，主要犯罪地难以确定，常引发管辖争议。此外，虽然我国已明确规定了组织、领导传销活动犯罪的立案标准——涉嫌组织、领导的传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上的，对组织者、领导者，应予立案追诉，但实际操作中，这两个条件很难界定。 （二）抓捕难 由于传销组织的头目行踪诡秘，多异地、幕后、单线遥控指挥，且经常更换联系方式、居住地和“卡账”账号，反侦查意识强，极易“人间蒸发”。所以，在不少案件中，虽然传销窝点被取缔，传销商品被收缴，但主要犯罪嫌疑人漏网，甚至无迹可寻，被抓获的大部分是“小鱼小虾”。另外，要将传销犯罪人员彻底抓捕归案，也并非易事。有的传销窝点以公司、连锁店等形式作掩护，更多则采取“家庭式”管理，这类窝点多设在城乡结合部等较为偏僻、人口流动量较大的区域，不易引起注意。通常一个传销组织有多个窝点，分布广泛，甚至跨县跨市跨省，且每个窝点都有“家长”，一旦某个窝点被取缔后，其他窝点的人员便会闻风而逃。 （三）取证难
分析网络传销犯罪案件如何侦查取证 【摘要】络传销犯罪案件具有涉案人员众多、涉案金额巨大、运作模式新型等特点,侦查取证难度较大。络传销犯罪案件要在全案证据和核心证据、构成要件证据、犯罪嫌疑人供述、证人证言、被害人陈述等证据的收集中,紧密围绕构建定案证据体系展开,突出取证重点,紧扣取证核心,缜密开展侦查取证,同时,还要注意证据的合法性等问题。 【关键词】络传销;组织、领导传销活动罪;侦查取证 自《刑法修正案(七)》颁布实施以来,我国司法机关陆续处理了一批组织、领导传销活动罪案件。但是,从这些案件的判决情况看,受打击的多是采取传统模式的传销犯罪,络传销犯罪很少受到打击,而且大多数案件不同程度存在被告人人数较少、构成要件事实表述不全面、量刑事实不清特别是各被告人在共同犯罪中地位作用不明等问题,法律效果并不理想。为此,笔者结合办理络传销犯罪案件实践,就如何对此类案件开展侦查取证略陈管见。 一、关于全案证据和核心证据的收集 组织、领导传销活动罪是《刑法修正案(七)》设立的新罪名,对传销犯罪案件特别是络传销犯罪案件的侦查取证存在一定难度。侦查人员应在准确理解和适用该罪名及深刻把握络传销犯罪案件特点的基础上,开展侦查取证工作。具体而言,在全案证据和核心证据的收集上应注意以下几方面问题: (一)尽早固定完善电子证据。组织、领导传销活动罪核心特征是以开展经营活动为名,行骗取财物之实。络传销组织往往在站公然宣称无需开店、无需进货、无需做售后服务,只需做推广宣传,且无需投入时间、精力管理,就可从中获取返利,这些都是传销的赤裸裸表述,体现的正是传销活动赚人头费,不开展任何经营活动而完全以发展下线数量作为计酬或返利依据,完全符合该罪法条表述的客观特征。因此,这类络宣传资料证据是定案的最有力证据之一,公安机关要对这些电子证据尽早进行固定,完善规范电子证据取证程序,保证证据的合法性、真实性,并在讯问、询问涉案人员时,听取他们对这一问题的辩解。 (二)确保鉴定报告客观真实。络传销犯罪案件司法鉴定报告一般显示,传销组织往往都无任何经营现金流入,90%以上甚至100%都是推广返利,即发展下线的返利。由此可以得出结论:上交易和消费只是络传销活动的依托和幌子,其主要目的是传销,上经营只是犯罪的掩饰。因此,此类案件定案的关键结论来自
Journal of Hebei Vocational College of Public Security Police 河北公安警察职业学院学报 2019年3月Mar.2019第19卷第1期 Vol.19No.1 微信作为一种社交类的软件在几年间的时间里呈现用户井喷式的发展。微信除了具有信息交流、文件传输等通信功能外，还具有收发红包、微信支付和转账等财产流转功能。微信的这些功能使其成为商业活动的新宠，利用微信进行商业活动，其创业成本超级低廉，不需要运营，也不需要美工，一部智能手机就可以完成发布货品、联系买家、收支款项、交付运输等工作。但也正是因为“创业”门槛低，款项流转方便，缺少监督等特点，导致微信也成为传销等犯罪活动的新型平台。 一、微信传销犯罪特点 2019年1月24日，著名演员张庭、林瑞阳夫妇名下的 上海达威尔贸易公司2018年度的交税总额被爆高达21亿 元人民币，人们在震惊“做微商真挣钱”的同时也翻出了其公司产品曾经出现过质量问题的报道。也有人质疑，该公司核心的“庭秘密”等产品的销售模式采用了多层代理的体系，是典型的返利传销，涉嫌传销犯罪。