投资人规则
北京长天资产管理有限公司（“京东”）及京东东家（下称“东家”）为更好的勤勉尽责，督促投融资双方依法合规开展私募股权融资融资活动、履行约定义务，特制定并公示《投资人规则》（以下简称“投资人规则”或“本规则”），本投资人规则为京东东家《用户服务协议》（以下简称“用户协议”）的补充，根据用户协议的约定，本规则一经在东家上公示即对本东家用户具有法律约束力。
本投资人规则的内容与用户协议之约定不一致的，以本规则为准。
第一条投资人实名认证
1.1投资人应按照东家的实名认证流程，向京东提交真实有效的身份信息。
1.2向京东申请实名认证的投资人必须阅读并接受东家《用户协议》及《风险提示书》。
1.3未通过东家实名认证的投资人，不得在东家上浏览融资项目的融资信息，不享有《用户协议》中的任何服务。
1.4京东有权委托第三方对投资人进行符合法律法规要求的实名认证。
第二条合格投资人认证
2.1合格投资人应该符合相关法律法规中关于合格投资人的规定。投资人有义务向东家提交真实、合法、有效的证明材料，证明其符合合格投资人的法律要求。
2.2个人合格投资人需要符合下列条件之一：
（1）最近三年个人年均收入不低于30 万元人民币；
（2）金融资产不低于100 万元人民币；本条所指的金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
2.3单位合格投资人需要符合下列条件：
（1）投资单个融资项目的最低金额不低于10万元人民币；
（2）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，以及按照金融监管部门要求设立或备案的投资计划，前述投资者豁免穿透核查和合并计算投资者人数。
2.4申请合格投资人认证的投资者应当承担下列责任：
（1）按照京东及东家的要求提供真实、准确和完整的身份信息、财产、收入证明等信息；
（2）保证投资资金来源合法；
（3）主动了解私募股权融资项目投资风险，并确认其具有相应的风险认知和承受能力；
（4）中国证券业协会规定和《投资协议》约定的其他职责。
2.5只有通过东家合格投资人身份认证的投资人，才能对东家上的融资项目进行投资。
第三条领投人资质认证
3.1领投人是指在项目所在领域有相对丰富经验的投资人，由其指导和带领多名跟投人一同对企业进行投资。领投人应通过东家合格投资人认证。
3.2在融资项目经过东家初步审查通过后，融资人可自愿选择是否需要领投人。
选择有领投人融资的，融资人应当在融资项目预热阶段与有投资意愿的领投人接洽，当领投人最终确定后，由融资人及领投人共同向东家提交项目上线申请。
3.3领投人需要符合下列条件：
（1）应充分认同东家的发展原则及方向；
（2）在某个行业或领域有丰富的经验，独立的判断力，丰富的行业资源和影响力，很强的风险承受能力；
（3）具有投资管理能力以及投后管理能力；
（4）领投人至少有1个过往非上市股权投资项目已退出，或领投人具有自主成功创业的经验；
（5）勤勉尽职，乐于分享。
3.4领投人与融资人应以双向自愿选择为原则，在融资项目预热阶段，融资人与领投人通过东家可以相互邀请进行约谈。
3.5每个融资项目的领投人原则上只有一名。领投人对一个融资项目的认购金额通常应不低于该融资项目实际募集金额的百分之三十，并且不高于该融资项目实际募集金额的百分之八十。
第四条领投人的权利及义务
4.1领投人享有如下权利：
（1）优先看到预热融资项目（包括未审核通过的项目源）和领投人社交群推荐项目；
（2）领投人在确认领投后有三天冷静期。冷静期内，领投人可以无条件放弃对融资项目的领投。领投人可对项目进行点评，并可在东家上公布；
（3）领投人或领投人委托/指定的第三方负责代全体投资人对融资项目行使管理、监督等权利，跟投人应向领投人或领投人委托/指定的第三方支付融资项目退出分成的相应比例部分作为管理费，具体比例以领投模式以及跟投人与领投人或领投人委托/指定的第三方签订的协议为准；
（4）领投人的投资成绩和回报情况将会成为该投资人在相关领域的投资记录，并向跟投人展示；
（5）项目融资成功后，领投人可以在东家上以东家认可的方式对自身投资经验和投资案例进行合理的宣传推广；
（6）领投人不对项目投后管理成果及项目收益承诺保底。
4.2领投人应当承担如下义务：
（1）确认领投后，协助融资项目完善《融资项目商业计划书》、确定投后估值、投资条款和融资额，协助项目路演和完成本轮对跟投人的融资；
（2）能够协助融资人按照《融资人信息披露规则》完成融资项目的信息披露；（3）领投人应接受跟投人的委托，对融资项目进行管理；
（4）领投人应采取诸如电话沟通、实地走访等方式代表所有投资人对项目进行投后管理。每个季度领投人应至少一次将其采集的投后管理信息在东家上向跟投人进行披露。领投人还应代表所有投资人出席股东会或董事会，以投资人的利益为优先，合理评估收益与风险，尽职勤勉的作出最优投资决策，尽最大努力维护投资人合法权益。
第五条跟投人的权利及义务
5.1跟投人可以享有如下权利：
（1）跟投人与领投人在融资项目公司中的股权收益计算方式相同，即“同股同收益权”；
（2）如果跟投人能够为融资项目提供稀缺的重大价值，在成功投资后，可以与融资人自行约定其他合作协议，但不得损害其他投资人的合法权益，并进行信息披露；
（3）跟投人具有双重知情权，跟投人可以通过东家要求融资人进行信息披露，同时，亦可以通过东家要求领投人对投后管理信息进行披露，具体的信息披露内容，详见《融资人信息披露规则》。
（4）必要时，跟投人可以自行对融资项目进行独立的尽职调查，但该调查费用由跟投人自行承担；
（5）跟投人对项目的信息披露和领投人的投资管理如存在疑虑可以通过东家发出质询；
（6）跟投人可以根据投资人规则，行使其股东或合伙人权利；
（7）跟投人可依法转让其在有限合伙企业中的份额，并承担相应的成本及费用，但不可要求融资人赎回，也不能转给融资项目的竞争方。
（8）跟投人在其认购后有三天的冷静期，冷静期内，跟投人可以随时放弃对该融资项目股权的认购。
5.2跟投人应当承担如下义务：
（1）跟投人应符合合格投资人要求，对投资风险有充分的认识；
（2）跟投人应按照本规则4.1条第（3）款的规定向领投人支付融资项目退出分成；
（3）跟投人不参与公司的重大决策，不进行投资管理。领投人退出时，跟投人
应以同等条件一起退出；
（4）跟投人应该遵守投资文件及有限合伙协议中作为一方的所有权利和义务；（5）跟投人应承诺配合东家、领投人或领投人委托/指定的第三方在设立有限合伙企业、执行及退出融资项目时的相关法律行为，签署相关文件。
5.3 跟投人声明及承诺
（1）跟投人应声明并同意放弃其在融资项目中除已投资部分的股权收益权及知情权以外的其它股东权利。
第六条有领投人投资流程
6.1“预热阶段”：领投人选择自己感兴趣的项目，并与融资人深入沟通，确定领投意愿，并对项目进行尽职调查并出具尽调报告或领投理由。
6.2“项目上线”：帮助融资人完善商业计划书，确定投后估值、融资额、最低单笔投资额、投资者席位数和投资条款，通过东家向其它跟投人推荐项目，协助项目路演，协助确定投资意向书条款，帮助项目落实跟投。
6.3“私募股权融资成功”：私募股权融资成功后，领投人与跟投人将私募股权融资资金转入东家委托的第三方机构的资金账户或托管账户。投资人与融资人根据项目认购结果签订《投资协议》。待融资人办理工商变更手续并经东家审核通过并满足交割条件后，该第三方机构根据相关方指令将相应款项转入有限合伙企业，再由该有限合伙企业转入融资项目公司。东家、融资人和投资人就本6.3条另有一致约定的从其约定。
