篇一:《保险公司业务员工作职责及安排》
天安财产保险公司市场拓展计划1
（业务陈健华）
通过与自己公司的多数客户进行交流，作为一位管理经理，和你的销售团队的领导进行工作，一位领导的职责是帮助自己团队的成员成为更好的销售人员，你的价值在于，要让顾客知道，你公司的管理层对和他们做生意以及他们的满意度非常在意，另一种职责是，作为在与顾客谈判中的更高一级的管理人员来支持自己的销售人员，增添分量，提高利润或增加知名度，你能够向自己的客户提供什么样的高层次的管理支持。当你想要请进一位经理来打动客户时，谁又能和你一起去见他们。当你参与这个客户业务时，客户得到了销售代表和他们经理的双重服务，在处理的客户业务中是否有同时拥有销售代表和经理的双重服务并从中获益！
规划、设计、督导、考核和评估等业务工作同时去激励并领导一个销售团队，也是核心工作！
一、工作职能
市场职能
1、负责市场摸底，通过对一切相关行业的市场情况进行摸底，选择目标客户。
2、负责市场细分，通过目标客户的选择，按客户经营方式特性，区别业务流程及政策。
3、及时搜集并反馈行业同类型产品或相关产品的市场价格、运作方式及业务政策，以备公司根据市场情况，及时调整应对。
业务职能
1、推进所负责业务区域或者是业务范围内的客户开发，完成销售任务。
2、积极拜访客户，了解客户合作意向，发展业务接洽，建立良好的业务合作。
3、做好与客户发生的业务往来帐目，将负责的客户每月情况等帐目信息做好管理，避免不同客户的价格混淆。服务职能
1、负责协调客户的定单跟进。
2、保单体检服务（展业要求）1）熟悉保险项目。2）熟悉保险价格。3）保单打分，并用专业理论为客户提建议（顾问式销售）。4）现场预算和演示的能力。5）建立保障体系，为客户的保单提供全程服务。6）建立短信服务平台，取得与客户沟通、信息反馈、加深客情关系等。
二、业务工作安排
（一）市场规划
业务第一项工作为市场调查，按公司人员架构，区域分配情况如下
姓名区域车友俱乐部和协会、商会、4S维修店店、维修部及公共区域
姓名区域小区停车场、社会停车场和其它停车场
姓名区域中小企业
姓名区域车行
姓名区域10000个有车一族电话营销
姓名区域提供政策，开发、沟通、协调各人寿保险渠道人员加盟。姓名区域政府招投标。
1、以上为小车营销渠道区域规划。
姓名区域摩托车维修部
姓名区域小区
姓名区域摩托车车行
姓名区域提供政策，开发、沟通、协调各人寿保险渠道人员加盟。姓名区域办证大厅门口流动办证人员及培训班和小卖部。
姓名区域其它
2、以上为摩托车营销渠道区域规划。
3、复制营销模式，开发各县网点，原则是:充分利用和建设网络覆盖，形成
行业优势。
4、重视、统一、加强策划企划方案，加强人力资源管理，加强客户关系管理等。
5、在实际工作中可以逐步调整整合资源和区域。
市场调查内容
1、每位业务人员需要携带公司介绍、产品介绍、产品政策及个人名片。
2、根据各自负责区域，调查、拜访以下相关单位或商家***建材商、*******
与客户沟通的内容包括自我介绍、公司产品优势介绍、产品利润及对客户带来的好处、留下个人联系方式。
3、以上沟通内容完成以后，有礼貌地索要客户名片，及时登记《客户信息登记表》。
4、当天结束全部拜访工作以后，根据拜访客户的《客户信息登记表》，回忆分析与客户沟通的情况，在《客户信息登记表》上记录下客户合作意向评定，作为二次拜访的参考。
5、每天早上递交昨天所有拜访的《客户信息登记表》给公司业务经理，以备早会会议分析。
6、根据每个业务人员区域分布情况，每天的客户拜访量至少达到**家，对拜访数量不足的情况，必须附有详细说明，连续**周拜访客户数量最少的业务人员，将予以****考核。
（二）业务跟进
1、公司每周一会议分析客户信息，根据客户合作意向的筛选，筛选出重点客户，作为本周重点跟进的客户，每个业务员要找出客户进一步合作的障碍或不满意的地方（价格、保项或其它），准备好二次解答的方案，及时二次登门拜访。
2、对合作意向明显，但仍然有信任方面顾虑的客户，可以请求业务经理协助进一步谈判，或者邀请客户上门了解详情。
3、在对重点客户进行二次回访以后，尽量促成合作，同时继续扩大市场排查范围，继续拜访新客户。
