“小微授信管理办法解读”及“小微授信审批工作制度及流程讲解”习题集
一、单项选择题：
1.不属于小微产品研发工作内容的是（）
A、可行性分析
B、产品设计
C、产品测试
D、营销管理
2.小微型企业实际控制人指直接或间接占有企业（）以上股份的自然人股东
A、30%
B、40%
C、50%
D、60%
3.小微自然人主体单笔贷款最近24个月内存在累计超过（）的逾期记录被认定为不良信用记录。
A、3
B、4
C、5
D、6
4.按照商圈辐射范围可分为核心商业圈、（）和边缘商业圈。
A、中级商业圈
B、有形商业圈
C、无形商业圈
D、次级商业圈
5.以下不属于有形商圈的是（）
A、批发行业市场
B、零售商业中心
C、制造产业基地
D、电子商务交易群体
6.小微授信业务的抵押物是可以上市流通交易，并能办理正式抵押登记的住宅、商住房、商用房、
标准化厂房，其楼龄不超过（）年。
A、15
B、20
C、25
D、30
7.一般情况下，小微授信业务以住宅（别墅）抵押的，抵押率不超过（）
A、60%
B、70%
C、80%
D、90%
8.一般情况下，小微授信业务以标准化厂房抵押的，抵押率不超过（）
A、30%
B、40%
C、50%
D、60%
9.小微授信业务单一借款人采用非抵押类的担保方式的种类不得超过（）种。
A、2
B、3
C、4
D、5
10.原则上小微单户授信额度不超过（）万元（含）。对于部分小微企业的成长性以及客户梯队管
理需要等情况，授信额度确需超过的，其占比不得超过（）。
A、500，10%
B、1000，15%
C、500，15%
D、1000，10%
11.银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监
管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的（）的行政强制措施。
A、停止其营业
B、限制其所有业务
C、终止其法人资格
D、没收其所有资产
12.按照近期国务院研究确定的支持小型和微型企业发展的金融财税政策措施, 对商业银行发行金
融债所对应的单户（）万元以下的小型微型企业贷款，在计算存贷比时可不纳入考核范围。允许商业银行将单户授信（）万元以下的小型微型企业贷款视同零售贷款计算风险权重，降低资本占用。适当提高对小型微型企业贷款不良率的容忍度。
A、300，500
B、500，300
C、500，500
D、200，300
13.担保合同被确认无效后，债务人、担保人、债权人有过错的，应当（）承担相应的民事责任。
A.只由债务人 B只由担保人 C只由债权人 D根据其各自过错
14.按照近期国务院研究确定的支持小型和微型企业发展的金融财税政策措施,商业银行应重点加
大对单户授信( )万元以下小型微型企业的信贷支持。
A、300
B、500
C、600
D、800
15.按照近期国务院研究确定的支持小型和微型企业发展的金融财税政策措施,对金融机构向小型
微型企业贷款合同（）年内免征印花税。将金融企业中小企业贷款损失准备金税前扣除政策延长至（）年底。将符合条件的农村金融机构金融保险收入减按3%征收营业税的政策，延长至（）年底。
A、二、2015、2013
B、三、2013、2013
C、三、2013、2015
D、二、2013、2015
16.小微授信法人主体须成立（）年（含）以上，经营稳定。
A、一
B、二
C、三
D、四
17.小微授信业务中家庭包括（）
A、借款人、借款人配偶及未成年子女
B、借款人、借款人配偶
C、借款人、借款人配偶、借款人三代以内直系血亲
D、借款人、借款人配偶、借款人三代以内直系血亲、借款人两代以内旁系血亲
18.根据《中华人民共和国担保法》规定，以下可作为担保人的是：（）
A.国家机关
B.学校
C.医院
D.企业法人的分支机构有法人书面授权的，在授权范围内提供的保证
19.评审委员会至少由（）名委员组成。
A. 3
B. 4
C. 5
D. 6
20.授信材料整理、分发；授信台帐登记、数据统计及日常审批辅助工作是（）的岗位职责。
A. 审批作业支持岗
B. 授信评审岗
C. 授信审批岗
D. 评审委员会秘书
21.以下哪个不是授信审批岗的岗位职责（）
A. 权限内单笔小微信贷业务、小微授信项目的审批以及超权限项目的复审
B. 拟定小微授信业务审查审批的技术规范及业务指导、监督
C. 参与拟定区域内小微授信业务的授信政策
D. 评审委员会的日常工作
22.小微授信审批人员经（）认定任职资格后，方可履行审查审批职责。
A. 支行
B. 分行/分部
C. 总部
D. 评审委员会
23.审批师根据风险控制能力、专业经验、绩效、区域风险度等指标，按照审批金额上限和审批业
务品种的不同，级别从低到高分为五级。其中最高级别为（）。
A. 零级
B. 一级
C. 四级
D. 五级
24.采用“双签”方式审批授信事项时，授信条件的选择和设置上，必须遵循（）的原则；
A. 只审批总部认定的标准类授信产品
B. 后手不得优于前手
C. 上报总部
D. 由评审委员会审议
25.评审委员会以（）形式决定审议结果，参加会议的委员须在表决表上签署姓名。
A. 不弃权表决
B. 不记名表决
C. 记名表决
D. 可弃权表决
26.某一提交审议事项，其表决结果中“同意”和“有条件同意”的票数超过参与该次会议的成员
人数的（），方可视为审议通过。
A.四分之三
B. 三分之二
C.二分之一
D. 三分之一
27.特殊情况下“有条件同意”的限制性意见、附加条件相互矛盾或难以统一的，由（）作取舍
裁定。
A. 评审委员会主任委员
B. 评审委员会普通委员
C. 评审委员会秘书
D.有权审批人
28.评审委员会例会表决意见为“否决”或“续议”、有权审批人直接签署“同意”或“有条件意见”
的项目，实现比例控制。原则上此类项目笔数不超过年度审议项目总笔数的（），且须报备总行。
A. 百分之一
B. 百分之五
C. 百分之十
D.百分之二十
29.续议申请必须在收到续议回复意见（）内发起，超过该期限的不予受理。
A. 四十个工作日
B. 三十个工作日
C. 二十个工作日
D.十个工作日
30.授信业务审批决议通知书有效期不超过（）。超过该期限的视同新发生项目重新报批。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
31.对已终审的项目额度或大额单笔授信业务，上一级评审机构认为授信存在重大失误、失职或授
信项目不符合我行准入要求且尚未放款的授信项目，经办机构（）。
A. 应立即停止办理
B. 可正常放款，并加强贷后检查
C. 可不采纳上一级评审机构意见
D. 可自行更改授信条件后放款
32.评审委员会应另外设立（）若干人，正式委员因故不能出席的由其依序替代。
A. 候补委员
B. 评审委员
C. 主任委员
D. 表决委员
33.评审委员会设（）一名，由评审委员会主任委员指定。
A. 综合岗
B. 秘书
C. 候补委员
D. 有权审批人
34.小微授信业务审查审批中，最重要的是（）
A. 资产实力
B. 负债总额
C. 抵押物状况
D. 第一还款来源
35.小微风险主管、小微授信审批师的管理由（）负责。
A. 分行风险管理团队
B. 小微金融事业部各分部
C. 小微金融事业部总部
D. 总行人力资源部
36.小微风险主管资格、小微授信审批师审批资格等级每次认定有效期截至（）。
A. 本年度末
B. 下一年度同期
C. 下一年度年审起始日
D. 下一年度年审完成日
37.获得临时资格的小微风险主管、小微授信审批师应在（）内通过岗位准入认证，因本人原因
未通过岗位准入资格认证的，临时资格自行失效。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
38.小微风险主管、小微授信审批师资格年审时间在每年（）前举行，年审结果作为小微授信审
批师调级认定以及是否继续生效的依据。
A. 一季度末
B. 二季度末
C. 三季度末
D.年底
39.各级小微授信审批师每年累计接受授信业务相关培训时间原则上不应少于（）小时。
A. 20
B. 40
C. 60
D.80
二、多项选择题
1.小微授信产品的风险管理遵循( )原则。
A、专业分工
B、统筹管理
C、全面管理
D、全程管理
E、及时管理
2.小微授信业务产品按照担保方式可以划分为（）
A、抵押担保类
B、法人保证类
C、自然人保证类
D、质押类
E、信用类
3.小微产品风险全流程管理是指风险管理贯穿于（）环节或过程。
A、产品发起
