国际货物销售中的风险转移研究
一、风险及风险转移的理论与实践
（一）风险的涵义
在传统民法理论中，通常的”风险”有两种：一是价金风险，二是给付风险。所谓的”价金风险”，又称对价风险，是指因不可归责于双方当事人的原因致使标的物毁损灭失时，或是致使全部或部分给付不能时，其对待给付（即价金的支付）是否仍然存在的问题。所谓”给付风险”又称为履行风险，是指负担此风险的人有义务去使该约定的给付无论如何成为可能，当该给付变为不可能时，不管是否可归责于该负有给付义务的当事人，其皆负有债务不履行的责任。普遍认为，在货物风险转移问题中涉及的风险，仅是指价金风险。
无论是《联合国国际货物销售合同公约》还是各国国内立法以及国际贸易惯例均对如何确定风险转移的时间及风险转移的法律
后果作了明确规定：风险转移之前，货物的风险由卖方承担；风险转移之后，货物的风险由买方承担。当然，风险转移的前提条件是，卖方已将货物特定化。
(二)风险转移的时间
我们知道，合同双方当事人对于风险转移的约定，按照合同意思自治的原则，应当具有优先适用的效力。尽管从各国或地区立法实践来看，法律对风险转移问题做出了规定，但这些规定均为任意性规定，只是起到了弥补当事人意思表示不足的作用。也就是说，
国际贸易风险防范案例分析 1．我国内A.S．进出口公司与国外某客商达成一笔交易。在国外开来的信用证中，有关装运条款的规定为：“Shipment from Chinese port to Doha by steamer not over l5 years Of age，not later than 31st May，1994。”(由不超过15年船龄的轮船从中国港口装运至多哈，最迟装运期为1994年5月31日前。) A.S．进出口公司根据合同和信用证要求于5月15日装运完毕。5月16日即备齐所要求的各种单据向议付行交单。议付行审单后提出：信用证规定由不超过15年船龄的轮船装载，必须落实本条款，应找轮船公司出具证明。A.S.进出口公司即与外轮代理公司联系要求出具船龄证明，但外轮代理公司不同意出具，理由是A.S．进出口公司在托运单(Shipping order)上并未要求如此条款，而且该轮系第一程船，在香港转运，实际第二程船能配载什么样的船，多少船龄的船，目前无法了解。A.S．进出口公司将上述情况与议付行研究，议付行人员认为信用证要求必须由不超过15年船龄的船装运，明显与证不符。最后由A．S．进出口公司出具补偿保证书，由议付行于5月17日向开证行寄单，在面函上提出其不符点内容及“凭担保议付”的字样。单据寄到开证行，开证行于5月23日即提出：“第X x x x号信用证项下第x X x x号单据已收到。议付行面函所提出的不符点不能接受，单据暂代保管，请告单据如何处理。” A.S．进出口公司邀请有关专家对本案情加以分析，经研究认为：在议付当时出具不符点的补偿保证书，“凭担保议付”的作法是错误的，信用证虽然规定由不超过15年船龄的船装运，但未规定有关落实该条款的单据。对这样非单据化的条款，受益人可以不予理睬，所以说原单据仍然是单证相符。受益人与议付行不但没有依据UCP600的相关条款据理力争，反而自己主动制造单证不符的说法，向开证行“表提”寄单，请求开证行通融接受，做法是错误的。 A.S．进出口公司正准备根据上述分析向开证行申述单证相符的意见时，5月25日又接到开证行来电称：“5月22日我行接到第x x x x号信用证项下的你方单据，根据议付行面函提出单据的不符点情况，我行即与申请人商洽，结果申请人无法接受单据，故我行于5月23日即电告你方不能接受单据，并且我行在随后审核单据时发现，在你方提交的单据中，商业发票中的商品名称与信用证中的商品名称不符。信用证规定：‘Canned Bamboo Shoots’，而你发票为‘Canned Bamboo Shoots Shredded。’请速告对单据处理意见，现暂代保管单据。” A.S．进出口公司即查核原单据留底，发现发票的品名确实比信用证多了“Shredded'，，信用证规定的品名为“竹笋罐头”，实际货物的品名为“竹笋丝罐头”。A．S．进出口公司有关人员当时认为信用证品名属于统称，发票和其它单据如按实际货名名称出具并未超出信用证规定范围。如果按信用证规定品名出具单据，而商检局出具的品质检验证书又只能按实货名称，不会同意按信用证规定的名称出证，又会造成单与单之间的不一致。所以当时决定按实货名称制单。 A．S．进出口公司最后经研究决定，于5月26日立即通过议付行向开证行补寄正确的发票，同时向开证行申述关于“由不超过15年船龄船只装载“的所谓不符点的异议。 6月2日开证行又来电提出：“你方5月26日补寄来第x x x x号信用证项下之更正发票，虽然已收到，但你方于本信用证规定的5月25日前交单的有效期之后寄单，该证已过期失效，我行无法处理信用证超过有效期后寄来的单据，单据仍在我行暂时代为保管，速告如何处理。” A.S．进出口公司再三研究也毫无结果，因为信用证已过期失效，补寄去发票也解决不了问题，最后只好同进口商商洽，以降价10％而结案。 请回答：
