总
则
第一章 指导原则和适用范围
第一条 为切实加强农村信用社、农村合作银行、农村商业银行（以下统称
农村信用社）内部管理，强化内控建设，防范风险隐患，建立健全监督制约机制，
提高制度执行力，促进依法合规经营，保障全省农村信用社健康发展，根据《中
华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》、《中华人民共和国商
业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《金融违法行为处罚办法》
等有关法律法规和山东省农村信用社联合社（以下简称省联社）章程、制度规定，
制定本办法。
第二条 本办法所称违规违纪行为，是指农村信用社员工违反国家有关法律
法规和省联社、市联社、县级联社（包含县市区联社、农村合作银行、农村商业
银行，下同）制定的各项制度、规定的行为。
第三条 本办法所称有关责任人包括：直接责任人、主管责任人和其他责任
人。直接责任人是指直接实施违规违纪行为的人员；主管责任人是指对违规违纪
行为负有直接领导或管理责任的人员；其他责任人是指未履行或未正确履行岗位
职责，对违规违纪行为及其后果负有领导、管理、监督检查、制约等责任的人员。
本办法给予主管责任人和其他责任人的处分档次不高于给予直接责任人的
处分。
第四条 对有关责任人处理应遵循的原则：
（一）事实清楚，证据确凿；
（二）责任明晰，定性准确；
（三）依据充分，处理适当； （四）手续完备，程序合法。 第五条 本办法适用于同山东省农村信用社存在劳动关系的员工（含短期合 同制员工、档案托管制员工、劳务派遣制员工、内退员工）。 与农村信用社解除或终止劳动关系以及已与农村信用社无事实劳动关系的 人员，在农村信用社工作期间的违法违规违纪行为，给农村信用社造成损失或不 良后果的，农村信用社根据有关法律法规和劳动合同保留对其行使追偿的权利。 有工作单位的，依照本办法向其所在单位提出处理建议。 第六条 员工和与农村信用社解除或终止劳动关系以及已与农村信用社无事 实劳动关系的人员，在农村信用社工作期间的行为涉嫌违法犯罪的，移交司法机 关处理。 第七条 党员员工因违法违规违纪依照本办法受到处理的，涉及违反党纪的， 按照有关规定给予相应的党纪处分。
第二章 处理种类、方式及规则
第八条 违规违纪行为处理种类： （一）纪律处分：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除； （二）经济处罚：罚款、扣发绩效工资、赔偿经济损失等； （三）其他处理：批评教育、组织处理、解除劳动合同和退回派遣单位。批 评教育包括：书面检查、诫勉谈话等；组织处理包括：离岗（职）清收、停职、 免职、引咎辞职、责令辞职、解聘专业技术职务等。
以上处理种类可以合并适用。。 第九条 因违规违纪行为给农村信用社造成贷款或其他资产风险的，责令有 关责任人离岗（职）清收。离岗（职）清收的期限一般不超过 6 个月，最长不超 过 12 个月。在离岗（职）清收期间，发放当地政府规定的最低工资标准的工资。 提前完成清收任务的，可提前解除离岗（职）清收处理。离岗（职）清收期 满，视清收的实际效果和违规违纪性质，按照本办法的有关规定给予相应的处理。 第十条 因违规违纪行为给农村信用社造成经济损失的，依据本办法和有关 规定给予纪律处分的同时，给予罚款或赔偿经济损失等经济处罚。 第十一条 纪律处分的期限和相应的经济处罚： 对因违规违纪行为受到纪律处分的员工，自次月起给予扣发相应绩效工资的 经济处罚，处分期限内不得评先评优，不得晋升职务和工资级别。受降级处分的， 降低相应的职级级别，重新核定工资；受撤职处分的，按新定岗位核定工资；受 留用察看处分的，处分期限内停发各种奖金、补贴等，只发放当地政府规定的最 低工资标准的工资，不安排业务岗位工作；受开除处分的，同时解除劳动合同。 （一）受警告处分的，处分期限为 6 个月，扣发 3 个月绩效工资； （二）受记过处分的，处分期限为 9 个月，扣发 6 个月绩效工资； （三）受记大过处分的，处分期限为 12 个月，扣发 9 个月绩效工资； （四）受降级、撤职处分的，处分期限为 24 个月，扣发 12 个月绩效工资； （五）受留用察看处分的，处分期限为二年。在留用察看期间表现不好的， 可以给予开除处分或解除劳动合同处理；留用察看处分期满表现好的，经规定程 序批准可恢复业务岗位工作，参照有关规定重新评定工资档次；
（六）受降级以上纪律处分的，同时解聘专业技术职务； （七）受警告至撤职处分，在处分期限内再次受到纪律处分的，累计计算处 分期限并扣发绩效工资。 第十二条 受处分责任人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现 的，可以变更或提前解除处分。 纪律处分期满后，无特殊规定的，员工工资晋级、职称评聘等不再受原处分 的影响。受降级、撤职、留用察看处分的，解除处分不视为对原职务、原工资档 次和原专业技术职务的恢复。解除留用察看处分的，应当按照有关规定重新核定 工资档次。 本条款不适用受到开除处分和解除劳动合同的责任人。 第十三条 有下列情形之一的，可以从轻、减轻或免予处分： （一）过失或初次违规违纪且情节轻微的； （二）认识问题态度较好，主动说明违规违纪问题的； （三）主动检举他人违法或严重违规违纪问题，经查证属实的； （四）积极采取补救措施，有效避免或减轻损害后果的； （五）主动赔偿因违规违纪所造成的经济损失的； （六）被迫实施违规违纪行为，事后及时上报或举报反映的； （七）有其他立功表现的。 从轻处分是指在规定的处分幅度以内给予较轻处分；减轻处分是指在规定的 处分幅度以外，减轻一档处分。 第十四条 有下列情形之一的，应当从重或加重处分：
（一）故意违规违纪且情节严重的； （二）授意、指使、强令、胁迫他人违规违纪的； （三）屡次发生同质同类违规违纪行为，屡查屡犯、屡教不改的； （四）隐瞒事实、串供或伪造、隐匿、销毁证据的； （五）包庇同案人员或打击报复检举人、控告人、证人、调查处理人及其他 人员的； （六）因违规违纪行为给农村信用社造成重大经济损失或信誉损害的； （七）有两种以上违规违纪行为的。 从重处分是指在规定的处分幅度以内给予较重处分；加重处分是指在规定的 处分幅度以外，加重一档处分。 第十五条 本办法所称的情节轻微，是指非主观故意、未造成经济损失、资 产风险或较严重不良后果。 第十六条 本办法所称的情节严重，是指责任人违规违纪行为性质恶劣，可 能造成严重经济损失、资产风险或其他严重不良后果。 第十七条 本办法所称的严重后果，是指违规违纪行为造成下列情形之一的： （一）导致发生案件或重大责任事故的； （二）造成重大资产风险或较大经济损失的； （三）严重影响农村信用社声誉和形象的； （四）严重影响农村信用社办公、营业等工作秩序的； （五）导致农村信用社受到有关国家机关较重处罚的； （六）其他严重影响农村信用社利益的。
第十八条 因违规违纪行为导致发生案件或责任事故的，给予直接责任人记 大过至开除处分，给予主管责任人、其他责任人警告至撤职处分，或经济处罚、 其他处理；发生重特大案件或重大责任事故的，给予直接责任人开除处分，给予 主管责任人撤职至开除处分，给予其他责任人警告至开除处分，或经济处罚、其 他处理。
第十九条 受到拘役、有期徒刑（包括缓刑）及以上刑事处罚的，给予开除 处分或解除劳动合同，国家另有规定的除外。受到行政或司法处罚的，视情节轻 重，可以给予相应的纪律处分、经济处罚或其他处理。
分
则
第三章 领导人员违规违纪行为及处理
第二十条 本办法所称领导人员包括省联社、办事处、市联社、县级联社、
农村信用社（包含分社、支行，下同）负责人。
第二十一条 领导人员违规决策，有下列情形之一的，应当采取相应的组织
处理措施，同时给予降级至开除处分：
（一）违反行业管理的有关规定，拖延传达或变相抵制管理机构的重大决策
和重要规章制度，超越权限制定、修改规章制度，情节严重或造成严重后果的；
（二）严重违反决策、执行、监督的程序和方法，重大经营目标不符合农村
信用社的利益，造成重大损失、风险、浪费或恶劣影响，或严重影响业务发展的；
（三）重大经营活动违反国家法律法规、经济政策、监管和决策机构的要求，
严重损害农村信用社的声誉或造成重大经济损失和资产风险的；
（四）违反工作程序，重大决策出现严重失误，影响所辖机构稳定，情节严 重或造成严重后果的；
（五）违反管理决策程序,个人或少数人决定经营和管理中的大额授信、大 额资金交易、大额财务开支、大额采购、基建工程、人事管理等重大决策事项, 情节严重或造成严重后果的；
（六）其他违规决策行为，情节严重或造成严重后果的。 第二十二条 领导人员未履行或未正确履行岗位职责，管理工作中严重失职， 有下列情形之一的，应当采取相应的组织处理措施，同时给予记过至开除处分： （一）成本控制、资产质量、合规风险、案件防控等经营管理活动失控，造 成重大损失或严重不良影响的； （二）未完成重要工作目标任务，造成重大不良影响的； （三）迟报、漏报、错报、瞒报重大事项、重要数据信息，或主要经营数据 严重失真，情节严重或造成严重后果的； （四）管理工作严重失职，导致发生重大责任事故等突发性、群体性事件， 处置不力，情节严重或造成严重后果的； （五）检查工作严重失职，应发现而未发现重大问题或风险隐患，发现后查 处整改工作不力或弄虚作假，导致风险隐患或损失扩大的； （六）其他严重失职行为，情节严重或造成严重后果的。 第二十三条 辖内领导人员工作失职、违规决策或多人、多次严重违规违纪， 情节严重或造成严重后果，上级管理机构领导人员负有监督管理不力责任的，给 予警告至撤职处分，并可采取相应的组织处理措施。