6.4“投资后”：领投人代表投资人跟踪融资项目进展情况、参与公司重大决策，尽最大努力为项目提供有价值的帮助。
6.5“选择退出”：领投人应代表投资人选择合适的时机以合理公允的市场价格退出，但退出前，要书面告知全体跟投人。
第七条设立有限合伙企业式领投规则
7.1设立有限合伙企业式投资规则是指，领投人或领投人委托/指定的第三方应接受跟投人的委托，协助跟投人共同成立有限合伙企业并以该有限合伙企业作为投资人在东家投资融资项目。由领投人或领投人委托/指定的第三方担任该有限合伙企业的普通合伙人，跟投人担任该有限合伙企业的有限合伙人。东家可以协助领投人设立有限合伙企业，设立费用由东家负担。若领投人要求自行设立有限合伙企业，设立费用由该领投人自行承担。
7.2领投模式：根据领投人参与项目后期管理的程度，有限合伙企业的组成分为领投模式与轻领投模式。
领投模式是指，由领投人或领投人委托/指定的第三方担任普通合伙人，与跟投人共同设立有限合伙企业，并由普通合伙人承担有限合伙的管理运营等全部职责。且在领投人与普通合伙人不一致的情况下，由领投人与普通合伙人签署一致行动协议，确保有限合伙的运营决策与领投人意志保持一致。在项目收益为正值的情况下，跟投人应向领投方或领投方指定的第三方支付融资项目退出分成的百分之二十作为管理费。
轻领投模式是指：在领投人因任何原因无法进入有限合伙企业或无法担任合伙企业的普通合伙人时，领投人可书面委托京东的关联方（以下简称“京东关联方”）担任合伙企业的普通合伙人，由京东关联方与跟投人共同设立有限合伙企业，并由京东关联方承担如工商税务等方面的事务性运营管理。京东关联方应向全体合
伙人转达领投人的相关投资决策，由跟投人按照合伙协议的约定采取少数服从多数原则进行业务性决策。在项目收益为正值的情况下，跟投人应向京东关联方支付相应比例的管理费，具体标准为：若有限合伙人的总投资收益倍数低于1.1倍时，普通合伙人不收取管理费，全部投资收益由各有限合伙人按照实缴的出资比例分配；若有限合伙人的总投资收益倍数高于或等于1.1倍且低于1.3倍时，普通合伙人按照有限合伙人实缴注册资本的1.5%收取管理费；若有限合伙人的总投资收益倍数高于或等于1.3倍且低于2倍时，普通合伙人按照有限合伙人实缴注册资本的5%收取管理费；若有限合伙人的总投资收益倍数高于或等于2倍时，普通合伙人按照有限合伙人实缴注册资本的12%收取管理费。
7.3领投资金。通常情形下领投方会因项目方需求、领投人的其他协议限制或受相关法律法规的约定等，领投人可以自身的名义将领投资金注入项目公司。但其仍需签署一致行动协议或领投人承诺函，并受其约束。东家会要求领投人出具打款证明，领投人需对打款证明的真实性承担责任。该打款证明可作为领投人履行出资义务的证明。东家鼓励领投人将领投资金转入东家指定的账户，并与所有跟投人一起注入有限合伙企业，以有限合伙企业的名义成为项目方的股东，并受合伙协议的约束。
7.4普通合伙人代表跟投人进行管理，跟投人应配合有限合伙企业管理过程中涉及的一切法律事项。如果因为跟投人不配合导致投资延迟或无法正常推进，领投人或领投人委托/指定的第三方有权要求东家取消该跟投人的资格，并保留追偿损失的权利。
第八条股权认购规则
8.1私募股权融资完成后，融资项目公司为股份有限公司的，其股东人数累计不得超过200人；融资项目公司为有限责任公司的，其股东人数不得超过50人；融资项目公司为有限合伙企业的，其合伙人的人数不得超过50人。法律法规另有规定的，从其规定。
8.2“项目上线后”的认购期原则上不超过90天。
8.3认购期届满时，如果认购额低于本次募集金额的80%，则本次私募股权融资失败。
8.4私募股权融资成功需满足如下任一条件：
（1）冷静期届满时，认购额等于或高于融资金额，本轮融资成功。
（2）认购期届满时，如果认购额超过本次募集资金的80% 但不足100%时，若领投人愿意补足，则该轮融资成功。
8.5募集失败的融资项目，融资人可以再对项目进行完善后，向东家请求重新募集。
第九条《投资意向书》与《投资协议》
9.1融资项目在东家上线前，融资人应与领投人签订《投资意向书》。
9.2当融资人自愿在东家上提交融资项目上线后，融资人及领投人应向其他跟投人披露《投资意向书》的主要内容，不得隐瞒有可能影响跟投人投资决策的重要信息。
9.3融资项目私募股权融资成功且投资人向第三方托管账户缴付认购款项后，跟投人与领投人或领投人委托/指定的第三方签署有限合伙协议成立有限合伙企业，
由成立的有限合伙企业与融资人签订正式的《投资协议》。《投资协议》的内容应根据相应的《投资意向书》拟定。
第十条投资保证金及违约情形
10.1投资人应当在认购融资项目股权时按照东家的要求缴纳保证金，保证金的缴纳金额为投资人认购金额除以东家为该投资人匹配的信用倍率。
10.2投资人因参与私募股权融资项目所缴纳的保证金，通过东家冻结在京东小金库内。
10.3当私募股权融资成功后，京东小金库内的保证金将解冻并退回给投资人。
10.4投资人在冷静期内放弃认购股权的，保证金将退还给该投资人。
10.5冷静期届满后，跟投人放弃认购股权的，视为该跟投人违约。该跟投人认购的投资意向金的0.5%将作为违约金从保证金内扣除。
10.6若投资人并不存在在冷静期内放弃认购等违约行为，但最终私募股权融资失败的，保证金将退还给该投资人。
10.7领投人在冷静期结束后决定放弃参与本轮投资的，融资项目宣告失败，融资方可选择重新进入路演环节或放弃本轮融资，领投人对全体跟投人及融资人承担违约责任。京东保留采取对违约领投人收取违约金，降低信用倍率等一切措施的权利。若领投人在连续十二个月内两次违约，则取消该自然人或机构的领投人资格，除非领投人可以提出强有力的证明其违约行为是为了保护跟投人的利益。若领投人的违约行为对东家声誉造成不良影响，京东和东家保留对领投人的一切追索权。
10.8投资人向第三方托管账户缴付认购款后，平台要求其配合签署有限合伙协
议或其他文件的，投资人应于五个工作日内予以配合，否则将被视为违约。平台将扣除其认缴金额的10%作为违约金，并剩余认购款（无息）原路返还至投资人的汇款账户；若投资人缴付认购款后要求放弃本次投资，该行为亦被视为违约，平台将扣除其认缴金额的15%作为违约金，并将剩余认购款（无息）原路返还至投资人的汇款账户。
第十一条投资人承诺
11.1投资人承诺并保证其提供的所有资料或发布的所有信息是真实、准确、完整的，符合中国各项法律、法规及规范性文件以及本规则，不存在虚假、误导性陈述或重大遗漏，并承诺及时对已提供的资料或发布的信息进行更新、维护和管理。
11.2投资人承诺并保证依据自身判断对融资项目做出独立的投资决定、审慎发出投资意向；投资人承诺其所发出的投资意向为其真实的、不可撤销的意思表示，保证依据其发出的投资意向履行合同义务。投资人保证依法、依约完成其通过使用东家提供的服务而达成的各项交易。
11.3投资人承诺并保证其已充分了解并知晓投资项目的风险（具体风险参见《风险提示书》），其将合理评估自身的投资认知能力与风险承受能力，理性选择合适的投资方式和投资项目，且该投资行为造成的后果和风险由其自行承担。11.4投资人承诺并保证若其违反上述承诺和保证而给京东或东家造成损失的，投资人同意对京东或东家因此而遭受的损失承担相应的赔偿责任。
第十二条附则
12.1京东或东家不对融资人及投资人在东家上发布的信息的真实性、准确性、
