第一幅“快乐唱歌”。向阳小学近两千师生，人人爱唱歌，个个会唱歌。优美而欢乐的歌声，像阳光洒满校园，似雨露滋润每个人的心田。学校有门校本课程：所有班级每天都有10分钟的固定唱歌课。鼓励大家唱好歌，学新歌，编有意义的歌。学校的升旗仪式、晨会课上、重大活动之中、大型集会之前，都是学生演唱、赛歌的舞台。校广播台有“音乐频道”，周一周二，音乐老师教唱新歌;周三，欣赏中外优秀曲目;周四，各中队轮流汇报表演;周五，点歌台为老师和同学送上友谊和祝福。
第二幅“快乐游戏”。游戏是儿童的天性，游戏也是向阳小学的传统特色。上世纪80年代初，学校就开始向学生展示、推广各种游戏，到90年代末，已形成独特的游戏活动序列，至今每年都会举办“向阳游戏节”。从玩游戏到设计游戏，游戏成了学生个性发展、健康成长的载体。2001年，动画片《我为歌狂》热播，学校趁势推出“我为游戏狂”活动，向全校征集有益游戏。短短几天，大队部就收到各类游戏方案200多个，既有传统特色，又有现代元素。游戏节当天，校长、老师和孩子们一起尽情参与，校园变成欢乐的大世界。
第三幅“快乐运动”。在“向阳”，到操场上去，到阳光下去，到大自然中去，是明确的号召。课间10分钟，学生可以奔跑、可以叫喊。校长说，没有笑声、歌声、喊声的校园，就没有生气。学校操场小，只有两个篮球场。于是，篮球场上踢“三人制”足球就成了“向阳”的传统特色项目。各班都有小足球队，每学期都举行足球对抗赛，校运会上压轴大戏就是教工队和家长队的足球比赛。除了体育课、体锻课、体育游戏课专时专用外，学校还利用一切机会开展各种“阳光体育运动”，开办“亲子体育大世界”，举行“小小奥运会”。
第四幅“快乐创造”。创造的过程也是快乐的体验。从2003年起，学校每年举办“向阳科技节”，从“迎接科学的春天”，到“废旧玩具总动员”，再到“上月球去春游”，每一个生动的主题，都会深深吸引着孩子们，在活动中动手动脑学创造。2008年，“嫦娥”一号发射成功，学校第五届科技节拉开帷幕。有趣的模拟登月、新奇的航天科技，让学生一下子贴近了遥远的宇宙空间，激发了他们的创造意识。一批“科技小明星”在创造活动中诞生。
第五幅“快乐学习”。这一条恐怕是最难做到的，但洪校长坚持不懈。“轻负担，高质量，有特色”的“兴趣教育”探索，使原本机械、枯燥的学习变得有趣：下雪了，语文课就到室外上，考试不用试卷，老师不是监考，摆擂台算24点，家长和孩子一起测量操场……考试形式和评价方式的革新，让历来紧张的考试变得轻松起来。考试前一个星期布置试题，要求学生自己思考、独立完成。考试当天当场交流，取长补短。这样的学习、考试，让学生真正体会到掌握知识的快乐。
让孩子在快乐中领悟事理
还学生一个快乐的童年，不是让孩子只是由着性子去玩。洪校长说：“真正的教育不是让学生只做有兴趣的事，而是要引导学生有兴趣去做一切必须做的事情。这是一种健康心理的陶冶，积极生活态度的培养，也是一种社会责任感的奠基。”
在向阳小学，“快乐”是各类活动的第一要求，但绝不是唯一要求。他们把快乐的教育分成了既相互关联又互相促进的四个层次：
其一，快乐，从相信自己开始。人的信心作为一种愿望和自我确认，能产生超越自我的力量。许多学生的软弱和不成功，就是因为缺乏自信，因此帮助他们首先从相信自己开始。在2001年的元旦迎新活动中，学校为全体学生设计了名为“世纪狂欢”的表演大舞台。活动由“校园新星”、“时装新秀”、“世纪心愿”、“百米新卷”、“辞旧迎新”及各综艺活动室等七大板块组成，校园里张贴起诱人的大幅海报，吸引学生报名参加任何一项或几项自己喜欢的活动。活动当天，校园成了欢乐的海洋：爱画画的，在百米长卷上挥笔添彩;善歌舞的，在新星表演中轻歌曼舞;T型台上，时装队员展示着自己的时代风采;爱玩、爱闹、爱动手动脑的，则一头钻进各类活动室大显身手。在这个狂欢的舞台上，每个孩子都充满了自信，他们都是成功者，都体验到了成功的快乐。
其二，快乐，在磨炼心智中体验。每个人都希望拥有快乐和幸福，但学生在拥有它时却常常不能感觉到它的存在。因为他们往往是坐享其成，本身并没有追寻和付出的体验。比如春游秋游，惯例是旅行社安排线路，家长准备好吃的、用的、玩的，还有零花钱。这种现成的活动，孩子们却越来越觉得不快乐。洪校长于是决定把夏令营办到郊区海滨。在那里，学生到海滩上捉小螃蟹，到村边的池塘里抓鱼，到野外的田里挖红薯，白天做军事游戏，晚上办篝火晚会……几天下来，许多孩子都晒黑了，变瘦了。家长见了，心疼极了，可孩子们却感到从未有过的快乐。因为这是他们通过辛勤付出寻找得来的快乐，是在心理、情感、智慧的磨炼中体验到的快乐，这样的快乐会让他们久久难忘。
其三，快乐，在与人分享中获得。这一代独生子女很少有过与人分享的快乐，而互助合作、与别人沟通、为他人服务，又恰恰是现代社会必备的素质。2001年起，学校高年级各中队都成立了“向阳志愿队”，目的就是让学生在帮助他人、服务社会的过程中，体验助人的快乐，感受人与人之间的情谊。各中队自己招募队员，自己给志愿队起名，自己策划活动内容和形式，许多队伍还设计制作了醒目的队旗和胸卡。他们有的当了一年级新生的小辅导员，有的成为校园环境的小卫士，有的则走出校门到敬老院去慰问演出。而形式多样，内容丰富的双休日小队活动，更是为孩子们创造了许多沟通、交往、互助、分享的机会。在这个自主自强的大课堂里，他们获得了与人交往和合作的快乐，并在与人分享自己的快乐和分享别人的快乐中，得到更多的快乐。
其四，快乐，在创新实践中积淀。创造是一种快乐，而能在创造的过程中不断展示和积累自己的聪明才智就是更大的快乐。每年的重大节日，学校总要举行大型庆祝活动，这正是让学生发挥才华的机会。某年“六一”，学校举办了主题为“今天我当家”的游园活动。在公园里，几十个中队、小队开设了各种各样的“商店”、摊位。每个“店铺”都有自己的“店招”、广告牌，如“保龄球，保长寿”的摊上，用饮料瓶做成的五彩球瓶，足以以假乱真，打出高分还将获得精美礼品;“鲜花铺”是一群女孩的创意，她们把鲜花做成有趣的插花造型，供应给同学和游客;而人气最足的莫过于“哈利·波特”书店，“店主”特地从北京订购来最热门的《哈利·波特4》，结果很快就销售一空。一次又一次的创新实践，不仅让学生们感受到创造的快乐，也进一步激发了他们潜在的才智。
让老师也快乐起来
洪校长认为：教与学是相辅相成的，要使学生快乐，就得先让老师也快乐起来。校长是学校的领路人，既然我提出了“快乐第一”的教育理念，就有责任带动和影响全校教师，让他们都能成为先进教育思想的探索者和实践者，共同来营造快乐校园。
向阳小学让老师快乐起来的办法有5条，既简明，也很有效。
