结算中心使用手册
（U87X）
用友软件股份有限公司二零零六年十二月
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目录
第1章系统简介 (1)
1.1 产品介绍 (1)
1.2 产品接口 (1)
第2章系统操作流程 (4)
2.1 新用户操作流程 (4)
2.2 第二年使用操作流程 (5)
第3章应用准备 (6)
3.1 基础设置准备 (6)
3.2 原始数据准备 (6)
3.3 应用方案 (7)
第4章系统初始 (8)
4.1 利率设置 (8)
4.2 结息日定义 (9)
4.3 结算价格设置 (11)
4.4 单位定义 (13)
4.5 选项设置 (15)
4.6 单据设置 (18)
4.6.1 单据类型定义 (18)
4.6.2 单据格式设置 (19)
第5章账户管理 (21)
5.1 账户类型定义 (21)
5.2 账户定义 (21)
5.3 取数科目设置 (25)
5.4 账号升级 (26)
5.5 账号调整历史记录 (26)
5.6 账户管理 (27)
第6章信用评价 (29)
6.1 定义评价指标 (29)
6.2 设置评价模型 (32)
6.3 信用评价 (33)
6.4 贷款额度设置 (34)
6.5 信用评价档案 (34)
第7章日常业务 (36)
7.1 资金管理 (36)
7.1.1 附表定义 (36)
7.1.2 项目定义 (37)
7.1.3 资金预算申报表 (39)
7.1.4 资金预算审批表 (40)
7.1.7 资金使用计划分类汇总表 (42)
7.1.8 资金使用情况分析表 (43)
7.1.9 预算执行情况分析表 (44)
7.2 结算业务 (45)
7.2.1 内部结算 (45)
7.2.2 对外结算 (46)
7.3 定期存取款 (47)
7.4 贷还款 (48)
7.4.1 内部贷款 (48)
7.4.2 内部还款 (49)
7.4.3 外部贷还款 (49)
7.5 计息 (49)
7.5.1 积数调整 (50)
7.5.2 预提利息 (50)
7.5.3 利息计算 (51)
7.5.4 利息单 (52)
7.6 其他业务 (52)
第8章日常操作 (53)
8.1 单据录入 (53)
8.2 导入导出 (54)
8.3 查询单据 (55)
8.4 查询凭证 (57)
8.5 集中结算 (59)
8.5.1集中结算汇总表 (59)
8.5.2 集中结算明细表（委托收款） (60)
8.5.3 集中结算明细表（付款确认） (62)
8.5.4 集中结算差异表 (63)
8.5.5 集中结算查询 (64)
8.6 内部支票管理 (64)
8.6.1内部支票领用 (64)
8.6.2内部支票使用 (66)
8.6.3内部支票退票 (67)
第9章处理 (69)
9.1 日记账 (69)
9.2 凭证批处理 (69)
9.3 轧账 (70)
9.4 反记账 (71)
第10章账表 (73)
10.1 账表定义 (73)
10.2 资金状况表 (73)
10.3 客户资金余额明细表 (74)
10.4 客户资金动态汇总表 (74)
10.5 各银行存款余额动态表 (74)
10.6 开户单位资金动态汇总表 (74)
10.7 结算中心可用资金汇总表 (74)
10.10 内部对账单 (74)
10.11 下拨业务清单 (74)
10.12 银行拨付业务清单（下拨） (75)
10.13 银行拨付业务清单（付款） (75)
10.14 账户利息明细表 (75)
10.15 账户利息汇总表 (75)
10.16 单位利息汇总表 (75)
10.17 贷款账 (75)
10.18 贷款汇总表 (75)
10.19 贷款利息表 (76)
10.20 贷款利息汇总表 (76)
10.21 贷款明细账 (76)
10.22 结算手续费 (76)
10.23 预提利息表 (76)
10.24 报警单 (76)
第1章系统简介
1.1 产品介绍
为了适应社会经济的快速发展，在日趋激烈的市场竞争中得以生存，越来越多的企业开始关注资金管理问题。如何有效地控制资金的使用，加速资金周转，使有限的资金得以充分利用，已成为企业急待解决的问题。
为了解决上述问题，许多企业将商业银行的信贷与结算职能引入企业内部，筹建结算中心，使资金管理得到了充实和完善。结算中心统一调剂、融通运用企业的自有资金和商业银行的信贷资金，通过吸纳下属各单位的闲散资金，减少了资金占用，活化并加速了资金的周转速度，资金的使用效率和效益得到了很大提高。
为了提高结算中心的工作效率及管理水平，我们依据大量的用户反馈信息，研制开发了灵活、实用的结算中心系统。该系统具有完善的业务流程、全面的账户管理功能，以满足不同用户的需求。
结算中心系统的适用对象
结算中心系统适用于集团公司、大中型企业的结算中心、资金处、财务处等有较高资金管理要求的事业单位，以及投资公司、财务公司等非银行金融机构。
结算中心系统解决的业务
账户管理，包括内部活期账户、内部定期账户、银行活期账户、银行定期账户的定义、冻结、销户，赤字控制，以及分类统计、查询；
资金预算，资金使用计划的申报、审批，以及资金使用情况分析；
内部活期存取款、内部定期存取款、内部通知存取款、银行活期存取款、银行定期存取款、银行通知存取款；
内部支票管理，包括内部支票的领用、使用以及退票；
结算，包括内部收付款结算、内部转账结算、委托收付款结算、银行收付款结算、银行转账结算，以及结算手续费的计算；
集中结算，即批量结算；
集团与分子公司之间资金的上拨、下划；
信用评价、贷款额度控制；
内部贷还款、内部拆借、银行贷还款；
自动还款；
担保管理；
对业务的审核、记账、制单；
积数调整；
利息计算；
科目计息；
预提利息
结算中心系统的应用角色
本产品适用于集团公司、大中型企业的结算中心、资金处、财务处等有较高资金管理要求的事业单位，以及投资公司、财务公司等非银行金融机构的操作人员、管理人员、决策者。
1.2 产品接口
结算中心系统是用友管理软件财务系统的重要组成部分，他能与总账系统、网上银行系统、资金管理系统、决策支持系统之间进行数据传输。
总账：结算中心依据业务信息自动生成凭证，传入总账，并自动登记支票登记簿；总账将相关科目的期初余额、每日发生额和每日余额传到结算中心，进行科目计息。
网上银行：结算中心将银行付款结算单、委托付款单、下拨单、银行付款单、银行结算单传入网上银行，进行网上支付；网上银行将历史交易明细传入结算中心，自动生成银行收款结算单、银行付款结算单、委托收款单、委托付款单、上划单、下拨单、银行收款单、银行付款单、银行结算单。
资金管理：结算中心将资金预算审批表、资金使用计划审批表、内部定期存款单、银行定期存款单、内部贷款单、银行贷款单、担保单传入资金管理，作为资金预测的依据。
网上结算：分子公司通过网上结算进行业务处理，并查询账表，相当于内部网上银行。
EAI：结算中心的内部结算单通过EAI进行导入导出，并支持将销售发票导成内部结算单。
各系统数据接口用图描述如下：
系统功能描述
结算中心系统着重于满足企事业单位进行结算中心的需求。本系统以银行提供的单据、企业内部单据、凭证等为依据，记录资金业务以及其他涉及管理方面的业务。
结算中心系统为您提供了以下功能：
基础设置
对利率、结息日、开户单位以及结算价格进行定义，设置系统参数，并可对多种单据进行报警设置。
账户管理
包括对内部活期账户、内部定期账户、银行活期账户、银行定期账户进行账户的定义、冻结、销户，以及分类统计、查询，还可进行账户的升级操作。
信用评价
完成信用评价指标的定义、信用模型的设置工作，并评价企业的信用值、控制贷款额度。
资金管理
提供资金预算、资金使用计划的编制、复核及审批、追加功能，可定义资金附表及各种申报表和审批表所包含的资金来源项目和资金支出项目，并提供资金使用计划分类汇总表、资金使用情况分析表、预算执行情况分析表。
内部支票管理
管理结算中心发行的内部支票，包括对内部支票的领用、作废、退票等情况的处理，以及对内部支票使用情况的查询。
单据录入
对各种收付款单、结算单、定期存取款单、通知存取款单、贷还款单、利息单等单据进行录入。
查询
针对日常发生的业务，提供各种业务单据及凭证查询，企业可以随时查询各种收付款单、结算单、定期存取款单、通知存取款单、贷还款单、利息单等，便于企业了解各种业务情况。
