外匯分析師培訓大綱
（理論部分以介紹為主，簡單帶過，培訓重點在實操部分）
模組一：基礎知識
第一節外匯、匯率與外匯市場（理論部分）
一、外匯的概念、特點、形態和分類、交易形式
二、匯率的概念、標價方式、種類、變動及其因素、匯率預測技術
三、西方匯率基本理論
（一）購買力平價理論
（二）費雪效應平衡理論
（三）利率平價理論
（四）外匯期率與未來現率的關係理論
（五）其他西方匯率理論
四、外匯市場的概念、分類、參與者、世界主要外匯市場
五、外匯市場有效性與匯率預測、
六、外匯市場發展與運作（實操部分）
（一）國際外匯市場的發展變化
1、十幾年來外匯市場的發展與變化
2、國際外匯市場的結構
3、國際外匯市場的運作特點
（二）我國外匯市場的發展現狀與問題
1、我國外匯市場的發展過程
2、我國外匯市場發展的宏觀制約因素
3、我國外匯市場發展的微觀結構問題
第二節外匯交易基本原理與技術
一、外匯交易的報價、規則、外匯交易室與外匯交易員、外匯交易設備和程式
二、外匯交易的基本分析（理論與實操相結合）
（一）基本因素分析法
（二）技術分析方法及其應用
1、移動平均線
2、道氏理論
3、黃金分割律
4、波浪理論
（三）技術分析與基本分析的關係
備選教師：呂隨啟（北京大學金融系副主任、教授）
張成思（人民大學財政金融學院副教授）
周春生（長江商學院金融學教授，）
師資介紹：
1. 呂隨啟
1964年6月15日出生於吉林省蛟河縣，籍貫山東鄆城。
1982年9月－1986年6月進入北京大學經濟學院經濟管理系學習，獲經濟學學士學位；1986年9月－1989年1月在北京大學經濟學院攻讀研究生，獲經濟學碩士學位；1995年9月－2000年6月在北京大學經濟學院在職攻讀博士研究生。1996年1月－6月赴荷蘭Tilburg University訪問交流，並順便到比利時、盧森堡、法國德國、瑞士等國遊覽參觀；1999年3月在香港樹仁學院講授國際金融專題。
主要作品
1、呂隨啟，《金融原理及操作》，中國城市出版社，1995年9月。
2、呂隨啟，《中國金融改革對資本流動性的影響》，載《經濟科學》1997年第3期。
3、呂隨啟，《中國人民銀行法與我國金融秩序建設》，載《經濟科學》1995年第4期。
4、呂隨啟、洪寧，《我國企業集團規範化管理的目標模式》，載《經濟科學》1993年第3期。
5、呂隨啟，《90年代國際資本市場趨向與我國利用外資的對策》，載《經濟導報》1993年第8期，並被收入國家計委《我國利用外資的形勢與展望》論文集。
6、呂隨啟，《國際資本流動的不利衝擊與利率平價方程的解釋》，載《國際金融研究》2000年第3期。
7、呂隨啟、蘇英姿、姚志勇，《國際金融教程》，北京大學出版社，1999年版
2. 張成思
性別男
職稱副教授
職務金融學－數學雙學位實驗班專案負責人
教育背景 2006年9月畢業于英國曼徹斯特大學經濟學院獲得經濟學博士學位；
2003年9月畢業于英國曼徹斯特大學經濟學院獲得經濟學碩士學位；
2001年7月于大連理工大學科技英語系獲科技英語雙學士學位（獲英語專業八級證書）；
1999年7月畢業于大連理工大學管理學院獲經濟學（理學）學士學位；
工作經歷 2006年10月至今中國人民大學財政金融學院貨幣金融系教師；
1999年8月至2002年8月大連理工大學科技英語系英語教師；
學術和社會兼職英國皇家經濟學會（Royal Economic Society）成員;
英國諾丁漢大學上海金融研究所兼職研究員；
北京市經濟資訊中心兼職研究員；
中國武漢市政府公務員于英國曼徹斯特大學商學院培訓－中方專業課程口譯官員；
部分SSCI期刊匿名審稿人
教學成果和榮譽
科學研究方向金融時間序列分析；貨幣政策與通貨膨脹動態機制研究；開放經濟下的有效貨幣政策；宏觀經濟預測；
代表性學術成果
專著：
張成思（著），《金融計量學》，東北財經大學出版社，2007年。
譯著:
[1]. 張成思，《基礎計量經濟學》雙語教材中文作者，東北財經大學出版社，2006年。
[2]. 張成思，《基礎計量經濟學－Eviews軟體應用》雙語教材中文作者，東北財經大學出版社，2006年。
[3]. 張成思，《Multinational Finance》雙語教材中文部分，東北財經大學出版社，2007年。
科研專案：
[1]. 2007－2008年，主持中國人民大學科研項目《中國貨幣政策傳導機制中的通脹率動態機制研究》，專案編號：06XNB003。
[2]. 2007－2008年，主持北京市經濟資訊中心課題專案《產業結構變動對北京市能源消費影響分析》。
3. 周春生
周春生教授現為長江商學院金融學教授。先後獲得北京大學數學系碩士學位，美國普林斯頓大學金融經濟學博士學位，並獲普林斯頓大學優秀博士生榮譽獎學金(HonorificFellowship)。他是國家傑出青年基金獲得者，香港城市大學客座教授，深圳證券交易所第一、二、三屆上市委員會委員。加盟長江之前，周春生教授系北京大學光華管理學院院長助理，金融學教授，系光華管理學院“最受EMBA學員愛戴和歡迎的老師”之一。
周春生教授在金融投資、證券市場與金融衍生工具分析領域有很深的造詣。主要論述有時滯與投資，信用風險評估，不對稱資訊與金融市場，收購兼併等。他提出的信用風險分析模型，網路股定價及公司分拆的實證模型，行為金融學理論已引起國際學術界及金融行業的廣泛關注。其中，有關信用風險的論著已被美國及歐洲多家諮詢機構及投資銀行列為風險管理培訓的必讀教材。周春生教授對國內外公司財務管理、資本市場運作及風險管理的理論與實踐也頗為熟悉，並擁有豐富的教學與諮詢經驗，曾應邀多次在美國知名金融和學術機構發表演講。
模組二：外匯交易實務
第一節外匯交易產品（理論部分）
一、傳統外匯產品
（一）即期外匯交易：概念、作用、報價方法與技巧、交易方式、結算方式、套算實例（二）遠期交易：同上
（三）外匯掉期交易：同上
（四）貨幣互換：同上
二、外匯產品創新
（一）貨幣期權：概念、作用、定價、種類
1、貨幣期權
2、無期權費的期權產品
3、奇異期權
（二）外匯期貨：概念、交易規則、市場結構、與遠期的區別
第二節外匯交易操作與軟體使用（實操部分）
一、外匯交易入市準備和操作
選擇經紀商、開戶、安排電匯、下達指令
二、常用軟體使用介紹
三、外匯交易成敗實例
（一）即期交易
（二）期貨交易
（三）外匯遠期
（四）貨幣期權
備選教師：李曉紅（）
孫曉凡（中國銀行外匯首席交易員，）
孫煒（中信銀行外匯首席交易員）
（民生銀行外匯首席交易員）
師資介紹
孫曉凡
1992年8月畢業于北京外國語大學，
1993年開始從事外匯交易工作
1997年6月-1999年6月，任職中國銀行香港外匯交易中心副經理，主管外匯交易；
2001年7月任職中國銀行總行資金部交易二處副處長，中國銀行外匯交易首席交易員；
孫曉凡先生長期從事外匯交易工作，積累了豐富的交易經驗，並取得良好的業績
模組三：宏觀經濟理論（理論部分）
第一節宏觀經濟運行的分析框架
一、宏觀經濟消息與外匯市場波動
二、宏觀經濟運行的基本組成部分
三、宏觀經濟分析的基本方法
（一）家庭消費狀況
（二）企業投資與庫存變化
四、宏觀經濟分析的基本方法
