宜信财富的财富管理之路宜信财富的财富管理之路（（下）
2014年11月17日
多产品到多服务多产品到多服务 个性化蜕变
个性化蜕变 毋庸置疑，时至今日，中国的财富管理已经从“天下一统”时代走向了“战国时代”，宜信财富又将如何得以横扫天下？
在赵若冰看来，宜信财富管理的最大特色体现在：以客户的理财需求为基础，根据客户的风险偏好、财务状况、家庭结构等因素量身定制理财规划，将国内外优秀的类固定收益类、公益理财类、股权类等理财模式和产品通过科学的资产配置带给千千万万的客户，帮助他们实现稳定、安全的财富增值。即：大众富裕阶层的独特用户定位；量身定制的理财计划；贴身贴心的客户服务。
“与其他第三方理财代销机构推出的信托、有限合伙等产品不同，他们没有自己的产品，商业模式上以产品推介为主，一般很少涉及深入了解并满足客户全方面的财务需求。”赵若冰认为，宜信财富则不同，以客户的理财需求为基础，不仅为客户提供满足个性化需求的合理投资组合，养老计划、税务计划等，还有自己研发，并经过时间和市场长期验证的出色的类固定收益类理财模式，今后也会持续进行自我研发，更好地帮助客户实现财富管理目标。
“宜信财富未来仍将为大众富裕阶层提供全方位的理财规划与财富管理服务，有志于成为中国大众富裕阶层长期可信赖的财富管理伙伴，将诚信、专业和创新的服务带给每一位客户及其家庭。”赵若冰表示。
赵若冰口中的“大众富裕阶层”，即投资资产在10万到100万美元的客户群，正是宜信财富锁定的目标人群。这有别于以往财富管理服务于“高净值人群”的固有印象。高净值群体个人金融资产超过千万人民币；相对于私人银行，或者大多数第三方理财机构而言，他们更愿意服务于高净值人士，以获取更高的利润。
“相比而言，大众富裕阶层能得到的财富管理服务相对较少，大多无法享受专业、全面的财富管理服务，量身定制的服务更为稀缺，尽管这个群体数量日益壮大，在社会经济发展中的地位越来越凸显出来。”赵若冰表示，“我们发现大众富裕阶层的人群接触财富管理的时间还比较短，对财富保值和增值的认识还不够成熟，绝大多数人误以为财富管理就是投资管理，而不了解综合财富管理包含了非常丰富的内容。现在还充斥着粗糙、不正确的财富管理理念，引起了不少的问题，所以宜信财富做了很多费力不讨好的事情，正因为如此，我们更愿意踏踏实实地进行一点一滴的投资者教育及正确健康的理念的推行。” 另一方面，这些人是从改革开放以来迅速崛起的一批人。他们受过良好的教育，一般都有子女。他们对子女教育、对生活品质方面的追求，如果与今天西方所谓的中产阶级比较，已经没有太大的区别。他们希望自己的子女接受良好的教育，愿意为子女教育花费很多的精力、时间和金钱，对生活质量的追求也相当丰富，会有定期参与文化活动、旅游度假等方面的需求。
“可以说，中国大众富裕阶层的数量在急剧增长，其次他们的个人财富水平也在增加，这对我们这个行业来说，是机遇也是挑战。一方面，我们有更广阔的市场；另一方面，需要财富管理机构把正确的投资理念引导给我们的富裕阶层。”赵若冰说，“宜信更多是以客户的需求为出发点，同时不断建立自己的优势。举例来说，我们可以说是P2P 理财的集
大成者；另外我们对于资产类别的覆盖、对于产品的优选、精选，也有很大的优势；我们对于我们的目标群体即中国大众富裕阶层和高净值人群，在过往8年多的服务过程中对他们的了解，这也是优势。”
未来无限可能未来无限可能 宜信创新之利器
宜信创新之利器 对财富管理机构来讲，最核心的角色还是创造好的资产。这成为大资管时代的“万能神器”。
宜信创始人、CEO 唐宁曾在多个场合表示，一个优秀的财富管理市场应有五个标准，那就是好的产品、好的服务、好的机构、好的客户和好的监管。而这“五好”应如何从理想变为现实、可以真实的触摸到呢？
赵若冰表示，“比如，宜信财富空间，就是要成为一个好产品的展示空间、好服务的体验空间、好机构的汇聚空间、好客户的成长空间和好监管的试验空间。”在“宜信财富空间”，五好财富管理将通过产品、服务、视听、活动以及高科技的应用等形式和手段展现在人们面前，可视化、可触摸。
在赵若冰看来，财富管理服务的是人，大到整个行业，小到一家企业，给客户留下什么样的感受，都决定了其未来发展如何。
“客户的感受来源于企业提供的产品和服务，对于制造业企业而言，产品是看得见摸得着的。而财富管理机构，最困惑的莫过于资产管理的无形。一款理财产品，它的表现形式就是在一张产品介绍上，超过90%的理财者根本看不懂。”赵若冰有着深刻体会。 “一个好的财富管理市场，首先要有好产品。这些创新的产品都是在近几年逐渐走进我们大众富裕阶层理财者的手中。”赵若冰说。
产品创新、服务创新和模式创新，可以说是宜信财富一直以来就有的基因，也是其优势所在。
“与中国和世界上最优秀的资产管理团队和投资人才进行合作，博采众长，加强自身专业的产品构建能力，为中国市场提供最合适的产品和服务，是宜信财富采取的一项关键举措。”赵若冰介绍说。
其次，深入地了解自己服务的对象。“我们希望更多地了解我们所服务的客户群体，并且也这样去做了。和其他财富管理机构相比，我们在这方面的投入和努力相对来说要多得多。”赵若冰表示。据了解，今年宜信财富与《福布斯》杂志做了全国大众富裕阶层的调研，也与中山大学一起做了针对广东地区的大众富裕阶层的调研。
再次，培养人。“宜信财富在培训从业者、培育专业人才方面的投入是巨大的。比如，宜信财富是中国财富管理行业内第一个利用APP 进行全员娱乐化学习、碎片化学习的公司，把可以利用的时间都利用起来。我们的CE Learning(内部员工学习软件)里面，包含制度发布平台，基础知识体系、专业知识课程等各类文字、音频、视频内容，还可以即时互动和开展社区交流。”赵若冰介绍，在员工晋升和转正方面，也需要取得学习的“护照”，而不是单一维度的业绩考量。
“这样的意识和行为，是我们从国外先进的零售银行和财富管理行业学习而来，并一丝不苟的贯彻执行。当然，这些投入最终将产生我们未来的核心竞争力，这些人才在产品、
营销、运营、风险管理、新技术研发等各个领域发挥巨大的效能，成为宜信财富可持续发
展的动力所在。”赵若冰认为。
预计到今年年底，宜信财富的第三方财富管理业务规模(不包括自主的P2P业务)达到100亿元左右，以唐宁预测，在未来一段时间内，这一规模将以50%-100%的速度增长。
伴随着快速发展，宜信财富必须面对所有第三方财富管理公司都必须面对的一个问题：它为买方服务，却是帮卖方销售来获得收入，如何保证公司的独立性？
对此，赵若冰表示，一家财富管理公司是否能够保证其独立性，关键在于她以谁作为
自己业务的核心服务对象。对于宜信财富而言，这个答案是简单而明了的：客户。
“我们不是大家惯常理解的第三方代理机构，或称销售渠道。除了P2P这样对风险控