上海达威尔贸易公司的经营活动是否构成传销还需要有关机关的调查，对于大众来讲，如何界定“传销”，避免在做微商的过程中遭遇 “传销”是亟待解决的问题。 根据我国2005年颁布的《禁止传销条例》第二条的规定：“传销，是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。”作为普通老百姓来说，判断一种微商是不是“传销”可以从以下几个方面进行考虑：一是该商业行为的加入资格是不是需要交纳一定的费用或者购买某种商品或服务；二是该商业行为是不是直接或间接地以发展人员的数量作为获利的依据；三是该商业行为涉及的产品是不是没有批准生产的执照，是不是没有健全的退货和客户投诉的机制。如果对于上述问题的答案是肯定的，则要建议避免从事这类行为，这种商业行为可能涉及传销犯罪。 从当前查处的利用微信平台进行传销犯罪的案件中，我们可以得知微信传销犯罪有以下几个特点： （一）宣传“高回报”，金钱诱惑 微信传销犯罪的特点及防治 刘 枚 （河北公安警察职业学院，河北 石家庄 050091） 摘要：十几年来，“传销”这个词在人们的心目中就意味着“拉人头”、“洗脑”、“人身控制”、“坑骗亲友”、“人财两空”等等。微信的出现，使得一些头脑灵活的生意人发现了另外一种赚取钱财的方式，“微商”应运而生。传统的“传销”失去了市场，“微信”的出现给它带来了新型的外衣。“微信传销”与传统传销模式相比较，迷惑性和隐蔽性更强，销售种类繁多，形式更为多样。对国家经济安全和社会经济稳定有一定的威胁作用。公安机关应当采取较强的侦查措施和手段，努力克服在侦破微信传销案件中的困局和难题，对微信传销犯罪进行严密的防范和坚决的打击，有效打击和遏制利用微信进行传销的犯罪行为。 关键词：微信传销；犯罪特点；防治中图分类号：D917.7 文献标识码：A 文章编号：1672-6405（2019）01-0042-04 作者简介：刘枚（1978-），女，河北安国人，河北公安警察职业学院侦查教学训练部讲师。收稿日期：2019-02-25 基金项目：本文为2018年度河北省社会科学发展研究课题“破除传销‘微商’外衣提升百姓投资安全性研究”（课题编号：201803030120） 结项成果。 · ·42
关于“组织、领导传销活动罪”相关法条的整理 《中华人民共和国刑法》 第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第二十八条【胁从犯】对于被胁迫参加犯罪的，应当按照他的犯罪情节减轻处罚或者免除处罚。 第二十九条【教唆犯】教唆他人犯罪的，应当按照他在共同犯罪中所起的作用处罚。教唆不满十八周岁的人犯罪的，应当从重处罚。 如果被教唆的人没有犯被教唆的罪，对于教唆犯，可以从轻或者减轻处罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条【立功】犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
打击传销违法犯罪行为知识问答（一） 一、什么是传销？ 答：传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员与其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式谋取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。 二、传销有哪些危害？ 答：（1）传销扰乱社会经济秩序，伴随传销会发生偷税漏税、制售假冒伪劣商品，非法集资等侵害消费者权益的大量违法犯罪行为。 （2）传销破坏社会道德、社会诚信体系建设。 （3）传销引发刑事犯罪，危害社会稳定。传销使绝大多数参加者血本无归，一些传销人员因此流落他乡，生活悲惨。 （4）传销使参与者个人四处筹集资金加入传销网络，造成恶性循环，结果往往是夫妻反目、负责相向、孩子辍学、甚至家破人亡。 三、当前传销活动有哪些新的形式和特点？ 答：（一）传销与互联网的结合更加紧密。一些传销组织租用境外服务器建立互联网站，利用网络作为运作平台发展人员，通过网上银行电子支付，使其违法活动成本更低、发展更快、传播地域更广。 （二）组织更加严密，层级分工更加明确，呈现出专业化、高智能化特点。 （三）传销组织打着“直销”、“连锁经营”等幌子从事非法活动，通过降低入门费、发放高额奖金、缩短会员奖金结算时间等手段，增加诱惑力和欺骗性，刺激传销网络迅速扩大。（四）传销案件涉案地域更广、人员更多，动辄涉及多个省市，数千甚至上万人员，案值几千万至十几亿元。 （五）传销组织对抗执法的手段不断翻新，暴力抗法时有发生。 四、传销组织惯用的欺骗手段有哪些？ 答：（1）传销组织往往利用人们急于发财致富的心理，许诺高额回报，引诱参加者交纳一定费用或者购买产品，以此作为加入该组织的条件； （2）传销组织打着“加盟连锁”、“网络销售”、“电子商务”、“特许经营”等旗号，千方百计诱骗他人交钱加入。 （3）传销组织把目标瞄准身边的亲朋好友，常以介绍工作、做生意、旅游、朋友会面等为名骗到外地，并限制其人身自由，通过利诱、威逼、暴力等手段胁迫其从事传销活动。（4）传销组织采取开会、培训、上课等方式强行对新加入者进行上课、“洗脑”，灌输与社会主义社会法律和道德相悖的思想理念。 （5）有的传销组织打着并不存在的企业，将一些人员骗往异地从事传销诈骗活动。 五、当前传销组织瞄准的对象主要有哪些？ 答：传销组织利用当前我国存在的贫富悬殊、就业压力大、农业改革、农场富余劳动力增加等社会问题，把目标瞄向学生、农民、下岗职工、老年人、退伍军人等人群，以招工、投资可获得高额回报、快速致富等为诱饵，将其骗往异地参加传销活动。 六、如何识别传销？ 答：（1）从组织方式看，传销组织者承诺给予参加者高额回报，发展他人加入，参加者再以
论传销犯罪案件的侦查 目前，中国非法传销的活动日益猖獗，遍布中国各个城市，数以亿计的中国人民深受其害，形势已相当严峻。看着我们身边的同学、朋友和亲人落入火坑真心感觉难受。此文将对传销犯罪案如何侦查展开分析以期对中国此歪斜之风的遏制起到一点点作用。 当前传销犯罪活动已经由“传商品”转化为“拉人头”、“传人头”；传销模式从大规模、集中式开始转向为分散型、家庭化；传销分子聚集窝点也更加隐蔽，转入半公开；传销人员外出时以小规模行动为主。更突出的是，传销组织者对未成功“洗脑”的新进人员不再强行限制人身自由，目的是让不愿参加者不再举报传销窝点；针对传销案件线索发现难的情况，公安机关经侦部门要以兼顾法律效果与社会效果相统一、标本兼治、确保社会稳定为原则，加强对传销案件线索的规范管理，并主动开展情报分析，进行前期排摸调查，拓展传销案件线索来源。公安机关经侦部门可以从以下几方面发现传销案件的线索。 一、被害人或家属的控告或报案 控告，是指经济犯罪被害对象的人身、财产权利遭到不法侵害并在发现犯罪嫌疑人时，向经侦部门进行的告发。报案，是指发现犯罪的单位或个人向经济犯罪侦查部门就了解的案发情况进行告发的一种行为。被害人或其家属控告或报案是公安机关发现传销案件线索的重要方式。作为传销犯罪的直接侵害对象，被害人报案一般有两种情况。一种是被害人被传销组织限制了人身自由。一般情况下，进入传销组织的新成员都会受到人身控制。他们的身份证、暂住证、手机、钱财等都会被没收或“代为保管”。传销组织会断绝其与外界的一切联系，外出也必须是结伙同行，互相监视。为了逃离传销组织，被害人想尽各种办法，有的假装妥协服从，等待机会逃跑或报警；有的在外出时通过纸条、借公用电话等方式向公安机关或他人求救；有的冒着生命危险跳楼或跳桥，甚至为求脱身失手杀死传销组织者。另一种是被害人未被限制人身自由。被限制人身自由的被害人，有可能通过求人帮忙给家里打电话、发短信、寄信件等途径向家人求救；还有一些被害人为了发展自己的下线，也可能主动或被动地与亲戚、朋友联系，诱骗其亲戚、朋友参加到传销组织中来。其亲戚、朋友一旦察觉是传销行为，为了让被害人离开传销组织，也可能会向公安机关报案。此外，传销犯罪活动的被害人大多是被同学、同乡、朋友等以“介绍工作”的名义诱骗加入传销组织的，一旦长时间不与亲属取得联系，亲属就会四处打听，探寻亲人的下落，在无能为力时也会向公安机关报案。对于被害人的控告或报案，公安机关经侦部门要根据被害人所提供的线索，进行初步调查，
