保险专代工作流程
一、保险专代业务解释
保险专代业务是指保险专业代理机构根据保险公司的委托，代保险公司收取保费，向保险公司收取保险佣金，在保险公司授权的范围内开展保险业务的行为。
二、业务申报流程
1.与保险公司签署专代合作协议；
2.从保险公司获取代理销售保险产品及对应的佣金政策；
3.对接保险公司系统，获取操作工号；
4.完成与保险公司财务端的对接；
5.从保险公司领用保险产品单证及宣传资料；
6.学习保险产品承保政策及系统操作。
三、业务操作流程
1.开发销售渠道，收集客户信息；
2.了解市场动向，制定销售计划及销售佣金政策；
3.向销售渠道宣传保险产品及佣金政策；
4.从销售渠道获取客户信息；
5.配合销售渠道完成客户咨询、报价、出单的工作；
6.完成保费收取、佣金支付的工作；
7.根据市场反馈，及时调整对外佣金政策或及时制定阶段性促销方案；
8.每日制作销售报表，按层级上报销售数据，理清往来账目；
9.协调日常销售中出现的问题，做好渠道、客户服务工作；
10.定期与保险公司财务核对保费规模数据及应收佣金数据；
11.及时处理销售账款的应收、应付工作；
12.每周召开营销会议，梳理问题改善销售；
13.按周、月、季度、年的时间节点做好销售进度跟进和工作总结。
四、外部渠道合作流程
1.以互补共赢为原则寻找可合作的外部渠道；
2.外部渠道分为产品渠道和销售渠道；
3.就合作拟合作的保险产品内容和佣金政策与外部渠道展开谈判；
4.签署合作协议，完成业务端和财务端的对接；
5.按业务开展流程进行业务推动；
6.每日制作销售报表与合作渠道进行核对确认；
7.做好佣金收取、支付工作；
8.协调解决合作中出现的问题，保持与合作渠道的良好沟通；
五、业务权限
1.在保险公司和外部渠道授权的范围内经营保险业务；
2.充分了解各保险产品的承保政策及佣金政策；
3.结合市场情况，在保证收支平衡的前提下制定对外业务政策；
4.根据市场反馈，灵活制定并实施促销方案；
5.及时从保险公司或外部合作渠道获取业务数据，充分掌握业务进度及经营状况；
6.协助财务完成佣金的收取、支付工作。
保险公司人员管理岗位说明书 第一节人员管理室主任 岗位概述 在个人业务部经理的领导下负责人员管理室的全面工作推动个人业务人力、组织的健康、持续发展。 岗位职责 ·人员管理室年度计划的制定和管控月度计划分解及总结 ·个人业务人力发展推动工作 ──根据人力发展实际情况拟定相关激励政策和实施方案 ──为营业单位提供人力发展中所需的人力数据支持、《基本 法》宣导资料等 ──对人力发展情况进行分析预测并就人力发展计划的调 整、工作侧重点、应对措施向个人业务部经理提出建议·《基本法》及人员管理相关政策的宣导、落实和追踪 ·负责人员管理室的全面工作 ──敦促、指导、协助本室成员完成岗位工作并对工作质量 进行检查、追踪、管控 ──每月主持召开计划总结例会每周主持召开人力研究通 报会 ──负责对中心支公司、各部门科室的协调沟通积极做好相 关配合工作 ──对本室成员进行业务工作培训不断提升员工的工作技
能与综合素质 ·人员管理工作的创新 ──收集各基层营业单位及人员管理员的意见和建议积极做好流程改进工作不断提高效率、优化服务品质为业务一线提供有力支持 ──利用人员管理室在《基本法》利益分析、人力数据分析方面的资源深入开发针对不同层级业务人员的培训课题,并组织科室成员及人员管理员编写相关教材 ──根据人力发展中存在的现实问题针对增员系统、转正系统、留存系统、晋升系统、维持考核系统等专题开展调查研究探讨、分析个人业务组织发展存在的问题，并提出有关建议 ·所辖机构人员管理的业务指导与培训 ──主持召开人员管理例会做好工作安排及业务指导 ──对人员管理员进行《基本法》、相关管理政策、人员管理工作知识技能及操作流程、电脑技能等方面的培训 ──收集人员管理员关于基层业务单位组织发展情况及存在问题的信息，先进工作经验的交流、总结与推广 ──直接定级人员的资格审核 ──对人员管理员工作质量进行追踪、管控与评估 ·接待解答个人业务员关于《基本法》及相关政策的咨询，受理个人业务人员关于营业单位、业务主管违规问题的重大投诉。
主管例会操作手册 《主任例会操作手册》是一本简单、实用的训练工具书，旨在帮助一线的支公司（营销服务部）全面提升对主管进行训练的技能。本手册由三大部分构成，分为：主管例会的关键描述、操作流程流程、核心训练技能。在核心技能训练篇中设计了10个会议专题，每一会议专题都是按照现场实做的方式进行的编写，配有范例话术、演练剧本和训练工具等。各分公司可结合队伍实际状况在内容和形式上做进一步的调整和完善，以主管例会为切入点提升主管管理技能。 一、主管例会概念描述 分区的经营是小组的经营，小组经营的好坏将直接影响分区经营绩效。主管例会作为训练技能、挖潜人才的重要途径，只有在规范统一的前提下，使之有效的运转起来，才能源源不断地为一线培养出专业、敬业、职业的优秀主管。 参加对象：各级业务主管。 会议目的：帮助主管掌握核心技能，正确履行主管的职责。 会议形式：讨论、案例分析、演练、市场实做、实效评估、通关考试、激励活动等。 操作办法：1、由支公司（营销服务部）或分区负责组织各级主管定期召开。 2、会议主持人须为支公司（营销服务部）或分区经理。 3、每周1次，时间不少于120分钟。 主要内容：1、政令宣导、激励追踪。
