2017年基金从业资格考试模拟试题卷二
(1)“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。
A. 前台业务系统
B. 后台管理系统
C. 应用系统
D. 应用系统的支持系统
(2)基金季报中不会披露的信息是( )。
A. 投资组合情况
B. 基金份额变动信息
C. 基金持有人结构
D. 管理人报告
(3)买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（）
A.
B.
C.
D.
(4)下列没有权力召开基金份额持有人大会的是( )。
A. 基金管理人
B. 基金托管人
C. 基金监管机构
D. 代表基金份额10%以上的基金份额持有人
(5)基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，下列哪一项没有体现基金托管人的作用。
A. 防止基金资产被挪作它用，有效保障资产安全。
B. 对基金管理人投资运作的监督。
C. 进行会计核算和估值，及时掌握基金资产的状况。
D. 对基金的运作全程进行风险控制，防止出现违法违纪、损害投资者利益事件的发生。
(6)下列那个基金不能在二级市场交易( )。
A. 广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF)
B. 天元证券投资基金(封闭式)
C. 嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金)
D. 中小企业板交易型开放式指数基金(ETF)
(7)下列关于基金风险控制的说法错误的是（）。
A. 基金的投资管理中，由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。
B. 证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。
C. 证券投资风险与证券投资损失并不等价。
D. 外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。
(8)根据( )的不同，可以将基金分为主动型基金和被动指数型基金。
A. 投资理念
B. 组织形式
C. 投资目标
D. 募集方式
(9)当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场买进( )，然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉（）而实现套利交易。
A. ETF,一揽子股票
B. ETF,ETF
C. 一揽子股票，一揽子股票
D. 一揽子股票，ETF
(10)封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 6个月
(11)货币市场基金不得投资于以下投资品种中的哪项?( )
A. 现金
B. 大额存单
C. 剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券
D. 股票
(12)2003年10月，（）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展
A. 证券法
B. 开放式证券投资基金试点办法
C. 证券投资基金法
D. 证券投资基金管理暂行办法
(13)( )是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
A. 资本证券
B. 有价证券
C. 货币证券
D. 商品证券
(14)下面不可以作为基金业绩评估指标的有( )。
A. 累计收益率
B. 平均收益率
C. stutzer指标
D. 折溢价率
(15)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于( )。
A. 利率风险
B. 信用风险
C. 提前赎回风险
D. 通货膨胀风险
(16)根据( )的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。
A. 运作方式
B. 法律形式
C. 投资理念
D. 投资目标
(17)基金份额净值计价错误达到基金份额净值的( )时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中披露。
A. %
B. %
C. %
D. 1%
(18)证券投资基金起源于19世纪的( )。
A. 英国
B. 美国
C. 法国
D. 荷兰
(19)目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司( )和基金公司( )为主。
A. 直销、代销
B. 代销、直销
C. 外销、内销
D. 内销、外销
(20)申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（）亿元人民币或等值外汇资产。
A. 100
B. 200
C. 300
D. 400
(21)基金管理人内部控制的( )要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
A. 健全性原则
B. 有效性原则
C. 独立性原则
D. 相互制约原则
(22)债券与股票的区别主要体现在（）上。
A. 收益性
B. 流动性
C. 风险性
D. 期限性
(23)基金业的发展使得以( )关系为核心的理财方式被越来越多的人所认同和接受。
A. 债权债务
B. 所有权
C. 信托
D. 产权
(24)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于( )人，且不低于员工人数的二分之一的条件。
A. 20
B. 30
C. 40
D. 50
(25)目前，我国股票型基金大都按照（）的比例计提基金管理费。
A. 1%
B. %
C. %
D. %
(26)下列不属于证券市场显着特征的选项是（）。
A. 证券市场是价值实现增值的场所
B. 证券市场是价值直接交换的场所
C. 证券市场是财产权利直接交换的场所
D. 证券市场是风险直接交换的场所
(27)我国基金的会计年度为公历（）。
A. 每年1月1日至12月31日
B. 每年7月1日至12月31日
C. 每年1月1日至6月30日
D. 每年1月1日至次年1月1日
(28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原则
A. 真实性原则
B. 准确性原则
C. 完整性原则
D. 及时性原则
(29)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于（）。
A. 利率风险
B. 信用风险
C. 提前赎回风险
D. 通货膨胀风险
(30)以下发行证券筹集的资本属于自有资本的是( )。
A. 发行股票
B. 发行政府债
C. 发行央票
D. 发行金融债
(31)《证券法》的制定机关是（）
A. 全国人大常委会
B. 国务院
C. 证监会
D. 以上都错
(32)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。
A. 20
B. 30
C. 40
D. 50
(33)基金信息披露最根本、最重要的原则是( )。
A. 真实性原则
B. 准确性原则
C. 完整性原则
D. 及时性原则
(34)基金托管人内部控制制度中的( )是指托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。
A. 合法性原则
B. 完整性原则
C. 及时性原则
D. 审慎性原则
(35)配置型基金是指股票部分投资比例通常介于( )之问的混合型基金。
A. 20％一40％
B. 40％一60％
C. 50％一70％
D. 60％一80％
(36)按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在( )以上。
A. 80％
B. 60％
C. 50％
D. 30％
