合规经营与风险控制管理制度
第一章总则
第一条为进一步规范公司治理结构，加强公司合规风险管理，增强自我约束能力，实现持续发展，制定本制度。
第二条本制度所称的合规，是指公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、行政法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及社会公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）
本制度所称的合规管理，是指公司建立合规组织架构、制定和执行合规制度，培育合规文化、防范和应对合规风险的行为。
本制度所称的合规风险，是指因公司及其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规和准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或者声誉损失的风险。
第三条合规风险管理是公司进行全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
第四条公司建立健全合规风险管理制度，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健运营。
第五条公司设立合规总监，合规总监作为公司的合规负责人，是公司的高级管理人员，对公司及其员工的经营管理和执业行为的合法合规性进行审查、监督和检查。
合规总监分管法规风控部，独立履行合规管理职责。
公司设立法规风控部为公司合规管理部门，行使合规管理职能，同时行使风险监管职能。
法规风控部门独立于公司其他部门。
第六条公司各内部控制部门建立分工协作的关系，共同防范公司经营管理过程中的各类风险。
第七条合规人人有责，公司倡导和培育良好的合规文化，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。
合规从高层做起，公司董事、监事和高级管理人员的言行应与公司的宗旨和价值观念相一致。董事会和高级管理人员应在公司倡导并推行诚实守信的道德准则和价值观，努力培育员工的合规意识，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进公司内部合规风险管理与
外部监管的有效互动。
第二章合规管理的目标和基本原则
第八条公司合规管理的目标是通过建立健全合规管理框架和制度，切实防范合规风险、力求在公司形成内部约束到位、相互制衡有效、内部约束与外部监管有机联系的长效机制，为公司持续规范发展奠定坚实基础。
第九条公司合规管理的基本原则：
（一）全面性：风控合规管理覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员、贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节；在决策机制、内部控制、业务流程等全面体现合规管理要求；
（二）主动性：公司及其全体工作人员在其经营管理和执业行为中应当主动寻求合规支持，主动而且自觉地执行合规制度；
（三）独立性：合规总监和合规部门具有独立性，公司的股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规总监和合规部门下达指令或者干涉其工作；公司的董事、监事、高级管理人员和各部门、分支机构应当支持和配合合规总监和合规部门的工作，不得以任何理由限制、阻挠合规总监和合规部门履行职责。
第三章合规管理组织体系
第十条公司建立与自身经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理组织体系。
董事会是公司合规管理的最高决策机构，负责公司合规管理基本政策的审批、评估和监督实施。
经理层负责遵照本制度，在合规总监和合规部门的督导下，制定和传达具体的合规政策并监督执行，确保合规政策和程序得以遵守。
合规总监和管理合规总部负责督导和协助经理层有效管理合规风险，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查，履行合规政策开发、审查、咨询、监督检查、培训教育等合规支持和合规控制职责。
公司全体工作人员应自觉严格遵守并具体执行公司的合规管理政策和程序。
第四章董事会的合规职责
第十一条董事会履行以下合规职责；
（一）审议批准合规管理工作的基本政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估；
（二）决定公司合规部门的设置及其职能；
（三）聘任或者解聘合规总监，决定合规总监的薪酬、福利待遇和奖惩事项；
（四）保证合规总监和合规部门独立行使合规职权；
（五）对总裁履行职责的情况进行合规专项考核；
（六）对合规总监进行考核；
（七）公司章程规定的其他合规职责。
第十二条因合规总监未能勤勉尽责，存在以下行为且情节严重、给公司造成重大损失的，董事会可对合规总监予以解聘；
（一）对已察觉或已出现的公司重大违规行为或重大合规风险不向董事会报告或报告不及时；
（二）向董事会报送提供虚假信息的；
（三）公司发生违法违规行为、出现重大风险、合规总监不能证明自己已依法履行职责的；
（四）董事会认定的其他没有履行合规总监职责的行为。
合规总监已勤勉尽责并按规定向董事会及时报告公司违法违规行为的，可以免责。
第十三条在监管部门认为合规总监未能勤勉尽责，不符合合规总监任职条件且责令公司更换合规总监人选时，公司董事会应及时解聘合规总监、重新聘任新的合规总监。
第十四条合规总监不能履行职务或者缺位时，公司董事会应当及时指定符合监管部门规定的人员或者一名高级管理人员代为履行职务，代为履行职务时间不得超过6个月。
代为履行职务的人员不得在公司分管与合规管理职务相冲突的部门。
第五章监事会的合规职责
第十五条监事会履行以下合规职责：
（一）监督董事会的决策及决策流程是否合规；
（二）监督董事会和高级管理人员合规职责的履行情况；
（三）对重大合规风险负有责任的董事、高级管理人员，向董事会提出罢免的建议；
（四）在合规总监履职过程中出现本制度第十二条第一款情形时，向董事会提出罢免合规总监的建议；
（五）对公司经营管理是否合规进行调查，并可要求公司合规总监和法控部协助；
（六）公司章程规定的其他合规职责。
第六章经理层合规职责
第十六条经理层负责遵照董事会制定的合规管理基本制度，在合规总监和合规部门的督导下，制定和传达具体的合规政策并监督执行，确保合规政策和程序得以遵守。经理层的合规职责分为高级管理人员的合规职责和各部门、分支机构（以下简称“各部门”或“本部门”）负责人的合规职责。
高级管理人员的主要合规职责：
（一）根据董事会批准的合规政策，建立健全公司合规管理的组织架构、控制机制和制度；在合规总监和合规部门的督导下，制定和传达具体的合规政策并监督执行，对公司合规管理的有效性承担相应责任。
（二）为合规总监和合规部门履行职责提供必要的人力、物力、财力和技术支持；保障合规总监和合规部门享有履行职责所必要和充分的知情权、调查权，保障合规总监参加或者列席与其履行职责相关会议，调阅相关文件资料，获取必要信息；
（三）主动执行合规制度并作出表率，推进公司合规文化建设；
（四）及时、有效防范和应对合规风险，在发现违法违规行为或合规风险隐患时，主动、及时向合规总监通报并积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程；
（五）签署公司向监管机构报送的中期合规报告、年度合规报告，并保证报告的内容真实、准确、完整；
（六）法律、法规、规范性文件，公司章程和董事会规定的其他合规职责。
第十七条各部门负责人的合规职责
（一）执行法律、法规和准则；监督管理本部门及工作人员执业行为的合规性，对本部门合规管理的有效性承担相应责任；
（二）自行或根据合规部门的督导，评估、制定、修改和完善本部门内部管理制度和业务流程；
（三）对本部门合规经营管理制度和流程是否健全、合理和有效，以及合规管理执行情况进行监督、检查和评价，并按规定向合规部门报告；
（四）发现本部门违法违规行为或合规风险隐患时，主动、及时向合规总监或合规部门报告，积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程；
（五）组织本部门员工的合规培训；
（六）监管机构或公司规定的其他合规职责。
公司在各部门内设置合规管理岗位，合规管理岗位人员对本部门负责人负责，履行对部门及其工作人员执行合规政策和程序的状况进行及时有效的监督、检查，评价和报告等职责。
合规管理岗位人员的任职条件、工作职责等具体事项由公司另行规定。
第七章合规总监的合规职责
第十八条公司设立合规总监岗位和专门的合规部门（管理合规总部），负责督导和协助经理层有效管理合规风险，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查，履行合规政策开发、合规审查、咨询、监督检查、培训教育等合规支持和合规控制职责。
合规总监是公司高级管理人员，由公司董事会聘任。
第十九条公司解聘合规总监应当有正当理由。
第二十条合规总监不能履行职责或者缺位时，公司应及时制定高级管理人员代为履行职责，代为履行职责的人员不能分管与合规管理职责相冲突的部门，代为履行职责的时间不超过6个月，公司在6个月内选聘具有任职条件的人员担任合规总监。
第二十一条合规总监向董事会负责，履行以下职责：
（一）对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案以及监管机构要求进行合规审查的申请材料和报告等进行合规审查，并出具合规审查意见；
（二）监督相关部门根据法律、法规和准则的变化，及时评估、完善公司内部管理制度和业务流程；
（三）采取有效措施，对公司及其工作人员经营管理和执业行为的合法合规性进行事中监督，并按照监管机构的要求和公司规定进行定期、不定期的检查；
（四）组织实施公司信息隔离墙制度；
（五）及时向董事会报告发现公司存在的违法违规行为或合规风险隐患，并及时向公司有关机构或不猛提出制止和处理意见，并督促整改；
