案件防控知识竞赛题
必答题〔77道〕：
1、案件防控要做到的“四到位”是指责任到位、追究到位、惩戒到位和整改到位。
2、案件防控第一责任人是指农村中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的理事长或董事长。
3、银行卡起存金额有严格规定，单位卡起存金额为10000元。
4、银行卡起存金额有严格规定，个人卡起存金额为1元
5、单笔或当日累计金额在50万元(含)以上的个人存款业务属大额异地存款业务。
6、单笔或当日累计金额在200万元(含)以上的单位存款业务属大额异地存款业务。
7、办理承兑汇票业务期限最长不得超过六个月
8、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中不动产和股权必须自取得日起2 年内予以处置。
9、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中动产必须自取得日起１年内予以处置。
10、信用社固定资产账面价值和在建工程账面价值之和占净资产的比重最高不得超过40% 。
11、安全保卫工作的原则是什么？
答：法人代表负责，实行一票否决。
12、上级管理部门和公安机关检查金库守卫工作时，必须有本单位领导或保卫部门负责人陪同。
13、营业期间应对突发事件的原则是什么？
答：早发现、早报警、早处置。
14、资本充足率不得低于8% ；
15、存贷比例不得高于75% ；
16、流动性比例不低于25% ；
17、单户贷款比例不高于10% 。
18、同业拆借款项期限不得超过4 个月。
19、协助存款查询中，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。
20、有权机关冻结存款期限最长为六个月。
21、农村信用社应按照“一枪一档”的原则建立枪弹管理台账，对枪弹实行动态管理。
22、未执行双人守库制度，造成误岗、脱岗、空岗、提前离岗的，给予违规责任人1000-2000 元罚款，并给予记过至开除处分。
23、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，规定对高管人员实行动态监管。
24、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求提高银行业金融机构的处置突发事件能力，努力控制和减少案件损害程度。
25、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力；
26、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对异地集中大额存款实行特别报告制度。
27、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重点机构和重点业务实行分类风险处置制度。
28、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重要凭证和要件实行全天候监控制度。
29、“案防攻坚年”活动的“四个二”中要求狠抓借冒名贷款整治和存款风险检查两个重
点，进一步突出真实性检查。
30、“上追两级”是指追究案发机构领导人和主管部门领导人的责任。
31、
32、银监会规定，但凡涉案金额在百万元以上的案件，县联社主要负责人和分管管理人员必须引咎辞职。
33、银监会提出的操作风险防范措施“13条意见”要求对基层行加强合规性监督。
34、银监会提出的操作风险防范措施“13条意见”要求对重要岗位和敏感环节工作人员的8小时以外行为进行严格标准。
35、银监会提出的操作风险防范措施“13条意见”要求在银行内部加强业务台帐和会计帐之间的适时对帐制度。
36、银监会提出的操作风险防范措施“13条意见”要求加强未达帐项和过失处理的环节控制，其中未达帐和账款过失的查核工作是否可以返回原岗处理？不可以。
37、农村信用社案件责任追究方式包括纪律处分和经济处罚及其他处罚。
38、农村信用社近亲属回避包括岗位回避、公务回避和聘用回避三种形式。
39、信用社主任每月进行现场核查库存不少于三次。
40、信用社对超过5万元〔含5万元〕的现金支取，应当纳入大额现金支付审批范围。
41、支付、挂失大额异地存款应实行逐级审批制度。
42、存折、账户密码、客户记名式存单、客户不记名式存单、国债凭证中，其中一种遗忘、丧失、被盗或灭毁后不可以到农村信用社办理挂失，请问它是哪一种？客户不记名式存单。
43、联网的农村信用社均可办理临时挂失和正式挂失，请问这句话是否正确？〔1〕正确；〔2〕不正确，请选择。〔2〕不正确。
44、代理别人办理解挂手续，必须同时携带代理人和被代理人身份证原件，且必须到原开
户信用社办理。请问这句话是否正确？〔1〕正确；〔2〕不正确，请选择。〔2〕不正确。
45、储蓄业务中，正式办理挂失手续七天后方可办理补发新折〔单〕、结清销户等手续。
46、临时挂失有效期为五天。
47、临时挂失到期后，如客户未及时办理续挂或正式挂失手续，造成的资金损失由客户自身承担。
48、安全保卫检查中，应出示的“三证一信”指什么？身份证、工作证、安全检查证、介绍信。
49、查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结存款通知书可由有权机关执法人员依法送达，也可由其他人代为送达。请问这句话是否正确？〔1〕正确；〔2〕不正确，请选择。〔2〕不正确。
50、客户因被撤并、解散、宣告破产或关闭以及注销、被吊销营业执照需要撤销银行结算账户的，应在五个工作日内向农村信用社提出。
51、客户因迁址等原因需要撤销银行基本结算账户并重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后10日内申请重新开立基本存款账户。
52、发卡社受理客户申请后，必须审核其身份证件的有效性和填写资料的完整性。
53、代发工资等批量发卡的，个人有效身份证件号码必须由委托单位统一提供和确认。
54、银行卡口头挂失是临时挂失，持卡人在五日内没有补办正式挂失手续的，口头挂失自动失效。
55、医院、学校是否具有担保资格？没有
56、立据人的身份证明、信贷档案资料由用款人随意编造仿冒、多为信贷人员与其内外勾结，恶意骗取贷款的行为是冒名贷款。
57、贷款审查必须由2人以上负责
58、贷款必须及时转入借款人在信用社的个人结算账户，不得直接提取现金。
59、建设用地使用权是否可以抵押？可以
60、土地所有权是否可以抵押？不可以
61、以商业用房抵押贷款的，抵押率为50%。
62、信用社处置抵债资产原则上应采用有保留价的公开拍卖方式进行处置。
63、经信用社与债务人、担保人或第三人协商同意，债务人、担保人或第三人以其拥有所有权或处置权的资产作价，归还信用社债权属于信用社取得抵债资产的哪种方式？协议抵债。
63、被没收的财物，支付的滞纳金、罚款、罚息、违约金、赔偿金，以及赞助、捐赠支出是否可以计入当期成本费用的开支科目？不可以
6４、开立保证金账户应首先在信用社开立银行结算账户。
6５、有价单证管理严格遵循“账、证分管”的原则。
6６、有价单证严格遵循“账、证分管”的原则，实行由会计人员管账，出纳人员管证，相互制约，相互核对。
6７、有价单证管理中，分管负责人或财务〔会计〕主管应多长时间检查一次有价单证库存?(1)每周(2)每旬(3)每月
6８、重要空白凭证的管理要严格执行“证印分管，证押分管”的原则。
6９、信用社向客户签发的对账单，要求客户签章确认后，应在对账截止期后十个工作日内反馈回信用社，
70、需要销毁的重要空白凭证集中由县级联社以上机构负责销毁。
71、与客户对账过程中发现不符账项属于信用社错账的，应当经会计主管确认后，按照有关会计错账调整的方法进行更正。
72、与客户对账过程中发现不符账项属于信用社错账的，应当经会计主管确认后，按照有关会计错账调整的方法进行更正。
73、用枪单位至少应多长时间检查一次枪弹管理情况？每周
74、管理岗位人员指示下属挪用客户或集体资金，构成贪污、挪用罪。
75、信贷管理人员向贷户吃拿卡要，构成受贿罪。
76、管理岗位人员指使下属违规审批发放贷款，造成贷款损失，构成违法发放贷款罪。
77、信用社工作人员非法出具金融资信证明，构成金融诈骗罪。
抢答题〔24道〕：
1、案件防控要做到的“四到位”是指什么？
