国际结算业务（单位：人民币元，外币另行注明）
注 1. 根据收费便利和客户要求计收人民币或外币（按当日我行外汇卖出价折算收取）；
2. 凡业务发生的境外银行收费，按实收取；
3. 本表所列两岸通美元速汇不包括台北富邦银行为转汇行的情况；
4. 本表中汇款业务的支付方式由我行根据实际情况自行选择，详情可垂询国际业务部柜台；
5. 本费率表适用跨境人民币结算业务；
6. 本费率表中收费类型均为市场调节价；
7. 本费率表收费依据为《关于调整国际结算业务收费标准的通知》；
8. 本费率表中NRA机构客户指在厦门银行开立账户的境外机构；
9. 本费率表中提及的《人民币支付结算业务收费标准》详见各网点公告；
10. 本费率表自2014年8月1日起生效。
本版责编周小雷肖丽娟责任校对魏跃勇 时事 ２０11 年2 月17日星期四 12本社地址：长沙市芙蓉中路广告经营许可证：湘工商广字００１号广告部电话：（０７３１）8４３２６０２６、8４３２６０２４邮箱地址：ｈｎｒｂｇｇｂ＠１６３．ｃｏｍ零售：每份1元昨日开印：2∶30印完：6∶5０本报印务中心印刷 新华社北京２月１６日电（记者侯雪静安蓓）国家外汇管理局１６日发布《国家外汇管理局关于人民币对外汇期权交易有关问题的通知》（以下简称《通知》），批准中国外汇交易中心在银行间外汇市场组织开展人民币对外汇期权交易。《通知》自２０１１年４月１日起施行。 《通知》主要内容包括：一是明确产品类型为普通欧式期权。二是规定客户办理期权业务应符合实需原则。三是对银行开办期权业务实行备案管理，不设置非市场化的准入条件。四是将银行期权交易的 Ｄｅｌｔａ头寸纳入结售汇综合头寸统一管理。 外汇局表示，《通知》的发布，有利于形成完整的期权市场结构，完善国内外汇市场人民币对外汇衍生产品体系，进一步便利企业、银行等市场主体规避汇率风险，有利于不断推进国内外汇市场发展，充分发挥市场在资源配置中的基础性作用。 交通银行研究员鄂永健认为，人民币对外汇期权交易的推出，有利于丰富外汇市场交易品种。此外，人民币汇率形成机制改革要求扩大人民币弹性和波动幅度，这也是汇改的配套措施，满足了汇改进程中企业的避险需求。 据新华社北京２月１６日电国家外汇管理局１６日表示，２０１１年经常项目外汇管理工作将着力推进重点领域改革，努力提升经常项目便利化水平；加强监测分析和非现场监管，切实转变经常项目外汇管理方式；以日常监管为基础，现场核查及制度完善为主要抓手，积极防范和有效应对异常资金流入风险。 外汇局近日召开会议，对２０１１年经常项目外汇管理重点工作进行了部署。一是全面推动货物贸易外汇管理转型。进一步推进进出口核销整体改革，扎实开展进口核销改革和出口收入存放境外政策全国推广工作。二是进一步改进服务贸易外汇管理。推动服务贸易管理法规的调整出台，下放审核权限，简化办理手续，实现对服务贸易跨境资金流动的均衡管理。三是不断提升个人外汇业务及外汇账户管理水平。完善个人结售汇管理。加强非现场监管，通过创新推动电子银行结售汇业务。四是进一步完善各项基础性工作。积极提升综合分析水平，加强内控制度建设，防范内部操作风险，为经常项目外汇管理有序转型 打好基础。 国家外汇管理局批准 开展人民币对外汇期权交易 今年经常项目外汇管理将防异常资金流入 2月13日，澳大利亚悉尼情人港进行龙舟比赛。在澳大利亚这个移民多元文化的国度里，处处能看见 中国“兔年”的影子，赛龙舟就是澳大利亚最具新春节日气息的一项比赛。今年的龙舟参赛队伍有澳洲国家银行、澳纽联合银行、IBM 公司、SBS 澳洲国际电视台等，还有老年拉拉队前来助威。安立平摄 新春赛龙舟 据新华社纽约２月１５日电（记者牛海荣乔继红）纽约泛欧交易所和德意志证券交易所１５日宣布，双方已就业务合并事宜达成最终协议，将联合组成全球最大的交易所运营商。 两家公司当天在纽约和法兰克福同时召开的视频记者会上说，经双方董事会同意，两家公司将联合成立一家控股集团。新集团成立后将在法兰克福、纽约和巴黎上市，德交所股票将按照１:１的比例转换为合并后新集团股票，而纽交所的每股可转换０．４７股的新集团股票。交易完成后，德交所 的股东将持有新集团６０％的股份，而纽交所股东持股份额为４０％。 对于外界十分关注的新公司名称问题，尼德奥尔在回答记者提问时说，新公司名称至今还未确定，双方将在今后一两个月内就此进行商议。 2月16日，在伊朗德黑兰，人们出席14日 死于反政府游行的一名大学生的葬礼。 据伊朗伊斯兰共和国声像组织16日报道，支持伊朗政府的学生与伊朗反对派领导人的支持者在葬礼举行时发生冲突。新华社发 德黑兰发生冲突 纽交所和德交所达成合并协议 将组成全球最大交易所运营商 据新华社曼谷２月１６日电（记者朱丽）泰国与柬埔寨军队１６日凌晨在边界争议地区再度交火。这是双方自本月４日以来发生的第６次边境冲突，上一次冲突发生在１４日晚。 据悉，泰国东北部四色菊府甘塔拉拉县村民在当地时间１６日凌晨３时左右听到枪声和爆炸声。靠近交火地区的泰国村民已经临时撤离居住地。目前尚无伤亡报告。 泰柬在边境再度交火 埃及武装部队最高委员会１５日宣布成立 宪法修改委员会，１０天内完成修宪任务。 局势动荡重创埃及经济，埃及政府当天呼吁国际社会提供援助。 １０天完成修宪 武装部队最高委员会首长、国防部长穆罕默德·侯赛因·坦塔维当天发布法令，宣布成立修宪委员会，召集委员会成员举行首次会议。 