B、产品研发
C、投产准备
D、营销管理
E、售后管理
4.小微产品的可行性分析报告应包括（）
A、目标客户的风险特征和需求；
B、客户需求的预计市场容量、定价；
C、相关风险控制措施，在风险可控的基础上进行产品创新；
D、同业相关情况。
E、客户需求的收益水平、成本与风险
5.小微授信业务管理的原则内容包括（）
A、大数定律
B、科学规划
C、价格覆盖风险
D、批量开发
E、标准作业
6.目标客户群是指具有以下特征的客户群体（）
A、共同的经营规律
B、风险特征相似
C、风险控制方式类同
D、同一个地区
E、上下游企业
7.小微授信业务目标客户群具体包括（）
A、商圈
B、产业链
C、行业协会
D、与我行（含集团）有长期良好合作关系的客户群体
E、商会
8.以下表述正确的是，（）。
A、小微金融事业部总部设信贷执行官，直线向总行首席信贷风险执行官汇报并负责
B、小微金融事业部总部风险管理团队在小微信贷执行官领导下管理各项授信工作
C、暂未设立小微分部的，由分行零售信贷风险部的小微风险审批团队管理授信工作，团队主管直接向小微信贷执行官汇报
D、小微授信业务管理人员实行资格认定管理
E、小微金融事业部分部设小微风险管理部主管，直线向小微信贷执行官汇报并负责；分部风险管理人员在分部风险管理主管领导下管理各项授信工作
9.关于小微授信主体，以下表述正确的是（）。
A、小微型企业按照《中小企业划型标准规定》（工信部联企业（2011）300号）中关于小型企业和微型企业的划分标准执行
B、小微型企业作为授信主体的，其实际控制人须承担个人连带担保责任
C、小微授信主体须按我行信用评分表进行相关评级并达到最低准入条件
D、家庭净资产≥50万元
E、从事行业正常合法，不属于我行信贷政策禁止介入的行业
10.小微授信申请人有下列情况之一的严禁授信：（）。
A、被人民银行、银监会列入黑名单或被银行同业公布为不守信誉的，涉及重大不利法律纠纷、诉讼，严重影响企业正常生产经营的
B、法人代表、主要股东或高管有恶意逃废银行债务、信用卡恶意透支以及涉黑、涉赌、涉毒等不良行为，或存在明显的违反社会道德的行为
C、违反产业政策，生产国家明令禁止的产品及假冒伪劣产品的，贷款资金用于国家明确规定的禁止用途的
D、生产经营已经严重不正常的，资产负债率极高甚至资不抵债的
E、其他国家明令禁止信贷资金进入的行业
11.关于小微异地授信业务，以下表述正确的是（）。
A、异地授信业务是指自然人或法人授信主体的主要经营场所位于受理贷款经办机构辖属区域以外地区的授信业务
B、异地授信业务应符合我行小微授信业务的准入条件
C、开展异地授信，须我行当地经营机构未对该客户授信
D、可采用包括自然人担保在内的多种担保方式
E、房产抵押担保的，抵押物须为经办机构辖属区域内的住宅和商用房（商住房）
12.关于小微风险缓释，以下说法正确的是（）。
A、抵押担保要取得产权共有人或其他权利人的同意
B、抵押房屋已出租的，抵押人应告知承租人
C、特殊情况下可接受100%的住房抵押率
D、商铺承租权转让须取得市场管理方同意
E、我行不接受被挂失、止付、查封的质押品，但可接受被暂时冻结的质押品
13.小微授信业务审查审批的工作原则是：（）
A. 独立
B. 客观
C. 公正
D. 高效
E. 审慎
14.评审委员会的议事原则是：（）
A. 个人意见
B. 集体意见
C. 独立发表意见
D. 听从领导意见
15.评审委员会成员工作守则是：（）
A. 质量为本
B. 客观公正
C. 勤勉尽责
D. 廉洁保密
E. 集体意见
16.与审查审批相关的岗位有：（）
A. 授信审批作业支持岗
B.授信审查岗
C.授信审批岗
D.客户经理
E. 支行综合岗
17.以下哪些为授信审查岗的岗位职责（）
A. 小微授信项目的审查
B.评审总结、分析、指导工作
C. 权限内小微授信事项的审批
D. 授信台帐登记
E.评审委员会的日常工作
18.小微授信审批师的基本资格条件包括（）
A. 具有良好的个人品德、职业道德和敬业精神，责任心强、工作认真负责，廉洁奉公；
B. 具备金融、经济、管理、会计、法律等相关专业本科（含）以上学历；掌握经济学、金融学、
统计学、商业银行经营管理、投资分析、财务分析等基础理论知识；
C. 熟悉有关经济、金融、法律法规及各项监管政策；熟悉银行风险政策、授信制度及各项管理
规定；了解现代商业银行风险管理理论，掌握各类风险的识别、评估、计量、监测和控制方法；
D. 具备2年以上（含）银行信贷工作经验；
E. 个人信用记录良好、从业记录良好等；
F. 身体健康，能适应岗位工作强度；
G. 有良好的沟通能力。
19.有下列情形之一者，不得作为小微授信审批师：（）
A. 工作中弄虚作假、蓄意欺骗、营私舞弊等；
B. 因违法乱纪受到刑事处罚或纪律处分；
C. 近3年内多次违反信贷规章制度；
D. 有违反社会公德等不良行为的；
E．5年内曾被取消各类信贷审批资格的；
20.小微授信审批师等级的认定由总部统一负责和管理，包括（）。
A.出账法律审查资格认定
B.审批权限认定
C. 首次认定
D. 培训认定
E. 调级认定
21.“简约审议”方式下，通过信贷操作和管理系统报批的工作程序为：（）
A. 授信审批作业支持岗对上报授信业务进行接收、分发；
B. 单签审批业务审批人在系统内出具审批意见；双签审批业务审批人按层级在系统内逐级进行
审查审批；
C. 各级审批人对上一级审查审批意见有异议的，应退回上一级，并阐明具体原因；
D. 上报单位、上一级审查审批权人完善意见后一并提交审批人；
E．上报单位通过系统查看审批结果。
22.评审委员会可以采取哪些形式（）
A.主任委员审议
B. 现场审议非现场表决 D. 有权审批人一票通过
E．有权审批人一票否决
23.评审委员会审议表决结果分（）四种，除回避原因外不得弃权。
A. 复议
B. 同意
C. 有条件同意
D. 反对E．续议
24.分部（分行）评审委员会的议事范围包括（）
A. 审议分部（分行）制定的小微授信业务发展方向及业务指引
B. 审议分部（分行）制定的小微授信业务政策及制度
C. 定期审议分部（分行）小微信贷资产的监测报告、重大风险项目的救济方案
D. 审议目标客户群项目额度类授信业务
E．分部（分行）小微业务合作中介准入、年审等日常管理
25.单笔小微业务的审查要点包括：（）
A. 基本信息和信用状况
B.抵押品状况
C. 个人、家庭、公司资产状况
D. 经营状况E．贷款用途
26.以下哪些有可能属于目标客户群范畴？（）
A. 有形商圈
B. 供应链、销售链企业集群
C. 行业商会、协会
D. 各类电子商务平台E．同乡会、同学会
27.以下哪些属于审查报告的撰写要求（）
A. 内容齐全，条理清晰，用字简洁
B. 强化授信资金用途审查分析；强化第一还款来源审查分析
C. 注重非财务信息，交叉验证，全面评价
D. 提出明确的风险防范措施
E．倾听经营机构意见，积极沟通，出具明确审查意见结论
三、是非题
1.小微授信产品，是指向个体工商户、小微型企业或小微型企业实际控制人提供的表内外授信业
务产品。（）
2.本行小微授信产品所承担的风险，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险和
合规风险等。（）
3.发起产品研发申请时需要提交立项申请报告，报告内容包含：产品的目标客户、客户特定的银
行服务需求、研发该产品的目的、产品存在的主要风险因素以及投入产出分析等内容。（）
4.产品设计期限届满、产品运行满一年或风险事件发生时，应当由该产品原发起立项部门组织进
行产品评价。（）
5.按照《中小企业划型标准规定》（工信部联企业（2011）300号），中小企业划分为中型、小型、
微型三种类型，具体标准根据企业从业人员、营业收入、资产总额等指标，结合行业特点制定。
（）
6.小微金融事业部分部的“小微风险管理部”是当地各渠道小微业务风险评审的唯一通道。（）
7.农业用房、宅基地房产、集体土地房产、军产权房产，存在纠纷、拆迁范围内抵押的房产可以
作为抵押物。（）
8.对于易发生毁损的房地产抵押物，可选择是否购买财产保险；我行为保险第一受益人，保险金
额不低于授信额度，保险到期日应在授信到期日之后。（）
9.标准化质物质押指以定期存款（单）、国债、全额保证金或我行认可的其他质押物提供质押担保
的小微授信业务（）
10.借款人为个人的，借款人及其配偶视为不同授信主体实行限额管理。（）
11.借款人既以自然人又以其实际控制的企业向我行申请小微授信业务的，授信额度分别实行限额
管理。（）