制和管理有着极其严格和高技术含量的服务是由宜信财富自己向客户提供之外，其他所有
我们推荐给客户的产品模式或服务，都要经过宜信财富风险管理委员会十分严苛的审查和
考核，多轮会议讨论，才会推荐给客户。在大多数投资项目中，我们宜信财富自己就是项
目的普通合伙人，对投资的成败承担首要的管理和损失责任。在这种前提下，我们和客户
的风险和利益都是高度绑定的。”赵若冰说。
也就是说，宜信财富的关注点在于：什么样的资产配置结构符合我们客户的长远需求，哪一种资产类型符合当时特定环境下的客户需要，哪一个具体的产品或项目是该类型中风
险收益结构最合理的一个。而不像一些第三方理财机构主要去关心某个产品或项目能够获
取的销售佣金。
“人格是否独立，取决于价值观是否正直和完善，所谓Integrity。作为一个企业，
也是一样的道理。”赵若冰强调。
展望未来，赵若冰认为还能有更多的优势让宜信财富脱颖而出。比如在VC、PE私募
股权投资类的产品服务上，一方面唐宁自己是天使投资人，对这个领域并不陌生，另一方
面宜信有包括IDG资本、凯鹏华盈等投资机构的支持，因此下一阶段，宜信财富会大力开
拓私募股权类的产品。在保险保障类产品方面，宜信财富也会给理财者带来“不同的新鲜
空气”。此外，宜信财富在香港设立了财富管理分支机构，也获得了香港证监会的相关牌照，这能为宜信财富带来海外理财产品方面的优势，带来更多国际化的视野和资源。
HBRX控股有限公司 关于设立RX财富管理有限公司的 可行性研究报告 hbRX投资有限公司 二零一七年
正文目录 第一章项目概述 (3) 第二章财富管理行业综述 (4) 第三章设立RX财富管理公司开展财富管理的可行性、必要性 (8) 第四章设立RX财富管理公司开展财富管理的价值分析 (12) 第五章设立RX财富管理公司开展财富管理的风险因素 (15) 第六章国内财富管理业务发展经验借鉴 (19) 第七章RX财富管理公司的运营模式 (28) 第八章RX财富管理公司的短期目标 (33) 第九章结束语 (36)
第一章项目概述 伴随 30 年来的经济快速增长，我国居民积累了大量财富，其中更是涌现出了大量的高净值群体阶层。 根据《2016中国中高端富裕人群财富白皮书》，到2016年底，中国私人可投资资产总额达144.6万亿元，其中归属于中高端富裕人群的约为17.3万亿元，占总额的12.0%；到2016年底，人均可投资资产超过140万元的中国中高端富裕人群数量达到1230万人。 面对由30年改革所带来的巨大财富管理需求，中国财富管理行业的“黄金运势”已到，如果说过去十年的掘金之地是房地产业，那么未来十年的掘金之地将是财富管理业。 HBRX控股有限公司拟出资成立财富管理公司，具体情况如下： 一、项目名称：RX财富管理有限公司（暂定名） 二、注册资本：5000万元（人民币） 三、股权结构： 四、组织形式：有限责任公司 五、注册地：上海 六、经营范围：基金销售；理财顾问服务；理财规划服务；会展服务；营销策划服务；资产经营管理（金融资产管理除外）；股权投
资管理；从事投融资管理及相关咨询服务业务；依托互联网等技术手段，提供金融中介服务（最终以工商登记机关核准信息为准） 第二章财富管理行业综述 一、财富管理行业的定义 （一）财富管理的内涵 财富管理一般指针对拥有较高可投资资产的高净值个人和家庭提供的金融服务，包括对客户的资产和债务的管理。其中资产管理服务是其主要特征，但财富管理更强调对财富积累、保值、强化和转移等方面的专业建议。 财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。其主要功能是帮助我们制定及达成财务目标。这些目标可以是债务重整，可以是子女教育经费，可以是购买汽车或房屋，也可以是退休以后的生活保障。通过财富管理，不单可以增加我们的投资收入，而且更可以累积更多的财富，提供更大保障，从而提高我们的生活水平和改善我们的生活质素。 透过财富管理我们可以更了解自己所面对的风险及知道如何做好风险管理。风险管理的方法则有避免风险、承担风险、转移风险、保险、分散投资及对冲等等。 （二）财富管理与资产管理的区别 财富管理不能等同于产品投资或资产管理，其外延远大于资产管
精心整理第三方财富管理公司成功案例、操作方法和诺亚模式解析 ???美国时间11月10日，中国诺亚财富投资管理有限公司（代码“NOAH”）成功挂牌纽约证券交易所，诺亚财富总裁兼CEO汪静波在纽交所敲响了开市钟。 汪静波经常让员工自己问自己三个问题：做了没有？做完了没有？做好了没有？“我崇尚持续改善，我觉得每一件事情做完了都有改善的空间。” ???据诺亚财富招股书披露，总裁兼CEO后总股本的25.2%，持股比例最高，市值1.38 本中国基金持有590万股，市值1.18230万股，市值4613 约6.1%，一位是章嘉玉，约占8%股权。 ???12月2 ???创业伊始，16个人就在里面办 公。“也是5年 5年做到10个亿，客户做到100个，我们要成为业界抄在笔记本上。” ???注册资金300万，上海诺亚财富管理中心于2005年成立。 ???汪静波说，诺亚成功很大程度要归功于股东的选择，“我们选择的股东是非常好的，比如说何总，他非常重视团队培训，让我们不断去上课，公司收入500万，可能120万都会投在培训费用上。我们非常关注团队的成长，这是何总带来的价值观。”
???2007年3月，汪静波在上海展览中心参加理财博览会，遇到红杉一位员工，“红杉当时投了个保险经济公司，我觉得像保险经济公司可以被投，那我们也是可以的，所以跟红杉的人聊了一下，结果沈南鹏对我们这个行业很懂，最重要是他对我们这个行业有思考，当他听到他下属讲这个事以后，当天就给我打电话了，他说我们见个面。” ???“沈南鹏懂我们这个行业，红杉又是美国一个很知名的PE，那个时候我们自己不 一种鼓励、一份自信。” ???初次见面220％。同年8 ??? ???汪静波连地摊都摆过。“在超市摆摊，后来发现不行，当地最好的 ???至2010年6月，诺亚的业务拓展到28个城市，城市客户经理由6个增至285个，注册客户数由930个增至12353个。汪静波说大型金融机构几乎都和她有合作。???汪静波给诺亚的定位，是希望成为金融的“携程”。
