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1.多选题(8分）
经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息包括:（）
（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动）
可能直接导致本金亏损的事项、超过原始本金损失的事项；
因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项、影响客户判断的重要事由；
限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；
向客户销售金融产品的年化收益率。
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您的答案：ABC
正确答案:ABC
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2。单选题（5分）
下列说法中，不正确的是（）
（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动）
经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。
经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。
经营机构可以向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务.
经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。您的答案是否正确：正确
您的答案：C
正确答案：C
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3。单选题(5分）
告知、警示应当采用（)形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受.
（方法: 将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动）
纸质
电子
书面
任何形式
您的答案是否正确：错误
您的答案：D
正确答案：C
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4。对错题（2分)
投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的,证券经营机构应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示,投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。（）
（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动）
对
错
您的答案是否正确：错误
您的答案：A
正确答案:B
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5。多选题(8分)
根据《证券期货投资者适当性管理办法》的有关规定,以下哪种情形需要双录（)
(方法：将鼠标放在需要拖动的选项上,直接拖动）
普通投资者通过营业网点申请成为专业投资者；
营业部现场向普通投资者告知主动调整的投资者分类情况；
普通投资者通过网上购买公司高风险产品；
营业部通过营业网点向普通投资者提供服务前，告知其可能直接导致本金亏损的事项。您的答案是否正确：正确
您的答案：ABD
正确答案：ABD
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6.对错题（2分)
证券经营机构对投资者提出的适当性匹配意见代表其对产品或服务的风险和收益作出实质性判断或保证.（）
（方法: 将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动）
对
错
您的答案是否正确：正确
您的答案：B
正确答案：B
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7.单选题（5分）
《投资者基本信息表》、《投资者风险承受能力评估问卷》应当由（）填写.证券经营机构及其工作人员不得以明示、暗示等方式诱导、误导、欺骗投资者，影响填写结果。
（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上,直接拖动）
投资者本人
合法授权人
业务人员
投资者本人或合法授权人
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您的答案：A
正确答案：D
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8。多选题（8分）
证券经营机构对购买产品或接受服务的投资者,每年抽取不低于上一年度末购买产品或接受服务的投资者总数的10%进行回访.回访的内容包括但不限于（）：
(方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动）
受访人是否为投资者本人
受访人是否按规定填写了《投资者基本信息表》、《投资者风险承受能力评估问卷》等并按要求签署；
受访人是否已知晓产品或服务的风险以及相关风险警示、所购买产品或接受服务的业务规则、自己的风险承受能力等级、购买的产品或者接受服务的风险等级以及适当性匹配意见、承担的费用以及可能产生的投资损失;
自己的风险承受能力等级、购买的产品或者接受服务的风险等级以及适当性匹配意见、承担的费用以及可能产生的投资损失。
您的答案是否正确：正确
您的答案：ABCD
正确答案：ABCD
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9.单选题(5分）
经营机构向普通投资者销售()或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间,或者增加回访频次等。
（方法: 将鼠标放在需要拖动的选项上,直接拖动）
低风险产品
中风险产品
高风险产品
所有产品
您的答案是否正确: 错误
您的答案：D
正确答案:C
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10.多选题(8分)
《办法》的适用主体和范围是（）
（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动）
向投资者销售公开或者非公开发行的证券；
向投资者销售公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金；
向投资者销售公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品；
投资者提供相关的业务服务。
您的答案是否正确：正确
您的答案:ABCD
正确答案：ABCD
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11。单选题(5分)
向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当每（)开展一次适当性自查，形成自查报告。
（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上,直接拖动）
3个月
半年
1年
2年
您的答案是否正确：正确
您的答案:B
正确答案:B
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12。单选题（5分)
经营机构应当建立(）并及时更新，充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集,提高评估效率。
(方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动)
投资者数据库
投资者数据系统
投资者评估数据系统
投资者评估数据库
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您的答案:D
正确答案：D
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13。单选题（5分）
下列说法中，正确的是()
（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动)
专业投资者之外的投资者为非专业投资者.
经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者诚信记录.
普通投资者和专业投资者不可以互相转化。
投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，无需自身能力审慎决策，独立承担投资风险。
您的答案是否正确: 正确
您的答案：B
正确答案:B
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14.单选题(5分）
同时符合下列条件的自然人是专业投资者：（一)金融资产不低于（）万元,或者最近3 年个人年均收入不低于50 万元；（二)具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于第(一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。。
（方法: 将鼠标放在需要拖动的选项上,直接拖动）
100
300
500
1000
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您的答案：C
正确答案：C
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15.多选题（8分)
11、《办法》将投资者分为普通投资者和专业投资者。普通投资者在（)等方面享有特别保护.
