2012年3月证券从业资格考试《证券市场基础知识》
全真模拟题四（含答案详解）
（供2011年9月-2012年6月考试用）
一、单选题（每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。）
1.有价证券本身( )。
A．没有价值，但有价格B．有价值，而且有价格
C．没有价值，也没有价格D．有价值，但没有价格
2.证券市场按层次结构关系，可以分为( )。
A．发行市场与流通市场B．场外市场与交易所市场
C．商品市场与金融市场D．货币市场与资本市场
3.下述说法正确的是( )。
A．证券市场难以化解资本的供求矛盾
B．证券市场交易对象仅限于股票，因此又被称为股票市场
C．证券的风险与收益成反比关系
D．证券市场是价值直接交换的场所
4.以下既可以发行股票，又可以发行债券的机构是( )。
A．地方政府B．国资委C．股份公司D．中国证监会5.社会保障基金投资于银行存款和国债的比例不得低于( )。
A．20％B．30％ C．40％ D．50％
6.下列不属证券中介机构的有( )。
A．证券业协会B．会计审计机构C．律师事务所D．资产评估机构
7.世界上第一个股票交易所是( )。
A．纽约证券交易所B．阿姆斯特丹证券交易所
C．伦敦证券交易所D．美国证券交易所
8.在资本市场上占有重要地位的国债是( )。
A．长期国债B．无期限国债C．国库券D．短期国债
9.1999年11月4日，美国国会通过( )，标志着金融业分业制度的终结。
A．《商业银行法》B．《格拉斯—斯蒂格尔法案》
C．《金融服务现代化法案》D．《金融服务法案》
10.中国人自己创办的第一家证券交易所是( )。
A．北平证券交易所B．上海证券交易所C．深圳证券交易所D．天津市企业交易所
11.上海证券交易所和深圳证券交易所正式营运时间分别是( )。
A．1992年10月1991年7月B．1991年7月1990年12月
C．1990年12月1991年7月D．1991年7月1992年10月12.股票实质上代表了股东对股份公司的( )。
A．债权B．收益权C．物权D．所有权13.证券持有人对公司财产有直接支配处理权的证券是( )。
A．股权证券B．债权证券C．物权证券D．事权证券14.股票代表着股东的( )投资。
A．临时性B．短期性C．永久性D．连续性15.普通股票和优先股票是按( )分类的。
A．股东享有的权利B．股票的格式C．股票的价值D．股东的风险和收益
16.根据《公司法》的相关规定，无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开五日前至
股东大会闭幕时将( )交存于公司。
A．股东身份证明B．股票C．资产证明D．股东名册17.发行股票募集资金超过面值总和部分记入( )。
A．股本B．资本公积金C．盈余公积金D．公益金18.股票的帐面价值是人们分析( )的重要指标。
A．票面价值B．清算价值C．实物价值D．投资价值19.股票的未来股息之和.债券的本息和，可以称之为( )。
A．现值B．期值C．贴现值D．复利值
20.单个投资管理人管理的社保基金资产投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，不得超
过该企业所发行证券或该基金份额的( )；按成本计算，不得超过其管理的社保基金资产总值的( )。
A．5%、5% B．5%、10% C．10%、5% D．10%、10% 21.当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新股票时，原普通股股东享有( )。
A．优先认股权B．认购优先股的权利C．分配参与权
D．优先退股权
22.股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序是( )。
A．债权人、优先股东、普通股东B．债权人、普通股东、优先股东C．普通股东、优先股东、债权人D．优先股东、普通股东、债权人23.( )于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为资本
市场新一轮改革和发展奠定了基础。
A．中国证监会B．国务院证券委
C．国务院D．国家发展和改革委员会
24.我国《公司法》规定，上市公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例不得
低于( )。
A．25％B．20％C．15％D．10％
25.债券代表债券投资者的权利，这种权利称为( )。
A．所有权B．财产支配权C．债权D．财产使用权26.一般来说，期限较长的债券，( )，利率应该定得高一些。
A．流动性强，风险相对较小B．流动性强，风险相对较大
C．流动性差，风险相对较小D．流动性差，风险相对较大
27.股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的( )。
A．长期负债B．应付账款C．资本公积D．自有资本28.政府债券可分为中央政府债券和( )。
A．国债B．地方政府债券C．专项债券D．建设债券29.龙债券利率的确定基准一般是( )。
A．香港银行同业拆放利率B．新加坡银行同业拆放利率
C．伦敦银行同业拆放利率D．美国联邦基金利率
30.目前我国的保险公司除利用自有资金和保险收入作为证券投资的资金来源外，还可运用受托管理
的( )进行投资。
A．退休基金B．社会保障基金C．企业年金D．社会保险基金
31.附认股权证的公司债券在行使新股认购权后，债券形态( )。
A．依然存在B．自行消失C．转为股票D．自动作废
32.欧洲债券是指筹资人( )。
A．在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券
B．在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券
C．在本国境外市场发行，不以发行市场所在国的货币为面值的国际债券D．在本国发行，以欧元标明面值的外国债券
33.一般认为，基金起源于( )。
A．美国B．英国C．德国D．瑞士
34.认购公司型基金的投资人是基金公司的( )。
A．债权人B．受益人C．股东D．委托人35.开放式基金的交易价格主要取决于( )。
A．每一基金份额资产总值B．市场供求关系
C．每一基金份额资产净值D．未来收益的贴现值
36.成长潜力最大但风险也最大的基金是( )。
A．平衡型基金B．收入型基金C．稳健成长型基金D．积极成长型基金
37.申购ETF基金份额，可以使用( )。
A．股票、债券B．其他基金份额C．一揽子股票D．现金
38.证券投资基金资产的名义持有人是( )。
A．基金投资者Ｂ．基金管理人C．基金托管人D．基金监管人39.单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的( )。
A．5% B．10% C．15% D．20%
40.由于期货交易的保证金制度造成的( )决定了其高投机性和高风险性。
A．跨期交易B．杠杆效应C．市场风险D．违约风险41.持有人对公司的财产有直接分配处理权的证券，称之为( )。
A．设权证券B．证权证券C．物权证券D．债权证券42.股票价格指数期货是( )。
A．以股价为标的物并采用现金结算方式的期货交易
B．以股价指数为标的物并采用现金结算方式的期货交易
C．以股价为标的物并采用股票交割方式的期货交易
D．以股价指数为标的物并采用股票交割方式的期货交易
43.只能在期权到期日行使的期权是( )。
A．看涨期权B．看跌期权C．欧式期权D．美式期权44.国务院于( )发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，首次就发展资本市
场的作用.指导思想和任务进行全面明确的阐述，对发展资本市场的政策措施进行整体部署。
A．2003年1月31日B．2004年1月31日
C．2004年7月1日D．2005年1月31日
45.仅可以在合格机构投资者范围内交易的ADR是( )。
A．一级有担保ADR B．二级有担保ADR
C．三级有担保ADR D．144A规则下的私募ADR
46.以下不属于证券交易所职责的是( )。
A．提供交易场所和设施B．制定交易规则
C．制定交易价格D．公布行情
47.我国证券交易所均( )。
A．按会员制方式组成，系营利性的事业法人
B．按会员制方式组成，系非营利性的社会法人团体
C．按公司制方式组成，系营利性的企业法人
D．按公司制方式组成，系非营利性的事业法人
48.场外交易市场的价格决定方式为( )。
A．议价方式B．公开竞价方式C．集合竞价方式D．连续竞价方式
49.目前道.琼斯股价指数是采用( )。
A．简单算术平均法B．加权股价平均法C．修正平均股价法D．加权股价指数法
50.利率期货主要以各类( )金融工具作为基础资产。
A．官方利率B．市场利率C．浮动利率D．固定利率51.Shibor是中国货币市场的基准利率，是以( )家报价行的报价基础，剔出一定比例的最高价
和最低价后的算术平均值。
A．5 B．4 C．16 D．8
52.通常情况下，证券的收益率( )。
A．与偿还期成正比，与风险性成反比B．与偿还期成反比，与风险性成反比
C．与偿还期和风险性成正比D．与偿还期成反比，与风险性成正比
53.从2007年6月起，浮息债券以( )为基准利率。
A．上海银行间同业拆放利率（shiBor）B．中国人民银行活期存款利率
C．全国银行间债券市场利率D．中国人民银行企业贷款利率54.我国《证券法》规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户( )。
A．停止清算B．停止交易C．强制销户D．限制交易55.从事证券业务的会计师事务所最主要的职能是( )。
A．编制报表B．财务顾问C．审计D．验资
