网上业务学习管理条例
网上业务学习管理条例
第一条，为抓好全市组工干部的业务学习，努力建设一支高素质的组工干部队伍，结合全市组工干部教育培训工作实际，制定本办法。第二条，学习对象为市、县两级党委组织部科级以下组工干部；市直各党委组织部部长、政治处主任、党办主任、政工科长（不含处级干部）。第三条，学习内容特指市委组织部《伊春党建网》上设立组工干部学习专栏，压滤机滤布厂家主要包括业务辅导、每周一题、体会交流栏目规定的学习内容。第四条，由各党委组织部门结合本地实际组织本地组工干部完成好网上业务学习任务，并做好督促、检查工作。第五条，学习方式。
1、定期答题。市委组织部定期在发布一定数量的组工业务题目，并明确参考书目、相关文件；组工干部在专用学习笔记上定期答题（由市委组织部统一印发《全市组工干部业务学习笔记》，人手一册）。县（市）、区（局）组工干部的学习笔记，由部门领导按月检查并签属评语（正科级和副科级以下干部分别由组织部长、主管副部长负责检查并签属意见和评语）；市直单位干部的笔记由市委组织部干部教育科负责按季检查；除尘滤布市委组织部干部的笔记由市委组织部办公室、机关总支负责随机检查。
2、体会交流。欢迎组工干部将答题学习体会随时发到《伊春党建网》组织部办公系统中的组工干部学习信箱，由市委组织部干部教育科择优编辑后在《伊春党建网》上交流。
3、业务辅导。由市委组织部各业务科室结合重点工作落实和科室工作业务，定期在《伊春党建网》发布业务辅导材料。第六条，由市委组织部干部教育科负责对全市组工干部网上学习情况进行检查、考评，考评结果进行全市通报。第七条，本办法自当日起正式实行。
附送：
网上党校学习心得体会3000字
网上党校学习心得体会3000字
遵纪守法的现代公民。作为一名入党积极分子，又是重点发展对象，我感到一定要时刻以一名党员的标准来衡量自己，以一名党员的条件严格要求自己，在周围同学当中时时处处体现出先锋模范作用，只有这样才能有资格加入这个光荣而先进的组织。通过这段时间的学习，使我有了更明确的努力方向：
1、以三个代表重要思想为价值目标，带领广大同学共同进步，体现三个代表重要思想，学习上要有与其他同学共同进步的专业知识和技能，行为上要有普通同学尊敬的模范举止，心灵上驻有愿意为普通同学服务的责任，要向周围的同学们学习。
2、加强政治理论学习，要认真学习马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想这些科学的理论体系，他们是无产阶段解放运动的理论，是指导革命和建设的强大思想武器。坚定共产主义信念，认真学习通过开展班级工作进行实践锻炼，不断增强克服困难的信心和能力，人们对事物的正确认识，往往是要经过实践—认识—再实践—再认识这一漫长的过程，并不断循环往复，才能
够获得的。要通过身边活生生的、实实在在的、投身于建设有中国特色社会主义伟大事业的实践活动，来加深对党和共产主义事业的认识，强化正确的入党动机。
3、加倍努力学习科学文化知识。新世纪，新发展，要求我们这一代人要有新的知识结构。只有多掌握一些科学知识，才能适应市场经济发展的需要，才能不被时代所摒弃，做时代的主人，只有这样才能为祖国的强大尽一份力量。加强科学文化知识的学习。只有努力做到学一科，爱一科，精通一科，勤勤肯肯，踏踏实实，才能不愧于共产党员的光荣称号，才能更好地发挥共产党员的先锋模范作用。
4、要向周围的同学们学习。在这次培训班中，每次课大部分同学们都很早来到教室，讲课时认真的听，仔细的记，积极地参加讨论，培训班的大部分同学对待学习的认真态度都互相影响着。从大家的身上我感到了一种活力，一种动力。在我周围，有许多优秀的共产党员老师，和优秀的积极分子，克己奉公，吃苦在前，享乐在后，处处为他人着想的精神一直感染着我。在工作、学习和生活中，他们兢兢业业地工作态度一直是我学习的榜样和努力的方向。
5、贵在坚持，端正入党动机，不是入党前的一时的问题，而是一辈子的事情。正如毛泽东同志所说的：
“有许多党员，在组织上入了党，思想上并没有完全入党，甚至完全没有入党。这种思想上没有入党的人，头脑里还装着许多剥削阶级的东西，根本不知道什么是无产阶级思想，什么是共产主义，什么是党。”我们都应引以为戒，不论组织上是否入党，都应做到首先在思想上入党，而且要长期的注意检查自己做党员的动机，克服那些不正确的思想。
