《金融衍生品定价的数学模型和案例分析》简介
同济大学数学系姜礼尚
期权（option）是一类金融衍生工具，但从更广义上讲，期权是一种未定权益（Contingent Claim），它是一种选择权；应用Black-Scholes-Morton 期权定价原理，
可以为多种不同形式的未定权益和选择权给出一个“公平”的估价。基于这个理念，我们认为期权定价原理的应用绝不仅限于期权本身的定价，而应更广泛地应用于金融、保险、财务、投资等各个不同领域。本书正是从这个思路出发，试图利用期权定价原理对当前市场上流行的一些金融和保险的创新产品进行定价。在这里我们把这些创新产品看成是相关标的资产(underlying assets)：外汇、黄金、股指、公司资产和利率等的衍生物，基于
无套利原理，得到一个风险中性的“公平”价格，它的定价强烈地依赖于相关标的资产的数学模型，虽然它只是一种近似，但对金融机构的实际定价具有重要的参考价值。
本书可以看作是拙作“期权定价的数学模型和方法”(高等教育出版社，2003年)的应用篇，着重研究在已有定价模型和方法的基础上，针对各种金融和保险创新产品的具体实施条款，建立数学模型（即建立偏微分方程定解问题），求出它的闭合解或数值解，并进行定量分析，讨论一些金融参数和创新产品定价之间的依从关系。为了帮助更多读者掌握用偏微分方程方法研究Black-Scholes-Merton期权定价原理，我们专门写了“期权定价的偏
微分方程模型和方法”一章放在附录中，供大家学习和参考。
本书作为金融数学专业的教学用书和金融、保险、管理等领域的参考教材，它适用于两大类读者：第一类读者是应用数学专业的教师和研究人员，特别是广大攻读金融数学各类学位的研究生和本科生，第二类读者是金融、保险、管理等的从业人员，特别是正在从事金融和保险创新产品设计的金融（保险）分析师，金融（保险）机构的决策人员以及相关的研究工作者。我们深信本书将对他们的学习和研究有所裨益。
本书中绝大部分内容都是我们同济大学数学系风险管理研究所的老师们和研究生们在最近三年内的研究成果，它从一个侧面反映了我们在应用数学理论解决实际问题的漫长道路上所做出的努力和尝试以及我们正在追求的目标。
我们衷心希望本书能起到抛砖引玉的作用，能对Black-Scholes-Morton期权定价原理在这
一领域的应用起到一点推动作用。我们真诚地希望，能得到数学届的同仁特别是金融和保险业界从业人员的批评和指正。
2007年1月22日
目录（部分）
序言
第一章跳扩散模型下的期权定价§13>.1 跳扩散模型
§1.2 期权定价的PDE模型
§1.3 期权定价公式
第二章个人理财产品案例之一－一类与得利宝有关的理财产品的定价研究§2.1问题的提出
得利宝之亚洲货币挂钩投资产品是中国交通银行上海分行于2005年11月28日推出一种投资保本型金融产品。它的条款内容是：客户将美元存入银行，银行拿这笔美元去投资另一货币或国债，另一货币是一篮子亚洲货币，篮子货币由日元(JPY)、韩元(KRW)、新加坡元(SGD)、泰株(THB)各占25%构成。投资者通过汇率的变动获取收益，其投资收益由固定收益和参与投资收益两部分构成，参与投资收益＝参与率×[(最终篮子货币值－最初篮子货币值)或零中较大者]，其中，参与率(参与篮子货币投资的比率)为50%，最初篮子货币值指的是交易本金，最终篮子货币值＝交易本金×(25%×JPY最初汇价/JPY最终汇价＋25%
×KRW最初汇价/KRW最终汇价+25%×SGD最初汇价/SGD最终汇价+25%×THB最初汇价/THB最
终汇价)。客户在到期日除了可获得保本的固定收益外，还可获得与亚洲一篮子货币相对美元升幅相挂钩的额外收益。这些一篮子货币升幅越高，客户所获得的收益就越高，即使出现最差情况，一篮子货币相对于美元全部走弱，投资者也可获得保本的收益。因此得利宝具有收益高、风险小、本金安全等特点。
我们将得利宝条款中的投资收益稍作改变：假设到期日T，保本收益为K，参与投资收
益为0(T)XXλ+??，总收益为0()TKXXλ++?? ，其中TX为T时刻的投资帐户资产值，0X为初始
时刻投入的本金，我们认为这样的投资收益更合理，更符合投资者期望获得最大收益的心理。根据这些条款我们将建立这种与得利宝有关的理财产品的定价模型，它的模型是一个Hamilton-Jacobi-Bellman 方程，并分析其解的性质，根据这个模型，一方面我们可以确
定参数的值（K和λ），另一方面可以验证它的合理性。另外我们还将给出数值算法。为了简化问题，本文只讨论不可提前赎回的情况，对于可提前赎回的情况，模型相应为美式期权模型，另外还可以拓展研究多资产的类型。§2.2模型的建立
§2.3解的性质分析
§2.4数值计算
§2.5实例
附录
参考文献
第三章个人理财产品案例之二－券商集合理财产品的分析与定价
§3.1问题的背景
在当今金融服务激烈竞争的市场上，各种新型产品层出不穷。能夺得市场又能易于操
作是新产品生存的必要条件。
券商集合理财产品是近年出现的创新理财产品之一。该产品的正式名称是“集合资产管理计划”，其本质属于客户资产管理业务。券商拟订这种带有附加理财服务条款的计划，由投资者选择。一旦投资者选定计划，券商就接受了投资者的委托，为投资者提供服
务，并将其资金投资于股票、债券等金融产品，并按计划所规定的方式回报投资者。简单的说，集合理财产品是加有特殊条款的风险资产的投资之集成。
分析条款对管理计划的价值的影响是对该类产品研究的重点之一。
集合资产管理计划分为限定性和非限定性两类。限定性集合资产管理计划按规定主要
投资于票据、国债等固定收益类产品；而非限定性集合资产管理计划投资范围由集合资产管理合同约定，不受前款规定限制。除此之外，券商可以根据自己的理财目的以及对市场信息的把握等，灵活地制定适宜的条款。该类条款包括：隐性保本条款、定期开放条款、开放式计划中的封闭期条款、封闭期特别条款，管理人报酬与计划收益相挂钩等等。券商可以有选择性地采用以上或其它条款。
例如，东方证券发行的东方红1号集合资产管理计划就中规定（[1]），管理者以10%的
自有资金参与并承诺当收益低于预期时以此弥补投资者的部分损失，这就是所谓的隐性保本条款；计划成立第一年的最后五个工作日为开放日，即所谓的定期开放条款；当年收益少于2.25%时管理人不收取报酬，只有当年收益大于2.25%时管理人按比例提取报酬。在光大证券发行的光大阳光计划中（[2]），管理者也以10%的自有资金参与并承诺当收益低于预期时以此弥补投资者的部分损失；同时计划规定在一年的封闭期内，如果持续10个工作日计划收益达到或者超过6%时，提前结束封闭期。
隐性保本条款在一定程度上降低了投资者的风险，增加的投资者的信心。封闭期特别
条款满足了投资者对资金的流动性的要求。管理者报酬与计划收益相挂钩的条款具有激励性质，能激励管理者更好地管理计划。这样通过灵活地制定适宜的条款，集合资产管理计划集中了封闭式基金、开放式基金和券商传统理财产品的优点。因此，该类的集合资产管理计划对投资者来说有相当的吸收力。05年2月，光大证券的阳光集合资产管理计划获得中国证监会批准，成为第一个获准发行的集合理财产品。截止06年11月已经有22个集合理
财计划相继成立，计划总规模将近300亿。
限定性集合资产管理计划其投资范围类似于货币型基金，而非限定性集合资产管理计
划投资范围可由合约确定，其中部分产品又以股票等风险资产为主要投资对象。其投资组合主要为一篮子风险资产，因此可以用几何布朗运动来刻画其净值过程。本节主要考察了以风险投资组合为对象的非限定性集合资产管理计划，对其保本条款、封闭期特殊条款对此类产品的定价所产生的影响进行了分析和讨论。在对该类条款进行适当的简化后，特别地，对其中两种情形用Black-Scholes模型的框架对其价值建立了数学模型，并给出了它们的定价方法和封闭解。这两种情形是：1.随机利率下固定封闭期的含隐性保本条款的情形，2.常数利率下有封闭期的特殊条款的情形。同时我们还分析了条款中佣金比例，自付比例以及承诺收益之间的关系，给出了公平原则下的表达式，并给出了近似和简化的算式以及和数值分析结果。
§3.2模型的建立
§3.3模型的简化与求解
§3.4佣金比例，自付比例和承诺收益之间关系的讨论
§3.5数值计算结果
参考文献
第四章个人理财产品案例之三－定期存款所含嵌入期权的定价
§4.1基本假设
定期存款可看成是含有嵌入期权的一张债券. 因为它赋予投资人这样一种权利,即在到期日前随时可提前支取,并获得本金加上从存款日到支取日的活期利息. 普通的国债则不具有这样的特性,一旦利率上升,它甚至有可能跌到面值以下. 例如,一张面值为100元的2年期
定期存款的年利率为2%,相应的2年期国债的年利率为2.4%, 一年后, 利率上升,一年期
的国债年利率为4%,活期存款利息为1%,如果投资人提前支取并投资于一年期的国债,在到期日可得100,而持有定期存款在到期日仅可得104元.而从开始就持有2年期国债在到期可得104.86.因此,在市场上国债的利率一般要高于同期的定期存款利率.问题是银行如何根据市场上国债的价格确定合理的定期存款的利率水平. 考虑到定期存款的利率水平一般不频繁变化,相应的问题是投资人如何根据现在的国债和定期存款的利率选择投资品种.认识到定期存款实际上是一张内含期权的债券对投资者是很重要的(11%)(14%)105.04×+×+=元
