工商银行2007年度内部控制自我评估报告
中国工商银行股份有限公司
2007 年度内部控制自我评估报告
中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规的规定，以及中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）、中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）和上海、香港两地证券交易所的要求，以建设国际一流金融企业为目标，全面引入COSO 内部控制框架，依据
《商业银行内部控制指引》，建立了对本行各项经营管理活动全方位覆盖、全过程控制，能够有效实施风险识别、计量、评估、监测和缓释的内部控制体系，并确保其持续、高效地发挥作用，促进了本行的稳健经营和可持续发展。
2007 年，本行根据《上海证券交易所上市公司内部控制指引》的要求，参照COSO内部控制框架，借鉴国际大型商业银行的领先实践，结合本行发展特点开发建立了内部控制自我评估体系和评估标准，以运营的效果与效率，财务报告的可靠性和法律法规的遵循性为目标，全面梳理了内部控制制度及相关管理办法，查找、分析了影响和阻碍内部控制目标实现的风险点及其对应的控制点，在此基础上，对本行的内部控制开展了全面的自我评估，并采用适当的抽样方法，选择总行本部及部分分支机构进行了现场测试。本次评估的范围基本覆盖了本行公司层面、流程层面及IT 层面的关键控制领域。
评估结果表明，2007 年，本行内部控制体系不断健全，内部控制制度执行的有效性不断提高，未发现实质性漏洞和重大缺陷，一般缺陷可能导致的风险均在可控范围之内，对本行经营活动的质量和财务报告目标的实现尚不构成实质性影响。
一、控制环境
1．控制目标
本行致力于把工商银行建设成为全球最具盈利能力、最优秀、最受尊敬的国际一流现代金融企业，把可持续的公司价值增长和卓越的股东回报作为核心经营目标。
为确保上述目标的实现，本行按照监管要求和内部控制的需要，确立了“构建以完善的公司治理结构和先进的内部控制文化为基础，以准确的风险识别和完备的监测评估体系为前提，以健全的内部控制制度和严密的控制措施为核心，以严格的审计监督和客观的评价体系为保障，以强大的信息系统和通畅的沟通交流渠道为依托的内部控制体系，保证依法合规经营和内部控制制度的贯彻落
实，业务记录、财务信息和其他管理信息及时、真实和完整，经营管理安全、高效，全行发展战略和经营目标得以全面实施和充分实现”的内部控制体系建设总体目标。
2．公司治理
本行将公司治理作为增强核心竞争力的基础工程，严格遵守上市地监管机构及交易所的监管规定，不断完善现代公司治理结构，进一步健全了决策科学、执行有力、监督有效的运行机制，以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织架构。
修订并审议通过了新的《中国工商银行股份有限公司章程》及《中国工商银行股份有限公司“三会”议事规则》，修订了五个专门委员会工作规则和《中国工商银行股份有限公司独立董事工作制度》，制订了
《中国工商银行股份有限公司董事、监事及高级管理人员持有及变动本行股份管理办法》、《中国工商银行股份有限公司监事会对董事会、高级管理层及其成员监督办法》、《中国工商银行股份有限公司监事会监督委员会工作规则》和《中国工商银行股份有限公司外部监事工作制度》。
董事会严格遵循法律法规、公司章程及授权方案的规定，勤勉履行职责，科学谨慎决策，规范行使职权，决策和监督职能得到强化。
监事会认真加强制度建设，积极探索实施监督检查的思路和方法，依法履行监督职责和义务，切实发挥了监督职能作用。
高级管理层严格按照董事会的授权主持全行的经营管理工作，认真组织实施董事会各项决议，并向董事会提出建议，有效履行了经营管理职责。
3．内部控制体系
本行认为加强内部控制是现代商业银行一个永恒的主题，为此，本行持续推进内部控制体系建设。
2005年以来，本行制定了《中国工商银行内控体系建设三年规划》，明确了内部控制体系建设的重点和具体任务；制定了《中国工商银行内部控制规定》和信贷、资金、财务、会计、IT、中间业务及反洗钱等方面的制度，制定了《中国工商银行内部控制评价办法》，从总体制度、具体制度和监督评价制度三个层面构建起了内部控制制度体系。
2007 年，本行进一步健全了以董事会为决策层，各级机构的管理层为建设执行层，各级内控合规部门和垂直独立的内部审计部门为监督评价层的内部控制体系。各级内控合规部门在内部控制的组织、推动和协调，操作风险管理、合规管理和常规检查方面发挥了重要作用。内部审计部门有效履行了监督评价全
行风险管理、内部控制和公司治理有效性的职责。
为适应风险管理的要求，本行以风险控制为主线，本着横向按职责分离和相互制衡的原则，进一步合理划分各经营管理部门的职责分工；纵向按扁平化管理模式，加强各业务线的内部管理、监督检查及信息传递，并明晰内控合规、内部审计、法律和监察等部门的职责边界，形成了业务管理、合规检查和内部审计有序分工的内部控制三道防线及全流程、全方位覆盖各层级的内部控制监督体系。
本行的内部控制体系适应了内部控制的需要，也体现了监管机构的要求。
4．内部控制文化
本行视内部控制文化为企业的软实力和内部控制体系建设的先导，董事会、高级管理层积极主导和推进内部控制文化建设的各项工作，在全行努力培育“依法合规、审慎稳健、诚信尽责、创造价值”的内部控制核心价值观，倡导“管理靠制度、办事讲规矩、决策依程序”和“内控优先、制度先行”、“合规创造价值”的内部控制理念，全行员工的“内控人人有责意识、制度至上意识和执行意识”逐渐得到强化，统一的行为标准得到了广泛认同。全行员工主动参与各项内部控制活动，并坚持用内部控制制度约束自己的经营管理和操作行为，促进了全行内部控制体系的建设和内部控制制度的落实。
5．人力资源政策
本行认真贯彻落实《劳动合同法》，以拓展员工晋升通道、构建岗位职级体系、完善绩效管理制度、革新薪酬管理机制为重点，成功实施了人力资源提升项目，初步构建了以岗位为基础的符合现代金融企业要求的人力资源管理体系。
本行引入经济增加值（EVA）和收益分享比例（GSR）理念，建立起以市场价值、岗位价值、知识能力和绩效贡献为基础的差异化薪酬分配机制；引入个人绩效合约、目标考核管理、行为能力评价工具与理念，建立起相对完善的绩效评价机制和绩效管理流程，建立了“纵向可进退、横向可交流”的多通道职业发展新机制，实现了由单一的年度评优方式向以目标为导向、以绩效为依据的整体式绩效考核机制的转变。
本行重视人才培养和员工职业发展，坚持人才兴行战略，把职业培训作为提高员工素质、拓宽职业发展通道的有效途径，引入注册金融分析师、金融风险管理师、注册内部审计师、特许公认会计师等领域的国际权威资质认证培训，开展了重要专业岗位资格培训、一般岗位适应性培训和新入行员工岗前培训。2007 年，全行共举办各级各类培训班 3.8 万余期，累计受训员工达到 212 万人次，人均受训 10.36
天。
二、风险识别与评估
1．全面风险管理（ERM）框架
本行重新修订《中国工商银行全面风险管理框架》，明确了风险管理组织架构、风险管理相关业务构成和各专业风险管理业务流程。在信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险管理等方面制定和实施一系列新的制度和办法，健全了全面风险管理的制度体系。进一步完善市场风险管理的组织架构，使负责市场风险管理的部门与承担风险的业务经营部门保持了相对独立。
2．风险报告制度
本行建立了规范的风险报告制度。制定《中国工商银行风险报告制度》，从提交部门、审议机构和报告频率等方面，系统地规范了全行的风险报告行为，完成了《2006 年度新增公司客户风险报告》、《房地产信贷风险报告》等多项专题报告，基本实现了全面风险管理状况定期报告、重大风险及时报告的目标。投产全面风险管理信息平台——风险状况报告子系统，实现了全行各类风险信息的集中存储、展现、分析、挖掘和重要风险指标的集中监测。
3．信用风险评估
本行的信用风险评估体系适应了风险防范的需要。
——投产BaselⅡ内部评级法（IRB）—非零售内部评级工程，达到了巴塞尔新资本协议内部评级法初级法的要求，并已广泛应用于风险限额设定、贷款定价、经济资本计量和配置、风险拨备、绩效考核等风险管理的全过程。
——完成了BaselⅡ内部评级法（IRB）—零售内部评级项目建设主体任务。
——投产押品价值评估系统，实现了押品价值全过程、全方位、全功能的评估信息化。
——启动国别风险评价工作，制定主权评级办法，开展了对 110
个国家的主权评级。
本行行业信贷政策覆盖了国家公布的“两高一剩”行业，使得本行能够结合环保和产业政策，对各行业的信贷政策进行深入分析，适时调整、完善客户和项目的准入与退出标准，及时发布预警提示，提升了本行对行业信贷风险的识别能力。
4．市场风险评估
本行的市场风险评估体系与本行目前的交易品种、交易规模和复杂程度相适
应。