一是用人之长。对所有的员工都要充分信任。金无足赤，人无完人，用人之长的一个难题是管理者要能容人之短。一位老师对少年科技活动指导特有办法，洪校长为他创造了非常宽松的环境，让他专心科技活动指导，结果他带领的教研组成绩显著，年年荣获全国少年科技大奖。
二是待人有情。向阳的教师群体之间特有人情味。校领导和有关部门有个家访的好传统，除了生老病死的大事，员工孩子上学、家属就业、住房困难，甚至家庭矛盾，他们也会想方设法、排忧解难。常常是解决了一个老师的困难，温暖了一片人的心，以至有些老师家虽然搬远了，也不愿离开这个和谐的团队。
三是助人成功。当老师最快乐的莫过于事业有成，而任何成功都离不开合适的平台和正确的通道。学校为不同的老师搭建不同的平台，创建提升的台阶，洪校长亲自给大家讲哲学，他用自己成长的经历告诉老师，改革教育必须学会辩证思维。学校通过适应期、成熟期、骨干期、特色期分层次的带教制度，让老教师老有所为，使年轻人迅速成长，人人都有实现自我价值的机会。
四是激人追求。许多老师有了成绩和荣誉，必须让他们有新目标才会不断攀登。“十步之内，必有芳草”，洪校长很善于利用身边的小事、实事作引导。他让年轻人感受老教师的真善美，让老教师看到年轻人的闪光点，还发动家长推荐“好园丁”，发掘老师们课余、校外更多的好人好事，用“一石”来激起你追我赶的“千层浪”。
五是让人参与。实践出真知，参与也是一种快乐。学校党政工团多渠道、多层次地让大家参与学校建设和管理，既有改革发展的重大议题研讨，也有丰富多彩的各类活动组织。教工足球队、排球队、合唱队、读书沙龙、社会考察使老师们各有所爱;民主而有序的环境，让大家都有主人翁的自豪和自在;教学比赛、教育科研开展得红红火火，学术论文、专著文集接二连三发表、出版。快乐校园终于结出丰硕成果。
“向阳小学”成了沪上著名的“轻负担，高质量”学校。洪雨露被评为上海市特级校长、特级教师。2006年2月，上海市洪雨露名校长培训基地正式启动，全市9名优秀校长有幸成为第一期学员，另有13名好学的校长作为旁听生一起参加培训。在洪校长的主持下，短短一年，基地就举办了专题活动24项，论坛讲座58次，写出专业论文35篇，第二年就有3名学员被评为特级校长。洪雨露“快乐第一”的教育理念，正在成为越来越多的学校和老师的追求。
洪雨露教育思维
●我们的事业并不显赫一时，但将永远存在。
●一个老师，爱孩子就要成为孩子的好朋友。和孩子们一起唱歌，一起游戏，一起运动，一起交流，你心中有孩子，孩子心中就有你。老师爱孩子，就是爱事业，就是爱祖国，就是爱明天。
●教育是科学，教育更是艺术。教育的艺术化包括：语言的运用、情景的创设、火候的把握、气氛的组织、细节的推敲等，甚至你对孩子的举手投足都是艺术。
●要创造性地搞好德育工作，决不能一般化。首先要“新”，有新意，具有时代的气息;其次要“深”，有深度，从实际出发，反映实际，解决实际;再其次要“活”，生动活泼，不拘一格，万紫千红，百花齐放。
●我们的校训：求趣。学生求勤奋学习之趣;教师求教书育人之趣;后勤职工求优质服务之趣;学校领导求科学管理之趣。
●在实践中学习，在书海中学习，在导师的带教下学习，在个人的感悟中学习。
《投资项目评估》教学大纲 前言 本课程是为适应学院培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”的经济管 理专门人才而开设的一门专业课程，是天津财经学金融系的核心课程之一。 本课程修读对象为全系各本科专业学生。改革开放以来，我国投融资体制发生了深刻变化，项目评估在投资决策的投资管理中的作用越来越大。为适应我国加入WTO 之后进一步深化改革、扩大开放的新形势，促进投资主体决策科学化，提高投资效率，需要进一步强化项目评估工作，规范评估的内容与深度，提高评估质量。本课程将介绍各投资主体和决策者均应熟悉和掌握的项目评估程序和方法，突出评估中的具体操作技术，包括企业财务评估、国民经济评估、不确定性评估方法与方案选优工具。第一章是导论，介绍投资的三个阶段的关系；第二——五章阐述项目建设必要性评估；第六——八章属于技术评估，故而从略；第九——十五章是课程的核心，重点介绍项目评估的方法和原理。 本课程的先导课程是：西方经济学、会计学、财务管理
《投资项目评估》教学大纲目录 教学内容 (1) 第一章导论 (1) 第二章企业资信评估 (3) 第三章项目概况和建设的必要性评估 (6) 第四章市场分析和销售研究 (8) 第五章项目规模评估 (10) 第六章投资估算与资金筹措方案 (11) 第七章国民经济评估 (13) 第八章不确定性和风险分析 (15) 第九章投资方案比较 (16) 重点章节(重要问题) (17) 参考书目 (18) 课时分配 (20)
教学内容 第一章导论 教学要求：介绍项目评估在投资周期中的地位。 内容结构： 第一节项目周期与投资决策程序 一、项目和投资项目 1项目 2投资项目——非金融资产获得活动 3以盈利为目的的一组任务 二、项目周期 1投资前期、中期和后期的划分 2评估属于投资前期与中期的衔接步骤 3评估对象是可行性研究报告 三、可行性研究的工作步骤 1机会发现 2初步可行性研究 3可行性研究 4项目评估决策 四、项目投资决策程序——由简入繁、由浅入深的过程 1初步分析与项目建议书 2立项、贷款计划、工程咨询和可行性研究
《投资与理财》课程标准 一、课程概况 注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。 二、专业对课程要求 本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。 三、课程培养目标 1、总体目标 通过本课程的学习和实训，使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理财规划的基本操作规范，掌握与客户沟通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。同时，本课程为国家理财规划师（CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。 2、知识目标 通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务，了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序；最终能够帮助客户进行理财规划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。 3、能力目标 能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况为其选择合适的理财产品；能够与客户进行良好的沟通；能够搜集资料、分析资料；能够对市场发展趋势进行分析；能够制定理财规划；
