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银行合规学习总结

【篇一：银行合规心得体会6篇】

银行合规心得体会（一）：

开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防

范案件发生具有用心的深远的好处。一方面，要统一各级领导对加

强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策

划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强

学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的

知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业

务提速发展的需要。

按照一岗双责的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合

素质，增强明辩事非和拒腐防变的潜力，做到在大是大非面前立场

坚定、头脑清醒。

同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，

把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行

干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实

践者和创造者，没有广大员工的用心参与，就不可能建设好优良的

合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对

企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规

文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句，组织

一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合

规文化建设大讨论，就是要透过学习、讨论，使大家认识到合规文

化建设的极端重要性并用心参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、实用性、

提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、能手;透过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正

科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理

意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

银行合规心得体会（二）：

近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员

工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人透过这

次的学习活动总结了以下心得：

一合规建设务必有完善的管理制度体系，务必有不断构建合规文化

宣讲教育常态机制作为基础，我们务必找出全行上下在合规管理和

合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障

全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为

他人，更是为自我，合规是严肃的爱，是一种对每个人负职责的爱。二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不

到位、以信任代替管理，以感情代替原则，理解合规约束、养成合

规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。

合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认

真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，

它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业

务不好做了、发展也受到了影响，在理解合规管理时总会自觉或不

自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点合规文

化是立行之本，经营之本，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对

立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管

理保驾护航的职责和使命。

三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重

要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大

的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造

成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不

给事故留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规

大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些学内控制度，创合规

文化的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具

体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。四合规文化建设是一项十分艰巨而又好处重大的系统工程，我

们大家务必再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想

和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型

上市银行带给强有力的合规文化支撑!

银行合规文化心得

我的童年是在父母讲述的故事中度过的，在他们的口中，有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞，他们的名字

与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分，

当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中

当之无愧的丑角。为什么同样的人会有这么大的差别呢?天真不懂世

事的我提出了这样一个可笑的问题。

那是因为在一个人的心中，善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场

斗争，魔鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无

底的深渊，而天使则用勤勉、自律、真诚、职责、从容和忠贞带你

步入人性的顶峰!父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀。

应对父母的解释，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我才逐渐

明白了他们的良苦用心，其实，在每个人心中都存在着一场这样的

斗争，人生的走向也取决于自我的内心。

人生的路要靠自我选取。爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的

追求;礼貌待客，微笑服务是我们固守的经营原则;服从上级、强化管

控是我们开展工作的制胜法宝;服务高效、社会认但是我们全体金冠

人最大的心愿。人能够浑浑噩噩，也能够志存高远;能够轻视自我，

也能够庄严自我;能够人微言轻，也能够举足轻重;能够办事拖拉，也

能够雷厉风行。有道是：我的灵魂期盼什么，我便能够做成什么。

如果说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也就应有自我的品牌，满意是纲，放心为常，合规操作是保障。

什么叫合规?合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的

规则、秩序。我按照次序第*个走上演讲台，是合规;大家安静地坐在

那里听演讲，是合规;过马路走人行横道是合规;工作中，我们恪尽职

守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认

识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可

分的，孔子云：其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。

第一次认识到合规这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，

但我想，合规的好处应不仅仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年

来因为不讲合规而屡屡发生的行业事件，让我真切的感受到合规文

化建设的重要性与必要性。

因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的投诉、

一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒

难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈?

反思这一系列事件，原因是多方面的。既有内部原因，又有外部原因;既有主观原因，又有客观原因;既有基层管理者监管不力的问题，

又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是，究其根本，十案十违章，

有章不循，违章操作，是发生事件的最主要原因，也体现出合规操

作的重要性。从事件中暴露出的问题看，行业规章制度形同虚设：

内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操作过程中

有章不循，违章操作的问题严重，当个人的率性而为凌驾于规章制

度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规

范的经营与经济秩序吗?