本行制定实施《中国工商银行银行账户和交易账户划分管理办法》、《中国工商银行债券资产分类管理办法》，对银行账户和交易账户的划分管理进行制度上的规定。
通过建立交易账户市场风险限额管理指标，对资金交易业务市场风险进行控制。
完善优化 BIFT 系统、Kondor+系统、Summit 系统、BTS 系统和交易账户风险管理核心系统，实现了交易账户本外币债券市值每日评估和对发行人授信额度的刚性控制。
根据理财业务风险特点，运用久期、市值、VAR 值、PV01 值、杠杆比率、资产配置比例等风险指标及时评估和揭示了理财产品的风险。
5．操作风险评估
本行遵循巴塞尔新资本协议的有关规定，制定了操作风险分类方法和指标体系，确立了八大类操作风险类型和34个操作风险监测指标，编制了《中国工商银行操作风险管理手册》、《中国工商银行电子银行安全评估管理规定》和《中国工商银行操作风险损失事件统计管理试行办法》，建立了操作风险报告制度和监测分析制度。
通过跟踪操作风险发生的频率、影响程度，分析操作风险损失和监测指标变动情况，发现操作风险管理薄弱环节和风险隐患，进行风险提示，并提出管理建议，有效地促进了全行操作风险识别分析水平的提高。
6．关联交易风险评估
本行制定实施《中国工商银行股份有限公司关联交易管理基本规范（试行）》，对关联方单位实行了名单制管理。董事会关联交易控制委员会已按照有关规定对本行的关联法人和关联自然人进行了确认，并确保对关联交易方的授信等业务具备风险识别能力。本年度未发现损害股东或公司利益的行为。
三、内部控制活动
本行依托较为科学、严密的内部控制体系，综合运用先进的技术手段和控制方式，确保控制活动逐步实现对本行各项经营管理活动的全方位覆盖和全过程控制，对有效防范各类风险提供了安全屏障。
1．加强内部控制制度建设
在信贷管理方面，加强对客户融资风险总量的统一控制，规范公司信贷业务审
查审批程序，完善了《中国工商银行公司法人客户统一授信管理办法》、《中国工商银行法人客户信贷资产质量十二级分类标准》等规章制度。
在财务会计方面，制定了新的《中国工商银行财务会计基本制度》、
《中国工商银行资本管理办法》和《中国工商银行债券资产分类管理办法》；建立了以风险调整后的资本回报率（RAROC）为核心的经营绩效考评体系；实施了分产品、分部门、分机构的预算管理。
在个人金融方面，制定了《中国工商银行个人金融业务操作规程》、
《中国工商银行个人外汇业务管理暂行办法》和《中国工商银行个人理财业务管理暂行办法》。
在运行管理方面，制定了《中国工商银行业务核算事权划分管理办法》、《中国工商银行会计核算专用印章管理办法》和《中国工商银行客户对账管理办法》等制度。
为避免制度重叠、疏漏和执行偏差，本行对各项规章制度进行全面梳理，开展符合性、有效性和健全性测试，及时清理了过时和作废的制度，对分散在多个文件中的制度加以整合，对存在缺陷的制度进行了补充修订和完善。
本行组织编写了个人金融、电子银行、银行卡、会计结算、资产负债、国际业务、金融市场和票据等业务的《业务操作指南》和《中国工商银行违规积分管理规定（试行）》，基本涵盖了前台临柜业务的主要品种，形成了标准化的业务操作和执行监督规范。
根据各分行经营管理水平、风险控制能力、业务发展需要和当地经济金融市场条件，实行了差别化授权，并通过计算机系统的授权功能模块，对用户权限进行分级授权控制，实现了对授权权限的主动管理、事前防范和刚性约束。
在二级分行实行了运行督导员集中制，在支行和营业网点实施了总会计和营业经理委派制，促进了各项内部控制制度在支行和营业网点的有效执行。
明确划分了各级机构之间、部门之间和岗位之间的职责，在不相容的岗位和部门之间建立了职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制，并对关键岗位制定实施了定期轮岗和强制休假制度。
2．创新发展全面风险管理体系
本行倡导和树立“绿色信贷”理念，积极推进“绿色信贷”建设，致力于打造“绿色信贷”模范银行，出台了《关于推进“绿色信贷”建设的意见》，明确了建设“绿色信贷银行”的战略任务及目标，并就建立绿色信贷长效机制作出了具体规定，严格落实责任制和问责制，环保“一票否决”成为信贷营销、调
查、审查和贷后管理的一条必须严格执行的纪律，全行员工的绿色信贷意识得到明显增强。
在“绿色信贷”建设过程中，本行认真贯彻落实国家宏观调控政策和环保政策及“节能减排”措施，控制和压缩“两高一剩”高风险行业融资，建立客户环保信息数据库，按环保风险轻重程度对客户进行分级分类管理，对不符合国家产业政策、达不到国家能耗和排放等指标相关标准和可能对环境造成重大不利影响的项目均实行了“一票否决”。
本行及时修订涵盖公路、电力等 25个行业的信贷政策，扩大行业风险管理覆盖领域，探索行业限额管理方法,构建了动态管理的行业风险管理体系；改进和细化对房地产、集团关联客户和贷款大户的信贷管理，提高了风险控制的针对性和有效性。
本行积极开展压力测试工作，对房地产、铁路、公路、电力、制造业和汽车等行业在经济周期波动时的贷款质量变化情况进行测算，并根据计算结果制定了应对措施，提高了风险预警能力。
2007 年末，本行不良贷款余额下降至 1117.74 亿元，同比下降
259.71 亿元；不良贷款率降至 2.74%，同比下降 1.05个百分点。
本行修订交易账户市场风险管理制度，强化了对交易账户市场风险管理的政策指导。
加强授权管理，实施了对金融市场业务的授权控制。
定期开展市值评估和准备金提取工作，按照审慎原则及时、足额提取了次级债风险准备，有效控制了市场风险总量。
采取多种措施积极规避汇率风险，对 IPO 募集的外汇资金，及时完成了结汇交易；对于自营或代客外汇交易业务风险，则根据自身风险承受能力和交易水平，努力把外汇敞口控制在既定限额之内。
由于货币政策累积效应逐渐显现和资本市场发展速度较快，本行流动性波幅加大。为提高全行流动性管理水平，切实防范流动性风险，本行制定了《中国工商银行股份有限公司流动性风险管理办法（试行）》，并适时调整内部资金转移价格，引导资产负债业务的流动性结构调整。加强对资金流量、流向及频率的监测，密切跟踪新股发行节奏，及时调整全行流动性安排和同业融资策略，提高了资金使用效率。
本行遵循“集中控制、分工管理、专线报告、统一监测、严格问责、落实奖惩”的原则，加强了操作风险管理。
建立操作风险报告制度，及时分析评估风险变化趋势，研究防控和缓释风险的措施，最大限度减少风险损失。
推行集中管理模式，加强风险集中控制：
——投产财务管理综合系统，实现了一级分行财务的集中管理，并提高了集中采购的审批与采购层次。
——实施资金集中配置，将一级（直属）分行下属机构的资金集中到一级（直属）分行统一管理。
——完善垂直集中的授信审批体系，在一级（直属）分行层面基本实现了授信业务的集中审查审批。
——增加信贷作业控制环节，实现了新办理信贷业务的实时集中监督。
——按照“集约高效运营、内控服务并重”原则建立统一的客户对账体系，对单位、个人和信用卡对账实行了统一管理。
——组建总行国际结算单证处理中心，逐步实现国际结算单据的集中审查处理。
——投产信用卡实时交易监控系统，实现了对各卡种交易的集中监控。
强化计算机系统控制，运用IT 技术，对信贷管理、票据交易等各类业务操作风险易发部位实行技术层面的硬性控制。
针对不同种类理财产品的特性，分别制定了一系列操作指引，严格规范业务操作流程。
完善操作风险分级监测预警体系，在总行监督中心、所有二级分行和网点推广风险监控系统，对包括对公业务、个人金融、银行卡等业务，涵盖网点、柜员操作、账户、账务核算、账务核对、特殊和重要交易等7 大类、40 个细类、70个明细点的风险进行监控，并可生成预警信息、检查结果等多种报表，实现了对操作风险的持续监测和及时揭示。
2007年，本行操作风险损失率为 0.09%，比上年降低了0.04个百分点。千人发案率为 0.06，比上年下降 0.01。
2007 年11 月 22 日,标准普尔将本行长期信用评级由“BBB+”上调到
“A-”，评级展望保持“正面”，原因在于本行保持了较为谨慎和稳健的经营战略，对非信贷业务的专注以及由强大 IT 系统支持下的良好操作风险管理水平和内部控制。
3．加强信息科技体系建设
本行完成生产中心主机同城备份工程建设，实现了同城加异地的完整灾备，达到了国际灾难备份标准SHARE 92定义的六级水平。
制定了信息系统的连续可用性计划（ITCP），形成了比较完整的信息系统应急和灾备管理机制。
投产了海外机构综合业务处理(NOVA)系统。
实现了 8家海外机构核心信息系统的集中管理。
制定《中国工商银行数据有效期管理技术规范（试行）》等 5项规范，提高了全行信息科技管理的标准化、规范化水平。
编制下发《中国工商银行信息科技专业检查指引（2007 版）（试行）》，组织开展了自查和评估工作。
4.着力提高应急管理能力
为提高突发事件应急处理能力，减少和降低突发事件带来的损失及负面影响，本行制定了《中国工商银行突发事件总体应急预案》及内控管理事件、流动性事件、新闻危机事件、刑事治安事件等多个应急预案，并指导各级行制定辖内应急预案，形成了全行性突发事件应急处理机制。
