编号：
非结算性同业存款协议
甲方：中国建设银行股份有限公司
乙方：
二○年月日
甲方：中国建设银行股份有限公司
法定代表人（负责人）：
住所地：
邮政编码:
联系人:
电话及传真:
乙方：
法定代表人（负责人）：
住所地：
邮政编码:
联系人:
电话及传真:
为明确和规范甲乙双方的权利和义务，确保非结算性同业存款业务的顺利开展，根据中华人民共和国现行有关法律法规，经双方协商一致，在平等、自愿的基础上签署本协议。
第一条释义
在本协议中，除上下文另有规定外，下列用语应当具有如下含义：
（一）非结算性同业存款业务：指甲、乙双方之间开展的非结算用途的同业资金存入和存出业务。
（二）存入方：指甲乙双方中每笔非结算性同业存款业务吸收同业存款资金的一方。
（三）存出方：指甲乙双方中每笔非结算性同业存款业务提供同业存款资金的一方。
（四）双方：在具体业务中受本协议约束的双方当事人，包括协议签署主体方以及各自委托办理具体业务的分支机构。
（五）一方：指双方中的任何一方。
（六）法律法规：指在中华人民共和国境内具有法律效力的任何宪法性规定、条约、公约、法律、行政法规、地方性法规、部门规章、命令、通知、规则、条例及规定。
第二条协议的适用
（一）业务适用
双方在签署本协议之后办理的非结算性同业存款业务适用于本协议。除中国法律法规要求或双方另有约定，双方在签署本协议之前办理的非结算性同业存款业务不适用于本协议。
本协议适用于甲方存入□存出■非结算性同业存款业务，适用于人民币■外币■业务。
（二）机构适用
双方在本协议框架内可委托各自分支机构办理本协议约定业务的具体操作事项。双方委托的分支机构有权行使本协议项下的权利，履行规定义务，并有权就本协议项下纠纷按照本协议约定的争议解决方式启动相关程序。
第三条声明与保证
协议一方（含其委托的分支机构）在签署本协议及补充协议（如有）时向另一方做出以下声明与保证，且各项声明与保证视为在签订补充协议时及在每笔业务办理日重复做出：（一）系合法成立并有效存续。
（二）有权并已获得充分和必要的授权签署本协议，开展本协议约定的业务，并履行其在本协议下的义务，上述行为不违反任何适用于其的法律法规、公司章程与协议。
（三）已取得签署和履行本协议所需的政府机关、监管机构的同意（如适用）。
（四）签署本协议的人员和办理本协议项下具体业务的人员，均已获得充分和必要的授权。上述行为不违反任何适用于其的法律法规、公司章程与协议。
（五）无持续存在任何违约事件或潜在违约事件，也不会因其签署本协议或履行本协议而发生该等事件。
（六）基于自身独立利益开展本协议项下的业务，具备独立评估业务风险的能力，能够对业务中涉及的法律、财务、会计等事项自行评估，充分认识并愿意承担业务风险。
（七）交易双方在本协议的补充协议（如有）中约定的其他声明与保证事项。
第四条业务事项
双方或各自分支机构可在本协议框架下开展非结算性同业存款业务。每笔业务的金额、币种、期限、利率、计息规则、账户等由双方协商确定，并由双方或双方委托的分支机构在逐笔签订的纸质《非结算性同业存款确认单》或通过大额支付系统逐笔发送的《非结算性同业存款确认单》查询查复报文（以下简称“存款确认单”，具体格式和内容详见附件）中载明确认。
若选择通过大额支付系统发送查询查复报文，应首先由存入方或其分支机构通过大额支付系统向存出方或其分支机构逐笔发送交易信息查询报文，如交易信息查询报文超过单笔查询查复报文查询内容控制字数的，可拆分为若干个查询报文进行发送，每个查询报文所载内容开篇应注明“交易编号为**存放报文1/2/3…”。存出方或其分支机构收到存入方或其分支机构的查询报文后，应及时通过大额支付系统回复存入方或其分支机构发送的所有查询报文，所有查复报文应按照统一格式进行回复。
逐笔签订的纸质存款确认单或通过大额支付系统逐笔发送的存款确认单报文是本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。存款确认单一经签订，双方应按照本协议和存款确认单约定办理存款手续。
本协议、存款确认单、存款证实书共同构成单笔业务的完整要件。
第五条资金来源
存出方根据本协议约定存放于存入方的非结算同业存款为其合法来源的资金。
第六条结息方式
本协议项下的同业存款自存款起息日起计息，可从下列方式中选择结息方式，具体方式在每笔业务的存款确认单中约定。
（一）到期一次性还本付息。存款到期后，存入方于到期当日将存出方全额本金及利息划入存出方指定账户。
（二）按季结息。结息日为每季末月的某日，在存款确认单中约定。付息日为结息日次日，存入方将应付利息划入存出方指定账户。如存款到期日或支取日为非结息日，则存入方应将剩余利息随全额本金一次性支付至存出方指定账户。
如到期日为法定节假日，存入方可顺延至节假日后第一个银行工作日支付，顺延期间仍按双方约定的原存款利率计息，计息天数延至实际付息日止。如该日存入方未按上述约定归还，则从该日起按逾期罚息利率计算利息，罚息利率在存款确认单中约定。
第七条税费
甲乙双方应各自承担其在本协议及存款确认单项下应交纳的税费。根据法律法规的规定或税务机关、外汇管理机关等国家机关的命令或要求，存入方有义务代扣代缴存出方承担的税费（包括利息税、行政规费等）的，存入方有权从存出方在存入方的任何存款中或存入方应付给存出方的任何款项中代扣代缴，且存入方应根据有关规定在合理期限内书面通知存出方并向存出方提供扣缴凭证。
甲乙双方应各自承担其在本协议及存款确认单项下应交纳的手续费和其他费用。未经协议或存款确认单约定，存入方不得从存出方本息中扣收手续费和其他费用。
第八条提前支取规定
除协议另有约定外，甲乙双方就非结算性同业存款提前支取事宜可协商从下列方式中选择执行，具体方式在存款确认单中明确。
（一）存出方承诺不提前支取同业存款。
（二）存出方有权全部提前支取在存入方的非结算用途存放同业款项。全部提前支取款项自存入日至支取日的利息，按照双方在存款确认单中约定的提前支取利率计息。
（三）存出方有权部分或全部提前支取在存入方的非结算用途存放同业款项。部分或全部提前支取的款项自存入日至支取日的利息，按照双方在存款确认单中约定的提前支取利率计息，未提前支取部分的款项仍按照约定的原存款利率计息。
第九条挂失处理
如存出方的非结算性同业存款证实书或存单遗失、毁损，按照存入方业务管理要求向存入方申请挂失。存入方出具挂失凭证，挂失即时生效。
第十条双方权利和义务
（一）存出方的权利和义务
1.按照存入方要求提供账户开立及存款业务所需的相关资料。
2.按本协议及存款确认单约定，按时将存款资金拨付至其在存入方的账户中。
3.存款手续办妥后有权从存入方取得存款证实书，存款证实书不得作为质押的权利凭证。存出方以存款证实书换取存单的，须经本协议存出方签署主体向存入方签署主体出具书面意见后，双方分支机构方可办理。
4.业务存续期间有权查询存出资金情况，了解存入方必要的经营情况以确保存款资金安全。
5.有权按本协议及存款确认单约定取得同业存款本金和利息。
6.存出方因法律法规、监管规定变化或者监管部门要求，不能履行本协议的，有权终止或依据法律法规、监管规定变化或监管部门要求变更本协议，因此种原因造成存入方损失的，存出方不承担责任。
7.法律法规及本协议规定的其他义务。
（二）存入方的权利和义务
1.有权要求存出方按照监管及本行规定提供账户开立及存款业务所需的相关资料。
2.按本协议及存款确认单的约定，在存款起息日为存出方办妥存款手续，并出具存款证实书。存出方以存款证实书换取存单的，须经本协议存出方签署主体向存入方签署主体出具书面意见后，双方分支机构方可办理。
