保险计划书的选择：对比筛选法
只有对比才能发现好的产品，保险计划书也不例外，如果想要了解香港保险的产品，欢迎咨询小Q，我会耐心的解答您的问题。
一、确定自己要购买的险种
险种确定的标准是：
1.在一个家庭里，首先是赚钱主力要购买保险；然后是给除主力以外的大人和小孩买
保险。
2.赚钱主力首先考虑的是寿险和重疾险；如果经常在外面跑或是开车的，意外险也不
可少，香港寿险和重疾险中均包含意外身故以及意外完全伤残的情况，若再附加住院医疗，可不必再多花钱去买意外险，若经常从事可能出现意外的工作，建议额外补充意外险（国内重疾和寿险中，都将意外情况作为除外条款，其实这非常不人性化。）如果没有社保，就加上住院医疗险；根据自己的经济实力再决定是否购买住院每日额外津贴保险。给小孩考虑的保险要从长远来打算，如购买孩子未来的教育基金类保险和重疾险。
3.确定自己年交保费的预算，需从实际需要出发，举个例子，若是买教育基金，那么
要考虑日后孩子在哪里上学，若是国内，20年后每年至少6-10万的教育金够用，若是国外，需求将更大，结合需要和实际预算决定每年交多少保费，在自己能够承受的范围内可一步步实现财务目标。
二、寻找合适的理财顾
在第一步确认的险种基础上，找到保险公司的理财顾问，要求他按照你的要求提供保险计划书，让他们根据你提供的险种以及预算来做理财方案，挑选理财顾问是非常重要的一环，因为保险不同于其他理财产品，保险是要有长期服务的，可以说，保险的服务不是以成交保单而结束，而成交保单后恰恰是服务刚刚开始，有些人只贪图眼前小恩小惠以为成交单后不需要理财顾问再做任何事，丢了西瓜捡芝麻就太不值得了。
后续无论是保单情况跟进、保单进度审核、理赔、每年续保、更改保单资料、续交保单保费、总结每年度保单账户情况并邮寄、帮助客户处理任何客户跟公司的联络等工作都需要你的理财顾问去做，这是非常大的工作量，因此一个理财顾问的责任心、耐心、素质是至关重要的，产品都是一样的，但服务绝对可以千差万别，而有些客户提出无理要求，例如“你把你挣的钱给我吧”，试想，如果顾问答应了，他的劳动得不到任何报酬，他还会像对待其他正常客户一样提供后续服务吗？就像你去理发店剪头发，和理发师说“我光顾你生意，但我不给你钱”一样荒谬。
三、制作保险计划书对比表
拿到保险计划书之后，找出保险计划书中的关键信息，可要求理财顾问做不同方案进行对比，如果觉得对比有困难，也可以找专业的理财规划师制作更详细的产品对比分析报告。
作者介绍：
乔迪，香港英国保诚保险公司最年轻的分行经理，MDRT荣誉会员，境外启明财富管理中心创始人。毕业于浙江大学管理学（学士）和香港中文大学社会科学院（硕士）。目前带领全公司最年轻的专业团队，且学历均为硕士或博士。追求高质量人才和高专业水准，以专业的知识背景和贴心的服务精神，为客户提供优质的家庭理财规划。微信：286741006
保险计划书模板 This model paper was revised by the Standardization Office on December 10, 2020
保险计划书模板（一） 一、保险责任： 在本保险期限内，若本保险单明细表中列明的保险财产因自然灾害或意外事故造成的直接物质损坏或灭失（以下简称“损失”）本公司按条款的规定负责赔偿。 二、定义： 1、自然灾害：指雷电、飓风、台风、龙卷风、风暴、暴雨、洪水、水灾、冻灾、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆发、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破坏力强大的自然现象。 2、意外事故：指不可预料的以及被保险人无法控制并造成物质损失或人身伤亡的突发性事件。 三、投保标的项目：固定资产人民币：万元 建筑物人民币：万元 1、合计保险金额：人民币：万元 流动资产人民币：万元 仓储物人民币：万元 2、合计保险金额：人民币万元 四、总保险金额：人民币万元 五、费率：千分之一（1‰） 六、年总保费：人民币元 七、免赔（率）额： 每次事故绝对免赔损失金额的百分之十（10%）或人民币贰仟元整（RMB2000元），两者以高者为准。 （二）扩展附加条款 一、火灾和爆炸责任条款： 兹经双方同意，本保险扩展承保本保险单明细表中列明地点范围内因火灾或爆炸造成第三者人身伤亡或财产损失时被保险人应负的赔偿责任。 附加火灾、爆炸责任险最高赔偿限额人民币100万元。 本保单所载其他条件不变。 二、急救费用条款： 兹经双方同意，鉴于被保险人已缴付了保险费，本保险扩展承保被保险人因本保险单明细表中列明的营业场所内发生意外事故造成第三者人身伤亡时应支付的合理急救费用。 本保单所载其他条件不变。 三、承租人责任条款： 兹经双方同意，鉴于被保险人已缴付保险费，本保单扩展承保被保险人作为承租人对本保单列明的营业场所造成损坏所引起的依法应由被保险人承担的赔偿责任。 本保单所载其他条件不变。 四、火灾/爆炸/水灾损失责任条款： 本保单经扩展后，在本保险其内发生火灾，爆炸或水灾造成非被保险人所有、但为其所用或实质性占用的、经特别列明之房屋，包括房东在房屋内的固定装置和设备（不包括家具）损失，被保险人依法应承担的赔偿金额，本公司负赔偿之责。如果被保险人有其它保险赔偿，本条款只负责赔偿该保险赔偿金额的超额部分，并以人民币50万元作为每次事故的最高赔偿限额。 第二部分理赔服务 要点：主动、迅速、准确、合理的原则 专项理赔程序，24小时报案电话95500
