201、《单选》在银行合规管理的操作中，董事会的职责不包括（）。
A 负责监督银行的合规风险管理
B 负责银行合规风险的有效管理
C 审批银行的合规政策，包括一份组建常设的、有效的合规部门的正式文件
D 对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估
试题答案：B
202、《单选》银行合规管理的独立性不体现在（）。
A 合规部门应在银行内部享有正式地位
B 应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理
C 在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的其他职责产生利益冲突
D 合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员
试题答案：B
203、《单选》商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。
A 银保监会
B 银行业协会
C 证券业协会
D 国务院
试题答案：A
204、《单选》银保监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容不包括（）。
A 商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B 商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C 商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D 商业银行合规管理职能的独立性和权威性
试题答案：D
205、《单选》关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。
A 合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价
B 内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计
C 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人
D 商业银行合规管理职能应与内部审计职能不是分离的
试题答案：D
206、《单选》根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于()。
A 操作风险
B 战略风险
C 国别风险
D 信用风险
试题答案：C
207、《单选》《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（）。
A 最低资本要求
B 市场约束
C 外部监管
D 安全运营
试题答案：D
208、《单选》内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。
A 重要部门和岗位
B 决策层
C 所有的部门和岗位
D 需要风险控制的岗
试题答案：C
209、《单选》商业银行（）将操作风险作为本行面对的一项主要风险，承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
A 股东会
B 董事会
C 高级管理层
D 操作风险管理委员会
试题答案：B
210、《单选》《商业银行合规风险管理指引》中，商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。
A 基层
B 高层
C 柜员
D 每名员工
试题答案：B
211、《单选》商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行（），原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。
A 轮岗或强制休假制度
B 轮岗和强制休假制度
C 定岗或强制休假制度
D 定岗和强制休假制度
试题答案：A
212、《单选》商业银行合规管理职能应与内部审计职能（），合规管理职能的履行情况应
受到内部审计部门定期的独立评价。
A 分离
B 独立
C 合并
D 互相监督
试题答案：A
213、《单选》在客户确认其《理财客户风险评估问卷》中所调查之情况未发生变化的前提下，客户风险评级结果有效期限为（）年。
A 半
B 一
C 二
D 三
试题答案：B
214、《单选》以下（）账户的对账工作，必要时应上门、面对面进行对账核实。
A 新开户企业
B 企业注册地与对账地址不一致
C 短期内资金异动
D 以上都是
试题答案：D
215、《单选》资本金结汇项下，单一机构每月备用金（含意愿结汇和支付结汇）支付累计金额不得超过等值（）万美元。
A 3
B 5
C 10
D 20
试题答案：D
216、《单选》办理单笔等值（）万美元以上的服务贸易外汇收支业务，金融机构应按规定审查并留存交易单证。
A 3
B 5
C 10
D 15
试题答案：B
217、《单选》发生涉外收入的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日后（）个工作日内办理该款项的申报。
A 1
B 3
C 5
D 7
试题答案：C
218、《单选》具有关联关系的境内外机构代垫或分摊的服务贸易费用，代垫或分摊期限不得超过( )个月。
A 3
B 6
C 12
D 24
试题答案：C
219、《单选》以下哪一项行为不属于授信业务条线人员禁止性规定。
A 严禁授信尽职调查和审查报告隐瞒真实情况，进行虚假记载、误导性陈述或出现重大疏漏。
B 严禁对权属证书、抵债资产等不按业务经办与保管分离原则进行管理。
C 严禁对授信保证方的保证资格、保证能力不进行动态、适时的履约调查。
D 严禁接受严重偏离市场重置价值被高估的授信抵（质）押物为担保
试题答案：B
220、《单选》银行业金融机构将从业人员行为评估结果作为（）的重要依据。
A 薪酬和晋升
B 降级
C 淘汰
D 转岗
试题答案：A
221、《单选》商业银行首次与理财投资合作机构合作的，应当提前（）将该合作机构相关情况报告银行业监督管理机构。
A 10日
B 5日
C 15日
D 20日
试题答案：A
222、《单选》下列关于承兑保证金来源合规的是：（）
A 贴现资金
B 企业通过社会融资所得资金
C 银行贷款资金
D 企业自有资金
试题答案：D
223、《单选》根据我国《担保法》，可以作为贷款抵押物的有（）。
A 机器设备
B 所有权有争议的财产
C 学校教学设施
D 土地所有权
试题答案：A
224、《单选》下列不属于内部控制要素的是哪一项。
A 监督评价与纠正
B 风险识别与评估
C 员工的业务培训
D 信息交流与反馈
试题答案：C
225、《单选》风险发生时，为了银行的持续经营，必须化解风险。承担风险和吸收损失的第一资金来源是___。
A 流动资产
B 固定资产
C 资本
D 声誉
试题答案：C
226、《单选》风险管理的最基本要求是___。
A
风险计量
B 风险监测
C 风险识别
D 风险控制
试题答案：C
227、《单选》银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响而使其资产和预期收益蒙受损失的___ 。
A 总额
B 边际额
C 变化
D 可能性
试题答案：D
228、《单选》严禁指使、参与任何形式的( )。
A 账外经营
B 表外业务
C 账外业务
D 表外经营
试题答案：A
229、《单选》严禁对违规人员不按规定( )。
A 纪律处分
B 组织处理
C 问责处理
D 组织处罚
试题答案：C
230、《单选》严禁不按规定对( )的有效性进行审验确认。
A 对账信息
B 开户信息
C 销户信息
D 更新信息
试题答案：A
231、《单选》严禁不向客户提示( )和安全注意事项。
A 网络交易风险
B 网银交易风险
C 理财交易风险
D 保险交易风险
试题答案：A
232、《单选》严禁不按约定审核客户发起交易的真实性和( )情况。
A 完整性
B 反馈交易
C 合规性
D 完备性
试题答案：B
233、《单选》严禁向关系人发放( )的条件优于其他借款人同类贷款条件。
A 信用贷款
B 抵押贷款
C 担保贷款
D 个人贷款
234、《单选》严禁对授信保证方的保证资格、保证能力不进行动态、适时的( )。
A 尽职调查
B 履约调查
C 合规调查
D 法律调查
试题答案：B
235、《单选》严禁营业终了不按规定由( )对柜员尾箱现金、机构尾箱现金进行账实核对。
A 营运主管
B 双人
C 营运副主管
D 单人
试题答案：B
236、《单选》严禁将不符合( )的银行自助设备投入运行。
A 银行标准
B 银联标准
C 安全标准
D 质量标准
试题答案：C