（一）政府消費與支出
（二）對外經濟關係
（三）勞工市場
（四）物價水準
（五）金融市場
第二節我國的宏觀經濟政策（貨幣銀行學）
一、我國宏觀經濟政策的目標
二、我國的宏觀經濟政策工具及其目標
(一) 持續均衡的經濟增長
(二) 充分就業
(三) 物價水準穩定
(四) 國際收支平衡
三、我國的貨幣政策
（一）貨幣政策的概述
（二）貨幣政策的主要措施與最終目標
（三）貨幣政策工具
四、我國宏觀經濟政策的歷史沿革及前瞻
備選教師：鐘偉（北京師範大學教授、博士生導師,）
何帆（中國社會科學院世界經濟與政治研究所）
張禮卿（中央財經大學金融學院院長、教授,）
劉偉（北京大學經濟學院院長）
1.鐘偉
北京師範大學金融研究中心主任，副教授。學術兼職: 中國社會科學院國際金融研究中心研究員，中國經濟體制改革研究會研究員，天則經濟研究所特約研究員中國國際金融學會理事。教育背景：2000 同濟大學系統工程學院博士後，1999 獲北京師範大學經濟學博士學位，1994 獲東南大學經濟管理學院工程學士學位，1990 獲南京大學物理學系理學士學位。
主持或參與國家社會科學規劃專案、教育部、國家計委、UNDP、聯合國大學等國際合作或省部級以上科研課題10余項。學術領域：在人民幣問題和資本市場研究方面的成果較有影響，同時對宏觀經濟的若干專題也有涉及。
2.何帆
何帆，男，1971年出生于河南省滎陽縣；1996和2000年畢業于中國社會科學院研究生院，分別獲得經濟學碩士和博士學位；1998年至2000年在美國哈佛大學進修；2000年至2002年在中國社會科學院世界經濟與政治研究所做博士後；2002年8月晉升為副研究員。
中國社會科學院世界經濟與政治研究所所長助理、國際金融研究中心副主任、《世界經濟》編輯部主任。其他學術兼職包括：中國世界經濟學會常務理事、《國際經濟評論》執行主編、中山大學嶺南學院兼職教授、國際關係學院兼職教授、博士咖啡工作室成員、中央電視臺《中國財經報導》財經觀察員、浙江衛視《財富人生》特約主持人。
主要研究領域包括：國際金融、國際政治經濟學和中國宏觀經濟。
主持世界銀行、德國阿登納基金會、東亞發展網路（EADN）、財政部多項課題。
已經出版的專著包括《為市場經濟立憲：當代中國財政問題報告》、《經濟全球化時代的對外政策；尋找新的理論視角》、《出門散步的經濟學》等，並有多部譯著。在國內重要經濟學期刊發表論文30多篇、並在在各種主流媒體發表財經濟評論100多篇，有較大的社會影響。
3.張禮卿
教授，博導，中央財經大學金融學院院長，國際金融研究中心主任
教育背景
1.1984年畢業于中國人民大學經濟學系（世界經濟專業），獲經濟學學士學位；
2.1987年畢業于中國人民銀行研究生部（國際金融專業），獲經濟學碩士學位；
3.2003年畢業于中國人民大學經濟學院（世界經濟專業），獲經濟學博士學位；
4.1996年在荷蘭蒂爾堡大學(Tilburg University)進修經濟學和國際金融。
工作經歷
1.1987年至今，在中央財經大學任教。先後擔任助教（1987-90）、講師（1990-94）、副教授（1994-99）和教授（1999-目前）職務。
2.1995年2-5月，在世界銀行經濟發展學院（Economic Development Institute at World Bank, Washington D.C.）做訪問學者。
3.2004年9月-2005年5月，在美國國際經濟研究所(Institute for International Economics, Washington D.C.) 做高級訪問研究員。
4.2005年5月-9月，在美國哥倫比亞大學環球研究院(Earth Institute at Columbia University，New York) 做高級訪問研究員。
現任職務
中央財經大學金融學院教授、博士生導師，院長、校學術委員會委員、國際金融研究中心主任。
學術團體任職
1.中國世界經濟學會常務理事
2.中國國際金融學會常務理事
3.中國金融學會理事
4.《國際金融研究》雜誌編委
5.《世界經濟》雜誌審稿人
榮譽和獎勵
1.2005年，入選教育部首批“新世紀優秀人才支持計畫”；
2.2004-2005年，獲中美富布萊特基金獎學金（高級研究學者）；
3.2005年，《資本帳戶開放與金融不穩定——基於發展中國家相關經驗的研究》一書獲中央財經大學2002-2005年度優秀學術著作一等獎；
4.2001年獲中央財經大學“安盛-國衛獎勵基金”優秀教學獎；
5.2000年，“發展中國家的資本帳戶開放”（《國際金融研究》1998年第3、4期）獲中國金融學會第五屆優秀論文評選三等獎；
6.2000年獲中央財經大學“湧金獎勵基金”青年學術獎；
7.1999年獲中央財經大學“華為獎勵基金”優秀研究生導師獎；
8.1992-1998年，多項科研成果獲中中央財經大學優秀科研成果獎勵；
9.1997年入選國家人事部百千萬人才工程（部級）培養計畫；
10.1996年被評為財政部跨世紀學科帶頭人；
11.1994、1995、1996年連續三年被評為北京市優秀青年骨幹教師；
12.1991年、1992年，“適度外債規模問題”（《經濟研究》1988年第8期）一文先後獲中國金融學會首屆優秀論文評選二等獎、中國金融教育基金“金晨杯”優秀論文獎。
講授課程
國際金融（本科）、國際貿易（本科）、國際金融市場（本科）、國際金融體系（研究生）、國際金融專題研究（研究生）、國際貨幣金融理論前沿（研究生）、國際經濟與貿易理論前沿（研究生）等。
研究領域和專長
國際金融體系、匯率制度、國際資本流動、貨幣自由兌換、外債理論與政策、開放經濟中的宏觀經濟政策、金融發展與金融自由化、經濟全球化、中國對外金融理論與政策等。
4.劉偉
男，1957年出生于河南商丘，中共黨員。1978年考入北京大學經濟學系，先後獲北京大學經濟學學士、碩士、博士學位。畢業後留校任教，1989年晉升副教授，1992年晉升教授，1994年被評定為博士生導師，長江學者、“中國市場經濟發展研究”的首席專家、曾兩次獲得“孫冶方經濟學著作獎（1994、1996）”以及教育部人文社會科學經濟學二等獎（第二、第三屆）。並入選新世紀首批國家級“萬千百人才計畫”。1993年任北大經濟學院副院長，2002年任北大經濟學院院長，現兼任《經濟科學》主編，中國市場經濟研究會副會長，中國民營經濟研究會副會長，中國生產力學會副會長，北京市政協常委，北京市青聯副主席等。
主要學術研究領域包括,政治經濟學中的社會主義經濟理論,制度經濟學中的轉軌經濟理論,發展經濟學中的產業結構演變,轉型經濟中的產權問題.圍繞上述領域, 劉偉教授已在核心刊物上發表學術論文百餘篇,出版學術著作多部,並獲得多項學術獎勵.曾先後兩次獲得"孫冶方經濟學著作獎",獲得第二屆,第三屆教育部人文社會科學經濟學二等獎,第四屆,第七屆北京市哲學社會科學成果一等獎,第五屆,第六屆北京市哲學社會科學成果二等獎和全國首屆青年社會科學成果一等獎.
立主持教育部"七五""八五""九五"文科重點專案,現正獨立負責教育部社科國家級基地重大專案,同時是教育部招標課題"中國市場經濟發展研究"的首席專家.