§4.2问题的求解
§4.3 问题的参数的讨论
§4.4结论
参考文献
第五章个人理财产品案例之四－收益与汇率变化范围挂钩的存款产品的定价
§5.1引言
近年来，随着我国经济市场化程度的加深，金融改革的步伐也不断加快. 目前，各种
外汇金融新产品的推出，部分满足了投资者理财需要和进出口企业的套期保值需求.这为今后人民币自由兑换后我国金融业的发展积累了经验，同时，又不会导致当前金融市场的不稳定.金融创新产品的设计是一项金融工程，要取得成功，首先要适合市场的需要，其次是
要有合理的定价机制. 本文以中国银行北京分行2004年03月推出的一款“澳元汇率日进斗金”理财产品为基础，讨论其设计和定价机制. 这类产品一般期限较短（如6个月），银行事先设定名义投资收益率R（年率）和澳元兑美元汇率观察区间，到期时投资者的实际收
益为/ RnN×（为观察期内澳元兑美元处于观察区间内的实际天数，为观察期的实际天数）.即澳元兑美元汇率落入观察区间内的天数越多，客户收益越高.若投资期内，澳元兑
美元汇率全部落入上述区间，则客户可获得nNR的年收益率；若投资期内，澳元兑美元汇率没有一天落入上述区间，则客户无法获得收益.通常，收益率R会明显高于同期的澳元定期存款和国债利率。当投资者对汇率走势有自己的判断或进出口企业有套期保值需要时，这类产品无疑是受欢迎的，同时银行也可利用它对本身的外汇头寸的风险暴露进行管理.我们可把这类产品视作具有连续到期日但收益押后支付的一系列二值期权（binary option）
的组合，在汇率满足几何布朗运动条件下,对利息用两种不同货币支付的情况,用偏微分方
程（PDE）的方法给出定价公式并进行了一些定性讨论.
§5.2数学模型和求解
§5.3以本币付息时的一些定性分析
§5.4结论
附录
参考文献
第六章个人理财产品案例之五－与黄金价格挂钩的存款理财产品
§6.1问题的提出
2003年10月11日银监会发布了1号令《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，并于2004年2月正式开始实施。该办法为国内的商业银行进入衍生产品市场指明了方向。国内已
有四大国有银行、光大银行和民生银行等10多家股份制银行以及40多家外资银行拿到了衍生产品业务牌照[1]。银行间衍生产品交易有了稳定的发展。了解、熟悉和掌握这些产品的特点、定价、应用和风险管理对我国国内的金融产品的开发和增值业务的发展有着非
常重要的意义。例如2005年1月中国银行上海分行推出了“汇聚宝”1号产品。该产品
为一款保本型的欧元结构性存款理财产品，其浮动收益与国际金价的变化挂钩。如果在投资期间每盎司黄金价格一直都在410美元至435美元之间波动，到期日即可获得最高3.2%的
年收益率。但如果黄金价格在此期间出现大幅波动，超过了410~435美元/盎司观察区间，则到期日的实际收益率为3.2%mM×，其中M为投资期间黄金交易的总天数，m为交易日中
黄金价格落在410~435美元/盎司的实际天数。2005年3月中行上海市分行又推出投资期限为
一年的“汇聚宝”理财新产品，它具有双向观察区间保护的美元存款理财产品，其收益仍然与国际黄金价格挂钩，所不同的是设置了两个黄金价格观察区间。在投资期内的某一天，若每盎司黄金价格在415美元至450美元之间（简称为A观察区间），那么客户当天就有
年率为5.00%的收益。若黄金价格出现较大波动，超出了这一观察区间，但维持在每盎司405美元至470美元之间（简称为B观察区间），客户当天仍然能获得年率为2.50%的收益。若黄金价格落在B区间之外，则当天收益为零。
下节我们讨论“汇聚宝”1号理财产品的定价模型。为了方便起见，设存款为1单位欧
元（或美元）。显然如果在发行初始时刻理财产品价值大于1，则可认为该发行条款对客户
有利，若理财产品价值小于1，则对银行有利。我们将该产品看成为保本型，但收益为浮动的一张欧式期权。
§6.2模型的建立
§6.3模型的求解
§6.4关于模型的一些讨论
练习
参考文献
第七章个人理财产品案例之六－与黄金价格挂钩的单障碍理财产品
§7.1问题的提出
自2006年2月20日起，东亚银行在广州推出了两款与黄金价格挂钩的保本型美元存款理财产品，期限为一年。最低申购额为5000美元，分别对应看"涨"和看"温和盘整"的不同市
场预期，产品的潜在最高收益达8%。若黄金价格（以美元/盎司为单位）于1年内均处于区间长度为140美元的限定范围内，则投资者一年后便得到最高的8%投资受益。即使黄金价格
于该1年内曾超出限定区间范围，投资者仍然有机会根据黄金价格超出限定范围前的总日数，于到期日获取潜在收益：
投资金额×4%×D/N
其中D为在观察期内直至但不包括穿破日在内之总日数，N为观察期之总日数。观察期是指起始交易日香港时间17:00至结算日香港时间14:00。设定的区间以黄金开始价格??70美元和黄金开始价格+70美元分别为区间的上下限。
尽管产品承诺保底以及最高达8％的受益，但由于当时一年期美元利率为3%，若国际金
价变化剧烈，购买了上述外汇理财产品的市民，仍将有可能损失2%-3%的利息收入。若黄金价格于交易日或之后短时间内随即超出限定的区间范围，即使黄金价格其后再次进入此区间范围内，收益也将不再累积；而投资者亦须持有此保本理财产品至到期日，并在整个投资期内只获派发低回报或甚至零回报。
另外投资者要注意的是此保本理财产品以美元作单位。若在投资期间，人民币兑美元的汇率发生了变化，投资者还有承受相应的汇率风险。下节我们将讨论此款理财产品的定价模型。为了方便起见，设存款为1单位美元。
§7.2模型的建立
§7.3模型的求解
练习
参考文献
第八章熊市中上市公司融资策略之一——数量可变的购买期权
§8.1问题的提出
上市公司由于收购、投资或偿还到期债券等原因打算在未来某确定的日期发行新股
票，进行融资，融资的总金额是确定的，为了确保融资成功，上市公司可采取下列策略：与投资银行、证券商等签定包销合同，如果期限较短，一般较容易成功。而如果期限
较长，包销合同一般较难签定，尤其是在熊市市场。
例如，前几年，我国证券市场上的宝钢融资案，在该案例中宝钢计划通过发行50亿新股，融资280亿收购集团公司的资产（发行价5.6元/股），由于采用包销的融资策略，几经磋商，但实际效果并不理想，宝钢股价不断下移，不断逼近其预定的发行价5.6元/股，融资计划几乎失败，最后上市公司作出了股利的承诺后，才勉强得以实施，但公司股票成了
一种“债券”，受到了国际许多金融机构的质疑。
我们认为，决定股票发行成功与否，起决定作用不是融资量和发行股数，而是发行的价格。诞生于1992年的金融衍生产品——数量可变的购买期权（VPO），是解决这一问题的另一种有效的策略，该种期权目前在澳大利亚证券市场上是可以交易的。下面，我们介绍VPO的融资策略。[1]
§8.2模型的建立
§8.3模型的求解
§8.4结论
附录
参考文献
第九章信用违约互换定价之一——标准信用违约互换定价
§9.1问题的提出
信用违约互换（Credit Default Swaps，简称为CDS），是一种信用衍生产品。
信用衍生产品是交易风险资产的信用风险的衍生金融工具，将信用风险从原来的风险
承担者转移给那些愿意承担信用风险的人。信用衍生产品的价值依赖于标的资产的信用质量，标的资产通常具有违约风险的债权类金融产品，如银行贷款、公司债券等。
通过信用衍生产品转移信用风险的承担主体并非是一个新概念，其基本原理就是通过
交易方式转移风险资产的信用风险，但同时并不转移风险资产的所有权。从经济意义上看，信用衍生产品与传统的信用担保和金融担保相同。
信用衍生产品的出现是世界金融领域的一次意义深远的革命，是近30年来世界金融领域最重大和发展最快速的金融创新和金融工具。它起源于美国，现已推广到全球各地。巴塞尔新资本协议对银行资本充足率和风险资产的关注和约束则极大刺激了各国金融机构从事信用衍生产品的需要，从而推动了其在世界各地的发展。目前，这种日益灵活、高效和低成本的融资方式正在给世界各地的投资者和证券发行者提供更大的机会去获取或开发某些产品，以便加强资金流动、创造收益和优化资金利用。资产负债表上的资产部分正在提供着越来越多的开发高附加值结构融资的途径。再则，风险度量技术的发展、信用价差数据的可获取性、不断改进的风险度量工具以及网络交易平台和ISDA标准合同文本的出现，都有力的推动了市场的发展，交易量的持续增长使市场的流动性和透明度不断提高。现在，以信用衍
生合约和信用衍生结构创造的各类信用衍生产品已经成为金融市场成长最快的金融产
品，从而，管理资产信用风险的操作方式逐渐从贷款合同附属安排发展成为独立进行的信用风险转移过程，以信用衍生工具构造的信用衍生产品和内嵌信用衍生结构的票据形式已成为独立的金融产品和资产类别。
就信用衍生产品市场的构成而言，目前单一信用违约互换(Single-name Credit
Swaps)仍然是最流行的产品，占有45％的市场份额。组合产品(Portfolio Products /