237、《单选》严禁代销未持有( )机构发行的产品。
A 银行牌照
B 金融牌照
C 理财牌照
D 保险牌照
试题答案：B
238、《单选》严禁不将( )纳入录像监控。
A 用印印章
B 用印资料
C 用印作业
D 用印文件
试题答案：C
239、《单选》严禁利用职务、工作之便，冒用单位名义，利用（），从事非法金融活动或谋取非法利益。
A 公用场地
B 个人场地
C 办公场地
D 内部场地
240、《单选》银保监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？
A 双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假
B 双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督
C 授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像
D 授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假
试题答案：D
241、《单选》按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（）
A 员工一段时间内经常发生业务差错
B 员工非正常原因无故离岗或失踪
C 员工经常在上班时间打电话或处理私人事务
D 员工一段时间内情绪低落严重影响工作
试题答案：B
242、《单选》下列哪项属于案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？
A 指所有的法律法规、监管规章
B 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件
C 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则
D 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则
试题答案：D
243、《单选》根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（）。
A 事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况
B 涉案人员及情况
C 已经或可能造成的损失
D 公安司法机关的强制措施
试题答案：D
244、《单选》银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作用，切实落实好( )作为案件风险防范第一责任人。
A 董事长
B 行长
C 监事长
D 高级管理层
试题答案：A
245、《单选》银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作用，切实落实好( )作为案防制度制定和执行第一责任人。
A 董事长
B 行长
C 监事长
D 高级管理层
试题答案：B
246、《单选》银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作用，切实落实好( )作为案防工作监督第一责任人的责任。
A 董事长
B 行长
C 监事长
D 高级管理层
试题答案：C
247、《单选》案件风险信息的报送时点是风险事件发生后( )小时以内。
A 12
B 24
C 36
D 48
试题答案：B
248、《单选》银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第( )类案件。
A 一
B 二
C 三
D 四
试题答案：B
249、《单选》银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构公章，套取银行业金融机构信用参与非法集资活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查的案件纳入第( )类案件进行统计。
A 一
B 二
C 三
D 四
试题答案：A
250、《单选》在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入第( )类案件进行统计。
A 一
B 二
C 三
D 四
试题答案：C
251、《单选》银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证，套取银行业金融机构信用参与非法集资活动，涉嫌触犯刑法，按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入第( )类案件进行统计。
A 一
B 二
C 三
D 四
试题答案：A
252、《单选》外部人员实施的网上银行诈骗案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第( )类案件进行统计。
A 一
B 二
C 三
D 四
试题答案：C
253、《单选》涉案金额等值人民币( )以上的，属于重大、恶性案件。
A 1000万元（不含）
B 1000万元（含）
C 500万元（不含）
D 500万元（含）
试题答案：B
254、《单选》案件问责方式可以合并使用，但对于应当给予( )的，不得以经济处理或其他问责方式代替。
A 通报批评
B 责令辞职
C 解除劳动合同
D 纪律处分
试题答案：D
255、《单选》案件责任人员被撤职后，( )年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A 一
B 二
C 三
D 四
试题答案：B
256、《单选》银行业金融机构在案件问责工作中应当( )保障案件责任人员申诉的权利。
A 依法
B 重点
C 合规
D 公正
试题答案：A
257、《单选》发生涉案金额等值人民币( )以上案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务。
A 100万元（含）
B 100万元（不含）
C 200万元（不含）
D 200万元（含）
试题答案：A
258、《单选》银行业金融机构原则上应当在立案之日起( )个月内对案件责任人员做出处理决定。
A 1
B 2
C 3
D 4
试题答案：C
259、《单选》对案件发生负有( )责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员。
A 检查
B 管理
C 监督
D 领导
试题答案：C
260、《单选》下列关于柜员卡使用方面的说法，正确的是( )。
A 复制、盗用、超权持有操作卡
B 将个人名章交他人使用
C 使用他人个人名章办理业务
D 不得使用他人个人名章办理业务
试题答案：D
261、《单选》下列关于办理具体柜台业务方面的说法，正确的是( )。
A 代客户签名、设置/重置/输入密码
B 代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备
C 代客户申请、启用手机银行
D 按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务
试题答案：D
262、《单选》下列关于银行账户管理方面的说法，正确的是( )。
A 利用客户账户过渡本人资金
B 通过他人账户归集、过渡银行和客户资金
C 空存、空取资金
D 不得获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息
试题答案：D
263、《单选》下列关于业务授权方面的说法，正确的是( )。
A 确认客户真实意愿授权
B 不审核凭证授权
C 不核实业务授权
D 超权限授权
试题答案：A
264、《单选》案件（风险）信息报告要由( )签发，并加盖公章后报送。
A 分管负责人
B 主要负责人
C 负责人
D 总经理
试题答案：B
265、《单选》根据责任认定情况，案发后瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员( )处理。
A 减轻
B 从轻
C 加重
D 从重
试题答案：D
266、《单选》根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任( )。
A 因抵制无效，被迫执行上级错误决定
B 在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的
C 受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的
D 隐瞒案件事实
试题答案：B