完整性、合法性、及时性或有效性，投资人的投资收益，投资人交易的达成等事项作任何性质的担保或保证；同时京东或东家不对投资人的投资损失承担任何责任。除另有特殊说明外，京东或东家不以口头、书面或其他任何形式为投资人提供意见或信息。
12.2本规则服务期限自本规则生效之日起至投资人会员资格自愿或被终止之日止。
12.3本规则自在东家上公告起生效。
12.4本规则受中华人民共和国现行有效的法律、法规及规范性文件的约束。在本规则执行过程中，若出现与本规则有关的争议，各方应尽量本着友好协商的精神予以协商解决；若各方于三十日内协商不能解决或任意一方不同意协商解决的，则任何一方有权将争议提交北京大兴区人民法院通过诉讼解决。
资产管理公司经营战略探讨(初稿) 非金融资产管理公司 资产管理(asset management)，通常是指一种"受人之托，代人理财"的信托业务。从这个意义上看，凡是主要从事此类业务的机构或组织都可以称为资产管理公司。 一般情况下，商业银行、投资银行、证券公司等金融机构都通过设立资产管理业务部或成立资产管理附属公司来进行正常的资产管理业务。它们属于第一种类型的资产管理业务。基于这种正常的资产管理业务分散在商业银行、投资银行、保险和证券经纪公司等金融机构的业务之中。 公司定位 以自身区位优势汇拢经开区相关资产管理业务并以此为基石积 极向区外发展，经过专业的科学的分析通过重组、并购、剥离等方式盘活区内闲置资产、不良资产、受托资产，提高资金流转，兼容相关企业提供管理咨询、投资咨询等服务。 优势 我们即有国有企业的背景，那么就应该发挥国有优势。我们具有资源和信息两大优势。作为国资委授权的经营主体，与国家国家和地方有关部门有着天然的联系，行业信息灵通，并且能够及时掌握资本市场动态和需求。这种信息优势是普通事业投资公司无法比拟的。1、山东翔宇资产管理股份有限公司营业范围：委托从事抵押监管，
动产质押监管，企业资产的管理及服务；仓储；投资及理财信 息服务、咨询；互联网金融信息咨询；金融信息服务；信用风 险评估与管理；信贷信息咨询服务。 2、上海迪扬资产管理有限公司营业范围：资产管理，财务咨询， 接受金融机构委托从事金融信息技术外包，接受金融机构委托 从事金融业务流程外包，接受金融机构委托从事金融知识流程 外包，接受银行委托提供信用卡缴款提醒通知专业服务及其他 相关服务，电子设备、通信设备的销售与维护，自有设备租赁 （不得从事金融租赁），计算机系统集成，计算机、软件及辅助 设备（除计算机信息系统安全专用产品）的销售。 3、上海中玮资产管理有限公司营业范围：资产管理，股权投资管 理，投资管理，企业管理咨询、财务咨询（不得从事代理记账）， 实业投资，创业投资，市政工程，建筑设计，项目投资、投资 咨询、市场信息咨询与调查，市场营销策划，电子商务（不得 从事增值电信、金融业务），设计、制作各类广告，家用电器、日用百货、电子产品、办公用品、食用农产品的销售，从事货 物及技术的进出口业务。 4、新疆启道资产管理股份有限公司营业范围：企业资产管理，商 务信息咨询服务，商业投资，矿业投资，农业投资，房地产业 投资。 5、新疆极限资产管理股份有限公司：接受委托管理股权投资项目、 参与股权投资、为非上市及已上市公司提供直接融资的相关服
首次公开发行股票网下投资者管理细则 第一章总则 第一条为了规范首次公开发行股票（下称首发股票）网下投资者的自律管理工作，根据《证券发行与承销管理办法》（下称《承销办法》）和《首次公开发行股票承销业务规范》（下称《业务规范》）的相关规定，制定本细则。 第二条本细则适用于： （一）网下投资者参与首发股票询价和网下申购业务。 （二）具有证券承销业务资格的证券公司开展网下投资者推荐工作。 （三）担任首发股票项目主承销商的证券公司（下称主承销商）开展网下投资者选定和管理工作。 第三条中国证券业协会（下称协会）依据《承销办法》、《业务规范》以及本细则的相关规定，对网下投资者实施自律管理。 第二章网下投资者注册 第四条参与首发股票询价和网下申购业务的投资者应在协会注册。 网下投资者注册，需满足以下基本条件： （一）具备一定的证券投资经验。机构投资者应当依法设立、持续经营时间达到两年（含）以上，从事证券交易时
间达到两年（含）以上；个人投资者从事证券交易时间应达到五年（含）以上。经行政许可从事证券、基金、期货、保险、信托等金融业务的机构投资者可不受上述限制。 （二）具有良好的信用记录。最近12个月未受到刑事处罚、未因重大违法违规行为被相关监管部门给予行政处罚、采取监管措施，但投资者能证明所受处罚业务与证券投资业务、受托投资管理业务互相隔离的除外。 （三）具备必要的定价能力。机构投资者应具有相应的研究力量、有效的估值定价模型、科学的定价决策制度和完善的合规风控制度。 （四）监管部门和协会要求的其他条件。 网下投资者指定的股票配售对象不得为债券型证券投资基金或信托计划，也不得为在招募说明书、投资协议等文件中以直接或间接方式载明以博取一、二级市场价差为目的申购首发股票的理财产品等证券投资产品。 股票配售对象是指网下投资者所属或直接管理的，已在协会完成注册，可参与首发股票网下申购业务的自营投资账户或证券投资产品。 第五条证券公司、基金公司、信托公司、财务公司、保险公司以及合格境外投资者等六类机构投资者可自行在协会注册。 第六条除本细则第五条所述六类机构投资者外，其他
安徽省固定资产投资项目信息管理系统方案（征求意见稿） 全省“861”行动计划 暨投资工作会议材料 安徽省固定资产投资项目 信息管理系统方案 （征求意见稿） 安徽省发展和改革委员会 安徽省经济信息中心 2008年2月 一、系统建设的目的和意义 我省正处在工业化和城镇化快速推进时期，投资作为拉动经济增长的三驾马车之一，对我省经济增长的贡献起到了主要作用。项目是投资的载体和具体
表现形式，是经济增长的根本保证。为进一步加强建设项目管理，切实提高省市县三级政府部门项目管理水平，实现从项目的谋划、储备到项目的竣工投入运营的全过程管理和建设项目管理的科学化、规范化、信息化，以利于对投资运行情况的分析和投资结构的调整，继续保持固定资产投资的持续快速增长势头，从而促进全省经济和社会的又好又快发展，特建立安徽省固定资产投资项目信息管理系统（以下简称“信息管理系统”）。 二、系统建设内容 （一）组织框架 按项目属地管理和行政职能分工管理相结合的原则，信息管理系统分三级：1、一级项目库。包括县（市、区）项目库、市直有关部门项目库、国家级开发区项目库。 2、二级项目库。包括市级发改委项目库、省直有关部门项目库、重点企业项目库。 3、三级项目库。包括省发改委有关职能处室项目库、“861”项目库、中央财政资金项目库、省财政资金项目库。 组织框架示意图如下： 安徽省固定资产投资项目总库 一级项目库二级项目库三级项目库 省发改委 有关处室
项目库总 项 目 库 县（市、区） 项目库市级发改委 项目库“861” 项目库 市直有关部门 项目库→省直有关部门 项目库→→中央财政资金项目库 国家级开发区 项目库重点企业 项目库省财政资金 项目库 在建成三级项目信息管理系统的基础上，建成安徽省固定资产投资项目总库，项目总库包括十三个业务项目子库，分别为政府参与投资项目库、工业
投资者适当性管理 办法 1 2020年4月19日