2、事务安排（业绩点评）。 3、核心技能训练（增员、辅导、管理技能等）。 二、主管例会操作流程 1、考勤统计 会议主持人进行考勤登记，检查主管的工作日志，并对各组上周业绩状况进行初步的统计。 2、上周工作小结 各位主管逐个汇报本组上周业绩、增员状况，汇报分三个部分：1、取得什么成绩；2、有什么不足；3、下周改进的建议及计划目标。重点谈一个问题，以便能在会议上得到解决。 3、政令宣导和激励追踪 主持人宣导公司最新政令，对激励方案进行再次宣导和追踪。4、拟定下周计划目标 结合本周核心技能训练专题和小组实际状况帮助各组主管拟定 下周工作计划，并制定出下周的业务目标。 5、核心技能训练 分公司需结合队伍实际状况对已开发的会议训练专题做进一步 的调整和完善，以期达成训练实效。 注意事项： 1）要紧扣近阶段营销主题确定训练专题； 2）主题需突出，一次解决一个问题，避免杂乱；
保险公司主管培训总结 保险公司主管培训总结篇一我非常荣幸参加了这次初级主管的培训，首先要感谢公司领导给了我这次培训的机会，我十分珍惜这次培训的机会，因为这次培训不仅增长了专业知识，而且让我增加了自信心。为今后的寿险事业打下坚实的基础。 这两天的课程，我对如何作一个自动自发的主管，如何确定属员的目标，如何经营自己的团队等等有了深入了解，对营销的一些数字法则以及营销的理念也有了深切的认识，更重要的是明白了自己的人生定位以及找到了自己人格的一些缺陷。在日常的工作中，我自己也总结经验和教训、自我学习，但是总是没有一个突破。通过这两天的培训，我终于明白了原来是自己根本没有用到心，作业务，作团队还有这么多自己不知道的知识，一个人的思想高度决定了一个人的行为能力。尤其焦向丽老师讲得那个“土豆”的故事，对我启发很大。我觉得我就是那个不会随机应变的人。 通过这次培训，不仅让我学习到了新的知识，还让我增加了信心。在培训中我们有加分环节，每次都是宋在后面鼓励我，让我展示自己，也非常感谢宋，是她的鼓励让我找到了自信。关于课程方面，这次培训有以下两点对我感受最深：
一、培训体制完善，课程严肃活泼。我原来没有参加过此类培训，通过这几天的培训我才知道，培训的最好，在于能使我们从中得到激励，能使我们对生活的追求站得更高，目标想得更远。它把 激励学渗入到每个人的心底。让每个受训的学员感受到通向成功其实就是这么简单。 二、明确目标，目标是方向盘，目标是发动机。 人要想实现自我的价值，就要有目标，并且要为之坚持不懈。每个人要在自己的心里洒上健康的种子，不能让消极的心态生根发芽，遇上挫折、阻力也要坚持不懈，让目标积极、健康的茁壮成长。我个人的生活目标是就是今年无论如何要为家庭增一个小员；工作目标是到年底一定要学会独立展业，能陪访增员。 总之，这次培训收获颇多，不知道如何用更好的更专业的语言来表达自己的感受了，在这短短两天的时间里，就给我的思想带来了巨大的改变，使我更加坚信我将来会在中国人寿成就自己的梦想和事业！感谢给为我们付出的每一位老师。 中国人寿保险股份有限公司收展部 保险公司主管培训总结篇二尊敬的领导各位优秀的主管们： 大家早上好！
车险业务操作流程 一、展业 (1) 二、录入投保单 (2) 三、批改 (2) 四、核保 (4) 五、签发保险单、批单 (5) 六、业务补录 (8) 七、手续费处理 (9) 八、承保业务档案管理 (10) 九、接报案 (13) 十、事故调查 (14) 十一、定损、核价 (16) 十二、缮制赔案 (17) 十三、核赔 (18) 十四、结案处理 (20) 十五、理赔案件管理 (21) 十六、代理业务管理 (21) 十七、单证保管 (22) 十八、业务检查 (23) 十九、业务统计 (23)
机动车辆保险业务从承保到理赔过程中，可划分为若干工作环节。加强对各工作环节的规范管理，将有利于对业务管理过程进行控制。 一、展业 展业是业务外勤（含代理人员，下同）动员客户投保的过程。工作流程如下： 1、业务外勤进行展业宣传（即为客户策划投保的动员过程），或在保险单到期前一个月通知客户续保； 2、业务外勤协助客户填写投保单（参见投保单填写规范）； 3、业务外勤审核投保单，并核对行驶证等重要客户资料； 4、业务外勤将投保单及有关材料转交初级核保人； 5、初级核保人审核投保单及有关材料； 6、初级核保人安排验车事宜（参见验车规定）； 7、初级核保人在投保单上签字确认后交出单人员。 业务外勤初级核保人
二、录入投保单 录入投保单是指出单人员将经初级核保人审核合格的投保单录入计算机的过程。工作流程如下： 1、出单人员检查投保单上初级核保人意见及签名； 2、出单人员录入计算机； 3、出单人员将投保单内容录入后，申请核保，生成投保单号码； 4、出单人员及时修改有文字或数字错误的业务； 5、出单人员将拒保的投保单退回初级核保人； 6、初级核保人将拒保业务退回业务外勤。 拒保业务退回业务外勤；需修改业务退回出单人员。 出单人员 三、批改 批改是对已生效保险单的内容进行变更的过程。批改分为：一般批改（批改Ⅰ）、特殊批改（批改Ⅱ）。工作流程如下：