人身意外险营销策划书 一、产品市场分析 （1）市场总容量 人身意外保险，又称意外伤害保险，也称人身意外伤害保险。是指投保人向保险公司缴纳一定金额的保费，当被保险 人在保险期限内遭受意外伤害，并以此为直接原因造成死亡或残废时，保险公司按照保险合同的约定向保险人或受益人 支付一定数量保险金的一种保险。人身意外伤害保险中，很多是经当事人双方签订协议书，保险金额亦是经双方协商议 定的 (不超过最高限额 )，保险责任范围也相对灵活。投保手续也十分简便，当场付费签名即生效，无需被保险人参加体 检，只要有付费能力，一般的人均可参加。意外伤害风险具有客观性、普遍性、偶然性特征。随着经济的发展和科技的 进步，意外伤害风险发生的数量、强度和频率呈日益上升趋势。 （2）目标消费者分析 1、投保心理活动的认识过程是由感知、知觉、注意、记忆、思维等多种心理现象组成的一个完整过程。投保心理 的情绪过程大体可以分为四个阶段，悬念阶段、定向阶段、强化阶段和冲突阶段。消费者投保心理活动的过程是作出投 保决定并执行，最后体验执行效果。 2、影响消费者投保行为的因素包括外部因素和内部因素。外在因素主要包括文化、社会阶层、人口环境、参照群 体、角色、家庭等。内在因素主要是指生理和心理方面的因素，包括知觉、学习、态度、动机等 3、团体投保人与个体投保人相比具有以下特点：投保人数少但较集中、投保金额大、投保决策的参与者多、投保 行为波动大。 4、影响团体投保人投保行为的外部因素包括企业统计、文化以及参照群体。而影响团体投保人投保行为的内部因 素包括价值观、人际关系、知觉、学习、动机与情绪、个人因素等。 二、竞品分析 国内保险市场的竞争呈现出多层面、全方位的激烈角逐，在部分地区甚至出现了竞争白热化现象。如何生存下来，众多保险公司纷纷调整自身的经营战略，提升自身的经营效益。所以必须清楚地认识到自身的竞争优势与劣势以及外部 市场、竞争对手的发展潜能，并在今后的发展中通过得力措施来增强核心优势，巩固市场主导地位。 三、自己产品分析 （ 1）自己产品的特点 1．保费低，保额高，覆盖面较广。和其他人身保险险种相比较，意外伤害保险多为纯保障型险种，客户能用较 少的钱获得较高的保障，费率一般在千分之二左右。特别是2008 年推出的农村小额人身意外伤害保险，具有价格低廉、投保手续简便等特点，有利于增强农民保险意识，扩大商业保险覆盖面。[2] 2．种类繁多，品种齐全。在所有人身保险险种中，意外险产品的种类最多，不同行业、不同人群都有很多不同 的选择，且由团体和个人险种之分。据不完全统计，目前我国商业保险公司已推出百余种意外伤害保险险种，一些大型 保险公司推出的意外险往往多达几十种。 3．便于客户组合购买。意外伤害险除了可以单独销售外，还能与意外医疗险、意外伤害收入补偿、交通意外险 等附加险搭配，形成很多种组合。一般人发生意外伤害的概率比较小，所以多在寿险后，直接附加几份意外伤害赔偿的 附加险，不另行购买单独的意外险保障计划。如果是乘坐公共交通工具上下班，可以加上有公共交通工具多倍给付的险 种。出游之前，可购买适量的旅游意外险。根据具体情况进行险种的搭配组合，可基本满足投保人或被保险人防范多种 意外风险的需要。 4．卡折式意外伤害险比较畅销。一些卡折式意外险，特别是冠名为“吉祥卡”的险种，可以在保险公司营业柜台随时办理，即刻生效，也可以通过电话或电子网络激活生效。卡折式保单的保险金额相对固定，有多重保障供客户分类选 择，且保险利益简单、明确，投保单和保险单合二为一，投保和理赔手续都十分便捷。 5．意外险产品可以度身定做。投保人可根据自身的职业特点选择投保险种。学生可选择购买学平险；出差多的 商务人士可购买交通意外、航空意外伤害险；建筑工程师、运动员等特殊职业者可购买特种意外伤害保险等。
保险公司工作的计划书 保险公司工作的计划书 保险本意是稳妥可靠保障;后延伸成一种保障机制，是用来规划人生财务的一种工具，是市场经济条件下风险管理的基本手段，是金融体系和社会保障体系的重要的支柱。保险公司工作的计划书，我们来看看。 保险公司工作的计划书篇一： 一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。 承保是保险企业经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险企业生存的基础保障。因此，在XX年度里，企业将狠抓业管工作，提高风险管控能力。 1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越企业权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。 2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。 3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保