《投资项目评估》课程习题集一、多项选择题 1.投资具有以下特征（） A长期性 B 风险性 C 可操作性D收益性 2.项目按性质分为（） A工业项目 B 基本建设项目C 更新改造项目D非工业项目 3.项目发展周期包括三个阶段，即（） A投资前期 B 建设期 C 生产（经营）期D计算期 4.投资环境按其表现形态分为（） A软环境 B 硬环境 C 国内环境D国外环境 5.投资者的信用程度包括（）A筹资能力 B 金融信用 C 经营信用 D可靠性 6.市场调查的方 法有（） A典型市场调查法 B普遍市场调查法 C几率抽样法 D非几率抽样法 7.产品生命周期 包括（） A投入期 B 成长期 C 成熟期 D 衰退期 8.项目生产规模 的确定方法有 （） A经验法 B 比较系数 C 规模效果曲线法 D分步法 9.规模经济可区 分为（） A生产上的和经营 上的规模经济 B规模的内部经济 性和外部经济性 C 数量上的和质量 上的规模经济 D 以上答案中只有 AB正确 10.厂址选择常 用的技术分析方法 有（） A方案比较法 B评分优选法 C 最小运输费用法 D分步法 11.项目技术条 件评估的原则 （） A先进性 B适 用性 C 经济 性 D安全 性 12.项目总投资 估算包括三个部 分，即（） A建设投资估算 B固定资产投资估 算 C 流动资产 估算 D建设期 利息估算 13.在国际贸易 中，根据交货方式 的不同，设备的交 货价主要有 （） A离岸价格 B 离岸价加运费价格 C 到岸价格 D 到岸价格加运费价 格 14.流动资金分 项详细估算法包括 （） A储备资金估算 B生产资金估算 C成品资金估算 D销售资金估算 15.项目评估报 告包括（） A正文 B主 要附表 C附 图 D 附件 16.建设项目财 务数据估算的主要 内容包括（） A总成本费用估算 B销售收入、销售 税金及附加、利润 总额及其分配估算 C 建设期估算 D生产期估算 17.生产成本包
浅谈投资理财的认识和实践 “个人理财”又称”个人财务规划”，是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户指定出可行的理财方案的一种综合金融服务。理财，就是解决各种经济生活主体如何在当前与未来取得资源、分配资源和运用资源的问题。它包括对“钱财”到“筹集”、“运用”、“增值”三个方面，目地在于以最低的成本筹措资金、以最大的效益运用资金、取得最大的利润收益。 因此，在个人投资理财的活动中，每个人都需要根据自己的实际情况，根系不同 的风险收益，树立正确的理财目标. 在21世纪的今天，中国经济的迅猛发展给人们的生活水平带来了飞跃性的提高，人们手中的闲余资金也渐渐增多。投资理财也成为当代人们重中之重的的课题。理财就是管理好自己的财务状况，通过合理地支配手中的财，来实现资产的保值与增值；用有限的投资去获取更大的收益，去实现其经济价值的最大化；让你手中的钱由小变大、由大变付、由富变豪；让你保持财务的平衡和风险的有效控制。 以前在还没有上“投资与理财”课时，对投资与理财的了解可以说像个刚出生的小孩那样，就连那最基本的怎样查看股票的变化也是一毛不知，但是经过了这次的选修课后，才有了一些比较浅显的认识和理解，也知道了没有很好的规划，胡乱的投资等是没有好的收获。 那么怎样才能更好的处理投资与理财的关系呢？特别是我们大学生，因为大学生作为一个特殊的消费群体，在当前的经济生活，尤其是在引领消费时尚、改善消费构成方面起着不可替代的作用。同时，大学生的消费现状、消费特点在
一定程度上折射出当前大学生的生活状态和价值取取向。 作为大学生，我们要有一个合理的理财观念，就是找到那种理财的意识，意识决定行动。我发现身边很多同学就缺乏理财观念，有钱的时候就乱花，没钱的时候就到处借，从来不去想怎么消费才是合理的。有的人还盲目的攀比消费，我们必须弄清楚，消费的目的是什么？主要是为了满足自己的实际需求，还是主要为了让别人看见，让别人羡慕，以满足自己的虚荣心？如果你看见同学买了一部漂亮的手机，就忍不住也要买一部同样的或者更好的，那么你就要三思而后行了。更好的性能、更漂亮的造型、更响亮的品牌往往意味着更高的价钱，作为大学生，真得有必要要摆这个谱么？所以，树立一个好的理财意识是很重要的。 有了意识，就要有行动，又不能盲目行动。我们不能冲动，理财时要冷静，不要头脑发热，要严格谨慎按照个人的消费需求和消费能力制定理性的消费计划。规划性就是理财要有计划性，有规律。没有计划，就没有方向，就会漫无目的的消费。比如说，记账式---每花一笔钱时，拿一小本子记录下来，这样久了就会起到一个提醒自己合理使用钱财的作用。储存式---把满足自己消费额外的钱存储到银行卡上，积累后会发现自己应经拥有了一笔不小的财富。 关于投资，自然有风险，但是投资可以促进理财，理财可以方便投资，两者相辅相成。可以根据自身的条件、能力、素质，选择适合自己的投资工具进行个人理财投资，这将会产生良好的投资回报，获得较丰富的投资经验。把在平时学到的投资理财知识运用到实践中去，从而对投资与报酬之间的关系产生一些感性认识。这样，在投资---报酬---理财之间，发现投资与理财的关系，掌握投资与理财的规律，增加投资与理财的经验。 21世纪的中国社会主义市场经济建设将会有长足的发展，大学生作为未来
投资与理财心得体会 投资就是一般人谈到理财,想到的不就是投资,就就是赚钱。实际上理财的范围很广,理财就是理一生的财,也就就是个人一生的现金流量与风险管理。投资活动主体与范畴非常广泛,但目前的理财所描述的投资主要就是家庭投资,或个人投资。理财活动包括投资行为,投资就是理财的一个组成部分。理财的内容要广泛得多。在理财规划中,不仅要考虑财富的积累,还要考虑财富的保障,即对风险的管理与控制。 如果用战争来表示未来,那么,大学时代就就是战前的装备时期,需要多少粮草、武器需要什么装备、需要采用什么计策都要在这个时代做好准备。将来的战争就是否能够取得成功,这个时期起着决定性的因素。由此可以瞧出,深偕个人理财就等于拥有一个“诸葛亮”做军师,能够以最小的力量取得最大的成就。 为什么大学生要学习投资理财？可以这么说,21世纪的中国社会主义市场经济建设将会有长足的发展,大学生作为未来市场经济的直接参与人,必须要具有长远的目光,能够使自己的脚步跟上时代的发展而不被社会淘汰,那么投资理财就是大学生必须要掌握的一种生活技能,要实现社会物质财富的极大丰富,那么我们首先就得学会怎样合理利用社会物质财富,只有使社会物质财富在经济生活中不断的运转,那才能够实现我们建设社会主义市场经济的目标。 