267、《单选》根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币900万元案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人( )（含）以上处分。
A 记过
B 记大过
C 降级
D 撤职
试题答案：B
268、《单选》银行业金融机构应当在接到监管评价初评结果( )个工作日内向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。
A 10
B 15
C 20
D 30
试题答案：A
269、《单选》银保监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。
A 0.1
B 0.15
C 0.2
D 0.25
试题答案：B
270、《单选》审计监督条线作为第( )道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。
A 一
B 二
C 三
D 四
试题答案：C
271、《单选》银行业金融机构业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的( )。
A 首要责任
B 主要责任
C 次要责任
D 主体责任
试题答案：A
272、《单选》报案存在失职问题的，要严厉追究案发分支机构的上级案防牵头部门的( )责任。
A 领导
B 主要
C 首要
D 主体责任
试题答案：A
273、《单选》银行业金融机构要强化对案防职能的条线管理，实行( )。
A 条线主导、双线报告
B 条线主导、单线报告
C 条线主导、三线报告
D 条线主查、单线报告
试题答案：A
274、《单选》银行业金融机构是案防工作( )责任主体。
A 第一
B 第二
C 主要
D 首要
试题答案：A
275、《单选》银行业金融机构专门委员会对( )负责。
A 监事会
B 高级管理层
C 董事会
D 合规总监
试题答案：C
276、《单选》银行业金融机构专门委员会中应当至少有( )独立董事成员。
A 一名
B 二名
C 三名
D 四名
试题答案：A
277、《单选》未设董事会的银行业金融机构，应当由( )履行董事会的有关案防工作职责。
A 合规管理部门
B 风险管理条线
C 高级管理层
D 经营决策机构
试题答案：D
278、《单选》银行业金融机构合规总监向行长报告工作，同时向( )报告工作。
A 监事会
B 高级管理层
C 董事会
D 专门委员会
试题答案：D
279、《单选》银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立( )的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。
A 相关
C 关联
D 申诉
试题答案：B
280、《单选》银行业金融机构应当建立制度后( )体系，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
A 评价
B 监督
C 检查
D 培训
试题答案：A
281、《单选》银保监会及其派出机构应当将银行业金融机构( )作为监管评级和现场检查的重要依据。
A 案防工作评估结果
B 案防工作运行情况
C 案防工作开展情况
D 案发情况
试题答案：A
282、《单选》银保监会机关相关部门对案件处置工作负督导和( )责任。
A 稽查
B 督查
C 跟踪
D 指导
试题答案：A
283、《单选》根据责任认定情况，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人( )以上处分。
A 责令辞职
B 记大过
C 降级（含）
D 撤职（含）
试题答案：C
284、《单选》柜员轮岗的频度是（）年。
A 半
B 一
C 二
D 三
试题答案：B
285、《单选》基层网点负责人轮岗的频度是（）年
B 一
C 二
D 三
试题答案：D
286、《单选》《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》规定，重点账户必须按（）对账。
A 月
B 季
C 半年
D 年
试题答案：A
287、《单选》案防工作实行一把手负责制，明确了（）作为案件风险防范第一责任人。
A 行长
B 董事长
C 监事长
D 总经理
试题答案：B
288、《单选》银行是案防工作的第一责任主体，明确了（）作为案防制度制定和执行第一责任人。
A 行长
B 董事长
C 监事长
D 总稽核
试题答案：A
289、《单选》甲是银行员工，他在自己的办公室向朋友乙推荐非法“理财产品”，以下禁止性规定，甲违反的是
A 严禁利用职务之便，索取、收受贿赂或违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费以及本单位规定的其他可能影响公正执行公务的财物
B 严禁利用职务、工作之便，冒用单位名义，利用办公场地，从事非法金融活动或谋取非法利益
C 严禁利用内部交易信息为自己或他人谋取利益、将内部信息以明示或暗示的形式告知他人
D 严禁盗窃、出卖、泄露和违规查询、修改客户（单位和自然人）信息
试题答案：B
290、《单选》以下做法错误的是
A 单人对现金自助设备加钞
B 双人对自助发卡机具进行检查
C 双人进入设备管理间对现金自助设备进行检查
D 双人保管自助设备吞没卡
试题答案：A
291、《单选》以下操作不合规的是
A 在监控下，双人进行自助设备加钞
B 在监控下，双人对自助设备进行清钞
C 因时间紧急，监控设备故障后仍进行自助设备加钞
D 在监控下，双人通过自助设备发卡机具“设备管理“菜单，查看剩余空白卡数量。
试题答案：C
292、《单选》对自助设备现金进行检查应采用的方式是
A 定期清机扎账检查
B 不定期清机扎账检查
C 定期与不定期相结合检查，无需清机扎账
D 定期和不定期相结合，清机轧账检查
试题答案：D
293、《单选》营业区域内不可以存放（）资料。
A 反洗钱宣传资料
B 本行的理财宣传资料
C 未经审批的非本行产品销售文件
D 打击非法集资宣传资料
试题答案：C
294、《单选》( )应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将( )列为案件风险防范第一责任人。
A 经营管理层、行长
B 董事会、董事长
C 监事会、监事长
D 以上都不对
试题答案：B
295、《单选》案件问责方式可以合并使用，但对于应当给予纪律处分的，不得以（）方式代替纪律处分。
A 经济处理
B 其他问责
C 经济处理或其他问责
D 通报批评
试题答案：C
296、《单选》以下不属于银行业金融机构案件问责纪律处分方式的是（）。
A 警告
B 记大过
C 留用察看
D 责令辞职
试题答案：D
297、《单选》根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）（含）以上处分。
A 警告
B 记大过
C 留用察看
D 责令辞职
试题答案：B
298、《单选》根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，案防评估结果按百分制计算，综合评分70分（含）以上85分以下为（）。
A 绿牌
B 红牌
C 黄牌
D 黑牌
试题答案：C
299、《单选》案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予（）。
A 通报批评
B 撤销职务
C 降级
D 恢复原职
试题答案：D
300、《单选》原银监会《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
A 高风险账户
B 高风险客户
C 高风险部门
D 高风险环节
试题答案：D
1、农村信用社新的监督管理体制是：（）。 A、国家宏观调控、加强监管 B、省级政府依法管理、落实责任 C、信用社自我约束、自担风险 D行业管理部门强化管理 2、以下关于农村合作银行的性质表述正确的是：（）。 A、股份合作制的金融机构 B、非盈利性金融服务机构 C、农民、农村工商业户、企业法人和其他经济组织入股组成 D社区性金融机构 3、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作银行董事会可以行使以下哪些职权：（）。 A、对增加或减少注册资本做出决议 B、决定农村合作银行经营计划和入股及投资方案 C、决定农村合作银行内部管理结构设置 D检查监督农村合作银行的财务活动 4、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》中，农村合作银行下列哪些变更事项，需经中国银行业监督管理委员会批准：（）。 A、变更注册资本 B、变更营业场所
