防范网络购物退款诈骗温馨提示
根据大塘路派出所的通报，近期我校有少数学生接到网购退款的电话之后，被骗钱财。此类诈骗案件目前呈上升趋势，造成一定的个人经济损失。为了防控和减少此类诈骗案件的发生，保卫处提醒同学们要注意做好网购退款电话的安全防范工作，认清诈骗本质，提高防范意识。
一、认清网购退款诈骗的伎俩和手段
网上购物后，诈骗分子通过各种手段，掌握了网购者的信息，之后通过电话联系，告知网购不成功需进行退款，然后再提出要核实银行卡账号，输入其提供的所谓“验证码”
．．．．，之后把银行卡的钱转走，实施诈骗。
二、网购退款诈骗的安全防范
1、电脑或手机上需安装360安全卫士软件，经常进行安全维护和杀毒；
2、进行网购，需到正规的、知名的国内电商网站，通过“阿里旺旺”与电商联系，切不可与其进行QQ对话；
3、支付货款时一定要通过“网上银行”及“支付宝”等第三方平台进行交易，切不可相信对方提供的支付网址；
4 如果确实要申请退款，应在购物网站平台上操作，直接申请退款即可，不需要与商家电话联系；
5、切不可相信商家的所谓退款电话，不要提供银行卡账号给对方，更不要按电话提示输入“验证码”，因为这个“验证码”就是密码，只要输入后，诈骗分子即可把银行卡的钱取走。
6、若接到此类退款电话，应向老师或大塘路派出所咨询，切勿随意按对方提示操作。
电信分公司关于防范打击电信诈骗犯罪综合治理专 项活动总结归纳 Final approval draft on November 22, 2020
关于打击防范打击电信诈骗犯罪综合治理专项活动总结市公安局： 六安分公司在全市开展打击信息诈骗专项活动中，认真落实省公司、通信管局和市政法委、公安局等部门打击防范电信诈骗专项治理活动会议精神，积极配合市打击防范电信诈骗活动综合治理等部门联合专项行动，公司党委以高度负责任的态度，从维护广大人民群众根本利益出发，保护人民群众切身利益为基础，本着行业部门技术业务特征为着力点，各司其职，密切配合，主动作为，迅速有力，采取有效的打击办法与技术措施，全面落实了打击治理活动，竭力推动了活动有效开展，效果显着，成绩裴然。 一、党委重视、成立组织。成立了以党委书记、总经理贝学斌为组长、分管领导为副组长，相关部门为成员的综合治理领导组；为有效开展打击防范电信诈骗综合治理有效性和组织保障，及时转发并制定了具体的打击信息诈骗行动方案与措施，严格按照市委和政发委和上级主管部门会议精神和行动方案要求，规定内容不走样，在自主安排的内容中，我们措施紧密结合通信信息支撑和技术优势，做出了既有行业特征进行治理，又通过对典型信息诈骗犯罪作案的案例进行分析总结，提出具体防范措施；各技术业务部门主动出击，紧密跟踪，密切注意往来通信业务进出入端口，业务异常变动，遇有特殊情况，立即汇总汇报，做到有组织、有秩序、有预案，活动开展有力、有序、有效。 二、技术优势，追根求源。公司打击办公室各成员单位，特别是业务部门，根据本部门技术特征，各司其职，突出特色，一旦发现犯罪嫌疑及时报告打击办公室，及时汇总、分析整理信息，找出诈骗犯罪信息依据，对有犯罪嫌疑，证据确凿，及时报告公安机关，及早防范，保障信息安全。
预防电话诈骗最新宣传语 预防电话诈骗最新宣传语一 1、时刻绷紧防范之弦，谨防新型电信诈骗。 2、建立健全打击、防范和控制电信诈骗犯罪的长效工作机制。 3、严厉打击诈骗犯罪，维护社会诚信体系。 4、号码陌生勿轻接，虚拟电话设陷阱。 5、飞来大奖莫惊喜，让您掏钱洞无底。 6、打击电信诈骗犯罪，构建平安和谐社区。 7、不存贪婪心，诈骗难得逞。 8、提高防骗意识，增强防范能力，构筑电信诈骗“防火墙”。 9、骗人之心不可有，防骗之心不可无。 10、网上汇款需警惕，电话核实莫大意。 11、执法办案有规范，怎会汇款到个人。 12、扫除诈骗犯罪，创建和谐家园。 13、万般骗术皆为财，遇到疑虑找人问，紧急情况请打“110”。
14、普及防骗知识，提高防骗意识。 15、不明电话及时挂，可疑短信不要回。 16、苍蝇专叮有缝蛋，骗子偏爱贪财人。 17、大吉大荔：莫信天上掉馅饼，财富双手来创造。 18、网络购物便利多，支付流程要仔细。 19、铸就防骗长城，擦亮识骗慧眼。 20、投资理财和股票，多是骗子设的套。 21、不信陌生短信，拒接陌生来电，让骗子无从下手。 22、一不贪二不占，诈骗再诡玩不转。 23、遇到恐吓要淡定，说你违法莫慌张，一旦难分真与假，赶紧拨打警方110。 24、短信说你卡消费，不予理睬最有效。 25、拒绝陌生来电，避免上当受骗。 26、积极提供犯罪线索，严厉打击电信诈骗犯罪。 27、全力打击电信诈骗犯罪，维护人民群众经济利益和正常经济秩序。 28、天上不会掉馅饼，涉钱信息勿轻信。
29、天上不会掉馅饼，退税中奖是骗局。 30、心不贪、利不占，诈骗再诡也玩完。 预防电话诈骗最新宣传语二 1、防火防盗防诈骗，不理不睬不给钱。 2、通讯网络骗子不少，寄钱汇款确认为好。 3、防范诈骗人人参与，和谐社会个个受益。 4、提防非法假网银，登录网址记清楚。 5、幸福平安中国梦，防范诈骗全民行。 6、短信诈骗花样多，不予理睬准没错。 7、噩耗传来勿慌张，三思确认防被欺。 8、大吉大荔：莫信天上掉馅饼，财富双手来创造。 9、不明电话及时挂，可疑短信不要回。 10、守法者畅行天下，失信者寸步难行。 11、隔屏如隔山，安知面前是虎狼。 12、要让自己的钱不受损失，就要让自己的脑保持清醒。 13、绷紧防范之弦，远离诈骗之害。