集中结算
提供在集中结算日录入集中结算汇总表、集中结算明细表，并自动生成集中结算差额分析表，同时还可以自动生成内部收款单、内部付款单和内部结算单。
利息计算
支持各种利息测算，并可生成利息单。
日记账
系统对于每日业务进行记账处理，同时在结息日记账的过程中包含了自动计息功能。
凭证批处理
系统可同时将一批需制作凭证的业务连续制作凭证传输到账务系统，避免了多次重复填制凭证的繁琐，提高了填制凭证的效率。提供合并制单功能，可将多张需要制作凭证的单据合并生成一张凭证。
账表定义与查询
支持自定义账表项目，以满足不同用户的需求，包括资金状况表、各银行存款动态余额表、客户资金明细表、客户资金动态汇总表，还可对多种账表进行绘制与查询。
第2章系统操作流程
2.1 新用户操作流程
若用户第一年使用本系统，应按照以下步骤操作：
1. 初始建账：
进入系统管理程序，依照建账提示建立新账。
2. 数据准备：
进入结算中心系统，设置开户单位、利率、结息日、单据类型。
进行开户单位账户定义，若存在数据来源为总账的情况，要进一步设置账户科目。
录入以往未结清的业务的相关单据如定期存款单、通知存款单、贷款单、内部拆借单、利息单、还款单等。
3. 正式使用：
按照资金业务发生的性质，选择相应的单据类型录入数据，可以同时生成凭证。如果有账户数据来源于总账系统，必须及时从总账录入记账凭证。
每日业务终了时做日记账。日记账同时会在需要利息计算的日期对相关账户及业务进行利息计算。
记账完毕可以查询有关的资金报表，某些需要定义行内容的报表必须预先定义。
用流程图表示为：
2.2 第二年使用操作流程
若用户非第一年使用本系统，则应按照以下步骤操作：
1. 年度初始化：
在系统管理中建立新年度账。
执行【结转上年数据】，将本年的各类设置及未清户的账户，未结清的各类业务的单据结转到下一年度。
2. 数据准备：
设置需增加及要修改的单位、利率、结息日、单据类型。
设置需增加的账户，及有数据来源为总账的账户的科目。
3. 正式使用：
按照资金业务发生的性质，选择相应的单据类型录入数据，并且可以同时生成凭证。如果有账户数据来源于总账系统，必须及时从总账录入记账凭证。
每日业务终了时做日记账。日记账的同时会在需要利息计算的日期对相关账户及业务进行利息计算。
可以查询有关的资金报表，某些需要定义行内容的报表必须预先定义。
用流程图表示为：
第3章应用准备
3.1 基础设置准备
利率设置：
设置各种账户、贷款在各时间段所用的不同的利率。
结息日定义：
设置企业一年中各类业务的结息周期及相应的结息日。
结算价格设置：
分币别设置各种结算方式的手续费、邮电费、工本费的结算价格，以便系统自动计算结算手续费。
单位定义：
为了进行全面的资金管理，需要定义所有在结算中心系统中应用到的单位。
结算中心系统将单位分为个人、部门、银行、客户、供应商、项目等6种类型，其中个人、部门、客户、供应商、项目为内部单位，只有银行属于外部单位。
账户类型定义：
定义账户的分类标准。
依据统计分析的需要，可以自定义多层账户分类标准，以实现账户的分类管理。
账户定义：
定义用户要管理的账户，并指定账户的入账科目及其所属类型，同时还可以对账户进行冻结、销户等操作。
取数科目设置：
当账户的数据来源被定义为从总账系统取数时，就需要设置各账户所对应的取数科目。每一个账户都可以设置多个取数科目，而且可以设置任意一级科目作为账户的数据来源，系统将根据所设置的科目对象的发生额及余额合计作为账户的发生额及余额。
设置单据：
设置单据的类型及格式。
选项：
设置与通用信息、自动报警、对账单打印、利息计算、自动还款等相关的选项。
3.2 原始数据准备
用户需要准备以下数据：
原始定期存款单：
整理所有未到期及到期后未支取的定期存款单，通过单据录入功能录入结算中心系统。
原始通知存款单：
整理所有未到期及到期后未支取的通知存款单，通过单据录入功能录入结算中心系统。
原始贷款单：
整理所有未到期及到期后未还清的贷款单，通过单据录入功能录入结算中心系统。
原始内部拆借单：
整理所有未到期及到期后未还清的拆借单，通过单据录入功能录入结算中心系统。
原始贷款利息单：
整理所有未支付和未收到的贷款利息单，通过单据录入功能录入结算中心系统。
原始内部拆借利息单：
整理所有未支付和未收到的内部拆借利息单，通过单据录入功能录入结算中心系统。
原始本金还款单：
通过单据录入功能录入所有与未结清的贷款单及拆借单对应的本金还款单。
原始利息还款单：
通过单据录入功能录入所有与未结清的贷款单对应的利息还款单。
3.3 应用方案
结算中心应用本系统应先将所有要通过结算中心管理的部门、个人、客户、供应商、项目设立成内部单位，把本企业开户银行设成外部单位。然后可以在各开户单位下根据需要设立不同的账户。
通过各开户单位的账户来管理具体的资金，包括：银行存、贷资金，内、外部结算资金，内部借贷资金等。账户的数据来源可以根据企业对核算的详略程度，选择从本系统录入数据，或者直接从总账系统录入凭证进而通过科目的发生额来进行管理。各个账户或某笔业务通过利率设置可以设立不同的利率水平来达到对资金进行计算利息的目的。
对于企业内部独立核算的分子公司，有两种操作方式：
1、分子公司通过网上结算系统向集团总部结算中心系统传递存款单、取款单、结算单、委托收
付款单、贷款申请单等单据进行贷还款及结算业务，并进行资金预算、资金使用计划的制定
等操作。使用这种方式可实现分子公司与集团结算中心的实时通讯，有效提高工作效率。
2、分子公司不使用网上结算系统，采用向集团结算中心提交手工单据，由结算中心统一录入的
方式。
第4章系统初始
在正式使用结算中心系统以前，我们需要对系统进行初始化工作。
系统初始化的过程就是结合本企业的实际需要，把通用的结算中心系统变为适合本企业核算要求的专用系统。
初始化的工作在【基础设置】中完成。基础设置包括利率设置、结息日定义、结算价格设置、单位定义、选项设置等工作。
4.1 利率设置
利率设置主要完成设置各种账户、贷款在各时间段所用的不同的利率。
操作界面
选择【基础设置】菜单下的【利率设置】子菜单，进入"利率设置"窗口，如图4-1。
图4-1
栏目说明
利率代码：代表某时间点（第一个利率调整日期）以后的一种或多种利率。可为任意字符，例如：活A01。利率代码不能为空。
调整日期：即利率调整的日期。若采用分段计息，在利率调整日之前用原利率计息，在利率调整日之后（包括利率调整日）用调整后的利率计息。不能为空。
年利率：指资金正常情况下所用的年利率。直接输入百分比数值即可，例如：7.8%，只需输入7.8。年利率不能为空。
提前年利率：指定期存款提前支取时执行的年利率。
逾期年利率：指定期存款到期未支取或贷款到期未全部归还贷款时执行的年利率。
定额控制：指是否计算透支利息或定额利息。系统默认为不选中，若选中此项，使复选框中带有"√"标记，则"定额金额"以及"超定额利率"可编辑。
定额金额：指企业活期存款的定额金额。可编辑时不能为空。
超定额利率：指企业活期存款中超过定额时所采用的年利率。直接输入百分比数值。可编辑时不能为空。
操作步骤
新增利率代码
1、点击工具栏上的〖增加〗按钮，使所有数据项处于可编辑状态。
2、输入利率代码、调整日期、年利率、提前年利率、逾期年利率、定额金额、超定额利率等数
据。
活期利率：只需录入年利率；
定期利率：录入年利率和提前年利率、逾期年利率；
贷款利率：录入年利率和逾期年利率；
透支利率：录入年利率（透支利率）、定额金额（设为0）和超定额利率（正常利率）。
3、点击〖保存〗保存设置；若取消当前操作，可点击〖放弃〗。
此时，在界面左边的目录树中可看到新增的利率信息。
删除利率代码
1、在界面左侧的目录树中选中需要删除的利率代码；
2、点击工具栏上的〖删除〗按钮；
3、在弹出的系统提示信息中选择〖是(Y)〗。
修改利率代码
1、在界面左边的目录树中选中需要修改的利率代码；
2、点击工具栏上的〖修改〗按钮，使界面右侧数据呈可编辑状态；
3、对需要修改的信息进行更新后点击〖保存〗。
增加时间段
1、在界面左侧的目录树中选中需要增加时间段的利率代码；
2、点击工具栏上的〖增行〗按钮，使除“利率代码”外的所有数据项呈可编辑状态；
3、设定数据后点击〖保存〗。
删除时间段
1、在界面左侧的目录树中选中需要删除时间段的利率代码，选中需要删除的时间段；