进入大学之后,我们当中的很多学生都有了自己的财产,虽然对大多数人来说,手上的余钱可能不多,也没有那种拿去投资的必要,但就是我想,目前您可能不会去投资去理财,但就是您现在必须为将来考虑,因为投资理财就是一项技能,一项生活的技能,现在不投资,但就是现在可以学习怎样投资,也就就是假如现在您有一笔钱,您打算怎么样利用它,使它既不被浪费,又能够实现增值。我个人认为大学生很有必要学习这项技能,面对我们当前的金融证券市场的严峻形势,市场迫切的需要真正有知识与能力的投资者与管理者,而我们大学生在将来无疑会在这个舞台上唱主角,这就导致了我们现在必须认真而又努力的学习理财。 在当代社会,投资理财已经逐渐成为人们的一项基本技能,通过充分利用各种理财方式与渠道,达到个人资产的合理分配、以及个人对理财安全性、收益性等多样化,具体化的要求,以此来实现自己的经济目标与减少对未来个人资产问题的担忧 在经济迅速发展的今天,作为新时代的大学生,作为一个即将踏入社会的群体,我们有必要培养自己的投资理财意识与头脑。更重要的就是,要掌握各种投资理财的方式与渠道,提高运用技能,合理安排手中的资金,实现自己的短期与长期的经济目标。 大学就读期间,我们应该提早培养起自己的投资理财的习惯,大学生投资理财的方式可以有很多,我们必须结合目前个人自身的情况作出适当的选择,并制定自己的投资理财规划。 由于目前大学生处于学生时代,个人资金有限,主要生活费来源于父母,并且大学的课程也较为紧张,所以仍然应该以学习为重,在空余时间可以适当地着手进行一些相对比较保守的投资理财行为。我认为好的投资理财方案应该就是组合式的。首先,目前自己仍然处于刚刚起步的状态,组合式投资理财可以帮助我分散风险,提高安全系数。其次,我采用的组合式投资理财主要将选择收益较低,并且保本的理财方式,因此它具有相对的稳定性。最后,在通过组合投资中各类项目的比较的同时,可以根据最新的信息,选择其中收益较高的增加投资。 我们当代大学生就是未来的社会主义市场经济的参与者与建设者,投资与理财不仅要考虑财富的积累,还要考虑财富的保障,即对风险的管理与控制。要认识到投资与理财的重要性,并在其中不断实现自己的能力与价值,这样才能在以后的人生道路当中发挥应有的作用。 学习个人理财心得 选择这门选修课就是我正确的一个选择,我觉得对我以后的生活有很大的影响,使我
江西财经大学 04－05 第一学期期末考试试卷 试卷代码：31063A 授课课时：48 课程名称：投资项目评估 适用对象：本科 一．名词解释（每小题 3 分，共 15 分。） 1．可行性研究 2．规模经济 3．机会成本 4．资金时间价值 5．影子价格 二．简答题（回答要点，并简明扼要作解释。每小题 7 分，共 21 分。） 1．项目周期各阶段工作的主要内容和要求？ 2．项目实施计划进度的内容？ 3．不确定性分析的意义？ 三．填空题（每空 2 分，共 18 分。） 1．------------是项目评估的对象和基础，项目评估是------------的延伸和再评 价。 2．投资项目的组成包括主体工程 和 ----------- 。 3．网络图的具体编制方法有 ------------ 和 ------------ 。 4．根据我国现行项目投资管理规定，固定资产投资由 ------------、---------- -- 和 ------------ 构成。 5．新建项目期初投资 600 万元，在年率为 10%的前提下，5 年内全部收回 投资额，要求每年平均利润应达 ------------ 。 四．论述题（回答要点，并展开论述。每小题 13 分，共 13 分。） 1．试述投资项目国民经济评估的重要性。 五．计算题（要求写出主要计算步骤及结果，计算结果保留两位小数。 每小题 11 分，共 33 分。） 1．已知甲产品需求的价格弹性为-1.2，收入弹性为 0.9，其对乙、丙两种 产品的交叉弹性分别为 1.1 和-0.8。预计今后三年内，这三种商品价格年均 上涨率分别为 6%、7%和 5%，预期收入年均增长率 10%。目前，甲产品的需 求量为 141 万件，试预测甲产品在未来 3 年的需求情况。
前言 在本次投资与理财课程的实战操作中，我所购买的股票为建设银行（601939）。相对于其他股票而言，建设银行作为一家大型国有控股银行，在风险和回报率方面都有较好的保障。而且其在近期的实战中还有不错的表现。 世界经济形势的具体分析 整体分析 自2012年以来，世界经济复苏步履蹒跚。经济增长在低位徘徊，发达经济体、新兴市场与发展中经济体都面临不同程度的发展困境。今年世界经济形势依然错 综复杂、充满变数，世界经济低速增长态势仍将持续，各种形式的保护主义明显 抬头，潜在通胀和资产泡沫的压力加大，世界经济已由危机前的快速发展期进入 深度转型调整期。 全球经济复苏步履蹒跚。全球经济复苏至今已3年，但复苏步伐依然沉重。2012年10月国际货币基金组织预测显示：2012年世界经济按购买力平价计算增速为3.3%，比2011年下降0.5个百分点；发达经济体经济增速为1.3%，比上年下降0.3 个百分点，其中美国经济增长率为2.2%，比上年提高0.4个百分点；新兴市场与发展中经济体经济增速为5.3%，比上年下降0.9个百分点。 发达国家失业率仍处高位。美国劳工部数据显示，2012年12月美国失业率仍 维持在7.8%，总失业人数增至1221万。根据欧洲央行数据，2012年11月欧盟和欧 元区的平均失业率分别为11.8%和10.7%，其中西班牙和希腊分别高达26.6%和26.0%。日本青年失业问题突出。日本内阁府数据显示，2012年10月失业率为4.1%，其中15—24岁青年人完全失业率达7.5%。 全球通货膨胀水平较上年明显回落。发达经济体和新兴与发展中经济体的通 胀水平同步走低。经济合作与发展组织数据显示，2012年前三季度经合组织国家 的消费者物价指数（CPI）同比分别上涨2.8%、2.2%和2.1%，扣除食品与能源价格外的核心CPI同比上涨1.7%，较上年第四季度下降0.3个百分点。2012年新兴市场 与发展中经济体通胀水平总体高于发达经济体，其中多数国家通胀压力有所缓解，印度、印度尼西亚和俄罗斯等国通胀压力加大。 贸易增速明显放缓且争端不断。世界贸易组织《2012年世界贸易报告》预测，2012年全球贸易增速为2.5%，低于此前20年平均水平的一半。贸易增速显著下滑
