云南铜业2019年风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为1,109,352.64万元，2019年已经取得的银行短期借款为725,831.08万元。
2.长期资金需求
该企业长期资金需求为1,057,510.6万元，2019年已经发生的非流动负债合计为1,015,194.16万元。
3.总资金需求
该企业的总资金需求为2,166,863.24万元。
4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为4,805.98万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是102,281.97万元，实际已经取得的短期贷款金额为725,831.08万元。
5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为199,757.95万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为297,233.93万元，在5年之内偿还的贷款总规模为492,185.9万元，当前实际的长短期借款合计为1,984,401.5万元。
二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为721,025.1万元。不过，该资金缺口在企业持续经营5.37个分析期之后可被盈利填补。企业负债水平较高，且经营
内部资料，妥善保管第页共1 页