模組四：外匯交易策略與外匯交易風險管理（實操部分）
第一節外匯交易策略
一、重要經濟指標解讀
（一）物價指數類
（二）就業狀況
（三）行業運行狀況統計報告
（四）經濟總體運行狀況報告
（五）地區製造業調查結果
（六）人氣指標
二、交易策略的要求與實例
（一）交易策略的要求、內容
（二）交易策略實例：美元、歐元、日元、澳元等
第二節外匯交易的風險管理
一、風險管理基本概念、方法（VaR）
二、計算投資組合的風險及其測算
三、人民幣匯率波動
四、匯率波動率的計算方法
（一）匯率時間序列的基本特徵
（二）匯率時間序列的條件分佈建模方法
（三）具體方法計算
備選教師：孫曉凡（中國銀行外匯首席交易員）
孫煒（中信銀行資金資本市場部總經理助理）
徐鳴（民生銀行外匯首席交易員）
雪鑫（雪鑫外匯理財團隊首席外匯策略師）
孫峪（中國工商銀行金融市場部外匯交易處副處長）
沈軍岩（中國銀行全球金融市場部高級交易員）
裘煒（中國銀行全球金融市場部高級交易員）
師資介紹：
1.孫曉凡
1992年8月畢業于北京外國語大學，
1993年開始從事外匯交易工作
1997年6月-1999年6月，任職中國銀行香港外匯交易中心副經理，主管外匯交易；
2001年7月任職中國銀行總行資金部交易二處副處長，中國銀行外匯交易首席交易員；
孫曉凡先生長期從事外匯交易工作，積累了豐富的交易經驗，並取得良好的業績
2.雪鑫
北京大學財務管理專業畢業。原某機構首席外匯交易員，曾經在很多媒體擔任特約撰稿人，分析外匯的走勢,曾多次預測6大幣種的走勢的頂部和底部，對各個貨幣的趨勢把握很准，並結合自己多年的操作總結出外匯潮汐操作法，在匯市操作中有良好表現，2003年8月創建雪鑫外匯理財團隊（網址：https://www.doczj.com/doc/4c16562647.html,），取得不俗的戰績, 現任雪鑫外匯理財團隊首席外匯策略師。所著的《第一次炒匯》、《操盤手自述》、《外匯技術分析》、《外匯趨勢分析》系列叢書，是匯民炒匯的好幫手
模組五：外匯管理實務（理論部分）
第一節外匯管理的內涵及其制度演變
一、外匯管理的內涵
二、國際外匯管理的歷史演變和我國外匯管理體制的歷史沿革
第二節國際收支與國家經濟的關係
一、國際收支平衡表簡介
二、本國儲蓄及國內投資與資本項目的關係
三、國際貿易與資本輸出及官方儲備之間的關係
四、國際貿易與一個國家財政的關係
五、馬歇爾一勒納條件以及J曲線
第三節經常專案外匯管理
一、概述
二、貨物貿易管理
三、服務貿易管理
四、經常專案外匯帳戶管理
五、個人外匯管理
第四節資本專案外匯管理
一、概述
二、我國資本專案的管理內容
三、我國資本專案管理改革與創新
第五節外匯儲備管理
一、外匯儲備的內涵及功能
二、外匯儲備的規模管理
三、外匯儲備的結構管理
備選教師：穆志謙（中國外匯管理雜誌社主編）
張青龍（上海理工大學管理學院金融系講師）
丘筱文（國家外匯管理局廈門分局經常專案管理處處長，
廈門大學客座教授）
師資介紹
1.穆志謙
經濟學碩士、高級經濟師、高級黃金投資分析師、中國註冊會計師。從事金融外匯管理工作長達20多年，曾分管資本項目、經常項目及外匯檢查等多個領域的外匯管理工作。
2.張青龍
上海理工大學管理學院金融系講師，金融學博士，主要從事國際金融學、貨幣銀行學等教學科研工作。著作：《外匯管理--理論與實務》
模組六：企業及銀行外匯風險管理（理論與實操相結合）
第一節企業外匯風險管理
一、財務風險及其規避措施
二、交易風險及其規避措施
三、經濟風險及其規避措施
第二節銀行外匯風險管理
一、銀行外匯業務類型
（一）個人匯兌業務
（二）外匯信貸業務
（三）外匯交易業務
（四）外匯金融衍生產品
二、銀行外匯風險分析
三、銀行外匯風險管理
備選教師：張宜霞（浙江工商大學副教授）
師資介紹：
張宜霞
博士,博士後,副教授,兼任中國會計學會財務成本分會理事。曾任東北財經大學內部控制與風險管理研究中心副主任,現任浙江工商大學公司治理與風險管理研究所所長,主要從事企業內部控制與風險管理、CPA審計和會計監管等領域的研究。曾在《會計研究》等專業期刊發表論文30餘篇,公開出版《內部控制國際比較研究》等專著、譯著5部,參編、參著15部。先後參與和主持完成國家自然科學基金、中國會計學會等課題20項,先後獲得中國會計學會等各級別獎勵25項。2006年4月入選首批“全國會計學術帶頭人後備人才”。
注：
1、安排：模組四為一天，其他模組為半天
2、內容：將大綱給教師，具體內容由教師自定
3、（中央財經大學金融學院師資團隊）
初学者必学的外汇基础知识 汇率 汇率是指两种不同货币之间的兑换价格。如果把外汇也看作是一种商品，那么汇率即是在外汇市场上用一种货币购买另一种货币的价格。例如，l美元＝110日元，表示1美元可换110日元。汇率的表示方法有直接标价法和间接标价法。 直接标价法和间接标价法 直接标价法是指以一定单位的外国货币为基准，将其折合为一定数额的本国货币的标价方法，目前大多数国家采用这种标价法；在招商银行开办的交易币种当中，日元、瑞士法郎、加拿大元、港币、新加坡元均采用直接标价法，如1美元=115.25日元；1美元=1.47加拿大元等。 间接标价法是指以一定单位的本国货币为基准，将其折合为一定数额的外国货币的标法方法。欧元、英镑、澳大利亚元采用间接标价法，如1英镑=1.6025美元；1欧元=1.5680加拿大元；1欧元=1.0562美元；1澳大利亚元=0.5922美元等。 基本汇率和交叉汇率 基本汇率（也叫直盘或基础汇率）：一般指一国货币与美元的比价。 交叉汇率（也叫交叉盘）：是指两种非美元货币之间的比价，交叉汇率可从基本汇率套算而来。 买入价和卖出价 买入价(Bid rate)是银行向客户买入外汇(标价中列于"/"左边的货币，即基础货币)时所使用的汇率。
?卖出价(Offer rate)是指银行卖出外汇（标价中列于"/"左边的货币，即基础货币)时所使用的汇率。 ?外汇中间价是买入汇率和卖出汇率的平均数。 举例说明： 外汇模拟：如美元/日元的汇率为115.25/115.35，表示客户向银行卖出美元买入日元（银行买入美元）的汇率为115.25，而客户向银行卖出日元买入美元的汇率为115.35。 因此，如果您想将100美元兑换成日元，那么，您将按照115.25的汇率，兑换得11525（即，100*115.25）日元；如果您想将10000日元兑换成美元，那么，您将按照115.35的汇率，兑换得86.69（即，10000/115.35）美元。 澳元/美元汇率为0.5830/0.5840，表示客户卖出澳元买入美元的汇率为0.5830，而卖出美元买入澳元的汇率为0.5840。 您可能会发现，确定汇率后，在计算兑换得的货币数额时，还要确定是用乘法还是用除法。相关计算办法，可以用两句话来概括：“（货币）从左到右，乘以左（汇价）；（货币）从右到左，除以右（汇价）”。 所以，按照上述报价，您要把100澳元兑换成美元时，就获得100*0.5830美元；您要把100美元兑换成澳元时，就获得100/0.5840澳元。 外汇市场 广义的外汇市场泛指进行外汇交易的场所，甚至包括个人外汇买卖交易场所，外币期货交易所等；狭义的外汇市场指以外汇专业银行、外汇经纪商、中央银行等为交易主体，通过电话、电传、交易机等现代化通讯手段实现交易的无形的交易市场。