按照法令，修宪委员会应在１０天内完成修宪任务，“修改后的宪法将确保总统选举和议会选举民主而公正”。宪法修改完成后，将付诸全民公投。 埃及官方通讯社报道，修宪委员会将着重修改总统候选人资格、总统任期、选举司法监督、人民议会议员资格和总统修宪权力的条款。修宪委员会成员共８人，塔里克·比什里担任主席，后者是埃及最高宪法法院前法官。 ６个月移交权力 武装部队最高委员会１５日声明，６个月内把国家权力移交给选举出的文官政权。 “武装部队最高委员会希望，６个月内把权力移交给文官政府和民选总统……选举应和平、自由，反映人民呼声，”声明说。 根据这份声明，当前形势下，军方暂时掌管国家事务，但无意借此获取权力。 （新华社供本报特稿） 埃及军方发布修宪令 ６个月内移交权力
2020年个人外汇管理办法实施细则 个人外汇交易，是指银行参照国际外汇市场汇率，为境内居民将一种外汇直接兑换成另外一种外汇的业务。也就是个人客户在银行进行的可自由兑换外汇(或外币)间的交易。下面是我收集的关于个人外汇的相关实施细则，共大家参考! 个人外汇管理办法实施细则 第一章总则 第一条为规范和便利银行及个人的外汇业务操作，根据《个人外汇管理办法》，制定本细则。 ? 第二条对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。? 个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理;超过年度总额的，经常项目项下按本细则第十条、第十一条、第十二条办理，资本项目项下按本细则"资本项目个人外汇管理"有关规定办理。? 第三条个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。 第四条个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理;超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按本细则规定，凭相关证明材料委托他人办理。? 第五条个人携带外币现钞出入境，应当遵守国家有关管理规定。? 第六条各外汇指定银行(以下简称银行)应按照本细则规定对个人
外汇业务进行真实性审核，不得伪造、变造交易。? 银行应通过个人结售汇管理信息系统(以下简称个人结售汇系统)办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。? 第七条国家外汇管理局及其分支机构(以下简称外汇局)负责对个人外汇业务进行统计、监测、管理和检查。? 第二章经常项目个人外汇管理? 第八条个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支。? 第九条个人经常项目项下经营性外汇收支按以下规定办理：? (一)个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的外汇结算账户进行;其外汇收支、进出口核销、国际收支申报按机构管理。? 个人对外贸易经营者指依法办理工商登记或者其他执业手续，取得个人工商营业执照或者其他执业证明，并按照国务院商务主管部门的规定，办理备案登记，取得对外贸易经营权，从事对外贸易经营活动的个人。? (二)个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理进口的，本人凭其与代理企业签定的进口代理合同或协议购汇，所购外汇通过本人的外汇结算账户直接划转至代理企业经常项目外汇账户。? 个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理出口的，可通过本人的外汇结算账户收汇、结汇。结汇凭与代理企业签订的出口代理合同或协议、代理企业的出口货物报关单办理。代理企业将个体工商户名称、账号以及核销规定的其他材料向所在地外汇局报备后，可以将个体工商户的收
办理外币兑换业务的内部管理办法 根据中国人民银行《个人外汇管理办法》（中国人民银行令［2006］第3号）、国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]1号）、《国家外汇管理局关于改进外币兑换机构外汇管理有关问题的通知》（汇发[2007]48号）以及中国工商银行股份有限公司《代兑机构本外币兑换业务管理暂行办法》等相关规定，特制定本内部管理办法。 第一条本办法所称“本外币兑换业务”，仅限于外币兑换人民币业务。外币兑换人民币业务是指为境内外个人办理的可自由兑换的外币现钞及旅行支票与人民币之间的兑换业务。 第二条办理外币现钞兑换和旅行支票兑付业务，必须严格执行国家外汇管理局有关外汇管理政策、法规，严格执行中国工商银行的各项规章制度。 第三条根据中国工商银行股份有限公司海宁支行授权，在营业场所醒目的位置悬挂或设置个人本外币兑换服务标识。 第四条本外币兑换工作人员实行执证上岗。办理外币兑换人员必须是经过中国工商银行股份有限公司海宁支行培训合格的正式员工，并持有该行颁发的上岗证。如更换、调离本外币兑换工作人员，应以书面方式及通知中国工商银行股份有限公司海宁支行。 第五条本外币兑换业务的兑换牌价按中国工商银行股份有限公司当天发布的《中国工商银行人民币外汇牌价》办理，中国工商银行
