设立商业保理公司的相
关要求
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设立商业保理公司的要求
一、公司章程符合《中华人民共和国公司法》规定；
二、主出资人原则上应当为企业法人，且在申请前1年总资产不低于5000万元；
三、公司注册资本不低于5000万元，全部为实收货币资本，且来源真实合法。内资公司注册资本由投资者一次性足额缴纳，外资公司注册资本缴纳期限按现行的相关规定执行；
四、商业保理公司的股东资格应当符合法律法规及有关部门的规定。有具备任职资格的董事、监事，应当拥有2名以上具有金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员，拥有与其业务相适应的合格专业人员；
五、推进保理市场主体多元化，其中境外投资者或其关联实体应当具有从事保理业务的业绩和经验；
六、健全的组织机构和内部控制管理制度；
七、符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务相关的其他措施；
八、法律法规规定及省级商务主管部门认为必要的其他条件。
设立商业保理公司所需资料
一、筹建申请书。申请书应当载明拟设立商业保理公司的名称、拟注册住所、注册资本、股东及股权结构、业务范围、机构性质、组织形式、出资人基本情况及设立目的等；
二、工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》；
三、可行性研究报告。应包括对当地经济商业贸易发展状况分析、组建商业保理公司的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展规划、风险处置预案等；
四、出资人关于出资设立商业保理公司的出资协议。协议内容应包括但不限于拟设商业保理公司的名称、住所、经营范围、注册资本金、出资人出资额及持股比例，出资人的权利义务等；
五、出资人设立商业保理公司的承诺书。法人股东和自然人股东应承诺其出资真实、有效、不抽回资金，自觉遵守公司章程、接受监管并承担风险，自觉遵守国家相关法律、法规规定，不吸收公众存款、不参与非法集资活动等；
六、出资人之间的关联关系情况说明及相关证明材料；
七、法人股东相关资料。提交的材料须包括法人股东的名称、注册地址、法定代表人、经上年度工商年检合格的营业执照复印件、经营情况、未偿还银行业金融机构贷款本息情况及所处行业现状、纳税记录及企业信用评估报告等；股东（大）会或董事会关于同意出资设立商业保理公司的决议；经具备法定资质的
会计师事务所审计的最近两年财务会计报表包括企业资产负债表、利润表和现金流量表等；
八、自然人股东相关资料。包括自然人股东姓名、个人简历、身份证复印件、资金来源证明、个人信用报告和户籍所在地公安机关出具的个人无犯罪记录证明等；
九、联系人及其手机、办公电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；
十、具备法定资质的律师事务所对筹建申请材料的合法合规性出具的法律意见书；
十一、省级商务主管部门要求的其他资料。
商业保理行业发展情况及主要的保理公司介绍 文档编制序号：[KKIDT-LLE0828-LLETD298-POI08]
中国（商业）保理行业发展情况综述 目录 一、保理的概念 1、《国际保理公约》对保理的定义 保理业务是近年来随着国际贸易竞争的日益激烈, 国际贸易买方市场逐渐形成而迅速在欧美发达国家兴起的一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的综合性金融服务业务。 国际统一私法协会《国际保理公约》对保理的定义：应收账款管理服务机构以保理商身份和以赊销方式提供商品或服务的销售商之间的一项持续性安排，根据这一安排，销售商将其现在或将来的基于其与买方(债务人)订立的货物销售/服务合同所产生的应收账款转让给保理商，由保理商为其提供下列服务中的至少两项：1、贸易融资；2、销售分户账管理；3、应收账款催收；4、信用风险控制与坏账担保。 保理业务在20 世纪50 年代的美国和西欧国家得到迅速发展。保理业作为一种新颖的贸易融资方式，近20 年来在世界各国的国际贸易和国内贸易中都得到了广泛运用。全球的国际保理业务量已经超过了6 000亿美元，目前国际上已成立包括我国在内的130 多个国家或地区参加的国际保理联合会(Factors Chain International,FCI) ，并公布了世界各国保理公司所接受的统一惯例：国际保理惯例规则(Code of International Factoring Customs) 。 2、保理业务的分类 （1）有追索权保理和无追索权保理。有追索权保理指保理方凭债权转让向供商融资后，如果买方拒绝付款或无力支付，保理商有权向供应商要求偿还资金。无追索权保理指保理方凭债权转让向供应商融通资金后，即放弃对供应商追索的权利，保理方独立承担买方拒绝付款或无力付款的风险。 （2）融资保理和非融资保理。融资保理是指保理方银行承购供应商的应收账款，给予资金融通，并通过一定方式向买方催还欠款。非融资保理指保理方在保理业务中不向供应商提供融资，只提供资信调查，销售款清收以及账务管理等非融资性服务。
