三级机构开设区拓业务操作手册
（组织增员、日常管理）
第六章组织增员
一、收展员招聘条件
（一）收展员的招聘条件
1.年龄25岁至50周岁，已婚已育的女性优先；
2.高中以上学历；
3.身心健康、行为端正、无不良记录；
4.性格温和、待人热忱、努力向上；
5.能接受公司培训，正常上班；
6.住所临近上班地点和收费服务区域；
7.礼贤测试分数4分以上；
8.须经课长、处经理亲自面试通过；
9.符合公司规定的其他条件。
（二）对于年龄25岁以下至20岁以上、55岁以下至50岁以上，符合其他录用条件的新进收展员，由三级机构区拓负责人面试通过，并经机构区拓部经理审核同意，始可录用。
二、收展员招聘模式及方法
（一）增员渠道
1.缘故增员：父母、兄弟姐妹、直系和旁系亲属，以及透过亲朋好友介绍的朋友、自己的朋友等。
2.保户增员：从成交或未成交的客户中物色适当人选。如：对寿险、平安有兴趣的客户或准客户、常说买不起保险的准客户（鼓励来区拓发展赚钱）、以及他们推荐的人员等。
3.通过孩子认识的人：子女学校的老师、校长、子女的同学朋友、子女同学、朋友的父母亲友等。
4.通过配偶认识的人：配偶的亲友，同学，单位同事等。
5.同学、校友、战友：从小到大上学或各类学习班认识的同学，老师，校长、战友及同部队的人、亲戚朋友的同学，战友等。
6.由个人爱好、运动而认识的人：琴、棋、书、画、戏、曲；足球、篮球、乒乓球、羽毛球、网球、保龄球、游泳、健身、摄影等。
7.过去及现在的邻居：过去或现在的邻居，居住小区的邻居，时常在家附近碰到的人等。
8.从前一起工作过的人：以前工作单位的员工、领导、客户、生意伙伴、竞争对手等。
9.日常生活认识的人：百货店、小卖部、水果摊、小吃店、饭店、修理部、干洗店，及一些消费的地方的人等。
10.其他行业的推销员：上门推销人员、街边商贩、各类促销人员、各行销售人员、直销专业人才，如销售房屋、汽车的推销员。
11.教职人员：从事教育或训练的人才，幼教、小、中、大学的老师或其他教育工作者。
12.社团增员：在社区、社团、行业或职团中具影响力的人才或其配偶。
13.活动增员：透过社区活动、联谊会、演讲会、发表会等招募新人。
14.社会名人：社会贤达、名人、演艺人员，具有广告和社会影响力的人。
15.其他适合区拓工作的职业：医生、护士或医疗行业工作者、餐饮业领班或主管、商场百货销售员或主管、个体户等。
16.每天乘车认识的人：固定线路的乘客、司机等。
17.人才交流中心认识的：人才交流中心、劳务市场、职业介绍所、居委会等。
18.单位人事处收集的人员名单：工厂人事处的员工档案、医院的病人档案、学校的校友通讯录等。
19.影响力中心推介的人：各类高层管理人士、成功人士、公司内勤员工的家属及他们推荐的人等。
20.参加各类社团认识的人：交友会、联谊会、球迷会、五四学社、商会、妇联、佛教等教友会等。
21.找工作者：网友，自己上门的人，投缘的陌生人，其他想发展、赚钱或想换工作的人及一切合适的人。
（二）增员介绍导引话术
1.你觉得在你的朋友中，有谁怀才不遇、景况不佳或收入太低的？
2.在你的朋友中，谁有业务销售经验的？
3.你知道最近有谁受经济不景气影响而结束营业，或想转行业吗？
4.你知道朋友中有谁以经常出差为苦？
5.你的朋友中，有谁在私营家族企业中无法出人头地吗？
6.你知道最近哪家公司因不景气而裁员或公司改组的吗？
7.你知道有谁对其工作有职业倦怠感而想改行的吗？
8.你知道有谁想创业吗？
9.你知道有谁被调职而感到不快乐吗？
（三）创业说明会
为了让创业说明会举办的有声有色，有几个重点必须加以注意：
1.活动组织
（1）部门和主管要掌控全局，各工作项目须指派专人负责。
（2）参加人需事先报名（增员卡），掌握人数，原则上主管、增员人和增员对象都应参加。
（3）场地以使用职场会议室、培训中心为原则，做好布置、座位编排、资料带、茶水、音效等准备工作。
（4）主持人对气氛带动及突发状况的处理上均要加以计划及准备，并做好突发情况的应急措施。
（5）主持人需对场面有完全掌控，主讲人应做好预演和时间安排。
（6）主讲者是创说会的成败关键，须多方面考虑，对于客户、家属、顾问新人现身说法要预防怯场。
（7）接待人须服装整齐、佩带名牌、面带笑容热情接待。
2.时间安排
（1）时间的订定须以最能吸引增员对象前来为原则。
（2）以下午和晚间较为合适，时间若定在下午，可考虑在下午2：00，由增员人与增员对象共进简餐，做背景了解后再参加效果较好。因应不同增员对象，也可利用晚上，如下班用完晚餐的时间。连续假日之前不适宜，周五、周六则可考虑。
（3）时间不宜超过两个半钟头，中间若需休息以茶点、水果为宜，休息时间则以二十分钟最为适当。
（4）严格控制各项议程或活动进行的时间，保证准时、紧凑。
（5）节目进行时以热情的音乐做序曲、休息和结束。
3.场地安排
（1）场地须事先注意舒适性与安全性，夏天要考虑冷气，冬天则是暖气是否足够，音乐和音响事前要控制和调整好。
（2）场地须加以布置，如公司介绍等，另可安排参观公司职场的活动。
（3）小细节须注意，如厕所的手纸、清洁度等。
4.效果追踪
（1）创业说明会结束后可安排交流或面谈等活动。
（2）结束时可安排如颁奖、新人感言，甚至抽奖等活动。
（3）结束语要具感性，如注意行车安全，在哪里索取资料，招待不周请大家见谅等。
（4）结束后须按分工，负责将现场整理或还原。
（5）安排于主管例会对创业说明会进行检讨并追踪成效。
（四）增员过程要点
1.取得增员顾问或新人的名单和资料。
2.建立增员卡或顾问卡，详细填写有关资料。
3.安排接触拜访或面谈计划，将计划时间、目的填写于卡片和活动日志上。
4.约访面谈，与顾问或新人建立互动关系和互信。
5.交谈或沟通中，对工作前景的描绘，言词不能过于夸张。
6.在交谈中，观察工作适性、家人支持度等因素。
7.在沟通中，要刻意对其人品、言行、人际互动等方面做试探性的评估。
8.从侧面多方面了解其为人和做事的优缺点，以及可能成功或不成功的关键因素。
9.对合格人选，帮助其了解工作性质、调整心态、提供技术、说服家人，在多方面给予支持协助。
10.帮助新人找到发展动机、工作愿意，建立发展目标。
11.鼓励新人参加部门或单位的早夕会和有关业务活动。
12.人具备成为顾问或收展员的心态和能力后，评估新人专职上班和发展对个人及家庭的影响。
13.确定新人可能成功或失败的关键所在，找出将来可能阻碍自身发展或产生不好影响的原因。
14.时机成熟时，将新人引进公司，准备接受面谈、培训上岗。
15.所有拜访、沟通信息应填在日志与卡片上，以利日后追踪查询。
16.新人的辅导可按照新人培训课程，主管则应将新人辅导56单元内容提前在新人未入司前就开始进行辅导。
（五）增员选择
1.增员选择的原则
（1）新人一定要加以选择。
（2）不是每个人都合适从事保险业。
（3）寻找最有潜力的新人。
（4）增员采用人海战术或大数法则应考虑留存率和成本投入。
（5）根据经验去判断哪类人群适合从事保险业（如：太年轻为何不适合）。
（6）要找和你感觉或情绪能相通的人。
2.增员选择的方法
（1）第一印象（不适任者淘汰）。
（2）资格审查（不适任者淘汰）。
（3）性向素质测验（成绩低下者淘汰）。
（4）家庭拜访（有重大缺点者淘汰）。
（5）面试（不适任者淘汰）。
（6）培训（不合格者淘汰）。
3.增员选择时需淘汰的新人
（1）素行不良的人。
（2）到处借钱的人。
（3）口碑不良的人。
（4）性好渔色的人。
（5）转行过速的人。
（6）有财务纠纷的人。
4.增员选择时需进一步观察的新人
（1）口沫横飞自吹自擂的人。
（2）牢骚很多的人。
（3）思想消极悲观的人。
（4）奇装异服标新立异的人。
（5）批评以往主管的人。
5.增员选择时可以考虑的人
（1）内向闭塞的人。
（2）不善言词的人。
（3）长期担任内勤工作的人。
（4）有债务的人。
（六）增员面谈话术
1.面谈过程收集对方资料的话术
（1）你的专业是什么？毕业于哪所学校？
（2）之前从事过哪些工作，或做过什么行业？
（3）下班后，通常怎么安排时间？
（4）家里有哪些人？家人在哪上班？
（5）你买过保险吗？你和家人对保险有何看法？
（6）你目前个人和家庭的开销？心目中理想的月收入是多少？
