销售回款管理制度
1
一、应收款项流程
2
3
为保障公司销售计划的顺利完成，加强回款工作的力度，结合目前各种实际回款情况，经财务总监与市场部商议起草，特制定本流程。
4
5
1．合同的签订：
6
合同的签订应规范，按照关于“产品供销合同”的诠释。
7
2．合同拟定好之后需由市场部主管核对款项无误，并签字核实，然后由财务盖上公章认定8
为有效合同。之后由相关负责销售人员传真给订单客户，通知付款。
9
3.根据实际情况划分不同标准和管理办法。
10
1）标准:额度在一万元之内
11
全款到账后，采购给予备货，并在合同范围内发货。
12
2）标准：额度在一万元至三万元之间
13
尽量要求客户全款到账，如果对方提出付定金采购，定金不得少于50%。定金到账后，14
采购给予备货，①剩余款项在备好货之后，发货之间到账给予发货。②在合同范围内发15
货，货到后二个工作日内必须把其余款项补上。（以上两种情况需上报上级领导的，批准16
后根据情况执行）
17
3）标准：额度在三万元以上
18
属于公司的大客户，尽量要求客户全款到账，如果对方提出付定金采购，在一定弹性空间内，定金在30%至50%之间，定金到账后，采购给予备货，此后流程参照标准二执
19
20
行。
21
4）标准：额度由担保人承担
22
担保资格：部门经理及以上级别人员。担保人员需在产品供销合同、提货单、出库单23
上签字。同时通知领导批准得以施行。款项由担保人跟踪催付，出现死账赖账的情况，24
在担保人的工资中扣取。
25
二、合同履行的跟踪：
26
1）在业务人员收款期限内，对回款工作进行督促并协助财务处理回款过程中发生的问题。
27
2）业务人员逾期未收回余款，填制工作事实报告连同 A.规范合同.B.有效的送货单 C.发28
票回执单.D对方负责人详细资料登记表，将回款的事宜移交给上级领导全权负责。
3）上级部门接到报告，落实责任人，制定对应措施，时刻关注货款的回收情况，避免
29
30
因超时效期或遗失证据而导致的坏帐，死帐。对于因人为原因造成的死帐，坏帐，将追究有31
关人员的赔偿责任。
32
4）每签订一笔新合同，请尽可能多的了解对方单位及其负责人的详细资料并填制《对方负33
责人详细资料登记表》，以便在货款回收发生障碍时可有多种途径保护我公司的债权。
34
5）如需总部发函给较严重的欠款单位，向总部填写申请，连同相关证据阐述事件的缘由，35
总部收到申请后立即着手办理，并直接将函寄给欠款单位，进行催款。
36
6）在平时的收款工作中如由其他特殊需要，应及时以书面形式或电话与上级领导沟通、37
联系。
38
应收账款管理制度
39
为保证公司能最大可能的利用客户信用拓展市场以利于销售公司的商品，同时又要以最小
40
41
的坏账损失代价来保证公司资金安全，防范经营风险；并尽可能的缩短应收账款占用资金的42
时间，加快企业资金周转，提高企业资金的使用效率，特制定本制度。
一、应收账款的管理原则为谁放货谁清收的原则。
43
44
二、客户资信管理制度
45
（1）建立客户信用档案。业务部门负责收集客户信用档案。客户信用档案必须包括年检后
46
的《营业执照》、《组织机构代码证》、法人《身份证》复印件，经营场所的固定电话，家
47
庭电话、法人个人手机，财务部负责对《客户信用档案》进行维护、保管、整理、归档。
48
49
（2）客户授信额度的金额标准。业务员根据签约销售量、外部评价、对信用额度、信用期
限（账期）提出建议，原则上信用额度不能超过客户上年全年销售额的月平均销售额，在淡50
51
旺季销售时可上下浮50%，账期不超过30 天。依次由部门经理、总监、财务负责人、总经理
52
对信用额度进行审批。
53
（3）信用控制原则：业务部门发生销售业务时，应首先检查客户的信用状况，原则上对于
54
超信用额度或超信用期限的客户不再发生销售业务；对于特殊情况需要对客户修改信用额度
55
或信用期限，由业务人员提出申请，部门负责人确认，再财务负责人、总经理对信用额度进
行审批；对于需要展期的客户，由业务人员提出申请部门负责人确认后，依次由财务负责人、
56
57
总经理进行审批。
58
（4）客户信用评价：业务人员根据客户的回款情况，对客户的信用每年7 月进行再次评价，
59
由业务人员根据历史交易、实地考察、同业调查等情况提出建议调整客户信用根据情况建议
60
调整客户信用额度和期限，依次由财务负责人、总经理对信用额度进行审批。对信用额度在3
61
万元以上，信用期限在1 个月以上的客户，业务经理每年应不少于走访一次；信用额度在5
万以上的信用期限在1个月以上的，除业务经理走访外，业务部门负责人每年必须走访一次以
62
63
上。在客户走访中，应重新评估客户信用等级的合理性和结合客户的经营状况、交易状况及
64
时调整信用等级。
（5）客户的信息资料为公司的重要档案，所有经管人员须妥善保管，确保不得遗失，如因
65
66
公司部分岗位人员的调整和离职，该资料的移交作为工作交接的主要部分，资料交接不清的，
67
不予办理调岗、离职手续。
68
三、商品的赊销的管理
69
（1）在市场开拓和产品销售中，凡利用信用额度赊销的，严格按照每个客户评定的信用限70
额进行审批。
71
（2）财务部主管应收账款的会计每周对照信用档案核对债权性应收账款的回款和结算情72
况，严格监督每笔账款的回收和结算。及时把应收回来的账款录入系统。便于随时检查信用73
的底数，及时和业务员沟通，预防因为信用额度导致业务开展不顺。
74
四、应收账款监控制度
（1）业务人员在与客户签订销售合同或协议书时，应按信用档案中对应客户的信用额度和
75
76
信用期限约定单次销售金额和结算期限，并在期限内负责经手相关账款的催收和联络。
77
（2）财务部月后5 日内向总经理和业务经理提供当月“应收账款账龄分析表”，便于安排78
应收账款的回收工作。
79
（3）财务部月后5 日内向业务部门出具《催款明细表》；业务部门应严格对照客户信用档80
案和《催款明细表》，及时核对并签字确认、跟踪赊销客户的回款情况，对未按期结算回款的客户及时联络进行催收并反馈信息给财务部。
81
82
(4)每季度终了，业务人员与客户进行应收账款函证，并负责《应收账款询证函》的发送、83
回收、保管、整理、归档工作。
(5)业务人员在销售商品和清收账款时不得有下列行为，一经发现，分别给于罚款并限期改
84
85
正或赔偿，情节严重者适用公司奖惩制度或移交司法部门。
86
1）收款不报或积压收款。（扣工资5%）
2）退货不报或积压退货。（扣工资5%）
87
88