1亿商业保理公司注册可以不验资吗 1亿商业保理公司注册可以不验资吗 答：按照新规，今后，注册资本登记条件放宽了。实行注册资本认缴登记制，除法律、法规对公司注册资本实缴有明确规定外，由股东(发起人)自主认缴出资额、出资方式、出资期限等，并承担缴纳出资不全的法律责任。取消各类公司最低注册资本，公司登记时，无需提交验资报告。这让“一元钱办公司”成为可能。 除特定行业有注册资本最低限额外，取消有限责任公司最低注册资本3万元、一人有限责任公司最低注册资本10万元、股份有限公司最低注册资本500万元的限制。不再限制公司设立时全体股东(发起人)的首次出资比例，不再限制公司全体股东(发起人)的货币出资金额占注册资本的比例，不再规定公司股东(发起人)缴足出资的期限。 一般注册公司的流程 1、核名：到工商局去领取一张“企业(字号)名称预先核准申请表”，填写你准备取的公司名称，由工商局上网(工商局内部网)检索是否有重名，如果没有重名，就可以使用这个名称，就会核发一张“企业(字号)名称预先核准通知书”。 2、租房：去专门的写字楼租一间办公室。租房后要签订租房合同，并到房管局备案。
3、编写“公司章程”：章程需要由所有股东签名。 4、刻私章：(全体股东)去街上刻章的地方刻一个私章，给他们讲刻法人私章(方形的)。 5、到会计师事务所领取“银行询征函”：联系一家会计师事务所，领取一张“银行询征函”(必须是原件，会计师事务所盖鲜章)。 6、注册公司： 到工商局领取公司设立登记的各种表格，包括设立登记申请表、股东(发起人)名单、董事经理监理情况、法人代表登记表、指定代表或委托代理人登记表。填好后，连同核名通知、公司章程、房租合同、房产证复印件、验资报告一起交给工商局。大概15个工作日后可领取执照。 7、凭营业执照，到公安局指定的刻章公司，去刻公章、财务章。后面步骤中，均需要用到公章或财务章。 8、办理企业组织机构代码证：凭营业执照到技术监督局办理组织机构代码证，需要3个工作日。 9、办理税务登记： 领取执照后，30日内到当地税务局申请领取税务登记证。一般的公司都需要办理2种税务登记证，即国税和地税。办理税务登记证时，一般必须有一个会计，因为税务局要求提交的资料其中有一项是会计资格证和身份证。当然，可以请一个代理记账公司代理会计账务。 10、去银行开基本户： 凭营业执照、组织机构代码证、国税、地税正本原件，去银
XX商业保理有限公司保理业务管理制度(暂行) 第一章总则 第一条为了促进公司保理业务发展,规范公司保理业务管理,根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》等有关法律法规,制订本制度。 第二条本制度所称的保理即保付代理,是指卖方(债权人)将其向买方(债务人)销售商品、提供服务或其他原因所产生的应收账款转让给公司,由公司为卖方提供应收账款融资及商业资信调查、应收账款管理的综合性金融服务。 第三条根据公司是否保留对卖方的追索权,保理业务可分为有追索权保理和无追索权保理;按 是否向买方公开应收账款债权转让的事实,可分为公开保理和隐蔽保理。 第四条有追索权(回购型)保理是指公司向卖方提供保理项下融资后,若买方在约定期限内不能足额偿付应收账款,公司有权按照合同约定向卖方追索未偿融资款。无追索权(买断型)保理是指公司向卖方提供保理项下融资后,若买方因财务或资信原因在约定期限内不能足额偿付应收账款,公司无权向卖方追索未偿融资款。 第五条公开保理是指公司将应收账款债权转让事实及时通知买方的保理业务。隐蔽保理是指根据卖方与公司的约定,不向买方通知应收账款债权转让事实,但在卖方与公司约定的条件发生或公司认为必要时,向买方通知应收账款债权转让事实的保理业务。 第六条办理保理业务必须以真实、合法的交易和债权债务关系为基础,遵循平等自愿、互惠互利、公平诚信的原则。 第二章申请保理业务的条件 第七条国内保理业务申请人(卖方)应该具备下列条件:
(一)经依法注册登记、其法定地址在中华人民共和国境内的企(事)业法人和其他经济组织; (二)符合国家产业政策、环保政策,所处行业稳定,企业效益良好,有健全的经营管理体系; (三)销售的产品适销对路,流通性强,周转快,具有较强的市场需求,已经通过国际或国内权威质量认证机构的认证; (四)无不良商业信用记录; (五)在金融机构无不良信用记录; (六)在无追索权保理业务中,要求申请人(卖方)信用等级在A 级(含)以上,在有追索权保理业务中,原则上要求申请人(卖方)信用等级在BBB级(含)以上,未进行信用评级的申请人(卖方)需提供类似的资信等级证明文件; (七)公司认为必须满足的其他条件。 第八条卖方与公司签订保理合同后,该卖方与某一特定买方之间自保理合同生效后因赊销所产生的应收账款债权原则上均要求无条件地转让给公司。卖方转让的应收账款应当具备以下条件: (一)具有真实、合法、有效的货物销售背景,且非寄售、试用、行纪或代销等交易,交易的结算方式为赊销,赊销是指采取除现金、支票、本票、汇票、国内信用证等方式之外的以非即时清结支付方式进行的销售; (二)卖方已按商务合同的约定履行了交货等主要义务,并能提供相应的证明材料; (三)应收账款债权依法可以转让,卖方与买方之间不存在商业纠纷,双方债权不存在相互抵消,卖方未对应收账款设定任何形式的限制或担保,应收账款债权无瑕疵; (四)应收账款债权证明完整,能够提供如发票(如增值税专用发票)、货运单据、提货单或仓单等文件以及质检单或定金证明等辅助证明材料;
商业保理企业管理办法2020最新版本 第一章总则 第一条立法依据 为规范商业保理企业经营行为，防范行业风险，促进商业保理行业健康发展，根据《合同法》、《公司法》、《物权法》和有关外商投资的法律、行政法规，特制定本办法。 第二条适用主体 在中国境内投资设立的商业保理企业适用本办法。 第三条商业保理企业 本办法所称商业保理企业是指专门从事保理业务的非银行法人企业。保理业务是指商业保理企业受让应收账款的全部权利及权益，并向转让人提供应收账款融资、管理、催收、还款保证中至少两项业务的经营活动。 根据应收账款到期前是否预先支付相应对价，保理业务分为融资保理和非融资保理。根据受让人是否保留对转让人的追索权，保理业务分为有追索权保理和无追索权保理。 第四条再保理企业 本办法所称再保理企业是指主营业务为再保理业务、且融资保理业务达到一定规模的商业保理企业。再保理业务是指受让其他商业保理企业的再转让应收账款的保理业务。 第五条应收账款 本办法所称应收账款，是指企业因提供商品、服务或者出租资产而形成的金钱债权及其产生的收益，但不包括因提供金融服务形成的债权、因票据或其他有价证券而产生的付款请求权。 第六条属地管理
