保单动态短信提醒服务方案
为提高公司客户服务质量，提高公司知名度，加快公司业务开拓进程，树立公司专业保险服务品牌。围绕我司客户服务宗旨，结合公司实际，提出如下方案：
一、指导思想
贯彻落实公司总经理室加强客户服务工作的指示，努力打造“百姓身边最好的保险服务专家”的服务品牌，切实做好公司客户保单服务工作，减少客户流失率，增强我司同业竞争力，为我司进一步开拓市场，提升公司品牌形象贡献力量。同时也在客户服务过程中，深化员工客户服务意识，提高员工综合素质，实现全面发展。
二、工作准则
以客户为中心，在合法、合情、合理的前提下，依照公正、公平、公开的原则，力争为客户提供主动、准确、快速、亲切的服务。
三、服务内容与方式
通过免费短信的方式，提供从出单到理赔结案支付通知为一体的短信提醒服务,并且覆盖从出单到理赔的全过程。
短信提醒服务项目
四、考核监督
公司成立包含综合部、信息部、客户服务中心在内的监督协调小组，负责对客户服务的规划、指导和协调，并负有考核监督职责；前台主管和理赔主管负责本部门的日常客户服务管理工作，有监督本部门员工落实并具体实施本方案职责。
一、监督小组跟进客户短信提醒服务工作的实施情况，协调联合各部门紧密合作，分析评估实施效果，每月定期向总经理室总结反馈相关情况。
二、前台主管和理赔主管负责监督本部门具体实施情况，注意收集和核对客户服务短信提醒服务的相关数据，确保数据的有效性和准确性，并每日定时上传于协调小组。
主要人员与任务分工
五、工作流程
运营智慧开发短信系统 第一天：王总您好！非常高兴与您有一次短信交流的机会，我是思八达的学习顾问邓云峰,今天浏览了您公司的网页，知道您是一位非常优秀、爱学习的企业家，同时您还担任很多的社会职务，有很强的社会责任感，所以非常荣幸能认识您！我公司专业为中国民营企业家提供高端课程。如果您不介意的话，从今天开始我将每天为您发送一条企业管理类的经典短信，为您启动一套系统的学习计划。思八达—邓云峰 如果是跟进比较久的客户短信如下： 第一天：王总好！和您交流了这么久知道您是一位非常爱学习的企业家，云峰欣赏您那种孜孜不倦永续进取的品质，您那种不断超越自己挑战自己的精神更值得我去学习，为了支持您把您现在这份伟大的事业做的更强，更大，更持久，从今天开始我将持续的为您发送企业管理类经典的短信，为您启动一套系统的学习计划！思八达—邓云峰 第二天：国家也是一个企业,老板就是国家这个企业的员工.为什么老板可以在国家这个企业努力拼命,而你的员工在你的企业却不努力呢? 思八达-邓云峰 第三天：改革开放三十年,中国取得取巨大成就!是人变聪明了？还是人品变好了？还是人更努力了？根本原因就是机制变化.企业不发展、高层流动、股东不和、家族企业分裂最根本原因，就是企业机制出了问题！思八达-邓云峰 智慧第四天：《运营智慧》课程是经营企业深层次的核心根本智慧.是一个企业有了好产品,好的服务的基础上如何通过四大版块把企业做到最好.一.机制.二.印象. 三.势.四.理念.思八达—思满 第五天：机制一：分配机制。人为财死，鸟为食亡。大家在一起就是怎么干活，怎么分配的问题。1、家庭化企业分配2、合作化企业分配3、期权化分配4、分红化分配5、薪酬机制的建立。思八达-邓云峰 企业必须让一部分员工先富起来！榜样的力量是无穷的。公司发展的速度取决于公司前几名员工的收入的高低。没有落差就没有力量和动力。思八达-邓云峰 第六天：合作入股的条件：必须是能独挡一面的人。凡是能独挡一面的人尽全力使他成为股东。同时在公司每个层面都有股东。企业家必须把能独挡一面的人变成一伙人。那么具体细节如何操作呢？思八达-邓云峰 第七天：企业要与基层建立利益共同体，与中层建立荣誉共同体，与高层建立精神共同体。思八达-邓云峰 第六天：机制二：内部操作机制。如果每个部门对待其它部门都像市场部对待顾客那样的态度和行动，会怎么样呢？所以每个部门都要找到自己的内部客户是