（7）你如果加入寿险，家人的态度如何？
2.面谈时的拒绝处理话术
增员对象可能会有以下几种顾虑，主管应熟练相关应对话术。
（1）对行业、保险不了解、有误解
Q1、保险行业的前景怎么样
Q2、保险公司会不会倒闭呢
Q3、做保险好像跟做传销差不多
Q4、人们的保险意识还很差，做保险还不是时候
Q5、保险市场已经做的差不多了公司篇
Q6、现在的保险业务员已经很多了
（2）对公司经营不了解。
Q7、平安没有别的公司好
Q8、公司的福利待遇怎么样
（3）对工作和长期经营有疑惑
Q9、完不成考核指标怎么办
Q10、有没有底薪呢
Q11、业绩、收入不稳定
Q12、这工作求人的，我拉不下面子
Q13、能不能做兼职呢
Q14、很多人讨厌保险业务员
Q15、做保险实在太辛苦了
Q16、代理人资格考试太麻烦
（4）对自己信心不足
Q17、压力很大，淘汰率高
Q18、保险不好做，没有信心
Q19、从没干过，没有经验
Q20、人情做完了怎么办
Q21、个人能力欠佳，担心自己不适合
Q22、你是怎么做的
Q23、人家说保险很难做的
Q24、你会带着我做吗？
Q25、家人反对
Q26、有亲戚朋友在做保险
Q27、目前收入还不错，不想来做保险
3、面谈时的促成话术
主管对适合的人才应尽力促成，让增员对象下决心。
（1）一时辛苦，一生幸福。
（2）区拓是一项不需要本钱的工作。
（3）保险市场潜力很大。
（4）享受高品质的生活。
（5）提升个人气质、社会地位。 （6）这是一个充满爱心的事业。
（7）单位刚成立不久，正在积极发掘和培养人才。 （8）以您的能力，再找一份目前的工作也很容易。
（9）我们要培养的是主管而非仅是收展员。
三、收展员增员流程
三、收展员增员流程
第七章 日常管理
一、差勤管理（早夕会经营）
展业外勤出勤管理是指应参加展业单位早会、夕会、业务活动及公司组织的相关会议或活动，并按时打卡或签到。展业单位应在职场设置出勤记录工具或器材，各级展业主管应负责所辖展业外勤的出勤管理工作。
早夕会经营会伴随展业课发展的始终，因此在展业课成立的初期，规范、有质量的早夕会模式的建立将为展业课未来的早夕会操作打好基础。
（一）早会形式及内容： 1.基础内容 （1）展业课筹建前期机构区拓内勤作为早会经营的第一责任人，后期课长作为早会经营的第一责任人； （2）每天早会的基本形式：主管早早会、展业课早会、展业区二次早会；展业区人力10人以下时，主管早早会可以与展业课早会合并进行，但不能将展业课早会与展业区（合作经营区）二次早会合并；10人以上时，应按照早会基本形式分别召开三种早会； （3
2.
（1
（2
（3
3.展业课早会专题内容：
展业课筹建期大部分成员的技能和行业知识都属于极度缺乏状态，收展员之间技能差距不大，因此早会专题内容以《新兵训练》和《成长步步高》的内容作为主线，以讲授和演练并重的模式开展。 （1）早会专题部分的讲授：
? 内容以《新兵训练》和《成长步步高》的内容作为主线，由展业课内的有从业经验人员主讲。机构区拓内勤、课长和区主任是主要讲师力量；
? 成功经验分享：机构内或外请优秀新人做成功的销售或增员案例分享；
?外请营销或区拓系列的讲师进行销售或增员专题讲解；
?公司后援系列老师讲解营运有关知识；
（2）早会专题部分的训练：从知识的理解到技能的掌握通过训练完成
?《新兵训练》和《成长步步高》的大部分内容需要训练加以掌握，早会专题部分可以开辟成收展员演练通关的环
节；
?拜访前的技能准备：对于大部分收展员可能遇到的客户群（孤儿单、约访的客户等等）的提前拜访训练，重点是
拒绝处理。
（二）展业区二次早会的具体安排
1.早会专题内容的回顾和训练
（1）区主任通过提问的方式确保所辖的收展员对早会的专题内容理解，组织研讨其中的难点；
（2）组织收展员演练其中的技能。
2.检查工作日志并完善相应卡片
（1）批阅工作日志，考察前一日收展员所反映的拜访情况是否属实，并解决其中拜访中的问题；
（2）按照拜访记录完善相应的主顾卡或增员卡；
3.拜访计划的辅导：检查当日收展员的拜访安排，资料、话术和相应的拒绝处理话术是否有所准备等。
（三）夕会操作模式
1.基础要求
（1）每周至少召开2次夕会，星期一由展业区组织，星期五由展业课组织，周五下午必须安排夕会；
（2）夕会尽可能形式灵活，氛围轻松；时间在下午4：00-5：30
（3）周五的夕会以周工作总结和下周拜访计划制定为主要内容。
2.制式化内容
（1）周一的夕会由展业区经营，主要议程包括：
?总结展业区上周工作，包括业绩总结、拜访量总结等；
?安排展业区本周工作计划，填写活动日志周总结；
?组员进行上周准保户卡的整理，挑选出本周优先拜访的客户，制定拜访计划；
?区主任应当辅导组员一方面分析其客户情况，并为其找出相应手段或话术；另一方面发现其可能存在的不足，进行有针对性的辅导训练；
?其他个案辅导：异议处理、拒绝问题解答、或其他专题等。
（2）周五的夕会由展业课统一组织，主要议程包括：
?收展之歌（5分钟）；
?专题学习（50分钟），具体可以是案例分析、话术演练、产品讲解、技能训练或者其他衔接训练内容，也可以是上周培训内容的巩固和强化；
?活动管理（10分钟），活动日志的填写与检查；
?周末假日保费的推动；
?个案辅导：异议处理、拒绝处理、心理建设等。
（四）早夕会功能组的建立与运作
1.早夕会功能组的职责包括
（1）功能组负责人负责全月早会规划的制订；
（2）功能组负责制定《周早会行事历》，并在前一周公布，需有每次早夕会明确的主题和专题主讲人；
（3）功能组每人负责与一位专题主讲事前沟通，确保早夕会专题的质量；
（4）对上一周早夕会质量考评。
2.早夕会功能组的建立和组成
（1）展业课筹建前期组成：机构区拓内勤、课长、增员功能组成员2人、销售功能组成员2人（后文对销售功能组有详细介绍），由机构区拓内勤负责；
（2）展业课筹建后期组成：课长、增员功能组成员2人、销售功能组成员2人（后文对销售功能组有详细介绍），由课长负责；
3.功能组的时间安排
（1）成立时间：展业课筹建后组建；
（2）活动时间：每周固定一天的下午活动，例如周三的下午。
4.功能组的激励：每月课长应组织功能组举行激励活动，发扬团队精神，培养团队骨干。
（五）差勤管理制度的建立与维护
差勤管理的成功与否关系到三级机构区拓的长期发展，因此差勤管理应作为展业课长期坚持并严格执行的基础管理制度。
1.差勤管理制度的执行和维护
（1）差勤管理制度的实施策略：学习在先、灵活安排、严格执行、透明公开
?学习在先：所有收展员上岗前学习《展业外勤差勤管理规定》，并进行考试；
?灵活安排：收展员家距职场15公里以上或在途时间在1个半小时以上者可执行特殊制度；主管一律执行标准差
勤管理制度；
?严格执行：对于执行标准或特殊制度的员工，都需按照相应制度严格执行；
?透明公开：对于差勤管理的扣款要公开张贴。
（2）差勤管理的制度
?标准制度：《展业外勤差勤管理作业规定》
?特殊制度：收展员家距职场15公里以上或上班在途时间在2个小时以上的人员（主管除外），每周一、三、五正常出勤，参加相应早夕会（夕会参加一次），其他规定遵照标准制度执行；
?设立纪律类制度
2.差勤管理制度的执行
（1）设立差勤管理小组：由课长任组长，每月指定一名主管和一名收展员、秘书、机构区拓内勤；
（2）组长与机构区拓内勤负责所有外勤签署承诺书；指定主管和收展员轮流负责每日的差勤检查；秘书负责做考勤记录扣款的管理；课长秘书将考勤记录列表交三级机构区拓室，由区拓室进行考勤扣款处理。
3.差勤管理小组的监督：定期抽查考勤记录表，核实请假人员是否履行相关请假手续，监督扣款使用情况；针对执行中的疑问和难点进行研讨。
二、会报管理
日常管理工作中的各种会议，应着眼于为各级展业外勤同仁提供相互交流与学习的机会，通过相互的沟通与研讨，提高专业及管理的水平，达到增强团队协作的力量，提高经营的绩效与质量。
（一）会议报告管理的主要目的如下：
1.贯彻年度业务目标；
2.宣导公司经营策略；
3.激励团队经营士气；
4.谋求业务顺利推进。
（二）召开会议时掌握的原则：
1.会议主题应明确务实，不应浮滥，不必要的会议不要召开；
2.会前应将议程内容详细规划，会中掌握时效，报告时把握重点；
3.召开会议，应尽早于事前以口头或书面通知与会者；