CLOs)占有22％的市场份额，并且该比例目前还在逐年稳定增长中。其他产品的市场份额目前均未超过8％。近年内信用违约互换已成为国外债券市场上最常见的信用衍生产品。在违约互换交易中,互换购买方定期向互换售出方支付费用。一旦债券出现违约,互换购买方将有权利以面值将违约债券卖给互换售出方。通过这种设计,信用违约互换为信用类债券投资者提供了充分规避信用风险的工具。它在保留资产的前提下，将贷款或债券等资产的信用风险剥离出来，经过市场定价后转移给愿意承担风险的投资者。信用违约互换的出现为长
期以来只能依靠内部管理或多样化来分散信用风险的金融机构提供了一种新的对冲工具，从根本上改变了信用风险管理的传统特征。1998年国际互换衍生物协会（International
Swaps and Derivatives Association）将信用违约互换合约标准化，促进了这种金融衍
生产品交易的蓬勃发展。根据2002年英国银行家协会（British Banker’s
Association，BBA）的信用衍生产品研究报告[2]显示，信用违约互换占市场上信用衍生
产品份额接近50％。在国际市场上，信用衍生产品的市场参与者主要是银行、保险公司、证券公司和对冲基金，其中保险公司占产品出售方的绝大部分份额，从其他市场参与者处吸收了大量的信用风险。
尽管目前国内市场上信用违约互换还没有出现，但存量已经超过千亿元的企业债与方
兴未艾的短期融资券为信用违约互换的出现提供了条件。在短期融资券市场，尽管目前的发行主体资质很高，但随着发行主体迅速增多，信用风险出现的概率逐渐增大；在企业债券市场，尽管大多企业债都有大型银行担保，但发债企业一旦出现违约，债券将丧失其流动性，造成投资者的流动性风险。因此基本面不佳的企业发行的企业债也需要违约互换保护。这些都为信用违约互换在国内市场出现提供了条件。在国内现有的市场格局中，四大行等大型金融机构完全可以成为信用违约互换的创造者，通过出售乃至做市信用违约互换以获得收益。各类货币基金、债券基金及中小投资机构则可以通过购买信用违约互换规避信用风险。可以说，信用违约互换在中国出现是有市场基础的。随着中国入世后金融市场的不断完善和发展，信用违约互换的出现只是时间问题。
有了信用违约互换这种信用衍生产品，信用风险就可以像利率风险、汇率风险等市场风险一样进行转移。通过信用违约互换，金融机构可以将持有的具有信用风险的资产中的信用风险进行转移，同时保留对该资产的所有权。这是一种全新的衍生产品模式，为广大金融机构，尤其是银行提供了良好的避险工具。随着信用违约互换市场的高速发展，针对一些公司的信用违约互换的交易活跃程度已经超过这些公司发行的债券的交易活跃程度。
§9.2模型的建立
§9.3模型的求解
§9.4数值计算
参考文献
第十章信用衍生物的定价－结构化方法下第二类欧式信用衍生物的定价
§10.1前言
企业直接发行债券在发达国家已成为一种重要的融资方式。在我国证券市场也将变得越来越重要。证监会鼓励企业直接发行债券融资而不仅仅是发行新股。但企业债券与国债不同，它存在信用风险,即企业在债券存续期内有可能破产，从而不能到期足额偿付其债务。因此
从债券市场上观察可知,具有同样收益的企业债的交易价要低于国债的交易价。
目前对企业债的定价主要有二种方法:结构化方法和约化方法。结构化方法又称公司资产模型。它把公司资产值作为衡量标准。如资不抵债则公司破产并进入清算程序,公司资产要被拍卖以偿债，通常资产在变现过程中其价值会有一个下降。因此影响公司债券价值的主要有二个因素:即破产概率和破产时的回收率。结构化方法最早是由Merton等人提出的[2]
[9]。但这个简单模型加了一些很强的假设,如利率是常数，公司在债券到期前不违约等.为克服这些缺陷，Black和Cox[1]提出首次通过模型。它假定公司资产在存续期内一旦达到某个边界() e T K γ?? .t（γ-常数）时即违约。这个边界又称违约边界.Longstaff和Schwartz
[7]引入随机利率,但假定违约边界是常数K，这时债券价格不存在显式解，Briys和de
Varenne[3]对Longstaff和Schwartz模型作了修改，假定在随机利率下的违约边界为，为
具有同样到期日的国债零息票。约化方法把违约看成是完全不可预料的。由Jarrow 和Turnbull[6],Duffie 和Singleton[5] 等提出。其特点是直接对违约时间给出模型,具体
应用时只需债券市场的数据. (),,KDtrT(,,DtrT)
公司债券作为一种重要投资品种，它除了像国债一样有利率风险，还面临信用风险。作为管理信用风险的工具，信用衍生物受到市场的欢迎。这是一种类似保险的工具。主要分二类，一种是传统的违约担保合约，购买者在公司债券违约时，其损失部分将由合约出售方偿付；第二种较复杂的信用衍生物是近年来出现的第二类信用衍生物(又称信用价差期权)。与第一类不同,它并不对违约进行保护，而只对信用等级变化提供保护。实际上,信用风险应包含违约风险和信用等级迁移风险。例如,当投资人不打算持有公司债券到到期日时，除了直接违约风险，投资人还会由于企业经营不善而导致其资产值下降（但还没到破产边缘），这时,公司未来违约的可能会增大,反映到债券市场就是其价格的下跌,从而使投资者遭受损失。第二类信用衍生物主要是在这种情况下为投资者提供保护。Das[5]利用Merton模型对该类衍生物进行定价,但其模型过于简单。Longstaff 和Schwartz[8]直接
对公司债券与国债的收益率价差给出模型并给出了该类欧式期权的定价公式,但在实用中很难确定模型中的参数。本文利用结构化方法中的首次通过模型,把该期权看成是公司资产值和短期利率的复合期权,给出显式定价公式。
§10.2数学模型
§10.3问题的求解
附录A（定理１的证明）
参考文献
第十一章保底型基金的设计与定价
§11.1前言
§11.2数学模型
§11.3定解问题的简化
§11.3定解公式
§11.4 数值分析
附录A（定理１的证明）
参考文献
第十二章房产期权之一――购房定金的分析
§12.1实际背景
§12.2数学模型
§12.3模型的建立
§12.3模型的求解
参考文献
第十三章房产期权之二――一类租转买的房产合约分析
§13.1地产期权的实例——北京西奥中心写字楼问题
§13.2二叉树定价模型
§13.3二叉树格式的数值模拟和参数分析
§13.4 结论
参考文献__
专利分析流程介绍与专利分析报告的运用策略 专利信息分析流程一般包括前期准备、数据采集、专利分析、完成报告和成果利用5个阶段。其中，前 4个阶段包括成立课题组、确定分析目标、项目分解、选择数据库、制定检索策略、专利检索、专家讨论、数据加工、选择分析工具、专利分析和撰写分析报告这11个环节。有些环节还涉及多个步骤，例如专利检索环节包括初步检索、修正检索式、提取专利数据 3个步骤。另外，在项目实施前期准备阶段中可根据需要加入调研环节。对于需要进行中期评估的项目，应当在项目实施流程的中期阶段组织实施。项目实施过程中，还应当将内部质量的控制和管理贯穿始终。 一．前期准备 研究进入实施流程环节后，首先要进行前期的准备工作，这其中包括成立课题组、确定分析目标、项目分解、选择数据库4个环节。 (1) 成立课题组。 根据项目需求，选择相应人员组建项目课题组。课题组应由具有多学科知识背景和专业技能的人员组成，这些人员主要包括专利审查员、专业技术人员、情报分析人员、政策研究人员以及经济和法律人员等。
(2) 确定分析目标。 在项目初期，应进行项目需求分析，认真研究背景资料，了解现有技术的特征和行业发展现状以及产业链基本构成等内容，在此基础上明确分析目标。 (3) 项目分解。 项目分解是前期准备阶段的一项重要工作，恰当的项目分解可为后续专利检索和分析提供科学的、多样化的数据支撑。根据所确定的分析目标，将研究对象采用的技术方案进行分解的目的在于细化该技术的分类，如同国际专利分类表IPC所采用的大类、小类、大组、小组的划分方式，以更好地适应“专利”本身的特点，便于后续的专利检索和专利侵权判断分析。 专利法规定了一件专利申请如果要获得专利权需要符合单一性规定，这决定了一件专利申请的发明内容往往只会涉及某项技术的某一点创新式改进，而一项新“技术”往往是成千上万项创新式发明点的集合，其背后则对应着成千上万件的专利申请。如何将这些数量众多的反映该项新“技术”的专利申请进行归类整理，以反映该项新“技术”的专利布局情况，这正是项目分解所要解决的问题。项目分解应尽可能依据行业内技术分类习惯进行，同时也要兼顾专利检索的特定需求和课题所确定分析目标的需求，使分解后的技术重点既反映产业的发展方向又便于检索操作，以确保数据的完
( 安全论文 ) 单位：_________________________ 姓名：_________________________ 日期：_________________________ 精品文档 / Word文档 / 文字可改 电子档案信息安全评价指标体 系研究(新编版) Safety is inseparable from production and efficiency. Only when safety is good can we ensure better production. Pay attention to safety at all times.