股权投资基金有限公司 投资者适当性管理办法 第一章总则 第一条目的和依据 为落实股权投资基金有限公司（以下简称“本机构”）投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》）及相关法律法规、监管规定、自律规则，制定本办法。 第二条适用范围 本机构向投资者销售私募投资基金产品，或者为投资者提供相关服务的（以下统称“产品”或者“服务”），应遵守法律法规、监管规定、自律规则及本办法的规定。 第三条基本要求 本机构及其从业人员在销售产品或者提供服务过程中，应当按照本办法的规定，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调 2 2020年4月19日
查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。 第二章组织架构与职责 第四条投资者适当性管理工作委员会 本机构成立投资者适当性管理工作委员会（以下简称“工作委员会”），负责投资者适当性管理工作。 工作委员会由总经理任组长，风控部负责人任副组长，投资研究部负责人任组员。 第五条产品与服务适当性风险评估工作 工作委员会负责制定本机构产品或者服务风险分级的标准、方法和流程，对具体产品或者服务进行风险评估与风险评级，制定本机构的产品和服务风险等级名录，并适时根据监管要求和具体产品或服务的变化调整产品和服务的分级。 工作委员会能够外聘法律、财务专家。 第六条业务部门职责 3 2020年4月19日
【1+1=3】 哥德巴赫财富定律 前言： 对于本项目的商场销售，在下阶段推广实施将分为二部分。第一部分为：凯瑞君临广场商业业态及购物前景的推广，以加强市场认知度和客户投资前景信心的提升；第二部分为：将投资概念进行细化，通过价格计算、收益测算及风险分析等方式，全方位地解析本项目的投资前景。 如何将商铺购买与金融产品嫁接？ 如何让商铺购买与投资行为邂逅？ 如何使商铺购买与风险消灭为伍？ 1=1只是纯粹的等值交换； 1+1=2也不过是单纯的数量叠加 如何让1+1=3？并切实挖掘和寻找隐藏在未来可期并通过风险控制后的隐性附加值？ 【1+1=3哥德巴赫财富定律】投资方案就是在此基础上，进行投资、收益的多方位说明。本方案志在通过对多个方案进行组合，最终实现“1+1=3”的投资策略。具体包括〖五年返租方案〗，〖三年返租方案〗，〖十年回购方案〗。
〖实施此方案目的〗 1、众多投资者对本项目的关注程度增加，但缺乏有效的 投资信心支撑点； 2、本项目所在洛阳市黄金中心地段且周边拥有本市一 流的消费群体，具有相当强劲的增值潜力，有着实 施本方案的基础保障； 3、本项目为产权式中高档精品主题购物商场，具有优 质的客户群体和营业氛围，与此同时具备了良好的 租金收益前景； 4、租金仍将是我们制定价格的必然依据； 5、项目认购已经开始，但销售价格仍然无法确定，引 起客户及业内外人士的猜疑； 6、此方案的实施有利于开发商、经营管理公司、客户 共同达到“三赢”的效果。 〖营销推广〗 第一环节：什么是哥德巴赫猜想？ 与财富握手，与利润对话，第361行由凯瑞公司精心策划。迎合市场动态，把握机会机遇。
浙江省企业投资项目备案管理信息系统 使 用 手 册 浙江省发展和改革委员会 浙江省经济信息中心 二○○七年十月
目录 第一节系统简介 (1) 第二节网络平台 (2) 第三节系统中使用的一些基本概念 (3) 一、与部门相关的概念 (3) 二、与人员相关的概念 (4) 三、与项目管理相关的概念 (4) 第四节项目备案与审核管理流程 (6) 一、项目备案与审核管理总流程 (6) 二、项目申报流程 (7) 三、项目备案流程 (8) 四、项目变更流程 (9) 五、项目延期流程 (10) 六、项目撤销流程 (11) 第五节系统的登录及已备案项目的查看 (12) 一、系统登陆 (12) 二、已备案项目的查看 (13) 第六节项目单位用户操作 (14) 一、用户注册与登录 (14) 二、项目备案流程 (15) 三、备案项目申报 (16) 四、备案项目管理 (19) 五、职能部门审核情况 (21) 六、修改注册资料 (22)
七、修改密码 (23) 八、退出 (23) 第七节主管部门用户操作 (24) 一、项目备案 (24) 二、项目管理 (31) 三、职能部门审核情况 (43) 四、项目汇总 (43) 五、项目统计 (44) 六、下属地区备案情况 (45) 七、本地政策法规 (45) 八、修改密码 (45) 九、退出 (46) 第八节相关职能部门操作 (47) 一、项目审核流程 (47) 二、未审核的项目 (49) 三、已审核的项目 (50) 四、修改密码 (50) 五、退出 (51) 附录：备案表填表说明 (51)
第一节系统简介 《浙江省企业投资项目备案管理信息系统》是根据《浙江省企业投资项目核准和备案暂行办法》（浙政办发〔2005〕73号）建立的一套为全省企业投资项目备案过程服务的电子化、网络化管理信息系统。 《浙江省企业投资项目备案管理信息系统》是基于现代网络技术和数据库技术实现的一个网上电子政务系统。本系统包含了项目备案、项目审核、项目综合管理、项目查询、项目统计分析等多种功能。它的应用实施有利于政府管理部门提高办事效率、及时了解和掌握企业投资信息，同时有利于改善企业投资环境、促进企业投资的健康发展。
投资者适当性管理制度办法
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股权投资基金有限公司 投资者适当性管理办法 第一章总则 第一条目的和依据 为落实股权投资基金有限公司（以下简称“本机构”）投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》）及相关法律法规、监管规定、自律规则，制定本办法。第二条适用范围 本机构向投资者销售私募投资基金产品，或者为投资者提供相关服务的（以下统称“产品”或者“服务”），应遵守法律法规、监管规定、自律规则及本办法的规定。 第三条基本要求 本机构及其从业人员在销售产品或者提供服务过程中，应当按照本办法的规定，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。 第二章组织架构与职责 第四条投资者适当性管理工作委员会 本机构成立投资者适当性管理工作委员会（以下简称“工作委员会”），负责投资者适当性管理工作。 工作委员会由总经理任组长，风控部负责人任副组长，投资研究部负责人任组员。第五条产品与服务适当性风险评估工作 工作委员会负责制定本机构产品或者服务风险分级的标准、方法和流程，对具体产品或者服务进行风险评估与风险评级，制定本机构的产品和服务风险等级名录，并适时根据监管要求和具体产品或服务的变化调整产品和服务的分级。 工作委员会可以外聘法律、财务专家。 第六条业务部门职责 投资研究部是落实投资者适当性管理工作的首要部门。其负责的工作内容包括但不限于了解投资者各项信息并收集相关证明材料、进行投资者分类、分级，根据投资者的风险承受能力对每名投资者提出匹配意见，对本机构从业人员的销售行为进行控制和监督等。 第七条风控部 风控部根据法律法规、监管规定和自律规则制定本机构适当性内部管理制度，进行相关培训，督促相关部门落实投资者适当性管理工作，组织开展本机构的适当性自 3