(37)商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的( )。
A. 1／2
B. 1／3
C. 1／4
D. 1／5
(38)公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（）
A. 弥补亏损
B. 提取法定公积金
C. 提取任意公积金
D. 支付优先股红利
(39)以下,( )不是证券市场的作用。
A. 解决资本供求矛盾
B. 实现资本结构调整
C. 解决资本流动性
D. 解决资本盈利性要求
(40)基金管理人内部控制的( )要求公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A. 健全性原则
B. 有效性原则
C. 独立性原则
D. 相互制约原则
(41)2007年9月，第一只创新型封闭式基金( )设立。
A. 大成创新
B. 大成优选
C. 华安创新
D. 南方优选
(42)根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于( )元人民币。
A. 5000万
B. 2000万
C. 1000万
D. 1亿
(43)混合型基金的风险一般( )股票型基金，( )债券型基金。
A. 高于，低于
B. 高于，高于
C. 低于，高于
D. 低于，低于
(44)以下风险不属于国内股票型基金的投资风险的有( )
A. 系统性风险
B. 非系统性风险
C. 基金管理运作风险
D. 汇率风险
(45)我国目前已形成以（）为核心、覆盖主要基金活动、多层次的基金法规体系。
A. 《证券投资基金法》
B. 《中华人民共和国信托法》
C. 《证券投资基金管理公司管理办法》
D. 《基金托管资格管理办法》
(46)基金销售适用性管理制度不包括下列哪一选项?（）
A. 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B. 对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
C. 对基金投资人风险承受能力进行调查的方式和方法
D. 基金销售人员的管理监督和投诉机制
(47)基金募集期间的三大信息披露稳健不包括( )。
A. 基金合同
B. 招募说明书
C. 基金托管协议
D. 基金上市交易公告书
(48)为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（）的原则。
A. 差异性
B. 适用性
C. 趋同性
D. 类别型
(49)以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则( )。
A. 合法、合规性原则
B. 健全性原则
C. 相互制约原则
D. 成本效益原则
(50)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。
A. 基金的交易
B. 基金的绩效衡量
C. 基金的资产估值
D. 基金的会计核算
(51)QFII制度试行是从( )年开始。
A. 2001年
B. 2002年
C. 2003年
D. 2004年
(52)下面关于一级市场描述不对的是( )。
A. 流通市场的基础
B. 又叫初级市场
C. 是筹集资金的市场
D. 是买卖已发行证券的市场
(53)基金托管人内部控制制度中的( )是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。
A. 合法性原则
B. 完整性原则
C. 及时性原则
D. 审慎性原则
(54)下列关于基金定期报告的说法错误的是( )。
A. 基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。
B. 管理人一般应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上。
C. 基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买人卖出的前20大股票明细。
D. 基金年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。
(55)（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
A. 基金资产估值
B. 基金资产总值
C. 基金资产净值
D. 基金份额净值
(56)证券市场在交换财产权利过程中( )。
A. 只转让收益权
B. 只转让所有权
C. 只转让风险
D. 收益和风险同时转让
(57)在细节市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度却是( )的。
A. 缩小
B. 增大
C. 不变
D. 先增大后缩小
(58)依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是：（）。
A. 诚信状况
B. 经营管理能力
C. 内部控制情况
D. 账户管理制度
(59)对于基金代销机构有违规情形，下列哪一种方式不能由中国证监会来采取?（）
A. 暂停代销业务
B. 终止代销业务
C. 罚款
D. 吊销营业执照
(60)（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
A. 虚假陈述
B. 误导性陈述
C. 重大遗漏
D. 对证券投资业绩进行预测
(61)我国现行的《证券法》颁布于：（）
A. 1999年7月
B. 2001年9月
C. 2003年3月
D. 2005年11月
(62)按募集方式分类，有价证券可以分为（）。
A. 上市证券与非上市证券
B. 政府证券、金融证券、公司证券
C. 公募证券和私募证券
D. 股票、债券和其他证券
(63)《证券投资基金销售内部控制指导意见》中关于内部环境控制的规定，保证销售适用性原则有效贯彻和投资人资金的安全，是下列哪一体系的主要内容（）。
A. 有效的风险评估体系
B. 健全的授权控制体系
C. 科学的人力资源管理制度
D. 销售业务执行控制体系
(64)下列( )不属于货币市场基金所禁止的投资对象。
A. 股票
B. 剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券
C. 可转换债券
D. 剩余期限超过397天的债券
(65)( )是保障基金资产的安全、保护基金持有人利益的关键所在。
A. 基金管理人
B. 基金托管人
C. 商业银行
D. 证监会
(66)下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是( )。
A. 安全保管基金财产
B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C. 按照规定监督基金管理人的投资运作
D. 编制中期和年度基金报告
(67)（）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。
A. 中国证券监督管理委员会
B. 中国证券业协会
C. 证券交易所
D. 证券登记结算公司
(68)《证券投资基金销售管理办法》规定申请基金代销业务资格的专业基金销售机构的注册资本不少于( )。
A. 1000万
B. 1500万
C. 2000万
D. 3000万
(69)投资者可以从基金半年度报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。
A. 10
B. 20
C. 30
D. 50
(70)《证券投资基金法》的立法宗旨是（）
A. 规范证券交易活动
B. 保护基金管理人的合法权益
C. 促进基金和证券市场的健康发展
D. 以上均错
(71)编造并传播证券交易虚假信息罪是指（）
A. 编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的行为
B. 编造并传播影响证券、期货交易虚假信息，扰乱证券、期货交易市场的行为
C. 编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息