3.为存出方提供存款资金查询服务。
4.如实向存出方提供本机构必要的业务经营、风险管理、风险事件处置（如有）等情况。
5.按本协议及存款确认单约定向存出方足额支付存款本金和利息，并确保存款本息按存款确认单约定路径划回至存出方帐户。
6.如存入方发生合并、分立、减资、股权转让、对外投资、实质性增加债券融资、重大资产和债权转让以及其他可能对存入方的偿债能力产生不利影响的事项，须及时通知存出方。
7.存入方对非结算同业存款资金的使用须符合国家法律法规及相关监管政策、制度的规定。
8.法律法规及本协议规定的其他义务。
第十一条反洗钱
甲乙双方应履行反洗钱、反恐怖融资和制裁合规方面的法律法规和监管要求，建立健全洗钱、恐怖融资和制裁合规风险管理体系，建立并有效执行反洗钱和反恐怖融资内部控
制制度，确保资金使用不涉及洗钱、恐怖融资、制裁违规或其他违法犯罪活动，共同推进反洗钱和反恐怖融资的合作，就本协议项下的交易为对方调查涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪活动提供必要协助。
本协议项下的业务交易双方应为其从自对方获得的与反洗钱和反恐怖融资相关的信息严格保密。一方在协议期间被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单或制裁范围，和/或一方业务涉嫌洗钱和恐怖融资、核武器扩散、国内/国际制裁违规或其他违法犯罪活动，另一方有权中止或拒绝办理本协议约定范围内相关业务。
第十二条违约责任
（一）因一方的违约行为造成本协议及协议项下存款确认单对应的一笔存款业务不能履行或者不能完全履行的，视为对本协议的整体违约，由违约的一方承担违约责任。守约方有权单方面提前终止本协议或具体存款业务，并可要求违约方赔偿损失，但仅限于直接损失。
（二）存出方违反本协议或存款确认单约定调整或终止本协议项下非结算性同业存款业务额度或期限的，存入方有权要求存出方承担违约责任，同时，存入方有权要求存出方赔偿其损失，但赔偿金额最高不超过存出方已收取的该笔业务利息收入。
（三）存入方违反本协议约定或发生存出方认为可能危及存出方债权的情形（包括但不限于存入方（被）申请破产、控股股东或实际控制人变更或重大资产转让、涉及重大法律纠纷、逃避债务、评级短期内急剧下调），存出方有权停止向存入方存入非结算性同业存款，亦有权全部或部分提前支取存出方在存入方的非结算性同业存款款项，提前支取部分仍按约定的原存款利率计息。
（四）存入方未能按协议约定及时足额向存出方支付本金和利息，则应自逾期之日起，就拖欠款项按存款确认单约定的罚息利率及拖欠期间的实际天数向存出方支付罚息。存出方有权扣划存入方在存出方及存出方其他机构开立的账户内的款项用以清偿存入方在本协
议项下对存出方所负的全部或部分债务。账户币种与存出方业务计价货币不同的，按扣收时存出方适用的外汇牌价汇率折算。
（五）本协议效力存续期间，如发生政治、经济、金融、法律或其他方面的重大变故，继续履行合同将会对甲方或乙方或对甲、乙双方的业务状况、财务状况等产生实质性的不利影响，双方可协商暂缓或终止本协议，任何一方均不承担违约责任。
（六）如出现不可抗力、第三方电力供应、网络通讯问题或司法机关冻结、扣划等行为的，导致存入方无法按照存出方要求提前支取、汇划或支付相关存款的，存入方不承担任何违约责任。
第十三条转让
未经另一方事先书面同意，一方不得转让本协议下任何权利或义务。
第十四条不放弃权利
一方未行使、迟延行使或部分行使本协议下的任何权利，不应被视为放弃该权利。
第十五条协议变更和终止
本协议生效后，任何一方不得单方变更或解除本协议，如需变更和解除本协议，应经双方协商一致并达成书面补充协议。未达成有关变更和解除的书面协议前，本协议依然有效（如国家有关同业存款政策调整导致本协议必须变更或解除的除外）。
第十六条争议解决
本协议受中华人民共和国法律管辖并依中华人民共和国法律解释。双方同意本协议项下的任何争议应首先通过友好协商解决。
■双方不能协商解决的，任何一方可提交存出方所在地法院诉讼。
□双方不能协商解决的，应提交仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费和律师费由败诉方承担。
在协商、诉讼或仲裁期间，本协议不涉及争议部分的条款仍须履行。
第十七条保密责任
甲乙双方应严格履行保密义务。除甲、乙双方同意对外公开披露或法律法规另有规定、有权机关另有要求的情况外，不得对外泄露双方协议信息及因为履行本协议而从对方获取的各种资料、数据、业务需求及其他机密文件和重要信息。保密期限为自本协议签署之日起伍年。
双方于本协议项下承担的保密义务不因本协议的终止而终止。
第十八条法律效力
本协议自双方法定代表人（负责人）或授权代理人签字或盖章并加盖公章之日（即签约日）起生效。在不违反法律法规的前提下，甲乙双方可另行对本协议有关条款进行特别约定或对本协议未尽事事宜进行补充约定。补充协议与本协议具有同等法律效力。本协议壹式肆份，甲、乙双方各执贰份，具有同等法律效力。
甲方：中国建设银行股份有限公司乙方:
法定代表人（负责人）或授权代理人：法定代表人（负责人）或授权代理人：
（签字或盖章）（签字或盖章）
年月日年月日
附件：
非结算性同业存款确认单
（纸质模版）
根据与中国建设银行股份有限公司签署的《非结算性同业存款协议》（编号：），为进一步确定具体业务内容，经双方协商一致，在共同遵守上述协议的基础上签订本确认单：
注：本交易单一式两份，甲乙方各保存一份，具有同等法律效力。
存出方：存入方: （公章）（公章）
负责人或授权代理人：负责人或授权代理人:
（签字或盖章）（签字或盖章）
年月日年月日
非结算性同业存款确认单
（人行大额系统报文模版）
（一）跨行支付系统（大额）查询报文格式：
交易编号为存放报文1：根据我行与贵行签署的编号为__________《非结算性同业存款协议》，（存出方银行名称）于_____年_____月_____日存入（存入方银行名称）非结算性同业存款（币种）（存入金额大写）元整，起息日____年___月___日，到期日___年___月___日，实际占款天数（天），年化存款利率___%。计息方式：到期一次性还本付息/按季结息。计息基础：本金×实际天数×年利率/360(或其他计息基础)。该笔存款不得提前支取/可全额提前支取，提前支取利率/可部分或全额提前支取，提前支取利率（如需）。每日逾期罚息利率 %。
存出方在存入方的非结算性同业存款账户户名：_______________，账号：___________，开户行：，大额支付行号：___________，清算行名称（如需）：_____________，清算行SWIFT代码（如需）：___________，收款行户名（如需）：_____________，收款行SWIFT代码（如需）__________。存出方到期收款账户户名：______________，账号：______________，开户行：_________，大额支付行号：____________，清算行名称（如需）：_____________，清算行SWIFT代码（如需）：___________，收款行户名（如需）：_____________，收款行SWIFT代码（如需）__________。
本交易编号报文共条，已全部发送。