56.证券投资咨询人员，有( )行为的，中国证监会将视情节，认定其为市场禁入者。
A．挪用所管理的基金资产的
B．出具的专业文件有虚假．严重误导性陈述或者重大遗漏的
C．利用咨询服务与他人合谋操纵市场价格的
D．违反基金章程进行投资，造成重大经济损失的
57.我国《证券法》规定，股票依法发行后，由发行人经营与收益的变化所引致的投资风险，由(
)自行负责。由投资者承担正常风险
A．发行人B．承销人C．证券监管部门D．投资者58.证券从业人员禁止的行为是( )。
A．举办有关证券投资咨询的讲座．报告会．分析会
B．接受投资人或客户的委托，提供证券投资咨询服务
C．贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务
D．接受客户委托，按规定的标准收取各项费用
59.《证券业从业人员执业行为准则》于( )由( )正式颁布实施。
A．2008年1月19日、中国证监会B．2008年1月19日、中国证券业协会
C．2009年1月19日、中国证券业协会D．2009年3月9日、中国证监会60.按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现
收益的( )。
A．60％B．70％C．80％D．90％
二、多选题（每题1分，共40分，以下备选答案中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分。）
61.证券是指( )。
A．各类记载并代表一定权利的法律凭证
B．各类证明持有者身份和权利的凭证
C．用以证明或设定权利而做成的书面凭证
D．用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证
62.美国次货危机发生后，全球证券市场的发展也呈现出一些新的趋势，突出表现在以下( )几个
方面。
A．金融机构的去杠杆化B．金融监管的改革
C．国际金融合作的进一步加强D．金融机构的合并与重组
63.基金性质的机构投资者包括( )。
A．证券投资基金B．社保基金C．社会公益基金D．企业年金64.公募证券与私募证券的不同之处在于( )。
A．审核的严格程度不同B．发行对象特定与否
C．采取公示制度与否D．是否上市与否
65.下列选项中既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有( )。
A．工商企业B．金融机构C．个人D．政府及其机构
66.普通股股东能否分到红利以及分多少，取决于公司( )。
A．资产总额B．税后利润的多少C．未来发展需要D．负债总额67.与证券市场的形成相联系的有( )。
A．社会化大生产B．商品经济C．股份公司D．信用制度68.泛欧交易所由( )几家交易所合并而成。
A．伦敦证券交易所B．阿姆斯特丹交易所
C．布鲁塞尔交易所D．巴黎交易所
69.我国最早的证券交易机构由外商开办的( )和( )。
A．北平证券交易所B．天津证券交易所C．上海众业公所D．上海股份公所
70.有些债券票面上附有一定的选择权，包括( )等。
A．附有赎回选择权条款的债券B．附有可转换条款的债券
C．附有交换条款的债券D．附有新股认购权条款的债券71.为与证券公司的风险管理能力相匹配，现阶段对不同类别证券公司实施不同的风险资本准备计算
比例，即( )。
A．D类公司，按照基准计算标准的2倍计算有关风险资本准备
B．C类公司，按照基准计算标准的1.5倍计算有关风险资本准备
C．B类公司，按照基准计算标准的0.8倍计算有关风险资本准备
D．A类公司，按照基准计算标准的0.6倍计算有关风险资本准备
72.股票是—种( )。
A．有价证券B．设权证券C．证权证券D．要式证券73.公司会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公
司的( )。
A．盈利性B．安全性C．流动性D．垄断性74.股票具有的特征有( )。
A．收益性B．风险性C．流动性D．永久性75.不标明票面金额的股票叫做( )。
A．比例股票B．无面额股票C．特种股票D．份额股票76.宏观经济发展水平和状况影响股价的特点是( )。
A．波及范围广B．干扰程度深C．作用机制复杂D．短期股价波动幅度大
77.以下对市场股价造成影响的国家财政政策有( )。
A．扩大财政赤字B．发行国债C．提高税率D．公开市场业务
78.股东大会行使的职权有( )。
A．决定公司的经营方针和投资计划B．决定或解聘公司经理
C．审议批准公司的年度财务预算方案D．修改公司章程
79.证券评级业务所遵循的一致性原则是指对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，
应当( )。
A．同相同人员进行B．采用一致的工作程序
C．经同一评级委员会认可D．采用一致的评级标准
80.对股份公司而言，发行优先股票的作用在于( )。
A．筹集长期稳定的公司股本B．减轻公司利润分派负担
C．改善公司的经营状况D．保持公司的经营决策权不变81.公司发行记名股票的，应当置备股东名册，股东名册记载的事项包括( )。
A．各股东持股份数B．股东姓名
C．股东资产状况D．各股东所持股票编号
82.以下关于债券的说法，正确的是( )。
A．债券是一种虚拟资本B．债券是一种真实资本
C．债券是实际运用的真实资本的证书D．反映了发行者和投资者之间的债权债务关系
83.现代证券交易所的计算机运作系统通常包括( )。
A．结算系统B．信息系统C．交易系统D．监察系统84.与国内债券相比，国际债券具有( )等特点。
A．资金来源的广泛性B．计价货币的通用性
C．发行规模的巨额性D．国家主权的保障性
85.近年来，我国金融债券品种不断增加，主要有( )。
A．中央银行票据B．政策性银行金融债券
C．证券公司债券D．财务公司债券
86.证券投资基金具有( )等作用。
A．为中小投资者拓宽投资渠道B．促进储蓄向投资的转化
C．有利于证券市场的稳定和发展D．完善投资者结构
87.以下说法中，正确的有( )。
A．股票的直接收益取决于公司经营效益，风险较大
B．债券的直接收益取决于债券利息，风险较小
C．基金的收益可能低于债券，风险大于股票
D．基金的收益可能高于债券，风险低于股票
88.以下关于契约型基金的论述，正确的有( )。
A．投资者既是基金的委托人又是受益人B．是基金管理公司的法人财产
C．依据基金契约营运基金D．基金资产属于信托财产
89.按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为( )。
A．高风险股票基金B．一般股票基金C．专门化股票基金D．低风险股票基金
90.一般来讲，下列选项中可作为货币市场基金投资工具的有( )。
A．银行承兑票据B．国库券C．商业票据D．银行短期存款
91.有下列( )情形，基金托管人职责终止。
A．被基金份额持有人大会解任B．依法解散．被依法撤销或者被依法宣告破产
C．基金合同约定的其他情形D．被依法取消基金托管资格
92.ETF和LOF的区别，LOF的特点表现在( )。
A．可以场外市场进行基金份额申购和赎回B．在交易场所进行基金份额交易
C．不一定采用指数基金模式D．申购和赎回以现金进行
93.远期利率协议是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付( )的远期协议
。
A．实际利率B．固定利率C．浮动利率D．名义利率94.金融期权的主要特征有( )。
A．交换的是买卖权利B．买方无需交纳保证金
C．买卖双方均无须支付标的物的全部价格D．只有买入方才支付期权费
95.可转换证券的特征是( )。
A．兼有公司债券和股票的双重性B．具有是否转股的选择权
C．拥有是否实施赎回条款的选择权D．具有优先认购公司股票的权利96.下列陈述中符合我国现行代办股份转让系统（三板市场）的交易规定的是( )。
A．配对撮合采用集合竞价的方式
B．不设价格指数
C．根据股份转让公司的质量不同分为每周1次、3次、5次转让
D．设5%的涨跌幅限制
97.下列证券公司的行为中须报经国务院证券管理机构批准的有( )。
A．设立或撤消分支机构B．变更公司章程
C．任免总经理D．变更业务范围
98.政府债券的( )关系着一国的政治、经济发展的全局。
A．发行规模B．期限结构C．票面形式D．未清偿余额99.境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份，其主要特征是( )
。
A．用无记名股票形式B．以人民币标明面值
C．采用记名股票形式D．以外币认购
100.股份有限公司监事会行使的职权有( )。
A．检查公司财务B．制定公司的基本管理制度
C．当董事和经理的行为损害公司的利益时，要求董事和经理予以纠正
D．提议召开临时股东大会
三、判断题（每题0.5分，共30分，不选、错选均不得分。）所谓虚拟资本是以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。()
101.所谓虚拟资本是以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。( )
102.广义的有价证券包括商品证券.货币证券和资产证券。( )
103.在场外交易市场上交易的证券都是不符合证券交易所上市标准的。( )
104.公募证券是指发行人通过中介机构向特定的社会公众投资者公开发行的证券。( )
105.证券市场是价值直接交换的场所。( )
106.机构投资者是证券市场最广泛的投资者。( )
107.近几年来，证券交易所不断重组.合并，是证券业应对激烈市场竞争的结果。( )
108.股票虽然具有永久性特征，但股东构成并不具有永久性特征。( )