针对目前本行经营管理、业务决策和数据处理对信息技术的依赖程度越来越高，系统风险日益加大的现状，本行对计算机系统安全性的评估程序、方法进行了检讨，完善了系统软件产品评估方法，改进了应用版本投产前的测试程序，并制定了《中国工商银行核心应用系统单分区宕机业务应急方案》，梳理了应急管理流程，提高了科技应急能力。
5.积极履行反洗钱义务
本行认真履行金融机构反洗钱义务，制定了《中国工商银行反洗钱规定》和《中国工商银行大额交易和可疑交易报告管理办法》，各级分行也制定了相应的规定，形成了较为完善的反洗钱制度体系。
依照监管要求对全行反洗钱监控系统进行了优化升级，实现了全行大额和可疑交易数据由总行数据中心统一报送中国人民银行反洗钱监测分析中心，提高了数据报送的及时性和准确性。
本行内控合规部门负责全行的反洗钱工作，设立了针对公司业务、个人金融业务、国际业务与海外机构、电子银行业务和银行卡业务等五个专业反洗钱工作小组，在二级分行以上机构也相应设立了反洗钱工作领导小组和若干专业工作
小组。
截至 2007 年底，二级分行（含）以上机构共配备反洗钱专职管理人员 53 人，兼职管理和确认人员 1272 人，基层网点共配备 40114 名兼职人员参与反洗钱工作。
四、监督评价与纠正
本行构建和完善了以监测预警机制为手段，多层级、多维度、多渠道共同监督内部控制有效性的检查与监督工作体系，实现了对全行业务的事前预警、事中控制、事后监督，全面完成了本年度内部控制检查监督计划，符合监管规定和本行完善公司治理结构、强化内部控制体系建设的总体要求。
1．决策监督层有效履行检查监督职责
董事会及其下设的各专门委员会定期召开各项会议，责成有关部门提交书面报告或以实地调研方式检查监督内部控制体系的运行情况；董事会按季听取管理层的经营分析汇报；董事会及其审计委员会定期听取内部审计部门的审计报告和工作汇报，从总体上推动了全行内部控制体系的良性运行。
监事会及其专门委员会依法履行监督职责，听取本行定期报告的审核情况，听取财务收支、风险管理和内部控制等方面的监督检查报告，并就监督过程中发现的公司治理及经营管理中需要关注的问题，及时与董事会和高级管理层沟通。同时，开展了部分一级分行财务收支、信贷管理和风险控制情况的检查，及本行重要风险管理领域的非现场监测工作。
本行按照证监会及北京证监局的要求，对公司治理情况进行了自查与评估。监管部门复查后，对本行的公司治理工作给予了充分肯定。
2．开展合规检查
本行不断加强对内部控制薄弱环节和风险易发部位开展合规检查，先后组织开展了信贷授权授信业务合规性检查、个人贷款业务重点检查及假按揭贷款排查、资产负债业务专项检查、操作风险专项检查和反洗钱工作专项检查等五项重点合规性检查。同时，对部分分行的案件防范工作和开展不正当交易行为自查自纠工作进行了全面检查。
2007 年，本行立案查处的案件数量和涉案金额分别比上年下降了
23%和70%，发案率继续保持在国内外同行业中的较低水平。
3．开展重要经营管理事项全面检查
本行按照上市公司管理标准和要求，开展了重要经营管理事项全面检查。本项
检查涵盖全行主要业务和境内外所有分支机构，内容包含主要经营领域的关键岗位、关键环节和重要人员的制度建设与执行情况，共15 个大类 52 个专项，涉及总行 19 个专业部门，历经了分行自查、总行复查和重点抽查三个阶段。通过全方位检查和有效落实问题整改，消除风险隐患，弥补管理漏洞，促进了全行经营管理水平的提高。
4．开展年度内部控制评价工作
本行修订一级（直属）分行内部控制评价指标体系和评价办法，在全行范围开展了年度内部控制评价工作。评价范围覆盖一级（直属）分行（含本级）下属所有机构，评价结果纳入当年经营绩效考评体系，并作为授权管理、经济资本配置等的重要依据，有效激发了各分支机构自觉加强内部控制的主动性。
5．内部审计独立开展内部控制监督检查
本行内部审计部门严格执行董事会批准的年度审计计划，有序完成了财务、信贷、信息科技、新产品、境外机构和高级管理人员离任审计等审计项目。审计发现和审计建议的层面逐步提升，对全行内部控制的健全性和有效性给予了系统全面的支持。此外，本行还配合银监会开展了 4 项专项检查，落实了各项整改要求。
五、信息交流与反馈
1．健全信息交流与沟通机制
本行制定《中国工商银行重大信息内部报告管理办法（试行）》，对全行定性类重大信息、定量性重大信息进行科学界定，明确了报告的责任部门和报告路径。
依托全功能银行系统，发挥统计在线、CS2002 系统作用，通过管理信息共享平台，将各类经营数据、财务数据等以 T+1 报告模式传递到公司不同管理层级，信息沟通时效性和准确性得到了保证。
2．搭建信息交流与沟通平台
本行搭建了电子公文系统、电子邮件系统、“网讯”、业务园地和行长信箱等多个行内信息交流平台，确保总行各部门和各层级机构能够将决策层的战略、政策、制度及相关规定等信息及时传达给员工，同时也支持员工将业务经营、内部控制、风险管理中存在的问题及时向各级管理层报告。
3．不断完善信息披露工作
本行严格执行监管要求，诚实尽职履行信息披露义务，修订了《中国工商银行股份有限公司信息披露制度》，实现了信息披露工作的规范化，提高了公司治
理的透明度。
六、内部控制缺陷及整改
通过对本行内部控制的自我评估，本行认真总结分析了评估过程中发现的内部控制制度建设及各项控制活动中存在的不足和缺陷（见图例）。虽然这些缺陷对经营管理活动的质量和与会计报表编制有关的内部控制流程的健全性、有效性尚不构成实质性影响，但本行仍需对这些缺陷及其整改给予足够的重视。
1．信用风险预警功能还需加强。目前本行信贷管理系统风险预警模块中虽然有风险预警功能，但需进一步整合完善，才能充分发挥作用。本行已于前不久进行了信用风险压力测试，在信用风险预警方面进行了改进。本行将在 2008 年继续整合、完善信贷管理系统中的信用风险预警功能，实现对客户信用风险的实时监测和预警，提高对信用风险的防范能力。
2．交易账户衍生产品的市值评估频率尚未达到逐日评估的要求。本行将加强系统建设，并随着系统升级项目的实施，进一步提高市值评估能力。
3．本行财务报表的编制已实现了 T+1 自动生成，但采集财务报表附注基础信息仍采取手工方式，不仅影响完整的财务报告的编制效率，也容易导致数据出现差错。本行已立项开发财务报告管理系统，以进一步提升报表附注数据源的提取、核对功能，以提高财务报告编制的效率和质量。
4．全行的合规性检查工作尚未建立规范统一的规则，易影响合规检查工作的质量。本行将加快制定标准化、规范化的合规性检查操作流程，确定合规检查的执行标准、程序以及样本抽取原则等，以满足合规检查工作的需要。
5.《员工行为守则》尚未更新，可能影响内部控制环境的完整性。
《员工行为守则》的制定和修改均在本行股份制改造和上市之前，因此未涉及禁止内幕交易、处理利益冲突和惩罚措施等内容。这种缺失可能影响对员工行为引导和规范的全面性，不利于防范道德风险。因而需要定义银行可接受的商业行为、利益冲突和其他期望的道德标准，以便更符合上市地监管规定。对此，本行正在按照监管要求，抓紧修订《员工行为守则》，征求本行各级工会的意见，依法履行民主程序，并将建立适时更新和正式沟通机制。
七、2008 年度内部控制工作计划
2008 年，本行将围绕既定的发展战略和经营目标，在内部控制建设方面抓好以下五项工作：
1．改进和完善与现代金融企业要求相适应的内部控制体系，提升风险管理水平
按照公司章程，组织好董事会、监事会及相关专业委员会换届工作，健全“三会”和高管层工作机制。
统筹推进个人金融业务流程改造第三阶段的工作，建立流程持续优化机制。
启动对公业务流程改造工作，对营销、评级、评估、授信、审批、贷后管理等信贷业务流程进行全面整合。
继续深化资金管理体制改革，逐步实现本外币资金的总行全额集中配置与管理。
强化内控合规部门在经营管理活动事前与事中的过程控制，理顺内控合规部门与各相关部门之间的关系，建立规范统一的合规性检查工作规则，提高各类检查效率和效果。
建立内部控制问题监督与纠正机制，建立违规行为台账及违规机构、个人违章记录查询系统，制定业务违规操作问责制，建立检查监督结果的集体审议制度，规范对重大违规违纪行为责任人的处理程序。
2．健全全面风险管理体系与机制，提升对各类风险的识别、评估和预警能力
继续积极探索风险集中管理模式，建立一体化、规范化的风险管理流程，整合监控不同领域的风险信息。
完善信用风险监测预警机制、重大信用风险应急处理机制和操作风险损失事件统计制度，修订操作风险监测指标体系。
推动非零售业务内部评级法量化成果在风险管理全流程的应用，尽快实现零售业务内部评级法项目的投产。
启动操作风险高级计量法项目，研发异常交易监控系统，加快解决信用风险预警功能不强的问题。
3．增强科技引领和保障能力，健全计算机信息系统风险防范制度