商务部负责全国商业保理行业管理工作。地市级及以上地方人民政府商务主管部门负责所辖行政区域内商业保理企业监督管理工作。 第七条行业自律 全国性商业保理行业组织应在商务部的指导下，发挥行业自律作用，引导行业规范发展。 第二章设立 第八条设立条件 设立外商投资商业保理企业应符合以下条件： (一)实缴资本不低于5000万元，主出资人申请前一年总资产不 低于5000万元人民币，投资者及关联实体无违法违规记录; (二)经营期限一般不超过30年，在中西部设立企业的经营期限 一般不超过40年。 第九条设立程序 设立外商投资商业保理企业应按照下列程序办理： 申请人应向省级商务主管部门报送规定的申请材料。商务部门应自收到申请材料之日起，在规定时间内做出是否批准的决定，对于 批准设立的，颁发外商投资企业批准证书，对于不予批准的，应说 明理由。 发放批准证书时，行业分类选择“租赁及商务服务业”项下的“其他商务服务”(国民经济行业分类第749款)。 第十条申请材料 设立外商投资商业保理企业时，申请人应提交下述材料： (一)公司章程及其附件; (二)投资各方的银行资信证明、登记注册证明; (三)投资各方经会计师事务所审计的最近一年的审计报告;
保理业务 一、保理的定义、分类及经营范围 1、定义 保理业务是指销货方（债权人）将其因向购货方（债务人）销售商品、提供服务或其他原因所产生的应收账款转让给销货方保理公司，由销货方保理公司为销货方提供应收账款融资及商业资信调查、应收账款管理的综合性金融服务。实质是应收账款质押融资，向其他金融机构取得贷款的担保融资方式。 2、分类 根据购货方保理商是否承担担保付款责任，保理可分为双保理和单保理；根据保理公司是否保留对销货方的追索权，保理业务可分为有追索权保理和无追索权保理；按是否向购货方公开应收账款债权转让的事实，可分为公开保理和隐蔽保理。 3、经营范围 以受让应收账款的方式提供贸易融资；应收账款的收付结算、管理与催收；销售分户（分类）帐管理；与保理方业务相关的非商业性坏账担保；客户资信调查与评估；商业保理相关咨询服务；法律法规准予从事的其他业务。 二、适用对象 主要适用于应收账款数量较多、质量较好，且购货方相对较为稳定的法人客户。
三、特点 1、能满足客户多方面融资需求； 2、能解决客户担保难问题； 3、能与客户保持良好、稳定的业务往来; 4、帮助客户改善资产状况，优化资产负债表结构。 四、保理业务的基本要求 1、办理保理业务的应收账款必须符合以下条件： （1）商品交易或提供的服务合法、有效、真实，购销双方没有争议； （2）应收账款权属清楚，没有争议，不受抵消权、质押权、留置权、求偿权的影响； （3）应收账款还款期限一般在12个月内。 （4）应收账款账龄结构合理、坏账比例小、风险能有效预测和控制,应收账款周转率在行业良好值以上； （5）购销合同中没有含有禁止应收账款转让的条款。 2、办理有追索权（回购型）保理业务的，销售商应同时具备以下条件： （1）信用等级在A（含）以上，无不良信用记录； （2）经营管理规范，财务制度健全，现金流量充足，有较强的回购和偿债能力； （3）发展前景良好，主要产品所占市场份额较大；
商业保理企业管理办法（试行） （征求意见稿） 第一章总则 第一条立法依据 为规范商业保理企业经营行为，防范行业风险，促进商业保理行业健康发展，根据《合同法》、《公司法》、《物权法》和有关外商投资的法律、行政法规，特制定本办法。 第二条适用主体 在中国境内投资设立的商业保理企业适用本办法。 第三条商业保理企业 本办法所称商业保理企业是指专门从事保理业务的非银行法人企业。保理业务是指商业保理企业受让应收账款的全部权利及权益，并向转让人提供应收账款融资、管理、催收、还款保证中至少两项业务的经营活动。 根据应收账款到期前是否预先支付相应对价，保理业务分为融资保理和非融资保理。根据受让人是否保留对转让人的追索权，保理业务分为有追索权保理和无追索权保理。 第四条再保理企业
本办法所称再保理企业是指主营业务为再保理业务、且融资保理业务达到一定规模的商业保理企业。再保理业务是指受让其他商业保理企业的再转让应收账款的保理业务。 第五条应收账款 本办法所称应收账款，是指企业因提供商品、服务或者出租资产而形成的金钱债权及其产生的收益，但不包括因提供金融服务形成的债权、因票据或其他有价证券而产生的付款请求权。 第六条属地管理 商务部负责全国商业保理行业管理工作。地市级及以上地方人民政府商务主管部门负责所辖行政区域内商业保理企业监督管理工作。 第七条行业自律 全国性商业保理行业组织应在商务部的指导下，发挥行业自律作用，引导行业规范发展。 第二章设立 第八条设立条件 设立外商投资商业保理企业应符合以下条件： （一）实缴资本不低于5000万元，主出资人申请前一年总资产不低于5000万元人民币，投资者及关联实体无违法违规记录；
商业保理公司管理办法 第一章总则 第一条立法依据 为规范商业保理企业经营行为，防范行业风险，促进商业保理行业健康发展，根据《合同法》、《公司法》、《物权法》和有关外商投资的法律、行政法规，特制定本办法。 第二条适用主体 在中国境内投资设立的商业保理企业适用本办法。 第三条商业保理企业 本办法所称商业保理企业是指专门从事保理业务的非银行法人企业。保理业务是指商业保理企业受让应收账款的全部权利及权益，并向转让人提供应收账款融资、管理、催收、还款保证中至少两项业务的经营活动。 根据应收账款到期前是否预先支付相应对价，保理业务分为融资保理和非融资保理。根据受让人是否保留对转让人的追索权，保理业务分为有追索权保理和无追索权保理。 第四条再保理企业 本办法所称再保理企业是指主营业务为再保理业务、且融资保理业务达到一定规模的商业保理企业。再保理业务是指受让其他商业保理企业的再转让应收账款的保理业务。