4.与会同仁应提前于会，服装整齐，并携带必要的文件资料；
5.服从多数决议，经决议事项应交付有关单位或人员确实执行，并指定专人负责追踪执行情况；
6.会议纪要应指定专人记录、管理与存档；
7.会议可视需要请其他相关部门的主管或同仁列席参加
（三）会议报告管理的方式包括定期召开的早会、夕会、周例会（工作研讨会），以及不定期召开的业务分析会、业务研讨会等会议。
三、活动管理
区拓的发展模式要求从建立开始，所有业务和增员的氛围及习惯都是自发形成的，很难依靠别的团队影响，因此良好的习惯和氛围的养成必须从展业课筹建开始，而好的习惯和氛围的基础就是团队所有成员通过踏实的拜访活动所带来的收入，因此严格的活动量管理是团队迈向成功的保证。
（一）活动管理主体的职责
（1）展业课长：每天必须认真批阅经营日志、活动日志，抽检两卡的建立，并责成秘书电话抽查回访；透过日志和两卡分析主管、收展员在经营过程中存在的问题，及时给予辅导；
（2）展业区主任：每天必须认真批阅区内收展员的活动日志和督检两卡的建设进度并电话抽查回访，透过日志分析组员在经营过程中存在的问题，及时给予辅导；
机构区拓内勤：活动管理环节执行情况的跟踪和督导，并协助课长批阅活动日志、经营日志。
（二）活动量基本要求：每人每天6访
由于展业课筹建初期大部分员工的拜访活动集中在缘故市场和转介绍上，因此活动管理的工具上主要通过“两卡两志”来完成，即（准）保户卡、增员卡和经营日志、活动日志。
（1）展业课筹建前期要求6访均为有效拜访。此处有效拜访是指：面谈、对方知道收展员身份、谈及保险内容；
（2）展业课筹建后期及以后正式营运期其中至少有4访明确进入销售环节或增员环节，2访可以是以敦亲睦邻为目的的拜访；
（3）按照月度经营节奏，调整6访中销售和增员的比例。
（三）两卡二志的推行思路：动之以情、晓之以理、绳之以法
（1）动之以情：主管以身作则，率先按照活动量管理基本要求完成自身的拜访活动和两卡二志的填写和建立；
（2）晓之以理：利用专门的时间培训两卡二志的使用，并且明示活动管理办法，并不断用实例来佐证长期使用带来的收益是无穷的；
（3）绳之以法：明示活动管理办法，严格按照活动管理的制度执行，对于执行不力的个人给予处罚。
（四）两卡二志的管理办法
（1）日常管理办法
?每日早早会课长将区主任将本人经营日志进行批阅，重点：a.视同对收展员的批阅（下条详细叙述）;b.展业区昨日经营状况；
?每日二次早会区主任检查、批阅收展员的活动日志和新建卡片，重点：a.检查昨日拜访、今日计划;b.分析拜访情况并提出意见;c.对今日计划提出三个问题（资料准备是否充足？话术是否得当？过程是否演练？）
?每周末夕会，员工把本周所建立的卡片带来，对本周已拜访客户进行整理，展业区在主任带领下分析客户情况，研讨下步措施和话术
?月底时，将所有卡片取出，根据八个类别，进行全面整理、归类。并将以下类型卡片挑出：a. 本月优先拜访客
户；b. 收费转展业的客户；c. 上月未遇的客户；d. 延期再访的客户；e.已投保需要回访的客户；f. 本月缴费的
客户。
（2）抽检制度：
?课长每日随机抽检个别收展员的两卡二志；
?课长责成秘书对主管和收展员的拜访记录进行回访。
（3）奖惩制度：
?处罚措施：参见基本法《过失管理作业规定》第九条之规定予以处理
注意事项：由于机构在筹建之初人员发展不够成熟，所以在筹建前期要注意与展业伙伴沟通的技巧，不可过于生硬，要循序渐进地引导展业外勤做好活动量管理工具的使用。建议在开业后3个月后，要将活动量管理列为日常管理制度，要求展业外勤遵照执行。
（五）活动辅导
活动辅导是活动管理的直接目的，通过活动辅导提升团队技能，实现技能向产能的转化。
（1）利用两卡二志对收展员进行训练辅导
利用活动日志对组员进行辅导：从拜访记录中，区主任应当着重分析组员约访客户的目的及其结果，了解是否有差距？有差距的，帮助其找出产生差距的原因以及解决的办法；没有差距的，帮助其分析哪些地方做得较好以及哪些地方可以做得更好。对拜访计划进行辅导时，区主任应先了解其约访计划，再看线路因素是否合理，最后看技术准备是否充分？备选约访名单是否充分？
（2
（3
（4）孤儿单服务：
?孤儿单服务项目：每年至少对一个孤儿单客户服务6次以上；分别为生日祝福、上半年客户服务报递送、下半年
客户服务报递送、续期缴费提醒、新年祝福等。
?孤儿单服务频次：以一年160个孤儿单为例：（160*6）/360天=2.7次，每天都要拜访客户2.7次。事实证明很多
收展员在实际工作中多数客户都没有亲自上门拜访过。
（六）活动追踪
活动辅导是提升团队技能的环节，技能向产能的转化必须通过拜访量的积累，除团队自身具备拜访的原动力外，外部适当的追踪将起到巨大的推动作用。
（1）纵向追踪：分为每日追踪，每周追踪，每月追踪。
a)每日追踪：课长每日责成秘书进行抽检。
?早早会中课长通过对区主任的经营日志检查，追踪各展业区前一日活动情况；
?展业课早会的敬业时间环节，公开每个收展员的拜访量，并记录在册；
?展业区二次早会区主任对收展员的前一日拜访情况追踪；
b)每周追踪：周五夕会课长总结全课的拜访量，提出表扬和督促的对象，并公布秘书抽检结果，责成相关人员改正；
c)每月追踪：在机构月例会中设立优秀个人评比，主要参考依据是卡片整理的分类的结果。
（2）专项追踪：在竞赛期间和专项活动期，针对专项数据进行对比，所有收展员找到彼此间差距。例如：新春礼包发放的追踪。
（七）活动管理制度的维护
活动管理制度的长期有效维护是营造团队积极氛围的基础，团队的积极氛围又是老人发展、新人成长必要的条件，而机构都是新人为主的团队，因此活动管理必须从一开始就严格执行，为团队的发展打好基础。
（1）活动管理制度维护的责任主体：
?筹备期和展业课筹建前期团队活动制度维护的第一责任人是机构区拓内勤；
?展业课筹建后期到展业课正式营运期团队活动制度维护的第一责任人是课长，但机构区拓内勤仍有监督检查的责任。
（2）活动管理制度维护的主要内容：通过严格的奖罚制度保证活动管理作业有效实施。
XX人寿保险股份有限公司 个人业务部 督 导 手 册 （二0一一年五月）
总公司业务督导手册 （2011年5月） 第一章：总则 第一条：为规范XX人寿保险股份有限公司个人业务相关工作及相关岗位的督导行为，增强个险管理工作的执行力，建立、健全个险营销管理（督导）体系和强有力的“执行文化“，本着“简单化、实用化、流程化、模式化、制度化”的原则，依据从“发现-分析-指导”到“追踪-检查-评估-反馈”的督导流程，为实现2006年各机构个险系列工作能搭建起“管理靠制度、经营靠流程、操作靠工具、沟通靠体系、效果靠习惯”的基础运作平台，确保个人业务系统各项工作和目标顺利完成，特制定本办法。 第二条：本办法所称“督导”是：在总公司（分公司、支公司）个人业务部总经理领导并授权下，对各个级别机构的个险营销运做“行为、过程、政策落实情况等”实施“调研、追踪、检查、评估、反馈、指导、修正”工作的营销督导人员。
第三条：本手册共七章（总则、督导管理制度、督导的工作内容、督导的工作流程、督导的管理工具、2006年督导计划与行事历、附则）十六条，另有附件十七款。 第二章：督导管理制度 第四条：岗位说明： 4.1总公司督导岗位说明书： 岗位说明书
4.2分公司\支公司督导岗位说明:
第五条：督导人员的组织架构及工作分工 5.1吴卫国:督导室负责人负责全面工作 5.2史光东:大区督导负责长江以南各家机构的督导(福 建\浙江\上海\江苏\四川) 5.3张雷:大区督导负责长江以北各家机构的督导(山 东\河南\河北\北京\辽宁) 第六条:督导人员的行为规范： 6.1自觉遵守考勤纪律和XX礼仪 6.2不允许出差期间外出旅游、接受机构馈赠礼物、大吃大喝。 6.3不允许收取讲课费或其他费用 6.4遵守公司出差纪律，遵守职业道德。 6.5本着“实事求是”的原则,认真、负责、科学、高效地完成各 项工作，以求实现个险经营目标 第七条：对督导人员的日常管理 7.1技能考核:（日常考核） 7.1.1熟悉并认真执行总公司(分公司、支公司)各项政令、政 策、活动方案 7.1.2熟悉个险经营策略和年度重大举措，熟悉总公司（分公 司、支公司）年度业务计划、人力计划和关键指标考 核标准，熟悉所督导机构（团队）享受的前后线管理 政策。