一、售后服务的意义 阅读数:649 评论数:1 2009-11-8 20:23:00 加入收藏 一、售后服务的意义 什么是服务 服务就是以客为主，设身处地站在对方立场，本着关怀的态度，去帮助其解决问题。 好的服务并不是对客户毕恭毕敬，惟命是从，也不是自我表现或单纯的自我展示，真正的服务除了亲切友善的态度外，更要履行承诺，做到前后一致，满足顾客需要，大家可能都听说过一则商海古训：第一条，顾客永远是对的；第二条，如果顾客有错，请参看第一条。现在的观念是：每一个顾客未必永远是对的，但顾客永远是第一位的，顾客的需要永远是第一位的。服务的好坏在平时或许差别不大，但遇有金融风暴、经济危机时就会有显著不同。那些服务好的企业，在不景气时，生意一样兴隆。 我们已开始向高品质服务决定市场竞争的时代迈进，过去的商品优势已经不成为吸引客户的唯一选择，价格的影响也在逐渐减弱，而服务意识如何，服务水平高低将在未来的客户消费中起主导作用。 寿险行业服务特点 一提到商品，很多人就会想到冰箱、彩电、VCD这些有形的物品，而寿险商品是无形的。它只是“一纸契约”，并且可能在相当长的一段时间内感受不到其“实际价值”，客户只有通过寿险业务员的服务来感觉商品及其与自身的关系。所以寿险商品的推销是从服务开始的，它贯穿于推销过程的始终。这就是所谓“商品无形，服务始终”。 良好的服务可以带给客户受尊重、被重视的感觉，并与业务员建立起彼此信赖的关系，从而产生购买意愿；良好的服务可以强化客户的保险意识，提升客户投保信念并维持有效合同；良好的服务更可以使客户与业务员达成共识，深信保险是风险分散的好方法并协助开发新客源，以使大家共同受益。
客户跟进短信 类型发布时间发布人内容短信模板 未签单的顾客 短信顾客留电话后 15分钟 导购感谢短信 尊敬的朋友：非常感谢您 在百忙之中光临XXXXX，如 有未了解的事宜，我们深 感歉意，请随时联系我 们，期待您的再次光临。 根据客户类型 需求进行有针 对性短信跟 单；一般隔两 天发短信跟单 一次。 导购环保类 选购空间家具首先专业品 牌，家具的环保关系您一 辈子的幸福，欢迎您的再 次光临。 导购品质类 尊敬的朋友，以下是温馨 提醒：选购家具五必看： 一看环保，二看板材，三 看五金，四看配件，五看 安装。XXXXX相信您能买到 称心如意的家具。 导购品位类 尊敬的贵宾，生活从来就 是一种态度，执着于高尚 品味是XXXXX品牌孜孜不倦 的追求，XXXXX愿与你共同 演绎与众不同的生活方 式。
导购实用类XXXXX温馨提醒：您合理的衣柜设计应考虑到实用频率，家庭成员的不同，户型的尺寸，对常用区，非常用区，大小件物品储物区进行合理布局。 导购细节类XXXXX温馨提醒：定制家具选购除考虑到设计款式外，还需特性注意产品细节，封边是否光滑，平 整，无毛刺。 导购性价比类 看客厅知主人事业成就，看卧房知主人家庭和睦幸福，XXXXX提醒您一款集环保，实用、美观、高性价比的衣柜才能让卧室流光溢彩，值得您拥有。 对留顾客电话继续跟单短信为防止引起顾 客反感，第 二、第三次跟 单可以采用家 装知识提示 导购颜色与空间 XXXXX装修小贴士，室内颜 色一般遵循上浅下深的原 则；天花板浅色，墙面稍 深，地面最深，上轻下 重，代表稳重，有安全 感。
导购颜色与情绪XXXXX装修小贴士；色彩对人们影响很大，冷色调使人感到安定，优雅，明度高的色彩使人感到明快，兴奋；冷色，浅色可以扩大空间尺度感。 导购风水短信XXXXX装修小贴士；客厅在屋子正中大吉；横梁压顶，影响情绪与健康；床边安镜，难以入眠，常青 盆栽利家运。 对价格有争议的短信顾客离店后30 分钟 导购 处理价格异 议 你好，感谢您再次光临 XXXXX，很抱歉对于价格方 面确实让我很为难，对于 你提处出来的价格要求我 们难以满足您的需求，您 非常有诚意，我也真心想 买给你，希望您可以继续 为您提供优质的衣柜服务 客户订单短信 订单离店后30 分钟导购感谢短信 尊敬的朋友；感谢您选购 XXXXX定制家具，同时非常 感谢您对我们的信任与厚 爱，我们将继续竭诚为您 提供优质的衣柜服务
岗位说明书系列 保险售后服务岗位职责（标准、完整、实用、可修改）
FS-QG-13295 编 号： 保险售后服务岗位职责 In sura nee service post duties 说明：为规划化、统一化进行岗位管理，使岗位管理人员有章可循，提高工作效率与明确责任制，特此编写。 保险售后服务中国人寿保险股份有限公司上海市浦东支公司中国人寿保险股份有限公司上海市浦东支公司，中国人寿【工作内容】公司提供老客户名单，进行有效跟踪客户，做好售后服务工作，包括保单变更、理赔、续费、加保等工作，并负责礼品发放维护客户关系，通知客户参加公司活动等。 【任职要求】 1.大专及以上学历，有志于保险金融行业长期发展。 2.有亲和力和较强的人际交往能力。 3.遵纪守法，能接受严格的专业培训，具有敬业精神及团队合作意识。 【我们能给你提供的】 1、时间是自由的：弹性工作，让你摆脱长时间捆绑在办