（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动)
信息告知
风险警示
适当性匹配
投资损失
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您的答案：ABC
正确答案:ABC
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16。对错题(2分）
普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。（）
（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动)
对
错
您的答案是否正确：正确
您的答案:A
正确答案：A
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17。对错题(2分)
经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况.（）
（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动)
对
错
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您的答案：B
正确答案：A
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18.单选题（5分）
中国证监会发布的《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》）自( ）起施行. （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动）
2016年12月12日
2017年1月1日
2017年7月1日
2017年10月1日
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您的答案：C
正确答案：C
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19。单选题(5分)
经营机构可以根据下列因素，对专业投资者进行细化分类和管理。其中哪项因素是错误的（）
（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动)
业务资格
投资实力
投资经历
投资风格
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您的答案：D
正确答案：D
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20.对错题（2分)
投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。( ）
（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动）
对
错
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您的答案：A
正确答案：A
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投资者适当性管理培训测试 分公司名称：营业部名称：姓名： 一、单选题（每题2分）： 1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？ A、书面形式 B、电子邮件 C、电话 D、以上均可 2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？ A、每季度 B、每半年 C、每年 D、不定期 3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？ A、银行存款、银行理财产品 B、股票、债券、基金份额 C、银行贷款、融资融券份额 D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品 4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？ A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项； B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项； C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由； D、产品或服务的预期收益率 5、关于牛熊利产品说法错误的是（B） A、说明书中提到的产品收益率是年化的 B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%） C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律
责任？ A、与投资者协商解决争议 B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解 C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的 D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务 7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）： A、收益保证 B、信息告知 C、风险警示 D、适当性匹配 8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）： A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品 B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品 C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者 D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示 9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b） A、退市整理 B、上海风险警示 C、融资融券 D、分级基金 10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 11、以下哪个金融产品或者业务服务属于高风险（c ）： A、融资融券业务 B、A股股票 C、AA-以下级别信用债 D、股票质押式回购 12、基金产品或者服务风险等级属于R1级的是（a ）：