股份有限公司海宁支行负责将每天《中国工商银行人民币外汇牌价》以传真方式发送本公司，本外币兑换经办人员每日必须做好《中国工商银行人民币外汇牌价》接收工作。 第六条我公司经办人员每天根据中国工商银行股份有限公司提供的人民币外汇牌价在营业场所的显著位置进行公布，并严格按照当日的人民币外汇牌价办理本外币兑换业务。在法定休假日办理的兑换业务，应使用最近一个营业日的人民币外汇牌价。 第七条办理外币现钞兑换及旅行支票业务，必须在指定的专用柜台，并在监控设备有效监测下进行，实行双人操作制度，交叉复核。 第八条办理的外币现钞兑换业务仅限于以下币种：美元、日元、英磅、港币、欧元、韩元、澳元、加元。旅行支票仅限于：运通公司。 第九条办理外币现钞兑换业务时，必须认真鉴别外币现钞的真伪。办理旅行支票时，除了按规定鉴别旅行支票的真假外，还须要求持票人在已有初签的旅行支票上当面进行复签，并对初签与复签核对无误后方能办理兑付。在办理兑换业务中，发现假钞、假旅行支票后，应及时通知中国工商银行股份有限公司海宁支行，由银行开具收缴假钞凭证给兑换人。 第十条代兑点办理兑换业务时，因误码率收假钞或外币旅行支票，致使银行无法托收回来造成经济损失，由我公司自行承担。 第十一条办理外币兑换业务必须使用《中国工商银行嘉兴分行专用外汇兑换水单》（以下简称兑换水单），不得以其他单证代替兑换
工商银行个人外汇交易规则说明 个人客户在中国工商银行北京市分行规定的交易时间内，按照《中国工商银行北京市分行个人外汇买卖网上交易操作指南》客户自己用电脑操作，通过中国工商银行北京市分行个人外汇买卖网上交易系统进行外汇买卖。 第一条电话交易定义 个人外汇买卖电话交易，是指个人客户在中国工商银行北京市分行规定的交易时间内，使用音频电话机，按照我行个人外汇买卖指南，由客户自己按键操作，通过个人外汇买卖电话交易系统进行的外汇买卖。 第二条网上交易定义
个人外汇买卖网上交易，是指个人客户在中国工商银行北京市分行规定的交易时间内，登陆Internet网，按照《中国工商银行北京市分行个人外汇买卖网上交易操作指南》，由客户自己利用电脑操作，通过中国工商银行北京市分行个人外汇买卖网上交易系统进行的外汇买卖。 第三条报价 我行根据国际外汇市场即时行情进行报价。因受国际上各种政治、经济因素，以及各种突发事件的影响，汇率经常处于剧烈波动之中，所以客户应充分认识到外汇投资的风险，并愿意承担由此带来的一切责任。 第四条开立交易帐号 客户进行个人外汇交易电话及网上交易前，必须持本人有效身份证，到中国工商银行北京市分行外币储蓄所开立《活期一本通存折》，填写《电话银行开户(注册)申请表》，申请电话银行的专用编号，并预留密码，即可进行电话交易或网上交易。 第五条密码的修改 电话及网上银行专用密码由六位阿拉伯数字组成，客户可随时通过我行的电话银行系统或网上银行系统对自己的密码进行更改。只有密码输入正确，才能打开帐户进行操作。凡因客户自己泄露密码而造成损失，由客户自行承担。 第六条网上交易安全及时滞性
首先要制定几个规则，一定要执行。 ●要会幻想。 ●永不认输! ●只听自己的 ●不要害怕错误、失败 ●中央银行； ●商业银行； ●外汇交易所的参与者； ●投资基金； ●经纪人公司； ●外贸公司； ●个人。 汇率变化的原因多种多样：有经济的、政治的、社会的，也有自然的原因。亚洲的飓风、英国的收支差额状况以及日本首相现在扎的是什么领结都能对比价发生影响。 最重要的外汇： ●美元(USD)； ●欧元(EUR)； ●日元(JPY)； ●瑞士法郎(CHF)； ●英镑(GBP)。 融资杠杆——100倍 例子 克林顿总统，丑闻刚一发生，美元立刻就狂跌下来。当然，议会后来缓过劲儿来，决定不弹劾总统，总统也不会辞职。这时，美元又以前所未有的势头复活了。 财政部长罗伯特·鲁宾，1999年5月12日辞职美元对几种主要货币的比价都下降了100余点。据分析师认为，鲁宾与美联储主席阿兰·格林斯潘一样，在美国财政金融政策的决策中起到至关重要的作用。美国20世纪90年代证券市场前所未有的高涨，正是由于阿兰参与制定的政策的保障。劳伦斯·萨梅尔斯当然也是颇受敬重的人物。但是更换财政部长(这可是在美元钞票上签字的人)还是会在外汇和证券市场上引起紧张情绪。令投资者感到担心的，是有可能随之出现的政府在调节金融市场方面政策的变化。 小小的说明：同一天，俄罗斯也有一位鲁宾这一级别的官员离职。当时，叶利钦总统让总理普里马科夫下岗了。然而，这一事件却并没有引起国际社会的激动和不安。由此可得出一个结论：并不是随便某一个国家的某一个官员和总理都能搅动世界外汇市场。