继续推进硬件设施和软件系统升级，加快新一代综合业务系统的研究和开发，完成核心系统架构设计，启动核心系统改造优化、客户信息整合和应用集成平台建设等项工作，加强对计算机系统运行的严密控制，根据业务部门需求对已经投产运行的计算机系统的控制功能进行扩大、整合、改造，最大程度地将内部控制的手段编入系统程序，实现计算机程序系统的刚性控制。
4．开展全方位和分层次审计活动，促进全行风险管理水平的提升
在内部控制有效性方面，继续开展内部控制自我评估工作，有针对性地解决和
纠正内部控制体系中存在的问题，建立内部控制自我评估体系框架和评估标准的自我更新与完善机制，研发内部控制自我评估信息系统，保证今后全行内部控制评估的长期需要。
在风险管理有效性方面，深入开展信贷管理、资金业务和新产品的创新审计，重点分析行业政策影响下不良贷款的形成问题，评估大额贷款的风险状况，审查资金业务的交易控制、产品定价和风险敞口管理情况，跟踪部分风险表现复杂、技术含量高、收入回报高的新产品风险控制状况。
在信息系统运营安全方面，继续加强对总行和四大中心的运营安全、软件开发与测试及信息安全等方面的风险控制审计，特别要关注个别事件和突发事件的影响，全面评估信息科技发展战略、治理架构、系统整体性能等。
在公司战略执行效率与效果方面，开展经营效益审计和财务管理审计，重点评价总行相关部门制定政策的合理性、有效性，评价总、分行经营绩效与财务资源配置的匹配性和有效性，促进全行改善管理、提高效益。
关注国际化发展战略的推进效率，开展境外机构审计，重点分析评估总行对境外机构的业务支持和境内外机构建立协作发展有效机制的情况。
5.汲取国际上一些银行违规交易事件教训，提高风险防控能力
随着本行金融市场业务不断扩大，规模持续增加和产品的日益复杂，本行的风险管理面临着更加严峻的挑战。本行将认真汲取国际上一些银行违规交易事件的教训，不断完善金融市场风险管理的制度和办法，加强对市场交易业务中操作风险的防范研究，在利用计算机系统进行风险控制的同时，加强交易流程、授权和限额控制的管理，重视交易员的职业道德和操守教育，防止违规行为的发生。
二〇〇八年三月二十五日
内部控制风险评估报告 下文是关于内部控制风险评估报告的相关内容，希望对 你有一定的帮助，欢迎阅读参考学习! 内部控制风险评估报告：摘要：由于市场结构逐渐趋于复杂化，竞争逐渐提高，使得目前事业单位的内部控制以 及风险持续加强，甚至会出现危机。内部控制属于强化风险 管理，是用于规范管理行为的主要保护措施。事业单位因其 性质较为特殊，使得完善内部控制以及强化风险管理更加具 有意义。关键词：事业单位内部控制风险管理 事业单位内部控制是为了更好的保护、防范以及控制财 务风险，提升资金的使用率，以此更好的对事业单位内部控 制进行编排。由于事业单位的快速发展，筹资渠道逐渐丰富，出现了内部控制的需求，可是其内部依旧具有资产管理紊乱、 预算管理随意、对外投资盲从、财务监管不当等内部不完善 的现象，使得需要面对较大的财务风险。在这样的状况下， 财政部颁布了《行政事业单位内部控制规范(试行)》，并在XX年1月1日开始实施，如何可以让事业单位能够有意识的 进行实施，成为了事业单位急需处理的问题。 一、事业单位内部控制内涵 (一)事业单位内部控制定义和特点 事业单位内部控制就是指为了实现事业单位的管理目 标，将财政部门预算管理当做主线，透过制定并进行科学合
理的控制程序以及方法，面对事业单位财务会计管理风险采 取有效识别、监督和控制的机制。 从理论角度来讲，内部控制属于一个持续发展并完善的 过程，而且处在组织经营管理活动的整体过程当中，而事业 单位的内部控制体系就是在这样的管理活动当中创建起来 的，是通过内部管理人员一步一步总结和完善才构成的自行 调整以及自我监督的体系，主要包含了四个方面： 首先，控制环境。控制环境指的是组织实施内部控制的 基础，通常包含了治理结构、机构设置以及权责分配、人力 资源政策、内部审计等等。 其次，风险评估。风险评估值的是组织和识别以及系统 分析经营活动里同实现内部控制目标有关的风险，积极制定 有效的风险应对措施。 再次，信息沟通。信息和沟通属于组织正确、及时的采纳、传递同内部控制有关的信息，保障信息在组织内部以及 外部之间获得有效的沟通。 内部控制风险评估报告(二)：第一节行政事业单位的风险 风险是指组织在未来经营中面临的、可能影响其经营目 标实现的所有不确定性。 风险又分为固有风险和剩余风险。固有风险是指在管理 当局未采取任何措施的情况下组织所面临的风险;而剩余风
职业生涯规划书中的自我评估范文 自我评估是职业生涯规划书中的重要组成部分，对职业生涯规划有着重要的意义。下面是我为大家带来的职业生涯规划书中的自我评估范文，相信对你会有帮助的。 职业生涯规划书中的自我评估范文(一) 兴趣爱好：打羽毛球，看书，包括历史类的书、哲学类的，还有小说，听音乐，下棋，画画，做点手工艺品，设计标签，尤其喜欢幻想。 性格：有时超喜欢说话，有时又极不喜欢说话，属于处在内向与外向边缘的人，不管做什事都喜欢自己一个人完成，不喜欢拖拖拉拉，更不喜欢麻烦别人，我认为与人合作是件很浪费时间的事，我有足够的能力把每件事都做好，也许是自信到了有点自恋的地步;为人乐观，积极，喜欢凑热闹，做事很认真，考虑全面，动手能力强，学习成绩一般。 能力：隐约觉得自己有策划活动的潜力，因为我是一个思考很全面的人，做事总能快速的想到它的前因后果，以及习惯性的思考它的未来发展的动向。 劣势盘点：平日里有些懒散，容易懈怠，不喜欢听取别人的意见，与人沟通的能力略差。 职业生涯规划书中的自我评估范文(二) 我的人才素质测评报告结果显示前三项是服务/奉献型取向(25分)、生活型取向(24分)和挑战型取向(20分)。我的具体情况是上图是我在八种职业价值观中的得分，其中得分的三种是能反映我
进行职业选择时首先看重的价值。因此，从上图来看，我的主要职业价值取向是： 服务/奉献型(D)： 服务型的人一直追求他们认可的核心价值，例如：帮助他人，改善人们的安全，通过新的产品消除疾病等。他们一直追寻这种机会，这意味着即使变换公司，他们也不会接受不允许他们实现这种价值的变动或工作提升。 生活型(L)： 生活型的人希望将生活的各个主要方面整合为一个整体，喜欢平衡个人的、家庭的和职业的需要，因此，生活型的人需要一个能够提供'足够弹性'的工作环境来实现这一目标。生活型的人甚至可以牺牲职业的一些方面，例如放弃职位的提升，来换取三者的平衡。他们将成功定义的比职业成功更广泛。相对于具体的工作环境、工作内容，生活型的人更关注自己如何生活、在哪里居住、如何处理家庭事情及怎样自我提升等。 挑战型(O)： 挑战型的人喜欢解决看上去无法解决的问题，战胜强硬的对手，克服无法克服的困难障碍等。对他们而言，参加工作或职业的原因是工作允许他们去战胜各种不可能。他们需要新奇、变化和困难，如果事情非常容易，它马上变得非常令人厌烦。 自我分析小结 通过对职业规划测评结果的分析和总结，重新认识了自我：我的职业兴趣在研究型、社会型和艺术型;我的主要职业能力是算术能力，察觉
XXXXXXXX信息系统 信息安全风险评估报告模板 项目名称： 项目建设单位： 风险评估单位： ****年**月**日
目录 一、风险评估项目概述 (1) 1.1工程项目概况 (1) 1.1.1 建设项目基本信息 (1) 1.1.2 建设单位基本信息 (1) 1.1.3承建单位基本信息 (2) 1.2风险评估实施单位基本情况 (2) 二、风险评估活动概述 (2) 2.1风险评估工作组织管理 (2) 2.2风险评估工作过程 (2) 2.3依据的技术标准及相关法规文件 (2) 2.4保障与限制条件 (3) 三、评估对象 (3) 3.1评估对象构成与定级 (3) 3.1.1 网络结构 (3) 3.1.2 业务应用 (3) 3.1.3 子系统构成及定级 (3) 3.2评估对象等级保护措施 (3) 3.2.1XX子系统的等级保护措施 (3) 3.2.2子系统N的等级保护措施 (3) 四、资产识别与分析 (4) 4.1资产类型与赋值 (4) 4.1.1资产类型 (4) 4.1.2资产赋值 (4) 4.2关键资产说明 (4) 五、威胁识别与分析 (4)
5.2威胁描述与分析 (5) 5.2.1 威胁源分析 (5) 5.2.2 威胁行为分析 (5) 5.2.3 威胁能量分析 (5) 5.3威胁赋值 (5) 六、脆弱性识别与分析 (5) 6.1常规脆弱性描述 (5) 6.1.1 管理脆弱性 (5) 6.1.2 网络脆弱性 (5) 6.1.3系统脆弱性 (5) 6.1.4应用脆弱性 (5) 6.1.5数据处理和存储脆弱性 (6) 6.1.6运行维护脆弱性 (6) 6.1.7灾备与应急响应脆弱性 (6) 6.1.8物理脆弱性 (6) 6.2脆弱性专项检测 (6) 6.2.1木马病毒专项检查 (6) 6.2.2渗透与攻击性专项测试 (6) 6.2.3关键设备安全性专项测试 (6) 6.2.4设备采购和维保服务专项检测 (6) 6.2.5其他专项检测 (6) 6.2.6安全保护效果综合验证 (6) 6.3脆弱性综合列表 (6) 七、风险分析 (6) 7.1关键资产的风险计算结果 (6) 7.2关键资产的风险等级 (7) 7.2.1 风险等级列表 (7)