对我们个人而言，合规操作不仅仅关系到个人工作的规范与效率，

更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展!不讲合规，

一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决!哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失;不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错，就能我们的帐务不平，不能

正常下班、按时回家;摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的

不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展

态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。

树立新时期的合规文化是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让合规文化深入人心，如何又让合规文化融化在自我的实际行

动中并构成一种习惯，却并非一件简单

的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人就应从自我做起，从小

事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行

业新风、促进行业发展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下

是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心

得体会，还望大家不吝指教：

一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道

德的重要性，做人，就应身先立德，做事，亦就应以德从业，坚决

树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块

基石做起。

二、以慎处事。合规文化的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便

能够完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓循规蹈

距一日易，遵章守制千日难，持续严肃谨慎的工作作风、固守心中

那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家

和群众的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤，溃于蚁穴;百尺之室，焚于隙烟说的就是这个道理，与其悔不当初，不如从

一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让合规成为

一种习惯。

三、三省其身，超越自我。社会在进步、行业在发展，我们面临的

状况也在不停的变化，古人尚且明白君子日三省吾身，难道我们还

比不上古人?

重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为

思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将八荣八耻的道德

规范体系溶入合规文化之中，此乃建设合规文化之一省;

以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者

这样那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失

与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷?难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?善于总结汲取经验教训，警

钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法

之举，以合规作为行为处事准则，此乃规避合规风险之二省;

融合规于实践，处处合规，事事合规，不仅仅要确保自身的业务活

动贴合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间

加强对合规精神的发扬与传播。

作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，我们的言行与企

业的形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了合规

文化的宣传重任，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎合

规文化使者的真我风采，携手并进，通力打造依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守的合规文化。此乃宣扬合规文化之三省。

合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合

规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关，黔江要发展，合

规是关键!

银行合规心得体会（三）：

根据省行开展人人遵章、全行整改的主题教育活动的精神，在分行

相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行

开展的遵章、整改学习活动。透过这次主题教育活动，进一步提高

了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的

职责以及这次主题教育活动的好处和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行

案件防范工作整改方案的通知》文件，透过学习进一步认识到依法

合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海光华案件，顺德支行账外经营案件和省行

去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，

使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理

人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，

也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及

防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，务必做好以

下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

银行合规心得体会（四）：

【篇二：银行柜员合规学习心得】

作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定

要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务，如果每一名员工都

能按照规范化操作，就能切实防范操作风险，让我们行的各项业务

得到健康的发展。作为服务窗口的一名员工，我们要在认真做好每

一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也必须牢记“客户至上”、“以

客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，

比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提

高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们

不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能

办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务;其实，优质服

务也表现在一些细微之处，持之以恒，我工作以来，一直在一线前

台工作，作为一名普通的会计人员，我有很多的感触，我行装修、

设施等硬件设施都不够气派、高档，但位于建设路的某单位，从交

通方面来看，离盐湖支行较远，且该单位附近有多家装修豪华的银行，该单位却心甘情愿在盐湖支行开户，并存了1000万的定期存款，这些都是与我们行领导、及前台经办人员以真情打动了客户离不开的。