（六）保持与监管机构和自律组织的联系沟通，主动配合监管机构和自律组织的工作，及时处理监管机构和自律组织要求调查的事项，配合监管机构和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况；
（七）向公司董事会提交定期合规情况报告和临时合规情况报告；
（八）按照公司规定为高级管理人员、各部门和分支机构提供合规咨询、组织合规培训；
（九）处理涉及公司和员工的违法违规行为的投诉与举报；
（十）对总裁之外的公司其他高级管理人员进行合规专项考核；
第二十二条合规总监参加公司会议，在表决前应对会议表决的事项发表合规意见，但不参与表决；
第二十三条合规总监可以兼任与合规管理职位不相冲突的职务和分管与合规管理职责不相冲突的部门，不得兼任与合规管理职责相冲突的职位，不得分管与合规管理职责相冲突的部门；
第二十四条合规总监列席公司董事会，参加公司总裁办公会；
第二十五条根据履行职责的需要，合规总监有权调阅公司相应的文件资料，获取必要、充分的信息，公司其他部门和人员应予积极配合；、
第二十六条合规总监有权独立调查公司内部可能违反合规制度的事件，获取相关文件和记录，根据需要向管理层及员工了解情况，相关人员应予积极配合；
合规总监认为必要时，可以公司名义聘请外部专业机构或人员协助其工作。
第二十七条合规总监在行使合规职权时，应与公司高级管理人员及时沟通。
第二十八条合规总监应当将出具的合规审查意见、提供的合规咨询意见、签署的公司文件等履行职责有关的文件、资料存档备查，并对履行职责情况作出记录。
第二十九条合规总监每年定期向董事会提交公司上年度合规报告。
对已察觉或已出现的公司重大违规行为或重大合规风险，合规总监应及时向董事长提交临时报告。
第三十条合规总监向公司董事会提交的定期合股报告应包括以下内容：
（一）公司合规管理的基本情况；
（二）合规总监履行职责情况；
（三）公司违法违规行为、合规风险的发现及整改情况；
（四）公司合规管理有效性的评估及整改情况；
（五）董事会要求或合规总监认为需要报告的其他内容。
第八章合规部门
第三十一条法规风控部对合规总监负责，合规总监根据合规工作需要决定法规风控部内部的岗位设置。
第三十二条法规风控部在合规总监的领导下履行本规定第二十一条规定的职责。
第三十三条法规风控部享有以下权利：
（一）为履行合规管理职责，通过参加会议、查阅文件、与有关人员交谈、接受合规情况反映等方式获取必要的信息；
（二）对违规或者可能违规的人员和事件进行独立调查；
（三）向合规总监报告前项调查结果及处理建议，必要时可直接向董事会报告；
（四）公司规定的其他权利。
第三十四条公司应为法规风控部配备足够的合规管理人员。
法规风控部负责人及合规管理人员的选聘应符合公司的相关管理制度要求，并须得到合规总监同意。
合规管理人员应具有与其履行职责相适应的资质和经验，具有法律、财会、金融等方面的专业知识，特别是应具有把握法律、法规和准则的能力。
公司应通过系统的教育培训提高合规管理人员的专业技能。
第三十五条公司应保证法规风控部行使合规管理职能所必需的费用。
第三十六条公司支持和保障法规风控部和合规管理人员履行工作职责，并采取措施切实保障合规管理人员不因正常履行职责遭受不公正待遇，确保合规管理人员不承担与其合规职责相冲突的其他职责。
第三十七条公司各部门应根据公司规定设立合规岗位，配置合规人员从事所在部门的合规管理工作。
第三十八条公司各部门应主动进行日常的合规自查，向法规风控部提供合规风险信息或风险点，支持并配合法规风控部的风险监控和评估。
第三十九条法规风控部对公司各部门进行定期和不定期的合规检查。合规检查主要检查管理部门内部控制和履行管理职责的情况以及业务部门合规开展业务情况和风险管理情况。
合规检查结束后，对于存在合规风险的部门，法规风控部下达合规建议或合规风险整改通知书，对于存在重大合规风险的部门，法规风控部可以对该部门负责人进行谈话提醒，并将情况报送公司经营管理层。
收到合规建议的部门，应及时落实合规建议，并及时向法规风控部反馈落实情况。
收到合规整改通知书的部门，须在合规整改通知书规定的整改期限内整改完毕，并将整改情况及时报送法规风控部。
第九章合规实施细则
第一节办公行政合规管理
第四十条法规风控部是公司内部规章制度的合规审核部门，负责对公司内不规章制度进行合规审核。
公司内部规章制度在公司领导审定之前，须先由法规风控部进行合规审核，然后再予以颁布。
第四十一条法规风控部是公司公文的合规审核部门，负责对公司公文进行合规审核。
以公司名义下发的公文在公司领导审批之前，须先由法规风控部进行合规审核，然后再予以正式发文。
以公司名义对外出具的函件，须先经法规风控部进行合规审核后方可对外出具。
第四十二条未经公司同意，公司各职能部门不得以部门名义对外出具公文。
经公司同意以部门名义对外出具公文，须经法规风控部进行合规审核后方可对外出具。
第四十三条公司及各部门向监管部门和其他政府部门报送的财务报表、业务统计表等各类报表及其他纯业务性质的资料无须法规风控部和合规总监审核，但监管部门要求合规总监签字或出具意见的，须经法规风控部进行审核后报合规总监签字或出具意见。
第四十四条监管部门、行业协会、政府不么下达的重要文件，秘书档案室应将文件及时抄送法规风控部。
法规风控部根据公司有关规定对公司印章的使用进行合规审核。
公司对外出具文件以及合同、协议、备忘录、函件等，须经法规风控部审核后方可用印。
合规主管对各部门非合同用章的用印情况进行事后合规审核。
第二节财务合规管理
第四十五条公司开立自有资金银行账户后，计划财务中心须及时将开户行、账号等情况报法规风控部备案。
第四十六条法规风控部对50万元（含）以上、100万元以下的公司大额自有资金对外划付业务（内部资金划拨业务除外）实施事后合规审查。
第四十七条100万元（含）以上的公司大额自有资金对外划付（内部资金划拨业务除外）前，须由法规风控部进行合规审核后方可对外划付。
第四十八条计划财务中心每月上旬汇总上月公司50万元（含）以上的大额自有资金划付明细报法规风控部，法规风控部根据检查的需要，可调取或查阅付款审批文件、划款凭证、银行对账单等相关材料。
第四十九条公司净资本计算表、风险资本准备计算表和风险控制指标监管报表编制完
成后，计划财务中心应及时抄送法规风控部。
第三节投资顾问合规管理
第五十条公司应通过办公场所、行业协会和公司网站公示下列基本信息，方便投资者或客户查询、监督。
（一）公司名称、地址、联系方式、投诉电话、投资咨询业务资格等；
（二）投资顾问的姓名及其投资咨询执业资格编码；
第五十一条投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括研究报告或者基于研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。
第五十二条投资顾问依据公司或者其他投资咨询机构的研究报告作出投资建议的，应当向客户说明研究报告的发布人、发布日期。
第五十三条投顾业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节须实行留痕管理。
第五十四条投资顾问协议书及投资顾问向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。投顾业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。
第五十五条客服专员对所辖客户的基础服务工作及各项与投顾业务有关的客户服务工作，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。相关业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。
第五十六条投顾业务客户合规回访工作由客户服务部门独立实施，具体回访机制、程序和内容由公司另行制定。
第五十七条投顾业务客户投诉工作根据《投顾业务管理制度》和《公共关系与接待接诉管理制度》相关规定实施。
第五十八条公司通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对投顾业务进行宣传，应当遵守信息传播的有关规定，宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。
公司应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地及媒体所在地的相关监管部门报备。
第五十九条公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行投顾业务推广和客户招揽，应当提前5个工作日向举办地相关监管部门报备。
第六十条开展投资顾问业务的禁止行为：
（一）以夸大、虚报推荐业绩等方式对服务能力和过往业绩进行不实、诱导性的广告宣传及营销活动或传播其他虚假、片面和误导性信息；
（二）以任何方式向客户承诺或者保证投资收益；
（三）直接代客操作或与客户约定分享投资收益或者分担投资损失；
（四）利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易；
（五）以个人名义向客户收取投顾服务费用；
（六）其他违反相关法规要求、有损客户合法利益的行为。
第四节发布研究报告合规管理
第六十一条在公司从事研究工作的人员，均应当将其从事投资咨询业务的资格证明文件原件（或复印件）放置在其工作场所明显处，以便于投资者或客户查验监督。
第六十二条在公司从事研究的人员不得出租、出借、转让、涂改从业（执业）资格证书。
第六十三条在公司员工中凡未取得投资咨询从业资格者，一律不得从事投资咨询业务，如有违反公司在三年内不受理该员工从事投资咨询业务资格的申报，若对公司造成声誉或经济损失后果的，该员工还要承担赔偿责任和法律责任。
第六十四条在公司从事研究的人员，必须严格遵守国家法规和公司制度，必须遵守投资咨询也的职业道德、遵循守法合规、独立、客观、公平、公正、及时、审慎、准确的原则有效防范和控制利益冲突，建立“隔离墙”使研究报告不受外部干涉。审慎处理影响价格的敏感信息，公平对待利益相关者，不得优先提供个相关机构；必须以谨慎、诚实、信用和勤勉、尽责的态度为投资者提供高质量的投资咨询服务，为市场的规范、健康发展和树立维护公司的良好形象做出贡献。