注：如上述查询报文无法在一个报文中完成，可拆分为多个报文，后续报文内容开篇应注明：交易编号为________存放报文2/3……。
（二）跨行支付系统（大额）查复报文格式：
（1）如存入方报文内容正确，则存出方统一回复如下：
贵行发送的交易编号为XXXX存放报文1～X我行已收悉，现我行回复：内容确认无误。
（2）如存入方报文内容发送有误，则存出方统一回复如下：
贵行发送的交易编号为XXXX存放报文1～X我行已收悉，现我行回复：其中XXXXXXX交易要素出现错误，请更正后重新发送。
（3）如存出方查无此笔交易的，则存出方统一回复如下：
贵行发送的交易编号为XXXX存放报文1～X，我行已收悉，现我行回复：经双方确认，无此笔交易。
（4)如报文已全部回复后，有一方发现报文内容有误，双方需重新发送确认邮件、重编交易编号，并由存入方发送查询报文说明原交易编号业务已取消，并按新交易编号发送新的查询报文。取消交易的报文模板如下：
存入方：交易编号为XXXX存放报文内容有误，经双方协商一致，该交易编号业务取消。
存出方：取消交易编号为XXXX的报文，我行已收悉，现我行回复：同意取消该笔业务。
同业存款合同模板 合同编号： 甲方：中国邮政储蓄银行有限责任公司法定代表人或负责人：刘安东住所：XX市XX区金融大街3号联系人：联系电话：传真： 乙方： 法定代表人或负责人：住所：联系人：联系电话：传真： 本合同于年月日于签署： 为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，经双方友好协商，达成以下存款协议。 第一条同业存款金额、存期 甲方存入乙方人民币元整(小写：￥ )。同业存款的期限为年。存款起讫日期以经甲方审核确认的划款申请书为准。 甲方存入乙方的同业存款的账户信息以同业存款划款申请书载明的信息为准。 第二条同业存款利率和利息计算利率 本合同中同业存款利率为固定利率，利率水平为 % 。本合同期限内，如遇国家实施人民币存贷款利率市场化导致
合同计息基准不存在的，本合同利率应由甲乙双方协商后另行确定。协商不成的，乙方应于利率市场化后10个工作日内偿还剩余同业存款本金，并按利率市场化前一日的执行利率支付利息。 利率调整按以下第( )种方式执行： (1)固定利率，利率不做调整。 (2)利率在每个自然季度末月21日根据基准利率水平调整，每个计息期内不再调整。 (3)利率于基准利率调整日调整，计息期内调整次数不限。计息 本合同项下利息采用“实际/360”方式计息，公式如下：利息=同业存款本金×利率×计息天数÷360。计息期内利率或存款金额作调整的，应分段计息。 在“实际/360”计息方式下，计息天数按实际公历天数计算。付息 付息方式为以下第(1)种方式： (1)本合同项下存款按季结息，结息日为每季度末月20日。付息日为每季度末月21日。存款按季付息，最后一期利息利随本清。 (2)本合同项下存款到期一次性结息，利随本清。 如遇付息日为法定节假日或公休日，则可顺延至法定节假日或公休日后甲方第一个工作日付息，付息金额不变，顺
编号：_______________ 本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载 单位协定存款协议书模板 甲方：___________________ 乙方：___________________ 日期：___________________
编号_________甲方_________乙方_________银行_________支行为使客户充分利用闲置资金，提高资金使用效益，为其提供便捷、高效的金融服务。 经甲、乙双方商定，甲方同意在乙方办理单位协定存款业务，并约定如下一、甲方账户名称_________，账号_________，协定存款最低留存额为 _________元。 二、单位协定存款户按季结息，账户余额超过约定的最低留存额部分，按中国人民银行规定的协定存款利率执行，现行利率为年息_________，如协议期间遇人民银行调整利率，则按结息日或清户日挂牌公告的协定存款利率计息;其低于约定的最低留存额部分，均按中国人民银行挂牌公告的活期利率计息。 三、甲方单位协定存款户在协议期未满清户，乙方应按清户日人民银行挂牌公告的活期利率计息，并将原已按协定存款利率计付的利息扣回。 四、本协议期限为_________，自_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止。 五、协议到期日前15日，如甲、乙双方任何一方未以书面形式提出终止或修改本协议的要求，则本协议期限自动延期。 六、本协议一式贰份，甲乙双方各执壹份。 本协议对外不作任何资信证明。 甲方盖章_________ 乙方盖章_________授权代表签字_________ 授权代表签字__________________年____月____日 _________年____月____日签订地点_________ 签订地点_________
银行人民币定活盈产品协议 银行“人民币定活盈产品”是在定期存款产品基础上附加自动转存、自动提前支取等功能后形成的“每个定期周期结息、息转本金自动转存、多次自动提前支取”的人民币存款产品。为规范北京银行股份有限公司（下称“北京银行”）和客户双方在本产品下的权利义务，双方依照中国法律法规和有关的金融监管规定（以下合称“中国法令”），经平等自愿协商一致，达成如下条款，承诺信守： 1.定义。在本协议中，下列词语具有如下含义：“指定周期”指客户在北京银行允许范围内选择确定的定期存款期限，目前可选为3个月、半年、1年、2年、3年或5年。“定期存款利率”指每个起息日适用的对应于相应指定周期（存款期限）的定期存款利率，以中国人民银行公布的适用于相应档次定期存款的法定利率为准，若起息日法定利率不存在或允许浮动则按北京银行届时依法确定的相应定期存款利率执行；该利率以年利率表示，换算为日利率时按一年360天计算。“活期存款利率”指中国人民银行公布的活期存款法定利率，若法定利率不存在或允许浮动则按北京银行届时依法确定的利率执行。“定活盈账户”指北京银行为执行本协议而在客户的京卡借记卡内为客户特别开立的子账户。“产品本金”指根据本协议约定及客户设置的条件而由客户存入定活盈账户的资金，每一定活盈账户的产品本金应不低于北京银行规定的最低起存额（目前为人民币一万元，北京银行可随时调整该最低起存额，具体以届时北京银行的设置为准）。“起息日”指产品本金存入定活盈账户之日，即每个指定周期的首日。“结息日”指每个指定周期的到期日（当日与起息日相对应之日，无对应日时为到期日所在月的末日）。 2.声明与保证。双方中的每一方均在此向另一方声明并保证该方具有完全适当的资格与能力订立、接收及履行本协议以及以其为一方的其他任何有关文件。客户保证本协议下的存款本金是其合法所有的资金并且依法可由本人存放和使用，订立和履行本协议不违反其应遵守的法令或任何协议/合同、承诺，不侵犯他人的合法权益。 3.产品本金。当客户签约借记卡内可用的活期资金余额在扣除客户预设的