但这里有一个问题：那为什么俄国人的离职没有成为举世瞩目的事件？金融市场的此种反应当然是1998年不履约的后果。正是从那时起，西方金融家们不再对俄罗斯感兴趣。直到8月危机之前，世界对俄罗斯都极为信任，甚至对"执行宪法保人"健康状况的新闻都会做出应有的反应。刚刚传来叶利钦再次心脏病突发的消息，德国马克对美元的比价就稳步下降。这是因为当时德国为俄罗斯提供了最大数额的一笔贷款；当然，还有一点，科尔视鲍里斯为可以信任的朋友。于是大家都担心，如果这位朋友不在了，俄罗斯会忘掉债务。第二个结论(习惯成自然的)：你要看谁和谁的交情如何，铁到何种程度。 信息最重要: 基本经济指标 ●国家间资金流向指数：国际收支和交易平衡表。 ●金融市场状况指数，它决定着主要资金国家间流向兴趣：各类投资的利率和证券指数。 ●宏观经济发展、内需和消费、生产、就业率、价格的指数。 ●经济效能(实业、消费)指数以及乐观指数。 ●货币信贷调节经济指数。 国际收支和贸易平衡表清晰表明资金流向(也包括从一个国家流向另一个国家的外汇资产)。学会阅读这些平衡表并且据此做出正确结论，可以使您远远走在竞争者的前方。因为这些平衡表表明： ●由于出口商品和服务、向外国投资者卖出股票和债券，有多少资金流入一个国家； ●在中央银行购买外汇储备时，有多少资金流入一个国家； ●有多少外汇用于进口、证券资产等而付出。 国家间资金流动指数： 交易平衡表； 往来账户平衡表； 基本账户平衡表； 国际收支。 金融市场指数： 证券指数及其发展变化预测； 国有有价证券(通常最能引起投资者兴趣的是6个月、2年、10年和30年返还期的证券)现行收益； 银行存款收益(存款利率在德国和法国银行以欧元计，在美国银行以美元计等等)； 贷款利率； 今后3个月、半年和1年远期和期权外汇汇率值。 经济(实业和消费)积极性及乐观指数： 领先经济指标； 同时经济指标； 滞后经济指标； 工业企业经理(通常是指购买原料并卖出终端产品的经理，即所谓的买进和卖出经理)实业乐观指数(景气指数)； 服务业企业经理实业乐观指数(景气指数)；
汇率亦称“外汇行市或汇价”。一国货币兑换另一国货币的比率，是以一种货币表示另一种货币的价格。由于世界各国货币的名称不同，币值不一，所以一国货币对其他国家的货币要规定一个兑换率，即汇率。 外币兑换业务是指用非人民币按照当时的挂牌利率折算为人民币的兑换业务 直接去中国银行填写兑换手续表就可以了一般对于1W美元以下的可以直接兑换超过的需要申报合法收入来源或者向当地外汇局申请请您事先咨询当地银行客服（其中w是万的拼音wan的缩写．１w就是１万元 大于人民币的 1英镑=11.0969人民币 1人民币=0.0901英镑 英镑兑换人民币可以到各外汇银行兑换,中国银行/工商根据银行/农业银行/建设银行/交通银行均是外汇经营银行,汇率是每天变化(根据市场需求在不断变化之中,与股票一样),同一银行在各地的汇率都是一样的,不同的银行汇率稍有差别,兑换不需要手续费(因为手续费已包含在银行卖买外汇的差价中了),50英镑属于小额外币,兑换时也不需要证件,直接一银行柜台兑换即可.以下是中国银行兑换汇率: 时间:2009.06.27 00:00:06 ,100英镑兑换人民币数 币名称现汇买入价现钞买入价卖出价基准价中行折算价发布时间 英镑1122.9 1099.23 1131.92 1122.97 1122.97 2009.06.27 00:00:06 如果是现钞,用现现钞买入价,20英镑可兑换人民币20*1099.23/100=219.85元 如果是现汇(汇票等),用现汇买入价,20英镑可兑换人民币20*1122.9/100=224.58元. 1欧元=9.9838人民币 1人民币=0.1002欧元 1美元=6.8279人民币 1人民币=0.1465美元 1澳元=6.2247人民币 1人民币=0.1606澳元 小于人民币的 1日元=0.0767人民币 1人民币=13.0421日元 1港币=0.8810人民币 1人民币=1.1350港币 俄罗斯卢布1卢布=0.2257人民币 1人民币=4.4308卢布 1台币=0.2115人民币 1人民币=4.7274台币 人民币与世界各国货币（地区）的大概汇率 朝鲜币兑换人民币【1元人民币兑换350或380元朝鲜币】 越南币兑换人民币【1元人民币=2443.0882越南盾——约1：2443】 俄罗斯币兑换人民币【100人民币=462.28卢布】（欧洲） 哈萨克斯坦币兑换人民币【哈萨克斯坦的最新版纸币，2000坚戈约折合人民币120元】 吉尔吉斯斯坦币兑换人民币【1 人民币(CNY) = 6.4737 吉尔吉斯斯坦索姆(KGS)】
附件2 中国农业银行法人客户人民币与外汇期权业务操作规程 第一章总则 第一条为保证我行人民币与外汇期权业务稳健、合规开展，根据《银行办理结售汇业务管理办法》、《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》等文件精神和我行相关制度，制定本规程。 第二条本规程所称“人民币与外汇期权业务”（以下简称“期权业务”），包括客户买入或卖出普通期权业务，以及包含两个或多个的期权组合业务。 第三条本规程所称“法人客户”（以下简称“客户”），是指中华人民共和国境内的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等，包括外商投资企业，以及经国家外汇管理局批准的其他客户。同时还需满足以下条件： （一）在我行开立相应外汇及人民币账户。 （二）申请单笔期权交易金额原则上不低于折合10万美元。 第四条本规程所称“经办行”是指经总行批准可以开办期权业务的我行各级分支机构。 第五条部门分工 国际金融部负责对客户期权业务管理。 金融市场部负责期权业务的报价、系统内平盘和市场平盘、敞口管理、业务数据的统计报送以及新产品的开发。 财务会计部负责制定期权业务会计核算办法。