12.同一企业只能以该企业或其实际控制人名义向我行申请小微授信业务，但可以以多名借款人名
义以该企业为用款主体分别向我行申请小微授信业务。（）
13.除标准房产抵押产品和低风险业务外，其他小微授信产品仅可用于目标客户群项下客户。（）
14.中介机构按照与我行进行合作的具体内容及其所承担风险责任的差异，可分为业务推荐类、咨
询服务类和风险共担类三种（）
15.中介机构可以以我行人员的名义办理审查贷款、与客户签订借款合同、代办我行银行卡（帐户）
等事宜。（）
16.小微授信业务主体应以本地客户为主；其资信状况良好，具备履行合同、偿还债务的能力和意
愿；在本行业长期稳健经营、具有丰富的经营经验或专业技能。（）
17.在与中介机构合作过程中应坚持“效率优先”的原则，将贷款的所有环节全部委托中介机构办
理。（）
18.一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行
债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任。（）。
19.小微授信业务所称单一借款人（单户）适用于自然人和法人，其中自然人单一借款人指借款人
及其配偶。（）
20.小微受信人发生重组、合并、分立、停产、歇业等不利于我行债权安全的重大情况变化的，应
及时预警。（）
21.应逐步建立和完善小微业务不良资产快速处置机制，并可通过外部专业公司与行内团队的合作，
加强对小微业务的监测预警和贷款催收工作的管理。（）
22.授信条件发生变更的，应当及时重新审批或变更授信批复。授信条件未落实或发生变更未重新
审批的，不得出账。（）
23.小微业务授信审批师必须至少具备银行信贷工作年限2年，或银行风险管理（含授信审查）年
限1年。（）
24.暂不具备各级小微授信审批师基本条件，但信贷基础扎实、风控能力突出、工作表现优秀、确
有必要破格任用为各级审批师的，可上报小微金融事业部总部单独认定。（）
25.小微授信业务设立总分行两级评审委员会。分行评审委员会接受总行评审委员会的指导和监督。
（）
26.评审委员会采取定期召开的方式，一般每两周召开一次。（）
27.评审委员会例会原则上由评审委员会会主任主持，主任因事不能出席时，可由评审委员会秘书
主持。（）
28.评审会的审议表决执行回避制度，如审议事项涉及某评审会委员的个人利益或与审议事项具有
关联关系时，该委员不得参与该笔授信事项的审议表决。（）
29.委员会成员的表决结果为“有条件同意”或“反对”、“续议”的，“有条件同意”应附可执行的
具体条件，“反对”或“续议”应附理由。（）
30.评审委员会表决结果中“同意”和“有条件同意”的票数超过参与该次会议的成员人数的二分
之一，方可视为审议通过。（）
31.评审会投票结果为“反对”票数超过当次会议有效票数三分之一的，审议结果视为否决。（）
32.委员会主任参加审议并在表决中“同意”的，默认为行使“一票通过权”，审议结果原则上视为
通过。（）
33.复议是指经营单位认为原审批意见不合理，或者原审批意见基本合理，但有针对性地进行解释、
补充、完善后，对原审批意见为否决的授信事项提请原审批机构再次审议的行为。（）
34.每笔授信业务只能复议一次。（）
35.对终审同意授信项目进行的授信方案调整属于复议范围。（）
36.已审批授信方案调整是指在授信方案执行前或执行中对已审批的授信方案进行调整、对授信审
批条件进行变更的行为。（）
37.已审批授信方案调整原则上由原评审人员处理；并根据新报方案，确定审批人。（）
38.续议指经营单位按照原审批意见的要求进行解释、补充、完善后，对原审批意见为续议的项目
提请原审批机构再次审议的行为。（）
39.上一级评审机构认为授信存在重大失误、失职或授信项目不符合我行准入要求且尚未放款的授
信项目，经办部门不一定必须立即停止办理。（）
40.总部认为有必要的，可采取“简约审议”方式审批适合“评审委员会”审议方式的授信事项。
（）
41.各级审批人对上一级审查审批意见有异议的，应退回上一级，并阐明具体原因。（）
42.评审委员会记名表决表由总分部内部掌握，不对支行披露。（）
43.对小微授信业务进行审查审批时，不仅关心要关心企业自身的信用情况和发展能力，还要联系
经营者个人及其重要的家庭成员（如配偶）的收入和资信状况、经营能力和人格素质等进行评价分析。（）
四、简答题
1.简述自然人不良信用记录的概念。
2.简述小微产品风险管理中小微业务经营机构的职责。
3.简述标准化厂房的定义。
4.简述法人保证的一般规定。
5.简述商圈和产业链的概念。
6.简述中介机构管理的一般要求
7.简述小微授信业务管理原则
8.简述小微授信业务的主要授信品种
9.简述小微授信业务中关系人的定义。
10.简述小微统一授信管理的相关要求。。
11.审查审批作业方式分为哪两种？
12.请阐述简约审议中，单签审批方式和双签审批方式的适用范围。
13.评审委员会委员应具备哪些条件？
14.如何审查小微客户的经营收入？
15.对上下游客户的的调查和描述包括那些内容？
16.企业存在隐形股东时，借款主体如何设定？
17.核实授信用途时，应注意哪些方面？
18.调查、审查报告中，对企业经营情况的描述包括那些方面？
19.请简述小微授信审批师等级的认定程序包括哪几个环节，及个人申请所需提供的资料。
20.请简述小微风险主管的年审考评内容（由小微风险主管简述）或小微授信审批师的年审考评内
容（由小微授信审批师简述）
五、论述题
1.简要论述小微授信业务的组合风险管理。
2.简要论述小微授信业务目标客户群的管理。
3.简要论述小微授信主体的准入管理
4.简要论述小微产品风险流程管理。
5.请阐述对单笔小微业务的审查要点。
6.请阐述对圈、链、会三类目标客户群的审查要点。
7.如何具体审查小微客户的经营收入？
《中国建设银行额度授信管理办法（试行）》第一章总则 第二章一般额度授信 第三章公开额度授信 第四章对多头授信客户及集团客户的额度授信 第五章授信额度及使用额度的审批 第六章额度授信的后续管理 第七章信贷管理信息系统 第八章附则 建设银行各省、自治区、直辖市分行，总行直属分行，苏州、三峡分行： 《中国建设银行额度授信管理办法（试行）》已于1999年10月20日经中国建设银行第33次行长办公会议审议通过，现印发你们，请遵照执行。 各行接本通知后，要立即转发所属，认真组织学习。学习和执行中发现的问题，要及时报告总行。 附件一：中国建设银行额度授信管理办法（试行） （1999年10月20日中国建设银行第33次行长办公会议通过）第一章总则 第一条为适应向商业银行转轨的需要，加强对客户信用风险的总量控制，提高效率，方便客户，根据《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》、《商业银行实施统一授信制度指引（试行）》等有关法律、法规和规定，特制定本办法。
第二条本办法所称授信是建设银行对客户办理贷款、担保、承兑、开立信用证、贸易融资以及信用卡透支等各项信贷业务的总称。额度授信是指建设银行根据信贷政策和客户条件对法人客户确定授信控制总量，以控制风险、提高效率的管理制度。 上款中“授信控制总量”称为授信额度，包括对同一客户表内外形式的全部本外币授信。 第三条额度授信的适用对象为非金融类法人客户。 第二章一般额度授信 第四条一般额度授信是指建设银行通过对每个法人客户确定用于我行内部控制的授信额度，以实现对单一客户从授信总量上控制信用风险的目标。 第五条在授信额度内可以对客户进行固定资产贷款、固定资产性质的房地产贷款、流动资金贷款、票据贴现、票据承兑、信贷证明、信用卡透支、保证业务、进出口贸易融资（包括信用证）、银团贷款及境外筹资转贷款等全部表内外形式的本外币授信。 第六条建设银行在对客户进行全面评价的基础上，在原则上不超过按照《中国建设银行客户评价办法》测算出的对客户的授信控制量的前提下，综合考虑下列因素，确定对客户的授信额度。 （一）客户的客观信用需求； （二）预计其他银行对客户的授信变动情况； （三）建设银行的信贷政策。 第七条一般额度授信工作采取逐步推进的方式，首先从以下客户做起： （一）多头授信客户； （二）集团客户； （三）贷款五级分类为正常和关注类的客户；
售后服务管理规定及工 作流程 Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】