3）转售不依规定或转售图利。（扣工资10%并收缴全额图利金额）
4）代销其他厂家产品的。（扣工资100%）
89
90
5）截留，挪用，坐支货款不及时上缴的。（扣工资100%）
91
五、逾期应收账款管理：
（1）业务人员全权负责对自己经手赊销业务的账款回收，为此，应定期或不定期地对客户
92
93
进行访问（电话或上门访问），访问客户时，如发现客户有异常现象，应及时向业务经理报
94
告并建议应采取的措施。如客户有其他财产可供作抵价时，征得客户同意立即协商抵价物价
95
值，妥为处理避免更大损失发生。但不得在没有担保的情况下，再次向该客户发货，否则相
96
关损失由业务员负责全额赔偿。
97
（2）业务部门应全盘掌握公司全体客户的信用状况及往来情况，业务人员对于所有的逾期
应收账款，应由各个经办人将未收款的理由，详细陈述于账龄分析表的备注栏上，以供公司98
99
参考，对大额的逾期应收账款应特别书面说明，并提出清收建议。
100
（3）业务人员应严格按与客户确定的账期催收货款，逾期1个月扣当事人工资的10%，逾
期2个月扣当事人工资的30%，逾期3个月扣当事人工资的50%，逾期3个月以上按坏账处理由101
102
相关责任按规定承担，当业务人员全额收回货款时上述扣款公司将全额退还相关人员。当业
103
务人员不能全额收回货款时上述扣款公司将按收回账款的比例退还相关人员的款项。
104
（4）逾期应收账款形成坏账的赔偿处理，发现呆死帐要按账面余额由业务经办人赔偿40%，
105
主管经理赔偿15%，主管总监赔偿15%、企业承担单30%
106
六、应收账款交接管理：
（1）业务人员岗位调换、离职，必须对经手的应收账款、发出商品进行交接，交接未完或107
108
不清的，不得调岗或离职；交接不清的，责任由交者负责；若交接未完或不清擅自离职者，
109
公司保留依照法律程序追究当事人责任的权利。
（2）业务人员提出离职后须把经手的应收账款全部收回或取得客户对应收账款的确认函，110
111
若在一个月内未能收回或未取得客户对应收账款确认函的就不予办理离职；
（3）《离职移交清单》至少一式三份，由移交、接交人核对内容无误后双方签字，经监交112
113
人签字后，交移交人一份，接交人一份，公司存留一份。
114
（4）业务人员接交时，遇有疑问或账目不清时应立即向业务部门经理反映，有意代为隐瞒115
者应与离职人员同负全部责任。
116
七、应收账款清查
117
公司财务部按财产清查制度负责对应收账款，发出商品，应付账款负数等实行清查，并对清查的结果拟定处置意见上报公司。
118
119
销售签约回款管理制度 一、目的 为加强大定转签约和应收款的管理，加快销售回款速度，提高资金周转速度和使用效率，防范资金风险，明确各相关单位与人员在销售签约工作上的具体职责和考核办法，特制
定本管理制度。 二、适用范围 适用于财务管理部、营销中心。 三、术语定义 1．大定：付清大定金并签订大定合同。 2．签约：付清首付款并签订商品房买卖合同，方可视为签约。 3．付款方式：客户购房的付款方式分为三种：一次性付款、按揭贷款和分期付款。其中一次性付款必须于签约当日付清全额房款；按揭贷款包括纯商业贷款、纯公积金贷款和组合贷款三种情况，其首付款必须于签约当日付清；分期付款必须当日付清规定款项以及相关税费。 4．大定转签约逾期：大定后7天内未转签约，视为逾期，逾期天数从第8天开始计算。 5．应收款（商业贷款）逾期：原则上签约后30日内应收款（商业贷款）未到帐，视为逾期，逾期天数从第31天开始计算。公司另有按揭回款规定时限的，则从其规定。 6．应收款（公积金贷款）逾期：原则上签约后60日内应收款（公积金贷款）未到帐，视为逾期，逾期天数从第61天开始计算。 四、开盘前准备阶段 1．确定贷款银行流程 1.1财务部负责人应在营销、财务、配套等相关部门的协助下，进行贷款银行选择，并明确抵押解除、贷款政策、放款周期等所有相关流程。 1.2应在开盘前尽早选定贷款的主办银行及辅助银行，形成互补，原则上以一个主办银行、两到三个辅助银行为宜。 1.3所有贷款银行均由公司指定，采用审批制，由财务部总监上报主管财务董事、副总经理或董事、总经理审批后执行。 1.4与按揭贷款银行签订的合作协议中，必须约定正常放款周期，原则上以不得超过7个工作日为宜。 2．明确按揭贷款办理流程 2.1营销中心及财务部应事先了解银行贷款和公积金贷款办理的全部流程、涉及的政府
销售管理制度 一、目的 1.持续提高各业务板块销售队伍的专业化水平、简化销售业务 流程、扩大市场销售网络，创建健康、安全、高效的市场品牌形象，以快捷、真实、诚信为素质基础的专业销售团队。 2.规范企业销售管理，销售人员的市场行为符合国家法律、法 规要求，遵循市场规则和公司内部规章制度，市场策略制定和产品 价格定位无违法现象，切实保障消费者合法权益。 3.完成或超额完成股份公司战略目标所赋予的销量和利润指标，加强企业销售管理，掌握重点客户并建立长期销售合作合同，建立 稳定的市场销售网络，为股份公司的持续发展提供利润支持，维持 销售增长率为同行业较高水平。 4.不断改善营销工作流程，提高资金安全、简化操作程序、降 低销售成本，使各项销售业绩数据信息真实。 二、定义及适用范围 2.1适用范围 本制度适用于医药公司,股份公司及分子公司(“两票制”)应在本规定权限内制定实施细则。 第一节商务管理办法 一、商业的定义和分类 1.1商业的分类：
对销售我公司产品的商业单位按经销商（以下称一级经销商）与分销商（以下称二级分销商）进行分类细致管理，并对一级经销商与二级分销商具体定义与级别划分如下： 1.1.1一级经销商：指与公司直接发生货款往来的商业客户，统称为一级经销商，分为A级 B级和C级三类客户。 A 级客户：年销售我公司产品300万元以上，有较大的区域销售分销辐射能力和发展潜力，是公司发展战略联盟和建立长期合作伙伴关系的重点目标客户。 B 级客户：年销售公司产品100万以上300万以下，具备一定的发展潜力，是除A级客户以外，做当地区域销售分销及终端覆盖主力军，为销售网络建设需要由公司直接发货的一些中小型客户。主要是私有商业，或者大公司下属分公司子公司客户等。 C级客户: 年销售公司产品100万以下,对局部区域终端进行覆盖和配送的纯销型客户。 设置一级经销商的原则上为商业公司证照齐全，符合GSP管理规范，并能提供相关经营合法手续，调拨能力强辐射面广，实力强，资信能力强，信誉好。 1.1.2 二级分销商：指与公司没有直接发生货款往来，而是通过一级经销商供货，主要承担区域市场分销职能和终端覆盖配送的商业客户，统称为二级分销商。
