2020年秋季学期“开放本科”期末考试
中国近现代史纲要试题C（开卷）
论述题：一般国家的无产阶级革命运动，都是以城市为中心开展的；中国共产党领导的武装革命却将重心放到农村。历史证明这条道路是成功的，其依据何在？
依据一：
中国共产党人遵循马克思主义与中国实际相结合的原则，依靠长期实践经验的积累，最终才选择此道路。
由于中国革命的敌人异常强大（帝国主义与封建主义相勾结）；中国国情况与俄国也不同；辛亥革命失败了，大革命也功亏一篑。而在大革命失败后敌我态势发生了更大变化。反革命武装到牙齿，革命缺少武装。因此，大革命失败后中共所有以占领中心城市为目标的起义很快就失败了。这些起义失败后保留下来的部队，大都转移到了远离国民党统治中心的农村区域，在那里发动农民群众、开展游击战争、进行土地革命和创建工农政权的斗争。除毛泽东率领的秋收起义部队及时转移到井冈山地区、创建农村革命根据地以外，南昌起义余部—部分由董郎率领转移到海丰、陆丰地区与当地农民会合，主要部分由朱德、陈毅率领转移到湘南打游击、开展农村革命，最后也上了井冈山。广州起义余部一部分也转移到海丰、陆丰地区与农民会合；一部分后来随朱德上了井冈山；另一部分则转入粤西北农村，后来参加了广西左、右江起义。这一时期的经验教训证明：以城市为中心不可能引导中国革命走向胜利。既然中心城市武装起义夺取政权的道路行不通，重走北伐道路又再无条件，那就只剩下一种选择：在反革命势力薄弱的农
村建立革命根据地，坚持革命斗争。走农村包围城市的革命道路，这是中国革命的规律所使然。
依据八七会议“找着新的道路”的要求，中共中央在领导武装起义的过程中，也初步提出了占领一个或几个县、建立革命政权、实行武装割据的思想。1928年6月中共六大在继续把城市工作的复兴视为革命高潮到来的决定条件的同时，也肯定了农村根据地和红军是决定革命新高潮的更大的发展基础和重要力量。1929年6月的六届二中全会进一步指出：在中国，找不到一个经济力量能够统治全国的大城市，所以中国革命要胜利，必须要有红军，必须要有广大的苏维埃区域的帮助。同年9月，中共中央在给红四军前委的信中明确指示：“先有农村红军，后有城市政权，这是中国革命的特征，这是中国经济基础的产物。”1930年5月，中共中央机关刊物《红旗》发表署名周子敬的信，认为应当以大部分力量甚至全副力量去发展乡村工作；革命势力占据了广大农村之后，即可以联合起来包围、封锁城市，用广大农村的革命势力以向城市进攻，这样，革命必然可以取得胜利。这进一步说明：以农村为工作重点，到农村去发动农民，进行土地革命，开展武装斗争，建设根据地，是1927年以后中国革命发展的客观规律的要求。农村包围城市、武装夺取政权革命新道路的开辟，凝聚了党和人民的集体智慧。毛泽东，则是其中最杰出的代表。
2．依据二
毛泽东不仅在实践中首先把革命的进攻方向指向农村，而且从理论上阐明了武装斗争的极端重要性和党的工作中心应当在农村的思想。毛泽东一贯强调马克思主义普遍原理必须和中国革命具体实际相结合，始终把实事求是放在第一位。即“不凭主观想象，不凭一时的热情，不凭死的书本，而凭客观存在的事实，详
细地占有材料，在马克思列宁主义一般原理的指导下，从这些材料中引出正确的结论。”井冈山斗争时期，不管革命战争如何频繁，斗争环境如何动荡，毛泽东都以惊人的精力从事调查研究，作为指导工作的依据，并集中群众的智慧，进行周密细致的探讨，从而得出符合具体实际的马克思主义的理论、路线、方针、政策。正是由于他坚持了这种对待马克思主义的科学态度，因而在中国革命和建设中做出了巨大贡献，丰富和发展了马克思主义的无产阶级革命理论。
毛泽东同志的中国革命道路理论，是在中国革命事业的发展中，根据客观历史所提出的要求与条件，逐步充实、发展和完善的。1927年毛泽东在总结大革命失败的教训时，就提出了“上山”的思想。“上山”就是指到敌人统治力量薄弱的山区农村发起暴动和起义。八七会议上又提出：“枪杆子里面出政权”的著名论断。瞿秋白曾提出让他留在中央工作，但他主动提出要到乡村、到山里去结交几个绿林朋友。是大量革命实践使他积累了丰富的经验，为理论的进一步概括奠定了基础。随着农村红色政权的建立和发展，1928年10月和11月，毛泽东写下了《中国的红色政权为什么能够存在?》和《井冈山的斗争》两篇文章，明确地指出以农业为主要经济的中国革命，以军事发展暴动是一种特征；同时还科学地阐述了共产党领导的土地革命、武装斗争与根据地建设这三者之间的辩证统一关系，强调工农武装割据，是共产党和割据地方工农群众必须具备的一个重要思想。1929年4月，针对共产国际和党内某些人担心农村斗争超过城市将不利于中国革命的观点，毛泽东指出：半殖民地中国的革命，只有农民斗争得不到工人的领导而失败，没有农民斗争的发展超过工人的势力而不利于革命本身的。1930年1月他又进一步指出：红军、游击队和红色区域的建立和发展，是半殖民地中国在无产阶级领导下农民斗争的最高形式和半殖民地农民斗争发展的必
然结果，并且，无疑义地是促进全国革命高潮的最重要因素。明确地提出了“农村工作是第一步，城市工作是第二步”的理论。1929年4月毛泽东在兴国发布的第二个《土地法》中提出了“农村包围城市、武装夺取政权”的理论。3．依据三
农村包围城市理论的根据，在于“中国革命是半殖民地的资产阶级民主革命和革命的长期性这两个基本特点”。
前一特点规定，其一，在中国，农民仍然是主要群众。中国革命最深厚的力量源泉，在广大的农村，中国民主革命实质上就是农民革命，中国的武装斗争实质上就是农民战争，广大农村理所当然地是中国民主革命走向胜利的主要战略基地。其二，国民党反动派相当牢固地控制着若干近代工商业都市，而广大农村却是它无法牢固控制的地方。半殖民地中国由于经济政治发展的极端不平衡，革命可以在反革命势力比较薄弱的农村首先开始并取得胜利。其三，半殖民地的中国城乡问题和资本主义国家的城乡问题有着性质上的区别。半殖民地的城市虽带有领导性质，但不能完全统治乡村。因为，广大的人力、物力在乡村，而不在城市，所以，把广大的乡村建设成为先进的革命阵地，就可以给以反革命统治以致命的打击。其四，半殖民地中国的经济，主要是分散的地方性农业经济，而不是统一的资本主义工业经济，形成了军阀割据和统治集团的不统一的局面。这就为中国革命首先在农村得到发展提供了可以利用的巨大缝隙。
后一特点规定，大革命失败后敌我力量对比的变化以及由此决定的“革命的长期性”，使得共产党人必须把工作重心转向农村。面对异常强大的敌人，“革命的根据地问题也就发生了。因为强大的帝国主义及其在中国的反动同盟军，总是长期地占据着中国的中心城市。如果革命的队伍不愿意和帝国主义及其走狗妥
协，而要坚持地奋斗下去，如果革命的队伍要准备积蓄和锻炼自己的力量，并避免在力量不够的时候和强大的敌人作决定胜负的战斗，那就必须把落后的农村造成先进的巩固的根据地，造成军事上、政治上、经济上、文化上的伟大的革命阵地，借以反对利用城市进攻农村区域的凶恶的敌人，借以在长期的战斗中逐步地争取革命的全部胜利”。