公楼里枯燥无味的上班族生活！ 2、培训是免费的：没经验NoProblem!公司提供专业系统的培训！ 3、晋升是不拼爹的：公司每三个月都有一次公开公正的晋升考核，有能力你就升！ 【透明的晋升通道】 1、完善的职业晋升计划及空间（收展员-组经理-部经理T区域总监）; 2、全面的保险业务知识培训（保险法，各类保险产品分析，营销实战技巧等）,全程带薪培训，专人一对一指导，老人带新人； 3、优秀员工可参加“中国人寿完美创业计划”，助你一步步成为优秀领导者！ 4、代理人制度，让优秀的中国人寿精英成为自己的老板 【我们需要这样的你】 1、本科及以上学历，年龄20-45周岁； 2、学习能力强，积极向上，希望和一群文化价值观正确、 正直、进取的人一起奋斗
联邦高登·壁柜（长沙）客户服务跟踪表 客户基本信息客户姓名楼盘地址 联系电话装修风格色调 出生年月兴趣爱好 订单日期预约量房时间 接待人员订单归属 家庭成员□小孩□老人□保姆，其他（方格处填人数） 部门负责人签字： 服务部门：门市服务人员：联系电话： 客户需求 （服务、产品） 优惠明细 客户要求 电话或短信预约量房时间 部于年月日与部对接服务部门：设计服务人员：联系电话： 工地情况
建议事项 客户要求 电话或短信通知设计情况 部于年月日与部对接 部门负责人签字： 服务部门：预算服务人员：联系电话： 设计意见反馈 预算金额 电话或短信通知预算情况 部于年月日与部对接服务部门：门市服务人员：联系电话： 预约上门情况第一次第二次第三次 客户修改意见 （方案、预算） 客户要求 电话或短信通知情况
部于年月日与部对接 部门负责人签字： 服务部门：设计服务人员：联系电话： 工地注意事项 方案修改说明 洽谈建议 电话或短信通知情况 部于年月日与部对接 部门负责人签字： 服务部门：预算服务人员：联系电话：预算金额 电话或短信通知情况 部于年月日与部对接服务部门：门市服务人员：联系电话： 预约上门情况第一次第二次第三次 客户要求 付款情况 下单确认 电话或短信通知情况
部于年月日与部对接 部门负责人签字： 服务部门：设计服务人员：联系电话： 安装注意事项 电话或短信通知情况 部于年月日与部对接 部门负责人签字： 服务部门：客服服务人员：联系电话：安装对接 电话或短信通知情况 部于年月日与部对接 部门负责人签字： 服务部门：安装服务人员：联系电话：安装反馈 电话或短信通知情况 部于年月日与部对接服务部门：售后服务人员：联系电话： 效果说明（拍照） 服务跟踪 电话或短信通知情况
保险市场调查问卷 尊敬的先生/女士/朋友: 我是中国平安人寿调查员，调查了解保险业的现状及发展趋势。为了更好的满足各位朋友的需求，我们进行一次社会调查，希望各位朋友给予支持并留下你宝贵的意见，我们将根据你们的意见，并结合公司的优势更大程度的满足各位朋友的需求。 ◆背景资料： 1.性别：( )A男B女 2.年龄：( ) 3.家庭年总收入：() 4.文化程度( ) A高中及中专以下B大专C本科D研究生及以上 5.职业类型：( )A工人B农民C教师D公务员E个体经营者F农民兼劳务输出G其他 6.联系方式 ◆售后服务调查 1.保险合同签订后，保险公司是否按照合同约定为您提供相应的服务？( ) A完全按协议履行服务 B大部分提供 C部分提供 D个别提供 E从未履行服务 2.购买保险后，平常都享受到下面那些客户服务？(可多选)( ) A节日接到业务人员的问候 B保险公司的客户回访 C收到新产品的资料 D提醒续缴保费 E参加客户俱乐部 F参加一些理财论坛 G.其他 3.保险公司为您提供的售后服务是否具有持续性？( ) A每年都有，且频繁 B每年都有，但很少 C只有前几年有 D第一年有 E从来没有 4.保险公司续收保费是否及时主动？( ) A每年都提醒，且主动上门收取B每年都电话提醒，但不主动收取 C有时提醒，有时没有 D很少提醒 E从没提醒过 5.您是否认为续费方便？( ) A非常方便 B较方便 C一般 D不太方便 E极不方便 6.续收保费的方式哪种您最能接受？( ) A银行代扣B营业点交费C营销员上门代收 7.有没有因为销售时告知不明确给理赔等造成麻烦？( ) A全部告知非常详细，不麻烦 B部分告知，小麻烦，很好解决 C有些麻烦，但还能解决 D告知不太详细，麻烦较多 E告知很少，不知如何理赔 8.当就有关问题进行咨询时，保险客服人员:( ) A非常专业，很有帮助 B较专业，有些帮助 C吃不准，要询问业务人员才能告 知 D不太专业，回答有错误 E无法告知
