通关单联网核查企业报检指南
丽水出入境检验检疫局
2007年12月
目录
一、联合公告 (1)
二、基本内容 (6)
三、报检须知 (10)
四、通关须知 (17)
五、实例解析 (23)
一、联合公告
中华人民共和国海关总署中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局
公告
2007年第68号
为提高口岸通关效率，推进无纸通关改革，有效防范和打击逃漏检行为，方便合法进出，根据相关法律法规和《国务院关于加强产品质量和食品安全工作的通知》的要求，海关总署与质检总局决定实施“通关单联网核查”。现将有关事项公告如下：
一、海关和出入境检验检疫局及其分支机构（以下简称出入境检验检疫机构）对法定检验进出口商品（以下简称法检商品），实行出入境货物通关单（以下简称通关单）电子数据与进出口货物报关单（以下简称报关单）电子数据的联网核查，进一步提高通关效率，实现严密监管。
二、“通关单联网核查”的基本流程是：出入境检验检疫机构根据相关法律法规的规定对法检商品签发通关单，实时将通关单电子数据传输至海关，海关凭以验放法检商品，办结海关手续后将通关单使用情况反馈质检总局。
三、出入境检验检疫机构签发的通关单纸质单证信息与通关单电子数据必须一致。
四、企业在报检、报关时，必须如实申报，并保证通关单与报关单相关申报内容一致，具体要求如下：
（一）报关单的经营单位与通关单的收/发货人一致；
（二）报关单的起运国与通关单的输出国家或地区一致；报关单的运抵国与通关单的输往国家或地区一致；
（三）报关单上法检商品的项数和次序与通关单上货物的项数和次序一致；
（四）报关单上法检商品与通关单上对应商品的HS编码一致；
（五）报关单上每项法检商品的法定第一数量不允许超过通关单上对应商品的数量/重量；
（六）报关单上法检商品的第一计量单位与通关单上的货物数量/重量计量单位相一致；
（七）出口货物报关单上的“申报日期”必须在出境货物通关单的有效期内。
五、企业申领通关单的有关要求：
（一）通关单只能有效报关使用一次，企业应确保已申领通关单项下的进出口货物可一次性报关进出口。
如通关单签发后需要分成多票报关单报关的，企业应向出入境检验检疫机构申请拆分通关单。
（二）每份通关单所列的货物项数不能超过20项（含20项）。
（三）企业报检时提供的“报关地海关”应为报关地海关隶属的直属海关。特殊情况下，可为指定的报关地海关。
（四）临时注册企业应向出入境检验检疫机构提供海关制发的临时注册编码。
六、通关单数据查询：
企业取得通关单后，进出口货物的经营单位或报检企业可通过中国电子检验检疫业务网（https://www.doczj.com/doc/582209125.html,）查询通关单状态信息，状态信息分为“已发送电子口岸”、“电子口岸已收到”、“海关已入库”、“海关已核注”、“海关已核销”、“海关未能正常核销”、“通关单已过期”，状态信息注释详见附件。
七、企业报关单预录入有关要求：
（一）申报法检商品必须录入通关单编号，并且一票报关单只允许填报一个通关单编号。
（二）涉及加工贸易手册、电子帐册、减免税证明的进出口货物，企业选择海关备案数据填制报关单，报关单上法检商品的项号应与通关单项号一致。
（三）报关单涉及法检商品与非法检商品的，必须先录入法检商品，后录入非法检商品。
八、实施通关单联网核查后，报关单和通关单电子数据不一致的，海关将做退单处理，企业根据海关退单信息办理相关手续。
九、商品归类以海关认定为准，报关单上法检商品的HS 编码经海关确认归类有误的，企业需向出入境检验检疫机构申请修改通关单。
企业申领通关单后商品HS编码依据国家规定调整的，企业报关时通关单商品HS编码应以调整后的为准，如需修改，需向出入境检验检疫机构申请修改通关单。
十、因特殊情况无法正常实施通关单联网核查的，海关、出入境检验检疫机构应通过公告栏等方式及时告知企业，企业按照告知要求办理通关手续。
十一、本公告自2008年1月1日起正式执行。由海关总署和质检总局负责解释。
附件：通关单状态信息注释
二○○七年十一月二十六日
附件：
通关单状态信息注释
状态信息为“已发送电子口岸”，是指质检总局已将通关单电子数据发送给电子口岸；
状态信息为“电子口岸已收到”，是指电子口岸已收到质检总局发送的通关单电子数据；
状态信息为“海关已入库”，是指海关已成功接收通关单电子数据，企业可根据通关单电子数据办理报关手续；
状态信息为“海关已核注”，是指该份通关单对应的报关单已申报成功；
状态信息为“海关已核销”，是指该份通关单对应的报关单已结关；
状态信息为“海关未能正常核销”，是指海关核销通关单电子数据不成功；
状态信息为“通关单已过期”，是指该份通关单超过有效期，通关单无法使用。
二、基本内容
1、什么是通关单联网核查？
通关单联网核查是指依据“先报检、后报关”原则，检验检疫机构和海关对法定检验检疫进出口商品（以下简称法检商品），实行出/入境货物通关单电子数据与进/出口货物报关单电子数据的联网核查。
2、通关单联网核查的目的是什么？
通关单联网核查的目的是为了进一步提高口岸通关效率，推进无纸通关改革，方便合法进出，有效防范和打击逃漏检行为，实现对法检商品的严密监管。
3、通关单联网核查的基本流程是什么？
通关单联网核查的基本流程是：检验检疫机构根据相关法律法规的规定对法检商品签发通关单，实时将通关单电子数据通过质检电子业务平台、经电子口岸信息平台传输给海关，海关凭以验放法检商品，办结海关手续后将通关单使用情况反馈质检总局。
基本流程图如下：
4、通关单联网核查模式与原有模式有什么区别？
原有模式：企业在检验检疫机构获取纸质通关单，报关时向海关提交纸质通关单，海关凭纸质通关单验放；
通关单联网核查模式：检验检疫机构在签发纸质通关单的同时向海关发送通关单电子数据，企业取得纸质通关单后，按规定向海关办理报关时，海关将电子报关数据与通关单电子数据进行比对，比对一致的海关凭纸质通关单验放，比对不一致的海关作退单处理。
5、实施通关单联网核查的范围是什么？
按照法律法规的规定需凭检验检疫机构出具《出/入境货物通关单》验放的法检商品实施通关单联网核查。
目前，对《出入境检验检疫机构实施检验检疫的进出境商品目录》所列海关监管条件为A（实施进境检验检疫）、B（实施出境检验检疫）的货物实施通关单联网核查。
范围的调整以国家质检总局和海关总署最终发文为准。
6、通关单联网核查比对内容的具体要求有哪些？
●通关单号与报关单上填报的通关单号一致
●通关单适用于对应报关关区
●报关单的经营单位与通关单的收/发货人一致
●报关单的起运国与通关单的输出国家或地区一致；报关单的运抵国与通关单的输往国家或地区一致
●报关单上法检商品的项数和次序与通关单上货物的项数和次序一致
●报关单上法检商品与通关单上对应商品的HS编码一致
●报关单上每项法检商品的法定第一数量不超过通关单上对应商品的数量/重量
●报关单上法检商品的第一计量单位与通关单上的货物数量/重量计量单位相一致
●出口货物报关单上“申报日期”在出境货物通关单有效期内
7、通关单电子数据与纸质通关单内容有什么区别？
通关单电子数据与纸质单证的内容完全一致。
8、企业应做哪些准备工作？
为保证进出口货物的顺利通关，企业应提前做好相应准备：
●学习海关总署、质检总局2007年第68号联合公告
●核实本企业在海关与检验检疫备案时的组织机构代码是否准确、一致
●严格执行“先报检后报关”的通关模式
●提高报检、报关操作人员的责任心，熟悉报检、报关数据录入的要求
●规范操作，确保报检、报关数据的真实性、一致性
三、报检须知
1、企业应遵循的基本原则是什么？
●严格执行“先报检、后报关”的通关模式
