2017年电大金融法规形成性考核册作业

最新资料，word文档，可以自由编辑！！精品文档下载【本页是封面，下载后可以删除！】五、简答题2．债券发行利率的影响因素。

（参见所用教材120 页）3．利率偏好停留假说的基本命题和前提假设是什么？（参见所用教材134、135 页）4．影响股票价格的不正当投机操作有哪些类型？（参见所用教材182 页）六、案例分析题假定投资者有一年的投资期限，想在三种债券间进行选择。

三种债券有相同的违约风险，都是十年到期。

第一种是零息债券，到期支付1000 美元；第二种是债券息票率为8%，每年付80 美元的债券；第三种债券息票率为10% ，每年支付100 美元。

1）如果三种债券都有8 %的到期收益率，它们的价格各应是多少？2）如果投资者预期在下年年初时到期收益率为8%，那时的价格各为多少？对每种债券，投资者的税前持有期收益率是多少？如果税收等级为：普通收入税率30%，资本收益税率20%，则每种债券的税后收益率为多少（参见所用教材126 页）作业三一、解释下列名词1•投资基金（参见所用教材191 页）2. 远期外汇交易（参见所用教材222 页）3. 外汇套利交易（参见所用教材228 页）4. 保险（参见所用教材241 页）5. 生命表（参见所用教材248 页）二、单项选择题1 ．投资基金的特点不包括（ B ）。

A •规模经营B •集中投资C •专家管理D •服务专业化1．什么是货币市场共同基金的含义及其特征。

参见所用教材103、104 页）2．按照（ C ）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。

A ．是否可以赎回B •组织形式C.经营目标 D .投资对象3. 下列哪项不属于成长型基金与收入型基金的差异：（ D ）。

A .投资目标不同B .投资工具不同C.资金分布不同者地位不同4. 下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素：（ C ）。

A .利率变动B .汇率变动C .股价变动D.5. 在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（则该基金不能成立。

最新资料，word文档，可以自由编辑！！精口口口文档下载【本页是封面，下载后可以删除！】金融市场》形成性考核册答案作业作业一、解释下列名词1．金融衍生工具：是基于或衍生于金融基础产品(如货币、汇率、利率、股票指数等 )的金融工具。

2．货币经纪人： 货币经纪人又称货币市场经纪人， 即在货币市场上充当交易双方中介并收取佣金的中间商 人。

所用教材 35 页3． 票据 ---票据是指出票人自己承诺或委托付款人在指定日期或见票时，无条件支付一定金额、并可流通 转让的有价证券。

票据是国际通用的结算和信用工具，是货币市场的交易工具。

所用教材 56 页4 债券 --- 债券是债务人在筹集资金时，依照法律手续发行，向债权人承诺按约定利率和日期支付利息，并 在特定日期偿还本金，从而明确债权债务关系的有价证券。

所用教材 60 页5． 基金证券：基金证券又称投资基金证券，是指由投资基金发起人向社会公众公开发行，证明持有人按 其所持份额享有资产所有权、资产收益权和剩余财产分配权的有价证券。

由此可看出，基金证券是投资基 金发起人发行的一种投资工具。

所用教材 72 页 二、单项选择题 1．按(D )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。

A •交易范围B •交易方式C •定价方式D .交易对象2．( B )是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。

A •市场交易频繁B •市场交易量大C .市场交易灵活D .市场交易对象固定3 •金融市场的宏观经济功能不包括( B )o A .分配功能B .财富功能C .调节功能D .反映功能4. ( C ) 一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完 成。

A •货币市场B •资本市场C •外汇市场D .保险市场5. ( C )金融市场上最重要的主体。

A .政府B .家庭C .企业D .机构投资者6•家庭在金融市场中的主要活动领域( B )A •货币市场B •资本市场C •外汇市场7.( B )成为经济中最主要的非银行金融机构。

最新资料，word文档，可以自由编辑！！精口口口文档下载【本页是封面，下载后可以删除！】金融统计分析形成性考核册作业3一、单选题1,外汇收支统计的记录时间应以（C）位标准。