防范电话诈骗案的案例 一、案例经过 一天上午，网点自助设备区如常繁忙，大堂助理进行柜员业务分流工作，正指导客户使用ATM自助设备时，发现一名中年女客户正在一台自助设备上边接电话边在机器上操作进行转帐，见客户边问边操作，大堂助理便立刻警觉起来，向前询问客户：“同志，您给谁转帐？认识对方不？”客户不耐烦地说：“你莫耽搁我，人我认不到，我是退税。”听客户这样一说，见操作界面已在“确认”了，大堂助理果断地按下“取消”键，强制中断了客户交易。大堂助理大声说：“你不要上当了，这有可能是一个诈骗电话！”客户当时火了，正准备发脾气。大堂助理立即请来网点负责人，由网点负责人将客户请进办公室，让其冷静一下并询问客户事由。原来是客户今天接到一个电话，声称是税务局的，先与其核对了身份信息和某楼盘的购房合同号，再告诉其要退购房税，今天是最后一天,让其到银行的自助设备上去查询是否到帐。如未到帐,让其按电话指令操作确认后,对方马上将钱转到帐户上。网点负责人对其进行了“防电信诈骗”宣传，但客户还是半信半疑，网点负责人将其电话记录调出来给客户看，来电显示是异地电话，如果真的退税应该在本地的税务局去办理。为了进一步说服并客户，请其反拨电话，让对方告诉银行工作人员如何操作。当客户拨回电话要求其告诉银行工作人员时，对方立即挂断了电话，再也接不通。客户这才恍然大悟，确信自己遭遇了电话诈骗。幸好被银行工作人员及时发现并阻止了案件的进一步发生，避免了的资金损失。 二、案例分析 这是一起典型的电话诈骗案，在本案例中，诈骗者冒充国家税务局工作人员身份，以客户购房后国家返回购房税为诱饵实施诈骗。而客户在得知诈骗者能说出自己身份信息和购房合同号后，往往深信不疑，从而导致客户上当受骗，此类诈骗成功率较高。客户因缺乏防范意识，从而差点上当受骗。 三、案例启示 （一）继续组织银行员工、保安人员学习总行《客户防范电信诈骗安全教育口诀》和《员工防范电信诈骗操作口诀》，坚持长期风险意识教育，让每位员工能够及时了解案件的识别和防范措施，思想上保持较高的警惕性，才能有效识别和防范诈骗行为的发生。 （二）网点工作人员、保安要经常对营业厅进行巡视，特别是自助服务区的巡视工作，保持高度的敏锐性，以防止诈骗行为的发生。
防范电信诈骗宣传标语 防范电信诈骗宣传标语 1、心中无贪念，骗局远身边。 2、专利转让别轻信，全面验证多核实。 3、诈骗手法日益新，你我务必要小心。 4、取款转帐多留意，小心坏人设陷阱。 5、遇到恐吓要淡定，说你违法莫慌张，一旦难分真与假，赶紧拨打警方110。 6、执法办案有规范，怎会汇款到个人。 7、欠费通知要核实，大额汇款要谨慎。 8、大额支付用转账，现金最好少搬家。 9、陌生电话勿轻信，银行客服问究竟。 10、要让自己的钱不受损失，就要让自己的脑保持清醒。 11、不将现金转入陌生帐户，防止电信诈骗案件发生。 12、重拳打击，掀起打击整治电信诈骗犯罪新高潮。 13、社会各界通力协作，遏制“电信”诈骗犯罪。 14、严厉打击电信诈骗犯罪活动，切实保障人民群众财产安全。 15、严厉打击诈骗犯罪，维护社会诚信体系。 16、十人受骗，九人贪财。
17、诈骗知识不可少，多方求证保荷包。 18、守法者畅行天下，失信者寸步难行。 19、遇到法院传票要警惕，亲自前往求证才能信。 20、幸福平安中国梦，防范诈骗全民行。 21、家中隐私勿泄露，涉及钱财需小心。 22、陌生来电要提防，多方确认防上当。 23、短信说你卡消费，不予理睬最有效。 24、拮紧钱袋多留神，资金安全有保障。 25、短信诈骗花样多，不予理睬准没错。 26、陌生电话勿轻信，对方身份要核清。 27、个人信息顶重要，密码账号保管好。 28、建立健全打击、防范和控制电信诈骗犯罪的长效工作机制。 29、不信陌生短信，拒接陌生来电。 30、拒绝陌生来电，避免上当受骗。 31、积极举报电信诈骗，警民合力共构平安。 32、幸运来了不（莫）惊喜，恐吓到了不（莫）慌张，110就在您身旁。 33、转账汇款须谨慎，万元以上到柜面。 34、刷卡消费莫离眼，防止盗刷盯着点。 35、网上汇款需警惕，电话核实莫大意。 36、全民参与防范，骗子有孔难入。
防电信诈骗心得体会范文 ——WORD文档，下载后可编辑修改—— 电信诈骗犯罪在我国刑法中并没有具体的规定，它是侦查实务部门在办理具体诈骗犯罪案件时，对通过电话、通信网络和手机短信等方式实施的诈骗犯罪的一种通称。如何防范电信诈骗?以下是小编为大家整理的关于防电信诈骗心得体会，给大家作为参考，欢迎阅读! 防电信诈骗心得体会篇1 六月初，我们**支行举行了一场防范电信诈骗关于假存单的演练。虽是演练，但也不乏真实感。其中扮演持有假存单的客户是一名孕妇，选择孕妇做为诈骗份子是因为孕妇做为弱势群体，一般而言都是受保护的对象，不会引起疑心。 这名“客户”拿着假存单到2号窗口办理存单销户的业务，2号窗口柜员在办理业务时发现存单异常，系统显示金额与存单上的金额明显不一致，便找借口拖住客户，称我们身份证联网核查系统网络不好，需要运管员授权重新核查身份证才可以办理业务，并关闭话筒向1号窗口柜员示意，用我们江南银行的暗语：“娘舅来要钞票了，我这钱不够，先借点钱给我”告知1号窗口柜员这名客户是有犯罪动机的可疑份子，需要提高警惕。这时我们的运管员也来到2号柜员窗口，看到屏显与存单后跟客户解释，现在身份证联网核查系统网络故障，请其稍等片刻。 为了保护大厅的其他客户的人身安全，也为了不刺激犯罪份子的情绪，1号窗口的柜员在不动声色的情况下按动了无声报警按钮，我们的运管员也到了后台拨打了戚**支行安全保卫负责人的电话与总