go 财险公司各岗位职责与要求标准 1楼 发表于2008-4-2 23:52 | 只看该作者| 倒序看帖| 打印 一、公司高管类岗位 公司高级管理人员 主要职责： 负责管理公司两核、销售、产品开发等业务领域的发展规划及执行推动 任职要求：
1、大学本科（含）以上学历，条件优秀的可适当放宽 2、10年以上财产保险公司主管两核或销售工作经验，精通业务，由总公司高管任职经历者优先考虑 3、对国内保险市场现状及发展有较深刻的理解，有较系统的业务管理及推动思路 4、较强领导力，能够领导、管理大型团队进行业务和项目的推动 5、50周岁以下 二、总部部门负责人类岗位 人力资源部负责人 岗位职责：
1、制定、完善公司人力资源管理制度体系； 2、本部门年度工作计划的制订、执行和总结，领导、管理、培养本部门员工； 3、负责完善公司岗位体系，制订人力资源计划，定岗定编； 4、负责公司招聘活动的策划和组织，及时满足公司人力资源的需求； 5、负责公司绩效考核体系构建，制订绩效考核方案并组织实施； 6、负责公司薪酬福利体系运转，实际操作薪酬福利事务，合理控制人工成本； 7、负责系统内员工职业生涯规划，协调、推动各项培训活动实施； 8、妥善处理劳动关系和劳动人事纠纷，确保公司行为依法、合规；
9、监控、指导分支机构人事业务，参与分公司经营绩效评价； 10、办理主管领导交办的其他事务。 任职要求： 1、经济、管理类专业大学本科以上学历 2、至少5年以上保险企业人力资源管理工作经验，3年以上同等职务任职经历 3、理解、掌握保险企业人才管理模式、方法及相关应用工具 4、具有较强的亲和力，较强的领导和组织管理能力 5、45周岁以下 财务部负责人
各部门经(副)理 日 常 工 作 程 序 中国人保财险景宁支公司 二O一三年
理赔分部经理每日工作程序 1、询问昨天查勘值班人员案件情况。昨日共发生几起案件，是哪些险种，是否全部立案，是否全部到第一现场，是否通知业务归属人员，是否有人伤案件，人伤情况怎样？人伤跟踪登记表是否填写？检查经办人员对跟踪案件的到位情况。车险壹万元以下非人伤及贰仟元以下小额案件是否按规定办理。 ２、查昨天送赔案件。查送赔案件是否全部结案，未结案的询问经办人何种原因？是经办人原因，要求经办人立即办理；需与保户协商的，要督促经办人立即与保户联系（以后每天督办，直至结案）；是上级或兄弟公司原因，问清原由，经办人可以联系办理的，督促经办人办理，需要分部经理沟通的，应帮助经办人沟通；需要公司经理室沟通的，要向分管经理汇报，直至结案为止。 3、查提交核赔案件。每日提交案件是否通过核赔，未通过的督促经办人员或自己打电话询问原因，直至核赔通过。 4、查退回案件。退回案件要问清原由，督促经办人及时办理，直至结案。 5、对理赔过程中存在的问题，要及时总结经验，并在理赔例会或工作间隙提请大家注意或改进。 6、看省公司经营分析平台。主要是理赔指标监控系统和总经理室报表两项：（1）根据监控系统中本公司的各项数据，分析存在问题的原因，找出解决问题的办法，并在工作中加以实施。（2）了解本公司业务经营情况。
7、看市网上挂有关理赔方面的数据报表。了解本公司在全市中的位置以及与兄弟公司相比存在的差距，分析问题的原因，找出解决的办法，督促落实相关举措。 8、看OA系统。对上级重要文件及本部业务有关的文件规定，要进行收藏或摘录。并对有关文件定期组织部门员工学习。 9、看邮件。对上级有关来件需要办理或上报的材料、报表，要及时督促有关人员及时上报。 10、看省、市网典型材料。通过典型材料的学习，对照本部门的工作，找出自已的不足，不断改进部门管理工作。 11、学习有关文件规定，找出自已在管理工作中比较薄弱的方面，有意识、分阶段地学习。 12、每月30号前将下月工作计划发至经理室。 业务部经理每日工作程序 1、每月初（5号前）将非车险（主要是企财险、意外险、责任险、政策性保险）下月续保清单整理好，发至业务归属人。每月初（6号前）将上月非车险已续保、脱保清单发至经理室。 2、每天查看当天及后三天非车险续保情况，遇未续保的，要督促经办人尽快办理，不能续保的要问清原由，并且予以脱保登记。 3、定期对非车险承保（单证使用、投保单证填写、特别约定等）情况进行检查，对存在问题要及时加以整改。 4、要根据景宁的实际情况，整理已有条款，学习好条款的有关
保险主管岗位职责 每个岗位都有自己的职责，下面是小编整理的保险主管岗位职责，希望对你有帮助。 保险主管岗位职责一1、全面负责保险客户接待、理赔等工作，给保险组分配工作任务，并负责监督维修接待组日常工作。 2、负责处理客户投诉，协调售后服务部其它业务组，及时圆满地解决矛盾纷争。 3、执行保险组的年度计划，以确保完成年度利润目标。 4、服务过程中进一步开发保险理赔服务市场，同时促进保险续保业务。 5、严格执行厂家和公司的保险维修接待工作流程，确保维修接待服务质量，确保客户满意度。 6、与车间主任、备件主管密切配合，跟踪车辆维修的进度，确保维修业务的顺利进行。 7、监督与指导本组员工工作，做好培训、考核工作，配合公司各项人事管理工作，并提出合理化建议。 8、定期做好保险公司协调工作，争取更多的保险事故车。 9、按时完成领导交办的其它工作任务。 保险主管岗位职责二1、协助总经理制定公司的发
