业务员手册
Agent’s Handbook
2002年11月初版
版权所有不得翻印
(最新内容以AIA I-CONNECT为准)
American International Assurance Company Limited
Jiangmen Sub-Branch
目录
第一部分业务员基本管理
第一章通则 (1)
第二章营业行政部对业务员的管理规定 (2)
1.业务员入职流程说明……………………………………… 2-1
2.业务员的分组规定………………………………………… 2-2
3.业务员考勤规定…………………………………………… 2-3
4.业务员服饰规定…………………………………………… 2-4
5.职场制度规定……………………………………………… 2-5
6.业务员佣金暂扣的情形…………………………………… 2-6
7.业务员晋升和有关业务查询以及个人信息修改须知…… 2-7
8.业务员业绩提示流程……………………………………… 2-8
9.业务员离职流程及注意事项……………………………… 2-9
10.业务主管秘书（助理）管理规定………………………… 2-10
11.培训守则……………………………………………………2-11
12.建议书的申领流程………………………………………… 2-12
13.展业工具…………………………………………………… 2-13
14.促销部工作流程…………………………………………… 2-14
15.协会与奖项………………………………………………… 2-15
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我们致力成为江门最漂亮的保险公司.
第三章 财务部对业务员的管理规定 (3)
1. 投保单及保险费用缴交期限的规定……………………… 3-1
2. 保险费不足的规定………………………………………… 3-2
3. 临时收款收据的管理……………………………………… 3-3
4. 正式发票的管理…………………………………………… 3-4
5. 给客户款项的领取及收据签收规定……………………… 3-5
6. 保单号及保单分发的相关规定…………………………… 3-6
7. 保费交付的管理规定……………………………………… 3-7
第四章 营运部对业务员的管理规定 (4)
1. 业务动作流程……………………………………………… 4-1
2. 营运部对业务员的管理细则……………………………… 4-2
第五章 总经理办公室对业务员的管理规定 (5)
1. 纪律检查委员会…………………………………………… 5-1
2. 《风险管理规定》的内容………………………………… 5-2
第二部分 附件(与业务员相关的各种表格)
第一部分 业务员基本管理
第一章 通则
第一条 为业务员了解公司的组织框架,更好地与公司各部门内勤友好地
沟通以及更规范公司的各项管理规定,便于业务员提高个人的工作效率,特制定2002年《业务员手册》（以下简称本手册）。
第二条 本手册所称“业务员”，是指符合本公司业务人员的聘用条件，取
得《保险代理人资格证书》，与我公司签订《保险代理人合同书》,从事个人寿险销售、服务、增员、辅导和管理等工作的人员。“业务主管”，是指经本公司聘用的业务主任、 业务襄理、业务经理、营管处经理、营管处总监。