当前传销犯罪的新特点、成因及预防对策 [摘要]近年来，传销犯罪逐渐摆脱早期模式，呈现出更具迷惑性的面目。文章以近三年来北京市丰台区人民检察院办理的传销犯罪案件为例，管窥近年来传销犯罪的新特点，分析传销犯罪久治不绝的原因，并思考打击和预防传销犯罪的有效对策和建议。 [关键词]传销犯罪；特点；原因；预防对策 2011年至2013年，北京市丰台区人民检察院共办理传销犯罪案件9件28人，涉及组织、领导传销活动罪和非法经营罪两个罪名，涉案金额少则几十万元，多则上亿元，严重扰乱了社会主义市场经济秩序，危害了社会诚信体系建设。通过对办理案件分析发现，当前传销犯罪花样百出，手段更具隐蔽性和迷惑性，呈现出一些新的趋势和特点。 一、当前传销犯罪的主要特点[1] （一）传销手段以高额回报诱惑受害人自愿加入为主 传统的传销组织会采取将参加者关押在封闭场地，通过人身控制和反复洗脑逼迫参加者就范。而新型传销则打着国际大牌公司或部委重点课题项目等幌子，以高额返利、丰厚福利为饵“利诱”受害人自愿加入，再通过收取高昂的入会费完成对被害人的实际控制，比人身自由控制更具迷惑性。有些传销组织还设立全额退款机制，这种“进退自由”的规定很容易打消被害人的戒心。如，在王某组织、领导传销案中，被告人王某伙同其男友陈某，通过中介公司用几千元钱在香港注册成立公司。之后，二人打着美国大集团公司的旗号，以产品直销为掩护组织、领导传销活动，要求参加者以5156元的高价换购2单该公司果汁产品，并通过发展下线享受高额返利和提成，非法获利50多万元。 （二）传销内容从实体产品向虚拟概念转变 新型传销除了以保健品、化妆品等实体商品为内容外，又增加了以资本游戏、虚构项目等虚拟概念进行传销的模式，犯罪成本更低，几乎就是“空手套白狼”。北京市丰台区检察院近三年来办理的传销犯罪案件中，以虚拟概念进行传销的为5件21人，分别占总数的55.6%和75%。如，在曹某、韩某非法经营案中，被告人曹某和韩某在北京市注册成立一家科技公司后，由于生意不景气，遂成立某会员俱乐部，虚构“某爱心工程”的概念，以高额业务提成为诱饵招收会员，要求会员交纳3080元入会费，并按照发展会员的数量返还奖金，通过会员交费非法获利30余万元。 （三）组织形式上增设顶层出局、单层计酬等“保护性”措施 传销组织主要通过下线交纳的高额费用除去上线返利的差价获利。传统“金
张明楷——传销犯罪的基本问题【内容提要】在《刑法修正案（七）》公布之后，组织、领导他人实施传销活动，提供商品或者服务，不具备骗取财物的要素的，仍然成立非法经营罪；组织、领导他人实施传销活动，骗取财物，同时触犯组织、领导传销活动罪与诈骗犯罪的，应当按照想象竞合犯从一重罪论处；不同类型的传销活动的参与人员，依然可能承担非法经营、集资诈骗等犯罪的刑事责任。 【关键词】传销犯罪类型基本问题 一、问题的提出 “在传销刚进入我国的时候，主要以传销商品为主，参与人员用高于商品价值几倍甚至几十倍的价格购买商品，取得发展下线的资格，然后从所有各级下线购买的商品中，以滚雪球的方式按照一定比例获取自己的销售收入”。⑴尽管这种行为对下线人员并不明显具有欺骗性质，但正如国务院1998年4月18日《关于禁止传销经营活动的通知》（国发[1998]10号）所言：“传销经营不符合我国现阶段国情，已造成严重危害。传销作为一种经营方式，由于其具有组织上的封闭性、交易上的隐蔽性、传销人员的分散性等特点，加之目前我国市场发育程度低、管理手段比较落后，群众消费心理尚不成熟，不法分子利用传销进行邪教、帮会和迷信、流氓等活动，严重背离精神文明建设的要求，影响我国社会稳定；利用传销吸收党政机关干部、现役军人、
全日制在校学生等参与经商，严重破坏正常的工作和教学秩序；利用传销进行价格欺诈、骗取钱财，推销假冒伪劣产品、走私产品，牟取暴利，偷逃税收，严重损害消费者的利益，干扰正常的经济秩序。因此，对传销经营活动必须坚决予以禁止。”于是，最高人民法院2001年4月10日《关于情节严重的传销或者变相传销行为如何定性问题的批复》指出：“对于1998年4月18日国务院《关于禁止传销经营活动的通知》发布以后，仍然从事传销或者变相传销活动，扰乱市场秩序，情节严重的，应当依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。”大体可以肯定的是，《刑法修正案（七）》颁布之前以非法经营罪论处的传销行为，并不一定或者说并不必然具有骗取财物的性质。 一方面，根据相关规定，被禁止的传销行为并不以骗取财物为条件。例如，前述国务院《关于禁止传销经营活动的通知》指出：“自本通知发布之日起，一经发现有下列行为之一的，各级人民政府和工商行政管理、公安等有关部门，要采取有力措施，坚决取缔，严肃处理： （一）将传销由公开转入地下的； （二）以双赢制、电脑排网、框架营销等形式进行传销的； （三）假借专卖、代理、特许加盟经营、直销、连锁、网络销售等名义进行变相传销的； （四）采取会员卡、储蓄卡、彩票、职业培训等手段进行传销和变相传销，骗取入会费、加盟费、许可费、培训费的；