第六十五条在公司从事研究的人员，对客户、媒体和合作伙伴发送或发表投资咨询报告和评论文章，须经公司合规管理人员进行合规审查，在未进行合规审查前公司其他人员以及其他任何部门均不得审阅未披露的投资咨询报告和评论文章，撰写的投资咨询报告和评论文章，还应由所属总部领导和公司领导签字认可后方可发表或发送。
第六十六条遵照相关主管部门的规定，为加强日常监管、切实保障投资者的利益，公司对外发布的有关投资咨询报告、评论文章，其信息资料来源必须合法合规，主要来自。。。。。。行业协会规定信息公开刊登的相关杂志和财经网站等，均应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程做出留痕记录，同事书面报送给公司存档备查，相关业务档案的保存期限自发布之日起不得少于5年。
第六十七条在公司从事研究的人员向电视、报刊、电台、网络等新闻媒体或社会公众提供投资分析报告、投资分析文章或投资咨询节目（栏目）等形式的咨询服务时，须先行填写《投资咨询报告和评论文章发送客户、媒体和合作伙伴等级审批表》报公司总裁书面批准后方可实施。
第六十八条研究人员发布研究报告应当符合下列内容与格式要求：
（一）标注研究报告字样
（二）注明“xxxxxxxxx优先有限公司”和相关业务资质；
（三）注明署名的研究人员的投资咨询执业资格证书编码；
（四）注明研究报告发布时间；
（五）注明研究报告依据的信息来源；
（六）说明研究报告分析方法、依据和研究结论的局限性；
（七）提示投资风险。
六十九条在公司从事研究的人员，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，就宏观经济、行业状况、市场发表评论或者意见，应当符合下列要求：
（一）必须经过公司同意，并由公司向行业监管机构进行媒体宣传备案后才能参与；
（二）公示公司的名称和业务资质、分析师姓名和投资咨询执业资格证书编码；
（三）不得传播虚构、片面、不实和误导性信息；
（四）发表的意见与公司已发布的投资咨询报告和评论文章观点一致，并说明该投资咨询报告和评论文章的发布日期；
（五）不得对具体业务做出明示或者暗示保证投资收益的表述；
（六）不受公司其他部门和人员以及发行人、上市公司、基金管理公司、资产管理公司，特定客户等利益相关方的干涉和影响。
第七十条在公司从事研究的人员向电视、报刊、电台、网络等新闻媒体或社会公众提供投资分析文章须按以下规范要求写作：
（一）文章中引用上市公司信息，应从业务监管部门指定的信息披露媒体中摘要；
（二）文章中不允许对上市公司没有公开披露的信息诸如业绩预增、资产注入、资产重组、资产置换以及外资购并等问题进行主观臆断和猜测；
（三）文章中不允许对上市公司公告进行夸大性、猜测性、随意联想性分析；
（四）文章中应注意采用上市公司最新的公告资料作为分析的依据，不允许采用过时的资料和数据，以免产生差错；
（五）文章中应注意上市公司的澄清公告，不允许因没看到澄清公告而使用被澄清的流言作为分析依据；
（六）文章中不允许使用“即将涨停”、“爆发性拉升行情”、“一触即发”、“拉升在望”、“反弹在即”等煽情性词语，应采用平实、严禁的词语。
第七十一条在公司从事研究的人员，通过报刊、网络等公众媒体发表投资咨询报告和评论文章或投资咨询报告和评论文章摘要，应当说明该投资咨询报告和评论文章的首次发布日期。
第七十二条在公司从事研究的人员在知悉本公司、本人以及财产上的利害关系人与有关业务品种有利害关系时，不允许就该业务品种的走势或投资的可行性提出评价或建议；在预测业务品种的走势或对投资业务品种的可行性提出建议时，应明确表示在自己所知情的范围内本机构、本人以及财产上利害关系人与所评价或推荐的业务产品是否有利害关系。
第七十三条研究人员制作和发布的研究报告不得受到公司其他部门和人员以及发行人、上市公司、基金管理公司、资产管理公司、特定客户等利益相关方面的干涉和影响。
第七十四条研究人员不允许对与公司存在有承销保荐、财务顾问业务关系的发行人或者上市公司承诺、发布对其有利的研究报告。
第七十五条发布研究报告禁止性行为：
（一）代理投资者从事买卖；
（二）为自己买卖业务产品；
（三）同时在其它投资机构执业；
（四）利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易；
（五）因为客户持有的业务产品而提供不客观的投资分析或投资咨询；
（六）投资分析和投资咨询中含有虚假、夸大、片面和误导性的内容；
（七）参加媒体等机构举办的有关业务产品的“擂台赛”，模拟产品投资大赛获类似的栏目或节目。
第五节合规审查
第七十六条根据审查事项的内容、合规审查可以采取纸面或电子版留痕动态书面审理方式，或采取合规工作委员会会议讨论方式。
第七十七条需要提供合规审查的文件和材料一般通过电子文档流转形式由公司办公室转法规风控部进行审核。经法规风控部同意，可以采用纸质流转形式。
第七十八条创新产品、创新业务在研发阶段应保持与法规风控部的联系和沟通，并通
过内部公函或邮件形式将相关资料提交法规风控部，法规风控部认为必要时可派员参加业务部门的相关讨论，听取业务部门的汇报。
第七十九条因法律、法规和准则规定的不明确，法规风控部对相关问题的合规性难以做出判断的，应及时报告合规总监，就相关问题与监管部门保持联系沟通。
第八十条经与法规风控部事先沟通、合规审查可以通过电子邮件方式，实行于宪审查。
第八十一条各部门就提交审核的事项应事先进行内部论证，向合规审查机构和人员出具部门意见，并就该事项的背景材料、存在问题、与相关部门的沟通情况、内部讨论结果等予以充分说明。合规主管应发表初审意见。
第八十二条各总部统一负责分管部门的合规审查工作，对合规审查事项统一出具明确意见，然后根据需要转公司或致函法规风控部进行审核。
第八十三条对提交合规审查事项，业务主管部门没有明确意见或上报事项材料不充分的，法规风控部有权拒绝审查或要求相关部门提供补充材料。
第八十四条对每一审查事项，法规风控部一般应用五个工作日进行合规审查工作。
根据提交文件的类型、内容的多少、问题复杂程度及上报监管部门时间要求等，法规风控部可以适当调整审查时间。
相关部门应与法规风控部沟通，及时提交相关审查文件和材料。提交审查文件和材料不及时的，应承担由此引起的不良后果。
第八十五条法规风控部合规审查分为具体承办人员初审、部门（分管）领导复审、合规总监审定三个阶段。
第八十六条法规风控部应根据部门人员专业配备情况、审核事项的来源和重要程度安排相应的审核人员进行初审。重要事项的初审人员应为两人或两人以上；初审人员认为事项重大或疑难复杂的，可报请部门（分管）领导组织内部讨论，必要时征求外部专业机构或常年法律顾问的意见。
第八十七条初审人员应根据审核结果出具初步审查意见或建议，意见应明确具体，有充分的法律和政策依据，根据监管部门要求，如需向监管部门呈送合规审查意见，还应按照规定的格式书写。
第八十八条法规风控部部门（分管）领导应按照要求对初审事项进行复审，复审意见应明确具体。
第八十九条合规总监认为必要时，可以以公司名义聘请外部专业机构或人员协助开展
合规审查工作。
第九十条合规审查意见由法规风控部拟定，由合规总监签署确认。
第九十一条在合规审查中发现合规风险隐患的，应当及时向相关部门提出制止和处理意见。相关部门应进行整改，向法规风控部提交整改报告和修订后的相关文件、材料。
第九十二条需要提交相关监管部门的合规审查意见，合规总监应签署一式两份，一份交由法规风控部存档。
第九十三条法规风控部应对审查文件和材料出具的合规审查意见和报告及时存档备查。
第十章合规考核、合规问责与有效性评估第九十四条公司对各部门和各级管理人员进行年度考核时，应将合规专项考核纳入考核范围。合规专项考核占年度考核的相应权重。
第九十五条总裁由公司董事会进行合规专项考核。公司董事会对总裁进行合规专项考核时，应听取合规总监的意见。
第九十六条总裁之外的公司其他高级管理人员由合规总监进行合规专项考核。合规总监对总裁之外的公司其他高级管理人员进行合规专项考核时，应听取总裁意见。
第九十七条合规总监由公司董事会进行考核，公司董事会对合规总监进行考核时，应听取总裁的意见。
第一百条公司应对违法违规行为建立问责机制，明确问责对象、标准、程序、方式等。
第一百零一条董事会和高级管理人员依照公司章程的规定，履行与合规管理相关的职责，对公司合规管理的有效性及经营管理行为的合法合规性承担最终责任；各部门负责人对本部门合规管理的有效性及经营管理活动的合规性负首要责任；公司员工根据各自职责对其执业行为的合法合规性承担直接责任。
第一百零二条法规风控部认为公司部门负责人未能有效履行合规职责时，应及时向合规总监报告，合规总监对部门负责人继续履职有异议的，应向公司总裁提出该部门负责人不得继续履职的建议。
第一百零三条公司应制定合规有效性评估方案，定期对合规管理环境和合规管理职责履行情况进行有效性评估。
第一百零四条公司委托外部专业机构对公司合规管理的有效性进行评估，及时对发现
的问题提出建议。
对公司合规管理有效性的全面评估，每年不少于一次。
第十一章合规风险管理的外部监管
第一百零五条法规风控部负责组织学习监管部门发布的监管规则、意见等监管文件。
法规风控部应及时向监管部门咨询，准确理解和把握监管要求，并反馈公司的意见和建议。
第一百零六条公司在发生违法违规或涉嫌违法违规行为、存在合规风险或者发现较大风险隐患时，合规总监应及时向监管部门提交临时报告。
第一百零七条合规总监及合规管理人员在日常工作中应监管部门的约谈沟通交流情况时，应如实介绍情况。
在监管部门对公司进行现场检查、专项调查、立案稽查以及采取监管措施、作出行政处罚时，合规总监应给予协助配合，并应监管部门的要求，提供合规事项的专项说明。
第十二章合规管理与风险防控预案
第一百零八条建立风险防控预案的目的
任何企业都有可能面临各种无法预测或难以预测的各类风险（紧急突发事件），为避免或最大限度地减少此类风险造成的损失，公司就可能出现的一些风险及其防范措施，结合公司实际，提出以下防控要求，以保障全体员工在经营活动过程中的身体健康和生命财产安全，维护公司良好秩序，确保高效、安全运转。
第一百零九条紧急突发事件应急处理责任人
负责人：常务副总裁、各部门总经理
成员：各具体应急预案负责人、各部门负责人、各部门应急配合人员
第一百一十条紧急突发事件应急处理部门
各总部人事行政部门或技术支持部门