险管理规定，确保合理分散承保风险。 4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为企业业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易 二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。 随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险企业都加大了对市场业务竞争的力度，而保险企业所经营的.不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过XX年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，XX企业在XX年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。 1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解企业语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。 2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行热情、周到、优质、高效的服务宗旨，坚持主动、迅速、准确、合理的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
保险法试题 一、单项选择题(本大题共２5小题,每小题１分，共25分)在每小题列出得四个选项中只有一个选项就是符合题目要求得,请将正确选项前得字母填在题后得括号内。?1、下列关于保险得判断正确得就是( ） A、保险就就是要消灭危险 B、保险就就是保证不发生危险? C、保险就就是保证发生危险 Ｄ、保险就就是要分散危险带来得损失 2、"保险就是一种损失补偿合同,就是当事人得一方收受商定得金额,对于对方所遭受得损失或发生得危险予以补偿得合同。”这种说法属（）?A、损失说Ｂ、非损失说 C、财产共同准备说Ｄ、二元说?３、关于保险与保证得关系,下列说法正确得就是( ) A、保证关系中,债务人不履行义务时，保证人才负有代替债务人履行债务得义务;保险关系中,有过错得第三者不履行赔偿义务时，保险人才负履行义务 B、保险与保证一样,都就是从属于主契约得从契约? C、保险与保证一样,保险人或保证人代偿债务后,在所有情况下都享有求偿权? D、保证关系中,保证人代偿债务就是为她人履行义务;而保险人依约赔偿损失或给付保险金，就是履行自己应尽得义务 4、在保险合同中,投保人交付保险费,买到得只就是一个将来可能获得补偿得机会,这说明保险合同具有 ( )? A、附合性Ｂ、议商性C、要式性Ｄ、射幸性?5、给付性保险合同与补偿性保险合同得区别在于（) Ａ、给付性保险合同都就是有偿得,补偿性保险合同有一些就是无偿得?Ｂ、给付性保险合同都就是强制得,补偿性保险合同都就是自愿得 Ｃ、给付性保险合同只存在于人身保险中，补偿性保险合同只存在于财产保险中?D、给付性保险合同不以补偿为目得,而补偿性保险合同则以补偿被保险人得实际损失为目得 6、中国第一部带有保险内容得法律就是( )?A、《钦定大清商律》B、《保险业章程草案》?C、《大清商律草案》D、《海商法草案》 7、关于保险得损失补偿原则,下列说法正确得就是（)?A、保险人在其责任范围内,只对被保险人所遭受得实际损失进行赔偿 Ｂ、只要发生约定得危险，保险人就应对被保险人予以赔偿?C、只要保险标得发生损失，保险人就应给予赔偿?D、保险人向被保险人补偿得保险金，不能少于其所受损失?8、近现代保险制度得发祥地为（） A、英国 B、意大利北部地中海沿岸? C、西班牙得巴塞罗那 D、法国?9、关于保险合同就是
计划编号：YT-FS-5301-24 保险公司2020年度工作 计划(完整版) According To The Actual Situation, Through Scientific Prediction, Weighing The Objective Needs And Subjective Possibilities, The Goal To Be Achieved In A Certain Period In The Future Is Put Forward 深思远虑目营心匠 Think Far And See, Work Hard At Heart
保险公司2020年度工作计划(完整 版) 备注：该计划书文本主要根据实际情况，通过科学地预测，权衡客观的需要和主观的可能，提出在未来一定时期内所达到的目标以及实现目标的必要途径。文档可根据实际情况进行修改和使用。 保险公司个人工作计划怎么写 通过一年来的努力，我们的品牌得到了社会各界的广泛认可，优质、快捷的理赔服务赢得了客户的信赖。但是，在工作中，我们仍然发现了不少的问题与不足，如保险赔付率仍然偏高，处理保险拒赔案件欠缺方式、方法等等，因此，全面提高理赔质量和理赔管理水平，仍是我们未来一段时间内的工作重点，在工作中，我们要进一步加强车险查勘、定损、报价、核赔、医疗审核等关键环节的工作，做到有目标、有措施、有激励，不断提高保险理赔质量与效率。因此，我们要切实做到： (1)专线接报案时间控制在每案3分钟以内，回访