销售签约回款管理制度一、 欧阳光明（2021.03.07） 二、目的 为加强大定转签约和应收款的管理，加快销售回款速度，提高资金周转速度和使用效率，防范资金风险，明确各相关单位与人员在销售签约工作上的具体职责和考核办法，特制定本管理制度。 二、适用范围 适用于财务管理部、营销中心。 三、术语定义 1．大定：付清大定金并签订大定合同。 2．签约：付清首付款并签订商品房买卖合同，方可视为签约。 3．付款方式：客户购房的付款方式分为三种：一次性付款、按揭贷款和分期付款。其中一次性付款必须于签约当日付清全额房款；按揭贷款包括纯商业贷款、纯公积金贷款和组合贷款三种情况，其首付款必须于签约当日付清；分期付款必须当日付清规定款项以及相关税费。 4．大定转签约逾期：大定后7天内未转签约，视为逾期，逾期天数从第8天开始计算。 5．应收款（商业贷款）逾期：原则上签约后30日内应收款（商业贷款）未到帐，视为逾期，逾期天数从第31天开始计算。公司另有按揭回款规定时限的，则从其规定。
6．应收款（公积金贷款）逾期：原则上签约后60日内应收款（公积金贷款）未到帐，视为逾期，逾期天数从第61天开始计算。 四、开盘前准备阶段 1．确定贷款银行流程 1.1财务部负责人应在营销、财务、配套等相关部门的协助下，进行贷款银行选择，并明确抵押解除、贷款政策、放款周期等所有相关流程。 1.2应在开盘前尽早选定贷款的主办银行及辅助银行，形成互补，原则上以一个主办银行、两到三个辅助银行为宜。 1.3所有贷款银行均由公司指定，采用审批制，由财务部总监上报主管财务董事、副总经理或董事、总经理审批后执行。 1.4与按揭贷款银行签订的合作协议中，必须约定正常放款周期，原则上以不得超过7个工作日为宜。 2．明确按揭贷款办理流程 2.1营销中心及财务部应事先了解银行贷款和公积金贷款办理的全部流程、涉及的政府机关、银行的相关政策及具体经办人员，避免因我司的工作人员业务不熟悉影响到回款速度； 3．培训与考核 3.1财务部、营销中心应邀请相关银行和政府公积金部门的工作人员为涉及贷款的各职能部门员工培训； 3.2营销中心切实加强对营销人员的培训，培训内容应包括客户办理贷款流程、签约须知、催款说辞、销售回款制度、佣金发放
销售部应收账款管理制度 遵照股份有限公司对子公司的管理要求，以及本公司货款回收的实际情况，特制定本办法： 一、适用范围 本制度适用于销售部管理的销售区域。 应收账款含货已发出暂未开出增值税发票的发出商品。 二、应收账款责任人 公司法人授权委托人作为该地区所属商业往来货款的直接责任人，对货款的回收承担责任。 三、应收账款管理及考核 1、应收账款回款期限：应收账款的回款期限从货物发出日起开始计算。货物发出后6个月回款为正常的回款周期，超过6个月未回款，即为超龄账款，按照相应的考核标准进行考核。 2、应收账款考核标准： （1）正常经营过程产生的超龄账款： 货物发出后超过6个月未回款的，应收账款责任人应承担该货款超期相应的责任，具体考核办法为：按该笔货款销售结算价（销售金额-相应的结算费用）的40%考核；以后公司每个月对上述货款清理一次，如果仍然未收回货款，每个月按销售结算价10%的标准考核；依次类推，累计扣款额达到该笔货款销售结算价的100%，停止扣款。应收账款考核后收回，则在收回的次月退回该笔货款相应的考核扣款。 （2）客户破产或改制形成的呆坏账： A、发货6个月内（含6个月）经确认无法收回或单位破产的：对责任人按销售结算价的100%进行考核。 B、发货6个月以后破产的：应取得客户单位的破产证明，分公司或办事处承担相应坏账销售结算价的70%。 3、应收账款及时回款奖励 （1）为激励及时回款，按照回款的期限给予及时回款奖励,发货后在6个月内回款给予2%的商务运作费。 （2）回款期限的计算依据： 回款期限按月计算，不精确到日；回款日以账款到达公司账户为准，银行汇票及3个月期限的银行承兑汇票视同现金，3个月以上期限的银行承兑汇票：如果收款人承担第4个月至贴现日止的贴息，则可视同现金，贴现率按年利率2.4%
客户回款管理规定 目的： 为公司能够健康的发展，更好的服务顾客，加快资金流动降低运营成本，规范和加强商务部销售管理，特制订本规定。 总则要求： 回款作为公司目标和业务核心工作之一，也是企业生存、发展的要素之一，只有不断提高回款质量，不断提高业绩，企业才能健康发展，自己才能快速进步，才能更好的为顾客提供优质的服务。作为一线的业务经理和客户代表，应做好每月与顾客的沟通和管理好回款问题，每月应回的款项能够及时的、准确的回款现金比例和承兑汇票。 1．目标化管理 1.1回款计划联络书：对客户实施目标管理，每个月书面发与客户做了回款金额目标计划，当临近付款日期时应提前5天提示顾客回款。正常回款后，款项交财务部门核消。 应包括以下内容： *顾客公司名称 *接收部门及接收人 *计划回款总金额（可分开明细：累计开票总欠款、当期欠款金额、超期欠款） *现金比例 *目标回款日期 *客户实际可回款金额及现金比例 *顾客签收并回执 1.2异常回款联络书：到达回款期限，未能回款、未能达到回款目标、未能按期限回款时，需要与顾客进行沟通并发送书面“催款联络书”，由顾客相关人员填写、部门负责人审批后回执。业务经理收到回执后呈交部长助理审核后交总经理批示。 应包括以下主要内容： *未能实现回款、未能达到回款目标、未能按期限回款的具体原因； *延迟的承诺回款日期及金额 2、评价及奖励机制:公司将针对回款工作，每月对顾客及本公司业务经理进行数据统计及纳入绩效考核，每年进行评审。 2.1：针对顾客，每月对回款项进行数据统计，纳入顾客“重承诺讲信誉”评分，每年年底前进行评审，评选出公司最佳“重承诺讲信誉”客户，公司每年底前由总经理前往顾客处赠与“重承诺讲信誉”证书及奖品 2.2：针对公司业务人员每月对回款项进行数据统计，纳入工作绩效，每年年底前进行评审，评选出公司最佳回款工作最佳业务人员，公司每年底前由商务副总授予奖品。 3、与顾客确认的回款项条款要求：在与顾客每年签署的商业合同中明确回款的周期、现金比例。与顾客明确到期未能回款、未能达到回款目标、未能按期限回款时，的具体条款。 3.1现金比例：与顾客签署合同书时要明确回款现金的比例，原则上要≥40%，当顾客回款现金时，明确公司不能承担承兑汇票的贴息费用。当该问题产生异议时，提交商务副总及总经理批示； 3.2：对到期未能回款、未能达到周期内应回款目标、未能按期限回款的：顾客连续2次或一年内顾客出现3次的，由业务人员与顾客协商措施及签署回款承诺。 3.3：与顾客签订合同时或另行协议明确，对顾客超期欠款2个月以上的或超期欠款20万以上的，要求第3月清还所有超期欠款，对于不能履行的，有权停止供货，直至清还超期回款部分； 3.4：对于回款项，公司将进行并纳入顾客评级，按优——差，分A、B、C、D四个等级，
