投资理财知识
一、基础概念篇
1、财富的概念：
1995年，世界银行公布的财富概念中，包含了“自然资本”、“生产资本”、“人力资本”、“社会资本”四大组要素。这是广义的财富的概念。而具体到个人，我们所指的财富，无外乎两个意思：
一方面是指财产，各种能给其所有者带来实际的价值利益的有形或无形的资金，资产。有形资产是指所有者所持有的现金、债券、股票、基金、外汇、经济实体以及房产、车辆、贵重金属（黄金等）、文物、珠宝等。而无形资产就是各种知识产权等无法用货币的尺度进行精确的评估的资产，如所有者掌握的专利技术、版权等。
另一方面是指本身不具备实际价值，但通过某些方式的运作，可以产生实际价值的东西。如广泛的社交关系、被承认的荣誉、丰富的学识经验、良好的个人形象等，这些东西不能用具体的货币单位来衡量其价值，但实际上它也是财富的一部分，通过它可间接转化为普通意义上的钱财。比如通过良好的个人形象，广泛的社交关系，可以促进、加快和完成某一项经济活动的进程，从而获得相应的报酬。在这个过程里面，无形的东西（个人形象、社交关系）就被转化为有形的货币财产（相应的报酬）。甚至从某种意义上来说，这些无形的东西可能比普通的财产更重要。
2、投资的概念：
投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。简单的来说，投资也是一种支出，是一种可以在未来的某个时期获得总价值超出原有价值的经济活动。我们现在要解释的是个人投资，或者说叫家庭投资。投入一定的本金在未来能增值或获得收益的所有活动都可叫投资。
个人投资的种类有很多，股票债券的交易，房地产买卖等等，不一而足。
个人理财和投资的关系是：投资是个人理财活动的一部分，个人理财包括投资在内的多种形式和内容
3、家庭理财的概念和目的：
家庭投资理财中，家庭是家庭财产的所有者。以家庭为单位进行各种投资，使家庭财产有效的保值和增值，从而达成家庭的各种生活目标，就叫做家庭理财。
换言之，家庭理财就是确定阶段性的生活与投资目标，审视自己的资产分配状况及承受能力，根据专家的建议或自己的学习，调整资产配置与投资结构，及时了解资产状况及相关信息，通过有效控制风险，实现家庭资产收益的最大化。
个人也作为家庭的特殊形式之一，所以个人投资理财也应该归纳到家庭投资理财的范畴中去。
4、理财的时机：
投资理财的时机越早越好。
从小就应该树立正确的投资理财意识。经济发达的国家和地区，从孩子入学就开始培养其理财意识。很多著名的成功人士，从小就有比较强烈的理财意识，并主动的进行理财知识方面的学习和培训。
沙特企业家萨利赫·卡米勒以大约40亿美元的资产位居阿拉伯世界符号榜第四位。萨利赫·卡米勒于70年代做承包商起家，是"达莱·白拉克"集团公司的创始人。他投资范围很广泛，先后涉及商业、新闻、旅游、伊斯兰银行业务和房地产等领域。
在他还是孩童的时候，他就会用羊骨头做一种被称为"卡布斯"的民间小玩具，卖给他的同伴。升入中学阶段后，他开始编写和制作学习笔记卖钱，甚至还进行过进口生意的探索。他在一次接受采访时说："当时我产生了要进口一批学生运动服的念头，于是向父亲要了3000里亚尔，通过财政大臣穆罕默德·苏鲁尔·萨巴赫的关系以官价兑换成了黎巴嫩镑。于是我用这笔钱在贝鲁特买回了运动服、比赛用的有关器材以及
参考书等。我将这些商品放在汽车后备箱里，然后开车到吉达市的各个学校去推销。
在国内，从计划经济到市场经济的的转变过程，也迫切的对家庭理财提出了更高的要求，仅仅是“敲钟吃饭，签字领钱，按月存款”的理财方式，是绝对不能满足新的财富积累要求的。所以，投资理财将成为家庭生活的重要内容之一。
越早学会理财，就越早为以后走向社会获得了生存能力以及获取财富的技能，越能在资源竞争越来越激烈的现代社会中，更易更快更早地获得成功，从而能更好的实现个人以及家庭生活目标。
您期望生活中多姿多彩的愿望都能实现吗？那么您一定需要理财。
所以，理财的时机越早越好。
5、理财的步骤：
A、确定理财目标：
每个人都会有不同的愿望，比如需要去国外旅行，需要一所更大的房子等等，而这些愿望都是一些很模糊的概念，并不是周密而详细的计划。那么，家庭理财开始的第一步，就是将愿望转化为一个合理的理财目标。
理财目标的特点具有可量化的检验性和时效性。比如我需要在十年（时效性）的时间内使我的财富达到五十万（可量化的检验性），这个目标就具有了以上的两个特征。
目标的确立，首先要明白自己具有多少愿望。请和家人一起，一一列举出这些愿望。有些愿望是不具备可能性的，比如我在一年内要成为中国第一首富之类，明显是一个遥不可及的愿望，那么这样的愿望就应该排除，只列举出具有实现可能的那一部分。
下一步就把这些愿望逐步量化，比如我想更换一处更宽敞的住房，那么确定其地段、面积等参数之后，大致可以得到一个量化的金额。这些就是基本的理财目
标。将所有的愿望都进行量化以后，那么实现你全部愿望的总金额就明确了。实现全部的目标是一个远期目标，甚至可能要花掉整整一生的时间来完成。我们必须分阶段来逐步完成所确立的各个目标。
然后围绕每一个具体的目标，制定详细的理财计划，使其具有实现的可能性和行动的方向性。比如每月储蓄的金额，每年投资的收益等。
同时，理财目标的确立必须与家庭的经济状况与风险承受能力相适应，才能确保目标的可行性。
确立了阶段性的理财目标之后，理财活动才能有条不紊的进行。
B、资产的评估：
进行家庭资产的评估，其目的是为了使自己能更清楚的了解家庭资产的总额，月家庭收支额度等信息，掌握家庭财务状况，以分析理财投资的能力和投资的方向。
家庭资产是指家庭成员所共同合法拥有的全部现金、实物、投资、债权债务等，以货币进行量化之后的净值。
信誉、学识、社会地位等无形的东西，虽然也属于财富的一种，但无法对其以货币进行量化，所以在理财活动中，不将其归纳为资产的范畴。
家庭资产的评估包括以下几个方面：
固定资产（家居物品、收藏品、房产、汽车）
金融资产（现金、活期存折、信用卡、股票、基金、外汇、债券、保险、其他投资）
债权资产（债权类项目）
将以上所列举的项目以货币进行量化之后，得出的净值就是家庭实际资产总额。
C、家庭收支及损益
家庭收入是扣除应交纳的税款之后的纯收入，一般来讲分几个类别：常规收入（工资、奖金、补助、福利等）
经营收入（房租、佣金等）
投资收入（股票、基金、债券等）
偶然收入（彩票等）
家庭支出是所有以现金或信用卡等方式支付的货币总额，一般来将分几个类别：
日常支出（饮食、服装、水电、交通、通讯、赡养等）
投资支出（股票、基金、外汇、债券、存款、保险等）
意外支出（医疗、赔偿等）
消费支出（旅游、保健、购物等）
以上关于收入支出的归类不一定全面，根据个人实际情况可能有所区别。
将家庭收支按类目进行归类整理，是进行家庭资产管理的第一步。
家庭损益是指阶段时间内，家庭的收支及余额等财务状况，通常可以用报表的形式表现出来，这就是收支损益表。通过这张表，可以了解到一段时间内的资金流入或流出情况，在下一个财务周期制作相应的财务计划，从而科学的控制的资金流动，达到理财的目的
D、投资项目选定：
为理财目标投资，选定合适您的投资项目和策略，例如，为了买房，您选择在某段时间内储蓄多少钱，或是在某段时间内投资某个生意获得较理想的回报。
根据不同的投资人，会有不同的投资风格，大致可分为几类：
风险型投资者，愿意接受高风险以期获得高回报；
普通型投资者，愿意接受正常的投资风险以期获得高于一般标准的回报；
保守型投资者，几乎不愿意承担风险，这种投资者选择的投资方式一般是银行利息。一般只能选择储蓄投资方式。
风险承受能力的判定标准有两个，一个是家庭财务状况，另一个是心理承受能力。根据对风险的承受能力，可以选择不同的投资方式和投资项目。
E：资金筹集：
通过家庭资产的评估，收支项目的制定，投资项目的确定后，可以筹集家庭资产中可用于投资的资金，不仅仅是您可动用的现金，还可以通过举债方式筹集，当然，您举债的额度必须在您可以承受的范围以内。
借贷的方式很多，比如通过亲友，或者通过银行贷款等等。借贷的金额可根据你的现阶段财务状况、期望年度收益、投资项目的需求等几方面进行综合评定。
借贷过程中需注意两个方面，一方面是注意借贷的合法性，理财不同于投机，所以保证经济往来对象的可靠性是很必要的；另一方面是贷款资金的投资收益应大于利息收益，否则借贷就没有意义，反而会浪费时间和精力。
F：金融机构的选定：
理财活动离不开金融机构，各个金融机构也有专门针对个人提供的服务，在不同的金融机构中选定最适合自己的机构，会使理财活动更加有效的进行。