第一百一是一条紧急突发事件应急处理部门主要职责：
（一）公司突发事件应急处理，由公司常务副总裁和各总部总经理全面负责指挥，各总部人事行政部门或技术支持部门负责具体应急处理的组织、协调及应急处理实施工作，包括发生事件的应急处理及相关工作。
（二）各部门应挑拨或指定应急处理协助配合人员，包括现场负责人、联络人员。
（三）处理人员应具备现场应急处理的基础知识和技能，定期进行突发事件应急处理
相关知识的学习培训。现场应急处理部门需配合必要的应急处理器材、消防设备和医疗药品等，并进行经常的维修和补充，保证应急处理工作的正常进行。
（四）应急处理部门应建立健全的应急处理档案，包括：应急处理小组成员名单和联系电话、社会处理机构的联系方式、处理基本技能学些培训、演练记录、应急处理器材、设备目录及维修保养记录、事故应急处理记录等。
（五）工作原则：加强防控、快速反应、安全有序。
第一百一十二条紧急突发事件分类
（一）客户来访投诉
（二）媒体记者上门采访
（三）监管、工商、税务、社保、公安、政法等政府机构突击检查
（四）公司设备、设施突发故障
（五）公共卫生事件（重大传染病疫情、群体性疾病、食物中毒）
（六）火警
（七）治安问题
（八）其它紧急突发情况
第一百一十三条各类紧急突发事件应急处理预案
（一）客户来访投诉应急处理预案
1、接待流程：前台——投资顾问——客服经理——营销总监
2、投诉客户来访应特别重视，要安排专人在指定区域（会议室、贵宾室）热情接待
3、前台文员要懂得基本的客户接待礼仪，询问客户的基本情况，然后引导客户在休息室等待，微笑服务、泡茶，请客户稍等，并应及时向上级汇报、如汇报对象不在或联系不上应立即向更上一级汇报。
4、负责接待人员要及时受理客户问题，并做好安抚工作
5、如外省客户投诉根据客户情况安排食宿
6、对于情绪激动的来访投诉客户、保安要在会议室外守候
（二）媒体记者上门采访应急处理预案
1、接待流程：前台文员——营销总监——总部总经理和法律顾问接待，同时通知公司常务副总裁或董事长
2、由前台文员接待，原则上微笑服务，不回应媒体记者询问的所有关于公司内部、运作等方面问题
3、保安不允许任何人以任何理由和手段携带摄像器材对公司内部进行摄像或录音
4、营销总监接待，不对实质性问题进行回答，只对媒体人员的到访做接待和情况了解
5、营销总监根据实际情况汇报总部总经理，由总经理汇报公司常务副总裁或董事长进行协调处理
（三）监管、工商、税务、社保、公安、政法等政府机构突击检查应急处理预案
1、接待流程：前台接待——总经理办公室负责人——总部总经理和法律顾问接待，同时通知公司常务副总裁或董事长
2、对监管、工商、税务、社保、公安、政法等政府机构来访应特别重视，各总部要安排专人在指定区域（会议室、贵宾室）热情接待
3、对于来访者，负责接待人员要及时了解清楚来访者的目的和需要配合的事情，尽快配合处理，并应及时向上级汇报。如汇报对象不在或联系不上应立即向更上一级汇报（四）公司设备、设施突发故障应急处理预案
1、当办公区域内发生停电、停水事故时，各部人事行政部门应及时对故障原因进行断定，如果属于物业供电、供水事故，应迅速通知物业抢修，向公司员工做好解释工作，并做好水、电恢复供应相关设备的防护工作；如属突发性设备故障引发，各总部人事行政部门应及时组织技术人员对故障设备进行处理、抢修，以防止事故进一步扩大化，并提供备用设备，保障工作的正常开展，事后分析原因，并向公司领导汇报
2、设备故障紧急抢修：在无备用设备的情况下，个部人事行政部门要组织相关设备的技术人员及时对设施设备发生故障的原因进行分析、诊断及抢修排障，尽快恢复设施设备的正常运行
3、损失评估、设备补给，如事故造成损失的，还应由各部门负责统计因紧急突发事件而造成无法修复的设备明细，固定资产管理部门据此将相关设备作报废处理，调整账务，核算损失，根据需要及时报相关部门对损坏的设备进行补给，以保证相关部门工作正常有序进行
（五）公共卫生事件应急处理预案
1、公共卫生事件主要有三种：一是重大传染病疫、二是群体性疾病、三是食物中毒
2、当重大突发公共卫生事件发生后，各总部人事行政部门及各部门负责人必须迅速赶赴现场，立即将病人就近送往医院，并在有关医护人员的指导下，组织协调对病人的抢救、隔离治疗等救援工作
3、相对其他紧急突发事件而言，重大突发公共卫生事件主要以预防、防控为主
4、重大传染病疫情、群体性疾病等重大突发公共卫生事件，主要采取以下措施进行防控：
（1）避免全体活动，避免出入人群聚集的公共场所
（2）定期对办公场所进行消毒，储备常用防治药品
（3）做好办公区域的卫生保洁，加强对垃圾和污染物的管理
（4）人事行政部负责组织协调公共卫生突发事件的应急处理
5、中毒引发的重大公共卫生事件
（1）立即将中毒人员送往医院抢救
（2）保护好现场、封存剩余食品，将留样提供给医疗卫生部门检测
（3）积极配合卫生行政部门调查处理，并做好善后工作，报公司领导
（六）火警应急处理预案
1、任何人发现火警后都有义务采取必要的应急措施，并应迅速报告人事行政部门，人事行政部门接到火警报告后，部门负责人及保安人员应立即赶赴现场，利用现有消防设施灭火，并视情况决定是否拨打119报警
2、火警灾情较重时，部门负责人应报告公司领导及物业公司，并立即打开所有消防通道，电灯或应急灯，组织员工疏散
3、火警处理后，人事行政部门应分析原因，追究责任，并向公司领导部门报告
（七）治安问题应急处理预案
1、任何人发现办公区域内有打架斗殴事件，都要立即通知保安人员或当事人部门负责人迅速到场劝阻、制止，无法制止的要立即拨打110报案
2、及时送被打伤的人员到就近医疗机构进行治疗或拨打急救电话120
3、发生重大打架事件，造成严重伤亡的，立即报公司领导及拨打110报案
4、事件处理完毕，人事行政部应分析原因，并向公司领导报告
（八）其它紧急突发情况的应急处理
对于那些没有预案控制的突发事件，可依据“紧急突发事件应急处理预案”工作原则灵活处理
风险管理制度 1、目的 1.1建立健全企业风险识别和评估制度，完善风险管理机制，规避和把控企业 经营风险，降低经营风险，增强抗风险能力，提高企业经济效益。 2、适用范围 2.1本制度适用于企业科研生产经营活动和产品实现的全过程。包括经营决策 风险、产品设计开发风险、产品质量和生产及服务提供等全过程。 2.2本制度对上述过程风险的识别和实施管控，作出了具体要求。 3、职责 3.1企业最高管理层负责对企业科研生产经营战略决策风险和法律风险实施识 别和管控。 3.2公司办是公司管理层的办事机构，负责本制度的组织实施和归档管理，并 承担公司最高管理层实施科研生产经营决策风险的疏理并形成文件。3.3生产技术科负责产品研制开发过程中的营运风险的识别与管控。 3.4生产科负产品实现过程中的营运风险的识别与管控 3.5质量科负责产品实现过程质量风险和产品交付质量风险评估和管控。3.6销售科负责与顾客有关过程风险及外包（协）及物资采购活动中的市场风 险识别和控制。 3.7财务科负责财务资金管理风险识别与管控。 4、引用文件 GJB9001B-2009《质量管理体系要求》 ISO9001：2014《质量管理体系要求》
《装备承制单位资格审查工作细则》（装备承制单位资格审查工作秘书处2015年8月版） 5、风险定义 风险，即不确定性（对目标）的影响。影响是指偏离预定期，可以是正面的或负面的。风险一词有时在负面影响的可能性使用即“危机”，也可在正面影响的可能性使用，即“机遇”。 6、基于风险思维，开展风险识别与评估。 6.1公司领导层风险识别 6.1.1公司管理层应对风险识别与评估时，应基于组织层面(管理层)组织内部的 过程（包括管理过程和产品实现过程），树立基于风险思维，识别风险并采取相应措施消除风险，降低风险或者减缓风险的思想。 6.1.2公司管理层应基于风险核心系统，随时掌控质量、产品和服务等方面持 续提高战略决策，建立并履行经济责任、生态责任和社会责任，开展科研生产经营管理活动。 6.1.3管理层应在科研生产经营活动策划时识别战略决策和法律方面风险，洞 察预期结果方面做出描述。包括企业发展规划、组织范围、产品方向（项目）、实现过程及资源投入进行组合性风险评估，以组合性做出表达。 6.2质量科 6.2.1质量科应对质量风险进行识别，包括质量文化风险、质量战略风险、产 品符合性风险、过程监视、测量风险等方面实施识别与评估。 6.2.2质量信息风险来源于内部和外部，质量部应收集相关质量信息，用基于 风险思维方式，实施汇集、分析，形成文件信息进行传递，以求实施风
证券股份有限公司合规管理制度（试行） 目录 第一章总则 第二章合规管理机构设置及合规职责 第一节董事会和监事会 第二节高级管理层 第三节各部门、分支机构及全体员工 第四节合规总监与合规管理部 第三章合规管理部与其它部控制部门的分工与协调 第四章合规管理运行机制 第一节合规风险的识别与评估 第二节合规咨询与合规审查 第三节合规培训 第四节合规监督检查与监控 第五节合规公告、合规警示和合规谈话提醒 第六节合规报告与反馈 第七节合规管理的档案与留痕 第五章合规举报、问责与考核 第六章附则 第一章总则
第一条为促进公司加强部合规管理，有效识别和主动管理、防、处置合规风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理试行规定》和其他有关规定，制定本制度。 第二条公司合规管理的目标是通过构建合规管理体系，提高全体员工的合规意识，建立有效规避合规风险的长效机制，确保公司依法经营、合规运作，促进公司的可持续发展。 第三条本制度所称合规是指公司及员工的经营管理和执业行为应符合的法律、法规、规章及其他规性文件、行业规和自律规则、公司部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则” ）。 本制度所称合规风险是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第四条本制度所称合规管理是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规 管理机制，培育合规文化，防合规风险的行为。 合规管理是公司全面风险管理的一项核心容，也是部控制的一项基础性工作。 第五条公司树立“合规是经营底线”、“合规创造价值”、“合规人人有责” 等合规理念，倡导并推行诚信和正直的道德行为准则和公司价值观念，提高所有员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化。 第六条公司合规管理应遵循以下原则:
合规性评价管理制度 （WHNYLM/ZD-115-2015） 第一章总则 第一条为规范合规性评价管理，依据集团《煤化工企业安全风险预控管理体系要求》及能源公司相关规定，结合公司实际，制定本制度。 第二条本制度规定了合规性评价的计划、方法、范围和不符合的管理要求。 第三条本制度中所称的合规性评价是指企业或者组织为了履行遵守法律法规要求的承诺，以定期评价对适用法律法规的遵循情况的一项管理措施。 第四条合规性评价遵循以下原则： （一）公平公正，全面开展； （二）基于事实和数据而定。 第五条本制度适用于公司各部室及三厂一矿（以下简称各单位）。 第二章组织与职责 第六条党群工作部是合规性评价的主责部门，主要职责： （一）负责法律法规及其他要求的获取、识别； （二）负责编制年度合规性评价计划； （三）明确合规性评价的方法； （四）组织开展合规性评价工作；
（五）编制公司合规性评价报告； 第七条对评价的各单位不符合，各单位制定纠正措施和预防措施。 第八条安健环部负责将监督、检查过程中发现的不符合法律法规的项目报送至党群工作部，做为合规性评价的依据。 第三章合规性评价的方法 第九条通过审核对照已识别的法律、法规和其他要求进行合规性评价； 第十条通过对文件和记录进行评审评价； 第十一条通过对现场、资料等的检查评价； 第十二条通过和有关人员面谈评价； 第十三条通过委托第三方评价； 第十四条通过监测和测量对安全、健康和环境影响的关键特性进行评价； 第十五条通过体系内部审核评价。 第四章合规性评价的依据 第十六条依据识别适用的法律、法规和其他要求。 第十七条依据有关的监测数据： （一）环境监测报告； （二）现场职业卫生监测报告； （三）职业危害岗位体检报告；
目录 第一章总则 (2) 第二章组织体系与职责分工 (3) 第三章风险辨识 (5) 第四章风险分析 (6) 第五章解决方案 (7) 第六章风险评估报告 (10) 第七章报告与预警 (11) 第八章风险与危机的处理 (11) 第九章监督与考核 (13) 第十章风险管控文化 (14) 第十一章附则 (14)
第一部分风险管控制度 第一章总则 第一条为建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力, 增强公司竞争力，保证公司安全、稳健、持续发展，提高经营管理水平，依据国家有关法律、法规，结合公司实际，制定本管理制度。 第二条本制度所称风险，是指未来的不确定性对公司实现其经营目标的影响，按类型可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等。 第三条本制度所称风险管控，指公司围绕总体经营目标，通过在公司管理的各个环节和经营过程中执行风险管控的基本流程，培育良好的风险管控文化，建立健全全面风险管控体系（包括风险管控策略、风险管控措施、风险管控的组织职能体系、风险管控信息系统和内部控制系统），从而为实现风险管控的总体目标提供合理保证的过程和方法。 第四条公司开展风险管控力求实现以下风险管控总体目标： （一）确保将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内； （二）确保内外部，尤其是公司与股东间实现真实、可靠的信息沟通，包括编制和提供真实、可靠的财务报告； （三）确保遵守有关法律、法规及医药行业相关规定； （四）确保公司有关规章制度和为实现经营目标而采取重大措施的贯彻执行，保障经营管理的有效性，提高经营活动的效率和效果，降低实现经营目标的不确定性； （五）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保护公司不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。 第五条风险管控工作遵循以下原则： （一）全面性原则。风险控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖公司及其所属单位的各种业务和事项。 （二）重要性原则。风险控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领域。
风险控制管理制度 第一章总则 第一条为了增强**市**区**小额贷款（以下简称本公司）防和控制风险的能力，加强风险管理的组织建设、机制建设和制度建设，促进可持续发展，根据国家政策和有关法律法规规章及本公司章程的规定，制定本风险监控（以下简称本制度）。 第二条风险管理的基本任务是：贯彻执行国家关于防和处置金融风险的各项政策措施，树立全面风险管理理念，健全风险管理组织体系，改进风险管理监控方法，强化风险全程管理，增强识别、计量、预警、防和处置风险能力，提高风险管理水平，确保风险在可控目标之，严格执行贷出款项单户金额不得超过实收资本的5％等规定上。确保安全经营稳健发展，确保风险收益的优化。 第三条风险管理遵循全面管理、制度优先、预防为主、职责分明的原则。（一）全面管理原则。资产、负债、所有者权益和收入、支出、损益以及人员、薪酬、奖惩等经营管理的各项事务和每个环节，都全面地进行风险管理，涉及风险控制人人参与、各司其职。 （二）制度优先原则。开展各项事务先制定相应制度，尽可能使制订的制度科学、合理并严格按照制度执行，并对制度执行效力和结果实行全程监控。（三）预防为主原则。各类风险应防于未然，以预防预警为主，出现问 2 题及时采取针对性措施予以处置化解。 （四）职责分明原则。防和处置风险明确各职能部门和责任人，明确相应的权利和义务，对因渎职、失职或营私舞弊造成风险和损失的行为，依法追究 相应责任人的责任。 第二章风险管理的目标和要素 第四条风险是指对目标产生不利（负面）影响的事件发生的可能性。风险类型包括：战略风险、声誉风险、法律风险、合规风险、信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险。战略风险，是指由重大事项的决策失误或战略规划的严重偏差所造成的风险。 声誉风险，是指由部管理与服务的问题引起自身外部社会名声、信誉和公众信任度下降所造成的风险。
合规管理制度 第一章总则 第一条为规范公司合规管理，完善合规管理体系，明确合规管理责任，保障公司依法合规经营，实现公司持续规范发展，特制订本制度。 第二条合规与合规管理 依法合规经营简称“合规”，是指公司经营活动（包括公司行为和公司员工执业行为）遵守有关法律、法规和公司有关管理制度。本制度所称法律法规是指适用于评级公司经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则等；本制度所称管理制度，是指公司制定的行政管理、人事管理、财务管理、评级业务管理、内部风险控制管理制度等。 本制度所称合规管理，是指有效识别和管理合规风险。另外，合规管理还包括合规教育，合规文化建设，提高全员合规意识。合规管理是公司一项核心的风险管理活动。 本制度所称合规风险，是指因公司经营活动违反法律、法规和公司有关管理制度，致使公司受到监管处罚、财产损失和声誉损失的风险。 第三条合规管理原则 在公司各部门（以下简称“各单位”）合规经营的基础上，合规管理遵循以下原则： （一）全面管理原则 合规管理涵盖各单位和全体公司员工，覆盖公司所有评级业务领域及评级业务全流程，做到事事合规、人人合规。
公司董事会、监事会和高级管理人员依照法律、法规和公司章程的规定，履行与合规管理有关的职责，对公司合规管理的整体有效性承担责任。 公司各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构工作人员执业行为的合规性进行监督管理，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任。 公司的全体人员都应当熟知与本岗职责相关的法律、法规和准则，主动识别、报告和控制自身执业行为的合规风险，并对自身执业行为的合规性承担责任。 （二）独立管理原则 合规管理部（以下简称“合规部”）及合规管理人员（以下简称“合规人员”）职能独立于业务部门，其合规管理职能不受业务部门干涉。合规人员不承担与其合规管理职责可能产生利益冲突的职责。 公司高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规负责人或合规管理工作人员下达指令或者干涉其工作。 （三）垂直管理原则 合规管理部由公司监事会直接领导。合规人员由合规部直接领导，向合规部负责人报告。 合规管理部门的合规管理责任不替代或者免除公司其他部门、全体工作人员所负担或归属的合规责任。 第四条公司各部门、分支机构及工作人员应接受公司合规管理部门的指导和监督，积极配合合规管理部门对公司合规管理情况的检查和评价，不得隐瞒真实情况，提供虚假信息。
资产管理有限公司合规展业管理办法 为了深入贯彻公司相关制度，适应公司高速发展的需要，认真落实《业务管理办法》和《人事管理办法》，特制订本合规管理办法，以下简称“本办法”。本办法中所称的合规是指公司各分支机构员工在开展营销工作的过程中，应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 第一条：各分支机构在营销活动中应当做到：守法遵规、诚实信用、专业胜任、客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密。员工应当遵守行业的自律公约和有关制度，自觉维护企业形象。各分支机构负责人为所管辖机构合规工作的责任人。 第二条：员工应当在所属分支机构授权范围内从事产品销售活动，自觉接受所属分支机构的管理，履行员工的岗位职责。 第三条：员工应当自觉参加培训，提高职业道德和业务素质，为客户提供诚信、优质的专业服务。 第四条：员工进行对外展业时，应当向客户表明自己身份。 第五条：员工拜访或接待客户时，言谈举止应文明礼貌，不得影响客户的正常生活、工作。 第六条：员工在向客户提供产品推荐时，应深入了解和分析客户需求，推荐适合客户需要产品，不可强买强卖。 第七条：员工应当客观、全面、准确地向客户披露有关产品与服务的信息，对于产品销售合同中收益、期限、风险等重要信息，应当作详细说明。员工应当正确地对客户履行如实告知义务，向客户进行风险揭示。 第八条：员工应当将产品销售合同、单据等重要文件交由客户本人签名确认。 第九条：员工应当为客户提供优质的售后服务，耐心接受客户咨询，积极协助客户办理合同签约打款事项。 第十条：员工应当将投诉渠道和投诉方式告知客户，并积极配合公司有关部门对客户的投诉进行调查处理。