运营中心负责总行本级期权业务的日常结算、资金清算、会计核算及会计档案管理。 内控与法律合规部负责审查本行与客户签订的期权业务协议。 风险管理部负责制定人民币期权交易的市场风险限额，并设计客户风险等级评估问卷。 第二章业务准入 第六条总行国际金融部负责审批一级分行及以下分支机构的期权业务开办资格。未经总行批准，各分行不得擅自开办期权业务。 第七条分支机构开办期权业务应具备下列条件： （一）建立了符合总行要求的期权业务人员队伍，至少应包括业务主管、产品经理、风险管理人员。 （二）符合监管机构及总行规定的其他条件。 第八条未经总行授权，一级分行不得审批辖属分支机构办理期权业务。 第九条分支机构申请开办期权业务，须逐级提交业务开办申请，包括以下书面材料： （一）申办请示。 （二）开展业务的可行性分析报告。可行性报告内容主要包括当地结售汇市场和客户期权业务需求情况分析、开办期权业务的有关准备情况等。 （三）操作细则。主要包括：
2018年外汇衍生品交易业务管理制度 第一章总则 (2) 第二章外汇衍生品交易业务操作原则 (3) 第三章外汇衍生品交易业务的审批权限 (3) 第四章外汇衍生品交易业务的内部操作流程 (5) 第五章信息隔离措施 (7) 第六章内部风险报告制度及风险处理程序 (7) 第七章外汇衍生品交易业务的信息披露 (8) 第八章附则 (8)
第一章总则 第一条为了规范公司外汇衍生品交易业务及相关信息披露工作，加强对外汇衍生品交易业务的管理，防范投资风险，健全和完善公司外汇衍生品交易业务管理机制，确保公司资产安全，根据《中华人民 共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上海证券交易所股票上市规则》及《公司章程》等相关规范性文件规定，并结合公司实际， 制定本制度。 第二条本制度所称衍生品是指远期、互换、期权等产品或上述 产品的组合。衍生品的基础资产包括汇率、利率、货币；既可采取实 物交割，也可采取现金差价结算；既可采用保证金或担保进行杠杆交易，也可采用无担保、无抵押的信用交易。 本制度所称外汇衍生品交易是指根据公司国际业务的收付外币 情况，在金融机构办理的规避和防范汇率或利率风险的外汇衍生品交 易业务，包括远期结售汇、人民币和其他外汇的掉期业务、远期外汇买卖、外汇掉期、外汇期权、利率互换、利率掉期、利率期权等。 第三条本制度适用于公司及其控股子公司的外汇衍生品交易业务，控股子公司进行外汇衍生品交易业务视同公司远期结售汇业务， 适用本制度，但未经公司同意，公司下属控股子公司不得操作该业务。同时，公司应当按照本制度的有关规定，履行有关决策程序和信息披露业务。 第四条公司外汇衍生品交易行为除遵守国家相关法律、法规及
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外汇交易基础知识 一、外汇的概念 ?1、外汇：狭义上原指外国货币，广义上通常指以外国货币表示的用于国际结算的支付手段，包括外国货币（钞票、铸币）、国外银行存款、银行支票和汇票、期票、息票、外国债券及可以在外国兑现的凭证。 2、外汇买卖： ?原指外币与外币间的兑换行为，即以一种外币兑换成本国货币，或以本国货币兑换成一种外国货币，或一种外币兑换成另一种外国货币的行为。 3、外汇交易的头寸： ?暴露在汇兑风险下的外汇买卖余额（通称“敞口头寸”）， ?多头（long position）、空头（short position）、平仓（square）. 4、起息日： ?买卖双方将资金交付给对方的日期，也称交割日。 二、外汇买卖业务形成的过程： ?历史的回顾： ?自有人类以来，最初人们是通过以物换物的形式来满足彼此需要的。历史上自有货币的产生就有货币的兑换，不过目前公认的国际外汇买卖形式大约可追溯到1880年，那么我们就从1880年起，对不同的货币汇率制度时期做一个简单的回顾。 ?国际外汇市场汇率制度经历了以下几个阶段： （一）金本位制度（1890—1914年一战爆发）： ?金本位制度是一种根据货币黄金含量来决定货币比率的固定汇率制度。 ?金本位制度构成国际支付制度基础的依据是18世纪中叶休姆的“物价与黄金流入机能理论”。他认为一国之对外贸易持续发生逆差，其汇率若下跌至黄金输出点，将会促使黄金外流，货币供应量因而减少，物价随之下跌，使该国出口竞争力增强，导致贸易收支最终均衡。 金本位制度 ?金本位制度有两种形式，金块本位制和金币本位制。 ?金块本位制主要是纸币流通形式，没有实在的金铸币流通，但规定纸币含金量，可自由兑换。 ?金币本位制的特征是金币流通，黄金起双重作用即国际间债权债务的支付工具及国内兑换和付款的媒介。 金本位制度 ?由此看出执行金本位制度各国须遵守以下规则： ?1、各国中央银行须保证在某特定价格，无限量的买入或卖出黄金。 ?2、各国中央银行应保有一定的黄金，作为货币发行的储备。 ?3、各国黄金与金币可自由买卖与进出口。 （二）两次世界大战之间的国际货币制度（1914—1939年） ?金本位制度崩溃，由于交战国军费开支沉重，经济不景气，应付庞大的财政开支的唯一办法是增加货币发行量，为了维护本国的黄金储备，许多国家放弃金本位制度，实施了严格的外汇管制，金本位制度宣告结束，一战后虽有短暂恢复，但由于随之而来的世界性经济危机、战争赔款等因素，各国不能遵守金本位制度所要求的规则，金本位制度崩溃了。 （三）二次大战后的国际货币体制--金汇兑固定汇率制度时期（1944-1970年）