在此简单的介绍一下各类金融机构：
（1）、银行
银行为客户提供最基本的存、贷款业务。之外根据不同的银行还为不同客户提供如债券、证券、基金、外汇等交易项目。
国营四大银行：中国银行、工商银行、建设银行、农业银行。
商业银行：股份制或地方商业银行，如招商银行、交通银行、光大银行浦发银行等。
外资银行：这类银行目前还处于初步开放阶段，但其在个人理财方面的管理经验非常丰富。
（2）、证券公司
主要可以委托进行证券交易。如果通过银行进行证券交易，那么可以不涉及证券公司。（3）、基金公司
主要可以委托进行基金交易。如果通过银行进行基金交易，那么可以不涉及基金公司。（4）、期货公司
提供国内三家交易所上市的商品交易。
（5）、交易所
包括房产、黄金、收藏品等交易所和拍卖行等。
（6）、保险机构
一是各地社会保险局，提供养老、医疗、失业等基本保险；
二是各个商业保险公司，提供人寿、财产、责任等方面的保险，如中国人寿保险公司、平安财产保险公司等。
（7）、其他金融机构
如职工单位基金等，需注意的是保证往来金融机构的合法性，以提高个人财产的安全系数。
G、理财的管理：
在有条件的前提下，选择可靠的管理软件对全部理财活动进行管理。
管理内容包括阶段性财务计划的制定，日常的财务记录（收支记账），定期的各项财务状况查询（收支一览、投资损益等），实时的财务数据统计等方面。
在此，我们推荐《财智家庭理财》软件。本款软件可以完全根据用户需要制定财务预算，记录日常收支、投资账目，并以各种详尽准确的报表进行归纳统计，还可以安
全的连接因特网，从财智公司网站下载最新的财务数据（股票、基金等实时价格），连接网上银行等，并可以免费获得财智公司提供的专业理财电子出版物《财智周刊》。按这样的步骤，您一定能感到理财活动原来并不困难，但是，还有几个方面的问题需要提请您的注意：
1、坚定理财信心，切忌半途而废；
2、提高理财技巧，在实践中学习，尽量阅读相关书籍；
3、总结理财经验，温故知新，掌握理财动向；
4、强化风险意识，分析形式，规避风险；
5、遵循理财规范，不投机，不冒进，冷静投资，科学管理。
二、理财谋略篇
1、投资基本规则：
A、收益与风险并存原则：
正常情况下，收益越高的项目风险越大，收益与风险成正比。
家庭理财活动中，任何投资的最终目的都是为了获得收益，而任何投资都具有程度不一的风险，收益与风险是紧密联系的，这是投资活动的重要特征。
衡量投资收益的主要指标是“投资收益率”，这个指标用这样的公式来进行计算：（期末市值-期初投入+持有期收入收益）/期初投入=投资收益率
简单的来解释这个计算公式，就是说从开始进行一项投资到结束这项投资期间，得到的总收益所占投资总额的百分比，就是投资收益率。如果该数值为正，表示收益为正，反之为亏损。
投资风险是指投资不能获得预期收益甚至出现负增长的可能性。导致形成风险的因素很多，比如：
市场因素：因国际政治、经济情况变化，行业内部行情变化，等导致价格波动等；
政策因素：国家经济发展重点的调整而导致的政策调整；
金融因素：通货膨胀，利率调整等引发的经济低迷；
人为因素：经济活动中因往来单位（个人）信誉、道德等方面造成损失；
不可预测因素：未知的自然灾害，如火灾、水灾、车祸等造成的直接损失。
因此，在投资理财活动中，应将风险作为重要的投资决策参照条件。
B、分散投资原则：
由“收益与风险并存原则”我们可以得知，任何投资都必定伴随相应的风险，那么，分散投资实际上是对投资风险的一种有效规避方法。
“不要把所有鸡蛋都放到一个篮子里面”是一句古老但正确的谚语。把资金投入到不相关或者不完全相关的多个项目上，这样当一个项目遭遇风险而造成损失的时候，其他的项目并不同时遭受损失，并且还可以用其他的收益来弥补损失。
因此，用合理的投资组合，来降低投资总体风险的方法是比较科学的。投资组合的方式可以多样化，如：
同一类别的投资组合，比如购买多支股票，或者购买多种外币；
不同类别的投资组合，比如在股票、期货、房产、储蓄等多个方面分配资金；
区域性投资组合，比如在不同地区，不同国家进行投资。
C、市场有效性原则：
该原则所指的是：成熟的金融市场（股票、债券、期货市场）在任何时候都是有效率的，其交易价格能及时反映其全部真实信息。因此，认定该市场是有效市场。
将“市场有效性原则”引入到家庭理财活动中，可表现在：
1、股价的公正性，股价总是真实反映其公司、行业和其他经济状况；
2、买入并持有，交易过多会导致交易成本上升，而不见得会带来更好的收益；
3、拒绝小道消息，事实上当消息传到自己这里的时候，恐怕很多人都已经知
道了。在此，请注意前提是“成熟的金融市场”。由于我国的经济建设距离发达国家还有一定距离，相应的制度规范可能还不是很全面，所以，是否成熟市场这一前提条件请慎重甄别！
2、理财通用原则：
A、量入为出原则：
将税前收入的10%存入银行。即使目前的投资收益还比较可观，但这并不能真正替代养老计划。正确的理财方式还应该养成良好的储蓄习惯。如果已经退休，那么追加投资资金额应该低于前期投资回报额，以免财务状况过于复杂而受到通货膨胀或其他风险的影响。
B、侧重股票原则：
对于投资者来说，投资股票既有利于避免因低通胀导致的储蓄收益下降，同时也能够在行情不利时及时撤出股市，变现能力较强。
C、负债原则：
“借鸡下蛋”，以借贷方式筹措资金，是资金的重要来源之一，但在借贷中应避免高成本负债，如尽量以较合理的借款利率筹措资金，避免因信用卡过量透支而支付高额利息等。
D、变现原则：
无论手头多紧，始终都应该掌握一笔可以灵活运用的现金，用于应付有可能的突发事件。在这个原则中，最重要的不是现金有多少，而是投资能在最短时间内变现的能力。注意：以上投资通用原则同样是在成熟市场条件下适用，请慎重甄别！
3、投资分类及相关知识：
A、储蓄：
储蓄是指个人将属于其所有人的人民币或者外币存入金融机构的存款。提供储蓄服务的金融机构主要是各商业银行、信用合作社、邮政储蓄机构等；
根据币种不同，储蓄分为本币（人民币）、和外币（美元、英镑、欧元、日元、港币、马克、法国法郞、瑞士法郎等）；
根据存期不同，储蓄分为活期、定期。定期又分为整存整取、零存整取、存本取息、整存零取、定活两便、通知存款等；
根据存取的手段来看，有存折、存单、借记卡、信用卡、个人支票等。
（1）、储蓄分类
活期储蓄：是指不确定存期，可以随时存取款，并不限定金额的储蓄方式；
定期储蓄：通常意义上所说的定期就是指整存整取，它是一种约定了存期，以整笔存入，到期一次性支取本息的一种储蓄品种；
定活两便：定活两便其实是活期的一种，只是较之活期，利息计算上更有优越性，当选择存定活时，存款不用象一样约定存期，可以随时支取，也不用提供证件，可以说是活期和定期的一种综合；
整存零取：整存领取是一种比价新的储蓄品种，是指将本金一次性存入，分次支取本金的一种储蓄；
零存整取：是指约定了存期（一般是一年期、三年期、五年期），每月固定存款，到期一次支取本息的一种储蓄；
存本取息：是指一次存入本金，在存期内每次（月）支取利息，到期一次提取本金的一种储蓄；
通知存款：是指一次存入，不需要约定存期，可分次支取的一种储蓄方式。分一天通知和七天通知两种，提前一天或七天通知支取存款，可享受优惠利率，如未通知而支取，支取部分按活期利率计算。
（2）、储蓄相关
利息：任何储蓄均会有利息，应视为投资回报的一种。利息收入的金额由存入本金金额、储蓄种类、存期长短、相应利率等决定；
利率：不同时期的利率可能会因国家调控等因素有所改变，具体数据参照银行公布内容；
利息税：国家按储蓄的利息收入而征收的所得税，当前税率为20%。有些储蓄属于国家免征利息税的范畴，如国债、教育储蓄存款、金融债券等，以及其他免税储蓄类型。
（3）、储蓄技巧
储蓄是比较可靠的一种投资方式，具有安全、易变现、操作简单等特点，但同时由于其风险较低，因此收益也相应很低，是适合保守型投资者的投资方式。
注意：选择储蓄作为投资手段时，因选择合法、可靠的金融机构。
下面介绍一些简单的储蓄方面的技巧：
滚动储蓄法：将一笔资金分为12笔，每月存入一笔定期，这样做的好处是利息比活期高，而且每月都有一笔存单到期，在需要使用的时候不致影响其他的存单的利息收益；
合理避税法：利用国家规定的一些免税储蓄种类进行储蓄，可免除利息税，如教
育储蓄等；
储种组合法：根据日常的收支情况，选择合适的储种来储蓄闲散资金；
随机调整法：根据当前国家公布的利率调整储种和储期，使储蓄收益合理化。B、股票：