理论回顾和问题提出 不同的学者对国际贸易中“风险”的定义并不相同，但国际货物贸易中的风险又具有某些独特特征：第一，货物的风险主要存在于运输途中，运输是不可或缺的环节，而且往往需要通过多种运输方式辗转运输，所以风险常常发生。第二，风险的发生并不是因为买卖当事人的过错造成的，也不是因为买卖当事人的违约所造成，而是指标的物的意外毁损或灭失，也就是说任何一方当事人对此损失都无故意或者过失。第三，风险有不确定性。这种不确定性是不能确定风险发生与否，不能确定风险发生的具体时间，不能确定风险造成的后果与影响程度。第四，买卖合同项下的货物毁损或灭失才具有法律意义，也才构成法律上的风险。风险转移理论的关键是风险从卖方转移给买方的时间界限。国际上关于风险转移的时间划分，主要倾向于三种划分方法：第一种是风险于合同成立时转移理论，以合同成立的时间作为风险转移的时间，合同一经订立，风险也立即发生转移。即使卖方没有交付，买方也没有付款，货物受损的责任也随即由卖方转移到买方承担。世界上奉行合同成立主义的有罗马法和瑞士债务法。第二种是所有者承担风险理论，是指将货物风险转移与所有权转移联系在一起，以货物的所有权转移的时间决定风险转移的时间。采取所有者承担风险原则的主要是大陆法系国家，如法国、意大利、日本等，同时英美法系的代表国英国也采取了这一规则。第三种是交货时间决定风险理论，以卖方支付标的物的时间为风险转移的时间，是指风险随标的物的交付而转移，以标的物的实际交付作为风险转移的确定标志。FOB、CFR、
CIF贸易术语风险转移的规则,贸易术语是在长期的国际贸易实践中产生的，其含义的确定依赖于有关的国际贸易惯例的解释。目前，在国际上有关贸易术语的惯例主要有三种，即《1932年华沙—牛津规则》、《1941年美国对外贸易定义修订本》和《2000年国际贸易术语解释通则》（以下简称2000通则）。其中，因2000通则所含术语最多且进行了多次与时俱进的修订，所以在术语解释上使用最广、影响最大和最重要的一种国际贸易惯例。 （一）FOB、CFR、CIF贸易术语风险 转移的一般规则FOB，也即是FreeOnBoard，装运港船上交货。此术语是指卖方在约定的装 运港将货物交到买方指定的船上。按照2000通则的规定，此术语只能适用于海运和内河运输。在风险的转移上，一般是以装运港船舷为界，但是，在《1941年美国对外贸易定义修订本》中对FOB的解释出现了一些不同，尤其是在风险的划分上，不是以装运港船舷为界，而是要求卖方承担货物装载于船上为止的任何灭失或者损坏的责任。CIF，也即是CostInsuranceandFreight，成本、保险费加运费。按照2000通则的规定，CIF术语只能适用于海运和内河运输。按照CIF术语成交，是指卖方必须在合同规定的日期或者期间内在装运港将货物交至通往指定目的港的船上，负担货物越过船舷为止的一切费用和货物灭失或者损坏的风险，负责租船订舱，支付从装运港到目的港的正常运费，并负责办理货运保险，支付保险费。CFR，也即是CostandFreight，成本加运费。此术语是指卖方必须负担货物运至约定目的港所需的成
国际贸易中风险及防范 国际贸易风险，是指在国际贸易中，与贸易有关的某些因素在一定时间内发生始料未及的变化，导致国际贸易的实际收益与预期收益，或实际成本与预期成本发生的不一致，从而蒙受损失的可能性。 某些因素在一定时间内发生始料未及的变动，称为国际贸易的风险事故。 风险事故可分为国家事故、市场事故及欺诈事故三种。相应地，国际贸易风险可以分为下面三种： 国家性风险 市场性风险 欺诈性风险。 (一)国际贸易国家性风险 国际贸易国家性风险是指因国家事故所造成的国际贸易风险。 (1)政治因素，如本国或外国发生政府更迭，政局动荡不安、爆发战争等。 (2)社会因素，如发生种族冲突及宗教冲突等。 (3)贸易制度因素，如外汇管制、贸易管制、国际贸易政策的差异、不同的法律、不同的习惯、歧视性的贸易政策等。 (4)国际性危机因素，如1997年亚洲金融危机等。 (5)反倾销政策。 (二)国际贸易市场性风险 国际贸易市场性风险是指由市场事故引起的国际贸易风险。 市场事故可分为以下三方面，(1)汇率风险；(2)利率风险；(3)价格风险。 在国际贸易结算中，进口商或出口商双方中至少有一方是以外币计价的，但外汇汇率又处于变动之中，为此买卖的一方就一定要承担汇率跌落的风险。还有，自国际货物买卖合同成立以后，货物的价格或原材料都可能发生很大的变化，买卖的一方就必须承担因价格升降而引起的风险。 (三)国际贸易欺诈性风险 国际贸易欺诈风险是指由人为欺诈所导致的国际贸易风险。欺诈通常指由于国际贸易主体的欺诈行为而导致始料未及的风险。 欺诈性风险分为：(1)国际货物买卖合同的欺诈。(2)国际货物运输(一般指海洋运输)欺诈。(3)国际贸易结算欺诈． 欺诈行为主体可能是参与贸易的单方、多方或双方，或由贸易商与船东共谋，或船东自谋等．欺诈的目标可能是定金、预付贷款、贷款、货物、保险金等等。 一、完善合同条款规避出口风险 合同对国际贸易中买卖双方的责任、权利、义务、费用和风险等进行了明确的划分，具有法律效应。 制定一份完善的合同，起码应做到：对合同每一个条款理解准确、深刻，交易磋商时细心、全面，缮制合同时严密、完整，履约时一丝不苟、及时沟通。这需要业务人员具备扎实的进出口相关知识和丰富的经验，外语水平过硬，并且熟悉有关法律知识和国际贸易惯例。
述《联合国国际货物买卖合同公约》关于风险转移的 规定 在国际货物买卖中，货物风险主要指货物在高温、水浸、火灾、盗窃、查封等非正常情况下发生的短少、变质或灭失等损失。划分风险的目的就是确立这些损失应当由谁来承担。 (一)《联合国国际货物买卖合同公约》对风险转移确定了以下原则： 1.以交货时间确定风险转移。和某些国家，如英国，以所有权转移时间确定风险转移时间的原则不同，公约采用了所有权与风险相分离的方法，确定了以交货时间作为风险转移时间的原则。公约第69条规定，从买方接收货物时起，风险转移于买方承担。 2.过失划分原则。从交货时间起，风险从卖方转移于买方。这一原则的适用有一个前提，即风险的转移是在卖方无违约责任的情况下。假如卖方发生违约行为，则上述原则不予适用。 3.国际惯例优先。在国际货物买卖中，有些国际惯例对风险转移有自己的规定。公约第9条规定，双方当事人业已同意的任何惯例和他们之间确立的任何习惯做法，对双方当事人均有约束力。例如根据《XX年国际贸易术语解释通则》fob、cif、cfr合同的风险划分是以装运港船弦为界。卖方承担货物越过船弦前的风险，货物越过船弦后的风险由买方承担。如果当事人在合同中选择了这种贸易术语，那么国际贸易术语规定的风险分担原则优先于公约的规定，即风险划分以船弦为界而不是以交付单据(即交货)