答：责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位。
2、刘明康主席提出的防控案件要建立的“三项制度”是什么？
答：“三项制度”指建立赔罚制度，完善走人制度，做好案件移送工作。
3、案件防控的“五条防线”是什么？
答：岗位自我约束防线、业务流程监督防线、稽核监督检查防线、条线部门管理防线和IT 技术控制防线。
4、案件防控的“五个一”工作经验是指什么？
答：一把手牵好头、一竿子插到底、一股气扫净土、一把尺重严惩、一盘棋抓共管。
5、农村信用社案件责任追究的方式包括哪些？
答：包括纪律处分、经济处罚和其他处罚，可以单独或者合并适用。
6、农村信用社案件责任追究经济处罚包括哪些？
答：包括罚款、扣减薪酬、赔偿损失等。
7、什么是异地存款？
答：指存款人户籍不在本县域内的个人或注册〔登记〕地不在本县域的单位和个体工商户存入的存款。
8、对存款错账处理应坚持什么原则？
答：1、不返原岗处理原则。
2、主管会计审核、审批原则。
3、换人处理原则
9、安全保卫工作的“四个环节”是指什么？
答：守库、值班、押运、营业。
10、承兑申请人签发银行承兑汇票的额度有什么限制？
答：承兑申请人签发银行承兑汇票总额应在农村信用社对承兑申请人年度授信总额范围内。
11、对贷款调查资料失真，造成较大信贷风险的，责任人如何处理？
答：给予记大过至开除处分，涉嫌犯罪的，移送司法部门处理。
12、安全保卫工作的方针是什么？
答：预防为主，防查并举，标本兼治，保障安全。
13、安全保卫工作的原则是什么？
答：法人代表负责，实行一票否决。
14、安全保卫工作的“四类案件”是指什么？
答：四类案件是指：盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件。
15、中国银监会相继颁布了贷款业务的《三个方法和一个指引》是什么？
答：《流动资金贷款管理暂行方法》、《个人贷款管理暂行方法》。这两个方法与之前已经施行的《固定资产贷款管理暂行方法》和《项目融资业务指引》并称为“三个方法一个指引”。
16、农村合作金融机构内部控制必抓的“六个环节“是什么？
答：一是授权卡；二是印鉴密押；三是空白凭证；四是金库尾箱；五是查询对账；六是轮岗休假。
17、未按规定传达落实安全保卫法律法规、规章制度及上级管理部门、监管部门下发的安全保卫文件的，对责任人如何处理处罚？
答：给予安全保卫部门负责人、分支机构负责人500-1000元的罚款，或警告至记过处分。
18、未执行双人守库制度，造成误岗、脱岗、空岗、提前离岗的，如何处理责任人？
答：给予违规责任人1000-2000元罚款，给予违规责任人记过至开除处分。
19、个人贷款发放时应做到的“四核对”指什么？
答：核对身份证、贷款证、客户档案和印鉴是否相符。
20、农村合作金融机构案件专项治理的“三个目标”是什么？答：“三个目标”就是继续降低案件发生率；继续提高案件成功堵截率；继续严惩犯罪分子、重处违规行为强化内部控制。
21、银监会提出银行业必须制定并执行的四项制度是什么？
答：“四项制度”是干部交流制度，轮岗制度，强制休假制度和亲属回避制度。
22、农村信用社案件责任追究纪律处分包括哪些：
答：包括警告、记过、记大过、降级〔职〕、撤职、留用观察、开除。
23、单位、个人和银行办理支付结算必须遵守什么原则？
答：1、恪守信用，履约付款；
2、谁的钱进谁的账，由谁支配；
3、银行不垫款。
24、冒名贷款的表现形式有哪些？
答：具体表现形式有：假名贷款、真证件假档案贷款、假证件贷款。
10分题〔24道〕：
1、农村合作金融机构案件专项治理的“三个坚持”是什么？
答：“三个坚持”就是坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控。
2、案件防控第一责任人是指什么人？
答：案件防控第一责任人是指农村中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的理事长或董事长。
3、案件责任人员所指的直接责任人是什么？
答：直接责任人是指独立实施或者共同实施，或者与外部人员合伙实施侵犯农村信用社或客户资金、财产、权益行为的农村信用社从业人员。
4、案件责任人员所指的间接责任人是什么？
答：间接责任人是指不履行或不正确履行其岗位职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果负有责任的农村信用社从业人员。
5、案件责任人员所指的领导责任人是什么？
答：领导责任人是指案发机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人。
6、领导人员管理工作严重失职指的是什么？
答：是指领导人员在管理工作中不履行或不恰当履行职责，对违法违规事实、案件的发生负有直接或间接责任。
7、农村信用社重大突发事件是指什么？
答：农村信用社重大突发事件是指突然发生且引发或者可能引发辖内、系统内的金融风险，严重影响农村信用社正常经营和社会稳定，造成金融秩序混乱或较大社会影响的事件。
8、对客户开立单位银行结算账户有什么要求？
答：单位银行结算账户客户可在信用社开立一个基本存款账户和多个一般存款账户或专用存款账户，但在同一农村信用社只能开立一个一般存款账户。
9、银行卡的发卡对象有哪些？
答：银行卡的发卡对象为具有完全民事行为能力的个人和在全省农村信用社各级营业网点开立基本存款账户的单位，无需提供担保。
10、什么是借名贷款及其表现形式？
答：借名贷款是指立据人同意用款人利用自己的名字、证件办理贷款手续，资金由用款人使用，是一种违规行为，具体表现形式有：个人贷款企业用、个人贷款集体用、多人贷款一人用、甲贷乙用。
11、什么是冒名贷款及其表现形式？
答：冒名贷款是指立据人的身份证明、信贷档案资料是由用款人随意编造仿冒、多为信贷人员与其内外勾结，恶意骗取贷款，是一种违法行为，具体表现形式有：假名贷款、真证件假档案贷款、假证件贷款。
12、办理承兑汇票业务的原则是什么？
答：办理承兑汇票承兑业务〔简称承兑业务〕以合法、真实的商品或劳务交易为基础。承兑业务必须纳入客户统一授信额度管理；承兑期限最长不得超过六个月。
13、各级负责人授意、指使、强令、胁迫经办人员违反贷款管理规定办理贷款,对负责人、经办人如何处理？
答：各级负责人授意、指使、强令、胁迫经办人员违反贷款管理规定办理贷款,解除直接责任人劳动合同；涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。
14、什么叫贷款人受托支付？
贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对手。
15、实地守库的条件是什么？
答：金库设在营业区内的，实行非营业时间双人武装实地守库；金库单独设置的，实行二十四小时双人武装实地守库。
16、上级管理部门和公安机关检查金库守卫工作时有什么要求？
答：上级管理部门和公安机关检查金库守卫工作时，必须有本单位领导或保卫部门负责人陪同，出示“三证一信”，经查验并办理登记手续后，方可进行检查。
17、押运工作的流程是什么？
答：准备、出库、路途行驶、网点接送款、入库、结束。
18、什么是金融犯罪?
答：金融犯罪，是指在货币资金融通过程中，行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产、权利遭受严重损失的行为。
19、金融机构协助扣划存款有何规定？
答：金融机构协助扣划存款时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户，不得取现。
20、金融机构不按照规定提供报表、报告等文件资料的，如何处理？
答：由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下的罚款。
21、农村信用社枪弹管理的原则是什么？
答：农村信用社应按照“一枪一档”的原则建立枪弹管理台账，对枪弹实行动态管理，枪弹发生变动时应按规定上报当地公安部门并逐级上报至省联社。
22、营业期间大宗现金如何保管？
答：营业期间应将大宗款项及时入保险柜保管并做到随用随取随锁，临时离柜，须将现金、
印章、密押、重要空白凭证、有价证券入柜加锁保管，不得擅自委托他人代管。
23、什么是化整为零贷款？
答：化整为零贷款指为逃避贷款审批监督，在自已的信贷审批权限范围内，以多个借款人名义贷款供某一客户集中使用的一种违规行为。