4．依据四
农村包围城市理论是对大革命失败后党领导的红军和根据地斗争经验的科学概括，是在以毛泽东为主要代表的中国共产党人同当时党内盛行的马克思主义教条化、共产国际决议和苏联经验神圣化的错误倾向作坚决斗争的基础上逐步形成的，标志着中国化的马克思主义即毛泽东思想的初步形成。
毛泽东之所以能够在探索中国革命新道路的过程中不断取得新成就，就在于：第一，他始终注重把马克思主义基本原理与中国革命具体实际相结合，并善于进行理论的思考与概括，从而得出创造性的结论。第二，他始终坚持运用马克思主义的立场、观点与方法，坚持一切从实际出发，注重调查研究。他认为，正确路线的制定和实施必须要有一条正确的思想路线，否则，就不能正确地指导中国革命，因此，他非常注重调查研究国情和经验教训。1930年5月，他在《反对本本主义》中批判了教条主义，阐明了坚持理论与实际相结合的原则的极端重要性，提出了“没有调查，没有发言权”，“不作正确的调查同样没有发言权”、“中国革命斗争的胜利要靠中国同志了解中国情况”，反对把马克思主义和苏联经验教条化和神圣化，表现了开辟新道路、创造新理论的革命首创精神。第三，毛泽东非常善于根据变化了的形势提出新的对策，表现了一个领袖所必须具备的素质。
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。下面yjbys小编整理了反洗钱终结性考试题库及答案，欢迎参考! 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内;A.;B.对错; 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效;A.;B.对错; 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发;A.;B.对错; 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息;A.;B.对错; 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到;A.;B.对错; 6、金融机构建立反洗钱内部控制 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 A. B. 对错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 A. B. 对错 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 A. B. 对错 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A. B. 对错 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A. B. 对错
6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A. B. 对错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A. B. 对错 8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A. B. 对错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A. B. 对错 10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。 A. B. 对错 11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。 A. B. 对错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
现代汉语1》形成性考核册参考答案 作业 1 一．名词解释（20分，每小题 4 分）1．普通话：就是现代汉语民族共同语, 以北京语音为标准音，以北方话为基础方言，以典范的现代白话文著作为语法规范。 2．语音：是语言的声音，是由人类的发音器官发出来的，表达一定意义的声音。语音是语言的物质外壳。不同语言的语音各有其系统性。 3．声母：汉字字音中开头的辅音因素叫声母。普通话共有21 个辅音声母。 4．韵母：汉字字音中声母后面的音素。普通话共有39 个韵母。 5．声调：是指读每个汉字时声音的高低升降变化。每个汉字都有一个固定的声调。声调在汉语里有区别意义的作用。 二、填空题（20 分，每空 1 分）1，书面语是在（口语）基础上建立起来的。2，赣方言主要分布在（江西省），以（南昌话）为代表；闽方言主要分布在（福建）. （海南）. （台湾）三省。 3．中华人民共和国家通用语言是（普通话）。 4．语音具有（物理属性）. （生理属性）. （社会属性）等多种属性，（社会属性）是语音的本质属性。 5．语音的四要素是（音高）.（音强）.（音长）. （音色）。6．汉语拼音是以（拉丁）字母为基础构成的。 7.声母z和zh的区别是（发音部位）不同。 8?声母m和n的相同点是（发音方法）完全相同。9．复韵母可以分三类，韵母iao 属于（中响复）韵母。 10?音节"圆"的汉字拼音是yuan,这个音节的韵母是（u an） 三．单项选择题（20分,每小题2分。） 1．C 2 ．A 3 ．A 4．C 5 ．A6．C7．D8．D9 ．B 10．A 三、综合分析应用题（40 分,每小题10 分） 1 ，分析下面的元音的发音特点： {1}i 舌面、前、高、不圆唇元音。 {2}a 舌面、央、低、不圆唇元音。 {3}e 舌面、后、半高、不圆唇元音。 {4}u 舌面、后、高、圆唇元音。 {5} e舌面、前、半低、不圆唇元音。 2 ．分析下面的辅音的发音特点： {1} k 舌根音、塞音、清、送气音。{2} t 舌尖中、塞音、清音、送气音。 {3}z 舌尖前、塞擦音、清、不送气元音{4}r 舌尖后音、擦音、浊音。{5}q 舌 面音、塞擦音、清音、送气音。 3. 给下面的古诗注上汉语拼音： 远上寒山石径斜，Yu d nsh a ng h a nsh a n sh i j i ng xi a, 白云深处有人家。B a iy u n sh e n cly曲u r e n ji a。