甲方： 乙方： 依据中华人民共和国相关法律、法规及政策规定，经平等协商，甲、乙双方就（人民币/外币）同业存款业务合作事宜达成如下协议，共同遵守。 1 账户户名及账号 乙方在甲方开立（人民币/外币）同业存款账户，账户的户名为：，账号为：（以下简称“乙方账户”），双方依照人民银行的相关规定办理存款业务。甲方为乙方提供优质的账户结算服务。 2 账户类型 乙方账户性质为（自有资金账户/客户保证金账户/托管专户/备付金账户/清算账户/其他需注明具体账户性质）。 3 利率（本条款中相关名词解释统一见协议第8条） 3.1 活期存款 对于乙方账户内的活期存款，利率约定为以下情形(以下两者择一，选择项打勾，非选项打叉)：固定利率：（三者择一） （1）无论存款金额多少，均按以下存款利率统一计息，利率为：%； （2）按分档方式计息，具体地： 1）视存款金额大小，按下列分档方式计息： 存款当季日均余额低于亿（元/美元/）时，利率为%； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于亿（元/美元/）时，利率为%； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ），且小于亿（元/美元
/）时，利率为%； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于亿（元/美元/）时，利率为%； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/）时，利率为%； 2）对于乙方在甲方开立的账户为证券客户保证金第三方存管账户（以下简称“存管账户”）的，视存管资金的摆放比列情况，按下列分档方式计息： 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于%时，乙方存管账户资金当季利率为%； 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于%时，乙方存管账户资金当季利率为%； （3）按分段计息方式，具体地： 1）视存款金额在不同的金额区间，按下列分段方式计息： 对于当季日均余额低于亿（元/美元/）的存款部分，利率为%； 对于当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于（亿元/亿美元/）的存款部分，利率为%； 对于当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于（亿元/亿美元/）的存款部分，利率为%； 对于当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于（亿元/亿美元/）的存款部分，利率为%； 对于当季日均余额大于等于亿（元/美元/）的存款部分，利率为%；2）对于乙方在甲方开立的账户为第三方存管账户的，视存管资金的摆放比列情况，采取如下分段方式计息： 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于%时，乙方存管账户资金当季利率全部执行%； 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于%时，乙方第三方存管管理账户日均余额的%资金当季按%计息，乙方第三方存管汇总账户日均余额减去上述乙方第三方存管管理账户日均余额的%部分的其余资金当季按%计息。
五年定期阳光存款协议书 甲方（资金方）： 乙方（贴息方）： 为支持乙方项目开发建设，甲、乙双方经过友好协商，本着互惠互利的原则，就甲方在乙方指定的银行，以甲方的名义自由开户存款事宜，达成如下条款，供双方共同遵守。 一、存款要求： 1、款源：个人款，甲方可在乙方指定银行自由开户，首笔不小于5000万人民币。 2、存款金额：存总金额为10亿人民币。 3、存款期：五年期定期存款。 4、利率：存款利息按中国农业银行规定同期利率执行，此存款利息归资金方所 得。 5、贴息：乙方另一次性支付贴息税后％给甲方（居间费1%另行承诺）。 6、存款方式：纯阳光操作，甲方在乙方指定银行自由开户，自选柜台，自由存 款，可开通网银及手机短信查询(但关闭所有转帐功能)。 7、操作银行：中国银行分行支行。 8、存款凭证：银行开出【大额存款证书】交甲方带走。 9、存款承诺：承诺该笔存款在一年之内不提前支取、不挂失、不转让、不质押， 以下简称“四不承诺”。 10、在存款到期的次日存款方凭【大额存款证实书】到存款银行无条件一次性提取存款本金和利息。 二、操作程序： 1、甲、乙双方网签协议，并互验水单，该操作程序一经确认不可更改。 2、乙方为甲方及居间人订购往返机票，操作期间的食宿费用由乙方承担。 3、甲方及居间人到达操作银行后，甲、乙双方互验资金并正签，核实后，贴息方交600万元人民币作为保证金，双方共管。 4、甲方开户后，账户激活后（备注：对公账户三个工作日内，个人开户可即时进款），甲方先进首笔5000万人民币的存款，600万人民币保证金由甲方自由支
配(可在最后一笔贴息扣除) ，乙方同台支付贴息，并按照甲方及居间人提供的分流表，以现金或现金转帐打入受益人帐户，收到贴息后，甲方将存款转为五年定期，写“四不承诺”交给贴息方或存款银行，拿走【大额存款证书】。后续资金按以上操作，直至完成协议中指定操作金额。 三、违约责任： 1、甲方未按上述操作程序存款，不转定或不写“四不承诺”，视为甲方违约，甲方及居间人除退还已收的贴息款外，还应无条件退还600万人民万保证金，并另外赔偿乙方300万人民币作为违约金。 2、乙方未按上述操作程序操作，视为乙方违约，甲方撤走全部资金，乙方所支付给甲方及居间人的贴息费用，由甲方和居间人自行处理，甲方之前收取的600万人民币保证金不退回，作违约金赔偿给甲方，乙方必须无条件服从。 3、甲方双方不得提出本协议约定之外的事情，故意为难对方，否则视为违约。 4、无论甲乙双方任何一方违约，均与居间人无关，居间人不承担任何责任，违约金中的50%归居间人，作为居间人的辛苦费。 5、本协议书的签字人为最终责任人，签字盖章生效，双方应严格执行，均不得节外生枝，提出新的条件和要求，否则应视为违约，违约方应按违约的责任规定赔偿守约方损失，不论任何一方违约，均由违约方承担。 6、本协议一式二份，甲、乙双方各执一份，双方签字之日起生效，只有原件具有法律效力，操作完成后，双方当面销毁此协议。（此协议操作完成后自动失效）（此后无文字） 甲方盖章：乙方盖章： 代表签字：代表签字： 2013年 12月日 2013年 12月日
合同编号： 归档号： 单位协定存款协议书 甲方：_____________________________ 乙方：_____________________________ 签订日期：___________年_______月______日 使用提示：本合同文件可用于合作方为了保障各自的合法权利，经共同商议并达成协议，签署成为文件资料，实现纠纷解决和达到共同利益效果。文件下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用！ Tips for use: This contract document can be used to cooperate with multiple parties in order to protect their legal rights. After mutual consultation and agreement, they are signed into documents to achieve dispute resolution and achieve common benefits. The file can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs!