总之，通过入党积极分子培训班的培训，使我进一步的系统学习了党的基本知识与理论，使我更进一步的树立了正确的入党动机。今后，我将更加认真学习这些科学理论，使自己的共产主义信念建立在科学的基础上，加强思想和世界观的改造，努力做到首先在思想上入党，尽自己的能力去帮助他人，团结周围的人，带动他们一起来学习。我会以党员的要求来要求自己，不断地努力，不断地上进，从而不断地完善自己，积极向党组织靠拢，争取早日成为党组织中的一员。
篇二：
通用最新党校培训之心得体会_3000字党课心得体会我非常荣幸地参加了宝鸡供电局党课培训班的学习，我十分珍惜这次宝贵的学习机会。在学习期间，我始终抱着认真的态度参加每一次的学习和讨论，悉心聆听了老师们的精彩报告，深刻领会全国“两会”精神，深入学习实践科学发展观，进一步深刻理解和掌握新时期党的性质、宗旨，党的最终目标和现阶段任务，就有关党性修养，入党动机等等问题展开了深入而实际的讨论，这些都让我受益匪浅。尽管两天时间的培训尚不能让我在最深刻、最高度的层次上去领会和感受其间的要旨，但已足以让我在端正入党动机上受到了一次洗礼，对党的理解上得到了一次升华，从而更加坚定了我申请加入党组织的信心和决心。以下是我这次党课学习心得的几点总结：
第一，这次党课学习让我重新认识了我们的党，赋予了党一个崭新的面貌。我是在中学才开始系统的学习党的相关理论知识的。当时迫于学习的压力，没有很深刻的学习党的有关知识，只是按照着书硬背了一些党的概念，对党的认识只是停留在了表面文字记忆的程度
上，知其然不知其所以然。这次党课学习让我重新认识了党，对党有了更深一层的理解。通过系统的学习，使我明确了党的性质是中国工人阶级的先锋队，同时是中国人民和中华民族的先锋队，是中国特色社会主义事业的领导核心，代表中国先进生产力的发展要求，代表中国先进文化的前进方向，代表中国最广大人民的根本利益。以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想和科学发展观作为自己的行动指南。党的最高理想和最终目标是实现共产主义。以前这些对我而言只是政治考试卷上的问答题，现在我认识和理解到它就是对中国共产党的最准确的定义和最合适的阐述。这次学习让我打从心底承认我们伟大的中国共产党和广大共产党员的先进性。中国共产党党员必须全心全意为人民服务，不惜牺牲个人的一切，为实现共产主义奋斗终身。中国共产党党员永远是劳动人民中的普通一员。除了法律和政策规定范围内的个人利益和工作职权以外，所有共产党员都不得谋求任何私利和特权。党员必须坚持党和人民的利益高于一切，个人利益服从党和人民的利益，吃苦在前，享乐在后，克己奉公，多做贡献；密切联系群众，维护群众的正当利益；努力学习科学文化和业务知识，努力提高为人民服务的本领；带动群众为经济发展和社会进步艰苦奋斗，在生产学习和社会活动中起先锋模范作用。这些都体现出了中国共产党员的先进性和对其的要求，这些要求是每个共产党员的基本行为准则，用一句话高度概括，那就是“全心全意为人民服务”。中国共产党的根本宗旨就是全心全意为人民服务。一个共产党员必须时刻树立为共产主义事业奋斗终身的志向。因此每个党员在终身为共产主义事业奋斗的过程中，都要在思想上想着人民，在政治上代表人民，在行动上为了人民，真正做人民的忠实公仆。第
二，这次培训学习加深了我对科学发展观的理解和认识。科学发展观，第一要义是发展，核心是以人为本，基本要求是全面协调可持续，根本方法是统筹兼顾。科学发展观，是对党的三代中央领导集体关于发展的重要思想的继承和发展，是马克思主义关于发展的世界观和方法论的集中体现，是同马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想既一脉相承又与时俱进的科学理论，是我国经济社会发展的重要指导方针，是发展中国特色社会主义必须坚持和贯彻的重大战略思想。全党同志要全面把握科学发展观的科学内涵和精神实质，增强贯彻落实科学发展观的自觉性和坚定性，着力转变不适应不符合科学发展观的思想观念，着力解决影响和制约科学发展的突出问题，把全社会的发展积极性引导到科学发展上来，把科学发展观贯彻落实到经济社会发展各个方面。作为当代大学生的我们，应对自己的职业有科学的、全面的规划，既应有短期规划，也应有长远规划。在面对就业问题时，运用科学发展观的方法做到“身心科学、起点科学、规划科学”，应对压力时应强内攘外，从容乐观，脚踏实地，以不变应万变，走出一条精彩的人生路。第