由此看出，优质的服务并不仅仅只是一张笑脸，它关键在于要我们

全心全意为客户服务，从客户利益出发，急客户之所急，想客户之

所想，只有真心的付出，就能得到回报。我们银行的服务工作一方

面要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金安全;另一方面，

要用真心对待客户。有了客户的支持，银行才得生存和发展。让我

们都行动起来吧，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把

我们各项工作推向一个更高的起点

【篇三：银行合规学习心得体会】

提高风险防范意识增强合规经营理念 -----------“大学习、大检查、

大讨论”心得体会根据分行开展“大学习、大检查、大讨论”内控主题教育活动的精神，在分行相关部门

的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次学习活动。通

过这次主题教育活动，进

一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰

了岗位的责任以及这次主

题教育活动的意义和重要性。本人认真学习《关于在全行开展依法

合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方

案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营

管理的重要性和紧迫性，

深刻认识到违规经营，案件高发的危害性，使我更加认析到当前内

控管理工作面临的严峻形

势。作为一名银行工作人员，我深知依法合规经营是现代商业银行

经营管理的基本原则，也

是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防

范金融风险的根本所在，

才能确保我行各项工作健康快速发展。下面是我在学习相关内控制

度及管理办法后的几点心

得体会：

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要开展合规文化

教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极

的深远

的意义。一方面，统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之

成为企业合规文化建设的

倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新

事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我

们不断加强学习，全

面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不

断更新知识结构，努力提

高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗

位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方

方面面知识的学习，不断

提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大

是大非面前立场坚定、头

脑清醒。同时，进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营

意识，把我行各项经营活

动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

二、提高个人思想素质和风险防范意识，增强依法合规经营的理念

加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头

上杜绝违规违章行为

的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社

会的复杂性和银行经营风

险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放

在第一位。每天从自己的

岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违

章行为，要根除以信任代

替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章

如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源

头上预防案件的发生。

三、加强内控管理，更新服务意识，树立正确的银行经营理念

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查

不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应

出内控管理还存在一定的

漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国

家资金造成损失。我们每

个银行工作人员都应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并

将内控管理当作风险防范

的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进

内部防范机制的强化与完

善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强

规范管理，以保证各项业

务的流程和规章制度的约束之内进行。第一，要把以“客户为中心”