中国太平洋保险公司产品责任险条款 一、责任范围 在本保险有效期内，由于被保险人所生产、出售的产品或商品在承保区域内发生事故，造成使用、消费或操作该产品或商品的人或其他任何人的人身伤害、疾病、死亡或财产损失，依法应由被保险人负责时，本公司根据本保险单的规定，在约定的赔偿限额内负责赔偿。 对被保险人应付索赔人的诉讼费用以及经本公司书面同意负责的诉讼及其他费用，本公司亦负责赔偿，但本项费用与责任赔偿金额之和以本保险单明细表中列明的责任限额为限。 二、除外责任 本公司对下列各项不负责赔偿： (一)被保险人根据与他人的协议应承担的责任，但即使没有这种协议，被保险人仍应承担的责任不在此限; (二)根据劳动法应由被保险人承担的责任;
(三)根据雇佣关系应由被保险人对雇员所承担的责任; (四)保险产品本身的损失; (五)产品退换回收的损失; (六)被保险人所有、保管或控制的财产的损失; (七)被保险人故意违法生产、出售的产品或商品造成任何人的人身伤害、疾病、死亡或财产损失; (八)保险产品造成的大气、土地及水污染及其他各种污染所引起的责任; (九)保险产品造成对飞机或轮船的损害责任; (十)由于战争、类似战争行为、敌对行为、武装冲突、恐怖活动、谋反、政变直接或间接引起的任何后果所致的责任; (十一)由于罢工、暴动、民众骚乱或恶意行为直接或间接引起的任何后果所致的责任;
(十二)由于核裂变、核聚变、核武器、核材料、核辐射及放射性污染所引起的直接或间接的责任; (十三)罚款、罚金、惩罚性赔款; (十四)保险单明细表或有关条款中规定的应由被保险人自行负担的免赔额。 三、赔偿处理 (一)若发生本保险单承保的任何事故或诉讼时： 1.未经本公司书面同意，被保险人或其代表对索赔方不得作出任何责任承诺或拒绝、出价、约定、付款或赔偿。在必要时，本公司有权以被保险人的名义接办对任何诉讼的抗辩或索赔的处理; 2.本公司有权以被保险人的名义，为本公司的利益自付费用向任何责任方提出索赔的要求。未经本公司书面同意，被保险人不得接受责任方就有关损失作出的付款或赔偿安排或放弃对责任方的索赔权利，否则，由此引起的后果将由被保险人承担; 3.在诉讼或处理索赔过程中，本公司有权自行处理任何诉讼或解决任
社会保险数据管理系统操作手册 一、功能概述 社会保险数据管理系统实现的功能是帮助交纳养老保险费和失业保险费的企业完成个人帐户明细申报工作，以实现保险费个人帐户的记清作实。本程序实现的主要功能有数据录入、上报文件的生成等功能。本手册适应的软件版本为企业版1.0版。 二、系统安装 社会保险数据管理系统为非安装类程序，将压缩文件802.rar解压到缴费企业的计算机硬盘上即完成安装；也可以将解压后的目录复制到任意其他目录下来完成安装。主目录名（如802）可以更改成其他目录名，主目录名下的data目录和report 目录则不可以更改成其他目录名。data目录存放数据文件，report目录存放上报到税务局的数据文件，上报到税务局的数据文件按所属时期行分类存放。如下图所示： 三、程序启动 安装目录下的“企业报盘软件.exe”即为启动文件。 双击这个文件可以完成社会保险数据管理系统的启动，
四、系统参数配置 程序初次运行或运行期间需要进行参数调整，都可以通过“系统配置”来完成。点击“系统配置”图标或“系统维护系统配置”菜单来启动系统配置窗口，如下图示： 在本界面录入税务登记号、单位编码（社保）、单位名称、联系人和联系电话等数据，其中税务登记号、单位编码（社保）、单位名称是必须正确录入的项目。税务登记号为15位至20位编码、单位编码为7位编码。红色字段为必须录入的字段，其他字段可根据需要来录入。 在参数配置项中的“本人上月实际工资收入取整到元”选项，可以将录入的本人上月实际工资收入四舍五入取整到元，对于社会平均工资也会四舍五入取整到元，对于没有这项要求的纳费人，这项不需要选中。
三级机构开设区拓业务操作手册 （组织增员、日常管理） 第六章组织增员 一、收展员招聘条件 （-）收展员的招聘条件 1?年龄25岁至50周岁.已婚已育的女性优先： 2?高中以上学历： 3?身心健康.行为端正.无不良记录： 4?性格温和.待人热忱.努力向上： 5?能接受公司培训，正常上班： 6?住所临近上班地点和收费服务区域： 7?礼贤测试分数4分以上： &须经课长、处经理亲自面试通过： 9 ?符合公司规定的其他条件。 （二）对于年龄25岁以下至20岁以上、55岁以下至50岁以上，符合其他录用条件的新进收展员，由三级机构区拓负责人面试通过，并经机构区拓部经理审核同总:，始可录用。 二、收展员招聘模式及方法 （-）增员渠道 I?缘故増员：父母.兄弟姐妹、直系和旁系亲屈，以及透过亲朋好友介绍的朋友、自己的朋友等。 2?保户増员：从成交或未成交的客户中物色适十人选。如：对寿险、平安有兴趣的客户或准客户、常说买不起保险的准客户（鼓励來区拓发展赚钱人以及他们推荐的人员等。 3?通过孩子认识的人：子女学校的老师、校长、子女的同学朋友.子女同学.朋友的父母亲友等。 4?通过配偶认识的人：配偶的亲友，同学.讯位同事等。 5?同学.校友、战友：从小到大上学或各类学习班认识的同学，老师.校长、战友及同部队的人、亲威朋友的同学. 战友等。 6?由个人爱好、运动而认识的人：琴.棋、书、画.戏.曲：足球、篮球、乒乓球.羽毛球、网球、保龄球.游泳. 健身.摄影等。 7?过去及现在的邻居：过去或现在的邻居，居住小区的邻居.时常在家附近碰到的人等。 8?从前一起匸作过的人：以前丄作爪位的员工、领导、客户、生意伙伴、竞争对于?等。 9?日常生活认识的人百货店、小卖部、水果摊、小吃店、饭店.修理部、*洗店.及一些消费的地方的人等。 10.其他行业的推销员：上门推销人员.街边商贩、各类促销人员、各行销吿人员、直销专业人才，如销售房屋.汽牟的推销员。 II?教职人员：从事教育或训练的人才，幼教.小、中、大学的老师或其他教育工作者。 12?社团增员：在社区、社团.行业或职团中具影响力的人才或其配偶。 13?活动増员：透过社区活动.联谊会、演讲会.发表会等招慕新人。 14?社会名人：社会贤达、名人.演艺人员，具有广告和社会彩响力的人。 15?其他适合区拓匸作的职业：医生.护士或医疗行业工作者、餐饮业领班或主管.商场百货销售员或主管、个体户等。 16?每天乘午?认识的人：固定线路的乘客.司机等。 17?人才交流中心认识的：人才交流中心.劳务市场、职业介绍所、居委会等。 1&笊位人事处收集的人员名单：1：厂人爭处的员工档案、医院的病人档案.学校的校友通讯录等。 19?影响力中心推介的人：各类岛层管理人士.成功人七、公司内勤员工的家屈及他们推荐的人等。 20?参加各类社团认识的人：交友会.联谊会.球迷会.五四学社、商会.妇联、佛教等教友会等。 21 ?找工作者：网友.自己上门的人，投缘的陌生人，其他想发展、赚钱或想换匸作的人及一切合适的人。 （二〉增员介绍导引话术 1?你觉得在你的朋友中.有谁怀才不遇、景况不佳或收入太低的？ 2?在你的朋友中，谁有业务销售经验的？ 3?你知道最近有谁受经济不景气影响而结束营业，或想转行业吗？ 4 ?你知道朋友中有谁以经常出差为苦？ 5?你的朋友中，有谁在私营家族企业中无法出人头地吗？ 6?你知道最近哪家公司因不景气而裁员或公司改组的吗？ 7?你知道有谁对其工作有职业倦怠感而想改行的吗？ 8?你知道有谁想创业吗？
重庆市社会保险网上经办平台 用户手册 重庆市社会保险局 社会保险网上经办平台可通过重庆市人力资源和社会保障局（https://www.doczj.com/doc/758925714.html,）或重庆市社会保险局（https://www.doczj.com/doc/758925714.html,）网站，在首页点击网上申报模块进入。