国家外汇管理局关于规范非居民个人外汇管理 有关问题的通知 汇发[2004]第6号 2004年2月16日 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁 波市分局；各外汇指定银行： 随着我国对外交往的不断扩大，非居民个人外汇业务的规模不断增长。为了规范非居民个人的外汇收支、结汇、购汇行为，完善非居民个人外汇管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》和其他有关外汇管理规定，现就规范非居民个人外汇管理的有关问题通知如下：一、 本通知所称“非居民个人”系指外国自然人（包括无国籍人）、港澳台同胞和持中华人民共和国护照但已取得境外永久居留权的中国自然人。 二、 非居民个人在境内办理外汇收支、外汇划转、结汇、购汇、开立外汇账户，应当按照本通知及其他有关规定办理。 银行办理非居民个人外汇收支、外汇划转、结汇、售汇、开立外汇账户业务时，应当按照本通知及其他有关规定办理。 三、 规范非居民个人外汇流入管理 （一） 非居民个人从境外汇入的外汇或携入的外币现钞，可以自己持有，也可以按照有关规定存入银行、提取外币现钞或办理结汇。 （二） 非居民个人在境内银行开立外汇账户时，应遵循存款实名制原则。 非居民个人持从境外汇入的外汇资金票据或银行通知单开立外汇现汇账户时，应凭本人真实身份证明的原件（包括外国护照、境外永久居留权证明原件等，以下简称“本人真实身份证明”）办理。 非居民个人持外币现钞开立外币现钞账户时，每人每天存储等值5000美元以下（含等值5000美元，下同）的，凭本人真实身份证明办理；每人每天存储等值5000美元以上的，凭本人真实身份证明、本人携带外币现钞入境申报单原件（以下简称“本人入境申报单”）或原银行外币现钞提取单据的原件办理。银行应在本人入境申报单原件和银行外币现钞提取单据的原件上标注存款金额、存款日期和存款银行名称，并退给非居民个人保留。 非居民个人从境外汇入的外汇资金应当开立外汇现汇账户存储。从境外携入的外币现钞应当开立外币现钞账户存储。 （三） 非居民个人从境外汇入的外汇或境内外汇账户中提取外币现钞时，应凭本人真实身份证明到银行办理。每人每天提取外币现钞金额超过等值1万美元的，除提供本人真实身份证明外，还应如实填写《非居民个人外汇收支情况表》（见附件，下同）。银行应对非居民个人填写的内容与非居民个人提供的材料进行认真核对。 （四） 非居民个人办理结汇时，应如实向银行说明外汇资金结汇用途，填写《非居民个人外汇收支情况表》。银行应对非居民个人填写的内容与非居民个人提供的材料进行认真核对。 非居民个人从外汇账户中结汇时，每人每次结汇金额在等值1万美元以下的，直接在银行办理；每人每月累积结汇金额超过等值5万美元的，应向所在地外汇局提出申请，经外汇局审核确认合规用途（合规用途包括个人用于贸易结算、购买不动产及购买汽车等大宗耐用消费品等用途）后到银行办理。从境外汇入的外汇直接结汇时，除按照上述规定办理外，还须向银行或外汇局提供本人真实身份证明。 非居民个人将持有的外币现钞结汇时，每人每次结汇等值5000美元以下的，凭本人真实身份证明办理；每人每次结汇等值5000美元以上的，凭本人真实身份证明、本人入境申报单原件或原银行外币现钞提取单据的原件办理。银行应在本人入境申报单原件和银行外币现钞提取单据的原件上标注结汇金额、结汇日期和结汇银行名称，并退给非居民个人保留。 四、 非居民个人办理境内外汇资金划转时，应如实向银行说明外汇资金划转用途，填写《非居民个人外汇收支情况表》。银行在对非居民个人填写的内容与非居民个人提供的材料进行认真核对的基础上，只能为其办理本人同一性质外汇账户之间的资金划转。 五、 规范非居民个人外汇流出管理
国家外汇管理局关于印发《个人外汇管理办法实施细则》的通知发布时间:2007-01-05 文号:汇发[2007]1号来源: 国家外汇管理局[打印] --------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行，中国银联股份有限公司： 为贯彻落实《个人外汇管理办法》（《中国人民银行令》［2006］第3号），国家外汇管理局制定了《个人外汇管理办法实施细则》（以下简称《细则》）。现将《细则》印发给你们，请遵照执行。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内支局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行，尽快完成对所辖支局、银行的业务操作培训，并公布政策解答专线电话；各中资外汇指定银行应尽快转发所辖分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。 附件：《个人外汇管理办法实施细则》 二ＯＯ七年一月五日 附件： 《个人外汇管理办法实施细则》 第一章总则 第一条为规范和便利银行及个人的外汇业务操作，根据《个人外汇管理办法》，制定本细则。 第二条对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。 个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，经常项目项下按本细则第十条、第十一条、第十二条办理，资本项目项下按本细则“资本项目个人外汇管理”有关规定办理。 第三条个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。 第四条个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理;超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按本细则规定，凭相关证明材料委托他人办理。 第五条个人携带外币现钞出入境，应当遵守国家有关管理规定。 第六条各外汇指定银行（以下简称银行）应按照本细则规定对个人外汇业务进行真实性审核，不得伪造、变造交易。 银行应通过个人结售汇管理信息系统（以下简称个人结售汇系统）办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。 第七条国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）负责对个人外汇业务进行统计、监测、管理和检查。
弹出窗口关键词设置书签打印下载正文字体[小中大] 【颁布日期】2004.12.07 【时效性】有效 【实施日期】2004.12.15 【分类号】417131200415 【失效日期】【内容分类】其它 【颁布单位】国家外汇管理局 【文号】汇发（２００４）１１７号 国家外汇管理局关于企业和预算外单位公务出国用汇管理有关问 题的通知 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦 门、宁波市分局；各中资外汇指定银行： 为了适应我国经济体制改革和对外开放的需要，方便企业和预算外单位人员出国（境）从事各类公务活动（以下简称“公务出国”），规范对个人的外汇管理，现就企业和预算外单位公务出国用汇管理的有关问题通知如下： 一、本通知中“企业”是指国有企业、外商投资企业和民营企业等各类不同所有制的企业；“预算外单位”是指未纳入财政预算内管理的事业单位和社会团体等单位。 二、本通知中“公务出国”是指企业和预算外单位人员出国（境）进行考察、访问、学习、经贸洽谈、举办展览、培训或研修等公务出境活动。 三、本通知中“本人身份证明”包括居民个人的身份证明和非居民个人的身份证明。居民个人的身份证明是指居民个人的身份证或户口簿等证明居民个人身份的证明文件；非居民个人的身份证明是指非居民个人的护照、居民个人定居国（境）外或取得永久居留权的证明。 四、企业和预算外单位人员公务出国的用汇项目包括境外差旅费和个人零用费两部分：境外差旅费主要包括住宿费、伙食费、交通费、翻译费、通讯费等经常项目下的公务出国差旅费用；个人零用费是指公务出国人员使用自有人民币向银行购汇用于个人零星支出的费用。 五、企业和预算外单位办理公务出国用汇手续时，按照以下规定办理： （一）企业和预算外单位使用人民币购汇支付公务出国境外差旅费时，凡公务出国人员出境时间在３０天（含３０天）以内的，每人每次可向银行购汇等值３０００美元；出境时间在３０天以上的，每人每次可向银行购汇等值５０００美元。其中，国有企业在购汇支付境外住宿费、伙食费、公杂费和零用费时，仍执行财政部和外交部联合颁布的《临时出国人员费用开支标准和管理办法》（财行〔２００１〕７３号）中规定的标准；交通费、翻译费及通讯费等其他用汇，可根据企业预算情况在上述指导性限额内扣除食、宿、公杂和零用费后合理安排使用。 对于出境时间较长，用汇超出上述指导性限额标准的，须经外汇局审核真实性后，凭外汇局的核准件到银行办理购汇。 （二）企业和预算外单位使用自有外汇支付公务出国人员费用时，需对本单位公务出国人员的境外用汇编制合理预算，根据预算从其自有的经常项目外汇账户中支付境外所需费用。（三）企业和预算外单位人员在购买公务出国差旅费外汇的同时，每人每次可凭护照及签证、本人身份证明，以自有人民币向银行购买等值４００美元外汇，作为公务出国人员在境外的个人零用费。 （四）企业和预算外单位人员公务出境培训、进修项下的差旅费及个人零用费按照上述标准办理。其学费或培训费凭有关合同、协议，根据非贸易外汇管理的有关规定购汇或付汇。对于培训合同或协议中未明确培训费中是否包括生活费，可凭用汇单位申请，按照国家外国专家局关于临时出国人员出国（境）培训生活费开支标准的有关规定执行。