一，判断题 1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁 名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不 用对该客户采取强化的风险控制措施。（×） 2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民 银行的批准。（×） 3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘 密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。（×）【行政责任】 4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍 需向当地公安机关报送专门报告。（√） 5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。（√） 6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。（√） 7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。（×） 8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。（√）9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。（×）【5年】 10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。（√） 11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。（×）
12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。（×） 13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。（×） 14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。（×） 15、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（×）【10个工作日】 16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。（√） 17、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。（√） 18、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。（×）19、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。（×） 20、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。（√） 二、单选题 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（B ）
中级财务会计形成性考核册及参考答案 中级财务会计（一）作业1 习题一 一、目的 练习坏账准备的核算。 二、资料 M公司对应收账款采用账龄分析法估计坏账损失。2008年初“坏账准备”账户贷方余额3500元；当年3月确认坏账准备1500元；2008年12月31日应收账款余额、账龄及估计损失率如下表所示： 2009年3月4日，收回以前已作为坏账注销的应收账款 4 000元 三、要求 1、计算2008年末对应收账款估计的坏账损失金额，并填入上表中 2、编制2008、2009年度相关业务的会计分录。
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解答： 1、表中估计损失金额为: 上面的估计损失金额是相应时间段的应收账款的余额与估计损失%的乘积 2、相关会计分录: 2008 年： ⑴确认坏账损失：（确认2008年3月份确认坏账准备，所以应收账款应该贷记） 借：坏账准备 1 500 贷：应收账款 1 500 ⑵计提减值准备：（坏账准备2008年初贷方余额是3500，2008年3月份确认1500 坏账准备是借方金额，所以坏账准备的余额是贷方2000，2008年末应该计提的坏账准备为4800，就是上面计算的金额，已经有了贷方余额2000元，所以要补记 2800 （4800-2000 ） 借：资产减值损失 2 800 贷：坏账准备 2 800
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2009 年：收回已经注销的坏账：（收回已经注销的坏账时，应该先恢复应收账款和坏账准备，再做收款） 借：应收账款 4 000 贷：坏账准备 4 000 借：银行存款 4 000 贷：应收账款 4 000 习题二 一、目的：练习应收票据贴现的核算。 二、资料 M 公司 2009 年 6 月 5 日收到甲公司当日签发的带息商业承兑汇票一张，用以抵付前欠货款。该票据面值 800 000 元，期限 90 天，年利率 2%。2009 年 7 月 15 日， M 公司因急需资金，将该商业汇票向银行贴现，年贴现率为3% ，贴现款已存入 M 公司的 银行账户。 三、要求 1 、计算 M 公司该项应收票据的到期值、贴现值、贴现利息和贴现净值。 2 、编制 M 公司收到以及贴现上项票据的会计分录。 3、2009 年 7 月末， M 公司对所贴现的上项应收票据信息在财务报告中如何披露？ 4、2009 年 8 月末， M 公司得知甲公司涉及一桩经济诉讼案件，银行存款已被冻结。此时， 对上项贴现的商业汇票， M 公司应如何进行会计处理？ 5 、上项票据到期，甲公司未能付款。此时， M 公司的会计处理又如何处理？ 3/ 23 解答： 1、贴现期 =90 天-已持有的 40 天=50 天（以持有天数六月份为 25 天，7 月份为 15
2020年反洗钱终结性精选题库 8商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 A.将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户 B.○提取现金6万元 C.为非本行客户兑换1050美元现钞 D.张三转账18万元到李四账户 正确答案为C 中广立身价背信息，么若行为 客行为好 C主行为 D.场行为 正确答案为D √正确答案为C 14按照世界银行风险评估工具，以下哪项不属于行业缺陷分析中考虑因素（）A.反洗钱合规体系有效性 B.○领导重视程度 C.○从业人员道德 D.○可疑交易监测报告有效性 正确答案为B 3为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准。A.外国国防部长 B.外国现任总统的秘书 C.外国前任总统 D.外国现任总统的妻子、女儿 正确答案 4以下说法正确的是