A,签约日期B,交货日期C,收支行为发生日期D,所有权转移2，一国某年末外债余额50亿美圆，当年偿还外债本息额15 已美圆，国内生产总值400亿美圆，商品劳务出口收入55亿美圆，则债务率为（D）A，12.5% B，13.8% C，27.2% D，90.9%3，某国年末外债余额50亿美圆，当年偿还外债本息额15已美圆，国内生产总值400亿美圆，商品劳务出口收入55 亿美圆，则债务率为（A）A，12.5% B，13.8% C，27.2% D，90.9%4，某国年末外债余额50亿美圆，当年偿还外债本息额15已美圆，国内生产总值400亿美圆，商品劳务出口收入55 亿美圆，则偿债为（C）A，12.5% B，13.8% C，27.2% D，90.9%5，国际收支与外汇供求的关系是（A）A, 国际收入决定外汇供给，国际支出决定外汇需求B,国际收入决定外汇需求，国际支出决定外汇供给C,外汇供给决定国际收入，外汇需求决定国际支出D,外汇供给决定国际支出，外汇需求决定国际收入6，下列外债中附加条件较多的是（D）A，国际金融组织贷款B，国际商业贷款C，国际金融租赁D，外国政府贷款7，商业银行中被视为二级准备的资产是（C）A,现金B,存放同业款项C,证券资产D,放款资产8，下列哪种情况会导致银行收益状况恶化（B）A,利率敏感性资产占比较大，利率上涨B,利率敏感性资产占比较大，利率下跌C,利率敏感性资产占比较小，利率下跌D,利率敏感性负债占比较小，利率上涨9，根据银行对负债的控制能力不同，负债可以划分为（C）A,即将到期的负债和远期负债B,短期负债和长期负债C,主动负债和被动负债D,企业存款和储蓄存款10, ROA是指（B）A,股本收益率B,资产收益率C,净利息收益率D,银行营业收益率二、多选题1 ,我国的国际收支统计申报体系从内容上看,包括（ABCDE）A,通过金融机构的逐笔申报B,直接投资企业的直接申报统计（季报）C,金融机构对外资资产负债及损益统计（季报）D,对有境外帐户的单位的外汇收支统计（月报）E,证券投资统计（月报）2, 我国的国际收支统计申报具有如下特点（ABC）A,实行交易主题申报制B,通过银行申报为主，单位和个人直接申报为辅C,定期申报和逐年申报相结合D,采用抽样调查方法E,各部门数据超级汇总3, 储备资金包括（ABCDE）A,货币黄金B,特别提款权C,其他债权D,在基金组织的储备头寸E外汇4，下列人员，包含在我国国际收支统计范围的有（BCE）A,外国及港澳地区在我国境内的留学生B,中国短期出国人员（在境外居留时间不满1年）C,中国驻外使领馆工作人员及家属D,国际组织驻华机构E,在中国境内依法成立的外商投资企业5，国际收支统计的数据来源主要有（ABCDE）A,国际贸易统计B,国际交易报告统计C,企业调查D,官方数据源E,伙伴国统计6，国际商业贷款的种类主要有（ABCD）A,短期融资B,普通中长期贷款C,买方信贷D,循环贷款E,金融租赁7 商业银行最重要的功能有（ABCDE）A 中介功能B 支付功能C 担保功能D 代理功能E 政策功能8，以下资产项目属于速动资产（一级准备）的有（BCE）A,金融债券B,现金C,存放中央银行的准备金D,流动资产贷款E,存放同业款项三、名词解释1、国际收支：是一个经济体（一个国家或地我）与其他经济体在一定时期（通常为一年）发生的全部对外经济交易的综合记录。

最新资料，word文档，可以自由编辑！！精品文档下载【本页是封面，下载后可以删除!】货币银行学作业讲评二作业二主要考察大家对第三篇金融结构和第四篇金融市场的掌握程度。

作业二对大家能力的考察主要还是基本概念、基本原理的掌握和运用专业知识进行分析判断的能力，应该说没有太难的题目，但作业二的完成情况却不太理想，主要问题集中在和金融市场有关的题目中，学生对金融市场和金融工具比较陌生，对教材中介绍的资本市场理论掌握有欠缺。

这也说明在教与学的过程中还要注意对这部分知识进行拾遗补缺。

四行二局一库：这个名词大家陌生得很，其实是对国民党时期金融机构体系的一个概括，四行是中央银行、中国银行、交通银行、中国农民银行；二局是中央信托局和邮政储金汇业局，一库是中央合作金库，是当时官僚资本金融机构体系的核心。

比较典型的就是简答题8“何谓资本市场的有效性？”这部分知识出现在“资本市场重要理论及证券投资分析简介”这一节中。

这部分内容在有些教学安排中可能属于要学生在课堂面授之外自行阅读的部分。

从答题的情况看，可真是充分发挥了学生的想象力，答什么的都有，比较多的是回答资本市场的功能和作用的，完全是一种望文生义的答题方式。

资本市场的有效性指的是市场根据新信息迅速调整证券价格的能力。

如果股票价格能够根据信息进行迅速的调整，使得股票的当前价格就可以包含有关这个股票的所有信息，资本市场就是一个有效市场；相反，如果信息调整的速度很慢，投资者可以根据对信息的分析赚取利润，资本市场就是无效的。

资本市场效率理论根据市场有效性程度的不同，将市场分成弱势有效市场、半强势有效市场和强势有效市场。

对证券投资具有一定的指导意义。

论述题2 简述证券投资基本面分析的主要内容。

证券投资者要在投资中规避风险，获取最大收益，需要对证券投资进行全面分析，包括基本面分析和技术分析。

基本面分析的主要内容是分析经济运行周期、宏观经济政策、产业生命周期以及上市公司本身的状况对证券市场和特定股票行市的影响。

电大金融学2017年形考答案单选题2016年1月29日，日本央行宣布将从2016年2月16日起，对部分存款利率实行-0.1%制度。

这个存款利率指的是（银行超额准备金存款1948年12月1日，（中国人民银行）在原华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上成立，标志着新中国金融体系的建立1694年，英国建立的第一家股份制商业银行是（英格兰银行，它的建立标志着现代银行业的兴起和高利贷的垄断地位被打破。

A按照凯恩斯的观点，利率低于“正常”水平时，人们预期债券价格（下降），货币需求量（增加）B贝币和谷帛是我国历史上的（实物货币）保证信用活动正常进行的基本条件是（信用制度）保持（币值）稳定是保证市场经济中价格机制发挥作用的前提。

不计入商业银行资产负债表的业务是（贷款承诺）。

C采取独资、合资或合作等方式在国外建立新企业的“绿地投资”属于（国际直接投资）投资从整体上看，（居民）是最大的金融盈余部门从货币需求方面看，利率越高（持币的机会成本越大）D典型的金本位制是（金币本位制）对我国而言，下列（1人民币=0.14064美元）采用的是间接标价法（国际货币基金组织）的贷款对象只限于成员国财政金融当局，贷款用途只限于弥补成员国国际收支逆差或用于经常项目的国际支付。