递送保单要做的8件事 圈中人寿险资源网寿险资料下载站1检查保单有无错误检查内容包括名字、身份证、保险金额、投保险种等是否有错误。一旦错误呈现现在客户面前，客户一会认为你不重视他；二会认为你不够专业。以后再想购买保单，不会再找你，也不会把你推荐给想要买保险的熟人。 2将客户资料输入电脑或写入档案卡，以便做好售后服务等工作成交一张保单，只是经营客户的开始。要想让向你买过保险的人都变成你的客户，就要详细记录存档客户的资料，全力做好客户售后服务，让你和客户之间的关系变成朋友，甚至像亲人一样的关系。 3准备保单和客户需求表先为客户做一个专属、独具一格的保单封套，封套上有你的联络方式等内容，把保单、名片以及客户全方位的保障计划放到保险封套中。在保单上，把保险条款特别重要的地方用彩笔标识出来。客户全方位的保障计划包括现有保单在内的全盘保障计划，同时做一个综合需求计划表，以便在交付保单时，顺便说明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。 4祝贺客户，解释条款递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款进行解释。在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除外责任和保全知识等。在保单解释
的时候一定要再次向客户说明清楚，以免造成日后理赔纠纷，影响营销员和整个行业的形象。 5提示客户保障缺口讲解完保单条款后，把客户全方位的保险需求表拿出来，告诉客户哪些保障已经购足了，哪些还没有买，哪些还需要补充。简单扼要的向他解释你所推荐的及问他何种需要是最迫切的。如果客户认为还不是时候，就将这个需求表放到客户保单套里，同时自己留存一份，然后记得下次见客户——尤其是每年做例行服务保单检视时，再拿出来，和客户探讨。 6说明服务内容，做出服务承诺解释完保单的有关问题以及客户的保障缺口后，再次强调你所能为他提供的服务。并强调，若有任何问题，可直接同你联系，联系方式在哪里等等。做出服务承诺时一定要注意：1.不要过于夸张或夸大自己的能力。2.在你力所能及且应该提供的服务范围内做出许诺。 3.切记说到做到，如此才能取信于人。 7要求推介名单要求客户提供转介绍名单是递送保单所要达到的重要目标之一，在给客户递送保单时向客户索取转介绍名单，成功的几率会很高。 8打个感恩电话，巩固销售成果保险商品是一个特殊的商品，对于客户来说，还有一个犹豫期，就是客户在购买保单后10天内，几乎不用承担什么损失就可以退保。在给客户递送完保单后，及时给客户打一个感恩电话，可以最大程度减少退
第一讲递送保单 一、递送保单的功能 递送保单是你售后的第一个约会，正是把握这个黄金时间去…… 1、重申保险的意义： 客户在购买保险后，通常会怀疑自己所作的购买决定是否正确，甚至会觉得后悔。这是因为他们的决定是需要被肯定的（所谓“卖点”），所以你要向客户重申他的保险需求，强调这份保单对他的意义，使客户心情平静下来，并对自己所作的决定感到安心。 2、建立信心 客户有时会抱怨：“业务员在推销的时候总是无所不在，但是每当需要他的时候，他又在哪里呢？”所以你要经常与客户保持联络，诚恳地为他服务，使客户明白你是个真正关心他的朋友，这样不但可以建立客户对你和公司的信心，确立你的专业形象，还可以提高保单的续保率。 3、征求介绍新客户 客户满意你的服务，自然乐于介绍新客户给你。当完成一次推销后，紧记向客户征求介绍新客户。著名的保险推销大师乔伊·葛多佛曾指出：“卓越的业务员的销售成绩有80%来自忠实客户的推荐或重复购买。他们是透过全面的售后服务，才能有此成就。” 4、推销额外保险（加保） 随着时间和环境的转变，客户的家庭状况、职业以及保险需要都会有所改变。能与客户保持密切的联系，便可得知客户的现况。业务员要掌握从转变中带来的机会，为客户检讨自己有的保险计划，推销额外保险（加保），以确保客户获得适当和足够的保障。 二、递送保单的步骤 1、签妥投保申请书后 当你成功地推销一份保险计划后，售服务的工作随即展开。你可以先寄一封信件多谢客户，不过在这个阶段，你最重要的责任是使核保部的同事能够顺利快捷地完成核保工作，签发保单。因此你必须：1）检查投保申请书的资料是否完全填妥，然后立刻将申请书及保费交回公司； 2）如有需要，根据核保部的指示，尽快安排客户体检； 3）妥善地处理公司发出的核保通知书，并依照通知书，提供核保部所需的资料。