24、个人贷款发放时应做到的“五不进账”具体指什么？
答：应做到非借款户本人办理不进账、越权限贷款不进账、借款要素不全的贷款不进账、无批准人和责任人不明确的贷款不进账，抵押、担保手续不标准不进账。要严防改变贷款对象和转移贷款用途。
20分题〔24道〕：
1、2009—2011年农村中小金融机构案件防控治理工作的工作目标是什么？
答：工作目标是：经过三年努力，使农村中小金融机构案件风险管理意识普遍增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，主要案件防控指标力争到达国内银行业平均水平，案件数量和百万元以上案件数量逐年下降。
2、2009至2011年案件防控工作的主要任务是什么？
答：深入开展案件风险排查，全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施，大力构建制度流程、内部治理、风险管理、责任追究、协调联合、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。
3、案件责任人的责任追究原则是什么？
答：对案件责任人的责任追究，按照“自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚”的原则和“反复发生同质同类案件加重处罚”的原则进行责任追究。
4、银监会制定的案件领导责任追究制度规定的“三个必须”是什么？
答：但凡涉案金额在百万元以上的案件，县联社主要负责人和分管管理人员必须引咎辞职；但凡涉案金额在千万元以上的责任性案件，地市级管理机构主要负责人和分管管理人员必须引咎辞职；涉案金额过亿的省联社主要负责人和分管管理人员必须引咎辞职；
5、信用社经济犯罪所指的案件是什么？
答：农村信用社案件指农村信用社工作人员涉嫌贪污、贿赂、挪用、侵占、破坏金融秩序、违反金融法律法规等经济犯罪的刑事案件，以及虽不构成刑事案件，但对信用社资产和信誉造成较大损害的违规事件。
6、农村信用社工作人员违规行为指的是什么？
答：违规行为，是指山西省农村信用社工作人员在工作中违反国家制定和颁布的关于金融业
务以及其他相关业务的法律、法规、行政规章以及山西省农村信用社制定和颁布的有关金融业务管理制度的行为。
7、柜面现金业务授权员岗位工作要求有哪些？
答：1、对权限范围内的授权业务进行审核；
2、办理授权业务要合法、合规；
3、授权密码要按规定定期更换，不得泄密。
4、超过授权范围逐级上报授权审批。
8、什么是大额异地存款？
答：1、单笔或当日累计金额在50万元(含)以上的个人存款业务；
2、单笔或当日累计金额在200万元(含)以上的单位存款业务；
3、对于同一营业网点，在连续十个工作日内，异地大额存款净增1000万元(含)以上。
9、支付、挂失大额异地存款有何规定？
答：1、应实行逐级审批制度。
2、应认真核实存单或其他票证的合法性、真实性。
3、通过与客户本人或指定联系人核实。
4、登记大额支付、挂失、审批登记簿。
10、个人银行结算账户开户工作有哪些要求？
答：1、开立个人银行结算账户要符合开户条件；
2、对客户提供的开户资料的真实性、有效性进行审核；
3、负责将开户资料及时入档管理，并将账户信息录入到人民银行账户管理系统备案；
4、负责及时将开销户资料登记《开销户登记簿》。
11、处理单位存款睡眠户的工作要求有哪些？
答：1、未经审批或授权不得进行久悬不动户的转入及支取；
2、久悬不动户款项转入收益必须经有关领导批准；
3、按规定对久悬不动户的资料专夹保管；
4、按规定时限对不动户进行清理。
12、签发支票必须记载的事项有哪些？
答：签发支票必须记载事项有：说明“支票”的字样；无条件支付的委托；确定的金额；付款人名称；出票日期；出票人签章。签发支票应使用炭素墨水或墨汁填写，中国人民银行另有规定的除外。
13、办理贴现业务应遵守哪些原则和基本规定？
答：1、办理贴现的票据，应以真实、合法的贸易背景为基础；
2、票据贴现应按照“谨慎合规、分级审批、先查后贴”的原则，并遵循《贷款通则》的规定，统一纳入信贷管理；
3、贴现业务会计核算应遵循会计核算客观、明晰、及时等各项原则。
14、农户小额信用贷款客户应具备的条件是什么？
答：1、居住在经营社的营业区域之内，且户口在本辖区内；
2、具有完全民事行为能力，资信良好；
3、从事土地耕作或者其他符合国家产业政策的生产经营活动，并有合法、可靠的经济来源；
4、具备清偿贷款本息的能力。
15、抵债资产收取后的处置变现时间有何规定？
答：抵债资产收取后应当尽快处置变现。以抵债协议书生效日，或法院、仲裁机构裁决抵债的终结裁决书生效日，为抵债资产取得日，动产自取得日起1年内予以处置；不动产和股权自取得日起2年内予以处置；除股权外的其他权利在其有效期内尽快处置，最长不得超过自取得
日起的2年。
16、取得抵债资产的方式及其具体内容是什么？
答：1、协议抵债。经信用社与债务人、担保人或第三人协商同意，债务人、担保人或第三人以其拥有所有权或处置权的资产作价，归还信用社债权；
2、法院、仲裁机构裁决抵债。通过诉讼或仲裁程序，由终结的裁决文书确定将债务人、担保人或第三人拥有所有权或处置权的资产，抵偿信用社债权。
17、办理应解汇款应遵守哪些原则和基本规定？
答：1、应解汇款科目是核算信用社办理结算业务过程中收到的待解付款项〔核算信用社银行承兑汇票到期后的应解付款项〕；
2、应解汇款科目是核算未在信用社开立账户的单位、个人异地汇入待解付和临时存入的款项；
3、本科目下设账户付完清户，不计利息。
19、账务“六无六相符”指什么？
答：“六无”指账务无积压，结算无事故，计息无过失，记账无串户，存款无透支，凭证无丧失。
“六相符”指账账、账款、账据、账实、账表、内外账务全部相符。
20、有价单证和抵、质押单证如何管理？
答：有价单证是信用社取得的债权凭证，是实现债权的有效证明；抵、质押单证是信用社办理业务过程中代保管客户有价单证。信用社应分类妥善保管并建立有价单证登记簿并登记会计总账。有价单证变现或退还客户单证应在登记簿上签名注销。
21、违反《银行业监管法》应承担哪些法律责任？
答：1、没收非法所得并罚款。
2、停业整顿。
3、吊销经营许可证
4、取消高管任职资格。
5、构成犯罪的依法追究刑事责任。
22、《担保法》规定哪些单位和人和不具备担保资格？
答：1、国家机关---政府部门、行政执法部门
2、公益性单位---医院、学校、养老院等
3、法人分支机构，有授权的除外
4、不具备民事行为能力的自然人
23、查询、冻结、扣划储蓄存款应坚持什么原则？
答：1、依法合规原则：协助查询、冻结、扣划业务必须遵循相应的国家法律法规；
2、不损害客户合法权益的原则：协助查询、冻结、扣划业务必须以不损害客户合法权益为前提；
3、保密原则：协助查询、冻结、扣划业务必须保守有关国家秘密、客户资料和客户隐私；
24、金库钥匙管理有何规定？
1、金库钥匙执行平行交接，不得交叉保管。
2、金库钥匙未经批准不能擅自移交他人。
3、金库钥匙丧失后严禁私自配制。
4、金库备份钥匙必须按规定封存、保管。
30分题〔24道〕：
1、全省银行业金融机构案件专项治理活动要执行落实的“八项制度”是什么？
答：一是建立账户大额资金变动信息提示制度；二是实行异地集中大额存款特别报告制度；三是改良完善内外对账制度；四是对重要凭证和要件实行全天候监控制度；五是建立开户卡折合一特别申请制度；六是建立标准的银行客户委托代理制度；七是建立标准的违规举报奖励制度；八是对重点机构和重点业务实行分类风险处置制度。
2、省银监局提出2010年“案防攻坚年”活动的“四个二”的内容是什么？
答：“四个二”即两类系统、两个环节、两个重点、两个阶段。具体是狠抓数据仓库系统和业务标准操作系统两类系统建设，进一步提升案防水平。狠抓县级联社和县级监管办两个环节实效，进一步强化压力传导。狠抓借冒名贷款整治和存款风险检查两个重点，进一步突出真实性检查。狠抓事前严防和事后严惩两个阶段，进一步强化案防态势。
3、“一案四问责”、“双线问责”、“上追两级”是指问责哪些人？
答：“一案四问责”是指案件当事人、相关岗位制约人、业务管理和内部审计检查责任人及案发单位领导人。
“双线问责”是指追究案发责任人、相关责任人和岗位制约人、稽核检查责任人的责任。
“上追两级”是指追究案发机构领导人和案发机构主管部门领导人的责任。
4、省联社案件防控“十条禁令”是什么？
答：1、严禁无客户合法支付指令、无合法原始凭证、未经授权办理业务。