C、调整业务范围 D修改章程 5、《中国银监会关于农村信用社以县（市）为单位统一法人工作指导意见》规定，信用社和县（市）联社组建统一法人社的具体条件是：（）。 A、全辖农村信用社统算，账面资能抵债 B、基层农村信用社自愿 C、县（市）联社有较强的管理能力 D统一法人社后股本金达到1000万元以上，并使核心资本充足 率在任何时点都不低于4％ 6、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构社员（股东）享有的权利有: （）。 A、对农村合作金融机构经营行为进行监督,提出建议和质询 B、自由退股 C、获得服务的优先权和优惠权 D享有股金分红或股金保息 7、农村合作金融机构社员（股东）持有的股金, 可依法:（）。 A、买卖 B、转让 C、继承 D、赠与 8、以下属于农村合作金融机构核心资本的是: （）。 A、实收资本 B、股本金 C、资本公积 D、未分配利润 9、质押合同应当包括的内容有（）。
K2MG-E《专业技术人员绩效管理与业务能力提升》练习与答案 依法合规经营知识竞赛 单位姓名分数 一.填空题（每题1分，共10分） 1.财产保险的被保险人在（）时，对保险标的应当具有保险利益。 2.保险标的转让的，保险标的的（）承继被保险人的权利和义务。 3.保险公司及其工作人员不得委托（）机构或者个人从事保险销售活动。 4.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。 5.违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员( )进入保险业。 6.拟被处罚的地市分支机构受到山东保监局处罚告知书后，应及时查明案件违规事实，违规资金去向及相关责任人，并将案件相关材料、是否进行陈述申辩的初步意见于两个工作日内逐级上报至（） 7. 保险公司及其工作人员不得通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的（）或者其他利益。 8.公司发生大额交易和可疑交易，应当分别在交易发生之日起（）工作日内，由总公司法律部报送中国反洗钱监测分析中心。 9.电销途径的客户明确表示投保意愿的，电销坐席人员应（）告知投保人办理投保手续时应提交的全部资料。 10.中国保监会对保险资金运用的监督管理，采取（）与（）相结合的方式。 二.单项选择题（每题1分，共30分） 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通 过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》将从( )起施行。 A．2009年2月28日B．2009年5月1日 C．2010年1月1日D．2009年10月1日 2、国务院( )依法对保险业实施监督管理。 A．银行监督管理机构B．保险监督管理机构 C．证券监督管理机构D．金融监督管理机构
合规测试题3及答案
一、填空题（每空1分，共60分） 1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。 2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。 3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。 4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。 5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政
律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的独立性。 13．“银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的独立性。 14.“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。”以上内容体现了合规工作的建设性。 15．“法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口’，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。”以上内容体现了合规工作的外部性。16. 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失。 17.巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种判别、评估、咨询、监控并报告银行合规风险的独立职能。” 18．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责
合规知识题库 一、《中华人民共和国保险法》 1. 2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》从（D）起施行。 A．2009年2月28日 B．2009年5月1日 C．2010年1月1日 D．2009年10月1日 （解析：《中华人民共和国保险法》第一百八十五条） 2.香港居民刘某在当地投保旅游意外险后来大陆旅游。旅游期间意外摔伤，就赔偿问题与保险公司发生纠纷。《中华人民共和国保险法》适用于此案。（B） A．正确 B．错误 （解析：《中华人民共和国保险法》第三条“在中华人民共和国境内从事保险活动，适用本法。”） 3.下列主体中，何者不能成为人身保险的被保险人？（D） A. 完全民事行为能力的自然人 B. 13岁的限制民事行为能力人 C. 4岁的无民事行为能力人 D. 具有完全民事行为能力的法人
（解析：《中华人民共和国保险法》第十二条“被保险人是指其人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。”） 4. 保险合同应当包括下列哪些事项。（D） ①保险标的；②保险责任和责任免除；③保险期间和保险责任开始时间；④保险金额。A．②③④ B．①②④ C．①③④ D．①②③④ （解析：《中华人民共和国保险法》第十八条“保险合同应当包括下列事项：（一）保险人的名称和住所；（二）投保人、被保险人的姓名或者名称、住所，以及人身保险的受益人的姓名或者名称、住所；（三）保险标的；（四）保险责任和责任免除；（五）保险期间和保险责任开始时间；（六）保险金额；（七）保险费以及支付办法；（八）保险金赔偿或者给付办法；（九）违约责任和争议处理；（十）订立合同的年、月、日。投保人和保险人可以约定与保险有关的其他事项。”） 5.林某在X保险公司投保一款意外伤害险，林某本人为被保险人，受益人为其妻子。一次旅行中，林某所乘坐的大巴车滚落山崖，造成林某死亡，林某的妻子因重大过失未及时通知保险人，几个月后林某的妻子才向X保险公司申请理赔，X保险公司应该怎么做？（C）A．林某的死亡，属于意外伤害，应承担赔偿 B．林某的死亡，属于意外伤害，但林某的妻子因重大过失未及时通知保险人，不应承担赔偿 C．林某的死亡，属于意外伤害，但林某的妻子因重大过失未及时通知保险人，对于对无法
合规建设知识竞赛题库
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合规管理推进年活动知识竞赛题库 1、重要空白凭证管理应实行证帐分管、证印分管、证押分管的原则。会计印章实行专人使用、专人保管、专人负责。 2、正确使用会计科目,确保会计资料正确可靠，不得另立会计账册,不得伪造、篡改会计凭证、账簿,不得报送虚假会计报表。 3、对账单回执收回管理,重点户对账单回执收回率应达到(100%)；普通户对账单回执收回率应不低于（90%）;其他账户对账单回执收回率不纳入考核,各行应根据自身实际加强管理。对账单回执一般应于（十五）个工作日收回。 4、现金出纳业务,必须坚持的基本规定有哪些？钱账分管;先收款后记账，先记账后付款。双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运。现金收付，换人复核。凡现金、金银、有价单证，以及库房钥匙、业务公章等重要物品换人经管时,必须办理交接登记手续。及时核对库存，做到账款、账实相符。未经业务技术培训的人员，不得直接对外办理现金出纳业务。 5、会计档案的查询、调阅要严格执行安全和保密制度,严格执行会计档案查阅手续,会计档案一律不准外借，防止会计档案被替换、更换、毁损、散失和泄密。 6、存款单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其基本存款帐户,不得将定期存款用于结算或从定期存款帐户中提取现金。 7、会计核算遵循及时性原则。会计核算应及时并序时进行,会计凭证传递、款项划拨不得积压延误,账务必须当日结平。