行安保部门的电话告知这里的情况。与此同时，我们负责大堂安全的保安人员意识到有情况发生，也做好了安全保卫的准备，到两侧本外看看是否有可疑车辆停靠在附近，并巡视是否有可疑份子在外徘徊。 由于客户见销存单也要等这么久，便说既然网络不好，我就下次再来取钱吧，要求2号窗口的柜员把假存单和身份证还给她，为了不让客户起疑，2号窗口的柜员便一边向客户致歉，一边收拾好客户的存单与证件归还给客户，起身如往常一样送别客户。我们的保安人员也关注着这名孕妇，让其小心台阶，以护着孕妇走出营业大厅的名义看着这名可疑客户的离开方向与逃离时用的交通工具，以便为警察做好追捕工作。 这次是演练让我们每位员工再次明确了各自的职责，在可能遇到此类类似的情况下，应该如何应对，既能够保证大厅其他客户的安全，也能顺利的向安保部门报案，避免更糟糕的情况发生。 防电信诈骗心得体会篇2 以前总觉得电信诈骗离我们很远，但是这次却真真实实的发生在了我们的营业部，而且被电信诈骗的对象还是我们行的退休员工，作为营业部的一份子，我对这件事也感到了深深地遗憾，毕竟我们营业部承载了农商行的很多的希望。 任何事情的发生都不是偶然的，发生这样的事情偶然当中也带着必然。试想一下，如果这次这次急急忙忙来办业务的是一位我们毫不认识的客户的话，那我们是否会不断的问他汇这么多钱的缘由，然后让他填写一张防金融诈骗的单子呢?所以我们要痛定思痛，决不让此类事情发生第二次，毕竟通过这样的途径吸取教训的代价实在是太大
成功防范电话诈骗案的案例 一、案例经过 一天上午，网点自助设备区如常繁忙，大堂助理进行柜员业务分流工作，正指导客户使用ATM自助设备时，发现一名中年女客户正在一台自助设备上边接电话边在机器上操作进行转帐，见客户边问边操作，大堂助理便立刻警觉起来，向前询问客户：“同志，您给谁转帐？认识对方不？”客户不耐烦地说：“你莫耽搁我，人我认不到，我是退税。”听客户这样一说，见操作界面已在“确认”了，大堂助理果断地按下“取消”键，强制中断了客户交易。大堂助理大声说：“你不要上当了，这有可能是一个诈骗电话！”客户当时火了，正准备发脾气。大堂助理立即请来网点负责人，由网点负责人将客户请进办公室，让其冷静一下并询问客户事由。原来是客户今天接到一个电话，声称是税务局的，先与其核对了身份信息和某楼盘的购房合同号，再告诉其要退购房税，今天是最后一天,让其到银行的自助设备上去查询是否到帐。如未到帐,让其按电话指令操作确认后,对方马上将钱转到帐户上。网点负责人对其进行了“防电信诈骗”宣传，但客户还是半信半疑，网点负责人将其电话记录调出来给客户看，来电显示是异地电话，如果真的退税应该在本地的税务局去办理。为了进一步说服并客户，请其反拨电话，让对方告诉银行工作人员如何操作。当客户拨回电话要求其告诉银行工作人员时，对方立即挂断了电话，再也接不通。客户这才恍然大悟，确信自己遭遇了电话诈骗。幸好被银行工作人员及时发现并阻止了案件的进一步发生，避免了的资金损失。 二、案例分析 这是一起典型的电话诈骗案，在本案例中，诈骗者冒充国家税务局工作人员身份，以客户购房后国家返回购房税为诱饵实施诈骗。而客户在得知诈骗者能说出自己身份信息和购房合同号后，往往深信不疑，从而导致客户上当受骗，此类诈骗成功率较高。客户因缺乏防范意识，从而差点上当受骗。 三、案例启示 （一）继续组织银行员工、保安人员学习总行《客户防范电信诈骗安全教育口诀》和《员工防范电信诈骗操作口诀》，坚持长期风险意识教育，让每位员工能够及时了解案件的识别和防范措施，思想上保持较高的警惕性，才能有效识别和防范诈骗行为的发生。 （二）网点工作人员、保安要经常对营业厅进行巡视，特别是自助服务区的巡视工作，保持高度的敏锐性，以防止诈骗行为的发生。
防范电信诈骗宣传语 防范电信诈骗宣传语防范电信诈骗十二句口诀家庭情况要保密，涉及钱财需小心；短信诈骗花样多，不予理睬准没错；邮包违禁不要慌，医保欠费要骗你；电信欠费要核实，来电信息需辨清；公安法院来电紧，回拨号码查仔细；亲属出事别轻信，骗取钱财是目的；飞来大奖莫惊喜，让您掏钱洞无底；天上不会掉馅饼涉钱信息勿轻信；陌生号码不急回，大额汇款要当心；询问信息要警惕，卡号密码需保密；陌生电话勿轻信，以防害人又害己；一旦难分假和真，咨询最放心。 防范网络诈骗九句口诀畅游网络要小心，诈骗手段在翻新；真假网店难分清，购物不慎就被骗；以次充好货难验，拿钱就跑最常见；投资理财和股票，多是骗子设的套；所谓内幕和信息，全是人家使的计；网络中奖真够狠，奖品多是笔记本；领奖先要手续费，买个教训实在贵；防范网络的骗术，不贪便宜要记住；一旦难分假和真，咨询最放心。 防范电信诈骗犯罪标语不明电话及时挂可疑短信不要回卡号密码要保密身份信息勿泄露视频可造假认真核对不轻信转帐汇款须谨慎万元以上到柜面拮紧钱袋多留神资金安全有保障时刻绷紧防范之弦谨防电信诈骗犯罪积极举报电信诈骗警民合力共构平安严厉打击电信诈骗提高识骗防骗能力不要轻信涉钱信息严防骗子乘虚得逞不将现金转入陌生帐户防止电信诈骗案件发生防范电信诈骗犯罪手机短信爱打电话，爱发短信，爱装警察，爱装法官，爱装检察官。