按照经济学的观点，股票是指买卖生产资料所有权的凭证。简单的来讲，股票就是股份公司发给股东作为已投资入股的证书与索取股息的凭证。投资者可将自有货币资金投向一家或几家企业，以博取股票价格之差或者预期的企业未来收益。
（1）、股票的特性
责权性：股票作为产权或股权的凭证，是股份的证券表现，代表股东对发行股票的公司拥有一定的责权。股东的权益与其所持股票占公司股本的比例成正比；
无期性：股票投资是一种无确定期限的长期投资，只要公司存在，投资者一般不能中途退股；
流通性：股票作为一种有价证券可作为抵押品，并可随时在股票市场上通过转让卖出换成现金，因而成为一种流通性很强的流动资产和融资工具；
风险性：股票投资者除活泼区一定股息外，还可能在股票买卖中赚取买卖差价利润。但投资收益的不确定性又使股票投资具有较大的风险，其预期收益越高风险越大；
法定性：股票需经有关机构批准和登记注册，进行签证后才能发行，并必须以法定形式，记载法定事项。
（2）、股票分类
普通股：是指在公司的经营管理和盈利及财产的分配上享有普通股权的股份，代表满足所有债权偿付要求及在优先股东的收益权与要求偿权要求后对企业盈利和剩
余财产的索取权，它构成公司资本的基础，是股票的一种基本形式，也是发行量最大、最为重要的股票；
（目前在上海和深圳证券交易所上市的所有股票都是普通股）
优先股：指相对与普通股具有某些优先权的股票，主要体现在两个方面：
1、是有限拥有固定股息，不随公司业绩好坏而波动，并先于普通股股东领取股息；
2、是当公司破产进行财产清算的时候优先股股东对公司的剩余财产有先于普通股股东的要求权。但优先股一般不参与红利分配，持股人也没有表决权，不能借助表决权参与公司的经营管理。因此，优先股与普通股相比，虽然收益与决策参与权有限，但风险较小；
绩优股：指业绩优良的公司的股票，投资价值和投资回报都较高；
垃圾股：指业绩较差的公司的股票，投资风险较大；
蓝筹股：指在其所属行业内占有重要的支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利丰厚的大公司的股票；
红筹股：这一概念诞生与九十年代初期的香港股票市场，由于中华人民共和国在国际上有时候被成为红色中国，因此香港和国际投资者把在境外注册、在香港上市的那些带有中国大陆概念的股票称为红筹股。
（3）、其他形式股票分类
国有股：指有权代表国家进行投资的部门以国有资产向公司投资形成的股份；国有股不能上市流通；
法人股：指法人或具有法人资格的事业单位或社会团体以其依法可经营的资产向公司非上市流通股权部分投资所形成的股份；
社会公众股：是指我国个人或机构，以其合法财产，向公司上市流通股权部分投资所形成的股份；
A股：指由我国境内的公司发行，供境内机构组织和个人（不含港澳台投资者）以人民币认购和交易的普通股股票；
B股：指以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在境内（上海、深圳）交易所上市的股票；
H股：指注册地在内地，上市地在香港（HongKong）的外资股；以此类推，在纽约上市的叫N股，在新加坡上市的叫S股。
（4）、股票投资方式
股票投资可分为长期、中期、短期。
从一般炒股的意义上来说，我们可以把长期定为半年、一年、或更长一些时间，中期定为几周至几个月，短期则是看情况机动灵活而定，也许几天、也许几个小时、也许稍长一些时间。然后根据你本人的时间、精力、意愿等来决定采取哪种方式。C、基金：
基金（投资基金）有称共同基金或单位基金，是一种通过发行收益单据，将社会投资者的资金集中起来由证券投资专家利用专业和经验，将其应用于证券市场，所得收入和风险由不同投资者按不同投资比例分享和承担的投资方式。
（1）、基金分类
１、按变现方式分类：
开放式基金：是指基金单位总数不固定，发行者可根据经营策略和发展需要追加发行，投资人可根据市场状况和投资决策赎回（卖出）所持有份额或者扩大份额。
赎回价格按目前基金单位净值扣除手续费后的价格。开放式基金将是以后投资基金的主流。
封闭式基金：是指基金发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹集到这个总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期不再接受新的投资。如果原投资者需退出或新投资者需加入，可通过交易所进行市场买卖交易。
２、按组织形式划分类
契约型基金：又称单位信托基金，是指由委托人、受托人、受益人三方订立基金契约，由基金经理管理公司根据契约运用基金财产，由受托人（一般是银行）负责保管信托财产，而投资成果则由投资者享有的一种基金。
公司型基金：是指按公司法组建的投资基金，投资者购买公司股份即为认购基金，也就是公司的股东，凭其持有的基金份额享有投资收益。
３、按投资目标分类
成长型基金：追求资本的长期成长作为其投资目标。
收入型基金：追求当期高水平的收入为目标。
平衡型基金：既要获得当期收入，又要追求长期成长的一种综合平衡性的基金。４、按投资对象分类
股票基金：以股票为投资对象。
债券基金：以债券为投资对象。
货币市场基金：以国债、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等短期有价证券为投资对象。
期货基金：以各种期货品种为主要投资对象。
期权基金：以能分配股利的股票期权为投资对象。
指数基金：以某种证券市场的价格指数为投资对象。
认股权证基金：以认股权证为投资对象。
（2）、基金的经营机构
投资人：投资人是基金的持有人和出资者。基金投资人也是受益人，是基金资产的最终拥有人，享有基金资产的一切权益，并对资产负有限责任，即一切投资风险均由投资者自行承担；
基金管理人：负责基金的发起、设立和经营管理的专业性机构，也就是基金管理公司。主要任务是依据合约制定基金投资计划，目标是使投资者的资产效用最大化基金管理人按基金资产总值提取一定比率的管理费，但并不实际接触基金资产，基金资产由基金保管人持有；
基金保管人：是基金名义保管和持有人。为保障投资者利益，防止仅仅被仅仅管理人任意用做其他用途，基金保管人（公司）应运而生，使投资者的利益得到保障。目前，基金保管人一般由银行承担；
基金承销人：市场上的基金买卖通常不由投资人直接向基金管理人购买，如同消费者通过零售商购买商品一样，投资者购买基金应通过基金承销人。基金承销人一般由银行、证券公司或信托投资公司担任。
在投资基金的四个方面的当事人中，投资者的利益始终是第一位的，是其他当事人运作的核心，各方当事人的运作目的就在于使基金投资人的利益最大化。
（3）、基金的特点
支持小额投资：投资基金就是把零星资金汇集成巨额基金，以便参与到各种投资市场，投资者通过基金的分红来享受投资收益。所以投资基金有利于小额资金的投资；
操作简便：投资者直接投资于各种证券、债券市场时，需花费大量时间和精力对信息进行收集、分析，以及完成各种交易操作，增加了投资成本；另外，由于个人投资者信息资源有限，有可能作出错误的投资决策。投资基金免除普通投资者繁杂的操作流程，还可提投资效率；
专业优势：相对于普通投资者，基金管理人更熟悉投资理论，并且具有丰富的操作经验和广泛的信息渠道；
间接组合投资：投资基金可选择投资到多个行业、领域、品种上，间接完成了投资组合，降低投资人的风险；
变现性强：开放式基金可直接买卖，封闭式基金可通过交易所进行买卖，变现能力高于定期储蓄和债券等投资方式；
风险并存：风险与收益并存的原则同样适用于投资基金，市场变化、人为炒作、管理人业绩、管理人品德、同行竞争等因素，均可导致基金风险；
交易成本：基金的交易也要收取手续费，因此，短期投资基金会因交易频率过高而导致投资成本增加；
巨额回赎：如投资者手某些信息影响而同时进行回赎（相当于挤兑），回影响基金投资策略，同时影响投资者的预期收益无法保证。
（4）、投资基金要点
. 物料管理相关知识一、仓库管理员职责 1 负责公司所有生产物资和成品的库存保管和出入库工作。 2 及时与采购部、生产部、销售部办理进出库手续，确保数据真实、准确。 3成品库管员负责采集所有出库产品药监码数据，保证数据准确、完整，并将数据送至 药品电子监管管理员处。 4 负责物料、成品的定置堆码，确保堆码符合GMP要求。 5 严格执行物料、成品的发放制度。 6负责物料库卡、总帐、分类帐及成品库卡的填写，确保帐、物、卡相符。 7 负责库房温湿度记录的填写,如温湿度超过规定范围时应采取一定的措施进行处理， 确保温湿度在规定范围内。 8 每天检查防虫、防鼠设施，确保其完整性。