售后服务工作流程及管理制度 起草人：武东升 一、售后服务管理目的 为规范售后服务工作，满足用户的的需求，保证用户在使用我公司产品时，能发挥最大的效益，提高用户对产品的满意度和信任度，提高产品的市场占有率，制定售后服务管理制度和工作流程 二、售后服务内容 1、正常工作状态下定期派出技术人员到现场，对各系统设备进行性能测试维修，排除隐患，处理积压问题。 2、系统出现故障时，及时派出技术人员到现场维护，根据合同及技术协议的要求，对保修期内，因产品的制造，装配及材料等质量问题造成各类故障或零件损坏，无偿为用户维修或更换相应零配件。 3、对配管及线路进行巡检，保障线路畅通。 4、对保修期外的产品，通过公司报价（包括零配件，人员出差等），果断排除故障，让用户满意。 5、对合同中要求进行安装调试的，在规定的时间内，组织人员对产品进行安装调试及对用户工作人员进行培训。 6、定期组织人员对重点区域和重点客户进行走访，了解产品的使用情况，征求用户对产品在设计，装配，工艺等方面的意见； 7、为用户操作、维护人员进行技术培训，以便操作人员能熟练操作该系统并能发现故障，排除简单故障。 8、运行值班人员在操作运行期间如有不明之处或影响一般性正常运行的故障，将及时给予电话服务支持。
9、运行值班人员在操作运行期间如有不明之处或影响一般性正常运行的故障，将及时给予电话服务支持。 10、合同期内最后一个月进行一次维修检查，对维修保养范围内的系统进行全面的检查和调整，检查内容包括系统设备及线路维修。 11、建立维护档案记录事件和时间，并由双方签字认可。 12、设备及零部件更换需采用原品牌、原规格型号产品，若原厂家产品转停产，需购技术指标相同的设备，并经甲方认可后方可使用。 13、宣传我公司。 三、售后服务的标准及要求 1 售后服务人员必须树立用户满意是检验服务工作标准的理念，要竭尽全力为用户服务，觉不允许顶撞用户和与用户发生口角 2 在服务中积极，热情，耐心的解答用户提出的各种问题，传授维修保养常识，用户问题无法解答时，应耐心解释，并及时报告售后服务总部协助解决 3 服务人员应举止文明，礼貌待人，主动服务，和用户监理良好的关系 4 接到服务信息，应在24小时内答复，需要现场服务的，在客户规定的时间内到达现场，切实实现对客户的承诺 5 决不允许服务人员向用户索要财务或变相提出无理要求 6 服务人员对产品发生的故障，要判断准确，及时修复，不允许同一问题重复修理的情况 7 服务人员完成工作任务后，要认真仔细填写“售后服务报告单”，必须让用户填写售后服务满意度调查表 8 对于外调产品，或配套件的质量问题，原则上由总部协调外协厂家解决 9 重大质量问题，反馈公司有关部门予以解决
信息部年度工作总结 篇一：2012年度信息部工作总结(稿) 2010年度信息部及个人工作总结 光阴似箭，日月如梭，旧的2010年将要过去，新的2011年将要来临，在过去的一年里，信息部能认真贯彻公司的规章制度，按照本部制订的每月工作计划去执行和落实，2010年度基本上能完成本部落实的工作计划和领导临时安排的工作，具体表现在： （1）完成和完善了公司的网站建设。目前是信息化时代，企业的发 展和壮大依靠强大的信息来源，信息来源依靠信息渠道去提取、去推广和发展，去推广和发展势必要发展自己的信息化平台，自然要建设自己信息化平台就需要自己的网站，企业实业总公司的网站就在这样大背景的条件下催生和建立起来的，公司的网站是等同于公司的窗口，窗口的好坏直接或间接地影响着公司的形象，于是公司为此专门成立了信息部，我很荣幸成为公司信息部的一员，兼负着公司的重托，发展公司自己的网络平台，发展公司的网站，但网络网站建设我也还是半桶水，于是我边学边做，走出去请进来，邀请其他专业网络公司为公司建立站点，申请平台和网络域名，在今年8月初终于完成了公司初具规模的网络专业平台。公司网络建成了，怎么办，如何维护、如何建设？这需要我们信息部人员今后的工作重点，这是一件新生事物，不懂怎么办，公司网络不能一成不变啊，于是我又要继续学习网络平
台的维护和建设等知识，从不懂到现在基本能维护公司网络平台，从中我经历过不小的挫折和失败。例如：网站里不能上传公司管理人员的相片，即使能上传了， 字体含糊不清，不能正常查看，经过我多次研究学习、多次失败再研究，终于攻克了这个难关，得到了公司有关领导的好评。目前公司的新网站正朝着丰富多彩，充实地发展中。（2）完成了公司相册和信息库的建存。公司相册建立董事长在2009 年已经交递过需要建立的一个事项，由于当时种种原因，一年过了，此项工作还没有一点进展，今年董事长又一次交给信息部主管这此工作，于是乎，我就义不容辞兼担起这份的重任，因为这顶工作很烦琐，相片收集时间长，相片多，能组合起来不容易，凭现在这样的电脑运算量和内存一下子处理几千张相片的量是比较困难的，可我经过多方研究，找出相应的软件，进行详细的编辑，花了二个多月时间终于将相册分成家庭、公司活动、家族慈善等三部份完成了初稿。信息库，是公司发展的重要数据来源，信息库建立是董事长极力的昌议和督促的，我们信息部义无反顾，立即行动，在新建立信息部的同时，也建立了公司资料信息库数据储存工作，数据库顾名思义，是数据的搜集和储存，数据又是枯燥无味的东西，做起来十分伤神，我本着不达目标不放弃的精神，硬着头皮，每日抽出一定时间去做，做烦了就停下来，皇天不负有心人，初具规范的数据资料基本处理完成。为此信息部建立了董事长电话、名片库、联谊会信息库、还有联
信息技术部工作流程 信息技术部工作人员应有较强的专业知识和道德修养，要有较好的自觉性和积极工作的主动性，能遵守公司的各种规定，对工作有责任心，能及时排除和处理一些电脑软件和硬件故障，对公司商业机密严格保密。 信息技术部工作人同不得透露公司的商业机密，服务器平时成绩处于锁定状态，非信息技术部人员不得使用服务器，服务器操作系统经常进行安全升级，防止系统漏洞给病毒或黑客入侵提供机会。没有经过允许，任何人不能打印和复制服务器或客户机上的相关商业数据。服务器和客户机密码定期更改，密码由不规则字符组成。 信息技术部日常工作主要体现以下方面： 一、软件方面 1、维护全公司电脑系统正常运行，维护服务器、路由器、VPN、交换机等设备的 正常运行。 2、协助系统开发商进行软件设计上的可行性分析以及测试交付使用。并根据公 司的实际需求，对软件进行二次开发。 3、对公司员工提供电脑应用系统相关的技术咨询。 4、建设和完善公司信息系统，不断提高公司办公自动化的效率。 5、数据备份和校验,每天日清结束，对数据库及时备份并校验,保证数据完好性。 6、对公司采购流程、配送流程、盘点流程、财务对账流程进行更改和制定。 7、监督控制对外来盘的使用，对装有管理软件的电脑禁止使用U盘和光盘，防 止病毒的扩散和传播。 8、监督和管理企业员工利用电脑做与工作无关的内容。 9、维护公司网络的正常运行，防止黑客或病毒的攻击。 10、门店电脑,网络巡查解决网络,电脑出现的故障。 二、硬件方面: 负责公司电脑、交换机、服务器、打印机、传真机、复印机等信息数码设备的使用咨询、购置、维修、维护、盘库，建立设备档案。 1、咨询：对各部门的电脑使用提供技术支持。
采购部管理规定与工作流 程 The latest revision on November 22, 2020
采购管理制度与工作流程 一、目的： 为规范采购流程，提高采购工作的效率，特制定本制度。 二、适用范围： 适用于本公司采购管理。 三、内容： 1、总则 为加强采购工作的管理，提高采购工作的效率，制定本制度。所有的采购人员及相关人员均应以本制度为依据开展工作。 2、采购基本流程 采购需求---采购计划---寻找供货商----询价、比价、议价----采购洽谈----合同的签订（确定付款条件、配送方式、售后服务）----交货验收（仓管）---质检（不合格退货）---入库---计划对账---财务结算 采购流程图如下图所示：
2）供应商的选择和考核： 供应商的选择与考核，一般从经营情况、供应能力、品质能力等方面评定，并定期从质量、运货、价格、逾期率、是否配合等方面综合打分。 3）询价、比价、议价。 4）合同的签订：买卖双方经过询价、报价、议价、比价及其它过程，最后双方签订有关协议，合约即告成立。采购合同的签订要根据采购商品的要求、供应商的情况、企业本身的管理要求、采购方针等要求的不同而各不相同。需与财务部核实确定付款条件、货运方式、售后服务等情况。 5）交货验收：采购员必须确定货物品种、数量、质量、交货期的正确无误。以采购员的确定和合同为验收数据。 6）质检：货物质检合格则入库，不合格的，需安排补救和退货。 7）财务结算：货物入库后，财务结算