的时候划分。 4.划拨是风险发生转移的前提条件。根据公约的规定，货物在划拨合同项下前风险不发生转移。 (二)风险转移的时间 1.涉及运输的交货。涉及运输的交货有两种情况：一是卖方没有义务在指定地点交货，二是卖方必须在某一特定地点交货。 2.在途货物的缴获。原则上从订立合同时起，风险转移到买方承担。 3.不涉及运输的交货。有两种情况：在卖方营业地交货，在卖方营业地以外的地点交货。 风险转移的主要问题是风险在何时由卖方转移给买方。以货物交付时间来决定风险转移时间与以货物所有权转移来决定风险转移时间更为合理和明智。因为，所有权的移转是一个抽象的不可捉摸的甚至是难以证明的问题。而且，所有权的移转与货物的实际占有控制并不一致。在所有权未发生转移货物却已实际交付的情况下，要对货物已失去实际占有、控制的一方对货物的毁损和灭失风险来承担责任，不仅是不合理，也是不公平的，不利于交易的发展。因此，现代货物买卖规则以及多数学者们的看法，都是以交货时间来决定风险移转时间，不采用货物所有权转移这一瞬间来决定风险转移时间。 国际货物买卖合同的根本违约
国际贸易风险论文-CISG货物风险转移制度评析 一、CISG中有关货物风险转移制度的规定 在国际货物买卖中风险包括价金风险和给付风险。价金风险又称对价风险,指因不可归责于双方当事人的原因致使标的物毁损灭失时,或导致给付的一部或全部不能时,价金的给付是否继续存在。给付风险又称履行风险,指负担此风险的买卖一方当事人有义务使约定的给付无论如何成为可能,而当给付变为不可能时,不管是否归责于负担该义务的当事人,其皆负有因债务不履行的责任。CISG中的货物风险转移制度主要规定在公约第四章第六十六条至第七十条上。第六十六条主要规定了风险移转后所产生的法律后果,即货物风险在移转到买方承担后遗失或损害,买方支付价款的义务并不因此而解除。除非这种遗失或损害是由卖方的行为或不行为所造成的。公约第六十七条规定了买卖合同涉及运输时的风险移转制度,该规定主要体现在三个方面:(1)如果买卖合同涉及到货物的运输,但卖方没有义务在某一特定地点交付货物,自货物按买卖合同交付给第一承运人以转交给买方时起,风险就移转给买方承担。如果卖方有义务在某一特定地点把货物交付给承运人,在货物于该地点交付给承运人以前,风险不移转到买方承担。(2)卖方受权保留控制货物处置权的单据,并不影响风险的移转。 (3)在货物加上标记、或以装运单据,或向买方发出通知或其它方式清楚地注明有关合同以前,风险不移转到买方承担,即货物要特定化,在特定化以前风险不发生移转。公约第六十八条规定了货物在途出售时的风险移转制度。对在途出售货物时,其风险如何划分这个复杂的问题,公约第六十八条规定了三种解决方案:(1)对于运输途中出售的货物,原则上从订立合同时起,风险就移转给买方承担。(2)如果情况表明有此需要时,则从货物交付给签发载有运输合同单据的承
国际贸易风险及其规避措施 全球经济一体化的发展与互联网科技的发展,让国际贸易变得越来越频繁,贸易对经济发展的推动作用是显而易见的。我国在受到2008年全球经济危机的冲击之后,国际贸易的总体水平稳中有升,为我国的出口贸易企业提供了良好的发展机遇,并取得了非常不错的成绩。但我们仍然需要牢记古人“居安思危”的思想,我们在看到成绩的同时也要看到风险存在,并对这些风险采取一定的规避措施,在风险真的来临时,能够把企业的损失降到最低。 一、国际贸易风险的类型 (一)政策风险 政策风险,主要是指随着全球贸易增多而使贸易摩擦不断地加剧。在国际贸易中,反倾销案件持续增加,技术性贸易壁垒也普遍存在。这让全球的贸易关系也变得越来越复杂:一方面,全球经济一体化的发展让全球贸易趋势呈自由化的方向发展;另一方面,在世界贸易组织的框架内,区域经济的合作获得迅速的发展,各种排他性的贸易保护主义开始不断地以各种看似合理的方式出现。关税是一种保护本国市场发展的贸易壁垒被普遍地使用和接受,变得越来越透明,但是技术性的贸易壁垒,却在一些发达国家出现,将其他国家的竞争企业排除到国门之外。 (二)操作风险 操作风险,主要是指对国际通用的贸易惯例和贸易术语了解的不足。贸易术语很多时候是一种惯例,明确了参与国际贸易各方的权利与义务,如果参与贸易的一方对这些术语不熟悉,就会在贸易中出现操作上的不合规矩。并且一旦被国外的不法商人所利用,就会产生意料之外的贸易纠纷,最严重的就是导致惨重的经济损失。所以,合理地对贸易进行了解和操作十分重要。 (三)汇率风险 国际贸易之间的结算并不像国内贸易一样都使用人民币。那么,不同币种之间进行清算时就存在一个本币与外币的折算比率问题。但比率并不是固定不变的,而是随着国际外汇市场出现波动而有所浮动,这就造成了国际贸易企业各方的实际收入与当初预想的会有不同(贸易中的汇率风险),进而导致外贸企业净利润的增加或者减少。采取一定的措施切实地对外汇风险进行防范,是外贸出口企业必须要重视的问题。 