销售回款管理制度 一、应收款项流程 为保障公司销售计划的顺利完成，加强回款工作的力度，结合目前各种实际回款情况，经财务总监与市场部商议起草，特制定本流程。 1．合同的签订： 合同的签订应规范，按照关于“产品供销合同”的诠释。 2．合同拟定好之后需由市场部主管核对款项无误，并签字核实，然后由财务盖上公章认定为有效合同。之后由相关负责销售人员传真给订单客户，通知付款。 3.根据实际情况划分不同标准和管理办法。 1）标准:额度在一万元之内 全款到账后，采购给予备货，并在合同范围内发货。 2）标准：额度在一万元至三万元之间 尽量要求客户全款到账，如果对方提出付定金采购，定金不得少于50%。定金到账后，采购给予备货，①剩余款项在备好货之后，发货之间到账给予发货。②在合同范围内发货，货到后二个工作日内必须把其余款项补上。（以上两种情况需上报上级领导的，批准后根据情况执行） 3）标准：额度在三万元以上 属于公司的大客户，尽量要求客户全款到账，如果对方提出付定金采购，在一定弹性空间内，定金在30%至50%之间，定金到账后，采购给予备货，此后流程参照标准二执行。 4）标准：额度由担保人承担 担保资格：部门经理及以上级别人员。担保人员需在产品供销合同、提货单、出库单上签字。同时通知领导批准得以施行。款项由担保人跟踪催付，出现
死账赖账的情况，在担保人的工资中扣取。 二、合同履行的跟踪： 1）在业务人员收款期限内，对回款工作进行督促并协助财务处理回款过程中发生的问题。 2）业务人员逾期未收回余款，填制工作事实报告连同A.规范合同.B.有效的送货单C.发票回执单.D对方负责人详细资料登记表，将回款的事宜移交给上级领导全权负责。 3）上级部门接到报告，落实责任人，制定对应措施，时刻关注货款的回收情况，避免因超时效期或遗失证据而导致的坏帐，死帐。对于因人为原因造成的死帐，坏帐，将追究有关人员的赔偿责任。 4）每签订一笔新合同，请尽可能多的了解对方单位及其负责人的详细资料并填制《对方负责人详细资料登记表》，以便在货款回收发生障碍时可有多种途径保护我公司的债权。 5）如需总部发函给较严重的欠款单位，向总部填写申请，连同相关证据阐述事件的缘由，总部收到申请后立即着手办理，并直接将函寄给欠款单位，进行催款。 6）在平时的收款工作中如由其他特殊需要，应及时以书面形式或电话与上级领导沟通、联系。 应收账款管理制度 为保证公司能最大可能的利用客户信用拓展市场以利于销售公司的商品，同时又要以最小的坏账损失代价来保证公司资金安全，防范经营风险；并尽可能的缩短应收账款占用资金的时间，加快企业资金周转，提高企业资金的使用
公司销售回款管理制度 第一章总则 第一条目的 为保障公司销售预算的顺利完成，加强回款工作的力度，结合目前公司实际回款情况，特制定本制度。 第二条销售回款工作的任务 (一）、客服销售业务人员必须按照先收款后发货的业务流程做好销售回款的日常工作。 （二）、大宗（大客户）销售合同：年销售额200万元以上的，必须有财务中心、营销中心实时跟踪，按月结清当月的款项，确保销售业务的顺利开展。 第二章应收款项流程 第一条合同的签订 合同的签订应规范，按照关于“产品供销合同”的诠释。 第二条合同的有效 合同拟定好之后需由营销总监、总经理核对款项无误，并签字核实，然后由财务盖上合同（公）章认定为有效合同。之后由相关负责销售人员传真给订单客户，通知付款。 第三条根据实际情况划分不同标准和管理办法 1）标准:额度在一万元之内 全款到账后，客服给予备货，并在合同范围内发货。 2）标准：额度在一万元至三万元之间 尽量要求客户全款到账，如果对方提出付定金采购，定金不得少于50%。定
金到账后，客服给予备货，①剩余款项在备好货之后，货款到账给予发货。 ②在合同范围内发货，货到后二个工作日内必须把其余款项补上。（以上两 种情况需上报总经理，批准后根据情况执行） 3）标准：额度在三万元以上 属于公司的大客户，尽量要求客户全款到账，如果对方提出付定金采购，在一定弹性空间内，定金在30%至50%之间，定金到账后，客服给予备货，此后流程参照标准二执行。 4）标准：额度由担保人承担 担保资格：部门经理及以上级别人员。担保人员需在产品供销合同、提货单、出库单上签字。同时送达总经理批准后得以施行。款项由担保人跟踪催付，出现死账赖账的情况，在担保人的工资中扣取。 第三章合同履行的跟踪 第一条核实账款 财务人员严格监督每笔账款的回收和结算。及时把应收回来的账款录入系统。并对客户的往来款项进行核对；客服在业务人员收款期限内，对回款工作进行督促并协助财务处理回款过程中发生的问题。 第二条追回余款 业务人员逾期未收回余款，必须填制工作事实报告；并附：A.规范合同.B.有效的送货单C.发票回执单.D对方负责人详细资料登记表，将回款的事宜移交给上级领导全权负责，同时追究有关业务人员的经济责任。 第三条经济赔偿 上级部门接到报告，落实责任人，制定对应措施，时刻关注货款的回收情况，避免因超时效期或遗失证据而导致的坏帐，死帐。对于因人为原因造成的
销售签约回款管理制 度
销售签约回款管理制度一、目的
为加强大定转签约和应收款的管理，加快销售回款速度，提高资金周转速度和使用效率，防范资金风险，明确各相关单位与人员在销售签约工作上的具体职责和考核办法，特制定本管理制度。 二、适用范围 适用于财务管理部、营销中心。 三、术语定义 1．大定：付清大定金并签订大定合同。 2．签约：付清首付款并签订商品房买卖合同，方可视为签约。 3．付款方式：客户购房的付款方式分为三种：一次性付款、按揭贷款和分期付款。其中一次性付款必须于签约当日付清全额房款；按揭贷款包括纯商业贷款、纯公积金贷款和组合贷款三种情况，其首付款必须于签约当日付清；分期付款必须当日付清规定款项以及相关税费。 4．大定转签约逾期：大定后7天内未转签约，视为逾期，逾期天数从第8天开始计算。 5．应收款（商业贷款）逾期：原则上签约后30日内应收款（商业贷款）未到帐，视为逾期，逾期天数从第31天开始计算。公司另有按揭回款规定时限的，则从其规定。 6．应收款（公积金贷款）逾期：原则上签约后60日内应收款（公积金贷款）未到帐，视为逾期，逾期天数从第61天开始计算。 四、开盘前准备阶段