第二十四条 领导人员不履行诚信义务，损害农村信用社利益，有下列情形 之一，情节严重或造成严重后果的，应当采取相应的组织处理措施，同时给予记 过至开除处分：
（一）本人或授意、指使、强令、胁迫员工不履行或不正确履行合同义务， 不履行对农村信用社的承诺；
（二）本人或授意、指使、强令、胁迫员工不履行或不正确履行工作职责， 不及时有效地维护农村信用社的权益；
（三）利用农村信用社的资产、商业秘密或客户秘密，为本人或他人牟利； （四）言行严重失当，影响客户和社会公众对农村信用社的信心； （五）其他不履行诚信义务行为。 第二十五条 领导人员授意、指使、强令、胁迫员工违反业务操作规程，情 节严重的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。经 办人不抵制、不报告，情节严重的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的， 给予降级至开除处分。 第二十六条 领导人员授意、指使、强令、胁迫员工进行账外经营活动的， 或以截留收入、虚列成本等方式设立“小金库”的，给予撤职至开除处分。经办 人不抵制、不报告的，给予警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给 予降级至开除处分。 第二十七条 领导人员授意、指使、强令、胁迫员工违反贷款管理规定办理 贷款的，给予记过至降级处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职至开除处 分。经办人不抵制、不报告的，给予警告至记大过处分；情节严重或造成严重后
果的，给予降级至开除处分。 第二十八条 领导人员授意、指使、强令、胁迫员工从事下列行为之一的，
给予警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。经 办人不抵制、不报告的，给予经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分； 造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）违反规定接收、管理、处置抵债资产的； （二）采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段减免债务人债务的； （三）采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段核销贷款，损害农村信用社 利益的。 第二十九条 领导人员授意、指使、强令、胁迫员工从事下列行为之一的， 给予记过至开除处分。经办人不抵制、不报告的，给予警告至记大过处分；情节 严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分： （一）伪造、变造会计凭证、账簿的； （二）隐匿、销毁依法应当保存的合同、会计凭证、账簿、财务会计报告等 的； （三）以不具商业实质的发票列账的； （四）编造假账、假表、假数据的； （五）乱用会计科目、乱调账表、乱列成本开支的； （六）违规填制凭证冲账的； （七）以贷顶存、以票揽存、空库转存、人为月末冲高、篡改业务数据等各 类虚增（减）存款的；
（八）隐瞒或有资产及负债的。 第三十条 领导人员违规新建、扩建或装修办公、营业用房及职工宿舍的， 给予领导人员警告至降级处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职至开除处 分。 第三十一条 领导人员对费用开支及固定资产等有指标控制的支出项目控制 不力、管理不严，超控制指标，或采取挂账等手段逃避费用控制和固定资产购建 控制，金额 100 万元以内的，给予警告至记过处分；金额 100 万元以上不足 500 万元的，给予记大过至降级处分；金额 500 万元以上的，给予撤职至留用察看处 分。 第三十二条 领导人员违反规定，动用信贷、基建等资金或财产进行投资或 理财活动的，给予撤职至开除处分。 第三十三条 在新产品开发或信息技术等项目投入时，领导人员违规决策， 情节严重的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。 第三十四条 未经批准（授权）或备案开办新业务，情节严重的，给予领导 人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至撤职处分。 第三十五条 领导人员违反规定披露有关信息的，给予警告至记过处分；情 节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。 第三十六条 领导人员授意、指使、强令、胁迫员工隐瞒监督检查发现问题， 篡改检查事实的，给予记大过至开除处分；对监督检查人员打击报复的，给予降 级至开除处分。 第三十七条 对于请示事项，领导人员不答复或不及时答复并对工作造成不
良影响的，给予警告至记过处分，情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留 用察看处分。
第三十八条 对有关通知、决定、批示等，未按规定时间和要求传达执行， 并对工作造成不良影响的，给予领导人员警告至记大过处分；情节严重或造成严 重后果的，给予降级至开除处分。
第四章 违反有关法人授权制度行为及处理
第三十九条 在授权和转授权中，有下列行为之一的，给予有关责任人警告 至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）超越权限进行转授权的； （二）将权力授予不具备相应资格的； （三）未按规定程序和手续办理授权事宜的； （四）授权内容不明确，或内容表述产生歧义的； （五）对申请的授权事项未获得上级授权归口部门或授予权人（转授权人） 答复擅自开展业务活动的； （六）对授予权擅自做扩大化解释的； （七）其他违反授权和转授权规定的。 第四十条 单位、部门超越授权权限或采取化整为零等方式逃避授权权限控 制的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大 过至开除处分。 第四十一条 在对被授权下级机构、部门行使授权权限的情况进行检查和监
督时，发现越权行为或其他违反授权管理规定的行为不制止、不纠正的，给予有 关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。
第四十二条 超越授权权限签署法律性文件的，或违反法律性文件审查制度 的有关规定，未经规定的审查程序而签署法律性文件的，给予有关责任人记过至 降级处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职至开除处分。
本办法所称法律性文件，是指农村信用社签发或出具的构成单方或多方权利 义务关系、具有法律约束力的文件，具体包括：合同及从属合同、资金业务协议、 委托代理协议、银行承兑协议、联营协议、合作协议、保函（含备用信用证）及 保证合同、企业资信证明、存款证明、贷款承诺书、信用证及其他具有法律约束 力的文件。
第五章 违反法律与合规制度行为及处理 第一节 违反法律工作制度行为及处理
第四十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严 重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
（一）应向合规部门咨询而未咨询，或对应提交合规部门审查的法律性 文件而未提交合规部门审查，擅自对外签署法律性文件和办理业务，致 使业务出现风险的；
（二）未依照合规部门的咨询、审查意见办理各类业务，致使业务出现风险 的；
（三）隐瞒事实真相向法律部门咨询或提供虚假审查材料的；
（四）未按规定提供有关证据材料的； （五）对客户所提供的法律性文件的真实性、有效性、合法性审查不严，或 明知客户所提供的文件有问题而接受的； （六）未在法律规定的诉讼时效内主张债权，导致因超诉讼时效而丧失胜诉 权的。 第四十四条 违反规定进行诉讼或仲裁的，给予有关责任人警告至记过处分； 情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 第四十五条 违反诉讼、仲裁费用管理规定，给农村信用社造成损失的，给 予有关责任人警告至记大过处分。 第四十六条 违反知识产权管理规定，有下列情形之一的，给予有关责任人 警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分： （一）违反农村信用社有关知识产权权属政策，应报批而未报批的； （二）科研、开发项目完成后，不按知识产权管理规定保存相关资料的； （三）科研、开发项目完成后，不按规定采取知识产权保护措施的； （四）开展宣传、营销活动时，未按规定保存相关资料，给知识产权保护工 作造成不良影响的； （五）辖内分支机构申报知识产权保护时，未以法人单位名义申报的； （六）擅自将属于农村信用社的科技成果或信息公开、泄露、发表、使用或 转让的； （七）不按规定签订知识产权许可合同、知识产权转让合同的； （八）其他违反知识产权管理规定的。