2、点击工具栏上的〖删行〗按钮；
3、在弹出的系统提示信息中选择〖是(Y)〗。
4.2 结息日定义
结息日定义是指设置企业一年中各种业务的结息周期及相应的结息日。
操作界面
选择【基础设置】菜单下的【结息日定义】子菜单，进入"结息日设置"窗口，如图4-2。
图4-2
栏目说明
结息日代码：可为任意字符，如"活A30"。结息日代码不可为空。
结息周期：指进行利息结算的间隔时间，以月为单位。不可为空。
日期：指首年度第一个结息日对应的日期。参照选择或手工录入合法日期。不可为空。
付款延期天数：指利息计算后，自还息日期起可以拖延而不被罚息的最大天数。系统默认为0天。
备注：可以为空。
操作步骤
新增结息日
1、点击工具栏上的〖增加〗按钮，使界面右侧的所有数据项处于可编辑状态。
2、输入结息日代码、结息周期、日期、付息延期天数等数据。若在月末进行结息，则日期中应
输入起始结息月的最后一天。
3、点击〖保存〗保存设置；若取消当前设置，点击〖放弃〗按钮。
保存设置后，系统将根据日期和结息周期自动生成本年度的所有结息日，并显示在界面左侧的目录树中。
删除结息日
1、在界面左侧的目录树中选中需要删除的结息日代码。
2、点击工具栏上的〖删除〗按钮。
3、在弹出的系统提示信息中选择〖是(Y)〗。
修改结息日
1、在界面左侧的目录树中选中需要修改的结息日代码。
2、点击工具栏上的〖修改〗按钮，使所有数据项处于可编辑状态。
3、对需要修改的数据进行修改后，点击〖保存〗更新信息。
4.3 结算价格设置
结算价格设置主要是分币别设置各种结算方式的手续费、邮电费、工本费的结算价格，以便系统自动计算结算手续费。
以下是手续费结算价格的一个示例：
结算方式计费基准单价（元）
支票结算笔数0.60
本票结算笔数0.60
银行汇票结算笔数 1.00
银行承兑汇票票面金额 0.05％（计提比例）
汇兑结算笔数0.50
委托收款结算笔数 1.00
托收承付结算笔数 1.00
操作界面
选择【基础设置】菜单下的【结算价格设置】，进入"结算价格"窗口，如图4-3、4-4。
图4-3
图4-4
栏目说明
币别：下拉列表中列示了在企业门户的【基础档案】中设置的货币种类，可在下拉列表中选择。
计费标准：系统提供"结算笔数"、"票面金额"两种计费标准。
以计算邮电费为例：
结算笔数：每笔邮电费＝单价，邮电费＝结算笔数×单价
票面金额：邮电费＝∑每票邮电费
若计提上限＞若票面金额×计提比例＞计提基线，则每票邮电费＝票面金额×计提比例
若票面金额×计提比例≥计提上限，则每票邮电费＝计提上限
若票面金额×计提比例≤计提基线，则每票邮电费＝计提基线
金额下限、金额上限：用户可以针对不同的额度区间分别设置计费标准。
单价：计费标准选择"结算笔数"时可编辑，不可为空。
计提基线：计费标准选择"票面金额"时可编辑，不可为空。
计提上限：计费标准选择"票面金额"时可编辑，不可为空。
计提比例[%]：计费标准选择"票面金额"时可编辑，只需输入百分比数值，例如：7.8%，只需输入7.8。计提比例不可为空。
备注：可以为空。
操作步骤
新增结算价格
1、在界面左侧选中需要增加结算价格的结算方式。
2、点击工具栏上的〖增行〗按钮，使界面右侧的所有数据项处于可编辑状态。
3、选择币别和费用项目（手续费、邮电费和工本费）。
4、选择计费基准并录入数据。
若选择"结算笔数"，点击〖增行〗按钮后，请输入金额下限、金额上限、单价和备注
若选择"票据金额"，点击〖增行〗按钮后，请输入金额下限、金额上限、计提基线、计提上限、计提比例和备注
可以根据需要重复上述过程，也可以点击〖删行〗按钮删除不需要的数据
5、设置完成后点击工具栏上的〖保存〗按钮保存设置信息；若取消当前设置，点击〖放弃〗。
删除结算价格
1、在界面左侧的目录树中选中需要删除的结算价格。
2、点击工具栏上的〖删行〗按钮。
3、在弹出的系统提示信息中选择〖是(Y)〗。
修改结算价格
1、在界面左侧的目录树中选中需要修改的结算价格。
2、点击工具栏上的〖修改〗按钮，对需要修改的数据进行修改。
3、点击〖保存〗更新信息。
4.4 单位定义
为了进行全面的资金管理，需要将所有在结算中心管理系统中应用到的单位在单位定义功能中定义。
系统将开户单位分为个人、部门、银行、客户、供应商、项目等6种类型，其中个人、部门、客户、供应商、项目为内部单位，只有银行属于外部单位。
操作界面
选择【基础设置】菜单下的【单位定义】子菜单，进入"单位定义"窗口，如图4-5。
图4-5
栏目说明
类型：即开户单位的类型。系统提供个人、部门、银行、客户、供应商、项目等6种类型，可在下拉列表中选择。
编码：即开户单位的编码。可为任意字符。账户单位编码不能为空，且必须唯一。
名称：即开户单位的名称。不能为空。
备注：可以为空。
操作步骤
增加开户单位
1. 点击工具栏上的〖增加〗按钮，使界面右侧的所有栏目处于可编辑状态。
2. 设置单位类型、编码、名称、备注等信息。
3. 点击〖保存〗按钮保存设置信息；取消设置请点击〖放弃〗。
保存设置后，在界面左侧的目录树中可看到新增的单位。
删除开户单位
1、在界面左侧的目录树中，点击打开需要删除的单位所在的单位类型。
2、选中需要删除的单位，然后点击工具栏上的〖删除〗按钮。
3、在系统提示信息中选择〖是(Y)〗。
修改开户单位
1. 在界面左侧的目录树中，点击打开需要修改的单位所在的单位类型，选中需要修改的单位。
2. 点击工具栏上的〖修改〗按钮，使所有栏目处于可编辑状态。
3. 对需要修改的项目进行修改。
4. 点击〖保存〗更新信息。
引入开户单位
您可以通过引入的方式，引入系统管理中已定义的个人、部门、银行、客户、供应商、项目等开户单位。
1、点击工具栏上的〖引入〗按钮，进入"单位批量引入"窗口，如图4-6。
图4-6
2、选择要引入的单位类型（个人、部门、银行、客户、供应商、项目）的页签，然后单击〖数
据引入〗按钮，左上侧列表内显示出可供引入的数据。
3、通过点击〖多选>>〗或〖单选→〗按钮，选择要引入的单位。
4、单击〖引入↓〗将数据转入待输入的开户单位区。
5、确认无重复项后点击〖←存盘〗引入数据。
4.5 选项设置
选项设置功能主要用于设置与通用信息、报警信息、对账单打印、利息计算、自动还款等相关的选项。
操作界面
选择【基础设置】菜单下的【选项】，进入"选项"窗口，如图4-7～4-11。
图4-7通用
图4-8报警
集团公司如何建立结算中心 随着经营规模的不断扩大，现代企业正逐渐向集团化发展。为了发挥资金的最大效益并控制资金风险，集团公司往往会成立资金结算中心以实现对资金的管理。本文对集团公司结算中心的作用、组织架构、资金管理模式进行了探讨，并对对资金稽核和资金预算管理提出了建议。 一、集团公司设立结算中心的作用 （一）归集资金，发挥资金的规模效益 结算中心可以将集团各子公司资金进行统一归集，使原本分散在各账户上的闲置资金集中起来，从而发挥更大的资金使用效益。同时，如资金充裕，资金集中归集后能增加对外投资的信誉和实力，在资金相对匮乏时，可利用集团优势，增加对外融资能力。 （二）资金集中结算，降低资金管理风险 集团所属成员单位对外收付款及成员单位之间的内部交易，通过结算中心完成，降低了成员单位资金管理风险，同时又能保障对外资金及时结算，特别是成员单位之间的内部资金及时结算。 （三）集团成员单位之间进行资金调控，平衡资金 通过结算中心，可以将资金较宽裕的成员单位资金通过内部贷款借给资金相对紧缺的成员单位，在短期内缓解成员单位资金紧张的问题，从而在集团层面起到资金平衡的作用，促进集团整体发展。 二、建立结算管理中心的注意事项 （一）建立结算中心组织架构 建立结算中心首先应构建其组织架构。结算中心分为广义和狭义两个方面。广义的结算中心指的是集团企业对资金集中管理的一种模式，其组织架构通常包括董事会、战略发展部、财务管理部、结算中心等。狭义的结算中心一般根据集团企业根据财务管理和资金管理的需要设立，负责集团企业资金结算、资金调剂、资金筹集等工作。其组织结构由资金结算中心、资金调度中心、投资融资中心几个部分组成。其中资金结算中心主要负责内外资金收入和支付，银企直联行的外部账户开立、变更、注销的管理等工作。资金调度中心主要负责资金预
集团资金结算中心 组建方案