●在报检、报关时，必须如实申报，并保证通关单和报关单相关申报内容一致
●一份报关单只能填写一份通关单号码
●通关单只能有效报关使用一次
2、报检时对“收/发货人”填制有何要求？
入境货物报检时应准确填写收货人检验检疫备案登记代码；出境货物报检时应准确填写发货人检验检疫备案登记代码。
一般情况下，报检单上的“收/发货人”应与报关单上的“经营单位”一致，即入境货物报检单上的收货人与进口货物报关单的经营单位一致，出境货物报检单上的发货人与出口货物报关单的经营单位一致。
特殊情况下，“收/发货人”与“经营单位”不一致的，，应在报检单的“合同订立的特殊条款以及其他要求”或“合同、信用证订立的检验检疫条款或特殊要求”（以下简称“特殊要求”）栏目内注明报关单上经营单位的海关注册代码。
3、来料加工的收/发货人与报关单的“经营单位”不一致，报检时“收/发货人”如何填制？
“收/发货人”栏目按原规定填写。同时，在报检单的“特殊要求”栏注明经营单位的海关注册号，即“海关注册号××××××××××”。
4、在海关临时注册的特殊报检单位，报检时“收/发货人”如何填制？
在海关临时注册的单位（包括个人、临时进出口单位、使领馆等）报检时，应向检验检疫机构提供海关制发的临时注册编码。
“收/发货人”栏目按原规定填写收/发货人。同时，在报检单的“特殊要求”栏目内注明“海关注册号××××××××××”。
5、外商投资企业委托进出口企业办理进口投资设备时，报检时收货人如何填制？
外商投资企业委托进出口企业办理进口投资设备、物品，报检时按原规定填写收货人。同时，在“特殊要求”栏注明“海关注册号××××××××××”（外商投资企业的海关注
册号）。
6、对快件企业等组织机构代码与海关注册号不一一对应的“收/发货人”，报检时应如何填制？
对快件企业等组织机构代码与海关注册号不一一对应的“收/发货人”，报检时在报检单的“特殊要求”栏注明“海关注册号××××××××××”。
7．报检时，需要在报检单“特殊要求”栏中注明“海关注册号××××××××××”的，应如何填制？
“海关注册号××××××××××”应从起始位臵输入，中间不得留空，也不得含有其他字符。如：海关注册号1234567890。
8、报检单上的“启运国家（地区）”/“输往国家（地区）”填写有什么要求？
入境货物报检单上的“启运国家（地区）”须与进口货物报关单的“起运国（地区）”一致；出境货物报检单上的“输往国家或地区”须与出口货物报关单的“运抵国（地区）”一致。
9、报检单上的货物项数和次序填写有什么要求？
同批货物所有应报检的货物信息均应在报检单上全数列明，且每份报检单货物项数不得超过20项，超过20项的，应分单报检。
同批货物因不同的贸易方式或海关电子帐册管理等要求需要分单报关的，应分单报检。
报检单上的商品项数和次序须与报关单上法检商品的项数和次序保持一致。
10、同一批报检货物如果涉及目录内法检货物、目录外法检货物（如旧机电）、非法检货物（如木质包装的非法检货物）的，报检时货物应如何排列？
目录内法检货物放在前面，然后填写目录外法检货物，最后填写非法检货物。
11、报检单上的HS编码如何填写？
报检单上的每项货物都应填写正确、完整、有效的10位数HS编码。
报检单上每项货物的HS编码须与报关单上对应法检货物的HS编码相一致。
12、什么是货物的法定第一计量单位和第一数量？
出入境货物HS编码对应有两个计量单位时，第一个计量单位为货物的法定第一计量单位，其对应的数量为法定第一数量。
如酒类、饮料有“升/千克”两个计量单位，其中“升”为法定第一计量单位，对应的数量为第一数量。
13、报检单上货物的数量/重量计量单位填写有什么要求？
报检单上的货物的数量/重量计量单位须与其HS编码上对应法检货物数量/重量的法定第一计量单位相一致。
14、报检单上的数量/重量如何填写？
报检单上每项货物的数量/重量应填写法定第一计量单位所对应的数量/重量。
报检单上每项货物的数量/重量须大于或等于报关单上对应法检货物的法定第一数量。
15、报检时的出境启运地或入境口岸如何填写？
出境货物报检单中的“启运口岸”和入境货物报检单中的“入境口岸”，应按货物的实际报关地口岸填写。
16、进口货物使用木质包装的，应如何报检？
进口货物使用木质包装的，在包装种类中按辅助包装报检，通关单上只显示货物的名称。
17、进出口货物的集装箱随货物一起报检时，应如何申报？
进出口货物的集装箱随货物一起报检时，在“集装箱规格、数量及号码”栏目内填写，不另行申报。
18、零部件按整机归类的数量应如何申报？
根据HS归类规则，货物零部件按整机归类的，零部件第一数量填写为0.1。如进口1台电梯主机和零部件，那么电梯主机部分第一数量填写为1，电梯零部件第一数量填写为0.1。
19、对进出口散装货物，溢装时应如何申报？
对进出口散装货物签发通关单后发现溢装的，可以向检验检疫机构申请办理更改手续。
20、进出保税区/加工区的货物，报检时国家或地区如何录入？
对进出保税区/加工区的货物，报检时录入保税区、出口加工区代码。
21、列入金伯利进程中的货物，是否纳入通关单联网核查的实施范围？
列入金伯利进程中的货物暂不实施通关单联网核查，但仍需办理纸质通关单。
22、一些暂未列入目录内的法检货物如进口旧机电等是否需要按通关单联网核查的要求报检？
目前暂未列入法检目录内的货物，如属于国家质检总局和海关总署发文规定须凭出入境货物通关单验放的，应按照通关单联网核查的要求办理报检手续。
23、实施通关单联网核查，对收/发货人的组织机构代码在备案时有什么要求？
收/发货人在检验检疫机构办理备案登记和海关办理注册的组织机构代码必须保证正确、一致。
四、通关须知
1、实施通关单联网核查后，通关单号码与原通关单号码有何变化？
实施通关单联网核查后，通关单号码由15位变为18位。
2、《出境货物通关单》中的有效期对企业报关有什么要求？
出境货物报关单上的“申报日期”必须在《出境货物通关单》有效期内。
3、通关单状态信息有哪几种？其含义分别是什么？
通关单状态信息分为“已发送电子口岸”、“电子口岸已收到”、“海关已入库”、“海关已核注”、“海关已核销”、“海关未能正常核销”、“通关单已过期”。
“已发送电子口岸”，是指质检总局已将通关单电子数据发送给电子口岸；
“电子口岸已收到”，是指电子口岸已收到质检总局发送的通关单电子数据；
“海关已入库”，是指海关已成功接收通关单电子数据，企业可根据通关单电子数据办理报关手续；
“海关已核注”，是指该份通关单对应的报关单已申报成功；
“海关已核销”，是指该份通关单对应的报关单已结关；
“海关未能正常核销”，是指海关核销通关单电子数据不成功；
“通关单已过期”，是指该份通关单超过有效期，通关单无法使用。
4、企业如何查询通关单电子数据的状态？
检验检疫机构提供报检企业端回执、网站信息服务和短信通知三种方式供企业查询通关单的签发结果、内容及处理流程。
报检企业端回执：检验检疫机构在签发通关单时，自动生成一条回执信息，包括通关单号（18位）、目的海关等信息，并由报检通讯机发送给报检企业，企业可在电子报检企业端查阅该信息。
例：回执信息具体格式为：“企业电子通关，电子通关单号：33100020800008888，请到上海海关办理通关。”
只有在第一次签发通关单时才向企业发送回执，办理更改的不向企业发送回执。
网站查询：企业取得通关单后，可通过中国电子检验检疫