9 负责零头产品的收集和合箱管理。 10 负责废旧物资的保管和处理。 二、物料管理知识 （一）概述药品生产，是将物料加工转换成产品的一系列实现过程。产品质量基于物料质量，形成于药品生产的全过程。可以说，物料质量是产品质量的先决条件和基础。药品生产的全过程是从物料供应商的选择，到物料的购入、储存、发放和使用（生产）、销售，直到用户。 物料管理的对象：物料、产品，其中物料包括原料、辅料、包装材料，产品包括中间产品、待包装产品和成品。 （二）管理物料的管理环节涉及购入、储存、发放及使用的通用管理，内容涉及供应商评估、物料购进、验收、取样检验、物料储存、物料代码与批号等，归纳起来可以分为：规范购入、合理储存、控制放行与发放接收、可追溯。 1 规范购入药品生产所用物料应从符合规定的单位购进，并按规定验收入库 1.1 原料、辅料、内包装材料进入公司后，采购员首先检查采购合同履行情况，物料管理员核对供应商名称、供应产品名称、生产地址，以确定供应商是否为合格供应商，再核对原辅料的品名、规格、数量、原厂批号等是否与随货同行单的单据相符。符合要求的原辅料，目检物料是否被污染，无污染的，准予进库，挂待验牌，及时向相关部门
公司物资管理细则 第一章总则 第一条为加强公司的物资计划、采购供应、仓储、物资统计等管理工作；确保公司物资管理工作程序化、规范化；确保物资供应管理符合工程质量、社会环境和职业健康安全管理的要求；维护公司的整体利益，特制定本规则。 第二条物资工作必须贯彻执行国家有关法律、法规和政策、行业规章和标准，以降低成本、确保工程质量、提高经济效益为中心，强化管理，为公司安全生产、电网建设提供优质服务。 第三条物资采购供应管理实行“统一采购、公开招标、多方监督”的采购原则和“集中供应、分层管理”的物资供应管理方式。 第四条本规则由0制定，适用于公司物资管理部门。 第二章管理机构与职责 第五条0物资业务管理机构为物资分公司。 第六条物资分公司职责： 1、贯彻执行各项物资管理规定； 2、建立健全物资管理岗位责任制度； 3、按照公司生产、工程计划，负责实施公司主要物资的招标采购、物资供应、推荐厂家以及询价活动，并对采购物资的质量负责。 4、负责公司电网建设工程、市政府（城建部门）投资建设的电网建设与改造工程、大修技改工程、农网工程、营销计量工程、备品配件、通讯、保卫、办公用具、零星材料等(省公司招标的除外)物资的采购供应工作。 5、按公司劳保规定，采购发放公司员工劳保福利用品。 6、负责实施物资验收、进货检验、搬运、贮存、发放工作； 7、负责公司物资节约、节能、统计的管理工作。 8、负责公司物资供应的有关服务工作。 9、负责公司物资调剂、串换和多余积压物资的处理。 10、负责公司上报省公司物资招投标计划，并参与省公司组织的物资招投标。 第七条物资工作纪律：
1、物资工作必须贯彻执行国家有关方针、政策、法律和法规。 2、物资采购活动必须由物资部门及相关专业人员实施，非物资部门和相关专业人员不得参与或介入物资采购活动。 3、严格执行公司物资采购原则，维护正常的物资供应管理秩序。 4、严格控制物资采购成本，不准擅自提高材料单价。 5、严禁采购、供应和使用质量不合格的物资。 6、严格签订和履行购销合同，实行内部供应合同制，维护合同当事人的合法权益和企业信誉。 7、物资计划及收、发料必须实事求是，不准弄虚作假。不准保有帐外料。 8、厉行节约，反对浪费。对玩忽职守或不负责任造成物资积压、损失和浪费者要追究责任。 第八条物资部门及工作人员必须严格遵守物资工作纪律；对违反工作纪律的行为或事件，按公司有关规定进行处理。 第三章物资计划管理 第九条物资计划按其作用分为：物资申请计划、物资采购计划、物资调整补充计划。按其时间分为：工程项目总计划、年度计划、季度计划、月度计划。 第十条基建工程项目总计划由在开工前期，根据工程设计资料计算，提出本项目的主要材料总计划，下达给物资分公司。一般生产维修所需物资计划，由生产单位按照公司下达的生产计划和物资分公司制定的主要物资消耗定额、生产维修材料费用、综合消耗定额以及事故备品定额等进行编制。大修、技改、业扩所需物资的计划，应根据审批的初步设计材料、设备清册，由生产单位按工程项目编制物资计划。备品备件需用量计划，由生产单位根据实际的设备类型和数量，核定合理的储备定额数量后编制；消耗后的补充备品备件计划，由生产单位提出计划，经公司分管领导审批后送物资分公司。 第十一条编制物资计划的基本原则： 1、服从企业发展的方针目标，服从企业整体利益。 2、坚持实事求是原则，强调计划的严肃性，统筹兼顾，合理安排。 3、深入生产现场和当地市场进行考察和调研，直接收集资料，切忌盲目估算。 4、应充分挖掘潜力，并全面考虑企业的经济效益和计划的可行性。
1.目的 理顺和规范公司培训管理工作，提升员工素质，提高岗位达标率和人力资本准备度，满足质量管理体系运行的需要。 2. 适用范围 公司所有员工的培训管理与控制工作。各分子公司可根据单位实际情况参照本制度制定本单位的培训管理办法，并报总公司人力资源部备案。 3. 职责 3.1集团培训部负责集团母公司及集团高层培训的归口管理：负责组织培训需求 评审，培训计划(方案)制定，培训组织实施，培训效果评估，培训资料整理、归档，培训费用控制。并负责指导和监督分子公司人力行政部培训管理工作； 3.2集团分子公司人力行政部负责本单位其他员工培训的归口管理，并与集团培 训部的整体培训工作相衔接。 3.3集团总裁负责审批集团母公司及集团高层年度培训计划； 3.4集团分子公司总经理负责审批各单位年度培训计划； 3.5集团各单位主管负责配合培训部/人力行政部进行本单位人员培训工作。 4. 作业细则 4.1培训原则 4.1.1有效性原则：员工培训后能达到培训的目的：学到某方面的知识、提升某方面的技能或养成某方面的习惯； 4.1.2实用性原则：员工通过培训掌握的知识或提升的技能能用于实际工作中，有效提高工作效率； 4.1.3针对性原则：根据性质不同对岗位分层分类，实行侧重点不同、内容不同、方式不同的针对性强的培训。4.2培训形式及内容 4.2.1新员工入职培训 (1) 目的 (a) 让新员工了解公司历史、企业文化、制度，使新员工对公司有整体的了解； (b) 让新员工感受到公司的欢迎与重视，体会到归属感； (c) 减缓新员工初进公司时的紧张情绪，使其更快适应公司； (d) 使新员工明白自己工作的职责、熟悉工作流程，加强同事之间的关系；
附件1：企业管理基础知识课程标准 1.1课程定位 表1.1-1课程定位表 课程名称及编号企业管理基础知识（） 课设学期及学时第二学期（108学时） 课程类型专业基础课 课程功能使学生掌握和运用管理学的基本原理和方法 先导课程管理数学 平行课程物流概述、企业经营理财分析 后续课程 1.2课程性质 本课程是物流管理专业的必修专业基础课。管理学是一门实践性和理论性、科学性和艺术性兼而有之的应用性学科，是也是管理类各专业的一门基础课程，该课程旨在让学生树立现代管理的思想观念，掌握和运用管理学的基本原理和方法，提高自身的管理素质，培养和提高学生的理论素质和实践技能，并通过实践技能训练，提高学生的实践能力、创新能力和职业能力，为学生就业打下坚实的理论基础和职业基础。 1.3课程目标 本课程的基本任务就是向学生传授该学科的基础知识和基本技能，扩大学生的知识面，合理学生的知识结构，使学生了解经济中的各种现象、关系和规律，并学会运用这些规律对经济活动进行管理。 通过本课程的学习，使学生具备应职岗位所必须的基本经济管理理论知识和解决相关经济管理问题的能力，运用所学知识解释经济现象和处理经济问题的能力，为相关的经济管理类课程的学习和将来卓有成效地开展经济调研工作打下良好的基础，与此同时，注意渗透政治思想教育，逐步培养学生的辩证思维和数理逻辑思维能力，经济管理问题与现象的实证分析能力，加强学生的职业道德意识培养。 1.4课程设计 1.4.1课程设计的思路 以就业为导向，以能力为本位，以职业技能为主线，以单元项目课程为主题，以夯实基础、适应岗位为目标，尽可能形成模块化课程体系。具体学习项目的选择和编排。以学习单
最全公司物料仓库管理 制度
物料仓库管理制度 一、物料入库管理制度 第1章总则 第1条目的。为了规范仓库管理，完善入库管理制度，特制定本制度。 第2条管理范围。入库物品管理范围包括原材料、半成品、成品及废品、瑕疵品等。 第2章原材料入库 第3条采购原材料入库后，库管员按照已核准的订货单或采购申请单和送货单，仔细核对物资的品名、规格、型号、数量，并检查外包装是否完好无损。 第4条进厂待验的原材料，必须于物品的外包装上铁材料标签并详细注明料号、品名规格、数量及入厂日期，且与已检验者分开储存，并规划待验区以为区分。收料后，仓库管理人员应将每日所收料品汇总填入进货日期表作为入账消单的依据，如下表所示。 进货日报表 编号：___________ _____年____月____日 编制：填表： 第5条超交处理。