售后服务管理细则 第一章总则 第一条本公司为求增进经营效能，加强售后服务的工作，特制定本办法。 第二条本办法包括总则、服务作业流程、客户意见调整等三章。 第三条本办法呈请总经理核准公布后施行。 第二章服务作业流程 第四条理赔服务规范 （一）服务人员规范 1.职业操守 1）热爱本职工作，精通业务，以饱满的精神和强烈的责任心投入工作。 2）遵守“诚实信用”原则和遵循“客户至上”的服务理念，客观公正，准确迅速地处理每一个案件，廉洁奉公，不谋私利。 3）真诚对待每一个客户，为客户提供专业，周到的服务。 2.服务态度，语言规范 1）热情大方、微笑服务、举止文雅、言语礼貌。 2）耐心细致地了解客户需求，主动、体贴、专业地指导和协助客户办理索赔手续，认真负责、准确快捷、亲切周到地服务好每一个客户。 3）对客户不合理的要求应坚持“有理有节、不卑不亢”的原则，但严禁与客户争执，面对客户的过急言行，应做到克制、以理服人、友好化解。 4）说话语音、语调、语速要口齿清晰，表达清楚。 5）语言表达准确、简洁明了、主体明确、重点突出。 6）按照本服务规范和常见礼貌用语要求使用话术 （二）接受报案 1. 报案方式 客户报案方式一般有电话报案，上门报案，传真报案，书信报案等。 2. 接报案询问案情 1）保单信息——保单号码，险种名称，被保险人姓名等 2）出险情况——出现时间，地点，原因，经过，伤害程度，采取措施，目前状况，就诊医院等 3）报案人情况——报案人姓名，联系地址和电话，与出险人关系等。 3. 报案记录查询 根据保单号，被保险人姓名，身份证号等信息查询客户报案记录。 1）如系统中有报案记录，则告知报案人我司已受理及进展 2）如系统中无报案记录，则进行报案登录 3）如未查到与出险人相关的任何保险合同，应立即通知报案人，核实是否未通过我公司投保 4）如出现重名现象，无法确认出险人身份的，应立即与报案人核实出险人的身份资料，确认承保信息。 4. 信息初步审核 查询系统中的客户资料和保单信息，初步核实以下情况 1）保险事故发生日期是否在保险单内
保险客服售后话术 （一）阶段性话术：（针对销售流程） 1、接触话术 （1）张小姐：您好！象您这样在大公司里做事的白领丽人真让 人羡慕。可是现代生活的节奏很快、工作压力很大，您是不是还没有考虑您的保障和养老计划呢？（等待对方回答）中国人寿推出了理财保障计划《国寿千禧理财两全保险》，与您的身份和个性很相符， 把保障和投资结合在一起，这可是全新的概念，让我们一起来研究一下！ （2）李先生：您好！我们知道，作为律师，您可以为许多人挽 回损失，让许多公司顺利地投资赚大钱。但您有没有想过您个人的理财计划呢？您虽然很富有，却可能没有时间去忙于投资理财，对吗？现在流行请钟点工、聘家教，您也可以考虑请一个顾问，帮您赚钱，而且稳赚不亏，您一定有兴趣听一听吧？中国人寿刚刚推出了理财保险《国寿千禧理财两全保险》就是您要聘请的顾问，有了这个顾问您就不愁没有保障和投资方面的安 （3）陈先生：您好！不知道您听说过既有保障又有投资功能的 保险吗？这种保险在海外非常盛行。最近中国人寿在隆重地推出了《国寿千禧理财两全保险》，这可是最新概念的东西，它可与以往的保险有很大不同，您一定很希望您的资产会不断升值吧！《国寿千禧理财两全保险》就是一个很好的工具，它一定对您的胃口，有兴趣听