联网核查公民身份信息系统操作规程(试 行) 第一章总则 第一条为规范联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)操作，制定本操作规程。 第二条银行业金融机构(以下简称银行机构)和人民银行分支机构通过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进行其他操作适用本操作规程。 本操作规程所称其他操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。 第三条银行机构可通过接口方式、链接方式和直接登录方式三种方式进行联网核查，人民银行分支机构可通过链接方式和直接登录方式两种方式进行联网核查。 在接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查。 在链接方式下，银行机构或人民银行分支机构通过人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库，然后链接到联网核查系统进行联网核查。 在直接登录方式下，银行机构或人民银行分支机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联
网核查。 以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行，以链接方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行，接口行、非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行。 第四条银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行下述操作，应采用直接登录方式： (一)查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。 (二)监测不合规机构。 (三)统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。 (四)系统管理。 第五条银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日7时至23时，进行其他操作的时间为每日7时至19时。 第二章联网核查 第六条核查行进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份号码。 第七条核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。
第二章出入境检验检疫报检基础知识历年试题网站：以下哪种标注 能够说明商品在《出入境检验检疫机构实施检验检疫的进出境商品目录》中海关监管条件为“/B”：（） A、/N B、 C、R/S D、P/Q 2. 代理报检单位注册信息发生变更，企业向检验检疫机构办理更改手续的时限是（）。A．信息变更之前 B．信息变更之日起15日内 C．信息变更之日起30日内 D．信息变更之日起60日内 3.一般情况下，出境货物和入境货物检验检疫通关放行程序的区别是（）。〔2009年考试真题〕 A．报检和检验检疫先后顺序不同 B报检和报关先后顺序不同 C．签发通关单和报关先后顺序不同 D．检验检疫和报关先后顺序不同 4.产地检验、口岸报关出境的货物，企业应向产地检验检疫机构申请出具：( ) A、出境货物换证凭单或换证凭条 B、出境货物通关单 C、出境货物调离通知单 D、检验检疫处理通知书 5. 对于检验检疫绿色通道企业的出口货物，检验检疫机构实施:（） { A．产地免于检验，口岸进行查验B．产地免于检验，口岸免于查验 C产地检验合格，口岸进行查验D产地检验合格，口岸免于查验 6.实施通关单联网核查后，关于企业报检、报送的申报要求，以下表述错误的是( )。 A.报关单的起运国与通关单的输出国家或地区一致 B.报关单的运抵国与通关单的输往国家或地区一致 C.报关单上法检商品的项数和次序与通关单上货物的项数和次序一致 D.通关单每项法检商品的第一数/重量不允许超过报关单对应商品的数/重量 7. 以下检验检疫证书，适用于检疫合格的出境活动物的是（） A．兽医卫生证书B．动物卫生证书C．卫生证书D．健康证书 8. 检验检疫机构对代理报检单位实行年度审核制度，要求代理报检单位应在每年( )前向所在地的检验检疫机构申请年度审核。 A.3月31日 B.1月31日 月31日 月31日 9. 某公司进口一批食品（检验检疫类别为R/S），经检验不合格，检验检疫机构出具：（） A. 检验证书 B. 卫生证书 C. 健康证书 D.人境货物检验检疫情况通知单, 10.制定并发布实施《出入境检验检疫收费办法》的部门是：（） A. 国务院C. 国家质检总局、财政部 B. 国家发改委、财政部D. 国家质检总局 11. 为了提高口岸通关效率，有效防范和打击逃漏检行为，方便合法进出，国家质检总局与海关总署实施了通关单联网核查制度，该制度开始全面实施的时间是：年12月1日年1月1日
xxx中央空调调试工程 施 工 方 案 编制： 审核： 审批：
一、工程概况 xxx 二、编制依据 建设单位对通风空调设计的要求。 国家现行的有关规范： 《通风与空调工程施工质量验收规范》； 《采暖空调动力技术措施》； 《组合式空调机组》： 《施工组织设计》 建筑平面图纸、机组设备相关使用说明书。 三、调试安排 3.1、调试人员安排 3.2、调试工具
本工程拟以下调试计划对空调、新风设备进行安全、文明的调试工作。 四、系统调试 4.1、进行试运转的条件 A、系统安装工程全部完成、经检查全部合格； B、通风空调系统调试区域的建筑工程已经完成、场地清扫完毕； C、试运转技术资料齐全 D、试运转需要的动力齐全 详细步骤与技术标准见技术资料 4.2、设备管道检测
A、设备安装牢固、转动部分灵活、轴承可靠。 B、风管调节阀在预定位置。 C、冷媒管压力试验完毕、管内清洁、管道系统无泄漏 D、大楼排水系统通畅 4.3、电气系统准备 A、电气接线正确、设备及组件性能符合技术要求。 B、电气保护装置正确、动作可靠。 C、电气系统控制经模拟实验、动作灵活可靠 D、各个动力设备均已带电、具备开启条件 4.4、调试内容及程序 4.4.1设备单机试运转及调试； A、风量与风压测试：按照国家标准《通风与空调工程施工质量验收规范》做好记录。 B、风机性能测定：按照国家标准《通风与空调工程施工质量验收规范》。 C、风口风量平衡调整：按照国家标《通风与空调工程施工质量验收规范》 筑物之间应符合相应的技术规定。 4.4.2室内机单机调试； A、坚持风机进风口柔性短管是否严密 B、检查风机是否有卡阻现象 C、检查电机、风机接地是否可靠
附件4 联网核查公民身份信息系统技术总体方案概述 1.系统架构 1.1系统架构 图1、联网核查公民身份信息系统架构 联网核查体系中有三种参与角色：核查申请方系统（商业银行业务系统、账户系统、征信系统及其他系统）、核查服务方系统（公安部信息共享平台）、核查代理方系统（人民银行信息转接系统）。 其中，核查服务方是公安部，负责提供身份信息核查的服务，不直接面对最终用户；核查代理方是人民银行，负责为申请方转发申请，向申请方转发服务结果；核查申请方是商业银行和人民银行，是核查服务的最终用户。 1.2总体架构 EMBED Visio.Drawing.11 图2、联网核查公民身份信息系统总体架构 人民银行、商业银行的最终用户通过多种方式接入人民银行信息转接系统进行身份核查。人民银行信息转接系统完成核查转接和存储功能，提供多种接入方式。 1.建立集中的人民银行信息转接系统，系统部署在总行信管中心。