郭树清 （2012年6月7日） 各位代表、各位来宾、同志们： 经过一年半的精心筹备，中国证券投资基金业协会正式成立了。首先，我代表中国证监会向长期以来支持协会筹建的国务院各部门和北京市各有关单位表示衷心的感谢！向基金业协会的全体同志表示热烈的祝贺！ 1998年春天，我国的第一只证券投资基金诞生。短短14年里，中国的财富管理服务蓬勃发展起来。从封闭式基金到开放式基金，从信托计划到银行理财，从投资连接保险到天使基金和阳光私募，从各种各样的资产管理公司到林林总总的另类投资项目，都显示出勃勃生机，中国的金融业也因之而五彩缤纷、熠熠生辉。截至2011年底，证券投资基金资产净值万亿元，银行理财产品余额达到万亿元，信托资产万亿元，保险资产万亿元，各类创投与私募股权投资万亿元。 然而，我们的财富管理行业总体上还处于幼年时期，不仅远远未能满足市场的需要，而且自身也存在种种的缺点与不足。比如，产品设计针对性不强，行业分割还比较严重，监管标准不尽一致，对投资者保护的制度安排存在缺失等等。总之，前述各个领域都遇到严峻的挑战，同时也蕴藏着巨大的潜力。 一、发展财富管理对经济转型具有根本意义 首先，这是提高我国经济效率的需要。中国是世界少有的储蓄大国，截至今年4月底，全部本外币存款余额达到万亿元。但是，储蓄向投资的转化还不够顺畅、不够理想。中小企业、“三农”、教育、医疗、文化及其他民生服务领域，资金都十分紧缺，但制造业、重化工业、矿业、能源交通等领域，投资冲动却非常强烈，出现了较为普遍的产能过剩。中小企业多、融资难，民间资本多、投资难的“两多两难”问题突出。这说明，我国经济中存在比较严重的资源错配和资源浪费。国内外经验表明，专业的财富管理，能够以市场化的方式，把社会资本集中起来，在实体经济不同领域和企业发展的不同阶段进行资本的优化配置，从而把资源引导到国民经济最需要和最有竞争力的环节。例如，天使基金、风险投资可以培育创意、鼓励创新，股权投资基金可以帮助企业把特有的
十大财富管理工具介绍 一、银行存款： 指将资金的使用权暂时让给银行等金融机构，并能获得一定利息，是最保守的理财方式。 银行存款的主要分类： （1）活期储蓄存款：不确定在存期，可随时存取款，存取金额不限。 （2）整存整取存款：就是一次存入本金，到期一次支取本金和利息的一种银行储蓄方式。它是定期储蓄中最常用的存款类型， （3）零存整取存款：就是每月分笔存入本金，到期一次支取本金和利息的一种银行储蓄方式。这种储蓄有利于强制储蓄。是积累资金的的首选储蓄方式。 （4）存本取息存款：就是一次存入本金，在存期内每次（月）支取利息，到期一次提取本金的一种银行储蓄方式。 （5）整存零取存款：就是一次存入本金，在存期内每次（月）支取本金，到期一次提取利息的一种银行储蓄方式。 （6）定活两便存款：就是不约定存期，在取款时按实际存期确定利率的一种银行储蓄方式。 银行存款的主要特点： （1）安全性高：银行储蓄在在所有投资品种中最安全的。特别是存款机构是国营银行，基本上是以国家的信誉作担保，几乎没有违约风险。 （2）变现性好：所有储蓄基本上都是可以立即变现的，包括定期存款。虽然定期存款提前支取会损失掉部分利息收入，但不影响其变现能力。其流动性与现金同类。 （3）操作简易：相对于其他投资工具，储蓄的操作非常容易。不管是开户、存取、销户、以及特殊的业务如挂失等，流程都比较简易。由于银行机构的网点比较多，存取业务非常方便，特别是ATM 自助终端，更是随时随地都可办理 （4）收益较低：相对其他投资品种，储蓄的收益可能是最低的。其唯一的收入就是利息，且需扣除利息税。这是由它的低风险因素决定的，适合投资第一基本原则，即收益和风险是成正比的。 投资期间不限，手续简便且运用方便，但获利性低保守投资人，要求报酬率与通货膨胀率相距不远。风险低。 二、债券 债券是一种表明债券债务关系的凭证。证明持有人有按照约定条件向发行人取得本金和利息的权利债券的主要分类： （1）按发行主体分类：国债、金融债、企业债。 （2）按券面形式分类： 记帐式国债：指将投资者持有的国债登记于证券帐户中，投资者仅取得手锯或对帐单以证实其所有权。其特点是：成本低、收益好、安全性好、流通性强。 凭证式国债：指采用填写“国库券收款凭证”的方式发行，是以储蓄为目的的个人投资者理想的投资方式，特点是：安全、方便、收益适中。 债券的主要特点： （1）偿还性：债券一般够规定有偿还期限，发行人必须按约定的条件偿还本金和利息。 （2）流通性：债券一般都可以在流通市场上自由转让。或者通过金融机构进行抵押贷款。 （3）安全性：与股票相比债券通常规定有固定的利率，且与企业绩效有直接关系，收益比较稳定，风险较小。 （4）收益性：债券的收益性主要表现在两个方面：一是投资债券可以给投资者带来定期或不定期的利息收入（且债券的利息收入一般高于银行储蓄）；二是投资者可以利用债券价格变动进行买卖，赚
报告 中国财富管理市场高端客户争夺战正式打响
波士顿咨询公司 BCG 是一家全球性管理咨询公司 是世界领先的商业战略咨询机构 客户遍及所有行业和地区 BCG与客户密切合作 帮助他们辨别最具价值的发展机会 应对至关重要的挑战并协助他们进行业务转型 在为客户度身订制的解决方案中 我们融入对公司和市场态势的深刻洞察 并与客户组织的各个层面紧密协作 从而确保我们的客户能够获得可持续的竞争优势 成长为更具能力的组织并保证成果持续有效 波士顿咨询公司成立于1963年 目前在全球38个国家设有66家办公室 欢迎访问我们的网站 https://www.doczj.com/doc/5615990383.html,了解更多资讯 本报告在中国银行业智库(CBI)的支持下成文 BCG成立了中国银行业智库 作为一个与中国银行业协作互动的平台 CBI的使命是积极促进中国银行业的发展 帮助银行成为成功的现代化组织 它通过三个方式来实现这一目标 即为中国银行业的所有群体提供具针对性的前沿洞察 投身建设性对话 与决策者和思考者讨论创新性解决方案 与中国银行业的高管层分享国内外的最佳实践 业内趋势以及新机遇 并为客户引进BCG全球银行业战略专长
中国财富管理市场高端客户争夺战正式打响 雷启迪 梁彩明 梁国权 米嘉 邓俊豪 2008年10月
BCG大中华区办公机构 北京 波士顿咨询公司 北京 北京市朝阳区建国门外大街乙12号 双子座大厦东塔15层 邮 编 100022 电 话 +86 10 8527 9000 传 真 +86 10 8527 9999 香港 波士顿咨询公司 香港铜锣湾时代广场 蚬虫壳大厦34楼 电 话 +852 2506 2111 传 真 +852 2506 9084 上海 波士顿咨询 上海 有限公司 上海市黄陂北路227号 中区广场21楼 邮 编 200003 电 话 +86 21 2306 4000 传 真 +86 21 6375 8628 台北 美商波士顿顾问有限公司 台湾分公司 台北市信义路5段7号101大厦61楼 电 话 +886 2 8722 2000 传 真 +886 2 8722 2088 ?波士顿咨询公司2008年版权所有 若需获得本报告的相关信息 请接洽 波士顿咨询(上海)有限公司 上海市黄陂北路227号 中区广场21楼 邮 编 200003 电 话 +86 21 2306 4000 传 真 +86 21 6375 8628 电子信箱 greaterchina.mkt@https://www.doczj.com/doc/5615990383.html,