炒外汇入门，外汇基础知识 最近有很多朋友想要炒外汇，问了我很多关于外汇的一些基本知识，想必还有更多的年 轻朋友想要靠此赚点外快。因此我从外汇论坛、…..一些权威机构，东凑西拼整理了此文章，如果觉得不够好的请原谅。 炒外汇我们需要了解几个问题的回答： 1、什么是个人外汇买卖 个人外汇买卖一般有实盘和虚盘之分,目前只能进行实盘外汇买卖。 2、个人实盘外汇买卖和个人虚盘外汇买卖有什么区别 个人实盘外汇买卖，俗称“外汇宝”，是指个人客户在银行通过柜面服务人员或其他电子金融服务方式进行的不可透支的可自由兑换外汇（或外币）间的交易。 5、个人实盘外汇买卖可交易货币有哪些 美元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、港元、澳大利亚元等主要货币，也包括加拿大元、荷兰盾、法国法郎、德国马克、比利时法郎、新加坡元等货币。 6、止损 在进行个人实盘外汇买卖时，如果市场汇率向不利客户的方向变化，使投资者面临较大的汇率波动风险。为了防止损失进一步扩大，投资者应及时将头寸平仓。 空头：持有卖单的投资者 多头：持有多单的投资者 空开：没有持仓的投资者，判断市场将下跌，而进行卖出开仓 多开：没有持仓的投资者，判断市场将上涨，而进行买入开仓 空平：原进行卖出开仓的投资者，进行买入平仓 多平：原进行买入开仓的投资者，进行卖出平仓 7、外汇市场 外汇市场是指由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参与的，通过中介机构或电讯系统联结的，以各种货币为买卖对象的交易市场。它可以是有形的---如外汇交易所，也可以是无形的---如通过电讯系统交易的银行间外汇交易。 █外汇市场的特点 如果从外汇交易的区域范围和周围速度来看，外汇市场具有空间统一性和时间连续性两个基本特点。 所谓空间统一性是指由于各国外汇市场都用现代化的通讯技术（电话、电报、电传等）进行外汇交易，因而使它们之间的联系非常紧密，整个世界越来越联成一片，形成一个统一的世界外汇市场。 所谓时间连续性是指世界上的各个外汇市场在营业时间上相互交替，形成一种前后继起的循
国家外汇管理局新闻发言人就《个人外汇管理办法实施细则》有关问题答记者问 为贯彻落实《个人外汇管理办法》，规范和便利银行及个人的外汇业务操作，日前国家外汇管理局制定发布了《个人外汇管理办法实施细则》（以下简称《细则》）。国家外汇管理局新闻发言人就各方比较关心的有关问题回答了记者提问。 问：《细则》的制定，主要体现了管理部门什么样的思路？ 答：我们在研究制定《细则》时，主要考虑了以下几点：一是鼓励藏汇于民，支持个人合理依法持有与使用外汇，实行均衡管理，积极促进国际收支平衡；二是坚持与时俱进，创新管理，不断适应市场发展变化，便利银行和个人操作；三是坚持公私并重，不断加强和改进个人外汇收支管理，完善跨境资金流动和交易的监管；四是坚持疏堵并举，依靠现代化手段实行有效监管，把政策调整和监管落到实处。 问：日前发布的《个人外汇管理办法》提出对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，此次《细则》中明确年度总额分别为5万美元。请问，这一做法的主要政策考虑是什么？ 答：年度总额管理是个人外汇管理政策调整的重要内容。年度总额以内的结售汇手续和凭证大大简化和便利，年度总额以上的则加强真实性审核。这次，《细则》明确境内个人年度购汇总额由以前的2万美元大幅提高到5万美元，将有利于更好满足境内个人的用汇需求，藏汇于民。与此同时，对境内个人和境外个人结汇也实行年度总额管理，改变了过去“宽进严出”的管理模式，体现了资金流出入均衡管理的原则。此次规定个人年度结汇总额为5万美元，应能基本满足个人正常的结汇需要，并有利于抑制违规资金通过个人渠道流入境内。 为防止出现重复购汇和分拆结汇等规避管理的行为，保证年度总额管理的有效性，外汇局建立了银行与外汇局联网的个人结售汇管理信息系统，银行必须通过该系统办理个人购汇和结汇业务，并对个人提交材料的真实性进行审核。此外，该系统还为开展此项业务的银行提供了统一、规范的操作平台，有利于银行公平竞争，而个人结售汇也可以不受地域和银行限制，相关业务办理更加便利。 问：《细则》明确个人参与对外贸易活动可以开立外汇结算账户，请问这对个人对外贸易带来哪些更多的便利？ 答：为体现对个人贸易项下经营性外汇收支活动给予充分便利的原则，《细则》明确个人对外贸易者和个体工商户可以开立外汇结算账户，视同机构账户进行管理，用于办理直接或委托进出口项下的外汇收付及结汇。与个人外汇储蓄和资本项目外汇账户相比，外汇结算账户购汇和结汇均不受年度总额限制，无论金额大小都可凭真实贸易单据办理。此外，个人外汇储蓄账户办理资金划转时，限于其本人或直系亲属的同性质账户进行，资本项目外汇账户划转时需进行审核，而开立外汇结算账户后，个体工商户可与其委托的代理企业之间办理资金划转，不受账户开立人限制。这些规定，在充分支持和便利个人对外贸易的同时，也有利于对个人贸易外汇收支行为的统计和监测，促进个人贸易活动的健康、有序发展。 问：在给予经常项目经营性外汇收支活动充分便利的同时，《细则》是如何体现对个人捐赠、赡家款等经常项目非经营性外汇收支活动加强真实性审核的监管思路的？ 答：对个人经常项下外汇收支区分经营性和非经营性外汇进行管理，也是这次个人外汇管理政策调整的一个重要方面。对于个人经常项下非经营性外汇收支的管理，总的原则是在经常项目可兑换前提下，对其购汇、结汇实行年度总额管理，年度总额内的购汇、结汇，只要凭本人有效身份证件即可在银行直接办理。对于超过年度总额的个人捐赠、赡家款、遗产继承等外汇流入比较集中的单方面转移项目的外汇收支，提出了明确的真实性和合法性要求，个人接受境外捐赠必须符合国家规定，并提供经公证的捐赠协议或合同后方可结汇；赡家款则需提供直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明，如银
国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知(汇发〔2009〕56 号) 【管理目的】 一、遏制个人以分拆等方式规避年度结售汇限额监管 二、规范个人手持外币现钞结汇行为 个人以分拆方式结售汇行为主要特征 ⑴境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。 ⑵5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。 ⑶5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。 ⑷个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。 ⑸同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。 ⑹其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为 银行对个人分拆结售汇行为处理的三个原则 ⑴不予办理：对于个人分拆结售汇特征明显、能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。 ⑵真实性审核：个人结售汇行为符合上述特征之一，但无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目项下银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，应不予办理。资本项目项下银行应按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定处理. ⑶向外汇局报告：银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。 个人手持外币现钞结汇行为规定 1、超过本年度结汇总额； 经常项目项下的凭本人有效身份证件、本人海关进境申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据以及《个人外汇管理办法实施细则》（汇发［2007］1号）第二章规定的有交易额的相关证明材料在银行办理；资本项目项下凭本人有效身份证件、本人海关进境申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据并按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定办理。 2、本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇； ⑴当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元以下（含）的： 凭本人有效身份证件在银行办理； ⑵当日累计金额超过等值5000美元的；