第四十七条 违反知识产权管理规定，在经营管理中侵犯他人的知识产权， 给农村信用社造成损失的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严 重后果的，给予记大过至开除处分。
第二节 违反合规制度行为及处理
第四十八条 内设部门制定的制度、规定、办法等规范性文件，未经合规风 险审查或审查未通过而发文实施，情节严重的，给予有关责任人警告至记过处分； 造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分。
第四十九条 对内设部门送审的法律性文件以及规章制度合法、合规性审查 中，把关不严，流于形式，存在过失，情节严重的，给予有关责任人警告至记过 处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第六章 违反人力资源管理制度行为及处理
第五十条 不按规定对重要领导岗位和业务岗位人员进行岗位轮换、交流、 亲属回避、强制休假的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告处分； 造成严重后果的，给予记过至撤职处分。
第五十一条 违反重要岗位分岗作业规定，有下列行为之一的，给予有关责 任人警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）重要业务操作岗位、重要业务流程设置没有做到岗位之间、部门之间 相互监督制约的；
（二）安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或未能督促执行分岗作业
的有关规定，造成重要岗位人员混岗、串岗、交叉操作的； （三）对不能分岗作业的重要部位，没有采取双人临岗或其他必要的监督制
约措施的。 第五十二条 有下列情形之一的，给予有关责任人警告至撤职处分： （一）违反规定标准、权限和程序，擅自招录、调入、辞退员工的； （二）未按规定及时签订劳动合同的； （三）违反工资管理规定，擅自突破工资总额计划，乱列乱支工资和变相增
加工资的； （四）随意克扣员工工资的； （五）未按规定为员工缴纳养老、失业、医疗、工伤、生育保险等劳动和社
会保障费用的； （六）拒不执行、抵制上级管理机构派进、调出员工决定的； （七）在员工考评、考核、考察、选拔任用工作中，泄漏机密，利用职权阻
挠组织考察，营私舞弊，故意隐瞒或歪曲事实真相的； （八）因组织不力造成培训过程中发生重大责任事故的； （九）违反人事档案管理规定，未及时充实档案关键材料，或擅自更改员工
学历、出生日期和参加工作时间等重要档案信息的； （十）其他违反有关人事、劳动和工资等管理制度的。 第五十三条 对明知有违法违纪、重大违规行为或正在受司法机关、监察部
门调查的人员，予以提拔任用，情节严重的，给予有关责任人警告至撤职处分。 第五十四条 选拔任用人员有下列行为之一的，给予有关责任人警告至撤职
处分： （一）擅自提拔或擅自增加职数提拔领导人员的; （二）在本人工作调动、机构变动时突击提拔人员，或在调离后干预原单位
人员选拔任用造成不良后果的; （三）为他人提拔、调动施加不正当影响，造成用人失察失误的； （四）人员聘任工作程序不合规，造成严重后果的。 第五十五条 违反人员任免程序，有下列情形之一的，给予有关责任人警告
处分；情节严重的，给予记过至撤职处分： （一）未进行民主评议，未经组织考察的； （二）个人决定人员任免或个人、少数人改变集体做出的领导人员任免决定
的； （三）对拟提拔的人员人选未征求有关部门的意见，或对特定部门负责人的
任免未征求管理机构意见的； （四）不服从组织的调动、交流决定，拒不改正的； （五）其他违反人员选拔任免程序的。 第五十六条 在选拔任用人员工作中，利用职权打击报复或营私舞弊的，给
予直接责任人警告至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。 第五十七条 伪造材料蒙混入社、提拔任命或提薪、晋级的，给予有关责任
人撤职至开除处分。
第七章 违反信贷业务制度行为及处理
第一节 违反信贷基本制度行为及处理
第五十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记大过处分；情节 严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）未按规定建立贷款审议制度的，包括未按规定成立贷款审查委员会（小 组）并实行集体审议；
（二）未按规定实行信贷调查与信贷审查、审批相分离的； （三）按照领导授意办理信贷业务的； （四）违反程序办理信贷业务的； （五）向关系人发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷 款条件的； （六）未按规定制定贷款利率定价管理办法并合理进行贷款利率定价的； （七）未按规定建立或执行信贷档案管理制度，导致信贷档案毁损、丢失的；
（八）未按规定对贷款进行逐级书面授权的。
第五十九条 发放借（顶）名贷款的，给予直接责任人记大过至留用察看处 分，给予主管责任人及其他责任人警告至撤职处分。
发放借（顶）名贷款形成资金损失或发放冒名贷款的，给予直接责任人开除 处分，给予主管责任人及其他责任人记过至开除处分。
第二节 违反信贷业务申请与受理制度行为及处理
第六十条 信贷业务受理过程中有下列行为之一的，给予直接责任人警告至 记过处分：
（一）无正当理由拒绝客户合理借款申请，造成恶劣影响的； （二）受理未经工商行政管理机关或主管机关核准登记的个体工商户和公司 类客户申请的； （三）受理生产经营活动不合法、不合规客户申请的； （四）受理有不良信用记录、存在较大风险客户申请的； （五）受理信贷资金用途不明确、不合法客户申请的； （六）受理不具有持续经营能力、无正常还款来源客户申请的； （七）违反规定为超服务区域范围的客户新增信贷业务的。
第三节 违反信用评级与授信制度行为及处理
第六十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造 成严重后果的，给予警告至记过处分：
（一）未按规定开展信用等级评定工作的； （二）信用等级评定结果失实或人为调整信用等级的； （三）未按规定对关系人的授信业务实行回避的。 第六十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人记过至降级处分： （一）违反规定对客户多头授信的； （二）违反单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中度及全部关联度规 定，新增授信的； （三）未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信的； （四）未按规定将客户的贷款、贴现、银行承兑汇票、信用证等表内外业务
纳入统一授信管理的。 第六十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分： （一）对从事国家明令禁止的产品或项目的客户进行授信的； （二）违反规定对资金用途为从事股票、期货、金融衍生产品、股本权益性
投资的客户进行授信的； （三）向违反国家法律法规和政策的项目及未取得有效批文，或虽然取得批
文，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的项目进行授信的。
第四节 违反信贷调查制度行为及处理
第六十四条 有下列行为之一的，给予直接责任人和主管责任人经济处罚； 情节严重或造成严重后果的，给予警告至记大过处分：
（一）未按规定进行实地调查的； （二）未按规定对借款人财务、风险状况、还款能力、关联交易等事项进行 尽职调查的； （三）对个人类贷款调查未提出明确调查意见或对公司类信贷业务未按规定 形成贷款调查报告的； （四）未按规定对借款人的还款能力、还款来源和保证人的保证能力及抵 （质）押物担保能力进行调查核实的。 第六十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分： （一）帮助客户编造虚假资料套取信用的； （二）调查结果严重失实的；
（三）对调查发现的重大问题故意隐瞒，误导信贷审查的； （四）调查通过由单一关联企业提供保证担保新增信贷业务的。
第五节 违反信贷审查制度行为及处理
第六十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严 重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分：
（一）未按规定对有关资料、主体资格、政策规定、风险状况等事项进行审 查的；
（二）审查通过责任人不明确的信贷业务的； （三）未提出明确审查意见的； （四）对公司类信贷业务未形成书面审查报告的。 第六十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分： （一）对重大风险隐患未能充分揭示，导致贷款形成风险的； （二）与调查人员恶意串通，欺骗贷款审议和决策的； （三）审查通过单一关联企业提供保证担保的新增信贷业务的； （四）审查通过违反规定跨服务区域客户新增信贷业务的； （五）审查通过第六十一条所列款项之一信贷业务的。