电子档案信息安全评价指标体系研究(新 编版) 一、建立电子档案信息安全评价指标体系的必要性 信息技术在档案管理中的广泛应用，一方面提高了档案工作的效率，扩大了档案的社会影响力；另一方面也对档案工作提出了新的要求，例如存储介质的不稳定、技术过时、黑客入侵、电脑病毒破坏等都使得电子档案信息的安全保护面临着前所未有的挑战。 在2002年国家档案局颁发的《全国档案信息化建设实施纲要》和近期各省市的“十一五档案信息化建设纲要”中都提出了“档案信息安全保障体系建设”，但仍缺乏深入、系统的探讨。电子档案信息的安全管理是一个过程，而不是一个产品，我们不能期望通过一个安全产品就能把所有的安全问题都解决。对各档案管理系统来说，解决电子档案信息安全的首要问题就是要识别自身信息系统所面临
的风险，包括这些风险可能带来的安全威胁与影响的程度，然后进行最充分的分析与评价。只有采用科学有效的模型和方法进行全面的安全评价，才能真正掌握内部信息系统的整体安全状况，分析各种存在的威胁，以便针对高风险的威胁采取有效的安全措施，提高整体安全水平，逐步建成坚固的电子档案信息安全管理体系。 二、电子档案信息安全评价指标体系的组成 电子档案信息系统是一个复杂的系统工程，既有硬件，又有软件，既有外部影响，又有内部因素，而且许多方面是相互制约的。因此，必须有一个规范的、统一的、客观的标准。根据国内外的电子档案信息安全评估标准，国家对电子档案信息和网络信息系统安全性的基本要求，结合电子档案管理和网络管理经验，综合考虑影响电子档案信息安全的各种因素，建立电子档案信息安全评价指标体系。该体系主要包括五个大项二十个小项的评价指标。 1、物理安全评价指标 物理安全是指存储档案信息的库房、计算机设备及管理人员工作场所内外的环境条件必须满足档案信息安全、计算机设备和管理
信息安全产品评估标准综述 全国信息安全标准化技术委员会安全评估标准组崔书昆 信息安全产品，广义地是指具备安全功能（保密性、完整性、可用性、可鉴别性与不可否认性）的信息通信技术（ICT）产品，狭义地是指具备上述功能的专用信息通信技术产品。这些产品可能是硬件、固件和软件，也可能是软、固、硬件的结合。 一、国外信息安全产品评估标准的发展 以美国为首的西方发达国家和前苏联及其盟国，早在20世纪50年代即着手开发用于政府和军队的信息安全产品。到20世纪末，美国信息安全产品产值已达500亿美元。 随着产品研发，有关信息安全产品评估标准的制定也相应地开展起来。 （一）国外信息安全产品评估标准的演变 国际上信息安全产品检测评估标准的发展大体上经历了三个阶段： 1.本土化阶段 1983年，美国国防部率先推出了《可信计算机系统评估准则》（TCSEC），该标准事实上成了美国国家信息安全评估标准，对世界各国也产生了广泛影响。在1990年前后，英国、德国、加拿大等国也先后制定了立足于本国情况的信息安全评估标准，如加拿大的《可信计算机产品评估准则》（CTCPEC）等。在欧洲影响下，美国1991年制定了一个《联邦（最低安全要求）评估准则》（FC），但由于其不完备性，未能推开。 2.多国化阶段 由于信息安全评估技术的复杂性和信息安全产品国际市场的逐渐形成，单靠一个国家自行制定并实行自己的评估标准已不能满足国际交流的要求，于是多国共同制定统一的信息安全产品评估标准被提了出来。 1991年欧洲英、法、德、荷四国国防部门信息安全机构率先联合制定了《信息技术安全评估准则》（ITSEC），并在事实上成为欧盟各国使用的共同评估标准。这为多国共同制定信息安全标准开了先河。为了紧紧把握信息安全产品技术与市场的主导权，美国在欧洲四国出台ITSEC之后，立即倡议欧美六国七方（即英、
《汽车底盘维修》教学大纲 一、课程的任务 通过本课程的学习，掌握汽车底盘各总成、零部件的作用、结构和工作原理，并熟悉其部件的拆装方法；掌握汽车底盘常见故障的现象、原因、诊断与排除方法；了解现代检测技术在汽车维修中的应用；掌握汽车底盘的维护和主要总成的检验、修理、调试等过程。 二、课程的基本要求 1．熟悉汽车底盘传动系、行驶系、转向系和制动系的基本构造、工作原理、主要功能和相互连接关系。 2．掌握底盘各总成、零部件的拆装工艺、技术要求、调整方法。 3．掌握底盘检测技术基础知识，熟悉其主要的检测方法。 4．掌握底盘常见故障的现象、原因、判断及排除方法。 5．熟悉底盘主要零部件的修复方法和技术要求。 6．遵守安全、技术操作规程，培养学生良好的安全文明生产习惯。 三、课时分配表
四、课程的要求与内容 第一单元汽车传动系 知识要求 1．掌握汽车传动系的作用及组成。 2．了解汽车传动系布置形式及表示方法。 3．掌握汽车传动系各总成的功用、类型、结构及工作原理。 4．掌握分动器的操纵原则。 5．熟悉自动变速器的结构和工作原理。 6．掌握汽车传动系各总成的拆装顺序和方法。
7．掌握汽车传动系常见故障现象、原因、诊断及排除方法。 8．掌握汽车传动系的维护及各总成主要零件的检验与修理工艺。 9．掌握万向传动装置、变速器、主减速器和差速器的试验或磨合方法。技能要求 1．能够完成离合器摩擦片的检测。 2．能够完成变速器齿轮磨损的检测。 3．能够完成变速器的检测。 4．能够完成同步器的检测。 5．能够完成传动轴动平衡及外观检测。 6．能够完成半轴套筒的检测。 7．能够完成离合器的装配与调整。 8．能够完成手动变速器的分解、组装与调试。 9．能够完成主减速器、差速器的分解、组装与调整。 10．能诊断和排除变速器、万向传动装置、差速器的异响。 11．能对变速器、主减速器等总成进行竣工验收。 教学内容 课题一传动系概述 课题二离合器 一、离合器的构造 二、离合器的检修 三、离合器常见故障的诊断与排除 课题三普通变速器 一、普通变速器的构造 二、普通变速器的维修 三、普通变速器常见故障的诊断与排除 课题四自动变速器 一、自动变速器的构造 二、自动变速器的维修 三、自动变速器故障诊断与排除 课题五万向传动装置
专利分析的技术预测方法和工具 熊腾飞 摘要：专利作为一种技术的载体，包含有世界95%的新技术。以往的专利分析仅仅是对一些数据进行统计，如发明人、权利人和申请时间等。对技术分析一般仅限对分类号进行分类统计。但技术分析具有丰富的内容，本文就基于专利分析的技术预测方法和工具进行介绍。 一、引言 曾经和一位知识产权经理谈专利分析。她告诉我一个思想，他们很少去分析现有专利来布置专利的研发战略。原因是什么呢？大家可以自己考虑一下。她给出的原因是，现有公开的专利都是1到3年前研发出来的技术。那么，这些新颁布的专利其实是人家几年前的“旧技术”。那么你研究人家的旧技术，来规划你的研发战略，对于他们这些高新技术而言，就没有意义了。 以上说法实际上很有道理。其实，我们也不能跟着别人的路子走，别人有什么技术，我们就仿造某技术。要想占领市场，就要做领头羊。呵呵。这些话大家比我会讲，讲得比我好。我就不讲了。 我们不做跟随者，那么是不是就不需要研究别人的专利呢？特别是高新产业？我想，NO。不过，我要说，我们研究不是看别人正在出什么专利,而是研究根据历史的专利中蕴藏的技术，如何预测到未来的技术。如果你根据现有专利能预测到未来5到10年的专利技术，是否就值得你研究了呢？ 如果你认为企业没有长久的技术发展需求，那就不需要往下看了。 二、技术预测的方法 我还是不得不说TRIZ，即发明问题解决理论。一方面本人是做这方面的。二来，TRIZ与专利有紧密的联系。TRIZ有关的介绍大家可以在百度上搜索到很多文章，