第五条应收账款 本办法所称应收账款，是指企业因提供商品、服务或者出租资产而形成的金钱债权及其产生的收益，但不包括因提供金融服务形成的债权、因票据或其他有价证券而产生的付款请求权。 第六条属地管理 商务部负责全国商业保理行业管理工作。地市级及以上地方人民政府商务主管部门负责所辖行政区域内商业保理企业监督管理工作。 第七条行业自律 全国性商业保理行业组织应在商务部的指导下，发挥行业自律作用，引导行业规范发展。 第二章设立 第八条设立条件 设立外商投资商业保理企业应符合以下条件： （一）实缴资本不低于5000万元，主出资人申请前一年总资产不低于5000万元人民币，投资者及关联实体无违法违规记录； （二）经营期限一般不超过30年，在中西部设立企业的经营期限一般不超过40年。 第九条设立程序 设立外商投资商业保理企业应按照下列程序办理： 申请人应向省级商务主管部门报送规定的申请材料。商务部门应自收到申请材料之日起，在规定时间内做出是否批准的决定，对于批
苏商秩﹝2013﹞1158号 省商务厅关于印发《设立内资商业保理公司试点申报指引》的通知 南京、无锡、常州、苏州市商务局： 根据《商务部关于在重庆两江新区、苏南现代化建设示范区、苏州工业园区开展商业保理试点有关问题的复函》（商资函〔2013〕680号）文件精神，我厅制定了《设立内资商业保理公司试点申报指引》。现印发给你们，请认真遵照执行。 江苏省商务厅 2013年10月28日 设立内资商业保理公司试点申报指引
一、申报依据 《公司法》、《商务部关于商业保理试点有关工作的通知》（商资函[2012]419号）、《商务部关于在重庆两江新区、苏南现代化建设示范区、苏州工业园区开展商业保理试点有关问题的复函》（商资函〔2013〕680号）。 二、申报条件 设立内资商业保理公司应当符合下列条件： （一）商业保理公司的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，近期没有违规处罚纪录；主出资人应当为熟悉相关行业的公司法人或其他社会经济组织，且在申请前1年总资产不低于5000万元； （二）商业保理公司应当以有限责任公司形式成立。注册资本不低于5000万元人民币，全部为实收货币资本，一次性足额缴纳，且来源真实合法； （三）商业保理公司在申请设立时，应当拥有2名以上具有3年以上金融领域管理经验且无不良信用纪录的高级管理人员。高级管理人员系指担任副总经理以上职务或相当职务的管理人员； （四）商业保理公司不得混业经营； （五）商业保理公司应有完善的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度； （六）法律法规规定的其他条件。 三、经营范围： 商业保理公司可以受让供应商与买方订立的货物销售或服务合同所已经或将要产生的应收账款，为供应商提供下述全部或部分服务： （一）贸易融资； （二）应收账款的收付结算、管理与催收； （三）销售分户账管理； （四）与本公司商业保理业务相关的信用风险担保；
XXX商业保理有限公司 保理业务保后管理办法 第一章总则 第一条为加强本公司对保理业务应收账款的管理，明确各部门职责、加强流程控制、规范业务操作，提高应收账款管理能力，降低坏账风险，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》等相关法律法规和本公司制定的其他相关规章制度，制定本办法。 第二条本办法所称“应收账款管理”是指，我司与应收账款债权人签订《商业保理业务合同》后，根据合同约定，围绕受让应收账款而开展的应收账款管理账户建立、应收账款导入、应收账款日常管理、风险预警、应收账款催收及纠纷解决等综合管理活动。 第三条本办法所称“卖方”是指销售商品或提供服务的一方，是应收账款的债权人；本办法所称“买方”是指购买商品或接受服务的一方，是应收账款的债务人。 第四条业务部、风控部、财务部和综合管理部共同开展应收账款管理、应收账款催收等工作。 第二章账户建立与应收账款导入 第五条业务部与卖方企业签订的《商业保理业务合同》应提交风控部备案登记；综合管理部根据经备案登记的《商业保理业务合同》为卖方企业在公司数字管理平台中建立应收账款管理账户（即销售分户账）。我司受让应收账款并为卖方建立应收账款管理账户是我司开展保理业务的基础。 第六条我司可以仅为卖方企业提供应收账款管理或应收账款催收服务，亦可以同时为其提供应收账款融资或为买方提供信用担保等多项服务。我司为卖方企业提供应收账款管理服务，并不意味着一定要为其提供保理融资。 第七条我司为卖方提供全面应收账款管理服务的，卖方需将现有所有应收
账款进行并账，制作《应收账款清单（未清偿部分）》（附件一）列明应收账款编号、交易合同编号、发票编号、应收账款金额、到期日期、应收账款总额等内容，并提供交易合同原件、物流单据、验收清单、会计账务及会计原始凭证等材料，将经并账处理后的应收账款一次性转让给我司。我司应将上述受让应收账款导入至卖方应收账款管理账户。 我司仅为卖方提供应收账款管理及催收服务，但不提供保理融资服务的，业务部应对受让应收账款进行全面检查与核实，着重查明逾期的、未发货的、买方破产的、债权不完整的、存在争议的应收账款的情况，全面准确掌握卖方应收账款的质量及卖方的业务情况。 第八条我司仅就卖方用于获取保理融资的应收账款，为其提供应收账款管理服务的，卖方仅需就该部分应收账款做并账处理并转让给我司，单笔应收账款转让的无需进行并账处理。卖方应当制作《应收账款清单（融资转让部分）》（附件二），列明应收账款编号、交易合同编号、发票编号、应收账款金额、到期日期等内容，并提供交易合同原件、物流单据、验收清单、会计账务及会计原始凭证等材料。