单选题 1.下列是专业投资者的是（）。 A.北京某公司最近1年末净资产5000万元，金融资产2000万元，1年证券投资经验 B.深圳某公司最近1年末净资产2000万元，金融资产1000万元，2年证券投资经验 C.上海某公司最近1年末净资产1800万元，金融资产1000万元，2年证券投资经验 D.成都某公司最近1年末净资产1800万元，金融资产1500万元，1年证券投资经验 【答案】B 【解析】根据《证券期货投资者适当性管理办法》第八条，同时符合下列条件的法人或者其他组织是专业投资者： （1）最近1年末净资产不低于2000万元； （2）最近1年末金融资产不低于1000万元； （3）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 2.下列哪类普通投资者可以转化为专业投资者（）。 A.重庆某公司最近1年末净资产1000万元，金融资产300万元，1年证券投资经验 B.北京某公司最近1年末净资产800万元，金融资产600万元，2年证券投资经验 C.王女士最近3年个人年均收入50万元，1年以上证券投资经历 D.邹女士最近3年个人年均收入20万元，5年以上证券投资经历 【答案】C 【解析】根据《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条，符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化：（一）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；（二）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。 3.经营机构应当（）开展一次适当性自查，形成自查报告。 A.半年 B.一年 C.三个月 D.九个月 【答案】A 【解析】根据《证券期货投资者适当性管理办法》第三十条，经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。发现违反本办法规定的问题，应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。 多选题 4.普通投资者在（）等方面享有特别保护。 A.信息告知 B.风险警示 C.适当性匹配 D.亏损承受度 【答案】ABC 【解析】根据《证券期货投资者适当性管理办法》第七条，投资者分为普通投资者与专业投
2020年证券期货适当性管理知识答题题库（投资者+从业人员） 题库一：投资者 1.以下不能被认定为风险承受能力最低类别的投资者____。(单选题) A.不具有完全民事行为能力 B.无固定收入来源，或者个人或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准 C.没有证券期货投资知识或者投资经验 D.有一定的风险容忍度或者可以承受任何损失 2.下列选项中不属于判定普通投资者的风险承受能力的因素____。(单选题) A.资产状况 B.婚姻状况 风险偏好 诚信状况 3.私募机构应在评估工作结束之日起_____个工作日内，告知投资者风险等级评估结果。(单选题) A.2
B.3 C.4 D.5 4.以下说法B错误的是___。(单选题) A.投资者分为普通投资者和专业投资者 B.普通投资者和专业投资者可以任意转化 C.专业投资者之外的投资者为普通投资者 D.符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化。 5.普通投资者在____等方面享有特别保护。(多选题) A.交易手续费 B.信息告知 C.风险警示 D.适当性匹配 6.证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分揭示产品或服务的风险包括______，并由投资者签署确认。(多选题) A.信用风险 B.市场风险 C.流动性风险
D.操作风险 E.具体产品或服务的特别风险 7.经营机构对于投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见是一成不变的。 A正确 B错误 正确答案：B 8.投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，经营机构应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。 A正确 B错误 正确答案：A 9.普通投资者转化为专业投资者的转化过程中，需要参加投资知识测试或者模拟交易。 A正确 B错误 正确答案：A
C17012 《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑 一、单项选择题 1. 《证券期货投资者适当性管理办法》中要求同时符合多项条 件的自然人才能成为专业投资人，以下条件正确的是（）。 A. 金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均 收入不低于50万元 B. 具有3年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投 资经历 C. 金融资产不低于1000万元 D. 具有3年以上金融产品设计、投资、风险管理及相 关工作经历 描述：投资者与产品或服务的匹配 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 2. 向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构
应当每（）开展一次适当性自查，形成自查报告。 A. 3个月 B. 半年 C. 1年 D. 2年 描述：内部控制制度 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 《证券期货投资者适当性管理办法》的核心逻辑是（）。 A. 引导经营机构实现管理理念的转变 B. 制定产品及服务的分级标准 C. 强化投资者的风险意识 D. 强化经营机构的适当性义务 描述：《办法》的定位和思路 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 二、多项选择题 4. 关于《证券期货投资者适当性管理办法》中所规定的自律组
织的适当性管理职责，下列说法正确的有（）。 A. 各交易场所应制定完善本市场相关产品或者服务的适当性管理自律规则 B. 行业协会应制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，供经营机构参考 C. 行业协会应制定《办法》规定的风险承受能力最低的投资者类别，供经营机构参考 D. 各交易场所、行业协会应督促、引导会员履行适当性义务，对备案产品或者相关服务应当重点关注低风险产品或者服务的适当性安排 描述：自律职责 您的答案：A,C,B 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 《证券期货投资者适当性管理办法》解决的主要问题包括（）。 A. 解决了适当性统一标准的问题 B. 强化了经营机构的适当性义务 C. 明确了监管机构和自律组织的适当性监管职责 D. 强化了经营机构违反适当性义务的责任约束
“适当性管理办法”有奖知识问答题题库 1、《证券期货投资者适当性管理办法》自（）起施行。 A.2017年7月1日 B.2017年6月10日 C.2017年1月1日 正确答案： A 2、2017年7月1日实施《证券期货投资者适当性管理办法》后，最低类别的投资者（）可以开通创业板权限。 A. 可以 B. 不可以 正确答案： B 3、保守型客户如需购买高于自己风险承受能力的产品，需要签署（）之后，方可购买。(多选题) A. 适当性评估结果确认书 B. 产品或服务不适当警示及投资者确认书 C.创业板市场投资风险揭示书 正确答案：AB 4、风险承受能力测评结果分为几种（）。(多选题) A. 保守型 B. 谨慎型 C.稳健型 D.积极型 E.激进型 正确答案：ABCDE 5、以下哪几种情形符合风险承受能力最低类别投资者情况（）。
(多选题) A. 不具有完全民事行为能力 B. 无固定收入来源，或个人收入或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准 C.没有证券期货投资知识或者投资经验 D.没有风险容忍度或者不能承受任何损失 E.中国证监会、协会或证券经营机构认定的其他情形 正确答案：ABCDE 6、产品风险等级划分为（）。(多选题) A. 低风险 B. 中低风险 C.无风险 D.中高风险和高风险 E. 中风险 正确答案：ABDE 7、（）业务需要去营业部临柜办理，并进行“双录”。(多选题) A. 开通手机委托权限 B. 首次开通创业板权限 C.办理创业板转签 D.购买私募产品 正确答案：BD 8、新开户客户的风险承受能力测评为最低类别，仅能开立资金账户