三，通过这次党课学习培训，使我对端正入党动机的重要性有了更具体更深入的了解。正确的入党动机，是正确行动的精神力量。要求入党的同志只有树立了正确的入党动机，将来入党后才能很好的履行党员义务，才能全身心地投入到党的事业中去，才能经受住党组织的考验，才能做到真正意义上的思想上入党，才能坚持共产主义，这种考验在新时期更有重要的现实意义。此外，这次学习还使我认识到端正入党动机，不是入党前的一时的问题，而是一辈子的事情。不论党组织是否批准我加入中国共产党，我都将一如既往地用共产党员的
标准来严格要求自己，不仅要在思想上争取入党，而且要长期的注意检查自己入党的动机，努力实践全心全意为人民服务，维护党的团结和统一，严守党的纪律，保守党的机密，对党忠诚老实，言行一致，密切联系群众，在工作学习和社会生活中起先锋模范作用，为实现共产主义奋斗终生。第
四，这次党课学习培训，使我十分地坚定了入党的信心和决心。今天，我们国家正处于改革的关键时期，中国在面临巨大发展机遇的同时，又面临着巨大的挑战。这个历史时期更凸现坚持中国共产党领导的重要性。中国共产党诞生九十年的全部历史证明，只有共产党的领导，才能肩负起民族的希望，才能领导中国人民把历史推向前进。没有共产党，就没有新中国；没有共产党就不能发展中国。这是历史的选择也是人民的选择。作为一名积极要求进步的青年大学生，我渴望加入到这个光荣的组织中，将自己的个人价值同国家和人民的利益更好地统一结合起来，把对党、对祖国和对社会主义事业的无限热爱投入到中华民族的伟大复兴的社会实践中去，在建设中国社会主义事业的广阔舞台上展现自己的人生价值，努力创造无愧于时代和人民的成绩。党课学习，带给我的不仅是以上的收获，更多的是思想和认识的转变、精神的洗礼、以及一些意想不到的人生启示。在学习中，我感触颇多，懂得了没有追求与理想，人便会碌碌无为;没有信念，就缺少了人生航标，人便会迷失方向甚至自我。要成为新世纪的人才，就要向中国共产党这个光荣、伟大和先进的组织靠拢。在这次党课学习后，我认为首先我应该提高自己的思想道德修养。修身自古乃立人之本。一个党员更需要高尚的情操。一个没有高尚情操的党员，他怎么能全心全意为人民服务呢？在今后的生活中，我会随时以一个优秀党
员的标准来要求自己，努力培养自己道德情操，形成一种良好的习惯，树立正确的社会主义荣辱观，坚决克服自己的不良习惯，争取把自己塑造成为一个有理想有抱负有文化有思想的“四有”新人。其次我要加强我自己的学习。一方面我要努力学习自己的专业知识和人际交往，处理事情，敢于创新等新时代下不可或缺的能力。我只有努力学习，提高自己多方面的能力，才能在这个竞争激烈的时代成为一名佼佼者。只有我的能力提高了，我才能在更大的程度上，更好的全心全意为人民服务。另一方面我要努力学习有关党的理论知识。我知道要作为一名优秀的党员仅仅靠这次党课学习是远远不够的，我必须自己在课余时间主动的去学习。我会通过报纸、刊物、上网等形式，学习党内知识和当前国家时事、大事，学习科学发展观的重要思想、以及构建社会主义和谐社会的重要理论。在努力学习党的章程的同时我还需认真思考，我们党是一个与时俱进的党，是时刻代表人民利益的党，党无时无刻不在进步，时刻牢记党对我们的要求，
篇三：
最新党校培训之心得体会 3000字党课心得体会我非常荣幸地参加了四川大学锦城学院第20期党课培训班的学习，我十分珍惜这次宝贵的学习机会。在学习期间，我始终抱着认真的态度参加每一次的学习和讨论，悉心聆听了老师们的精彩报告，深刻领会全国“两会”精神，深入学习实践科学发展观，进一步深刻理解和掌握新时期党的性质、宗旨，党的最终目标和现阶段任务，就有关党性修养，入党动机等等问题展开了深入而实际的讨论，这些都让我受益匪浅。尽管两天时间的培训尚不能让我在最深刻、最高度的层次上去领会和感受其间的要旨，但已足以让我在端正入党动机上受到了一次洗礼，对党的
理解上得到了一次升华，从而更加坚定了我申请加入党组织的信心和决心。以下是我这次党课学习心得的几点总结：
第一，这次党课学习让我重新认识了我们的党，赋予了党一个崭新的面貌。我是在中学才开始系统的学习党的相关理论知识的。当时迫于学习的压力，没有很深刻的学习党的有关知识，只是按照着书硬背了一些党的概念，对党的认识只是停留在了表面文字记忆的程度上，知其然不知其所以然。这次党课学习让我重新认识了党，对党有了更深一层的理解。通过系统的学习，使我明确了党的性质是中国工人阶级的先锋队，同时是中国人民和中华民族的先锋队，是中国特色社会主义事业的领导核心，代表中国先进生产力的发展要求，代表中国先进文化的前进方向，代表中国最广大人民的根本利益。以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想和科学发展观作为自己的行动指南。