当发生“流动性陷阱”极端情况时利率水平低到不能再低就会出现（投机性货币需求无限大）的现象。

对金融机构债权是中国人民银行投放基础货币的重要渠道，但主渠道是随着金融改革和时间的推移而变化，目前的主渠道是（再贴现）（《格拉斯-斯蒂格尔法案》）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。

对证券市场监管的基本原则是（坚持公开、公平、公正的“三公”原则）。

对证券市场监管的主要任务是（保护投资者的合法权益）。

F发行股票属于（外源融资）融资弗里德曼货币需求函数中的收入是指（持久性收入）防止内幕交易和防止操纵市场是对（证券业）监管的主要内容。

G各经济部门的金融活动及其彼此间的平衡关系可以通过(资金流量表)来反映各国货币体层次划分的主要依据是（金融资产的流动性）国际借贷说认为本币贬值的原因是（流动债务大于流动债权）关于汇率对证券市场的影响，下列说法错误的是（本币汇率升值，本国产品的竞争力增强，出口型企业证券价格就可能上涨）。

最新资料，word文档，可以自由编辑！！精品文档下载【本页是封面，下载后可以删除!】金融统计分析形成性考核册作业4一、选择题1，息差的计算公式是（C）A，利息收入/赢利性资产-利息支出/付息性负债B，非利息收入/总资产-非利息支出/总负债C，利息收入/总资产-利息支出/总负债D，非利息收入/赢利性资产-非利息支出/付息性负债2，某商业银行的利率敏感性资产为3亿元，利率敏感性负债为2.5亿元。

假设利率突然上升，则该银行的预期赢利会（D）A，增加B，减少C，不变D，不清楚3，不良资产比例增加，意味着商业银行（A）增加了。

A，时常风险B，流动性风险C，信贷风险D，偿付风险4，如果银行的利率敏感性缺口为正，则下述哪种变化会增加银行的收益：（C）A，利率上升B，利率下降C，利率波动变大D，利率波动变小5，按照中国人民银行对银行业资产风险的分类，信用贷款的风险权数为（A）A，100 B，50 C，20 D，106，银行平时对贷款进行分类和质量评定时，采用的办法是（D）A，对全部贷款分析B，采用随机抽样的方法抽出部分贷款分析，并推之总体B，采用判断抽样的方法抽出部分贷款分析，并推之总体A，采用随机抽样和判断抽样相结合的方法抽出部分贷款分析，并推之总体7，1968年，联合国正式把资金流量帐户纳入（C）中。

A，国民经济核算帐户体系B，国际收支表C，货币与银行统计体系D，银行统计8，依据法人单位在经济交易中的特征，国内常住法人单位可进一步划分为（B）A，住户部门、非金融企业部门、金融机构部门B，非金融企业部门、金融机构部门、政府部门C，非金融企业部门、金融机构部门、国外C，住户部门、非金融企业部门、政府部门9，金融体系国际竞争力指标体系中用于评价货币市场效率竞争力的指标是（C）A，资本成本的大小B，资本市场效率的高低C，股票市场活力D，银行部门效率10，银行部门效率竞争力的指标体系中，用以反映商业银行的经营效率的指标是（B）A，对金融交易的信任B，金融机构透明度C，利差D，银行部门资产占GDP 的比重一、多选题1，下面哪种变化会导致商业银行净利息收入增加：（ABCDE）A，利率敏感性缺口为正，市场利率上升B，利率敏感系数大于1，市场利率上升C，有效持有期缺口为，市场利率上升 D，有效持有期缺口为负，市场利率上升2，商业银行的经营面临的四大风险有（ABC）A，环境风险B，倒闭风险C，管理风险D，交付风险E，财务风险3，环境风险分析法中，需要考虑的环境因素包括有（ABCDE）A，汇率和利率波动B，同业竞争C，宏观经济条件D，资本充足率E，商业周期4，银行的流动性需要在内容上主要包括（BCE）A，存款户的体提现需求B，资本金需求C，贷款客户的贷款需求D，法定需求E，投资资金需求5，金流量核算的基础数据与以下哪些统计体系有密切的关系（ABCDE）A，国际收支B，货币与银行统计C，国民生产统计D，证券统计E，保险统计6，资金流量核算采用复式记帐方法，遵循（ABCD）估价标准。

最新资料，word文档，可以自由编辑！！精品文档下载【本页是封面，下载后可以删除!】《金融市场》形成性考核册答案作业4一、名词解释1．远期利率协议：是买卖双方同意在未来一定时间，以商定的名义本金和期限为基础，由一方将协定利率与参照利率之间差额的贴现额度付给别一方的协议。

2．金融互换：是指交易双方按照事前约定的规则在未来互相交换现金流的合约。

3．金融期货：是指交易双方签订的在未来确定的交割月份按确定的价格购买或出售某项金融资产的合约，它与无期合约的主要区别是期货合约是在交易所交易的标准化合约。

4．金融期权：指一种权利合约，它给予期权的持有人在一定时间按照规定价格购买或出售一定数量的金融资产的权利，也叫金融选择权。

．市场组合：是指由所有证券构成的组合，在这个组合中，每一种证券的构成比例等于该证券的相对市值。

一种证券的相对市值等于该证券市场总市值除以所有证券的市值的总和。

二、单项选择题1．从学术角度探讨，（C ）是衍生工具的两个基本构件。

A．远期和互换 B．远期和期货 C．远期和期权 D．期货和期权2．金融互换市场中，下列哪一个交易主体进入市场的目的是为了进行投机性交易（A ）。

A．直接用户 B．互换经纪商 C．互换交易商 D．互换代理商3．根据国际清算银行（BIS）的统计，2005年末，在全球场外衍生产品交易市场上，（B ）是交易最活跃的衍生工具。