109.我国《公司法》规定，股票采用纸面形式或国务院证券管理部门规定的其他形式。( ) 110.股票应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。( ) 111.企业首次公开发行证券需要保荐人和保荐代表人保荐，上市公司再次公开发行证券则不需要保荐人和保荐代表人保荐。( )
112.我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票。( ) 113.企业年金基金不得用于信用交易，不得用于向他人货款和提供担保。( )
114.股票的市场价格通常与它的内在价值一致。( )
115.中国证监会对证券从业人员诚信信息进行日常管理。( )
116.行业因素包括定性因素和定量因素。( )
117.股东大会作出决议必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。( )
118.优先股股东无表决权，对公司经营决策权没有影响。( )
119.托管银行中从事基金托管业务的人员属于《证券从业人员执业行为准则》所称的证券业从业人员
。( )
120.证券公司短期融资券是在银行间债券市场发行的。( )
121.公司股权分置改革的动议原则上应当由全体股东一致同意提出。( )
122.一般来说，债券发行人的资信状况好，债券利率可以高一些；资信状况差，债券利率可以低一些。( )
123.债券投资不能安全收回有两种情况，一是债务人不履行债务，二是流通市场风险。( )
124.在我国现阶段的国债种类中，无记名国债就是一种实物债券。( )
125.非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的.约定在一定期限内还本付息的有价证券。( )
126.地方政府债券所筹集的资金只能用于弥补地方财政资金的不足。( )
127.S hiBor浮息债券采用真正市场化利率为基准，又实现了基准利率周期与付息周期的匹配，与国际成熟市场的做法接轨，是国内首批标准的浮息债券。( )
128.欧洲债券的发行不需要发行地官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。
( )
129.1988年国际清算银行（BIS）制定的《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在4%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。( )开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。
130.购买上市公司股票是基金筹集资金的主要投向之一。( )
131.与一般个人投资者相比，证券投资基金的资金规模较大，因而能获取较高的收益。( )
132.在公司型基金中，基金持有人通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议。( )
133.债券基金的收益受市场利率影响，当市场利率下降时债券基金收益也会随之下降。( )
134.按基金投资的分散化程度可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。( )
135.事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算内资金进行证券投资。( )
136.E TF在二级市场上经常出现折价交易现象。( )
137.大宗交易是指一笔数额较大的证券交易，通常在机构投资者和资金实力较强的个人投资者之间进行。( )
138.在期货交易中，大多数期货合约是通过相反交易对冲了结的。( )平仓了结
139.利率期货的标的物是利率指数。( )
140.封闭式基金的基金份额可以采取溢价发行方式。( )
141.金融互换是指两个或两个以上当事人，按共同商定的条件在约定时间内交换一定支付款项的金融交易。( )
142.金融期权与金融期货最主要的区别是投资者权利与义务的对称性不同。( )
143.金融期权的功能之一是提供了一种有效的控制风险的工具。( )
144.按照发行时证券的性质，可转换证券一般可划分可转换债券和可转换普通股两种。( ) 145.在注册制下，只要符合主管机关规定的债券发行条件并登记注册，主管机关就应认可该债券的发行。( )
146.目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是投资银行开发的各类结构化理财产品及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据( )。
147.对于短期的股票投资者，其期望获得的收益主要是股票的资本利得。( )靠买卖价差即资本利得获得收入
148.场外交易市场的价格决定机制不是公开竞价，而是买卖双方议价。( )
149.股票价格指数是将计算期的股价与某一基期的股价相比较的相对变化指数。( )
150.我国现行基金指数的选样范围包括了在证券交易所上市的封闭式基金和没有在证券交易所上市的开放式基金。( )
151.凭证式债券是债券发行人制定的标准格式的债券。( )
152.2002年，新泛欧交易所先后合并伦敦国际金融期权期货交易所和葡萄牙交易所，成为拥有金融现货和衍生品交易的全球最大交易所之一。( )
153.在国外，国库券利率往往被称为无风险利率，这表明国库券投资不存在任何风险。( ) 154.从历史上看，证券经营机构产生的一个前提是股份制度的成熟与发展。( )
155.债券票面利率是债券利息与债券发行价格的比率。( )
156.客户的证券交易清算资金必须全额存入证券公司，单独立户管理。( )
157.根据我国《证券法》规定，证券投资咨询机构的从业人员不得代理委托人从事证券投资。( ) 158.公司董事.监事.经理在任职期间不得转让其所持有的本公司的股份。( )
159.我国股票市场融资国际化是以发行红筹股作为突破口的。( )
证券公司自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的200%。()
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全真模拟题四参考答案
一、单选题(每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。)
1. A
P1
2. A
P4
3. D
P4
4. C
P7
5. D
P13
6. A
P16
7. B
P19
8. A
P88
P24 10. A P30 11. C P31 12. D P44 13. C P46 14. C P47 15. A P45 16. B P50 17. B P55 18. D P55 19. B P56 20. B P13 21. A P66 22. A P66 23. C P35 24. D P72 25. C P77 26. D P79 27. D P45 28. B P86 29. C P113
P13
31. A
P103
32. C
P112
33. B
P117
34. C
P122
35. C
P124
36. D
P126
37. C
P127
38. C
P134
39. D
P13
40. B
P148
41. C
P46
42. B
P162
43. C
P176
44. B
P35
45. D
P186
46. C
P17
47. B
P215
48. A
场外交易市场的价格决定方式为议价方式。
49. C
P254
50. D
P160
51. C
P99
P257
53. A
P99
54. D
P232
55. C
P303
56. C
P337
57. D
由投资者承担正常风险
58. C
(P376)
59. C
P373
60. D
P140
二、多选题(每题1分，共40分，以下备选答案中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分。)
61. ACD
P1
62. ABC
P29
63. ABCD
P12
64. ABC
P3
65. ABD
P7
66. BC
P65
67. ABCD
P18
68. BCD
P25
69. CD
P30
70. ABCD
P80
P299 72. ACD P45 73. ABC P58 74. ABCD P46 75. ABD P51 76. ABC P60 77. ABC P61 78. ACD P65 79. BD
P308 80. ABD P67 81. ABD P48 82. ACD P77 83. ABCD P226 84. ABCD P110 85. ABCD P98 86. ABCD P120 87. ABD 121 88. ACD P121 89. BC
P125 90. ABCD P125 91. ABCD P135 92. CD
P128
P155
94. ABCD
P173
95. ABC
P180
96. ABCD
P237
97. ABCD
P275
98. ABD
P82
99. BCD
P72
100. ACD
P292
三、判断题(每题0.5分，共30分，不选、错选均不得分。)所谓虚拟资本是以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。()
101. A
P1
102. B
P2
103. B
P2
104. B
P3
105. A
P4
106. B
P14
107. A
P25
108. A
P47
109. A
P44
110. A
P45
111. B
P202
112. A
P48
113. A
P14
114. B
P55
115. B
P369
116. A
P59
117. B