或TA账户。（） A. 是 B. 否 正确答案：A 9、关于“双录”，以下描述正确的是。（） A. 双录就是录音、录像。 B. 约束销售人员行为，规范业务办理流程，避免销售人员弱化或隐瞒风险、夸大产品收益。 C. 帮助投资人详细地了解产品信息、风险等级及自己的权利责任，保障自身的合法权益。 D.双录音视频文件保存期限不得少于20年。 正确答案：ABCD 《证券期货投资者适当性管理办法》自2017年7月1日起施行后，10、 散户不能再炒股了。（） A. 是 B. 否 正确答案：B 11、当天卖出的A股获得的资金（）日可以转出。 A.T+0 B. T+1 C. T+2 正确答案：B 12、A股主板市场、中小板和创业板市场的股票当日的股价涨跌幅是（）。
期货后续培训答案解析2021(全) 后续培训15套答案 课程一：《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑 随堂练习：1B 2A 3 ABCD 课程测试90分 1.B 2A 3A 4A 5ABCD 6 ACD 7ABCDE 8AD 9ABC 10ABCD 课程二：《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》解读随堂练习：1B 2ABCD 3ACD 课程测试80分 1ABCD.2ACD.3ACD 4ABC 5ABCDE 6 B 7AB 8B 9ABCDE 10 B 课程三：企业如何参与期货市场进行产品销售 随堂练习2：ABCD 随堂练习3：C D A A A ABCD ABCD 随堂练习4：A ABCD 课程测试100 1-5 D C A B B 6-10 B ABC ABCD ABCD AD 课程四：期货市场与现货企业的风险管理 随堂练习1：1ABCD 2A 3A 4AB 随堂练习2：1A 2A 随堂练习3：1A 2A 3B 4A 5A 课程测试： 1ABCD 2AB 3A 4A 5A 6A 7A 8B 9A 10A 课程五：结构化产品 随堂练习1：1C 2A 随堂练习2：1A 2D 3D 4C 5A 随堂练习3：1D 2AD 3ABC
随堂练习4：1A 2D 3D 随堂练习5：1D 2BD 3CD 4ABC 课程测试：1A 2D 3D 4A 5D 6BD 7AD 8CD 9ABC 10ABC 课程六：PVC期货的实体企业的应用与交易策略 随堂练习1：1B 2A 3ABC 4B 5ABCD 随堂练习2：1B 2A 3B 随堂练习3：1A 2ABC 3C 随堂练习4：1B 2A 3C 随堂练习5：1ABC 2ABC 课程测试：100分 1B 2A 3ABC 4B 5ABCD 6B 7A 8B 9A 10ABC 11C 12B 13A 14C 15ABC 课程七：铅锌企业如何做好保值及套利 随堂练习1：1A 2ACD 3A 随堂练习2：1A 2ABD 3AD 4BC 5ABC 随堂练习3：1D 2ABD 3D 4ABCD 5ABCD 课程测试：80分 1-5ABC-BCD-ABD-BD-D 6-10 ABCD-ABD-A-A-B 11-15B-A-BC-B-C 课程八：原油和燃料油期货交易模式和策略 随堂练习1：1ABC 2A 3A 4ABCD 5A 随堂练习2：1A 2B 3A 随堂练习3：1A 2D 3B 随堂练习4：1A 2ABC 3A 4B 随堂练习5：1A 2A 3B 课程测验80分 1-5 ABC-A-A-BCD-A 6-10 C-BCD-BC-A-ABCD
投资者适当性管理培训测试（带答案） 投资者适当性管理培训测试 分公司名称：营业部名称：姓名： 一、单选题（每题2分）： 1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？ A、书面形式 B、电子邮件 C、电话 D、以上均可 2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？ A、每季度 B、每半年 C、每年 D、不定期 3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？ A、银行存款、银行理财产品 B、股票、债券、基金份额 C、银行贷款、融资融券份额 D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品 4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？ A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项； B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项； C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由； D、产品或服务的预期收益率
5、关于牛熊利产品说法错误的是（B） A、说明书中提到的产品收益率是年化的 B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%） C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户 6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？ A、与投资者协商解决争议 B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解 C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的 D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务 7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）： A、收益保证 B、信息告知 C、风险警示 D、适当性匹配 8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）： A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品 B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品 C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者 D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示 9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b） A、退市整理 B、上海风险警示 C、融资融券 D、分级基金