2.人民银行用户通过人民银行内联网采用浏览器方式直接访问总行集中 的人民银行信息转接系统；全国性和地方性商业银行以及外资银行采 用接口方式通过安全的网络通道访问人民银行信息转接系统，城乡信用 社等少数银行机构采用浏览器方式访问人民银行信息转接系统。 3.采用面向对象的JAVA语言建设，采用J2EE的应用架构 1.3接入方式 人民银行信息转接系统一点接入公安部信息共享平台，各申请核查机构（人民银行、商业银行等金融机构）接入人民银行信息转接系统，通过人民银行信息转接系统获取身份信息核对和查询服务。 人民银行信息转接系统对外提供两种服务方式：接口方式和非接口方式。在接口方式下，申请核查机构调用人民银行信息转接系统提供的核查接口，获取核查服务；在非接口方式下，人民银行信息转接系统提供独立的核查终端（浏览器），供接入的申请核查机构通过浏览器进行身份信息的核实和查询，核查申请方可以通过3种方式访问信息转接系统：一是通过其自身已有的账户系统终端进行查询，账户系统页面提供到信息转接系统的链接，二是通过其自身已有的征信系统终端进行查询，征信系统页面提供到信息转接系统的链接，三是直接通过输入IP地址，用浏览器方式访问信息转接系统。 1.4核查流程 人民银行信息转接系统作为信息交互的桥梁，提供核查请求和核查结果的转发功能。具体处理流程如下： 1.申请核查方向人民银行信息转接系统提交核查请求。 2.人民银行信息转接系统收到核查请求后，将核查请求信息转发给公安部信息 共享平台。 3.公安部信息共享平台收到核查请求后，将请求信息中的数据与本地身份信息
银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行) （银办发[2007]126号2007年5月21日） 第一条为规范银行业金融机构(以下简称银行机构)联网核查公民身份信息业务处理，进一步落实银行账户实名制，促进社会征信体系建设和反洗钱工作开展，维护正常的经济金融秩序，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律、法规和部门规章，制定本规定。 第二条本规定所称联网核查公民身份信息(以下简称联网核查)，是指通过联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的行为。 第三条银行机构可通过其综合业务系统接入联网核查系统，通过人民币银行结算账户管理系统或个人信用信息基础数据库等系统登录联网核查系统，或直接登录联网核查系统进行 联网核查。 第四条银行机构在办理下述人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查： (一)银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算 账户业务。 (二)支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。 本规定将应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。 银行机构为加强内部管理，在办理除规定业务之外的其他银行业务时也可进行联网核 查。 第五条银行机构在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。 第六条银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。 第七条银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件， 银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 第八条银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件， 相关业务处理方法如下： (一)客户申请办理单位银行结算账户业务的，银行机构应暂停为该客户办理业务，同时，将核查结果明确告知客户，并及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理业务，反之，可按相关规定继续办 理业务。 (二)客户申请办理个人银行账户业务的，银行机构可继续为该客户办理业务。银行机构无论是否继续办理业务，均应将核查结果明确告知客户。银行机构继续办理业务的，应详细
竭诚为您提供优质文档/双击可除 物联网培训心得体会 篇一：物联网学习心得 关于物联网的学习心得体会 关于物联网的学习心得体会物联网是新一代信息技术 的重要组成部分。其英文名称是“TheInternetofthings”。由此，顾名思义，“物联网就是物物相连的互联网”。这有两层意思：第一，物联网的核心和基础仍然是互联网，是在互联网基础上的延伸和扩展的网络；第二，其用户端延伸和扩展到了任何物品与物品之间，进行信息交换和通信。因此，物联网的定义是通过射频识别（RFID）、红外感应器、全球定位系统、激光扫描器等信息传感设备，按约定的协议，把任何物品与互联网相连接，进行信息交换和通信，以实现对物品的智能化识别、定位、跟踪、监控和管理的一种网络。物联网的基本内涵：物联网的英文名：InternetofThings （IoT），也称为webofThings。被视为互联网的应用扩展，应用创新是物联网的发展的核心，以用户体验为核心的创新是物联网发展的灵魂。博欣将物联网定义为通过各种信息传
感设备，如传感器、射频识别（RFID）技术、全球定位系统、红外感应器、激光扫描器、气体感应器等各种装置与技术，实时采集任何需要监控、连接、互动的物体或过程，采集其声、光、热、电、力学、化学、生物、位置等各种需要的信息，与互联网结合形成的一个巨大网络。其目的是实现物与物、物与人，所有的物品与网络的连接，方便识别、管理和控制。 物联网的概念是在1999年提出的。当时基于互联网、RFID技术、epc标准，在计算机互联网的基础上，利用射频识别技术、无线数据通信技术等，构造了一个实现全球物品信息实时共享的实物互联网“Internetofthings”（简称物联网），这也是在20XX年掀起第一轮华夏物联网热潮的基础。虽然目前国内对物联网也还没有一个统一的标准定义，但从物联网本质上看，物联网是现代信息技术发展到一定阶段后出现的一种聚合性应用与技术提升，将各种感知技术、现代网络技术和人工智能与自动化技术聚合与集成应用，使人与物智慧对话，创造一个智慧的世界。因为物联网技术的发展几乎涉及到了信息技术的方方面面，是一种聚合性、系统性的创新应用与发展，也因此才被称为是信息产业的第三次革命性创新。物联网的本质概括起来主要体现在三个方面：一是互联网特征，即对需要联网的物一定要能够实现互联互通的互联网络；二是识别与通信特征，即纳入物联网的“物”