股权投资基金有限公司 投资者适当性管理办法 第一章总则 第一条目的和依据 为落实股权投资基金有限公司（以下简称“本机构”）投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投 资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》）及相关法律法规、监管规定、自律规则，制定本办法。 第二条适用范围 本机构向投资者销售私募投资基金产品，或者为投资者提供相关服务的（以下统称“产品”或者“服务”），应遵守法律法规、监管规定、自律规则及本办法的规定。 第三条基本要求 本机构及其从业人员在销售产品或者提供服务过程中，应当按照本办法的规定，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。 第二章组织架构与职责 第四条投资者适当性管理工作委员会 本机构成立投资者适当性管理工作委员会（以下简称“工作委员会”），负责投资者适当性管理工作。 工作委员会由总经理任组长，风控部负责人任副组长，投资研究部负责人任组员。第五条产品与服务适当性风险评估工作 工作委员会负责制定本机构产品或者服务风险分级的标准、方法和流程，对具体产品或者服务进行风险评估与风险评级，制定本机构的产品和服务风险等级名录，并适时根据监管要求和具体产品或服务的变化调整产品和服务的分级。 工作委员会可以外聘法律、财务专家。 第六条业务部门职责 投资研究部是落实投资者适当性管理工作的首要部门。其负责的工作内容包括但不限于了解投资者各项信息并收集相关证明材料、进行投资者分类、分级，根据投资
约翰·邓普顿（John Templeton）被喻为投资之父，这不仅在于他的91岁高龄，还因为他是价值投资的模范，以及让美国人知道海外地区投资的好处，开创了全球化投资的先河。邓普顿自198 7年退休之后，全身心投入传教事业中，还著书立说发表自己的人生哲理，将其投资法则归纳为15条。 信仰有助投资：一个有信仰的人，思维会更加清晰和敏锐，犯错的机会因而减低。要冷静和意志坚定，能够做到不受市场环境所影响。 谦虚好学是成功法宝：那些好像对什么问题都知道的人，其实真正要回答的问题都不知道。投资中，狂妄和傲慢所带来的是灾难，也是失望，聪明的投资者应该知道，成功是不断探索的过程。 要从错误中学习：避免投资错误的惟一方法是不投资，但这却是你所能犯的最大错误。不要因为犯了投资错误而耿耿于怀，更不要为了弥补上次损失而孤注一掷，而应该找出原因，避免重蹈覆辙。 投资不是赌博：如果你在股市不断进出，只求几个价位的利润，或是不断抛空，进行期权或期货交易，股市对你来说已成了赌场，而你就像赌徒，最终会血本无归。 不要听“贴士”：小道消息听起来好像能赚快钱，但要知道“世上没有免费的午餐”。 投资要做功课：买股票之前，至少要知道这家公司出类拔萃之处，如自己没有能力办到，便请专家帮忙。
跑赢专业机构性投资者：要胜过市场，不单要胜过一般投资者，还要胜过专业的基金经理，要比大户更聪明，这才是最大的挑战。 价值投资法：要购买物有所值的东西，而不是市场趋向或经济前景。买优质股份：优质公司是比同类好一点的公司，例如在市场中销售额领先的公司，在技术创新的行业中，科技领先的公司以及拥有优良营运记录、有效控制成本、率先进入新市场、生产高利润消费性产品而信誉卓越的公司。 趁低吸纳：“低买高卖”是说易行难的法则，因为当每个人都买入时，你也跟着买，造成“货不抵价”的投资。相反，当股价低、投资者退却的时候，你也跟着出货，最终变成“高买低卖”。 不要惊慌：即使周围的人都在抛售，你也不用跟随，因为卖出的最好时机是在股市崩溃之前，而并非之后。反之，你应该检视自己的投资组合，卖出现有股票的惟一理由，是有更具吸引力的股票，如没有，便应该继续持有手上的股票。 注意实际回报：计算投资回报时，别忘了将税款和通胀算进去，这对长期投资者尤为重要。 别将所有的鸡蛋放在同一个篮子里：要将投资分散在不同的公司、行业及国家中，还要分散在股票及债券中，因为无论你多聪明，也不能预计或控制未来。
信息管理系统项目可行 性分析报告 Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】
信息管理系统项目可行性分析报告 【引言】 就其功能来说，管理信息系统是组织理论、会计学、统计学、数学模型及经济学的混合物，它全面使用计算机技术、网络通信技术、数据库技术等，是多学科交叉的边缘技术，因此是技术系统。从社会技术系统的观点来看，IMS和组织结构之间是相互影响的，引进IMS 将导致新组织结构的产生，而现存的组织结构又对IMS的分析、设计、引进的成功与否产生重要影响，其影响要素包括组织环境、组织战略、组织目标、组织结构、组织过程和组织文化。所以管理信息系统既是技术系统，同时也是社会系统。 【目录】 第一部分信息管理系统项目总论 总论作为可行性研究报告的首要部分，要综合叙述研究报告中各部分的主要问题和研究结论，并对项目的可行与否提出最终建议，为可行性研究的审批提供方便。 一、信息管理系统项目概况 （一）项目名称 （二）项目承办单位 （三）可行性研究工作承担单位 （四）项目可行性研究依据 本项目可行性研究报告编制依据如下： 1．《中华人民共和国公司法》； 2．《中华人民共和国行政许可法》； 3．《国务院关于投资体制改革的决定》国发（2004）20号； 4．《产业结构调整目录2011版》； 5．《国民经济和社会发展第十二个五年发展规划》； 6．《建设项目经济评价方法与参数（第三版）》，国家发展与改革委员会2006 年审核批准施行； 7．《投资项目可行性研究指南》，国家发展与改革委员会2002年 8．企业投资决议； 9．……； 10．地方出台的相关投资法律法规等。 （五）项目建设内容、规模、目标 （六）项目建设地点 二、信息管理系统项目可行性研究主要结论 在可行性研究中，对项目的产品销售、原料供应、政策保障、技术方案、资金总额及筹措、项目的财务效益和国民经济、社会效益等重大问题，都应得出明确的结论，主要包括：（一）项目产品市场前景
目录 投资公司运作方案 (1) 投资管理有限公司（投资管理公司）运营方案 (10) 资产管理有限公司构想及筹建运营方案 (18) 投资公司运作方案 目录： 一、设立背景 1.投资公司分类 2.市场现状 二、目标与方向 1.投资战略 2.经营目标 3.投资方向 4.投资项目遴选原则 三、项目管理及风险控制 1.项目管理 2.制度保障 3.风险控制制度建设 四、组织架构 1.组织机构 2.人力资源 五、案例 1.盛大公司 2.蒙牛乳业有限公司 六、行业分析
一、设立背景 随着中国经济持续稳定地高速增长和资本市场的逐步完善，中国的资本市场在最近几年呈现出强劲的增长态势，投资于中国市场的高回报率使中国成为全球资本关注的战略要地。虽然中国资本投资市场的总体规模与国外发达国家还存在一定的差距，但在中国投资的回报却是世界级。此外，中国的城镇化进程预计将使中国城镇人口增长至2025年的9.2亿人。而城镇GDP占全国GDP的比重也将增长至95％。城镇居民消费品市场、医疗设备、环境、能源等，将成为投资日后关注的重点。 今后十年被认为是中国资本投资“由弱到强”、飞速发展的“黄金十年”，需要以长远眼光和全球视野来正视中国资本投资事业所面临的发展机遇。期望在未来十年内中国能成为仅次于美国和欧洲的资本投资大国。从宏观经济发展势头、自主创新国家战略的需要、资本市场的发展前景来看，这一愿望是完全有可能实现的。 1.投资公司分类 （1）实业投资，自己拥有资金或有一定的资金来源，在各行业选择可操作项目进行独立投资，或为他人项目进行股权认购进行投资、融资。 （2）保险公司，保险公司用广大的保险资金进行其它项目、领域进行投资，但需要经过中国保监会负责制定保险资金间接投资基础设施项目的有关规定。 （3）证券操作，投资公司在国类金融机构注册，主要进行股票、基金、外汇、黄金等交易的公司。 （4）风险投资，即资方向高科技、IT、化工等行业，或有个人研发的项目进行风险投资、投资金额不限制直到项目成功或上市，投资方收回自己的投资资本和项目利润的90％，然后把项目交还给项目方管理，资方全部退出。 2.市场现状 目前经国家金融机构批准成立的投资机构多以保险、证券最为广泛，次之是实业投资机构，但在国类80％实业投资公司拥有自主资金进行投资，能为其它公司、项目融资的只占10％，其中大多分布在上海、北京、广州、深圳等经济发达城市。 二、目标与方向 1.投资战略 公司实行有重点的多元化投资战略，在选取的投资项目获得成功后，再视市场与公司自身情况，集中公司内外部资源，逐