也爱说电话欠费法院传票汽车退税医保透支……我是电信诈骗的骗子……警方特别提醒：电话欠费消费透支购车购房退税是骗局；包裹藏毒涉黑洗钱安全帐户是陷阱。 遇到恐吓要淡定，说你违法莫慌张，一旦难分真与假，拨打警方。 不要轻信陌生人电话和短信，也许有人以您在外发生意外情况为幌子，将您的亲人哄骗外出，或冒用您的名义骗取财物。 当您接到亲友号码来电以及等热线短号要求汇款的电话或短信时，请一定提高警惕，及时予以核实确认，避免财物损失。 请您投资时注意，谨防犯罪分子以委托理财收取服务费咨询费顾问费会员费等名义骗取您的钱财。 不管对方是谁，只要问及个人隐私，请务必留神。 根据我国法律，公安机关在侦办案件时不会通过电话询问群众家中存款帐户密码等隐私情况。 接到自称是电信局或公安局工作人员来电，称您的银行帐户涉黑涉毒涉及欠费和透支时不要轻信，可拨打或电信移动联通服务电话查询。 切勿相信汽车退税房产退税电话，这是骗子惯用伎俩，税务部门不会通过电话远程办理退税手续。 网上购物成时尚，请注意选择诚信度较高的购物网站和卖家，不能随意听信陌生人指导，并切记用于网购的支付宝网银卡不要存放太多现金。
中电信六安分公司关于打击防范打击电信诈骗犯罪 综合治理专项活动总结 市防范打击电信诈骗专项行动领导组办公室、市政法委综合治理办公室、市公安局： 六安分公司在全市开展打击信息诈骗专项活动中，认真落实省公司、通信管局和市政法委、公安局等部门打击防范电信诈骗专项治理活动会议精神，积极配合市打击防范电信诈骗活动综合治理等部门联合专项行动，公司党委以高度负责任的态度，从维护广大人民群众根本利益出发，保护人民群众切身利益为基础，本着行业部门技术业务特征为着力点，各司其职，密切配合，主动作为，迅速有力，采取有效的打击办法与技术措施，全面落实了打击治理活动，竭力推动了活动有效开展，效果显著，成绩裴然。 一、党委重视、成立组织。成立了以党委书记、总经理贝学斌为组长、分管领导为副组长，相关部门为成员的综合治理领导组；为有效开展打击防范电信诈骗综合治理有效性和组织保障，及时转发并制定了具体的打击信息诈骗行动方案与措施，严格按照市委和政发委和上级主管部门会议精神和行动方案要求，规定内容不走样，在自主安排的内容中，我们措施紧密结合通信信息支撑和技术优势，做出了既有行业特征进行治理，又通过对典型信息诈骗犯罪作案的案例进行分析总结，提出具体防范措施；各技术业务部门主动出击，紧密跟踪，密切注意往来通信业务进出入端口，业务异常变动，遇有特殊情况，
立即汇总汇报，做到有组织、有秩序、有预案，活动开展有力、有序、有效。 二、技术优势，追根求源。公司打击办公室各成员单位，特别是业务部门，根据本部门技术特征，各司其职，突出特色，一旦发现犯罪嫌疑及时报告打击办公室，及时汇总、分析整理信息，找出诈骗犯罪信息依据，对有犯罪嫌疑，证据确凿，及时报告公安机关，及早防范，保障信息安全。 三、积极配合、整体动作。各部门通力协作，互通有无、制定防范技术方案，整合资源，落实责任，网运部整合后端技术支撑部门的优势力量，探求从技术手段，刨析可疑信息、大批量信息，从中研究其异常来源和批量分析，并通过网络优势，判断信息策源地，判断信息始作俑者的出入地网址等；号码百事运营和客户服务中心，利用信息平台和人工信息呼叫等多种方式，寻找信息发布资源，分析是否存在诈骗嫌疑，总之，从组织、制度、责任把专项行动，变成为日常监管，始终把综合治理作为电信企业的一项重要社会义务与责任。 四、整合信息、发挥专长。充分利用自由渠道、门户网站、公益短信等传播形式，多形式、多管道、多侧面的进行防范电信诈骗活动宣传，我制作了宣传防范信息诈骗宣传手册2500册，分发17个农村电信支局，在营业场所向用户宣传防范信息诈骗，提高防范技能和意识，在公司主要显著位置张贴大幅标语，利用网络向社会发布防诈骗典型案例，教育公众，提醒公众，时刻警惕不法分子的非正常信息，利用信息平台向用户发布防信息诈骗信息上万条，做流动电子宣传广
防范电信诈骗小知识 ——共学防骗小窍门，资金安全更舒心 一、什么是“电信诈骗”？ “电信诈骗”就是违法犯罪份子利用手机短信、电话、传真和互联网等通讯工具，假冒国家机关、公司、医院、朋友等名义，谎称被骗人中奖、退税、家人意外受伤、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投资分红等情况，骗取受害人信任后，叫其将钱汇入到指定银行卡账户的一种诈骗活动。 二、电信诈骗的各种手段和花样。 1.退税诈骗。犯罪份子通过非法渠道获悉购车人的电话号码后，冒充国家税务机关工作人员打电话给购车人谎称要退车购税，诱骗购车人到自动柜员机（ATM、CRS等）上按其指令操作以此骗走购车人银行卡上的存款。 2.中奖诈骗。犯罪份子假冒公司工作人员或者公证处工作人员，以手机短信、打电话、电子邮件、QQ、MSN等方式向受害人谎称其中大奖，叫受害人将“所得税”、“公证费”、“手续费”及“风险抵押金”等存入其指定银行账号，其再向受害人兑现支付“奖金”，以此骗取受害人钱款；部分犯罪团伙雇用人员到我市城乡推销奖票或附有刮奖的产品 宣传单，受害人刮开后大多都会中10万或20万以上的巨额大奖，犯罪分子又慌称以“支票”形式全额兑现“大奖”，