单位协定存款协议书 编号：_________ 甲方：_________ 乙方：_________银行_________支行 为使客户充分利用闲置资金，提高资金使用效益，为其提供便捷、高效的金融服务。经甲、乙双方商定，甲方同意在乙方办理单位协定存款业务，并约定如下： 一、甲方账户名称：_________，账号：_________，协定存款最低留存额为_________元。 二、单位协定存款户按季结息，账户余额超过约定的最低留存额部分，按中国人民银行规定的协定存款利率执行，现行利率为年息_________％，如协议期间遇人民银行调整利率，则按结息日或清户日挂牌公告的协定存款利率计息；其低于约定的最低留存额部分，均按中国人民银行挂牌公告的活期利率计息。 三、甲方单位协定存款户在协议期未满清户，乙方应按清户日人民银行挂牌公告的活期利率计息，并将原已按协定存款利率计付的利息扣回。 四、本协议期限为_________，自_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止。
附件1 本、外币存放同业业务定期存款合同 编号： 甲方：中国银行股份有限公司行 法定代表人/负责人： 住所地：邮编： 联系人： 电话: 传真： 乙方： 营业执照号码: 法定代表人/负责人： 住所地：邮编： 联系人： 电话: 传真： 为促进甲、乙双方资金存放同业业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，经甲乙双方友好协商，达成一致，特订立本合同。 第一条甲方存放乙方的同业定期存放币种、金额及划款路径如下：（备注：据实作选择性填写，不适用条款需删除） □（一）同业定期存款币种：人民币。 （二）存款金额：（大写） （小写） （三）甲方同意将上述资金划至甲方在乙方开立的下述人民币账户，用于办理人民币存放同业业务：
开户行： 账户名称： 账号： 乙方人行大额支付系统账号： （四）乙方同意将甲方上述存款本息划至甲方指定的下述账户：开户行： 账户名称： 账号： 甲方人行大额支付系统账号： □（一）同业定期存款币种：。（据实填写外币币种） （二）存款金额：（大写） （小写） （三）甲方同意将上述资金划至甲方在乙方开立的指定（据实填写外币币种）账户，用于办理外币存放同业业务： 开户行： 账户名称： 账号： （四）乙方同意将甲方上述存款本息划至甲方指定外币账户：开户行： 账户名称： 账号： 第二条甲方存放乙方同业定期存款期限：天，起息日年月日，到期日年月日。 甲方于年月日按照第一条约定的存款金额存放于该条约定的乙方账户，乙方自甲方该笔存款到账日起计算存款期限。实际存入日期与本条约定日期不一致的，以实际存入日期为准计算起存期限。 第三条存款利率与计结息 （一）存放同业定期存款利率
企业定期壹年存款协议书 甲方（存款方）：_________________________________________________ 乙方（接款方）：_________________________________________________ 乙方为开发项目需要，并和接款银行己协商好直存款事项，同意接受甲方以企业自存方式定期存款，存款方带走定期壹年大额证实书，双方同意按以下约定条款执行。 一、存款条件： 1、资金性质：企业定期存款。 2、存款金额：存款金额元人民币（首单不低于壹亿元人民币）。 3、存款期限：壹年定期（到期一次性取走本金和利息）。 4、存款利率：按人民银行壹年同期存款利率执行。 5、费用：壹年一次性贴息%（居间服务费另行承诺），乙方根据甲方提供的贴息和居间费分流表及支付方式（卡对卡支付），同时一并支付，贴息和居间费用不出具任何凭证和收据。 6、存款要求：不查询（每月银行给寄对账单，甲方用于做账），不开通所有电子商务业务（包含转定后）（开户前存款方注销以前同系统网银）。 7、接款银行：中国农业银行杭州分行支行。 8、存款承诺：甲方书面承诺该笔定期存款在壹年存款期限内，不提前支取、不挂失、不转让、不抵【质】押、不查询、不做任何银行相关业务、不开通所有电子商务业务，存款方若中途撤资需提早十天前告知银行，并退还全额贴息款和存款总额的20%的违约金。 二、操作程序：
1、甲乙双方在网上签订协议，盖公章、法人章、财务专用章，双方商定存款时间，甲方到达存款所在地后出示资金证明。 2、甲方由乙方陪同前往指定接款银行，甲方自由开户，进款前一小时乙方提供现金贰拾万元人民币保证金（双方不离银行或酒店共管），首单资金进款后，同时甲方把承诺书复印件给窗口换取并由银行自动转定为壹年定期的大额证实书，保证金贰拾万元人民币由甲方自由支配，此款从最后一笔资金的贴息款中扣除。乙方在三小时内（银行下班前）付清贴息和居间服务费，贴息后甲方将承诺书原件给银行窗口，首单操作完毕。余款以此类推，批进批结，直至存款操作完毕。 三、违约责任： 1、乙方如不按本协议操作，属乙方违约，甲方有权终止本次业务并将存款资金撤回，并没收乙方已支付的保证金贰拾万元人民币，乙方无权干涉。同时所有人员差旅费由乙方承担。 2、甲方如不按本协议操作，属甲方违约，甲方除退还已收取乙方的保证金贰拾万元人民币外，并赔偿乙方贰拾万元人民币的违约金，并承担此次业务所有人员的交通食宿等费用。 3、中介居间方不承担任何一方的经济赔偿和连带法律责任，同时违约方支付给守约方的违约金30%归居间方，并按居间服务费支付承诺书上的分流表比例分配。 四、其它： 1、甲方每次进款实际金额提前两小时告知乙方。 2、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，本合同经双方签章审查鉴定后生效，并对双方都具有约束力，应严格履行。如有违约，违约方愿承担违约责任，并赔偿损失，支付违约费用。合同期满失效。合同期满后双方如愿意继续合作，必须重新订立承包合同。合同执行期间，任何一方不得随意变更或解除合同。合同不因双方代表人的变更而变更。在合同执行中如有未尽事宜，应由双方共同协商，作出补充规定。补充规定与本合同具有同等效力。望双方遵照执行，严格保密，签订协议后授法律效率。
同业存款协议书 甲方：银行XX分行 乙方：中国农业XX银行XX市分行营业部 为促进甲、乙双方业务发展，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，本着平等、诚信、互利、双赢的原则，经甲、乙双方友好协商，达成如下同业存款协议。 一、特别承诺： 1、甲方同意将一定的人民币资金定期存入在甲方在乙方开立的人民币专户或甲方指定帐户中。 2、乙方承诺按照双方已签署的《全面战略合作框架协议》的有关约定，委托甲方代付资金流额度不低于甲方在乙方的同业存款的3倍。 二、同业存款金额及存期 1、同业存款额度：以甲方实际存入乙方专户或指定帐户的实存金额为准。 2、同业存款存期：定期存款3个月。存款到期如续存，仍以3个月为期，金额以续存日的余额为准。
三、同业存款利率： 1、经双方协商，甲乙双方约定甲方存入乙方的人民币资金按乙方上级行---中国农业XX银行总行规定的同业存款同期同档次利率执行，如遇提前支取，则执行人民银行挂牌活期利率。 2、如在合同期内，中国人民银行放开并不再制定人民币存款利率，甲、乙双方将本着长期合作、共同获益的原则，重新协商同业存款利率及调整方式。 四、同业存款凭证： 1、在甲方资金到达甲方在乙方开立的人民币专户后，乙方根据本合同约定，自到达之日起定期3个月，不另开具同业存款凭证。 2、甲方须在乙方预留相关印鉴，以便资金的支取。 五、计结息方式和本金及利息的支取方式 1、乙方同意对甲方存放的资金自到帐日起计息，计结息方式：存款按日计息，日利率=双方在存款证实书中约定的年利率/360，本金和利息到期日一次结清。如需提前支取，须在支取前七天告知乙方。