投资建设项目管理系统 建设项目投资管理分析系统保证工程各方（投资人、业主、施工、监理）依托信息化管理系统从整体上，从根本上，从宏观上，从微观上，从不同的层次，从项目管理的每一个领域，每一个阶段来加强项目的控制和决策，提高投资的效益，确保有效管理与控制投资，实现项目综合经济效益的提升，促进投资项目管理模式由传统管理向现代投资项目管理的转变。涵盖项目整个生命周期的投资管理与分析，包括项目前期的投资决策阶段、设计阶段、招标阶段、施工阶段、竣工阶段的投资项目管理以及整个项目的资金管理，分别应用于投资人（多投资项目管理平台）、建设单位（业主）、施工单位（承包商）、监理单位等各利益相关方，形成多方协作平台。每一个阶段相对独立，都具有可交付的成果。用户可以依据建设项目所处的不同阶段，灵活选择不同阶段的投资管理分析模块，并可实现可模块间的无缝结合。以投资为中心，将项目各利益相关方集中在一个统一的网络平台上协调工作，完全支持通过互联网进行数据交换。 1.项目前期管理：投资决策和计划阶段 工程项目的前期管理主要包括工程项目施工前的决策和计划阶段的项目管理，主要包括项目立项、可行性研究、规划设计和开工前准备等工作。其中，项目建议书和可行性研究是纵览整个工程项目建设全局的两个重要阶段；同时，工程项目建设的很多环节都要按照有关规定，办理审批手续，这也是工程项目前期管理的重要内容。 ?投资人、建设单位（业主）等各利益相关方全部前期工作项目和在建项目集中统一管理； ?对建设项目的申请、审查、批复等过程的管理，包括对项目建议书、可行性研究报告、规划设计方案和开工前准备等审批。
?前期工作计划地制定、跟踪，各级领导可方便的了解工程前期的工作进展情况； ?对项目前期的资金拨付情况进行管理；提供按资金来源、资金拨付与资金运用进行统计分析 ?对项目建议书、可行性研究报告、评估结果、审批意见、批复文件、许可证等文档资料进行管理，建立各种文档资料与项目/任务的关联关系，使每个项目相关人员都能够快速、准确地了解每份资料的详细情况。 2.项目设计阶段 系统对图纸资料分发存档提供3类流程： ?设备材料等外方图纸、资料、电子资料→设备材料部门专人接收→转技术部门存档、发放； ?设计院图纸、资料→技术部门专人接收； ?设备材料等外方图纸、设计院图纸、资料→技术部门组织对图纸资料的审核，形成审图会议纪要→审图合格后的图纸由技术部按规定发放和存档（不合格图纸需修订或形成"审图补充说明"后随图纸一同发放），其他功能： ?限额控制指标与限额控制管理； ?根据设计计划，协调设计进度； ?根据设备、材料清单，编制请购文件。 ?对施工设计图纸进行分类管理，包括图纸的编号、图纸所属的项目、图纸的设计人员、图纸的变更信息、图纸的存放位置等信息； 3.招标阶段：选择最优的经济方案 主要招标流程列举： ?施工招标：工程管理部门提出招标申请→招标小组协调招标准备工作→工程管理部门组织编制招标技术文件→投资主体相关技术负责人审核→工程主管审定→招标小组组织招标→定标；
首次公开发行股票的方式——网上和网下同时发行的机制（2015年重大调整） 1.首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行；参与申购的网下和网上投资者应当全额缴付申购资金。投资者应自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与。 2.网下投资者的条件（2015年新增） （1）网下投资者须具备丰富的投资经验和良好的定价能力； （2）网下投资者应当接受中国证券业协会的自律管理，遵守中国证券业协会的自律规则。 （3）网下投资者参与报价时，应当持有一定金额的非限售股份。 （4）发行人和主承销商可以根据自律规则，设置网下投资者的具体条件，并在发行公告中预先披露。 （5）主承销商应当对网下投资者是否符合预先披露的条件进行核查，对不符合条件的投资者，应当拒绝或剔除其报价。 3.询价 （1）首次公开发行股票采用询价方式定价的，符合条件的网下机构和个人投资者可以自主决定是否报价，主承销商无正当理由不得拒绝。 （2）网下投资者应当遵循独立、客观、诚信的原则合理报价，不得协商报价或者故意压低、抬高价格。 （3）网下投资者报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数，且只能有一个报价。 （4）非个人投资者应当以机构为单位进行报价（例如，基金公司应按公司报价，而非按其所管理的不同基金产品报价）。（2015年新增） （5）首次公开发行股票价格（或发行价格区间）确定后，提供有效报价的投资者方可参与申购。 4.定价 （1）定价方式 首次公开发行股票，可以通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格，也可以通过发行人与主承销商自主协商直接定价等其他合法可行的方式确定发行价格。 （2）剔除最高报价 首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得低于所有网下投资者拟申购总量的10%，然后根据剩余报价及拟申购数量协商确定发行价格；剔除部分不得参与网下申购。 （3）确定有效报价 ①公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于10家；公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家。 ②剔除最高报价部分后有效报价投资者数量不足的，应当中止发行。 【解释】《证券承销与发行管理办法（2014年修订）》只保留下限，取消上限。 5.网上网下初始比例设定及回拨机制 （1）初始网下发行量设定 ①首次公开发行股票后总股本4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的60%； ②发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%。 （2）回拨机制 ①网下申购数量不足：不得回拨 首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拨，应当中止发行。 ②网上需求旺盛：有条件回拨（2015年调整）