中国建设银行关于下发《中国建设银行外币现钞及现汇兑换人民币业务管理暂行规定》的通知 【法规类别】外币现钞与计价 【发文字号】建总发[2000]63号 【发布部门】中国(人民)建设银行 【发布日期】2000.06.20 【实施日期】2000.06.20 【时效性】现行有效 【效力级别】行业规定 中国建设银行关于下发《中国建设银行 外币现钞及现汇兑换人民币业务管理暂行规定》的通知 （2000年6月20日建总发[2000]63号） 建设银行各省、自治区、直辖市分行，总行直属分行，苏州、三峡分行： 为进一步规范个人外币现钞及现汇兑换人民币业务管理，根据国家及总行有关规章制度，总行制定了《中国建设银行外币现钞及现汇兑换人民币业务管理暂行规定》，现印发给你们，请遵照执行。对《金融机构营业许可证》中没有“外币兑换”业务内容的储蓄网点，其开办外币兑换业务须按照人民银行有关规定报批。 现汇兑换人民币业务管理暂行规定 第一条为加强我行外币现钞及现汇兑换人民币业务管理，规范业务操作，促进我行
个人外汇业务健康发展，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、中国人民银行《结汇、售汇及付汇管理规定》、国家外汇管理局《银行外汇业务范围界定》及《中国建设银行外币储蓄存款章程》、《中国建设银行外币储蓄业务管理暂行办法》等，制定本规定。 第二条经批准的建设银行基层网点和外币兑换分支机构可为自然人办理外币现钞及现汇兑换人民币业务；临时来华的外国人、华侨、港澳台同胞出境时未用完的人民币，应其要求，可在原兑入金额及有效期内予以兑回外币。 第三条凡我行挂牌的可自由兑换外币现钞及按规定可以支取的现汇，均可应持兑人要求予以兑换人民币。 第四条兑入外币现钞时，经办人需认真进行币别流通情况及真伪情况的鉴别。如经鉴定确认是伪造的外币，应按有关规定予以没收，并向客户出具“没收假钞证明书”。已经停止流通的各种旧版外钞，如仍具有法定价值、可无限期向发行银行兑换的，在征得持币人同意后，可为其办理托收。 第五条
附件 5 银行外汇业务展业原则 之《人民币与外汇衍生产品业务展业规范》 （2017年版）
目录 一、客户识别 二、客户分类 三、业务审核 四、风险提示
第一部分总体要求 本规范所指人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品）限于人民币外汇远期、掉期和期权业务。其中，掉期业务包含外汇掉期和货币掉期。 一、客户识别 银行代客办理衍生品业务的客户范围限于境内机构（暂 份信息系统、征信系统、工商登记系统以及实地查访、海外联行或母行协查认证等。 1.对个人客户，银行应获取的信息包括但不限于：姓名、出生日期、境内个人身份证件、本人或合法代理人签名、联系方式、住所或工作单位地址、职业、个人征信等信息。
2.对机构客户，银行应获取的信息包括但不限于：名称、注册地、注册资本、营业地址、联系方式、业务经营范围、贸易方式、境内机构社会信用代码、控股股东或实际控制人姓名、身份证件种类、身份证件号码、有效期限等。 （二）经营状况识别 1.审核客户的经营范围和基本业务状况，包括但不限于： “可信客户”和“关注客户”，作为真实性审核的重要依据： 1.业务经营是否符合国家有关规定； 2.是否具备相应的业务资格或资质，并已依法核准登记； 3.是否具有有效的营业执照或其他足以证明其经营合 法性和经营范围的有效证明文件；
4.外汇局货物贸易名录分类情况； 5.是否与银行建立长期稳定的业务合作关系； 6.客户业务规模是否持续稳定； 7.客户历史资金交易往来客户是否异常； 8.银行认为需要补充的其他情况。 （二）加强“关注客户”管理 11.客户人民币资金往来存在由个人、商行、投资公司等账户归集并频繁、大额往来的情况； 12.银行认为需要列入“关注客户”的其他情况。 （三）对“关注客户”的强化调查措施
1、交易时间 正常的交易周开始于美国东部时间星期天下午17:00，结束于美国东部时间星期五下午16:00，24小时连续交易。对应到北京时间：夏令时星期一早上5:00——星期六凌晨4:00；冬令时星期一早上6:00——星期六凌晨5:00 关于持仓时间的问题：国内期货交易中，交易商品会有一个交割月份，一般到交割日之前，交易者都选择平仓离场而不是进行实物交割，交割日的存在对客户交易来说有一定限制。国际外汇保证金交易不存在这个问题，投资者持仓时间可以是任意的，预设订单（挂单）的有效时间也可以是任意的，虽然周末休市不交易，但长线投资者也可以持仓过周末。 关于交易连续性问题：国内股票和期货交易的时间一般为周一至周五9：00-11：30和13：30-15：00，交易不连续，拿期货交易来说，今天收市后，如果晚上发生了重大事件，到明天早上开盘时，因为已经过了相当一段时间，市场消化会比较充分，因此经常出现跳空低开或者跳空高开的情况，投资者会来不及止损，若到了涨跌停板