阅读指南 〖手册目标〗 本手册详细介绍了本系统的各个功能模块的作用和操作说明，用来帮助用户迅速了解并掌握系统的管理模式和使用方法。 〖阅读对象〗 本手册是针对使用重庆市社会保险网上业务经办系统的参保单位用户编写的，用户在使用本系统之前，应先阅读本手册，以便了解并掌握该系统的使用。 〖手册构成〗 本手册分成五章节： 第一章“子系统总体说明” 第二章“申报管理” 第三章“提交管理” 第四章“职工信息查询” 第五章“单位信息查询” 〖手册约定〗 【界面图示】展示主窗口界面的图片。 【业务功能说明】主要说明本业务模块所实现的功能，包含对数据处理的概述。 【办理条件】主要说明使用此功能模块的业务先决条件和进入方式，即主要说明在使用该模块前需要完成该些业务和模块操作。 【操作描述】对界面操作进行详细说明，让用户能充分的了解怎样操作。 【功能按钮说明】对窗口界面上的按钮的功能做详细说明。 【补充说明】对窗口界面上的主要数据项目进行重点说明，主要在数据项目的内容、用途、数据项之间的关系、数据项特殊的操作和控制。 【重点项目说明】对模块中重点项目的含义进行说明。
目录 第一章子系统总体说明 (1) §1.1名词解释 (1) 第二章申报管理 (2) §2.1职工新参保 (2) §2.2职工批量新参保 (3) §2.3职工减少申报 (5) §2.4职工批量减少 (6) §2.5职工批量工资申报 (8) §2.6职工基本信息修改 (9) §2.7单位基本信息修改 (10) 第三章提交管理 (11) §3.1待提交信息 (11) §3.2已提交信息 (13) §3.3未通过信息 (14) §3.4已通过信息管理 (15) §3.5提交结算 (17) 第四章综合查询 (18) §4.1职工基本信息查询 (18) §4.2单位基本信息查询 (19) §4.3养老缴费明细查询 (20) §4.4医疗缴费明细查询 (20) §4.5医疗缴费明细补收查询 (21) §4.6失业个人缴费明细查询 (22) §4.7失业单位缴费明细查询 (23) §4.8生育缴费明细查询 (24) §4.9生育单位补退查询 (25) §4.10工伤缴费明细查询 (25) §4.11工伤单位补收查询 (26)
保险公司新产品上市训练操作手册XXXXXX和XXXX新产品 上市训练操作手册 根据公司业务节奏安排～2010年1月份公司将上市两款新产品:XXXXXX两全保险,分红型,和XXXXXX少儿理财保险计划。为更好地落实产品上市期的训练工作～统一思想、统一行动～做好新产品上市的启动、预热和队伍技能训练～总公司培训部特下发本纲要～望各级机构按照纲要的要求做好两个产品的上市训练工作。 一、训练目标 ,一,掌握产品的基本形态, ,二,理解新产品包装后的内涵, ,三,学习并熟练掌握新产品销售的技能。 二、分层级启动与传承 ,一,总公司种子讲师班 1.参加人员: 分公司培训部、个险部经理各一人、培训骨干一人、部分中支讲师 2.举办时间:3天 3.举办形式:封闭培训 4.培训内容:产品宣导、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、总部推广方案介绍、训练实施要点及产品推广研讨。 5.效果预期: ,1,传承各类课程和工具, ,2,培养种子讲师～使之具备产品知识、销售训练要点讲解的能力～通关操作的能力以及传承培训的组织能力,
,3,传达总部政策～明确和统一产品上市思路～研讨分公司可能的推动节奏和举措。 ,二,分公司传承班 1.参加人员:三级机构个险、培训负责人、骨干讲师、部分四级机构骨干 2.举办时间:不低于2天 3.举办形式:封闭培训 4.产品宣导、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、分公司推广方案介绍、训练实施要点及产品推广研讨。 5.效果预期 ,1,传承各类课程和工具, ,2,培养种子讲师～使之具备产品知识、销售训练要点讲解的能力～通关操作的能力以及传承培训的组织能力, ,3,传达总、分公司政策～明确和统一产品上市思路～研讨具体的推动举措。 ,三,三级机构推广班 1.管理人员及讲师培训 ,1,参加人员:四级机构负责人、组训、兼职讲师 ,2,举办时间:1至2天,根据上市节奏和上市产品数量, ,3,举办形式:集中培训 ,4,培训内容:产品宣导案、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、推广节奏安排及工作要点、集中培训及日常训练安排 ,5,效果预期:培养四级机构业务员集中培训的讲师,培养集中培训通关的关主,落实各项推动和训练举措。 2.业务员启动
桐乡市网上业务申报系统用户操作手册 单位：浙江网新恩普软件有限公司 编写：网上申报项目组 日期：2011年12月19日
一网上申报流程 1.1 概况 为配合桐乡市劳动保障信息化建设需要，桐乡市社会保险管理中心推出了“网上申报服务平台”。用户可以通过本操作手册，快速熟悉该系统。 1.2 网上申报前期准备 1.2.1 申报企业端环境要求 ●硬件要求： 一台可以上网的电脑； 用户的计算机上支持安装操作系统：windows 2000/windows 2003/Windows XP/vista ●网络要求 可以通过电信电话拨号、DDN专线、ADSL等各种方式登录到网上申报受理平台。 1.2.2 操作人员要求 ●操作人员只需了解： 熟悉应用Windows操作环境及鼠标打印机等设备。 二系统登录 2.1系统登录 ●打开IE浏览器输入以下地址：http://122.225.20.136:8090/sionline，显示“浙江省 社会保险网上申报系统”的登录界面： ●第一次访问网上申报系统，系统会需要安装、运行一下程序必须的控件、插件，如果机 器有防火墙或杀毒软件可能会拦截，请选择运行、安装系统提示的控件、插件。
●已经和社保中心签订协议、开通的企业用户，通过以上登录界面，输入企业编号、密码、 对应验证码，点击登录按钮进行登录。 2.2首页介绍 2.2.1 系统主菜单以及欢迎界面 “导航菜单”功能： ●菜单共分“单位申报”和“单位查询”两部分。点击标签便可进入相关菜单。 ●为企业用户方便使用提供了一个导航的菜单，用户可以点击左边的菜单项，相应的功能 模块便在右边的操作台显示。 “欢迎”界面功能： ●该界面是用户登录看到的初始界面，不能被关闭。
季度业务奖金： 服务津贴： 优质续保奖： 各个职级福利保障：
基本法【2009】的丰厚利益 ●转正的标准有两个： ●第一，三个月内完成FYC2100元且保单6件，短卡两张； ●第二，六个月内完成FYC3150元且保单9件,达成其中任何一个标准即可转正，短卡4 张。 ●增员奖:（新人第一月FYC-300）×15%+ (第二月FYC-300）×10%+(第三月FYC-300） ×5%+(第四月FYC-300）×5%+(第五月FYC-300）×5%+(第六月FYC-300）×5% 正式职级以上，除享受增员奖之外，又享有辅导奖 ●辅导奖:（新人第一月FYC-300）×15%+ (第二月FYC-300）×10%+(第三月FYC-300） ×5%+(第四月FYC-300）×5%+(第五月FYC-300）×5%+(第六月FYC-300）×5% 正式业务员怎样维持？ 3个月FYC1350元且保单6件；（备注：正式业务员增员的新人,前6个月内的FYC可按30%折算回计到增员人维持考核,最高可回计维持标准的50%.） 正式业务员怎样上高级专务、资深专务和主管？ 6个月FYC13200元，个人继续率80%；3个月FYC13200元，个人继续率80%；6个月FYC13200元，累计增员3个正式业务员，2个必须为直接增员，个人继续率75%； 专务的维持标准是？ 高级专务，3个月FYC3600元，个人继续率75%；资深专务，3个月FYC7200元，个人继续率75%； 主管的维持标准是？ 个人3个月FYC2025元，室3个月FYC9000元，正式业务员2人，室继续率65%； 室管理津贴：（每月室FYC3000以下部分 2.5%/2.7%/2.9%；每月室FYC3000以上部分25%/27%/29%；）X业务室标准个体调整系数