率力争达到95%;查勘定损岗现场到位率力争达到100%，超时限交案率力争控制在10%以内;报价岗自报车型控制1天以内，分公司报车型与分公司协调尽量控制在2天以内;理算岗件数结案率和金额结案率力争达到85%。 20XX年，我们将继续加大对现场赔付案件考核力度，扩大影响，造出声势，在包头市场树立中华保险理赔服务特色。 (2)控制好车损险定损质量，确保车险赔付率明显下降。因此我们要提高第一现场查勘率，挤压车损险赔案中的水分，切实有效地实施定损复查和核损，加强对查勘、定损工作的监督和把关。 (3)加强理赔队伍建设，严格执行纪律，全面细心接报案，及时出现场，准确报价，热情服务，合理理算赔付。进一步完善案件快速理赔办法，在坚持主动、迅速、准确、合理的原则下，保证案件处理的简化、便捷、快速，突出中华保险特色。建立健全维修、救援、配件为主的服务网络，本着互利互惠、控制风险
保险法试题 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。 1.下列关于保险的判断正确的是( ) A.保险就是要消灭危险 B.保险就是保证不发生危险 C.保险就是保证发生危险 D.保险就是要分散危险带来的损失 2."保险是一种损失补偿合同，是当事人的一方收受商定的金额，对于对方所遭受的损失或发生的危险予以补偿的合同。"这种说法属( ) A.损失说 B.非损失说 C.财产共同准备说 D.二元说 3.关于保险与保证的关系，下列说法正确的是( ) A.保证关系中，债务人不履行义务时，保证人才负有代替债务人履行债务的义务；保险关系中，有过错的第三者不履行赔偿义务时，保险人才负履行义务 B.保险与保证一样，都是从属于主契约的从契约 C.保险与保证一样，保险人或保证人代偿债务后，在所有情况下都享有求偿权 D.保证关系中，保证人代偿债务是为他人履行义务；而保险人依约赔偿损失或给付保险金，是履行自己应尽的义务 4.在保险合同中，投保人交付保险费，买到的只是一个将来可能获得补偿的机会，这说明保险合同具有( ) A.附合性 B.议商性 C.要式性 D.射幸性 5.给付性保险合同和补偿性保险合同的区别在于( ) A.给付性保险合同都是有偿的，补偿性保险合同有一些是无偿的 B.给付性保险合同都是强制的，补偿性保险合同都是自愿的 C.给付性保险合同只存在于人身保险中，补偿性保险合同只存在于财产保险中 D.给付性保险合同不以补偿为目的，而补偿性保险合同则以补偿被保险人的实际损失为目的 6.中国第一部带有保险内容的法律是( ) A.《钦定大清商律》 B.《保险业章程草案》 C.《大清商律草案》 D.《海商法草案》
参考范本 保险销售计划书怎么写(四篇)目录： 保险销售计划书怎么写一 公司销售工作计划怎么写二 医药销售工作计划怎么写三 图书馆个人计划书怎么写四
保险销售计划书怎么写一承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在20XX年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。 1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。 2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。 3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。 4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。 二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。 随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值
观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。 经过201X年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在20xx年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。 1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。 2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。 3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
保险公司个人工作计划表 第一、增强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险 公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生 存的基础保障。所以，在**年度里，公司将狠抓业管工作，提升风险 管控水平。 1、对承保业务即时地实行审核，利用风险管理技术及定价体系来 控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承 保的业务实行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。 2、增强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通 过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长 期业务计划。 