1．确定贷款银行流程 1.1财务部负责人应在营销、财务、配套等相关部门的协助下，进行贷款银行选择，并明确抵押解除、贷款政策、放款周期等所有相关流程。 1.2应在开盘前尽早选定贷款的主办银行及辅助银行，形成互补，原则上以一个主办银行、两到三个辅助银行为宜。 1.3所有贷款银行均由公司指定，采用审批制，由财务部总监上报主管财务董事、副总经理或董事、总经理审批后执行。 1.4与按揭贷款银行签订的合作协议中，必须约定正常放款周期，原则上以不得超过7个工作日为宜。 2．明确按揭贷款办理流程 2.1营销中心及财务部应事先了解银行贷款和公积金贷款办理的全部流程、涉及的政府机关、银行的相关政策及具体经办人员，避免因我司的工作人员业务不熟悉影响到回款速度； 3．培训与考核 3.1财务部、营销中心应邀请相关银行和政府公积金部门的工作人员为涉及贷款的各职能部门员工培训； 3.2营销中心切实加强对营销人员的培训，培训内容应包括客户办理贷款流程、签约须知、催款说辞、销售回款制度、佣金发放制度等，且置业顾问、按揭人员的岗前考核中必须包含上述培训内容，未通过者不得上岗。 五、大定转签约阶段
合同回款管理制度 第一章总则 评估合同风险，明确岗位职责,保证工作质量，提高执行效率，严格监督、检查与考核,促进合同回款，降低经营风险。 第二章回款管理职责 一、回款是公司经营根本,作为日常管理工作，总经理必须亲自抓回款工作。 二、回款是各部门一把手的主要责任，回款指标是对一把手考核的关键考核指标。 三、财务部回款主管部长,专门负责应收账款的管理,直接汇报给总经理。 四、回款工作人人有责，公司每个岗位都必须认真履行岗位职责，保证回款,并承担相应责任。公司各部门、各岗位均有权对影响回款的行为，提出奖惩意见,提报综合部考核。 五、回款工作,总经理统一管理，财务部回款主管部长监督市场部的合同执行管理员,合同执行管理员监督合同执行过程,各执行部门按五大计划流程要求合理规划、组织、实施合同的执行工作,综合部监督、检查、考核、考评财务部、市场部和各执行部门的回款工作。 第三章合同回款过程管理 一、合同事前风险评估 1、工作职责 (1）销售经理：项目跟踪过程中,在项目管理软件填写项目跟踪信息，组织项目分析会，填写《跟踪分析流程表》,进行客户评审,写明客户资金状况、项目资金来源、额度、时间点、项目回款预期。 (2)行业经理：投标前,组织相关部门负责人召开投标分析会，填写《投标分析流程表》,全面评估项目风险。 (3)合同管理会计：定期更新客户欠款率，评价客户信用,建立客户信用档案，协助客户评审。 (4)财务部长：配合销售经理客户评审,配合行业经理项目投标分析，评估项目资金风险,提出财务指导意见，上报重大风险合同。 (５）综合部、财务部、市场部负责评审流程的监督、检查。 ２、评审权限 （1）１0０万以上、评审存在风险条款的销售合同签订前，销售经理必须将合同提交公司法律顾问评审。 （2）2０0万以上销售合同签订前，除履行正常评审流程,必须经过总经理评审后方可签订。
文件名称：销售回款管理规定 编制：日期： 审核：日期： 批准：日期：1.0目的
为保障公司销售及回款计划的顺利完成，加强回款工作的力度，并结合目前公司各种实际回款情况制定。 2.0适用范围 3.0定义 无 4.0职责 4.1销售人员负责催收回款。 4.2市场部牵头，财务部配合制定客户信用档案，逐步对客户进行信用评级。 5.0相关文件 无 6.0作业流程及事项 6.1合同签订。结合我公司产品分为两类。 6.1.1芯片类 ●签订此类订单时原则上是以客户付清全款后方可发货。 ●大客户的付款比例不得低于九一方式，即90%预付款，10%质量保证金。 ●如签订九一式或低于此付款方式则必需通过公司分管领导签字同意后，方可签订，否则视为无 效。 ●如签订九一式及其它付款方式，保证金时间至多为六个月。 6.1.2器械类 ●此类订单至多不低于三六一式，即30%预付款，60%货到付款，10%质量保证金。 ●如低于三六一式付款方式则必需通过公司分管领导签字同意后，方可签订，否则视为无效。 ●如签订三六一式付款方式，保证金时间至多为十二个月。 6.2建立客户信用档案。 与财务部配合，逐步对客户进行信用评级，降低风险。客户信用等级分A、B、C三级，相应代表客 户信用程度的高、中、低三等。 6.2.1 A级的客户 ●双方业务合作一年以上或发生两笔以上的业务合同。 ●过去一年内与我方合作没有发生不良欠款和其他严重违约行为。 ●守法经营、严格履约、信守承诺。
●最近连续三年经营状况良好。 ●资金实力雄厚、偿债能力强。 6.2.2 C级客户 ●过往一年内与我方合作曾发生过不良欠款或其他严重违约行为。 ●经常不兑现承诺。 ●出现不良债务纠纷或严重的转移资产行为。 ●资金实力不足，偿债能力较差。 ●生产、经营状况不良，严重亏损或营业额持续多月下滑。 ●最近对方产品生产、销售出现连续严重下滑现象，或有不公正行为。 ●发现有严重违法经营现象。 ●出现国家机关责令停业、整改情况。 ●有被查封、冻结银行账号危险的。 6.2.3 B级客户 ●不符合A、C级评定条件的客户定为B级。 ●原则上新开发或关键资料不全的客户应先列入信用B级 6.2.4说明 ●上述付款方式中的合同付款比例是按照客户信用等级B制定并执行，信用等级C级客户执行 合同需全额付款，信用等级为A的客户可享受拖期月结，但最长不超过3个月，客户信用等级由财务部牵头每半年评审一次。 6.3拖期款项处理办法 ●如遇客户回款拖期，该项目负责人应积极与客户协商，尽可能降低损失。 ●项目负责人应及时与部门领导商讨应对方案，必要时由部门领导及公司高层出面共同追讨款 项，其他所涉部门应积极配合回款。 ●对于拖欠公司货款一年以上的欠款，将转由公司进行法律诉讼进行解决。 ●如遇客户故意拖欠，破产等恶劣行为，将立即行使法律诉讼，尽可能减少公司损失。 6.4回款奖惩措施 公司目前以产品试销售为主，在此期间对于销售回款给予10%提成奖励，在扣除项目费用及提取风险补偿金后，按公司相关规定发放，具体如下： ●催收回款当属销售人员工作职责，原则上不于奖励。如遇特殊情况，如：提早50%以上时间收 回较大款项，可申请绩效加分。 ●以合同约定款项回款时间为准，三个月内属缓冲时间，项目负责人应加强催款力度，部门内部