投资理财公司简介财富公司简介 范本1 恒天财富公司简介 恒天财富2011年3月成立，公司总部设立于北京CBD，注册资本金1亿元。主要股东包括央企中国恒天集团旗下上市子公司经纬纺机（A股代码000666）、国际投资银行KKR、境内知名金融控股集团中植集团。 2016年3月12日，恒天财富成立五周年。5年时间，恒天财富从中融信托的私人银行部脱胎成长为国内领先的大型金融服务集团，已拥有70多家分支机构和近3400名专业人员，现已在财富管理、资产管理、公募基金销售等多个领域提供专业服务。截止到2016年第二季度，恒天财富已为六万个高净值家庭进行了资产配置；累计配置资产规模突破3800亿元人民币。 我们的中长期战略目标是，在未来10-15年内发展成为一家卓越领先、创新共赢、客户至上、服务专业的综合金融服务集团。 我们将以合作共赢为理念，致力于构建一个由合作伙伴、员工、客户组成的金融生态链。 我们的企业定位，是通过生态链上的每一个环节的共同努力与合作，逐渐成长为中国财富管理行业的卓越践行者与引领者。 为了实现这一战略目标，我们尤其重视客户服务工作，我们坚持“客户第一，体验至上”的服务之道。我们坚持“用户思维、主动优质、全员承载、全链覆盖”的服务理念。我们力求在正确的时点，为投资人提供最佳的投资组合策略和最为安全的优质金融理财产品。 恒添财富价值，乐享美好人生！ 范本2 新湖财富投资管理有限公司简介 作为一家独立的第三方理财机构，新湖财富的发展定位为做中国乃至世界最好的“私人银行”，这是我们的梦想，更是我们的使命！ 新湖财富投资管理有限公司注册成立于2011年9月,旨在为高净值客户群体提供专业化综合金融服务、实现财富资产全球配置及家族事业代际传承。业务范围涉及财富管理、财富传承、全球资产配置等方面。下辖植誉投资管理有限公司、植瑞投资管理有限公司、北京植信基金销售有限公司、江阴新湖财富金融信息服务有限公司及和讯植通投资管理有限公司五家子公司。 新湖财富拥有以中融国际信托有限公司、中植财富资产管理有限公司、新湖集团为首的强大股东，以雄厚的股东背景为依托，汇集银行、信托、证券、保险、基金等各金融机构具有资深从业经验的顶尖精英组成的一流理财专家团队，通过“客观、公正”的专业视角，谨遵“诚信、务实”的工作作风，运用“严谨、专业”的风控手段，秉承“高质、高效”的服务理念，为高净值客户提供跨行业、跨领域的全方位多层次财富管理服务。 在不到5年时间里，新湖财富以引人瞩目的态势快速崛起、迅猛发展，已经实现年发行量1200亿元，累计发行规模突破2600亿元，到期规模1300亿元，已全部本息足额及时兑付。目前，新湖财富金融服务网络已经辐射全国70个城市，拥有145家服务网点，员工总数超过1800人，已为40000名客户提供综合金融服务。 恪守“责任重于泰山，诚信大于一切”的服务理念，依托专业全面的团队服务，超过40000名客户的真挚信赖，新湖财富正向着私人银行的方向大踏步前进！在未来的经营中，新湖财富将逐步完善股权结构布局、加大公司国际化进程，在国际国内两个市场获得更大的发展空间，积极践行社会责任，全力将“新湖财富”打造成为客户高度认可、全优信誉保障、服务品质突
深圳XX财富管理有限公司深圳XX财富管理有限公司投后管理职责分工办法 目录 第一章定义 (2) 第二章投后管理架构及职责划分 (2) 第三章罚则 (3) 第四章附则 (4)
第一章定义 第一条为规范XX管理有限公司（以下简称公司）专项资产资产管理业务的开展，有效控制专项资产资产管理业务的投资风险，维护资产委托人的合法权益，特制定本办法。 第二条本办法适用于主动管理类和非主动管理业务。 第三条主动管理类业务主要包括不动产主动管理类业务和其他 类主动管理类业务。其业务特征为投资标的的选择、尽职调查、投资运作、投后管理等由我司负责实际操作。其他类别为非主动管理类业务。 第二章投后管理及职责划分 第四条公司投后管理的职责部门涉及风险管理部、项目管理部、资产管理部（主动管理型不动产投后管理团队）、各业务团队投资经理等业务模块。 第五条各模块职责分工如下： 1、风险管理部： 1）负责公司投资业务的风险控制政策、制度、流程的制定及调整； 2）对项目管理部和资产管理部提交的投后管理异常情况报告作出分析评估及进一步的风险控制措施； 3）对出现重大异常状况的项目作出风控政策调整建议并报公司评审会审批。 2、项目管理部：
1）负责公司业务投后管理的作业流程制度管理工具等的制定； 2）对项目进行投后跟踪管理： 2.1）在产品成立运作后，核查投资经理制作《投后管理计划时间表》，并根据合同约定和评审条件向投资经理出具该项目的产品存续期间的《投后管理跟踪表》； 2．2）根据产品具体情况对重要时点的投资运作进行检查和提示； 2.3）项目管理部重点检查资产管理部或投资经理对产品风控管理的落实情况； 2.4）根据监管规定和产品合同约定牵头制作季度监管、客户报告，并向监管机关及投资者报送； 2.5）向风险管理部和公司管理层报告投资项目异常情况。包括但不限于：交易对手重大情况变化、投资经理操作失误等。 2.6）对于延迟或不落实投后管理计划的团队、个人采用警告、通报或暂停业务的措施。 3.资产管理部（不动产投后管理部）： 1）负责执行不动产主动管理业务成立后投后管理工作，参与项目的管理； 2）按照监管法规、公司风控措施、产品合同约定，逐项落实投后措施，并落实评审会风险缓释措施； 3）在项目立项后制定《投后管理计划时间表》和《不动产项目投后方案》，做为项目评审材料之一； 4）每季度完成《投后管理报告》，内容包括项目进展情况、风险水平变化等；
金斧子财富：https://www.doczj.com/doc/5615990383.html, 第三方财富管理，是指独立于银行、保险、证券等金融机构之外，代表客户利益，根据客户需求，独立、客观、公正地为客户进行金融资产配置和理财产品筛选的专业财富管理机构或个人。 2010年11月诺亚财富在美国纽交所上市，让大多数中国高净值客户了解到第三方财富管理行业及其机构。 一方面，2007年信托“新两规”颁布，信托计划作为具有放贷功能的直接融资工具，迅速崛起，从2008年到2014年间，信托以每年50%以上的速度增长，在2013年2月，信托管理资产规模达到7.47万亿，超过保险成为仅次于银行业的中国第二大金融业；另一方面，2012年10月，中国证监会正式发布《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》，先后批复了67家基金子公司的成立，基金子公司作为资产的受托管理人，截至2014年7月，资产管理规模达到2.29万亿。 信托公司和基金子公司为第三方财富管理机构提供了丰富的产品来源，信托和资管也成为目前第三方管理公司的主要产品线，第三方财富管理公司借势造势，顺势而为，充分享受了信托和基金子公司崛起的巨大红利。 早期的第三方财富管理模式比较简单，即产品端从信托公司或者基金子公司批发产品，销售端雇佣理财师销售产品，公司则从中抽取点差。依据标产品资质的优劣，抽取年化1%~2.5%的佣金。第三方财富管理的初级模式对产品和理财师具有极大的依赖性。产品供应方面，伴随着5年的规模扩张，房地产行业在飞速增长中日渐畸形，整个行业结构性失