3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保 风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行相关分保或再保险 管理规定，确保合理分散承保风险。 4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新 核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员实行全面、系统 的培训，以提升他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良 好的保障。 第二、提升客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着 保险市场竞争主体的持续增加，各家保险公司都增大了对市场业务竞 争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或 风险投资的服务，所以，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时， 客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过**年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随 着业务发展的持续深入，客服工作的重要性将尤其突出，所以，中支
篇一:《2015保险工作计划》 2015年农业保险工作大体安排 一、5月末至6月初根据省市农业保险工作会议精神部署东港市农业保险工作； 二、6月初开始督促各保险公司到丹东市划定的承保区域进行宣传动员工作，投保工作于6月底结束； 三、7月，农经局联合财政局对投保规范情况进行检查，发现问题及时责令相关单位纠正，防止出现虚保、骗保等违规违法现象的发生，一旦发生严重的违规违法现象将交由纪检、司法等部门依法依规严肃处理； 四、8月，向政府和财政部门申请拨付资金； 五、7-10月，各家农业保险公司对承保区域内发生的灾情及时查勘定损并及时理赔，并于年底前将理赔款及时足额发放到参保农户粮食直补卡中； 篇二:《2014年保险公司工作计划》
2014年保险公司工作计划 XX年，中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结XX年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划 一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在2012年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。 3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。 4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易
财险公司如何做营销策划方案 1
财险公司如何做营销策划 随着市场经济的不断深化,保险业也在市场开放中不断加强自身体制的改革,以应对加入国际保险市场的激烈竞争。在国有保险公司进行股份制改造,并纷纷上市这样一个背景下,引入现代企业管理机制、强化企业的精细化管理,已经是各家保险公司的共识。 <哈佛商学院管理全书>提出:”市场营销是基本管理中最重要的环节。”在企业快速发展的今天,各家保险公司高层已经充分认识到营销———这个现代企业管理的重要环节,特别是财险公司,近年对企业营销战略发展的研究初见端倪。一个良好的营销活动的策划,势必在观念、规划、渠道、人员、管理等方面推动一个公司在整体上上升一个层次。□李燕 市场调研一个营销方案的策划,毫无例外地首先考虑的应该是市场。不论是新产品的推出、公共关系的营造、产品促销活动、业务竞赛等等。无不要在合适的市场条件下进行。根据现代市场营销理论,要讨论市场的需求、市场的机会、市场的前景、包括竞争对手和内部市场的情况,要选择目标市场,以制订出有效的营销方案。 ....中国最庞大的数据库下载例如,某市公司对当地市场的研究报告提出:当地是历史上著名 2
的水果、花卉之乡,农业经济和民营经济比较发达,近年在引进台海花果优良品种、促进两岸交流方面有较大发展。特别是其毗邻两个经济特区,有两条国道、两条高速公路横贯全境,一直是省内重要的交通要道和商品集散地。同时,她们研究了当地的公路运输业的情况,调查了营运货车的数量、公路货运的吞吐量。最后得出的结论是:在当地大力发展公路定额货运保险大有可为。接下来她们对市场的机会、销售渠道、目标市场等内外部因素进行了周密细致地研究,制订出符合实际的营销方案,在短短的半年时间里,这个险种的发展取得了突破性进展,也涌现出一批优秀的营销人员。 背景情况对于分公司,一个营销方案常常是在上级公司统一安排的基础上展开。但如果只是单纯拷贝上级公司的方案,没有自己的内容,这个方案必然没有生命力。因此,研究和解读上级公司的部署,对活动的目的和宗旨有透彻的了解,而且将其明确、清楚地传达给每一个人,这是一个非常重要的环节。作为区域指挥中心的省级分公司和直接面对市场的地市级分公司,应该在战略和策略上起到承上启下的作用。在贯彻上级公司的业务发展计划、顺应公司重大战略发展和经营理念的转型,促进员工实现个人和公司的共同发展、强化精细化管理等等方面,一个好的营销策划方案中应该是能够有所作为和体现的,也应该是能够结合当地的特点,为公司发展总体部署的实施作出贡献。因此,不论是秉承上级公司的方案,还是分公司自主 3