我司将受让应收账款导入至卖方应收账款管理账户，并根据保理合同约定向卖方提供保理融资。 第九条我司受让卖方的应收账款并将其导入应收账款管理账户后，我司应通知卖方由卖方单独或由卖方与我司联合，向买方发出《应收账款转让通知书》。 如买方对《应收账款转让通知书》所载债权存在异议的，我司应暂停开展保理业务及时查明情况并告知卖方，督促卖方出面与买方进行对账或协商。买方撤回异议后，根据保理申请人的申请，恢复开展保理业务。 第三章应收账款日常管理 第一节账户管理与收款 第十条业务部、风控部和财务部负责台账的记录，综合管理部负责应收账款管理账户的维护和导入工作。台账记录我司、卖方、买方三方之间的债权债务变动情况，控制卖方授信额度使用，并根据账户的表现和变化趋势定期提供对账单和相关的销售和财务分析报告。 第十一条风控部应在每月月末向每个买方和卖方提供《应收账款管理报告》
附2015年至今上市公司控股的37个商业保理公司名单，希望对您的企业有所帮助： 1、江苏康得新复合材料股份有限公司 证券代码：002450 证券简称：康得新 上海康得商业保理有限公司注册资本：20,000万元人民币 2、苏宁云商集团股份有限公司 证券代码:002024 证券简称:苏宁云商 苏宁商业保理有限公司注册资本为人民币5,500 万元 3、新希望六和股份有限公司 证券代码：000876 证券简称：新希望 新希望（天津）商业保理有限公司注册资本：人民币壹亿元 4、瑞茂通供应链管理股份有限公司 证券代码：600180 证券简称：瑞茂通 天津瑞茂通商业保理有限公司注册资本：50,000万元人民币 5、上海爱建股份有限公司 证券代码：600643 证券简称：爱建股份 上海爱建外高桥商业保理有限公司注册资本：5,000万元人民币 6、天津赛象科技股份有限公司 证券代码：002337 证券简称：赛象科技 天津赛象保理有限公司注册资本：10,000万元人民币 7、上海摩恩电气股份有限公司 证券代码：002451 证券简称：摩恩电气 上海摩恩商业保理有限公司注册资金：人民币5000万元 8、盛屯矿业集团股份有限公司 证券代码：600711 证券简称：盛屯矿业 上海盛屯商业保理有限公司注册资本：20000万元 9、江西铜业股份有限公司 证券代码:600362 证券简称:江西铜业 江铜国际商业保理有限责任公司注册资金2亿人民币 10、苏州禾盛新型材料股份有限公司 股票代码：002290 股票简称：禾盛新材 深圳市禾盛商业保理有限公司（筹）/深圳市禾盛融资租赁有限公司 认缴注册资本总额：人民币50000万元 11、东旭光电科技股份有限公司
设立商业保理公司的要求 一、公司章程符合《中华人民共和国公司法》规定； 二、主出资人原则上应当为企业法人，且在申请前1年总资产不低于5000万元； 三、公司注册资本不低于5000万元，全部为实收货币资本，且来源真实合法。内资公司注册资本由投资者一次性足额缴纳，外资公司注册资本缴纳期限按现行的相关规定执行； 四、商业保理公司的股东资格应当符合法律法规及有关部门的规定。有具备任职资格的董事、监事，应当拥有2名以上具有金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员，拥有与其业务相适应的合格专业人员； 五、推进保理市场主体多元化，其中境外投资者或其关联实体应当具有从事保理业务的业绩和经验；
六、健全的组织机构和内部控制管理制度； 七、符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务相关的其他措施； 八、法律法规规定及省级商务主管部门认为必要的其他条件。 设立商业保理公司所需资料 一、筹建申请书。申请书应当载明拟设立商业保理公司的名称、拟注册住所、注册资本、股东及股权结构、业务范围、机构性质、组织形式、出资人基本情况及设立目的等； 二、工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》；
三、可行性研究报告。应包括对当地经济商业贸易发 展状况分析、组建商业保理公司的可行性和必要性、市场 前景分析、未来业务发展规划、风险处置预案等； 四、出资人关于出资设立商业保理公司的出资协议。 协议内容应包括但不限于拟设商业保理公司的名称、住所、经营范围、注册资本金、出资人出资额及持股比例，出资 人的权利义务等； 五、出资人设立商业保理公司的承诺书。法人股东和 自然人股东应承诺其出资真实、有效、不抽回资金，自觉 遵守公司章程、接受监管并承担风险，自觉遵守国家相关 法律、法规规定，不吸收公众存款、不参与非法集资活动等； 六、出资人之间的关联关系情况说明及相关证明材料； 七、法人股东相关资料。提交的材料须包括法人股东 的名称、注册地址、法定代表人、经上年度工商年检合格
商业保理专委会会员名单 作者：管理员来源：本站更新：2015-6-1 16:01:18 点击：3768 截止2015年11月30日，专委会会员单位名单如下，排名不分先后： 副主任单位： 上海邦汇商业保理有限公司（京东商城） 中信商业保理有限公司 鑫晟保理有限公司 快钱（天津）金融服务有限公司 远东国际租赁有限公司 高银保理（中国）发展有限公司 渤海国际保理有限公司 鑫银国际保理有限公司 北京大成律师事务所 北京中贸远大信用管理有限公司
苏州高新创业投资集团有限公司惠丰国际保理有限公司 中国国际电子商务中心 中国国际经济技术合作促进会平安银行股份有限公司 北京银行股份有限公司 上海银行股份有限公司 平安商业保理有限公司 北京金融资产交易所有限公司天逸财金科技服务有限公司 兴业银行股份有限公司 常务委员单位： 宝亚金融服务有限公司 上海中锋保理有限公司 武汉德尚源供应链管理有限公司