3、申请商品采购流程图 1）销售部提出采购需求， 2）采购部制定采购计划，由采购部负责人报总经理、财务审批； 3）审批通过后，由采购主管下单。 4、申请付款流程图 2）计划主管根据供应商账期核对成本金额和付款金额是否一致，不一致的找出原因，调整成本金额直至与付款金额一致后做应付款； 3）采购部审批到期应付款 4）总经理批准付款 5、商品到货验收流程 2）验收后打入库单，核对入库单金额是否与送货单金额一致，一致后方可审核入库，不一致需报采购审核，采购在当日给予答复 6、促销流程 1）每周例会上确定促销计划 2）确定产品信息，包括价格、货源、促销执行时间 3）报总经理申请促销采购资金
贷款授信管理办法 第一章总则 第一条为加强和规范农村信用社（以下简称信用社）客户风险管理，提高信贷管理水平和金融服务水平，根据国家有关法律法规及银监会、省联社有关规定，制定本办法。 第二条本办法所称贷款授信为信用社内部授信，授信额度作为信用社内部控制客户贷款的最高限额，由信用社内部掌握使用。信用社对客户提供的贷款余额不得超过最高授信额度。 第三条信用社贷款授信制度，遵循区别对待、动态调整、权限管理的原则。 第四条信用社对在国家工商行政管理机关核准登记，在信用社开立基本存款账户或一般存款账户，并与信用社有信用业务关系，或申请建立信用关系的非自然人类客户实施贷款授信管理。 第五条持续经营未满1年的企业、房地产开发企业、建筑安装企业以及事业法人单位暂不实行授信制度，其贷款需求按联社信贷管理要求审批发放。 第二章授信额度核定 第六条贷款授信根据客户分类情况区别对待，客户分类标
准为： （一）优良客户是指信誉好，具有良好发展前景，还款来源有保障的客户。优良客户必须同时具备以下条件： 1、企业主要股东以及主要经营管理人员或其曾经参与管理的企业未有拖欠金融机构贷款; 2、企业发展前景良好，依法合规经营，内部管理严格规范，财务制度健全，按期向信用社提供财务报表； 3、连续经营两年以上，销售收入和利润稳定增长,且资信等级达AAA级,资产负债率原则上应低于70%； 4、贷款形态按四级分类或五级分类均无不良，且无应收未收息； 5、吸存率10％（含）以上〔吸存率=该户存款积数/同期贷款积数*100%〕； 6、货款归社率达60%（含）以上〔货款归社率=（存款账户贷方发生额-贷款账户借方发生额）/当期销售收入*100%〕。符合下列条件之一的事业单位，均可直接认定为优良客户：1、行业垄断明显、产权明晰，年收费在500万元以上的盈利的企业化经营的事业法人客户； 2、全日制省级重点中学； 3、国家民政福利性收费单位。 部分指标达不到上述条件，但发展趋势、发展前景良好的成长型客户，也可认定为优良客户。
信息部工作职责 一、信息部工作内容 负责商场收银系统日常维护及数据整理工作，保证系统及数据的安全稳定。 1、安装、保养、维护和检修商场收银POS系统和款台收银机； 2、商场收银系统的使用授权管理工作，并严格遵守和督导操作人员遵守系统使用的相关规定； 3、编制、分配、管理商场收银网络系统IP地址； 4、监控维护商场收银系统的正常稳定运行，提供相关技术支持； 5、录入更新与维护商品资料、供应商信息、合同信息、VIP会员档案等； 二、信息部工作主要岗位职能 1、做好日常工作，确保商场收银设备、POS系统及MIS服务器正常运行； 2、维护保养商场POS系统和收款机，提供技术支持； 3、分配、记录、管理商场收银网络系统IP地址； 4、备份系统服务器数据，检测电脑病毒； 5、保存及整理好服务器相关文档资料并做好保密工作； 6、监控收银网络安全，定期检测维护收银网络系统； 7、检查服务器有无错误日志记录系统的运行日志发生异常时的现象、时间、处理等内容；发生技术 事故及时处理并上报领导； 8、合理协调部门各工作任务，与相关部门保持良好沟通； 9、依据总经理指令提供ERP系统使用授权； 10、解决一般性、突发性系统故障和设备故障； 11、根据公司的拓展需要，为网络的扩大做好相应的准备工作；并为公司的信息化建设提供有参考价 值的设计规划或决策建议。
信息部日常工作流程 时间项目标准其他 8:30 - 9:00 人员到岗 设备检查 清洁工作 1、8：30前准时到岗，衣着干净、佩带工作证； 2、早8：30分确认POS服务器及MIS服务器工作正常； 3、早9：00确认所有款台正常开机并“工作正常”； 4、办公区卫生清结整理，办公桌不得摆放私人物品； 9:00 – 9:30 数据备份 日常维护 1、服务器数据库做日备份； 2、检查服务器有无错误日志； 3、记录系统运行日志； 9:30 - 11:30 卖场巡场 款台监控 数据整理 部门支持 日常工作 1、款台巡检； 2、对POS机运行情况进行询检 3、对POS机进行巡检后回机房对数据进行整理 4、对服务器及前台POS进行监控确保各项稳定高效动运作. 5、根据实际情况对相关部门提供技术支持； 11:30 - 13:30 工作日志 午餐时间 1、记录当天上午工作中的相关工作日志； 2、午餐 13:30 - 5:00 卖场巡场 款台监控 数据整理 部门支持 系统安全 日常工作 1、款台巡检； 2、对POS机运行情况进行询检 3、对POS机进行巡检后回机房对数据进行整理 4、对服务器及前台POS进行监控确保各项稳定高效动运作. 5、根据实际情况对相关部门提供技术支持； 6、对系统及服务器进行安全性检测，确保系统清洁无病毒； 5:00 - 6:00 数据分析 系统整理 1、针对各部门需要的数据进行汇总、处理。 2、卖场的巡场工作，针对POS机的使用情况维修情况做登记。 6:00 - 7:00 工作日志 晚餐时间 1、记录当天下午工作中的相关工作日志； 2、晚餐 7:00 - 8:30 卖场巡场 款台监控 数据整理 日常工作 1、款台巡检； 2、对POS机运行情况进行询检 3、对POS机进行巡检后回机房对数据进行整理 4、对服务器及前台POS进行监控确保各项稳定高效动运作. 5、根据实际情况对相关部门提供技术支持； 8:30 - 9:00 设备检查1、日结处理 9:00 - 9:10 工作日志1、整理当天的工作日志； 根据各部门的需要，做数据分析、处理，然后发给各个部门。
管理制度及业务流程管理办法 第一章总则 第一条为了加强西安君爱企业管理咨询有限公司管理制度及业务流程管理的程序化、规范化，结合实际，制定本管理办法 第二条公司管理制度是公司员工在经营管理活动中须共同遵守的规定和准则的总称，其表现形式或组成包括组织机构设计、职能部门划分及职能分工、岗位工作说明，专业管理制度、业务流程、管理表单等管理制度类文件。 第三条公司实施管理制度及业务流程管理的目标是规范管理，统一业务流程标准，集中反映和逐级落实公司内部控制和风险管理要求，明确管理职责，达到“职责清晰、管理有序、精简高效、风险可控”的管理目的。 第四条本制度适用于公司经管层所有部门及人员。 第二章组织机构和职责范围 第五条公司总经办（战略规划部）为公司管理制度及业务流程管理的主管部门，行政人事部配合总经办负责完善公司的相关管理制度及业务流程管理的工作，总经办（战略规划部）主要职责包括：（一）负责拟定公司经营与管理制度流程规划和方案拟定、推进管理制度及流程的组织协调与监督工作； （二）负责根据公司内部控制管理的需要，建立和完善公司层面的管理制度及业务流程管理相关规定； （三）负责对公司各部门（单位）制定的管理制度及业务流程内控有效性审查与评估； （四）负责业务流程方案的设计与维护； （五）指导参与公司各部门（单位）业务流程规范设计、专题改进研
讨。 第六条公司各部门（单位）应按照业务分工，分级落实制度及业务流程管理责任，各部门（单位）负责人为所负责部门和业务的管理制度及业务流程负责人，其主要职责包括： （一）负责制订本部门（单位）内部管理制度及业务流程； （二）负责规范本部门（单位）主管业务的管理制度及业务流程，参与相关业务流程的设计和改进讨论； （三）负责本部门（单位）业务流程设计与优化，流程专题改进研讨；（四）负责本部门（单位）制度及业务流程的运行及管理等相关工作；（五）负责本部门（单位）流程的解释。 第七条跨部门或跨业务的制度及业务流程的编制，按照职责分工，由总经办（战略规划部）牵头组织，并与相关部门沟通协调，各部门应予以配合。 第八条公司总经办（战略规划部）负责对公司管理制度及业务流程的制定、运行和执行情况进行监督和检查评价。 第三章管理制度和业务流程设计 第九条公司管理制度应包括以下基本要素：专业或职能方面的规范性标准、流程或程序、规则性的控制、检查、奖惩等因素组合而成的。公司制定的业务流程充包括以下基本要素：为符合公司管理制度要求而设定事项或文件流转程序、路径，关键控制，以及对应的操作岗位。第十条公司在制定管理制度时，应注意按照公司经营管理的控制要求，对公司经营和业务管理的模式、标准、管理授权，流程和程序控制、监督考核等方面做出具体的安排和描述。 第十一条业务流程设计应当符合以下基本要求： （一）符合业务流程端到端的设计理念，准确描述业务流程的整体走向。 （二）业务流程设计应与规章制度保持一致。