我为您讲讲吗？ （4）李先生：您好！不知您是否注意到最近新闻媒体有关分红保险方面的报道？您是中国人寿的老客户了，能为您服务真是我的荣幸。这一次来拜访您，一是想知道您对以前的保障计划有什么需要我做的事，再就是告诉您我们公司刚刚推出了一款全新概念的产品－－《国寿千禧理财保险》，这个产品在保障的基础上又增添了投资的成份，与以往的不一样。它刚推向市场，就受到许多市民的青睐，今天我就是特地来告诉您这个好消息。象您这样忙，恐怕是没有时间考虑自己的投资问题吧！您努力工作赚来的钱，除了日常的开消外，是不是也会搞点投资呢？我手里的这个《国寿千禧理财保险》可以解除您因为时间和精力有限而无法顾及投资的烦恼，这种理财产品在国外也很流行，来，我现在就为您介绍一下我们的这个新产品（5）业务员：我是中国人寿保险公司的营销员。我能就某些理财计划与您谈谈吗？户：你们不是推销保险的吗，和理财有什么关系？业务员：实际上保险本身就是理财的一种方式，现在我们公司推出的既有保障又有获利的新商品，相当灵活方便，还是让我给您讲一讲吧。 （6）业务员：李先生，您好！我是中国人寿保险公司理财产品的销售代理人。《国寿千禧理财保险》是中国人寿的全新概念产品，只有经过严格筛选和培训考试的人才有资格销售。今天能与象您这样的人谈个人理财计划是我的荣幸。我可以为您介绍一下我们的新产品吗？这可是世界上非常流行的寿险产品之一。
售后安装维修人员保险方案 方案一 险种：国寿鸿福卡B 保险公司：中国人寿 相关内容： 1、保障职业：5至6类，高空作业属5类职业范畴。 2、保险责任：意外伤害3万元；意外医疗：6千元（免赔额视被保险 人投保情况约定）。 3、缴费金额：100元/份。每人最高可购买1份。一次性缴费，不接 受按月承保。 4、保障期限：壹年。 特别说明： 1、在保险期限内，被保险人如发生二级以上（含二级）意外导致住 院，可享受最高不超过6千元以内的药费医疗报销；如因意外而身故，保险公司赔偿身故金3万元，但须扣除相关已给付药费、残疾费等。保险合同即终止。 2、因被保险人在保险期限内离职，投保企业可返还本保单剩余部分 的现金价值。现金价值计算公式为：本保单最后一期已交付保险费*（1-35%）*（1-该保险费所保障的已经过日数/该保险费所保障的日数）。经过日数不足一日的按一日计算。 3、因意外导致的伤害、死亡所产生的所有费用，必须符合国家及当 地社保的相关规定，否则无法享受相关保险责任 4、其它在此未说明事宜，详见本保险合同基本条款。（附后）。 方案二 险种：企业员工综合福利保障计划套餐——经济型A款 保险公司：中国平安 相关内容： 1.保障职业：5类职业，高空作业属5类职业范围。 2.保险责任：意外身故保险金10万元；意外残疾保险金10万元； 意外医疗保险金1万元；意外住院津贴30元/天。（免赔额100元。）。 3.缴费金额：500元/份。每人最高可购买2份。一次性缴费，不接 受按月承保。 4.保障期限：壹年。 特别说明：
1、本套餐要求最低投保人数为20人。 2、因被投保人在保险期限内离职，投保企业可在本合同限定范围内， 更换被保险人。可更换人数根据投保人数决定，最低不低于3人，最高不高于8人。 3、更换投保人后，自更换之日起1个月，该投保人方可享受相关保 险责任。 4、因意外导致的伤害、死亡所产生的所有费用，必须符合国家及当 地社保的相关规定，否则无法享受相关保险责任。 方案三 险种：企业员工综合福利保障计划套餐——经济型C款 保险公司：中国平安 相关内容： 1．保障职业：5类职业，高空作业属5类职业范围。 2．保险责任：意外身故保险金3万元；意外残疾保险金3万元；意外医疗保险金5万元；意外住院津贴10元/天；飞机意外伤害20万元；火车意外伤害10万元；轮般意外伤害10万元；汽车意外伤害4万元。（免赔额100元。） 3．缴费金额：225元/份。每人最高可购买6份。一次性缴费，不接受按月承保。 4．保障期限：壹年。 特别说明： 1、本套餐要求最低投保人数为20人。 2、因被投保人在保险期限内离职，投保企业可在本合同限定范围内， 更换被保险人。可更换人数根据投保人数决定，最低不低于3人，最高不高于8人。 3、更换投保人后，自更换之日起1个月，该投保人方可享受相关保 险责任。 4、因意外导致的伤害、死亡所产生的所有费用，必须符合国家及当 地社保的相关规定，否则无法享受相关保险责任。 方案四 险种：美的各销售公司下属网点团体意外险 保险公司：中国人保广东顺德支公司 保障内容： 1、保障职业：5类职业，高空作业属5类职业范围。