2008年第82号 关于实施进出口货物检验检疫直通放行制度的公告为了适应我国经济和外贸发展的新要求，促进国民经济和对外贸易持续、协调、健康发展，进一步推动出入境检验检疫“大通关”建设，提高进出口货物通关效率，根据《中华人民共和国进出口商品检验法》和《中华人民共和国进出口商品检验法实施条例》等法律法规的规定，国家质检总局决定实施进出口货物检验检疫直通放行制度。 自公告之日起，进出口企业可向所在地出入境检验检疫机构提出直通放行申请，各直属出入境检验检疫局依据《进出口货物检验检疫直通放行管理规定》（附件）对符合直通放行条件的进出口货物实施出入境检验检疫直通放行。 二〇〇八年七月十八日 进出口货物检验检疫直通放行管理规定 第一章总则 第一条为了进一步推动“大通关”建设，提高进出口货物通关效率，实现提速、减负、增效、严密监管，根据国家有关出入境检验检疫法律法规制定本规定。 第二条本规定所称“直通放行”是指检验检疫机构对符合规定条件的进出口货物实施便捷高效的检验检疫放行方式，包括进口直通放行和出口直通放行。 进口直通放行是指对符合条件的进口货物，口岸检验检疫机构不实施检验检疫，货物直运至目的地，由目的地检验检疫机构实施检验检疫的放行方式。 出口直通放行是指对符合条件的出口货物，经产地检验检疫机构检验检疫合格后，企业可凭产地检验检疫机构签发的通关单在报关地海关直接办理通关手续的放行方式。 第三条国家质检总局负责全国进出口货物检验检疫直通放行工作的管理；各地检验检疫机构负责本辖区进出口货物检验检疫直通放行工作的实施和监督管理。 第四条直通放行工作的实施以企业诚信管理和货物风险分析为基础，以信息化管理为手段，坚持“谁检验检疫，谁承担责任”的原则。 第五条符合直通放行条件的，企业报检时可自愿选择检验检疫直通放行方式或原放行方式。 第二章直通放行的条件
多联机系统调试要求 一.冷媒管路吹污 1. 冷媒管吹污必须使用氮气，不允许用其他气体代替。 2. 冷媒系统管路长且分支管路多，应分段进行吹污，吹污时所有阀门（除安 全阀外）处于开启状态以保证吹污效果。排污口选择在系统最低处。 3. 将氮气瓶通过减压阀与冷媒管一端相连，向系统充～的氮气，另一端用手 或其他材料堵住，压力升高到无法抵住时，快速放开，反复多次，可将杂物清理干净。 4. 迅速放开管口时，应注意操作安全，防止吹出的污物伤人。 5. 系统检查可用白布放置在排污口300～500mm处观察5分钟，无污物则认 为合格。 6. 冷媒管焊接过程中如管内铜氧化膜产生的过多，可用清洗的方法进行处理， 清洗采用无水酒精或四氯化碳，无水酒精易挥发、吸水，最好采用四氯化碳清洗。 二.气密性试验 1. 气密性试验使用氮气，不允许用其他气体代替。 2. 气密性试验应在不连接室外机情况下进行，否则易使外机截止阀因关闭不 严，造成氮气泄漏到外机系统中，污染制冷剂。 3. 加入氮气时，从高低压两侧同时进行，加压分三阶段进行，先加至,检查有 无泄漏,如果没有大的泄漏点，五分钟后在加至，检查有无漏点,无泄漏，将压力升至。 4. 用肥皂水对焊口和喇叭口逐个检查，如有泄漏，会有气泡冒出。 5. 检查完毕，记录当时的温度和压力，放置24小时，压力无下降为准（环 境温度会影响系统内的压力，一般环境温度每变化10C，系统压力会有的变化）。 6. 如压力24小时降低以上，又查不出明显的漏点，则应分段检查，逐步缩 小漏点的范围。 7. 如果系统有漏点并处理完毕后，应重新加压至，并放置24小时再观察。
8. 气密试验合格后，如系统暂不调试，应将管道压力控制在左右。 三. 真空泵选择 1. 多联机系统由于管路较长，为提高排空速度，建议选用≥50L/M的真空泵。 2. 真空泵应能使系统真空度达到-755mmHg以下。 3. 为防止润滑油逆流进入冷媒系统中，应采用带有电子单向阀的真空泵。 四. 真空干燥 1. 抽真空应从高低压两侧同时进行，从任何一侧都无法达到满意的真空度。 2. 将双头压力表接在气管和液管截止阀的维修口上，运行2小时以上，真空 度应能达到-755mmHg以下，如达不到，则系统有泄漏点或有水分。 3. 向系统加入少许冷媒气体，使系统压力达到0Kg/cm2以上，继续抽空2小 时，使系统的真空度达到—755mmHg以下。 五.真空保持试验 关闭表阀使系统在-755mmHg真空下保持1小时，以真空表指针不上升为合格，如真空度上升则有泄漏点或水分。 六. 冷媒添加 1. 追加冷媒应在真空干燥完成后或制冷运转时进行。 2. 将冷媒钢瓶、双头压力表通过软管依次连接在室外机的高、低压阀上，打 开钢瓶阀，将管内的空气赶出。 3. 添加冷媒必须使用磅秤或电子秤，称重定量加氟，严禁按I、U(电流、电 压)或经验估计值加注。 4. 添加冷媒应根据液管直径和长度经计算后确定，冷媒应以液态方式充注。 6. 冬季室外温度较低，添加冷媒时可以用温水把钢瓶加热来加快添加速度。 7. 加注完毕后，对阀门部位进行检漏，防止冷媒泄漏，并将添加量填写到冷 媒充注表格里。（是否添加冷冻油） 七. 调试前准备工作 1. 配电连接是否正确牢固可靠，开关容量线径是否符合规范要求。 2. 外机接地电阻≤4欧姆，用500V兆欧表检查对地绝缘电阻＞2兆欧姆。 3. 电源电压、相序是否符合规范要求。用万用表测量电源电压，应在额定电 压±10%内，控制线连接正确牢固可靠。
银行联网核查相关问题 1、建设运行联网核查系统有什么意义和作用？ 银行账户实名制是我国重要的金融基础制度安排，执行银行账户实名制是我国银行机构的一项法定义务。长期以来，由于银行机构普遍缺乏识别个人身份证件真伪的有效手段，难以对个人身份证件进行核查，因此不法分子利用虚假证件骗取开立假名账户的现象时有发生。 建设和运行联网核查系统，是中国人民银行和公安部推动银行账户实名制切实落实的一项重要举措，得到广大银行机构的真诚欢迎和积极响应，也得到广大人民群众的理解和支持，意义十分重大、影响非常深远。一是有利于进一步落实银行账户实名制，规范经济社会秩序。联网核查系统为银行机构识别客户身份、辨别身份证件信息真伪提供了一种权威、有效的手段，客观上将对不法分子骗取开立假名账户产生巨大的威慑和预防作用。二是有利于银行机构完善基础管理制度，健全内控机制，降低经营风险，履行社会责任，持续健康发展。三是有利于减少因账户假名或匿名造成的经济纠纷，遏制金融欺诈特别是针对普通百姓的金融诈骗，保护社会公众的资金安全和银行机构的合法权益，切实维护人民群众的根本利益。客户2、在申请办理哪些业务时银行机构会对其公民身份信息进行联网核查？ 根据有关规定，目前客户申请办理下述银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对客户出示的居民身份证，银行机构将对其公民身份信息进行联网核查：一是银行账户业务，具体包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。二是支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。三是信贷业务，具体包括个人贷款业务或单位贷款等业务。四是其他银行业务，如交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务。 在银行账户业务、支付结算业务中具体的业务种类参见下表：
CIQ2000综合业务管理系统数据录入指南 通关业务司 二〇〇八年十一月
目录 1. 出入境货物报检数据录入 (1) 1.1. 出境货物报检数据录入 (1) 1.1.1. 报检类别的确定 (1) 1.1.1.1.一般报检 1 1.1.1. 2.预检 1 1.1.1.3.核查货证 1 1.1.1.4.验证 2 1.1.2. 有关数据项录入的基本要求 (2) 1.1.3. 木质包装和集装箱申报要求 (7) 1.1.4. 货物进出保税区申报要求 (7) 1.2. 入境货物报检数据录入 (7) 1.2.1. 报检类别的确定 (7) 1.2.1.1.一般报检 7 1.2.1.2.流向 8 1.2.1.3.验证 8 1.2.2. 有关数据项录入的基本要求 (9) 1.3. 出境货物运输包装报检数据录入 (13) 1.3.1. 报检类别的确定 (13) 1.3.2. 有关数据项录入的基本要求 (14) 2. 检验检疫结果登记数据录入 (17) 2.1. 出入境货物检验检疫结果登记数据录入 (17) 2.1.1. 综合登记区 (17) 2.1.2. 报检货物信息区 (18) 2.1.3. 货物登记区 (18) 2.1.4. 检验检疫内容登记区 (19) 2.1.4.1.检验结果登记区 20 2.1.4.2.检疫结果登记区 21 2.1.4. 3.检验检疫不合格情况登记 22 2.1.4. 3.1.检验不合格区 22