A.金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监 测标准。 B.金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准 C.金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。 D.为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。 正确答案为B， 6客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业A.大型国有企业 B.珠宝行业 C.典当行 D.赌场或其他赌博机构 正确答案为B，C，D 9完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解（）A.交易的实际受益人 B.资金来源及用途 C实际控制客户的自然人 D.客户经济状况或经营状况 正确答案为A，BC，D 11客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可凝类客户以及禁止类客户，其中禁止类客户般是指A联合国决议中全面禁止的客户 B.联合国决议中发布的恐怖组织和恐怖分子名单的客户 C我国认定的“东突”等恐怖组织 D.美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户 正确答案A，B，C，D
电子电工技术作业1――直流电路分析 一、单项选择题 1、图1所示电路中的电流I 为（A ）。 A. -1A B. 1A C. 2A 提示：用基尔霍夫电流定律即可。注意参考方向。 2、图2所示电路中电流I 为（B ）。 A. 5A B. -15A C. -5A 提示：基尔霍夫定律应用于如图所示的封闭曲 面即可。可如下理解：封闭曲面中没有储存电 荷的元件，所以流入多少电荷，就应流出多少 电荷。电流就是电荷的定向流动。本题中共流 +、” -” 号标出。今电流表指针正向偏转， 示数10A , 有关电流、电压方向也表示在图中，则（ C ）正确。 A. I i =10A ，U=-6V B. I i =-10A ，U=6V C. 1=10A , U=12V 提示：电流表指针正向偏转，说明 I i 的真实流动方 向是从“ +接线端到接线端，结合图中所标的参考 方向，得l i =lOA 。3Q 电阻上电压的计算要先求出该 电阻上的电流，对 A 节点，用基尔霍夫电流定律来 求。6 Q 和10Q 电阻上的电流分别为 4A 和2A ，且都 为流出，所以3Q 电阻上的电流为4A ,且从节点A 流出。再根据欧姆定律，即可得 U=12V 。 4、图4所示电路中，电流I 为（B ）。 A. -3V B. 5A C. 2A 提示：该题反映了理想电压源的特点， 即理想 电压源两端的电压是由该电压源决定的。 从而 可知本题中6 Q 电阻上的电压一定为 入15A 电流，所以最下端引脚上应该流出 15A 电流，再考虑参考方向，即得答案。 3、图3所示电路中，电流表正负接线端用 图2 30V ,所以电流I 为5A 。当然还要考虑参考方向。
终结性考试试题 判断题 1、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。√ 2、反洗钱调查只能采取现场调查。× 3、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。√ 4、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。√ 5、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。√ 6-1、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县（市）一级以上派出机构责令限期改正。×6-2、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。√7、金融机构在对电话、网络、自助银行ATM机等非面对面客户进行身份识别时，应等同于以柜台方式提供服务的客户身份识别要求。×8、对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公
司开展尽职调查成本相对较低，风险评级可相应调低。√ 9、检查组实施检查过程中需要调阅反应被检查人履行反洗钱义务的工作资料、业务凭证、会计账目、财务报表等资料数据的，应当填写《执法检查调阅资料清单》。√ 10、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结。×11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。√ 12、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满是仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构可疑不用将其保存了。× 13、金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以下的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。× 14、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的信息应予以保密，不得向任何单位和个人提供。× 15、金融机构可区分新客户和既有客户、自然人客户和非自然人客户等不同群体的风险状况，设置差异化的风险评级标准。√ 16、以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时，金融机构应采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客