香江汇发金融保理控股有限公司 通用电气保理有限责任公司 兴华商业保理有限公司 深圳鑫科商业保理有限公司 中宏商业保理有限公司 上海点荣金融信息服务有限责任公司中汇信通商业保理有限公司 华商安融商业保理有限公司 厚朴商业保理有限公司 安嘉商业保理有限公司 鼎程（上海）金融信息服务有限公司安徽中安商业保理有限责任公司 深圳前海道胜国际商业保理有限公司北京中金济国咨询有限公司 悦达商业保理有限公司
神州数码商业保理有限责任公司 中金国融商业保理有限公司 中泰恒远（深圳）商业保理有限公司众信汇金商业保理有限公司 深圳宜信商业保理有限公司 深圳汇金创展商业保理有限公司 上海信安商业保理有限公司 深圳国投商业保理有限公司 广西鑫晟金融保理有限公司 中城建信商业保理有限公司 正奇国际商业保理有限公司 中圆国际商业保理有限公司 深圳苇禾商业保理有限公司 合安商业保理（深圳）有限公司 普通会员单位：
关于设立 天津XX商业保理有限公司的可行性研究报告 二〇一三年八月
目录
根据《商务部关于商业保理试点有关工作的通知》（商资函〔2012〕419号）、《商务部关于商业保理试点实施方案的复函》（商资函〔2012〕919号）、《天津市商业保理业试点管理办法》（津政办发〔2012〕143 号）及相关法律法规的规定，天津三江投资有限公司拟作为出资人，申请设立天津XX商业保理有限公司（拟用名，以下简称为“公司”或“本公司”），开展商业保理业务。现依据相关文件要求，就设立本公司的可行性出具研究报告如下。 第一章拟设立商业保理公司情况 第一节拟设立公司基本信息 1、公司名称（拟）：天津XX商业保理有限公司 2、公司注册地址：天津空港经济区 3、公司法定代表人： 4、公司注册资本：壹亿元人民币 5、公司股东出资情况：如下表
6、公司经营范围：以受让应收账款的方式提供贸易融资；应收账款的收付结算、管理与催收；销售分户（分类）账管理；与本公司业务相关的非商业性坏账担保；客户资信调查与评估；商业保理相关咨询服务；法律法规准予从事的其他业务。 7、公司经营年限：30年 第二节企业机构设置及人员配备 一、本公司机构拟设置结构如下：
二、各部门职责 1、综合管理部： 1.1根据公司经营的实际情况，制定公司各项基本管理制度并负责制度执行情况的监督、检查。 1.2负责建立公司人力资源管理体系，制定与公司战略发展目标相适应的人力资源规划。 1.3 根据公司生产经营要求，完善公司组织结构，合理进行人员配。 1.4 组织和实施公司人力招聘、培训、绩效考核、激励、薪酬、晋升、劳动关系管理等工作。 1.5 了解国家及地方劳动法律法规，处理劳资关系，负责员工工资、
商务部：商业保理企业管理办法（试行） 第一章总则 第一条立法依据 为规范商业保理企业经营行为，防范行业风险，促进商业保理行业健康发展，根据《合同法》、《公司法》、《物权法》和有关外商投资的法律、行政法规，特制定本办法。 第二条适用主体 在中国境内投资设立的商业保理企业适用本办法。 第三条商业保理企业 本办法所称商业保理企业是指专门从事保理业务的非银行法人企业。保理业务是指商业保理企业受让应收账款的全部权利及权益，并向转让人提供应收账款融资、管理、催收、还款保证中至少两项业务的经营活动。
根据应收账款到期前是否预先支付相应对价，保理业务分为融资保理和非融资保理。根据受让人是否保留对转让人的追索权，保理业务分为有追索权保理和无追索权保理。 第四条再保理企业 本办法所称再保理企业是指主营业务为再保理业务、且融资保理业务达到一定规模的商业保理企业。再保理业务是指受让其他商业保理企业的再转让应收账款的保理业务。 第五条应收账款 本办法所称应收账款，是指企业因提供商品、服务或者出租资产而形成的金钱债权及其产生的收益，但不包括因提供金融服务形成的债权、因票据或其他有价证券而产生的付款请求权。 第六条属地管理 商务部负责全国商业保理行业管理工作。地市级及以上地方人民政府商务主管部门负责所辖行政区域内商业保理企业监督管理工作。 第七条行业自律
全国性商业保理行业组织应在商务部的指导下，发挥行业自律作用，引导行业规范发展。 第二章设立 第八条设立条件 设立外商投资商业保理企业应符合以下条件： （一）实缴资本不低于5000万元，主出资人申请前一年总资产不低于5000万元人民币，投资者及关联实体无违法违规记录； （二）经营期限一般不超过30年，在中西部设立企业的经营期限一般不超过40年。 第九条设立程序 设立外商投资商业保理企业应按照下列程序办理：
关于设立 上海博握（以最终核准名为准）商业 保理有限公司 的可行性报告
2013年10月
目录 第一章出资人基本情况 (3) 第一节主要出资人简述 (3) 第二节自然人出资人简述 (4) 第二章拟设立商业保理公司情况 (4) 第一节拟设立公司经营情况 (4) 第二节企业管理机构设置及人员配备 (5) 第三章拟开展商业保理业务情况 (6) 第一节保理业务市场分析 (6) 第二节国保理行业现状及前景 (10) 第三节基本业务流程及操作规 (15) 第四章设立企业风险控制制度说明 (16) 第五章小结 (18) 附件1：保理业务管理办法 (20) 附件2：保理过程管理流程 (27) 附件3：保理业务风险审查管理办法 (65)
第一章出资人基本情况 第一节主要出资人简述 发起人： 注册时间： 注册地址： 注册资本：人民币万元 法定代表人： 经营围： 金融港（中国）集团有限公司、中智金融集团有限公司是该商业保理公司的主要投资人。是两家以金融服务及大宗商品运营的民营企业。公司成立以来，坚持发扬“客户至上，信誉至上，互惠互利”的精神，坚持实行优质服务，有着丰富大宗商品运营经营经验，凭着高度的敬业精神、良好的信誉，诚信为广大客户服务。公司现为多个大宗商品运营经验，在大宗商品上下游贸易、存储、物流经营过程中做好完善金融及配套服务。公司有一支素质良好，技术水平过硬的职工队伍，公司通过人性化管理，量化式的奖惩制度，激励每一个员工用自己辛劳的汗