外汇交易培训心得范文 通过这次实训我学会了很多。从理论到实践，使我既可以巩固了以前学过的知识又学到了以前在书本上没有学到的东西。这次实训室我懂得了自学的重要性。我们所学的知识是有限的，需要我们自己不断的开拓，只有这样才能不断的完善自己。这次实训我们主要学习了商业汇票的缮制、汇出汇款、汇入汇款业务的流程、出口托收业务、进口托收业务的流程、出口信用证业务、进口信用证业务的流程、全套单据的审核等。这次实训使我学会了商业汇票的填制、了解了汇出汇款、汇入汇款业务的流程、出口托收业务、进口托收业务的流程以及出口信用证业务和进口信用证业务的流程。同时我还学会了对全套单据进行审核。这一切的一切跟我之前想象的都有很大的差别。它并不像我想象的那么简单，它的没一个过程都需要认真的填写和完善，容不得半点的马虎。这次实训使我深切的体会到了工作的不易，提高了我工作和学习的积极性。同时它也使我意识到无论做什么事情都要认认真真，端正了我的学习态度，增强了我的学习斗志。 外汇交易培训心得范文篇3 实训别于课堂，总能让我们学到课堂上学不到的东西，这为我们今后的工作积累了一定的经验，就这次实训来说，让我受益匪浅的是其理论与动手操作的完美结合，让我们将相关知识记得更加透彻，明晰。 整个实训的时间不长，但对于今后足以应对，实训中所学我归纳了以下三点： 1、在交易业务的填表中要注重核心单据在流程中的重要性，要使它准确、系统、完整。填表要以“单单一致”、“单证一致”为原则。熟悉各单证之间的相互联系。 2、要把握专业知识与实习操作的关系。这是非常重要的一点，这次实习是实践操作与理论相结合的实习，从中锻炼的是我们的综合运用能力。实习中的各类单证如信用证、汇款申请书、面函、等等都是我们专业知识的凝聚和承载。因此,认真地履行实习要求，努力完成实习，不仅有利于我们巩固所学到的国际结算专业知识，更利于我们预先观察日后工作中的主要内容、方法以及各种困难，利于我们察觉到自身存在的不足和缺陷，以便我们更好地进行学习和工作，利于我们更快地把所思所学转化为实践动手的能力，把专业知识和技能转变成工作能力和实际经验。 3、英语的重要性。进出口贸易、国际结算中的各项单证中都是英文单证，若英语基础弱的话对业务工作是种阻碍，减低了工作效率。阅读能力弱往往会导致错误若是实际交易则会引发纠纷，所以说英语能力在国际结算中是十分重要的。如果商务英语知识掌握不好，就很难胜任工作，甚至会影响业务的顺利进行。因此，在实习中要求我们加强商务英语的学习，掌握结算专业术语，才能在结算业务中得心应手。 国际结算(Internation settle men)是对国际间债权债务进行了结和清算的一种经济行为。国际商品贸易、服务贸易、非贸易贷款融资、黄金和外汇买卖、私人和团体汇款以及其他经济、文化、科技事业的交往，必然要产生国与国之间的货币收付行为，与此同时也就发生了国际间债权债务关系。国际结算就是运用一定的金融工具(汇票、本票、支票等)，采取一定的方式(汇付、托收、信用证等)，通过一定的媒介机构(银行或其他金融机构等)，进行国与国之间的货币收支行为，从而使国际间债权债务得以清偿。
国家外汇管理局关于规范非居民 个人外汇管理有关问题的通知 （2004年2月16日国家外汇管理局发布） 汇发[2004]6号 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各外汇指定银行： 随着我国对外交往的不断扩大，非居民个人外汇业务的规模不断增长。为了规范非居民个人的外汇收支、结汇、购汇行为，完善非居民个人外汇管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》和其他有关外汇管理规定，现就规范非居民个人外汇管理的有关问题通知如下： 一、本通知所称“非居民个人”系指外国自然人（包括无国籍人）、港澳台同胞和持中华人民共和国护照但已取得境外永久居留权的中国 自然人。 二、非居民个人在境内办理外汇收支、外汇划转、结汇、购汇、开立外汇账户，应当按照本通知及其他有关规定办理。 银行办理非居民个人外汇收支、外汇划转、结汇、售汇、开立外汇账户业务时，应当按照本通知及其他有关规定办理。 三、规范非居民个人外汇流入管理
（一）非居民个人从境外汇入的外汇或携入的外币现钞，可以自己持有，也可以按照有关规定存入银行、提取外币现钞或办理结汇。 （二）非居民个人在境内银行开立外汇账户时，应遵循存款实名制原则。 非居民个人持从境外汇入的外汇资金票据或银行通知单开立外汇现汇账户时，应凭本人真实身份证明的原件（包括外国护照、境外永久居留权证明原件等，以下简称“本人真实身份证明”）办理。 非居民个人持外币现钞开立外币现钞账户时，每人每天存储等值5000美元以下（含等值5000美元，下同）的，凭本人真实身份证明办理；每人每天存储等值5000美元以上的，凭本人真实身份证明、本人携带外币现钞入境申报单原件（以下简称“本人入境申报单”）或原银行外币现钞提取单据的原件办理。银行应在本人入境申报单原件和银行外币现钞提取单据的原件上标注存款金额、存款日期和存款银行名称，并退给非居民个人保留。 非居民个人从境外汇入的外汇资金应当开立外汇现汇账户存储。从境外携入的外币现钞应当开立外币现钞账户存储。 （三）非居民个人从境外汇入的外汇或境内外汇账户中提取外币现钞时，应凭本人真实身份证明到银行办理。每人每天提取外币现钞金额超过等值1万美元的，除提供本人真实身份证明外，还应如实填写《非
1、什么是外汇 外汇，就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：外汇是指：①外国货币。包括 纸币、铸币。②外币支付凭证。包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。③外币有 价证券。包括政府债券、公司债券、股票等。④特别提款权、欧洲货币单位。⑤其他外币 计值的资产。 2、汇率与标价方式 汇率，又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。 在外汇市场上，汇率是以五位数字来显示的，如： 欧元EUR 0.9705 日元JPY 119.95 英镑GBP 1.5237 瑞郎CHF 1.5003 汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字变化，如： 欧元EUR 0.0001 日元JPY 0.01 英镑GBP 0.0001 瑞郎CHF 0.0001 按国际惯例，通常用三个英文字母来表示货币的名称，以上中文名称后的英文即为该货币 的英文代码。 3、直接标价法与间接标价法 汇率的标价方式分为两种：直接标价法和间接标价法。 (1)直接标价法 直接标价法，又叫应付标价法，是以一定单位(1、100、1000、10000)的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。就相当于计算购买一定单位外币所应付多少本币，所以叫 应付标价法。包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用直接标价法。在国际外汇市 场上，日元、瑞士法郎、加元等均为直接标价法，如日元119.05即一美元兑119.05日元。在直接标价法下，若一定单位的外币折合的本币数额多于前期，则说明外币币值上升或本 币币值下跌，叫做外汇汇率上升;反之，如果要用比原来较少的本币即能兑换到同一数额的