电子电工技术作业1――直流电路分析 一、单项选择题 1、图1所示电路中的电流I 为（ A ）。 A. -1A B. 1A C. 2A 提示：用基尔霍夫电流定律即可。注意参考方向。 2、图2所示电路中电流I 为（ B ）。 A. 5A B. -15A C. -5A 提示：基尔霍夫定律应用于如图所示的封闭曲面即可。可如下理解：封闭曲面中没有储存电荷的元件，所以流入多少电荷，就应流出多少电荷。电流就是电荷的定向流动。本题中共流 入15A 电流，所以最下端引脚上应该流出15A 电流，再考虑参考方向，即得答案。 3、图3所示电路中，电流表正负接线端用“+”、“-”号标出。今电流表指针正向偏转，示数10A ，有关电流、电压方向也表示在图中，则（ C ）正确。 A. I 1=10A ，U=-6V B. I 1=-10A ，U=6V C. I 1=10A ，U=12V 提示：电流表指针正向偏转，说明I 1的真实流动方向是从“+”接线端到“-”接线端，结合图中所标的参考方向，得I 1=10A 。3Ω电阻上电压的计算要先求出该电阻上的电流，对A 节点，用基尔霍夫电流定律来求。6Ω和10Ω电阻上的电流分别为4A 和2A ，且都 为流出，所以3Ω电阻上的电流为4A ，且从节点A 流出。再根据欧姆定律，即可得U=12V 。 4、图4所示电路中，电流I 为（ B ）。 A. -3V B. 5A C. 2A 提示：该题反映了理想电压源的特点，即理想电压源两端的电压是由该电压源决定的。从而 可知本题中6Ω电阻上的电压一定为30V ，所以电流I 为5A 。当然还要考虑参考方向。 I 3A -2A 2A R 4 R 3R 2 R 1 图1 I 10A 5A ? ? ? R R R R 3 R 2 R 1 图2
2017年反洗钱终结性考试题目及参考答案 錚站性君试i也虽「的是?世心?ws p1 一、判斯寒（共20?, 20, 0^） 城如黑对齿蓉■户的有效另側证件或毋苗证明刘牛林肚定期氐内迺过百工蓉门的目查"金RL饥恂应胺昭“删证件就看月份込明文冲已过可戏雋"帘偲光宴求眇理* 扎?时 M全融tR■枸有右理理击忏寵客户疏舌耳交期刃手、咽关资产钞聂恐怖活和闵覩茨恐怖活动人艮恥型功目慈产立眄題除《■ t \ h. 1对 B. U *fSK4K [出现「.岀4 p i?± ma.谦tt童区好￡ ] 一、刊斯童（共麵盘，20"分） ??矽■対础怖活动组职更酣活动人员与臥芟同吗頁就老控制的资产采戢藏措S6 ■厘谏逛产在采的瞬播删无链廿削或吾毗悄匣由「金蔭机构应当莒颍益安tl关报备并依軽安机关反馆羸贝?采取相咬濟弗11施?（5 九对 乩? Ut V金融优恂覘产和解瀬J，应当獰喜户島曲谴科利蓉户味聂情昙輯股不临被用人得到+ 扎对 S. ' it 薛络住若试【岀理广曲是羊迭歪"甜現17的是事進聽-诒＜￡直区分T】 一、判断題（共20题，20 0分） 3?金融机构委托其他金融机构问容户誚僅金融产品时，识别客户刖的盍任由受托的金融机物承担. 扎衬 氐?错 4/金融机构反洗钱牵头觇门应承担对反诜複內揺控制KJ健全曲合理性、有皴性实股独立评怙的职责. A.对 B.错 轉皓恃电试mu厂的吕羊litis ■出11戸曲=震说H- iAiTAE^r 1 一* 判斷題（^20?, 20.0分） ?V■金愆机掏应半根握客尸戟瞬尸田鱷潮.，翻盹本金薙机构惺存的暫戶基苹伯息"対腿磁较禺客户車老账戶的回按应严于圖聴寺级罔氏客户盂若帐户的宙按.対单蛟MR购殛寺题禺旳容户盪者账户*至少野年谡H审瑕. L对 B. 错 M容户硬戏将润重所涉硬的廉尸燧金轲铠嘴9卜曲，盘融机枸可以目齐決定宜抿朵瓯耐備括廈. A. ■对 吐诗 丄出盅广的岸恥龍录'出現尸的星枣吐JE F9 -.判断暮（共醐亂20. 0^） ：^201d年&月.绢压慕耳熨来到上海厳蒂.更在A银厅开立账户，A银齐临柜乂负审取島枯证件后立取沏其开議户.请问此辛雄否符合
二、单选 (共20题，40分) 1、 银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。√ A.汇款人或者名称 B.资金汇出地名称 C.汇款人 D.汇款人住所 2、 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。√ A.一月 B.三月 C.半年 D.一年 3、 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。√ A.客户身份识别 B.交易记录保存 C.大额交易 D.可疑交易
4、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√ A.13 B.17 C.18 D.20 5、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。√ A.2006年11月14日 B.2006年12月1日 C.2007年1月1日 D.2007年3月1日 6、 A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表某近日持25个人，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些均为真实，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由某办理结汇后存入账户。某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）√
2019年春季国开《<管理学基础>形成性考核册》参考答案 管理学基础作业1 一、理论分析题 1.什么是霍桑实验? 通过霍桑实验得出了什么结论? 答：20世纪二三十年代，美国国家研究委员会和美国西方电气公司合作进行有关工作条件、社会因素与生产效率之间关系试验。由于该研究是在西方电气公司霍桑工厂进行，因此后人称之为霍桑试验。 霍桑实验的分为四个阶段，分别是： 第一，工厂照明试验； 第二，继电器装配试验； 第三，谈话研究； 第四，观察试验。 通过霍桑实验，梅奥等人得出了以下结论： 人们的生产效率不仅受到物理的、生理的因素的影响，而且还受到社会环境、社会心理因素的影响。 由此创立了“人际关系学说”。 2.人际关系学说的主要内容有哪些? 答：“人际关系学说”是在霍桑实验的基础上，由梅奥等人创立的。这种学说提出了与古典管理理论不同的新观点、新思想。 主要内容有： （1）职工是“社会人”；而不是“经济人”，谓“经济人”，就是把金钱作为工作的惟一动力； （2）满足工人的社会欲望，提高工人的士气，是提高生产效率的关键； （3）企业中存在着“非正式组织”。 二、案例分析题 1.你同意哪个人的意见？他们的观点有什么不同？ 答：我同意王平的观点。 本案中的四个人物，王平、老张、小乔、赵利由于处在不同的管理岗位，所担负的工作内容和职责不同，所以他们都从各自岗位出发来认识管理问题，因而观点与结论迥然不同。 小乔从事销售管理工作，可能更关注产品的信誉、质量、价格等问题，因而他力图从系统理论中的内外因素相互联系与作用的观点来考虑销售。 赵利从事生产管理工作，可能更注重生产过程的连续性、规范性、程序性、纪律性，因而更同意权变理论，即根据不同的产品设计、工艺、时间、批量等要求来合理安排人员、任务以及生产过程、使生产过程管理能更有针对性和有效性。 王平从事的是销售工作中的推销工作，直接与各种顾客打交道，因而她认为权变理论更为实用，即根据不同顾客的特点采取不同的促销方式。 而老张则也是从事基层生产管理工作的，他就同意赵利的观点，更加认同权