第六节 违反信贷审议制度行为及处理
第六十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严 重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分：
员工违规违纪处罚条例第一章总则 第一条为加强公司员工遵纪守法的主动性、自觉性，规范员工行为，提高员工素质，维护公司正常生产、管理秩序，保障公司各项规章制度的贯彻执行，依据《中华人民共和国劳动法》及相关法规制定本办法，制定本条例。 第二条对员工的处罚遵循如下原则 1、首办负责制的原则，强化直接责任人的职责履行，严格直接责任人不作为行为的惩处。 2、谁主管谁负责原则，直接领导干部或直属领导负一定的联带责任。 3、处罚与教育相结合的原则，重罚而少罚，通过警告、通报等措施，旨在引导员工自觉遵守厂规厂纪。 第三条公司任何职级的员工、试用期的员工、及在公司从事劳务活动的其他人员，发生违反公司管理规定的行为，均依据本条例进行处罚。 第二章术语和定义 第四条人员
1、直接责任人：指违反公司管理规定的人员，没有履行工作职责的人员，因个人行为给公司或他人造成损失的人员，也可以是一个班组或部门。 2、直接责任领导：直接责任人向上追溯责任时的第一级领导干部，如员工的班组长、组长的工长、工长的主任等。 3、直属领导：直接责任人向上追溯责任时的第二级领导干部，如员工的工长、组长的主任等。 4、首席负责人：车间或部门的行政正职，或主持工作的其他管理干部，对车间或部门工作负全面责任。 第五条行为 1、违反劳动纪律的行为：不按公司作业时间上下班，违反请销假管理规定和劳动管理规定的行为。具体有： 1 迟到：不按公司规定的上班时间到岗或到会的行为。 2 脱岗：值班或工作期间，没有按规定的审批程续，擅自无故离开工作岗位或会场的行为。 3 早退：没有按规定的时间、或当班工作没有完成、或不按规定的审批程续，擅自无故提前离开本工作岗位或会场的行为。 4 串岗：非业务原因，且不经书面允许或批准，到其它岗位或代
河南省农村信用社员工违规行为处理办法(第一阶段)知识竞赛试题 一、单项选择题（每小题1分，共60分，不答、错答均不得分） 1.下列不属于办法规定纪律处分的有（C）。 A.降级 B.撤职 C.开除留用 D.开除 2.受到记过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效考核 工资标准扣发（A）绩效工资。 A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月 3.应给予撤职处分但无职可撤的，给予（C）处理。 A.记大过 B.降一个职级 C.降两个职级 D.开除留用 4.处分期间发生新的违规行为，处分期为（D）。 A.原处分期限 B.新处分期限 C.原处分期限与新处分期限之和 D.原处分期尚未执行的期限与新处分期限之和 5.处分期间发生新的违规行为应（C）处理。 A.从轻 B.同等 C.加重 D.免于 6.引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，（A）年内不得担任与原职务相当或高于原职务的管理职务，（）年内不得提拔使用。受到调离岗位处理的，（）年内不得提拔使用。 A.1、2、1 B.2、1、2 C.1、1、1 D.2、1、1 7.违规行为给农信社造成直接经济损失拒不赔偿的（C ）。 A.给予扣减绩效收人 B.给予组织处理 C予以辞退D给予纪律处分
8.受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的（D）。 A.可从轻处理 B.可减轻处理 C.可从重处理D可免予处理 9.下列属情节严重的情形有（B）。 A.多次违规，屡查屡犯 B.经他人劝阻仍继续实施违规行为 C.打击、报复、陷害检举人 D.内外勾结实施违规行为 10.下列属从轻或减轻处理的行为有（B）。 A.因不可抗力造成损失、毁损的 B.违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，配合调查的 C.受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的 D.业务创新发生不当行为且损害后果轻微的 11.对下级反映的情况无正当理由未及时解决或答复，造成严重后果的，应给予（D）处分。 A.开除 B.撤职 C.降级 D.警告至记大过 12.对抵制、报告和正确履职、执行制度的工作人员打击报复的，给予（C）处分。 A.记过至开除 B.降级至开除 C.撤职至开除 D.开除 13.基层乡镇级农信社机构辖内发生1起涉案金额（B ）万元以上（含）案件的，机构主要负责人、分管负责人应引咎辞职。 A.10 B.20 C.50 D.100 14.基层乡镇级农信社机构辖内12个月内发生2起涉案金额（A）万元以上（含）案件的，机构主要负责人、分管负责
XXXX公司员工违规违纪处理办法（试行） 第一篇总则 第一章目的、原则及适用范围 第一条为加强企业管理，严肃劳动纪律，构建和谐健康的企业文化,提高员工遵纪守法的自觉性，保证生产经营活动顺利进行，规范对违规违纪员工的处理，依据《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》等国家有关法律法规和企业规章制度，结合神华集团公司实际，制定本办法。 第二条神华集团公司员工应当严格遵守国家法律法规和企业规章制度。对违反国家法律法规的员工，除应当依法承担相应的法律责任外，公司还可以依照企业规章以及本办法的规定对违规违纪员工给予相应处理。 第三条本办法所称违规违纪行为，是指违反国家有关法律法规和企业规章制度，依据本办法应当受到处理的行为。 第四条本办法适用于与神华集团公司及所属全资、控股子(分)公司、其他组织签订劳动合同的员工，以及神华集团公司和所属全资、控股子公司委派到参股公司的人员。 第五条员工违规违纪处理原则： （一）教育为主，惩戒为辅； （二）实事求是，依规处理； （三）区别情节，分类对待。
第二章处理种类、程序和权限 第六条员工违规违纪处理种类： （一）组织处理措施:训诫、通报批评、调整岗位、免职。 （二）纪律处分种类:警告、记过、记大过、降职（级）、撤职、解除劳动合同。 对违规违纪的员工，根据情节轻重，应当采取组织处理措施或者给予纪律处分，两种处理方式可同时进行。 在给予上述处理的同时，对员工违规违纪给企业造成经济损失的,可根据实际情况，追究员工民事赔偿责任。 第七条受警告、记过、记大过处分的，一年内不得提职（级）； 受降职（级）、撤职处分的，两年内不得提职（级）； 被解除劳动合同的员工，神华集团公司及所属各单位不准聘用； 员工在纪律处分期内取消评先授奖资格。 第八条处理权限和程序： （一）对各级经营管理人员违规违纪行为的处理,由监察部门商相关部门提出处理意见,按照人事管理权限报批后,依照法定程序办理。 （二）各子（分）公司成立监察委员会，其职责是对一般员工违规违纪行为进行处理。监察委员会由监察、人力资源、审计、工会、法律、安全等部门人员组成。 一般员工违规违纪行为的处理，对应给予降职（级）、撤职、解除劳动合同的，由员工所在单位提出处理意见，报监察委员会研究，并经本单位总经理办公会议审批后，按法定程序办理。对应给予警告、记过、记大过的,由员工所在单位研究作出处理决
员工违规行为处理办法 第一章总则 第一条为保证我公司规章制度的贯彻执行，完善内部控制，保障各项业务和管理活动的正常进行，根据国务院法 律、法规和我公司实际情况，制定本办法。 第二条我公司员工在工作中必须严格遵守有关规章制度。凡违反规章制度，依照规定应予处理的行为，都应当受 到追究。 第三条本规定适用于我公司员工违规行为的处理。我公司员工，包括正式员工、试用期员工、实习期员工及其他 员工等。 第四条员工违反规范规章制度的，按照我公司员各项管理制度进行处理。 第五条员工违规行为处理应遵循以下原则： （一）坚持违规必究、人人平等的原则；
（二）坚持实事求是，处理的轻重与违规行为情 节和承担责任相适应的原则； （三）坚持惩前毖后，重在预防，实行惩罚与教 育相结合的原则； （四）坚持依法合规，维护我公司利益，保障当 事人合法正当权益的原则。 第六条本规定所称单位或各单位，是指我公司各级机构及其内设职能部门。 第七条本规定所称负责人，是指我公司各级经理级成员，公司各级负责人。 第八条本规定所称责任人，是指违规行为人和相关负责责任的人员，包括相关负责人、主管人员和经办、复核人 员等。 第二章组织管理 第九条公司董事会是权限范围内处理严重违规事项的决策机构，负责批准对严重违规事项的处理决定。
第十条公司成立执纪工作小组，成员由总经理办公室及人力资源部组成，负责组织协调和审理处理严重违规事 项。 第十一条执纪工作小组主要组织协调和审理以下严重违规行为： （一）违规情节严重或造成不良后果，应给予责 任人行政处分、行政处理的； （二）同期涉及多人违反规章制度的； （三）公司领导批示或交办的。 第十二条各职能部门在处理违规工作中的职责： (一)调查核实违规行为； (二)根据相关规定处理一般违规行为； (三)报告或移送严重违规问题； (四)协助执行处理决定； (五)向领导和有关部门报告或反映违规线索和证 据； (六)参与及协助严重违规问题的调查和审理； (七)参与案件、重大事故和严重违规等处理评审。第十三条人力资源部在处理违规工作中的职责： （一）提供法审与合规咨询； （二）根据相关规定处理工作中发现的一般违规 行为；