我就不做整体介绍。TRIZ中一个核心的思想就是，技术的发展是有规律的。比如说一个物体，现在是刚性的，未来就可能是分离的、柔性的、液态的、气态的、甚至是场的（在TRIZ中，这个称动态性进化法则）。这种路径是经过大量的技术进行总结出来的，具有经验型的规律（我一位同事从数学上推导了以上进化规律，但尚未公开发表。）既然有规律，那么我们就可以沿着规律预测到下一代、下两代的产品。如现在技术是采用柔性的，未来就可能采用场的。 曾经在中央2台看到格之格公司的一个墨盒报道。记得是他们生产兼容墨盒。但是现有墨盒相关的专利太多了，一些大公司申请了很多保护性专利。如何用低成本生产兼容墨盒呢？开始他们按照传统的思路没有任何进展。之后，他们意外发现，现有的墨盒都是通过液体控制墨水的流速的，他们突发奇想，能否通过气体控制流速？结果他们成功了。 看到报到，我有些感慨。因为上述技术正符合了我前述的技术发展路径。他们在无意识中遵循了技术发展的规律去发展了新的产品。我想，如果，当初他们知道了TRIZ该多好啊。 前不久，我和一位技术老总谈他们的新技术。发现他们的技术采用了直线型结构。我告诉他，是否有曲线形结构的技术？经过专利搜索，发现真的有了。我又告诉他，是否有螺旋结构的，经过搜索，也有了。再问是否有点结构的技术？他又搜索，发现又有了。上述结果并不是因为我了解他们行业，而是遵循TRIZ中的直线-曲线-螺旋线-点的路径。此时，我看了看那些技术特征，我告诉他你的技术肯定在更新到下一代。不再按照现有原理进行结构改进了，而是采用新的原理发展。他看了看我，笑了。因为确实，他现在正在和一家研究机构开发下一代技术，此技术正在开发中，尚未正式问世！ 上面的例子只想说一点，包括TRIZ在内的一些方法可以帮助我们进行下一代技术的预测。 所以，我们做专利的技术分析，不仅仅是看现在有什么了，而且要看到规律。最近不是在谈科学发展观吗，其实技术也是这样，要用发展的眼光看问题。我们企业做专利分析工作的，你们其实不仅仅可以向科研人员提供现在有什么专利技
汽车底盘课程标准 汽车底盘构造与维修》课程标准 课程名称：《汽车底盘构造与维修》 学分： 学时： 170 适用专业：汽车运用与维修 开课学期：第二、三学期 一、课程概述 （一）课程性质 本课程是中等职业技术学院汽车类专业的一门实用性较强的专业必修课。该课程主要以底盘结构的基本理论为基础，有机融合了底盘工作原理的基本知识、底盘各系统的基本知识、底盘维修工艺规程的制定等内容而建设的一门综合性课程。主要任务是培养学生在底盘装
配、维修、检验等工作岗位的应用能力, 要求学生掌握底盘各系统原理与装配、掌握底盘简单维护维修、各系统检验的基本技能。 （二）教学目标与要求 1.知识结构目标本课程的培养目标是培养技术技能型人员，主要培养就业岗位为汽车维修工，其核心能力为各部件和总成的拆装、检测及维修，以及工量具、仪器、仪表的使用的能力。这就要求学生首先掌握汽车发动机结构的基本知识，然后通过实训学会灵活应用所学知识，为后续课程的学习，为将来走上社会从事汽车维修工作，打下坚实的基础。 2.专业能力目标 （1）掌握汽车底盘的基本构造、工作原理； （2）掌握底盘部件的功用、构造、工作原理； （3）掌握底盘零部件的耗损形式、原因、检测与维修方法； （4）掌握底盘拆装、调试工艺知识； （5）掌握汽车底盘的维护保养知识； （6）掌握底盘简单故障的分析与排除方法。 3.素质目标 本课程在教学过程中，突出以学生为主体，采用案例分析、任务驱动教学，启发学生善于观察、自主思考、独立分析问题与解决问题。通过以学生为主体的学习，使学生在观察、思维、推理与判断、分析 与解决问题能力方面有明显的提高，处理生产实践过程中出现的问 题，能够利用所学基本理论知识与方法举一反三、正确灵活运用，培
xxx有限公司 信息安全评估报告(管理信息系统) x年x月
1目标 xxxxxxxxx公司信息安全检查工作的主要目标是通过自评估工作，发现本公司电子设备当前面临的主要安全问题，边检查边整改，确保信息网络和重要信息系统的安全。 2评估依据、范围和方法 2.1 评估依据 《信息安全技术信息安全风险评估规范》（GB/T 20984-2007） 《信息技术信息技术安全管理指南》 2.2 评估范围 本次信息安全评估工作重点是重要的业务管理信息系统和网络系统等，管理信息系统中业务种类相对较多、网络和业务结构较为复杂，在检查工作中强调对基础信息系统和重点业务系统进行安全性评估，具体包括：基础网络与服务器、关键业务系统、现有安全防护措施、信息安全管理的组织与策略、信息系统安全运行和维护情况评估。 2.3 评估方法 采用自评估方法。 3重要资产识别 对本局范围内的重要系统、重要网络设备、重要服务器及其安全属性受破坏后的影响进行识别，将一旦停止运行影响面大的系统、关键网络节点设备和安全设备、承载敏感数据和业务的服务器进行登记汇总，形成重要资产清单。资产清单见附表1。 4安全事件 对公司半年内发生的较大的、或者发生次数较多的信息安全事件进行汇总记 录，形成本公司的安全事件列表。 本公司至今没有发生较大安全事故。 5安全检查项目评估 5.1 规章制度与组织管理评估 规章制度详见《计算机信息系统及设备管理办法》 5.1.1组织机构
5.1.1.1 评估标准 信息安全组织机构包括领导机构、工作机构。 5.1.1.2 现状描述 本公司已成立了信息安全领导机构，但尚未成立信息安全工作机构。 5.1.1.3 评估结论 完善信息安全组织机构，成立信息安全工作机构。 5.1.2岗位职责 5.1.2.1 评估标准 岗位要求应包括：专职网络管理人员、专职应用系统管理人员和专职系统管理人员；专责的工作职责与工作范围应有制度明确进行界定；岗位实行主、副岗备用制度。 5.1.2.2 现状描述 我公司没有配置专职网络管理人员、专职应用系统管理人员和专职系统管理人员，都是兼责；专责的工作职责与工作范围没有明确制度进行界定，岗位没有实行主、副岗备用制度。 5.1.2.3 评估结论 我公司已有兼职网络管理员、应用系统管理员和系统管理员，在条件许可下，配置专职管理人员；专责的工作职责与工作范围没有明确制度进行界定，根据实际情况制定管理制度；岗位没有实行主、副岗备用制度，在条件许可下，落实主、副岗备用制度。
专利信息分析方法与分析工具 作者姓名：赵义强李珊作者单位：国家知识产权局专利局专利审查协作北京中心材料工程发明审查部 摘要：专利信息分析是知识产权运用的重要途径之一，文中较为详细地介绍了专利信息分析的方法、专利信息分析的国内外现有工具，并对专利分析人员提出了方法与工具的选择建议。 关键词： 专利信息 分析方法 工具 运用 一、 前言 党的十八大作出的“实施创新驱动发展战略”的重要部署，十八届三中全会和最近召开的中央经济工作会议明确提出，要加强知识产权保护和运用等工作。近期，《国家知识产权局关于进一步提升专利申请质量的若干意见》中明确指出，提升专利信息利用和专利挖掘设计能力。实施专利信息促进工程，指导创新主体充分利用专利文献和信息，分析未来技术发展路线，将专利信息利用融入技术研发全过程。积极推动咨询服务体系建设，指导企事业单位深入挖掘创新成果，针对产业链关键环节和核心技术加强专利布局设计，系统保护创新成果。可见国家对知识产权工作提出的新的更高要求，而专利信息分析正是使知识产权的正能量深度融入科技创新的重要运用途径之一。 据世界知识产权组织（WIPO）统计：专利信息是世界上最大的公开技术信息源之一，它包含了世界上90%～95%的技术信息，并且技术信息的公开要比其他载体早1～2 年；有效运用专利情报，可平均缩短研发时间60%，节省研发费用40%；在世界研发平均产出中，与其他活动相比，专利经济价值超过了90%。因此在知识经济时代，专利信息对于国家、企业而言都具有举足轻重的作用。最大程度地开发和利用专利信息，也成为国家和企业取得竞争优势的重要保证。 二、 专利信息分析方法 专利信息分析是专利战略研究的核心, 指对专利说明书、专利公报中大量零碎的专利信息进行分析、加工、组合，并利用统计学方法和技巧使这些信息转化为具有总揽全局及预测功能的竞争情报，从而为企业的技术、产品及服务开发中