展规划和年度经营目标； 2、负责对保险销售部经营工作的指导和监督，并审核其制定的工作计划和制定的政策、方案或制度； 3、负责管控保险销售部各项任务指标的完成进度，责成相关部门修正工作目标、管理措施和政策方案； 4、对外负责代表公司处置授权内的经营决策和商务谈判工作； 5、负责公司重大合同的起草、洽谈与谈判； 6、负责销售部经营管理过程中突发事件的处理和解决； 7、完成公司总经理授权处理的其他重要事项。 保险主管岗位职责三①会务运作。早会，夕会运作，提升业务员的技能。 ②职场布置。业绩公布上墙，激励的话语，晋升的平台等，营造出奋进的氛围。 ③业绩追踪。打电话，发短信，让业务员感受到紧迫感。 ④业绩分析。比如KPI分析，俗称关键经营指标的分析，期缴数，标保数，新单数等等。 ⑤新人辅导和育成。在新人成长的每一个阶段进项辅导和帮助。 ⑥日常培训。
保险公司内勤工作流程 一、保险理赔的基本流程 出现交通事故后首先要做的是及时报案。出了交通事故除了向交通管理部门报案外，还要及时向保险公司报案。一方面让保险公司知道投保人出了交通事故，另一方面也可以向保险公司咨询如何处理、保护现场，保险公司会教车友如何向对方索要事故证明等。车主在理赔时的基本流程： (1)出示保险单证。 (2)出示行驶证。 (3)出示驾驶证。 (4)出示被保险人身份证。 (5)出示保险单。 (6)填写出险报案表。 (7)详细填写出险经过。 (8)详细填写报案人、驾驶员和联系电话。 (9)检查车辆外观，拍照定损。 (10)理赔员带领车主进行车辆外观检查。 (11)根据车主填写的报案内容拍照核损。 (12)理赔员提醒车主车辆上有无贵重物品。 (13)交付维修站修理。 (14)理赔员开具任务委托单确定维修项目及维修时间。 (15)车主签字认可。(16)车主将车辆交于维修站维修。
以上是车主和保险公司理赔员必须要做的。事实胜于雄辨，车主 一定要注意做好前期工作，避免事后理赔时麻烦被动。 其次要及时与保险公司沟通。车主要积极协助保险公司完成对车 辆查勘、照相以及定损等必要工作。结案前应向交管部门了解事故中自己应负多大的责任、损失多少和伤者的赔偿费用等情况，然后再向保险公司询问哪些情况能赔哪些情况不能赔，尽量减少损失。同时，车主在找救援公司拖车以及找修理厂修车时，关于价格问题要与保险公司及时沟通，避免救援公司或者修理厂的开价与保险公司的赔偿价格相差太大。对于定损时没有发现的车辆损失，应及时通知保险公司，由保险公司进行二次查勘定损，这笔额外的损失就不用车主自己掏钱了。因为保险事故受损或造成第三者财产损坏，应当尽量修复。修理前被保险人须会同保险公司检验，确定修理项目、修理方式及修理费用。若客户自行修理，保险公司会重新核定甚至拒绝赔偿。车辆修复以后，在支付修理费用和办理领车手续前务必对修理质量进行查验。 最后提醒车主在出现交通事故后不应该出现两个极端：(1)在发生交通事故后喜欢私了，也就是说怕麻烦，觉得去理赔就是浪费时间，宁愿把这些时间浪费在和对方车主争执上。结果是耽搁了理赔的时间，往往是两头得不到赔偿，苦水只能往肚子里咽了。所以当发生交通事故时，最好不要私了，更不能忍气吞声。(2)哪怕一丁点的小刮擦都 要去保险公司理赔。这样做既浪费时间，又增加了自己的理赔率，因为保险公司每年根据车主的出险率有一定的折扣。我们拿太平洋保险公司举例，太平洋公司规定：被保险车辆出险3次后，保险公司将从
XXXX保险销售有限公司 业务管理制度 一总则 第一条为规范公司保险销售业务开展，严格按照保监会批准的经营范围积极从事保险业务活动，特制定本制度。 第二条本制度为公司保险销售业务管理的基本准则。总公司各部门、各分公司和营业部在从事保险销售业务活动中，必须 严格执行公司合规、高效、创新、务实的核心经营理念， 必须严格遵守本制度。 二业务管理 第三条各分公司和营业部销售团队和销售人员应按照总公司制定的销售政策和销售指引进行业务活动，严格执行保险监管 部门有关管理规定，合规经营。 第四条保险销售业务必须在保险公司的授权范围内开展，同时严格遵守下列原则： 1、可保利益原则。即投保人必须对保险标的具有可保利 益，无可保利益的保险业务不得销售。 2、风险评估原则。业务人员必须对投保标的认真进行风险 评估，对于风险系数超过规定，处于危险状态的财产
及时上报并获得保险公司的验险评估批复。 3、如实告知原则。展业人员必须就保险条款所列明事项如 实告知客户，客户也须尽如实告知义务，不得夸大保险 责任，不得带病投保。投保人、被保险人及保险当事人 必须亲笔签名（盖章）。 4、严格按照保险公司的承保要求和投保规则进行业务销 售。 第五条业务人员必须胜任本职工作，达到从事保险销售业务服务所要求的素质。对于新业务人员在上岗前必须进行严格的 业务培训，经考核合格领取《代理人员资格证》、《展业证》 后，方可单独上岗开展业务。 第六条展业宣传 1、业务人员必须持有展业证、代理人资格证等证件进行 宣传； 2、业务人员必须带有条款等有关业务资料，有理有据， 实事求是的进行公关展业宣传，不得搞虚假、欺骗； 3、业务宣传必须围绕条款进行解释，不得偏离、曲解； 4、不得运用不正当方式、手段进行展业。 第七条检验标的 业务对象有投保意向后，要按照下列规定进行标的查验； 1、标的坐落的具体位置及相关情况； 2、安全措施、安全保护和安全行驶等情况；