银行员工违规心得 银行员工违规心得一：银行员工违规制度学习心得体会 通过我行组织的《交通银行员工违反规章制度》视频学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个大型国有上市银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。 一、加强自身修养，提高合规意识 作为交行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训；在工作上要对所分管的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础；生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。 二、结合工作实际，领会学习内容 我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,按照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。 三、廉洁自律，严格要求自己 此次的合规办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为交行员工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。
四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范能力我们平时疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展，使我深刻认识到，不学习法律法规的有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，也不可能成为一名合格的交行员工。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。 通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的发生。 >银行员工违规心得二：银行员工违规心得体会>>（386字） 我作为基层网点的一名普通员工由于我目前的岗位为法人客户经理，所以在岗位相关方面的规定有一定认识，以下是我的一点心得体会。 一、形势分析 银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险作为法人企业也同样会受到风险波及的不良影响，显然成了各方面所关注的焦点。 目前受美国次贷危机的影响，为有着良好业务关系且发展前景良好的小企业在关键时刻雪中送碳，使宁波地区经济水平不会因次贷危机受到过大影响. 二、岗位要求
员工违规违纪处理办法 文章标题：员工违规违纪处理办法第一章总则第一条为进一步加强企业内部管理，严肃纪律，防范和惩治以职、以权、以水谋私行为，维护企业正常生产经营秩序，根据国务院《企业职工奖惩条例》和有关法律、法规，结合公司实际，特制定本规定。 第二条公司职工违反有关法律、法规和公司规定，损害国家或公司利益，以职、以权、以水谋私，非法谋取不正当利益的，依照本规定给予行政处分。 第三条行政处分分为警告、记过、记大过、留用察看、开除五种。 第四条损害公司利益包括侵占、私分、侵害公司财产、盗用水量折价、故意少抄少估水量、截留或挪用水费、私自承接供水业务或利用工作之便谋取私利，造成公司利益受损、严重影响公司声誉等。 第五条本规定所指公司职工包括公司全体干部职工以及所属集体所有制职工。 第二章行政违纪的调查和行政处分的权限第六条公司一般工作人员违反政纪由监察部门组织调查并会同其所在单位或部门提出处理意见，由公司总经理办公会议讨论决定，监察部门负责监督执行。 对拟作出开除处分的，须提请公司职工代表大会讨论通过，方可生效。 第七条公司中层干部违反政纪由公司纪检监察部门会同组织部门进行调查并提出处理意见，由公司总经理办公会议讨论，报公司党委批准，纪委、组织部门负责监督执行。 对拟作出开除处分的，须提请公司职工代表大会讨论通过，方可生效。 第八条公司级领导违反政纪，按干部管理权限报上级部门处理。 第三章行政处分程序第九条公司职工违反政纪需追究行政责任的，由调查人员进行调查取证并写出书面调查报告。 第十条公司职工违反政纪，一经初步查实，根据办案调查需要，可对违纪职工采取停职检查措施，相关单位或部门应予积极支持和配合。 第十一条对违纪职工的调查和处理必须做到事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、手续完备。 第十二条调查人员应根据违纪职工的错误事实、责任以及认错态度、退赔情
判断题 1、签发虚假回单、伪造虚假存单（折）或为从事诈骗活动提供便利的，给予开除处分对 2、私自以客户名义或虚拟名称开立账户的，给予开除处分对 3、柜员临时离岗计算机未签退，现金、印、押、证、章、权限卡等未按规定保管，造成不良后果的，给予警告或记过处分。对 4、私下与客户签订任何非正式理财协议的，给予记大过或撤职处分；同时解除劳动合同。对 5、代客户领取、购买、保管开户许可证、电子银行客户证书、密码信封、空白重要凭证，造成严重后果的，解除劳动合同对 6、伪造、变造客户证明材料或恶意修改银行卡客户信息的，给予开除处分对 7、未定期查看自动柜员机监控录像，对发现问题未采取措施的，情节较重的，给予记大过或撤职处分错 8、单人打开自动柜员机保险柜门的，造成严重后果的，解除劳动合同对 9、违规办理信用证开证、进出口押汇、打包放款业务，造成严重后果的，解除劳动合同。对 10、违反评级授信、项目贷款评估和押品价值评估管理规定，造成不良后果的，解除劳动合同错 11、截留、挪用不良资产处置收入，或以虚假拍卖、竞标、竞价和协议转让等方式处置不良资产，谋取非法利益的，给予开除处分对 12、串通抵债人或中介机构，在资产抵入过程中故意高估资产价格，在处置过程中故意低估资产价格，或串通承租人，故意压低价格出租抵债资产的，给予开除处分对 13、隐瞒事实真相，对不符合呆账核销条件的债权或股权办理核销的，解除劳动合同错 14、违反资产托管业务管理规定，造成严重后果的，解除劳动合同对 15、截留、挪用收回账销案存资产的，给予开除处分对 16、串通债务人、保证人或其他关联方骗取本行批准减免表外欠息的，给予开除处分对 17、授意、指使员工以客户名义或以虚拟名称开立账户的，给予开除处分对 18、员工违规行为处理暂行规定的处理方式不可合并使用错 19、受到开除处分的，日后表现出色可重新录用、聘用错 20、给予员工行政处分的，检查（含调查，下同）和审理应实行查审分离原则对 21、行政处分由一级分行及以上机构监察部门按员工管理权限分级审理错 22、给予员工开除处分的,工会有不同意见时，行长办公会应研究工会意见后作出决定对 23、上一级主管部门或总行作出复核决定后，申诉人仍然不服继续申诉的，一般不再受理对 24、违反上门服务规定，情节轻微的,给予批评教育和扣减绩效收入错 25、解除撤职处分的限制指的是对原职务、工资等级或档次的恢复错 26、在行政处分期间，被处分人员工作表现突出或有立功表现的，可以提前解除限制期限，提前解除的时间不得少于规定的行政处分限制期限的一半对 27、行政处分和解除劳动合同决定应以书面形式送达被处理人签收对 28、管理责任人是指：不履行或不正确履行职责，对违规行为和后果负有领导责任的机构正副负责人错 29、监督检查责任人是指：在监督检查中，未履行或未正确履行监督检查职责，对违规行为和后果负有监督检查责任的人员。对 30、直接责任人是指：实施违规行为的当事人对 31、集中采购时与供应商串通弄虚作假的，给予开除处分对 32、编制、审核基建计划及工程预、决算，弄虚作假，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩
员工违规违纪处理办法 第一章总则 第一条为进一步加强企业内部管理，严肃纪律，防范和惩治以职、以权、以水谋私行为，维护企业正常生产经营秩序，根据国务院《企业职工奖惩条例》和有关法律、法规，结合公司实际，特制定本规定。 第二条公司职工违反有关法律、法规和公司规定，损害国家或公司利益，以职、以权、以水谋私，非法谋取不正当利益的，依照本规定给予行政处分。 第三条行政处分分为警告、记过、记大过、留用察看、开除五种。 第四条损害公司利益包括侵占、私分、侵害公司财产、盗用水量折价、故意少抄少估水量、截留或挪用水费、私自承接供水业务或利用工作之便谋取私利，造成公司利益受损、严重影响公司声誉等。 第五条本规定所指公司职工包括公司全体干部职工以及所属集体所有制职工。第二章行政违纪的调查和行政处分的权限 第六条公司一般工作人员违反政纪由监察部门组织调查并会同其所在单位或部门提出处理意见，由公司总经理办公会议讨论决定，监察部门负责监督执行。对拟作出开除处分的，须提请公司职工代表大会讨论通过，方可生效。 第七条公司中层干部违反政纪由公司纪检监察部门会同组织部门进行调查并提出处理意见，由公司总经理办公会议讨论，报公司党委批准，纪委、组织部门负责监督执行。对拟作出开除处分的，须提请公司职工代表大会讨论通过，方可生效。 第八条公司级领导违反政纪，按干部管理权限报上级部门处理。 第三章行政处分程序 第九条公司职工违反政纪需追究行政责任的，由调查人员进行调查取证并写出书面调查报告。 第十条公司职工违反政纪，一经初步查实，根据办案调查需要，可对违纪职工采取停职检查措施，相关单位或部门应予积极支持和配合。 第十一条对违纪职工的调查和处理必须做到事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、手续完备。 第十二条调查人员应根据违纪职工的错误事实、责任以及认错态度、退赔情况，会同所在单位或部门领导及有关人员进行讨论，并听取受处分人的申述，然后提出书面处理意见。 第十三条处分决定形成后，由监督执行部门呈报上级主管部门备案。受处分对象是中共党员的，还应将处分决定抄告其所在单位党组织和集团公司纪委，需给予党纪处分的，由公司纪检监察部门及所在党组织依照《中国共产党纪律处分条例》有关规定，按相关程序给予党纪处分。 第十四条处分决定一般由受处分人所在单位或部门在职工大会上宣布，并书面通知受处分人。处分决定由劳动人事部门装入受处分人人事档案，同时由劳动人事部门依据公司《职工奖惩办法（试行）》的有关规定执行。 第十五条受处分人如对处分决定不服，可在接到处分决定通知后十五天内书面向公司监察部门或公司劳动争议调解委员会请求复议，也可向上级监察部门提出申诉，复议或申诉期间不停止行政处分的执行。 第十六条对受处分人提出的复议请求或申诉，一般应从受理之日起两个月内作出裁定。经审查认为处分决定正确的，应予维持；认为处分决定不当或错误应予变更或撤销的，需经公司总经理办公会议研究通过。维持、变更或撤销处分决定
黑龙江省农村合作金融机构员工违规行为处理办法第一章总则 第一条为促进员工依法合规履职，遏制违规违纪行为，有效防范风险，保障黑龙江省农村合作金融机构资产安全、稳健经营和健康发展，根据有关法律法规、规章和本系统相关制度，制定本办法。 第二条本办法所称违规行为，是指黑龙江省农村合作金融机构员工违反国家法律法规、金融规章以及本系统相关制度，应受到处理的行为(以下简称“违规行为”)。 第三条本办法适用于本系统所有员工(含劳务派遣人员)。 处理原则: 第四条 (一)客观公正，人人平等; (二)实事求是，程序规范; (三)权责对等，惩教结合; (四)保障权益，量纪适当。 第二章处理方式及规则 第五条处理方式: (一)纪律处分:警告、记过、记大过、降级(职)、撤职、留用察看、解除劳动合同。 (二)其他处理:经济处罚、诫勉谈话、通报批评、免职、离岗清收、责令辞职。 以上处理方式可以合并使用，也可单独使用。 第六条受到纪律处分的员工，同时给予扣发效益工资的经济处罚。 (一)受到警告处分的，处分期限为6个月，扣发3个月的效益工资;
(二)受到记过处分的，处分期限为12个月，扣发6个月的效益工资; (三)受到记大过处分的，处分期限为18个月，扣发9个月的效益工资; (四)受到降级(职)、撤职处分的，处分期限为24个月，扣发12个月的效益工资; (五)受到留用察看处分的，按当地政府规定的最低工资标准计发工资。留用察看的处分期限为12个月，留用察看期间安排非业务岗位工作。在留用察看期间表现不好，需要解除劳动合同的，按规定程序予以解除劳动合同。留用察看处分期满，表现好的，经考核恢复为正式职工，参照有关规定重新评定工资档次。 第七条受到纪律处分的，从处分决定下达次月起按当年效益工资标准扣发效益工资。 第八条员工在处分期间有悔改表现，且没有再发生违规行为的，处分期满后，处分自动解除。在处分期间工作表现不好或拒不悔改的，由原处理单位研究决定，延迟解除处分。 —1— 第九条受到降级(职)处分的管理人员，降级(职)幅度为一至二级，同时解聘专业技术职务;受到撤职处分的管理人员，即为一般员工。解除处分不视为原岗位职务恢复。 第十条对无级可降、无职可撤的员工，按记大过标准执行。 第十一条员工违规行为触犯国家法律或涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。 第十二条受到纪律处分的员工，处分期内不得评先评优，不得晋升提拔使用。 第十三条对违规行为轻微的，应给予责任人每人每次50-5000元的经济处罚。
银行员工学习员工违规行为处理规定的心 得体会的文章 银行员工学习员工违规行为处理规定的心得体会的文章 学习《员工违规处理办法》心得体会根据总行下发的《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习活动的文件，在省、市分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的《员工违规处理办法》学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范各项规章制度意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次学习活动的意义和重要性。达到了开展此次教育活动的预期目的,下面是我对这次《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习的体会： 一、学习认识。 1、充分认识贯彻落实《员工违规处理办法》的重要意义。俗话说：国有国法，家有家规。行是我们的家，我们要共同爱护好。总行制订包括本办法在内的所有规章制度，目的只有一个，那就是维护正常经营管理秩序，确保经营稳健可持续发展，保障资产安全保值增值，为股东为社会负责，为员工个人及其家庭负责。 2、认真学习，提高认识。学习《员工违规处理办法》，绝不能只局限于将其帖在墙上、说在嘴上、惴在兜里，而是要加以落实。首先要认真熟记《员工违规处理办法》的各项条规，把每一条都反反复复地加以逐摸，记忆，把每一条每一字深深地映入到脑海，刻记在心，认真学习有关反面材料及警示教育片。不搞紧一阵，松一阵，而是定期安
排一定的时间用于相关材料的学习。《员工违规处理办法》的实施是非常严肃、非常认真、非常紧迫、也是非常及时的。 二、培养和加强自身的合规意识、责任意识和监督意识。 1、坚持合规办事，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事、凭行政权力办事的陋习，任何工作的开展都要以法律、法规和行章为准绳，不能动辄以发展和拓展业务为借口，打制度办法的擦边球。在思想道德上筑起一道预防违规违纪违法犯罪的牢固防线 2、本着对社会、对股东、对单位、对事业、对同事、对自己和对家庭负责的态度，认真执行各项规章制度，认真履行好客户经理的职责，提高制度的执行力，思想上要认清合规经营、合规操作的重要性、必要性；行动上要以规章制度为标尺，来衡量工作内外的一切言行。 3、员工相互之间不能盲目信任，同事之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理业务解决问题的时候一定要形成自觉提醒和监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯或不犯错误，才能监督同事少犯或不犯错误。银行员工学习员工违规行为处理规定的心得体会的文章 三、努力方向 在今后的工作中，把《员工违规处理办法》真正落实到实处。在日常生活工作中，从小事着手，从点滴做起，从现在做起，兢兢业业干好本职工作。 1、大胆创新，锐意进取，发挥好后台支撑部门的服务作用。要善于总结工作中的得与失，及时发现存在的问题和不足，不断提出改进工
关于印发《XX公司 员工违纪违规行为处罚管理办法》的通知 各部门、各分支机构： 为进一步规范公司员工在工作中的行为，增强员工的责任感和组织纪律性，有效遏制各类违纪违规行为，建立完善处罚机制，根据国家有关政策规定，结合我司实际情况，制定了《XX公司员工违纪违规行为处罚管理办法》，经公司党政联席会议审议同意先予试行，现印发给你们，请遵照执行。 二〇一二年二月十六日
《XX公司 员工违纪违规行为处罚管理办法》 第一章总则 第一条为进一步规范公司员工在工作中的行为，增强员工的责任感和组织纪律性,有效遏制各类违纪违规行为，保障公司稳定、健康发展，根据国家有关政策规定，结合公司的实际情况，制订本管理办法。 第二条公司员工必须遵守国家的法律法规和政策，遵守公司的各项规章制度，遵守社会公共道德和职业道德，诚实守信，认真履行岗位职责，自觉维护公司利益和公司形象，团结协作，完成各项工作任务。 第三条公司实行处罚制度，对违纪违规的员工给予必要的惩处；对员工的惩处，坚持以思想教育为主，教育与惩戒相结合的原则。 第四条本办法适用于XX公司及各分支机构的员工，各分支机构可结合自身的实际情况，根据本办法制订实施细
则。 第五条各部门、各级机构应当根据本办法和人事管理权限具有追究违纪违规行为的责任。必要时，上级机构可就具体违纪违规事件建议下级机构追究责任。 第二章违纪违规行为的种类和标准第六条员工必须遵纪守法,不得有下列行为: （一）违反国家法律法规的; （二）违反行业有关规定的； （三）违反公司规章制度的； （四）违反财经纪律，造成公司经济利益损失的； （五）滥用职权,玩忽职守,贻误工作,损害国家、社会公众和公司利益谋取私利的; （六）从事有损于公司形象、声誉和利益的社会经济经营活动的； （七）违反保密规定，泄漏国家和公司商业机密的； （八）违反合同和印章管理规定，造成公司经济利益损