《汽车底盘构造与维修》课程标准 课程名称：《汽车底盘构造与维修》 学分： 学时：170 适用专业：汽车运用与维修 开课学期：第二、三学期 一、课程概述 （一）课程性质 本课程是中等职业技术学院汽车类专业的一门实用性较强的专业必修课。该课程主要以底盘结构的基本理论为基础，有机融合了底盘工作原理的基本知识、底盘各系统的基本知识、底盘维修工艺规程的制定等内容而建设的一门综合性课程。主要任务是培养学生在底盘装配、维修、检验等工作岗位的应用能力,要求学生掌握底盘各系统原理与装配、掌握底盘简单维护维修、各系统检验的基本技能。 （二）教学目标与要求 1.知识结构目标 本课程的培养目标是培养技术技能型人员，主要培养就业岗位为汽车维修工，其核心能力为各部件和总成的拆装、检测及维修，以及工量具、仪器、仪表的使用的能力。这就要求学生首先掌握汽车发动
机结构的基本知识，然后通过实训学会灵活应用所学知识，为后续课程的学习，为将来走上社会从事汽车维修工作，打下坚实的基础。 2.专业能力目标 （1）掌握汽车底盘的基本构造、工作原理； （2）掌握底盘部件的功用、构造、工作原理； （3）掌握底盘零部件的耗损形式、原因、检测与维修方法； （4）掌握底盘拆装、调试工艺知识； （5）掌握汽车底盘的维护保养知识； （6）掌握底盘简单故障的分析与排除方法。 3.素质目标 本课程在教学过程中，突出以学生为主体，采用案例分析、任务 驱动教学，启发学生善于观察、自主思考、独立分析问题与解决问题。通过以学生为主体的学习，使学生在观察、思维、推理与判断、分析与解决问题能力方面有明显的提高，处理生产实践过程中出现的问题，能够利用所学基本理论知识与方法举一反三、正确灵活运用，培养学生创新精神、认真负责的工作态度及一丝不苟的工作作风，逐渐形成符合汽车维修行业职业岗位（群）所要求的职业道德与职业素养，体现注重实际应用技能的培养目标。 （三）重难点 重点：1.离合器结构与原理 2.手动变速器结构与拆装 3.自动变速器结构与拆装
1、风险评估概述 1.1风险评估概念 信息安全风险评估是参照风险评估标准和管理规，对信息系统的资产价值、潜在威胁、薄弱环节、已采取的防护措施等进行分析，判断安全事件发生的概率以及可能造成的损失，提出风险管理措施的过程。当风险评估应用于IT领域时，就是对信息安全的风险评估。风险评估从早期简单的漏洞扫描、人工审计、渗透性测试这种类型的纯技术操作，逐渐过渡到目前普遍采用国际标准的BS7799、ISO17799、标准《信息系统安全等级评测准则》等法，充分体现以资产为出发点、以威胁为触发因素、以技术/管理/运行等面存在的脆弱性为诱因的信息安全风险评估综合法及操作模型。 1.2风险评估相关 资产，任对组织有价值的事物。 威胁，指可能对资产或组织造成损害的事故的潜在原因。例如，组织的网络系统可能受到来自计算机病毒和黑客攻击的威胁。 脆弱点，是指资产或资产组中能背威胁利用的弱点。如员工缺乏信息安全意思，使用简短易被猜测的口令、操作系统本身有安全漏洞等。 风险，特定的威胁利用资产的一种或一组薄弱点，导致资产的丢失或损害饿潜在可能性，即特定威胁事件发生的可能性与后果的结合。风险评估，对信息和信息处理设施的威胁、影响和脆弱点及三者发生的可能性评估。
风险评估也称为风险分析，就是确认安全风险及其大小的过程，即利用适当的风险评估工具，包括定性和定量的法，去顶资产风险等级和优先控制顺序。 2、风险评估的发展现状 2.1信息安全风险评估在美国的发展 第一阶段（60-70年代）以计算机为对象的信息保密阶段1067年11月到1970年2月，美国国防科学委员会委托兰德公司、迈特公司（MITIE）及其它和国防工业有关的一些公司对当时的大型机、远程终端进行了研究，分析。作为第一次比较大规模的风险评估。 特点： 仅重点针对了计算机系统的保密性问题提出要求，对安全的评估只限于保密性，且重点在于安全评估，对风险问题考虑不多。 第二阶段（80-90年代）以计算机和网络为对象的信息系统安全保护阶段 评估对象多为产品，很少延拓至系统，婴儿在格意义上扔不是全面的风险评估。 第三阶段（90年代末，21世纪初）以信息系统为对象的信息保障阶段 随着信息保障的研究的深入，保障对象明确为信息和信息系统；保障能力明确来源于技术、管理和人员三个面；逐步形成了风险评估、自评估、认证认可的工作思路。
《汽车底盘检修》 课程标准 课程名称：汽车底盘检修 制定人：李晟 参与人：李军 制定时间：2016年3月 江西省电子信息工程学校
目录 一、课程性质和任务 二、课程目标 三、教学活动项目设计 四、学习任务设计 五、教学内容 六、教学评价
一、课程性质和任务 《汽车底盘维修》是汽车机电维修的核心课程。 《汽车底盘维修》的学生经过《发动机机械系统检测与维修》课程、《汽车底盘检测与维修》课程、《汽车电气检测与维修》课程学习的基础上必修的一门课程，其主要是培养学生能够检测与排除现代汽车底盘各大系统一些常见故障的能力。培养学生能独立操作仪器、仪表检测、分析故障点并排除故障的能力。培养学生能自主学习，通过查阅技术资料而完成底盘各大系统出现综合形故障的分析排查能力。培养学生成为一个高技能、高素质的合格的优秀员工。 二、课程目标 通过《汽车底盘维修》的学习，使学生能掌握独立检测、维修汽油电控发动机各控制系统常见故障的专业能力、自主学习能力、分析沟通能力。 （一）专业能力 1，具备与客户沟通能力，能祥尽咨询故障车况，查阅故障车技术资料，并能初评车辆技术状态和故障查找方案。 2，能迅速制定检测维修方案，并能正确选择工具、检测设备与仪器对故障车底盘各大系统进行检测与维修。 3，能对汽车底盘维修各系统结构有个全面的了解，能认知底盘各系统中的零部件。并能识读它们。 4，能正确选用工具、设备与仪器对底盘运作发生故障检测与维修，并对其系统各零部件的技术要求、质量变化、参数要求进行查看分析故障。6，能正确选用工具、设备与仪器对离合器打滑的故障检测与维修，并对离合器打滑进行拆检。
1111单位:1111系统安全项目 信息安全风险评估报告 我们单位名
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报告编写人：日期：批准人：日期： 版本号：第一版本 第二版本 终板日期日期
目录 1 概述 (5) 1.1 项目背景 (5) 1.2 工作法 (5) 1.3 评估围 (5) 1.4 基本信息 (6) 2 业务系统分析 (6) 2.1 业务系统职能 (6) 2.2 网络拓扑结构 (6) 2.3 边界数据流向 (6) 3 资产分析 (7) 3.1 信息资产分析 (7) 3.1.1 信息资产识别概述 (7)
3.1.2 信息资产识别 (7) 4 威胁分析 (8) 4.1 威胁分析概述 (8) 4.2 威胁分类 (10) 4.3 威胁主体 (10) 4.4 威胁识别 (11) 5 脆弱性分析 (12) 5.1 脆弱性分析概述 (12) 5.2 技术脆弱性分析 (13) 5.2.1 网络平台脆弱性分析 (13) 5.2.2 操作系统脆弱性分析 (13) 5.2.3 脆弱性扫描结果分析 (14) 5.2.3.1 扫描资产列表 (14) 5.2.3.2 高危漏洞分析 (15) 5.2.3.3 系统帐户分析 (15) 5.2.3.4 应用帐户分析 (15) 5.3 管理脆弱性分析 (15) 5.4 脆弱性识别 (17) 6 风险分析 (18) 6.1 风险分析概述 (18) 6.2 资产风险分布 (19) 6.3 资产风险列表 (19) 7 系统安全加固建议 (20) 7.1 管理类建议 (20) 7.2 技术类建议 (20) 7.2.1 安全措施 (20) 7.2.2 网络平台 (21) 7.2.3 操作系统 (22) 8 制定及确认.................................................. 错误!未定义书签。 9 附录A :脆弱性编号规则 (23)