A．外汇远期 B．利率互换 C．远期利率协议 D．利率期权4．根据国际清算银行（BIS）的统计，2005年末，在全球交易所衍生产品交易市场上，（D ）是交易最活跃的衍生工具。

A．利率期货 B．股指期权 C．外汇期权 D．利率期权5．利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（B ）。

A．股票产品 B．债券产品 C．基金产品 D．外汇产品6．（ C）的市场功能使供求机制、价格机制、效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现和发挥。

A．金融远期 B．金融互换 C．金融期货 D．金融期权7．金融期权交易最早始于（A ）。

最新资料，word文档，可以自由编辑！！精品文档下载【本页是封面，下载后可以删除!】一、名词解释1．泡沫经济：如果一个国民经济或区域出现了价格泡沫；泡沫资产总量在宏观总量中占到了相当的比重；泡沫资产与经济的各方面发生了系统性联系；泡沫资产使汇价潜伏着危机。

这时，国民经济处于泡沫经济之中。

2．理论价格：不出偏差时的定价，由经济基础条件决定的理论价格。

3．“蓬齐对策”：P229 指对待债务的一种对策，债务不是靠着将来某一时刻的实际偿还，而是靠将不的资债来偿还。

借款者将无限期的滚动负债，用所借款来偿还的利息与本金。

4．道德风险：P231 通常来描绘个人在获得保险公司的保险以后，减少预防风险的措施，甚至采取行动，导致发生风险的概率增大的现象。

实际上，道德风险的原意更准确的表述为风险概率大的更愿意投保。

5．群体行为：P238 所谓群体行为是一种行为模仿或者称之为观念传染，是从社会心理学角度来解释经济现象的一种方式，相近的概念是羊群效应。

6．金融危机：P245 金融风险大规模积聚爆发的结果。

是起始于一国或一个地区乃至整个国际金融市场或金融系统的动荡超出金融部门的控制能力，造成其金融制度混乱，进而对整个经济造成严重的破坏过程。

7．货币危机：P249 货币危机指一国货币遭受冲击，引发本币急剧贬值或导致国际储备货币大幅度减少的过程。

8．银行危机：P256 指大量实际存在的或潜在的银行挤兑和破产，导致银行取消债务的内部兑换性，或迫使政府提供大规模援助。

9．金融危机预警：是指对宏观经济金融领域未来可能出现的危险或危机提前发出警报的一种经济活动，目的在于减小或避免损失。

其系统是指运用某种统计方法预测某经济体在一定时间范围内发生货币危机、银行危机以及股市崩溃的可能性大小的宏观金融监测系统，除指标体系外，还包括主要的法律框架和组织结构等制约安排。

10．预警指标：P253 是指能够对金融危机发生提前警报的经济金融指标，可以是定量的，也可以是定性的。

经济法学形成性考核册作业1课堂讨论（案例分析）1.请简要回答我国《公司法》有关有限责任公司组织机构的法律规定。

2.服装公司的组织机构设置是否符合《公司法》的规定？为什么？3.《公司法》关于有限责任公司股权转让是如何规定的?乙方转让股份时应遵循股份转让的何种规定？答：（1）有限责任公司的设立条件一、设立有限责任公司应当具备的条件：1．股份符合法定资格和所限人数国家作为唯一的出资人（股东），可以设立国有独资公司；公司、个人，包括农村村民，辞职、退职人员；国家法律法规和政策允许的离休、退休人员及其他成员，私营企业主和个体工商户都可以成为有限责任公司的股东。

有限责任公司的股东人数是有法律规定的，是二各以上五十个以下。

2．股东共同出资并达到法定资本的最低限额有限责任公司股东的出资可以是货币，也可以是实物、工业产权、非专利技术、土地使用权。

以实物出资必须对实物折价，并有国有资产管理部门核算、确认，办理转移财产的法定手续。

以工业产权、非专利技术作价出资，其金额不得超过注册资本的百分之二十。

以土地使用权出资入股，其出资作价必须由县级以上人民政府土地管理部门组织评估，报县级以上人民政府审核批准，并需办理相应的土地使用证。

有限责任公司注册资本的最低限额，因公司从事的经营活动的不同而不同。

具体规定详见第二十三条释义。

3．股东共同制定章程订立公司章程是设立公司的要件，也是设立有限责任公司的必不可少的程序。

有限责任公司章程是股东全体同意的关于公司的组织、经营的基本规定，是确定公司权利的文件。

4．以有限责任公司形式确定公司名称，组成公司机构设立有限责任公司，必须在公司名称中标明“有限责任公司”字样，股东以其出资额为限承担有限责任。

公司机构包括股东会、董事会和监事会。

5．依法设立公司章程制定完成，股东缴足出资后，公司应在法定的期限内，由全体股东指定的代表或共同委托的代理人向公司登记机关申请设立登记、提交公司登记申请书。

（2）服装公司的组织机构设置符合《公司法》的规定，因为符合上述条款对于有限公司作业2期中小论文范文参考：完善法制与经济体制改革改革开放以来，是中国历史上最重视法制建设的年代。

《国际经济法形成性考核册》作业1一、正误判断题1、错2、错3、错4、错5、错6、错7、对二、单项选择题1、C，2、A，3、C，4、B，5、B，6、D，7、C，8、B，9、A，10、B， 11、C，12、C三、多项选择题1、ABD2、ABCD3、AB4、BCD5、ABCD6、ABCD7、QBCD8、ABCD9、AB 10、AC 11、AC四、问答题1、在国际货物买卖中，进出口商通常采用固定作价方法，因此，价格条款一般包括两项约定：一是货物单价，二是货物总值。