销售回款管理制度 1 一、应收款项流程 2 3 为保障公司销售计划的顺利完成，加强回款工作的力度，结合目前各种实际回款情况，经财务总监与市场部商议起草，特制定本流程。 4 5 1．合同的签订： 6 合同的签订应规范，按照关于“产品供销合同”的诠释。 7 2．合同拟定好之后需由市场部主管核对款项无误，并签字核实，然后由财务盖上公章认定8 为有效合同。之后由相关负责销售人员传真给订单客户，通知付款。 9 3.根据实际情况划分不同标准和管理办法。 10 1）标准:额度在一万元之内 11 全款到账后，采购给予备货，并在合同范围内发货。 12 2）标准：额度在一万元至三万元之间 13 尽量要求客户全款到账，如果对方提出付定金采购，定金不得少于50%。定金到账后，14 采购给予备货，①剩余款项在备好货之后，发货之间到账给予发货。②在合同范围内发15 货，货到后二个工作日内必须把其余款项补上。（以上两种情况需上报上级领导的，批准16 后根据情况执行） 17 3）标准：额度在三万元以上 18 属于公司的大客户，尽量要求客户全款到账，如果对方提出付定金采购，在一定弹性空间内，定金在30%至50%之间，定金到账后，采购给予备货，此后流程参照标准二执 19 20 行。
21 4）标准：额度由担保人承担 22 担保资格：部门经理及以上级别人员。担保人员需在产品供销合同、提货单、出库单23 上签字。同时通知领导批准得以施行。款项由担保人跟踪催付，出现死账赖账的情况，24 在担保人的工资中扣取。 25 二、合同履行的跟踪： 26 1）在业务人员收款期限内，对回款工作进行督促并协助财务处理回款过程中发生的问题。 27 2）业务人员逾期未收回余款，填制工作事实报告连同 A.规范合同.B.有效的送货单 C.发28 票回执单.D对方负责人详细资料登记表，将回款的事宜移交给上级领导全权负责。 3）上级部门接到报告，落实责任人，制定对应措施，时刻关注货款的回收情况，避免 29 30 因超时效期或遗失证据而导致的坏帐，死帐。对于因人为原因造成的死帐，坏帐，将追究有31 关人员的赔偿责任。 32 4）每签订一笔新合同，请尽可能多的了解对方单位及其负责人的详细资料并填制《对方负33 责人详细资料登记表》，以便在货款回收发生障碍时可有多种途径保护我公司的债权。 34 5）如需总部发函给较严重的欠款单位，向总部填写申请，连同相关证据阐述事件的缘由，35 总部收到申请后立即着手办理，并直接将函寄给欠款单位，进行催款。 36 6）在平时的收款工作中如由其他特殊需要，应及时以书面形式或电话与上级领导沟通、37 联系。 38 应收账款管理制度 39 为保证公司能最大可能的利用客户信用拓展市场以利于销售公司的商品，同时又要以最小 40 41 的坏账损失代价来保证公司资金安全，防范经营风险；并尽可能的缩短应收账款占用资金的42 时间，加快企业资金周转，提高企业资金的使用效率，特制定本制度。
销售回款管理办法 1、销售策略 1.1销售定价 为了更好配合销售部门开展工作，增加部门人员收入，避免影响客户对公司的认可度。运维服务部的零星销售报价不宜过高。对价格透明设备销售前可参考京东、淘宝等网店价格进行报价，建议报价利润率不高于15%。价格不透明设备建议报价利润率在20-25%。特殊产品可参考公司销售部门报价。如：监控、硒鼓等。 1.2报价模式 产品报价=产品成本+税率（13%）+运输费，同区域相同产品报价需要统一。 1.3客户维护 ①新客户开发 针对新用户各区域小组可根据自身情况自行进行业务跟进，也可及时向部门销售负责人进行沟通。 ②老客户维系 定期拜访客户，在做满意度调查及设备巡检工作的同时，深度分析现有系统功能的不足，提出整改建议方案并实时跟进后期进度。
2、销售过程 2.1、获取商机 拜访客户沟通中了解客户现有的系统的痛点、功能不足点等，站在客户的角度提出整改方案解决痛点，补足不足点，从而获得客户认可。 2.2、设计方案（清单、图纸、功能、选型、成本、定价） 清单、图纸、功能由技术组配合完成。 产品选型、成本由工程组和综合组配合确认产品的成本。 最终销售定价部门负责人审核确认。 2.3、合同签订 销售和客户协商确认最终定价部门负责人审核确认，综合组拟定合同，销售人员签订合同，交由综合组存档。综合组根据合同采购相应产品。 2.4、施工管理（供货、施工、调试、培训、资料、验收） 工程组提供辅材清单到综合组协商到货时间，安排进场施工、调试。工程组、技术组组织培训，制作相应工程资料。工程组配合销售人员以及单位负责人进行工程验收。 2.5、工程回款（沟通开票、跟进回款、回款确认） 销售人员和单位负责人沟通开票，跟进回款。综合组确认回款。
关于回款管理与考核制度（试用） 为了加速公司资金周转，提高资金利用率，加强对回款的管理与控制，加强和客户的联系和沟通，以促成长期稳定的合作伙伴关系，特建立本制度（试用），望各相关部门员工遵照执行。 一、基本原则 （一）按产品分级管理原则 依次将产品分为A级（产品通用性高）、B级（产品通用性一般）、C级（产品通用性较低）、D级（产品通用性很低，基本属于专用性产品），根据产品通用性程度高低，决定对回款管理的措施和力度； （二）按客户分级管理原则 将客户分为A级（信用程度高，合作关系紧密）、B级（信用程度一般，合作关系一般）、C级（信用程度低，合作关系少），根据客户的历史信用度和合作关系的紧密程度，决定对回款管理的措施和力度； （三）权责利对等原则 注重企业内部各相关部门的协作管理，按照层级管理规定，将相关责任人与对应回款情况结合起来进行考核，使权责利对等统一； （四）过程管理与结果管理相结合原则 既重视对回款管理过程中业务管理人员对回款是否足够重视，是否及时采取合理措施的考核，更侧重对回款结果的考核。 二、回款目标及协作管理
（一）总量控制及回款目标 1、总量控制：市场部责任人根据销售计划及销售订单核定应收回款的月度占有定额及年度平均定额，将定额拆分成对应销售人员的应收回款占有定额。这样，使得业务管理人员一定期限内的应收账款发生额保持在一定限额之内，从而使公司的总体风险被控制在一定范围之内，不至于对生产经营造成巨大影响。 2、回款目标： （二）协作管理 回款的管理是一个系统工程，在公司内部需要各部门之间相互协调、相互配合、相互监督，形成一个回款管理的组织体系。 公司领导决定赊销的审核。财务部是回款的主管监控部门，负责公司销售账款的计划、控制和考核，对不能收回的回款提出处理意见。市场部是回款管理的责任单位，负责本单位应收回款的直接管理。行政人力资源部负责对应收回款直接责任单位和责任人的考核。在回款管理过程中，对此负责的销售人员负责对应回款的管理和收缴。 这种回款管理体系，将赊销的决定权、回款的监控权、考核权、核销权彻底地分开，使每个环节都处于其他相关部门的监控之下，最大限度地降低逾期回款的可能性。 （三）动态监控 回款责任人每月对应收回款余额进行核对，尤其对有疑问的账款必须及时核对；财务部根据销售回款的账龄情况分析全公司回款情况，据此下达清收专项计划，并由市场部各责任人负责实施。这种动