党的最高理想和最终目标是实现共产主义。以前这些对我而言只是政治考试卷上的问答题，现在我认识和理解到它就是对中国共产党的最准确的定义和最合适的阐述。这次学习让我打从心底承认我们伟大的中国共产党和广大共产党员的先进性。中国共产党党员必须全心全意为人民服务，不惜牺牲个人的一切，为实现共产主义奋斗终身。中国共产党党员永远是劳动人民中的普通一员。除了法律和政策规定范围内的个人利益和工作职权以外，所有共产党员都不得谋求任何私利和特权。党员必须坚持党和人民的利益高于一切，个人利益服从党和人民的利益，吃苦在前，享乐在后，克己奉公，多做贡献；密切联系群众，维护群众的正当利益；努力学习科学文化和业务知识，努力提高为人民服务的本领；带动群众为经济发展和社会进步艰苦奋斗，在生产学习和社会活动中起先锋模范作用。
这些都体现出了中国共产党员的先进性和对其的要求，这些要求是每个共产党员的基本行为准则，用一句话高度概括，那就是“全心全意为人民服务”。中国共产党的根本宗旨就是全心全意为人民服务。一个共产党员必须时刻树立为共产主义事业奋斗终身的志向。因此每个党员在终身为共产主义事业奋斗的过程中，都要在思想上想着人民，在政治上代表人民，在行动上为了人民，真正做人民的忠实公仆。第二，这次培训学习加深了我对科学发展观的理解和认识。科学发展观，第一要义是发展，核心是以人为本，基本要求是全面协调可持续，根本方法是统筹兼顾。科学发展观，是对党的三代中央领导集体关于发展的重要思想的继承和发展，是马克思主义关于发展的世界观和方法论的集中体现，是同马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想既一脉相承又与时俱进的科学理论，是我国经济社会发展的重要指导方针，是发展中国特色社会主义必须坚持和贯彻的重大战略思想。全党同志要全面把握科学发展观的科学内涵和精神实质，增强贯彻落实科学发展观的自觉性和坚定性，着力转变不适应不符合科学发展观的思想观念，着力解决影响和制约科学发展的突出问题，把全社会的发展积极性引导到科学发展上来，把科学发展观贯彻落实到经济社会发展各个方面。作为当代大学生的我们，应对自己的职业有科学的、全面的规划，既应有短期规划，也应有长远规划。在面对就业问题时，运用科学发展观的方法做到“身心科学、起点科学、规划科学”，应对压力时应强内攘外，从容乐观，脚踏实地，以不变应万变，走出一条精彩的人生路。第
三，通过这次党课学习培训，使我对端正入党动机的重要性有了更具体更深入的了解。正确的入党动机，是正确行动的精神力量。要
求入党的同志只有树立了正确的入党动机，将来入党后才能很好的履行党员义务，才能全身心地投入到党的事业中去，才能经受住党组织的考验，才能做到真正意义上的思想上入党，才能坚持共产主义，这种考验在新时期更有重要的现实意义。此外，这次学习还使我认识到端正入党动机，不是入党前的一时的问题，而是一辈子的事情。不论党组织是否批准我加入中国共产党，我都将一如既往地用共产党员的标准来严格要求自己，不仅要在思想上争取入党，而且要长期的注意检查自己入党的动机，努力实践全心全意为人民服务，维护党的团结和统一，严守党的纪律，保守党的机密，对党忠诚老实，言行一致，密切联系群众，在工作学习和社会生活中起先锋模范作用，为实现共产主义奋斗终生。第
四，这次党课学习培训，使我十分地坚定了入党的信心和决心。今天，我们国家正处于改革的关键时期，中国在面临巨大发展机遇的同时，又面临着巨大的挑战。这个历史时期更凸现坚持中国共产党领导的重要性。中国共产党诞生九十年的全部历史证明，只有共产党的领导，才能肩负起民族的希望，才能领导中国人民把历史推向前进。没有共产党，就没有新中国；没有共产党就不能发展中国。这是历史的选择也是人民的选择。作为一名积极要求进步的青年大学生，我渴望加入到这个光荣的组织中，将自己的个人价值同国家和人民的利益更好地统一结合起来，把对党、对祖国和对社会主义事业的无限热爱投入到中华民族的伟大复兴的社会实践中去，在建设中国社会主义事业的广阔舞台上展现自己的人生价值，努力创造无愧于时代和人民的成绩。党课学习，带给我的不仅是以上的收获，更多的是思想和认识的转变、精神的洗礼、以及一些意想不到的人生启示。在学习中，我