D. 以上都错
(72)基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（）。
A. 基金资产净值除以当日基金份额
B. 基金资产净值除以前一交易日基金份额
C. 基金资产总值除以当日基金份额
D. 基金资产总值除以前一交易日基金份额
(73)下列金融产品中，信息披露程度最高的是( )。
A. 银行理财产品
B. 银行储蓄存款
C. 基金
D. 券商集合计划
(74)基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行从新估算，进而确定基金资产公允值的过程。
A. 全部资产
B. 净资产
C. 全部资产及所有负债
D. 负债
(75)股票型基金由于大比例投资于股票，一般具有( )的特征。
A. 低风险、高收益
B. 低风险、低收益
C. 高风险、高收益
D. 高风险、低收益
(76)《公司法》调整对象为（）
A. 中国境内的有限责任公司和股份有限公司
B. 个人合伙企业
C. 无限责任公司
D. 以上都错
(77)1998年12月，《证券法》正式颁布，并于( )实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律。
A. 1999年1月
B. 1999年7月
C. 1999年3月
D. 2000年1月
(78)基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对( )负责。
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东会
D. 总经理
(79)安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资( )可承受的损失金额，一般来说安全垫较( )的基金操作更为灵活。
A. 最大，高
B. 最小，高
C. 最大，低
D. 最小，低
(80)有以下特点的投资者，哪个不建议投资保本型基金：( )。
A. 不能忍受投资亏损
B. 比较稳健
C. 保守
D. 风险承受能力强
81.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是()。
A.它是指组织金融工具交易时采用的方式
B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式
C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式
D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式
82.基金管理人的最主要职责是()。
A.安全保管基金的全部资产
B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来
C.基金资产的清算
D.基金资产的投资运作
83.在()被称为“共同基金”。
A.美国
C.香港
D.日本
84.集合理财的优点包括()。
A.强化监管
B.具有规模优势
C.收益稳定
D.风险固定
85.以下不属于投资基金特点的是()。
A.集合投资、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.投入较少、回报较高
D.独立托管、保障安全
86.()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。
A.基金监管机构
B.基金自律组织
C.基金评价机构
D.基金份额登记机构
87.以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是()。
A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场
C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管
D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益
88.公司型基金以()的投资公司为代表。
A.美国
B.英国
C.中国
D.西欧
89.开放式基金()公布基金单位资产净值。
A.每年
B.每季度
D.每日
90.下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是()。
I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定
Ⅱ.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通
Ⅲ.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资
、Ⅱ、Ⅲ
.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
、Ⅲ、Ⅳ
、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
91.职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的()特征。
A.传承性
B.连续性
C.继承性
D.特殊性
92.以下属于欺诈客户的是()。
A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险
B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料
D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
93.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括()。
A.持证上岗
B.恪尽职守
C.持续学习
D.审慎开展执业活动
94.()是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
A.内幕消息
B.保守秘密
C.商业秘密
D.客户资料
95.()是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。
A.基金职业道德教育
B.对基金从业人员的在岗培训
C.组织基金从业人员继续教育
D.基金业协会的自律管理
96.()是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A.基金的募集
B.基金的发售
C.基金的申购
D.基金的认购
97.投资人认购开放式基金，一般通过基金()或其委托的商业银行、公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。
A.申请人
B.管理人
C.托管人
D.持有人
基金份额的认购程序不包括()。
A.开户
B.认购
C.确认
D.申请
99.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于()Et起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
+1
+2
+3
+5
100.债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过()。
%
%
%
D. 1%
答案
(1) :B
(2) :C
(3) :A
(4) :C
(5) :D
(6) :C
(7) :A
(8) :A
(9) :A
(10) :C
(11) :D
(12) :C
(13) :B
(14) :D
(15) :B
(16) :C
(17) :C
(18) :A
(19) :B
(20) :B
(21) :B
(22) :D
(23) :C
(24) :B
(25) :B
(26) :A
(27) :A
(28) :A
(29) :B
(30) :A
(31) :A
(32) :B
(33) :A
(34) :C
(35) :B
(36) :A
(37) :A
(38) :A
(39) :D