交货数量超过订购量部分应予退回，但属买卖惯例，以重量或长度计算的材料，其超交量在3%以下，由仓库管理部门在收料时，在备栏注明超交数量，经生产部门经理同意后，始得办理入库手续，并通知采购人员。 第6条短交处理。 交货数量未达到订购数量时，以补足为原则，但经生产部门经理同意，可免补交。短交如需补足时，仓库管理人员应通知采购部门联络供应商处理。 第7条急用品收料。 紧急材料于厂商交货时，若仓库管理部门尚未收到请购单时，仓库管理人员应先洽询生产部，确认无误后，始得办理入库手续。 第8条材料验收规范。 为利于材料检验收料的作业，质量管理部门应就材料重要性及特性等，适时召集使用部门及其他有关部门，依所需的材料质量研订材料验收规范，呈总经理核准后公布实施，以为采购及仓库验收的依据。 第9条材料验收结果的处理。 （1）验收合格的材料，检验人员在外包装上贴合格标签，以示区别，仓库管理人员再将合格品入库定位并开具入库单办理入库手续。 （2）不合验收标准的材料，检验人员在物品包装上贴不合格标签，并与材料检验报告表上注明不良原因，经仓库管理部门核示处理对策后，转采购部门处理及通知生产部，再送回仓库管理部门凭此办理退货。 第10条入库时要认真查抄入库号码，填写入库号码单。每日业务终了，及时将入库号码单报至统计员处输入计算机。 第3章半成品入库
公司物料管理制度 一、公司物料管理范 1、本制度规范管理的物料是指凭本公司采购申请、经审批的零星 采购清单和追加采购单据购入的以及通过电话或口头请示总经理同意而购入的所有物品。 2、上述所指采购申请是指经总经理审批后与供应商签定的合法合 同；零星采购清单是指按生产计划列明下一步需零星采购的所有物料名称、单价、总金额的单据。追加采购单是指因生产急需而额外订购物料的单据，一般为电话或口头购入料的后补书面审批订单。 3、未经同意私自采购的物品虽作为公司用途不在管理范围，也不 作为公司开支项目，而是作为直接购买人的个人过失处理。 特别要求：采购过程中，对于价值低、运输途中易损坏的电子物料原则要求供应商加送一定数额的备损料，没有备损料的，要求供应商杜绝所供 料件里的次品。仓库验收或是生产过程中发现有次品料件，采购人 员须要求供应商换货或在下批采购中扣除次品货款。 二、生产物料管理 1、公司所有采购物料必须及时清点办理验收入库，不合格品超出 供需双方约定的数量不得作为公司的损失而另行追加采购，应及时退回供应商，要求供应商补足良品。 2、原则上所有物料必须通过公司仓库入出，如因生产任务紧急或 以节约材料运输成本出为发点，可由供应商直接发往加工厂，
但需生产部经理签字批准。仓库据加工厂收料单及客户送货单及时如实办理入库，发加工厂物料必须遵循按需配送的原则。以免造成不必要的浪费。加工厂收料单必须及时报财务部，本公司及加工厂接经手责任人员签字。由于直接经手责任人员疏忽造成损失，由其赔偿相关损失，生产总监负连带赔偿责任。 3、外发加工厂物料必须有加工厂收料的有效凭。即此凭单必须经 加工方收料人员签字并盖加工厂公章，供货方送货人及本公司采购人员必须在收料单上签字，以明确物料保管责任。 4、发外加工厂余料必须及时收回公司仓库，不得作为生产消耗随 意丢弃。因此造成损失由直接责任人负责赔偿。 5、经领料主管人员签字准予领出仓库，存于生产线的原村料、生 产线区域的产成品、在制品、半成品等需建立严格保管责任制（即生产总监必须指定专人分别负责生产线区前述物品的保管，明确责任）。且不同物品务必分区域整齐摆放于货品架之上。以更财务随时清点。 6、产成品完工后应及时入库，如自制产品挪作他用，必须先入库 再领用。如产成品因缺料但功能几已完整，同样需办理入库，但必须在入库单注明原因。 7、生产部门、质检部门工具、仪器等管理分别由仓库和质检部负 责各自用所用器具。因管理不善或丢失造成损失由相关责任人负责赔偿。
企业主要负责人和管理人员安全知识培训 第一、安全教育和培训的内容 针对教育和培训层次和工作性质分别进行，管理人员的重点是安全生产意识和安全管理水平，操作者的重点是遵章守纪、自我保护和提高防范事故的能力。 1、组织辖区企业主要负责人、安全管理员、特种作业人员（简 称“三类人员”）相应的安全教育培训，保证“三类人员” 持证上岗。 ①、企业主要负责人。进行安全生产方针、政策、法规的强制教 育培训，树立安全生产观念、提高安全生产意思，主动落实 企业安全生产主体责任。经培训考核合格发放生产经营单位 主要负责人《安全资格证》。 ②、企业安全生产管理员。进行相应的安全生产方针、政策、法 规的安全管理知识、管理方法培训，提高安全管理水平。经 培训考核合格发放生产经营单位安全管理员《安全资格 证》。 ③、特种作业人员。除进行一般安全教育外，还要执行GB5306- 85 《关于特种作业人员安全技术考核管理规定》的有关要 求，按国家、省、市各级和企业规定进行本工钟专业培训、 资格考核，取得《特种作业人员操作证》后上岗作业。 2、督促各有关行业主管部门、各企业拟定从业人员教育培训
计划，聘请有培训资质的培训机构定期组织教育培训，建 立教育培训档案。 ①、新工人（包括合同工、临时工、学徒工、实习生）必 须进行公司、厂级和班组的三级安全教育。教育内容包 括安全生产方针、政策、法规、标准及安全技术知识、 设备性能、操作规程、安全制度、严禁事项及本工种的 安全操作规程。 ②、特殊工作人员除进行一般安全教育外，还要经过本工 种的专业安全技术教育。 ③、采用新工艺、新技术、新设备施工和调换工作岗位 时，对操作人员进行新技术、新岗位的安全教育。 第二、安全教育和培训的学时 1、企业主要负责人和安全生产管理人员初次安全培训时 间不得少于32 学时。每年再培训时间不得少于12 学时。 2 、非矿山、危险化学品、烟花爆竹等企业主要负责人和安全生产 管理人员安全资格培训时间不得少于48 学时；再培训学时不 得少于16 学时。 3 、企业新上岗的从业人员，岗前培训时间不得少于2 4 学 时。 4、非矿山、危险化学品、烟花爆竹等企业新上岗的从业人 员安全培训时间不得少于72 学时；再培训学时不得少于20
数据库课程设计报告 设计题目: 企业物资管理系统 一、开发平台：C#+ SQL SERVER 2005 二、功能要求： 1、设计容 设计一个企业物资管理系统，该系统的用户由一般用户和管理员组成，不同的用户拥有不同的权限，各自完成各自的管理功能。首先是欢迎界面，然后选择登录，登录的时候首先 要判断用户的身份，合法的用户然后进入到系统主界面中，不同的用户看到不同的系统功能。 用 SQL SERVER 2005 创建后台数据库，然后利用程序设计语言（C#）编写程序实现对数据库的操作，按照要求完成所有的功能和模块。 2、企业物资管理系统主要功能 它包括编制采购计划、物资入库管理、物资出库管理、物资采购管理、清点库存、物资信息统计等功能。 （1）登录界面、用户注册界面。 （2）用户管理：物资入库界面（增）、物资出库界面（增）、物资信息查询界面、本用户 密码的修改界面、部门信息查询界面 （3）管理员管理：计划管理界面（包含物资需求、库存、采购的增、删、改、查询）、物 资管理界面（包含出库和入库的增、删、改、查询）、参数维护界面（对物资和部门的种类增、删、改、查询）、用户信息管理界面 3、物资管理信息系统数据库表单（表单和字段可以按照需求增、删、改） （1）用户信息表单，主要字段有：用户名、密码、用户身份（管理员和普通用户） （2）物资需求表单，主要字段：部门编号（外码）、物资编号（外码）、需求数量 （3）物资库存表单，主要字段：物资编号（主码，外码）、物资名称、规格号、库存数量、仓库 （4）采购计划表单，主要字段有：物资编号（主码，外码）、采购日期、采购数量 （5）物资表单，主要字段有：物资编号、名称、单价、单位、供应商 （6）部门信息表单，主要字段有：部门编号、部门名称、备注 （7）物资入库表单，主要字段有：物资编号（主码，外码）、物资名称、入库数量、入 库时间、经办人、仓库 （8）物资出库表单，主要字段有：物资编号（外码）、部门编号（外码）、物资名称、出 库数量、出库时间、经办人 三、课程设计报告主要容： 1 企业物资管理系统需求分析（给出系统的功能模块图，对各功能作出详细介绍） 2 企业物资管理系统界面设计（给出界面截图及其主要控件的属性设置表格） 3 企业物资管理系统数据库设计（给出数据库各个表单中数据的字段名，数据类型及 其相应的说明） 4企业物资管理系统程序设计（功能模块给出详细的代码，重点语句的注释） 目录