信息部岗位职责 信息部门工作流程贯穿于公司各个部门，是公司各部门信息连接的中心，也是公司各部门有序高效运行的重要后勤保障部门，部门担负着提供公司各部门运营及决策所需数据汇集、整理、分发等重要工作，同时也是保障公司各部门信息设备的主要职能部门，肩负着设备维护、异常数据监察、信息安全监管等管理工作，为确保信息部能安全、高效、有序、稳定工作特制定如下岗位职责： 一、岗位设定： 为更好明确管理及信息沟通，信息部门分设如下岗位： 1、部门经理一名 2、部门主管一名 3、信息系统维护员两名 4、文员一名 二、岗位职责： 部门经理岗位职责： 主要职责描述：信息部主要负责人，是公司信息系统安全、高效、有序运行的第一负责人，主要工作是对公司信息系统的规划、实施、管理制度的制定。指导各部门信息系统使用及信息系统相关考核指标制定。对信息系统部门进行有序管理，具体职责如下： 1.全面负责信息系统的安全、稳定、可靠、有效运行： （1）管理正在开发或已实施的信息建设项目，建立和实施企业内信息系统使用的指南和制度； （2）监督公司IT管理制度的执行，参与公司会议并就系统的改进提供专业意见； （3）设计和实施恰当的安全控制措施，以达到公司安全标准； （4）评估信息安全状况，预测未来需求，提出安全计划的改进建议。 2.负责信息系统的建设、安装、维护和扩展工作： （1）对企业信息系统 (ERP、CRM、OA等)的建设提出规划与优化方案，收集、分析来自公司各部门的需求，提出信息化实现的方案； （2）对相关软、硬件的选型、采购提出建议，并负责检查硬件维护人员所做维护和管理工作情况报表和数据； （3）依据网络管理员定期对公司网络进行优化和安全性测试报告对网络优化提交相应方案和措施；
联社客户授信管理办法 客户授信管理办法,试行, 第一章总则 第一条为加强和规范客户风险管理～依据中国银行业监督管理委员会《商业银行授信工作尽职指引》、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》、《河南省农村信用社信贷管理基本制度》以及《河南省农村信用社客户授信管理办法,试行,》～制定本办法。 第二条本办法所称客户授信管理～是指****市农村信用合作联社,以下简称 ****联社,对客户核定授信额度～并在额度内办理授信业务～实行集中控制客户信用风险的信贷管理制度。 第三条统一授信管理方式分为内部统一授信和公开统一授信两种方式。 内部统一授信是指核定客户最高综合授信额度～由信用社内部掌握～以此控制客户信用总量的信贷管理方式。 公开统一授信是指信用社应客户申请～在对其风险和财务等状况综合评价的基础上核定的最高综合授信额度～与客户签订授信合同～使客户在一定时期和核定额度内能够便捷使用信用的信贷管理方式。 本联社客户授信～一般采取内部授信方式。对于社会影响力较大、经营状况优良的优质客户～可以采取公开授信方式～并严格— 2 — 按照有关规定执行。 第四条授信管理遵循先授信、后用信和动态管理原则。 第五条本办法所称授信额度理论值～是指农信社根据相关测算方法测算的客户能够承受的最高风险限额。
额户授信额度理论值可以依据附件测算方法在许昌市综合授信管理系统中进行测算。 授信额度～是指县级行社在客户授信额度理论值之内～结合客户的经营管理水平、所处行业、发展阶段、实际信用需求以及还款能力等因素～对客户核定的办理各类授信业务的限额。 授信额度是对客户信用的最高的控制额～不是必须发放的信用额。授信额度是商业秘密～原则上不得对外公开。 授信业务～是指县级行社在授信额度项下～对客户提供的各类表内外信用业务～包括贷款、票据承兑、贴现、拆借、贸易融资、透支、保理、担保、信贷承诺等。 增量授信～是指对客户拟核定的授信额度大于原审批,咨询,授信额度。 存量授信～是指对客户拟核定的授信额度等于或小于原审批,咨询,授信额度。 第二章授信主体、对象、条件、期限 第六条 ****联社为授信主体～各分支机构或公司业务部经办后申报～由联社统一授信。 第七条授信对象是指与县级行社已建立或拟建立信用关系 — 3 — 的企事业法人客户,包括单一法人客户和集团客户,。其他经济组织参照本办法执行。 第八条增量授信客户信用等级原则上应在A级,含,以上。 第九条授信额度有效期原则上不超过1年～到期后必须按规定重新报批。 第三章操作程序 第十条授信操作流程可分为授信调查、授信审查、授信审议与审批、授信额度使用、授信后续管理等环节。
信息中心工作流程 二〇一三年四月十六日
企业管理部： 根据集团公司《关于法人治理结构和经营组织结构设置的通知》（青能发〔2011〕30）号文件精神，进一步明确、细化、充实本部们职责范围，明确部门工作内容；树立、制定本部门各项工作流程，明确工作程序；对应职责范围及工作流程编制出本部门工作质量标准，作为标准化管理中衡量工作质量和考核的依据，本部室根据实际情况制定相关工作流程如下： 一、信息中心工作职责 1、制定企业信息化建设方案、网络规划、企业计算机及网络应用管理制度，按分解计划考核。 2、负责集团公司计算机、办公系统、网络视频设施日常维护和管理工作;配合、协助和指导调度中心、生产经营和基建单位搞好安全监控系统、人员定位系统和生产调度系统,运行正常。 3、收集、整理、发布企业信息；研究和了解国内外企业发展最新信息为公司领导做出决策提供及时、有价值的参考信息。 4、采取可靠措施，杜绝企业机密信息通过网络或计算机丢失和泄露。 5、配合资产财务部加强U8财务软件管理；指导、帮助建立集团公司供应链、销售链信息化管理操
作平台；推广实施企业自动化办公平台，年内完成OA办公自动化系统搭建，制定计划，并按计划实施。 6、根据集团公司发展与改革的需要,认真履行本人的岗位职责,并及时、主动地改进、完善岗位工作内容。 7、完成领导交办的其他工作。 二、信息中心工作流程 1、信息中心工作计划管理流程 1．1 信息中心工作计划管理流程说明 信息中心工作计划管理流程说明 流程名称：信息中心工作计划管理流程 （1）目的：明确信息中心工作计划的基本程序 （2）原则：紧密结合企业实际情况有的放矢的开展工作
大唐地产分公司法务工作流程管理 编制日期 审核日期 批准日期 修订记录 日 修订状态修改内容修改人审核人批准人期
五、管理规定 第一节总则 第一条通过对分公司的法律事务工作进行梳理,规范公司法务工作的相关程序,规避公司经营中的法律风险,为公司经营与项目开发提供支持。 第二条除非特别指出,本制度中“公司”指“大唐地产分公司”,“集团”指“厦门大唐房地产集团有限公司”, “其她城市公司”指“大唐地产其她城市公司,目前共分为四大区域公司”,“项目公司”指“大唐地产项目公司”。 第二节案件诉讼 第三条起诉申请:由各经办部门在《诉讼申请表》中阐明起诉对象(背景)、事由、目的、希望的结果等事项,与相关证据材料一并报告公司法务人员;公司法务人员认为可以起诉的,上报集团法务部及计划运营部分管领导审批同意后进入实务操作,如认为存在问题, 应书面反馈,并与相关人员协商后确定就是否起诉,待批准后进入实务操作程序。如属重大案件,公司法务在集团法务部同意的情况下可组织相关部门立会研究。 第四条经集团法务部同意且各部门领导在《诉讼申请表》上签字后,由公司法务人员展开诉前准备操作步骤: (一) 初步收集相关证据材料,经办部门应予积极配合,并提供证据材料及其她文件支持; (二) 如需要,可出具法律意见书或要求外聘律师出具法律意见书,对案件的利弊、案件未来走向、结果进行判断及预测;