第三条 业务员的晋升级别包括：见习业务员（TA ）、正式业务员（SA ）、
见习业务主任(TAS)、业务主任（
AS ）、 业务襄理（SAS ）、业务经理（UM ）、营管处经理（AM ）、营管处总监（AD ）。
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第二章 营业行政部对业务员的管理规定
1、业务员入职流程及说明
前台公告栏*: 出六楼电梯后右转弯, 橱窗旁边公告栏即是
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说明： 一、 代理人报名考试
A. 凡在我公司申请参加保险代理人资格考试的人员, 必须: 学历为高中以上; 年龄不得小于18岁.
B. 外籍人士不能参加报考. 港澳籍人士可以参加报考, 其面试材料必须递交到营业行政部主管处审批; 审批通过, 方可报考.
C. 《保险代理人资格考试报名表》为中国保险监督管理委员会监制, 每人仅有一份, 复印无效.
D. 如果参加考试通过不与公司签约, 但要领取保险代理人资格证, 须补缴250元考试培训费及保险代理人资格证工本费.
二、 签约入职
A. 业务员入职需投保综合个人意外保险（该保单计算佣金和业绩），每年保费为：RMB166，该费用从佣金中扣除，如当月佣金不足，差额则延至下月扣除，直至扣完为止。如已投保类似保险，请提供保单复印件，则无需参加以上计划。
B. 业务员欲续印名片，请直接到出纳处填写名片印制申请表并交款。
C. 业务员在入职的头六个月内，可依照代理人合同书规定享有六个月的训练津贴，曾经加入过AIA 的归雁人员及其他保险公司之业务员不享有训练津贴。
D. 业务员签约后，必须在5个工作日内上缴包括担保书、银行存折复印件、声明书、学历证明复印件等在内的个人资料到营业行政部，如果业务员没有按时上缴，有关部门将会发出电话或书面警告。业务员可在接到警告后的五个工作日补回相关手续。如果业务员在这两周内都没有完成上缴资料的手续，营业发展培训部将会回收一切展业资料及暂停其有关展业资格。从签约入职起一个月内，业务员仍没有完成上缴手续者，公司有权终止该业务员的代理人合同。
2、业务员的分组规定
业务员的分组规定有以下两种情况:
1） 考试通过并签约入职业务员的分组规定：
A. 面试资料到业务资料部后，业务资料部将根据《准代理人入职登记表》判别是否主任增员，凡不属于主任增员均视为公司招聘，其组别分配由业务资料部根据营业行政部的有关文件进行调配，面试者本人及
ADA 均无权要求分至某特定的组。
B. 属主任（或准主任）增员的面试者一经ADA 签名录用，其组别即为该主任（或准主任）所属组别；公司招聘面试者一经ADA 签名录用，其组别分配便交由业务资料部根据营业行政部的有关文件进行调配。任何不服从组别分配安排者当次不予录用，若要再次申请，须等候六个月重新填表递交面试资料。
C. 业务员签约分组之后，不能再更换组别和直属业务主管，如需更换组别或直属业务主管，则必须办理离职手续，并于六个月之后重新申请入职。
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D. 自动离职业务员，离职之后六个月内重新入职，必须归回原组别及原直属业务主管，若直属业务主管离职，则归为上一级主管；离职六个月后申请亦可根据申请者之意愿重新选择组别，并且需提供书面申请，但必须得到营业行政部主管之批准。
2) 推迟签约业务员的分组规定
对于每期参加培训并考试通过之业务员，若未在当期签约，下次签约时须提供情况说明，并且其组别分配依照原来的电脑记录。对于公司招聘人员欲变更为主任增员，或主任增员欲变更为另外的主任增员，则其签约日期距其原应该签约日期不少于6个月，并且需提供书面申请，和必须得到营业行政部主管之批准。
3、业务员考勤规定
1) 考试通过并在当期签约的新人，自“90天跟进培训课程”开始，便进入业务员入职以后的考勤考核。在“90天跟进培训课程”中，业务员必须出席公司之早会、夕会、培训课程及有关活动，有关请假手续均要到ADA 处办理，假条交到ADA 留底。课程结束后由ADA 根据出勤记录及请假情况，整理出业务员的实际出勤表，出勤表由ADA 签字确认送交业务资料部。
2) 录用人员（含原来考试通过但未在当期签约人员）签约结束之后进入NATC
课程培训，NATC 培训结束再进入90天课程跟进。该类人员的考勤考核自入职月份的1日（即合同生效日）开始，每月根据出勤记录及请假情况进行实际出勤表整理，整理的出勤表由ADA 签字确认送交业务资料部。 3) “NATC 培训课程”及“90天跟进培训课程”结束之后，业务员的出勤率由ADA 根据业务员早会、夕会出勤记录及请假情况进行统计，整理的出勤表由ADA 签字确认送交业务资料部。
4) ADA 计算业务员当月出勤率，以上个月25日到当月24日业务员出勤记录为标准计算。
5) 业务资料部留底的每月出勤报告将作为业务员发放津贴、晋升、考核的依据。
6) 业务员自进入入职考勤考核之后（含90天跟进课程期间），一个月内无故
缺勤4天以上解除代理人合同，一年内事假时间累计1个月以上解除代理人合同。
7) 业务员每月工资到帐以后，如果对由于出勤率引起的津贴不发放有疑问，必须填写业务查询申请表，在每月工资发放日（一般每月10号）之5天内申请查询，凡超过此期限的查询一律不予以受理。
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8) 业务员请假15天以上须提前填写请假条并经营业行政部主管签字，凡事后补的假条均视为无效。如果病假、产假15天以上，被批准的请假条及医院证明原件须交到业务资料部，ADA 、业务员留复印件。如果请假一个月以上并想暂停考核者，须提交书面申请由所属ADA 签字之后，并经营业行政部主管审批，审批后的原件交业务资料部，ADA 、业务员留复印件。 9) 对于入职新人，如果入职的头三个月内，当月请假超过1个星期，则不享有请假月份的训练津贴。