GMP物料管理知识培训试卷 姓名：得分： 一、填空题（每空4分） 1．物料和产品应当根据其性质有序分批贮存和周转，发放及发运应当符合_____________和_____________的原则。 2．物料供应商的确定及变更应当进行质量评估，并经________部门批准后，方可采购。 3.仓库一次接受数个批次的物料时，应当按批_______、_______、_______。 4.配制的每一物料及其重量或体积应由___________________并有复核记录。 6.直接接触药品的_________和_________________的管理和控制要求应与原辅料相同。 7.印刷包材的内容必须与_________________部门核准的一致。 8.成品贮存条件应当符合_________________批准的要求。 9.不合格的物料、中间产品、待包装产品和成品的_______包装容器上均应当有____________的标志，并在_______区内妥善保存。10.退货产品只有经过_____、_____、_____，有证据证明退货质量未受影响，且经质量管理部门根据操作规程评价后，方可考虑将退货产品重新包装、重新发运销售。
11.制剂产品_________重新加工。不合格品一般不进行返工。只有不影响产品质量，符合相应质量标准，且根据约定的经批准的操作规程以及对相关风险充分评估后，才允许_____处理。返工应当有_____。 二、简答题（每题10分） 1.中间产品和待包装产品应当有明确的标识，并至少标明： 2.根据公司《不合格品管理程序》要求，描述不合格中间产品和不合格成品处理程序：
公司物料管理制度[规章制度] 公司物料管理制度-规章制度 关键字: 第一章总则 第一条目的 为进一步完善公司的物料管理，控制生产成本，减少损失，提高公司经济效益，特制定本制度。 第二条范围 港务公司、运输公司所有物料的采购、仓储及发放，依据本制度执行。属下公司建立的有关制度，只起补充作用;凡以本制度有抵触的，以本制度为准。 第二章物料预算 第三条用料预算 (一)常备材料 由前方三部及运输公司依据生产及保养计划，配合营业目标，按月编制拟订用料预算，交仓库管理员。 (二)预备材料 由仓库管理员依据仓库库存量，按月编制拟订用料预算。 第三章请购 第四条请购部门的划分 (一)常备材料(零配件等)―前方三部及运输公司; (二)预备材料(润料、劳保用品等),仓库管理员。 (三)非常备材料: 1. 订购生产用料,前方三部;
2. 其他用料,使用部门或仓库管理员。 第五条请购单的开立、递送 (一)各用料部门于每月底交报物料采购计划到仓库管理员，由仓库管理员依据库存情况，拟订下月公司物料请购计划，根据核决权限呈报有关领导核批。 (二)非计划临时需用物料，申领无库存时，由需用部门开立请购单，注明材料的品名、规格、数量、需求日期及注意事项，经部门主管核批后，根据核决权限呈交有关领导核批后，送交仓库管理员安排采购事宜。 (三)紧急请购时，由请购部门电话申请有关领导并由该领导电话通知采购人员进行采购。 第六条请购及加工、维修核决权限 (一)集中采购计划 3000元以下，由公司副总经理审批; 3000元以上，由公司总经理审批。 (二)非计划采购、急件采购 1000元以下，由部门主管审批; 1000元,3000元，由公司副总经理审批; 3000元以上，由公司总经理审批。 (三)成本包干期间的物料采购 当码头或其他部门实行成本包干时，由总经理审批成本总计划，副总经理审批总计划内的采购项目。 第四章采购 第七条采购部门划分 (一)公司一般物料由物料采购组负责采购。
管理学基础知识点复习 1.管理的职能 管理职能是指管理的职责与功能，它是管理主体对管理客体施加影响的方式和具体表现，是企业管理工作的基本内容和作用功效的概括反映，是联结管理要素的动态机制，是设计管理者职务和管理机构功能的依据。现代管理应该包括决策、组织、领导、控制、创新、战略、市场、生产、质量和人事等方面，这里我们将重点论述计划、组织、指挥、控制和协调这五项基本管理职能。 2.管理思想的发展阶段 管理思想的发展大致可以分为传统经验管理、科学管理、古典组织管理、人际关系学说和 现代管理五个阶段。 3. 企业内外环境的主要因素 答：管理环境是指影响组织生存与发展的各种内、外因素的结合。通常，就企业而言，构成企业环境的因素可以分为两大类：一类是企业不可控的因素，构成企业外部环境；一类是企业可控的因素，构成内部环境，亦称企业内部条件。 外环境： 1．宏观环境因素 （1）政治环境 政治环境是指一国的政治形势，它涉及社会制度、政治结构、党派关系、政府的政策倾向和人民群众的政治倾向等。政治环境因素主要包括：①国家的政治路线。②经济体制。③科技、教育体制。④政府的行政性行为，包括政府制定的产业政策、对某些行业的直接管理和政府预算等。 （2）、经济环境 宏观经济环境因素主要包括：①国民经济增长速度。②经济结构。③市场利率。④汇 率水平。⑤通货膨胀率等。 （3）、技术环境 技术环境是指与企业所属行业有关的科学技术状况及其发展趋势。 （4）、社会文化环境 它包括一国或地区的语言、文字、教育水平、宗教信仰、社会价值观念以及由此引起 的社会成员的行为态度，如消费习惯、工作态度和人口数量及结构的变化等方面。 （5）、法律环境 法律环境因素主要是指会对企业各种行为产生约束和影响的各种法律法规。 2．经营环境因素 企业的经营环境是指影响企业经营领域的行业环境因素和市场环境因素。行业环境因素主要有行业概况和行业竞争结构，行业概况包括行业的销售增长率、行业的生产能力、所需资源的可得性、相关技术的变化和社会制约条件等；行业竞争结构则主要由竞争者、供应者、顾客、替代品和潜在进入者五种力量决定。市场环境因素主要是指各种影响企业的产品或服务需求的因素。 内环境： （三）企业内部条件要素 资源要素、管理要素，、能力要素 资源要素包括人财物力资源、技术资源、市场资源和环境资源等； 管理资源包括计划、组织、控制、人事与激励和企业文化等； 能力要素包括供应能力、生产能力、营销能力和科研开发能力等。
物料管理相关知识 一、仓库管理员职责 1 负责公司所有生产物资和成品的库存保管和出入库工作。 2 及时与采购部、生产部、销售部办理进出库手续，确保数据真实、准确。 3成品库管员负责采集所有出库产品药监码数据，保证数据准确、完整，并将数据送至药品电子监管管理员处。 4 负责物料、成品的定置堆码，确保堆码符合GMP要求。 5 严格执行物料、成品的发放制度。 6负责物料库卡、总帐、分类帐及成品库卡的填写，确保帐、物、卡相符。 7 负责库房温湿度记录的填写,如温湿度超过规定范围时应采取一定的措施进行处理， 确保温湿度在规定范围内。 8 每天检查防虫、防鼠设施，确保其完整性。 9 负责零头产品的收集和合箱管理。 10 负责废旧物资的保管和处理。 二、物料管理知识 （一）概述药品生产，是将物料加工转换成产品的一系列实现过程。产品质量基于物料质量，形成于药品生产的全过程。可以说，物料质量是产品质量的先决条件和基础。药品生产的全过程是从物料供应商的选择，到物料的购入、储存、发放和使用（生产）、销售，直到用户。 物料管理的对象：物料、产品，其中物料包括原料、辅料、包装材料，产品包括中间产品、待包装产品和成品。 （二）管理物料的管理环节涉及购入、储存、发放及使用的通用管理，内容涉及供应商评估、物料购进、验收、取样检验、物料储存、物料代码与批号等，归纳起来可以分为：规范购入、合理储存、控制放行与发放接收、可追溯。 1 规范购入药品生产所用物料应从符合规定的单位购进，并按规定验收入库 1.1 原料、辅料、内包装材料进入公司后，采购员首先检查采购合同履行情况，物料 管理员核对供应商名称、供应产品名称、生产地址，以确定供应商是否为合格供应商，再核对原辅料的品名、规格、数量、原厂批号等是否与随货同行单的单据相符。符合要求的原辅料，目检物料是否被污染，无污染的，准予进库，挂待验牌，及时向相关部门请验。 ——→合格（绿色） 物料—→待验（黄色）︳ ——→不合格（红色） 物料状态标示示意图