学校内部控制风险评估结果报告-学校工作总结 学校领导： 根据财政部《行政事业单位内部控制规范（试行）》和单位《内部控制制度》有关规定，我们组织开展了对单位各部门的风险评估活动，现将结果报告如下： 一、风险评估活动组织情况 （一）工作机制 本次风险评估活动，是在单位内部控制工作领导小组的领导下，由财务科具体组织实施。从办公室、人事科、监察室抽调相关工作人员组成内部控制风险评估小组，专门从事此次风险评估活动。 （二）风险评估范围 1、本次风险评估所涉及的业务范围分为：单位层面风险和业务活动层面风险。 ①单位层面风险主要包括以下三个方面： 组织架构风险：单位内部机构设置不合理、部门职责不清晰、内部控制管理机制不健全等情况导致的风险； 经济决策风险：单位经济活动决策机制不科学，决策程序不合理或未执行导致的风险； 人力资源风险：单位岗位职责不明确、关键岗位胜任能力不足等导致的风险。 ②业务活动层面风险。本单位经济活动业务层面的风险主要包括预算管理风险、收支管理风险、政府采购管理风险、资产管理风险、建设项目管理风险、合同管理风险以及其他风险。 2、本次风险评估所涉及的部门范围 主责部门：内部控制工作领导小组。 配合部门：财务、办公室室等相关部门。 （三）风险评估的程序和方法 1、风险评估程序 本次风险评估活动，风险评估小组首先研究制定了风险评估工作计划，明确风险评估的目标和任务；其次组织召开了由各科室负责人参加的动员会，对风险评估活动做出了动员和安排，要求各科室先进行自查，查找风险点，研究整改措施，向风险评估小组汇报自查情况；再次，风险评估领导小组根据各科室的自查情况，选择关键科室和自查风险点高的科室进行重点检查，对其他科室也进行了排查；最后，根据自查情况和现场检查的工作底稿和收集到的资料，进行风险分析，组织编写风险评估报告。 2、风险评估方法 本次风险评估活动，采用了风险清单法、文件审查、实地检查法、流程图法、财务报表分析法以及小组讨论和访谈等方法以识别风险。 （四）收集的资料和证据等情况 支持本风险评估报告的主要有风险评估工作底稿， 相关文件、会计凭证、账本复印件，以及各科室的自查情况等。 二、风险评估活动发现的风险因素 （一）单位层面风险因素 单位的部分内控关键岗位的工作人员没有定期轮岗。 （二）业务层面风险因素 1、单位预算未分解下达至各科室及业务部门，可能导致预算权威性不足，执行力不够。
我的生涯规划档案 姓名： XXX 学院： XX学院 学号： XXXXXXXXX 日期： 2018年 X 月XX 日 一.你如何描述自己？ 1.你的霍兰德兴趣类型： R C E 。 请根据你在“霍兰德职业兴趣测试”报告中，在下面列出你的霍兰德职业兴趣类型中最能描述你自己的语句。 （1）喜欢和人交往、不断结交新的朋友、善言谈、愿意教导别人。关心社会问题、渴望发挥自己的社会作用。寻求广泛的人际关系，比较看重社会义务和社会道德；（2）尊重权威和规章制度，喜欢按计划办事，细心、有条理，习惯接受他人的指挥和领导，自己不谋求领导职务。喜欢关注实际和细节情况，通常较为谨慎和保守，缺乏创造性，不喜欢冒险和竞争，富有自我牺牲精神。； （3）思想家而非实干家,抽象思维能力强，求知欲强，肯动脑，善思考，不愿动手。喜欢独立的和富有创造性的工作。知识渊博，有学识才能，不善于领导他人。； 2.你的MBTI性格偏好类型： E S F P 。 请根据你的“MBTT”测试，以及测试对你的MBTT类型描述，写下最能描述你自己的语句。（1）喜欢用谈话的方式进行沟通； （2）用实际操作或讨论的方式能学得最好； （3）好和人交往，善于表达； （4）在工作和人际关系中都很积极主动；
综述：注意力和能量主要指向外部世界的人和事，而从和人交往和行动中得到活力。 。 注意：你所考虑的职业至少应当在一定程度上允许你表达自己的兴趣和个性。如果在阅读 完相关资料并做完测试后你仍不能确认自己的类型，请和职业生涯咨询师约谈。 二.职业清单 1.你的霍兰德类型建议你考虑的职业 根据你的兴趣探索结果，列出至少10种和你的霍兰德类型相对应（或近似）的职业，并标出每种职业的霍兰德代码。 职业 （1）机械操作领班ERC （2）书店售货员ESR （3）家具售货员ESR （4）日用品售货员ESR （5）推销员CEI （6）图书管理员CSA （7）登山导游RES （8）商业管理员ECI （9）会计CRI （10）广告管理员CRE 注意：同时请参考你所做的其他兴趣练习。请思考：什么样的职业令你感兴趣？ 我比较喜欢工作稳定，生活规律，比较轻松悠闲的工作，同时比较体面。 2.你的MBTI类型所建议的职业 根据你的MBTI类型偏好，从相关测评或资料中所列举的职业中挑出你感兴趣的职业，至少要有10种。 职业 （1）机械操作领班 （2）书店售货员 （3）家具售货员 （4）日用品售货员 （5）推销员 （6）图书管理员 （7）登山导游 （8）商业管理员 （9）会计
附件3-1 消防安全重点单位（企业类）“四个能力”自我评估报告备案表（样式）单位名称：陕西羊老大服饰股份有限公司评估时间：2012年 9 月 14 日评估成绩： 96
出师表 两汉：诸葛亮 先帝创业未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此诚危急存亡之秋也。然侍卫之臣不懈于内，忠志之士忘身于外者，盖追先帝之殊遇，欲报之于陛下也。诚宜开张圣听，以光先帝遗德，恢弘志士之气，不宜妄自菲薄，引喻失义，以塞忠谏之路也。 宫中府中，俱为一体；陟罚臧否，不宜异同。若有作奸犯科及为忠善者，宜付有司论其刑赏，以昭陛下平明之理；不宜偏私，使内外异法也。 侍中、侍郎郭攸之、费祎、董允等，此皆良实，志虑忠纯，是以先帝简拔以遗陛下：愚以为宫中之事，事无大小，悉以咨之，然后施行，必能裨补阙漏，有所广益。 将军向宠，性行淑均，晓畅军事，试用于昔日，先帝称之曰“能”，是以众议举宠为督：愚以为营中之事，悉以咨之，必能使行阵和睦，优劣得所。 亲贤臣，远小人，此先汉所以兴隆也；亲小人，远贤臣，此后汉所以倾颓也。先帝在时，每与臣论此事，未尝不叹息痛恨于桓、灵也。侍中、尚书、长史、参军，此悉贞良死节之臣，愿陛下亲之、信之，则汉室之隆，可计日而待也。
臣本布衣，躬耕于南阳，苟全性命于乱世，不求闻达于诸侯。先帝不以臣卑鄙，猥自枉屈，三顾臣于草庐之中，咨臣以当世之事，由是感激，遂许先帝以驱驰。后值倾覆，受任于败军之际，奉命于危难之间，尔来二十有一年矣。 先帝知臣谨慎，故临崩寄臣以大事也。受命以来，夙夜忧叹，恐托付不效，以伤先帝之明；故五月渡泸，深入不毛。今南方已定，兵甲已足，当奖率三军，北定中原，庶竭驽钝，攘除奸凶，兴复汉室，还于旧都。此臣所以报先帝而忠陛下之职分也。至于斟酌损益，进尽忠言，则攸之、祎、允之任也。 愿陛下托臣以讨贼兴复之效，不效，则治臣之罪，以告先帝之灵。若无兴德之言，则责攸之、祎、允等之慢，以彰其咎；陛下亦宜自谋，以咨诹善道，察纳雅言，深追先帝遗诏。臣不胜受恩感激。 今当远离，临表涕零，不知所言。
风险评估报告 内部控制建设领导小组： 根据财政部《行政事业单位内部控制规范（试行）》和我局《内部控制手册》和《内部控制管理制度实测》的有关规定，我们组织开展了对我局各科室的风险评估工作，现将结果报告如下： 一、风险评估活动组织情况 （一）工作机制 本次风险评估活动，是在我局内部控制工作领导小组的领导下，由风险评估小组具体组织实施。为顺利完成风险评估工作，经局领导同意，财务科从各科室抽调相关工作人员组成内风险评估小组，专门从事此次风险评估活动。 （二）风险评估范围 1、单位层面风险 单位层面风险主要包括组织架构风险、经济决策风险及关键岗位人员风险、会计体系风险、信息系统风险等。 （1）组织架构风险：内部机构设置不合理、部门职责不清晰、内部控制管理机制不健全等情况导致的风险。 （2）经济决策风险：经济活动决策机制不科学，决策程序不合理或未执行等情况导致的风险。 （3）关键岗位人员风险：岗位职责不明确、关键岗位胜任能力不足等情况导致的风险。
（4）会计体系风险：会计机构和岗位设置不健全、会计制度不完善、会计业务处理不合规等情况导致的风险。 （5）信息系统风险。信息系统的选型不科学、日常维护不及时、输入系统数据不准确和不完整等情况导致的风险。 2、业务层面风险 经济活动业务层面的风险主要包括预算管理风险、收支管理风险、政府采购管理风险、资产管理风险、建设项目管理风险、合同管理风险以及其他风险。 （三）风险评估的程序和方法 1、风险评估程序 （1）风险评估工作由财务科牵头组织，风险评估小组根据经内部控制建设领导小组、局长办公会审批通过的本年度风险评估工作计划具体实施风险评估工作。 （2）各科室按负责风险信息收集、风险识别和科室内部评估并提出相应的风险应对策略建议。 （3）风险评估小组负责对风险评估过程中出现的各类问题进行解释与指导，确保各科室及时完成本科室的风险评估工作。风险评估小组完成对科室风险评估结果的汇总整理并形成单位年度风险评估工作报告草案。 （4）风险评估小组各成员应对风险评估工作报告草案认真分析研究，并以召开会议的形式对报告草案提出正式审议意见，审议不通过的由责任部门重新修订后再次报审，审议通过的应当出具会议决议，提请内部控制建