XX先生，您好！非常感谢您对我的信任和支持，选择XX成为XX的尊贵客户，为了让你更加清楚的明白这份保障计划，现做以下阐述： 这是一款兼顾教育金、养老金、父母孝顺金的理财账户。 当你把12000元转到XX帐户，持续缴费20年，将有以下利益； 固定账户：每年固定领取2896元，一直领到孩子100周岁。 浮动账户：每年除固定领取外享受公司盈利70%的红利，时间越长分红越高。 现金账户：除以上两个帐户外，为了更好的满足我们领取自由，万能账户的钱随时可领取可追加，在享受利益的同时满足灵活的现金。 设计思路：用文字简单，明了的阐述保单利益。 保单分析报告（工具 1） 总之这是一款一人投保、三代受益的产品。既解决了父母的品质旅游，又给孩子和自己存下了足够的教育和养老金，同时又做到财富传承，给家庭建立了一个源源不断的现金流账户。真诚的祝您及家人幸福XX！ 设计思路：利用表格、数据直观呈现产品特色。 保单分析报告（工具 1） 服务举措： 1、24小时绿色通道 2、肺癌筛查（VIP 客户可以享受） …… 理赔注意事项：（分普通和重大） 设计思路：XX=品质，好的服务是树立品质的根基，赢得客户的尊重和安心。 保单分析报告（工具 1）
联系方式： 服务专员：XX 服务电话：XX 理赔热线（全国）：XX 公司地址：XX省 设计思路： 1、防止客户因年久丢失名片和联系方式； 2、告知客户理赔电话及公司地址，让客户买的放心。 保单分析报告（工具 1） 制作时的三个要点： 1、针对不同层次的客户和产品，设计专属的报告，真正做到量身定制。 2、针对客户的需求编排不同的页面、字体。 3、必须再次明确保障和收益，告知将享受到的服务及理赔时的注意事项。 保单分析报告（工具 1） 正面 背面 定位：公司推出的一项增值服务。 何时用：讲解分析报告以后，适时送出。 怎么用：小巧灵便，可放于钱包。 紧急联络卡（工具 2） 1、您好！生活中您一定遇到过丢钱包的情况。钱包丢失之后，钱是次要的，关键是一些重要的证件。您的钱包里有没有这样的一个工具，万一有人拣到您的钱包，可以很快和您或者和您熟悉的人取得联络。
客户跟进的原则方法技 巧 文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-
客户跟进的原则方法技巧 一般情况下一次性谈成客户的几率不高,80%的客户是在跟进中实现的,所以恰当的跟进的方法和技巧得当可以大大提高业绩,是提高销售能力的重要方法 跟进的原则 跟进要遵循1：4：7法则： 即“欲擒故纵”的方式，而千万不能急于求成，不分时间、地点地催促客户，否则会弄巧成拙，贻误战机，让客户感觉你是在急于寻找客户，从而给你提出一些“不平等条约”，为双方以后的合作埋下阴影。 一定要为自己每次跟进寻找一个好的借口 跟进的中心思想 1、以建立关系和好感为中心 2、以解决客户疑虑为中心 3、以快速成交为中心 跟进的类型 1、服务性跟进 （1）和客户多沟通，进行思维引导； （2）帮客户做些成交外的事情 （3）帮客户介绍其他入住人员、朋友、楼盘卖点等。 （4）给客户提供些资料 （5）赠送客户小礼品 转变性跟进
1.客户对产品还是比较感兴趣，也需要这种产品，只是对价格还有不同意见。针对这种客户的跟进，最好是收集同类产品的价格情况，从自己的产品成本出发，算账给客户听，以取得对你产品价格的认可。为了达成协议可在原报价的基础上有所下调。 2.客户对产品很感兴趣，也想购买你的产品，但由于暂时的资金问题无法购买，对这类客户你应和他做好协调，共同制定出一个时间表，让他把购买你的产品费用做进预算。当然这类客户不会直接说自己没钱，你要学会自己判断。有许多销售员不会跟进这类客户，想起跟进时，客户已经购买了别家的产品。（可以先收少量预付款） 3.客户对你的产品还没有一个很深的了解，态度暧昧，可买可不买。对这类客户要尽量把自己的产品说的浅显易懂，要把产品给客户带来得好处数量化，激起客户的购买欲。客户往往最关心你的产品会给他的公司带来什么样的实惠。 长远性跟进 客户根本就不想用你的产品或者已经购买了同类产品。这类客户不会由于你积极的跟进就会要你的产品或者和你合作。对这类客户是不是就放弃不跟了呢实践证明，往往这类客户会出现大买家，但你跟的太紧反而引起反感。最好的做法是和他真心实意的做朋友。周末一个温情的短信，逢年过节一张祝福的明信片，生日一个小小的生日礼物。只要你坚持不懈，这类客户会给你带来惊喜的。 跟进的方式 1、电话 2、实地拜访 3、电子邮件 4、信件 5、微信 跟进的技巧 第一、要跟紧但是不要让客户感到烦。具体的你可以这样：一个星期打2次电话，混个耳熟；两三个星期拜访一次，混个眼熟。第二，了解你的客户的一些情况（所谓知己知彼百战不殆嘛）。生日是什么时候有没有结婚有没有孩子孩子多大了他在公司中的地位怎么样