2、严禁挪用、偷支、套用、截用客户资金或信用社资金。
3、严禁违规办理查询、查复、冻结、解冻、扣划、挂失、解挂、止付、补办等业务。
4、严禁伪造、变造、拆换、涂改或擅自销毁凭证、账簿、报表等会计档案。
5、严禁私刻、盗用公章、业务印章,伪造、变造、私自调换客户预留印鉴、其他权利证件，
或预先在重要空白凭证上加盖业务印章、空开凭证。
6、严禁私自或与客户串通利用虚假贷款资料骗取贷款，逆程序发放贷款，伪造、变造相关资料核销贷款或出租、出借抵〔质〕押物品及权证。
7、严禁在临柜、守库、押运期间酗酒、擅自脱岗，或在守库室会见、留宿他人。
8、严禁授意他人或盲目听从他人授意违规办理业务。
9、严禁利用职权在经营管理过程中收受他人贿赂，或谋取其他不正当利益。
10、严禁参与“黄、赌、毒”活动。
5、办理单位存款挂失业务有何工作要求？
1、认真审核挂失资料；
2、正确录入信息；
3、认真、准确地登记《挂失登记薄》；
4、认真审核挂失账户信息；
5、经复核授权后按规定办理挂失手续；
6、挂失后，防止因审查不严导致存款被冒领并造成经济损失。
6、银行卡的风险管理有哪些内容？
答：1、必须建立银行卡保证金制度。
2、发卡信用社要给予银行卡透支的有关透支期限、免息还款期、首月最低还款额等条件要符合规定，并按照有关规定计收利息、滞纳金和超限费。
3、必须建立银行卡业务风险控制制度及指标。
4、对银行卡必须实行实时监控或事后监督；银行卡交易发生异常时，必须及时报告，并采取应急补偿措施。
5、制定对持卡人和特约商户的日常信息监控措施，必须定期评估持卡人和特约商户资信状
案件防控知识培训和竞赛试题库 一、单项选择( 100 道) 1.我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：_____ (B) A、《商业银行操作风险管理指引》 B、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 C、《商业银行资本充足率管理办法》 D、《巴塞尔新资本协议》 2.根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？( C) A 、市场风险 B、策略风险 C、法律风险 D、声誉风险 3.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？( C) A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 4.哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？( A) A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 5.存款风险滚动式检查制度是存款业务 _______ 的内部检查制度。( C ) A、制度合理性 B、制度有效性 C、操作合规性 D、操作全面性 6.存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。(C) A、对公结算账户中核算的本币存款 B、对私结算账户中核算的本、外币存款 C、对公结算账户中核算的本、外币存款 D、对私结算账户中核算的外币存款 7.存款检查以3 至6 个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检
《反有组织犯罪法》、反保险欺诈、《反恐怖主义法》、案 防知识竞赛试题 一、判断题（共10题） 1教唆、诱骗未成年人实施有组织犯罪，或者实施有组织犯罪侵害未成年人合法权益的，依法从重追究刑事责任。 对 错 2 .因举报、控告和制止有组织犯罪活动，在有组织犯罪案件中作证，本人或者其近亲属的人身安全面临危险的，其人身安全无法得到有效的保护。 对 错 3 .国家工作人员组织、领导、参加有组织犯罪的，可以从轻处罚。 对 错 4 .各保险机构发现保唆欺诈事实涉嫌犯罪需要依法追究刑事责任的，应及时向公安机关报案。 对（正确答案） 错 5 .要将欺诈风险管控覆盖到机构设立、产品开发、承保和核保、理赔管理、资金收付、单证管理、人员管理、中介及第三方外包服务等关键业务单元。 对 错 6 .只有自己实施了恐怖活动，才会被追究刑事责任。
对 错 7 .电信、互联网、金融、住宿、长途客运、机动车租赁等业务经营者、服务提供者,应当对客户身份进行查验。对身份不明或者拒绝身份查验的，不得提供服务。 对（正确答案） 错 8 .国家暂未设立统一领导和指挥全国反恐怖主义工作的反恐怖主义工作领导机构。 对 借 9 .信用卡诈骗罪中所述的“信用卡”只包括贷记卡。 对 错 10 .公民个人信息是指以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人身份或者反映特定自然人活动情况的各种信息。 对 错 二、单选题（共5题） 1 .《中华人民共和国反有组织犯罪法》自O起正式施行。 A.2023年5月1日 B.2023年5月1日 C.2023年5月1日1 D.2023年5月1日 2 .《反保险欺诈指引》所称欺诈仅指O诈骗类欺诈行为
案件防控知识竞赛题 必答题〔77道〕： 1、案件防控要做到的“四到位”是指责任到位、追究到位、惩戒到位和整改到位。 2、案件防控第一责任人是指农村中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的理事长或董事长。 3、银行卡起存金额有严格规定，单位卡起存金额为10000元。 4、银行卡起存金额有严格规定，个人卡起存金额为1元 5、单笔或当日累计金额在50万元(含)以上的个人存款业务属大额异地存款业务。 6、单笔或当日累计金额在200万元(含)以上的单位存款业务属大额异地存款业务。 7、办理承兑汇票业务期限最长不得超过六个月 8、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中不动产和股权必须自取得日起2 年内予以处置。 9、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中动产必须自取得日起１年内予以处置。 10、信用社固定资产账面价值和在建工程账面价值之和占净资产的比重最高不得超过40% 。 11、安全保卫工作的原则是什么？ 答：法人代表负责，实行一票否决。 12、上级管理部门和公安机关检查金库守卫工作时，必须有本单位领导或保卫部门负责人陪同。 13、营业期间应对突发事件的原则是什么？ 答：早发现、早报警、早处置。
14、资本充足率不得低于8% ； 15、存贷比例不得高于75% ； 16、流动性比例不低于25% ； 17、单户贷款比例不高于10% 。 18、同业拆借款项期限不得超过4 个月。 19、协助存款查询中，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。 20、有权机关冻结存款期限最长为六个月。 21、农村信用社应按照“一枪一档”的原则建立枪弹管理台账，对枪弹实行动态管理。 22、未执行双人守库制度，造成误岗、脱岗、空岗、提前离岗的，给予违规责任人1000-2000 元罚款，并给予记过至开除处分。 23、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，规定对高管人员实行动态监管。 24、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求提高银行业金融机构的处置突发事件能力，努力控制和减少案件损害程度。 25、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力； 26、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对异地集中大额存款实行特别报告制度。 27、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重点机构和重点业务实行分类风险处置制度。 28、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重要凭证和要件实行全天候监控制度。 29、“案防攻坚年”活动的“四个二”中要求狠抓借冒名贷款整治和存款风险检查两个重