（三）业务达成
1、对已经达成业务合作的客户，及时做好档案管理，并将业务开单、送单、回款全套流程跟踪完成，以及时服务客户，了解业务流程。
2、每家客户单独建立往来台帐，随时查看合作进度和时间间隔，及时电话询问客户的销售情况，及下次需要的时间和项目，以持续跟进业务进展，对客户高度重视，避免客户流失。
3、公司统一将业务达成的客户，建立档案表，有条件的可以拍下客户在展业时展示，或者现场使用的效果图片，做成宣传单页，以作为拜访新客户的重要参考资料，以吸引新客户的兴趣。
三、宣传配合
为尽快打开市场，辅助业务人员工作的开展，某月开始，公司的媒体宣传将针对全市大范围展开。
1、公司信息人员，根据公司定位的目标客户群，从大黄页中或其它渠道筛选出所有的潜在客户，并一一将产品资料邮寄给目标客户。（或电邮）
2、公司信息人员在寄（发）出资料以后，必须做好客户来电咨询的信息登记，并详细询问来电客户的单位、电话、姓名，建立《电话咨询客户资料》。
3、公司业务人员根据来电客户的所在区域，分别由各自区域的业务人员登记拜访，详细洽谈合作事宜。
4、对所有公司登记的来电信息中达成合作的业绩，全部计入所负责区域的业务员的业绩中。
5、根据直邮的效果，公司将进一步与更多的个人企业公司接洽，在大型新建小区内做户外展示宣传，通过发放单页、提供咨询服务等多种方式，结合公司在一条龙等服务优势，联合进行推广。
四、业绩考评及奖励
1、本月公司总销售目标为*******
本月销售任务分解为
姓名目标销售任务
姓名目标销售任务
2、销售任务完成及奖励（略）
陈健华2011年5月16日
篇二:《保险部工作职责》
保险部工作职责
自觉遵守国家的法律法规，严格执行公司各项规章制度。管理好本部门员工，合理安排人员工作岗位，明确各岗位工作职责和任务。
熟悉和了解保险及保险代理业务相关政策和法律法规。
经常收集和了解行业信息及市场情况，及时向公司领导汇报并提出建议，为开拓市场提供基础资料。
制定本部门每月营销计划和工作措施，开展切实可行的促销活
动，不断开发和拓展租车业务
组织本部门业务学习和培训，不断提高员工思想和业务素质。
制定并严格落实保险销售和吸保奖励政策，充分发挥各方面人员人脉优势和积极性。
随时收集潜在客户目标，做好跟踪、拜访和交流工作。赢得潜在客户的信赖，为争取新的客户创造条件。
主动和保险公司相关部门和人员建立良好的工作关系，随时了解和争取保险销售优惠政策，让利于客户，促进销售业绩的增长。
热情接待上门客户，及时准确计算和出据保险单据，做好保险合同条款的提醒和解释工作，现场足额收取保险费用。做好保险售后服务工作。
10.建立健全保险销售台帐，做好日常保险销售记录和相关数据的统计、填报。
1建立公司车辆档案，随时掌握公司车辆年审和保险到期时间。及时审车、及时续保。
1负责公司和保险客户车辆年审、户籍变更、车辆定损等服务工作。
1负责保险公司下达的保险客户审车业务和审车费结算。
1配合租赁部处理公司营运车辆事故，共同确定损失赔偿金额。负责车辆的维修、维护和保养。
1充分利用美车部潜在客户多的有利条件，积极主动与客户接触、交流和沟
通，不失时机地介绍和推销保险业务，切实发挥美车部的作用。
1完成公司交办的其它工作任务。
保险部内勤人员工作职责
1、严格遵守公司各项规章制度，自觉服从公司管理，听从领导安排。
2、积极参加公司和本部门组织的业务学习和培训。热爱本职工作，自觉钻研本职业务，不断提高思想和业务素质。
3、熟悉保险出单业务，热情接待客户，及时准确计算和出据保险单据，足额收取保险费用。
4、认真回答客户咨询，耐心解释保险合同条款和客户提出的其它问题。
5、认真收集客户意见和建议，重视客户投诉，及时向公司领导汇报。
6、负责保险客户信息的收集、整理和保管，做好保险销售记录和相关数据的统计、填写和上报。
7、建立公司车辆档案，随时查询车辆年审和保险到期时限，及时通知公司
相关人员办理车辆年审和保险续保。
8、配合本部门人员做好其它工作，完成公司和本部门交办的其它工作任务。
维护保养人员工作职责
1、严格遵守公司各项规章制度，自觉服从公司管理，听从领导安排。