XX银行员工违规行为处罚管理办法 第一章总则 第一条为促进全行各级机构和全体人员遵纪守法、规范经营、防范风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》、《商业银行内部控制指引》等有关法律、法规和规章，特制定本办法。 第二条本办法所称违规行为，是指本行员工违反国家法律、法规以及本行规章制度应受到处罚的行为。对于给本行造成经济损失或信誉影响的违规行为，应依据本办法给予纪律处分或其他处理；对于未给本行造成经济损失或信誉影响的轻微违规行为，应依据《XX银行违规处罚办法》给予扣分或处罚；对于案件发生的严重违规行为，应依据《XX银行案件责任追究办法》进行问责。 第三条本办法所称责任人，是指对违规行为负有责任的人员，包括主要责任人和次要责任人。 （一）经集体研究决定的违规行为，参加研究决定的主要负责人、持赞同意见的人为责任人，其中主要负责人承担主要责任； （二）领导和上级部门负责人指令下级人员违法、违规办理业务，发出指令的领导或上级部门负责人为主要责任人； （三）下级人员明知领导和上级部门的行为是违规的，不制止、不报告，并参与违规活动，该下级人员同为主要责任人； （四）领导和上级部门负责人明知下级人员违规不制止、瞒报的，领导和上级部门负责人同为主要责任人；
（五）未经领导和上级部门同意，经办人员擅自进行的违规行为，该经办人为主要责任人； （六）因个人决策失误发生的违规行为，决策人为主要责任人； （七）因经办人员隐瞒、变造或篡改事实，造成决策失误的行为，经办人员为主要责任人； （八）发生违规行为责任不清时，直接负责的管理人员和经办人员同为主要责任人。 第四条对违规行为的处理应当坚持公正、公平以及教育、惩处相结合的原则，要与其违规行为的性质、情节、给本行带来的危害程度相适应，应当事实清楚，证据确凿，定性准确，处理恰当，程序合法，手续完备。 第五条本办法适用于本行所有员工。 第六条违规处罚信息来源包括机构自查、内部日常管理、条线检辅、审计检查、信访核查、主发起行检查、外部监管部门检查、客户投诉以及媒体报道等渠道。 第七条员工涉嫌犯罪的，移送公安、司法机关等依法处理。 第二章处理方式及规则 第八条对违规责任人员的处理方式： （一）纪律处分：由轻到重依次包括警告、记过、记大过、降级（职）或撤职、留用察看、开除。 （二）经济处罚:包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等。 （三）其他处理：扣分处理、通报批评、诫勉谈话、引咎辞职、责令辞职等，对于未转正员工也可根据情况采取延期转正、不予转正等处理方
铜陵市分行员工违规处理办法学习总结根据总行下发的《中国农业发展银行员工违规违纪处理办法》学习活动的文件，在省、市分行相关部门的宣传、组织和动员下，我组认真、深入地参加了这次全行开展的《员工违规处理办法》学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范各项规章制度意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次学习活动的意义和重要性。达到了开展此次教育活动的预期目的。为了深入贯彻落实《银行员工违规处理办法》文件精神，努力建设案件防范的长效机制，坚决遏制各类案件的发生，保证改革和发展的顺利进行。结合上级行安排、部署。组织动员、学习，总结几个阶段，对违规处理办法进行深入细致的学习。现将学习情况总结如下： 提高认识，要求员工深刻领会各级管理部门的部署和要求，增强学习的的紧迫感和责任感，把此次学习与防范操作风险、强化案件专项治理同加强制度建设有机结合起来。把防范违规操作风险、强化违规处理的学习和完成业务经营目标结合起来，把防范违规操作风险、强化违规处理的学习同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，坚持从严治行，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面降低经营风险，提高管理水平。
按照工作要求对违规处理办法进行全面、深入的学习，并在学习中进行讨论，谈认识、谈体会。重点学习各项规章制度是否能够覆盖到所有业务领域、岗位和操作环节，及详细的操作规程和细则。 通过学习结合本单位的实际工作和岗位职责，对照规章制度岗位职责制度，还存在以下不足和有待改进的地方：一是学习不够深入。如政治思想上侧重学习本单位的有关文件，对许多法律法规政策的学习不够深入。在业务上侧重于完成上级交给的任务指标，对政治学习不够深入。二是业务素质还有待进一步提高，体现在工作效率和操作规范的提高。对柜台服务认识还不够到位，个别柜员认为小违规不会产生得大责任，对岗位制度认识不深入，不彻底。三是有些小违规仅仅口头警告，讲情面，对制度执行落实不够彻底。 根据以上学习发现、存在的缺点和不足。在今后的工作中，将严格执行总省行的各项规章制度，加强自控体系建设，首先从思想上防范。案件防范以人为本，遵章守纪，按规办事重要性的正确认识，坚持以思想教育为主，从抓员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析教育入手，结合实际有目的、有针对性地提高认识，牢固构筑一道坚固的思想防范长堤。一是要强化员工政治思想教育，不断提高员工思想政治素质，当前银行出现的一些重大责任事故及案件风险往往与员对规章制度熟视无睹，没有在思想上牢牢树
1 目的 规范职工行为，明确管理标准，引导职工遵章守纪，维护公司正常生产经营秩序。 2 适用范围 2.1本办法适用于与中山华宝织袜厂有限公司建立劳动合同关系的职工。用于参照本办法制定或修订与职工违规违纪相关的奖惩制度或规定。 2.2本办法适用于职工在工作中或从事其它与公司利益相关事件中的违纪行为的处理。 3管理原则 3.1初次违纪、偶有违纪者从轻，经常违纪、屡教不改者从重。 3.2职工在行政处分期间或未履行完经济处罚前，在集团范围调动时，不因调动影响行政处分或经济处罚的执行，调出单位和接收单位应做好职工违纪处理执行的管理衔接。 3.3对劳动合同期限剩余时间少于应处分期限的职工，合同到期未与公司续订劳动合同的，实际处分期至劳动合同到期时为止；合同期满后与公司续订劳动合同的，未执行完的处分期在新合同期内继续执行。 4处罚方式 4.1职工违纪行为可分为轻微违纪、一般违纪和严重违纪，并视情节给予相应处罚。 4.2 职工违纪处罚方式分为：扣罚奖金（或绩效工资）、警告、留用察看、解除劳动合同。 在上述处罚方式之外可对违纪职工并处：调整岗位或降级（包括干部降职、免职）；全额或部分赔偿所造成的经济损失；收缴不当所得。
4.3扣罚奖金或绩效工资的，扣罚标准为每次20元以上直至当月全部奖金或绩效工资（包括季度、年度奖中与当月度有关的奖金部分）。 4.4受警告处分的职工，视情节轻重给予取消1-6个月奖金或绩效工资的处罚，当年可扣罚时间不足的，顺延至下年度继续执行。 4.5受留用察看处分的职工，视情节轻重给予3个月-1年的留用察看期，留用察看期间按中山市最低工资标准约定劳动报酬，留用察看期间无年度奖金。 4.6因违纪调整岗位或降级（包括干部降职、免职）的，应根据新岗位重新核定薪酬标准，且不得调整到薪酬标准高于职工原标准的岗位。 4.7违纪职工的经济赔偿可以由职工用现金缴付，也可以从职工本人工资中一次或分次扣缴。但对非离职职工扣款，应保障职工月度收入不低于当地最低工资标准。 4.8不当所得应在规定的期限内一次性以现金缴付或退还原物。 5 轻微违纪处理 职工有下列行为之一者属轻微违纪，给予批评教育（包括口头批评和内部通报），并可视情节轻重扣罚奖金（或绩效工资）20-100元/次： 5.1 违反劳动纪律的下列行为之一： （1）迟到、早退的。 （2）擅离岗位或中间溜号的。 （3）上班时间不按要求和规定着装、佩戴工作牌及其它工作性（证明性）标志的。 （4）未经批准私自调换工作班次及私自请同事代班的。 （5）酒后上班但情节较轻的。 （6）打游戏、网络闲聊、看与工作无关书籍或做其它与工作无关之事，情节轻微的。
中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法(2010年版) 第一章总则 第一节指导原则和适用范围 第一条为健全内控机制，保障合规经营，惩戒违规行为，防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法。 第二条本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及我行规章制度的行为。 员工发生违规行为，应当依照本办法受到相应的处理。 第三条本办法适用于同我行存在劳动关系的员工。 海外机构和附属公司可根据本办法，结合当地实际或行业监管规定，制定相关管理办法。 第四条劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，退回劳务派遣公司。 第五条处理违规员工，应当坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、手续完备、程序合法的原则。 第六条由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。 第二节处理的种类和权限 第七条对员工违规行为的处理种类有： （一）经济处理，包括扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级； （二）职位处分，包括引咎辞职、责令辞职、免职、辞退；