汽车底盘构造与维修课程试卷(B)及参考答案2017 - 2018学年第二学期XXX 班 《汽车底盘构造与维修》试卷B （闭卷） （考试时间：120分钟） 一、填空题（每空1分，共18分）。 1、汽车底盘由、行驶系、转向系和制动系等四大系统组成，其功用为接受发动机 的动力，使汽车运动并保证汽车能够按照驾驶员的操纵而正常行驶。 2、普通汽车传动系主要由离合器、、万向传动装置、主减速器、差速器和半轴等组成。 3、手动变速器操作机构中三大锁止装置是指、互锁装置和倒档锁装置。 4、同步器的功用是使接合套与待接合套与待接合的齿轮二者之间迅速达到同步，并阻止二者在同步前进入啮合，从而可消除冲击。 5、普通齿轮变速器是利用不同齿数的齿轮啮合传动来实现转矩
和的改变。 6、电控自动变速器是通过各种传感器，将发动机的转速、节气门开度、车速、发动机水温、自动变速器液压油温等参数信号输入。 7、根据车桥的作用，车桥可分为转向桥、、转向驱动桥和支持桥。8、转向轮定位包括主销后倾、、前轮外倾和前轮前束四个内容。 9、离合器在接合状态下，压紧弹簧将、从动盘和压盘三者压紧在一起，发动机的转矩经过飞轮及压盘通过从动盘两摩擦面的摩擦作用传给从动盘，在由从动轴输入变速器。 10、上海桑塔纳轿车离合器中的膜片弹簧，即起压紧弹簧的作用，又起到的作用。 11、根据力源的不同,汽车转向系可分为机械式转向系和两大类。 12、转向系的功用是保证汽车能够按照驾驶员选 定 的方向行驶。主要由转向操纵机构、、转向传动机构组成。 13、为了提高汽车通过坏路面的能力，可采用差速器。 14、驱动桥壳既是传动系的组成部分，同时也是的组成部分。 15、电子控制悬架系统主要有主动悬架和两种。16、独立悬
泸州职业技术学院Luzhou Vocational & Technical College 教案 课程名称:汽车底盘拆装实训 讲授班级: 2011汽车1、2班 主讲教师:曾契 职称:助教 部门:机械系 泸州职业技术学院教务处制 2012年8月
汽车底盘拆装实训课程教案
讲稿 一、实训目的及要求 1、观察手动变速器的安装位置以及与发动机的联结关系，了解变速器操纵机构的结构特点。 2、通过对五档变速器的拆装，观察、了解齿轮式变速器的结构和工作原理。 3、掌握锁环式惯性同步器的工作原理，了解其结构特点。 4、观察不同汽车变速器的结构原理。 二、实训时间：4节课 三、设备与器材 1、CA1091变速器。 2、轿车手动变速器。 3、拆装工作台及工具车。 四、预习内容 1、普通齿轮式变速器的基本构造和工作原理。 2、惯性锁销式同步器结构和工作原理。 五、实训步骤、方法与注意事项 1、在整车上观察变速器的安装位置，怎样保证变速器第一轴与曲轴同轴的。 2、拆下变速器的上盖，重点观察分析操纵机构中自锁、互锁、倒档锁装置，了解拨叉与拨叉轴的安 装。 3、拆下手制动鼓总成，拆装过程中分析手制动器怎样起作用，拆下后轴承盖，分析其怎样防止润滑 油流入制动器的。 4、拆下后盖固定螺栓，取下后盖及偏心套。从前端拆下轴承盖，并上下晃动拔出第一轴及轴承，注 意勿损坏轴承盖内的油封。 5、观察第二轴前端如何支撑。用钢棒轻敲第二轴前端，使其稍向后移，拆下第二轴后轴承外卡簧， 再用顶拔器拉出第二轴后轴承。 6、依次从第二轴前端取出四、五档同步器总成，四五档固定齿座锁环，取下止推环，则第二轴上二、 三档同步器总成和它前面的所有零件可依次从轴上取下。 7、观察锁环和定位环是如何定位的，观察同步器怎样与第二轴联结，各档齿轮又是怎样联结的。 8、从壳体中取出第二轴，观察中间轴和倒档轴。 9、从第二轴前端拆下五、六挡同步器毂卡簧，再拆下五、六档同步器毂及滑动齿套。 10、思考及重点观察项。 （1）思考为什么各档（除一倒档）齿轮都用斜齿轮传动，各齿轮是怎样润滑的。 （2）观察同步器的构造，分析其工作原理，并能判断区别四、五档同步器和二、三档同步器和各同步器的前后。 （3）重点观察，理解各档位的传递路线。 （4）思考变速器怎样防止润滑油的渗透，怎样防止润滑油进入离合器和手制动器。 六、思考题
信息安全评估报告 （管理信息系统）
二零一六年一月
1目标 XX单位信息安全检查工作的主要目标是通过自评估工作，发现本局信息系统当前面临的主要安全问题，边检查边整改，确保信息网络和重要信息系统的安全。 2评估依据、范围和方法 2.1评估依据 根据国务院信息化工作办公室《关于对国家基础信息网络和重要信息系统开展安全检查的通知》（信安通]2006] 15号）、国家电力监管委员会《关于对电力行业有关单位重要信息系统开展安全检查的通知》（办信息[2006]48号）以及集团公司和省公司公司的文件、检查方案要求，开展XX单位的信息安全评估。 2.2评估范围 本次信息安全评估工作重点是重要的业务管理信息系统和网络系统等，管理信息系统中业务种类相对较多、网络和业务结构较为复杂，在检查工作中强调对基础信息系统和重点业务系统进行安全性评估，具体包括：基础网络与服务器、关键业务系统、现有安全防护措施、信息安全管理的组织与策略、信息系统安全运行和维护情况评估。2.3评估方法 采用自评估方法。
3重要资产识别 对本局范围内的重要系统、重要网络设备、重要服务器及其安全属性受破坏后的影响进行识别，将一旦停止运行影响面大的系统、关键网络节点设备和安全设备、承载敏感数据和业务的服务器进行登记汇总，形成重要资产清单。资产清单见附表1。 4安全事件 对本局半年内发生的较大的、或者发生次数较多的信息安全事件进行汇总记录，形成本单位的安全事件列表。安全事件列表见附表2。 5安全检查项目评估 5.1规章制度与组织管理评估 5.1.1组织机构 5.1.1.1评估标准 信息安全组织机构包括领导机构、工作机构。 5.1.1.2现状描述 本局已成立了信息安全领导机构，但尚未成立信息安全工作机构。
汽车运用与维修专业 汽车底盘维修课程标准 1. 前言 1.1 课程性质 《汽车底盘维修》课程是汽车运用与维修专业核心课程，是汽车类专业学生接触的第一门与汽车紧密相关的课程，是学习后续专业课程的重要基础，是学生接触专业的启蒙课程。本课程主要以底盘结构的基本理论为基础，融合了底盘各系统的基本知识和维修工艺，培养学生具备汽车底盘各部件正确拆装和检修的基本知识和基本技能。是学生掌握汽车底盘修理的操作技能、技巧；正确使用机、工、量具；增强安全生产和文明生产的意识，培养良好的职业道德，达到本工种中级技术等级水平，理论性和实践性都较强。 1.2 设计思路 本课程《汽车发底盘维修》设计思路为：打破以知识传授为主要特征的传统学科课程模式，转变为基于工作过程的教学模式，以完整的汽车制造、服务等岗位的工作任务为对象，组织学生通过完成这些工作任务来学习相关的知识、培养相应的职业能力。课程内容突出对学生职业能力的训练，相关理论知识均与所要完成的工作任务有密切联系，并充分考虑了高等职业教育对理论知识学习的需要，融合相关职业资格证书对知识、技能和态度的要求。课程的教学过程要通过校企合作，校内实训基地建设等多种途径，采取工学结合等形式，充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。教学效果评价采取过程评价与结果评价相结合的方式，通过理论与实践相结合，重点评价学生的职业能力。 该门课程的总学时为144。以基于工作过程得课程开发理念为指导，以职业能力培养和职业素养养成为重点，根据技术领域和职业岗位（群）的任职要求，融合汽车维修检验工职业资格标准，以维修过程中常用的维修方式为典型工作过程，以来源于企业的实际案例为载体，以理实一体化的教学实训室为工作与学习场所，对课程内容进行序化。通过教学模式设计、教学方法设计、教学手段的灵活运用、教学目标的开放性设计、教学考核方法改革等，保证了学生专业能力、方法能力和社会能力的全面培养。