2、同业存款到期后，甲方向乙方出具本合同及相关划款凭证，乙方本着审慎和内部制约的原则，对相应资料进行审查。 3、在乙方对甲方相关资料以及甲方预留印鉴审查无误后，乙方应为甲方全额支取本金及利息，并以转帐方式划入甲方指定的存款帐户并协助办理销户等有关手续。如到期为法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日还本付息，顺延期间仍按原合同利率计息不变。 六、挂失处理 甲方的单位印鉴遗失、毁损，必须持本行公函，向乙方申请挂失，乙方受理后，挂失生效。 七、违约处理 1、乙方保证到期支付本金和存款利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，以日利率万分之二向甲方支付违约金，甲方并有权解除合同。 2、因法律法规或监管部门政策的变化及发生其他不可抗力事件的情况下，双方无须对对方因此遭受的损失承担责任。
It Is Necessary To Clarify The Rights And Obligations Of The Parties, To Restrict Parties, And To Supervise Both Parties To Keep Their Promises And To Restrain The Act Of Reckless Repentance. 编订：XXXXXXXX 20XX年XX月XX日 单位协定存款协议书简易 版
单位协定存款协议书简易版 温馨提示：本协议文件应用在明确协议各方的权利与义务、并具有约束力和可作为凭证，且对当事人双方或者多方都有约制性，能实现监督双方信守诺言、约束轻率反悔的行为。文档下载完成后可以直接编辑，请根据自己的需求进行套用。 编号：_________ 甲方：_________ 乙方：_________银行_________支行 为使客户充分利用闲置资金，提高资金使 用效益，为其提供便捷、高效的金融服务。经 甲、乙双方商定，甲方同意在乙方办理单位协 定存款业务，并约定如下： 一、甲方账户名称：_________，账号： _________，协定存款最低留存额为_________ 元。 二、单位协定存款户按季结息，账户余额 超过约定的最低留存额部分，按中国人民银行
规定的协定存款利率执行，现行利率为年息 _________％，如协议期间遇人民银行调整利率，则按结息日或清户日挂牌公告的协定存款利率计息；其低于约定的最低留存额部分，均按中国人民银行挂牌公告的活期利率计息。 三、甲方单位协定存款户在协议期未满清户，乙方应按清户日人民银行挂牌公告的活期利率计息，并将原已按协定存款利率计付的利息扣回。 四、本协议期限为_________，自 _________年_________月_________日起至 _________年_________月_________日止。 五、协议到期日前15日，如甲、乙双方任何一方未以书面形式提出终止或修改本协议的要求，则本协议期限自动延期。
金融机构定期同业存款协议 编号： 甲方： 乙方：中国农业银行股份有限公司 为促进双方业务发展，根据国家有关法律、法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，甲乙双方本着平等互利的原则，就乙方在甲方办理同业存款业务，达成如下协议： 一、账户信息 乙方在甲方开立资金存款账户（以下简称“指定账户”）,用于资金存放。指定账户信息如下： 户名： 账号： 开户行： 大额行号： 二、存款金额、期限、年利率 （1）存款金额：（大写）人民币（￥）。 （2）存款期限：，起息日为，到期日为，起息日以资金到账日为准。 （3）存款利率：年利率 %。 本协议约定与《单位定期存款开户证实书》不一致的，以《单位定期存款开户证实书》为准。 （4）对账模式： 三、付息方式 甲、乙双方约定该笔资金付息方式为利随本清。若遇付息日为法定节假日，则付息可顺延至节假日后第一个银行工作日，顺延期间应当按照本协议规定的利率计付利息。若节假日后第一个银行工作日属于下一个公历月份，则提前至
存款到期日前的最近一个营业日。同业存款计息天数均按实际天数计算，人民币按360天一年计算。 甲方应按本合同约定于到期日将存款本金及利息划拨至以下账户： 户名： 账号： 开户银行： 四、存款支取 双方签订本存款协议后，乙方因特殊原因需提前支取该笔存放资金的，应提前3 个工作日通知甲方,经双方协商同意后，方可提前支取且提前支取部分的款项 但是，若甲方出现未按期支付本息等违约事项或其他事件（包括但不限于发生挤提、财务状况或清偿能力严重恶化、被主管部门接管、托管、解散、撤销、破产、涉及重大诉讼等可能影响乙方存放资金安全的事件），乙方有权提前支取而无需征得甲方同意，但应提前3个工作日通知甲方，提前支取部分的款项按年利率 五、查询安排 对于乙方存入甲方的资金，乙方及乙方上级行有权主动查询该笔资金的有关事项，甲方有义务接受乙方及乙方上级行的查询安排。 查询事项包括：资金存放营业网点查询、账户余额对账单、重要单证核实、印章印模核实、资金流向等。 六、违约责任 甲方应保证及时支付乙方存款本金和利息（包括乙方存款正常到期和提前支取的情形），如逾期不能支付本金和利息，甲方应对尚未支付的本金、利息按照延期 乙方处开立的任何账户中直接扣收相应款项用于偿还甲方应付本息。因该等扣收行为所需汇率换算的，均按照乙方确定的汇率进行换算，产生的任何损失（包括但不限于汇率损失、利息损失等）均由甲方自行承担。 七、协议的变更和解除 （1）本协议有效期内，除本协议另有约定外，甲、乙双方任何一方均不得擅自变更协议条款，如需变更本协议的，应经双方协商一致并达成书面意见，未达成书面意见之前，本协议条款依然有效。
存款协议书 甲方：______________________________________________ 法定代表人：________________________________________ 住所：______________________________________________ 乙方：______________________________________________ 法宝代表人：________________________________________ 或授权代表人：______________________________________ 住所：______________________________________________ 为促进甲乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，经双方友好协商，达成以下存款协议。 一、特别承诺 甲方与乙方签订本协议，以直接存款方式存入乙方银行开设的以自己名义的企业大额定期帐户内。 乙方及乙方分支机构若与甲方及其分支机构发生任何纠纷，乙方及分支机构不得采取任何损害甲方存款利益的措施，包括冻结、扣划、延误支付利息和本金的行为。 二、存款金额及存期 甲方在年月日分次各存入乙方人民币亿元，合计亿元。存期均为五年零壹天，自甲方资金到账之日起开始计息。 三、存款凭证 乙方提供给甲方“五年期限企业大额定期证实书”。