(三) 准备涉诉材料,提起诉讼; (四) 对起诉阶段的证据准备工作,经办部门要切实重视,认真执行。需根据公司法务人员要求向公司法务人员提交的基本证据材料(如相关合同(协议)及其补充约定、双方往来信函及传真、双方或单方签署的其它文件、被起诉对象情况证明材料、起诉事项的详细经过说明、涉及该事项的其它内部资料、涉及金额的要提供金额具体数字及计算依据与方式等)。如公司法务人员认为需要补充的,各经办部门应根据要求及时补充。在该阶段提交的证据资料一律以复印件形式提供,并随附目录清单,清单上对每份证据要注明该证据发生的时间、就是否有正本、保管部门、保管人等。 第五条诉讼配合:经办部门应立即指定固定的专门负责人或联系人(视具体情况确定),负责配合公司法务人员对案件处理,包括涉及本部门资料的收集、案件简要情况的说明、案件进展的跟进、向公司法务反馈案件进展情况以及其它需要配合的事项, 直至案件处理完毕。 第六条应诉: (一) 公司负责收发信件的人员在接到法院邮寄送达的信件后,要立即送交公司法务人员,遇公司法务人员外出或不便接收等情况,应立即将相关信件交计划运营部副经理处理; (二) 公司法务人员在接到法院应诉通知后,应及时与法院相关人员联系,了解情况后,展开应诉前期准备工作并上报集团法务部与计划运营部分管领导审批; (三) 待应诉申请批准后,进入实务操作阶段。 第七条审理阶段: (一) 本阶段工作主要由公司法务人员负责,各相关部门根据公司法务人员的要求
1. 目的 为保证公司能最大可能的利用客户信用拓展市场以利于增加销售额，同时又要以最小的坏账损失代价来保证公司资金安全，防范经营风险；并尽可能的缩短应收账款占用资金的时间，加快资金周转，提高资金的使用效率，特制定本制度。 2. 范围 适用于公司所有客户信用额度管理。 3．名词定义： 3.1授信是指公司对签约客户给予一定额度内并明确还款期限的先货后款支持。包括以下几种情形: 3.2临时授信:针对超出客户授信额度需要对某一笔出货进行放行的授信。 3.3长期授信:出货后收款的授信，包括货到收款、月结货款、票据等， 4. 相关文件 无 5. 责任 5.1销售部：负责客户资料的收集，客户授信额度的申请，跟进客户按期收款。 5.2财务部：负责客户信用数据的统计，负责按制度对客户进行信用评级，出货申请时按审批后的授信额度严格把关，负责追踪业务员按期收回应收款。 6.内容 6.1授信条件: 符合下列条件的客户经审核批准后，可享受授信资格： 6.1.1临时授信 6.1.1.1客户由于资金周转原因，需要临时性欠款提货。 6.1.1.2遇节假日，银行不能办理支付，但客户又急需提货。 6.1.1.3客户已汇出款项但尚未到账，又未收到汇款水单的。 6.1.2长期授信 6.1.2.1与公司合作三个月以上的诚信客户。 6.1.2.2与公司合作一个月以上，未超过三个月，但累计销售额超过500万元。 6.1.2.3授信评估“差”以上的客户 6.2授信期限 6.2.1临时授信欠款时间不能超过3个工作日。 6.2.2长期授信:定期3个月，每季度重新核定一次. 6.3授信额度 6.3.1将客户信用等级分为：“优”、“良”、“差”三级，按客户信用等级核定授信额度，各等级对应最大额度如下表：
一、信息部工作职责 1、负责公司信息化建设的总体规划及架构设计，建立企业信息化管理制度和标准规 范； 2、负责公司IT资产的管理和维护，包括各种计算机相关的软硬件设施；负责公司计 算机相关的网络的软件、硬件的维护和升级等日常工作； 3、与各部门协调，为各部门提供信息技术支持并对全公司的信息资源进行管理和控 制；并制定提供OA、ERP、SCM、CRM、工程项目管理、业务流程设计、硬件接口及技术平台； 4、根据企业发展战略和信息化战略要求，负责企业内外部信息资源开发利用；负责信 息的收集、汇总、分析研究，定期编写信息分析报告报公司领导决策参考；参与公司专用管理标准和制度的制定； 5、负责控制部门预算，降低费用成本，组织公司计算机相关设备的维护、添置、验收、 发放登记归档，以及管理软件的咨询、设计、采购、测试、验收、日常维护，并提出可行性方案等工作； 6、负责进行信息化建设方面的培训、咨询、相关信息发布、开发、宣传等工作； 二、信息部经理岗位职责 1、拟定和执行企业信息化战略 2、负责制订公司信息化中长期战略规划、计划，；制订IT基础资源（硬、软件）运行 流程、制定网络安全、信息安全措施并组织实施，实现IT资源集约管理；负责公
司信息系统总体构架，构建企业信息化实施组织，结合业务流程重组、项目管理实施企业集成信息系统。
3、企业信息资源开发根据企业发展战略和信息化战略要求，负责企业内外部信息资源 开发利用。导入知识管理，牵头组织建立企业产业政策信息资源、竞争对手信息资源、供应商信息资源、企业客户信息资源、企业基础数据资源五大信息资源库 制定全员信息化培训计划。 ERP等信息平台的开发及实施 负责公司ERP系统项目的论证、引进（或开发）与实施，组织ERP系统与企业业务关系的分析，确保公司ERP系统的顺利运行。 协助其它部门管理 协助其它部门实施CAD、PDM、CAPP等项目信息管理，协同其它管理部门实施设备管理、人事管理、客户关系管理等信息化管理的实现。 日常管理 主持本部门日常全面工作，编制本部门年、月工作计划及资金计划，总结年、月度工作；负责本部门员工考核。 三、信息主管岗位职责
广兴服务、广益策划、印派创意、智合传媒 公司管理制度及审批流程标准 （2017年实行稿） 说明：本制度现仅包含总则、公司经营理念、组织架构、人事行政管理、出差制度管理、工装管理、印章管理规定、财务成本管理、项目营销管理等几部分内容，项目前期、设计工程、审计监察等管理标准视公司发展、适时增加、完善。 第一章总则 第一条为加强公司总部及各所属项目组的规范化管理，完善各项工作管理流程、制度，促进公司发展，根据国家有关法律、法规及公司章程的规定，特制订本管理制度。 第二章公司经营理念 第一条坚持以房地产作为主营业务，三年内实现项目开发或参与投资开发。 第三章组织架构 除公司本部人员外，以项目为单位开展日常工作。待公司架构调整后再行完善。 第四章人事行政管理 第一条目的 规范公司总部及各项目组人力资源管理流程，明确管理权责，提升工作效率，实现科学有效的人力资源及行政管理。 第二条适用范围 适用于公司总部及各所属项目组人员。 第三条职责 1、负责组织架构管理、人力资源配置和人员编制管理。 2、负责公司管理制度和流程的制定、实施和监督。
3、负责公司人员的招聘管理。 4、负责公司人员的薪资、福利核定、上报和发放。 5、负责员工社保及公积金办理。 5、负责公司的各项人事管理制度和人员绩效考核管理。 6、负责公司员工培训计划的制定并组织实施。 第四条人员招录与离职管理 1、人员招录与离职管理主要包括人员内外部招聘管理，人员入职、转正、离职、调动管理、 公司人员信息管理。该项工作由公司人事行政部和各项目组归口管理。 2、外部招聘 2.1用人部门或项目组填报《用人申请表》，报公司和项目负责人审批确定。若超出公司 核定编制需招聘的，须报公司总经理审批（限公司编制人员，如归属项目公司编制的由项目组负责人确定）。 2.2发布招聘信息： （1)在用人申请批准后1天内在招聘网站发布招聘信息，或报名参加人才招聘会。 （2)公司鼓励内部员工介绍推荐熟人应聘公司需求的岗位，同等条件下优先录用内部员工介绍推荐的人员。 2.3初步筛选 （1)自发布招聘信息之日起应每天登陆相关招聘网查看应聘简历，按招聘要求进行筛选确定入围面试人员。 （2)与相关用人部门确定面试日期，通知（电话、短信、邮件等）入围人员参加面试（告知面试时间、面试地点、行车路线、携带资料等）。 3、人员面试安排 3.1外聘营销经理、项目负责人：总经理、分管领导参加。 3.2外聘营销副经理、经理助理：分管领导、项目负责人、营销经理参加。 3.3外聘财务人员：公司董事、分管领导、项目负责人参加。 3.4外聘内勤、策划岗位人员：分管领导、项目负责人、营销经理、副经理参加。 3.5基层员工：由人事专员、用人部门负责人面试。
客户授信管理规定公司标准化编码 [QQX96QT-XQQB89Q8-NQQJ6Q8-MQM9N]
1. 目的 为保证公司能最大可能的利用客户信用拓展市场以利于增加销售额，同时又要以最小的坏账损失代价来保证公司资金安全，防范经营风险；并尽可能的缩短应收账款占用资金的时间，加快资金周转，提高资金的使用效率，特制定本制度。 2. 范围 适用于公司所有客户信用额度管理。 3．名词定义： 授信是指公司对签约客户给予一定额度内并明确还款期限的先货后款支持。包括以下几种情形: 临时授信:针对超出客户授信额度需要对某一笔出货进行放行的授信。 长期授信:出货后收款的授信，包括货到收款、月结货款、票据等， 4. 相关文件 无 5. 责任 销售部：负责客户资料的收集，客户授信额度的申请，跟进客户按期收款。财务部：负责客户信用数据的统计，负责按制度对客户进行信用评级，出货申请时按审批后的授信额度严格把关，负责追踪业务员按期收回应收款。 6.内容 授信条件: 符合下列条件的客户经审核批准后，可享受授信资格： 临时授信 客户由于资金周转原因，需要临时性欠款提货。 遇节假日，银行不能办理支付，但客户又急需提货。 客户已汇出款项但尚未到账，又未收到汇款水单的。 长期授信 与公司合作三个月以上的诚信客户。 与公司合作一个月以上，未超过三个月，但累计销售额超过500万元。 授信评估“差”以上的客户 授信期限 临时授信欠款时间不能超过3个工作日。 长期授信:定期3个月，每季度重新核定一次. 授信额度 将客户信用等级分为：“优”、“良”、“差”三级，按客户信用等级核定授信额度，各等级对应最大额度如下表：