保险业务工作流程 1 总则 根据企业发展的需要和集团的统一要求，对公司的财产和员工人身安全进行了保险投保，为规范公司保险业务，特制定本办法。 1.1 本办法适用于公司陕西分公司各单位。 1.2 本办法包含：财产一切险、机器损坏险、现金险、公众责任险、机动车车辆保险、雇主责任险六大类。 1.2.1 财产一切险定义：按保险合同的约定对所承保的财产及其有关利益因自然灾害或意外事故造成的损失承担赔偿责任的保险。 1.2.2 机器损坏险定义：是指被保险人拥有的机器设备因人为的、意外的或电器原因等造成的不可预料的损失，保险人按照保险合同约定负责赔偿的保险。 1.2.3 现金险定义：是一种特殊的财产保险，是指被保险人存放在保险柜中的、营业现场的以及运输途中的现金，由于自然灾害或意外事故造成的保险损失，保险人按照合同约定负责赔偿的保险。 1.2.4 公众责任险定义：是指被保险人在公共场所进行生产、经营或其他活动时，因发生意处事故而造成第三者人身伤亡和财产损失，依法应由被保险人承担的经济赔偿责任，保险人按照合同约定负责赔偿的保险。
1.2.5 机动车车辆保险定义：是以机动车辆本身及其第三者责任等为保险标志的一种运输工具保险。 1.2.6 雇主责任险定义：指被保险人所雇佣的员工在受雇过程中从事保险合同载明的与被保险人业务有关的工作时，遭受意外而致受伤、死亡或患与业务有关的职业性疾病，所致伤残或死亡，由保险人在规定的赔偿限额内负责赔偿的一种保险。 1.3 各类保险业务由集团旗下扬子江保险经纪公司管理。 2 保险投保流程 2.1 投保时，参照海航实业采购管理总则工作流程实施。 2.2 保险每年投保一次，保险管理人员应掌握各类保险投保到期时间，在各法人单位保险到期前一个月开始进入投保或续保程序。 2.3 根据公司每年度员工人数办理雇主责任险投保。根据车辆、固定资产、办公设备、机器设备、存货及现金流等资产状况进行投保。 2.4 本着费用控制原则，与保险公司就保费问题进行谈判，在保额及条款不变的前提下，尽量争取费率优惠。 2.5 结合历年投保方案及当年资产、预算情况，根据以上与保险 公司沟通确定投保方案。 2.6 将编制好的投保方案邮件上报，审批路径为：保险管理员→ 计划财务中心经理→分管副总经理，邮件审批同意后转发给公司派驻法务经理阅知。 2.7 邮件审批结束后通知保险公司出具保险保单，呈报保险合同 公文，审批路径为：保险管理员→派驻法务经理→计划管理单元→计划财务中心经理→分管副总经理→总经理。 2.8 公文审批结束后通知保险公司出具保费发票。 2.9 根据保险公司转来的“保险费付款通知书”、保费发票及办文编号填制“付款申
篇一:《保险公司业务员工作职责及安排》 天安财产保险公司市场拓展计划1 （业务陈健华） 通过与自己公司的多数客户进行交流，作为一位管理经理，和你的销售团队的领导进行工作，一位领导的职责是帮助自己团队的成员成为更好的销售人员，你的价值在于，要让顾客知道，你公司的管理层对和他们做生意以及他们的满意度非常在意，另一种职责是，作为在与顾客谈判中的更高一级的管理人员来支持自己的销售人员，增添分量，提高利润或增加知名度，你能够向自己的客户提供什么样的高层次的管理支持。当你想要请进一位经理来打动客户时，谁又能和你一起去见他们。当你参与这个客户业务时，客户得到了销售代表和他们经理的双重服务，在处理的客户业务中是否有同时拥有销售代表和经理的双重服务并从中获益！ 规划、设计、督导、考核和评估等业务工作同时去激励并领导一个销售团队，也是核心工作！ 一、工作职能
市场职能 1、负责市场摸底，通过对一切相关行业的市场情况进行摸底，选择目标客户。 2、负责市场细分，通过目标客户的选择，按客户经营方式特性，区别业务流程及政策。 3、及时搜集并反馈行业同类型产品或相关产品的市场价格、运作方式及业务政策，以备公司根据市场情况，及时调整应对。 业务职能 1、推进所负责业务区域或者是业务范围内的客户开发，完成销售任务。 2、积极拜访客户，了解客户合作意向，发展业务接洽，建立良好的业务合作。 3、做好与客户发生的业务往来帐目，将负责的客户每月情况等帐目信息做好管理，避免不同客户的价格混淆。服务职能
1、负责协调客户的定单跟进。 2、保单体检服务（展业要求）1）熟悉保险项目。2）熟悉保险价格。3）保单打分，并用专业理论为客户提建议（顾问式销售）。4）现场预算和演示的能力。5）建立保障体系，为客户的保单提供全程服务。6）建立短信服务平台，取得与客户沟通、信息反馈、加深客情关系等。 二、业务工作安排 （一）市场规划 业务第一项工作为市场调查，按公司人员架构，区域分配情况如下 姓名区域车友俱乐部和协会、商会、4S维修店店、维修部及公共区域 姓名区域小区停车场、社会停车场和其它停车场 姓名区域中小企业 姓名区域车行 姓名区域10000个有车一族电话营销