二、国际贸易风险管理的原则 国际贸易中的风险规避管理是在一定原则的指导下进行的,笔者将这些原则总结如下: (一)风险回避原则 每个外贸企业都有自己独特的产品和擅长领域,风险回避原则就是指出口企业不涉及那些自己不擅长的领域,或者是预测到可能会出现风险的领域。虽然在这种原则的指导下可能会使企业错过一些获得高收益的机会,但是只有采取这种措施才有可能规避较大的风险。 (二)风险抑制原则 风险抑制原则,是指企业通过采取有效的措施对风险进行监控,在风险成形之前就将其扼杀。在对汇率风险进行防范时,风险抑制这个原则是非常适用的,因为很多时候汇率的变化之快,不会给企业留有反应的时间来采取措施挽回损失的。 (三)风险转移原则 参加国际贸易的企业可以通过购买商业贸易保险等方式,将可能产生的风险转移给第三方,这就是风险转移原则。这需要企业的管理者对风险有足够的认识和了解,以便采取合适的投保或者其他转移方式。 三、规避国际贸易风险的有效措施 通过前文对国际贸易风险类型的分析和风险管理的原则,笔者提出了以下对国际贸易风险进行规避的措施:
第十章货物所有权及运输风险转移 第一节货物所有权转 一、货物所有权的含义及转移的时间 货物所有权是指货物所有人对货物的占有、使用、收益和处分的权利。货物买卖实际上是货物所有权的买卖，实现货物所有权的转移。买方购买货物的目的就是为了拥有对货物的所有权，卖方之所以有权出售货物，也是因为他拥有了对货物的所有权。货物所有权的转移，是指卖方把货物的所有权转移给买方拥有的法律行为。所有权是关系到买卖双方切身利益的法律问题，其中，货物所有权转移的时间，对买卖双方关系更加重大。 各国社会、政治及经济制度不同，导致法律规定相差很大，货物所有权问题尤其突出。《买卖合同公约》对此难以统一，只好将所有权问题留给各国法律处理。各国法律对货物所有权转移的时间主要有如下规定：（一）合同双方当事人有权约定货物所有权转移的时间 几乎所有国家的法律都允许合同双方当事人有权约定货物所有权转移的时间，货物所有权就在合同双方当事人约定的时间转移，比如，合同可以规定货物所有权于货物达到目的地时转移，或者货物所有权在买方付款时转移。英国《货物买卖法》第17条规定，特定物买卖中，货物所有权自当事人双方意图转移时转移。美国《统一商法典》第2401条也允许合同双方当事人在合同中明确规定所有权的转移时间。《法国民法典》虽然规定货物所有权的转移时间是合同成立的时间，但在其司法实践中，法国法院常常也确认双方当事人在合同中对货物所有权转移时间的约定。而《德国民法典》更是明确规定，货物所有权的转移，必须订立一个与买卖合同相分离的物权合同，就货物所有权转移达成协议。德国法律认为，买卖合同是债权的范畴，货物所有权是物权的范畴，买卖合同本身并不能决定货物所有权的转移，双方当事人需要在买卖合同之外另外约定货物所有权的转移。我国《合同法》也允许当事人对货物所有权转移作出约定，如第133条规定，标的物的所有权自标的物交付时起转移，但法律另有规定或者当事人另有协议的除外。 （二）货物所有权按照法律规定的时间转移 如果买卖双方当事人在合同中没有约定货物所有权的转移时间，则货物所有权应按照法律规定的时间转移。法律规定的时间主要有以下几种：第一，买卖合同成立的时间是货物所有权转移的时间，如《法国民法典》第1583条规定，双方当事人就标的物及其价款达成协议，买卖合同即已成立，标的物的所有权即依法由卖方转移给买方。第二，卖方交货的时间是货物所有权转移的时间，如美国《统一商法典》第2401条规定，除双方当事人另有约定以外，在卖方实际全部履行交货的时间和地点，货物所有权转移给买方。我国《合同法》第133条也规定，标的物的所有权自标的物交付时起转移。第三，卖方交付物权凭证的时间就是货物所有权转移的时间，如英国《货物买卖法》第19条规定，无论合同的标的物是特定物或特定化的货物，只要卖方仍保留对所有权的处置权，则不发生货物所有权的转移。通常情况下，卖方保留对货物所有权的处置权的做法，主要有两种：其一是控制提单，其二是在合同中约定。买卖双方在合同中约定了卖方保留货物所有权的处置权，这实际上是约定了货物所有权的转移时间。卖方通过控制提单来保留货物所有权的处置权的做法，主要是通过提单抬头的写法或通过提单的交付来进行的，如卖方把提单背书转让给买方，并将提单交给买方，在这种情况下，卖方交单的时间就是货物所有权的转移时间。 （三）把货物特定化是货物所有权转移的前提 不论是英国的《货物买卖法》，还是美国的《统一商法典》，或是《买卖合同公约》，都明确规定把货物特定化是货物所有权转移的前提条件。所谓特定化，就是指以某一种行为确定该货物作为履行该合同的标的，也就是把货物确定在合同之下的法律行为。把货物特定化，在不同的国家法律中有不同的名称，如根据英国《货物买卖法》的规定，在把处于可交付状态的货物无条件地划拨于合同项下（Unconditionally appropriated to the contract）之前，货物的所有权不转移，特定化是指把货物无条件地划拨于合同项下。而美国的《统一商法典》则规定，把货物确定在合同项下（Identification to the contract），是货物所有权转移的前提，特定化是指把货物确定在合同项下。《买卖合同公约》第67条规定，在把货物清楚地注明有关合同（Clearly identified to the contract）以前，货物的风险不转移。根据各国的法律以及国际公约的规定，货物特定化是货物所有权及风险转移的前提，未特定化的货物，其所有权及风险均不转移。但也不是说，货