1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。 B. 错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 B. 错 3、反洗钱部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 B. 错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 B. 错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 A. 对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 A. 对 8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 A. 对 一、判断题（共20题，20分） 1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。√ 2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。√ 3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。× 4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。√ 5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。√ 6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。× 7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。请问该金融机构的做法是否正确。× 8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。× 9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正
《商法形成性考核册》参考答案 作业1 一、单项选择 １－5D D CＣ B 6-10 A D B B B 二、多项选择 1 ＡCD 2 ＡＢCD 3 BCＤ４CD 5 BＣ6ABＣ7 ＡBD 8 ABC 9 ABC10 ABＣ 三、名词解释 １．累积股票制:指股东大会选举懂事或者监事时每一股份拥有与应选董事或者监事人数相同的表决权, 股东拥有表决权可以集中使用. 2.后头背书：又称还原背书或送背书,系以汇票上已有的债务人为被背书人所为的背书. 3.破产申请：破产申请人请求法院受理破产案件的意思表示. 4.股票：股份有限公司发行的,表示股东按其持有的股份数额享受利益盒承担义务的书面凭证. 四、回答题 合伙人有下列情形之一的,当然退伙: (一）作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡； （二)个人丧失偿债能力； (三）作为合伙人的法人或者其他组织依法被吊销营业执照、责令关闭撤销，或者被宣告破产; (四)法律规定或者合伙协议约定合伙人必须具有相关资格而丧失该资格; （五)合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行。
合伙人被依法认定为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人的，经其他合伙人一致同意,可以依法转为有限合伙人,普通合伙企业依法转为有限合伙企业。其他合伙人未能一致同意的,该无民事行为能力或者限制民事行为能力的合伙人退伙。 退伙事由实际发生之日为退伙生效日。 五.案例题 答:(１).向其直接前手行使追索权,或依票据法的规定提起诉讼。（2)．正确。依照《票据法》第二十七条的规定,票据的出票人在票据上记载“不得转让”字样,票据持有人背书转让的,背书行为无效。背书转让后的受让人不得享有票据权利，票据的出票人、承兑人对受让人不承担票据责任。 （３).由于票据上记载不得背书转让，所以服装厂不能行使提示付款权。其追索权的行使也有一定限制。票据法规定,记载有不得背书转让字样的票据,被背书人继续转让的，其后手不得向背书人追索。（4).复兴有限公司在转让票据后,负有保证票据到期能够得到付款的责任，在票据不能得到付款时，应承担连带债务人的责任。不夜城公司须对此票据承担付款的责任。 （5）．《票据法》规定：出票人在汇票上记载“不得转让”字样的汇票不得转让。复兴有限公司不能将此票据转让给不夜城公司。不夜城公司不能将此票据转让给服装厂。 作业2 一、单项选择 1－5 C C C D C6-10 C C C Ｂ A 二、多项选择 1 AB 2 ABＣ３ＡBC 4 AＢD 5 BＣD 6 ABCD7AＢC8ＡBＣ9 ABC 10 ＡＢＣ 三、名词解释
三、多选(共20题，40分) 1、 反洗钱内部控制制度的特点包括（）× A.内容的广泛性 B.对象的特定性 C.形式的完整性 D.执行的强制性 2、 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（）√ A.提供必要的工作条件 B.配合进行现场会谈 C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D.做好检查保密工作 3、 根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（）√
A.违反保密规定，泄露有关信息的 B.故意提供虚假材料的 C.拒绝、阻碍反洗钱检查的 D.未指定专人联络现场检查事项的 4、 申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√ A.开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证 C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明 5、 以下说法正确的有（）√ A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定 向客户和其他人员提供。 B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情 况通报客户。 C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后 果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。