保险专员工作流程 保险专员主要负责车辆上保险的相关事宜，在工作中要熟悉各保险公司的业务及公司保险政策，以确保公司保险返利利润的最大化。其工作流程主要包含以下几个方面： 一、新车保险 1、计算保费 根据公司新车保险政策选择要投保的保险公司，要求销售顾问提供车辆合格证、身份证复印件、发票、和具体的投保项目等资料，新车必上的保险项目有车损，三者，盗抢，司机，乘客，专修，不计免赔。首先在系统上正确无误的输入客户的证件资料信息，再录上客户需要上的险种，计算好保费并告诉客户保费的金额。 2、核保及刷卡缴费 客户对保费认可后，重新在系统上输入客户的资料，险种，保险项目，保费计算后开始核保（因为保险公司有要求必须在5分钟入完所有的信息才能核保，之前入的客户信息是为了算保费，由于等待客户的时间较长，所以在客户看完保费之后还得再系统上重新入信息），等待系统自动核保通过之后，再核对下客户资料，保证在万无一失的情况下才能让客户刷卡。 3、打印投保单和保单 刷完卡就可以给客户打印投保单和保单，客户在投保单和协议条款上签字，然后把保单和条款单装入信封交给客户。后续要把客户的身份证，合格证，发票的照片传到系统上（如果没有发票需要给车验车照相，拿着当天的验车码分别给车的前后，前后的左右4个犄角，车内的前后挡风玻璃，车价号一共9张清晰的验车照片，如有玻璃险还需照天窗玻璃，车外前后挡风玻璃和车窗玻璃）验车的照片都需要上传系统，新车主要分2种，全款车和贷
款车，全款车就是之前的步骤，贷款的需要把贷款的受益人福特汽车金融（中国）有限公司、上海汽车集团财务有限责任公司或中国建设银行股份有限公司唐山分行等加到系统上就可以了。 二、续保 要比新车细节较多，有贷款客户、协议客户和外来客户3种。 对于贷款客户和协议客户续保，保险专员要及时掌握保险到期情况，每月月底由财务提供下个月的将要到期的信息表。保险专员根据信息表电话联系客户来公司续保，及时掌握客户来公司续保的时间。贷款和协议客户续保险种一般都是必须上全险，三者，强险，车损，专修，司机，乘客，不计免赔，只享受保险公司的优惠额度，不享受店内的任何活动，所以要区别对待。 对于外来续保客户要告知客户在4S店上保险的好处，优惠额度和赠品，协助业务员促使客户成交，在客户刷完卡，打完保单，写一份保险出单确认统计表交给业务员，让业务员带领客户去财务领返现和赠品。 所有续保都需要客户带着身份证，行驶证，去年的保单，没有去年保单的需要验车拍照，所有的续保车辆只要是脱保的都必须验车，不验车不给上保险。其他流程同新车保险。 三、做好投保登记表 1、每日下班前要把当天的保险出单情况以微信方式传给总经理。 2、每日下班前要把当天的保险出单情况进行表格汇总，按部门详细登记保险出单情况，下班前以邮件形式发财务。 四、协助装具销售 完成装具销售人员休班的替班工作。 迁安万荣汽贸园区 2016年7月2日
寿险部工作流程 寿险部为寿险业务的推动及管理部门，目前暂设经理、副经理以及6个其他部门人员，各岗位分工合作，共同推动完成寿险业务的开展。以下是以各职能岗的工作流程： 1、 寿险部经理、副经理：在公司领导的指导下完成公司布达的战 略目标及具体的工作内容；协调开展本部门工作，对公司总经理室负责。 公司总经理室 寿险部经理 部门人员 2、 营销：接受具体工作，拟定营销方案，统计营销数据、KPI 分 析并追踪。 明确具体工作 拟订营销方案 下发各营销机构 KPI 分析 发现问题 与其他岗位协同解决问题 达成营销计划 兑现各项营销奖励或提供兑现方案。 3、 培训：在部门经理指导下，完成各项培训支持工作。 接受培训工作 拟订培训方案 落实各项准备工作 开展培训 提供培训学习工具 达成培训计划 继续开展培训（会议或会销活动支持）。 4、 人管：统计分析各项代理人人力数据，提供代理人发展的必要 支持，并推动人力健康增长。 布置工作 内部讨论 形成方案 具体分配，管理督导 问题反馈 沟通协调 完成、交付 经理审核 分析数据 收集、统计 各项数据 提出解决方案 上报部门经理审批 数据追踪 提供营销工具支持 核准数据 追踪培训效果 与各岗位 协调配合 完善培训体系 经理审核
完善代理人入司资料 办理入司手续 统计代理人各 项数据 发现问题/拟订组织发展方案 执行方案 追踪数据保证效果 提供代理人佣金明显 财务。 5、 业管：负责所有个险业务流程的顺利进行。 受理保单 录入台账 投保单配送 追踪承保 提供给其他岗位 取回合同并下发 收取回执 送回回执 提供各个业务环节的培训。 6、 组训岗：负责在一线对接落实寿险部布达的各项工作。原则上 负责营销团队的组织培训、协助营销机构经理展开营销工作；所以需要较强的综合素质，能协助完成各岗位与营销团队的对接工作，并提出合理化建议。组训无固定的工作流程，其主要 工作形态为：接受上级布置的具体工作 对接营销团队 协助开展各项营销活动与培训 统计营销团队各项数据、各项指标完成情况 分析数据，并提出合理化建议 协助完成部门既定的各项工作。 7、 综合业务岗：主要负责非个险业务的开展与对接。其工作职能 与寿险部大体类似，只是在业务重心上有所区分；其工作流程包含营销、培训、业管和组训的主体内容，以及组发岗的佣金明细提供与对接工作，因此可参见上述各岗位流程。 手续存档 接收代理人入司申请并审核上报部门经理审批 数据分析 提供相关培训及方式方法 审核 统计业 务数据 对接主体公司 保证 时效性 台账录入