的理念贯穿于工作的始终。“基础牢固，稳如泰山；基础不

牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户

创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，

员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格

规范、严格标准、严格执

行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。切实大力倡导、深入宣传价值最大化、

资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，自觉转变观念，将自身

工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，形成规范操作，防范

风险的良好氛围，真正把

为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法

规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替

代的重要作用。第二，要更新服务意识。现实看，银行的业务基础

是市场，没有市场就没有银行，没有

优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前

提高我行核心竞争能力的

当务之急。从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大

程度的转变，但这些转变

还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争

越来越激烈的情况下，要

突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才

能在竞争中立于不败之地。

这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的

市场，善于拓展优质市场，

善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特

别是要准客户定位，牢固

树立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。第三，要树立全面协调均衡的经营理念。银行利

润的主要来源还是依赖客户业务，但仅

仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场

的发展，企业的融资渠道

逐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化

的推进、客户需求的日益

多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质商业银行

应该在为客户提供资金融

通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理

服务等中间业务。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服

务价值和对客户价值

的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的

发展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务发展受到的限制，因

此协调资产、负债和中间

业务的发展，既是市场经济法则对商业银行的要求，也是商业银行

经营规则的内在要求。因

此银行在发展业务的同时，面向业务、面向管理、面向操作的合规

文化建设，通过强化教育

培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等

系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念已深

入人心。让依法决策、合

规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整

治有章不循、违规操作、

屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患得到，增强防

范风险的能力，为业务持

续健康地发展创造了良好条件。篇二：银行合规性经营学习心得合

规性经营学习心得

刘媛

通过前一阶段“深入推进合规经营，从严治行”的学习，我深刻的认

识到，银行合规性

经营是在特定的历史时期形成具有农业政策性银行金融特点相适应

的管理制度和组织形式，

是农业发展银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式

并付诸实践的价值观念，

集中体现了农业发展银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、

共同信念及创造力、凝聚

力、战斗力，是推动农业发展银行改革与发展的坚强政治保证和组

织保证。

一、加强合规性经营管理，是提高经营管理水平的需要。开展合规

性经营管理活动对规

范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领

导对加强合规性经营管理的认识，使之成为银行合规性经营建设的

倡导者，策划者、推动者。

当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新

知识更是层出不穷。形势

的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的

知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业

务提速发展的需要。按照

“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治

理论、经济金融、法律

法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增

强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头

脑清醒。同时，要进

一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项

经营活动引向正确轨道，

推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形

成讲实话，报实情，出实

招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理

水平，严明纪律，严格责

任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维

护和提升农发行形象。一

方面，要提高全体员工对合规性经营管理的认识，全行干部职工是

我行合规性经营管理建设

的主体，又是企业合规性经营管理的实践者和创造者，没有广大员

工的积极参与，就不可能

建设好优良的合规性经营企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对合规性经

营管理建设的内涵缺乏科学的认识和理解。要集中时间、集中精力

做好信贷人员的培训、考

核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有信贷人员人人

熟知制度规定，个个争当合格信贷员；要强化信贷人员政治、思想

和职业道德的培训，针对

不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求

使信贷队伍的综合素质在

原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工增强内控管

理意识，狠抓基础管理，

促进依法合规经营。

二、加强合规性经营管理，是建立长效发展机制的需要。企业合规

性经营管理建设是一

项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定

发展目标，在一个时期内

要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行

来看，他应该包括企业精神、价

值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、

企业标识等内容，形成有

自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通

过学习、交流、研讨使全

体员工认识到农业发展银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如

何做好自已的工作，与别

的员工相比差别有多大，应如何改进；在娄底市分行这个大家庭中

自已是什么角色，自已出

了多少力，对农发行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界

观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、

战斗力。其次要与案件专

项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发

不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有

的放矢地开展专项治理，

坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不

正当行为，依法查处商业

贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案

件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按

照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务

经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛

盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客

户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规性经营管理，是提高经济效益的需要。加强合规性经营管理的主要目的，

是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该

做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防

止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业

炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的

条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要

盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出

位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一

系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止

违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代

科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及

关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。

要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自

我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，

加强管理。使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。篇三：关于银行

业合规文化的心得体会银行系统学习案件专项治理及合规文化建设活动个人心得体会今年以来，我们信用社开展了案件专项治理及合规文化建设活动，在这次学习活动期间，

我依照上级下发的有关文件精神和活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德

诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次活动的心得总结出几点

体会，也是我对这次案件专项治理及合规文化建设活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献是做好农信工作的前提爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，我们信用社要发展，要在这个竞争激烈的

金融业中不断强大，立于不败之地，没有每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农信人，

为了农信的前途，为了农信的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规

范行为品质、评价善恶的行为规则。作为一个农村信用社的职工更应以自己所从事的职业上

讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，

就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身

存在的社会价值。从事农信工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，我也一直热爱这个职

业，对农信工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我认为只有爱岗敬业才是我为人民服务的

精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓

守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过这次活动，使我更深

地了解到作为一个农信职工的为人、言行和责任，就是自己在工作

中不断地加强学习，时刻

按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识是做好农信工作的基础“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风

险防范能力，作为主

管会计，我深知工作的重要性，始终坚持要做一个“有心人”，虚心

学习业务，用心锻炼技能，

耐心办理业务，热心对待客户。我都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务

才能为我社争取更多的客户，赢得更好的社会形象，为新农村建设

作出更大的贡献。加强合

规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规

章制度在束缚着我们业务

的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规

章制度的建立，不是凭空

想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制

度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我

们的各项规章制度正如一

架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序

去操作维护它，哪怕是少

了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻

是要求我们广大的员工严

格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是要求某一人

来执行的，而是要求一个

集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识是做好农信工作的保

障规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认

识与熟练掌握程度，有

规不遵，有章不遁是各行业之大忌，本文来源：公务员在线车行千

里始有道，对于规章制度

的执行，就我的工作而言，从内部讲要做到从自身做起，正确办理

每一笔业务，认真审核每

张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等

等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济

效益而背离规章制度而不

顾。坚持至始至终地按规章办事。只有这样，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。否则,再好的制度，如果不能得