为建立规范、有效的风险控制体系，提咼风险防范能力，保证企 业安 全稳健运行，提高经营管理水平，根据本企业《内部控制制度》， 结合生产经营和管理实际，制定本制度。 一、本制度旨在企业为实现以下目标提供合理保证： 1. 将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内。 2. 实现企业内外部信息沟通的真实、可靠。 3. 确保法律法规的遵循。 4. 提高企业经营的效益及效率。 5. 确保企业建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，使其 不因 灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。 二、 企业风险是指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影 响。 三、 按照企业目标的不同对风险进行分类，分为战略风险、经营 风 险、财务风险和法律风险。 1. 战略风 险： 实现的负面因素。 2. 经营风 险： 3. 财务风 险： 舞弊风险。 (1) 财务报告失真风险。没有完全按照相关会计准则、会计制 度的 规定组织会计核算和编制财务会计报告，没有按规定披露相关信 息，导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时。 (2) 资产安全受到威胁风险。没有建立或实施相关资产管理制 度， 导致企业的资产如设备、存货、有价证券和其他资产的使用价值 和变现能力的降低或消失。 (3) 舞弊风险。以故意的行为获得不公平或非正当的收益。 4. 法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定， 影响 合规性目标实现的因素。 四、 按风险能否为企业带来盈利机会， 风险可分为纯粹风险和机 会没有制定或制定的战略决策不正确， 影响战略目标 经营决策的不当，妨碍或影响经营目标实现的因素。 包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和
XXXX公司合规管理制度 第一章总则 第一条为加强公司合规管理工作，增强自我约束能力，促进公司业务规范、持续、稳健发展，有效防范合规风险，根据《中国人民共和国证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》和其他有关规定，制定本制度。 第二条本制度所称合规，是指公司的经营管理活动和员工的执业行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。 第三条本制度所称合规风险，是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第四条本制度所称合规管理人员，是指合规总监、合规部门工作人员及各部门、各分支机构的专职或兼职合规风控专员。 合规管理人员应恪尽职守，全面、审慎地履行岗位职责，并承担履职尽职责任。 第五条合规管理原则： （一）全员全面合规原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相关合规管理制度与机制，使合规管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（二）实用有效原则：公司合规管理的实施应从公司的业务规模、组织结构、发展状况、公司文化等实际出发，兼顾成本与效率，强化相关合规管理制度、流程设计的可操作性，提高合规管理的有效性。 （三）独立性原则：公司合规管理体系与经营管理体系相互独立；合规总监、合规部门按照法律、法规与准则独立履行合规管理职责，任何部门、机构和个人不得防碍、阻挠合规管理人员履行职责。 （四）科学创新原则：在公司已形成的管理方法和合规文化的基础上，积极借鉴国内外同行的先进经验，科学地通过制度性与灵活性的结合，对公司合规管理的定位、组织、机制、方法、手段等进行创新，以更好地为公司健康发展提供支持。 第六条公司合规管理工作的目标是： （一）通过合规管理体系的建设，使合规管理适应公司发展战略需求，并持续有效符合外部监管要求。 （二）形成公司内部约束长效机制，在全公司范围内营造全员“主动合规、人人合规、违规必罚”的合规氛围和机制。 （三）培育“合规从高层做起、全员全面合规、合规创造价值”的合规文化。 第二章合规管理架构体系及合规职责 第七条公司建立公司领导（风险控制委员会）——合规总监——合规部门——各部门分支机构专职及兼职合规风控专员四个层次的合规管理组织架构，负责对公司经营管理活动的合规风险进行识别、评估和管理。 公司领导、公司经营管理层依照法律、法规和公司章程的规定，
公司合规风控内控管理制度13 公司合规风控内控管理制度 有效性评价机制 第一章总则 第一条为规范公司《合规风控内控管理制度》有效性评价工作，及时发现公司在合规、风控、内部控制中的缺陷，提出和实施改进方案，确保公司合规风控内控制度（以下简称“制度”）有效运行，结合另类子公司业务特点和管理要求，制定本机制。 第二条本机制所称合规风控内部控制制度之有效性评价，是指由公司相关部门实施的、对公司制度的有效性进行全面评价，形成评价结论，出具评价报告的过程。 有效性评价是通过规范评价流程，使合规风控内控体系不断完善，帮助公司实现经营目标；检查、发现公司制度设计、运行缺陷，提出改进建议并跟踪检查；确保制度有效性评价工作的程序合规、方法合理、结果客观、建议可行。 第三条公司实施有效性评价，至少应当关注下列风险： （一）由于检查或评价流程设计不合理或控制不当，无法及时发现制度缺陷，使制度体系不能有效改善，以致公司利益或声誉受损，影响企业经营目标的实现。 （二）由于检查人员主观原因，或者有效性评价程序不当，致使评价结果不客观，或整改方案不具有操作性。
（三）对于发现的制度缺陷，提出的整改建议未能得到执行，导 致公司违规行为得不到纠正，风险得不到有效处置。 第四条公司实施有效性评价至少应遵循下列原则： （一）风险导向原则。有效性评价应当以风险评估为基础，根据风险发生的可能性和对公司单个或整体控制目标造成的影响程度来确定需要评价的重点业务单元、重要业务领域或流程环节。 （二）一致性原则。有效性评价应当采用统一可比的评价方法和标准，保证评价结果的可比性。 （三）公允性原则。有效性评价应当以事实为依据，评价结果应当有适当的证据支持。 （四）独立性原则。有效性评价机构的确定及评价工作的组织实施应当保持相应的独立性。 （五）成本效益原则。内部控制评价应当以适当的成本实现科学有效的评价。 第五条公司总经理办公会、风险管理部、投资部、财务部、综合部联合成立有效性评价小组。有效性评价小组负责拟定年度评价计划，将年度评价计划提交总经理办公会审批；根据各部门测试总结，形成公司有效性评价报告。董事会审批年度有效性评价报告。
风险控制管理办法 第一章总则 第一条为保障公司股权投资业务的安全运作和管理，加强公司内部风险管理，规范投资行为，提高风险防范能力，有效防范和控制投资项目运作风险，根据《证券公司直接投资业务试点指引》等法律法规和公司制度的相关规定，特制定本办法。 第二条股权投资业务是指使用自有资金对境内企业进行的股权投资类业务。 第三条风险控制原则 公司的风险控制应严格遵循以下原则： （1）全面性原则：风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节； （2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点； （3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到业务的各具体环节； （4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；
（5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善； （6）防火墙原则：公司与关联公司之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立，严格防范因风险传递及利益冲突给公司带来的风险。 第二章风险控制组织体系 第四条风险控制组织体系 公司应根据股权投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部。 第五条各层级的风险控制职责 董事会职责：（1）审议批准风险控制委员会的基本制度，决定风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告；（2）审议单笔投资额超过公司资产总额30%，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目；（3）决定公司内部风险管理机构的设置；
风控部管理制度 一、接单初审制度 第一条为规范本部门接单、以及资料初审，控制和防范担保风险，推动公司融资担保业务的发展，加快本部门员工工作效率。 第二条接单 部门内勤接单当天必须给分支机构回复意见，交换企业的基本信息。完善接单台帐报表，让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字 第三条审核资料 部门内勤对照融资担保业务材料清单理清贷款企业尚缺资料。同时与分支机构相关负责人联系，交换贷款企业基本情况，并督促分支机构负责人收集贷款企业尚缺资料。 第四条企业准入标准 部门负责人应当在审核资料后初审以下内容： （一）、经法定程序批准设立的企业法人、社团法人或其他经济组织及自然人申请人，持有最近经审验合格的营业执照； （二）、企业实行独立核算，自主经营、自负盈亏。持续、正常生产经营一年以上（项目款除外），有固定经营场所及稳定的客户，能提供财务报表，贷款金额在200万元以上的提供审计报告； （三）、企业资信状况良好，无恶意欠款记录； （四）、企业最近未发生重大质量事故，无悬而未决诉讼案件缠身； （五）、企业经营稳健，未曾发生连续两年经营性亏损；