金斧子财富：https://www.doczj.com/doc/5615990383.html, 衡严重，地产总体量供给明显过剩。而很多地方政府平台在经历一轮大兴土木之后也已债台高筑。 第三方转型 在这样的背景下，信托和基金子公司的主要业务“房地产、政府平台、通道”虽然还有项目可做，但已风险暴露，监管趋严，新增项目与产品供应大幅减少。2014年5月，银监会向各银监局及直属信托公司下发《关于99号文的执行细则》，明令禁止信托公司委托非金融机构推介信托计划，触发了财富管理行业一系列变革，尤其是对小型信托公司和业务单一的小型第三方理财机构造成了比较大的冲击。销售方面，第三方财富管理公司理财师的底薪普遍不高，主要靠业绩提成获利，在产品逐步减少市场竞争愈加剧烈的情况下，第三方财富管理公司很难留住优秀的销售团队。 第三方财富管理公司在此状况下不得不思考转型方向。目前转型主要有以下几个方面：其一是把产品销售渠道做大做深，做金融产品超市，产品从短期到长期，收益从固定到浮动，从债权到股权，产品线的全面性和丰富度是成败关键。再借势当下如火如荼的互联网金融，建立起自己的网销平台，把金融产品切片、打散，降低初始认购门槛，吸引草根客户，通过大数据筛选出可能存在其中的高净值客户； 其二是从代销产品向主动管理方向发展，有更多有实力的第三方由传统代销向上游资管行业拓展，入股基金子公司、成立私募管理公司，作为受托管理人，主动管理项目。一些较大的第三方理财机构，也开始通过与信托、券商和基金子公司合作等形式，合作发行相关产
XX财富管理公司新设分公司 筹建指导手册（2015版） 根据总公司战略规划要求，为适应市场竞争形势的需要，在实现总公司核心业务稳定、快速增长的基础上，进一步加强分支机构建设，全面提升机构经营管理水平，特编制本指导手册。 筹建节奏篇 第一节筹建准备阶段 第一条分公司筹备负责人的招聘：根据机构发展的总体规划，提前2个月招聘分公司筹备负责人，选拔的筹备负责人提交筹建报告(ppt 应该包含地区行业调研、筹建目标和方向、自身核心竞争力分析)，获得总公司通过后，随即开展筹备工作。 第二条筹建组成员职责的确定：岗位的确定、工作职责的描述、工作要求的描述、绩效考核内容的确定。筹建组成员的组成：总公司行政部负责人、人事部负责人、营销培训部负责人、拟定的分公司筹备负责人。 第三条筹建计划进度表拟定：制定分公司筹建计划进度表,筹建阶段的确定、筹建阶段的工作内容确定、各项筹建内容完成时间点的确定。分阶段制定行事、分工作项目制定行事历、确定各项工作的起止
时间、确定各项工作的实施人及督察人、行事历的确定要根据筹建计划进度表来拟定行事历。 第四条分公司职场的租赁与装修：参看《XX金融集团公司分支机构办公场所租赁及装修的规定》。 第五条证照办理 （1）分公司以所在城市命名，如上海，分公司名称为“XX财富管理有限公司上海分公司”； （2）分公司办理税务登记证时，核算方式选择“非独立核算”，单位性质选择“企业”，适用会计制度选择“企业会计制度”；（3）基本户选择招商银行。 第二节招聘阶段 第六条市场的宣传（媒体宣传渠道、内容、时间点、费用预算）：媒体宣传阶段的确定、媒体宣传渠道的确定、媒体宣传内容的确定、媒体宣传的平面设计、媒体宣传时间点的确定、媒体宣传费用的预算、媒体宣传效果的评估。 第七条筹备分公司宣传资料的准备：公司形象墙、企业文化宣传展板及易拉保、公司企业文化、基本法、产品彩页等宣传资料及音像制品、筹备处布标的印制。 第八条招聘广告的企划设计：招聘广告前期的企业形象宣传、招聘
2019三方财富管理公司排名 根据注册资本、管理资产规模、客户数量、户均资产规模、产品种类、服务范围以及网点分布等多种指标，梳理了目前第三方财富管理机构的发展情况，并列出了业内十强榜单。以下是中国十大第三方财富管理公司排名： NO.1诺亚财富 诺亚控股有限公司以“诺亚财富”为品牌，源起于中国。是中国第一家在美国纽约证券交易所上市、旗下公司获得中国证监会与香港证监会业务发展相关金融牌照与资格的综合金融服务管理集团。
2007 年获得美国著名风险投资基金红杉资本注资，经过快速发展，通过全市场、多维度的产品筛选及风险控制体系，参与金融产品的创新和设计，获得客户与业内的一致好评，成功于2010年11月10日在美国纽约证券交易所上市。（纽交所上市代码：NOAH），为中国独立财富管理行业的领军者。 NO.2上海极元 上海极元金融信息服务（集团）股份有限公司成立于2010年，注册资本金5000万，是第一家登陆国内资本市场的财富管理服务机构（上海股交中心极元金融100028 ）。极元以搭建了一个开放，透明，诚信，共赢的财富管理服务平台为目标，通过这个平台为客户提供包括理财规划，资产配置以及存续管理在内的一站式的理财服务。自成立以来，极元已经逐步建立了的在线理财服务平台，财富管理服务平台，以及投资管理服务平台，为近千名专业理财顾问，上万名高净值客户，数百亿金融资产提供服务。 NO.3好买财富 好买财富管理股份有限公司（简称"好买财富"）成立于2007年，是一家专注为个人提供专业理财服务的公司，腾讯和联想旗下的君联资本都是好买的战略股东。2012年，好买获得中国证监会颁发的第一批独立基金销售牌照，2015年成为首家在新三板成功挂牌的独立财富管理公司。 NO.4北京中天嘉华
第三方财富管理公司成功案例、操作方法和诺亚模式解析 美国时间11月10日，中国诺亚财富投资管理（代码“NOAH”）成功挂牌纽约证券交易所，诺亚财富总裁兼CEO汪静波在纽交所敲响了开市钟。 汪静波经常让员工自己问自己三个问题：做了没有？做完了没有？做好了没有？“我崇尚持续改善，我觉得每一件事情做完了都有改善的空间。” 据诺亚财富招股书披露，总裁兼CEO汪静波持有688.8万股，约占IPO后总股本的25.2%，持股比例最高，市值1.38亿美元（折合人民币 9.17亿元）。红杉资本中国基金持有590万股，市值1.18亿美元，三年时间翻了23倍。何伯权持有230万股，市值4613万美元。还有两人在诺亚财富中占有重要股权，一位是殷哲，持股约6.1%，一位是章嘉玉，约占8%股权。 12月2日，汪静波获得“2010中国年度女性创业人物”专项奖。 创业伊始，公司规模很小，在新国际大厦租了间办公室，16个人就在里面办公。“也是12月过圣诞节的时候，我把公司所有人都叫到一起，我们讨论希望5年后成为什么样的公司，我提出5年做到10个亿，客户做到100个，我们要成为业界的人才吸铁石、行业