到好的执行，那也将

走向它的反面。近年来，农信系统发生的经济案件，不仅干扰破坏

了经济金融秩序，而且严

重地损害了农信的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，

是新时期防范金融犯罪的

一道重要防线。这几年金融业职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重

要一条是忽视了思想方面

的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想

政治工作与业务工作的关系。因此我们既要进行正面教育，又要坚

持经常性的案例警示教育，

使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，

从而为消除金融犯罪打下

良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

健全规章制度，严格内部

管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面

要根据我们工作的实际情

况和特点，不断组织学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防

范与监督是预防经济案件的重要环节。本岗位的自我检查与自我免

疫是第一位的；其次可采

取定期或不定期的自检自查、上级检查、单位互查等方法，及时发

现和纠正工作中的偏差。

对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了

工

作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。我通过对相关制度的

深入学习，对提高自己的

业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别和控制

业务上的各种风险的抵御

能力，积极规范了操作行为和消除风险隐患，树立了对农信工作的

信心，增强了维护农信利

益的责任心和使命感。银行系统学习“案件专项治理及合规文化建设”个人心得体今年以来，我们信用社开展了案件专项治理及合规文化

建设活动，在这次学习活动期间，

我依照上级下发的有关文件精神和活动意见，并结合我平时在工作

中实际情况，对职业道德

诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此

次活动的心得总结出几点

体会，也是我对这次案件专项治理及合规文化建设活动的一个理性

的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献是做好农信工作的前提爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，我们信用社要发展，要在这个竞争激烈

的

金融业中不断强大，立于不败之地，没有每一位同志的无私奉献精

神是不行的。作为农信人，

为了农信的前途，为了农信的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业

道德对我们最引为用以规

范行为品质、评价善恶的行为规则。作为一个农村信用社的职工更

应以自己所从事的职业上

讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，

就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业

的发展，也就失去了人身

存在的社会价值。从事农信工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，我也一直热爱这个职

篇四：银行员工合规文化学习心得体会银行系统合规文化学习心得体会通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是

在特定的历史时期形成具

有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借

鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是

推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一

步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点

我的见解。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操

作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对

加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社

会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展

银行网点内控合规工作总结

银行网点内控合规工作总结【1】银行分行内控合规工作总结分行内部控制综合评价小组：自20XX年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化银行支行内控管理情况报告正文：分行内部控制综合评价小组：自20XX年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下：一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、**支行、**支行、** 分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、***分理处、**分理处十一个营业机构，另设**、**、**、**、

**、**6个储蓄所。到10月末全行员工**人，其中长期合同工**人，短期合同工**人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。找范文二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施： 1、领导重视，组织落实，2006年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员**人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了**主任***、**分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄所、**储蓄所、**分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。

银行合规学习心得体会字

银行合规学习心得体会600字银行合规学习>心得体会600字（一）最近我通过认真学习文件，进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性，深刻认识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是基本原则。一、提高思想素质，增强依法合规操作的理念。我平时加强自身对法律法规、>规章制度学习，提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增强规章制度的执行。我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起，一点一滴，合规操作。在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。作为前台员工我会坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务。作为服务窗口的一名员工，我在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也会牢记'客户至上'、'以客户为中心'的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说'不',而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务。总之，我们银行的服务工作必须要要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金安全。从自身做起，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作做好 . 银行合规学习心得体会600字（二）合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动一、合规文化是以'合规为荣、违规为耻'的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。三。规范的治理结构是合规文化生存的'环境土壤' 监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督

银行,法律合规工作总结

银行, 法律合规工作总结篇一：XX 年风险合规部工作总结 XX村镇银行风险合规部 XX年工作总结 XX年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。一、XX年工作总结 1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。整章建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《XX 村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了《》、《》等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。 2、严格贷款审核，提升审批效率。XX年，我部门以《XX 村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至

XX 年12 月，我部共审各类业务笔，组织召开信贷管理委员会次，累计审核贷款万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。 3、强化合规检查，有效防范风险。XX 年，我部门按季度组织人员对各营业点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。 4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。XX 年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过OA 下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增强风险防范意识。 5、加强不良贷款清收处臵工作。XX 年以来，我部门一方面加

银行合规操作心得体会

合规文化建设学习心得通过银行合规文化建设文件的学习，进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性，深刻认识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是基本原则。一、提高思想素质，增强依法合规操作的理念。我平时加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，务必把风险防范放在第一位。每一天从自我的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自我的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增强规章制度的执行。我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起，一点一滴，合规操作。在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。作为前台员工我会坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们必须要在自我的职责与权限范围内办理每一笔业务。作为服务窗口的一名员工，我在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也会牢记客户至上、以客户为中心的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要带给服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不贴合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说不，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然带给了优质服务。总之，我们银行的服务工作务必要要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金安全。从自身做起，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作做好。