（六）、企业管理者具备丰富的管理经验和较高的管理水平、显著的历史经营业绩、良好的信用记录和社会声誉； （七）、企业有连续的盈利能力和偿债能力，经营活动净现金流量应为正，贷款到期时有能保证还款的现金流入； （八）、企业的资产负债结构合理，资产负债率不超过65%； （九）、企业具备一定生产、销售规模，年销售收入在500万元以上； 第五条部门负责人在确认贷款企业基本资料齐全，反担保措施较好的情况下，与贷款企业负责人和分支机构负责人联系，约定到企业调查的时间。让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字，去企业调查之前，在OA系统上填写外出单，并提交审批。 二、调查工作制度 二．一融资担保业务的调查工作尤其是现场调查工作是整个业务流程中非常重要的一个环节，为了规范融资调查专员的行为，从职业道德、业务技能、服务态度等方面提升融资调查专员的综合素质，有效的防范风险。 第一条融资调查专员必须在客户工作时间深入客户生产经营场所调查并拍照。生产经营场所包括：生产制作现场、施工现场、营业场所、种养殖基地、库房、办公场所等；拍照的内容包括：调查人员、客户名称、建筑物、机器设备、存货、生产制作情景等。 第二条融资调查专员在调查过程中不得与客户谈判担保费率
合规管理基本制度 1目的 本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）合规管理的组织结构、职责权限、原则及政策要求，旨在通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。 2适用范围 本文件适用于所有部门、机构及岗位员工。 3 3.1定义 1 2 3 防 4 5 3.2缩写 无 3.3分类 无 4 组织结构与职责权限 4.1组织结构图 4.2职责与权限 4.2.1董事会 董事会对本行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责： 1）审议批准本行的合规政策，并监督合规政策的实施； 2）审议批准经营管理层提交的合规风险管理报告，并对本行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；
3）授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督； 4）商业银行章程规定的其他合规管理职责。 4.2.2监事会 监事会对本行合规管理工作负有监督责任，负责监督董事会和经营管理层合规职责的履行。4.2.3经营管理层 经营管理层要有效管理合规风险，履行以下合规管理职责： 1）负责制定和适时修订本行的合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工。 2 3 4 5 6 7 8 4.2.4 4.2.4.1 1 2） 合规性测试、合规培训与教育等； 3）审核评价本行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求； 4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门； 5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导；
担保公司风险管理制度及流程 担保公司风险管理制度 第一章总则 第一条为规范公司担保行为，保证担保业务工作质量和效率，特制定本制度。 第二条公司从事担保业务应遵守国家的法律法规和公司规章制度，遵循平等、自 愿、公平、诚实信用和风险可控的原则。 第二章担保业务流程 第三条担保业务流程主要包括: ? 客户申请 ? 担保立项 ? 项目初审 ? 会议评审 ? 担保审批 ? 签订合同(发放贷款) ? 跟踪监督 ? 解除担保(代偿追偿) 第三章客户申请与立项 第四条客户咨询和申请由业务部受理，程序是: 1、客户经理与来访客户交谈，根据客户口述的情况，登记《申保单位信息采集表》，同时登录《担保项目审理进展表》和《申保项目受理一览表》。
2、客户经理向客户提供《担保业务指南》并解释有关内容，提出忠告和有关承诺; 3、按照立项条件预审借款主体资格、信用记录、会计报表或有关填报数据以及与借款、反担保有关的证明材料。 4、初步评价立项条件，必要时，进行预审资信测评，对符合条件的项目报业务部经理予以立项，通知客户填报《贷款担保申请书》并附报初审有关资料，同时交付评审费;对不符合条件的项目，报告业务部经理同意后，回复申保单位;重要项目报告总经理或业务副总后回复申保单位。 第五条立项条件: 1 凡属于中华人民共和国公民，具有完全民事行为能力的自然人，以及依法成立的具有独立法人资格的企业单位、个体工商户，皆可申请本公司的担保服务。下列企业(个人)原则上不予立项。 1、资信记录不良; 2、有犯罪记录的; 、自然人年龄超过60周岁; 3 4、企业成立时间不到一年; 5、企业主要股东有不良信用记录。 第六条申保单位在报送《贷款担保申请书》时应附报的资料(由客户经理与原件核对): 1、企业(个人)贷款申请报告 2、申请人身份证(复印件) 3、户口簿(借款人、配偶复印件) 4、非本市户籍人士提供有效居住证明、居住证或暂住证等(复印件)
XXX有限公司 风险控制管理制度 第一章总则 第一条为保障XXX有限公司（下称“公司”）期货投资运营的安全运作和管理，加强公司及所管理期货投资的内部风险管理，规范期货运营和投资行为，提高风险防范能力，有效防范与控制期货运营和投资项目运作风险，根据《中华人民共和国证券法》、《XXX管理办法》、《XXX监督管理暂行办法》和《公司法》等法律法规及《公司章程》的有关规定，由合规风控部起草，经风险控制委员会和总经理审核，并由执行董事批准，特制定本制度。 第二条本办法所称风险控制，是指对期货的各种投资风险进行识别、评估，并在期货金投资中实施动态风险监控，提出解决方案。 第三条风险控制原则 （一）全面性原则：风险控制制度应覆盖期货投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到资金募集、投资研究、投资运作、决策、执行、运营保障、监督、反馈、信息披露等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞； （二）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点； （三）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到基金运营和业务的各具体环节； （四）相互制约原则：公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作与后台管理支持适当分离。 （五）执行有效原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力； （六）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善；
近年来，随着国家反腐败力度的日益加强，合规化管理渐入人们的视野。合规管理是什么？合规管理对企业有哪些作用，为什么要合规化管理？我们该怎么合规管理企业？这三个问题是在我们想深入了解合规管理时必须要去思考的问题。 合规管理举例 合规管理是什么 何为合规管理？顾名思义，合规管理即为合乎规范的管理，而这里的规范小则包括合规手册、公司规章制度，大则上升到地方、行业乃至国家法律法规。 合规管理被认为是与业务管理、财务管理并驾齐驱的企业管理三大支柱之一，财务管理是通过回顾企业三大报表，通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业应该做什么。而合规管理则不同，合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更显的尤为重要，因为上市公司必须要坚持依法公开公正的原则，公平公正就必然离不开对相关事项的合规化管理。 来看一下智库百科对合规管理的解释，相信大家就能够对合规管理这个词有更为深刻的认识。 合规管理是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行持续监测、识别、预警，防范、
控制、化解合规风险的一整套管理活动和机制。合规管理，与业务管理、财务管理并称企业管理的三大支柱，是内控的一个重要方面，也是风险管理的一个关键环节。 合规管理的内容： 有效的合规管理有助于企业应对不确定性、风险和机会，有助于保护和增加股东价值，降低未预期损失和声誉损失的可能性。 合规管理的主要内容包括：合规管理制度建设、合规咨询、合规审查、合规检查、合规监测、法律法规追踪、合规报告、反洗钱、投诉举报处理、监管配合、信息隔离墙（监视清单与限制清单）、合规文化建设、合规信息系统建设、合规考核、合规问责等 而国际金融组织对合规的定义则是两个维度 1. 合规（COMPLIANCE）：使公司经营活动与法律、管治及内部规则保持一致（瑞士银行家协会） 2. 与目标连用，具体指必须致力于遵守企业主体所适用的法律法规 企业为什么要合规管理 谈到为什么要合规管理，就必须注意到当前中国合规管理的现状以及合规管理的意义所在 中国当前合规管理的现状 和跨国企业相比，中国企业在合规问题上非常的落后，很多中小企业乃至部分大企业甚至都不知道合规管理的概念，随着近年来国家反腐败措施愈来愈多，对腐败现象的惩罚力度越来越大，才让合规化管理这一次慢慢的渐入人们的视野并不断引起重视，这个外来的舶来品已经被诸多银行、证券公司、上市公司所引用。而合规化管理发展到现在，在中国乃至全世界的合规化管理的重点就是反商业腐败。 去年的葛兰素史克等制造巨头在中国大陆的行贿事件想必大家会有所耳闻，而后各大制药巨头纷纷加强了在中国的合规管理，避免再引发违规风险，而这不仅是在医药行业，包括酒店行业、国企等腐败重灾区合规化管理更显的尤为迫切。