2.1.4. 3.2.检疫不合格区 23 2.1.4. 3.3.综合不合格区 23 2.1.4. 3. 4.放行数据区 23 2.1.4.4.检验项目登记 24 2.1.4.5.疫情登记 25 2.1.4.6.木质包装结果登记区 25 2.1.4.7.集装箱结果登记区 26 2.1.4.8.预防性卫生处理登记区 26 2.1.4.9.鉴定结果登记 26 2.2. 包装鉴定结果登记录入 (27)
出口收结汇联网核查系统操作手册 （企业版） 国家外汇管理局 中国电子口岸数据中心 2008年7月
目录
前言 为使您尽快熟练使用中国电子口岸出口收汇之出口收结汇联网核查子系统（以下简称核查系统），请仔细阅读本操作手册。 1.1系统目标 通过中国电子口岸数据平台，完善货物贸易信息共享和协同监管机制，出口交易与收结汇的真实性及一致性核查管理。 1.2适用范围 按照有关法律、法规规定，有对外贸易经营权的企业及个人的货物贸易项下出口收汇和有对外贸易经营权的保税监管区域企业经营非保税货物的出口收汇实行出口收结汇联网核查管理。 1.3业务流程简介 外汇局和海关总署采用信息化手段，对全部出口收汇实行出口电子数据联网核查，以加强出口交易与收结汇的真实性及一致性核查管理。 基本流程是：海关总署向中国电子口岸数据中心（以下简称“数据中心”）传输企业已结关报关单电子底帐数据，外汇局向数据中心提供不同贸易方式报关单可收汇金额的运算规则，核查系统计算汇总各贸易方式报关单对应的出口可收汇金额；外汇局按照外债管理规定核定预收货款项下出口可收汇额后，向核查系统传送预收货款出口可收汇金额。银行凭企业及自身操作员IC卡登录核查系统,进行出口可收汇金额核注操作并为企业办理结汇或划出资金手续。对于无出口货物报关单的出口收汇，银行在核查系统中进行相关登记后为企业办理结汇或划出资金手续。
1.4系统功能简介 本系统为企业操作用户提供了报关单信息查询、核注明细查询、可收汇额查询功能，企业可通过这些功能及时了解自身各贸易类型的可核注金额，并通过已结关报关单信息查看单笔报关单明细。
多联机（调试方案）报审表工程名称：
一、工程概况 本工程为海洋石油工程（珠海）有线公司珠海深水海洋工程装备制造基地切割车间辅助楼空调工程，空调面积约为2300㎡，地上4层、空调系统主要满足各房间的空气调节要求。 二、编制依据 建设单位对通风空调设计的要求。 国家现行的有关规范： 《通风与空调工程施工质量验收规范》GB50243-2006； 《采暖空调动力技术措施》GB50019-2003； 《组合式空调机组》GB/T14294： 《施工组织设计》 建筑平面图纸、机组设备相关使用说明书。 三、设计计算参数 1、室外计算气象参数： 本工程位于广东省珠海市、参考广东省气象参数； 夏季空调室外计算干球温度34.2℃ 夏季通风干球温度31.9℃ 夏季空调室外计算湿球温度27.8℃ 冬季空调室外计算干球温度5.3℃
冬季通风干球温度10.3℃ 冬季空调室外计算相对湿度73% 室外平均风速：冬季：2.4m/s 夏季: 1.5m/ 2、室内设计计算参数：
四、调试工程量
五、试运行和调试程序 1 进行试运转的条件 A、系统安装工程全部完成、经检查全部合格； B、通风空调系统调试区域的建筑工程已经完成、场地清扫完毕； C、制定系统方案、组织安排人员、明确分工 D、试运转技术资料齐全 E、试运转需要的动力齐全 详细步骤与技术标准见技术资料 2 设备管道检测 A、设备安装牢固、转动部分灵活、轴承可靠。 B、风管调节阀在预定位置。 C、冷媒管压力试验完毕、管内清洁、管道系统无泄漏 D、大楼排水系统通畅 3、电气系统准备 A、电气接线正确、设备及组件性能符合技术要求。 B、电气保护装置正确、动作可靠。 C、电气系统控制经模拟实验、动作灵活可靠 D、各个动力设备均已带电、具备开启条件
一、判断题 1、《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》将应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。（正确） 2、银行机构在办理规定业务时需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息。（正确） 3、银行机构在办理规定业务时不需当场办结的，应在办结相关业务后联网核查相关个人的公民身份信息。（错误） 4、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。（正确） 5、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。（正确） 6、因客户申请办理单位银行结算账户业务，银行机构为此而进行联网核查的，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，银行机构应暂停为该客户办理业务，同时，将核查结果明确告知客户，并及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理业务，反之，可按相关规定继续办理业务。（正确） 7、同一银行机构网点如先前在为相关个人办理银行业务时已对其身
份信息进行联网核查无误，那么以后该客户到本网点办理相关业务时均无需再对其身份信息进行联网核查。（错误） 8、同一银行机构网点在办理银行账户、支付结算业务时，如当天在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查。（正确） 9、同一银行机构网点在办理银行账户、支付结算业务时，如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义的，即使先前已对该客户的身份信息进行联网核查，也应当重新进行联网核查。（正确）10、银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如对核查结果存在疑义的，可向人民银行或公安部门申请进一步核实。（错误） 11、银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如对核查结果存在疑义的，可向公安部门申请进一步核实。（正确） 12、银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明，并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。（正确） 13、当客户对联网核查结果或核实结果存在异议时，银行机构应耐心细致地做好解释说明工作，同时告知客户，客户可直接向公安部信息中心申请核实。（错误） 14、银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向公安机关报案。（正确）
联网核查公民身份信息系统操作规程