（三）纪律处分，包括警告、记过、记大过、撤职、开除。 以上处理种类可合并使用。 第八条对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续。给予纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级的，由二级分行以上机构审批。第九条上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、定性不准、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。 第十条处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出，特殊情况不超过五个月。 需报上级管辖机构审批或审核的，一般应在三十日内报出。上级机构收到报告后，一般应在三十日内回复。 第十一条认定员工违规行为的日期，以事实材料或调查结论与本人最后见面的日期为准；司法机关、监管机关移送的结论性材料以收到的日期为准。 第十二条员工受到纪律处分的，应同时给予经济处理，并自处分生效之日起，在一定期限内受到任职限制： （一）受到警告处分的，六个月内不得晋升职务； （二）受到记过处分的，十二个月内不得晋升职务； （三）受到记大过处分的，十八个月内不得晋升职务、不得聘任管理职务； （四）受到撤职处分的，二十四个月内不得晋升职务、不得聘任管理职务。
三一文库（https://www.doczj.com/doc/4b3597087.html,）/总结报告/整改措施 关于违纪违规处理规定实施方案一 览 下面是31doc整理的关于违纪违规处理规定实施方案一览，供各位查阅，希望内容对您有帮助。更新精彩内容发布尽在这里，敬请关注。 企业(公司)员工违规违纪处理办法 第一章总则 第一条为进一步加强企业内部管理，严肃纪律，防范和惩治以职、以权、以水谋私行为，维护企业正常生产经营秩序，根据国务院《企业职工奖惩条例》和有关法律、法规，结合公司实际，特制定本规定。 第二条公司职工违反有关法律、法规和公司规定，损害国家或公司利益，以职、以权、以水谋私，非法谋取不正当利益的，依照本规定给予行政处分。 第三条行政处分分为警告、记过、记大过、留用察看、开除五种。
第四条损害公司利益包括侵占、私分、侵害公司财产、盗用水量折价、故意少抄少估水量、截留或挪用水费、私自承接供水业务或利用工作之便谋取私利，造成公司利益受损、严重影响公司声誉等。 第五条本规定所指公司职工包括公司全体干部职工以及所属集体所有制职工。 第二章行政违纪的调查和行政处分的权限 第六条公司一般工作人员违反政纪由监察部门组织调查并会同其所在单位或部门提出处理意见，由公司总经理办公会议讨论决定，监察部门负责监督执行。对拟作出开除处分的，须提请公司职工代表大会讨论通过，方可生效。 第七条公司中层干部违反政纪由公司纪检监察部门会同组织部门进行调查并提出处理意见，由公司总经理办公会议讨论，报公司党委批准，纪委、组织部门负责监督执行。对拟作出开除处分的，须提请公司职工代表大会讨论通过，方可生效。 第八条公司级领导违反政纪，按干部管理权限报上级部门处理。 第三章行政处分程序 第九条公司职工违反政纪需追究行政责任的，由调查人员进行调查取证并写出书面调查报告。
《中国农业银行员工违规行为处理办法》学习心得近期，我行开展了《中国农业发展银行员工违规违纪行为处理办法》学习活动，本人通过自学和集中学习，对《中国农业发展银行员工违规违纪行为处理办法》有了更全面的认识，也使我进一步提高了对认真执行各项规章制度的意识，并时刻告诫自己严格遵守，达到了开展此次教育活动的预期目的。下面是我对这次《处理办法》学习的体会： 通过学习《员工违反规章制度办法》明白违规的严重性质，澄清违规就要问责的认识。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，严格执行规章制度应从我做起，正确办理每一笔信贷业务，认真审核每张票据和原始凭证，监督授权业务的合法合规，严格执行信贷业务操作系统的安全防范，抵制各种违规操作等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于人情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好再健全的制度，如果不能得到很好的执行，那也将走向它的反面。业务发展要在健康、合规的前提下进行，不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规；抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己，牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规
章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。例如，不认真学习银监会信贷新规和农业银行“信贷新规则”，客户经理就不能熟练掌握信贷各环节上的操作规程，就有可能在贷款调查和贷后管理等工作各环节出现偏差，而带来信贷风险的发生。因此，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。 而我在学习和工作中存在一些不足：一是严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致。二是不善于总结工作中存在的问题和经验。三是对有些规章制度的理解不够透彻。针对本人存在的一些问题，采取如下改进措施：一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。二是认真履行工作职责，建立和完善各项管理制度。三是要加大自我监督力度，将各项制度落实到业务活动中去。四是强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光，做一个实实在在的农行人。
《中国农业银行员工违规行为处理办法》学习心得近期,我行开展了《中国农业发展银行员工违规违纪行为处理办法》学习活动, 本人通过自学与集中学习,对《中国农业发展银行员工违规违纪行为处理办法》有了更全面的认识,也使我进一步提高了对认真执行各项规章制度的意识,并时刻告诫自己严格遵守,达到了开展此次教育活动的预期目的。下面就是我对这次《处理办法》学习的体会: 通过学习《员工违反规章制度办法》明白违规的严重性质,澄清违规就要问责的认识。规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁就是各行业之大忌,严格执行规章制度应从我做起,正确办理每一笔信贷业务,认真审核每张票据与原始凭证,监督授权业务的合法合规,严格执行信贷业务操作系统的安全防范,抵制各种违规操作等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于人情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持至始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障。再好再健全的制度,如果不能得到很好的执行,那也将走向它的反面。业务发展要在健康、合规的前提下进行,不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规;抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规;学会保护自己,牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念,保护好自己,保护好自己的同事。当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外,大多数都就是因个别员工法律与规章制度意识
不强,违规操作而造成的,不但给国家造成了损失,而且也毁了自己的人生与前程。例如,不认真学习银监会信贷新规与农业银行“信贷新规则”,客户经理就不能熟练掌握信贷各环节上的操作规程,就有可能在贷款调查与贷后管理等工作各环节出现偏差,而带来信贷风险的发生。因此,学好内部的各项规章制度,对我们的工作与生活具有重要的指导意义与现实意义。 而我在学习与工作中存在一些不足:一就是严格落实各项规章制度与岗位职责方面执行不够细致。二就是不善于总结工作中存在的问题与经验。三就是对有些规章制度的理解不够透彻。针对本人存在的一些问题,采取如下改进措施:一就是加强有关业务的学习、特别就是规章制度的学习,熟悉与掌握规章制度的要求,提高自身的综合素质与分析能力。二就是认真履行工作职责,建立与完善各项管理制度。三就是要加大自我监督力度,将各项制度落实到业务活动中去。四就是强化责任意识,要求自己爱岗敬业,认真严肃对待自己的职业,忠于自己的事业,勤奋工作,深思慎行,将责任心融化于血液,体现于行动,伴随于身边,有一分热,发一分光,做一个实实在在的农行人。