1、会议通知：请准时参加明天下午××点召开的全市“××××”组织拓展活动×××××的视频大会，具体内容见今晚OA。 2、为推动增员目标的分解与落实，请各单位的经副理迅速深入团队及每个网点做好激励与沟通。 3、请未上报增员演讲比赛报名表的单位于明天下午××点前准时上报报名表。 4、请您单位按××号令第三条的要求于明天17点以前准时上报“××××”总经理动员令规定篇数的学习心得。 5、“××××”组织拓展活动增员推动补充方案和日清会追踪表、面试表已下发，请查收并落实。 6、“XX”增员大比武演讲比赛于明天13点在市公司××楼会议室举办，××号行动令已下发，请查收。 7、今日交费人数：单位一：××××××××；单位一：××××××××……… 8、累计达成率（%）：单位一：××；单位一：××……… 9、明日预估交费人数：单位一：××；单位一：××……… 10、各单位主管请做好明日到训准备，参加市公司“××××”组织拓展活动主管培训班，优秀的讲师、精彩的课程在等待着各位！ 11、请各单位经、副理与主管进行一对一的沟通，激发各级主管增员目标认购的热情，做好明日参训和认购准备。 12、请各短信组的成员查看昨天下午市公司于××点下发的关于“××××”组织拓展活动视频文件即行动××号令。 13、请明天参加主管培训班的各单位人员自带矿泉水、笔和笔记本。 14、市追控中心每晚下发日清会纪要，各单位请高度重视，特别重点关注今日日清问题及对策并落实。 15、为了便于短信组的近一步管理，请各短信组成员通过自己的短信平台把短信平台号码报到××××处。 16、请明天参加全员启动大会的人员自带水杯、笔和笔记本。 17、今日××支公司上报××××内容已超过规定上报时间，特此通报！ 18、今天是追踪期的第×天，也是市公司达成××%的第一个节点日，望各公司务必达成！ 19、今天天气阴有雨，望君注意身和暖，恭祝伙伴工作顺利！ 20、恭喜××××支公司已经达成××%的目标达成率。 21、自“××××”组织拓展活动开展实施以来，项目组全体成员加班加点，热情投入，体现了XX人的敬业精神，在此向所有项目组的成员深表感谢：大家辛苦了！祝伙伴们身体健康，万事如意！ 22、在创新班上，各单位经理、分管经理、和个险部经理必须至少要安排×节课程，并在××日之前进行通课试讲。 23、“××××”少不了我们每一位伙伴一砖一瓦的贡献，在奋斗的历程中让我们共同努力，坚持不懈，打胜×月×日的二次节点战。伙伴们，努力吧！ 22、雷锋名言：一朵鲜花打扮不出美丽的春天，一个人先进总是单枪匹马，众人先进才能移山填海。 23、雷锋名言：人的生命是有限的,可是,为人民服务是无限的,我们要把有限的生命,投入到无限为人民服务之中去。 24、自“××××”组织拓展活动全面启动以来，短信组发挥了极大的激励和宣导作用，其中××、××、××、××表现突出，在此提出表扬，希望其他兄弟单位向他们学习，同时希望所有营业单位短信组成员多发激励的短信，少发生硬的短信，为伙伴们的增员行动加油！
短信模板 破冰短信：**先生/女士，您好！我是**农行**支行客户经理**。我行现为了提升客户的服务质量，特委派我成为您的专属户经理，以后您有任何需求 都可以第一时间与我联系，我会为您提供全方位服务。明天我会与您 再进行电话联系，祝您生活愉快。 二次跟进：**先生（女士）您好。我是刚给您电话的农业银行***支行客户经理***！ 以后我就是您的专属客户经理了。我支行的地址是：**市**区**路（标 志性建筑附近），我的联系电话：0315*****（座机），1**********（手 机），希望我能为您提供更优质、贴心的服务。谢谢您对农行的关注 和支持，祝您生活愉快！ 邀约短信：**先生，您好！我是您的客户经理**。恭喜您已经升级为我行的贵宾客户了。欢迎来办理我行的贵宾卡，持贵宾卡可享受优先办理业务， 手续费优惠等各项专享服务。为了更好的为您服务，请你到行之前 联系我（附上电话），祝您生活愉快！ 产品到期：**女士/先生，您好。我是您在农行的专属客户经理***。您在我行办理/购买的**产品即将到期，近期我行推出了**产品，可以给您带来 的预期收益为**，如需办理/购买，请到行之前联系我，我将竭诚为 您服务。
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