2、了解车辆基本知识，熟悉公司车辆性能、车况和检查、保养项目范
围，正确掌握车辆维护、保养基本方法，正确判断车辆故障，及时发现安全隐患。
3、按照公司《车辆技术安全保障管理制度》要求，做好公司车辆定期
和日常维护、保养工作，保证公司所有车辆始终处于良好待租状态。
4、做好车辆检查、维护、保养工作记录，认真填写《车辆检查、维护、
保养登记表》，将符合待租条件的车辆及时移交给租赁部门待租。
5、负责公司故障车辆和事故车辆的送修和现场监督，以保证最短修车
时间和最佳修车质量。
6、负责送修车辆的维修、维护、保养项目和零部件更换以及相关费用
的认定，并经上报公司核准后实施。
7、送修车辆维修，维护或保养完毕后，应通过“眼看、手摸、询问、
试驾”的方式，检查、核实车辆己维修、维护或保养项目和质量。发现问题，及时要求厂家处理和解决。
8、根据保险公司审车通知单，安排公司审车人员审车，收取和保管审
车凭证，做好审车业务登记、汇总、填报工作。负责每月审车费用结算。
9、配合本部门人员做好其它工作，完全公司和本部门交办的其它工作
任务。
保险部负责人工作职责
1、自觉遵守和严格执行公司各项规章制度，树立公司权威，维护公司利益。
2、认真学习和钻研企业管理知识，不断提高自身管理水平，搞好本
部门管理工作。
3、合理安排本部门人员工作岗位，明确各岗位职责和任务，关心员工疾苦，为员工排忧解难。
4、加强本部门人员和业务管理工作，严格要求，大敢管理，不询私情。
5、建立健全本部门业务工作流程和监督、检查、考核和奖惩机制。充分调动员工工作积极性和创造性。
6、定期组织和召开本部门业务学习和工作会议，建立每周工作小结，半月工作总结制度。
7、组织制定本部门年度、月度工作计划和实施措施，经常开展切实可行的促销活动，不断开发、拓展本部门业务。
8、组织制定并落实保险销售优惠奖励政策，充分发挥各方面人员人脉优势，调动其积极性。
9、注意收集和了解保险及保险代理业务相关政策和法律法规，做到依法开展业务。
10、主动和保险公司相关部门和人员搞好业务关系，随时了解和积极争取保险销售政策，让利于客户。
11、完成公司交办的其它工作和任务。
篇三:《保险公司各部门职责和岗位说明书》
中国人民财产保险股份有限公司
省、自治区分公司部门职责和岗位说明书
二〇〇九年六月三十日
目录一、省、自治区分公司本部职能部门 .................. 4 （一）省、自治区分公司本部组织架构图 ................................ 4 省、自治区分公司办公
室 .................................................... 6 省、自治区分公司人力资源
部 .......................................... 16 省、自治区分公司财务会计
部 .......................................... 23 省、自治区分公司车辆保险
部 .......................................... 33 省、自治区分公司财产保险
部 .......................................... 38 省、自治区分公司大型商业风险保险
部 .......................... 44 省、自治区分公司船舶货运保险部 . (49)
省、自治区分公司责任信用保险部 .................................. 54 省、自治区分公司意外健康保险部 .................................. 59 10. 省、自治区分公司农业保险
部 ....................................... 64 1 省、自治区分公司客户服务管理
部 ............................... 69 1 省、自治区分公司理赔管理部 .......................................