8、授信后的首次检查，应在每笔信贷资金使用后( 十个)工作日内。个人贷款采取到期一次性还本方式的,（一年)至少进行一次贷后检查 ,对即将到期的个人贷款，应在贷款到期前(三个月)个月增加一次贷后检查。 9、“三办法、一指引”主要是指:《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》、《个人贷款管理暂行管理办法》、《流动资金管理暂行办法》。 10、对于以落实债务、保全资产及完善法律手续为目的办理的借新还旧业务,五级分类形态不得上调。 11、银行不得以“贷后管理”为由为新增贷款客户查询信用报告,不得以“贷后管理”为由为贷款已结清或销户的客户查询信用报告。 12、有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：(一)因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；（二）担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的；（三)担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的； (四)个人所负数额较大的债务到期未清偿的。 13、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 14、商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。 15、商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的规定:
合规知识竞赛 （2016年度知识竞赛） 一、单选题 1、证券公司应承担的客户管理中首要职责是（）。 A竭诚为客户提供便捷的服务，节省中间审核程序 B事前认识客户，事中交易监控、事后可疑交易分析 C不对客户进行交易监控，避免对市场产生冲击 D开户后对客户进行持续督导周期为三个月 2、近年来监管趋势变化方向是（） A从监管投资者为中心向监管会员为中心监管转型 B限制业务创新，服务覆盖面显著收紧 C严格禁止券商专业化、特色化服务 D不鼓励券商发展国际化业务 3、某证券公司分类评级从 AA 被降为 BB，BB 级到 AA 级之间差 5 分，投资者保护基金要求多缴纳数千万元，其中基金缴纳比例说法正确的是 () A 从营业收入中多缴纳0.25% B 从营业收入中多缴纳0.5% C 从营业收入中多缴纳1% D 从营业收入中多缴纳0.75% 4、下列哪个表述是错误的（） A证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充 足进行审查。 B证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户 服务等活动。 C证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收 费项目、收费标准在营业场所的显著位臵予以公示。 D证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项 5、证监会李超副主席在《证券公司风险控制指标管理办法》培训会议中 讲话，指出现今证券业存在的问题中没有下列哪一项（） A行业普遍缺乏客户利益优先的理念 B合规风控基础不牢、水平不高，严重落后于业务发展 C行业发展萎缩，体量总体下降 D证券行业员工职业道德水准不高、行业形象不佳，履行社会责任不够
6、证券公司分支机构可以通过下列哪种媒介渠道推介私募基金（）A海报、户外广告 B电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体 C公共、门户网站链接广告、博客等 D设臵特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会 7、证券公司从业人员，私下接受客户委托进行证券交易行为，没有违法 所得或者违法所得不足十万元的其惩罚金额是（） A十万元以上三十万元以下的罚款 B五万元以上四十万元以下的罚款 C一万元以上十万元以下的罚款 D二十万元以上五十万元以下的罚款 8、证券公司任免分支机构负责人，应当自作出决定之日起（）日内，将有关人员的变动情况以及职责范围公告，并向相关派出机构报告。 A3B5 C 2D10 9、向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时，如果客户要求 购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，正确的应对方法是（）。 A进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则同意客户购买 B直接让客户购买 C告知客户不能购买 D营业部先进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求 客户书面进行确认并记录保存 10、下列证券经纪人行为适当的是（） A泄漏客户的商业秘密或者个人隐私 B在客户允许的情况下，代为操作客户账户 C在客户请求下，代为盯盘指示交易 D节假日进行客户走访，了解客户实际情况 11、《证券公司代销金融产品管理规定》中证券公司正确代销产品行为 是（） A由营业部负责代销产品资质审核 B由公司代销金融产品业务实行集中统一管理 C代销产品风险与客户风险承受能力匹配由业务人员掌握
一、填空题（每空1分，共60分） 1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。 2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。 3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。 4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。 5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政
策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则，坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。 6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。 7.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、法律风险、道德风险和信誉风险，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。 8.合规是每个员工及各级管理层共同的责任。 9. 根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时必须获得法律与合规部门的意见 10.合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性、动态性的特点。11．?通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。?以上内容体现了合规工作的预警性。 12．下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律
合规风险防控知识题库 一、单选题 1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（C）。 A、商业银行上级管理部门； B、人民银行相关管理部门； C、银行业监督管理部门； D、工商行政管理部门。 2、（C）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A、商业银行行长；B商业银行分管副行长； C、商业银行董事会； D、商业银行监事会。 3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。 A、商业银行行长； B、商业银行董事长； C、商业银行监事长； D、商业银行监事会。 4、（A）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。 A、商业银行高级管理层； B、合规管理部门； B、合规管理部门负责人；D、合规管理岗位。 5、（B）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。 A、合规管理部门； B、合规负责人； C、合规管理岗位； D、分管合规的领导。 6、合规负责人（B）分管业务条线。 A、可以； B、不得； C、直接； D、间接。 7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。 A、内部审计部门； B、风险管理部门；