1.工商部门查处传销行为，对涉嫌犯罪20的，应当依法移送（A ）立案侦查。 A.公安机关 B.人民法院 C.人民检察院 D.法制机构 2.对组织策划传销的，由工商部门没收非法财物、没收违法所得，处（B ）的罚款，构成犯罪的依法追究刑事责任。 A.10万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下 C.5万元以上50万元以下 D.5%以上20%以下 3.介绍、诱骗、胁迫他人参加传销的，由工商部门责令停止违法行为，没收非法财物，没收违法所得，处（C）的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 A.10万元以上20万元以下 B.10万元以上30万元以下 C.10万元以上50万元以下 D.10万元以下 4.下列行为属于传销的是：(D )。 A.甲公司谎称自己是经过国家批准的直销企业，在电视上大肆宣传公司生产的保健品质优价廉，实际上都是假冒伪劣产品。 B.乙百货商场为吸引顾客，为在商场消费的顾客办理积分卡，每消费10元可以积1分，累计500分赠送商场购物券20元。 C.丙蚂蚁养殖场与某村村民签订蚂蚁养殖协议，约定村民从公司购买蚂蚁进行养殖，1年后公司将以1倍的价钱进行回收，到期该公司拒不回收，也不退还村民购买蚂蚁的钱款。 D.丁公司宣称购买公司3800元的产品，即可成为公司的业务员，并可以介绍他人加入，介绍的人可以再继续介绍他人加入，业务员依据直接和间接发展的人员的销售业绩计算和提取报酬。
5.根据《禁止传销条例》规定，下列行为属于传销的是（A）。 A.组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。 B.直销企业招募直销员，由直销员在固定营业场所之外直接向最终消费者推销产品的行为。 C.为传销行为提供经营场所、培训场所、货源、保管、仓储等条件的行为。 D.为传销行为提供互联网信息服务的行为。 6.下列属于骗取入门费传销的是（B）。 A.直销企业招募直销员，由直销员在固定营业场所之外直接向最终消费者推销产品的。 B.组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的。 C.组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。 D.直销企业招募直销员，由直销员在固定营业场所之外直接向最终消费者推销产品的。 7.下列属于团队计酬传销的是（C）。 A.直销企业招募直销员，由直销员在固定营业场所之外直接向最终消费者推销产品的 B.组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的 C.组织者或者经营者通过发
本科毕业论文 微信传销犯罪问题研究 论文作者：李科翰 专业 (方向)：经济犯罪侦查 年级：2015级 区队：20152007 学号：2015200264 指导教师：朱军副教授 完成日期：2019年5月25日
中文摘要 微信的出现丰富了人民群众的交流方式，改善了人民群众的生活，但微信的社交属性和灵活便捷的特点也容易被传销犯罪分子所利用。微信传销犯罪是网络犯罪和传销犯罪相结合的新型犯罪形式，与传统传销犯罪相比，微信传销具有虚拟性强、隐蔽性强、欺骗性强、传播范围广、参与主体低龄化的特点。微信传销犯罪的行为的大量出现，不仅给人民群众的财产安全和社会安全稳定都带来了极大的威胁。微信平台的私密性、广大网民缺少防范和维权意识、电子证据收集和保全难题都制约着侦查机关的打击行动。为此，侦查机关应当创新侦查模式，建立情报导侦的微警平台，依照法定程序做好证据收集和保全工作，并积极宣传和发动群众自觉防范微信传销犯罪，有效扼制微信传销犯罪的疯狂蔓延。 