银行内控合规标兵工作总结

第1篇内控合规标兵 2014年8月7号我很幸运的进入了会宁建行这个不大但却温暖的集体，在领导的安排下先是跟岗学习一个月，在那一个月里我开始慢慢了解前台业务的办理流程，但更多的是学习各种规章制度，我们的行长每周抽出时间给我们青年员工进行内控合规方面的培训学习，目的是让我们树立“内控促发展、合规创价值”的理念，营造全员、全面、全过程的内控合规氛围，坚持合规操作，合规经营。跟岗学习后我一直从事低柜工作，热爱建行，坚持原则，合规意识强；热爱本职，踏实上进，业务素质高。参加工作以来，尽心尽力，忠于职守，始终绷紧合规这根弦，用平凡朴实的行动奏响了一曲安全营运的赞歌。自我进入建行工作以来，与大多数建行从业者一样，每天做着同样的工作，不断循环，似乎有些枯燥，甚至无趣，但是我还是把细心认真，坚守合规作为一种责任，一种信念。我的座右铭是“把简单的事做好就是不简单，把平凡的事做好就是不平凡。” 在一年多的时间里，剔除正常休息，按每年工作260天、每天平均经办业务140笔，累计经办业务达到四万多笔，无一笔差错。在平时工作中，我几乎每天都从事着千篇一律的业务操作程序。然而我却没有因为普通而放弃规则，没有因为千篇一律和重复操作而放弃对任何一种可疑事项的警惕和追溯，在朴实平凡的劳动中深深嵌入了合规理念和责任意识，实现了我的自身价值。前段时间很多人都收到农行客服发来的短信，在我收到这条短信后，根据我个人经验确定是条诈骗短信后，就立刻通过微信等提醒大家不要相信短信内容，这就是对客户服务的一种本能。其实更是合规经营的一种升华。合规意识不是嘴里喊的，而是贯穿在工作的任意细节。时时刻刻坚持从细节做起，做到依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，坚持按照操作规程处理每一笔业务，同时用自己的一颗朴实善良为他人着想的心，时时刻刻防范各种风险，我要内控合规工作再上新台阶继续努力。第2篇银行内控合规工作总结银行内控合规工作总结银行内控合规工作总结怎么写?下面是整理的关于银行内控合规工作总结范文，欢迎阅读参考。银行内控合规工作总结【1】内部控制、案件防控及合规情况Xx年是我行成立的第三年，也是至关重要的一年，全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的工作方案。从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个