目录 前言 (3) 一、资金结算中心概述 (3) 二、组建资金结算中心的必要性 (4) 三、组建资金结算中心的可行性分析 (6) 四、集团公司资金结算中心运作方案 (9) （一）总体思路 (9) （二）功能定位 (9) （三）组织架构 (11) （四）管理内容 (12) 1、资金计划 (12) 2、账户管理 (13) 3、资金结算 (15) 4、内部贷款 (19) 5、融资业务集中管理 (20) 6、收益分配 (21) 7、风险防范 (21) 五、资金结算中心组建步骤 (22)
前言 随着集团公司规模不断扩大，集团内部以单个企业为主体、各自为政、分散管理的传统资金管理模式弊端日益凸显，已不能适应集团公司进一步发展的需要。因此，建立与集团公司特点相适应的内部资金管理体系，实行资金集中管理，提高资金整体使用效益成为当前集团公司财务工作的当务 之急。资金结算中心作为一种较为成熟的资金集中管理模式，为众多企业集团所采用。本着“集中、高效、可控”的目的，NC资金项目组在2012年筹建集团公司实施资金管理模块的基础上，对集团所属有关企业进行了调研，对结算中心项目进行了可行性分析，并分别咨询了中国银行、建设银行、中信银行业务部、银企互联部门有关人员的意见，也征询了商业公司、地产公司、超市等所属企业的意见。在调研和吸纳各方意见的基础上，项目组做了深入研究和综合，形成此组建方案。现将资金结算中心组建方案报公司，请公司领导审示。 一、资金结算中心概述 资金结算中心是由企业集团内部设置的，以管理、协调集团内部各成员单位资金为主要业务的职能机构，它受集团委托，代表集团执行与资金管理有关的各项业务活动。通过
基于图像处理的纸币识别系统彭昌辉 发表时间：2018-07-02T11:46:33.330Z 来源：《电力设备》2018年第6期作者：彭昌辉[导读] 摘要：随着计算机技术的不断发展，基于计算机技术的图像处理技术的发展十分迅速，且在各个领域中的应用十分广泛。 (身份证号码：44148119850312xxxx) 摘要：随着计算机技术的不断发展，基于计算机技术的图像处理技术的发展十分迅速，且在各个领域中的应用十分广泛。图像处理技术广泛应用于零件的破损检测、产品的分拣等领域，图像识别技术涉及的领域较多，如工业相机、计算机技术、智能算法等领域，通过上述各个领域的技术可以将直观区别的物体通过计算机的数据处理转化为数字，并以数字的比较区别物体。本文主要针对图像处理技术在纸 币识别中的应用进行分析与研究，通过介绍纸币识别系统中的各个部分的功能和原理，为未来的研究提供一定的指导。关键词：图像处理纸币识别系统图像处理的基本原理为通过高速相机将被测物体的形状和内容以图像的形式保存在计算机中，在通过相应的计算机处理算法，对图像中的内容进行提取，将提取出的内容与计算机中存储的标准图片进行对比，当相似程度超过一定的阈值时表明此物体属于某一类产品。不同纸币上图像的内容差别较大，针对不同纸币中的关键不同点进行对比可快速实现纸币的识别与分拣，本文针对图像处理技术在纸币识别领域的应用和关键技术进行分析和研究，对未来的研究和应用起到了积极推动作用。 1．纸币识别系统的组成本文中纸币识别系统包括以下主要部分，工业相机、计算机、智能处理算法、执行机构。纸币识别系统中原始数据都是通过工业相机的拍照来获取纸币的图像信息，因此，工业相机属于本系统中的感知部分；计算机和智能处理算法属于本系统的大脑，工业相机将拍摄的图片传送至计算机，计算机对图片进行保存，智能处理算法对保存的图片进行数字化处理，并将结果显示出来或传送至执行机构对纸币进行分类；执行机构属于本系统的执行者，根据智能算法处理的结果，执行机构执行不同的动作完成相应的功能。用于图像处理的工业相机与普通摄像头不同，其对于周围环境和拍摄距离有严格的限制，由于后续的智能算法直接处理拍摄的图像，若工业相机镜头表面或镜头与纸币间存在杂质，则会直接影响图像的准确性，因此，工业相机的选用、使用、维护对整个系统的精度和使用至关重要。 图1工业相机 智能算法的使用也与识别的精度直接相关，在保证工业相机拍摄精度的基础上，使用快速、高效的智能处理算法可以加快系统的速度，提高系统识别纸币的效率。执行机构可根据实际的使用需求定制化设计，某些系统只需将各种纸币的数量统计出来，因此，只需将统计信息存入计算机中。若系统的目的或功能是将混合在一起的纸币分拣出来，则需安装相应的分拣机构执行相应的动作。 2图像处理技术 纸币识别有如下几个步骤，首先根据纸币正反面的图像特征进行纸币正反面的识别，其次，根据正面和反面的图像特点识别纸币的面额，最后根据计算机的处理结果得到纸币的面额。由于纸币的初始状态未知，无法确定纸币的面向，因此，首先识别纸币的正反面，图像处理技术中最常用、最经典的理论是灰度理论，灰度理论的原理是根据图像各位置处的不同的饱和度来区分图像中的色差，进而区分出图像中的图形。首先，纸币的正反面均存在一块区域的颜色较浅如图2中的A处与图3中的A处、B处，因此，首先根据颜色的深浅将此区域筛选出来。如图2所示，A处的颜色较浅，且A 处上下位置均存在图案，颜色较重，对比度较大。如图3所示，A处、B处的颜色均较浅，对比度较小，根据上述的区别可将纸币的正反面区分出来。 图2 纸币正面图像由于纸币的正反面已知，根据纸币上两面数字的位置，对相应的数字位置进行分块处理，即如图2、图3所示，将完整的纸币图像划分为若干个小的面积，对各个面积中的图像进行单独处理，根据划分的区域，处理各个区域内的图像，尤其是针对图像中的数字的处理，将图像中的数字提取出来才能达到纸币识别的目的。 图3 纸币反面图像
金蝶K/3 ERP结算中心系统/网上结算系统 系统简介 金蝶K/3 ERP结算中心系统面向集团结算中心、内部银行及财务公司的资金管理人员而设计，系统提供资金计划、资金结算、投资、融资、利息计算、集团票据管理、资金分析等功能，通过集中管理集团下属企业的资金，将企业的自有资金和信贷资金统筹运作，帮助企业集团控制资金流向，调剂资金余缺，减少资金占用。利于企业集团集中财力，减少内部资金积压，盘活沉淀资金，降低银行贷款和贷款利息，减少资金体外循环，加快资金周转。该系统既可独立运行，又可与预算管理、合并报表、企业绩效等其他管理系统结合使用，提供更完整、全面的集团财务管理解决方案。 主要业务流程
主要功能 资金事前计划、事中控制、事后分析功能 系统提供资金计划编制、审核、审批、调整、执行分析功能，帮助企业集团加强各子公司资金运作的事前计划，严格监控资金的使用过程，对超计划的资金支付提出预警或拒付，同时对已处理的业务进行多维分析。 资金结算功能 系统提供收付款、内部结算、资金划拨等资金管理功能，支持集团内各子公司之间的批量托收托付业务，以及与子公司现金系统的数据传递，帮助企业集团实现对资金的集中管控，防范资金风险。 网上结算功能（对应“网上结算系统”） 系统提供下属机构远程通过网上结算系统录入、查询、审核、审批付款通知、收款通知和内部结算单等功能，以及查询在结算中心开户单位的资金情况。既方便企业远程付款，同时多级审批功能又保证了付款的安全性。 集团资金归集、划拨功能 系统提供资金的归集和划拨功能，支持将收入类账户归集到集团账户，或从集团账户回拨资金到支出类账户，支持企业进行收支两条线管理。 投融资及利息管理 系统提供企业贷款和还款、银行贷款和还款、企业定期存款和解活、银行定期存款和解活、企业信贷和还款、企业委贷和还款等各类业务功能，支持对各业务按照银行口径进行利息计算，帮助企业进行专业的金融业务管理，强大的计息功能大大提升企业资金管理的效率。
集团公司资金结算中心管理办法 第一章总则 第一条为充分发挥**集团公司（以下简称集团公司）整体资金优势，提高资金效率，降低资金成本，防范资金风险，规范结算业务会计核算，依据国家有关规定，结合集团公司实际，制定本办法。 第二条本办法适用于集团公司各分公司、子公司、基层企业（以下简称企业）。 第三条 **集团公司资金结算中心（以下简称结算中心）负责对集团公司各企业的资金进行统一管理，结算中心的资金管理通过在财务公司开立的银行账户系统进行。 第二章结算中心宗旨及职能 第四条结算中心宗旨：盘活存量资金，加速资金周转，减少资金沉淀，发挥资金规模效益，降低资金成本，优化集团公司融资结构，为集团公司经营和发展服务。 第五条结算中心职能 （一）负责对集团公司各企业资金统一进行结算与管理； （二）负责拟定集团公司现金流量计划，经批准后组织实施； （三）负责资金日常调度和收支结算工作； （四）负责各企业新开账户的审核和批准； （五）负责结算中心的会计核算和制度建设； （六）负责拟定存量资金的运作方案，经批准后组织实施； （七）负责构建集团公司网上银行系统，统一设置集团公司系统帐户体系；