返回课程 1.多选题(8分) 经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息包括：（） （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动） 可能直接导致本金亏损的事项、超过原始本金损失的事项； 因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项、影响客 户判断的重要事由； 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制容； 向客户销售金融产品的年化收益率。 您的答案是否正确：正确 您的答案：ABC 正确答案：ABC 我认为该答案不正确 2.单选题(5分) 下列说法中，不正确的是（） （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动） 经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。 经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。 经营机构可以向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。 经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投 资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。您的答案是否正确：正确 您的答案：C 正确答案：C 我认为该答案不正确 3.单选题(5分) 告知、警示应当采用（）形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。 （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动） 纸质 电子 书面
任何形式 您的答案是否正确：错误 您的答案：D 正确答案：C 我认为该答案不正确 4.对错题(2分) 投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，证券经营机构应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。（） （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动） 对 错 您的答案是否正确：错误 您的答案：A 正确答案：B 我认为该答案不正确 5.多选题(8分) 根据《证券期货投资者适当性管理办法》的有关规定，以下哪种情形需要双录（） （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动） 普通投资者通过营业网点申请成为专业投资者； 营业部现场向普通投资者告知主动调整的投资者分类情况； 普通投资者通过网上购买公司高风险产品； 营业部通过营业网点向普通投资者提供服务前，告知其可能直接导致本金亏损的事项。 您的答案是否正确：正确 您的答案：ABD 正确答案：ABD 我认为该答案不正确 6.对错题(2分) 证券经营机构对投资者提出的适当性匹配意见代表其对产品或服务的风险和收益作出实质性判断或保证。（） （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动） 对 错 您的答案是否正确：正确 您的答案：B
投资者适当性管理培训测试（带答案） 第一篇：投资者适当性管理培训测试(带答案) 投资者适当性管理培训测试 分公司名称：营业部名称：姓名： 一、单选题（每题2分）： 1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？ A、书面形式 B、电子邮件 C、电话 D、以上均可 2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？ A、每季度 B、每半年 C、每年 D、不定期 3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？ A、银行存款、银行理财产品 B、股票、债券、基金份额 C、银行贷款、融资融券份额 D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品 4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项； B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项； C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由； D、产品或服务的预期收益率 5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）
A、说明书中提到的产品收益率是年化的 B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%） C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户 6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？ A、与投资者协商解决争议 B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解 C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的 D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务 7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证 B、信息告知 C、风险警示 D、适当性匹配 8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）： A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品 B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品 C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者 D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示 9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理 B、上海风险警示 C、融资融券 D、分级基金 10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑课后测验 大全 第一篇：《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑课后测验大全 《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑 1B 2A 3A ===================== 4A 5ABCD 6CD 7ABCDE 8AD 9AB 10ABCD 第二篇：C17012《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑课后测验 C17012《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑课后测验 试 题 一、单项选择题 1. 经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得低于（）。 A. 5年 B. 10年 C. 20年 D. 30年 描述：内部控制材料保存期限您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 2. 以下关于《证券期货投资者适当性管理办法》的说法，说法错误的是（）。