保险公司工作计划 HEN system office room 【HEN16H-HENS2AHENS8Q8-HENH1688】
2014年保险公司工作计划 XX年，中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结XX年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在2012年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易 二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过XX年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在2012年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。4、在2012年6月
新保险法试题及答案
新《保险法》知识竞赛试题及答案 说明：本套试题共40题。其中单选20题，每题2分；多选20题，每题3分，漏选、多选、错选皆不得分；满分100分。 一、单项选择题（每题2分） 1、保险业和银行业、证券业、信托业实 行经营，实行管理（C） A. 分业；混业 B. 混业；分业 C. 分业；分业 D. 混业；混业 2、人身保险的投保人在时应对被保险人具有保险利益，财产保险的投保人 在时应对保险标的具有保险利益（D）
A. 保险合同订立；保险合同订 立 B. 保险事故发生；保险事故发生 C. 保险事故发生；保险合同订 立 D. 保险合同订立；保险事故发生 3、保险合同成立后，除《保险法》另有规定或者保险合同另有约定外，何人不得解除合同（A） A. 保险人 B. 投保人 C. 被保险 人 D. 受益人 4、保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，除合同另有约定外，对于情形复杂的应在日内作出核定；在做出核定后，对不属于保险责任的情形，应在做出核定之日起日内向被保险人或受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由（D）
A. 三十； 五 B. 二十；三 C. 二十； 五 D. 三十；三 5、投保人为其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不能指定以下何人为受益人（B） A. 被保险人 B. 被保险人所在单位的主要负责人 C. 被保险人的配偶 D. 被保险人的子女 6、对于投保人解除人身保险合同的，保险人应自收到解除合同通知之日起日内怎样做才符合《保险法》的相关规定（C） A. 三十；按照合同约定在扣除手续费后退还手续 费
大学生保险计划书标准化管理部编码-[99968T-6889628-J68568-1689N]
学生保险方案 为促进高等教育事业的发展，使学生在校期间获得人身保险保障，一旦发生意外事故或因意外、疾病就医，使本人或家长能获得一定的经济补偿，特开办此保险。 一、险种名称 （一）、《短期保险基本条款》 （二）、《国寿绿洲团体定期寿险》 （三）、《国寿附加绿洲残疾和烧伤团体意外伤害保险（A 型）》 （四）、《国寿附加绿洲意外费用补偿团体医疗保险》 （五）、《国寿附加绿洲住院费用补偿团体医疗保险》 （六）、《国寿附加绿洲团体重大疾病保险》 二、保险期限 一年。生效日以保险单生效日为准。 三、保险责任 （一）、《国寿绿洲团体定期寿险》 在本合同保险期间内，被保险人因意外伤害身故或在约定等待 期0日（连续投保的，不受等待期的限制）后因疾病身故，本公司 按该被保险人的保险金额给付身故保险金，本合同对该被保险人的 保险责任终止；被保险人在约定等待期0日内因疾病身故，本公司按该被保险人保险金额的百分之十给付身故保险金，本合同对该被保险人的保险责任终止。 （二）、《国寿附加绿洲残疾和烧伤团体意外伤害保险（A 型）》 被保险人遭受意外伤害，并自该意外伤害发生之日起一百八十 日内因该意外伤害导致身体残疾，本公司根据《人身保险残疾程度 与保险金给付比例表》（中国保监会发布，保监发[1999]237号） 的规定，按该被保险人的保险金额乘以该项残疾所对应的给付比例 给付残疾保险金。 被保险人因同一意外伤害造成一项以上身体残疾时，本公司给 付对应项残疾保险金之和。但不同残疾项目属于同一肢时，本公司 仅给付其中一项残疾保险金。如残疾项目所对应的给付比例不同， 本公司仅给付其中比例较高一项的残疾保险金。 被保险人遭受意外伤害，并因该意外伤害导致Ⅲ度烧伤，本公 司根据《意外烧伤保险金给付比例表》的规定，每次按该被保险人 的保险金额乘以该项烧伤所对应的给付比例给付烧伤保险金。 本公司对每一被保险人给付的保险金以该被保险人的保险金额 为限，一次或累计给付的保险金达到该被保险人的保险金额时，本 附加合同对该被保险人的保险责任终止。 （三）、《国寿附加绿洲意外费用补偿团体医疗保险》 在本附加合同保险期间内，被保险人遭受意外伤害，并因该意 外伤害在二级以上（含二级）医院或本公司认可的其他医疗机构诊 疗，对被保险人实际支出的符合当地社会基本医疗保险支付范围的 医疗费用，本公司每次扣除免赔额后，对其余额本公司按约定标 准：无免赔额，80％的比例给付保险金。若被保险人已从当地社会 基本医疗保险、公费医疗或其他途径获得补偿或给付，本公司对剩 余未获补偿或给付的部分按上述规定给付保险金。保险期间届满被 保险人治疗仍未结束的，本公司承担给付保险金责任的期限，自保 险期间届满次日起，门（急）诊治疗最长不超过十五日；住院治疗至被保险人出院之日止，但最长不超过九十日。 本公司对每一被保险人给付的保险金以该被保险人的保险金额为限，一次或累计给付的保险金达到该被保险人的保险金额时，本附加合同对该被保险人的保险责任终止。 （四）、《国寿附加绿洲住院费用补偿团体医疗保险》 在保险期限内，被保险人遭受意外伤害或在约定等待期0日后 （连续投保的，不受等待期的限制）因疾病在二级以上（含二级）医院或本公司认可的其他医疗机构住院诊疗，对被保险人实际支出的、符合当地社会基本医疗保险支付范围的住院医疗费用，本公司按约定的分级累进比例给付医疗保险金。 获得补偿或给付，本公司对剩余未获补偿或给付的部分按上述规定 给付保险金。保险期间届满被保险人治疗仍未结束的，本公司承担 给付保险金责任的期限，自保险期间届满次日起至出院之日止，但 最长不超过九十日。 本公司对每一被保险人给付的保险金以该被保险人的保险金额 为限，一次或累计给付的保险金达到该被保险人的保险金额时，本 附加合同对该被保险人的保险责任终止。 （五）、《国寿附加绿洲团体重大疾病保险》 在本合同有效期内，被保险人在约定等待期0日后（连续投保 不受等待期限制）初次发生并经专科医生明确诊断患本附加合同所 指重大疾病，本公司按该被保险人的保险金额给付重大疾病保险 金，本附加合同对该被保险人的保险责任终止。若被保险人因意外 伤害导致上述情形或连续投保的，不受等待期的限制。 注：重大疾病：是指下列疾病或手术之一： 1、恶性肿瘤； 2、急性心肌梗塞； 3、脑中风后遗症； 4、重大 器官移植术或造血干细胞移植术；5、冠状动脉搭桥术（或称冠状 动脉旁路移植术）；6、终末期肾病（或称慢性肾功能衰竭尿毒症 期）；7、急性或亚急性重症肝炎；8、良性脑瘤；9、慢性肝功能 衰竭失代偿期；10、双目失明；11、瘫痪；12 、心脏瓣膜手术； 13、严重阿尔茨海默病；14、严重脑损伤；15、严重帕金森病； 16、严重Ⅲ度烧伤；17、重型再生障碍性贫血；18、主动脉手术； 19、脑炎或脑膜炎后遗症；20、严重多发性硬化症；21、深度昏 迷；22、双耳失聪；23、严重原发性肺动脉高压；24、严重运动神 经元病；25、语言能力丧失；26、脑动脉瘤开颅手术、27、严重系 统性红斑狼疮性肾病；28、严重重症肌无力；29、终末期肺病； 30、多个肢体缺失。
保险产品营销策划书 篇一： 国寿康宁终身（20XX版）保险产品营销策划方案 前言 一首《常回家看看》曾经红遍了大江南北，“老人不图儿女为家做多大贡献，一辈子不容易就图个平平安安”，希望儿女健康是每位父母的期望，同时希望父母健康也是每位儿女的期望。但是人生在世，吃五谷杂粮，怎么可能不生病？健康问题是人们在茶余饭后所讨论的经久不衰的问题，能一辈子健康固然最好，但是如果罹患重大疾病该怎么办，怎样才能把影响减少到最小呢？ 中国人寿一直秉承“要遵循寿险经营基本规律办事”的理念，自1999年中国人寿康宁系列保险上市以来一直畅销不衰，引领着行业健康险的发展，得到了广大客户的一致认可。20XX年时值中国人寿迎来入选世界五百强十周年及升格副部级，中国人寿积极推动产品与服务升级，全新打造众多优质产品回馈新老客户！国寿康宁终身（20XX版）具有疾病保障更全、保障额度更高、保险设计更人性等优点，深受广大客户的青睐。 国寿康宁终身（20XX版） 目录
2 国寿康宁终身（20XX版）产品营销策划书 ................................................ .. (1) 一、任务概要................................................. ................................................... . (1) （一）产品基本情况 ................................................ ................................................... .. 1 （二）购买提示 ................................................ ................................................... .. 1 （五）策划目的 ................................................ ................................................... .. 4 （六）预期达到的目标 ................................................