（八）负责向各企业提供规范、高效的服务，确保资金安全； （九）负责构建资金流信息监控报告系统，监控各企业资金使用方向，实时提供资金流转情况，分析资金收支存在问题； （十）负责资金结算的其他职能。 第三章结算中心管理 第六条严格执行国家有关规定，借鉴商业银行的管理经验和手段，努力做到内部管理的科学性和严密性，建立高效、有序、规范的内部运行机制。 第七条结算中心资金日常调度和运用，在集团公司资金领导小组授权范围内实施。 第八条企业在结算中心存款，利率按照国家规定执行；企业向结算中心借款，利率在国家规定的范围内确定。 第九条结算中心岗位设置 （一）资金结算岗位：负责归集各企业资金，在批准的资金预算范围内录入拨付资金指令，整理银行单据，并与银行帐户核对无误。 （二）资金审核岗位：负责审核拨付资金录入指令是否符合批准的资金预算，审核付款，审核资金归集清单并与银行帐户系统核对无误，与结算中心台帐核对无误。 第四章银行账户设置及资金管理 第十条企业按照《中国**集团公司银行帐户管理办法》和建立集团公司网上银行帐户体系的要求设置银行帐户。 第十一条集团公司帐户体系 （一）集团公司在**集团财务有限公司开立集团一级账户的一般账户，作为集团公司的总帐户，该账户用于归集、运用集团公司资金。
结算中心工作职责及制 度 Company Document number：WUUT-WUUY-WBBGB-BWYTT-1982GT
结算中心工作职责（一）结算中心主任职责 1、在分管领导及财务科的领导下，组织好医院的门 诊、住院收入及住院记帐、医保农合的结帐和报销等工 作。 2、认真制定本室工作计划，积极组织实施，经常检 查本室工作人员规章制度情况，不断改进工作，提高工 作效率，严格质量控制，做好质量考核，确保工作安 全，严防差错发生，争取各项任务圆满完成。 3、做好思想政治工作，带领全科同志廉洁勤政，严 格遵守国家的财政制度、法令和有关法规。定期组织本 室人员政治、业务学习，不断提高政治、业务素质。 4、及时审查门诊、住院日清单、门诊/住院汇总表，做到数字准确、书写正规，结帐及时，帐帐相符。 5、及时审查减免费、遗失住院预交金等手续是否符 合规定。 6、组织做好住院病人的欠费催交工作，督促各科室 做好出院病人的结算工作。 7、分科核算好各科室业务收入，和医生各人收入， 每月按时保质的汇总给财务。 （二）门诊收费人员职责
1、在科室主任的带领下，认真做好门诊收费、住院结算工作。 2、夜班负责门诊收费及办理住院病人的入院手续。 3、每天药房、及相关科室对帐并作成对帐单，取得相关科室人员签字确认。 4、做好防盗工作，每日按规定时间，将所收的支票及现金，一齐交出纳存银行。 5、提高服务质量，改善服务态度，实行优质服务。 6、及时完成主任交办的临时任务。 （三）住院收费人员职责 1、在科室主任的带领下，认真负责办理病人的入院手续，按规定收取预交金。 2、负责记帐、转帐，抄写日清单,保证帐帐相符。 3、严格控制病人欠费，对费用低于元的病人，应写出催款单交病区进行催款。对出院病人欠费，要通知科室组织催收，以加速流动资金的周转。 4、负责办理病人出院结算、医保和新农合报销手续。 5、做好防盗工作，每日按规定时间，将所收的支票及现金，一齐交出纳存银行。 6、提高服务质量，改善服务态度，实行优质服务。 7、及时完成主任交办的临时任务。
：介绍了一种纸币识别系统的硬件设计和对应的识别方法。在硬件设计上,将高速数字信号处理(DSP)技术与复杂可编程逻辑器件(CPLD)和线阵型图像传感器(CCD)相结合;在识别方法上,应用图像处理技术与改进的SOFM神经网络方法识别纸币。实验证明,此系统达到了高速、实时、识别率高的要求。 关键词：DSP CCD 图像处理SOFM网络 纸币清分是银行的一项重要业务。目前,国内很多银行使用的纸币清分机都是由国外进口的,价格昂贵。国产纸币清分机很少,而且功能都很有限,很难满足高速实时性的要求,尤其是能够用图像处理的方法来识别纸币的纸币清分机还刚刚起步。 为此,设计了一种纸币识别系统。该系统以DSP为核心处理器,结合图像传感器CCD和复杂可编程逻辑器件CPLD,并辅以高性能的模/数转换器AD9200,进行纸币图像的采集、处理。该系统主要针对人民币第四版和第五版的5元、10元、20元、50元、100元九种纸币进行识别,利用数字图像处理技术和改进的自组织映射神经网络(SOFM)提取纸币图像的长度、宽度、方向块特征,区分纸币的面值、正反面与正反向。最终完成的系统能达到较高的识别速度和识别率。 1 硬件设计 识别系统的总体硬件结构如图1所示。人民币的图像首先通过传感器CCD扫描后得到光电转换信号,并经过AMP的三倍放大;然后将放大的模拟信号经过模数转换器AD9200转换成为标准的数字信号,送入到CPLD缓存;最后通过EDMA通道输入到DSP的RAM中,在DSP中进行图像的处理和识别。整个系统的信号逻辑时序由CPLD来控制。另外,还有一些辅助环节,如纸币输入输出装置、用户检测装置、复位装置等。 图1 识别系统的总体硬件结构框图 纸币图像的采集由CCD与A/D转换器组成。本系统采用线阵型CCD[1],它的采样速度较快、电路设计比较简单、体积小、时序也易于实现。根据系统对采集速度的要求,设置横向分辨率为4像素/毫米,共采集800个像素点;纵向的分辨率为1像素/毫米。每张图像的高度不超过76毫米,两张纸币之间还有一定的间隔,实际采集100列。这样,每张图像的像素为800×100。纸币的进入与离开的判断使用红外线光电管检测。 人民币的图像经过采集和A/D转换后,暂存入CPLD芯片XC95144中,然后由DSP通过EDMA通道直接传输。整个采集和存储过程的时序信号是由XC95144产生的。CPLD需要编程实现的内部结构如图2所示。其中,ADCLK信号是发送给AD9200的时钟信号,SP、CP信号传送给CCD的移位寄存器作为启动脉冲和采样时钟脉冲。 图像的识别部分由数字信号处理器DSP[2]及相应的外围电路构成,其结构如图3所示。数字信号处理器DSP选用TI公司生产的TMS320C6711GFN150芯片,主频为150MHz。扫描采集到的纸币图像数据Data经EDMA存入静态存储器SRAM中,DSP对已存入SRAM的数据作一系列的识别算法运算,并将最终结果通过DSP的McBSP1口输出。
结算中心个人工作总结 百度最近发表了一篇名为《结算中心个人工作总结》的范文，希望对网友有用。 篇一：年集团结算中心个人工作总结集团结算中心个人工作总结来到集团结算中心工作近三个月，在领导和同志的支持和帮助下，本人很快适应了新工作环境、新的工作岗位，对外贸集团结算中心职责，工作程序有了一定的了解，能够较好完成了本岗位工作，以及领导交代的其他工作。 一、认真学习集团会议精神，熟悉结算中心各项规章制度刚到结算中心的一段时间，结合对文件清理归档工作，集中阅读了集团最近的工作简报、会议及通知文件，进一步理解了集团的战略目标和发展方向。 同时翻阅集团结算中心成立后的会议纪要以及所有陆续发布的有关规章制度，了解结算中心成立发展历程，明白了结算中心以后工作重点和工作方向。 集团结算中心有效地利用企业集团的整体资金，最大限度地发挥整合优势，在提高资金效益，优化企业财务状况方面成效显著，对实现集团的目标以及五化一体战略目标也将起着不可忽视的作用。 二、做好本职工作，积极提高工作效率被安排负责综合部门相关工作，在明确岗位职责基础上，踏踏实实完成本职工作。 首先，对结算中心的以前文件资料进行清理以及有关会计资料装
订归档，逐步完善档案管理工作。 第二，保证结算中心安全维护工作，做好的保管和发放工作。 第三，做好综合部的行政事务工作，搞好会议后勤，严格按照制度对公章保管和使用。 在做好这些工作的同时，获得大量信息充实自己。 如：随着领导去到##、##、##、##公司进行结算中心的回访，让自己对本单位外其他下属企业有了一定认识，范文写作开拓了视野。 第四，在结算中心两位副主任的领导指导下，积极参与结算中心的有关工作，如东方公司、广新投资公司、物资公司的结算上线安排，以及短债的帐务处理方案的拟订。 第五，在学习结算中心制度和工作流程基础上，利用自己专业知识和工作经验，积极提出合理改进建议。 结算中心需要与整个集团的战略保持高度一致，未来的发展也将面临新的挑战。 逐步完善结算中心的资金管理服务功能，集团统一的动态资金集中监控和资金管理决策，成为集团资本营运和增值服务中心。 结算中心的发展不仅需要有完备安全的应用系统保障，也需要员工综合能力提升。 因此，我也明白要做好结算中心工作，对自己应该有更高的要求，不断加强专业学习，努力弥补工作不足，提高工作质量。 同时要熟悉集团业务战略，了解各个下属成员企业情况。