进出口业务多数通过电子邮件或函电进行磋商，如果报价不规范，容易造成误解或差错，导致日后电讯查询，浪费钱财，有损于企业形象。

因此，必须正确掌握表示货物单价的方法，即单价表述四要素，包括货币名称、单价金额、计量单位和贸易术语。

总值是指单价同计价数量的乘积，即一笔交易的总金额。

当签订机械设备合同或采用非固定作价时，价格条款中需要做一些说明。

2、国际货物买卖的作价方法，一般均采用固定作价，有时也采用暂不固定价格、暂定价格和滑动价格等作价方法。

1、固定价格就是指在磋商交易中，把价格确定下业，事后无论发生什么情况均按确定的价格，结算应付货款法。

2、暂不固定价格某些货物因其国际市场价格变动频繁，幅度较大，或交货期较远，买卖双方对市场趋势难以预测，但又确有订约的意旨，则可对价格暂不固定，而约定将来如何确定价格的方法。

例如：约定以某年某月某日某地有关商品交易所该商品听收盘价为准法。

商按照引作价方法，买卖双方都不承担市价变动的风险法。

3、暂定价格为避免价格风险，买卖双方在洽谈某些市价变化较大的货物的远期交易时，可先在合同中规定一个暂定价格，待日后交货期前的一定时间，再由双方按照当时市价商定最后价格法。

例如：每件5000港元CIF香港，以上价格为暂定价，于装运月份15天前由买卖双方另行协商确定价格法。

4、滑动价格是指先在合同中规定一个基础价格，交货时或交货前一定时间，按工资、原材料价格变动的指数作相应调整，以确定最后价格法，商一般用于大型机械、成套设备法。

最新资料，word文档，可以自由编辑！！精口口口文档下载【本页是封面，下载后可以删除！】电大金融专科《职业技能实训》（一）金融市场学参考答案（2011-10-24 17:37:38）转载▼标签：职业技能实训金融市场学参考答案教育第1题：短期证券经纪人可以从转期经营中荻取收益，所谓“转期”是指（），全选第2题：证券交易所是一个有组织的买卖证券的公开市场，其基本特点表现在（自身并不持有和买卖证券-----;交易采用经纪制）第3题：大多数国家同业拆借市场的相同之处是（信用拆借为主；有形市场为主；银行间拆借为主）。

第4题：一般参与银行承兑汇票贴现市场的交易者有（商业银行；非银行金融机构；工商企业）第5题：以下表述股票发行市场与流通市场关系错误的是（发行市场是基础；没有发行市场，就不会有流通市场；流通市场对发行市场有推动作用）•第6题：外汇市场的运行机制包括（汇率、供求、效率）。

第7题：银行承兑汇票一一是由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，命令其在确定的将来日期支付一定金额给收款人。

V第8题：场外交易一一是指具有准人资格的金融机构之间进行临时性资金融通的市场。

V第9题：公司型投资基金一一是指具有共同投资目标的投资者，依据公司法组成以盈利为目的，投资于特定对象的股份制投资公司。

V第10题：金融期货是相对于商品期货而言，是指一种法律上具有约束力的和约，它规定所买卖的金融商品的品种、数额，井约定在将来某个日期按已协议的价格进行交割.V第11题：金融衍生品一一又称衍生性金融工具或衍生性金融商品，是指在基础性金融工具如股票、债券、外汇、利率等的基础上，衍生出来的金融工具或金融商品。

V 第12题：议价市场和店头市场的买卖活动都是通过双方议价成交，因此，两个市场没有什么本质区别。

X第13题：二十世纪80年代以来，西方国家对金融市场的监督管理出现了“放松管制”的较大转变。

放松管制并非不要监管，只是监管的松紧程度及监管手段发生了变化。

2017年电大年国际金融形成性考核册作业答案全(最新资料，word文档，可以自编辑！！精品文档下载【本页是封面，下载后可以删除!】1 国际金融形成性考核册作业 1一、名词解释 1.外汇缓冲政策：是指一国政府动用外汇储备或临时性向外借款来改变外汇市场供求关系和调节国际收支的政策措施。

2.国际收支：是特定时期的统计报表，它系统记录某经济实体与世界其他经济实体之间的经济交易。

3.国际收支平衡表：指一国根据经济分析的需要，按照复式簿记原理对一定时期的国际经济交易进行系统记录的统计报表。

4.直接管制：指政府直接干预国际经济交易的政策措施，包括外汇管制和贸易管制。

5.国际储备：是一国货币当局持有的各种形式的资产，并能在该国出现国际收支逆差时直接地或通过同其他资产有保障的兑换性来支持该国汇率。

6.外汇储备：是指一国资产当局持有的以国际货币表示的流动资产，主要采取国外银行存款和外国政府债券等形式。

7.特别提款权：是国际货币基金于1969年创设的一种账面资产，并按一定比例分配给会员国，用于会员国政府之间的国际结算，并允许会员国用它换取可兑换货币进行国际支付。

8.自外汇：指无需货币发行国有关当局批准，就可以自兑换其他国家货币的外汇，如以美元、英镑、瑞士法郎、德国马克、日元和法国法郎等货币表示的支付凭证。

9.汇率：又称汇价，指两种货币的折算比例，或者是一国货币用另一国货币的数量表示的价格。

10.直接标价法：又称应付标价法，即以单位外币为标准折算应付若干单位本国货币的标价方法。

11.间接标价法：也称应收标价法，指以单位本国货币为标准折算应收若干单位外币的标价方法。

12.狭义的外汇管制：指一国政府对居民在经常项目下的外汇买卖和国际结算进行限制。

13.货币可兑换：是指任何一个货币持有者可以按照市场汇率自地把该货币兑换成外汇。

14.复汇率制：指一国规章制度和政府行为导致该国货币与其他国家的货币存在两种或两种以上的汇率。

最新资料，word文档，可以自由编辑！！精品文档下载【本页是封面，下载后可以删除!】金融市场形成性考核册（10春金融）作业一一、名词解释1．所谓衍生金融工具：是在原生金融工具基础上派生出来的金融工具，包括金融期货、金融期权、金融互换、金融远期等。