叫受害人将“中奖所得税”、“公证费”、“手续费”及“风险抵押金”等存入其指定银行账号，以此骗取受害人的钱款。 3.培训诈骗。犯罪份子假冒消防、税务、工商、海关等国家机关、伪造国家机关公文，以传真形式向公司、企业等单位发“培训通知”，要求其派员参加培训，并叫公司、企业将“培训费”打到其指定的银行卡账户上，以骗取钱款。 4.家人遭遇意外诈骗。犯罪份子通过不法手段获悉受害人及其在外地打工、学习、经商的家人的电话号码，先故意电话滋扰身在外地的家人，待其不耐烦而关机后，犯罪份子迅速打通受害人电话，假冒医院领导、警察、老师、朋友的名义，谎称其在外地的家人意外受伤害（如出车祸、被人打伤、被人绑架）或突然患疾病急需抢救治疗，叫受害人赶快将“抢救费用”或“赎金”打到其指定的银行账户上，以此骗取钱款。 5.亲友急事诈骗。犯罪份子通过不法手段获悉受害人的姓名及电话号码，打通受害人电话后以“猜猜我是谁”的形式，顺势假冒受害人多年不见的亲友，谎称其到受害人所在地的附近遇到嫖娼被罚、交通事故赔钱、生病住院等“急事”，以借钱解急等形式，并叫受害人将其打到指定的银行账户上，以此骗取钱款。 6.虚假购物诈骗。犯罪份子以手机短信、打电话、电子邮件、QQ、MSN等方式向受害人低价“推销”时尚商品或手
最高人民法院发布九起电信网络诈骗犯罪典型案例 2016年3月4日，最高人民法院召开新闻通气会，发布9起电信网络诈骗犯罪典型案例，并介绍人民法院依法惩治电信网络诈骗犯罪的相关工作情况，据悉，2015年，全国法院审理的电信网络诈骗犯罪案件已逾千件。 案例1 江西省南昌市周文强等人虚构推荐优质股票诈骗案 【基本案情】 2010年5月，被告人周文强为实施诈骗活动，承租了江西省南昌市红谷滩新区红谷经典大厦某楼层，并通过中介注册成立了江西三合科技有限公司。周文强将招聘来的数十名公司员工分配至公司下属名爵、德联、创达三个部门，并安排专人负责财务、后勤等事务。三个部门又各下设客服部、业务组和操盘部。其中，客服部负责群发“经公司拉升的某支股票会上涨”等虚假手机短信，接听股民电话，统计股民资料后交给业务组。业务组负责电话回访客服部提供的股民，以“公司能调动大量资金操纵股票交易”、“有实力拉升股票”、“保证客户有高收益”等为诱饵，骗取股民交纳数千元不等的“会员费”、“提成费”。操盘部又称证券部，由所谓的“专业老师”和“专业老师助理”负责“指导”已交纳“会员费”的客户购买股票，并负责安抚因遭受损失而投诉的客户，避免报案。2010年7月至2011年4月间，周文强诈骗犯罪团伙利用上述手段诈骗344名被害人，骗得钱款共计3 763 400元。 【裁判结果】 本案由江西省南昌市中级人民法院一审，江西省高级人民法院二审。现已发生法律效力。 法院认为，被告人周文强等人采用虚构事实、隐瞒真相的方法，以“股票服务”的手段骗取他人钱款，其行为已构成诈骗罪。其中，被告人周文强以实施诈骗犯罪为目的成立公司，招聘人员，系主犯。据此，以诈骗罪判处被告人周文强有期徒刑十五年，并处没收财产人民币一百万元；以诈骗罪判处陆马强等被告人十年至二年六个月不等有期徒刑。 【典型意义】 本案是以虚构推荐所谓的“优质股票”为手段实施诈骗的典型案件。随着经济的快速发展，参与炒股的人群急速增多。有不法分子即抓住部分股民急于通过炒股“致富”的心理，通过“推荐优质股票”实施诈骗行为。被告人周文强组织诈骗犯罪团伙，先通过向股民群发股票上涨的虚假短信，后通过电话与股民联系，谎称公司掌握股票交易的“内幕信息”，可由专业技术人员帮助分析股票行情、操纵股票交易，保证所推荐的股票上涨，保证客户获益等，骗取客户交纳“会员费”、“提成费”。一旦有受损失的客户投诉、质疑，还有专人负责安抚情绪，避免客户报案。以周文强为主的诈骗团伙分工明确，被害人数众多，诈骗数额特别巨大。希望广大股民在炒股过程中，不要轻信所谓的“内幕消息”，不要盲目依赖所谓的“股票咨询服务”等，应当充分认识股票投资客观上所具有的风险性，谨慎作出投资理财的决定。 案例2 河北省兴隆县谢怀丰、谢怀骋等人推销假冒保健产品诈骗案 【基本案情】 被告人谢怀丰、谢怀骋系堂兄弟，二人商议在河北省兴隆县推销假冒保健产品。2012年10月至2013年7月间，谢怀丰、谢怀骋利用从网络上非法获取的公民个人信息，聘用多个话务员，冒充中国老年协会、保健品公司工作人员等身份，以促销、中奖为诱饵，向一些老年人推销无保健品标志、未经卫生许可登记的“保健产品”。如话务员联系的受话对象确定购买某个产品后，则由负责核单的人进行核实、确认，再采取货到付款方式，通过邮政速递有限公司寄出货物，回收货款。谢怀丰等人通过上述手段，共销售 3 000余人次，涉及全国20余省份，涉案金额共计1 886 689.84元。 【裁判结果】 本案由河北省兴隆县人民法院一审，河北省承德市中级人民法院二审。现已发生法律效力。
预防电信诈骗宣传标语 现在网络越来越发达，个人信息变得越来越公开，在隐私方面的保护意识有待提高，面对电信诈骗，我们要时刻提高警惕，不要因为小便宜心理而掉进诈骗，下面小编整理预防电信诈骗宣传标语，欢迎大家阅读。 预防电信诈骗宣传标语 1、纷繁复杂兮诈骗陷阱，谁能参悟兮结法于心。 2、防范诈骗人人参与，和谐社会个个受益。 3、噩耗传来勿慌张，三思确认防被欺。 4、思想防范牢，骗子不得逞;思想防范松，钱财一朝空。 5、花间隐虎，勿轻信;心中留法，须谨行。 6、绷紧防范之弦，远离诈骗之害。 7、遇事不慌，见财不贪;如有万急，还需核实。 8、吾日三省吾身：防诈骗短信乎?防诈骗电话乎?防贪小利乎?