A. 《办法》核心逻辑是强化经营机构的适当性义务 B. 标志着我国资本市场投资者适当性管理制度体系基本确立 C. 《办法》的一条基本思路是要督促引导经营机构实现适当性管理理念的转变 D. 是投资者适当性管理的原则规定和底线要求，不适用于新三板 描述：《办法》解决的主要问题您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 《证券期货投资者适当性管理办法》统一了产品分级主体和分级参考因素，以下说法错误的是（）。 A. 明确证监会是产品或服务风险等级划分的义务主体 B. 规定了产品分级的综合考虑因素 C. 行业协会从自律角度制定本行业的产品风险等级名录，供经营机构参考 D. 明确经营机构是产品或服务风险等级划分的义务主体 描述：适当性统一标准问题您的答案：A 题目分数：10 此题得分： 10.0 二、多项选择题 4. 下列选项中属于《证券期货投资者适当性管理办法》所规定的经营机构禁止性行为的有（）。 A. 向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务 B. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见 C. 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 D. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务 描述：适当性匹配中六条底线您的答案：C,D,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 《证券期货投资者适当性管理办法》的出发点是基于适当性管理实践中出现的现实问题，表现在以下方面（）。 A. 分散立法 B. 投资者风险承受能力差异 C. 标准不一，无底线要求
期货从业资格考试股指期货投资者适当性制度实施方法(试行)考试试题及答案解析 一、单项选择题（本大题12小题．每小题1.0分，共12.0分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最好答案，并在答题卡上将对应题号对应字母所属方框涂黑。）第1题 股指期货投资者适当性制度要求，自然人投资者申请开立股指期货交易编码时确保金账户可用资金余额不低于人民币( )万元。 A 50 B 20 C 100 D 10 【正确答案】：A 【答案解析】《股指期货投资者适当性制度实施方法(试行)》第四条第一款要求，期货企业会员只能为符合以下标准自然人投资者申请开立股指期货交易编码：(一)申请开户时确保金账户可用资金余额不低于人民币50万元；(二)具备股指期货基础知识，经过相关测试；(三)具备累计10个交易日、20笔以上股指期货仿真交易成交统计，或者最近3年内具备10笔以上商品期货交易成交统计；(四)不存在严重不良诚信统计；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易情形。 第2题 期货从业人员下述做法中，不符合股指期货投资者适当性制度要求是( )。 A 向投资者充分揭示股指期货风险 B 要求投资者签署(股指期货交易尤其风险揭示)
C 与投资者共同完成股指期货基础知识测试，以使其满足适当性标准要求 D 审慎评定投资者诚信情况和风险承受能力 【正确答案】：C 【答案解析】C项，《股指期货投资者适当性制度实施方法(试行)》第十一条要求，期货企业会员应该向投资者充分揭示股指期货风险，全方面客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征，严格验证投资者资金、股指期货仿真交易经历和商品期货交易经历，测试投资者股指期货基础知识，审慎评定投资者诚信情况和风险承受能力，认真审核投资者开户申请材料。 第3题 关于股指期货投资者义务，以下说法错误是( )。 A 投资者应该如实申报开户材料，不得采取虚假申报等伎俩躲避投资者适当性制度要求 B 投资者应该恪守“买卖自负”标准，负担股指期货交易履约责任 C 投资者能够以不符合投资者适当性标准为由拒绝负担股指期货交易履约责任 D 投资者应该经过正当路径维护本身正当权益 【正确答案】：C 【答案解析】C项，《股指期货投资者适当性制度实施方法(试行)》第十七条要求，投资者应该恪守“买卖自负”标准，负担股指期货交易履约责任，不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝负担股指期货交易履约责任。 第4题 股指期货投资者适当性制度中特殊法人不包含( )。
《证券期货投资者适当性管理办法》试题及答案 1、下列单位或者个人属于普通投资者的是（）【单选题】 [单选题] * A、东北证券股份有限公司 B、XX资产管理计划 C、近十年内年收入100万，从事金融行业20年的某基金公司分析师 D、月收入2000的某小学教师田某(正确答案) 答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第八条规定了专业投资者的条件，第十条第一款规定专业投资者之外的投资者为普通投资者。D选项月收入2000的某小学教师田某，不符合专业投资的条件，属于普通投资者。 2、下列单位或者个人可以从普通投资者转为专业投资者的是（）。【单选题】[单选题] * A、最近1年末净资产2000 万元，金融资产500万元的法人 B、金融资产100万且具有3年基金投资经历的法人 C、金融资产300 万元且具有1年以上外汇投资经历的自然人(正确答案) D、具有2年金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人 答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条。 3、证券公司对投资者进行告知、警示（）。【单选题】 [单选题] * A、不应存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏(正确答案) B、应当采用电子或者书面形式送达投资者 C、投资者无需确认 D、无需录音录像 答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十四条规定，经营机构对投资者进行告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏，语言应当通俗易懂;告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。 4、对在金融产品委托销售中违反适当性义务的行为，（）应当依法承担相应法律责任。【单选题】 [单选题] * A、委托销售机构 B、受托销售机构 C、委托销售机构和受托销售机构(正确答案) D、投资者 答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十八条规定，对在委托销售中违反适当性义务的行为，委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任，并在委托销售合同中予以明确。 5、证券公司应当开展适当性自查，发现违反管理办法规定的问题，应当及时处理并主动向（）报告。【单选题】 [单选题] * A、中国证监会 B、住所地中国证监会派出机构(正确答案) C、地方人民政府 D、中国银监会 答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第三十条规定，经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。发现违反本办法规定的问题，应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。 6、证券公司应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于（）年。【单选题】 [单选题] * A、15 B、20(正确答案)