本存款自2019 年月日起至20 年月日止。 甲方保证在存款期内不提前支取、不质押、不转让、不得违犯本协议擅自撤存，乙方也不得接受以甲方的存款所做出的担保。 四、存款利率 本次存款利率确定为固定利率，年利率3.6%（百分之三点六）。 如在协议合同期限内中国人民银行放开并不再制定人民币存款利率，甲乙双方本着长期合作、共同获益的原则，重新协调存款利率调整方式。 存款到期未支取，逾期部分按支取日中国人民银行公布的存款利率计付利息。 五、利息的支付 在支付本金时，一次性支付，利随本清。 每年支付一次。 双方商定第种利息支付方式，利息支付以转账方式划入甲方有银行的账户。 开户银行： 户名： 账号： 六、本金的归还 在合同到期日前，甲方向乙方本合同，存款凭证和相关授权文件，乙方应本着审慎和内部制约的原则，对相关文件进行审查。审查无误后，向甲方发出正式的局面通知，明确告知甲方收到的合同、存款凭证和授权文件等明细内容，并承诺合同到期日将归还本金。本金划入甲方在银行收到利息的账户。 七、违约处理 乙方保证到期支付本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，按日利率百分之五向甲方支付违约金，甲方并有权解除合
附2 XX银行 同业存款业务合作协议 编号：年字第号
甲方：XX银行股份有限公司行（以下称甲方） 法定代表人/主要负责人：职务： 地址：电话： 乙方：公司（以下称乙方）法定代表人：职务： 地址：电话： 依据中华人民共和国相关法律、法规及政策规定，经平等协商，甲、乙双方就（人民币/外币）同业存款业务合作事宜达成如下协议，共同遵守。 1 账户户名及账号 乙方在甲方开立（人民币/外币）同业存款账户，账户的户名为：，账号为：（以下简称“乙方账户”），双方依照人民银行的相关规定办理存款业务。甲方为乙方提供优质的账户结算服务。 2 账户类型 乙方账户性质为（自有资金账户/客户保证金账户/托管专户/备付金账户/清算账户/其他需注明具体账户性质）。 3 利率（本条款中相关名词解释统一见协议第8条） 3.1 活期存款 对于乙方账户内的活期存款，利率约定为以下情形(以下两者择一，选择项打勾，非选项打叉)： □固定利率：（三者择一）
（1）无论存款金额多少，均按以下存款利率统一计息，利率为： 5.5 %； （2）按分档方式计息，具体地： 1）视存款金额大小，按下列分档方式计息： 存款当季日均余额低于亿（元/美元/ ）时，利率为 %； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ），且小于亿（元/美元/ ）时，利率为 %； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ），且小于亿（元/美元/ ）时，利率为 %； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ），且小于亿（元/美元/ ）时，利率为 %； 存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/ ）时，利率为 %； 2）对于乙方在甲方开立的账户为证券客户保证金第三方存管账户（以下简称“存管账户”）的，视存管资金的摆放比列情况，按下列分档方式计息： 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于 %时，乙方存管账户资金当季利率为 %； 乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于 %时，乙方存管账户资金当季利率为 %； （3）按分段计息方式，具体地： 1）视存款金额在不同的金额区间，按下列分段方式计息： 对于当季日均余额低于亿（元/美元/ ）的存款部分，利率为 %；
( 合同范本 ) 甲方：_____________________________ 乙方：_____________________________ 日期：__________年______月______日 精品合同 / Word文档 / 文字可改 人民币单位协定存款合同范本 精装版 The contract concluded after the parties reached a consensus through equal consultations stipulates the mutual obligations and the rights they should enjoy.
人民币单位协定存款合同范本精装版 正文： 人民币单位协定存款合同 人民币单位协定存款合同 甲方：_____________________ 乙方：中国建设银行_______行 甲、乙双方就开立人民币协定存款事宜达成如下协议： 一、甲方在乙方开立人民币协定存款账户，双方依照《中国建设银行人民币单位协定存款章程》和《中国建设银行人民币单位协定存款管理办法》的规定办理协定存款业务。 二、甲方在乙方开立协定存款账户的账号：_____________，其基本存款额度为人民币（大写）________万。 三、甲方承诺不在协定存款账户上办理透支业务。 四、乙方按季对甲方协定存款账户进行结息。协定存款账户中
基本存款额度以内的存款按结息日活期存款利率计息；超过基本存款额度的存款按结息日中国人民银行公布的协定存款利率计息。 五、对协定存款账户销户的，如果在结息日销户，超过基本存款额度的存款按协定存款利率计息；如果不在结息日销户，超过基本存款额度的存款从上一结息日起到销户日止，不再按协定存款利率计息，而按销户日活期存款利率计息。 六、双方应按有关规定及时对账。 七、本合同的有效期为一年。合同期满，如双方均未书面提出终止或修改合同，本合同自动延期，其协定存款账户继续使用。 八、合同期满，甲方需要销户，必须于距合同到期日10天前向乙方提出书面销户通知，并于到期日办理销户手续。乙方将甲方协定存款账户的存款本息结清后，全部转入甲方在乙方的基本存款账户或一般存款账户，同时协定存款账户销户。 九、合同期内，甲方原则上不得要求销户，如遇特殊情况，须向乙方提交书面销户申请，乙方在收到销户申请后五个工作日内答复。乙方审核批准后，按前条规定为甲方办理销户手续。
同业存款合同（人民币） 合同编号 甲方： 乙方： 为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，经双方友好协商，达成本协议。 一、特别承诺 甲方同意将一定的人民币资金定期存入甲方在乙方开立的人民币专户或甲方指定账户（账号：，户名，开户行：）。 二、存款金额及存期 甲方同意于年月日将人民币 (大写人民币元整 )存入甲方在乙方开立的人民币专户或上述甲方指定的账户中，存放期限个月，到期日为年月日。 三、定期存款利率 1、经双方协商，甲乙双方约定甲方存入乙方的人民币资金按年利率 %。 2、该定期存款执行固定利率，遇人民银行基准利率调整或人民银行放开并不再制定人民币存款利率，本存款利率也不做调整。 四、存款凭证
1、在甲方资金到达甲方在乙方开立的人民币专户或上述甲方指定帐户后，乙方根据本合同向甲方开立定期存款证实书。 2、甲方须在乙方预留相关印鉴，以便资金的支取。 五、计结息方式和本金及利息支取方式 1、乙方同意对甲方存放的资金自到帐日起计息，到期一次还本付息。存款到期后，甲方向乙方出示本合同、定期存款证实书，乙方本着审慎和内部制约的原则，对相应文件进行审查。 2、在乙方对甲方相关文件以及甲方预留印鉴审查无误后，乙方应为甲方全额支取本金及利息并以转账方式划入甲方指定的存款账户并协助办理销户。如到期日为法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日还本付息，顺延期间仍按原合同利率计息不变。 六、挂失处理 甲方的单位印鉴遗失、毁损，必须持本行公函，向乙方申请挂失。乙方受理后，挂失生效。 七、违约处理 1、乙方保证到期支付本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，以日利率万分之五向甲方支付违约金，甲方并有权解除合同。 2、甲方保证该笔资金不提前支取，若提前支取，本合同约定的定期存款利率不再执行，乙方按照年利率0.72%计算并支付全部利息。 3、因法律法规或监管部门政策的变化及发生其他不可抗力事件的情况下，双方无须对对方因此遭受的损失承担责任。 八、保密责任 本协议双方对本协议存款利率、金额等有关约定事项负有保密义务，法律、法规和规章规定以及监管机构要求对外披露的除外，双方另有约定的除外。