P65
118. A
P68
119. A
P367
120. A
P291
121. B
P75
122. B
P79
123. A
P81
124. A
P84
125. A
P107
126. B
P95
127.A
P99
128. A
P112
129. B
开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。
130. A
P121
131. B
P119
132. B
P122
133. B
P124
【例题·单选题】将证券市场融资分为货币性融资、实物性融资依据的标准是()。 A.融资币种 B.融资的形态 C.期限长短 D.融资的目的是否具有政策性 『正确答案』B 『答案解析』本题考查证券市场融资活动的方式。按融资的形态不同，证券市场融资可以分为货币性融资、实物性融资。证券从业资格考试练习题答案及解析 【例题·单选题】企业间的商品赊销属于()。 A.商业信用 B.国家信用 C.消费信用 D.民间个人信用 『正确答案』A 『答案解析』本题考查商业信用。商业信用是指企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。主要有两类：一是提供商品的商业信用，如企业间的商品赊销、分期付款;二是提供货币的商业信用，如预付定金、预付货款。 【例题·组合型选择题】关于直接融资和间接融资的区别，下列表述正确的是()。 Ⅰ.间接融资是不经金融机构的媒介;直接融资是通过金融机构的媒介 Ⅱ.直接融资的投资者要承担较大的风险;间接融资的监管和控制比较严格和保守 Ⅲ.直接融资具有相对较强的自主性;间接融资的主动权主要掌握在金融中介手中 Ⅳ.直接融资受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置;间接融资保密性较强 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 『正确答案』D 『答案解析』本题考查直接融资和间接融资的区别。直接融资是不经金融机构的媒介;间接融资是通过金融机构的媒介。证券从业资格考试真题下载 【例题·单选题】下列关于证券发行人的说法错误的是()。 A.只有股份有限公司才能发行股票 B.金融机构不能发行债券 C.中央政府债券被视为无风险证券 D.证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体 『正确答案』B 『答案解析』本题考查证券发行人的概念和分类。金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分。金融机构作为证券市场的发行主体，既发行债券，也发行股票。 【例题·组合型选择题】政府直接融资具有()特点。 Ⅰ.安全性高Ⅱ.流通性强 Ⅲ.收益稳定Ⅳ.免税待遇 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ 『正确答案』A证券从业考试试题
2020年9月证券从业资格考试真题(考生回忆版) 2016年9月证券从业资格考试真题(考生回忆版) 第1题：世界银行于1944年成立，是全球最大的()机构。 A.商业贷款 B.金融定价 C.货币发行 D.发展援助 第2题：证券投资咨询机构在()的情况下应当选择执业回避。 Ⅰ、证券公司的自营部门的专业人员在离开岗位厚的六个月内 Ⅱ、证券公司的受托投资管理部门的专业人员在离开岗位后的六个月内 Ⅲ、证券公司的财务顾问部门的专业人员在离开岗位后的六个月内 Ⅳ、证券公司的投资银行等业务部门的专业人员在离开岗位后的六个月内 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 第3题：在上海市首次公开发行股票时，设初步询价日为6月30日(周四)，下列()投资者可以参与网下发行业务。 Ⅰ、6月30日以前20个交易日，所持有上海非限售A股市值的日均值为5000万元
Ⅱ、6月28日以前20个交易日，所持有上海非限售A股市值的日均值为1000万元 Ⅲ、6月30日以前20个交易日，所持有上海A股市值的日均值为2000万元，其中非限售A股市值的日均值为1000万元 Ⅳ、6月28日以前20个交易日，所持有上海A股市值的日均值为1000万元，其中非限售A股市值的日均值为5000万元 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ 第4题：对于证券公司提交()的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起20个工作日内做出批准或者不予批准的书面决定。 Ⅰ、要求审查董事任职资格 Ⅱ、要求审查监事任职资格 Ⅲ、破产申请 Ⅳ、变更公司章程 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 第5题：申请境内机构投资者资格，应当具备的条件包括() Ⅰ、基金管理公司净资产不少于2亿人民币;经营证券投资基金管理业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
1、有限责任公司的权力机关是()。 A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.理事会 2、会员对本单位从业人员做出的处罚处分信息，会员应自处罚处分决定生效之日起()个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记入诚信信息系统备注栏。证券从业资格考试报考条件 A.2 B.5 C.10 D.15 3、期货交易具有高信用的特征，这种高信用特征是集中表现为期货交易的()。 A.场所固定 B.结算统一 C.保证金制度 D.商品特殊 4、财务顾问主办人应当具备的条件不包括()。 A.参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格 B.所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人 C.最近12个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分 D.最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚 5、犯集资诈骗罪的，处()年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。证券从业资格考试地点 A.1 B.3 C.5 D.10 6、下列关于有限责任公司组织机构的说法中，错误的是()。 A.一般的有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会 B.股东人数较少和规模较小的有限责任公司，其组织机构为股东会、执行董事和监事 C.一人有限责任公司也要设股东会 D.国有独资有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会 7、下列属于融资融券业务集中管理原则的是()。 A.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金 B.证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约 C.证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理 D.证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准 8、证券公司办理()，由客户自行行使其所持有证券的权利，履行相应的义务。 A.定向资产管理业务 B.集合资产管理业务 C.非限定性资产管理计划 D.限定性资产管理计划 9、下列不属于证券公司发行与承销业务市场准入管理方面法律法规的是()。 A.《证券公司监督管理条例》 B.《关于加强上市证券公司监管的规定》
由于本人的专业与经历与证券业有诸多渊源（具体不讲，目前我已不在证券业），又是一 年求职时，看到很多毕业生一如当年的我对证券业有很高的期望，特别、尤其是非金融类专业同学对证券业的幻想让我感到非常担忧，因此写下本文，所有本文所写，皆为真实客观的亲身经历及身边证券业各岗位资深人士所言。 1、证券行业盈利的本质 如果你想进入一个行业，慎重的选择是先了解这个行业的盈利模式和未来走向，这个是必须要做的功课。当你看到证券行业的所谓“牛人”开出的“惊人”工资单后，在心潮 澎湃之时你最好先了解下证券行业是靠什么给这些牛B人开出这么高薪水的？凭什么开出这 么高薪水的？如果你不了解就相信，那么只能说明你太傻。 证券行业到底靠什么来盈利？这个问题想回答好不容易。美国的证券业经过百余年的发展，目前主要赢利来源是三块：一是全球投行业务，包括股权投资和股票上市；二是股票、期货、金融衍生品交易盈利，包括资产管理等；三是提供投资通道、投资咨询服务。 国内证券业的盈利模式基本参照了美国模式，即投行、投资、经纪三个方面。 2、证券业的投行——多数人的平庸，少数人的辉煌 投行业务主要的收益来源于公司上市的承销收入，一旦一个公司完成了上市的过程，证券公司的收益是很高的。国外的投行游戏规则我研究不多，然而国内投行的游戏规则在你进这行前必须要明明白白才行。 投行业务有点象一锤子买卖，如果公司能上市，那么皆大欢喜，如果上不了市，那么就几乎没有收益，应该讲风险是很大的。在国内，投行业务要想有收益，就必须实现三步走。 第一步：找到有可能能上市的公司，或者能够搞定必定能上市的单子（后面具体解释）。有上市可能的公司有很多，但是投行也很多，大家都在想尽办法去找这样的公司。而 所谓必定能上市的单子，比如农业银行上市这样的大单子，你是不可能搞的到的，需要有巨大的关系。 第二步：找到公司后的材料准备和公司重组（即辅导上市过程）。这就是多数人平庸 的地方，原因见后文分析。 第三步：一切准备就绪，还要能搞定证监会那帮爷爷，搞不定，那你就等吧，等上个几年，你千辛万苦弄来的公司都要倒闭了，所有一切都白搞。 好了，在这个子行业里面，你要想想自己能干什么？ 你能找到那些好公司、搞定那些好公司的老总，同时摆平一切竞争对手么？ 如果不能，那你能通关系到证监会，把SB垃圾公司都搞上市么？ 如果还不能，那你能在艰苦的竞争环境中打败无数竞争对手，弄到保荐人证书么？ 如果还不能，那就只能当个投行民工吧，活永远最多，收入永远不涨，如果是熊市，那就只能勉强活自己。 靠谱的说，如果你处在投行民工的阶层，基本是没啥前途的，除了中金、中信等个别特牛比的券商你能通过加入大项目组混点奖金外，基本上大多数券商这一阶层的税前收入在15 万以下，遇到熊市，收入奇低不说（一个月两三千是常事），第一个被裁的就是投行民工 。 3、证券业的投研——即将面临市场化的残酷 投研这个子行业最近的疯狂实在是有点过。为何疯狂？原因简单，“看上去”收入高、“ 看上去”地位高、“看上去”工作轻松。 投研这个子行业的游戏规则又是什么样的呢？简单说就两字：排名。什么排名？新财富分析师排名。这个排名是什么玩意你不用知道太清楚，总之目前的行情，行业排名前三的分