感触颇多，懂得了没有追求与理想，人便会碌碌无为;没有信念，就缺少了人生航标，人便会迷失方向甚至自我。要成为新世纪的人才，就要向中国共产党这个光荣、伟大和先进的组织靠拢。在这次党课学习后，我认为首先我应该提高自己的思想道德修养。修身自古乃立人之本。一个党员更需要高尚的情操。一个没有高尚情操的党员，他怎么能全心全意为人民服务呢？在今后的生活中，我会随时以一个优秀党员的标准来要求自己，努力培养自己道德情操，形成一种良好的习惯，树立正确的社会主义荣辱观，坚决克服自己的不良习惯，争取把自己塑造成为一个有理想有抱负有文化有思想的“四有”新人。其次我要加强我自己的学习。一方面我要努力学习自己的专业知识和人际交往，处理事情，敢于创新等新时代下不可或缺的能力。我只有努力学习，提高自己多方面的能力，才能在这个竞争激烈的时代成为一名佼佼者。只有我的能力提高了，我才能在更大的程度上，更好的全心全意为人民服务。另一方面我要努力学习有关党的理论知识。我知道要作为一名优秀的党员仅仅靠这次党课学习是远远不够的，我必须自己在课余时间主动的去学习。我会通过报纸、刊物、上网等形式，学习党内知识和当前国家时事、大事，学习科学发展观的重要思想、以及构建社会主义和谐社会的重要理论。在努力学习党的章程的同时我还需认真思考，我们党是一个与时俱进的党，是时刻代表人民利益的党，党无时无刻不在进步，时刻牢记党对我们的要求，
一、总则 为保证公司资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理制度，本制度适用于公司网上银行的管理。 二、网银的开通与使用 1.申请网银开通 1.1网银开通审批工作流程 1.1.1公司申请开通网上银行，需由公司出纳提出申请，并填写“网银开通申请表”，经公司财务经理、财务总监、总裁审批后方可办理。 1.2开通网银工作流程 1.2.1公司出纳负责填写并报送网银申报资料。 1.2.2银行审核通过后与企业签订“网银开通协议”，并向企业发放《密码函》与USBKEY，退还“网银开通协议”的“企业留存联”。 1.2.3公司出纳完成网银开通手续后，必须填写“网银开通备案登记表”并将《密码函》、USBKEY、“网银开通协议”（企业留存联）一并呈报公司财务总监保管。 2.网银系统首次使用 2.1网银系统首次安装 2.1.1公司出纳负责网银的安装（详情参照对应银行操作手册）。 2.2严格划分网银操作管理权限 2.2.1网上银行开通后，由公司财务总监按照不同的管理权限分别指定网银操作人员和网银审核人员，并分别移交USBKEY。 2.2.2网银操作人员为公司出纳，网银一级审批人员为财务经理，网银二级审批人员为财务总监，审批人员岗位缺失时由该岗位上级领导代为行使审批权限。
2.2.3网银操作人员、网银审核人员必须严格保管好自己的USBKEY与密码，不得遗失，严禁向他人透露自己的密码。 2.3更改初始密码 2.3.1网银操作人员更改初始密码工作流程 2.3.1.1网银操作人员将装有数字证书的USBKEY插入USB接口，登录网上银行地址。 2.3.1.2点击“企业网上银行”对话框，待网页切换成功后，进入企业网上银行操作界面，具体操作顺序如下： A、选择用户名。 B、点击“选择数字证书”对话框，按照对应银行网银规定，输入默认密码或不输入密码。 2.3.1.3点击“USBKEY密码”对话框，输入初始密码，进入网上银行业务操作界面。 2.3.1.4初次登录网银后，操作人员必须重新设置USBKEY的登录密码并且牢记，避免再次登录时因密码错误影响正常操作。 2.3.2网银审核人员更改初始密码工作流程 2.3.2.1网银审核人员参照上文“网银操作人员更改初始密码工作流程”中的具体规定 进行操作。 3、增加网银帐户 3.1网银开通后，在同一开户银行下可无限制添加该开户银行不同支行的网银账户，具体操作步骤如下： 3.1.1向准备添加网银帐户的开户银行领取“网银信息申请表”。 3.1.2填写企业信息并加盖财务专用章、法人章。 3.1.3公司出纳向银行确认网银信息添加成功（可以登录该银行网站查询添加结果）。 三、网上银行的日常操作
非银行支付机构网络支付业务管理办法 第一章总则 第一条为规范非银行支付机构（以下简称支付机构）网络支付业务，防范支付风险，保护当事人合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2号发布）等规定，制定本办法。 第二条支付机构从事网络支付业务，适用本办法。 本办法所称支付机构是指依法取得《支付业务许可证》，获准办理互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、数字电视支付等网络支付业务的非银行机构。 本办法所称网络支付业务，是指收款人或付款人通过计算机、移动终端等电子设备，依托公共网络信息系统远程发起支付指令，且付款人电子设备不与收款人特定专属设备交互，由支付机构为收付款人提供货币资金转移服务的活动。 本办法所称收款人特定专属设备，是指专门用于交易收款，在交易过程中与支付机构业务系统交互并参与生成、传输、处理支付指令的电子设备。