投资与理财专业调研报告 一、调研的背景： 当前在美国、英国、法国、德国等发达国家,众多的理财人员活跃在银行、保险、证券、税务等行业,以专业化的金融知识,指导人们理财和制定投资计划,以实现客户的财务目标。据我国经济景气监测中心公布的一项国内调查结果显示,约有70%的居民希望自己有理想的理财顾问,50%以上的人愿意支付理财咨询费。可以看出目前人们迫切需要全面专业的理财服务。因此,理财规划师这一全新的职业在我国显露出广阔的发展前景。我院看到了该专业的发展前景,因此进行了大量的市场调研。 二、专业前景与调研目的： 我国60%以上的企业在融资、理财、报税等方面，渴望得到专业人士的帮助，但现有高等院校培养的投资理财专业学生人数，未能满足社会需求，注册理财策划师的就业前景令人瞩目。2010年中国个人理财市场已增长到800亿美元，并以每年10%—20%的速度突飞猛进,个人理财咨询公司红火地发展。一批先知先觉的保险公司代理人、银行和证券公司客户经理、会计师甚至律师，纷纷抢夺这一“钻石级的职业——理财规划师”。近年来，外资金融机构纷纷实施中国扩张战略，加大力度“跑马圈地”，通晓国际惯例，具有会计、投资、保险、税务等综合知识的高素质的高职高专毕业生大受欢迎，十分抢手。近期劳动和社会保障部颁布了新修订的《理财规划师国家职业标准》。新标准将国家理财规划师分为三个级别：助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。其中助理理财规划师的考试资格放宽到在校大学生群体，旨在推广理财规划师职业的发展。国家理财规划师职业资格认证考试自推出以来，全国产生了约5000 名理财规划师。作为我国的新兴职业，其认证、培训、考试乃至就业尚处在起步阶段。一个专业的理财规划师既可以服务于银行、保险公司等金融机构，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。业内专家认为，2006年香港理财规划师最高收入已达到200多万港元，该职业将成为继律师、注册会计师后，内地又一个具有广阔前景的职业。 本次调研目的，就是要了解社会上对高职高专投资与理财专业人才的需求情况、投资与理财专业专业设置情况及人才培养情况，并在此基础上开发出我院投资与理财专业教学标准(包括课程标准)，据此培养符合社会实际需要和学生实际能力状况相适应的投资与理财专业人才。 三、调查对象： 银行、保险、证券、投资等金融机构、资产管理公司、金融租赁、担保公司、企事业单位。 四、调研方法和形式 本次调研采用全面调查和抽样调查相结合的方式，调查形式采用问卷调查表和访谈法相结合的方法。通过这次的调研，目的是希望能够对我院今后拟开设的投资与理财专业
投资与理财上课感想 老实说，一听到“选修课”这个词我就有一种轻松、自由的感觉，因为我认为选修课是自己根据自己的爱好来选择的课，这样，我们就会花时间和精力去学习这门课。我们也清楚的知道，不管是任何事、任何工作，只要我们能够用时间去学习它、去研究它、去推敲它，我们就能够有做好这些事或是胜任这个工作的基础条件。自从我上选修课以来，我就有着这么一种感受，认为选修课学的知识不必公共课少，甚至我还认为，选修课学的知识要比公共课学的知识多。 对于我的这种认为，其实我真的不知道是对还是错，但是，我可以坚定的说，对于我个人来说，选修课学的知识确实要比公共课学的知识多的多。经过同学们的反映和自己的观察，我发现，对于那些大学必修的公共课，绝大部分都不是同学们的兴趣点所在，也就是说，同学们是因为公共课是大学必修的课程而去学，而不是因为同学们自己的兴趣或是爱好去学的课程。在这样的条件下，同学们是抱着消极的态度去学习公共课的，而对于选修课来说，这正好与公共课相反，选修课最起码是同学们根据自己的爱好或是兴趣点才选的这门课，也就是说，同学们是抱着积极的态度去学习选修课的，从而等到一个学期下来，真真学到知识的是选修课，而不是公共课。当然，我不敢否认，公共课我们就完全没有学到知识。 对于公共课来说，至少在我目前了解的信息中，绝大部分同学在平时的时候，就没有怎么上过课，就没有怎么听过课，即使上课的同学，也可能没有集中精力的去学习、去听课，而是八绝大部分时间花在怎么度过这节课的问题上。平时没有好好的上课，但是又不能挂科，所以，就只能是在考试前的一个星期左右开始打开书本，对于部分同学来说，这时或许是他第一次打开书本开始来看书，如果现在再不看书，那就会挂科，对于大学生来说，挂科的后果是什么彼此心里最清楚、明白不过了。总之，同学们对于公共课是采用“突击考试的、平时消极的”学习方式，目的就是为了一个学期下来不挂科。 然而对于选修课来说，可以说是每个同学根据自己的兴趣、爱好来选择的课，也就是说，在选修课上，至少有学生的关注点、兴趣点，那么，学生就不是抱着消极的态度，反而是积极向上的态度；那么，在平时的时候，同学们上课也就不会找事来打发上选修课的那一个多小时，就不会觉得选修课的那一个多小时的时间就像现实生活中的几倍的时间,相反，同学们就会觉得上选修课的时间真是太短，还没有听好就下课了，这样的一节课下来，同学们就一定会有一些没有弄清楚的问题，那么，这样的一节课才真真正正的有一节课的价值，也正是一节课的母的所在。总之，同学们对于选修课是采用“平时认真听讲、考试和平常保持一样的心态的”学习方式，是一种轻松而又快的学习方式，也正是我们走上社会后所需要的工作态度，学习的知识也才真真正正的属于自己的知识。目的在于丰富自己生活的阅历和拓展自己的视野，为走上社会做充实的准备工作。 对于这门课，我的想法是：所谓的投资与理财，顾名思义，就是运用科学的方法和一定的程序为个人、家庭或企业制定出切合实际的，具有高度可操作性的投资组合方案，以达到个人或企业资产的保值与增值，为客户创造额外价值、最大价值。我们当今的社会是一个多元化的社会。多元化的社会必然有多元化的收入，国家鼓励财产性收入。所以理财成了我们人生一个重要的技能。 投资与理财贯穿于整个人生。在我们即将，但还未来到这个世界的时候，我们的父母，可能已经为我们的降临做好了心理上和经济上的准备。很多人在他们即将离开这个世界的时候，还有很多遗产、遗嘱的问题需要解决，否则，他们的后人
《投资项目评估》课程习题集西南科技大学成人、网络教育学院版权所有 习题 【说明】：本课程《投资项目评估》（编号为02031）共有多项选择题,名词解释题,论述题,计算题,简答题等多种试题类型，其中，本习题集中有[名词解释题]等试题类型未进入。 一、多项选择题 1.投资具有以下特征（） A长期性B风险性 C 可操作性D收益性 2.项目按性质分为（） A工业项目B基本建设项目 C 更新改造项目D非工业项目 3.项目发展周期包括三个阶段，即（） A投资前期B建设期 C 生产（经营）期D计算期 4.投资环境按其表现形态分为（） A软环境B硬环境 C 国内环境D国外环境 5.投资者的信用程度包括（） A筹资能力B金融信用 C 经营信用D可靠性 6.市场调查的方法有（） A典型市场调查法B普遍市场调查法C几率抽样法D非几率抽样法 7.产品生命周期包括（） A投入期B成长期 C 成熟期D衰退期 8.项目生产规模的确定方法有（）