国际贸易中货物风险转移问题浅析 [摘要]国际贸易实务中货物的风险的时间如何界定，这直接关系到买卖双方承担风险的责任和利益。文章针对风险转移问题在常用的国际贸易惯例、国际公约——《联合国国际货物销售合同公约》和我国《合同法》以及《英国货物买卖法》中的规定作了简要的列举和比较分析，希望能够提高有关从业人员对风险转移问题的法律认识。 [关键词]风险转移；交货时间；法律规定 国际贸易活动中，货物风险转移问题关系到买卖双方的利益，国际货物贸易中买卖双方应重视这个问题，了解有关国际惯例、国际公约和不同国家国内买卖法对于风险转移的规定，了解各种规定下，风险在何时、何地、以何种方式从卖方转移至买方，以便在订立合同时，合理地加以规定，做到既能维护自己的利益，又能在执行合同时符合相应的法律规定。 一、风险和风险转移的含义 国际贸易中，货物的风险和风险转移问题是买卖合同当事人双方必须考虑的问题，它关系到买卖双方的切身利益。对于货物风险，不论是各国货物买卖国内法还是《联合国国际货物销售合同公约》，以及有关国际贸易惯例，对此均未作明确定义。 在谈论有关风险问题时，首先应该明确“风险” 的定义。国际贸易中涉及的风险，其定义应当为：由于自然灾害、意外事故或当事人以外的原因造成买卖双方正在履行或己经履行的合同中的交易的货物遭受毁损灭失的危险。 风险一般具有这样的特征：其一，风险只是代表一种可能性，风险发生的时间以及风险的后果以及影响都具有不确定性，或者是不可预测性。凡是可以确定的，无论是确定会发生还是确定不会发生，都不能称之为风险；其二，风险的发生导致货物的毁损、灭失，不是由于买卖双方当事人任何一方的过错造成的，而是由于不可归责于买卖双方当事人的外界力量所致。 另外，风险的发生不是货物进出口双方的故意或过失所造成，而是由客观原因造成的。假如客观原因已发生，但并没有造成货物的毁损或灭失，则不应归到我们讨论的范畴。其次，风险的发生时间是指在合同成立后、履行结束前。我们讨论的货物风险的转移问题就是研究出口商根据合同将货物转移至进口商的过程中所发生的风险承担问题。假如风险发生在契约达成前或订立过程中，则在这种情况下造成的货物损失肯定是由出口商负责；假如风险发生在合同履行结束后，则相应的货物损失就要由进口商负责。因此只有在合同成立后、履行结束前的这段时间内所发生的风险才能使风险转移问题的探讨具有必要性。 引发风险的原因包括以下几个方面： （一）不可抗力 不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观事故。主要包括两种情况：一是自然原因引起的事故，如地震、台风、火灾、水灾、海啸、大雪、暴风雨等；另一种是社会原因引起的事故，如战争、武装冲突、骚乱、罢工等，或国家行为引起的事故，如政府行为、政府禁运、国家作用、法令变化、检疫限制等。 （二）意外事件 意外事件是指非因买卖双方任何一方的故意或过失，是由买卖双方当事人自身以外的原因导致的，不能归责于任何一方，偶尔发生的事故，如污染、碰撞、
国际贸易合同的风险防范 一、合同订立前的风险防范(一)做好交易对象的资信调查工作在国际贸易中，我们的交易对象五花八门，交易前对客户的资信进行调查特别重要。我国一向坚持“重合同、守信用”这一基本原则，这里的信用就是我们所讲的资信。它一般包括对方的经营能力经营作风和资信状况。例如，卖方是一家注册资金仅有几万美元的小公司，如果在交易前，我们掌握了这一重要的信息，我们是不敢轻易签订几百多万美元的进口合同的，即使签了合同，我们也会采取相应的风险防范措施。所以在与客户达成交易前，必须做好对象的资信调查工作，不仅如此，资信调查工作应该贯穿整个交易过程，对客户做动态的跟踪调查，以防不测。(二)提高涉外业务人员的素质，防止上当受骗我国外贸公司，从事进出口业务的人员繁杂，很多外销人员上岗前根本不进行上岗前的业务培训。从事国际贸易业务，所涉及的面广、环节多、风险大，远比国内贸易复杂，所以从事涉外业务的外销人员必须提高自身的业务素质，熟悉和掌握外经贸业务的每一个环节，从交易前的客户资信调查到磋商时合同条款的措辞，有关合同成立的条件，国际货物运输过程中的船舶、港口、航线、船龄等，国际货物运输保险、支付方式的选择等等。此外，在国际货物买卖业务中，还会涉及到国际条约，如:《联合国国
际货物销售合同公约》，国际惯例，如:国际商会制定的《1990年国际贸易术语解释通则》和《跟单信用证统一惯例》等等。作为涉外业务人员，必须熟悉和掌握必要的国际贸易知识，虽然我们不能完全杜绝上当受骗，但是至少可以在上当受骗后，及时发现问题与可疑点，及时追查，以便尽早妥善处理，防止损失的扩大。所以对于从事国际贸易的业务人员来说，既要不断提高自身的业务素质，又要随时提高警惕，不放过任何一个疑点，以防上当受骗。(三)外贸企业必须建立高效监督管理机制，加强合同管理上面已提到，从事国际贸易业务涉及的面广、线长、环节多、风险大，公司内部必须建立行之有效的监督管理机制，加强合同管理。从交易磋商前的资信调查、合同的订立到合同的履行以及在途货物状况、货款收付情况进行监控。对出口合同，应做到货物发运后，及时制单结汇，随时跟踪货款情况，一旦发现应收未收的情况，应尽早查明原因，寻找解决办法，争取做到早发运，早收汇，加速资金周转;对进口合同，应做到及时掌握船货的动态，特别是已支付货款的情况下，更应密切注意，做到货款付出后，能安全顺利收货。目前我国一些外贸企业存在着外销、制单、结汇脱节的情况。在这种情况下，必须建立高效的监督管理机制，加强管理，将进出口合同中的一系列问题统一由监督机构进行监督管理。另外这种业务部门之间的业务脱节现象也可通过必要的改革措施，由外销人员一手完成，加上监督