D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后 果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。 6、 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√ A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证 C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、 社会保障基金，应出具主管部门批文 D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明 7、 实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（）√ A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供 的信息和资料 B.交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记 录信息和相关凭证 C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
银行业反洗钱岗位培训终结测试参考题大全 用查找搜索相应问题关键字，找到对应的问题及答案 一、判断 二、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。√ 三、反洗钱调查只能采取现场调查。× 四、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间 交易，金融机构可免于报告大额交易。√ 五、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合 理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。√ 六、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷 后检查等。√ 某自然人客户在A寿险公司通过POS及刷卡× 1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告部管理制度和操作规程，并向银监会报备。（错） 2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。 （错） 3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 （对） 4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应。（对） 5、涉恐黑的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对；第三，及时报告涉恐可疑交易。 （对） 6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。 （错） 7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。 （对） 8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
作业1 第一章 一、1 （C）2（D） 3（A）4（B）5（C）6（C）7（B）8（C） 9（A） 10（C）。 二、1．系统软件。 2．批处理操作系统、分时操作系统、实时操作系统、网络操作系统、分布式操作系统。 3．作业管理、文件管理、存储管理、设备管理、进程管理。 三、1（对） 2（错）3（对）4（错）5（错） 四、1 操作系统相当于计算机的“管家”，它负责管理计算机的硬软资源，在整个计算机系统中起极其重要的作用。 2．分时系统通用性强，交互能力强、响应速度要求一般，追求的是尽量为更多的用户服务；实时系统是一种专用系统，它的交互能力要求一般，追求的是非常快的响应速度和非常高的可靠性。 3．DOS具有良好的兼容性；较好的开放性；使用方便；功能丰富。Windows具有优良的图形界面；多任务操作环境；有效地利用主存；支持多媒体技术。UNIX/Linux内核和核外程序的有机结合；移植性好；多用户多任务；较好的用户界面。 第二章 一、 1（D） 2（A） 3（B）4（C） 5（A） 6（C）7（B）8（A） 9（B） 10（A） 二、 1程序、数据、作业说明书 2脱机、联机加脱机 3操作命令、系统调用 三、 1 （错）2（错）3（对）4（错） 5 （错） 四、 1作业调度也称高级调度进程调度也称低级调度。一个作业被调度，那么这个作业有资格获得CPU；而一个进程被调度，说明这个进程已经分配了CPU。作业调度的次数少频率低，作业只调度一次就可以完成；而进程调度的次数多频率高，一个进程反复被调度多次才完成。 2运行的状态不同。一般过程调用其调用的过程核被调用的过程都是用户的程序，CPU一直在用户态下运行。系统调用其调用的过程是用户程序，被调用的程序是操作系统的核心程序，执行调用过程CPU处于用户态，执行被调用的系统核心程序时CPU处于核心态。 进入方式不同。一般过程调用可以通过过程调用语句调用用户过程。系统调用必须通过系统调用指令（访管指令）调用系统的核心程序。 五、 第1题： 先来先服务(FIFO)： 作业1 作业2 作业3 作业4 时间：10 12 13 13.5 13.8 作业1的周转时间=12-10 =2 (周转时间=完成时间-提交时间) 作业2的周转时间=13-10.2=2.8 作业3的周转时间=13.5-10.4=3.1 作业4的周转时间=13.8-10.5=3.3 平均周转时间(2+2.8+3.1+3.3)/4=2.8
一、判断题（共20题，20.0 分） 1、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。 A ．对 B．错 标准答案：A 2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。 A ．对 B ．错 标准答案：B 3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。 A ．对 B ．错 标准答案：B 4、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。 A ．错 B ．对 标准答案：B 5、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境