注意事项：此参照答案为合规部专业人员依照试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故也许会有某些漏掉，仅作参照。此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。 案防新规知识竞赛参照题库 单选题： 1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，依照评估内容和原则打分，合计得分在（B）银行业金融机构列为安全防范合格单位。 A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.60分（含）以上 2．内部控制应当渗入商业银行各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参加，任何决策或操作均应当有案可查。 A.重要部门和岗位 B.决策层 C.所有部门和岗位 D.需要风险控制岗位 3．3月22日引起了《中华人民共和国银监会关于加大防范操作风险告知》，简称操作风险十三条，如下（D）不属于“十三条”： A.高度注重防范操作风险规章制度建设 B.切实加强稽核建设
C.坚持有关行为管理公开制度 D.积极哺育良好合规文化 4．王某是甲商业银行信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，依照《商业银行法》规定，下列说法对的是：（B） A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款 5．存款检查以3至6个月为一种周期，在本周期收到检查存款，应在下一种周期进行滚动检查，详细周期由银行自行拟定，但一年不得少于（A）个周期。 A.2 B.3 C.4 D.1 6.银监会《关于加强案件防控贯彻轮岗、对帐及内审关于规定工作意见》中规定银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位操作规范和业务程序进行评估。 A.高风险帐户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节 7．下列说法对的是：（D）
案件防控知识试题题库（含答案） 一、填空题 1、是案防工作第一责任主体。 正确答案：银行业金融机构 2、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险， 将列为案件风险防范第一责任人。 正确答案：董事长 3、未设董事会的银行业金融机构，应当由履行董事会的有关案防工作职责。 正确答案：经营决策机构 4、监事会或监事应当监督董事会和案防工作职责履行情况。 正确答案：高级管理层 5、应当有效管理本机构案件风险，行长是案防制度制定和执行的第一责任人。 正确答案：高级管理层 6、银行业金融机构应当采取、突击检查等方式开展检查，合理设定突击 。 准 价标 检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质 量评 正确答案：整体移位 7、银行业金融机构应当通过多种方式与建立独立的信息反馈渠道，实现 内部监督和社会监督有机结合 。 正确答案：客户 8、银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：纪律处分、、其他问责方式。 正确答案：经济处理 9、银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员的权利。
正确答案：申诉 10、案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予。 正确答案：恢复原职 11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银 合评分70分（含）以上85 ，综 计算 行业金融机构进行评价，评价结果按百分制 分以下为。 正确答案：黄牌 12、根据《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》，对银行业金融机 上为年 。 则 期 构从业人员进行处罚，若无需解除或未确定解除时间的，有效 原 正确答案：5 13、是指金融监管等行政执法机关对有关从业人员做出的处罚决定，包括行政拘留、没收违法所得和非法财物、罚款等。 正确答案：行政处罚 14、是指党组织对有关人员给予的“警告、严重警告、撤销党内职务、留 党察看、开除党籍”等处分。 正确答案：党纪处分 15、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的用工身份分 为正式员工和。 正确答案：劳务派遣 16、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型分 为身份证、、港澳台证、其他。 正确答案：护照 17、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型若 。 为身份证，应填写 位 正确答案：18 18、商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循以及“了
金融机构案件防控知识竞赛试题（附答案） 第1题 银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款 B.密 C.印 D.单 第2题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账 第3题 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（A）【单选】 A.通报批评 B.警告 C.记过 D.留用察看 第4题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A
）【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 第5题 案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A ）”。【单选】 A.一情一报 B.一情多报 C.多情一报 D.有情不报 第6题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A ）个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第7题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A
）的动态过程和机制。【单选】 A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移 第8题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C ）的原则。【单选】 A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控 第9题 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ B）。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款 第10题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C
案件防控知识题库 一、填空题 1、是案防工作第一责任主体。 正确答案：银行业金融机构 2、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将列为案件风险防范第一责任人。 正确答案：董事长 3、未设董事会的银行业金融机构，应当由履行董事会的有关案防工作职责。 正确答案：经营决策机构 4、监事会或监事应当监督董事会和案防工作职责履行情况。 正确答案：高级管理层 5、应当有效管理本机构案件风险，行长是案防制度制定和执行的第一责任人。 正确答案：高级管理层 6、银行业金融机构应当采取、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准。 正确答案：整体移位 7、银行业金融机构应当通过多种方式与建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。 正确答案：客户 8、银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：纪律处分、、其他问责方式。
