2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
、单选题
i. （）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解方案。
A. 营业网点
B. 自助银行及自助设备
C. 电子银行
D. 客户经理
2. 对于大客户一定要进行（）研究，小客户则可以视情况省略。
A. 可行性
B. 需求
C. 价值
D. 流失
3. 如果投资者2011年5月31日申购财富鑫鑫向荣20万元，2011年6月9日全部赎回,
则实际存续天数为（）
A. 9
B. 10
C. 11
D. 12
4 .信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。
A. 信托财产
B. 信托公司固有财产
C?委托人固有财产
D.保管人固有财产
5.下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（
）。
A. 财富债券系列
B. 天富系列
C. 邮银财富御享系列
D. 以上答案都不对
6．基金管理人自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。
A. 3 个月
B. 6 个月
C. 9 个月
D. 1 年
7．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。通常来说，以下哪项是错误的（）。
A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；
B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；
C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；
D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等
8．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）
A. 财产损失保险
B. 责任保险
C. 信用与保证保险
D. 意外医疗保险
9．外汇理财产品不包括以下产品
A. 个人外汇买卖
B. 个人外汇期权
C. 个人外汇远期
D. 黄金
10．下列不属于理财顾问服务的业务是
A. 向客户投资建议
B. 财务分析与规划
C. 存款业务
D. 个人投资产品推介
11．证券市场线描述的是
A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系