销售回款管理规定 根据公司内部管理制度化、规范化建设的要求，鉴于目前营销部销售量及欠款量较大的状况，为保证公司资金正常运转，营销管理中心制定本规定，以使营销人员遵照执行。 一、销售欠款报表 1、营销中心项目部销售内业、财务部销售会计于每周周报前核对项目欠款情况。 2、经纪公司内业每三天向销售内业提供一次《客户贷款变化进度表》（后附表），经纪公司与营销中心项目部每周将各自负责的清欠进展情况做出书面说明，经纪公司周报中应包括受理时间、递减进度、缺件明细、审批情况；营销中心项目部欠款周报中应注明欠款客户清欠进度、清欠截止日期、原因等。经纪公司和营销中心项目部应严格按照上报清欠的截止日期督促客户回款。 3、每月5日，营销中心项目部将上月销售欠款与财务部和经纪公司核对，7日将上月清欠情况分析汇总上报公司营销副总和总经理。 二、已签合同客户欠款催缴、贷款客户组件 1、销售人员应在客户签认购时即将客户引至经纪公司处，详细咨询贷款相关事宜，并负责督促客户在合同规定时间内将贷款材料递交给经纪公司，保证贷款材料齐全。 2、合同约定客户组件时间为7天，销售人员协助客户组件时间为10天（自签署购房合同之日起计算）。 3、经纪公司按日将贷款逾期未递件房源明细表报给项目销售内业，由销售内业录入电脑汇总成明细表交销售案场经理，由案场经理监督销售人员催促客户交件，并将具体原因和截止日期明确标注后返还内业录入电脑。 4、如遇客户确有特殊原因，无法按时组齐贷款件时，销售人员需及时上报《延期单》，须经公司总经理批准同意后方可延期。 5、如遇缺件客户和未递件客户，销售人员需全力与客户沟通，限定其去银
行补件和到经纪交件的日期，并每日电话通知提醒，销售人员需告知客户其承担的违约责任，如到约定日期客户仍未办理，销售人员上报项目经理，由公司统一下发律师函。 三、认购转合同 1、正常情况下，认购转合同的期限为自签订认购书之日起7天，如遇集中签订合同，则为规定集中签订截止日期。 2、销售内业每日将次日认购到期客户及本日超期明细于下班前交至销售案场经理，由案场经理提醒销售人员催促客户转签合同。 3、如遇客户确有特殊原因，无法按时签订购房合同时，销售人员需在规定合同签订时间内及时上报《延期单》，经公司总经理批准同意后方可延期。 4、客户更名、换房、折扣单均需在认购规定时间内上报，不得以此为延期借口，折扣、换房等单据正常批复时间为2天，销售人员需于客户正常签订合同日期2天前上报。 5、为防止出现单据上报时间不清、责任不明的现象，销售内业要严格执行内业工作手册，对于上报、接收和领导批复、转发文件和单据要有严格登记，确保不发生丢件等事项。销售人员上报各种单据到销售内业处时，需交接双方同时在上报登记表上签字确认，时间节点以登记表上确认日期为准。 6、认购超期5天仍未签订合同的客户（无《延期单》或延期未批准）由案场经理统一打开销控另售，定金不退。 四、处罚标准与其他规定 1、认购未转合同超期 销售人员按实际超期20元/天（自应签合同日期第二日起到实际签合同日期）予以处罚；销售主管按20元/天（自超期第3天到实际签合同日期的超期天数）予以处罚。 2、贷款未递件超期 自签订合同之日起期限15日组件期，销售人员按实际超期10元/天处罚；销售主管按20元/天处罚（超期10日后开始计算天数）；案场经理、项目经理按5元/天处罚（超期20日后开始计算天数）。
[专题]销售回款管理制度 销售回款管理制度题目: 编号: ZS-HR-2012004001 第1页,共 3页編写人: 审核人: 批准人: 颁发部门: 制定日期: 审核日期: 批准日期: 生效日期: 分发部门: 第1章总则 第1条目的。 为降低公司销售回款风险，加速资金回笼效率，特制定本制度。 第2条适用范围。 本办法适用于公司销售回款风险防范工作。 第3条人员职责。 1(销售部负责客户资质审核、合同控制以及回款催缴。 2(财务部负责回款计划的制订以及相关账务处理工作。 3(公司法务人员负责提供相应的法律支持。 第4条回款风险控制原则。 1(实事求是，公平合理。 2(资格预审，合同约束。 3(规范执行，严惩舞弊。 第2章合同约束 第5条资质审查。 为降低回款风险，销售人员应在合同签订前对客户资质进行审查，审查内容如下。 1(Who，包括人员素质，销售业绩，社会关系。 2(Where，包括公司地理位置，物流配送情况。 3(When，从事本行业的时间，双方合作记录。
4(What，信用档案、资金情况以及业内口碑。 5(Why，关键点，双方合作动机和合作前景。 第6条客户评级。 销售部根据资质审查结果对客户进行等级评定，以优劣为序分为A,E五级，实行分级管理制度。 第7条条款约束。 销售部合同起草负责人应根据客户级别以及历史合作记录，对货款交付等条款进行明确，以具有法律效应的文 书作为解决回款的根本依据。具体如下表所示。 客户分级回款条件表 级别历史记录货款交付条件 A类客户回款2个月内，合作记录良好最好预付一部分货款 B类客户回款5个月内，基本无刻意拖欠货款的行为至少有20%的预付款 C类客户回款8个月内，款项追收成本较高必须有40%的预付款 D类客户回款时间相当长，内部资金困难，信誉不可靠必须货款两清第8条合同签订。 双方签订合同时，销售人员须对销售合同各项条款逐一审查核对，确认交易条件、结款时间，确认无误后报销 售部经理审核，审核通过后由经办人签名加盖合同专用章或公司公章方可生效。 第3章发货控制 第9条发货查询，货款跟踪。 1(每次发货前发货人员必须与销售合同进行核对。 2(销售部在销售货物后，应立即启动监控程序，对不同等级的客户实施不同的收账策略，在货款形成的早期进
销售回款管理制度 一、销售应收款项流程 为保障公司销售计划的顺利完成，加强回款工作的力度，结合目前各种实际回款情况，特制定本流程。 1．合同的签订： 合同的签订应规范，按照关于“产品供销合同”的诠释。 2．合同拟定好之后需由销售内勤部主管核对款项无误，并签字核实，然后盖上公章认定为有效合同。之后由相关负责人员传真给订单客户，通知付款。 3.根据实际情况划分不同标准和管理办法。 1）标准:额度在一万元之内 全款到账后，采购给予备货，并在合同范围内发货。 2）标准：额度在一万元至三万元之间 尽量要求客户全款到账，如果对方提出付定金采购，定金不得少于50%。定金到账后，采购给予备货：①剩余款项在备好货之后，发货之间到账给予发货。②在合同范围内发货，货到后二个工作日内必须把其余款项补上。（以上两种情况需上报上级领导的，批准后根据情况执行） 3）标准：额度在三万元以上 属于公司的大客户，尽量要求客户全款到账，如果对方提出付定金采购，在一定弹性空间内，定金在30%至50%之间，定金到账后，采购给予备货，此后流程参照标准二执行。 4）标准：额度由担保人承担 担保资格：部门经理及以上级别人员。担保人员需在产品供销合同、提货单、出库单上签字。同时通知领导批准得以施行。款项由担保人跟踪催付，出现死账赖账的情况，在担保人的工资中扣取。 二、合同履行的跟踪： 1）在业务人员收款期限内，对回款工作进行督促并协助财务处理回款过程中发生的问题。 2）业务人员逾期未收回余款，填制工作事实报告连同 A.规范合同.B.有效的送货单C.对方负责人详细资料，将回款的事宜移交给上级领导全权负责。