9、欺诈陷阱戏于指尖，天上馅饼伪如水月。 10、隔屏如隔山，安知面前是虎狼。 11、套路是他们学的，但骗你钱是真心的。 12、事莫慌多求证，一旦涉钱需谨慎。 13、天上馅饼含陷阱，要留心。 14、快捷支付多份心，莫名中奖少顿惜。网购陷阱花样多，线上交易要当心。 15、真假亲友乱人心，莫学唐僧须辨真。 16、严厉打击，建设和谐江大。 17、时刻绷紧防范之弦，谨防新型。 18、汇款需谨慎，防骗靠自身。 19、防卫好，财产安全得保障。 20、刀刃上的电信，口袋中的金银。 21、诈骗自有言如玉，信之却无黄金屋。 22、秋名山上人烟稀，常有骗子较高低，如今诈骗依旧在，警惕诸位老司机。 23、短信中奖勿相信，馅饼背后是陷阱。
24、电话陷阱何其多，退税中奖易中招。亲朋好友都可能，回拨号码要问清。 25、法网恢恢，诈骗无门。 26、社会环境要净化，防范诈骗靠大家。 27、防范，奏响和谐乐章。 28、防不胜防，提高警惕从我担当。 29、严防，共创美好明天。 30、陌生电话不牢靠，寄钱汇款是圈套。 31、不难防，不给不要不上当。 32、安全之弦须紧绷，网络诈骗毒馅饼。 33、保护财产安全，预防。 34、防范意识要提高，防骗之心不能掉。 35、网上诈骗花样多，不予理睬准没错。 36、心中无贪恋，骗局远身边。 37、个人信息要保密，不明来电须警惕。 38、遇事不慌利不贪，网络难。 39、心不贪，利不占，诈骗在诡也玩完。
关于防范和打击电信诈骗宣传活动简报 篇一 为切实做好人民群众安全防范教育，预防和减少电信诈骗案件的发生，近日，永济市公安局虞乡派出所组织民警积极开展防范和打击电信诈骗宣传工作。 活动中，民警深入辖区学校、村委会等场所，通过发放宣传材料、现场讲解等方式，提醒辖区群众不轻信来历不明的电话、信息，不向陌生人透漏自己及家人的身份证信息、存款、银行账号等情况。遇到可疑情况时，及时与亲属、朋友等沟通商议或拨打报警电话，谨防上当受骗。通过此次宣传活动，有效增强了辖区居民群众防范电信诈骗犯罪的意识和能力，维护了人民群众财产安全。 篇二 为普及防范电信网络诈骗犯罪常识，最大限度地减少电信网络诈骗犯罪案件的发生，按照大英县公安局总体部署，近期，大英县公安局各辖区派出所开展了防电信、网络诈骗宣传活动。 活动期间，民警深入辖区人员密集的超市、信用社、农贸市场及客运站等地张贴宣传海报，并通过面对面的方式向前来围观的群众现场讲了国内发生的电信、网络诈骗违法犯罪案例和电信网络诈骗犯罪分子的惯用手法、作案方式等方面知识。同时，民警指导群众把所学到的知识运用
到日常生活中，不贪图便宜，接到“中大奖、富婆重金求子”之类的电话、信息后，一定要多思考多咨询，切记“天上不会掉馅饼”，防止上当受骗。 通过此次宣传活动，进一步增强了广大群众防范电信网络诈骗犯罪的意识和能力，筑牢了防范打击电信、网络诈骗违法犯罪的坚固屏障。 篇三 为贯彻落实国务院及省联席会议精神，推动防范、打击、治理电信网络诈骗犯罪工作。11月1日，安徽省太湖县公安局百里镇派出所围绕《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》组织民警进社区、进学校、进金融网点、进公众密集场所开展防范电信诈骗宣传活动。 活动中，百里镇派出所民警通过张贴和现场讲解《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》内容，向辖区群众宣传防范电信诈骗知识，揭露电信诈骗犯罪伎俩，提醒群众防范犯罪分子可能利用电话、网络等媒介编造种种理由、设置重重陷阱，诱骗群众进行银行卡转账，骗取群众的钱财，并告知群众不要向陌生人透露自己的身份信息、银行卡密码等重要内容，不要轻信陌生人的电话和短信。不要向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况，不向陌生人汇款、转账等，教导群众辩识骗局，提高人民群众防范意识。 篇四
“防范新型电信诈骗”主题班会 翔安进修附小三年（1） 教育目标：通过全方位、全覆盖防范宣传，大力营造全社会共同参与的宣传舆论氛围，有效减少防控工作的死角漏洞，主动防范和阻止电信诈骗案件的发生，进一步提升全体师生防范电信诈骗犯罪案件的意识和能力。 教学过程： 一、导入新课 近年来，伴随金融、通信业的快速发展，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代网银技术实施的电信诈骗犯罪迅速蔓延。电信诈骗作为一种“不接触犯罪”的新型犯罪来势较猛，涉案金额大，侵害对象广，动辄骗取受害人积攒数年的“辛苦钱”、“养命钱”、“看病钱”、“防老钱”，给群众造成重大经济损失，严重影响群众安全感 二、讲授新课 （一）、电信诈骗特点 1、作案过程不接触化。诈骗案件与其他刑事犯罪相比，无现场、无痕迹物证，难以发现、固定和提取犯罪证据。在侦办传统诈骗案件中，往往采取比对嫌疑人体貌特征确定犯罪嫌疑人。而电信诈骗犯罪
中，犯罪嫌疑人仅通过电话与受害人联系，与受害人不见面，受害人对犯罪嫌疑人了解仅限于电话号码、银行账号，不掌握犯罪嫌疑人体貌特征，难以确定犯罪嫌疑人。加之，电信诈骗犯罪嫌疑人通常采用网银系统转存及分解资金、自动柜员机提现等手段，与银行工作人员不接触，加大了确定犯罪嫌疑人、固定证据方面的困难 2、作案方式信息化。犯罪嫌疑人借助网络、电信“互联互通”科技便利，通过互联网服务器，使用任意显号软件、VOIP网络电话等技术手段，批量群发群拨短信、电话，落地接入本地电信、移动电话，实施诈骗行为，诱导受害人向指定账户转汇资金，随后通过网银系统短时间内转存、分解，利用自动柜员机多处分散提现，为案件调查、赃款控制、追缴带来相当难度。如在实际案例中，犯罪嫌疑人通过技术手段显示公安机关电话号码，骗取受害人信任，成功实施诈骗。 3、作案手段智能化。犯罪嫌疑人利用受害人缺乏相关法律常识的特点，冒充电信局、公安局、检察院等单位人员，往往以受害人电话欠费、被他人盗用身份证号码涉嫌经济犯罪为名，以没收资金为威胁，以核对存款为理由，通过语言对话进行心理暗示，电话遥控受害人转汇资金存款，环环相扣，令受害人短时间内难以察觉。实际案例中，犯罪嫌疑人冒充公安机关工作人员，以查办经济案件、涉毒案件为由进行诈骗。 4、作案地域跳跃化。为防止受害人因报警及时造成帐户资金冻结，犯罪嫌疑人往往选择异地作案，即甲地拨打乙地电话实施诈骗，