最被追捧、客户最信赖的公司等等，我每年都把这个愿景重新抄在笔记本上。” 注册资金300万，诺亚财富管理中心于2005年成立。 汪静波说，诺亚成功很大程度要归功于股东的选择，“我们选择的股东是非常好的，比如说何总，他非常重视团队培训，让我们不断去上课，公司收入500万，可能120万都会投在培训费用上。我们非常关注团队的成长，这是何总带来的价值观。” 2007年3月，汪静波在展览中心参加理财博览会，遇到红杉一位员工，“红杉当时投了个保险经济公司，我觉得像保险经济公司可以被投，那我们也是可以的，所以跟红杉的人聊了一下，结果南鹏对我们这个行业很懂，最重要是他对我们这个行业有思考，当他听到他下属讲这个事以后，当天就给我打了，他说我们见个面。” “南鹏懂我们这个行业，红杉又是美国一个很知名的PE，那个时候我们自己不是很有信心，觉得刚从券商背景到没有背景，也招不到人，也很害怕，他给了我们一种鼓励、一份自信。” 初次见面2个月后，红杉资本对诺亚财富注资500万美元，约占其总股本20％。同年8月，诺亚服务的高净值资产客户已达4000多位，管理资产超过50亿元。
财富管理集团有限公司三年发展规划纲要
ⅩⅩ财富管理集团有限公司三年发展规划纲要 一、公司成立以来的历程回顾 2004年至今以来的14年时间，是公司发展的初期阶段，第一个公司的成立，第一笔业务的开展，我们摸索前进，一路走来，才有了今天的企业规模和产业格局。 回顾这14年，不难发现，过程是曲折的，由于我们缺乏对金融服务行业的客观了解和金融服务企业的管理经验，的确走了不少错路，走了不少弯路。融资担保业务都不同程度地出现过失误和反复，并直接影响了集团的发展进程；人才素质与人才储备不够，使公司整体管理运营体系的运行不畅，都在很大程度上制约了企业的发展，造成了企业盈利能力不足的现状。这些教训是深刻的，但正是这深刻而又发人深省的教训，促使我们不得不思考，不得不规划，这才有了今天的第一个四年发展规划。 客观的说，这些年，我们也取得了不错的成绩，随着公司规模的发展壮大和产业格局进一步优化，已经形成了强势的社会影响力，我们已经形成的融资担保、网络借贷、金融服务、民品典当为一体化的产业链条必将有效地助推发展“小鹰大金服”的战略构想。 国家“十三五”的经济社会发展规划，为我们带来了有利的宏观政策环境，企业几年积累所形成的各种资质荣誉和良好的社会影响力都将成为企业驶上快车道的强劲动力。时不我待，我们一定要在总结经验教训的同时鼓足干劲，上下齐心，全力投入集团公司新的发展征程。 二、未来四年的总体思路 1、指导思想 因为整个的国民经济序列中金融服务业依然处于落后
地位，所以较之其它行业才具有更大的发展空间，由于金融服务业的基础性地位，在社会的任何发展阶段都不可或缺，所以就奠定了金融服务业既是新兴的行业又是朝阳产业。小鹰金控集团的产业规划也将始终以金融服务为主，这个大的方向不会改变。集团公司成立伊始，为切实抓住机遇，积极应对挑战，未来四年发展在指导思想上应注意把握以下几点： 第一、紧密结合金融服务业发展，突出融资担保主营业务，培育核心竞争力 企业如果主营业务不突出，专业化经营管理能力不强，缺乏核心竞争能力，将很难在激烈的市场竞争中立足。因此，集团的二次创业要根据市场竞争的要求，全力推进集团产业的战略性整合与重组，优化集团的资源配置，有进有退，有所为有所不为，力争用3—5年的时间把集团打造成一个主营业务突出、核心竞争力较强的金融服务业投资控股集团公司。 第二，客观分析市场运行环境，正确处理规划与调整、速度与效益的关系 根据形势发展的要求，集团二次创业与一次创业的评价体系应有所不同。一次创业追求的是把资产规模做大，而二次创业则应更加注重资产的净收益和股东价值的最大化。因此，面对未来四年集团发展和战略性整合的历史任务，在总体部署上必须审时度势、驾驭全局，彻底转变盲目扩张和片面追求增长速度的倾向，坚定不移地走内涵式发展和集约化经营的发展道路，脚踏实地强化管理和提高专业化运营水平，力争取得高于同行业平均水平的净资产收益率，依靠经济效益的提高保持集团整体发展指标的适度和稳定增长。 第三、以发展新型金融服务业为突破口，紧密结合国
海银财富2017最新简介 海银财富管理有限公司（以下简称“海银财富”）于2006年在上海陆家嘴成立，注册资本5亿元。作为国内知名的独立财富管理机构，海银财富致力于通过优质科学的资产配置布局迎合市场变革趋势，搭建安全专业的资产配置咨询平台，以多元化的管理工具和创新模式服务于高净值客户，致力于实现财富长期稳健的保值与增值。十年来，海银财富心存志远，为打造财富管理领先品牌而不断前行。截至2017年初，海银财富已在全国40余座城市设立80余家分公司，全国在职员工2000余人，服务高净值客户数量突破35000名。 2014年1月，海银财富旗下海银基金销售有限公司经上海证监局批准获得证券投资基金销售资格，并于次年9月成为中国证券投资基金业协会会员。2014年6月，海银财富旗下专注于资产管理与投资的海银资产管理有限公司经中国证券
投资基金业协会备案通过，正式开展私募证券投资、股权投资、创业投资等私募基金业务。 2015年1月，海银财富与国际知名管理咨询企业麦肯锡达成战略合作，全面开展公司管理体系优化及发展战略提升工作。借力知名咨询公司麦肯锡的整体规划，同时对标业内领先的私人财富服务并取其精华，海银财富于2016年8月正式成立私财中心和家族财富管理办公室，探索境内高端财富管理市场创新服务模式。2016年5月，海银财富控股（香港）有限公司成立，开启海银财富全球布局的重要战略步骤。与此同时，积极拓展欧美海外市场。 作为一家专业的、以投研为导向的财富管理公司，海银财富在稳健成长的10年里，秉承独立专业的精神，每年发布代表海银独立研究观点的投资策略白皮书，阐述海银财富对市场和资产配置发展趋势的观点。2016年3月，《海银财富投资策略白皮书——资管大潮下的洗礼》正式发布。与此同时，海银财富积极与优秀的外部机构合作不断提升投研实力，连续两年联合胡润百富发布《2015年度中国高净值人群资产配置白皮书》、《2016财富传承密码特别报告》，通过大量研究与数据统计分析，深度解析中国高净值人群在资产配置方面的相关情况，旨在帮助中国高净值人士更好地规划资产配置，实现财富增值。 海银财富拥有一支富有创新理财服务理念的专业服务团队，长期专注于为中高端客户提供专业性、个性化、综合性的资产配置咨询服务。通过对客户财务状况、