C、信贷管理部门； D、人力资源部门。 8、商业银行合规管理职能的履行情况应受到（A）定期的独立评价。 －1－A、内部审计部门；B、纪检监察部门； C、事后监督部门； D、风险管理部门。 9、内部审计部门应随时将合规性审计结果告知（D）。 A、董事长； B、行长； C、监事长； D、合规负责人。 10、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（C）备案。 A、上级行； B、人民银行； C、银监会； D、工商部门。 11、商业银行应当按照（C）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。 A、商业银行总行； B、银行会； C、中国人民银行； D、国务院。 12、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（C）予以处分。 A、半年内； B、一年内； C、二年内； D、三年内。 13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（D）罚款。 A、10万元以上50万元以下； B、30万元以上100万元以下； C、50万元以上150万元以下； D、50万元以上200万元以下。
“学制度、讲合规、防风险、促发展”知识竞赛方案 为进一步培育全行员工的合规理念，提升合规意识，树立“合规创造价值、合规促进发展”的价值观念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识渗透到每个员工的血液里，特举办本次合规知识竞赛。 一、活动主题 为增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体制和案件防控长效机制建设，落实各项业务又好又快发展，紧抓“合规文化建设年”活动这一契机，在加大软硬件基础投入、提升金融服务供给能力的同时，进一步增强全行合规意识，完善合规管理体系建设，通过对制度规范、流程优化、风险标识等手段进行整改，提升风险防范自律能力。 二、竞赛时间安排 1、2017年10月1日前请各参赛队将参赛名单报到运营管理部李思沅邮箱。 2、比赛时间暂定为2017年10月14日。 三、竞赛地点 伊犁国民村镇银行北京路支行会议室 四、竞赛内容
1、各业务条线相关的法律法规以及我行前期相继出台的制度办法； 2、业务操作流程、职业操守、规范服务、案件防控等 3、其他与合规经营、风险防控有关的应知应会知识 五、参加竞赛范围 各支行、营业部抽选两名参赛人员成立十一只代表队，通过抽签方式产生先后分组。（总行机关人员是否参加？）六、竞赛形式 本次知识竞赛设个人必答题、抢答题、小组必答题、风险题、加赛题、观众互动题六种题型。每个参赛队基础分为200分。答题要在规定时间内完成，答题内容不完整、答错题或不能回答的，将不得分或扣分。 （一）个人必答题 由各参赛队员按座次顺序，每人依次回答，每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，在规定时间内答题内容不完整、答错题或不能回答的不得分，答题过程中其他队员不得提示或暗示，否则视为违规，违规不得分，此题作废。 （二）抢答题 每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，各参赛队在主持人宣布“开始”后方可抢答，可由队中任意一名队员做答，在规定时间内答题内容不完整、答错题、不
合规测试试题及答案 1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。（C ） A、原则上只能与不超过 B、不得与超过 C、原则上只能与 D、只能与 2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。 A、1 B、2 C、3 D、4 3.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。 A.逐步退出； B. 四个一批； C.整体退出； D.有退有进 4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）不得再行准入。 A. 5%（含）、一年 B. 5%（含）、两年 C. 3%（含）、两年 D. 10%（含）、两年 5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）
A. 可以设置为共享 B. 上传至论坛 C. 严格履行审批手续 D. 直接使用互联网发送 6. 商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。 A.资金； B.；技术； C. 抗风险能力； D.技术风险承受 7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防。信贷经营中最直接也是最主要的风险是（ C ） A．银行部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险 8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期的权利。 A.5; B.10; C.15; D.20 9.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。 A.5; B.10; C.20; D.50 10.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）
1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。 A 3 B 4 C 5 D 6 试题答案：C 2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。 A 社会责任 B 主要责任 C 主体责任 D 关键责任 试题答案：C 3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。 A 2 B 3 C 4 D 5 试题答案：D 4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。 A 个人 B 他人 C 个人和他人 D 亲属 试题答案：C 5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。 A 拷贝 B 偷窥 C 截屏 D 违规查询 试题答案：D 6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行
审核。 A 单位负责人 B 法人 C 经办人员 D 财务人员 试题答案：C 7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。 A 对账率 B 对账人员 C 对账期限 D 单位财务人员 试题答案：A 8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构 A 当日 B 次日 C 第三日 D 试题答案：A 9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（） A 该便利化措施在全国范围内推行 B 试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务 C 超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记 D 试题答案：A 10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。由中国银监会及其派出机构立即暂停该商业银行相关新发卡业务或发展新特约商户的资格，责令限期改正。 A 1 B 2 C 3 D 4 试题答案：B 11、《单选》《刑法》规定，伪造信用卡的，定为窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，