外汇基础资料
外汇的特点 （一）投资目标是国家经济，不是上市公司业绩。一个国家或地区的经济从宏观来看是相对稳定在一定的范围内的，这样外汇的价格 就完全决定于市场的买卖关系及心理预期，相比于股市，较为容易对未来的走势做出判断。 (二）外汇是双边买卖，可买升可买跌，这样可根据交易当时的实际情况灵活做出判断。 （三）投资成本低，一万美圆可做100万美圆的投资。国际上规定交易一手需要10万美圆，也就是如果您在银行做实盘，想操作一手美圆就必须持有10万美圆才可以入市，但以保证金的形式来做就只需要1000美圆就可以操控10万美圆，这对于小投资者来说，无疑是一个相当有利的投资。 （四）成交量大，很难被大户所操控。一个国家巨大的经济实 力决定了外汇的价格不可能被少数金融寡头所操控，从而使得持不同资金量的投资者能够在公平对等的前提下进行交易。 （五）买卖。 （六）买卖程序简单，在任何有电脑和网络的地方都可以实施除了每个周末，外汇市场全球二十四小时交易，并且执 行T+0交易规则（类似期货），即：买卖可随时进行。 （七）能够掌握亏损的幅度（设定止损），且不会因为没有买家或卖家承接而招致更大的损失（期货就不行）。 （八）收益回报率高。
（九）分析走势的资料多，目前自由交易的几种汇率均为“G8集团”国家的货币及主要金融核心国家瑞士、澳大利亚的货币，这些国家由于经济地位突出，每个国家都会定期公布经济数据，大家可 以公平地同时共享，没人可以提前知晓这些数据，所以很公平。 初入汇市 前言：本章主要介绍外汇市场的特点、结构、基本知识及买卖需知，通过本章的学习您将达到入门的目标。 第一节外汇的魅力及历史 一、外汇市场的魅力 外汇市场的起步要比股票、期货等其他金融市场迟的多，不过，却 以惊人的速度迅速发展，已成为当今全球最大的金融及投机市场。 外汇市场之所以能如此迅速的发展，为越来越多的人所青睐，成为 投资者的新宠儿，这与外汇市场本身的特点密切相关。下面就外汇市场 与大家都很熟悉的股票市场进行简单的比较，从中体会外汇市场作为国际性的资本投机市场所特有的魅力。
汇率 汇率是指两种不同货币之间的兑换价格。如果把外汇也看作是一种商品，那么汇率即是在外汇市场上用一种货币购买另一种货币的价格。例如，l美元＝110日元，表示1美元可换110日元。汇率的表示方法有直接标价法和间接标价法。 直接标价法和间接标价法 直接标价法是指以一定单位的外国货币为基准，将其折合为一定数额的本国货币的标价方法，目前大多数国家采用这种标价法；在招商银行开办的交易币种当中，日元、瑞士法郎、加拿大元、港币、新加坡元均采用直接标价法，如1 美元=115.25日元；1美元=1.47加拿大元等。 间接标价法是指以一定单位的本国货币为基准，将其折合为一定数额的外国货币的标法方法。欧元、英镑、澳大利亚元采用间接标价法，如1英镑=1.6025美元；1欧元=1.5680加拿大元；1欧元=1.0562美元；1澳大利亚元=0.5922美元等。 基本汇率和交叉汇率 基本汇率（也叫直盘或基础汇率）：一般指一国货币与美元的比价。 交叉汇率（也叫交叉盘）：是指两种非美元货币之间的比价，交叉汇率可从基本汇率套算而来。 买入价和卖出价 ?买入价(Bid rate)是银行向客户买入外汇(标价中列于"/"左边的货币，即基础货币)时所使用的汇率。 ?卖出价(Offer rate)是指银行卖出外汇（标价中列于"/"左边的货币，即基础货币)时所使用的汇率。 ?外汇中间价是买入汇率和卖出汇率的平均数。 举例说明： 如美元/日元的汇率为115.25/115.35，表示客户向银行卖出美元买入日元（银行买入美元）的汇率为115.25，而客户向银行卖出日元买入美元的汇率为115.35。 因此，如果您想将100美元兑换成日元，那么，您将按照115.25的汇率，兑换得11525（即，100*115.25）日元；如果您想将10000日元兑换成美元，那么，您将按照115.35的汇率，兑换得86.69（即，10000/115.35）美元。 澳元/美元汇率为0.5830/0.5840，表示客户卖出澳元买入美元的汇率为 0.5830，而卖出美元买入澳元的汇率为0.5840。
以下是炒外汇入门必须掌握的知识汇总。第一，我们所谓的炒外汇指的是网上炒外汇，是通过杠杆的原理利用较少资金操控较大资金在汇率波动的时候赚取其中的差价。这种理财方式会将投资者的利润和亏损扩大数百倍。第二，一两百美金是不适合参与交易的，毫不客气的说，投入一两百美金最终的结果是爆仓，这一点通过模拟炒外汇既可以看的出，因此要参与外汇交易，最少也要五百到一千美金。第三，在外汇专业术语当中，点差的意思指的是买入价与卖出价之间的差价，投资者当买入某种货币对的汇率时，按照买入价加点差，卖出某种货币对的汇率时，按照卖出价加点差，因此点差既是手续费。杠杆的意思是在参与交易时，投资者所投入的资金可以去操控乘以杠杆后的资金数额，交易商的意思指的是为投资者提供外汇平台的服务商，经纪商是交易商的经销商。是为交易商推广外汇业务，找客户的。第四，选择外汇平台时要注意选择受监管的交易商，通常来说，英国金融监管局FSA和美国期货协会NFA所监管的交易商能够保障客户的资金安全。第五，一个基础的炒汇者需要了解外汇的基本面消息，比如一些经济数据会对汇率产生什么样的影响，一些重要事件对汇率的影响，这些都是投资者在日常不断总结、归纳，从而能够很好地利用基本面消息做单。第六，需要掌握几门实用的技术指标，比如MACD、KDJ、斐波那契回调线、MA、K线图的技巧等 什么是外汇？ 外汇("foreign exchange" 或FX” )是以外币表示的用于国际结算的支付凭证。对于一般投资者而言，简单的讲，外汇就是指外国的货币。一种外币成为外汇的前提条件有三个，即以外币表示、可兑换性及普遍接受性。常见的外汇货币有美元、欧元、日元、英镑等。 什么是外汇汇率？ 汇率就是一个国家的单位货币与另一个国家的单位货币之间的比率。比如，假设1元美元 相当于我们的人民币5元，就是比率为1：5。根据这个比率，我们要用5元人民币兑换1 美元。如果用美元兑换人民币，那就是20美分可换取1元人民币。所以，两国之间的货币比率可以有两种表达方式： 1元美元=5元人民币或1元人民币=0.20美元即在上述例子中，美元兑人民币汇率为5.0000；人民币兑美元汇率为0.2000 汇率总体上分为两种。一种为固定汇率，即两国之间的汇率在一定的时间内，通常是在较长的时间内保持不变。另外一种汇率为浮动汇率，即根据市场供求关系而自由涨跌。目前绝大多数发达国家都采取浮动汇率制度，例如美元、英镑、欧元等货币汇率会根据市场环境不断变化。点击注册了解更多汇率知识。 外汇的计价单位是什么？ 点或基点(pip)是外汇报价的重要计价单位，1个点为报价货币的最小价值单位的1%。例如美元的最小价值单位是美分，则其他货币兑美元的最小报价单位为0.0001美元，当英镑兑美元汇率由1.1800升至1.1900时，通常被称为英镑上涨100点或美元下跌100点。 在外汇市场上，汇率通常是以五位数字显示，例如：欧元兑美元1.3680，欧元兑日元141.05。因此，小数点后面第四位每变动1个数，可称为变动1个点；日元汇率中，小数后第二位 为点值。不过，现在包括ADSS（其他平台优势）在内的一些交易平台提供更为精确的六位