预防电信诈骗宣传标语 1、帐上金钱莫乱转，“安全帐户”不安全 2、亲朋之间多提醒，钱财处置要商量 3、天上不会掉馅饼，退税中奖是骗局 4、中奖号码猜得中，大奖何不自己拿？ 5、彩票预测全是假，别听骗子说瞎话 6、飞来大奖别惊喜，让您掏钱洞无底 7、陌生电话多圈套，客服热线要记牢 8、陌生电话不牢靠，反复查询很重要 9、不明来电多警惕，家庭情况要保密 10、警方办案有程序，存款不能乱转移 11、私换外币易受骗，银行兑换最保险 12、“血光之灾”莫轻信，破财并非能挡灾 13、看病消灾是迷信，不要相信陌生人 14、电信欠费要核实，大额汇款要当心 1、纷繁复杂兮诈骗陷阱，谁能参悟兮结法于心。 2、防范诈骗人人参与，和谐社会个个受益。 3、噩耗传来勿慌张，三思确认防被欺。 4、思想防范牢，骗子不得逞;思想防范松，钱财一朝空。 5、花间隐虎，勿轻信;心中留法，须谨行。 6、绷紧防范之弦，远离诈骗之害。 7、遇事不慌，见财不贪;如有万急，还需核实。 8、吾日三省吾身：防诈骗短信乎?防诈骗电话乎?防贪小利乎? 9、欺诈陷阱戏于指尖，天上馅饼伪如水月。 10、隔屏如隔山，安知面前是虎狼。 11、套路是他们学的，但骗你钱是真心的。 12、事莫慌多求证，一旦涉钱需谨慎。 13、天上馅饼含陷阱，要留心。 14、快捷支付多份心，莫名中奖少顿惜。网购陷阱花样多，线上交易要当心。 15、真假亲友乱人心，莫学唐僧须辨真。 16、严厉打击，建设和谐江大。 17、时刻绷紧防范之弦，谨防新型。 18、汇款需谨慎，防骗靠自身。 19、防卫好，财产安全得保障。 20、刀刃上的'电信，口袋中的金银。 21、诈骗自有言如玉，信之却无黄金屋。 22、秋名山上人烟稀，常有骗子较高低，如今诈骗依旧在，警惕诸位老司机。 23、短信中奖勿相信，馅饼背后是陷阱。 24、电话陷阱何其多，退税中奖易中招。亲朋好友都可能，回拨号码要问清。 15、冒充军官订货单，千万慎重免受骗
工作心得：关于当前打击电信诈骗犯罪的难点和对策 随着信息技术的发展，与信息技术有关的犯罪也呈现越演越烈的趋势，电信诈骗犯罪就是其中之一。山东一准大学生徐玉玉因接到诈骗电话被骗走9900元后，伤心欲绝，花季少女不幸离世；随后又有吉林工商学院大二男生被电信诈骗骗光5000元学费后失联；清华大学在职教师遭电信诈骗惨失1760万元……电信诈骗已成为一种社会公害。近三年来，南昌市检察机关共批准逮捕“e租宝”、“芝麻金融”等电信网络诈骗犯罪207件277人。电信诈骗犯罪越演越烈，作案方式集团化、科学化、产业链化，给司法机关打击此类犯罪带来不少困难。要从法律的角度扼制电信犯罪，就必须深入分析案件，找到规律，通过建立一套完善的电信诈骗犯罪证据体系，使电信诈骗犯罪分子能得到法律的制裁。 一、电信诈骗犯罪的流程 电信诈骗活动中，主要通过电话、网络和短信三种形式编造虚假信息，设置骗局。目前，犯罪分子的作案工具已从电话、手机短信群发器、电脑群发软件等发展到任意显号、任意改号软件。现以南昌市检察机关审查起诉的一起网络电信诈骗案为代表，介绍此类案件的一般流程。 流程1：主犯罪人建立一个电信诈骗团伙，由“信息组”的犯罪分子大量购买个人身份信息或企业信息资料，如姓名、联系方式、家庭住址，甚至身份证号码等等。 流程2：“技术组”的犯罪分子借助网络IP电话技术，通过语音群呼的方式拨打电话，冒充银行、电信、司法机关等部门的语音系统，提示信用卡透支、兑换礼品、
接收传票等情况。 流程3：当潜在受害者按照提示查询、确认情况时，由“电话一组”犯罪分子接听电话，按照准备好的“剧本”进行交谈，并将电话转接至所谓的公安机关等相关办案部门（实为“电话二组”成员），同时将相关信息一并移交“电话二组”。 流程4：“电话二组”冒充公安机关工作人员，声称受害者涉及重大犯罪，进一步了解其家庭情况，并表示可以向事主提供机会澄清事实，指使受害者“秘密”将钱转入指定银行账户，转账完成后通知“转账组”。 流程5：“转账组”接到通知后，立即将钱款分散转入专门用于取现的银行卡内。 流程6：最后，只要有受害者上钩，“取款组”即时取款，完成全部诈骗活动。 可以看到，电信网络犯罪的诈骗集团中，每一个单位都负责一项业务，每个单位都有自己扮演的角色，时间、空间高度分离。尤其当单位和单位之间、成员与成员之间均应用网络电话的方式联系时，警方极难从一个犯罪环节取得所有犯罪成员的犯罪证据。 二、当前电信诈骗犯罪的特点 （一）犯罪集团化 当前从我国破获的电信网络犯罪团伙的规模来看，有逐年扩大的特点。很多电信网络犯罪已经应用公司化、集团化的方式操作。这些犯罪团伙对外宣称科技公司，对内策划犯罪活动。这些犯罪公司制订了员工守则、绩效考核标准、业务奖励标准、规定了公司工作的时间。据犯罪分子供称，只要按照公司的规定完成工作，就能获得较高的绩效奖励，公司会给予物资福利发放、晋升福利发放、公司出钱旅游等奖励。公
防止电信诈骗策划书 一、活动背景 从2000年以来，随着中国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪可以说是迅速地发展蔓延，给人民群众造成了很大的损失。仅2008年北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪市民损失近6亿元。电信诈骗的范围从沿海逐渐向内地发展，不法分子已经的成为一种社会公害。电信诈骗起初是台湾不法分子跑到大陆针对台湾群众进行诈骗。随着犯罪手法的不断传播，内地越来越多的不法分子也仿效其手段进行犯罪。除了福建以外，湖南、湖北、广东、海南、河北个别市县的一些不法分子也加入了诈骗队伍。 二、活动目的 让广大同学认识到电信诈骗的严重性和恶劣性，提高自身防止电信诈骗的意识，避免产生重大的财产损失。 三、活动主题 预防电信诈骗从你们做起 四、活动时间 2015年11月9号 五、活动地点 逸夫教学楼A209 六、活动对象