银行合规心得体会-学习培训心得体会

银行合规心得体会-学习培训心得体会第一篇：银行合规心得体会合规执行年心得体会我是在2014年7月进入平陌信用社的，进入信用社首先接受的就是合规制度的学习和各项业务的培训，我深知在金融单位“合规”二字的重要性，因此，在信用社工作的近一年里，除了业务技能的不断加强外，更重要的是合规制度和文化的学习。特别是今年上半年以来全省银行业全面开展合规执行年活动深入人心，我社接到通知后，开始组织员工进行深入学习，落实责任，作为信用社一名内部员工，通过合规执行年活动的开展，我的各项素质得到了提高，合规执行也深深的铭记在心了。现将具体心得体会汇报如下：一、深入学习各种文件、报告在四五月份，我社组织我们员工学习各种文件，并从中获益匪浅。通过学习《栗金强2014年案件防控和安全保卫工作上的讲话》，我熟知了安全保卫的重要性，并结合我社在安全防控方面的薄弱环节，提出了更全面更严谨的防控措施，使我们每一位员工都牢记自己的职责，力争做到营业安全无事故。而学习《栗金强2014年纪检监察工作会议上的工作报告》，使我们懂得推进党风廉政建设和反腐斗争是我们加强思想道德建设的根本任务，也是我们合规执行年的精神支柱。而学习《王斌祥2014年工作会议上的讲话》，更让我们每一位员工了解合规执行年我市农信社快速发展的具体任务与措施，即强化服务意识，塑造团队精神，推行目标管理，建立激励机制，并且针对每一个目标进行了详细的学习。而学习《银行业从业人员职业操守》，让我们了解到每一位员工必须恪守职责，严格遵守法律法规。通过文件和制度的学习，让我懂得了自身所需要提高的各方面素质，使我找到了努力的方向。二、进一步加强学习，备战合规考试今年六月份，按照合规执行年活动方案的具体部署和郑州市办的通知，全联社进行了一次合规执行年的考试。考试前，联社下发了许多合规执行的复习资料，我都一一认真学习，积极备战，包括各种文件、精神、信用社工作条例以及复习题等。通过学习，我对合规执行有了更加深入的了解，通过考试，我对自身存在的问题也有了很深的认识。三、回顾检查自身存在的问题及努力方向通过合规学习和考试，自身存在的问题主要有： 1.是学习不够；当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世。面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础、专业知识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。单靠自身在学校学习的远远不够，知识是在工作中不断积累的。 2.是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。针对以上问题，今后的努力方向是： 1.是加强理论学习，进一步提高自身素质。对前台金融业务的熟悉，不能取代对提高个人素养更高层次的追求，必须通过对邓小平理论、市场经济理论、国家法律、法规以及金融业务知识、相关政策的学习，增强分析问题、解决问题的能力， 2.是增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，积极

农商银行合规部工作总结(共6篇汇总).doc

第1篇农商银行风险合规工作总结风险合规工作总结风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下一、抓好合规队伍建设，提高履职水平为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行《**农商银行风险合规经理管理办法》规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐**名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了《**农商银行合规审查管理办法》，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计**份，对其中的**份出具了合规审查意见书。 2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提示》、《关于加强合规审查的提示》共**期风险合规提示和转发省联社风险合规部**期风险提示和**期法律咨询。 3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函**份，对各部门草拟的**多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订《员工合规责任状》。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201*年*月组织全行员工***人签订了《员工合规责任状》。 5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在**开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时，组织***名员工签订了《禁止参与非法集资承

心得体会学习心得体会银行员工合规学习心得,银行合规学习心得体会

银行员工合规学习心得,银行合规学习心得体会【银行员工合规心得体会一】我认为，惟有做到五个到位：一要道德教育到位。思考方式决定行为和成就。必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造重操守、讲合规、促案防的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由要我执行制度转变为我要执行制度，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作

流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。三要合规操作到位。合规操作，从我做起。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员

银行网点内控工作总结

银行网点内控工作总结篇一：银行内控工作总结银行内控工作总结银行内控>工作总结（一） xxxx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下：一、银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。二、加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际情况，指定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。三、强调业务学习和>规章制度学习的重要性。每月至少安排2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识大豆异黄酮识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。

加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。四、对外围系统的柜员进行全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。银行内控工作总结（二） ***x年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下：一、***业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存***及成品***的帐实相符。二、加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整和落实，根据个人金融部现实情况，规定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。

邮储银行员工合规学习心得体会

邮储银行员工合规学习心得体会篇1 通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。这次学习活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了自己的工作能力。下面，我汇报一下本次学习的心得体会：一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。合规文化应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。篇2 自1998年邮政独立运营以来,中国邮政人在近几年的时间时一直在摸索邮政运营的最佳模式,寻找邮政业务最佳契机和途径。我国邮政储蓄网点超过36000个，其中2/3以上网点分布在县和县以下农村地区，已成为我国连接城乡的最大金融网。中国邮政储蓄银行挂牌成立，是我国邮政金融事业发展历程上的一件大事，具有重要的里程碑意义。是我国邮政体制改革取得的又一重大阶段性成果，也是在国家金融监管部门的指导下，金融体制改革取得的又一项新的重要成就。随着加入世贸组织过渡期的结束，中国邮政蓄银行成立伊始，合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。