A经验法B比较系数 C 规模效果曲线法D分步法 9.规模经济可区分为（） A生产上的和经营上的规模经济B规模的内部经济性和外部经济性 C 数量上的和质量上的规模经济 D 以上答案中只有AB正确 10.厂址选择常用的技术分析方法有（） A方案比较法B评分优选法 C 最小运输费用法D分步法 11.项目技术条件评估的原则（） A先进性B适用性 C 经济性D安全性 12.项目总投资估算包括三个部分，即（） A建设投资估算B固定资产投资估算 C 流动资产估算D建设期利息估算 13.在国际贸易中，根据交货方式的不同，设备的交货价主要有（） A离岸价格B离岸价加运费价格 C 到岸价格D到岸价格加运费价格 14.流动资金分项详细估算法包括（） A储备资金估算B生产资金估算C成品资金估算D销售资金估算 15.项目评估报告包括（） A正文B主要附表C附图 D 附件 16.建设项目财务数据估算的主要内容包括（） A总成本费用估算B销售收入、销售税金及附加、利润总额及其分配估算C 建设期估算D生产期估算 17.生产成本包括（） A直接材料B直接工资 C 制造费用D期间费用 18.期间费用包括（） A财务费用B管理费用 C 销售费用D制造费用 19.固定资产原值包括（） A固定资产投资额B预备费 C 投资方向调节税D建设利息 20.销售税金包括（） A增值税B营业税 C 城市维护建设税D消费税和资源税
《投资与理财》课程标准
《投资与理财》课程标准 一、课程概况 课程编码：E050423学分：2 课程类别：专业选修课计划学时：36学时适用对象：金融管理专 业第四学期 实践学时： 8 学时 前导课程：《经济学基础》、《财政与金融》《现代金融概论》、《会计基础》、《个人理财》等后续课程：《证券投资理论与实务》、《税务规划》等 注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。 二、专业对课程要求 本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。 三、课程培养目标
1、总体目标 通过本课程的学习和实训，使学生具有较强 的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理 财规划的基本操作规范，掌握与客户沟通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。同时，本课程为国家理财规划师（CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。 2、知识目标 通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务，了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序；最终能够帮助客户进行理财规划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。 3、能力目标 能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况为其选择合适的理财产品；能够与客户进行良好的沟通；能够搜集资料、分析资料；能够对市场发展趋势进行分析；能够制定理财规划；能为投资者决策提供有价值的参考意见。 4、素养目标 通过本课程的学习和实训，培养学生较强的风险意识和高尚的职业道德，培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力、社会活动能力、协调组织能力和公共交往能力，同时具有为上岗就业成为一名优秀的理财规划师奠定素质基础。
绘画专业（油画方向）人才培养方案 一、专业名称与代码 绘画（油画方向）050404 二、培养目标 本专业培养德、智、体、美全面发展的，熟悉油画基本材料和表现技法，掌握基础造型和色彩表现的专业技能，具备实际绘画能力，能够从事油画专业创作，在画院、美术馆、文化馆、美术教育部门、设计公司、出版单位以及居民社区，从事绘画、教学、设计、美术编辑、美术辅导等方面工作的应用型高级专门人才。 三、培养规格 1、掌握马克思主义基本原理、毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系的基本内容，了解日常生活和工作中的法律常识，坚持四项基本原则，树立正确的世界观、人生观和价值观，具有良好的政治素质、思想品德和职业道德。 2、了解国防基本知识和心理、卫生健康知识，掌握体育锻炼的基本方法，增强国防观念，具有良好的心理素质，达到国家大学生体质健康标准。 3、了解美术学、美术教育等专业领域的基础知识，系统掌握绘画专业基本理论。 4、熟悉油画基本材料和表现技法，掌握基础造型和色彩表现的专业技能，初步具备从事绘画、教学、设计、美术编辑、美术辅导等方面工作的能力。 5、掌握资料查询、文献检索及运用现代信息技术获取油画专业前沿信息的基本方法，能够从事油画专业创作和临摹制作，具有从事油画专业需要的外语和计算机应用能力。 四、学制，毕业合格标准及学位授予 1、学制：4年，弹性学制3-6年。 2、毕业合格标准：本专业学生应完成培养方案规定的课程学时和实践环节学时，总学分达到226学分（课堂教学180学分，实践教学46学分），各门课程成绩合格，毕业论文、毕业实践考核获得通过，同时达到教育部对本科毕业生提出的德、智、体、美等诸方面的要求后方可毕业。（理论教学1学分/16学时；实践教学1学分/周；毕业论文、毕业设计1学分/周）。 3、学位授予：取得毕业资格，符合大连艺术学院关于授予本科毕业生学士学位的规定条件，经本人申请，学院相关部门审核后报学院学位评定委员会通过者，授予文学学士学位。 五、主干学科与相近专业 艺术学美术学 六、主要课程/专业学位课程/特色课程 1、主要课程：大学外语、大学语文、计算机文化基础、思想道德修养与法律基础、马
大学生德育中期检查 总结报告 姓名： 学号： 学院： 专业： 指导教师：
