中国邮政储蓄银行宁夏分行员工行为排查暂行办法
目录
第一章总则 (1)
第二章排查事项 (2)
第三章日常排查 (6)
第四章集中排查 (9)
第五章处置措施 (11)
第六章排查工作要求 (12)
第七章附则 (13)
第八条员工行为排查应坚持分级管理、逐级负责。各级机构、部门要建立排查工作责任制，坚持谁主管、谁负责，谁排查、谁负责。
第二章排查事项
第九条员工行为排查重点关注员工以下两类行为：
（一）涉嫌案件的行为；
（二）存在隐患可能诱发案件的行为。
第十条涉嫌案件的行为，是指可能构成犯罪案件的可疑事项，包括但不限于贪污侵占挪用、贿赂、其他犯罪和外部查办等类别。
第十一条贪污侵占挪用类事项包括但不限于：
（一）是否涉嫌贪污或侵占银行及客户的资金；
（二）是否涉嫌挪用银行及客户资金；
（三）是否涉嫌设立小金库或进行账外经营；
（四）是否涉嫌组织、参与私分银行财产。
第十二条贿赂类事项包括但不限于：
（一）是否涉嫌索取、收受贿赂；
（二）是否涉嫌行贿；
（三）是否涉嫌介绍贿赂。
第十三条其他犯罪类事项包括但不限于：
（一）是否涉嫌违法发放贷款；
（二）是否涉嫌骗取贷款和金融票证；
（三）是否涉嫌吸收客户资金不入账；
（四）是否涉嫌违规提高或采取不正当手段揽储存款；
（五）是否涉嫌违规出具金融票证；
（六）是否涉嫌对违法票据付款、转账；
（七）是否涉嫌随意让任何单位和个人查询、冻结、划扣存款人的存款；
（八）是否涉嫌盗窃公、私财物；
（九）是否涉嫌诈骗公、私财物；
（十）是否涉嫌非法集资、社会融资。
第十四条外部查办类事项包括但不限于：
（一）是否被公安、司法机关传唤或调查取证；
（二）是否被公安、司法机关采取刑事拘留、逮捕、监视居住、取保候审等强制措施；
（三）是否被公安机关给予行政拘留、劳动教养或其他治安处罚；
（四）是否被新闻媒体负面报道。
第十五条存在隐患可能诱发案件的行为，是指虽未构成案件线索，但如果不及时关注或采取处置措施，可能会发展为案件或给银行资产及声誉造成重大不利影响的事项，包括但不限于工作表现、经济往来、社会交往、家庭状况等方面。
第十六条工作表现方面的事项包括但不限于：
（一）是否有指使、胁迫、诱骗他人违规操作的情况；
（二）是否有受他人指使、胁迫、诱骗违规操作的情况；
（三）是否有欺上瞒下、弄虚作假的情况；
（四）是否有串岗、混岗、操作“一手清”的情况；
（五）是否有随意简化、改变业务流程的情况；
（六）是否有无正当理由逾假不归，或经常擅自离岗的情况；
（七）是否有故意推脱、延迟、拒绝轮岗、交流或休假的情况；
（八）是否有故意躲避、抵制录像监控、稽核、检查、审计，或在不合理的长时间内未接受检查、审计的情况；
（九）本人经办或管理的账务是否有非因业务差错或特殊业务处理的原因造成的账务不符或不正常挂账的情况；
（十）是否有故意造成业务差错或账务混乱的情况；
（十一）是否有隐匿、销毁、篡改业务凭证、记录、账册、档案的情况；
（十二）是否有违规为自己办理业务，或违规为亲属及其他关系人办理业务的情况；
（十三）是否有违规代客户保管存折（单）、办理开户、存取款、更换印鉴、购买重要空白单证、签字等代客服务的情况；
（十四）是否有利用个人储蓄账户或“控制账户”违规存放、过渡本单位财务费用的情况；
（十五）是否有利用个人储蓄账户或“控制账户”违规存放、过渡客户资金的情况；
（十六）是否有利用职权为自己及亲友谋取不正当利益的情