幼师职业生涯规划评估与调整方案 一、自我评估 (一)我的个性特征 1、个性特征因素分析 2、你的个性类型是:ESFJ—外倾，感觉，情感和判断。 你通过直接的行动和合作积极地以真实实际的方法帮助别人。友好、富有同情心和责任感。因为你把自己同别人的关系港杂十分重要的位置，所以往往健谈，受人欢迎，有礼貌，渴望取悦他人。你具有和睦的人际关系，并且通过很大的努力获得和维持这种关系。你往往对自己的成绩十分欣赏，因而对于批评或者别人的漠视很敏感。通常你很果断，表达自己坚定地主张，乐于的事情能很快得到解决。 你很现实，讲求实际，事实求是和安排有序。你参与并能记住重要的事情和细节，喜欢比尔呢能对自己的事情有高度的认同。在自己的个人经历或在自己所信赖之人经验上制定计划或得出见解。 3、适合的岗位特质 小结：教师的言行举止是幼儿模仿的榜样，对幼儿起着潜移默化的作用，所以作为一名合格的幼儿园老师在人格方面必须具备以下良好素质：要自尊自信。良好的个性品质，要有爱心和童心。由以上测试看出，在人格特征方面，我基本满足一名合格的幼师的要求。 (二)我的职业兴趣 常言道，兴趣是最好的老师。如果职业兴趣与所从事的职业相一致或相近的话，这样对日后所从事的工作更有利。
为了了解我的职业兴趣，我运用了霍兰德职业兴趣理论得分与分析如下：小结：结果看出，我属于管理型。我乐观主动，思维谨密，擅长于分析，有管理才能。根据测评结果分析，我适合从事教育事业，再次基础上我能成为一名从事幼儿教育的工作者。 (三)我的职业能力 选择一个适合的职业，除了应该符合自己性格和兴趣，还要符合个人能力。所以我利用职业能力测评工具对自己的职业能力进行了评估，以下是评估结果和分析： 小结：我喜欢与人打交道，有交情的交往能力;善于领会、理解和与他人沟通和交流;动手能力和学习能力强;善于空间想象和判断。上诉这些职业能力满足从事幼儿教育的而要求。人际交往能力、言语表达能力和学习能力是将教育事业十分需要的职业能力。教师职业需要通过自身学习、总结和归纳知识，再通过清晰的语言表达把知识传递给学生。同时，在面对不同的学生、家长和教师时，如何去和他们去沟通，也需要有较强的人际交往能力。根据测评结果分析，我的职业能力适合从事幼儿教育事业。对于我的自控力和观察能力就相对较弱一点，我相信这不是很大的问题，因为我相信经验是很好的老师。在日后的生活中，我会好好努力积累多点经验，来弥补这方面的不足。 (四)我的职业价值观 职业价值观是个人价值观在职业活动中的反映，是职业决策考虑的重要组成部分。职业是生活中最重要的活动，从职业中能够获得什么样的回报，是人们择业时一定会考虑的问题，它同时也决定了你对职业满意度的评估。
控制建设风险评估报告 根据财政部《行政事业单位内部控制规范（试行）》和单位《内部控制实施办法》有关规定，我们组织开展了对单位各部门的风险评估活动，现将结果报告如下： 一、风险评估活动组织情况 （一）工作机制。本次风险评估活动，是在单位内部控制工作领导小组的领导下，由财务科具体组织实施的。领导小组下设办公室（内控办）专门从事此次风险评估活动。 （二）风险评估范围 1、本次风险评估所涉及的业务范围分为：单位层面风险和业务活动层面风险。 ①单位层面风险主要包括以下三个方面： 组织架构风险：单位内部机构设置不合理、部门职责不清晰、内部控制管理机制不健全等情况导致的风险； 经济决策风险：单位经济活动决策机制不科学，决策程序不合理或未执行导致的风险； 人力资源风险：单位岗位职责不明确、关键岗位胜任能力不足等导致的风险。 ②业务活动层面风险。本单位经济活动业务层面的风险主要包括预算管理风险、收支管理风险、政府采购管理风险、资产管理风险、建设项目管理风险、合同管理风险以及其他风险。 （三）风险评估的程序和方法 1、风险评估程序。风险评估小组先研究制定了风险评估工作计划，明确风险评估的目标和任务；其次组织召开了由直属单位及各科室的负责人参加的动员会，对风险评估活动做出了动员和安排，要求直属单位及各科室先进行自查，查找风险点，向风险评估小组汇报自查情况；再次，风险评估领导小组根据直属单位及各科室的自查情况，选择关键单位（科室）和自查风险点少的单位（科室）
进行重点检查，对其他单位（科室）也进行了快速检查；最后，根据直属单位和各科室的自查情况、现场检查的工作底稿及收集到的资料，进行风险分析，组织编写风险评估报告。 2、风险评估方法。本次风险评估活动，采用了风险清单法、文件审查、实地检查法、流程图法、财务报表分析法以及小组讨论和访谈等方法以识别风险；采用了概率分析法、情景分析法和风险坐标图法以分析风险。 二、风险评估活动发现的风险因素 （一）单位层面风险因素。单位的部分内控关键岗位的工作人员没有定期轮岗。 （二）业务层面风险因素 1、单位预算未分解下达至各科室及业务部门，可能导致预算权威性不足，执行力不够； 2、单位未按规定建立票据台帐，不符合财务管理要求； 3、单位支出事项未严格按照审批权限执行，不符合收支业务管理制度要求； 4、单位在部分资产采购时未严格按规定填写政府采购计划申请表，仅用供货方清单代替，不符合政府采购业务管理制度； 5、单位未按规定定期对的货币资金、固定资产进行核查盘点，不符合资产业务管理制度。 三、风险分析 1、单位总体风险水平。根据风险评估表对单位各个层面风险进行打分评价，单位总体风险水平为25.98（风险最高100分），属于偏低水平。
附件： 国家电子政务工程建设项目非涉密信息系统信息安全风险评估报告格式 项目名称： 项目建设单位： 风险评估单位： 年月日
目录 一、风险评估项目概述 (1) 1.1工程项目概况 (1) 1.1.1 建设项目基本信息 (1) 1.1.2 建设单位基本信息 (1) 1.1.3承建单位基本信息 (2) 1.2风险评估实施单位基本情况 (2) 二、风险评估活动概述 (2) 2.1风险评估工作组织管理 (2) 2.2风险评估工作过程 (2) 2.3依据的技术标准及相关法规文件 (2) 2.4保障与限制条件 (3) 三、评估对象 (3) 3.1评估对象构成与定级 (3) 3.1.1 网络结构 (3) 3.1.2 业务应用 (3) 3.1.3 子系统构成及定级 (3) 3.2评估对象等级保护措施 (3) 3.2.1XX子系统的等级保护措施 (3) 3.2.2子系统N的等级保护措施 (3) 四、资产识别与分析 (4) 4.1资产类型与赋值 (4) 4.1.1资产类型 (4) 4.1.2资产赋值 (4) 4.2关键资产说明 (4) 五、威胁识别与分析 (4)
5.2威胁描述与分析 (5) 5.2.1 威胁源分析 (5) 5.2.2 威胁行为分析 (5) 5.2.3 威胁能量分析 (5) 5.3威胁赋值 (5) 六、脆弱性识别与分析 (5) 6.1常规脆弱性描述 (5) 6.1.1 管理脆弱性 (5) 6.1.2 网络脆弱性 (5) 6.1.3系统脆弱性 (5) 6.1.4应用脆弱性 (5) 6.1.5数据处理和存储脆弱性 (6) 6.1.6运行维护脆弱性 (6) 6.1.7灾备与应急响应脆弱性 (6) 6.1.8物理脆弱性 (6) 6.2脆弱性专项检测 (6) 6.2.1木马病毒专项检查 (6) 6.2.2渗透与攻击性专项测试 (6) 6.2.3关键设备安全性专项测试 (6) 6.2.4设备采购和维保服务专项检测 (6) 6.2.5其他专项检测 (6) 6.2.6安全保护效果综合验证 (6) 6.3脆弱性综合列表 (6) 七、风险分析 (6) 7.1关键资产的风险计算结果 (6) 7.2关键资产的风险等级 (7) 7.2.1 风险等级列表 (7)
Xxxx 医院2016年度内部控制 风险评估报告 按照根据财政部《关于印发<行政事业单位内部控制规范（试行）>的通知》(财会〔2012〕21号)以及广东省财政厅《关于进一步推进<行政事业单位内部控制规范[试行]>实施工作的意见》(粤财会[2015]51号)的要求，为进一步提高我院内部管理水平，规范内部控制，加强廉政风险防控机制建设，对我院各部门进行风险评估活动，对各部门岗位风险点进行了全面的梳理，并进行了适当的评价。现将有关情况报告如下： 一、风险评估活动组织情况 （一）工作机制 本次风险评估活动，是在单位内部控制工作领导小组的领导下，由院财务室具体组织实施的。为完成工作，经单位领导同意，财务科从办公室、护理部、医务综合科抽调相关
工作人员组成内部控制风险评估小组，专门从事此次风险评估活动。 （二）风险评估范围 1、本次风险评估所涉及的业务范围分为单位层面风险和业务活动层面风险。 ①单位层面风险主要包括以下三个方面： 组织架构风险：单位内部机构设置不合理、部门职责不清晰、内部控制管理机制不健全等情况导致的风险； 经济决策风险：单位经济活动决策机制不科学，决策程序不合理或未执行导致的风险； 人力资源风险：单位岗位职责不明确、关键岗位胜任能力不足等导致的风险。 ②业务活动层面风险。本单位经济活动业务层面的风险主要包括预算管理风险、收支管理风险、政府采购管理风险、资产管理风险、建设项目管理风险、合同管理风险以及其他风险。 2、本次风险评估所涉及的部门范围 主责部门：内部控制工作领导小组。 配合部门：财务室、办公室、护理部、医务科等相关部门。 （三）风险评估的程序和方法 1、风险评估程序