证券从业资格模拟及答案最新考试试题库完整版
1、董事和高级管理人员在任何情况下都不得有的行为包括（）。 A．挪用公司资金 B．将公司资金以其它个人名义开立账户存储C．将公司资金借贷给她人或者以公司资产为她人提供担保 D．与本公司订立合同或者进行交易 2、下列证券经纪业务人员的行为中，符合要求的有（）。 A．从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动B．营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 C．技术人员不得承担风险监控及合规管理职责D．风险监控人员不得承担客户资金托管业务3、证券公司只能接受其（）的期货公司的委托从事介绍业务。 A．全资拥有 B．控股 C．其它 D．被同一机构控制 4、财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行
保密责任，不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券或者牟取其它不当利益，并应当督促（）严格保密，不得进行内幕交易。 A．委托人的高级管理人员 B．委托人的董事 C．委托人的监事 D．委托人 5、全国银行间同业拆借中心开办了国债、政策性金融债等债券的回购业务，参与主体有（）。A．商业银行 B．保险公司 C．财务公司 D．证券投资基金 6、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立（）。 A．证券账户 B．证券交易账户 C．资金账户 D．资金交易账户 7、下列选项中，属于客户融资融券业务征信调查内容的是（）。 A．客户基本资料
B．投资经验 C．诚信记录 D．融资融券需求 8、证券公司参与区域性市场，应守法合规，遵守区域性市场相关管理规定和业务制度，遵循（）原则，并做好风险控制工作。 A．公开 B．平等 C．自愿 D．诚实信用 9、个人申请保荐代表人资格，应当经过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料包括（）。A．证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试报名表 B．证券业执业证书 C．申请报告 D．保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函 10、下列选项中，属于非法集资类犯罪构成的有（）。 A．犯罪主体是一般主体 B．犯罪主观方面是无意
2016证券从业考试试题答案 证券从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：https://www.doczj.com/doc/5a14026185.html,/27ilc3d （选中链接后点击“打开链接”） 一、单项选择题(本大题共60小题，每小题1分。在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内) 1、有限责任公司的权力机关是( )。 A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.理事会 2、会员对本单位从业人员做出的处罚处分信息，会员应自处罚处分决定生效之日起( )个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记入诚信信息系统备注栏。 A.2 B.5 C.10 D.15 3、期货交易具有高信用的特征，这种高信用特征是集中表现为期货交易的( )。 A.场所固定 B.结算统一
C.保证金制度 D.商品特殊 4、财务顾问主办人应当具备的条件不包括( )。 A.参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格 B.所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人 C.最近12个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分 D.最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚 5、犯集资诈骗罪的，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。 A.1 B.3 C.5 D.10 6、下列关于有限责任公司组织机构的说法中，错误的是( )。 A.一般的有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会 B.股东人数较少和规模较小的有限责任公司，其组织机构为股东会、执行董事和监事 C.一人有限责任公司也要设股东会 D.国有独资有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会 7、下列属于融资融券业务集中管理原则的是( )。 A.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金
2020年证券从业资格各科考试通过技巧 各科目特点分析 证券市场基础知识：这本书最薄，其中很多章节都会在另外的四本书中进行详细阐述，所以相对是个比较简单和总括性质的。如果 同时看其他的科目，回头来看会感觉到比较简单。基础知识可以相 对花少一点的时间进行备考。 证券交易：有较多需要记忆的知识点，尤其是一些数需要记忆。如果有过炒股的经验，在理解这本书上会有比较大的帮助，比如交 易费用等等，可以跟自己的工作实践结合起来。其中，也有一些知 识点和证券发行与承销有重复。 证券投资分析：同样，这个科目如果有炒股经验的会比较有帮助，在理解一些技术指标上会好些。如果有一些财务会计的知识更好， 尤其是公司的财务分析中有许多的财务指标，需要能熟练计算。其 中的证券组合理论与证券投资基金科目中完全重复。 证券投资基金：本科目和投资分析有重复。基本分基金和投资组合两大部分。其中的债券的收益率曲线和凸性、久期，以及组合投 资中的免疫等部分是整个5门考试中最难的知识点，如果没有相关 的基础知识还可能一下子还理解不了，需下些功夫。 证券发行与承销：该科目复习教材最厚，需要记忆数字最多，最烦琐的一科。其中的很多数字部分需要采取一些巧妙的记忆办法。 从官方通知看证券从业考试改革： 考试技巧： 1.限时练习，由于考试题量大，有部分考生都做不完题，因此在平时的考试中就要联系做题的速度，做到限时练 2.先学习知识点后做题，大纲要求的题型有针对性的每项题型都练一练，如果时间紧就直接从真题入手按从近到远的循序从09真题
开始做，不懂的知识点再翻书看，错的题型增加做题量，通过练习尤其是真题的练习体会考试的特点 3.保持良好心态，从容应对考试。作为全国性的职业资格考试，毕竟要综合考虑全国各方面参考的人员素质，因此整体虽然知识面广、综合性、实践性强、题量大，但整体考核难度就在大纲要求的范围内，从历年出题看变化不大，只要认真准备，该记忆的记住就能顺利通过考试的。在考试时，遇到难题不能纠缠，一定要做好标记，有时间再进行难题的答题。 4.细致审题。题量大，但题型变化大。因此，能否审清题意，是解题成功的关键。审题要“细”，决不要马虎 5.答题要认真 (1)努力把自己能答对的题目都答对，也就是说要重视简单题，在这类题上千万不要粗心大意，无故失分。 (2)中等难度的题目是超过竞争对手的关键所在。对这类题要花费比较大的精力。 (3)对付难题，要尽力去做，能答多少答多少，没有把握也要给出答案，因为总会有答对的概率 【《证券投资基金》科目从2015年7月起移交中国证券投资基金业协会负责实施】