安盛保险经纪有限公司 业务管理制度 第一章总则 一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。 二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。 第二章业务流程 一、客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。 2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。 二、委托授权 1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。 2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。 三、拟定投保方案 1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。 2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。
四、询价及报价分析 1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。 2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。 3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。 五、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。 2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。 3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。 4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。 5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交予客户，并复印留档。 六、保险期内日常服务 1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。 2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保险相关的变动时，应马上提醒客户，协商解决的办法。如确定有对保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式通知承保公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。
太平洋保险合同条款 【篇一：太平洋保险09商业险条款】 附件： 中国太平洋财产保险股份有限公司 神行车保机动车综合险（2009版） 机动车损失保险条款 总则 第一条本保险合同为不定值商业保险合同，由保险条款、投保单、保险单、批改申请书、批单和特别约定组成。凡涉及本保险合同的约定，均应采用书面形式。 第二条本保险为基本险。投保了本保险后，可选择投保相应的附加险和特约条款。 基本险条款、附加险条款、特约条款的法律效力为：特约条款高于附加险条款，附加险条款高于基本险条款。附加险条款未尽事宜，以基本险条款为准；特约条款未尽事宜，以基本险条款或附加险条款为准。 第三条本保险合同中的机动车是指以动力装置驱动或者牵引，上道路行驶的供人员乘用或者用于运送物品以及进行工程专项作业的轮式车辆或履带式车辆，不含摩托车和拖拉机。 第四条保险机动车灭失或发生全部损失、推定全损、部分损失一次赔款金额和免赔金额之和达到保险金额时，本保险责任终止。 保险责任
第五条保险期间内，保险机动车在被保险人或其允许的合法驾驶人 使用过程中，因下列原因造成保险机动车的全部损失或部分损失， 保险人依照保险合同约定负责赔偿： 1、碰撞、倾覆； 2、火灾、爆炸，党政机关、事业团体用车、企业非营业用车的自燃； 3、外界物体倒塌、空中物体坠落、保险机动车行驶中坠落； 4、受保险机动车所载货物、车上人员意外撞击； 5、雷击、暴风、暴雨、洪水、龙卷风、雹灾、台风、海啸、热带风暴、地陷、崖崩、滑坡、泥石流、雪崩、冰陷、雪灾、冰凌、沙尘暴； 6、载运保险机动车的渡船遭受自然灾害（只限于有驾驶人随船照料者）。 第六条发生保险事故时，被保险人或其代表为防止或者减少保险机 动车损失而采取施救、保护措施所支出的必要合理的费用，保险人 负责赔偿。本项费用的最高赔偿金额以保险金额为限。 责任免除 第七条下列情况下，不论任何原因造成保险机动车的任何损失和费用，保险人均不负责赔偿： （一）交通肇事后逃逸；驾驶人、被保险人、投保人故意破坏现场、伪造现场、毁灭证据；被保险人或其允许的驾驶人的故意行为、犯 罪行为； （二）驾驶人有下列情形之一者： 1、饮酒、服用国家管制的精神药品或者麻醉药品； 2、无驾驶证，驾驶证失效或者被依法扣留、暂扣、吊销期间； 3、驾驶和驾驶证载明的准驾车型不相符合的机动车；
社会保险数据管理系统 操作手册 Document number【980KGB-6898YT-769T8CB-246UT-18GG08】
社会保险数据管理系统操作手册 一、功能概述 社会保险数据管理系统实现的功能是帮助交纳养老保险费和失业保险费的企业完成个人帐户明细申报工作，以实现保险费个人帐户的记清作实。本程序实现的主要功能有数据录入、上报文件的生成等功能。本手册适应的软件版本为企业版版。 二、系统安装 社会保险数据管理系统为非安装类程序，将压缩文件解压到缴费企业的计算机硬盘上即完成安装；也可以将解压后的目录复制到任意其他目录下来完成安装。主目录名（如802）可以更改成其他目录名，主目录名下的data目录和report目录则不可以更改成其他目录名。data目录存放数据文件，report目录存放上报到税务局的数据文件，上报到税务局的数据文件按所属时期行分类存放。如下图所示： 三、程序启动 安装目录下的“企业报盘软件.exe”即为启动文件。
双击这个文件可以完成社会保险数据管理系统的启动， 四、系统参数配置 程序初次运行或运行期间需要进行参数调整，都可以通过“系统配置”来完成。点击“系统配置”图标或“系统维护?系统配置”菜单来启动系统配置窗口，如下图示：
在本界面录入税务登记号、单位编码（社保）、单位名称、联系人和联系电话等数据，其中税务登记号、单位编码（社保）、单位名称是必须正确录入的项目。税务登记号为15位至20位编码、单位编码为7位编码。红色字段为必须录入的字段，其他字段可根据需要来录入。 在参数配置项中的“本人上月实际工资收入取整到元”选项，可以将录入的本人上月实际工资收入四舍五入取整到元，对于社会平均工资也会四舍五入取整到元，对于没有这项要求的纳费人，这项不需要选中。 五、数据录入 1、数据录入界面如下图
非车险业务操作手册 目录 第一部分：行销话术 销售技巧 保险的一般常识 财产保险 责任保险 - 家庭财产保险 工程保险 货物运输保险 第二部分：中小企业行业风险及产品推介 小型办公室类 小型私营制造企业 小型商业类 小型服务行业类 小型教育机构类 小型旅馆饭店、餐饮类 小型物流运输业 小型文体、娱乐、健身类 物业公司 停车场 加油站 汽修服务类
第三部分：产品介绍 综合保险类产品 办公室综合保险 住宿学生财产综合保险 小型企业综合保险 餐饮、娱乐场所综合保险 零售、服务业综合保险 公路综合保险 汽车修理厂综合保险 汽车经销商综合保险 财产保险类产品 财产保险基本险 财产保险综合险 财产保险及财产一切险 机器损坏保险 计算机保险 现金保险 企财类业务费率表 意外伤害保险类产品 团体人身意外伤害保险 团体人身意外伤害保险+附加意外伤害医疗费用保险人身意外伤害综合保险 其他意外伤害保险类产品 意外伤害保险职业分类表 人身保险残疾程度与保险金给付比例表 意外伤害事故烧伤保险金给付比例表 责任保险类产品 公众责任保险 公共营业场所火灾责任保险
餐饮场所责任保险 校（园）方责任保险 物业管理责任保险 监护人责任保险 血站采供血责任保险 驾驶员培训学校责任保险 机动车辆停车场责任保险 电梯责任保险 旅行社责任保险 产品责任保险 雇主责任保险 律师职业责任保险 注册会计师职业责任保险 注册资产评估师职业责任保险建设工程设计责任保险 单项建设工程设计责任保险保险代理人职业责任保险 保险经纪人职业责任保险 工程监理责任保险 医疗责任保险 建设工程勘察责任保险 道路危险货物承运人责任保险客运承运人责任保险 物流责任保险 货物运输保险类产品 公路货物运输保险 公路货物运输定额保险 铁路货物运输保险 - 水路货物运输保险
