银行大额支付系统操作规程
为规范我行大额支付业务处理，统一操作手续，防范支付风险，确保支付业务处理及时、准确，系统运行安全、稳定，根据人民银行《大额支付系统业务处理办法》和《大额支付系统业务处理手续》，结合xx实际，制定本操作规程。
一、业务发起行的日间操作
（一）录入员的操作。
1．录入操作员对已经过门柜业务记账、复核的贷方支付凭证，审查收、付款人账号、户名、收款人开户行行名、金额、摘要等凭证要素。
2．输入录入员代码、密码登录系统。根据凭证种类确定汇兑、委托收款（划回）、托收承付（划回）、退汇支付等业务类型。汇兑业务还要根据凭证要求确定转账、现金的业务种类。发往电子联行通汇行的支付业务选择电子联行专用汇兑。
3．根据业务发起人的要求和人民银行现代化支付系统设置的大额业务金额起点参数，确定支付业务的优先级次。
（1）发起人要求的救灾、战备款项为特级支付，选择“特急业务”；
（2）发起人要求的紧急款项为紧级支付，选择“特急业务”或“加急业务”；
（3）低于规定的大额金额起点的支付业务选择“加急业务”；
（4）其他支付为普通支付，选择“一般业务”；退汇业务选择“一般业务”。
4．根据贷方支付凭证正确录入发起人账号、名称、接收人账号、名称、接收行行号、金额、摘要等业务要素。
5．录入完成后，将系统生成的支付交易序号抄写在贷方支付凭证上，加盖名章后交复核员复核，退出系统。
（二）复核员的操作。
1．输入复核员代码、密码登录系统。复核员根据录入员转交的贷方支付凭证选择业务类型，录入支付交易序号后，根据屏幕显示的部分业务要素内容检查业务种类、优先级别等是否符合贷方支付凭证的要求。
2．根据贷方支付凭证内容录入发起人账号、接收人账号、接收行行号、金额等相关要素。
3．检查接收行行名、行号是否正确，发起人、接收人账号、名称、金额是否与贷方支付凭证一致。
4．录入员是否在贷方支付凭证上加盖名章。
5．完成复核后，在贷方支付凭证加盖名章。退出系统。
6．对超过授权金额参数的支付业务，交业务主管进行授权操作。
7．复核员发现的录入员录入错误，应将贷方支付凭证退回原录入员进行修改或删除处理后重新复核。
（三）业务主管的操作。
1．对超过授权金额参数的大额支付业务、业务要素完全相同的支付业务以及所有退汇业务进行授权。
2．依据复核员提交的贷方支付凭证，输入支付交易号，对屏幕显示内容与贷方支付凭证进行核对：发起支付交易序号、业务种类优先级别、发起人账号、户名、接收人账号、户名、接收行行名、行号、金额等业务要素是否齐全，是否与原凭证一致，审核无误后进行授权确认。完成授权后退出系统。
二、业务接收行的日间操作
（一）来账数据接收的操作。
1．支付系统来账数据信息由支付系统录入员负责接收。
2．录入员输入代码、密码登录系统。接收支付系统发来的支付信息，并逐笔进行确认。
3．使用人民银行统一印制的支付系统专用凭证打印支付信息。打印的支付系统专用凭证，交门柜业务，做账务处理。
4．人民银行支付系统专用凭证作为重要空白凭证保管，并纳入表外科目核算。
5．支付系统来账信息可单独打印，也可批量打印，但必须及时打印，日终前不得滞留来账业务。
6．对打印失败的来账信息，必须由业务主管授权后，补打支付系统专用凭证。作废的支付系统专用凭证加盖“作废”戳记，做当日相关科目凭证的附件。
（二）业务主管的操作。
1．对打印失败的来账信息要求补打支付系统专用凭证的，进行授权，并在补打凭证上签章。
2．对收到的“退回申请书”，进行审核确认后，授权发送“退回应答书”，并根据原支付信息，授权使用退汇报文向业务发起行办理退汇。
三、省级分行的日间操作
（一）业务主管的操作。
1．营业准备阶段，启动密押设备，确认其是否正常运行；检查密押服务器是否处于正常状态；向CCPC 登录，检查前置机系统与CCPC 的通讯联系是否正常。
2．查阅设定的资金头寸预警线，查询清算账户头寸和预期头寸，查看排队业务，监督头寸变化情况，对往账业务状态、自由格式报文和所辖参与行当日处理的所有业务进行查询与监督。
（二）录入员、复核员日间操作与业务发起行、接收行的操作相同。
（三）大额支付系统的授权金额参数设置为零，即通过支付系统办理的所有业务必须由业务主管授权确认。
四、清算窗口时间的处理
（一）非清算行的处理。
1．录入员根据需要向发报中心发送撤销申请报文，经业务主管授权后，撤销本行排队的大额支付业务。
2．录入员接收国家处理中心拒绝受理的以及清算窗口预关闭时间退回的大额支付业务。
3．对退回的大额支付业务，填制转账贷方业务凭证，做暂收“其他应付款”的账
务处理。原贷方支付凭证单独保管，待次日重新发出业务时，作发报依据。会计分录：借：××科目
贷：其他应付款
（二）清算行的处理。
1．录入员根据需要向发报中心发送撤消申请报文，经业务主管授权后，撤销本行排队的大额支付业务。
2．业务主管向发报中心发送变更大额排队顺序报文，在同一级次内调整排队队列中的大额支付业务排队顺序。