财务结算中心会计岗位职责 1、主管会计 财务日常工作管理，为岗位2、3、4、5的总协调，管理和监督各岗位会计人员履行职责。 负责制定有效的内部控制制度，工作规程及人员的基本培训工作。 负责组织各实体经费预算、决算的编制、执行、监控，做好结算（季度分成）、分析、上缴工作。 负责协调各中心主任，组织各项基金的划拨工作。 负责建立后勤财务结算中心的会计帐务、报表工作。 负责组织各类财务分析、统计报表工作的实施。 负责会计档案管理工作。 学校、后勤管理处领导交办的其他工作。 2、出纳员（岗位2） 现金、有价证券的收付（包括：提取、送缴、保管等）。 负责支票的签发和管理。 负责现金日记帐和银行日记帐，并负责核对工作。 POS机的划款工作。 负责银行有关业务的联系。 领导交办的其他工作。 3、审核员（岗位3）
日常报销（各种收入、支出）原始凭证的审核。 负责收入、支出、往来凭证手续完整工作。 计划外学生宿费（微机）管理。 POS机的结算、分类工作。 各实体（学校代发）人员费的结算工作。 领导交办的其他工作。 4、帐务管理员（岗位4） 负责收据、有价票证管理工作。 负责凭单复核工作。 各实体分户辅助帐、指标帐登记、管理工作。 负责各实体经费运行财务报表（月、季、年）的编报及财务分析工作。 负责各实体校内工资的审核、复核工作。 领导交办的其他工作。 5、帐务管理员（岗位5） 负责收入、支出往来凭、帐（总帐、明细帐）的录入。 负责财务软件维护工作。 校内工资录入、报盘及职工收入分析工作。 各类对财务处报表（月、季、年）的编制及财务分析工作。 负责职工工资晋级、房积、社会保障核对工作。 整理、装订凭单、总帐和明细帐。 领导交办的其他工作。
结算会计岗位职责 1、百货结算会计工作职责 1、 核对每日销售。 2、 填制销售收入记账凭证，并且进行账务处理。 3、 审核招商部签署的联营合同及租赁合同，并加盖合同专用章。 4、 登记手工版合同目录。 5、 保管联营及租赁合同副本。 6、 核算百货联营租赁及经销商品扣点税率。 7、 统计进项税发票，并进行远程认证。 8、 依据合同和结算单开具手写费用收据。 9、 每月月初向供应商发放结算单，并在20日之前收回结算单及其发票和收据进行借款。 10、每月对自营商品进行盘点。 11、核对自营商品入库单。 2、会计结算岗位工作职责 1、填制记账凭证，进行账务处理。 2、登记手工账本。 3、核算产品成本。 4、管理固定资产明细账。 5、登记总账。 6、统计进项发票，进行远程认证。
7、依据合同和提货单开具增值税发票。 8、依据税法规定，进行税收筹划，合理纳税。 9、及时准确填报各类月纳税申报表及年度报表。 10、及时准确填报财务报表。 11、完成领导交办的其他工作。 3、结算中心会计岗位职责 一、遵守财经纪律，执行财政、财务有关规章和制度，认真学习相关业务知识，努力提高政治水平和业务水平。 二、严格执行《会计法》，按会计制度的统一规定设置会计科目和会计账簿，实行会计电算化进行会计核算，记账内容真实，数据准确，按时结账并及时与单位报账员对账。 三、参加编制单位年度收支预算和财务收支计划。审核、监督单位预算收支执行情况，严格执行年度经费预算，控制经费支出，禁止超标准支出。 四、审核原始凭证、凭证封面、汇总封面，编制审核记账凭证、编制审核会计报表，协助单位编制审核决算报表、汇总单位会计报表、编写财务报告，对单位预算执行情况进行分析，提出存在问题和今后加强管理的意见和建议。 五、配合单位做好各项应缴款的收缴工作，配合单位及时做好债权、债务及其他往来款项的清理、结算工作。 六、加强单位固定资产、财产物资的财务管理工作，保证账实相符。 七、负责会计凭证、账簿、报表以及其他会计资料的建档、保管工作。 八、严守单位的业务秘密，未经上级许可，不得向外透露其财务收支情况。 九、完成领导交办的其他工作。 4、财务结算会计岗位职责 1、在财务经理领导下，按照公司会计制度和核算管理有关规定，负责公司各种核算和其他业务的记账工作。 2、根据会计制度规定，设置科目明细帐和使用对应的帐簿，认真、准确地登录各类明细帐，要求做到帐目清楚、数字正确、登记及时、帐证相符，发现问题及时更正。
资金结算中心操作规程 第一章总则 第一条为了适应实业公司创新提升式发展的需要，贯彻实业公司资金集中管理的要求，以创新的观念和方式做好实业公司的资金运营管理工作，达到发挥实业公司资金规模优势，提高实业公司的整体资信和资金运作能力；盘活实业公司沉淀资金，提高资金使用效率；规和提升实业公司的资金运营管理水平，促进实业公司资金运营功能的不断完善；提高实业公司的核心竞争能力，实现实业公司整体利益最大化的目的。特制定实业公司资金结算中心操作规程管理办法。 第二条本办法旨在采用现代管理方法和手段建立实业公司资金结算的运作管理平台，规实业公司资金运作的初步程序，明确实业公司资金结算的基本运作方式。并通过模拟商业银行职能，充分发挥实业公司资金结算中心作为部银行的功能和作用。 第三条本办法适用于实业公司资金结算中心及其子公司和分支机构分中心的部资金结算管理和资金结算操作规程。 第二章术语 第四条资金结算中心和资金结算分中心: 资金结算中心是指实业公司资金结算中心，是实业公司设置的集团资金结算的运营管理机构，并将通过集团融筹资、资金结算、调剂和运作管理及协调等逐步发展成为实业公司的财务公司。资金结算中心是实业公司的部银行，是实业公司的部独立核算单位，经营收益和风险由实业公司承担。 资金结算分中心是指进入实业公司资金结算中心资金运营网络的成员单位。以实业公司子公司、实业公司等法人单位作为分中心成员单位，实业公司财资部代表实业公司总部、各分支机构等非法人经营单位作为分中心成员单位。各成员单位可根据本单位的实际情况，将资金结算分中心设成独立的运营部门，也可以在财资部部设置从事资金运营的专职岗位，负责本单位及下属经营单位和机构的资金集中结算管理和资金运营工作。 第五条资金运营网络系统：是指资金结算中心和分中心及所属单位在资金运营管理中，所采用的财务管理软件系统和银行网络系统等实施实业公司资金归集支付等资金运营活动的网络的统称。
结算部工作职责 一．结算部的工作职责 1.负责每日无负债结算工作，每日与财务配合做好资金平衡表，做到日清日结 2.统计、登记和报告交易结算情况，办理资金往来汇划业务 3.负责每日会员单位结算单的传送 4.处理会员交易中的账款纠纷 5.控制结算风险，保证合约的履行 6.按规定管理订货金、风险准备金 二．结算经理的岗位职责 1.负责起草与本部门工作相关的管理办法及相关规定 2.制定公司结算业务发展规划和操作流程，并组织实施 3.制定部门职责和岗位职责，负责部门管理和分工 4.协调本部门与其他部门、岗位之间的工作，理顺与各部门之间的接口 5.负责做好各类会员每天头寸的盈亏街佣金的结算工作 6.审核银行的出入金，划拨款项等资金操作 7.负责财务结算、每日银行对账及清算审核工作 8.监控结算数据，及时发现并化解结算风险，监督与实施交易应急方案 9.备份和保管结算有关的原始凭证和资料 10.负责提供公检法等执法部门依法索取的相关结算资料 三．结算员的岗位职责 1.为客户在结算系统开户，开设交易编码，设置手续费，按领导指 示调整客户保证金比例
2.协助部门经理做好结算系统日常运营、维护及测试 3.监控结算数据，及时发现结算风险并向部门经理汇报 4.负责每日无负债结算工作和每月进行月度结算的发布 5.负责客户出入金审核录入 6.负责每日向会员发送交易结算单 7.编制交易结算、交收结算报表，分析撰写结算报告 8.完成银行清算文件的获取及校验 9.整理、装订原始凭证按月交部门经理妥善保 10.部门经理安排的其他工作 四、结算部门的工作准则 1.认真执行国家财经法规和金融政策，负责公司每日交易结算及交收结算 2.严格执行结算业务操作细则，实现当日无负债结算 3.严格执行三方存管制度 ……（未完）