保险经纪业务标准化操作流程 一、市场拓展阶段 1、初步建立客户关系 1.1搜集目标客户信息，并对目标客户进行拜访（现场与非现场拜访） 1.2向客户出示《客户告知书》，并取得回执(灵活操作，但必不可少) 2、客户保险信息调查 2.1掌握客户保险状况及需求 2.2寻找业务突破点 3、制作保险经纪服务推介书/原有保单分析报告 3.1宣传公司及保险经纪人优势 3.2提出可保风险的转嫁方式 4、与客户签署委托协议 4.1包括《授权委托书》和《保险经纪服务委托协议书》 4.2必须在业务正式操作前取得 4.3不得接受客户的全权委托 4.4文件的签署要符合公司规定的审批程序 二、服务实施阶段（含保险安排和期内服务） 1、项目立项 1.1建立客户档案 1.2成立项目服务团队 1.3制定服务计划，确定《工作时间表》
2、制作保险招标/询价方案 2.1根据客户风险状况及保险需求信息制作 2.2 按照招标/询价方案内容向保险公司进行预询价，保险公司需对 预报价单进行签章确认 2.3提交客户前，按照公司规定的签发流程执行 3、招标/询价 3.1组织招标/询价前须取到客户对《招标/询价文件》的书面确认函3.2招标/询价文件发售前，须按照公司规定的签发流程执行 3.3按照法律规定程序组织开标/询价仪式，并签署相关文件材料 4、评标/报价分析，确定中标/中选保险公司 4.1应取得保险公司对项目的《佣金比例确认书》 4.2制作评标/报价分析报告，向客户提交前须按照公司规定的签发 流程执行 4.3发出中标/中选通知书，须按照公司规定的签发流程执行 5、签署三方保险合作协议书 5.1协助起草、定稿《保险协议书》，打印装订后，由三方签字盖章 5.2如有必要，举办签约仪式，并留影备案 6、确认投保环节 6.1必须取得客户对最终投保方案的签章确认 6.2协助客户办理投保手续 7、出单安排 7.1向保险公司签发《出单指示》，明确出单要求
制度8： 中国太平洋保险（集团）股份有限公司 工作时间及考勤管理暂行办法 第一章 总 则 第一条为维护公司正常的工作秩序，严肃劳动纪律，根据《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》等有关法律法规，结合公司实际情况，制定本办法。 第二条公司员工应不断提高遵守纪律的自觉性，树立正确的工作态度，遵守公司的作息制度，以保证公司各项工作的顺利进行。 第三条本办法适用于中国太平洋保险（集团）股份有限公司、各子公司及其分支机构，以及员工。 第二章 工作时间 第四条公司一般实行每日工作8小时、每周工作40小时的标准工时制度。 第五条公司对符合下列条件之一的员工，经报劳动行政部门批准后，可以实行不定时工作制： （一）公司领导班子成员及其秘书、部门级管理人员、专职驾驶员、外勤人员、部分值班人员和其他因工作无法按标准工作时间衡量的员工； （二）因工作性质特殊，需机动工作的员工； （三）其他因业务特点、工作特殊需要或职责范围的关系，适合实行不定时工作制的员工。 经批准实行不定时工作制的员工，不受《中华人民共和国劳动法》第四十一条规定的日延长工作时间标准和月延长工作时间标准的限制，但所在公司应采取弹性工作时间等适当的工作和休息方式，确保员工休息休假权利和生产、工作任务的完成。 第六条公司对因工作情况特殊，需连续作业或受季节及自然条件限制的部分员工，经报劳动行政部门批准后，可以实行综合计算工时工作制，即以周、月、季、年度为周期，综合计算工作时间，但其平均日工作时间和平均周工作时间应与法定标准工作时间基本相同。但应采取适当方式确保员工的休息休假和工作任务的完成。 第三章 加班管理 第七条加班管理原则 （一）公司提倡员工在正常工作时间内完成本职工作。公司和员工不得擅自
广东省重大危险源监督管理信息系统 企业端 操作手册 一、企业端简易操作指南 二、企业端操作手册 深圳市安亿通科技发展有限公司
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一、企业端简易操作指南 第1步.企业注册：注册环节已由政府代企业注册，企业用户名为：企业各自的组织机构代码证上的代码，初始密码为：12345； 第2步.企业登录：通过IE浏览器输入网址：在网页左下方点击链接进入系统登录入口，在登录入口输入相应的用户名和密码，点击按钮即可进入系统，再点击“企业申报”图标进入【企业申报】系统。 第3步.企业注册信息修改：点击【企业申报】栏目下【企业注册信息】，界面右边出现[企业注册信息列表]，分别点列表中“单位名称”链接和“密码修改”链接，即可分别进入注册信息和密码的修改界面，修改完保存即可。 第4步. 企业录入重大危险源数据：点击【重大危险源申报】左边的“+”号，再点击【企业重大危险源登记】子菜单，依次填写[基本信息]、[危险源信息]、[周边环境]、[企业应急预案]的相关数据。注意：其中第一项[基本信息]的内容填写完毕保存后，后三项才能激活填写。首次填写重大危险的企业[基本信息]中有些字段是由[企业注册信息]中自动带入。 第5步. 企业危险源自我辨识：企业登记好危险源数据之后，但不知道是否是重大危险源，系统提供企业自我辨识功能，确定是重大危险源之后再上报到安监局。方法：1、点击“重大危险源申报”下面子菜单“企业危险源自我辨识”进入辨识界面；2、然后点击该每条重大危险源列表中的“辨识按钮”，进入辨识界面；3、用户只需要点击按钮即可快速自动辨识。 第6步.企业信息数据库上报：企业务必将重大危险源的[基本信息]、[危险源信息]、[周边环境]、[企业应急预案]填写完整后，同时经过辨识确认为重大危险源企业后方可执行功能，将数据上报到管辖区域安监局，注意：上报之后企业用户无法修改填报的所有信息。上报方法：点击【上报及申请刷新】子菜单，[基本信息]界面最下方点击按钮即可上报数据；
保单录入项目操作手册 1.保单录入意义： 2.保单录入类型： 犹豫期退保、退保、个单给付领取、红利领取、保单贷款、个人保单贷款清偿、个单不定期领取、保单余额帐户退费、保费逾期未处理方式变更、保单补发、万能帐户价值部分领取 3.保单录入要求： 4.操作步骤： （1）登陆核心业务系统 （2）系统菜单—保全—自动化保全—文档录入—输入机构代码并检索 （3）查看保全项目（例如：退保，个单给付领取等） （4）点击批改号—影像+申请信息录入 （5）对应上传影像分别为：（以下描述对应左影像+右申请信息录入，） 1.办理类型：左(保全变更/给付领取)申请书→左申请类型（资格人本人亲办/委托服务人员代办等）→右勾选对应类型（如客户亲办、业务员代办等）。 2.申请方式：左保险合同变更业务受理单→接收方式（投递箱/柜面）→右勾选对应类型（如柜面/投递箱/电话等）。 3.批改原因：勾选客户申请。 4.保全申请日期：左(保全变更/给付领取)申请书→申请日期→右手
工输入申请日期。 5.保全生效如期则默认为申请日期。 6.投递箱申请日期：左保险合同变更业务受理单底端受理日期→右手工输入投递箱申请日期（如申请方式一栏未选择投递箱，则此处无需填写）。 7.申请资格人证件类型：左影像上传证件→右勾选（身份证/军人证）等。 8.右申请资格人姓名、证件号码、联系电话、保单服务人员代码：左(保全变更/给付领取)申请书上端→申请资格人姓名→对应投、保险人姓名进行填写。 左(保全变更/给付领取)申请书下端→依次填写身份证号码+联系电话+保单服务人员代码（业务员代码）。 9.办理人证件类型、姓名、证件号码、联系电话在申请资格人相关信息填写完毕之后系统会自动显示，无需再次填写。 10.申请资料：保全变更申请、保单凭证、客户资料、授权委托资料、特殊资料全部查看影像中上传的资料并进行勾选（如保全变更/给付领取申请书、身份证、银行卡等）。 11.变更申请录入：先勾选险种信息→(保全变更/给付领取)申请书相关业务名称（如201犹豫期撤保、106减少保额等，只有犹豫期撤保和退保涉及原因，如客户办理红利领取业务需查看(保全变更/给付领取)申请书中205红利领取是否为全部领取，全部领取则勾选“是”，客户办理部分领取则勾选“否”并输入金额）。