关键词：传销；微信犯罪；微信传销；证据收集；微警平台 ABSTRACT The emergence of WeChat enriches the way of communication among the people and improves the lives of the masses, but the social attributes and flexible and convenient characteristics of WeChat are also easy to be used by pyramid selling criminals. WeChat pyramid selling crime is a new form of crime which combines network crime with pyramid selling crime. Compared with the traditional pyramid selling crime, WeChat pyramid selling has the characteristics of strong virtual nature, strong concealment, strong deceit, wide spread range and the younger age of the participants. The emergence of WeChat pyramid selling crime has not only brought great threat to the property security and social security and stability of the people. The privacy of WeChat platform, the vast number of netizens lack of prevention and protection of rights Knowledge, electronic evidence collection and preservation problems all restrict the crackdown of investigation organs. To this end, the investigation organs should innovate the investigation mode, establish a micro-alarm platform for information-guided investigation, do a good job of evidence collection and preservation in accordance with legal
最新传销罪立案标准及传销罪最高判刑多少年 传销罪的立案标准是如何规定？ 《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第七十八条规定，组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者够买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动，涉嫌组织、领导的传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上，对组织者、领导者，应予立案追诉。 1、关于组织、领导传销行为主体的界定 传销组织是一种"金字塔"型的销售模式，因而对犯罪嫌疑人的组织、领导行为的确定较困难。通常意义上，在传销组织中除了最底层的销售人员，其他层级的传销人员都存在组织领导行为，但是刑法的立法本意并不是要打击所有的传销人员，因此正确理解传销组织中的组织、领导行为尤其重要。根据最新的司法解释，所谓传销活动的组织者、领导者，是指在传销活动中起组织、领导作用的发起人、决策人、操纵人，以及在传销活动中担负策划、指挥、布置、协调等重要职责，或者在传销活动中起到关键作用的人员。结合司法解释规定，实践中对于组织领导行为可作如下理解: (1)在传销启动时，实施了确定传销形式、采购商品、制定规则、发展下线和组织分工等宣传行为的;在传销实施中，积极参与传销各方面的管理工作，例如讲课、鼓动、威逼利诱，胁迫他人加入等，均属于组织、领导者。 (2)"组织"行为应当作限制解释，即指该组织具有自己的产品或服务，有独立的组织体系，有独立的成本核算。因此，在一个传销组织中，所谓组织者只包括合伙人或公司股东，除此之外的人不应当作为组织者加以处理。