目录 集团公司结算中心工作流程 (1) 一、前提条件 (1) 二、结算中心收款出纳 (1) 三、结算中心付款出纳 (1) 四、各企业付款出纳 (2) 材料会计工作流程 (3) 一、原材料入库业务 (3) 二、原材料出库业务 (3) 销售会计工作流程 (5) 一、发货业务 (5) 二、开具发票业务 (5) 三、销售提成业务 (5) 付款出纳工作流程 (6) 一、单据审核业务 (6) 二、支付及报表业务 (6) 工业品、消费品主管会计工作流程 (7) 一、登记发货及销售业务 (7) 二、工资费用分配业务 (7) 三、成本结转业务 (7) 四、利润形成分析 (7) 五、纳税申报 (8) 附注 (9)
集团公司结算中心工作流程 一、前提条件 1)集团各个企业必须设立两个银行帐户，一个是收款帐户，即对销售客户公开的帐 户，外部汇款必须存入此帐户。另一个是付款帐户，主要是对外付款。 2)集团公司设立一个基本帐户。 3)各企业开设的付款帐户和集团公司开设的基本帐户在同一银行，节省银行之间的交 换时间。 二、结算中心收款出纳 1)结算中心收款出纳负责整个春龙集团公司各企业收款业务，制作各企业的收款业务 凭证。 2)结算中心收款出纳将当日收到现金存入各企业的收款帐户。对于酒店和建筑公司收 到的现金交结算中心付款出纳，并根据结算中心付款出纳开具的收款收据制作付款凭证。 3)结算中心收款出纳通过开转帐支票给结算中心付款出纳将各企业收款帐户中的银 行存款转入集团公司银行基本帐户，并根据结算中心付款出纳开具的收款收据制作付款凭证。 4)结算中心收款出纳第二日上午将上一日的收付款凭证转交各企业付款出纳，特殊情 况下，经结算中心批准，可以每周三或每周六转交。 5)结算中心收款出纳每周一向结算中心付款出纳领取各企业转帐支票5张。如果每周 末企业有M张转帐支票未用完，下周一只能领出5-M张。 三、结算中心付款出纳 1)结算中心付款出纳每日接收并核对由结算中心收款出纳交纳的现金和银行进帐单， 并对结算中心收款出纳按企业分别开具收款收据，同时制作收款凭证。
工程结算中心岗位职责 一、负责工程款的收取工作： （1）中期款的收取：按合同各期及增减项变更收取工程款。 （2）尾款的计算：把该客户的合同金额和增减项进行拉通计算出总应交款额（包括计算增项管理费、减项管理费及退还减项管理费），再核算出该客户能否享受原优惠，扣除已交款额后计算出客户应交（退）的尾款金额 二、负责项目经理借支核定工作：以合同的基础部分和增减项为基数，按公司规定的领款比例核定每次可领工程款额。 三、负责工程完工结算工作： （1）结算时间每周星期二之前接收到的项目经理交来工程结算单及其附件（工程增减项变更表、工程质量评分表及客户中心回访记录），即可在本周星期五进行结算。在星期二以后交来的工程结算单一律在下周星期五进行结算。 （2）结算比例的确认根据工程质量评分表的分数、客户享受的优惠项目经理应承担点数和客户服务中心回访的客户意见等等以及其它特殊条件确认。 四、按完工工地收款情况，填制完工工地收款情况明细表，以备做项目经理结算及完工提成。 五、完成领导交办的其它临时工作。 第四章薪酬制度 一、一般程序 1、以出勤日计算每月应发工资； 2、每月10日发放上月基本工资，25日发放提成或绩效，由公司财务部统一存入员工个人帐户（遇节假日顺延）； 3、自动离职人员工资待办理完移交手续后于次月10日到财务部结算； 4、每月5日前由人事部统一上报公司人员考勤、人员岗位及相应社保异动表、奖罚等情况到财务部，部门人员奖金由各部门经理上报。 5、按照劳动合同的约定及公司的福利待遇制度，根据当月考勤统计情况及公司有关规定由财务部门审核人事部门计算的工资，统一制工资表，执行公司有关制度、规定； 6 工资单经财务经理、部门经理、总经理签字方可发放； 7、由公司人力资源部统一制定并调整工资管理制度，经公司总经理批准后执行。 二、保密原则 工资报酬实行保密管理，任何管理人员及相关工作人员非因履行工作职责之需要，不得向第三方泄露所获悉的公司薪酬结构；任何员工不允许以任何方式询问、议论他人的薪资报酬，并不得向他人泄露自己的薪资报酬。凡违反者公司将做为严重违反劳动纪律者处理。
用友ERP-NC结算中心解决方案 1. 方案背景 财务管理是组织资金运动、处理财务关系的一项经济管理工作，“财务管理要以资金管理为中心”、“资金是企业运营的血液”等观点的提出确立了资金管理在财务管理中的中心地位。为加强行业或集团型企业资金管理，提高对资金的调控能力和使用效益，借鉴银行资金管理模式，运用现代网络技术、理财手段，成立资金结算中心，已成为大多数企业的共识。基于此，用友ERP-NC软件提出了成熟的结算中心专项解决方案。 2. 集团企业为什么要设立资金结算中心？ 资金管理是企业财务管理的主要内容，也是企业管理的核心之一。如何使资金的循环周转顺畅、迅速，进而提高资金的使用效率，是财务管理者们所普遍关注的问题。随着企业集团规模扩大，资金往往处于分散状态，资金的分散管理给企业集团，乃至一些希望进行统一管理的行业带来了诸多问题，因此，建立起资金的集中管理体系势在必行。 2.1. 资金管理分散，监控不力 L 下级单位多头开户，集团或上级单位无法及时了解其资金状况； L 资金账外循环，资金支出缺乏有效控制，资金流向不清楚； L 内部资金的余缺调剂不力，闲置与短缺并存； L 资金贷款、担保、投资缺乏有效控制，筹投资不能统筹规划，财务费用较高。 2.2. 资金使用效率低，资金风险大 L 对应收款控制程度较弱，资金回笼及坏账准备无法科学管理； L 内部单位互相拖欠，形成三角债，陷入资金困境； L 在资金状况良好，偿付能力较强的情况下，不能科学选择合适的时点支付各类应付款项，从而既建立企业信用，又争取到较大的现金折扣； 2.3. 不利于规范财务管理，影响生产经营活动的正常进行 L 资金管理预算不完整，或资金预算无法落实，形同虚设； L 资金收支没有全面合理的预测与控制，不能及时满足生产经营需要； L 缺乏资金管理的有效手段，影响企业财务管理工作以及对外信用度； 3. 应用模式分析 3.1. 资金结算中心在集团企业的应用分析 结算中心通常是由企业集团内部设立的，办理内部各成员或分子公司现金收付、往来结算和存贷业务管理的专门机构。它是一个独立运行的职能机构。 3.1.1. 资金结算中心的定位 L 从组织机构设置上看，资金结算中心应该单独设置，和会计部门平行。 L 资金结算中心不应作为一个独立核算、自负盈亏的利益主体。因为结算中心资金管理调度的经济效益在
结算部各岗位职责 Prepared on 22 November 2020
结算部岗位职责（二稿） 一、结算部经理岗位职责： 1、制度建设 （1）负责起草与本部门工作相关的管理办法及相关规定； （2）负责制定公司结算业务的操作流程并组织实施； （3）负责制定部门职责和岗位职责，负责部门管理和分工； 2、资金账户管理 （1）对交易商划入交易所专用结算账户的交易资金实行分账管理，为每一交易商设立明细账户，按日、序时登记核算每一交易商的出入金、盈亏、交易保证金、手续费等； 3、结算办理 （1）组织协调公司的交易结算工作； （2）负责做好各会员每天头寸的盈亏及佣金的结算工作； （3）审核银行的出入金、划拨款项等资金操作； （4）负责每日的结算审核工作； 4、结算风控 （1）监控结算数据； （2）及时发现并化解结算风险； （3）监督与实施应急方案； 5、结算数据、票证管理 （1）负责备份和保管结算有关的原始凭证和资料； 6、部门内部管理
（1）管理本部门的日常事务及部门员工工作的调配、协调； （2）负责对部门员工进行业务指导和考核； （3）协助人力资源部做好本部门员工的招聘、录用工作。 7、部门间协调 （1)协调本部门和其他部门、岗位之间的工作，理顺与各部门之间的接口； (2)负责提供给相关部门的结算资料； 二、结算专员岗位职责: 1、制度执行 （1）严格执行结算业务操作流程； （2）协助部门经理做好结算系统日常运营、维护及测试； 2、结算办理 （1）负责每日无负债结算工作和每月进行月度结算的发布； （2）负责做好各会员每天头寸的盈亏及佣金的结算工作； （3）负责客户出入金审核； （4）负责每日向会员发送交易结算单； （5）编制交易结算、交收结算报表，分析结算报告； （6）完成银行清算文件的获取及校验； 3、结算风控 （1）监控结算数据，及时发现结算风险并向部门经理汇报； 4、结算数据、票证管理 （1）每月及时整理、装订原始凭证