公司规章制度、工作流程的管理规定（方案） 第一章总则 第一条目的：为完善公司经营管理及内部管理，强化公司企业文化、提升企业形象。推进公司规章制度、工作流程的执行力，保证公司各项业务工作的顺利开展，特制定本规定。 第二条适用范围：本规定适用于本公司所有部门。 第三条规章制度、工作流程管控的组织管理 1、董事长或（代理董事）是规章制度、工作流程的最终批准人，主要工作职责： （1）对公司各部门规章制度、工作流程制定、修订、废止的审批权； （2）对规章制度、工作流程管理中出现制度、流程争议的最终裁定权。
2、行政人事部是规章制度、工作流程管理的日常归口管理部门，主要工作职责： （1）负责组织制订、修订各部门规章制度、工作流程管理相关实施细则；（2）对规章制度、工作流程执行过程进行监督与检查，对规章制度、工作流程执行过程中不规范行为进行纠正与处罚；（3）根据反馈和要求，适时修订、完善公司规章制度、工作流程。 3、各部门是公司规章制度、工作流程的执行者，主要工作职责： （1）负责本部门或岗位规章制度、工作流程的组织及实施管理； （2）负责建立健全与流程配套的表单、管理制度、规章等文件的拟订、使用； （3）负责对规章制度、工作流程进行落实、推行、反馈，并根据实际情况制订改进计划，对规章制度、工作流程的实施情况进行汇报； 第二章规章制度、工作流程的制定、执行、检查、反馈、修订
第四条规章制度、工作流程的制定 1、由相关部门根据工作实际需要拟定规章制度、工作流程草本，对新拟定的规章制度、工作流程的必要性和可操作性进行文字描述，并向行政人事部申请进入审批流程； 2、行政人事部根据草本及文字描述召集涉及相关部门及人员开会讨论，形成一致意见后，由本规章制度、工作流程制订部门修正后报行政人事部审核； 3、行政人事部按照《公司管理规定》上报董事长或（代理董事）审核批准实施。 4、个人以及部门之间不得直接干预，各部门的工作流程和规章制度。（可提出意见或建议） 5、部门对部门之间出现工作流程质疑问题或建议，可通过文字报告形式，报送行政人事部。 6、行政人事部可通过行政会议方式研讨解决。最终裁定权(董事长或代理董事) （7）各部门汇报工作要严格遵守公司制度流程，不得
信息部工作职责 1、负责公司信息化建设的总体规划及架构设计，建立企业信息化管理制度和标准规 范； 2、负责公司IT 资产的管理和维护，包括各种计算机相关的软硬件设施；负责公司计 算机相关的网络的软件、硬件的维护和升级等日常工作； 3、与各部门协调，为各部门提供信息技术支持并对全公司的信息资源进行管理和控制；并制定提供 OA ERR SCM CRM工程项目管理、业务流程设计、硬件接口及技术平台； 4、根据企业发展战略和信息化战略要求，负责企业内外部信息资源开发利用；负责信息的收集、汇 总、分析研究，定期编写信息分析报告报公司领导决策参考；参与公司专用管理标准和制度的制定； 5、负责控制部门预算，降低费用成本，组织公司计算机相关设备的维护、添置、验收、发放登记 归档，以及管理软件的咨询、设计、采购、测试、验收、日常维护，并提出可行性方案等工作； 6、负责进行信息化建设方面的培训、咨询、相关信息发布、开发、宣传等工作； 二、信息部经理岗位职责 1、拟定和执行企业信息化战略 2、负责制订公司信息化中长期战略规划、计划，；制订IT 基础资源（硬、软件）运行流程、制 定网络安全、信息安全措施并组织实施，实现IT 资源集约管理；负责公司信息系统总体构架，构建企业信息化实施组织，结合业务流程重组、项目管理实 施企业集成信息系统。 3、企业信息资源开发根据企业发展战略和信息化战略要求，负责企业内外部信息资源开发利用。导
入知识管理，牵头组织建立企业产业政策信息资源、竞争对手信息资源、供应商信息资源、企业客户信息资源、企业基础数据资源五大信息资源库 制定全员信息化培训计划。 ERP等信息平台的开发及实施 负责公司ERP系统项目的论证、引进（或开发）与实施，组织ERP系统与企业业务关系 的分析，确保公司ERP系统的顺利运行。 协助其它部门管理 协助其它部门实施CAD PDM CAPP等项目信息管理，协同其它管理部门实施设备管理、 人事管理、客户关系管理等信息化管理的实现。 日常管理 主持本部门日常全面工作，编制本部门年、月工作计划及资金计划，总结年、月度工作；负责本部门员工考核。 三、信息主管岗位职责 管理和维护公司内部软硬件设施，设计硬件配置和软件应用方案，优化公司电脑配置和系统配置，提高各部门工作效率； 对于问题的发现和跟踪是信息主管的一项重要能力，与其它业务部门的沟通，整理和提炼对系统的需求。 保障公司计算机网络系统的设立及正常运行，维护网络设备；公司办公自动化设备（计算机及其软件、
OA流程时间处理规定 1．目的 为了加强对公司OA系统流程处理的时效性管理，规范流程处理时间，保证 公司OA流程信息能及时传递，特制定本规定。 2．适用范围 本规定适用于公司OA流程处理时间的管理。 3．职责 3.1 信息部负责公司OA流程处理的管理，保证系统记录时间的准确性。 3.2 各部门OA使用人员负责认真执行本规定的相关条款。 4．内容 4.1 OA流程审批必须及时有效的处理，保证信息能在最快、最短的时间内传递。 4.2 OA流程的分类： 4.2.1 OA流程按时效性及重要度分为：紧急流程、重要流程和一般流程。 4.2.2 流程具体分类参照附件一。 4.3 OA流程处理时间： 4.3.1紧急流程处理时间为15分钟以内。 4.3.2重要流程处理时间为20分钟以内。 4.3.3一般流程处理时间为30分钟以内。 4.3.4处理时间按流程审批人收件时间到审批完成时间计算。 4.4相关说明： 4.4.1流程审批人不在公司，无法审批流程时，由其授权代理人执行本规定 相关条款。 4.4.2流程审批人在公司但不在电脑旁，无法审批流程时，可由流程创建人 电话或口头提醒审批人审批流程。 4.4.3流程所述情况需经调查、验证，流程处理时间可延迟，但不可超过3小时工作时间。（特殊情况另附说明） 4.5考核标准：
4.5.1流程未及时审批（包括经电话或口头提醒仍未及时审批者），由流程 创建人按《申诉（投诉）管理规定》进行投诉，投诉经调查确认后，由被投诉者 上级主管在当日OEC考核中扣除其日常工作“OA工作流程处理”分值，3E人员扣除其“服务(工作)及时性”分值。 4.5.2行政管理部将按照投诉结果进行核查，并最终确认考核结果。 5．附则 5.1本制度的修改权和解释权归行政管理部所有。 5.2本制度经总经理批准后生效 物业安保培训方案 为规范保安工作，使保安工作系统化/规范化,最终使保安具备满足工作需要的知识和技能，特制定本教学教材大纲。 一、课程设置及内容全部课程分为专业理论知识和技能训练两大科目。 其中专业理论知识内容包括：保安理论知识、消防业务知识、职业道德、法律常识、保安礼仪、救护知识。作技能训练内容包括：岗位操作指引、勤务技能、消防技能、军事 技能。 二．培训的及要求培训目的 1）保安人员培训应以保安理论知识、消防知识、法律常识教学为主，在教学过程中，应要求学员全面熟知保安理论知识及消防专业知识，在工作中的操作与运用，并基本掌握现场保护及处理知识2）职业道德课程的教学应根据不同的岗位元而予以不同的内容，使保安在各自不同的工作岗位上都能养成具有本职业特点的良好职业道德和行为规范）法律 常识教学是理论课的主要内容之一，要求所有保安都应熟知国家有关法律、法规，成为懂法、知法、守法的公民，运用法律这一有力武器与违法犯罪分子作斗争。工作入口门 卫守护，定点守卫及区域巡逻为主要内容，在日常管理和发生突发事件时能够运用所学的技能保护公司财产以及自身安全。 2、培训要求 1）保安理论培训 通过培训使保安熟知保安工作性质、地位、任务、及工作职责权限，同时全面掌握保安专业知识以及在具体工作中应注意的事项及一般情况处置的原则和方法。 2）消防知识及消防器材的使用 通过培训使保安熟知掌握消防工作的方针任务和意义，熟知各种防火的措施和消防器材设施的操作及使用方法，做到防患于未燃，保护公司财产和员工生命财产的安全。