且过”，不过现在好多了，我开始养成一种谦虚、勤问的学习态度。因为我知道学习上的东西来不了弄虚作假，不懂就是不懂，绝不能不懂装懂！要想在学问上有所成就，古今中外所有的成功例子都证明了只要保持这两种学习态度才行。所以，我一有问题就问同学和老师，直到弄懂为止。即使是朋友我也是这样，因为孔夫子说过“三人行，必有我师”，我想道理就在这里。 在生活上，我基本上都可以和同学们友好相处，和睦共处，互帮互爱，自己的事情自己做，形成独立自理自立的良好品德。宿舍是一个大集体，六个人生活在同一个空间里面，但是各自的生活习性都不相，这就需要大家互相理解和迁就，只有这样才能和好相处，为我们的学习创造一个良好的学习和休息环境。最我让觉得自豪的是，进大学以来，我从来没有一次光顾洗衣房，即使是在寒冷的冬天，我也坚持自己洗衣服，不给自己偷懒的机会。因为我知道惰性这样东西是培养出来的，只要不给它一次机会，它就永远没有可能成为现实中的东西了。还有的是，我在生活中，始终保持干净的作风，做到勤清洁。 在娱乐上，我觉得我收获最大就是学会了游泳，其次就是在娱乐的基础上增强了体质。我们每天下午都有很多体育活动，其中有跑步、打篮球、踢足球、打羽毛球等等，我就约几个朋友一起去跑跑步，虽然运动量不是很大，但也是锻炼身体的一种好方法，更是一种娱乐方式！现在我觉得我的身体素质已经增强了很多，不再象以前那样经常觉得很累，我想这是我在娱乐上的又一重大收获。勤洗手，养成良好的卫生习惯。 回望过去的两年半时间，有很多值得自己反思的地方。风雨中，父母那一双双期望的眼神是我最大的动力！总之，大学生活可以很轻松，也可以很沉重，可以很单调，也可以很丰富，可以很舒畅……他就像一坛五味醋，我从中尝出了酸甜苦辣咸甚至更多，并获得了很多感悟，这些所得将作为我人生的宝贵财富，让我以后的道路走得更加坚实有力。
卷号：5548 适用对象：金融学专业本科 《项目评估》期末复习指导 郭斌 一、命题原则 本次期末考核命题依据是《项目评估》课程的文字教材：《投资项目评估》周惠珍主编东北财经大学出版社，以及教学大纲。以闭卷的形式测试学生对本学科的基本概念、理论和方法的掌握程度。形成性考核和期末终结性考核成绩所占比重为20：80。 二、考核题型 1、名词解释（每小题5分，共20分） 2、单项选择题（每小题2分，共20分） 3、简答题（每小题10分，共40分） 4、计算题（每小题20分，共20分） 四、重点名词和问题 1.项目周期:是指一个投资项目从提出项目设想、立项、决策、开发、建设、施工直到竣工投产、进行生产活动和总结评价的全过程。 2.建设规模：是指项目可行性研究报告中规定的全部设计生产能力、效益或投资总规模，一般亦称生产规模。 3.涨价预备费：是对建设工期较长的投资项目，在建设期内可能发生的材料、人工、设备、施工机械等价格上涨，以及费率、利率、汇率等变化，而引起项目投资的增加，需要事先预留的费用，亦称价差预备费或价格变动不可预见费。 4.影子价格：是“资源对社目标便捷贡献”，就是“在最优秀计划条件下单位资源所产生的效益增量”，它是合理利用社会有限资源的价格尺度。 5.投资机会研究：是指为寻找有价值的投资机会而进行的准备性调查研究，其目的在于发现投资机会和项目，并为项目的投资方向和项目设想提出建议。 6.项目评估：是在直接投资活动中，在对投资项目进行可行性研究的基础上，从企业整体的角度对拟投资建设项目的计划、设计、实施方案进行全面的技术经济论证和评价，从而确定投资项目未来发展的前景。 7.环境影响：是指经济活动和社会活动对环境的作用和导致的环境变化以及由此引起的对人类社会和经济的效应。 8.国家参数：计算和分析评估项目投入费用和产出效益、判断项目宏观经济合理性所使用的基础数据和判别标准。 9.企业资信评估：是指对企业的资质和信用度进行检验和计量，并科学、客观的作出全面评价的过程。 10.项目总资金：是指投资项目从建设前期准备工作开始到项目全部建成投产运营为止所发生的全部投资费用。 11.融资结构是投资项目融资方案的总资金构成中各类融集资金所占的比例。
投资与理财专业人才培养方案 一、专业培养目标 本专业培养具备投资与理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场子市场的运作和公司理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为企业和个人提供投资管理、理财服务的高素质应用型人才。 二、学制及修业年限 基准学制为三年。实行学分制教学管理模式。修业年限2—5 年。 三、专业特色及培养规格 （一）专业特色 学科交叉。本专业要求学生有较宽的知识面，在掌握银行、证券、保险、税收等相关知识的基础上提高其综合理财能力。侧重实用。要求学生在掌握基本知识的基础上，通过理解和应用知识，全面掌握理财技能，更好的为市场服务。面向对象广泛。既可以满足企业投资理财需要，又面向个人，可以满足不同收入、不同阶层群体的理财需求。 （二）培养规格及要求 本专业培养的学生应具备良好的思想品德、职业道德和政治素养；具有较强的自学能力和信息获取能力，系统掌握具有良好的文字写作、语言表达和社会交往能力，具有一定的英语听、说、写能力，能阅读一般英文专业资料，具有较好的计算能力，能够运用现代信息技术检索资料，熟练运用主要投资分析软件，具有股票、期货、债券、房地产、外汇等投资实际操作能力，具有投资的基本分析和技术分析能力，具有企业财务状况分析和投、融资管理分析能力，具有一定的资产重组、产权交易实际操作能力，并达到理财规划师二级水平或通过相应的等级考试。 （三）职业资格证书 本专业学生应获取的基本职业资格证书为：理财规划师从业资格证书，证券从业人员资格证书，证券分析师，注册证券分析师，注册税务师，注册国际投资分析师，期货从业资格证书等。 其他可获取的相关职业资格证书为：会计从业资格证书，注册金融风险管理师，注册金融分析师，金融英语证书等。 （四）就业岗位与范围：
《金融营销技能》课程标准 课程名称：金融营销技能 课程编码：0831060 适用对象: 金融管理与实务专业学生 开课学期：第5学期 开课学时：36学时 课程类别：专业选修课 团队名称：金融专业教学团队 第一部分课程性质与设计理念 一、课程性质 金融营销技能是金融管理与实务（投资与理财）专业选修课程，本课程在结合21世纪以来金融营销发展实践的基础上，以金融企业的市场经营为基础，以金融营销人才能力培养为研究的出发点，充分融通市场营销理论体系，提出了当代金融营销实务的创新构架，探讨了金融三大主业银行、证券和保险类金融企业的营销思路、规律和实务流程，揭示了金融的发展规律、运行机制与制度安排。 二、课程定位 金融营销技能是在学习了金融学基础和西方经济学等课程的基础之上，而开设的一门职业能力拓展课程。本课程所涵盖的业务复杂、内容广泛。通过本课程的学习使学生掌握观察和分析金融问题的正确方法和解决金融实际问题的能力，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础，为今后从事与金融营销相关的工作做好铺垫。 三、设计思路 金融营销自20世纪50年代在美国兴起后，已越来越受到各国金融界的重视，并已逐步发展成为当今金融企业发展战略与经营方法、人才需求不可分割的组成部分。本课程按照现代高等教育基础化、信息化、实用化、国际化的要求，旨在构建金融职业技能教育，是与金融人才培养注重实践能力与创新精神相适应的。同时国内金融行业，随着金融服务的多样化和专业化发展，对综合性技能型人才的争夺也十分激烈，本课程正是为满足当今金融领域综合性、技能型营销人才的需求而设计的。本课程设计共九章，在概述金融营销基本内容的基础上，主