关于成立渠县汇丰财富管理公司的方案 为了重大的关乎民生的项目能顺利进行，同时让民间闲散资金能够得到充分的应用，提高民间资金的利用率和收益率。现成立渠县汇丰财富管理公司进行募集民间奖金的工作。成立方案如下： 一、注册公司 1、公司注册名称：渠县汇丰财富管理有限公司； 2、到渠县工商、银行、质检局和税务等相关部门办齐相关证照； 二、办公场所 1、在渠县县城范围内选定办公场所，办公场所不一定要在繁华的闹市，但公司场面要大气、稳重给人以信任感。区别于民间非正规的私人借贷； 2、根据选定的办公场所进行装修和布置，内部装潢简单不失豪华，沉稳具有可靠感，办公用品简单实用，根据人员配备和客户的交流的需要，添置相应的桌椅和电脑用品； 3、为外来渠县的办公人员租住住房，价钱公道、生活方便，离公司较近为最佳。 三、公司组成和人员的配备 1、公司设置总经理、办公室、风控部、财务室、市场部（附：组织架构图）； 2、人员的配备：总经理一名、办公室主任一名（对外招聘）、办公室内勤一名、风控专员一名、会计一名、出纳一名、市场部经理一名、销售专员四名。办公室主任、内勤、会计和市场部的人员全部对社会
公开招聘。其中销售专员初期招收6-8名，一个月的试用期根据完成任务的情况择优录用； 四、人员工资 1、总经理、办公室主任、内勤、风控专员、会计和出纳的工资按月薪制公司按标准制定； 2、市场部经理和人员的工资以底薪加提成的方式进行。 2.1市场部经理底薪为,任务为60万/月，全年720万元。如完成进行个人提成1‰，还可在所有专员完成任务的情况下提总成，初定为万分之一。 2.2 销售专员基本工资暂定为2000元/月，每人每月任务50万元，全年600万元，提成为1‰。 3、由于本地人员关系比较熟悉的原因，办公室主任、内勤和会计每人每月须完成任务10万元，按销售专员方式提成。 五、募集资金的回报方式 1、公司向民间所募集的资金以一年为限，回报率为15-18%。如未到一年的按当年银行定期利息率计算退本算息。 2、对于单笔大额资金及50万元以上的，公司将派专员专管，并在回报上进行相应的优惠。 六、公司的宣传 1、公司将制作以工程项目为依托的宣传手册和宣传资料，制作相对精美、介绍相对详细，具有说服力和易理解性； 2、公司在人流和车流相应密集的路口，投放路牌广告，增加民众的
第三方财富管理公司野蛮生长诱发违规行为 来源：21世纪网-《21世纪经济报道》 2011年05月25日03:32 我来说两句(0) 复制链接 打印 大中小 未来两三年内，这个泥沙俱下的行业或将爆发一个标志性的风险事件，然后引起金融监管部门的重视，设定准入门槛。 “银行私人银行部客户经理提供客户名单，第三方财富管理公司销售人员打电话营销产品，双方佣金五五分成。”这种俗称“飞单”的行为，近期屡屡发生。 相关公司股票走势 平安银行13.43+0.433.31% 招商银行10.61-0.02-0.19% 建设银行4.21-0.02-0.47%一个例子是，去年8月，中融信托的财富管理中心曾因为做“飞单”，招致招行、建行、深发展等银行的震怒，中融信托被迫将财富管理中心停业整顿半个月。但记者多方调查，今年3月12日，由中融信托第一财富管理中心整体转制为恒天财富，却继续大做“飞单”。 “飞单”仅仅是这个行业乱象的冰山一角，其背后正是第三方财富管理公司激进的销售文化。 自2010年11月诺亚财富在纽交所上市后，其上市市值10亿美金带来的造富效应，加上进入没有任何门槛，第三方财富管理公司雨后春笋般涌现出来。 业内人士不完全统计，单是在北京，大大小小的第三方财富管理公司就达两三百家之多，
产品发行能力较强的有恒天财富、展恒财富、中天嘉华等。 值得注意的是，他们从单纯的产品营销，正在逐步介入到私募基金管理，完成从找钱到管钱的“惊险一跃”。 甚至连北京一位第三方财富管理公司总经理自己都担忧，未来两三年内，这个泥沙俱下的行业或将爆发一个标志性的风险事件，然后引起金融监管部门的重视，设定准入门槛。 “这个风险点，极有可能出在第三方财富管理公司自己做一般合伙人（GP），通过有限合伙企业募集资金，对投资者承诺保底收益，但最终无法兑付。”前述第三方财富管理公司总经理表示。 “他们的运作就像包工头文化。”一位信托公司高管如此形容第三方财富管理行业的商业运作模式。 具体而言，第三方财富管理公司从信托公司手中“承包”一个信托产品的发行，比如约定按1.5%-2%获得佣金，公司再把销售任务“分包”给各个业务团队，业务团队的负责人再与理财经理约定，后者按0.5%-0.7%获得佣金。 在这样的文化氛围和激励机制下，产品销售往往成了唯一的导向。为了挖掘客户，第三方财富管理公司的理财经理“各显神通”。 恒天财富的理财经理高欢（化名）说，他所做的事情，实际上是将客户的发掘工作，再次“转包”给银行的客户经理。 “一般的电话营销，打一百个电话做成一单就算幸运了，而按银行的客户名单去打电话，可能打一百个电话，可以做成5到10单。”高欢说，银行的客户理财观点相对成熟。“买过信托产品的人，听完产品发行方、预期收益、抵押措施等信息，可能很快就买了，没买过的人，你还要慢慢从信托理财理念开始讲起。” 而这样做，必须给银行的理财经理进行“利益输送”，高欢给他们的佣金远高于银行的标准。 “管理层不想得罪银行，对纪律强调很严，但是一线销售员和银行‘内鬼’勾结并不少见。”接近恒天财富的人士说，“激进”销售文化，必然导致管理层对基层员工的行为失控。 市面上的第三方财富管理公司，大都宣称自己是“中立、客观、专业”的“第三方”理
财富管理与私人银行业务 课程背景： 从宏观面来看，2017年市场处在繁荣与衰退的转折点，所有指标数据都表明当前经济已处于下滑探底周期，中国经济过去“高速增长”同时伴随着“结构失衡”的旧模式正式宣告结束，而新增长模式还未建立。 在这一特殊的历史时刻，如何立足于私人服务于高净值客户，控制财富风险，抓住当前商机是高端客户们关注的问题。张老师经合自身多年的财富管理经验，运用当前私人银行业务实例，优化高端客户销售流程，为金融机构的高端客户们提供紧跟时代和富有价值的金融产品解决方案。 课程目标： 1、思维转型：帮助学员正确认知私人银行 2、知识强化：针对性的进行知识讲授提炼 3、技能夯实：强化夯实私人银行管理方法 4、发掘规律：掌握高端客户定制销售实务 5、持续服务：强化私人银行客户沟通流程 课程特色： 学员导向：把握学员需求，因难制宜做方案 注重实践：剖析实际案例，全心投入学技能 强化实操：回归思考运用，知识燃烧重运用 课程时间：1天，6小时/天 授课对象：金融精英 授课方式：课程讲授70%，案例分析及实操练习30% 课程大纲 第一讲：私人银行介绍 一、中国高净值客户 1．聚焦财富演进规律