济南市社会保险网上服务系统操作指南 发表时间:2009-5-26 来源：点击次双击滚屏 一、综述 《社会保险基层管理信息系统》是核心平台二版的辅助软件，能够实现参保企业对养老、基本医疗、失业、工伤、生育保险和大额医疗费救助金、医疗保险个人帐户补助金、二等乙级伤残军人医疗费的电子申报。 1.1适用对象 在济南市劳动和社会保障局参加社会保险的企业。 1.2缩略语解释 以下的缩略语在本文的后面会用到，为了便于读者正确理解本操作指南，提前在此做一个详细解释： 【本系统】:山东地纬计算机软件有限公司开发的【社会保险网上服务系统】。 【功能首页】:用户输入密码验证成功后进入的页面，点击右上角【返回首页】按钮，页会进入【功能首页】。 【功能模块】:在功能首页右下部分，把所有按钮按照功能分成3部分，每一部分被成为一个功能模块，模块名称在该表格的左上部。 二、系统安装 2.1运行环境要求 CPU：主频1.8G以上 内存：512M以上 硬盘剩余空间:10G以上 操作系统：WIN2000、WINXP、WIN2003 分辨率：1024*768大字体
联网:需要机器连接到因特网 接口：USB接口 三、登录系统及系统操作说明 3.1登录系统 点击IE浏览器的快捷方式，输入社会保险网上系统的网址，（注意：实例图片网址与社会保险网上系统网址不同，请以社会保险网上系统的网址登陆）会出现下面的登录窗口： 输入单位编号，密码以及图片中显示的验证码，按‘回车’或者点击‘登陆’，系统检测单位信息正确，就会进入网上服务系统的使用首页。 3.2操作界面概述 当您第一次登陆，并且存在一笔以上处理失败的申报还未查看，将会弹出对话框提示并且出
转账及实时方式交费财务确认集中操作的推广手册 一、项目背景 为规范机构的收费操作流程，防范财务风险，转账操作及实时方式交费的财务确认将由财务部转交给中心操作。 为便于各分公司了解集中后的流程，现制作该推广手册。 二、集中操作的内容及流程的变化点 （一）集中操作的内容 （二）集中操作的方式 总对分：指转账及实时方式交费的关联银行为各银行省级分行，合作方并未发生变化。 总对总：指转账及实时方式交费的关联银行为各银行总行，合作方由当地银行变为总行。 （三）集中操作的流程变化点
1、批次转账 注1：转账回盘数据必须回销到elis 后才能转实收。目前中心回盘操作后，数据可实时回销到业务系统，且在每天转实收前还有一次回销。（实时回销的含义为：不再为之前固定的10：30、12：30、16：30、18：30四个时间点才能回销，而是中心回盘操作后即可回销到业务系统，但回销操作本身需要一定的时间，时间和该批次的数据量多少有关） 2、实时方式交费 注1：续期差异处理仍由机构保费部操作，由中心操作人员通知后直接在程序中操作即可。 注2：首期差异处理由机构财务部操作。
三、总对总银行的相关信息 （一）批次转账 目前已上线总对总的银行有：招行、交行、中行、建行、平安银行（包括借记卡和信用卡）、工行、邮储、广东发展银行、深圳发展银行、民生银行、光大银行、兴业银行、中信银行、农行。 总对总合作银行的账户类型、账号的规则详情参见附件一。 附件1：总对总银行 转账信息 注1：总对总合作的银行除广发银行、光大银行、中信银行外均进行户名检验，检验的具体规则见附件一。 （二）实时方式交费 目前已上线总对总的银行有深银联的终端交费、平安银行借记卡(支持电话交费和网上交费)和建行的手机交费。 四、集中转账操作的送回盘时间表 中心的送回盘时间明细表请见附件二。 附件2：集中上线 行渠道操作时间表.xls 注：若中心人员未按上述时间操作，对于总对总的，中心操作人员将邮件告知寿险财务部，寿险财务部通知总部相关业务部门；对于总对分的，中心操作人员将告知分公司财务部集中转账项目联络人（各机构联络人见附件三），由联络人告知机构相关业务部门。
“法人一证通”社会保险自助经办平台网上申报操作手册 （年度工资申报篇） 根据年度工资申报管理的要求,社保自助经办平台开通了网上职工工资性收入和单位平均工资申报等服务功能,方便单位业务申报。 一、用户登录 1、单位成功登录后，点击“年度工资申报”菜单（参见下图）。 2、单位进入“年度工资申报”模块后，将显示“2014年度职工月平均工资性收入申报承诺书”页面。单位认真阅读条款内容并勾选同意后，方可点击“确定”按钮，进行后续操作。点击“返回”按钮返回上级菜单。 3、单击“确定”按钮后，进入“单位申报的进度情况”页面，若该单位当年度有未录入的人员或尚未完成工伤保险费确认的，系统会提示以下信息框提示： 单击“确定”按钮后，显示本单位年度工资申报进度情况，包括职工月平均工资性收入和单位月平均工资申报情况。参见下图：
一、工资申报 2014年度工资性收入申报共分六部分，分别为“单位月平均工资申报”、“12月底在册人员”、“12月底非在册人员”、“1－3月新进转入人员”、“盘片导出”和“盘片导入”，录入顺序不分先后。 （一）单位月平均工资申报 1、单位点击“单位月平均工资申报”选项，显示单位月平均工资申报页面，参见下图： 2、录入“2014年度单位月平均工资”，方框内仅可录入数字，最多可保留1位小数，计算公式参见申报页面“填写说明”第二条。 3、录入“2014年度全部职工工资总额”，方框内仅可录入数字，保留到元，工资总额统计口径参见申报页面“填写说明”第三条。 4、录入“2014年度全部职工平均人数”，方框内仅可录入数字，最多可保留2位小数，计算公式参见申报页面“填写说明”第四条。 5、上述三项数据录入完成后，点击“提交”，系统出现如下提示：
保险公司业务管理岗职责 保险公司业务管理岗职责 篇一： 保险公司各部门职责和岗位说明书中国人民财产保险股份有限公司省、自治区分公司部门职责和岗位说明书二〇〇九年六月三十日目录 一、省、自治区分公司本部职能部门 .. 4 1. 省、自治区分公司办公室 . 49 8. 省、自治区分公司责任信用保险部 . 82 1 4. 省、自治区分公司渠道管理部 .. 119 1. 地市分公司办公室 120 地市分公司人力资源部监察部 .. 130 3. 地市分公司产品线部门 . 153 7. 地市分公司教育培训部 .7 （一）区县支公司营业部营销服务部组织架构图 7 （二）各部门主要职责和岗位说明书 7 1、区县支公司营业部营销服务部综合部 ..7 2、区县支公司营业部营销服务部理赔客户服务部 (210) 一、省、自治区分公司本部职能部门 （一）省、自治区分公司本部组织架构图 篇二： 保险公司人员管理岗位说明书保险公司人员管理岗位说明书第一节人员管理室主任岗位概述人业务人力、组织的健康、持续发
展。岗位职责· ·个人业务人力发展推动工作────为营业单位提供人力发展中所需的人力数据支持、《基本法》宣导资料等── 整、工作侧重点、应对措施向个人业务部经理提出建议·《基本法》及人员管理相关政策的宣导、落实和追踪·负责人员管理室的全面工作── 进行检查、追踪、管控── 报会── 关配合工作──能与综合素质·人员管理工作的创新── 线提供有力支持 ──利用人员管理室在《基本法》利益分析、人力数据分析方 ,并组织科室成员及人员管理员编写相关教材── ，并提出有关建议·所辖机构人员管理的业务指导与培训── ──对人员管理员进行《基本法》、相关管理政策、人员管理工作知识技能及操作流程、电脑技能等方面的培训──收集人员管理员关于基层业务单位组织发展情况及存在问题的信息，先进工作经验的交流、总结与推广──直接定级人员的资格审核──对人员管理员工作质量进行追踪、管控与评估·接待解答个人业务员关于《基本法》及相关政策的咨询，受理个人业务人员关于营业单位、业务主管违规问题的重大投诉。第二节人员管理岗岗位概述考核、异动、人力状况分析、职级调整文件的下发等。岗位职责·新人入司实务操作──新人基本信息录入情况管控── 并存档──《新人入司登记表》及新人清单装订存档·《基本法》考核实务操作──每月16日后进行正式考核计算──所辖机构考核结论查询与跟踪── 部经理审核批准后进行个案处理──下发考核结果文件──考核资料归档·异动实务操作── 晋升、维持的相关职级调整·离职实务操作──发现问题并通报相关人员──每月打印离职人员清单并存档·考核预警实务操作──定期为所辖机构提供业务人员考核预警报表及相关分析·考核数据统