银行合规考试试题答案 一、单项选择题（每题2分，共40分） 1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（）。 A、最低资本要求 B、市场约束 C、外部监管 D、安全运营答案：D 2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。 A、违反了“内幕交易” B、为课程需要做法正确 C、涉及不当披露 D、违反了“商业秘密和知识产权保护” 答案：C 3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（） A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险 B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售 C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。 D、以上都不对 答案：D 4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（） A、柜员管理B 、账户管理 C 、存取现金D、有价单证及重要空白凭证管理
E、以上说法都正确 答案：E 5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（） A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假 B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督 C、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像 D、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假 答案：D 6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（） A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理 B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理 D、加强对库房的管理 答案：D 7、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、客户身份识别 B、大额现金交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 答案：A 9、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员
银行合规知识竞赛题库 一、单选题（共255题） 1、单位存款户，其预留印鉴为该单位的（）加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或盖章。 A、公章 B、财务专用章 C、合同章 D、公章或财务专用章 答案：D 2、会计主管应按（）清点审核所有预留印鉴卡片，并登记《会计出纳工作日志》 A、日 B、旬 C、月 D、季 答案：C 3、久悬未取款项转入营业外收入的银行结算账户的预留印鉴卡片，在转营业外收入时，（）。 A、随账户资料保管 B、做记账凭证附件 C、作废随传票 D、不做任何处理 答案：A 4、变更预留印鉴，无法提供原预留印鉴的，更换印鉴（）个工作日后，将原预留印鉴正卡放入账户资料袋内保管。 A、1 B、3 C、5 D、10 答案：D 5、预留印鉴挂失后，存款人可于（）申请更换印鉴。 A、当日 B、次日 C、三日后 D、七日后 答案：A 6、印鉴卡片“启用日期”为该印鉴卡片的实际启用日期，2011年统一更换印鉴卡片的为更换（），新开立存款账户的为开户（），变更预留印鉴的为更换印鉴的（）。 A、当日、当日、当日 B、当日、当日、次日 C、次日、次日、次日 D、当日、次日、次日 答案：B 7、存款人预留印鉴未变更的，可不出具书面申请，但应填写（）。 A、开户申请书 B、变更账户申请书 C、更换印鉴申请书 D、授权书 答案：C
8、一般柜员尾箱库存按（）用量掌握，但每种凭证最多不能超过（）。 A、一天50份 B、一周100份 C、一周200份 D、一月200份 答案：C 9、存款人死亡后，继承人办理存款过户手续时，存款人在本营业机构存款余额低于人民币（）元（含）的，可不经继承权公证。 A、3000 B、2000 C、5000 D、10000 答案：A 10、办理现金业务的前台柜员可设立零币盒，并放置于桌面，营业日终，零币盒内的零币总金额不得超过人民币（）元，应将超过部分（或零币盒内的任意部分）作为出纳长款入账。 A、1 B、2 C、5 D、10 答案：C 11、因持卡人操作失误或自助设备发生故障等原因造成的吞卡，吞卡当日起（）内无人认领的，由自助设备所属网点剪角作废。 A、3日 B、4日 C、5日 D、7日 答案：B 12、支付密码是根据支付凭证上的重要数据及其它有关信息，按规定的加密算法运算出来的一组（）位的数字编码。 A、8 B、10 C、16 D、20 答案：C 13、存款人申请支付密码器增加账号或重新启用（停用支付密码器时已将支取方式变更为凭印鉴支取的）时，应于增加账号或重新启用日（）使用支付密码器签发支付凭证。 A、当日 B、次日 C、三日后 D、五日后 答案：B 14、存款人因支付密码器发生故障、遗失等原因，造成暂时无法使用支付密码办理业务，可向开户行申请暂时停用支付密码器，停用时间最长为自停用之日起（）天。 A、5 B、10 C、20 D、30 答案：D 15、停用、挂失支付密码器或删除支付密码器中的相应账户，同时变更支取方式为凭印鉴支取的，存款人应从停用、挂失或删除账户日（）起签发凭印鉴支取的支付凭证。
合规风控管理年知识竞赛 单选题： 1.公司在处理和预防流动性危机过程中，以下那种描述不正确？C.由于公司… 2.在一个创业板上市公司中拥有股份已达该公司总股本5%以上的股东或公司 的实际控制人通过深交所交易系统买卖该上市公司股票，其每增加或减少股份数达到该上市公司总股本的（）时，应委托上市公司在该事实发生之日起两个交易日内作出公告，公告内容包括股份变动的数量、平均价格、股份变动前后持股情况等。A.1% 3.证券公司委托专业资质的外部专业机构对公司合规管理有效性进行评估，每 （）年至少进行一次。B.3年 4.任何情况下，不得向境外传递（）秘密载体。C.绝密级 5.对党员的纪律处分，必须经过（）讨论决定，报党的基层委员会批准。C.支 部大会 6.在《股票质押式回购交易业务协议》中，下列（）不属于融入方的权利。C. 待购回期间，依据业务协议的约定支付利息 7.各单位如果发生或发现重大风险事件，应在当日立即将相关情况和拟采取的 应对措施口头向分管领导、公司主要领导报告，如果发生或发现一般风险事件，应在当日立即将相关情况口头或邮件向分管领导报告。同时告知合规与风险管理中心操作风险与流程管理部。在风险事件发生或发现后的（）内向合规与风险管理中心报送《风险事件报告表》。C.3个工作日 8.公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行 之日起，发行人应当在（）内完成首期发行，剩余数量应当在（）内发行完毕。C.一年，两年 9.（），是劳动争议仲裁委员会和法院容易采纳的最有力证据。D.违纪员工签字 的书面材料 10.根据《深证交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施 细则》，董监高在任期届满前离职的，在其就任时确定的任期内和任期届满后的（）个月内，不得转让其所持该公司的股份。B.6 11.证券公司在与证券营业部之间应采用至少（）不同运营商或不同介质的通信 线路，建立安全、可靠通讯连接，且线路带宽能够满足营业部业务需要并留有冗余。B.2条
*****合规培训测试试卷 单位：姓名：得分： 一、填空题（20分，每空格1分） 1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。 3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。 5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。 6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。 7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。 8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。 9、合规员就合规风险工作向本单位（部门）负责人及合规管理
部双线报告工作并负责；对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位（部门）负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。 二、单选题（共计15题，每题2分） 1、下列不属于合规员工作方式的是 D 。 A、日常合规风险事项报告 B、重大合规风险事项报告 C、合规管理工作总结 D、合规工作手册 2、商业银行各业务条线和分支机构的 B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。 A、合规管理人员 B、负责人 C、高管人员 D、全体员工 3、合规负责人的职责中，不包括 D 。 A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D、分管业务条线 4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C 。 A、合规绩效的考核 B、合规问责制度