附件1： 传销犯罪资金交易特点 一、概述 在办理传销违法犯罪案件中，通过银行资金流向分析是获取其组织架构的有效手段。会员加入时，传销组织要求其将一定份额的现金打到负责报单的上线或其助理的银行卡中，才能取得股权，才能获得发展下线的资格，发展下线人员越多，级别越大，所拿工资（提成）越多，以此类推，上线再逐级打给公司管理层，资金最终流入传销头目或其控制的银行卡中。传销头目一般在一个体系指派一名大B级别的传销人员掌管财务，负责收款和打款，传销团伙都规定现金不过夜，收到款项后，立即通过当地银行将现金转入上线头目的帐户中。 另外，传销头目指定自己信任的专门人员，按照一定的提成和奖金制度通过网上银行向下发放“工资”和“奖金”，传销组织的收与支，进与出帐户不会重合。 二、资金交易特征。 (一)帐户开设后短期即启用，然后出现短期休眠，一段时间后又突然启用； (二)交易量大的多个账户开户人有一定社会关系，且相互间偶有大宗交易；
（三）收款账户众多，开户无固定商业银行网点、交易极为频繁，资金散进整出，余额每日清空； （四）交易方式以汇款、转账、柜面现金、异地存取现居多； （五）传销组织在收取下线人员的申购款时只收现金，不再采用银行汇款方式，也不给收据凭证。当下线要办理申购时，他的直接高级头目和骨干分子不直接面对下线人员，而是指定旁系的骨干分子进行办理，由旁系的骨干分子收取申购款后将现金汇总打入掌握体系资金的高级头目的个人帐户； 网络传销组织中每个代理、会员一般都会开通网上银行，或者使用“支付宝”、“财富通”等网络第三方交易平台。各地代理、各员向“总部”交纳会员的“入会费”，以及“总部”向各地代理、会员支付提成及工资等，现在逐渐通过网上自动完成。 (六)申购费汇总入储由特定人员负责，普通下线申购费一般由传销骨干负责汇总入储； （七）入储资金一般为倍数关系，比如：一份是3800元，那么入储资金数额往往是3300的整倍数加500，如：3800=3300+500、7100=3300*2+500、13700=3300*4+500、17000=3300*5+500、33000=3300*10、42900=3300*13、62700=3300*19、69800=3300*21+500。但由于存在借支与挪
经贸系学生反传销教育知识问答 1、问：什么叫传销？ 答：传销，是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。 2、问：国家为什么禁止传销行为？ 答：为了防止欺诈，保护公民、法人和其他组织的合法权益，维护社会主义市场经济秩序，保持社会稳定 3、问：哪些属于传销行为？ 答：（一）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬，牟取非法利益的； （二）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的； （三）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。 4、问：查处传销行为的主管部门是哪个？ 答：工商行政管理部门。
5、问：在传销行为中出现什么情况应由公安机关查处？ 答：在传销中以介绍工作、从事经营活动等名义欺骗他人离开居所地非法聚集并限制其人身自由的 6、问：组织策划传销的应承担什么法律后果？ 答：没收非法财物，没收违法所得，处50万元以上200万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 7、问：介绍、诱骗、胁迫他人参加传销的应承担什么法律后果？答：责令停止违法行为，没收非法财物，没收违法所得，处10万元以上50万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 8、问：参加传销的应承担什么法律后果？ 答：责令停止违法行为，可以处2000元以下的罚款。 9、问：为传销行为提供经营场所、培训场所、货源、保管、仓储等条件的应承担什么法律后果？ 答：责令停止违法行为，没收违法所得，处５万元以上50万元以下的罚款。 10、问：为传销行为提供互联网络信息服务的应承担什么法律后果？答：责令停止违法行为，并通知有关部门依照《互联网信息服务管理办法》予以处罚。 11、问：传销与直销的区别？ 答：（一）推销的商品不同。传销的产品大多是一些没有什么品牌，属于质次价高的商品。而直销的商品大都为一些著名的品牌，在国内外有一定的认知度。