银行合规经营述职报告

银行合规经营述职报告今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：一、学习《守则》的基本情况。为切实提高依法合规经营的自觉性，转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。二、执行《守则》情况 1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念。加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 2、严于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，

银行风险合规个人工作总结(共4篇汇总)

第1篇风险合规经理个人工作总结风险合规经理个人工作总结一、主要业绩情况截止年月为止，我支行本外币储蓄，保险业务，理财业务，经统计个人业务共计。对公业务任务完成比例占%，总体收入任务完成比例为%。二、工作开展情况（一）健全培训监管，提升风险意识一是加强对员工的教育力度，提高员工对执行制度重要性的认识。有计划地组织员工对工作制度进行学习，全年共开展了次培训活动，使员工掌握了各项制度的具体规定，熟悉各项操作规程，使员工能够真正认识到执行制度是保证各项业务安全运作的基础。二是增强员工的责任心。加大风险控制宣传力度，严格落实员工在每一笔业务，认真、细致、合规、合法办理意识，规范操作。三是加大监督力度，确保制度落实。内控制度的建设、完善、落实，离不开检查、稽查和监督。通过加大稽核检查的力度，增加检查频率，开展定时和不定时随机抽查，组织相互督查等形式，及时发现问题，提出整改意见，督促整改情况，对屡教不改者，加大处罚力度。进一步警惕了我行的风险意识，升华了业务操作流程，强化了业务技能和个人责任感。（二）深抓风险核心，发挥职能效用一是加强授信业务管理，防止不良贷款反弹。加强对重点行业和大额贷款的监测，提高对信贷风险的预判能力。积极稳妥应对大额信贷风险，切实降低损失和负面影响。密切关注个人经营性贷款、小额信用贷款的操作风险。加强我行承兑汇票、信用证、保函业务的风险管理，做好贸易背景、保证金来源等真实性的调查，完善业务风险控制标准。加强贷记卡发卡审批管理，落实调查、审查和审批等岗位职责。二是加强临柜业务管理，防范产生操作风险。多层次开展对重点业务环节、新员工等方面的检查、辅导专项活动，提高会计部位的风险防范能力。进一步提高银企对账质量，建立健全重要空白凭证管理的有效机制。修订完善会计基础规范化管理办法，进一步优化事后监督系统，着手开发会计电子档案系统。三是加强安全保卫管理，提高风险防范水平。以防盗窃、防抢劫、防诈骗为重点，加强安全保卫队伍建设，强化工作检查和考核，全面落实安全管理责任制。着力抓好远程监控中心的规范化建设，充分发挥其远程监管功能。四是加强员工行为管理，提高风险案防基础。以防范员工道德风险为重点，抓深抓实员工行为分析。制定员工行为分析工作模板，对信息征集、分析流程、分析成果运用进行全面规范。探索实施分级家访制度，动态掌握员工行为细节。定期召开案情通报会和案防分析会，让员工了解作案的危害性，增强防案的自觉性。加强重要岗位特别是网点负责人、客户经理

银行支行合规工作总结

竭诚为您提供优质文档/双击可除银行支行合规工作总结篇一：银行内控工作情况总结报告 **支行内控工作情况汇报 20XX年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：一、加强制度的梳理及学习今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、

《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，

银行合规文化心得体会

银行合规文化心得体会银行合规文化心得体会文章标题：银行合规文化心得体会强化学习提高认识树立企业良好形象通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从

2018银行内控合规自查报告范文

2018银行内控合规自查报告范文下面是为您准备的银行内控合规自查报告范文，供大家参考和阅读噢!希望能对您有所帮助。后续精彩不断，敬请关注! 一、特别提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题 1、进一步完善董、监事会决策机制; 2、进一步加大基层机构的内控执行力; 3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。二、公司治理概况本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。 (一)构建现代公司治理的组织架构。本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5 名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。 1、股东大会第1 页共7 页

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