《汽车底盘构造与原理》课程标准 一、课程基本信息 【课程名称】汽车底盘构造与原理 【课程代码】612006 【开课时间】第3 学期（例：第3学期） 【学时/学分数】54学时（例：64学时/4学分） 【适用专业】汽车检测技术与维修、汽车电子技术、汽车服务技术与营销【学院制定人】 【合作企业及工作人员】 【审核人】 二、课程定位 《汽车构造与原理》是汽车检测与维修专业、汽车电子技术专业以及汽车服 务技术与营销专业的专业基础课。通过本课程的学习，学生将会系统的掌握汽车整体及各部件的结构和工作原理，熟悉汽车各大总成机构的构造、关系及其在整车中的作用和位置，以便为以后的专业课程的学习提供必要的扎实的基础。 同时，配合拆装实习的进行，使学生对整车结构有更深入的了解。 三、课程设计思路 本课程是专业基础课程，重点就在打好基础。我系的办学思路，着重于理论与实训相结合。已便让学生扎实的掌握汽车底盘的拆卸、组装及机械部件、液压（气压）原件的调试和校正。也为将来迈向核心课程打好基础。 四、课程目标 1.知识结构 (1)掌握本专业所需文化基础知识； (2)掌握计算机文化基础及其在专业应用方面的知识； (3)掌握机械识图的基本知识；熟悉汽车常用标准件的基本知识，了解汽车材料的基本知识； (4)掌握电工和电子基础知识； (5)掌握汽车的构造、维修、检测、诊断、技术管理等知识； (6)熟悉汽车维修方面的安全生产、环境保护等有关知识。 2.能力结构 (1)能借助工具书阅读、翻译汽车说明书及维修手册等技术资料；
(2)具有计算机操作能力,并通过计算机等级考试,会使用常用的办公软件和专业软件,能通过互联网获取专业信息和资料； (3)能识读一般装配图和零件图； (4)具备正确选择和使用汽车维修常用工（量）具、仪器（表）的能力； (5)能独立完成常见车型的维护作业； (6)具有汽车检查和修理的能力； (7)具有汽车性能检测的能力； (8)具有汽车常见故障诊断排除的能力； (9)具有分析汽车电路的能力； (10)具有组织汽车维修企业班组生产的基本能力。 3.素质结构 (1)具备良好的思想品德修养和职业道德素养； (2)具备较强的语言表达能力、组织协调能力和团队合作精神； (3)具备一定审美能力、文学鉴赏能力、创新意识。 五、课程教学设计与学时分配 第一章离合器 课时分配：6课时 教学目标 1.了解离合器的功用，理解离合器的工作原理； 2.掌握离合器的结构和具体组成部分； 3.掌握膜片弹簧、周布弹簧和中央弹簧的结构特点，理解膜片弹簧的特点。教学重点 摩擦片式离合器的工作原理及分析。 教学内容 1.离合器的功用、组成、原理 2.摩擦离合器的构造：周布螺旋弹簧式离合器、碟形弹簧离合器的构造
××单位 信息安全评估报告(管理信息系统) ××单位 二零一一年九月
1目标 ××单位信息安全检查工作的主要目标是通过自评估工作，发现本局信息系统当前面临的主要安全问题，边检查边整改，确保信息网络和重要信息系统的安全。 2评估依据、范围和方法 2.1 评估依据 根据国务院信息化工作办公室《关于对国家基础信息网络和重要信息系统开展安全检查的通知》（信安通［2006］15号）、国家电力监管委员会《关于对电力行业有关单位重要信息系统开展安全检查的通知》（办信息[2006]48号）以及集团公司和省公司公司的文件、检查方案要求, 开展××单位的信息安全评估。 2.2 评估范围 本次信息安全评估工作重点是重要的业务管理信息系统和网络系统等，管理信息系统中业务种类相对较多、网络和业务结构较为复杂，在检查工作中强调对基础信息系统和重点业务系统进行安全性评估，具体包括：基础网络与服务器、关键业务系统、现有安全防护措施、信息安全管理的组织与策略、信息系统安全运行和维护情况评估。 2.3 评估方法 采用自评估方法。 3重要资产识别 对本局范围内的重要系统、重要网络设备、重要服务器及其安全属性受破坏后的影响进行识别，将一旦停止运行影响面大的系统、关键网络节点设备和安全设备、承载敏感数据和业务的服务器进行登记汇总，形成重要资产清单。资产清单见附表1。
4安全事件 对本局半年内发生的较大的、或者发生次数较多的信息安全事件进行汇总记录，形成本单位的安全事件列表。安全事件列表见附表2。 5安全检查项目评估 5.1 规章制度与组织管理评估 5.1.1组织机构 5.1.1.1 评估标准 信息安全组织机构包括领导机构、工作机构。 5.1.1.2 现状描述 本局已成立了信息安全领导机构，但尚未成立信息安全工作机构。 5.1.1.3 评估结论 完善信息安全组织机构，成立信息安全工作机构。 5.1.2岗位职责 5.1.2.1 评估标准 岗位要求应包括：专职网络管理人员、专职应用系统管理人员和专职系统管理人员；专责的工作职责与工作范围应有制度明确进行界定；岗位实行主、副岗备用制度。 5.1.2.2 现状描述 我局没有配置专职网络管理人员、专职应用系统管理人员和专职系统管理人员，都是兼责；专责的工作职责与工作范围没有明确制度进行界定，岗位没有实
2017 - 2018学年第二学期 XXX 班 《汽车底盘构造与维修》试卷 B （闭卷） （考试时间：120分钟） 一、填空题（每空1分，共18分）。 1、汽车底盘由 、行驶系、转向系和制动系等四大系统组成，其功用为接受发动机的动力，使汽车运动并保证汽车能够按照驾驶员的操纵而正常行驶。 2、普通汽车传动系主要由离合器、 、万向传动装置、主减速器、差速器和半轴等组成。 3、手动变速器操作机构中三大锁止装置是指 、互锁装置和倒档锁装置。 4、同步器的功用是使接合套与待接合套与待接合的齿轮二者之间迅速达到同步，并阻止二者在同步前进入啮合，从而可消除 冲击。 5、普通齿轮变速器是利用不同齿数的齿轮啮合传动来实现转矩和 的改变。 6、电控自动变速器是通过各种传感器，将发动机的转速、节气门开度、车速、发动机水温、自动变速器液压油温等参数信号输入 。 7、根据车桥的作用，车桥可分为转向桥、 、转向驱动桥和支持桥。 8、转向轮定位包括主销后倾、 、前轮外倾和前轮前束四个内容。 9、离合器在接合状态下，压紧弹簧将 、从动盘和压盘三者压紧在一起，发动机的转矩经过飞轮及压盘通过从动盘两摩擦面的摩擦作用传给从动盘，在由从动轴输入变速器。 10、上海桑塔纳轿车离合器中的膜片弹簧，即起压紧弹簧的作用，又起到 的作用。11、根据力源的不同,汽车转向系可分为机械式转向系和 两大类。 12、转向系的功用是保证汽车能够按照驾驶员选定的方向行驶。主要由转向操纵机构、 、转向传动机构组成。 13、为了提高汽车通过坏路面的能力，可采用 差速器。 14、驱动桥壳既是传动系的组成部分，同时也是 的组成部分。 15、电子控制悬架系统主要有主动悬架和 两种。 16、独立悬架的两侧车轮分别独立地与车架（或车身）弹性相连，与其配用的车桥为 。 17、车轮制动器主要由旋转部分、固定部分、张开机构、 等四部分组成。 18、盘式车轮制动器活塞密封圈的作用是：制动解除后活塞回位和 制动器的间隙。 二、判断题（你认为下列命题是否正确，正确的在括号内打“√”错误的打“×”，每小 题1分，共25分)。 （ ）1、从动盘摩擦片、压盘或飞轮工作面磨损严重，离合器盖与飞轮的连接松动，使压紧力减 弱, 造成离合器打滑。 （ ）2、自动变速器油尺上刻有分别针对冷态、温态和热态的油液满量程高度标记。 （ ）3、循环球式转向器有两对传动啮合副 。 （ ）4、单个普通十字轴刚性万向节传动中，在主动铀转动一周范围内，从动轴的角速度始终小 于主动轴。 （ ）5、为了使转向轻便，转向后车轮能自动回正，车轮前束越大越好。 （ ）6、后轮定位的内容和前轮一样有车轮后倾、内倾、外倾和前束。 （ ）7、离合器踏板自由行程过大会造成分离不彻底的故障。 （ ）8、主减速器的主、从动圆锥齿轮严重磨损，一般应成对更换。 （ ）9、在离合器的全部工作过程中，都不允许从动盘有打滑现象 。 （ ）10、驱动力必须大于行驶阻力而且小于附着力，汽车才能在道路上正常行驶。 （ ）11、传动轴修理后，应进行动平衡试验。 （ ）12、轮胎表面上标注的层级不是实际的帘布层数。