3）上级部门接到报告，落实责任人，制定对应措施，时刻关注货款的回收情况，避免因超时效期或遗失证据而导致的坏帐，死帐。对于因人为原因造成的死帐，坏帐，将追究有关人员的赔偿责任。 4）每签订一笔新合同，请尽可能多的了解对方单位及其负责人的详细资料并填制《客户基本情况表》，以便在货款回收发生障碍时可有多种途径保护我公司的债权。 客户的基本情况表 公司名称公司成立日期年月日 公司地址省市县（区）路号（邮编：） 法人代表法人代表联系方式 公司以往 经营情况 公司以往 付款情况 主要销售 人员情况 5）如需发函发函给较严重的欠款单位，向公司申请，连同相关证据阐述事件的缘由，公司收到申请后立即着手办理，并直接将函寄给欠款单位，进行催款。 6）在平时的收款工作中如由其他特殊需要，应及时以书面形式或电话与上级领导沟通、联系。 三、应收账款管理制度 为保证公司能最大可能的利用客户信用拓展市场以利于销售公司的商品，同时又要以最小的坏账损失代价来保证公司资金安全，防范经营风险；并尽可能的缩短应收账款占用资金的时间，加快企业资金周转，提高企业资金的使用效率。 1、应收账款的管理原则 谁放货谁清收 2.、客户资信管理制度 （1）建立客户信用档案：业务部门负责收集客户信用档案。客户信用档案必须包括年
销售部管理制度 总则 一、根据公司加强部门内部管理的要求，特制定销售部管理制度。 二、本制度制定的原则是：公正、公平、对己对人、对上对下。 三、本制度的内容包括：销售部岗位职责、行为规范、资料管理、合同管理、销售指标管理、销售回款管理、销售工具的使用管理、销售提成制度，销售人员的绩效管理方案。 四、制度的目的是为了提高工作效率、规范工作流程，使每个人的才能得到充分的发挥。 五、本制度为试行草案,尚有不尽完善与不尽合理之处，在正式制度出台之前，销售团队成员必须服从和遵守。 六、本制度适用于销售部全体员工 七、本制度自制定之日起开始执行。
一、销售部岗位职责 （一）销售总监岗位职责 1、业务职责 （1）参与制订公司营销战略。根据营销战略制订公司营销组合策略和营销计划，经批准后组织实施。 （2）负责重大公关、促销活动的总体、现场指挥。 （3）定期对市场营销环境、目标、计划、业务活动进行核查分析，及时调整营销策略和计划，制订预防和纠正措施，确保完成营销目标和营销计划。 （4）根据市场及同业情况制订公司新产品市场价格，经批准后执行。 （5）负责重大营销合同的谈判与签订。 （6）主持制订、修订营销系统主管的工作程序和规章制度，经批准后施行。 （7）制定营销系统年度专业培训计划并协助培训部实施。 （8）协助总经理建立调整公司营销组织，细分市场建立、拓展、调整市场营销网络。（9）负责分解下达年度的工作目标和市场营销预算，并根据市场和公司实际情况及时调整和有效控制。 （10）定期和不定期拜访重点客户，及时了解和处理问题。 2、管理职责 （1）组织建设 ①参与讨论公司部门级以上组织结构； ②确定下级部门的组织结构； ③当发现下级部门的岗位设置或岗位分工不合理时，要及时指出问题，作出调整，并通知人事部门。 （2）招聘及任免 ①用人需求 Ⅰ提出直接下级岗位的用人需求，并编写该岗位的岗位职责和任职资格，提交给总经理确认； Ⅱ确认直接下级提交的用人需求（含岗位职责和任职资格），并提交总经理确认。 ②面试 Ⅰ进行直接下级岗位的初试；
房地产销售回款及结算 管理规定 Company Document number：WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998
房地产销售回款及结算管理办法 第一章总则 第一条为加强销售回款及结算业务的管理工作，规范房地产收款环节内部控制操作程序，降低财务风险，特制定本办法。 第二条公司各区域负责人为第一责任人，全面负责房地产销售、结算及回款的管理，督促、协调相关责任部门具体实施。 第三条公司营销策划部、营销代理公司是销售回款的直接责任机构，主要负责认购、签约、销售欠款催收、按揭资料收集及审核，按揭款项的下发。 第四条公司财务部在利润中心负责人的领导下，对本单位房地产销售收款及结算内部控制的建立建全及组织实施负责，对营销部门负责的销售、银行按揭回款工作情况进行监督，并对认购书、合同、相关优惠政策等单据的审批情况进行审核。 财务应参与对按揭银行的后评估;评估意见作为按揭银行分配的参考依据。 第五条公司财务部门负责销售收款及结算具体实施，每周向营销策划部门提供定金、合同收款、银行按揭款项实际到帐情况信息，营销策划部门也应统计除银行按揭款之外其他款项的实际收取情况，并定期与财务部门核对，建立部门之间业务核对关系。 第六条营销策划部门每周要对签约销售额至少进行以下进行三个方面工作: （一）是否超过了合同收款期限; （二）逾期欠款原因分析; （三）对逾期欠款催收(拟》已采取的相关措施。
营销部门将分析反馈回财务部门后，财务部对逾期欠款的客户进行检查，并对逾期欠款原因的合理性，逾期欠款催收措施的恰当性进行分析评估，每周通过办公信息平台公布，供相关领导查阅和监督，菅销策划部门应对以下内容按约定期限及逾期时间的长短建立分级预警机制: 1、客户定购后按期签约的情况。 2、首付款交付并按规定的时间提交按揭资料的情况。 3、按揭资料交齐且工程已符合银行下款条件的按揭款回款情况 4、一次性付款款项交付情况。 5、与客户约定的其他情况。 以上分级预警机制的预警级别按以下标准划分: 1、至约定期限前2天设为一级预警，应及时提醒客户按期履约。 2、至约定期限客户没有按期履约设为二级预警，应催促客户履约。 3、逾期5天的客户设为三级预警，发书面函伴至客户并告知其将要承担的违约责任。 4、逾期10天的客户设为四级预警，要及时书面上报至公司法务部处理。 以上分级预警机制营销部门可以根据市场变化进行阶段性调整，并和相关部门协商确定后，报董事长批准实施。 第二章销售收款准备工作 第七条在房地产项目销售开盘前，菅销策划部门应将拟推出销售街区并经董事长核准的销售窗口表(项目、幢号、房号、建筑面积、已售面积、尚余面