往来结算岗位职责 篇一：出纳员岗位责任制 出纳员岗位责任制 1．熟练掌握各种收费标准及各项费用支出范围和标准。要坚决抵制不合理收费及支出。 2．认真审查各种报销或支出的原始凭证，对违反国家规定的要拒绝办理。对有伪造单据、涂改凭证、虚报冒领款项的行为应及时报请领导处理。 3．根据合法的原始凭证登入现金账，做帐时要做到数字准确，摘要清楚，书写整洁，逐日登记。 4．严格遵守现金管理制度，库存现金不超定额，不支、更不得私自挪用现金。未经领导批准的借条和白条单据不得抵消库存现金，要经常保持库存现金数与现金帐面数的一致。 5．贯彻执行银行结算制度和货币管理制度。 6．负责办理经费领拨、支付，及时或者按期与有关往来单位办理现金往来结算。 7．根据不同时期现金支付情况，进行分类汇集，分析比较，编造每月现金支付计划，分清资金渠道，有计划地领取和支付现金。 8．严格执行安全制度，认真管好现金，有价票证、各种印章、空白支票、空白收据及其它证券，如因违反制度而造成损失，则由出纳员负责。 篇二：1 第二节财务岗位职责目的 1 第二节财务岗位职责目的：为明确公司财务管理中心主要的职责，规范各岗位的管理职能，明晰管理责任，特制定本制度。适用范围：本制度适用于公司及其下属的各级分子公司、直营公司，包括总部财务管理中心、管理大区财务部和分拔中心财务部。 一、总部财务中心及各部门的岗位职责（一）总部财务中心的工作职责1、研究公司经营特点，规划并实施公司的财务体制和财务战略，完善公司财务策略与控制体系，使其与公司发展定位相吻合。2、根据国家财经法规，制订财务管理制度，加强财务管控，包括组织建设、制度建设和流程优化，降低经营成本，控制经营风险。3、参与公司的重大经营决策，为企业经营目标的达成、财务风险的控制提供有效的支持。4、建立安全、可靠、高效的财务管理系统，为企业经营管理水平的提升提供及时、正确的数据支持，也为经营管理决策提供深度分析支持。5、监督、控制各级公司的各项经营活动，保证公司各项制度的贯彻执行；6、指导、检查、监督和服务于各级公司的财务部门，强化公司的财务管理。（二）总部财务管理部的工作职责 工作模块关键职责职责描述财务管理财务制度管理1、建立和完善与公司管理相适应的财务管理体系和财务管理架构，不断加强财务管理；2、根据公司的管理要求和规章制度，制定相应的财务管理制度；3、监督、指导、培训各级财务部门加强日常财务管理，保证财务制度的贯彻执行4、根据各部门的制度，进行财务制度汇编的梳理及编制。5、财务制度汇编的发布，并组织学习，财务制度汇编的定期更新梳理。财务内控管理1、建立并完善财务内部控制体系，并组织实施和应用。2、监督、检查财务内控的有效性、并不断进行完善和优化。人员管理1、负责公司各级财务人员的招、培、管、评的管理。 2、负责财务人才梯队建设（接班人培养）。团队建设1、加强财务团队合作精神及团
基于matlab的人民币的自动识别 姓名 学号 院系信息科学与工程学院 专业 年级 指导老师
摘要 本文通过分析第五版人民币的特征，利用纸币中央数字的特征提取和识别的方法，通过matlab软件实现对第五版人民币的100元、50元和20元的识别。 关键词：第五套人民币边缘检测和提取中央数字特征 前言：科技在不断进步，曾经的很多手工劳动如今都被先进的机械和电子设备代替。曾经人们交话费、存款、买东西都必须到营业厅或者商场去办理手续，通过客户和服务人员之间的业务交流实现服务的实施和体验。如今，自动缴费机、存取款一体机和自动售货机出现在了我们的生活中。这些先进的设备中最重要的一门技术就是：纸币识别技术。当我们将钞票投入缴费机或者存款机时，机器必定会首先识别用户投入的是面额为多少的纸币，之后再进行真伪辨别、数据写入等功能。目前已经有很多的识别技术诸如图像匹配法识别，神经网络识别、尺寸识别、纸币内部荧光物质识别等等。本小组提出使用matlab软件，利用软件对图像处理的超强能力，在保证识别准确率的前提下对100元、50元和20元的人民币进行快速有效的识别。 正文 一.背景介绍 二.Matlab函数介绍 1.Imread 函数imread用于读取图片文件中的数据。 调用格式： A = imread(filename,fmt) [X,map] = imread(filename,fmt) [...] = imread(filename) 2.Imshow imshow是matlab中显示图像的函数。 调用格式： imshow(BW)：显示一张二值图像BW imshow(RGB)：显示一张真彩色图像RGB imshow(X,map)：用指定调色板来显示图像 3.im2bw matlab中DIP工具箱函数im2bw使用阈值（threshold）变换法把灰度图像（grayscale image）转换成二值图像。一般意义上是指只有纯黑（0）、纯白（255）两种颜色的图像。当然，也可以是其他任意两种颜色的组合。所谓二值图像，一般意义上是指只有纯黑（0）、纯白（255）两种颜色的图像。当然，也可以是其他任意两
财务结算中心的概述
财务结算中心的概述 [大] [中] [小]发布人：圣才学习网发布日期：2011-12-01 14:42 共20人浏览 财务结算中心是办理内部各成员或分、子公司现金收付和往来结算业务的专门机构。它通常设立于财务部门内，是一个独立运行的职能机构。 财务结算中心的发展概况 财务结算中心也称资金结算中心，在发展初期有的也称作厂内银行或内部银行，为叙述方便本文统一简称为结算中心。一般来说，结算中心是企业集团负责资金调剂和资金管理的内部职能机构。到结算中心开户存款和办理结算的集团所属单位称作结算中心的成员单位（以下简称成员单位）。结算中心的基本运作模式是各成员单位取消其在银行开立的账户，全部到结算中心开户存款并通过结算中心统一对外办理结算；结算中心可以监控各成员单位的资金运作，也可以将各成员单位暂时闲置的资金调剂给符合条件的其它成员单位使用。结算中心已算不上新生事物，至少在上世纪80年代中期就已经 出现，只不过当时称作内部银行或厂内银行。 在上世纪90年代中期，由于国家实行银根紧缩政策，资金供求关系较为紧张，适应一些企业集团加强内部资金管理、缓解资金供求矛盾的需要，结算中心曾经红火过一阵。如负责深圳市国有资产经营管理的深圳市投资管理公司曾在1995年4月专门发文 要求所属企业组建结算中心，财政部主办的《财务与会计》杂志在90年代中后期也刊 登了很多介绍通过结算中心加强资金管理经验的文章。但近两三年来，结算中心却已日趋沉寂。目前尚在有效运作的结算中心已经不多，有的流于形式，有的名存实亡，有的甚至已经被取消了。 财务结算中心日益萎缩的主要原因 首先，对国家有关政策法规存在片面认识，对结算中心的法律地位认识不清、定位不准是阻碍结算中心健康发展的最重要原因。长期以来，有一种广为流传的说法是结算中心及其所开展的资金信贷业务违反国家金融法规，是非法的。因此很多企业集团即使有需要也不敢成立结算中心，有些已经成立的结算中心也不敢大张旗鼓地开展业务。 其次，国家宏观经济形势和金融政策的变化弱化了结算中心存在的必要性。上世纪90年代中期，国家实行宏观调控政策，体现在金融方面就是紧缩银根，实行适度从紧的货币政策，全社会资金紧张，要从银行取得资金颇不容易，很多企业集团只好内部挖潜，眼睛向内寻找资金，因而专司企业集团内部资金调剂和管理的结算中心就应运而生，生意红红火火。随着宏观调控的软着陆，国家宏观经济政策重点调整为扩大内需、拉动经济发展，体现在金融方面就是增加货币投放量，实行适度从紧、紧中有活的货币政策。 银行贷款取消了规模限制，从银行取得资金比以前容易多了，一些好的企业和项目甚至出现了银行争着上门送贷款的热闹景象，相对而言，内部挖潜显得没有那么重要和紧迫了，专司企业集团内部资金调剂和管理的结算中心逐渐受到冷落。 再次，成员单位普遍不欢迎结算中心。一方面，结算中心的存在使成员单位的银行结算多了一道环节，因而降低了结算效率；另一方面，有了结算中心，多了一层监督，成员单位因而对结算中心普遍持不欢迎态度。 财务结算中心的主要优势 首先，结算中心可以帮助企业集团加强对所属企业资金运作的监督管理，督促所属企业按照国家法规和企业集团的相关规定运用资金，避免所属企业出现乱投资、乱借款、乱担保等情况，从而保障企业集团资金的安全。