衍生金融工具的价格以原生金融工具的价格为基础，主要功能在于管理与原生金融工具紧密相关的金融风险。

2．所谓完美市场：是指在这个市场上0进行交易的成本接近或等于零，所有的市场参与者都是价格的接受者。

在这个市场上，任何力量都不对金融工具的交易及其价格进行干预和控制，任由交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件。

3．货币经纪人：又称货币市场经纪人，即在货币市场上充当交易双方中介并收取佣金的中间商人。

货币市场经纪人具体包括货币中间商、票据经纪人和短期证券经纪人。

4．票据：是指出票人自己承诺或委托付款人，在指定日期或见票时，无条件支付一定金额并可流通转让的有价证券。

票据是国际通用的信用和结算工具，它由于体现债权债务关系并具有流动性，是货币市场的交易工具。

5．债券：是债务人在筹集资金时，依照法律手续发行，向债权人承诺按约定利率和日期支付利息，并在特定日期偿还本金，从而明确债权债务关系的有价证券。

它是资本市场上主要的交易工具。

面值、利率和偿还期限是债券的要素。

6．基金证券：又称投资基金证券，是指由投资基金发起人向社会公众公开发行，证明持有人按其所持份额享有资产所有权、资产收益权和剩余财产分配权的有价证券。

7、货币市场：是指由一年期以内的短期金融工具所形成的供求关系及其运行机制的总和。

8、资本市场：是指期限在一年以上的金融资产交易市场。

9、初级市场：又称发行市场或一级市场，是资金需求者将金融资产首次出售给公众时所形成的交易市场。

10、次级市场：是指新的金融工具在资金需求者投放初级市场后曲不同的投资者之间买卖所形成的市场，也叫做二级市场或流通市场。

二,单项选择题1.按( D )划分为货币市场,资本市场,外汇市场,保险市场,衍生金融市场.A.交易范围B.交易方式C.定价方式D.交易对象2.( B )是货币市场区别于其它市场的重要特征之一.A.市场交易频繁B.市场交易量大C.市场交易灵活D.市场交易对象固定3.金融市场的宏观经济功能不包括( B ).A.分配功能B.财富功能C.调节功能D.反映功能4.( C )一般没有正式的组织,其交易活动不是在特定的场所中集中开展,而是通过电信网络形式完成.A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.保险市场5.( C )金融市场上最重要的主体.A.政府B.家庭C.企业D.机构投资者6.家庭在金融市场中的主要活动领域( B )A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.黄金市场7.( B )成为经济中最主要的非银行金融机构.A.投资银行B.保险公司C.投资信托公司D.养老金基金8.商业银行在投资过程当中,多将( D )放在首位.A.期限性B.盈利性C.流动性D.安全性9.( A)是证券市场上数量最多,最为活跃的经纪人.A.佣金经纪人B.居间经纪人C.专家经纪人D.证券自营商10.( C )货币市场上最敏感的"晴雨表".A.官方利率B.市场利率C.拆借利率D.再贴现率11.一般来说,( C )出票人就是付款人.A.商业汇票B.银行汇票C.本票D.支票12.( B )指那些规模庞大,经营良好,收益丰厚的大公司发行的股票.A.资产股B.蓝筹股C.成长股D.收入股13.下列哪种有价证券的风险性最高( A )A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券14.基金证券体现当事人之间的( C )A.产权关系B.债权关系C.信托关系D.保证关系15.下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利( B )A.金融期货B.金融期权C.金融互换D.金融远期三,多项选择题1.在经济体系运作中市场的基本类型有( ACD )A.要素市场B.服务市场C.产品市场D.金融市场E.钱币市场2. 金融市场的微观经济功能包括( ABCE )A.聚敛功能B.财富功能C. 流动性功能D. 分配功能E.交易功能3.金融市场按交易与定价方式分为( BCDE )A.货币市场B.议价市场C.店头市场D.第四市场E. 公开市场4.金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起,这些因素包括( ACDE )A.信贷B.金融结构C.完美而有效的市场D.不完美与不对称的市场E. 投机与套利5.同家庭部门相比,机构投资者具有以下特点( ADE )A.投资管理专业化B.投资管理自由化C.投资金额不定化D.投资行为规范化E. 投资结构组合化6.一般来说,在金融市场上,主要的机构投资者为( BCD )A.商业银行B.保险公司C.投资信托公司D.养老金基金E.企业7.在证券交易中,经纪人同客户之间形成下列关系( ABDE )A.委托代理关系B.债权债务关系C.管理关系D.买卖关系E. 信任关系8.证券公司具有以下职能( ACD )A.充当证券市场中介人B.充当证券市场资金供给者C.充当证券市场重要的投资人D.提高证券市场运行效率E.管理金融工具交易价格9.保险公司的业务按保障范围可分为( ABCD )A.财产保险B.人身保险C.责任保险D.保证保险E.再保险10.票据具有如下特征( BCD )A.有因债权证券B.设权证券C.要式证券D.返还证券E.无瑕疵证券11.债券因筹资主体的不同而有许多品种,它们都包含( ACD )基本要素A.债券面值B.债券价格C.债券利率D.债券偿还期限E.债券信用等级12.债券按筹集资金的方法可分为( DE )A.政府债券B.公司债券C.金融债券D.公募债券E.私募债券13.股票通常具有以下特点( ABC )A.无偿还期限B.代表股东权利C.风险性较强D.流动性较差E.可转化为债权14.基金证券同股票,债券相比,存在如下区别( ABCDE )A.投资地位不同B.风险程度不同C. 收益情况不同D. 投资方式不同E.投资回收方式不同15.下列影响汇率变动的因素有( ABCDE )A.国民经济发展状况B.国际收支状况C. 通货状况D. 外汇投机及人们心理预期的影响E.各国汇率政策的影响四,判断正确与错误1.金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制,是金融市场的深刻内涵和自然发展,其中最核心的是供求机制.( × )2.金融市场被称为国民经济的"晴雨表",这实际上指的就是金融市场调节功能.( × )3.金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构,非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行,而且包括金融市场经纪人.( √ )4.资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场.( × )5.金融市场按交易方式分为现货市场,期货市场和期权市场.( × )6.议价市场,店头市场和第四市场,都是需要经纪人的市场.( × )7.政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者,为了弥补财政赤字,一般是在次级市场上活动.( × )8.政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外,还是重要的监管者和调节者,因而在金融市场上的身份是双重的.( √ )9.机构投资者和家庭部门一样,是主要的资金供给者,两部门在资本市场的地位是互为促进.( × )10.商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别,是它接受活期存款,具有创造存款货币的职能.( √ )11.佣金经纪人不属于任何会员行号,而仅以个人名义在交易厅取得席位,是我们通常所说的自由经纪人,这类经纪人在美国最为流行.( × )12.按照票据发票人或付款人的不同,票据可分为汇票,本票和支票.( × )13.汇票,本票和支票都是需要承兑后方为有效的票据.( × )14.任何金融产品的收益性与流动性都是成反比例变动,即收益性越强,流动性越差.( × )15.在对公司增资扩股方面,优先股股东享有优先认股权和新股转让权.( × )五,简答题1.什么是金融市场,其具体内涵如何 (参见教材第2页,一个定义加4层涵义)2.金融工具的特征及其相互关系 (特征:参见教材第14页, 相互联系:参见教材第15页第2段)3.比较本票,汇票,支票之间的异同 (参见教材第59页)4.股票与债券的区别与联系 (参见教材第71页)5.外汇在世界经济中发挥哪些重要作用 (参见教材第76页)作业二一,解释下列名词1．同业拆借市场：也可以称为同业拆放市场，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。