水换取成功的明天，在这样的良好发展中，员工们解放思想，开拓创新，吃苦耐劳，逐步走出一条联系多方面渠道，采取优势互补的方针，建立经济共同体的成熟之路使公司成为一家资本雄厚、规模效益明显、管理先进和团队优秀的现代企业集团。 第二节自然人出资人简述 ： 性别： 基本情况：（学历、工作简历） 第二章拟设立商业保理公司情况 第一节拟设立公司经营情况 因长期涉足大宗商品经营行业，发现此类行业资金流动量大，上下游客户的往来款项占用了大部分的流动资金，如回款不及时，则经营状况遇到瓶颈。为了解决社会资金占压成本的问题，有限公司决定注资成立资商业保理公司，公司基本情况如下：
设立商业保理公司的相 关要求 The manuscript was revised on the evening of 2021
设立商业保理公司的要求 一、公司章程符合《中华人民共和国公司法》规定； 二、主出资人原则上应当为企业法人，且在申请前1年总资产不低于5000万元； 三、公司注册资本不低于5000万元，全部为实收货币资本，且来源真实合法。内资公司注册资本由投资者一次性足额缴纳，外资公司注册资本缴纳期限按现行的相关规定执行； 四、商业保理公司的股东资格应当符合法律法规及有关部门的规定。有具备任职资格的董事、监事，应当拥有2名以上具有金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员，拥有与其业务相适应的合格专业人员； 五、推进保理市场主体多元化，其中境外投资者或其关联实体应当具有从事保理业务的业绩和经验； 六、健全的组织机构和内部控制管理制度； 七、符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务相关的其他措施； 八、法律法规规定及省级商务主管部门认为必要的其他条件。 设立商业保理公司所需资料
一、筹建申请书。申请书应当载明拟设立商业保理公司的名称、拟注册住所、注册资本、股东及股权结构、业务范围、机构性质、组织形式、出资人基本情况及设立目的等； 二、工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》； 三、可行性研究报告。应包括对当地经济商业贸易发展状况分析、组建商业保理公司的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展规划、风险处置预案等； 四、出资人关于出资设立商业保理公司的出资协议。协议内容应包括但不限于拟设商业保理公司的名称、住所、经营范围、注册资本金、出资人出资额及持股比例，出资人的权利义务等； 五、出资人设立商业保理公司的承诺书。法人股东和自然人股东应承诺其出资真实、有效、不抽回资金，自觉遵守公司章程、接受监管并承担风险，自觉遵守国家相关法律、法规规定，不吸收公众存款、不参与非法集资活动等； 六、出资人之间的关联关系情况说明及相关证明材料； 七、法人股东相关资料。提交的材料须包括法人股东的名称、注册地址、法定代表人、经上年度工商年检合格的营业执照复印件、经营情况、未偿还银行业金融机构贷款本息情况及所处行业现状、纳税记录及企业信用评估报告等；股东（大）会或董事会关于同意出资设立商业保理公司的决议；经具备法定资质的
内资商业保理企业设立商务审批和公司登记所需 文件清单 政策提示： （一）设立商业保理公司应当符合下列要求： 1、主出资人应当为企业法人或其他社会经济组织，且在申请前1年总资产不低于5000万元； 2、公司注册资本不低于5000万元，全部为实收货币资本，且来源真实合法； 3、商业保理公司应当拥有2名以上具有金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员（担任副总经理及以上职务或相当职务的管理人员），拥有与其业务相适应的合格专业人员； 4、境外投资者或其关联实体应当具有从事保理业务的业绩和经验； 5、商业保理公司原则上应当设立为独立的公司，不混业经营。商业保理公司的名称中的行业表述应当标明"商业保理"字样； 6、商业保理公司的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，不得以借贷资金和他人委托资金投资，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录； 7、商业保理公司不得从事吸收存款、发放贷款等金融活动，禁止专门从事或受托开展催收业务，禁止从事讨债业务； 8、法律法规规定的其他条件。 （二）商业保理公司可以经营下列业务： 1、以受让应收账款的方式提供贸易融资； 2、应收账款的收付结算、管理与催收； 3、销售分户（分类）账管理； 4、客户资信调查与评估； 5、相关咨询服务。 （三）根据商务部办公厅2013年8月发布《关于做好商业保理行业管理工作的通知》（商办秩函〔2013〕718号），商业保理企业应每月、每季度通过密钥登录《商务部商业保理业务信息系统》（网址https://www.doczj.com/doc/472174094.html,）填报相关业务情况。