验收工作流程 （一）筹备组汇报 保险机构筹建负责人为主汇报人，其他拟任高级管理人员应当参加验收汇报会议，上级公司负责人和拟开业机构的部门负责人可以列席会议。 汇报内容主要为筹建工作完成情况，包括当地市场分析、战略发展规划与经营策略、考核政策、销售序列员工管理及考核办法、内控制度建设、业务管理、财务管理、信息系统建设、风险管控、机构设置、人员配备、办公职场建设等情况。汇报人应就验收组提出的问题进行解释和回答。 （二）法律法规测试 验收组现场对公司拟任高级管理人员和个人代理人以外的所有工作人员进行法律法规测试，以了解其对保险法规的掌握程度并借以检验公司对工作人员的培训效果。测试及格率应达到80%以上且重要岗位人员全部合格。 （三）现场查验 1、部门设置及人员配备情况。查看部门设置是否合理，是否能够满足业务开展需求；查看财产险公司员工、人身险公司内勤管理人员编制及到位情况，是否达到80%到位率要求；重要岗位人员（财务、单证管理、核保、核赔、保全等）是否已经到位（人身险公司还要查看销售人员到位情况）；审阅从原单位离职或调动的人员，其离职或调动手续是否齐全、完备；各岗位职责是否明确，是否了解公司考核政策及核保政策；公司对内外勤员工的培训是否有相应记录，培训内容、培训时间是否能够满足业务开展的需要，是否包括保险法规以及近年来监管部门下发的主要监管制度等内容；通过与部分员工谈话，了解其对岗位职责、业务知识、工作流程及公司重要内控制度的掌握情况等。 2、营业场所及办公设备配备情况。主要查看营业场所选址是否有利于保险业务经营，面积及布局是否满足适用、安全、美观的需要；营业场所是否已经达到开业的要求（房屋产权明晰，租赁合同合法有效，消防证明齐全、办公场地及营销职场装修完工并达到开业要求等）；重要部门是否具有独立安全的办公区域，是否配置了防盗、防火等设施，各类单证、档案是否有专门的存放地点；基本的办公设备是否配置到位，计算机软硬件配备是否齐全等。 3、内控建设情况。查看是否建立了符合《保险公司内部控制制度建设指导原则》及保险监管部门监管制度规定的组织机构、资金管理、单证印鉴管理、业务财务流程、中介业务管理、人事管理、培训管理、客户服务、稽核监督、外汇业务管理等内控制度，是否与报送的开业材料相符并符合拟开业机构的实际需求。 4、单证、印鉴、档案管理情况。审核单证及印鉴是否有专人管理，是否建立了纸质单证管理台帐及印鉴使用登记，单证出入库登记是否齐全；查看公司单证库，拟开办险种的相关单证是否到位；审核产品宣传材料是否合规；查看有价单证管理是否安全；查看公司是否建立了完备的收发文制度，筹建期内外部收文特别是监管部门的文件是否齐全；公司固定资产、低值易耗品等物资是否建立了出入库台帐；筹建期是否建立了会议纪要等。 5、业务财务系统演练情况。一是拟开业机构工作人员演示承保、保全、理赔流程并打印保单样本。二是根据山东保监局相关文件要求，演示非寿险中介业务、意外险及短期健康险出单管理的操作流程。同时，意外险系统要符合中国保监会《人身意外伤害保险业务经营标准》的要求。三是演示中介业务管理系统、单证管理系统的操作流程。四是财产保险公司还应进行见费出单流程演示。 6、反洗钱情况。查看反洗钱部门人员设置及培训情况；查看反洗钱制度建设情况；了解反洗钱数据报送流程；通过访谈，了解相关岗位人员洗钱风险识别及防范意识和能力；公司反洗钱联系人演示反洗钱信息系统的数据提取和报送流程。
安盛保险经纪有限公司 业务管理制度 第一章总则 一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。 二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。 第二章业务流程 一、客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。 2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。 二、委托授权 1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。 2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。 三、拟定投保方案
1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。 2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。 四、询价及报价分析 1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。 2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。 3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。 五、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。 2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。