投资公司运作方案 目录： 一、设立背景 1、投资公司分类 2、市场现状 二、目标与方向 1、业务战略 2、经营目标 3、投资方向 4、项目的遴选原则 三、项目管理及风险控制 1、项目管理 2、制度报账 四、组织架构 1、组织机构 2、人力资源 五、案例 1、丰康酒业 一、设立背景 随着中国经济持续稳定地告诉增长和资本市场的逐步完善，中国资本市场在最近几年呈现出强劲的增长态势，投资于中国市场的高回报率使中国成为全球资本关注的战略要地。虽然中国资本投资市场的总体规模与国外发达国家还存在一定的差距，但在中国投资的回报却是世界级。 今后十年被认为是中国资本投资“由弱到强”、飞速发展的“黄金十年”，需要以长远眼光和全球视野来正视中国资本投资事业所面临的发展机遇。期望在未来十年内中国能成为仅次于美国和欧洲的资本投资大国。从宏观经济发展势头、自主创新国家战略的要求、资本市场的发展前景来看，这一愿望是完全有可能实现的。 1.投资公司分类 （1）实业投资，自有资金来源（通过融资来投资公司的款项，和各方面投资款项），在各行业选择可操作项目进行独立投资，或合伙投资。 （2）理财产品、贵金属操作，和其他公司作为合作载体，以终端销售等模式进行开展（3）风险投资，即资方向高科技、IT、化工、房地产等行业，或有个人研发的项目进行融资服务业务。 2.市场现状 目前经国家金融机构批准成立的投资机构多以保险、证卷最为广泛，次之是实业投资机构，但在国类80%实业投资公司拥有自主资金进行投资，能为其他公司、项目融资的只占10%，其中大多分布在上海、北京、广州、深圳等经济发达城市。 二、目标与方向 1.业务战略 公司实行有重点的多元化业务战略，在选取的重点业务项目获得成功后，再视市场与公
投资者适当性管理规定_投资者管理适当性管理办 法 第四条投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。 经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。 第五条中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。 证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会(以下统称行业协会)等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。 第六条经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息： (二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况; (四)投资期限、品种、期望收益等投资目标; (五)风险偏好及可承受的损失; (六)诚信记录; (七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人; (八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息; (九)其他必要信息。 第七条投资者分为普通投资者与专业投资者。
普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。 第八条符合下列条件之一的是专业投资者： (三)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。 (四)同时符合下列条件的法人或者其他组织： 1.最近1年末净资产不低于2000万元; (五)同时符合下列条件的自然人： 1.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元; 第九条经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。 第十条专业投资者之外的投资者为普通投资者。 经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。 第十一条普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。 符合本办法第八条第(四)、(五)项规定的专业投资者，可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。 (一)最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织; (二)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经
在建工程项目管理信息系统班级：14信管B班学号：14202235 姓名：张玉珍 1 .系统背景 项目管理信息系统能够帮助进行费用估算，并收集相关信息来计算挣得值和绘制S曲线，能够进行复杂的时间和资源调度，还能够帮助进行风险分析和形成适宜的不可预见费用计划等等。例如，项目计划图表（PERT图、甘特图）的绘制，项目关键路径的计算、项目成本的核算、项目计划的调整、资源平衡计划的制定与调整以及动态控制等都可以借助于项目管理信息系统。TpbseL3。 项目管理信息系统中采用的方法即项目管理的方法，主要是运用动态控制原理，对项目管理的投资、进度和质量方面的实际值与计划值相比较，找出偏差，分析原因，采取措施，从而达到控制效果。因此，项目管理信息系统主要包括项目投资控制、进度控制、质量控制、合同管理和系统维护等功能模块。近几年来，随着我国市场经济的不断深入，世界经济一体化进程的加快，不论政府公共投资，还是企业建设资金的管理均呈现出新的特点。主要表现在以下5个方面：1）工程数量和种类多、投资金额大，建设、管理任务十分繁重；2）项目建设周期加快，进度、资金、质量管理难度加大；3）项目资金来源多样化，资金计划性要求增强；4）资金支付要求更加准确、及时，尤其是工程款的结算更是受到各级政府、社会的关注；5）工程项目投资透明度要求提高，资金的使用及效益需接受更多部门和社会的监督。 在这样的背景下，如何有效地对在建工程项目及资金进行实时、全过程的管理和监控、加强内部控制，已成为各级领导和有关部门共同关注的重要课题。但由于受传统体制的影响，尤其是管理手段的制约，虽然投资管理体制、方式发生了一定的变化，投资项目管理中也存在着较为突出的管理问题: 1）由于缺乏先进的信息管理平台、手段，各级管理者难以及时地了解、掌握整体或单个工程项目的立项、进度完工、付款、实际成本及、决算情况，造成“三边”工程大量存在；很多项目不能及时支付工程款；款项拨出后不能真正到施工单位；完工许多年仍不能决算等。2）随着基建投资项目的增多，管理信息的准确性、及时性难以满足各级管理的需求。3）由于不能及时掌握有关的进度、完工信息，对工程项目资金使用和筹集难以进行正确的计划。4）不能有效地实现“按进度、按合同、按计划”控制工程项目资金的管理要求，很难合理、科学地进行项目资金的统筹规划，容易累积成管理中的问题。5）工程文档（如设计、概预算、合同及合同变更资料、发票等）的管理利用有很多困难，经常性的查找耗费很大的人力，更谈不上利用文档进行项目的控制。 依靠传统的手段、方式解决存在的问题具有很大的难度，也不能从根本上解决，必须依靠先进、科学的技术建立起规范、流程化的管理信息平台,创新工程项目管理模式。HYVoY78。