将无法止损。国际外汇市场因为24小时连续交易，一般情况下跳空会比较少见，除非是特别重要的事件，而即使出现这种情况，由于外汇市场没有涨跌停板限制，所以只要投资者愿意，任何时刻都可以进场交易包括止损。也正因为24小时连续，所以投资者白天可正常上班，晚上再择机交易。而事实上北京时间的下午和晚上刚好对应欧洲交易时段和美洲交易时段，通常是行情比较活跃的时段。 2、交易货币和点差（手续费问题） 在正常市场情况下，将保持如下点差水平，在行情波动较大时，点差会相应加大。
元挂 钩的 报价 俗称 “直盘 报价”， 其余 的俗称“交叉盘报价”。以上图为例：EUR/GBP、EUR/JPY、EUR/CHF、GBP/JPY为交叉盘报价。 关于“点”：这里的"点"是指货币报价小数点后面最后一位跳动一个点，比如EUR/USD的报价从1.3000到1.3001是跳动一个点，USD/JPY的报价从108.00到108.01也是跳动一个点。 关于“点差”：交易商或者银行在同一时刻会同时报出两个报价：买价/卖价，“买价”是指这个时刻对方向你买入的价格（即：若你卖出,那么执行这个价格），“卖价”是指这个时刻对方卖出给你的价格（即：若你买进,那么执行这个价格）。以EUR/USD为例，现在报 价:1.3000/1.3003，若你买EUR/USD（买EUR，卖USD）执行的是
外汇市场与外汇期权 4.1外汇期权市场 外汇期权是期权的一种，顾名思义，外汇期权买卖的是外汇，即期权买方有权在约定的到期日按照双方事先约定的汇率和金额同期权卖方买卖约定的货币，但是买方并不具有义务进行买卖。 套期保值，简明之，是指为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，利用金融工具进行风险对冲抵消的活动。[7] 截至2014年，银行间外汇期权市场交易量累计突破500亿美元，为去年全年年交易量的3倍。 在外汇套期保值衍生品大家庭里，远期、掉期、期权都是非常基础的交易品种，但在中国金融市场，由于前些年人民币单边升值，远期、掉期业务发展相对成熟，期权市场似乎仍在蹒跚起步。 在人民币单边升值的环境下，多数国内企业应对汇率风险的做法变得相对简单，比如出口型企业都通过远期结汇锁定未来的结汇汇率，进口型企业要么选择即期购汇，要么通过美元融资推迟购汇享受因美元贬值带来的更优的购汇汇率；使用外汇期权规避汇率风险的企业数量相当少。 在人民币汇率双向波动的情况下，企业不再一味持有人民币，而是储备一定额度外币应对潜在的人民币贬值风险，某种程度推动外汇期权业务发展。 外汇期权业务量之所以出现井喷式增长，也有政策推动的因素。8月份正式实施的《银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定》（即外管局34号文），某种程度促进外汇期权业务快速发展， 34号文最大特点，一是改变以往相关外汇期权业务需要外管局备案的做法，将外汇期权业务准入门槛下放给银行，即银行在企业实际贸易经营需要的情况下，可以为客户量身定制各类外汇期权套期保值方案，极大幅度推动相关业务迅猛发展；二是允许企业在买入期权同时，又可以通过卖出外汇期权做套期保值，大幅拓宽银行的各类期权组合产品创新能力。 以平安银行为例，该银行整个上半年外汇期权交易量接近2亿美元，在外管局34号文面世后，短短两个月外汇期权业务量一下子骤增至20多亿美元。
外汇交易技巧知识 一、总的交易纪律 交易纪律是控制风险的宏观规定，是为了规避人的心理弱点和心态变化的规则，帮助控制心态变化后的交易频率等内容。是交易系统的第一个构成部分。 1、宏观纪律 (1)出现连续3次亏损，则应强制自己休息下，不盲目交易，分析下自己发生亏损的原因，调整好心态再寻找机会入场。 (2)连续交易获利超过50%，则强制休息下。 (3)上每日交易不要过于频繁。 (4)易止损后，不在3小时内进行逆向交易。 2、入场前纪律 (1)寂静的时候不进场。 如图：2009年5月1日，星期五，节日和周末前夕市场交投清单，EUR/USD5分钟图振荡整理，波动不大，此时交易明显不适合。 (2)趋势明朗的币种，不做趋势不明朗的币种。 (3)有的时候，只做强势币种，不做弱势币种；做空的时候，只做弱势币种，不做强势币种。 (4)交易，都至少包含入场价、止损价、目标价、仓位控制4个基本要素。 (5)市，当震荡幅度较小时，震荡区间内不交易。 3、入场后纪律 (1)短线头寸盈利超过30点，则第一时间将止损提到成本价附近。 (2)执行同一时间级别的交易计划。比如依据小时图所做的操作，不单独因为30分钟图出现的短线不良迹象而贸然改变计划。主动离场的必须有明确的规则，也就是明确的平仓规则。 如下图：如果你根据USD/JPY4小时图随机指标的买进信号刚买进不久，小时图随即指标随后发出卖出信号，而4小时图仍为买进信号，这个时候应该遵循
4小时图的交易信号，不因为小时图吹按卖出信号而轻易平仓。 USD/JPY小时图 USD/JPY4小时图 (3)逆势单入场后，如果出现亏损，不因任何信号变更为中线头寸。短线逆势交易头寸，尽量不要持仓过夜。 二、建仓原则 1、顺势建仓原则 涨势从来不会因为涨幅太大而不能继续上涨，跌势也从来不会因为跌幅太大而拒绝继续下跌。趋势最大的特征就是延续性，顺势建仓是风险相对最小的建仓方式。 原则： (1)入场:任何时候都谨慎入场，即便是顺势操作同样要有依据地交易，且都要严格地控制风险。 (2)持仓:趋势没有改变信号，坚定持有信心。 (3)赢利:跟随趋势，不断提高止损，不预判高点，才能把握到趋势的延续性。 如下图：汇价沿上升趋势线上涨，可考虑在汇价回测趋势线支撑反弹时继续