联网核查公民身份信息系统操作规程(试行) 第一章总则 第一条为规范联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)操作，制定本操作规程。 第二条银行业金融机构(以下简称银行机构)和人民银行分支机构经过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进行其它操作适用本操作规程。 本操作规程所称其它操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。 第三条银行机构可经过接口方式、链接方式和直接登录方式三种方式进行联网核查，人民银行分支机构可经过链接方式和直接登录方式两种方式进行联网核查。 在接口方式下，银行机构经过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查。 在链接方式下，银行机构或人民银行分支机构经过人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库，然后链接到联网核查系统进行联网核查。 在直接登录方式下，银行机构或人民银行分支机构经过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查。 以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行，以链接方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行，接口
行、非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行。 第四条银行机构和人民银行分支机构如需经过联网核查系统进行下述操作，应采用直接登录方式： (一)查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。 (二)监测不合规机构。 (三)统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。 (四)系统管理。 第五条银行机构及人民银行分支机构经过联网核查系统进行批量核正确时间为每日7时至23时，进行其它操作的时间为每日7时至19时。 第二章联网核查 第六条核查行进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份号码。 第七条核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。 第八条核查行采用单笔核对方式进行联网核查的，应将待核查人的姓名、公民身份号码以及业务种类提交联网核查系统。 核查行一次可提交不超过5人的待核查信息。 核查行收到联网核查系统返回的核查结果后，应将其与待核查人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片和签发机关进行核对，并在核对后按照有关规定办理相关业务。
做好联网核查工作的几点建议 湖北银行汉川支行邹迪 这几天，我们学习了有人利用中国邮政储蓄银行联网核查系统的漏洞骗走40万元的案例。不法分子利用联网核查系统漏洞，盗用他人的身份信息，换上自己的照片，大摇大摆地去银行开户，而银行的电脑核查终端却只得出“姓名与身份证号码一致，且存在照片”的反馈信息，但无照片显示，从而做出错误的核查判断结论。虽然邮储银行的工作人员操作流程无错误，但银行联网核查流于形式，未做到真正的“金融实名制”，在无照片显示的情况下，没有通过其他渠道进一步核实开户人身份信息，致使受害人资金在银行受到损失。 以上案例给了我很大的震撼与警示：我认为联网核查意义非常重大，工作非常重要。联网核查系统为银行机构识别客户身份、辨别身份证件信息真伪提供了一种权威、有效的手段，有利于银行机构完善基础管理制度，健全内控机制，降低经营风险，有利于保护社会公众的资金安全和银行机构的合法权益。我认为在联网核查方面我们应该做好如下几个方面的工作： 一、充分认识做好联网核查工作的重要意义 建设运行联网核查系统、推广应用联网核查是人民银行和公安部推动落实银行账户实名制的一项重要举措，有利于从源头上遏制贪污受贿、偷逃骗税、洗钱等违法犯罪活动，维护正常的经济金融秩序；有利于银行机构完善管理制度，健全内控机制，降低经营风险，履行社会责任；有利于减少因账户假名或匿名造成的经济纠纷，遏制金融欺诈，保护社 会公众的资金安全，维护人民群众的根本利益。我们应该充分认识做好联网核查工作的重要意义，采取有效措施，切实做好这项基础性业务工作。 二、提高银行机构柜台数据录入质量 作为银行机构，我们应加强对稽核和临柜人员的联网核查系统操作培训，要求工作人员严格按照《联网核查公民身份信息系统操作规程》的要求，准确、完整地录入待核查公民身份信息，防止因姓名和身份证件号码录入错误导致联网核查结果不一致的现象。 三、建立健全信息反馈机制，帮助提高联网核查系统的数据质量 为确保联网核查的准确性和权威性，在各级公安机关努力提高全国人口基本信息资源库的数据质量的同时，我们银行金融机构应该将查询工作中发现的问题和数据方面的错误反馈给公安机关，积极配合各级公安机关做好人口基本信息的采集、更新维护和纠错工作，及时帮助公安机关修正数据错误，缩短数据更新维护周期。 四、建立健全身份信息多渠道核实机制
联网核查公民身份信息业务处理规定 第一章总则 第一条为规范我行联网核查公民身份信息业务处理，进一步落实银行账户实名制，促进社会征信体系建设和反洗钱工作开展，根据《中国人民银行办公厅关于印发〈银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）〉及〈联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）〉的通知》、《中国人民银行公安部关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知》、《中国人民银行办公厅关于做好全国存量单位银行结算账户法定代表人或单位负责人及代理人公民身份信息真实性核实工作的通知》等规定，特制定本规定。 第二条本规定所称联网核查公民身份信息（以下简称联网核查），是指通过联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证（以下简称身份证）所记载的姓名、公民身份号码、照片及发证机关等信息真实性的行为。 第二章基本规定 第三条联网核查的方式： （一）在核心业务系统使用相关交易进行联网核查； （二）直接登录联网核查系统进行联网核查； （三）通过人民银行账户管理系统或个人信用信息基础数据库等系统链接登录联网核查系统进行联网核查。 第四条联网核查的业务范围： 在办理以下银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的身份证，则应进行联网核查： （一）银行账户业务： 1、建立客户信息或修改重要客户信息（包括变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、法定代表人或负责人、授权代理人等）。 2、开立或变更单位银行结算账户。 3、开立个人银行结算账户（包括开立信用卡账户、理财账户、基金账户、代发工资账户等）。 4、开立个人储蓄账户（对于使用一本通的个人存款账户，只需在开立一本通账户时进行联网核查）等。