10) 出勤报告在职场公布之后，业务员如有疑问，需于3天之内到相关ADA
处查询，否则上诉无效。
4、业务员服饰规定
为了建立专业的行销形象，业务员必须穿著合宜之行销人员服饰。 男士：
1．头发：整齐清洁，长度合适
2．服饰：长袖白色，必须配戴领呔，颜色最好与衬衣/西装相配，传统
款式西装，西装应以深色（黑、深灰、宝蓝）为佳。
3．皮鞋：传统款式，以黑色为佳 4. 不可留长指甲 5. 如有体味请适当处理 女士：
1．头发：整齐清洁
2．服饰：传统西服为主，行政套装为佳（领口不许过低，衣料不可太薄） 3．皮鞋：密头鞋（前包后包），与衣服颜色相配 4．化妆：淡妆及涂口红 5. 如有体味请适当处理
不符合要求者：第一次口头警告并请回家更换
第二次书面警告
第三次则解除代理人合约
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5、职场制度规定
1) 业务员必须准时出席公司的早会、夕会，并须穿着公司规定之行政服装。 2) 业务员必须按照《业务员手册》办事。
3) 业务员必须佩戴胸卡，没有胸卡者一律要等主管或ADA 到前台登记后才能进入。
4) 到访客人若需面见业务员，访客必须在前台凭有效证件登记及等候，在有业务员陪同情况下，才能进入职场。
5) 参加职前课程培训的准业务员须在前台领取学习证后，才能进入培训室。 6) 借用会议室开会或见客必须提前到主管或ADA 处申请并填写《租用会议室申请表》，经ADA 批核后才可使用。
7) 节约公司的公共资源包括：申请表格、饮水、厕纸、用水、冷气、照明等。 8) 业务主管必须配合公司的发展方向及行政方针,管理好自己的组员。 9) 业务员之间不可有钱银瓜葛。
10) 业务员在没有特殊情况下不得使用职场后门进入，否则公司将对其作行政处分。
11) 不得偷窃及损坏公司的公共财物：公司的重要文件、电脑、复印机和传真机、台子、凳子、电话、公告栏、厕所设施、照明设施、冷气设施、门锁等。否则给予行政处分并按价赔偿。
12) 在职场内不得喧哗、吵闹、打架，否则给予行政处分及终止代理人合同。 13) 职场及公司范围内严禁吸烟及饮酒。
6、业务员佣金暂扣的情形
1）持异地保险代理人资格证书之业务员入职时未办理好资格证转移手续或未上交资格证及原异地保险公司离职证明。
2）入职一个月内未提供被确认的江门户藉担保人签名的担保书。
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7、业务员晋升和有关业务查询以及个人信息修改须知
1）业务员晋升申请：
业务员入职六个月后，达到相应的业绩和标准可于规定的时间内提出申请以下相应的级别：准业务主任（TAS ）、业务主任（AS ）、 业务襄理（SAS ）、业务经理（UM ）、营管处经理（AM ）。请到所属ADA 索取相应申请表，经直属上级、ADA 和营业行政部主管审批后，业务资料部方给予正式晋升。 2）业务查询：
业务员就有关晋升、考核、佣金及各类竞赛的结果等，若有异议或追溯者，请填写“日常事务处理报告书”，并交所属ADA 签署后，交相关部门处理。如属保单问题，请详细说明保单号码、交单日期、核保通过日期及回执交回日期等。 3）个人信息修改：
业务员就有关通讯联系方式、银行帐号（请提供新的帐号复印件）、住宅地址、AIA-CONNECT 用户密码等信息的修改，请填写“日常事务处理报告书”，并交所属ADA 签署后，业务资料部据此修改，更新后的信息将于一周后生效。
4) 日常事务处理报告书（附件2-7-1）
8、业务员业绩提示流程1）新业务员业绩提示流程
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2）正式业务员业绩提示流程
9、业务员离职流程及注意事项
注:每月20日前递交之申请,且各项手续于当月月结前处理完毕, 款项将于次月15日(节假日顺延)转入佣金帐户，资格证书可凭身份证到资料部领取；如迟于20日递交之申请，且于次月月结前手续处理完毕，则押金及资格证书顺延至隔月15日办理。另：应交回之资料，如有不齐全者，请填写声明书；如需领 取现金，请写领取现金申请书；如需委托他人办理，应填写委托书。以上各项均需所属ADA 签字。
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10、业务主管秘书（助理）管理规定
◆ 关于业务主管秘书（助理）领取资格证书的规定
凡在公司报名考试之各组业务主管秘书（助理），如需领取保险代理人资格证书，请遵守如下规定：
一、 须于考试前即成为业务主管之秘书（助理），并办理相关登记手续：
填写业务主管秘书（助理）个人资料登记表（附件2-10-1），由其业务主管及ADA 签字后，交至业务资料部审核后，领取秘书工作证并交付工本费；
二、 业务主管秘书（助理）任职期间，保险代理人资格证书由公司留存； 三、 业务主管秘书（助理）与业务主管解除聘用关系，需填写业务主管
秘书（助理）离职登记表（附件2-10-2），由其业务主管及ADA 签字确认，交至资料部办理相关登记手续；
四、 将业务主管秘书离职登记表及秘书工作证交回业务资料部，由本人
凭身份证原件领取保险代理人资格证书。
不能遵守上述规定者，需遵照常规缴纳人民币贰佰伍拾元整（￥250.00），由本人凭身份证原件领取代理人资格证书。
11、培训守则
1) 报读培训课程流程