正确答案：经济处理 9、银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员的权利。 正确答案：申诉 10、案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予。 正确答案：恢复原职 11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银行业金融机构进行评价，评价结果按百分制计算，综合评分70分（含）以上85分以下为。 正确答案：黄牌 12、根据《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》，对银行业金融机构从业人员进行处罚，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为年。 正确答案：5 13、是指金融监管等行政执法机关对有关从业人员做出的处罚决定，包括行政拘留、没收违法所得和非法财物、罚款等。 正确答案：行政处罚 14、是指党组织对有关人员给予的“警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍”等处分。 正确答案：党纪处分 15、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的用工身份分为正式员工和。 正确答案：劳务派遣 16、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型分为身份证、、港澳台证、其他。
吕梁银行业“讲案防、述合规、促发展” 主题教育活动案防知识竞赛题库 一、必答题（30道，每道20分） 1、根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，通常将银行面临的风险划分为几类风险，分别是什么？ 答：八类，即：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。 2、银行全面风险管理是贯穿于业务发展每一个环节的全过程管理。主要包括那几部分？ 答：风险识别、风险评估、风险评价与决策、风险处理、风险学习。 3、2007年2月，中国银行业协会制定并通过了《银行从业人员职业操守》，对银行从业人员明确提出了良好职业操守的要求，主要有：答：诚实信用；守法合规；专业胜任；勤勉尽职；保守秘密；公平竞争；抵制违规。 4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应自觉抵制哪些行为？ 答：从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。 5、银行业案件主要集中的六个领域和两个重要环节是指哪些方面？ 答：六个领域是指授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金
库尾箱、查询对账、轮岗休假。两个重要环节是指监控检查和枪支弹药。 6、银行业案件防控“四项”制度的具体内容是什么？ 答：高管交流制度、轮岗轮调制度、强制休假制度、亲属回避制度。 7、《银行业金融机构内部审计指引》所称内部审计指是什么？ 答：内部审计是一种独立、客观的监督、评价和咨询活动，是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。 8、什么是案件风险信息？ 答：案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息。 9、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中所指的“案件责任人”包括哪些人？ 答：案件当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人。 10、《山西银行业内部结案办法（暂行）》中规定，内部结案应按什么原则进行？ 答：问责任、追资金、查原因、补漏洞。 11、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中规定对案件责任人的追究应建立区别问责机制，按照什么原则，实行鼓励自查，尽职免责政策？ 答：自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚。
注意事项：此参考答案为合规部专业人员根据试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故可能会有部分遗漏，仅作参考。此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。 案防新规知识竞赛参考题库 单选题： 1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。 A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.60分（含）以上 2．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。 A.重要部门和岗位 B.决策层 C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位 3．2005年3月22日引发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”： A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设 C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化 4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B） A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款 5．存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期收到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。 A.2
C.4 D.1 6.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。 A.高风险帐户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节 7．下列说法正确的是：（D） A.已调离柜员的柜员号可以交接和新进柜员使用 B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 D.开户前应审核企业开户证明文件原件。 8．下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机构挂钩的“三项”措施：（D） A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩 C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 9．银行业金融机构操作风险是指有不完善或有问题的内部程度、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。 A.意外 B.损失 C.事故 D.案件 10．下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（A） A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对帐 11．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）