小组探讨：中国过去财富演进规律 2．中国高净值客户需求分析 小组探讨：2016中国高净值客户报告的启示二、国外私人银行发展 1．私人银行的起源 小组探讨：私人银行客户和富裕人士的区别2．国外私人银行借鉴 小组研讨：UBS等成功的经验 3．国外私人银行发展的模式 案例分析：六种模式的比较 三、中国私人银行发展 1．中国私人银行发展模式 2．中国私人银行业务内容 3．中国私人银行业务困局 案例分析：制约中国私人银行业的瓶颈问题 第二讲：打造私人银行家 1．私人银行家的修炼 小组研讨：专业、人脉还是操守 2．打造私人银行的团队 案例分析：美国富国银行的私人银行团队构成3．私人银行的要素 小组研讨：客户、服务及其资源整合 第三讲：私人银行客户关系管理与沟通 一、私人银行的五大客户类型 二、五个客户的客户关系管理 1．对企业高管的私人银行业务 案例分析：陆先生的财富管理 2．对专业人士的私人银行业务 案例分析：马先生家庭的财富管理
诺亚财富基本情况介绍 一、历史沿革 1.2005年8月，上海诺亚投资管理有限公司成立（诺亚投资），股东为六位自然人，均为 公司高管。 2.2007年9月，诺亚投资全资收购上海某广告公司，将后者更名为上海诺亚投资咨询有限 公司（诺亚咨询）。2012年2月，诺亚咨询再次更名为诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司（诺亚正行）。诺亚正行主营基金销售。 3.2008年9月，诺亚投资设立上海诺亚荣耀保险经纪有限公司（诺亚保险），占股99.9%。 2010年12月，诺亚投资受让自然人股东殷哲先生持有的0.1%的股份，全资控股诺亚保险。诺亚保险主营保险产品销售。 4.2007年6月，诺亚控股有限公司在开曼群岛成立（诺亚控股），2010年11月诺亚控股 于纽交所上市。 5.2007年8月，诺亚控股设立全资子公司上海诺亚荣耀投资咨询有限公司（诺亚荣耀）。 6.2011年1月，诺亚控股在香港设立全资子公司诺亚私人财富管理（香港）有限公司（诺 亚香港）。 7.2011年3月，诺亚香港设立全资子公司上海荣耀信息科技有限公司（诺亚科技）。 8.2011年8月，诺亚香港设立全资子公司昆山诺亚星光投资管理有限公司（诺亚星光）。 9.2011年9月，诺亚控股在香港设立诺亚控股（香港）有限公司（诺亚香港控股），后者 在香港获得三个证券牌照：第1类（证券交易）、第4类（证券投资咨询）、第9类（资产管理）。 10.2012年2月，诺亚荣耀设立全资子公司歌斐资产管理有限公司（歌斐资产），歌斐资产 主营投资和资产管理业务。 11.2012年3月，诺亚投资受让诺亚荣耀持有的100%的歌斐资产的股份，成为歌斐资产的 唯一股东。 12.诺亚荣耀于2008年4月设立上海诺亚远征投资咨询有限公司（诺亚远征），2008年12 月设立天津诺亚财富管理咨询有限公司（天津诺亚）。诺亚远征与天津诺亚主营均为财富管理服务业务。 13.诺亚远征于2012年8月更名为诺亚（中国）财富管理中心（诺亚财富）。 14.2010年3月，诺亚远征设立全资子公司天津歌斐资产管理有限公司（天津歌斐），天津 歌斐主营投资和资产管理业务。2012年3月，诺亚投资受让诺亚远征持有的100%的天津歌斐股权，成为天津歌斐的唯一股东。 15.2007年9月，诺亚荣耀通过协议的方式控制诺亚投资及其全资子公司（contractual arrangement）。
深圳XX财富管理有限公司业务管理办法（试行） 目录 第一章总则 (2) 第二章业务范围 (2) 第三章组织架构及部门职责 (3) 第四章业务流程 (5) 第五章内部风险控制 (9) 第六章附则 (11)
第一章总则 第一条为规范公司特定客户资产管理业务的开展，有效控制特定客户资产管理业务的投资风险，维护资产委托人的合法权益，依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》、《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》（以下简称“暂行规定”）等法律法规，结合本公司实际情况，特制定本办法。 第二条本办法是特定客户资产管理业务的基本管理制度，包括业务范围及组织架构、特定资产管理业务流程及风险控制等各环节的基本管理原则和基本流程，适用于特定客户资产管理业务的全过程。 第三条公司开展特定客户资产管理业务，将恪尽职守，严格履行资产管理人的职责和义务，发挥自身专业化投资的优势，把资产委托人利益放在首位，充分考虑特定客户资产的安全性和流动性，实现特定客户资产的保值、增值。 第二章业务范围 第四条公司开展特定客户资产管理业务，可以采取以下形式： （一）为单一客户办理特定资产管理业务（简称“一对一”）； （二）为特定的多个客户办理特定资产管理业务（简称“一对多”）。 第五条公司开展特定客户资产管理业务的投资范围： （一）现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品； （二）未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利；
（三）中国证监会认可的其他资产。 投资于前款第（二）项和第（三）项规定资产的特定资产管理计划称为专项资产管理计划。 第六条公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人；客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。 第三章组织架构及部门职责 第七条公司的组织架构包括总经理室、项目评审委员会、风险管理模块、项目管理模块、业务拓展模块、运营管理模块等。 根据暂行规定，公司的运营管理、法律合规、财务、人力资源等由平安大华基金管理有限公司（以下简称“母公司”）提供支持和服务。 第八条项目评审委员会是公司开展特定客户资产业务的最高决策机构，负责审议和指导业务的开展。 母公司投资决策委员会负责资本市场投资决策，业务中涉及需经母公司决策委员会决策的资本市场投资事宜应经母公司投资决策委员审议。 项目评审委员会议事规则参照《项目评审委员会议事规则》； 母公司投资决策委员会议事规则参照《投资决策委员会议事规则》。 第九条风险管理模块下设资本市场产品风险管理部、非资本市场产品风险管理部。具体职责包括： 1）风险政策的制定； 2）项目立项评估； 3）组织立项项目的尽职调查； 4）审查立项后的合同和其他文件材料； 5）组织与会计事务所、律师事务所等外部机构的合作；