一、商务审批提交要件规范 序 号 文件名备注 1 申请材料清单 2 企业设立申请书股东自行拟定，全体股东签署 3 法人出资人基本情况包括：（1）公司简介，包括基本情况、治理结构和风险内控制度等内容； （2）年检合格的企业法人营业执照副本及复印件； （3）法定代表人个人情况登记表（参见“表格下载”），身份证及复印件； （4）会计师事务所出具的上一年度财务审计报告； （5）企业信用报告（可通过企业贷款银行或开户银行获取）； （6）法人出资人最高权力机构同意出资设立商业保理公司的决议（决定）。 4 自然人出资人基本情况包括：（1）个人情况登记表，参见“表格下载”；（2）身份证及复印件； （3）中国人民银行出具的个人信用报告 5 出资协议书 6 出资人承诺书参见“表格下载” 7 拟设立商业保理公司实收货币资 本验资报告 包括存款银行询证函、注册资本进账单及复印 件。 8 2名以上三年以上具有金融领域 管理经验的高级管理人员（担任 副总经理及以上职务或相当职务 的管理人员）《个人情况登记表》、 身份证及复印件、学历证书及复 印件、相关从业资格证书及复印 件；金融领域管理经验证明，包 括就业单位出具的任免职决议、 工作证明和与其签订的劳动合同 等；中国人民银行出具的个人信 用报告。财务总监须注册会计师 资格。高级管理人员为商业保理 公司专职工作人员。 个人情况登记表参见“表格下载” 9 《企业自主申报告知书》或《企业名称预先核准通知书》复印件 10 场地使用证明或租赁协议、房屋产权证明及复印件 11 公司章程全体股东签署；参考文本详见“表格下载”
保理业务治理制度（暂行） 第一章总则 第一条为了促进公司保理业务进展，规范公司保理业务治理，依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》等有关法律法规，制订本制度。 第二条本制度所称的保理即保付代理，是指卖方（债权人）将其向买方（债务人）销售商品、提供服务或其他缘故所产生的应收账款转让给公司，由公司为卖方提供应收账款融资及商业资信调查、应收账款治理的综合性金融服务。 第三条依照公司是否保留对卖方的追索权，保理业务可分为有追索权保理和无追索权保理；按是否向买方公开应收账款债权转让的事实，可分为公开保理和隐蔽保理。 第四条有追索权（回购型）保理是指公司向卖方提供保理项下融资后，若买方在约定期限内不能足额偿付应收账款，公司有权按 1 / 1
照合同约定向卖方追索未偿融资款。无追索权（买断型）保理是指公司向卖方提供保理项下融资后，若买方因财务或资信缘故在约定期限内不能足额偿付应收账款，公司无权向卖方追索未偿融资款。 第五条公开保理是指公司将应收账款债权转让事实及时通知买方的保理业务。隐蔽保理是指依照卖方与公司的约定，不向买方通知应收账款债权转让事实，但在卖方与公司约定的条件发生或公司认为必要时，向买方通知应收账款债权转让事实的保理业务。 第六条办理保理业务必须以真实、合法的交易和债权债务关系为基础，遵循平等自愿、互惠互利、公平诚信的原则。 第二章申请保理业务的条件 第七条国内保理业务申请人（卖方）应该具备下列条件： （一）经依法注册登记、其法定地址在中华人民共和国境内的企（事）业法人和其他经济组织； 1 / 1
（二）符合国家产业政策、环保政策，所处行业稳定，企业效益良好，有健全的经营治理体系； （三）销售的产品适销对路，流通性强，周转快，具有较强的市场需求，差不多通过国际或国内权威质量认证机构的认证； 第八条（四）无不良商业信用记录； （五）在金融机构无不良信用记录； （六）在无追索权保理业务中，要求申请人（卖方）信用等级在A级（含）以上，在有追索权保理业务中，原则上要求申请人（卖方）信用等级在BBB级（含）以上，未进行信用评级的申请人（卖方）需提供类似的资信等级证明文件； （七）公司认为必须满足的其他条件。 第九条卖方与公司签订保理合同后，该卖方与某一特定买方之间自保理合同生效后因赊销所产生的应收账款债权原则上均要求无条件地转让给公司。卖方转让的应收账款应当具备以下条件： 1 / 1
关于设立XX商业保理公司可行性研究报告关于设立 XXXX(以最终核准名为准) 商业保 理有限公司 的可行性报告 2013年10月 目录 第一章出资人基本情况......................................................3 第一节主要出资人简述........................................................3 第二节自然人出资人简述......................................................4 第二章拟设立商业保理公司情况..........................................4 第一节拟设立公司经营情况...................................................4 第二节企业管理机构设置及人员配备.......................................5 第三章拟开展商业保理业务情况.............................................6 第一节保理业务市场分析......................................................6 第二节国内保理行业现状及前景.............................................10 第三节基本业务流程及操作规范.............................................15 第四章设立企业风险控制制度说明..........................................16 第五章小结........................................................................18 附件1:保理业务管理办法.......................................................20 附件2:保理过程管理流程......................................................27 附件3:保理业务风险审查管理办法. (65) 2 第一章出资人基本情况