操盘秘籍 世界通行的三大投资法则 法则一：适时调整投资组合 投资者获得长期投资收益的关键之一就是适时重新调整投资组合。一般的建议是一年左右调整一次投资组合，这样会比从不调整获得更好的收益，当然，具体的操作策略还应当结合投资者的具体情况。若投资者持有的多为稳定的资产，可几年才进行一次调整，但是若投资者持有很多较大的资产，则应进行更加频繁的调整。晨星的Bernstein建议，当投资者的资产配置与投资目标差距太大时，就是进行调整的时候。比如，若投资中有60%为股票，那么当股票占投资资产的比重有10%左右的浮动 (即高于70%或低于50%)，就应进行适当调整。这个策略的关键就是掌握合适的幅度，若幅度太宽或太窄，你的调整就会过少或过于频繁。 法则二：过于频繁操作会稀释利润 去年资本市场的剧烈震荡使很多投资者吓破了胆，他们很自然的反应就是频繁进行操作。然而，事实证明，本来试图减少损失的频繁交易却往往会带来更大的损失。很多专家也倾向认为，较长时间的持有会带来相对较好的收益。建立一个理想的预定期限投资组合，这种方式被视为可以为那些不想为资产配置和调整而花费精力的投资者
提供一站式选择。在强调和肯定了预定期限基金的有用性和日渐增长的流行性的同时，专家指出很多预定期限基金投资者的操作是错误的。很多投资者看到市场的动荡而频繁买卖预定期限基金，从长期来看，这种短线操作无法使投资者获得应有的较好回报。 法则三：市场悲观时保持清醒头脑 考虑到最近几个月市场的震荡，本次晨星研讨会的另外一个重大主题是如何在弱市中寻找投资机会。市场到底是否已经见底?哪些股票会触底反弹? 不少专家就在表现不佳的金融领域找出了一些投资机会。例如，TorrayFund的RobertTorray表示，花旗集团和美国运通的投资价值尚未被市场真正认识，这两只股票具有长期投资价值，其股价在未来五年内有可能翻倍。 经验表明，在市场周期性震荡并为悲观情绪笼罩时，往往可能是头脑清醒的长期投资者进场的绝好时机。 当然，就已经连续下跌的金融股来说，透明度的缺失使很多心存疑虑的基金等机构投资者尚不敢轻易涉足。
西藏北路１８号项目投资运作方案 一、项目区位及介绍 西藏北路1８号地处西藏北路苏州河交接处,南与北京路和南京路平行相邻，北靠曲阜路、海宁路、天目东路平行相邻均为交通主干道,商家出行交通极为便利。该地块属闸北区最后一块尚未改造以商业为主题的中心城区。本区域地处苏州河口上游，是苏河湾规划区的核心位置,毗邻人民广场，距地铁８号线50米，地块价值和区位优势明显。 大楼建造于上世纪3０-40年代，１９94年对其进行加层改造后为目前现状。大楼前身为抽纱集团公司上海总部,2007年8月份两次支付土地出让金１30７万元。目前大楼设施有2台三菱客梯和一部货梯,另配有中央空调和消防监控系统。项目为6层框架式钢混结构，占地2１19．９8平方米，建筑面积9４73.00平方米,土地性质商业,办公用房。 二、项目周边环境及现状 西藏北路18号项目地处上海市政府苏河湾规划区的核心，苏河湾规划也称为《苏州河北岸现代服务业集聚区》。南起苏州河，北至天潼路—曲阜路，东至河南北路，西至苏州河、长寿路,总占地面积约７５万平方米。根据规划现已启动建设的苏州河北岸东块,南起北苏州路、曲阜路两侧,东起西藏北路,西至浙江北路,总规划用地面积约4.71万平方米。苏河湾规划将分为三大区域：《综合商业商务区》、《生态园区》和《商住综合区》。综合商业商务区是从浙江北路至乌镇路的“黄金一公里”河岸段,将引进各类世界知名品牌的旗舰店、高级餐饮、酒吧、国内外集团总部以及时尚休闲会所等，该处将聚集高端服务业的产业群,同步建设苏州河历史博物馆，苏州河游船码头，沿岸绿化带、防汛墙和水域景观建设。 苏河湾规划区内有着以四行仓库为代表的，1１栋历史保护建筑。该类保护建筑将在政府有关部门的指导下进行修缮、风貌回归和商业性用途开发,未来会成为上海见证历史和文化发掘的又一个胜地。 项目附近聚集了上海比较著名的3大批发市场，即《文化用品批发市场》，《甘肃路灯具市场》,《曲阜路音响批发市场》，三大专业在上海已有十多年经营历史，主要服务于长三角地区，在全国具有较高的市场影响力和知名度。 三、项目优劣势分析 （一）、优势分析 1、属上海市中心区域,地段价值明显 2、位于苏州河畔，享有苏州河景观和历史文化优势
科创板首次公开发行股票网下投资者管理细则 第一条 为规范网下投资者参与科创板首次公开发行股票网下询价和申购业务,根据《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》《证券发行与承销管理办法》《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》等相关法律法规、监管规定,制定本细则。 第二条 网下投资者参与科创板首次公开发行股票（以下简称首发股票）网下询价和申购业务、证券公司开展科创板网下投资者推荐工作、担任科创板首发股票主承销商的证券公司开展网下投资者管理工作等，适用本细则。本细则未作规定的，适用《首次公开发行股票网下投资者管理细则》及其他业务规则规定。 上述主体开展科创板首次公开发行存托凭证相关业务时,参照适用本细则。 第三条 证券公司、基金管理公司、信托公司、财务公司、保险公司、合格境外机构投资者以及符合一定条件的私募基金管理人等专业机构投资者，在中国证券业协会（以下简称协会）注册后，可以参与科创板首发股票网下询价。 第四条 私募基金管理人注册为科创板首发股票网下投资者，应符合以下条件： （一）已在中国证券投资基金业协会完成登记； （二）具备一定的证券投资经验。依法设立并持续经营时间达到两年（含）以上，从事证券交易时间达到两年（含）以上； （三）具有良好的信用记录。最近12个月未受到相关监管部门的行政处罚、行政监管措施或相关自律组织的纪律处分；
（四）具备必要的定价能力。具有相应的研究力量、有效的估值定价模型、科学的定价决策制度和完善的合规风控制度； （五）具备一定的资产管理实力。私募基金管理人管理的在中国证券投资基金业协会备案的产品总规模最近两个季度均为10亿元（含）以上，且近三年管理的产品中至少有一只存续期两年（含）以上的产品；申请注册的私募基金产品规模应为6000万元（含）以上、已在中国证券投资基金业协会完成备案，且委托第三方托管人独立托管基金资产。其中，私募基金产品规模是指基金产品资产净值； （六）符合监管部门、协会要求的其他条件。 私募基金管理人参与科创板首发股票网下询价和申购业务，还应当符合相关监管部门及自律组织的规定。私募基金管理人已注销登记或其产品已清盘的，推荐该投资者注册的证券公司应及时向协会申请注销其科创板网下投资者资格或科创板配售对象资格。 第五条 网下投资者在申请科创板配售对象注册时，应当根据自身管理能力、人员配备数量、产品投资策略、产品风险承受能力等情况，合理确定参与科创板首发股票网下询价的产品范围及数量。 第六条 证券公司推荐私募基金管理人等专业机构投资者注册为科创板首发股票网下投资者的，应当制定明确的推荐标准，并对所推荐机构的投资经验、信用记录、定价能力、资产管理规模等情况进行审慎核查，对所推荐机构申请注册的产品数量与其管理能力是否匹配进行审慎核查，确保所推荐的机构及其产品符合协会规定的基本条件及本公司规定的推荐条件。证券公司应定期对其推荐的科创板首发股票网下投资者开展适当性自查,发现推荐的科创板网下投资者或配售对象不符合本细则第四条条件的，应当及时向协会报告并申请注销或暂停。 证券公司应告知其推荐的投资者认真阅读并熟悉本细则及其他相关业务规则的内容，并告知投资者不熟悉相关业务规则可能造成违规并被协会采取自律措施。