买卖货物风险转移惯例原则 物资风险转移那个古老而又现代的咨询题迄今悬而未决。从罗马法的经典巨着《法学阶梯》出台至今长达1400多年的时刻里，物资风险转移一直是各国买卖法或合同法中争议不休的咨询题。为保持商业惯例和商人习惯的稳定性和连续性，国际商会《国际贸易术语解释通则》（下称《通则》）2000年修订本对国际买卖物资象征交货术语FOB CFR和CIF的风险转 移界限也不作变更，照旧弯弯曲曲采纳了船舷为界原则。 对此,当代买卖法、海商法和国际航运与贸易惯例是如何进行处置和相互予以协调的呢? 船舷为界原则在当代是如何实现的 风险随交货转移乃当代国际贸易普遍推崇和广泛应用的理论与原则。风险既由交货决定那么交货的时刻地点和方式及其界限划分标准便理所当然地成为物资风险转移咨询题的关键。在国际物资买卖实务中，对此的规定除由当事人自行约定的方法外，一般还有由国际贸易术语统一惯例如《通则》和国际贸易统一实体法如《公约》以及各国法律来加以规范和规定 的方法。国际贸易术语统一惯例通常仅限于对买卖惯例使用的贸易术语进行规范解释，要通 过将之选入合同才能起规定作用；国际贸易法律一般避开对贸易术语的解释，试图制定出国际物资买卖的一般准则，就买卖交易中的原则咨询题作出规定。 国际商会《通则》乃是当代国际贸易术语统惯例的权威，其最新版本，即2000年修订本仍将交货方式分为实际交货和象征交货两大类共13个术语加以规范和解释。由其性质所致 ， 卖方在实际交货中的交货责任一般是在规定的时刻和地点将物资置于买方的实际操纵之下 ， 风险于如今同步转移。在物资适当地交付之前，风险由卖方承担，之后，由买方承担。承运人及装运方式的差异对交货和风险的转移并无实质的阻碍。象征交货依据装运方式和卖方交货责 任可细分为传统方式（包括FOB CFR和CIF一组术语）和现代方式（包括FCA CPT和CIP一组术语）。 船舷为界原则，通常是指在象征交货传统方式中，装运方式限制为散装水运，卖方的交货责任是将物资在装运港交给承运人，以装上船越过船舷为界；物资风险也以此为界同时转移。 买方之因此也积极支持、乐于采纳象征交货传统方式，关键在于国际贸易实务界建立了完善 的辅助服务支持体系与之配套，承运人和承保人分担了买方的风险责任。作为补偿，象征交货传统方式下的货价，一般相对实际交货低很多。 船舷为界原则在当代是如何实现的呢？在象征交货传统方式中，承运人在装运港从卖方 手中收货装运后，有条件地承诺在目的港将货完好无损地交给买方；承保人也保证有条件地承担货运途中的风险及损坏的赔偿责任。换句话讲，承运人和承保人有条件地代替卖方承担运 输途中的风险责任，运输交接货的货运保险机制有效地部分替代了买卖交接货机制。试想，假 如不是如此，买方如何会同意和同意如此不公平的交货安排呢？ 上述部分替代的条件限制值得高度重视。替代的基础是指买卖交接货和运输交接货、货运保险交接的责任界点至少要相一致，物资交承运人装运越过船舷以后至买方提货前这一段 的物资风险必须由承运人或承保人替代卖方承担责任，即便这种替代是有条件的。部分的含 义是指不完全性。在运输交接货中，当买方从承运人手上接收物资时，假如物资与合同不符，同时直截了当缘故是诸如包装不良、质量内在缺陷之类时，承运人不用承担责任。风险因卖 方违约在先而不能正常如期转移给买方，货损由卖方自己承担。在货运保险交接中，尽管采纳仓至仓条款，但当船货遭受意外损坏或灭失时，假如导致损毁的直截了当风险超出了承保范围承运
呈坚！Ｑ璺！垦星呈塑塑——堕些堑窒一一￡剑塑婴鱼ｉ坚．型堡丝查兰型文章编号：１００１—１４８Ｘ（２００４）０８—０１６２一（Ｙ２ 国际贸易中的风险转移与所有权转移 陈建平 （宁波大学外语学院，浙江宁波３１５２１１） 摘要：国际贸易中的货物所有权与风险何时转移，两者是否同时转移，这直接关系到买卖双方的切身利益。由于各国法律在这一问题上存在较大的差异，这无疑增加了国蕲贸易复杂性和风险性。根据主要贸易国的法律、联合国国际货物买卖合同公约厦国际贸易惯例的有关规定，在国际贸易中货物所有权与风险转移并非是在同时发生的，有关规定也比国内法更为复杂，这应ｇＩ起进出口企业魔涉外商务人员的高度重视，以确保货物或货款收取的安奎性。 关键词：国际贸易；合同订立；风险转移；所有权转移 中圈分类号：Ｆ７４０．４文献标识码：Ａ ＲｉｓｋＴｒ．ａｌ碰Ｃｌｔ＂ａｎｄＯｗｎｅｒｓｈｉｐＴｒａｎｓｆｅｒｉｎＩｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌＴｒａｄｅ ＣＨＥＮＪｉａｎ—ｐｉｎｇ （ＴｈｅＦａｃｕｌｔｙｏｆｔＺｏｍｉｇｎＬａｎｇｕａｇｅｓ，朋，咖Ｕｎｉｖｅｒｓｉｔｙｚｈｅｊｉａｎｇ３１５２１１，Ｃｈ／ｎａ） Ａｂｓｔｒａｃｔ：Ｔｈｅｏｃｅｕｒｅｎｃｅ０ｆｇｏｅｄｓｏｗｎｅｒｓｈｉｐ的Ｔｄ备ａｎｄｒｉｓｋｔｒａ坷ｅ．ｒ ｍａｙ ｂｅｃｏｎｎｅｃｔｅｄ“ｔｈｔｈｅｉｒａｅｔｅｓｔｓａｆｂｏｔｈｂｔＩ煳ａｎｄ ｓｅｌｌｅｒｓｉｎｉｎｔｅｍａｔｌｏｎａｌ怔日ｄｅ．Ｔｈｅｇｒｏａｔｌａｗｄｉｆｆｅｔ，ｅｎｃｅｓｉｎｔｈｅ＂ｏ∞ｃｌｄｅｍｌｓｅｉｎｔｅｔｎａｔｌｏ触ｌｔｒａｄｅｔｏｂｅ瑚雠ｏⅨｎ出ａ女ｅｄ８ｎｄｄＢｂ．ＡｃｃｏｒｄｉｎｇＩｏｔｈｅｌａｗｓｏｆＣｈｉｎａ。Ｂｍａｊｏｒｔｒａｄｅｐａｒｔｎｅｒｓ．ｔｈｅｕＮ’ｓｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌｇｏｓｈｃｏｎｔｉａ帖ｔａｇａ＇ｅｅｍｅｎｔｓｓａｄｔｈｅｗ．