职业生涯规划书中的自我评估范文4篇 Self assessment model in career planning
职业生涯规划书中的自我评估范文4篇前言：个人简历是求职者给招聘单位发的一份简要介绍，包括个人的基本信息、过往实习工作经验以及求职目标对应聘工作的简要理解，在编写简历时，要强调工作目标和重点，语言精简，避免可能会使你被淘汰的不相关信息。写出一份出色的个人简历不光是对找工作很有用处，更是让陌生人对本人第一步了解和拉进关系的线。本文档根据个人简历内容要求和特点展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文下载后内容可随意调整修改及打印。 本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】 1、篇章1：职业生涯规划书中的自我评估范文 2、篇章2：职业生涯规划书中的自我评估范文 3、篇章3：职业生涯规划书中的自我评估范文 4、篇章4：职业生涯规划书中的自我评估范文 自我评估是职业生涯规划书中的重要组成部分，对职业生涯规划有着重要的意义。下面是小泰为大家带来的职业生涯规划书中的自我评估范文，相信对你会有帮助的。 篇章1:职业生涯规划书中的自我评估范文
兴趣爱好：打羽毛球，看书，包括历史类的书、哲学类的，还有小说，听音乐，下棋，画画，做点手工艺品，设计标签，尤其喜欢幻想。 性格：有时超喜欢说话，有时又极不喜欢说话，属于处在内向与外向边缘的人，不管做什事都喜欢自己一个人完成，不喜欢拖拖拉拉，更不喜欢麻烦别人，我认为与人合作是件很浪费时间的事，我有足够的能力把每件事都做好，也许是自信到了有点自恋的地步;为人乐观，积极，喜欢凑热闹，做事很认真，考虑全面，动手能力强，学习成绩一般。 能力：隐约觉得自己有策划活动的潜力，因为我是一个思考很全面的人，做事总能快速的想到它的前因后果，以及习惯性的思考它的未来发展的动向。 劣势盘点：平日里有些懒散，容易懈怠，不喜欢听取别人的意见，与人沟通的能力略差。 篇章2:职业生涯规划书中的自我评估范文【按住Ctrl键点此返回目录】 我的人才素质测评报告结果显示前三项是服务/奉献型取向（25分）、生活型取向（24分）和挑战型取向（20分）。我的具体情况是
“四个能力”建设自我评估情况报告 **县公安消防大队： 我单位位于********，建筑面积 *平方米，设置有站房生活区、配电室、加油岛区、油罐区。现有干粉灭火器6台（36Kg的2台，8Kg的4台），灭火毯4条，消防铲4把，消防桶2个，消防沙池1个，室内外消防供水系统各1套等消防设施。我单位按照《社会单位消防安全四个能力建设及验收标准》要求，开展“四个能力”建设工作。 一、检查消除火灾隐患能力方面 我单位以正式文件形式确定单位消防安全组织建设，明确消防安全责任人、管理人、归口管理部门及志愿消防队人员组成；制定了消防安全教育、培训，防火巡查、检查和消防安全工作考评与奖惩等九项制度。 岗位人员全部掌握以下三点： 一是了解本岗位用火、用电等火灾危险情况； 二是了解本岗位消防器材的位置和使用方法； 三是了解本岗位附近安全出口和疏散通道的位置，常闭式防火门开启状况。 岗位人员会检查本岗位火灾隐患并填写检查记录。单位消防安保人员每日进行防火巡查并填写填写巡查记录；值班人员夜间防火巡查不少于1次。员工会按防火检查制度中规定的检查时间开展防火检查并填写记录。
二、组织扑救初起火灾能力方面 我单位结合自身实际制定灭火和疏散应急预案，每半年开展一次灭火和疏散演练并填写记录。 三、组织人员疏散逃生能力方面 我单位员工能够熟悉安全出口、疏散通道位置，掌握逃生器材使用和逃生自救的方法，具备组织人员疏散的能力。严格要做到定人、定点、定岗，单位每名负责引导疏散的员工都掌握了自己的位置、职责。 四、消防宣传教育培训能力方面 单位消防设施、器材、重点部位、危险场所等全部按照“四个能力”建设标准设置标识。 我单位消防安全责任人、管理人懂得基本消防法律法规和常识，达到了“四懂四会”要求。单位每年进行一次全员消防培训并记录在案，员工上岗前全部经过消防安全培训。 此报告。 二〇一二年七月九日
内部控制风险评估报告Prepared on 21 November 2021
风险评估报告 内部控制建设领导小组： 根据财政部《行政事业单位内部控制规范（试行）》和我局《内部控制手册》和《内部控制管理制度实测》的有关规定，我们组织开展了对我局各科室的风险评估工作，现将结果报告如下： 一、风险评估活动组织情况 （一）工作机制 本次风险评估活动，是在我局内部控制工作领导小组的领导下，由风险评估小组具体组织实施。为顺利完成风险评估工作，经局领导同意，财务科从各科室抽调相关工作人员组成内风险评估小组，专门从事此次风险评估活动。 （二）风险评估范围 1、单位层面风险 单位层面风险主要包括组织架构风险、经济决策风险及关键岗位人员风险、会计体系风险、信息系统风险等。 （1）组织架构风险：内部机构设置不合理、部门职责不清晰、内部控制管理机制不健全等情况导致的风险。 （2）经济决策风险：经济活动决策机制不科学，决策程序不合理或未执行等情况导致的风险。 （3）关键岗位人员风险：岗位职责不明确、关键岗位胜任能力不足等情况导致的风险。 （4）会计体系风险：会计机构和岗位设置不健全、会计制度不完善、会计业务处理不合规等情况导致的风险。
（5）信息系统风险。信息系统的选型不科学、日常维护不及时、输入系统数据不准确和不完整等情况导致的风险。 2、业务层面风险 经济活动业务层面的风险主要包括预算管理风险、收支管理风险、政府采购管理风险、资产管理风险、建设项目管理风险、合同管理风险以及其他风险。 （三）风险评估的程序和方法 1、风险评估程序 （1）风险评估工作由财务科牵头组织，风险评估小组根据经内部控制建设领导小组、局长办公会审批通过的本年度风险评估工作计划具体实施风险评估工作。 （2）各科室按负责风险信息收集、风险识别和科室内部评估并提出相应的风险应对策略建议。 （3）风险评估小组负责对风险评估过程中出现的各类问题进行解释与指导，确保各科室及时完成本科室的风险评估工作。风险评估小组完成对科室风险评估结果的汇总整理并形成单位年度风险评估工作报告草案。 （4）风险评估小组各成员应对风险评估工作报告草案认真分析研究，并以召开会议的形式对报告草案提出正式审议意见，审议不通过的由责任部门重新修订后再次报审，审议通过的应当出具会议决议，提请内部控制建设领导小组、局长办公会批准后，作为完善内部控制的依据。 2、风险评估方法
项目名称： XXX风险评估报告被评估公司单位： XXX有限公司 参与评估部门：XXXX委员会 一、风险评估项目概述 1.1 工程项目概况 1.1.1 建设项目基本信息
1.2 风险评估实施单位基本情况 二、风险评估活动概述 2.1 风险评估工作组织管理 描述本次风险评估工作的组织体系（含评估人员构成）、工作原则和采取的保密措施。 2.2 风险评估工作过程 本次评估供耗时2天，采取抽样的的方式结合现场的评估，涉及了公司所有部门及所有的产品，已经包括了位于公司地址位置的相关产品。 2.3 依据的技术标准及相关法规文件
2.4 保障与限制条件 需要被评估单位提供的文档、工作条件和配合人员等必要条件，以及可能的限制条件。 三、评估对象 3.1 评估对象构成与定级 3.1.1 网络结构 根据提供的网络拓扑图，进行结构化的审核。 3.1.2 业务应用 本公司涉及的数据中心运营及服务活动。 3.1.3 子系统构成及定级 N/A
3.2 评估对象等级保护措施 按照工程项目安全域划分和保护等级的定级情况，分别描述不同保护等级保护范围内的子系统各自所采取的安全保护措施，以及等级保护的测评结果。 根据需要，以下子目录按照子系统重复。 3.2.1XX子系统的等级保护措施 根据等级测评结果，XX子系统的等级保护管理措施情况见附表一。 根据等级测评结果，XX子系统的等级保护技术措施情况见附表二。 四、资产识别与分析 4.1 资产类型与赋值 4.1.1资产类型 按照评估对象的构成，分类描述评估对象的资产构成。详细的资产分类与赋值，以附件形式附在评估报告后面，见附件3《资产类型与赋值表》。 4.1.2资产赋值 填写《资产赋值表》。
职业生涯规划自我评估 篇一 1、兴趣爱好: 业余爱好:看书、听歌、看体育节目、画画 心中偶像:郑伊健、巴菲特 喜欢的文学作品:《誓鸟》、《狼图腾》、《平淡生活》、《尘埃落定》 喜欢的歌曲:《爸爸妈妈》、《美人鱼》、《青花瓷》 喜欢的电影:《阿甘正传》、《后天》 2、优势盘点: 家庭生活条件的坚苦，让我养成了不怕苦不怕累的精神，在未来的工作道路中，要继续保持这种精神，积极务实的投身到自己的工作中去!