项目投资与评估 辅导培训 本课程重点与难点： 1.投资项目可行性研究； 2.市场预测方法； 3.资金的等值计算； 4.投资项目财务评价； 5.项目国民经济收益和费用的调整； 6.投资项目国民经济评价； 7.盈亏平衡分析； 8.敏感性分析； 9.投资方案动态比较方法等内容。 本课程在教学过程中将分别在每一章中标出重点与难点，并安排一定数量的复习思考题，使学生能够随着教学进程掌握这些重点和难点。 第一章投资项目评估概述 一、可行性研究的概念和作用 概念 投资项目的可行性研究是指在投资决策前对于拟建项目有关的社会、经济和技术等各方面的情况进行深入细致的调查研究，对各种可能拟订的技术方案和建设方案进行认真的技术经济分析与比较论证，对项目建成后的综合效益进行科学预测和评价的一整套科学研究工作。 作用 1.开展可行性研究是提高投资效益的首要措施 2.可行性研究是项目决策的依据 3.可行性研究是为项目建设筹措资金的依据 4.作为项目主管部门商谈合同、签定协议的依据 5.作为项目进行工程设计、设备定货、施工准备以及采用新技术、新设备及其研制计划、工业性试验等工作的依据 6.作为环保部门审查项目对环境影响和向项目建设所在地申请建设执照的依据 7.作为企业组织管理、机构设置、劳动定员和职工培训等工作安排的依据 8.作为国家各级部门编制固定资产投资计划的依据 9.作为为项目投产后下达总的利润任务，为经理人员提出评价标准的依据 二．项目评估在投资决策中的地位和作用 项目评估 在拟建项目投资或银行发放贷款决策之前，以项目可行性研究为基础，以综合效益为中心，从决策者的角度对投资项目建设的必要性、可行性及其成本、效益所作的全面的评审与估价 1.项目评估是促使项目投资正确决策的保证
投资学专业概况（理财方向） 一、专业前景 随着我国经济市场化进程的进一步深化及国民经济和社会发展第十个五年计划的完成，我国的经济总量达到一个前所未有的高度，国有企业三年脱困目标基本实现，民营企业获得快速发展，居民收入水平逐渐提高，居民、企业在银行及非银行金融机构的存款数量快速增长。我国的金融、证券市场在过去十多年间得到了迅速发展，金融产品日渐丰富，投资手段和投资途径也不断趋于多样化，但仍然存在着投资渠道不畅，银行和非银行金融机构开展的投资理财服务品种匮乏等问题，从而如何通过合适的投资途径，采用多样化的投资方式以实现这部分资金的保值、增值，成为居民和企业共同关心的问题。 适应市场需求，各类银行和非银行金融机构纷纷开展综合经营业务，面向企业和居民开展除传统金融业务外的多种多样的投资与理财服务。与此同时，我国顺利加入世界贸易组织，外资金融机构纷纷抢占中国市场，他们不仅瞄准了传统金融、保险业务，而且开始开展面向企业和居民的投资理财业务，投资理财服务行业的竞争日趋激烈。从而，投资理财市场的较快发展，需要大量的投资理财专业人才。 据调查，我国60%以上的居民和企业对投资理财服务感兴趣，人们渴望得到专业人士的投资理财帮助。从近几年的毕业生就业情况来看，投资理财专业毕业生基本上是供不应求的。但从现有高等院校投资理财专业学生的培养情况来看，无论从数量上还是质量上都不能完全满足社会需求，这主要是由社会从业人员的专业训练不足、高等院校专业人才培养措施不健全等原因造成的。随着经济的发展与财富的累积，投资人所需要的理财服务范围已经涵盖了银行、保险、证券、房地产、基金、租税规划、退休养老金筹措等全方位的理财需求。 二、目前人才市场需求情况及就业方向 1、人才市场需求情况 我国60%以上的企业在融资、理财、报税等方面，渴望得到专业人士的帮助，但现有高等院校培养的投资理财专业学生人数，未能满足社会需求，注册理财策划师的就业前景令人瞩目。2006年中国个人理财市场已增长到570亿美元，并以每年10%—20%的速度突飞猛进,个人理财咨询公司红火地发展。一批先知先觉的保险公司代理人、银行和证券公司客户经理、会计师甚至律师，纷纷抢夺这一“钻石级的职业——理财规划师”。近年来，外资金融机构纷纷实施中国扩张战略，加大力度“跑马圈地”，通晓国际惯例，具有会计、投资、保险、
投资与理财 ----《对陆金所的了解和认识》 （选修课作业） . 系别：机电工程系 学号： 姓名：
课题：谈谈你对陆金所的认识。 陆金所介绍： 上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司（陆金所），在上海市政府的支持下，于2011年9月在上海注册成立，注册资金8.37亿元人民币，是中国平安保险（集团）股份有限公司旗下成员之一，总部位于国际金融中心上海陆家嘴。 陆金所将结合金融全球化发展与信息技术创新手段，以健全的风险管控体系为基础，为广大机构、企业与合格投资者等提供专业、高效、安全的综合性金融资产交易相关服务及投融资顾问服务，致力于通过优质服务及不断的交易品种与交易组织模式创新，提升交易效率，优化金融资产配置，成为中国领先并具有重要国际影响力的金融资产交易服务平台。 业务范围涵盖的范围： ●金融创新产品的咨询、开发、设计、交易等服务； ●金融类应用软件开发、电子商务； ●金融市场调研及数据分析；
●两大平台：网络投融资平台和金融资产交易服务平台。 网络投融资平台（Lufax） 2012年3月正式上线运营，作为中国平安集团倾力打造的网络投融资平台，结合全球金融发展与互联网技术创新，在健全的风险管控体系基础上，为中小企业及个人客户提供专业、可信赖的投融资服务，实现财富增值； 金融资产交易服务平台（Lfex） 致力于通过优质服务及不断的交易品种与交易组织模式创新，提升交易效率，优化金融资产配置，为广大机构、企业和合格投资者等提供专业、高效、安全的综合性金融资产交易相关服务及投融资顾问服务。 服务对象： 小微企业；金融机构；合格投资人； 主要的业务： 陆金所Lufax 网络投融资平台 P2P业务 陆金所P2P业务能够跨越地域限制为投融资端建立了一个桥梁和平台，实现民间借贷阳光化；陆金所上的借款人主要来自二三线城市，而投资人则来自北上广深，有效利用民间资本的力量来实现资源的有效分配，帮助解决中国区域经济发展不平衡的现实问题。