乐考网证券从业资格考试《金融市场基础知识》最新题库 选择题(每题1分，以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分) 46[单选题]为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是( )。 A.交易所市场 B.银行间市场 C.创业板市场 D.中小企业板市场 参考答案：C 知识点：第2章>第2节>多层次资本市场的主要内容、结构与意义(掌握) 材料页码：P86-95 参考解析：创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。 47[单选题]欧洲债券是指借款人( )。 A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券 B.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券 C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券 D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券 参考答案：B 知识点：第5章>第1节>外国债券和欧洲债券的概念、特点(掌握) 材料页码：P287-288 参考解析：欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券。 48[单选题]资产支持证券的基础资产不包括()。
B.股票 C.银行贷款 D.应收账款 参考答案：B 知识点：第5章>第1节>资产支持证券概念及分类(熟悉) 材料页码：P294 参考解析：在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括银行的债权资产，如住房抵押贷款、商业地产抵押贷款、信用卡贷款、汽车贷款、企业贷款等;企业的债权资产，如应收账款、设备租赁等。这些传统的证券化产品一般被统称为资产支持证券，但美国通常将基于房地产抵押贷款的证券化产品特称为MBS，而将其余的证券化产品称为ABS。 49[单选题]下列不属于金融衍生工具特征的是()。 A.跨期性 B.杠杆性 C.确定性 D.联动性 参考答案：C 知识点：第7章>第1节>金融衍生工具的概念、基本特征(掌握) 材料页码：P393-395 参考解析：金融衍生工具的特征有：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。 50[单选题]证券市场监管的( )相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。 A.行政手段 B.经济手段
证券从业资格手机在线考试模拟题库八 单项选择题 1. 下列代办股份转让服务的各项业务中，属于主办券商的代办业务的是( )。（1.0） A、办理所推荐的股份转让公司挂牌事宜 B、指导和督促股份转让公司依照相关法律法规和协议，真实、准确、完整、及时地披露信息 C、发布关于所推荐股份转让公司的分析报告 D、向投资者提示股份转让风险 2. 国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，（）资产应该折算成国家股。（1.0） A、国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份 B、国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份 C、国有企业改制成股份公司形成的股份 D、社会公众投资形成的股份 3. 清算与交收最根本的区别在于( )。（1.0） A、是否发生交易行为 B、是否发生财产实际转移
C、是否形成盈亏 D、是否导致证券持有者改变 4. 贴现债券通常在票面上（），是一种折价发行的债券。（1.0） A、不规定利率 B、规定利率 C、标明折价 D、不标明折价 5. 股票在实质上代表了股东对股份公司的（）。（1.0） A、产权 B、债券 C、物权 D、所有权 6. 股票实际上代表了股东对股份公司的（）。（1.0） A、产权 B、债权 C、物权 D、所有权 7. 证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种（）关系。
（1.0） A、债权关系 B、所有权关系 C、综合权利关系 D、委托代理关系 8. 买断式回购又被称为( )回购。（1.0） A、封闭式 B、固定式 C、非固定式 D、开放式 9. 发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券是（）。（1.0） A、政府证券 B、金融证券 C、信誉卓著的大公司发行的公司债券债券 D、一般公司发行的公司债券 10. 同业拆借市场在金融体系同属于（）市场。（1.0） A、货币市场 B、资本市场 C、贷款市场
2020年通过证券从业资格考试的四个步骤 证券从业资格考试2科一次全部通过，我花大概一个月时间，当然真正用来学习的时间还不到一半，能顺利通过考试对我来说绝对 是一个惊喜。大家都觉得证券从业资格考试是相对比较容易的，但 每年的考试通过率却明明白白的告诉大家，事实不是那样，所以备 考之初，我们一定要高度重视，切不可轻敌。在此我把自己的备考 经历和备考经验简单的归纳一下，希望可以帮到大家。 第一、学习方法：特点：列出考点，先把教材读厚，然后再读薄。教材错误较多，而且讲得不透彻。把教材上的资料变成自己的资料，先把教材上有错误的地方找出来，这部分不会考;把教材讲得不足的，寻找自己过去的相关专业书籍把这部分读厚。然后利用讲义及自己 读书整理的笔记，把书读薄。把这些薄资料重点记忆。这些就是考点。 第二、学习时间：特点：时间分散，充分利用网络平台。作为一名证券公司的销售人员，上班拉单忙业绩。哎，白天完全没有时间 静下心，认真学习，只能在深夜，在电脑前借助网络寻找资料，考 试吧网校的免费资料蛮多的。后来我参加了考试吧网校证券辅导班，它帮了我不少的忙。对我起了很大的作用，根据老师讲的课，自己 心中对知识点进行归纳。然后再加了多做考试吧网校的在线模拟练 习题。复习起来很有干劲! 第三、考试方法：《证券基础知识》《证券交易》《证券投资分析》《证券发行与承销》五个科目考试题型题量相同，考试类型为 单选、多选、判断。对于单选题，先把自己知道的剔除或确定，然 后再剩下的或选定的里面选，如果都不知道的，尽量选B、C中的一个，这样概率比较高。多选题应奉行宁少毋滥。最多不超过4个选择，拿不准的不要选。如果多选有4个答案。有把握3个，另一个 是蒙的，最好就不要蒙了，选三个可得1.5分，但如果有一个错的 将一分不得。对于判断题，如果命题中含有绝对概念的词、错误性 可能比较大，出现事实错、前提错、逻辑错、隶属关系错以及概念
1、证券行业盈利的本质 如果你想进入一个行业，慎重的选择是先了解这个行业的盈利模式和未来走向，这个是必须要做的功课。当你看到证券行业的所谓“牛人”开出的“惊人”工资单后，在心潮 澎湃之时你最好先了解下证券行业是靠什么给这些牛B人开出这么高薪水的？凭什么开出这 么高薪水的？如果你不了解就相信，那么只能说明你太傻。 证券行业到底靠什么来盈利？这个问题想回答好不容易。美国的证券业经过百余年的发展，目前主要赢利来源是三块：一是全球投行业务，包括股权投资和股票上市；二是股票、期货、金融衍生品交易盈利，包括资产管理等；三是提供投资通道、投资咨询服务。 国内证券业的盈利模式基本参照了美国模式，即投行、投资、经纪三个方面。 2、证券业的投行——多数人的平庸，少数人的辉煌 投行业务主要的收益来源于公司上市的承销收入，一旦一个公司完成了上市的过程，证券公司的收益是很高的。国外的投行游戏规则我研究不多，然而国内投行的游戏规则在你进这行前必须要明明白白才行。 投行业务有点象一锤子买卖，如果公司能上市，那么皆大欢喜，如果上不了市，那么就几乎没有收益，应该讲风险是很大的。在国内，投行业务要想有收益，就必须实现三步走。……. 第一步：找到有可能能上市的公司，或者能够搞定必定能上市的单子（后面具体解释）。有上市可能的公司有很多，但是投行也很多，大家都在想尽办法去找这样的公司。而 所谓必定能上市的单子，比如农业银行上市这样的大单子，你是不可能搞的到的，需要有巨大的关系。 第二步：找到公司后的材料准备和公司重组（即辅导上市过程）。这就是多数人平庸 的地方，原因见后文分析。 第三步：一切准备就绪，还要能搞定证监会那帮爷爷，搞不定，那你就等吧，等上个几年，你千辛万苦弄来的公司都要倒闭了，所有一切都白搞。 好了，在这个子行业里面，你要想想自己能干什么？ 你能找到那些好公司、搞定那些好公司的老总，同时摆平一切竞争对手么？ 如果不能，那你能通关系到证监会，把SB垃圾公司都搞上市么？ 如果还不能，那你能在艰苦的竞争环境中打败无数竞争对手，弄到保荐人证书么？ 如果还不能，那就只能当个投行民工吧，活永远最多，收入永远不涨，如果是熊市，那就只能勉强活自己。 靠谱的说，如果你处在投行民工的阶层，基本是没啥前途的，除了中金、中信等个别特牛比的券商你能通过加入大项目组混点奖金外，基本上大多数券商这一阶层的税前收入在15 万以下，遇到熊市，收入奇低不说（一个月两三千是常事），第一个被裁的就是投行民工 。 3、证券业的投研——即将面临市场化的残酷 投研这个子行业最近的疯狂实在是有点过。为何疯狂？原因简单，“看上去”收入高、“ 看上去”地位高、“看上去”工作轻松。 投研这个子行业的游戏规则又是什么样的呢？简单说就两字：排名。什么排名？新财富分析师排名。这个排名是什么玩意你不用知道太清楚，总之目前的行情，行业排名前三的分析师年薪100万（税前）确实是有的。 接着问，这个排名怎么才能弄的高一点？投票，主要是机构投票，如果所有大机构基金经理都投你的票，那你就厉害了，问题是，一个行业的分析师成千上万，别人凭什么投你的票？？也许你会说，因为我能始终推出大牛股票！如果你真能不断推出大牛股票，那我劝
2016证券从业资格考试真题完整版 证券从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析 一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 一、单选题 1、招股说明书的有效期为( )。 A.一个月 B.三个月 C.六个月 D.一年 标准答案：c 2、承销金额超过人民币( )元，承销团成员超过( )家可设2~3副主承销商。 A.5000，8 B.5000，10 C.3亿，8 D.3亿，10 标准答案：d 3、发行人可在特别情况下申请适当延长招股说明书的有效期限，但至多不超过( )。 A.一个月 B.两个月