批量联网核查操作流程 批量联网核查操作流程 第一步：下载软件在响应平台搜索“批量联网核查软”，注意这里没有“件”，就可以搜到联网核查软件，软件分为联网核查软件和数据读取软件。 第二部：打开软件1找到“\批量联网核查软件\批量联网核查程序5-9\批量导入文件例子”为了不破坏原有例子，建议复制一份例子，在例子中粘贴要核查的姓名和身份证号码2打开批量联网核查程序首先批量文件信息配置功能是配置或修改批量核查文件的相关要素，一般情况下载首次需要根据你行信息进行配置，正确后以后再用无需再次修改，在变更了核查操作员姓名，核查机构银行代码时要及时选择本交易进行修改，做到核查人姓名及核查机构代码与人行联网核查系统操作员姓名和操作员所在机构代码相同。操作员姓名：指进行联网核查的人员姓名，应与人行联网核查系统用户名对应的姓名一致。银行机构代码：指发起联网核查机构的银行代码，一般和大小额支付系统行号一致。批量联网核查软件提供了个人身份证信息批量核查功能，功能分为有照片批量核查和无照片批量核查，有照片批量核查单文件核查笔数为300笔，无照片批量核查单文件可以核查5000笔（现受到人行接口文件大小限制，软件暂提供核查笔数也是300
笔），软件会很据核查数量自动分割文件（如需要核查500笔有照片业务，那么系统会制作两个核查文件），使用者无需关心核查数量，只要根据需要进行选择是有照片批量核查还是无照片批量核查即可。（1）批量代付文件，文件扩展名：.VV批量代付格式是代发工资时新开账户的文件格式，由“代收代付文本制作程序“生成。（2）批量开卡文件，文件扩展名：.VVV批量开卡格式是代发工资时新开账户的文件格式，由“代收代付文本制作程序“生成。（3）Excel表格文件，文件扩展名：.xlsExcel文件由office电子表格软件生成，该格式的Excel数据文件中的待导入数据必须在名称为“Sheet1”的工作表中，工作表第一行为表头，第一列名称必须为“姓名”，第二列名称必须为“证件号码”，待导入数据从第二行开始。（4）文本文件，文件扩展名：.txt文本文件就是我们通常使用的扩展名为txt的文件，使用该类型的文件要求文件有两列，第一列文姓名，第二列文证件号码，姓名和证件号码中间使用一个空格作为分隔符号，文本文件的一行为一条记录，除分隔符的空格字符外，不得再有空格字符出现。（5）CSV格式文件，文件扩展名CSV文件其实是用逗号分隔的文本文件，使用Excel软件可以将表格数据导出为CSV格式的文件，第一列为姓名，第二列为证件号码，第一行就为数据，不含表头。从Excel导出CSV文件格式的方法为选择菜单另存为，然后选择保存类型“CSV（逗
联网核查公民身份信息系统操作规程（试行） 第一章总则 第一条为规范联网核查公民身份信息系统（以下简称联网 核查系统）操作，制定本操作规程。 第二条银行业金融机构（以下简称银行机构）和人民银 行分支机构通过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进 行其他操作适用本操作规程。 本操作规程所称其他操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。 第三条银行机构可通过接口方式、链接方式和直接登录方式 三种方式进行联网核查，人民银行分支机构可通过链接方式和直接 登录方式两种方式进行联网核查。 在接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登录综合 业务系统进行联网核查。 在链接方式下，银行机构或人民银行分支机构通过人民币银行 结算账户管理系统（以下简称账户管理系统）操作员或个人信 用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数 据库，然后链接到联网核查系统进行联网核查。 在直接登录方式下，银行机构或人民银行分支机构通过 联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查。 以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行，以链接方式 或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行，接口行、
非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行。 第四条银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行下述操作，应采用直接登录方式： （一）查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。 （二）监测不合规机构。 （三）统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。 （四）系统管理。 第五条银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日 7 时至 23 时，进行其他操作的时间为每日 7 时至 19 时。 第二章联网核查 第六条核查行进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份号码。 第七条核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。
联网核查公民身份信息系统 介绍 2007年6月，人民银行会同公安部建成运行了联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统），连接了全国17万个银行机构网点。银行机构履行客户身份识别义务，按照法律、行政法规或部门规章的规定需要核对相关自然人居民身份证的，可通过该系统核查相关个人的姓名、公民身份号码、照片信息，从而方便、快捷地验证客户出示的居民身份证件的真实性。联网核查的基本方法是，银行机构在为客户办理业务时，向联网核查系统提交相关个人的姓名和公民身份号码。当系统核对一致时，反馈核对一致的提示以及相关个人的身份证照片；当公民身份号码存在但与姓名不匹配或者公民身份号码不存在时，系统进行相应的提示。 意义和作用 银行账户实名制是我国重要的金融基础制度安排，执行银行账户实名制是我国银行机构的一项法定义务。长期以来，由于银行机构普遍缺乏识别个人身份证件真伪的有效手段，难以对个人身份证件进行核查，因此不法分子利用虚假居民身份证骗取开立假名账户、假贷款等现象还时有发生。 建设和运行联网核查系统，是人民银行和公安部推动银行账户实名制切实落实的一项重要举措，得到广大银行机构的真诚欢迎和积极响应，意义重大、影响深远。一是有利于进一步落实银
行账户实名制，规范经济社会秩序。联网核查系统为银行机构识别客户身份、辨别身份证件信息真伪提供了一种权威、有效的手段，客观上将对不法分子骗取开立假名账户产生巨大的威慑和预防作用。二是有利于减少因账户假名或匿名造成的经济纠纷，遏制金融欺诈特别是针对普通百姓的金融诈骗，保护社会公众的资金安全和银行机构的合法权益，切实维护社会公众的根本利益。三是有利于银行机构完善基础管理制度，健全内控机制，降低经营风险，履行社会责任，持续健康发展。 开展情况 自2007年6月联网核查工作开展以来，联网核查工作得到了广大银行机构的欢迎以及社会公众的理解和配合。联网核查对不法分子伪造、变造身份证件办理银行业务起到了巨大的威慑作用，成功堵截了大量持假证开立账户、大额取现、挂失骗取存款、假名或冒名贷款等行为；银行账户实名制，使一些不法分子留下痕迹，使其在发现、打击和遏制金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动，保护社会公众和银行资金安全，维护正常的经济金融秩序等方面发挥了重要作用，取得了明显的社会效益。 据不完全统计，截至2009年4月底，全国共发生联网核查业务约17亿笔，日均业务量达到400万笔。银行通过该系统发现客户出示虚假居民身份证的案例共12万起，其中4460多起具有违法犯罪嫌疑的案件已移送公安机关；身份信息可疑的相关个人自动放弃办理业务的事件近110万人次。