保险公司工作计划书 篇一：20XX年保险工作计划 20XX年工作计划 在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作计划： 一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在13年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。 二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在20XX年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。 三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。根据20XX年支公司保费收入万元为依据，公司
计划20XX年实现全年保费收入万元，其中：计划将从以下几个方面去实施完成。1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。2、大力发展 渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面。 3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20XX年在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20XX 年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作；加强与各保险单位的合作；积极参与各种保险的激烈竞争之中。 四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务发展提供人力保障。20XX年在员工待遇上，工资及福利待遇在20XX年的基础上适当提高，同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人
新《保险法》知识竞赛试题及答案 一、单项选择题（每题2分） 1、保险业和银行业、证券业、信托业实行经营，实行管理（C） A. 分业；混业 B. 混业；分业 C. 分业；分业 D. 混业；混业 2、人身保险的投保人在时应对被保险人具有保险利益，财产保险的投保人在时应对保险标的具有保险利益（D） A. 保险合同订立；保险合同订立 B. 保险事故发生；保险事故发生 C. 保险事故发生；保险合同订立 D. 保险合同订立；保险事故发生 3、保险合同成立后，除《保险法》另有规定或者保险合同另有约定外，何人不得解除合同（A） A. 保险人 B. 投保人 C. 被保险人 D. 受益人 4、保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，除合同另有约定外，对于情形复杂的应在日内作出核定；在做出核定后，对不属于保险责任的情形，应在做出核定之日起日内向被保险人或受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由（D） A. 三十；五 B. 二十；三 C. 二十；五 D. 三十；三 5、投保人为其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不能指定以下何人为受益人（B） A. 被保险人 B. 被保险人所在单位的主要负责人 C. 被保险人的配偶 D. 被保险人的子女 6、对于投保人解除人身保险合同的，保险人应自收到解除合同通知之日起日内怎样做才符合《保险法》的相关规定（C） A. 三十；按照合同约定在扣除手续费后退还手续费 B. 二十；按照合同约定在扣除手续费后退还手续费 C. 三十；按照合同约定退还保险单的现金价值
D. 二十；按照合同约定退还保险单的现金价值 7、在财产保险中，在合同有效期内保险标的的危险显著增加时，保险人可以按照合同约定解除合同，下列保险人哪种做法符合《保险法》的规定（C） A. 将收取的保险费扣除手续费后退还给投保人 B. 将自保险责任开始之日起至合同解除之日止的保险费退还投保人 C. 将已收取的保险费按照合同约定扣除自保险责任开始之日起至合同解除之日止应收的部分后，退还投保人 D. 以上皆不对 8、在财产保险中，投保人和保险人约定保险标的的保险价值并在合同中载明的，保险标的发生损失时，以为赔偿计算标准；投保人和保险人未约定保险标的的保险价值的，保险标的发生损失时，以为赔偿计算标准（B） A. 约定的保险价值；约定的保险价值 B. 约定的保险价值；事故发生时的实际价值 C. 事故发生时的实际价值；约定的保险价值 D. 事故发生时的实际价值；事故发生时的实际价值 9、根据《保险法》的规定，下列关于保险代理人的表述，不正确的是哪一项（B） A．保险代理人既可为单位，也可为个人 B．保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托 C．保险代理人不得承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益 D．保险代理人为保险人代为办理保险业务，有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同的，保险人应当承担保险责任 10、在人身保险合同中，选项所列哪种情形必然导致保险人免责（A） A. 投保人故意造成被保险人伤残 B. 受益人故意造成被保险人伤残 C. 被保险人犯罪 D. 被保险人自杀
保险计划书模板 篇一：保险部门计划书范文3篇 保险部门计划书范文3篇 保险部门的结算政策关系到机构资金运行和回笼情况。本文是小编为大家整理的，仅供参考。 保险部门计划书范文一： 在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作计划： 一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在13年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。 二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在20xx年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。
三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。根据20xx年支公司保费收入万元为依据，公司计划20xx年实现全年保费收入万元，其中：计划将从以下几个方面去实施完成。 1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。 2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面。 3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20xx年在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。 4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。 5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中。