答题说明：一、单选题1、现代信用活动的基础是( ).A.信用货币在现代经济中的使用B.经济中存在大量的资金需求C.企业间的赊销活动D.现代经济中广泛存在着盈余或赤字单位2、一定时期内货币流通速度与现金和存款货币的乘积就是（）。

A.货币存量B.货币流量C.货币增量D.货币总量3、运用边际效用价值理论分析汇率变动的理论是（）。

A.购买力平价说B.汇兑心理说C.国际借贷说D.金融资产说4、国际借贷说认为本币升值的原因是（）。

A.固定借贷的债权大于债务B.固定借贷的债权小于债务C.流动借贷的债权大于债务D.固定借贷的债权小于债务5、价值形式发展的最终结果是（）。

A.货币形式B.纸币C.扩大的价值形式D.一般价值形式6、货币流通具有自动调节机制的货币制度是（）。

A.信用货币制度B.金币本位制C.金块本位制D.金汇兑本位制7、流动性最强的金融资产是（）。

A.银行活期存款B.居民储蓄存款C.银行定期存款D.现金8、货币在（）是执行流通手段的职能。

A.商品买卖B.交纳税款C.支付工资D.表现商品价值9、期限在一年以内的短期政府债券叫做（）。

A.货币债券B.公债券C.政府货币债券D.国库券10、信用的基本特征是（）。

A.平等的价值交换B.无条件的价值单方面让渡C.以偿还为条件的价值单方面转移D.无偿的赠于或援助11、美元与黄金内挂钩，其他国家货币与美元挂钩是（）的特点。

A.国际金本位制B.牙买加体系C.布雷顿森林体系D.国际金块本位制12、牙买加体系的特点是（）。

A.保持固定汇率B.国际收支可自动调节C.国际储备货币多元化D.国际储备货币单一化13、市场人民币存量通过现金归行进入的是（）。

A.发行库B.国库C.业务库D.金库14、信用是（）。

A.买卖行为B.赠与行为C.救济行为D.各种借贷关系的总和15、对浮动汇率制下现实汇率超调现象进行了全面理论概括的汇率理论是（）。

A.相对购买力平价理论B.绝对购买力平价理论C.弹性价格货币分析法D.粘性价格货币分析法16、中国人民银行公布的货币量指标中的货币增长率指标反映了（）的状况。

电大开放教育课程金融法规形成性考核册专业年级______________________ 学号_______________________ 姓名_______________________请注意：按时交本形考册，否则成绩计为零分；答案用蓝色圆珠笔或水笔填写，否则成绩计为零分；答案不得打印、复印，否则成绩计为零分。

金融法规作业、单项选择题1. 国际货币基金组织主要对会员国提供 ( ) A.中短期贷款B.风险资本信贷C.战争赔款D.长期贷款2. 中国外汇交易中心实行 ( )A.会员制 B.公司制 C.集团制 D.股份制3. 票据诈骗罪的最高刑事责任为 ( ) A.死刑B.有期徒刑C.无期徒刑D.10年以上有期徒刑4. 下列不是货币政策委员会当然委员的是 A. 中国农业发展银行行长 B. 中国人民银行行长 C .国家外汇管理局局长D.中国证监会主席5. 银监会有义务对人民银行的提请监管的对象进行监管， 在受到建议之日起 ( )内子以回复。