１ｅｖａｎｔｉｎｔｅｒ－ｎａｔｉｏｎａｌｐｒａｅｄｅｅｓ．ｔｈｅｐａｐｅｒａｎａｌｙｚ删ｈｏｗａｎｄｗｈｅｎｔｈｅｒｉｓｋｎ日ｎｄｈａｎｄｏｗｒ＊Ｉｓｈｉｐｎａｎ如ｏｃｃｕｒｔｏｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌｔｒａｄｅ．ＳｉｎｃｅｔｈｅｙａｒｅｎｌＯｌＥｅｏｍｐｌｌｏａｔｅｄｔｈａｎＣｈｉｒ－ｅｓｅｈ帅ｃｏｎｃｅｒｎｅｄＩｔｈｅｙｓｈｏｕｌｄａｒｌｘｌｓｅｇａｆｅｌａｔａＲｅｎｌＪｏｎ。ｆｔｈｅｐｅｏｐｌｅａＩ刚ｉｎｔｈｅｃｏＩＴｅ－ｓｐａｎｄｉｎｇｆｉｅｌｄ．ＴｈｅｙｏｕｇｈｔｔＯｗｏｒｋｏｕｔｔｈｅＩｎｅｏｓｌＬｎｅｓ１０ｅｎｓｕｒｅｔｈｅｓｅｃｕｒｉｔｙ０ｆｇｃｏｄｓａｎｄｐａｙｍｅｎｔ∞ｅｕｒｉｔｙ． Ｋｅｙｗｏｒｄｓ：ｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌｔｒａｄｅ；ｃｏｎｌｒａｃｔｃｏａＭｕｓｉｏｎ；ｒｉｓｋｔｒａｎｓｆｅｒ；ｏｗｎｅｒｓｈｉｐ ｔｌ＇ｉｌ越ｅｇ 在国际贸易中，货物所有权与风险何时发生转移，两者是否同时转移，这直接关系到买卖双方的切身利益。它不仅影响到卖方收取货款或买方提取货物的安全性，也关系到货物灭失、损坏的责任认定。然而，各国的法律在这一问题上存在较大的差异．例如，有的国家法律规定，所有权是在货物划拨后发生转移，这实际上对卖方构成了潜在的风险，假如买方拒付或无力偿付债务，卖方可能会蒙受很大的损失。但如果卖方事先了解这方面的法律规定，就可采取相应的防范措施。比如要求信用证结算，即由商业信用变为银行信用，以避免此类风险的发生。同样，就买方而言，了解货物所有权、风险何时转移，亦可在货物交付及责任认定等方面做到心中有数，并可及时采取应对措施，防范卖方故意利用法律差异而逃避责任和义务、甚至进行合同诈骗等商业风险。因此，本文拟对主要贸易国的法律、联合国国际货物买卖合同公约及国际贸易惯例的有关规定作一梳理、分析，以期进出口企业及涉外商务人员能给予应有的重视，确保货物或货款收取的安全性。 一、风险转移 在国际贸易中，货物风险主要是指货物在装卸、运输过程中所遭遇的灭失、损坏等意外损失。风险从卖方转移给买方意味着买方将承担货物灭失、损坏的损失，风险一旦转移，即使货物全部灭失、损坏，买方仍得履行向卖方支付价款的义务。因此在国际贸易中有关风险分担原则、风险转移时间等法律规定应引起买卖双方的高度重视。 （－－）风险分担原则 风险分担原则主要有两种，即物主承担风险责任原则及以交货时间确定风险转移原则。前者将风险转移与货物所有权转移联系在一起，即一旦货物所有权发生转移，风险亦随之转移；后者则以交货时间作为风险转移的时间。西方主要贸易国在风险承担原则方面存在着较大的差异。英、法等国家采取物主承担风险的原则，依据１９７９年的英国货物买卖法第∞条规定，货物风险随财产所有权转移，即卖方承担货物的风险．直至所有权转移给买方为止。法国法亦有类似的规定。而美、德等国的法律则采取了以交货时间确定风险转移的原则，从美国统一商法典第２条第５０９款中可以看出，货物的风险转移完全取决于交货的时间，而不管货物的所有权是否转移给了买方。根据我国合同法第１４２条至第１４６条之规定，我国采取的是以交货时间确定风险转移这一原则。《联合国国际货物买卖合同公约》以及国际商会制定的《国际贸易术语解释通则》等为多数国家所采用的 收稿日期：２００３—０４—３０ 作者简介：陈建平（ｘ９６６一），募，浙江上虞市人，宁波犬学讲师，研究生，研宄方向：国际贸易法。
进出口贸易常见的风险汇总 圣云通 出口贸易业务是通过商品出口来取得外汇，商品出口创汇是我国外汇收入最主要的来源。国际外贸市场形势越来越复杂，出口企业面临的风险上升，我们整理了常见的八大风险提醒外贸企业提高风险警惕。 订单突然大幅增加 当买方规模一般，下达给您的订单量突然增加，而这些订单并不是从其他供应商转移的，需要留意买方是否有足够的下游销售能力。如果买方对下游销售过于乐观，盲目采购的风险最终可能转移给供货企业。 同时与多家供应商交易 如果同一类型产品分散在多家企业采购，这时买方真正关心的可能并不是出口企业的供货能力，而是借此获得更多供应商对其赊销，从而达到占用上游资金为自己融资的目的。一旦买方的资金链发生困难，将传导给上游企业，而且影响面往往较广。 下游为单一新兴市场 当买方告诉您，他占据了某一市场多大的市场份额时别高兴得太早，您需要担心这种市场优势的持续性。如单一市场为高风险的新兴市场时，更需要当作重大的负面信息对待。下游市场一有风吹草动，将严重影响买方的经营。阿联酋和中国香港都有大量的中间商，由于终端市场的差异，使得阿联酋买方的风险要远高于中国香港买方。 高负债经营 当买方要求放账，对您解释的原因是其有较高的负债，希望得到您的支持，这时需要留意高负债对货款支付的影响。当经营收益无法覆盖融资成本，或者融资机构收紧政策时买方资金状况将受到严重影响，进而对上游供应商形成拖欠。您需要想办法了解高负债的详细信息，包括实际负债水平，向银行融资还是向其他机构融资，融资到期期限以及融资政策延续性等信息。 信用期限不断延长 体现现代国际贸易特点的信用销售，正在被广泛使用，也成为广大中国企业提高竞争能力的重要手段。出于对习惯性事物的惰性思维，往往对买方要求不断延长的信用期限缺乏应有的足够警惕。当买方要求的信用期限偏离行业惯例，远远超过其下游销售回款期时，需要提防买方对资金是否有意挪作他用。 经营偏离主营业务