C.三个月 D.六个月 标准答案：a 4、上市公司应当自收到中国证监会核准发行通知之日起( )内发出获准发行新股的公告。 A.2个工作日 B.3个工作日 C.5个工作日 D.6个工作日 标准答案：a 5、审计报告应当由具有证券从业资格的( )及其所在的事务所签字盖章。 A.会计师 B.注册会计师 C.审计师 D.评估师 标准答案：b 6、申请首次公开发行股票的公司应按( )的要求制作申请文件。 A.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第9号——首次公开发行股票并上市申请文件》 B.《首次公开发行股票并上市申请文件要求》 C.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号——首次公开发行股票并上市申请文件》
D.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第7号——首次公开发行股票并上市申请文件》 标准答案：a 7、当注册会计师出具( )的审计报告时，如果认为必要，可以在意见段之后，增加对重要事项的说明。 A.保留意见 B.否定意见 C.拒绝表示意见 D.无保留意见 标准答案：d 8、如果拟上市公司不能作出盈利预测，则应( )。 A.以历史数据代替 B.以投资报告代替 C.在发行报告和招股说明书的显要位置作出风险警示 D.以注册会计师的意见代替 标准答案：c 9、( )依法审核发行人的股票发行申请文件。 A.股票发行审核委员会 B.证券交易所 C.中国证监会 D.中国证监会派出机构
证券从业资格考试考情说明 小伙伴们想参加2020年证券从业考试吗?证券从业考试频道为您整理“证券从业资格考试考情说明”，希望考友们都能顺利通过证券从业考试! 1.证券从业改革后新大纲两科的考试，题型题量是怎么样的? 答：改革后《证券市场基本法律法规》《金融市场基础知识》两科考试，每科均为100题，每题1分。 题型为50道单选题，50道组合型选择题。 2.什么是组合型选择题? 答：类似于这样的试题： 证券公司代销金融产品，不得有()。 I.采取正常宣传方式……… Ⅱ.采取抽奖……… Ⅲ.与客户分享投资……… Ⅳ.使用除证券公司……… A. I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B. I、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. I、Ⅲ、Ⅳ 3.新大纲考试的难度如何? 答：(1)从题量上看，减少至100题，但考试时问仍为120分钟，答题时间更宽裕一些。
(2)从题型上看，新的组合型选择题比原来的多选题，难度要低，可采用排除法得出答案。考试题型从单选题、多选题和判断题三种调整为选择题(含组合型选择题)一种，题型减少了三分之二。 (3)从知识点的覆盖程度上看，新大纲考试考查内容仍然较为详细。 4.教辅资料里，有多选，还有判断，与新题型不符，这资料还能用来备考吗? 答：不影响复习，但需根据新情况选择性练习。新的组合型选择题，是原来多选题的变形。如果多选题 答题没有问题，组合型选择题就更没有难度啦。判断题，一直是难度最低的题型，新题型中已不再涉及，可小做练习。 5.证券从业改革后的教辅资料怎么选? 答：依据中国证券业协会公布的《证券业从业人员一般从业资格考试大纲》编写的复习资料都可选择。考生可自主选择适合自己的辅导教材。 6.新大纲规定的入门两科，必须同时考过吗? 答：可以分开考，也可以同时考，根据各白情况而定。 7.入门两科已经考过，接下来专业资格考什么? 答：专业资格考试只考一科。保荐代表人考一科《投资银行业务》，证券分析师考一科《发布证券研究报告业务》，证券投资顾问考一科《证券投资顾问业务》。但现在专业资格尚未开展。 8.专业资格考试要求有多高?
1、财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的（）进行证券市场规范化运作的辅导，并对辅导结果进行验收，将验收结果存档。 A．董事 B．高级管理人员 C．控股股东 D．基层员工 2、证券公司中间介绍业务的禁止行为包括（）。 A．证券公司不得代客户下达交易指令 B．不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易 C．不得代客户接收、保管或者修改交易密码 D．证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保 3、期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是（）。A．黄金 B．原油 C．农产品 D．金融工具 4、信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。 A．知情程度和态度 B．职务、具体职责及履行职责情况 C．专业背景 D．在信息披露违法行为发生过程中所起的作用 5、公司的财产包括（）。 A．动产 B．不动产 C．货币组成的有形财产 D．货币组成的无形财产 6、开放式基金与封闭式基金的主要区别有（）。 A．存续期限不同 B．规模可变性不同 C．可赎回性不同 D．市场主体不同 7、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）。 A．对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B．对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法 C．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法 D．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 8、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（），行使公司章程规定的职权。 A．薪酬与提名委员会 B．审计委员会 C．风险控制委员会 D．风险规避委员会 9、下列属于非法集资类犯罪立案追诉标准的是（）。
2014最新证券从业资格考试试题（100题） 1.证券市场的结构 发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为（）。(单项选择题) 1: A：一级市场[对] 2: B：二级市场 [错] 3: C：二板市场 [错] 4: D：三板市场 [错] 2. 证券市场的结构 证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为（）。(单项选择题) 1: A：发行市场与流通市场[对] 2: B：场外市场与交易所市场 [错] 3: C：主板市场与二板市场 [错] 4: D：二板市场与三板市场 [错] 3. 有价证券的分类 广义的有价证券包括（）、货币证券和资本证券。(单项选择题) 1: A：商品证券[对] 2: B：凭证证券 [错] 3: C：权益证券 [错] 4: D：债务证券 [错] 4. 有价证券的分类 商业汇票和商业本票属于（）。(单项选择题) 1: A：货币证券[对] 2: B：权益证券 [错] 3: C：资本证券 [错] 4: D：凭证证券 [错] 5. 有价证券的分类 按证券的经济性质分类，有价证券可分为（）。(单项选择题) 1: A：政府证券、金融证券、公司证券 [错] 2: B：上市证券、非上市证券 [错] 3: C：公募证券和私募证券 [错] 4: D：股票、债券和其他证券[对] 6. 有价证券的分类 证券按照它的（），可分为股票、债务和其他证券三大类。(单项选择题) 1: A：募集方式 [错] 2: B：收益是否固定 [错] 3: C：经济性质[对] 4: D：发行主体 [错]
7. 有价证券的分类 向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是（）。(单项选择题) 1: A：国际证券 [错] 2: B：特定证券 [错] 3: C：私募证券[对] 4: D：固定收益证券 [错] 8. 诚信建设的有效措施 对于主承销商首次公开发行股票及进行重大重组的上市公司增发或配股的，证券公司应按有关规定履行其对发行人的发行（）。(单项选择题) 1: A：尽职调查 [错] 2: B：上市辅导[对] 3: C：发行审核 [错] 4: D：盈利预测 [错] 9. 交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 （）是交易所及登记结算机构必须妥善保管的资料。(单项选择题) 1: A：交易记录 [错] 2: B：原始凭证[对] 3: C：结算凭证 [错] 4: D：证券登记帐户 [错] 10. 交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 交易所应加强对（）行为的监控，要能及时发现股价异常波动情况，并及时全面的监管部门报告。(单项选择题) 1: A：信息披露 [错] 2: B：市场操纵[对] 3: C：内幕交易 [错] 4: D：市场欺诈 [错] 11. 交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 交易组应按照（）的要求，认真负责的组织好日常交易(单项选择题) 1: A：《交易所章程》 [错] 2: B：《证券法》[对] 3: C：《股票发行与交易管理暂行条件》 [错] 4: D：《三公原则》 [错] 12. 政府债券的性质和特征 公司债券比相同期限政府债券的利率高，这是对（）的补偿。(单项选择题) 1: A：信用风险[对] 2: B：利率风险 [错] 3: C：政策风险 [错] 4: D：通货膨胀风险 [错]