简析办理传销犯罪案件的难点及对策探讨 [论文摘要]传销犯罪不仅破坏了正常的市场经济秩序，侵害了广大群众的经济利益，而且影响社会和谐稳定，具有极大的社会危害性。为了更有效打击传销犯罪，《刑法修正案（七）》增设了“组织、领导传销活动罪”。但在司法实务中，侦办传销犯罪案件仍面临着不少困境，文章通过分析当前经侦部门在办理传销犯罪案件时面临的难题，提出一些应对之策。 [论文关键词]传销犯罪侦查难点对策 传销犯罪作为一种严重的经济犯罪，具有较强的经济破坏性和思想毒害性，严重威胁着我国社会主义市场经济建设秩序和构建和谐社会的目标。随着我国打击传销犯罪力度的不断加大，传销犯罪活动已由公开转入地下，不断变化犯罪形式，具有更强的隐蔽性和欺骗性，大大增加了打击传销犯罪的难度。 一、办理传销犯罪案件难点分析 传销犯罪属于典型的涉众型经济犯罪，经侦部门在侦办传销犯罪案件中主要遇到“五大难题”，即立案难、抓捕难、取证难、追缴难和处理难。 （一）立案难 首先，对传销的主观认识不到位在一定程度上阻碍着传销犯罪立案工作的进行：有的地方认为传销牵涉人员众多，查处不利于当地的稳定；有的地方分不清非法传销与合法直销的区别，认为是合法的市场经济活动；有的地方甚至认为传销活动对当地的经济有促进作用，进行地方保护等。其次，传销的犯罪手段多样，多以代理商、加盟店等形式出现，迷惑性强，而前期获取的证据又非常有限，使得经侦部门对某些行为难以定性并及时立案，容易错失最佳打击时机。再次，传销的窝点所在地、网络服务器所在地、犯罪嫌疑人居住地等通常不一致，并且为了逃避打击，频繁迁移犯罪窝点，主要犯罪地难以确定，常引发管辖争议。此外，虽然我国已明确规定了组织、领导传销活动犯罪的立案标准——涉嫌组织、领导的传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上的，对组织者、领导者，应予立案追诉，但实际操作中，这两个条件很难界定。 （二）抓捕难 由于传销组织的头目行踪诡秘，多异地、幕后、单线遥控指挥，且经常更换联系方式、居住地和“卡账”账号，反侦查意识强，极易“人间蒸发”。所以，在不少案件中，虽然传销窝点被取缔，传销商品被收缴，但主要犯罪嫌疑人漏网，甚至无迹可寻，被抓获的大部分是“小鱼小虾”。另外，要将传销犯罪人员彻底抓捕归案，也并非易事。有的传销窝点以公司、连锁店等形式作掩护，更多则采取“家庭式”管理，这类窝点多设在城乡结合部等较为偏僻、人口流动量较大的区域，不易引起注意。通常一个传销组织有多个窝点，分布广泛，甚至跨县跨市跨省，且每个窝点都有“家长”，一旦某个窝点被取缔后，其他窝点的人员便会闻风而逃。 （三）取证难 由于传销人员具有来源分散性和异地流动性等特征，涉案人员众多，且被害
附件一：打击传销知识问答 宣传文字稿题目 1、认清传销本质，谨防上当受骗 2、直销与传销的主要区别 3、传销的危害有哪些 4、为什么有些人落入传销陷阱不能自拔 5、参与传销是违法犯罪行为 6、警惕传销新变种---网络传销 7、如何辨别防范网络传销 8、传销为何屡打不绝 9、天上不会掉馅饼，谨防落入传销陷阱 10、象远离毒品一样远离传销 11、对任何形式的传销政府都严厉打击 1、认清传销本质，谨防上当受骗 近年来，在工商、公安机关的严厉打击下，传销违法犯罪活动发展蔓延的势头得到一定遏制，公开宣传自己是传销活动的已基本消失。传销组织或转入地下，或改头换面，在现实中或网络上，以政府支持、投资项目为名，打着“资本运作”、“连锁销售”、“西部大开发”等旗号继续从事传销活
动，并编造了整套的歪理邪说和谎言，诱骗群众参与。 如何甄别各种传销乱象，国家工商总局、公安部给您支招：不管传销组织如何变换手法伪装自己，只要同时具备以下两点就可以断定涉嫌传销。一是让你交纳一定资金或购买一定数量的产品，获得加入资格——“交入门费“；二是让你发展他人加入其中，形成上下线的层级关系，并以直接或间接发展的下线的数量所交纳的资金或者销售业绩为计算报酬的依据——“拉人头”。现在的传销以交纳资金、以传销一个编造的概念居多。这种模式实质就是涉嫌传销的违法犯罪行为，请您提高警惕，谨防上当受骗。 2、直销与传销的主要区别 直销是经商务部批准、取得直销经营许可证的合法的经营活动，传销是国家打击的违法犯罪活动。二者的区别在于：直销是由企业招募直销员，直销员把产品直接卖给消费者，直销员按销售业绩提取报酬；而传销，加入时须缴纳高额入门费或被要求购买一定数量的产品，传销往往是金字塔形的层级关系，加入者以拉人头发展下线骗取资金的多少来提成。现在大多数传销活动根本无产品可销，而是销售自己编