14级电子信息工程学院电气工程及其自动化2班全体同学七、活动形式 PPT演讲 签订防止电信诈骗意愿书 八、活动主讲人 安全委员 九、活动总结 近年来，利用电信发布虚假消息，从事诈骗犯罪活动已经成为社会治安的突出问题。电信诈骗，是指通过固定电话、手机、电脑等通信工具诈骗钱财的犯罪形式。电信诈骗犯是一类新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面广，犯罪手法变化快，打击难度大，受害人防不胜防。本次通过PPT 演讲、签订防止电信诈骗意愿书等形式，大力宣传电信诈骗对学生人身和财产安全的危害，从电信诈骗的含义以及手段等方面向全体同学进行了详细说明，要求同学从思想上高度重视此次宣传活动，了解电信诈骗的严重危害性。通过开展防范电信诈骗宣传活动，切实增强了同学们的警惕性和防范意识，使同学们从思想上领会开展此次防范活动的重要意义，及时通知身边家人及朋友提高警惕性，齐心协力，共同维护校园安定、维持班级稳定、保护自身和家人的人身财产安全。
电信诈骗案件的种类及特点 随着我国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在我国发展蔓延，近两年，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪，给人民群众造成了很大的损失。为了防范该类诈骗犯罪，我们例举常见的几种诈骗犯罪手段。 一、“电话欠费”诈骗。犯罪嫌疑人以电信部门名义群发信息或直接拨打电话，称事主开户的固定电话欠费，事主否认有此情况后，犯罪嫌疑人建议事主报警，然后冒充公检法等政府部门，以银行账户涉嫌诈骗或洗钱等为借口，要求事主把账户内存款转到所谓的“安全账户”实施诈骗。 二、“猜猜我是谁”诈骗。犯罪嫌疑人拨打事主电话，以“猜猜我是谁”的方式，让事主误以为是其亲友，并将该陌生电话存入手机通讯录，骗取信任后，犯罪嫌疑人再次打电话以车祸、嫖娼被处理等为借口，骗取事主钱财。 三、退税诈骗。犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打你电话，称“国家已经下调购房契税、购车附加税税率要退还税金”让你提供银行卡号直接通过ATM机转账退还税款。当你到ATM机时犯罪分子称退税系统只支持英文界面，让你按照他电话指示操作，乘机划走你的钱款。 四、招工诈骗。内容多以饭店、酒店等大型酒店招收男女公关、保安为名，以高月薪吸引受害人，当你打电话报名时，犯罪分子会告知受害人到某一地点进行面试，以面试通过但必须交纳押金、办理健康证等名目，骗取受害人通过银行帐户汇款。 五、是虚构重金求子、婚介等诈骗。犯罪分子以短信或在报刊等媒体刊登重金求子、婚介等信息，以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义，让受害人向其提供的帐户上汇款。 六、冒充领导诈骗。犯罪分子获知你身份后，会冒充某领导（你不一定熟悉）谎称在某地出差生病、遭遇车祸、上级领导孩子结婚需要礼金、出国费用不好支出等急需用钱理由，让你马上打一定数量款项到其指定的账户上救急，事后归还。如果你汇款，你就被骗了。 七、虚构绑架诈骗。你的通讯工具会接到一个陌生电话，称你的亲人（多数是孩子）被人绑架，并有一名犯罪分子在边上假冒事主亲人大声呼救，要求你速汇赎金。对方会给你提供一个账户，并且不让你挂电话和核实情况时间，要求你立即打款，否则……。如你信以为真，把钱打到账户上，你就上当了。 八、虚构“紧急情况”实施诈骗。犯罪分子会冒充医院医护人员、学校教职工等人员，打电话谎称你的亲属，如：在异地上学的孩子，遭遇车祸、突发疾病等“紧急情况”，要求您紧急汇款，您一旦汇款，就上当受骗了。 九、互联网购物诈骗。嫌疑人在网上设立虚假的购物商店，以超低价格吸引消费者，受害人与其联系后，嫌疑人便会以先交费再发货或者交纳押金、协调费等为由诈骗受害人汇款。 十、网络中奖诈骗。受害人上网时会显示QQ中奖或网络游戏中奖，要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目，骗取受害人汇款。 十一、网络荐股、帮忙购买股票诈骗。嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。 十二、盗用QQ借款诈骗。犯罪分子通过黑客手段，盗用某人QQ后，分别给其QQ好友，发送请求借款信息，进行诈骗。有的甚至在事先就有意和QQ使用人进行视频聊天，获取了使用人的视频信息，在实施诈骗时有意播放事先录制的使用人视频，以获取信任。 十三、购物信息诈骗。犯罪嫌疑人通过手机短信或网络发布超低价出售车辆、手机、电
成功堵截电话诈骗案件的案例 一、案例情况 一名持银行卡的中年男子到营业厅咨询一笔汇款金额达8万多元的业务。经该名客户介绍，他在本月先后接到由两个不同号码打来的电话，提示其购买了商品房要退税给他，但是在退税之前，需要先付一笔手续费过去，手续费要8万余元，于是该名客户便按照电话提示在营业厅的自助ATM机器上进行操作，在操作过程中当他输入了金额后，突然对该笔业务产生了疑问，于是进入营业厅找到柜员进行业务咨询。 该名客户由于此前分别接到过由两个不同电话号码打来的电话，也进行过一定的电话号码的查询，故相信了该电话。该网点业务经理凭着多年来的工作经验和电话诈骗案例的特征，初步判断此为一起电话诈骗事件。询问其汇款用途、金额、收款人姓名、账号后，经过资料的查询和拨打电话号码进行核实后，然后拿着网点的防电话诈骗特征安全提示给客户看，并耐心地对客户进行情况分析和解释，告知其犯罪分子利用某些软件，更改电话号码和号码归属地，并利用客户贪图便宜的心里进行诈骗，天下不会掉馅饼的，不能相信一些有提示中奖或一些提示莫名收到多少钱的短信。此时，客户才恍然大悟，对自己刚刚的所作所为表示既害怕，又感到幸运，同时对银行工作人员认真负责的工作态度表示万分感激。 二、案例分析 这是一起典型的电话诈骗案例，而且该类客户由于对电话诈骗事件接触得少，了解不深，对陌生涉及金额的电话没有足够的警惕。幸好在该网点人员的帮助和耐心的解释下，该笔电话诈骗才得以成功阻止，营业厅从经办柜员到网点经理都能细心的观察客户的情况，并对客户的情况进行了解和分析，事后耐心的告知客户有关电话诈骗的知识，阻止了该起电话诈骗的发生，该网点认真负责的工作态度得到了客户的高度评价。 三、案例启示 （一）电话诈骗案件的案例层出不穷，各个诈骗集团的诈骗方式也