2017年证券从业考试模拟真题及答案汇总 (内部资料) 一、单选题(每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。) 1. 证券在流动中存在着因其价格变化而给( )带来损失的风险。 A.发行者 B.持有者 C.管理者 D.中介人 2. 证券回购市场属于( )。 A.货币市场 B.资本市场 C.中期资金市场 D.长期资金市场 3. 在我国，证券交易所是经( )批准设立的。 A.中国证监会 B.国务院 C.中国人民银行 D.全国人民代表大会 4. ( )将产生证券交易的合规风险。 A.提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易 B.证券公司对市场变化把握不准，决策或操作失误 C.证券公司管理不善 D.客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好 5. 境内自然人申请开立B股账户，需先开立( )。 A.A股资金账户 B.H股账户 C.A股账户 D.B股资金账户
B.1988 C.1990 D.1992 7. 下列哪项不是证券交易过程中应当遵循的基本原则( ) A.公开 B.公平 C.公正 D.高效 8. 投资者发出委托指令的形式不能以( )的形式出现。 A.口头委托 B.书面委托 C.电话委托 D.电脑委托 9. 目前，世界上各证券交易所的订单匹配原则普遍使用( )原则作为第一优先原则。 A.时间优先 B.价格优先 C.客户优先 D.数量优先 10. 证券公司从事定向资产管理业务，应当自专用证券账户开立之日起( )个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。 A.15 B.10 C.5 D.3 11. 在融资融券业务中，( )用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券。 A.融资专用资金账户 B.融券专用证券账户 C.客户信用交易担保证券账户 D.客户信用交易担保资金账户
《市场基本法律法规》考点重点(1) 在依法从事证券业务的机构(以下简称“机构”)中从事证券业务的专业人员，应当按照规定，取得从业资格。从业资格取得的条件包括： (1)参加资格考试的人员，应当年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力。 (2)资格考试由协会统一组织。参加考试的人员考试合格的，取得从业资格。 (3)从业资格不实行专业分类考试。资格考试内容包括一门基础性科目和一门专业性科目。 根据证券市场发展的需要，协会可在资格考试之外另行组织各项专业的水平考试，但不作为法定考试内容，由从业人员自行选择，供机构用人时参考。 《基础知识》考点速记1 1、行业分析因素：定性因素、定量因素。 2、常见的行业分析因素有： (1) 行业或产业竞争结构;(2)行业可持续性;(3)抗外部冲击的能力;(4)监管及税收待遇――政府关系;(5)劳资关系;(6)财务与融资问题;(7)行业估值水平; 3、宏观经济政策因素：经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况。 4、中央银行通常采用：存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策。 5、存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款，中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。存款准备金制度的初始意义在于保证商业银行的支付和清算，之后逐渐演变成中央银行调控货币供应量的政策工具。 6、再贴现是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票，向商业银行提供融资支持的行为。 7、贴现是指远期汇票经承兑后，汇票持有人在汇票尚未到期前在贴现市场上转让，受让人扣除贴现息后将票款付给出让人的行为。或银行购买未到期票据的业务。
一、单选题((本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4选项中，只有一项最符合题目要求。)) 1、目前，我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国( )的规定。 A.《财政法》 B.《证券法》 C.《税法》 D.《预算法》 解析：《中华人民共和国预算法》第二十八条明文规定：“除法律和国务院另有规定外，地方政府不得发行地方政府债券”。 2、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，其所在地是( )。 A.纽约 B.伦敦 C.巴黎 D.阿姆斯特丹 解析：1602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。 3、股份有限公司将法定公积金转为股本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的( )。 A.10%
B.15% C.20% D.25% 解析：2005年修订、2006年1月1日起施行的新《公司法》第一百六十九条规定，法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之二十五。 4、反映了净资产中的高流动性部分，表明证券公司变现以满足支付需要和应对风险资金数的是( )。 A.净资本 B.净利润 C.票面利率 D.交易价格 解析：净资本是假设证券公司的所有负债都同时到期，现有资产全部变现偿付所有负债后的金额。 5、( )是我国主权财富基金的发端。 A.中国投资有限公司 B.中国国际金融有限公司 C.QFII D.QDII
解析：经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告威立，注册资本金为2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。 6、下列关于股票的清算价值的说法，正确的是( )。 A.股票清仓时，股票所能获得的出售价值 B.股票的清算价值应与账面价值相等 C.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值 D.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值 解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实陌出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致.但在公司清算时，其资产往往需要打折出售，清算价值往往小于账面价值。 7、下列关于基金的说法，正确的是( )。 A.国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金，其风险较高 B.货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金 C.黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金;收益率一般随贵金属的价格波动而变化，不稳定 D.指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例
证券从资格考试复习经验及备考建议 复习了2个月，过了证券投资分析和基础知识，对于我来说，目的很明确，之前做了3年的股票，学习了大量的金融知识，就是要往投资咨询这方面发展，明确好自己的目标，再进行考试，是最好的办法。 对于证券从业资格考试来说，大体分为几个从业资格： 1.证券基础+证券交易=经纪人 2.证券基础+证券投资分析=证券分析师 3.证券基础+基金=基金从业人员 CIIA需要5门全部通过才能考目前CIIA是证券业最高级的考试 交流一下复习经验： 通过这次考试，感觉题目难度逐年加大，一个方面是我国加入WTO，金融对外开放，出现投资热，大家一窝蜂的都去考证券从业，自然难度要逐年提高;另一个方面，金融行业的风险偏大，许多考生只会背，会考高分，可是真正操作起来就蒙了，题型开始往理解方面发展了，所以越早过越好。 对于论坛上的人说考试的难度，有些人说简单，有些人说很难，主要是考试人员的素质偏差造成的，对于一个研究生来说，这个考试自然简单，可对于一个高中生来说，自然会要难，所以，没有必要去把这个考试加上一个“光环”。 备考建议： 1.计算机考试和笔试最大的不同是很多人做完一般都不检查，所以会出现很多59，58等等的分数，另外，考场紧张和不适应也是一个重要原因，所以，考试之前最好做几套计算机试题，一方面缓解心理压力，一方面考验知识掌握度。 2.书，一定要看，很多人会说，我看了，可是考试不考我看的，都考小的，甚至是我觉得不重要的知识点，这只能说明一个原因，你不会看书，我第一次考试的时候也是这样的，所以，正确的方法是看着大纲看书，根据习题把书上的知识点画出来，很累，但是很有效 3.古人说，书读3遍，其义自通，意思是读了3遍以上，你才可能了解书本知识的意思，才能记住和强化，没过的问一下自己，读了3遍书了么?“聪明的人”不在这个范围内。 网址：https://www.doczj.com/doc/5a14026185.html,/