案件风险防控知识竞赛初赛试题 一、单选题（每题0.5分，共20分） 1．案件专项治理的总体原则是（D ）。 A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进 C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本 2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（ B ） A．降低案件发生率 B．提高案件预报率 C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率 3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先 C．制度先行 D．以人为本、科学发展 4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。 A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督 C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度 5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。 A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假 6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ） A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险 7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（ C ） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ） A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件
银行职业道德考试题库（一） 一、单选题（20分，每题1分） 1. 以下关于《银行业从业人员职业操守》宗旨的说法，不正确的是（） A规范银行业从业人员职业行为 B维护银行业良好信誉 C完善健康的银行业企业文化和信用文化 D促进银行业的健康发展 2. 从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做（） A职业行为 B职业道德 C岗位行为 D岗位道德 3. 中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职业价值理念没有树立起来。（） A诚信、热情、敬业 B诚信、合规、尽职 C合规、尽职、上进 D诚实、敬业、上进 4. 根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是：（） A中国银行 B招商银行深圳分行 C金融资产管理公司
D中国农业银行 5. 银行业从业人员，应当接受（）的监督。（） A所在机构、银行业自律组织、社会公众 B国际金融机构、所在机构、社会公众 C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众 D所在机构、行业自律协会、国际金融机构 6. 被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是：（） A价值最大原则 B客户至上原则 C爱岗敬业原则 D诚实信用原则 7. 银行从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：（） A法律法规 B国际惯例 C行业自律法规 D所在机构规章制度 8. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：（） A违规风险 B法律风险 C合规风险 D经济风险 9. 以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是：（）
A以所在机构利润最大化为目标 B切实履行岗位职责 C勤勉谨慎 D维护所在机构商业信誉 10. 银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括：（） A银监会 B中国人民银行 C国家外汇管理局 D国务院 11. 下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的人际关系内容的是（）。 A．文明礼貌，不亢不卑 B．客户关系，公私分明 C．遵章守纪，令行禁止 D．协作互助，平等交流 5．工作环境和氛围 12. （）是中华人民共和国的中央银行。（） A．中国银行 B．中国银行业监督管理委员会C．中国人民银行 D．国家开发银行 13.中国人民银行的全部资本属于（）。 A．国家所有 B．国家与民营资本共同所有C．国家与外资银行共同所有 D．境内各家商业银行共同所有14. 人民币由（）统一印制、发行。（） A．中国银行 B．中国银监会 C．中国人民银行 D．国家发改委 15. 人民币的（）是货币的发行必须纳入整个国家的计划体
《合规手册》复习题库 *单选题 1、建立有效的（ D ），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。 A.绩效考评制度 B.诚信举报制度 C.利益分配制度 D.合规问责制度 2、（D ）是员工所有职业行为的前提。 A.廉洁自律 B.进取创新 C.精细认真 D.守法合规 3、坚持（B ），要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正廉洁，坚守底线。 A.感恩奉献 B.廉洁自律 C.团队协作 D.精细认真 4、坚持（ A ），服从领导，听从指挥。在工作中做到不找任何借口，加强责任心，对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通，千方百计高效高质完成任务。 A.高效执行 B.恪尽职守 C.认真负责 D.谦虚谨慎 5、员工应当培养正直的品行，将（ A ）的核心价值观贯穿于职业行为的始终。 A.诚信 B.创新 C.协作 D.卓越
6、公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、（ D ）”的原则。 A.逐笔调查 B.实事 C.依法依规 D.认责有据 7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽，未能完整有效地履行其岗位职责，应发现或未发现业务中存在的风险，导致不良资产产生的行为指的是（ B ）。 A.渎职 B.未尽职 8、严禁长款隐匿，短款自补不报，或以长补短，属于（C ）十禁行为之一。 A.放款操作 B.会计经理 C.柜员 D.客户经理 9、案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违反法律法规、监管规章及规性文件、自律性组织制定的有关准则以及本行部规章制度的行为，且该违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是（ C ） A.作案人员 B.管理责任人 C.相关违规行为的实施人或参与人 D.监督责任人 10、与客户（或他人）串通，参与（或配合）其利用银行资金从事不正当资金交易是公司授信业务中（ A ）环节相关人员的责任行为。 A.授信调查 B.授信审查 C.授信审批 D.贷后管理 11、自查发现、主动揭露案件的，应当给予（ B ）处理