74 1 省、自治区分公司再保险部 ........................................... 82 1 省、自治区分公司渠道管理部 ....................................... 85 1 省、自治区分公司教育培训
部 ....................................... 91 1 省、自治区分公司信息技术
部 ....................................... 97 1 省、自治区分公司法律部/合规
部 ............................... 105 1 省、自治区分公司监察部/审计部 ............................... 110 1 省、自治区分公司工会办公室 . (116)
二、地市分公司本部 .............................. 119 （一）地市分公司本部组织架构图 ........................................ 119 （二）地市分公司本部部门职责和岗位说明
书 .................... 119 地市分公司办公室 (120)
地市分公司人力资源部/监察部 ...................................... 130 地市分公司产品线部门 .................................................... 137 地市分公司信息技术
部 .................................................... 142 地市分公司渠道管理
部 .................................................... 147 地市分公司客户服务
部 .................................................... 153 地市分公司教育培训
部 .................................................... 161 三、地市分公司“三个中
心” ................................................ 164 （一）“三个中心”组织架构
图 ............................................ 164 （二）各中心主要职责和岗位说明
书 .................................... 165 出单管理中
心 .................................................................... 165 理赔中
心 ............................................................................ 169 财务中
心 (186)
三、区县支公司/营业部/营销服务部 (197)
（一）区县支公司/营业部/营销服务部组织架构图 ............ 197 （二）各部门主要职责和岗位说明书 (197)
1、区县支公司/营业部/营销服务部综合部 (197)
2、区县支公司/营业部/营销服务部理赔/客户服务部 (205)
3、区县支公司/营业部/营销服务部销售部门 (210)
一、省、自治区分公司本部职能部门
（一）省、自治区分公司本部组织架构图
篇四:《保险业务员职责》
保险业务员工作职责与标准
工作职责
1、按照国家关于各项保险征收规定及公司有关规定，按时完成收缴工作做到不拖欠、不漏费。
2、建立健全各项保险个人账户登记，完善收缴手续，做到季结年清。
3、搞好与财务的协调配合，及时提供收缴依据。
4、对公司的投保明细表要妥善保存，做好续保、出险、理赔登记，防止过期失效。
5、出险时要及时到现场，并报案。同时深入了解出险情况，提取有关资政，编制索赔申请，报主管审核后办理索赔事宜。工作标准
1、不准私自报批案件或弄虚作假、虚报冒领。
2、对不符合规定条件，违章违法的案件，一律拒绝理赔。
3、严格执行公司各项规章制度，尽心尽责做好本职工作，完成领导交办的临时任务。
篇五:《保险公司职责》
岗位说明书
部门经理岗位职责
1、全面主持银行保险部日常管理工作；
2、负责各渠道前期开拓、攻关、协调工作；
3、指导、监督渠道经理及综合内勤的日常工作；
4、每周组织周例会，检讨部门本周工作状况和问题分析、确定下周工作计划；
5、每月组织月度业务分析会，检讨分析支公司本月业绩情况，针对计划与实际之间的差距进行分析；分析市场信息交流销售经验，为各级人员提供工作策略指导；分析支公司销售队伍活动管理执行情况；安排下月工作计划；
客户经理岗位职责
1、与业务区内银行各层进行沟通、协调，保证银行保险业务顺畅进行；
2、根据公司的工作安排，对所负责银行各层级人员进行集中式及日常性业
务培训；
3、参与策划。推动所负责银行的宣传、激励活动，并将结果及时反馈；
4、收取所负责银行投保单，经初审、登记整理后交公司相关部门；