国际结算风险 10金融3班吕淼 2010241125 中国加入WTO和世界经济的全球化，各国间贸易迅速发展，国际市场竞争日趋激烈，竞争手段不断增加。为扩大市场份额，我国外贸企业除了采取价格竞争等手段外，纷纷以优惠的付款方式变相地给买方融资，由此带来了出口收汇风险的增加，致使部分企业收汇困难、资金流动缓慢、企业运作效率低下。特别是在全球金融海啸爆发后。海外市场购买力急剧萎缩，我国出口形势严峻，一部分外贸企业受海外坏账所累导致歇业、破产。因此，贸易结算风险的防范对于保护企业利益显得至关重要。合理选择国际结算方式以最大限度防范结算风险，是我国外贸企业面临的重大现实问题。 国际贸易的结算方式，主要包括汇付、托收和信用证等。每一种结算方式都有其优势和潜在的风险。究竟采取何种结算方式对企业最有利，这取决于企业所处的贸易环境、国外客户资信状况及企业资金实力等综合因素。现就国际贸易主要结算方式的优点和存在的风险作进一步的分析。 一、汇付方式的优点和风险。汇付又称汇款，指付款人主动通过银行或其他途经将款项付给收款人的方式。使用汇付方式结算货款，银行只提供服务而不提供信用。在国际贸易中，汇付方式通常用于预付货款、货到付款中。预付货款，是进口商在出口商将货物交付以前将货款的全部或一部分通过银行汇给出口商，出口商收到货款后，在根据约定发运货物。而货到付款正好相反，它是进口商在收到货物以后，再付款给出口商的一种结算方式。汇付的优点是手续简便、快捷，费用少。同托收和信用证不同，汇付避免了银行及一些国际贸易惯银行只收取汇款手续费。 在国际贸易中，采用汇付方式主要存在以下风险：(1)预付货款或货到付款依据的都是商业信用，对于预付货款的买方和货到付款的卖方来说，一旦付了款或发了货就失去了制约对方的手段，他们能否收货或收回货款完全依赖于对方的信用，面临钱货两空的风险较大。且资金负担不平衡。整个交易过程中需要的资金都由买方或卖方提供；(2)对于卖方来说。货物生产出来或装运以后，买方有可能不支付货款，私自毁约或提出降价或收到货物以后再支付货款的要求；办理汇付时，汇款人可能会先将银行提供的电汇收据先传真给出口商后，再在款项解付前提出撤销汇款的要求，这都使出口商收汇的风险增加。 二、托收的优点和风险。托收是出口商开立汇票，委托本地银行通过它在国外的分行或代理行向进口商代为收款的一种结算方式。实务中使用较多的是跟单托收，即附有货运单据的托收。跟单托收根据银行交出货运单据的条件不同，可分为付款交单(D，P)、承兑交单(D，A)。前者指银行交单以买方付款为条件，后者指银行以进口人承兑汇票为交单条件。使用托收结算方式时，出口商承担的风险与货到付款的汇付相对减轻，付款人必须付款或承兑后银行才将代表货物所有权的货运单据交给进口商，特别是在付款交单的结算方式下。出口商不至于遭遇钱货两空的风险。此外，托收的银行费用低于信用证。 托收属银行信用。在托收业务中，银行只按出口人的指示办事，只提供服务，不提供信用，不承担付款人必然付款的义务，出口人能否收回货款依然取决于进口人的信用。因此，出口商依然面临着较大的风险，主要表现在：(1)出口商可能遭遇进口商拒付。一旦商品的价格或计价货币的汇率或进口商的经营状况等发生了不利的变化，进口商极有可能要求降价或拒绝付款；(2)出口商易陷于被动
合同编号：YT-FS-8030-82 “买卖合同”中货物损失之风险转移(完整版) Clarify Each Clause Under The Cooperation Framework, And Formulate It According To The Agreement Reached By The Parties Through Consensus, Which Is Legally Binding On The Parties. 互惠互利共同繁荣 Mutual Benefit And Common Prosperity
“买卖合同”中货物损失之风险转 移(完整版) 备注：该合同书文本主要阐明合作框架下每个条款，并根据当事人一致协商达成协议，同时也明确各方的权利和义务，对当事人具有法律约束力而制定。文档可根据实际情况进行修改和使用。 在买卖合同中，货物损失之风险转移是一个极为重要的问题，因为它直接涉及当事人的基本义务，关系到双方的经济利益。因此，无论是各国立法实践还是学术探讨都对其给予了相当的重视。有人甚至认为，全部“合同法”特别是买卖法的主要目的，就是把其于合同关系所产生的各种损失的风险在各方当事人之间进行适当的分配①。起草《国际货物买卖统一法公约》的专门委员会在其报告中也指出，这个问题是“公约起草者遇到的最须严肃对待的问题之一”②。1980年《联合国国际货物销售合同公约》在第四章作了详尽的规定。 我国现行《合同法》，通过“法律移植”，并加以
中国特色的改造，虽已基本成型，但理论上对这一问题似乎并无多少创新。而且在实践中“合法不合理”的案例也时有发生，所以对这一问题进行比较深入的研究，不仅有理论价值更有现实意义。 本文从风险及其相关概念入手，并对风险转移的几种理论予以分析，继而提出自己的新观点并予以详述。 一.有关风险转移的几个基本问题 (一)风险的含义及特征 对于风险一词许多学者都对其下过定义。我国台湾学者钱国成认为：风险是指双务契约当事人一方之债务，因不可归责双方当事人之事由，致给付不能时，其因此项事由所产生损害之状态③。而我国学者沈达明对其下的定义是：货物可能遭受的各种意外损失，如盗窃、火灾、沉船、破碎、渗漏、扣押以及不属于正常损耗的腐烂变质等④。以上定义有可取之处，但笔者并不完全赞同。因为“风险”一词至少有两层意思：一是风险事故造成货物损失的可能性;二是因风险