3、劣势盘点: 因为来自农村，没有任何基础，决定了我的起点相对而言要低。而且，到目前为止，还没有任何工作经验，各类荣誉证书太少。 4、优点盘点: 乐观，开朗，对来总是充满希望! 5、缺点盘点: 做事不够耐心，惰性较大。 篇二 基于人才测评分析报告以及本人对自己的认识、朋友对我的评价的前提之下，进行了客观的自我分析。 1.职业兴趣::我对本人觉得对抽象的、分析的、灵活的定向任务性质的职业比较感兴趣，管研究型、领导性，社会型、创造型的工作比较有兴趣，其他方面的职业兴趣就一般而已，而我理想型的职业也比较的喜欢。
2.职业能力:我本人对逻辑推理的能力相对比较强，而信息分析能力也不错的，比较喜欢对复杂的事务进行思考，工作认真、负责。善于交际、善于观察、会照顾人。心理素质不错。 3.个人特质:观察力强，我这个人对工作的自觉性比较好的，而且对工作比较热情，能够吃苦耐劳，更善于处理概念和想法。总是试图找运用理论分析各种问题;对一个观点或是形势能做出超乎常人的、独立准确的分析，会提出尖锐的问题，也会向自己挑战以发现新的合乎逻辑的方法。喜欢在工作中接触人，和喜欢团体工作。对于那些固定的工作模式十分讨厌，不喜欢做一些不变的操作性工作。 篇三 1、职业兴趣 我比较喜欢经济类职业，会计学是一门管理学和经济学兼而有之的学科，作为一名会计的学生，我很热爱自己的专业，对力争在会计行业有所为很感兴趣，所以，未来几年内，我将立足会计岗位，不断提高自己的会计业务水平。 2、职业能力
安全风险评估报告 2020年3月
安全风险评估报告 单位名称: 评估报告时间: 一、消防安全管理单元 1场所合法性 评估结果: （1）本院在建筑物及相关室内装修工程依法通过了建设工基消防设计审核或设计备案、建设工程消防验收或竣工验收消防备案，并取得了相关法律文书或备案凭证。 （2）本院使用情况已经与消防验收或者进行竣工验收消防备案时确定的使用质相符。没有改变经公安机关消防机构审核合格或已依法备案的建设工程消防设计的。 （3）公众聚集场所已经依法通过了投入使用、营业前的消防安全检查,并获取了相关法律文书。 2消防安全责任制 评估结果: （1）建立消防管理组织机构,制定消防安全管理制度,建立逐级消防安全责任制,并明确各岗各级职责; （2）单位消防安全责任人和消防安全管理人的确立和变更是在当地
公安机关消防机构备案; 3人员资质管理 评估结果： (1)消防控制室值班人员没有持证上岗、正在筹备员工学习考证中; (2)消防安全责任人和消防安全管理人接受过消防安全专门培训; (3)新上岗和进入新岗位的员工接受过岗前的消防安全培训。 4消防档案 评估结果: （1）人员密集场所的管理单位是否建立了消防档案; （2）消防档案是否详实完整,全面反映消防工作基本情况,并附有必更图纸图表; （3）消防档案是否有专人管理,并按档案管理要求装江存放; （4）预案演练是否建立了记录（(包括相关的文字图片影像)并存档备查。 5消防安全培训及宣传教育 评估结果: （1）建立了消防安全培训及宣传教台制度，并按有关规定明确了责任部门、培训方式、频次及考核办法； （2）设置了消防安全告知牌、安全疏散培示图、消防设施标识、并定时播放消防安全广播和消防公益广告视频。 （3）消防安全培训及宣传教育建立记录并存档备查。 6防火检查、防火巡查
风险评估报告 单位领导：根据财政部《行政事业单位内部控制规范（试行）》和单位《内部控制实施办法》有关规定，我们组织开展了对单位各部门的风险评估活动，现将结果报告如下： 一、风险评估活动组织情况 （一）工作机制 本次风险评估活动，是在单位内部控制工作领导小组的领导下，由财务科具体组织实施的。为完成工作，经单位领导同意，财务科从办公室、人事科、监察室抽调相关工作人员组成内部控制风险评估小组，专门从事此次风险评估活动。 （二）风险评估范围 1、本次风险评估所涉及的业务范围分为：单位层面风险和业务活动层面风险。 ①单位层面风险主要包括以下三个方面： 组织架构风险：单位内部机构设置不合理、部门职责不清晰、内部控制管理机制不健全等情况导致的风险； 经济决策风险：单位经济活动决策机制不科学，决策程序不合理或未执行导致的风险； 人力资源风险：单位岗位职责不明确、关键岗位胜任能力不足等导致的风险。． ②业务活动层面风险。本单位经济活动业务层面的风险主要包括预算
管理风险、收支管理风险、政府采购管理风险、资产管理风险、建设项目管理风险、合同管理风险以及其他风险。 2、本次风险评估所涉及的部门范围 主责部门：内部控制工作领导小组。 配合部门：财务科、办公室、人事科、监察室等相关部门。 （三）风险评估的程序和方法 1、风险评估程序 本次风险评估活动，风险评估小组先研究制定了风险评估工作计划，明确风险评估的目标和任务；其次组织召开了由各科室负责人参加的动员会，对风险评估活动做出了动员和安排，要求各科室先进行自查，查找风险点，研究整改措施，向风险评估小组汇报自查情况；再次，风险评估领导小组根据各科室的自查情况，选择关键科室和自查风险点少的科室进行重点检查，对其他科室也进行了快速检查；最后，根据各科室自查情况和现场检查的工作底稿和收集到的资料，进行风险分析，组织编写风险评估报告。 2、风险评估方法 本次风险评估活动，采用了风险清单法、文件审查、实地检查法、流程图法、财务报表分析法以及小组讨论和访谈等方法以识别风险；采用了概率分析法、情景分析法和风险坐标图法以分析风险。 （四）收集的资料和证据等情况 支持本风险评估报告的主要有风险评估工作底稿，相关文件、会计凭证、账本复印件，以及各科室的自查情况等。．
职业生涯规划书自我评估 兴趣爱好：打羽毛球，看书，包括历史类的书、哲学类的，还 有小说，听音乐，下棋，画画，做点手工艺品，设计标签，尤其喜欢 幻想。 性格：有时超喜欢说话，有时又极不喜欢说话，属于处在内向与 外向边缘的人，不管做什事都喜欢自己一个人完成，不喜欢拖拖拉拉，更不喜欢麻烦别人，我认为与人合作是件很浪费时间的事，我有充足 的水平把每件事都做好，也许是自信到了有点自恋的地步;为人乐观， 积极，喜欢凑热闹，做事很认真，考虑全面，动手水平强，学习成绩 一般。 水平：隐约觉得自己有策划活动的潜力，因为我是一个思考很全 面的人，做事总能快速的想到它的前因后果，以及习惯性的思考它的 未来发展的动向。 劣势盘点：平日里有些懒散，容易懈怠，不喜欢听取别人的意见，与人沟通的水平略差。 篇二 我的人才素质测评报告结果显示前三项是服务/奉献型取向(25分)、生活型取向(24分)和挑战型取向(20分)。我的具体情况是 上图是我在八种职业价值观中的得分，其中得分的三种是能反映 我实行职业选择时首先看重的价值。所以，从上图来看，我的主要职 业价值取向是： 服务/奉献型(D)： 服务型的人一直追求他们认可的核心价值，例如：协助他人，改 善人们的安全，通过新的产品消除疾病等。他们一直追寻这种机会， 这意味着即使变换公司，他们也不会接受不允许他们实现这种价值的 变动或工作提升。
生活型(L)： 生活型的人希望将生活的各个主要方面整合为一个整体，喜欢平 衡个人的、家庭的和职业的需要，所以，生活型的人需要一个能够提 供'充足弹性'的工作环境来实现这个目标。生活型的人甚至能够牺牲 职业的一些方面，例如放弃职位的提升，来换取三者的平衡。他们将 成功定义的比职业成功更广泛。相对于具体的工作环境、工作内容， 生活型的人更注重自己如何生活、在哪里居住、如何处理家庭事情及 怎样自我提升等。 挑战型(O)： 挑战型的人喜欢解决看上去无法解决的问题，战胜强硬的对手， 克服无法克服的困难障碍等。对他们来说，参加工作或职业的原因是 工作允许他们去战胜各种不可能。他们需要新奇、变化和困难，如果 事情非常容易，它马上变得非常令人厌烦。 自我分析小结 通过对职业规划测评结果的分析和总结，重新理解了自我：我的 职业兴趣在研究型、社会型和艺术型;我的主要职业水平是算术水平， 察觉细节水平和空间判断水平;我的主要职业价值观取向是服务/奉献型，生活型和挑战型。我的职业性格是内向，有责任心，喜欢安静， 独立思考，善于使用逻辑分析得出结论，但在人际交往方面不足，处 于被动，对于职业选择不利。能够看出，我能够从事医疗方面的工作，对于我要成为一名医生，我会充分发挥我的优势，在未踏入社会前努 力完善自我，让自己更适合做一名医生，做一名真正为人民服务的好 医生，才无愧于这神圣的职业。 篇三 (一)性格理解 我是一名大学一年级电子科学与技术专业的本科在校生。对生活 充满热情，喜欢自由的生活并善于发现其中的乐趣和变化。善于理解