案件风险防控知识竞赛初赛试题 一、单选题（每题0.5分，共20分） 1．案件专项治理的总体原则是（D ）。 A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进 C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本 2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（ B ） A．降低案件发生率 B．提高案件预报率 C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率 3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先 C．制度先行 D．以人为本、科学发展 4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。 A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督 C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度 5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。 A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假 6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ） A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险 7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（ C ） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ） A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件
案件防控新规竞赛供参考的题目及答案 供参考的竞赛题目和答案 一、单选类题目： 1、银行业金融机构自查辨认出案件责任追责区别对待政策适用于于（a）的案件。a、自然人作案b、内外勾结作案c、集体作案d、单位犯罪 2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（c）a、完善审计体制、提升 审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 b、追查、侦破同处分妥当的双向考核制度建设的服务设施与协同 c、鞭策员工揭露投诉与员工薪酬制度的服务设施与协同 d、关键岗位的强制性放假与岗位审计工作的服务设 施与协同 3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（a） a、严禁为专门从事非法集资活动的企业开户账户、办理支付、提供更多贷款等 b、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 c、严苛印章、密押、凭证的分管与分存及封存制度并坚决执行 d、强化了不起账项和差错处置的环节掌控，记账岗位和收款岗位必须 严格分开 4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受检查的存款，应当在下一周期 展开翻转检查，具体内容周期由银行自行确认，但一年严禁多于（a）个周期。a、2b、3c、4d、1 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（b） a、开户应当由法定代表人或单位负责人轻易办理，例如许可他人办理的，还应当出 示法定代表人或单位负责人的授权书 b、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 c、对非客户开户有权人提供更多的开户资料和印鉴卡，极力予以立案 d、对客户资料必须严苛看管 6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（d） a、在业务流程中，通过流程监督机制或it系统预警功能发现异常情况或案件线索， 经向有关部门负责人或本机构负责人报告并实行时程措施辨认出的案件
供参考的竞赛题目和答案 一、单选类题目： 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A、自然人作案 B、内外勾结作案 C、集体作案 D、单位犯罪 2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C） A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A） A、不得为从事非法集资活动的企业开立账户、办理结算、提供贷款等 B、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强伟大账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须
严格分开 4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。 A、2 B、3 C、4 D、1 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B） A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D、对客户资料必须严格保管 6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D） A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措
银行业员工案防新规知识竞赛 第1题根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（ A ）【单选】 A.财务会计账簿 B.风险管理状况 C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告 第2题根据监管规定，说法不正确的是:（ c）【单选】 A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任 C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任 D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任 第3题《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（ c）【单选】 A.公安、司法机关立案侦查的 B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审
D.银行业金融机构员工被拘留 第4题柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。【单选】 A.监控下 B.双人会同下 C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内 第5题存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A ）个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第6题《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ B）。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款 第7题《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化
银行业机构案件防控知识竞赛题 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系