定期存款协议书 合同编号为：20111108 甲方（存款方）： 乙方（贴息方）： 经甲、乙双方友好协商，乙方需要资金存款亿元人民币，由甲方提供资金以企业存款的方式到乙方指定的银行存款的有关事宜。甲、乙双方本着自愿、平等、互惠互利的原则，经协商一致达成如下协议： 一、存款操作事项： 存款银行：中国农业银行 ___________行。 存款金额：亿元人民币，可分批存款，首单存款亿元人民币，后续资金视银行交换时间而定。 存款年限：年期。 存款利率：按国家规定存款利率。 存款方式：甲方自由开户存款（可开网络查询，电话查询，短信提醒等查询方式）。 按照银行相关的规定，单位定期存款的方式办理。存款人带走大额存 款证实书。 存款贴息：一次性贴息百分之（ %）。 二、操作程序： 1、甲、乙双方以本协议签字盖章的电子扫描件电邮为共识基础。双方交换资金证明及贴息证明验证，甲方到达乙方所在地前收人民币伍万定金作为业务费用。 2、甲方于签属本协议后两日内到达乙方指定的银行开设企业账户，账户开设前，甲、乙双方当场在银行互相验证对方的资金证明，确认双方的资金证明真实有效。账户开设完成后，乙方将人民币壹佰万元打入居间方的账户作为保证金【此款暂由居间方保管】。同时甲、乙双方在指定银行办理同台交割手续【甲方将约定的存款金额划入甲方所开设企业账户，资金到帐后（甲方将资金显帐条通过扫描件发给乙方），乙方查证资金到位；乙方把贴息款项一次性转入甲方指定账户】。甲方收到全部贴息款项之后，甲方将企业账户转定存，并向银行开具
书面承诺书并申请大额存款证实书将此笔资金冻结五年：保证此存款在五年内不得提前支取、不挂失、不质押、不转让。 三、违约责任 1、甲方如未按上述操作程序操作，约定存款资金未能到位视为甲方违约，甲方先前收取的定金人民币伍万元和居间方保管的保证金人民币壹佰万元应退还归还乙方，甲方还须应向乙方支付的人民币伍万元的违约金外。同时居间人的差旅费由甲方承担。 2、乙方如未按上述操作程序操作，或指定的银行不接受存款、乙方贴息支付不清，视乙方违约。甲方有权在任何时间撤回资金，并没收乙方已支付的定金人民币伍万元和居间方保管的保证金人民币壹佰万元。同时居间人的差旅费由乙方承担。 四、本协议书的签字人为最终责任人，签字盖章生效，双方应严格执行，均不得节外生枝，提出新的条件和要求，否则应视为违约。甲、乙双方任何一方违约，违约金中的30%赔偿于居间方。违约方应按违约的责任规定赔偿守约方损失，不论任何一方违约，均由违约方承担，与居间方无关。业务成交时，应按承诺居间人所得利润（税后）一次性付清。 五、本协议壹式贰份，甲方、乙方各执壹份，双方签字之日起具有同等法律效力。上述几条作为共同遵守依据，若无异议双方电邮扫描签章生效，在同台交易直存款业务完成之日，即本协议自动消失之时。 以下无正文 甲方(盖章): 乙方(盖章): 营业执照号码：营业执照号码： 法定代表人(签章): 法定代表人(签章): 授权代表人(签字): 授权代表人(签字): 日期：2011年月日
编号： 单位协定存款协议 尊敬的客户：为了维护您的权益，请在签署本合同前，仔细阅读本合同各条款（特别 是黑体字条款），关注您在合同中的权利、义务。如对本合同有任何疑问，请向经办行咨询。 甲方：（全称） ____________________________________________________________________ 乙方: **银行（公司） _________________________________________________ 根据国家有关法律法规及行政规章，双方就甲方办理单位协定存款事宜订立本协议。 第一条乙方在甲方的单位结算账户（下称“结算户”）上为甲方开立协定存款账户（下称“协定户”），并约定结算户的基本存款额度（大写）______________________ 万元。乙方对超出基 本存款额度的协定户存款按协定存款利率单独计息。 第二条当结算户存款余额低于基本存款额度时，则自动以协定户存款补足该额度；若协定户存款不足以补足该额度，不影响本协议的持续有效。 第三条本协议终止，乙方将甲方的协定户存款本息结清并转入结算户；若甲方撤销结 算户，协定户一同撤销。 第四条结算户存款按照单位活期存款计结息规则计息结息。 协定户存款以人民银行公布的协定存款利率为基准，按日计息，按季结息，计息期间遇 利率调整分段计息，每季度末月的20日为结息日。本协议终止日不在结息日的，协议终止 日为结息日。 第五条本协议生效后，双方均应履行本协议约定的义务。任何一方不履行约定义务的， 应承担相应的违约责任，并赔偿由此给对方造成的损失。 第六条发生争议的，由双方协商解决；协商不成，由乙方住所地人民法院管辖。 第七条本协议自双方签字或盖章之日起生效，有效期为壹年，自________ 年 _月 ____ 日起至 _______ 年_____ 月____日止。如任何一方未提前到期日15个工作日向对方书面提出终止本协议，本协议自动延长壹年。前述自动延期的约定可在延长期届满时再次适用，累次有效。 第八条本协议一式两份，双方各执一份，两份具有同等法律效力。 甲方声明：乙方已依法向我方提示了相关条款（特别是黑体字条款），应我方要求对相 关条款的概念、内容及法律效果做了说明，我方已经知悉并理解上述条款。 甲方： _______________________________________________ （签章） 负责人或授权代理人签字： _____________ 日期： _______ 年—月—日 乙方：**银行（公司） _____________________ （签章） 负责人或授权代理人签字： _____________ 日期： _______ 年—月—日
一年个人定期存款责任协议书 合同编号：201301 甲方（存款方）： 乙方（贴息方）： 甲、乙双方本着自愿、平等、互惠互利的原则，就甲方到乙方指定的银行办理人民币一年定期存款的相关事宜，经协商一致达成如下协议： 一、存款约定条件： 1、存款期限及利率：一年定期存款，存款利息按央行规定同期利率执行。 2、接款银行：中国银行济宁分行支行。 3、存款金额：亿元人民币。 4、贴息：一次性贴息8 %（贴息为税后），居间费用2 %另行承诺，以事先签好的分流表为准。 5、存款方式：甲方在接款银行指定窗口开户存款并转定，可开通网银、短信查询功能。 6、支付贴息方式：甲方先进首单2000万的存款，乙方马上同台将贴息和居间费用直接打入银主及居间人指定的帐号上。乙方必须在甲方转定前付清贴息。后续每笔进款都不得低于5000万，存款按乙方有多少贴息甲方按比例存多少款的原则逐笔进款，批存批结，直至全部存款完毕。 7、存款凭证：存款人开户存款转定后银行开出（定期一本通）交甲方带走。 8、存款承诺：此批存款（按实际存款总额）在一年内“不提前支取、不挂失、不转让、不质押”承诺书（详见附件）由银主亲自写好交给银行。存款到期，存款方凭（定期一本通）到存款银行无条件提取本金和利息。 9、其它：甲方和居间人的交通食宿费均由乙方支付，其费用在最后一笔贴息款和居间费中扣除 二、操作流程： 1、甲、乙双方按以上约定执行，双方网签此协议后乙方应向甲方提供不低于200万元的贴息水单（扫描件），乙方给甲方及操作方订好往返机票，24小时内甲方开户人员到达乙方所在地，甲方达到乙方项目地互验资金（乙方不低于200万元；甲方不低于2000万元）。