风险管理部规章制度 【篇一：某公司风险管理部工作职责和岗位分工】 风险管理部工作职责、权限和工作规范 一、部门职责 （一）业务审批和流程管理 1、参与贸易事项的予审批； 2、参与贸易合同的审批； 3、参与套期保值业务的审批； 4、对业务部门遵守公司业务流程的情况进行监督. （二）存货风险管理 1、不定期地现场核查存货； 2、跟踪存货减值并提出处置建议。 （三）授信管理和重要事项调查 1、对拟授信的客户进行调查和走访； 2、对新业务的客户进行信用和履约能力调查和评估； 3、对服务商（物流、仓储）进行信用和履约能力调查和评估； 4、对重大业务亏损、货款预期不能收回和合同履行中出现的其他重大业务过失的进行调查。 （四）货物保险管理 负责运输商品和库存商品的保险管理工作，包括： 1、制定和完善公司财产保险管理制度，监督财产保险管理制度的执行； 2、预选保险公司和保险经纪公司，负责与保险公司和保险经纪 公司签订长期服务合同； 3、保险业务的安排和保险索赔工作； 4、向保险公司和保险经纪公司的进行业务咨询； 5、指导下属公司的财产保险工作。 （五）制定和完善公司风险管理制度 1、制定和完善公司风险管理制度； 2、检查风险管理制度的执行情况。 （六）指导下属企业的风险管理工作 （七）负责公司法律风险管理和法律纠纷的处理 二、部门权限 （一）业务审批
1、有权要求业务部门对报送审批的业务和合同说明情况，补报资料。 2、对不符合要求的业务和合同有权提出意见，对于不按照风险管理 部意见操作的业务和起草的合同，有权提出否决意见。对于风险管 理部提出否决意见的业务和合同，任何人员和部门均无权执行和签 订合同。 3、对于套期保值方案有权提出意见，对于未按照套期保值方案操作 的业务，有权提出否决意见。 （二）存货风险管理 1、有权根据实际情况自行决定对存货进行现场核查。 2、对存货进行现场核查时，有权要求公司有关业务部门和职能部门 派员协助。 3、有权要求公司有关部门提供存货的有关数据和资料。 4、有权对存货管理的安全性提出意见。 （三）授信管理和重要事项调查 1、风险管理部对重要事项进行调查时，有权要求有关部门和人员应 当予以协助，有权要求有关部门和人员提供所有相关资料和如实反 映情况。 2、有权根据公司与仓储和物流企业的合作情况、企业的资信状况， 对仓储、物流企业的选择使用提出意见。 3、有权根据合同履行情况，定期评价有关客户资信。风险管理部对 客户的信用评价应当作为公司有关部门的业务决策参考。 4、对重大业务亏损、货款预期不能收回和合同履行中出现的其他重 大业务过失的进行调查后，有权提出处理意见。 5、因重大业务亏损、货款预期不能收回和合同履行中出现的其他重 大业务过失给公司造成损失，并已经查实责任的，应当作为有关部 门和人员奖惩、聘免的依据。 （四）货物保险管理 1、除保险公司和保险经纪公司的选择、以及重大保险事故的索赔之外，有权自行安排货物保险的各项管理工作。 2、有权指导货物的投保操作工作； 3、有权要求下属公司提供财产投保情况的数据和资料。 （五）制定和完善公司风险管理制度 1、有权调查公司风险管理制度的执行情况，被调查的部门和人员应 当予以配合。 2、有权完善自己权限范围内的各项风险管理制度。
?风控部管理制度 一、接单初审制度 第一条为规范本部门接单、以及资料初审，控制和防范担保风险，推动公司融资担保业务的发展，加快本部门员工工作效率。 第二条接单 部门内勤接单当天必须给分支机构回复意见，交换企业的基本信息。完善接单台帐报表，让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字 第三条审核资料 部门内勤对照融资担保业务材料清单理清贷款企业尚缺资料。同时与分支机构相关负责人联系，交换贷款企业基本情况，并督促分支机构负责人收集贷款企业尚缺资料。 第四条企业准入标准 部门负责人应当在审核资料后初审以下内容： （一）、经法定程序批准设立的企业法人、社团法人或其他经济组织及自然人申请人，持有最近经审验合格的营业执照； （二）、企业实行独立核算，自主经营、自负盈亏。持续、正常生产经营一年以上（项目款除外），有固定经营场所及稳定的客户，
能提供财务报表，贷款金额在200万元以上的提供审计报告； （三）、企业资信状况良好，无恶意欠款记录； （四）、企业最近未发生重大质量事故，无悬而未决诉讼案件缠身； （五）、企业经营稳健，未曾发生连续两年经营性亏损； （六）、企业管理者具备丰富的管理经验和较高的管理水平、显著的历史经营业绩、良好的信用记录和社会声誉； （七）、企业有连续的盈利能力和偿债能力，经营活动净现金流量应为正，贷款到期时有能保证还款的现金流入； （八）、企业的资产负债结构合理，资产负债率不超过65%； （九）、企业具备一定生产、销售规模，年销售收入在500万元以上； 第五条部门负责人在确认贷款企业基本资料齐全，反担保措施较好的情况下，与贷款企业负责人和分支机构负责人联系，约定到企业调查的时间。让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字，去企业调查之前，在OA系统上填写外出单，并提交审批。 二、调查工作制度 二．一融资担保业务的调查工作尤其是现场调查工作是整个业务流
证券公司合规管理实施指引 第一章总则 第一条为指导证券公司有效落实《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（以下简称办法）,提升证券公司合规管理水平，制定本指引。 第二条证券公司应当树立并坚守以下合规理念： （一）全员合规。合规是证券公司全体工作人员的基本行为准则。证券公司全体工作人员应当严格遵守法律、法规和准则，主动防范、发现并化解合规风险。 （二）合规从管理层做起。证券公司应当建立完善的公司治理结构，确保董事会有效行使重大决策和监督功能，确保监事会有效行使监督职能；证券公司董事会、监事会、高级管理人员应当重视公司经营的合规性，承担有效管理公司合规风险的责任，积极践行并推广合规文化，促进公司合规经营。 （三）合规创造价值。证券公司应当通过有效的合规管理防范并化解合规风险，提升管理和业务能力，为机构自身、行业和社会创造价值。 （四）合规是公司的生存基础。证券公司应当提升合规管理重视程度，坚持合规经营，为公司正常经营及长期可持续发展奠定基础。 第三条证券公司应当制定合规管理的基本制度，经董
事会审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责、履职保障、合规考核以及违规事项的报告、处理和责任追究等内容。 证券公司应当结合本公司经营实际情况，制定指导经营活动依法合规开展的具体管理制度或操作流程，切实加强对各项经营活动的合规管理。 证券公司应当制定工作人员执业行为准则，引导工作人员树立良好的合规执业意识和道德行为规范，确保工作人员执业行为依法合规。 证券公司应当采取有效措施保障合规管理人员的专业化、职业化水平。 第四条证券公司及其工作人员应当遵守行业公认普遍遵守的职业道德和行为准则，包括但不限于诚实守信、勤勉尽责、专业敬业、公平竞争、客户利益至上、有效防范并妥善处理利益冲突、自觉维护行业良好声誉和秩序、主动承担社会责任等。 第五条证券公司应当有效防范并妥善处理利益冲突，在涉及到公司与客户之间的利益冲突时，应当坚持客户利益至上的原则；在涉及到客户与客户之间的利益冲突时，应当坚持公平对待客户的原则。 第六条中国证券业协会（以下简称协会）对证券公司合规管理工作实施自律管理。
深圳市泰源利融资担保有限公司 风险控制制度 为防范和控制公司在开展担保业务过程中发生的经营风险，特制定如下管理制度： 一、严格执行业务操作流程，规范担保手续。 1、严格保前审查、保审分离制度，明确责任，堵塞风险漏洞。严格执行保前调查，保中跟踪制度，杜绝人情担保。 （1）被担保企业，除有固定的经营场所和必要的设施及从业人员外，还要符合国家产业政策导向，产品销路好，效益明显，有名符其实的注册资本，有健全的财务制度，原则上要求企业正常经营两年以上； （2）资产负债率一般不高于50%，在金融部门无不良记录； （3）贷款申请必须如实写明贷款用途、贷款金额、贷款期限及还款计划。 经审查具备以上（1）至（3）项条件方可提供担保服务。 （4）被担保企业必须按申请担保贷款的用途使用资金，定期向担保公司提供财务报表，报告贷款使用及经营效益情况。 （5）有效担保期间，工作人员加强跟踪监督，及时了解企业经营情况。 2、严格风险准备金提取制度。公司按当年担保费的50%提取未到期责任准备金，按不超过当年年末担保余额1%的比例提取风险准备金，用于担保赔付；风险准备金累计达到注册资本的10%后，实行差额提取。 3、严格掌握担保额度。重点为本区中小企业提供短期小额流动资金贷款担保，一般担保贷款额度在1000万元以下，期限在一年以内。 4、公司对贷款企业实行A、B角审查，项目评审委员会在充分听取上报意见以后集体进行决策。 二、认真落实反担保措施。
1、按照“四易”的原则〈易于变现、易于评估、易于操作、易于触动受保人利益〉的原则确认反担保物。 2、在设定反担保物时，首先以股东和法人代表个人财产作抵押，以增强企业经营者的责任和对其进行有效的约束。 三、强化工作人员风险意识，严格执行责任追究制度。 1、公司工作人员对由于审查不严、循私舞弊等原因给公司造成公司资金损失的，视其损失情况承担赔偿责任。 2、工作人员违反一次工作纪律，给予警告处分，违反两次扣发当月全部效益工资的20%，违反三次予以辞退。 3、在业务工作中，出现一起担保逾期贷款，扣发客户部经理20%基本工资、经办客户经理30%基本工资，其他相关人员扣发效益工资，从应还款月份起直至全部还款为止。 4、出现一笔赔付损失，按20%扣发经理、审查员一年的基本工资，按经理、审查员各20%、其他人员各10%扣减风险金；出现两次赔付损失，经理要引咎辞职，审查员予以辞退。 四、本制度自公布之日起执行。 深圳市泰源利融资担保有限公司 2017年1月1日 深圳市泰源利融资担保有限公司 投资担保业务操作规程 第一章? 总?? 则 第一条? 为有效防范和控制业务风险，规范公司业务流程，依据《中华人民共和国担保法》等与金融相关的法律法规，结合本公司工作实际，特制定本规程。 第二条本规程适用于公司经营业务范围内的所有融资担保、投资、咨询等业务。