外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。 A ．错 B ．对 标准答案：A 6、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。 A ．对 B ．错 标准答案：B 7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。 A ．错 B ．对 标准答案：A 8、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。 A ．对 B ．错 标准答案：A 9、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措 施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告 B ．错 A ．对
标准答案：B 10、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。 A．错 B．对 标准答案：A 11、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。 A ．错 B ．对 标准答案：A 12、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。 A．对 B．错 标准答案：B 13、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2 人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。 A ．对
现代汉语（2）形成性考核册 作业1 一、举例解释下列名词（20分，每词4分） 1、语法规律 语法规律是组词造句必须遵循的规律，即用不同的语言单位组成新的结构单位的规则。如：在现代汉语里，主语-谓语-宾语的结构顺序，就是语法规律。“我吃饭”符合规律，“我饭吃”不符合规律。 2．词类： 词类是词的语法分类，是词在语法结构中表现出来的类别。比如：名词常作主语或宾语，动词多做谓语，形容词多做定语或状语。 3．实词 实词是能单独充当句法成分的词，如名词、动词、形容词、数词、量词、副词、代词。 4、虚词 虚词是不能单独充当句法成分的词。如：连词，助词，介词，叹词就是虚词。 5、短语 短语是词和词按照一定的方式组合起来的语言单位，可以按内部结构和外部功能分成不同的类别。如：“努力学习”、“集体经济”就是短语。 二、填空题 1、词与词组合，要符合两个条件，一是语法功能上能搭配，二是词的意义上有联系。P262 2、语法规律有概括性和稳定性两个特点。P263 3、划分词类的语法标准是词的语法功能，即词与词的组合能力。 4、现代汉语的词类根据功能首先可以划分为实词和虚词两大类。P269 5、代词可分为人称代词、疑问代词和指示代词三类，例如，“大家”是人称代词、“怎么样”是疑问代词，“这些”是指示代词。P280 6、助词可分为结构助词、时态助词、其他助词三类，例如“似的”是其他助词，“的、地、得”是结构助词，“着、了、过”是时态助词。P292 7、短语可以从内部结构和外部功能两个角度划分类别。P299 8、分析短语的结构层次，一般采取从上到下，逐层分析，到词为止的分析步聚进行分析。P 参154 9、从结构角度看，短语“跳了起来”是述补短语，从功能角度看，“太阳明亮”是形容词性短语 10、逐层分析“我昨天给他一朵花”这个短语的结构成分，在不同的层次上，“我”主语，“昨天给了他一朵花是”谓语，“给他一朵花”是述语，“给”谓语，“他”、“一朵花”是宾语。 三、单项选择题 1、B 2、B 3、A 4、C 5、C 6、C 7、B 8、A 9、 C 10、A 四、综合分析题 1．用词类划分标准分析下列词语的词性，具体加以说明 解题思路：主要以语法功能作为标准。包括充当句子成分的能力和组合能力。弄清楚这两点，下面的词性分析就容易了。 伟大形容词，能受“很”修饰，
三、多选 (共20题，40分) 1、 反洗钱内部控制制度的特点包括（）× A.内容的广泛性 B.对象的特定性 C.形式的完整性 D.执行的强制性 2、 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合（）√ A.提供必要的工作条件 B.配合进行现场会谈 C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D.做好检查保密工作 3、 根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（）√ A.违反保密规定，泄露有关信息的 B.故意提供虚假材料的 C.拒绝、阻碍反洗钱检查的 D.未指定专人联络现场检查事项的
4、 申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√ A.开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证 C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明 5、 以下说法正确的有（）√ A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定 向客户和其他人员提供。 B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的 情况通报客户。 C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后 果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。 D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后 果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。 6、 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√ A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证 C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、 社会保障基金，应出具主管部门批文