B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理
案件防控知识培训和竞赛试题库（320道_正式稿） 案件防控知识培训和竞赛试题库 一、单项选择（100道） 1.我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：_____（Ｂ） Ａ、《商业银行操作风险管理指引》 Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》 Ｄ、《巴塞尔新资本协议》 2.根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C） A、市场风险 B、策略风险 C、法律风险 D、声誉风险 3.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（C） A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 4.哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A） A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必
须严格分开 5.存款风险滚动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。（C） A、制度合理性 B、制度有效性 C、操作合规性 D、操作全面性 6.存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。（C） A、对公结算账户中核算的本币存款 B、对私结算账户中核算的本、外币存款 C、对公结算账户中核算的本、外币存款 D、对私结算账户中核算的外币存款 7.存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检 查。具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。（A） A、2 B、3 C、4 D、1 8.存款检查的周期为：(B) A、1-3个月 B、3-6个月 C、6-12个月 D、12-24个月 9.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？（B） A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位 负责人的授权书 B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字
纪检方面案防竞赛试题及答案 第一篇：纪检方面案防竞赛试题及答案 纪检方面案防竞赛试题 一、单选题 1、“纪检检查证”是全省农村信用社（A）依法实施各类监督检查活动的资格证明。 A、纪检监察人员 B、工作人员 C、稽核人员 D、检查人员 《山西省农村信用社“纪检检查证”管理办法》第二条 2、“纪检检查证”由省联社（B）印制管理。A、办公室B、纪检监察室C、纪委D、党委《山西省农村信用社“纪检检查证”管理办法》第四条 3、“纪检检查证”有效期为（C），每3年换发一次新证。 A、一年 B、二年 C、三年 D、五年 《山西省农村信用社“纪检检查证”管理办法》第十三条 4、开展纪检检查应由（D）进行，持证人员应严格遵守有关检查及廉洁自律的规定，不得利用职权谋取不正当利益。 A、五人以上（含五人） B、四人以上（含四人） C、三人以上（含三人） D、二人以上（含二人）《山西省农村信用社“纪检检查证”管理办法》第十五条 5、需继续持“纪检检查证”的人员由其所在单位在“纪检检查证”有效期限届满之日前（A），按照申领程序向省联社提交换证申请。 A、30日 B、60日 C、15日 D、7日《山西省农村信用社“纪检检查证”管理办法》第十三条 6、省纪委规定凡违反“五个不准”者，一经查实，一律（D），并依纪依法从严处理。 A、停职 B、开除 C、停薪 D、免职 关于进一步加强作风建设狠刹不良风气的通知（晋农信党…2010‟25号）第二项 7、检查考核工作在（A）的组织领导下进行。A.省联社党委B.省
联社纪委 C.省联社 D.省联社纪检监察室 山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党…2011‟8号）第六条 8、加强领导班子建设，执行（B），坚持重大问题集体讨论，民主决策，防止班子集体违规违纪的情况。 A、两个责任制 B、民主集中制 C、主体责任制 D、分管责任制 山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党…2011‟8号）第七条第一项第三款 9、对领导班子的总体评价和对领导干部检查考核结果，应采取（C）相结合的方法进行。 A、质量与数量 B、民主和集中 C、定性与定量 D、定向与定量 山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党…2011‟8号）第九条 10、按照（D）职责，认真落实“一岗双责”，积极促进职责范围内党风廉政建设和反腐败工作任务全面落实的情况。 A、工作 B、部门 C、部室 D、岗位 山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党…2011‟8号）第七条第二款第三项 11、党风廉政建设责任制量化考核实行（A）分制。A、100 B、10 C、80 D、60 山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党…2011‟8号）第十一条 12、山西省农村信用社效能监察办法中所称工作效能，是指经营管理活动的（A）和效益的综合体现。 A、效率、效果 B、效率、效益 C、效益、效果 D、管理、收益 山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党…2011‟9号）第三条 13、山西省农村信用社效能监察办法中所称效能监察，是对全省农村信用社所有机构网点及其工作人员在管理服务活动中的（A）等实施检查、调查，提出监察建议或做出监察决定，并进行纠正、惩处和督促整改的活动。A、工作规范、工作效率和工作质量B、工作职责、
山西省农村信用社案防知识竞赛试题一答案 第一篇：山西省农村信用社案防知识竞赛试题一答案 山西省农村信用社案防知识竞赛试题（必答题部分） 一、单项选择，每题0.5分，共30分 1、王亚书记、理事长要求全员要牢固树立（c）第一责任理念，始终保持案防高压态势不动摇。 A、发展 B、稳定 C、案防 D、合规 2、2012年省联社确立了（b）案防工作思路。A、强服务、促转型、谋跨越 B、大案防、大联动 C、稳中求进、巩固提升 D、从严治社，从远治社 3、银行案件风险属于（b）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。 A、市场风险 B、流动性风险 C、操作风险 D、信用风险 4、按照《公司法》规定，股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式，违反法律、行政法规或者公司章程，股东可以自决议作出之日起（c）日内，请求人民法院撤销。 A、10 B、15 C、30 D、60 5、银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数（c）配备。 A、1% B、2% C、3% D、5% 6、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（c）。A、监督评价与纠正 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、内部控制环境 7、违规积分达到（c）的由人事、纪检部门负责人对其进行诫免谈话，年度考核不能评为良好（含）以上，同时自当月起扣减（b）月绩效工资。 A、8分，一个 B、12分，两个月 C、16分，三个月 D、24分，三个月 8、年度管理责任积分达到（）的，积终身积分1分。A、3分 B、4分 C、5分 D、8分 9、甲股份有限公司净资产额为5000万元，依照我国《公司法》