国家外汇管理局关于对公外汇账户业务涉及有关外汇管理政策问题的批复 （汇复[2007]398号） 中国银行股份有限公司： 你行《关于办理对公外汇账户业务涉及有关外汇管理政策问题的请示》（中银结［2007］6号）收悉。现批复如下： 一、同意你行参照人民币账户的有关规定，对经常项目外汇长期不动户直接办理销户手续。 二、资本项目外汇账户的关户问题 （一）企业主动申请关闭账户或将账户余额结汇的，按现行规定程序办理。 （二）对于长期不动户，可参照人民币账户的有关规定办理销户手续。此类销户不应影响开户人对账户余额及相关利息的所有权，不得将外汇资金兑换为人民币。你行应通过专门科目集中、准确地记录和保留销户后对开户人的外汇负债情况。 （三）符合条件的长期不动户销户后，你行应按季度向原审核开户的外汇局集中报备上述销户情况。 （四）长期不动户销户后，开户人申请关闭账户或将账户余额结汇的，按企业主动申请关闭账户的相关程序办理。 三、如账户持有人申请恢复账户，应按照现行政策重新办理开户手续，原留存资金可按性质划入新开立账户。 四、关于长期不动户的费用收取问题，建议你行按照商业银行服务价格管理的有关办法向相关部门请示。 五、对于以个人名义进行投资的外国投资者，应按照对私业务进行国际收支统计申报。 六、国家外汇管理局外汇账户信息管理系统提供了对账号进行变更的功能。银行在自身业务系统的对公外汇账户账号发生变更后，应向当地外汇局提交变更账号的说明文件，并提供新旧账号对照关系的Excel表格（表格内容及格式要求见附件），由当地外汇局核实表格内容后为银行作账号变更。 此复。 关于加强资本项目账户管理有关问题的通知 为进一步加强资本项目账户外汇管理，根据国家外汇管理局综合司[关于广东发展银行境内代付业务等问题的批复]汇综发2007-17号和国家外汇局[关于对公外汇账户业务涉及有关外汇管理政策问题的批复]汇复[2007]398号等文件精神，现将资本项目账户外汇管理有关事项明确如下： 一、对于资本项目长期不动户的处理可按以下规定办理：
外汇基础知识 外汇 外汇，就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。 我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定： 外汇是指： ①外国货币。包括纸币、铸币。 ②外币支付凭证。包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。 ③外币有价证券。包括政府债券、公司债券、股票等。④特别提款权、欧洲货币单位。⑤其他外币计值的资产。 汇率与标价方式 汇率，又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。 在外汇市场上，汇率是以五位数字来显示的，如： 欧元EUR 0.9705 日元JPY 119.95 英镑GBP 1.5237 瑞郎CHF 1.5003 汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字变化，如： 欧元EUR 0.0001 日元JPY 0.01 英镑GBP 0.0001 瑞郎CHF 0.0001 按国际惯例，通常用三个英文字母来表示货币的名称，以上中文名称后的英文即为该货币的英文代码。
直接标价法与间接标价法 直接标价法与间接标价法： 汇率的标价方式分为两种：直接标价法和间接标价法。 （1）直接标价法 直接标价法，又叫应付标价法，是以一定单位（1、100、1000、10000）的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。就相当于计算购买一定单位外币所应付多少本币，所以叫应付标价法。包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用直接标价法。在国际外汇市场上，日元、瑞士法郎、加元等均为直接标价法，如日元119.05即一美元兑119.05日元。 在直接标价法下，若一定单位的外币折合的本币数额多于前期，则说明外币币值上升或本币币值下跌，叫做外汇汇率上升；反之，如果要用比原来较少的本币即能兑换到同一数额的外币，这说明外币币值下跌或本币币值上升，叫做外汇汇率下跌，即外币的价值与汇率的涨跌成正比。 （2）间接标价法 间接标价法又称应收标价法。它是以一定单位（如1个单位）的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。在国际外汇市场上，欧元、英镑、澳元等均为间接标价法。如欧元0.9705即一欧元兑0.9705美元。 在间接标价法中，本国货币的数额保持不变，外国货币的数额随着本国货币币值的对比变化而变动。如果一定数额的本币能兑换的外币数额比前期少，这表明外币币值上升，本币币值下降，即外汇汇率下降；反之，如果一定数额的本币能兑换的外币数额比前期多，则说明外币币值下降、本币币值上升，即外汇汇率上升，即外币的价值和汇率的升跌成反比。 外汇市场上的报价一般为双向报价，即由报价方同时报出自己的买入价和卖出价，由客户自行决定买卖方向。买入价和卖出价的价差越小，对于投资者来说意味着成本越小。银行间交易的报价点差正常为2-3点，银行（或交易商）向客户的报价点差依各家情况差别较大，目前国外保证金交易的报价点差基本在3-5点，香港在6-8点，国内银行实盘交易在10-40点不等。 全球主要外汇市场 外汇市场是指由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参与的，通过中介机构或电讯系统联结的，以各种货币为买卖对象的交易市场。它可以是有形的---如外汇交易所，也可以是无形的---如通过电讯系统交易的银行间外汇交易。据国际清算银行最新统计显示，国际外汇市场每日平均交易额约为1.5万亿美元。
国家外汇管理局海关总署国家税务总局关于货物贸易外汇 管理制度改革的公告 发布时间:2012-06-29 文号:国家外汇管理局公告2012年 第1号来源: 国家外汇管理局 [打印] --------------------------------------------------------------------------------------------------------- 为大力推进贸易便利化，进一步改进货物贸易外汇服务和管理，国家外汇管理局、海关总署、国家税务总局决定，自2012年8月1日起在全国实施货物贸易外汇管理制度改革，并相应调整出口报关流程，优化升级出口收汇与出口退税信息共享机制。现公告如下： 一、改革货物贸易外汇管理方式 改革之日起，取消出口收汇核销单（以下简称核销单），企业不再办理出口收汇核销手续。国家外汇管理局分支局（以下简称外汇局）对企业的贸易外汇管理方式由现场逐笔核销改变为非现场总量核查。外汇局通过货物贸易外汇监测系统，全面采集企业货物进出口和贸易外汇收支逐笔数据，定期比对、评估企业货物流与资金流总体匹配情况，便利合规企业贸易外汇收支；对存在异常的企业进行重点监测，必要时实施现场核查。 二、对企业实施动态分类管理 外汇局根据企业贸易外汇收支的合规性及其与货物进出口的一致性，将企业分为A、B、C三类。A类企业进口付汇单证简化，可凭进口报关单、合同或发票等任何一种能够证明交易真实性的单证在银行直接办理付汇，出口收汇无需联网核查；银行办理收付汇审核手续相应简化。对B、C类企业在贸易外汇收支单证审核、业务类型、结算方式等方面实施严格监管，B类企业贸易外汇收支由银行实施电子数据核查，C类企业贸易外汇收支须经外汇局逐笔登记后办理。 外汇局根据企业在分类监管期内遵守外汇管理规定情况，进行动态调整。A类企业违反外汇管理规定将被降级为B类或C类；B类企业在分类监管期内合规性状况未见好转的，将延长分类监管期或被降级为C类；B、C类企业在分类监管期内守法合规经营的，分类监管期满后可升级为A类。 三、调整出口报关流程 改革之日起，企业办理出口报关时不再提供核销单。 四、简化出口退税凭证 自2012年8月1日起报关出口的货物（以海关“出口货物报关单[出口退税专用]”注明的出口日期为准，下同），出口企业申报出口退税时，不再提供核销单；税务局参考外汇局提供的企业出口收汇信息和分类情 况，依据相关规定，审核企业出口退税。 2012年8月1日前报关出口的货物，截至7月31日未到出口收汇核销期限且未核销的，按本条第一款规定办理出口退税。 2012年8月1日前报关出口的货物，截至7月31日未到出口收汇核销期限但已核销的以及已到出口收汇核销期限的，均按改革前的出口退税有关规定办理。 五、出口收汇逾期未核销业务处理 2012年8月1日前报关出口的货物，截至7月31日已到出口收汇核销期限的，企业应不迟于7月31日办理出口收汇核销手续。自8月1日起，外汇局不再办理出口收汇核销手续，不再出具核销单。企业确需外汇局出具相关收汇证明的，外汇局参照原出口收汇核销监管有关规定进行个案处理。 六、加强部门联合监管