企业管理基础知识 一、管理与管理者 1、管理 (1) 含义 : 管理是指组织中的如下活动或过程:通过信息获取、决 策、计划、组织、领导、控制和创新等职能的发挥来分配、协调 包括人力资源在内的一切可以调用的资源，以实现单独的个人无 法实现的目标。 (2) 目的:效率与效益 (3) 科学性与艺术性 管理既是科学又是艺术。管理的科学性指它是由一系列相互关联的概念和原理构成的知识系统，具有普遍性和真理性。 管理的艺术性则是指其富有创造性的运行方式和方法，即在具体的实践过程当中，创造性地灵活应用科学知识，将知识转化为生产力的技巧。管理所面临的问题和环境随时都在变化，因此没有可重复验证的、一成不变的规律可循。 2、管理者 (1) 含义 (2) 管理者应具备的技能 技术技能:是指“运用管理者所监督的专业领域中的过程、惯例、技术和工具的能力”。如监督会计人员的管理者必须懂会计。尽管管理者未必是技术专家，但他(或她)必须具备足够的技术知识和技能以便卓有成效地指导员工、组织任务、把工作小组的需要传达给其他小组以及解决问题。 人际技能:(有时称为人际关系技能)是指“成功地与别人打交道并与别人沟通的能力”。人际技能包括对下属的领导能力和处理不同小组之间的关系的能力。管
理者必须能够理解个人和小组、与个人和小组共事以及同个人和小组处理好关系，以便树立团队精神。管理者作为小组中的一员，其工作能力取决于人际技能。 概念技能:是指“把观点设想出来并加以处理以及将关系抽象化的精神能 力”。具有概念技能的管理者往往把组织视作一个整体，并且了解组织各个部分的相互关系。具有概念技能的管理者能够准确把握工作单位之间、个人之间和工作单位与个人之间的相互关系，深刻了解组织中任何行动的后果，以及正确行使七种管理职能。很强的概念技能为管理者识别问题的存在、拟订可供选择的解决installation to be familiar with the drawings, and to be familiar with to order materials, know exactly what each part of the mullions used to avoid misattribution. Checks include the following the color is correct, oxide films if requested;section conforms to design including the height, angle, thickness, etclength requirementis easier to control, and therefore work both from a technical as well as management are particularly valued. 2. technology process: checks for vertical models, specifications, check the box in place, ferrule fixed Liang Xiaduan, and top bolted beam three dimensional adjustment. 3. basic operation: (1) check the vertical type and specification: before 方案、挑选最好的方案并付诸实施提供了便利。二、当代管理理论、思想 1、全面质量管理 2、学习型组织 3、核心能力理论 4、人本管理理论 5、业务流程再造 三、计划-----战略性计划
*股份有限公司 物资管理制度（试运行） 为适应公司管理模式，规范管理流程，达到有效降低采购成本，减少资金成本占用，提高生产经营盈利能力，提升经营质量的目的，以公司“成本、效益”为中心进行管控和生产经营部门“经营责任制”为原则，以及公司“集中、集约”采购的管理要求，规范公司物资采购管理过程中价格、质量、数量等管理工作流程，制定本制度。 第一章总则 第一条本制度所指物资，是指物流园设备维修所需的机器、电器配件，金属材料、低值易耗物资、劳动保护用品、印刷品、办公用品、燃润油料以及生产经营和办公需用的其它物资等。公共物资、园区大宗设备等，不在此制度范围内。 第二条成本控制中心作为公司统一的物资采购职能部门，全面负责公司整体物资采购管理及运行成本把控工作，实时掌握公司所必需物资的市场交易价格，负责物资采购，对采购价格进行把控，降低采购成本，公司各部门必须服从成本控制中心的统一管理和业务指导。 第三条物资管理实行分级管理机制：物资管理由成品控制中心管理和检查考核；各部门作为二级管理单位，负责各自内部的
物资领用、登记移交、交旧领新等制度的落实工作，重点做好所领用物资在本部门使用过程中的跟踪管理工作。 第四条物资管理要始终坚持“成本、效益”为中心进行管控和生产经营部门“经营责任制”为原则，做到计划准确、采购合理、供应及时、库存优化，在保障公司生产正常运转的前提下，尽最大可能降低物资采购资金的占用。 第二章物资需求计划申报 第五条各部门应根据其生产、工作的实际需要，于每月20日前，提前填写物资需求计划，报部门负责人、分管领导、分管领导审批后，交付成本控制中心。 成本控制中心负责汇总编制月度总体物资需求计划，对于常规采购由合格供方应选择2-3家提供参考，对于专用设备厂商或其授权代理商进行商务谈判，需提供所有的记录文件参考，于25日前报价格委员会，价格委员会负责审核是否符合公司年度预算，并根据资金情况，修订各部门的物资需求申请计划。价格委员会将修订后的物资需求计划反馈给成本控制中心，成本控制中心汇总物资采购汇总表，报部门负责人、财务负责人、总经理、董事长审核通过后，进行采购。 第六条各部门提出的物资申请计划，应详细填写材料名称、规格型号、数量，提供所知的价格、产地、质量标准和技术要素等，以便采购和验收时掌握。
物料仓库管理制度 一、物料入库管理制度 第1章总则 第1条目的。为了规范仓库管理，完善入库管理制度，特制定本制度。 第2条管理范围。入库物品管理范围包括原材料、半成品、成品及废品、瑕疵品等。 第2章原材料入库 第3条采购原材料入库后，库管员按照已核准的订货单或采购申请单和送货单，仔细核对物资的品名、规格、型号、数量，并检查外包装是否完好无损。 第4条进厂待验的原材料，必须于物品的外包装上铁材料标签并详细注明料号、品名规格、数量及入厂日期，且与已检验者分开储存，并规划待验区以为区分。收料后，仓库管理人员应将每日所收料品汇总填入进货日期表作为入账消单的依据，如下表所示。 进货日报表 编号：___________ _____年____月____日 编制：填表： 第5条超交处理。 交货数量超过订购量部分应予退回，但属买卖惯例，以重量或长度计算的材料，其超交量在3%以下，由仓库管理部门在收料时，在备栏注明超交数量，经生产部门经理同意后，始得办理入库手续，并通知采购人员。 第6条短交处理。 交货数量未达到订购数量时，以补足为原则，但经生产部门经理同意，可免补交。短交如需补足时，仓库管理人员应通知采购部门联络供应商处理。 第7条急用品收料。
紧急材料于厂商交货时，若仓库管理部门尚未收到请购单时，仓库管理人员应先洽询生产部，确认无误后，始得办理入库手续。 第8条材料验收规范。 为利于材料检验收料的作业，质量管理部门应就材料重要性及特性等，适时召集使用部门及其他有关部门，依所需的材料质量研订材料验收规范，呈总经理核准后公布实施，以为采购及仓库验收的依据。 第9条材料验收结果的处理。 （1）验收合格的材料，检验人员在外包装上贴合格标签，以示区别，仓库管理人员再将合格品入库定位并开具入库单办理入库手续。 （2）不合验收标准的材料，检验人员在物品包装上贴不合格标签，并与材料检验报告表上注明不良原因，经仓库管理部门核示处理对策后，转采购部门处理及通知生产部，再送回仓库管理部门凭此办理退货。 第10条入库时要认真查抄入库号码，填写入库号码单。每日业务终了，及时将入库号码单报至统计员处输入计算机。 第3章半成品入库 第11条当日生产未完成的或某种原因生产不能立即进行的半成品必须于下班前办理入库手续。 第12条半成品入库应详细记录半成品数量、规格等信息，由仓库管理人员开具半成品入库单并填写半成品入库台帐。如下表所示。 半成品入库单 编号：___________ ____年____月____日 入库人：复核人：仓库专员： 第13条半成品入库应本着安全、便捷的要求，共存放应有利于生产部门再生产时领用。 第14条委外加工的半成品入库管理按原材料入库管理执行。