6. 商业银行破产清算时，在支付清算费用和所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先 支付(7.受益人自 ( )起享有信托受益权。

D. 如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任 A.30 日B.60 日C.90 日D.15 日A. 税金B.个人储蓄存款本金和利息C.单位存款D. 存款利息A. 信托财产转移占有之日B.信托生效之日 C .受托人接受信托之日D 被委托人指定之日8.根据签发人的不同，汇票可分为 )。

A. 即期汇票和远期汇票B. 银行汇票和商业汇票C. 光单汇票和跟单汇票D.记名式汇票和不记名式汇票9.被担保的合同被确认无效后， )。

A. 保证人仍应承担连带保证责任C. 保证人不应承担连带保证责任B.如果被保证人应当赔偿损失的, 除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任10.下列各项中不属于财产保险的是 ( )。

A •货物运输保险 二、案例分析题B .生存保险C .工程保险D ．责任保险甲虽为限制民事行为能力人，但是却继承了大量的遗产。

最新资料，word文档，可以自由编辑！！精品文档下载【本页是封面，下载后可以删除!】金融风险管理作业21、金融风险管理的含义是什么？答：是运用系统的、规范的方法对金融业务经营管理中的各种风险进行识评价、控制和处理的过程。

2、金融风险管理的目的是什么？答：保证各种金融机构和体系的稳健安全。

维护社会公众利益。

保证金融机构的公平竞争和较高效率。

保证国家宏观货币政策贯彻执行。

3、20世纪70年代以来，金融风险表现出哪些新的特征？答：一是金融的自由化。

20世纪70年代以来，西方主要国家纷纷放松甚至取消外汇管理，国际资本随加速流动，加剧了金融业的国际竞争。

1979年美国金融监管法规中的Q条例的取消更是利率自由化，利率风险亦成为重要的金融风险之一。

二是金融行为的证劵花。

这主要是指筹资者不是通过向银行借款来筹措资金，而是直接通过证劵市场发行各种证劵来筹措资金。

在金融行为证劵化之前，企业对银行贷款的依赖程度相当严重，但是在金融证劵化以后，企业可以直接证劵市场筹资，大量的资金从银行抽走，流向证劵市场，使银行不得不以比过去更高的利率来吸引存款，以比过去更低的利率发放贷款。

三是金融的一体化。

20世纪70年代以后，特别是80年代以后，由于各国金融管制的放松，现代通讯技术的进步以及金融创新的促进，金融一体化的步伐日益加快。

国内金融市场和国际金融市场之间，以及国际金融市场相互之间的联系日益密切，从而形成了相互影响、相互制约、相互促进的、同一的全球性金融市场。

4、金融风险管理的策略有哪些？（1）回避策略：指决策者考虑到风险的存在，主动放弃或拒绝承担该风险.同样也意味着放弃了风险收益的机会。

（2）防范策略：金融机构通过对风险事故发生的条件、原因进行分析，尽量限制事故发生条件的产生，从而使风险事故发生的可能性尽量减少。

（3）抑制策略：是指金融机构承担风险后，采取种种积极措施以减少风险发生的可能性和破坏程度。

原则有两条，一是不仅要保全本金，还要活得放款收益；二是只要使本金的损失控制在一定范围内即可，不求放款收益。

1.股东掠夺：简单地说，股东掠夺就是股东利用破产牟利的行为。

2.非红利掠夺：非红利掠夺方式中最重要的是通过贷款方式进行的掠夺。

假定E0为股东的投资额，C1是股东从本银行贷出款项的余额（包括股东自己的企业和关联企业），那么，当C1 > E0时，股东将不会认真关心银行的经营管理，而只想如何从银行取得更多贷款3.国际货币体系：国际货币体系是有关国际本位货币确定、国际储备货币选择、汇率及汇率制度选择以及国际收支不平衡调节的一整套规则和机制。

3.国际货币体系：国际货币体系是有关国际本位货币确定、国际储备货币选择、汇率及汇率制度选择以及国际收支不平衡调节的一整套规则和机制。

4.货币危机：货币危机，是指对某种货币汇兑价值的投机性冲击导致货币贬值（或币值急速下降），或迫使当局投放大量国际储备急剧提高利率来保护本币。

5动态相关性：构成系统的各个要素是运动和发展的，而且是相互关联的，它们之间的相互联系又相互制约，这就是动态相关性6.VAR模型：又称向量自回归模型，不需要太多的经济理论假设，无需确定变量的内生性或外生性，根据KISS原则选取最优滞后阶数，估计简单，预测较好。

1.何谓红利掠夺方式与非红利掠夺方式？二者有哪些区别？(p1-9)红利掠夺方式和非红利掠夺方式的区别:(1) 非红利掠夺方式，主要是说通过掠夺利润分配之外的途径，获得超额收益，而给其他股东或者债权人带来损失。

在银行机构中，大股东可以通过贷款方式获得非红利性的掠夺收益，带来“坏账”性收益，这是非红利掠夺方式的主要方式。

而在上市公司中，操纵和控制上市公司，可以让“独大”的“一股”把上市公司变成自己的“金库”后者“提款机”，大股东通过占款，或者通过关联交易，可以侵占上市公司资源，给小股东带来的损失。

股票发行时的虚假或者误导性陈述、同业竞争、以不公开价格与上市公司进行关联交易，挤占挪用上市公司资金、有时通过合法程序掠夺总校投资者，比如管理层随意决策、以低于市场价的价格与关联企业进行资产替换、在企业管理职位上任人唯亲、过高地向管理层支付报酬等，实现额外的收益。