岗位职责汇报 机构经理的主要职责就是执行上级机构个险业务、人力、组织发展目标和政策，通过搭建四级机构健康、可持续的外勤团队组织架构，实现四级机构业绩及人力持续增长，确保完成公司年度经营指标。 第一项：制定年度规划，完成中支下达的任务目标。 一、工作职责内容：根据分公司年度规划及下达的目标，与中支领导研究确定业务、人力发展目标，分解至每季、每月，细分至营销服务部、业务区部，做好全年费用预算并拟出达成年度目标的主要规划措施 二、工作对接人员：中支领导、四级机构组训、内勤； 三、具体流程及步骤： 第一步：根据分公司年度规划会对各个中支公司下达目标，由中支领导和四级机构经理召开会议进行商讨，最后将中支的任务目标分解到各个四级机构。 第二步：经理将中支下达的任务目标，于第二日的早会一一分配给各个外勤部门并做好追踪。 第三步：在此期间，四级机构的经理、组训会针对不同的险种召开产品说明会帮助业务员进行保单的促成，来完成所制定的任务目标。 第二项：负责合理调配下属人员及工作安排，做好对下属的培训培养、考核评价与绩效辅导。 工作职责内容：对机构日常工作进行有效管理，提升机构工作效率和人员技能，确保工作任务顺利完成；负责合理调配下属人员及工作安
排，做好对下属的培训培养、考核评价与绩效辅导，有效提高人力资源的配置效率，承担人员管理的主管责任。。 一、工作对接人员：四级级机构组训、内勤； 二、具体流程及步骤： 第一步：将中支下达的工作安排合理的分配给组训和内勤； 第二步：。对组训和内勤的工作进行指导，提高工作效率和人员技能，确保工作顺利完成； 第三步：来完成中支定期让四级机构经理对组训、内勤做的考核评价； 第三项：做好对各个外勤部门的后援工作 工作职责内容：引导、帮助外勤团队梳理组织架构、制定职涯规划，不断激发其发展意愿；引导外勤团队提升自主经营能力，并提供必要的支持和帮扶，不断提升外勤团队运作效率；负责增员推动和增员面试把关，推进四级机构持续有效增员；指导晨会、夕会等会议的经营工作对接人员：各个部门外勤经理和业务员 具体流程及步骤： 第一步：根据每季度和每月下达的任务目标，每天召开早会督促外勤经理做好追踪； 第二步：每天下午召开产说会，帮助外勤人员进行保单的促成； 第三步：不定期的召开创说会，负责增员的推动，先由业务员将所要增的新人带到公司，由四级机构经理进行面试把关； 第四步：面试通过的新人，进行代资考报名，考试通过者，由
培训心得 尊敬的领导各位优秀的主管们： 大家早上好！ 两天的培训让我对主管一职有一个重新的认识。根据以前的思想观念，就主管一职来说，实不相瞒，我以前是不屑的。原因培训老师也说过，做主管从个人来说没有什么利益可言，管理津贴也是基本变向降到没有，还要上受压力下受气。至此主管一职也是能不履行尽量不履行。所以至今我的小团队也没有凝聚力可言，一直都是能做一点业绩是一点，其余尽可能我一人揽。说起来很惭愧，对属员没有真正的关心过，不管是尽量辅导还是技能辅导都是由陈春梅主管包办。从公司管理角度也说，现在的二级主管在小团队也只是起到陪访和部分上传下达的作用，并没有真正意义上的全权管理，当然原因是二级主管在小团队没有足够的威信，二级主管也不会去理会和得罪那些所谓的老人。很少团队像杨彦良团队一样，大部分是自己的增员。 然而通过两天的课程，给了我很大的启发，我抛弃了旧有的思想，也开始懂得了什么叫担当，什么叫责任，什么叫对公司负责。同时也让我产生了一系列的想法，下面我就说说我自己的初步想法： 1.现如今如果想要每次都完成日益增多的团队任务目标，首要的就是增员。增员对年 轻人来说也许没有那样的意识，是份吃力不讨好的差使，但是我们要对公司对团队 负责。我计划在11月底之前自己增员2-3名新人，同时督促属员1+1增员，将团 队扩大到7人以上。 2.现在的二次早会都是由大主管统一经营，这样不利于二级主管履行职责，二级主管 对属员的领导力和团队亲和力也会随之下降，同时也会忽略了对属员的关心和帮 助。我建议从现在开始，除每周一二次早会由大主管主持，其余工作日二早都由各 自二级主管独立主持，大主管可以自由旁听每个小团队的会议内容。 3.二早会议以前都是大主管一个人的舞台，没有一个可行的二早会议流程，参加二早 也没有什么激情。现培训之后我们有了一个可以借鉴的流程，我想我们可以加以借 鉴。通过二早运作流程，比如敬业时间，喜悦报道，分享与交流，问题解答和辅导，主管时间，呼唤出发等等达到激励先进，督促后进的目的。为伙伴展业留下一个很 好的心情。 4.主管如何才能赢得属员的尊重？只有赢得属员尊重，整个团队才会全力以赴。所以 我们二级主管现在所做的就是要在团队树立威信。我个人建议首先要充分赢得属员 的心就是要学会关心，在工作上我们要严格执行主管辅导黄金流程，每天在二早上 检查属员当日工作安排情况。可能执行会比较困难，部分老人可能不会理你，但是 我们的工作是我们自己要求的，先对新人执行，再慢慢从每日的关心和陪访去感化 那些所谓的老人。 5.公司可以制定小型激励方案，以各自小团队竟争的方式达到冲刺任务的目的。如果 只谈荣誉激励伙伴达不到预期效果，有钱人才会要荣誉。这样的激励方案由各二级 主管把任务目标和激励方案配套下发会有一定的效果和触动。从而二级主管也可以 更好的追踪各自属员的工作状态和工作进度。 大主管在团队应该是一名指挥官，是洞查全局的人物。如果成功执行上述建议大主管也就可以比较轻松的管理团队，也不会有人不愿意做大主管了。同时在团队管理方面应该会有一个很大的提升。把“能人变可靠，懒人变主动，庸人变可用”就是我们做主管的奋斗目标。 理财四部：周长军