企业管理学基础知识篇 1、我们为什么需要管理？管理的核心工作是协调. 管理产生的根本原因在于人的欲望的无限性和人所拥有的资源的有限性之间的 矛盾；协调的主要手段是：生产、战争、道德、管理； 2、管理的本质是人们为了实现一定的目的而采用的一种手段。 3、不当管理者的人也需要学习管理 *不学管理就不明白社会的真假美丑善恶； *人不是从事管理就是被人管理，有利于了解相互行为，增强生存能力;、*相对资源的有限性需要借助管理来实现更多的欲望； 4、衡量管理好坏的标准就是用相同的资源实现更大的效益.效率与效益相比，效益是第一位的；有效的管理，即要讲求效益、也要讲求效率； 5、管理的基本职能包括：计划、组织、领导、控制 *计划：表现为确定目标和过到目标的步骤； *组织：目标变成现实需要的人力、资源、分工合作合理配置的过程； *领导：运用职权和威信，协调人与人的关系、激励员工努力工作； *控制：保证实现目标过程中的检查和纠偏工作； 6、管理学的特点 1、是一门不精确的科学；没有固定法则演算，没有精确定律； 2、是一门综合性科学；哲学、经ZYB渣油泵济学、社会学、心理学、 法学、数学等; 3、是一门实践性很强的应用科学；文盲也能当好管理者；
4、是一门发展中的科学（管理学的起源及发展，ISO的发展；熟读经书、结交高人、勤于实践、善于思考是学好管理的不二法门 7、管理者区别于其他管理人员的显着特征就是拥有直接下属 管理者与操作者的区别就是管理者有下属向其汇报工作； 8组织从本质上而言就是一个利益共同体 1、个人之所以要加入组织就ZYB-B可调压渣油泵是因为自己无法独自实现自己的个人目标； 9、在一个组织中，管理者充当着三方面共十种角色 1、人际关系方面；形象代言人、领导者、联络员。 2、信息传递方面；组织发言人、信息监督者、信息传递者。 3、决策方面；企业家、资源KCG高温齿轮泵分配者、矛盾排除者、谈判者。 10、常见的管理者错位现象 1、高层管理者事必躬亲。抓权、不清楚自己定位、不信任别人、职 业习惯； 2、中层管理者上传下达。不承担责任不得罪人 3、基层管理者只贯彻落实不管结果。要么死执行要么不执行； 11、组织正式授予管理者的ZYB可调压渣油泵职权一般包括支配权、强制权、奖赏权； 支配权是命令，必须服从；强制权是威胁，迫使服从；奖赏权是奖励， 诱使服从； 12、管理者的职权并不总是有效的
企业管理基础知识 第一章企业概述 一、企业的概念和特征。 所谓企业是指从事生产、流通或服务性活动的独立核算经济单位。 具有以下一些基本要素： １拥有一定数量的生产设备和资金—财和物； ２要有一定的生产经营活动的场所—土地； ３有一定数量和质量的工人和管理者—人； ４从事产品的生产、流通等经济活动—服务； ５企业自主经营、自负盈亏，具有法人地位——法人； ６企业生产经营活动的目的主要是为了获得利润。 企业具有以下特征： １企业是一个经济性组织——盈利性。 ２企业是一个社会性组织。今天世界出现了一种崭新的企业新概念，即企业已不再被看做只是为拥有者创造利润和财富的工具，它还必须对整个社会的政治、经济发展负责。 ３企业是一个独立的法人。从法律的角度说，企业是自主经营、自负盈亏，依法独立享有民事权利，并承担民事责任的从事经营活动的法人组织。 ４企业是一个自主经营系统。这就要求我们减少对企业的干预，特别是行政干涉。 二、企业的目标 企业的目标有两个：获利、满足社会需要。 五、现代企业制度 产权清晰，权责明确，政企分开，管理科学 现代企业制度最早产生于资本主义发展较早的西方国家，是实行市场经济体制的国家在古典企业制度基础上经过近百年的发展而建立起来的，是一种适应社会化大生产和市场经济体制、使企业真正成为面向市场的独立法人实体和市场竞争主体的企业制度。 ㈠现代企业制度的含义 现代企业制度是指以公司制度为主要表现形式，体现企业是法人实体和市场竞争主体要求的企业体制，是适应社会化大生产和市场经济要求的产权明晰、责权明确、政企分开、管理科学的企业制度。 公司制企业作为现代企业制度的主要表现形式，既是市场经济发展的必然结果，也是生产社会化的必然产物。 ㈢现代企业制度的内容 现代企业制度一般包括三个方面的内容： １现代企业法人制度 现代企业法人制度主要体现为公司的产权制度，核心是要理顺和完善企业的产权关系。根据企业法人财产权理论，公司企业对企业财产（动产、不动产和流动资金）所享有的权利，应为法人财产权；出资者对企业的权利为股东权。 企业拥有法人财产权，表现为企业依法拥有法人财产的占有、使用、收益和处置权，是自主经营、自负盈亏的独立法人实体，企业对包括国家在内的出资者投资形成的全部法人财产依法享有民事权利、承担民事责任，并对出资者承担资产保值增值的责任，出资者按投入企业的资本额依法享有所有权的权益，承担有限责任。 ２现代企业的组织制度 ①现代企业的组织形式。——有限责任公司、股份有限公司和国家独资公司（公司法） ②现代企业的组织体制——以股东代表大会、董事会、经理人和监事会共同组成的法人治理结构。股东大会是公司的最高权力机构；董事会是公司的经营决策机构；公司的总经理负责
现有业务流程 调研报告 物料管理模块综述 供应部组织结构： 储运部组织结构：
●供应部 供应部共有人员四名，其中：经理一名，主管一名，业务员二名。 岗位职责如下： 供应部经理：在生产副总的领导下，负责整个部门的采购业务、部门日常工作及供应商评估工作。 采购主管：在供应部经理的领导下，协助经理负责生产所用原辅包材的具体采购以及向两名业务员分配共用物品的采购业务，供应商评估过程中数据的收集 整理。 业务员：负责共用物品的采购及部门临时工作。 ●储运部 储运部共有五十三名人员，其中：经理一名，主管三名，报关员一名，仓管员（含记帐员）八名，统计员一名，员工三十九名。 岗位职责如下： 储运部经理：在生产总监的领导下，负责整个部门的日常工作。 储运部主管：在供应部经理的领导下，主要负责安排原辅、包装材料以及成品的接收、储存、发放工作。 报关员：主要负责公司进出口业务。 仓管员：负责原辅包装材料以及成品的接收和发放，并且填写相应的记录和做月末报表。 统计员：负责成品当日出库和入库的统计，共用物品收发的记录工作。 员工：负责仓库所有物料和成品的转运和装卸。 ●其它业务相关部门 设备部、财务部及生产部 主数据描述 ●物料主数据 目前××股份所使用的物料共分为五种类型： 1.包装材料（21个品种） 2.原辅材料（其中中药材有板有眼6个品种，化学原料有20个品种） 3.宣传品及促销品（指即可用于生产或用于促销宣传的材料，现有100个品种） 4.成品（21个品种） 5.共用物品（含低值易耗品、劳保品、化玻品、机物耗及五金配件） ●物料的编码范围：
i.目前××股份的供应商分以下四大类： 1.中药材（1家） 2.辅料（15家） 3.包材（26家以上） 4.共用物品（3家较为固定，其余经常变动） ii.××股份现无任何供应商的编码管理系统。 ●货源清单主数据 目前太太股份所使用的物料根据类型不同，货源也不相同： 1.包装材料以及宣传品及促销品 一种物料有两家供应商供货 2.原辅材料 中药材：一种物料只有一家供应商供货 3.共用物品 货源不固定 ●价格主数据 1.每年供应部对每种物料进行一次招标，以制定全年的指导价格。年中根据市场的价格变动对物料 进行相应的价格调整。同一物料具有一家或多家供应商，但价格完全相同。 2.所有物料的采购价格均为到厂价格。其价格由两部分组成：材料价及材料的进项税。 3.付款方式有两种：月结（共用物品）及60天（其余物品）。 ●供应商评估 目前××股份已制定了完善的供应商评估制度，涉及供应商准入及信誉度两个方面。 1.供应商准入机制 主要指标为：报价及上一年供应商的信誉度分数及硬件设施情况。 2.供应商信誉度机制 每月对供应商的交货期、物料质量及物料使用情况进行评比并打分，实行末位淘汰制。 1.部分库存物料的库存信息反映不及时。 2.对供应商实际交易的评估不及时（如供应商的交货期、质量情况、生产使用情况等），只有在月 末时对供应商进行评估。 3.各种物料采购订单执行情况的跟踪查询繁琐，导致各部门无法准确的了解订单的执行情况。 4.各种物料采购价格的历史记录查询繁琐。 5.储运部与业务相关部门之间信息交流不及时：如库房未根据采购订单收货，库房不能及时了解各 部门申领的数量与报批数量是否相符。 6.无法及时对库存物料进行有效的控制，如库存金额、有效期及其它分析指标（ABC分析）等。 7.各种原辅包材的安全库存量目前尚未完全定义。 ●相关单证