摘要:货币权力的大小与其所在国或地区GDP在全球的地位高度正相关，中国作 为全球第二大经济体，人民币的低调”无法隐藏人民币正在成为新兴国际货币的事实。鉴于当前人民币流通的现状，本文分析了人民币成为自由兑换货币的各方面的条件，探讨人民币在实现全球自由兑换的道路上依然面临着诸多的困难和挑战。最后，结合实际分析提出推进人民币成为自由兑换货币的建议。 关键词:人民币自由兑换条件阻碍对策 一、人民币自由兑换含义 目前，对货币自由兑换的定义尚没有一个统一的权威说法，学术界对此各执己见。但主要包括三个方面：①人民币现金在境外享有一定的流通度；②以人民币计价的金融产品成为国际各主要金融机构包括中央银行的投资工具，这是实现人民币自由兑换的关键;③国际贸易中以人民币结算的交易要达到一定的比重，是衡量货币包括人民币能否实现全球自由兑换的的通用标准。 二、人民币自由兑换条件分析 (一人民币自由兑换现有优势条件分析 1?外部优势条件分析 (1近年来,美、欧、日这三大世界货币陷入走入低谷的情势，而人民币的重要性日益显现。借此，扩大人民币在国际贸易中结算的范畴，促进人民币的自由流通与兑换，以改变中国贸易大国、货币小国”的尴尬。 (2目前人民币已经成为边境贸易中的主要结算货币，成为周边国家的硬通货。有些国家还正式承认并公开宣布人民币为自由兑换货币。人民币走出国门，推动人民币国际化是实现我国经济发展与世界经济同步的必然之路。双边货物贸易的发展使得东盟对中国的外贸依存度也在逐步增加。由于人民币币值稳定，资产收益率较高且在亚洲金融危机中的良好表现，赢得了东盟各国的信任。由此可知，实行人民币国际化具备了区域化的可行性。
中国工商银行账户外汇交易规则 （2015年版） 第一条开办规则 客户开办账户外汇交易前，应接受中国工商银行的风险承受能力评估和产品适合度评估，风险承受能力评估结果为为“平衡型”、“成长型”、“进取型”之一且产品适合度评估结果为“适合”的，方可申请开办。 申请开办账户外汇交易的客户，须充分了解账户外汇产品的特点及相关风险，认真阅读并承诺遵守《中国工商银行账户外汇产品介绍》（以下简称产品介绍）以及本规则的全部内容，愿意且有能力承担上述风险造成的后果，签署《中国工商银行账户外汇交易协议》，并指定本人在中国工商银行开立的个人借记卡或个人结算账户存折作为交易账户外汇的资金账户。 第二条交易规则 客户可通过电子银行或已开办此业务的营业网点向中国工商银行提交账户外汇交易指令。客户通过电子银行渠道提交交易指令，须按照电子银行系统预设条件指示正确、完整、真实地填写电子指令信息，由电子银行渠道按照系统预设条件判断无误后，直接受理并办理。 （一）先买入后卖出交易 客户实时买入开仓，中国工商银行将从其资金账户中扣减相应的资金（买入开仓数量乘以成交价格），同时在交易账户中增加相应的账户外汇数量。客户实时卖出平仓，中国工商银行将从其交易账户中扣减相应的账户外汇数量，同时在其资金账户中增加相应的资金（卖出平仓数量乘以成交价格）。实时交易实行锁价确认机制，即客户按照参考交易价格提交实时交易申请指令后，中国工商银行向客户反馈拟成交价格。在市场未发生剧烈波动的情况下，如客户在有效时间内确认，则交易成交。 客户挂单买入开仓，中国工商银行将在客户设置挂单时冻结其资金账户中相应资金（挂单买入开仓数量乘以挂单价格），挂单买入开仓成交后，增加交易账户中相应账户外汇数量，并解冻和扣减相应冻结资金。客户挂单卖出平仓，中国工商银行将在客户设置挂单时冻结交易账户中相应账户外汇数量，挂单卖出平仓成交后，解冻并扣减交易账户中相应账户外汇数量，同时增加资金账户中相应资金（挂单卖出平仓数量乘以成交价格）。 当客户买入开仓某一品种账户外汇的加权平均成交价格乘以该品种账户外汇数量所得金额小于该品种账户外汇当前银行买入价乘以该品种账户外汇数量所得金额时，该品种账户外汇为账面盈利；反之，该品种账户外汇为账面亏损。当客户所有品种账户外汇账面浮动盈亏之和为正时，客户账户外汇合计账面盈利；反之，客户账户外汇合计账面亏损。 （二）先卖出后买入交易 客户卖出开仓账户外汇前，应从资金账户划转足额资金至保证金账户。 客户实时卖出开仓，中国工商银行将冻结保证金账户中相应的资金（卖出开仓数量乘以成交价格），同时增加交易账户中相应的卖出账户外汇数量。客户实时买入平仓，如该账户外汇品种余额数量的卖出开仓加权平均成交价格大于买入平仓价格，则客户盈利，相应差额资金（上述两价格之差乘买入平仓数量）转入客户保证金账户；如该账户外汇品种余额数量的卖出开仓加权平均成交价格小于买入平仓价格，则客户亏损，中国工商银行将扣减相应差额资金。同时，中国工商银行将扣减交易账户中相应的卖出账户外汇数量。实时交易实行锁价确认机制，即客户按照参考交易价格提交实时交易申请指令后，中国工商银行向客户反馈拟成交价格。在市场未发生剧烈波动的情况下，如客户在有效时间内确认，则交易成交。 客户挂单卖出开仓，中国工商银行在客户设置挂单时冻结保证金账户中相应的资金（挂单卖出开仓数量乘以挂单价格），挂单卖出开仓成交后，增加交易账户中相应的卖出账户外汇数量，并将冻结资金作为