第三条支付机构应当遵循主要服务电子商务发展和为社会提供小额、快捷、便民小微支付服务的宗旨，基于客户的银行账户或者按照本办法规定为客户开立支付账户提供网络支付服务。 本办法所称支付账户，是指获得互联网支付业务许可的支付机构，根据客户的真实意愿为其开立的，用于记录预付交易资金余额、客户凭以发起支付指令、反映交易明细信息的电子簿记。 支付账户不得透支，不得出借、出租、出售，不得利用支付账户从事或者协助他人从事非法活动。 第四条支付机构基于银行卡为客户提供网络支付服务的，应当执行银行卡业务相关监管规定和银行卡行业规范。 支付机构对特约商户的拓展与管理、业务与风险管理应当执行《银行卡收单业务管理办法》（中国人民银行公告〔2013〕第9号公布）等相关规定。 支付机构网络支付服务涉及跨境人民币结算和外汇支付的，应当执行中国人民银行、国家外汇管理局相关规定。 支付机构应当依法维护当事人合法权益，遵守反洗钱和反恐怖融资相关规定，履行反洗钱和反恐怖融资义务。 第五条支付机构依照中国人民银行有关规定接受分类评价，并执行相应的分类监管措施。
网上银行管理办法 为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银 行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。 一、适用范围 本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。 二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。 （一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并 报资产财务部现金流管理中心（以下简称：现金流中心）经审批通过后方可办理后续相关手续。 （二）分级负责： 开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。 （三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。 （四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。 三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务： （一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。 （二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。 （三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。 四、网上银行业务管理流程 （一）办理网上银行业务的内部申请 本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。 （二）银企网银协议的签订 经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负
网上银行管理办法 第一章总则 为保证公司资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特 制定本管理办法。 第二章网银的开通与使用 一、申请网银开通 （一）网银开通审批工作流程 公司申请开通网上银行，需由出纳提出申请，并填写“网银开 通申请表”（编号********1），经公司会计、总经理、董事长审批后方可办理。 （二）开通网银工作流程 1、公司出纳负责填写并报送网银申报资料。 2、银行审核通过后与公司签订“网银开通协议”，并向公司发放《密码函》与USBKEY，退还“网银开通协议”的“企业留存联”。 3、公司出纳完成网银开通手续后，必须填写“网银开通备案 登记表”（编号********2），并将《密码函》、USBKEY、“网银开通 协议”（企业留存联）一并呈送办公室存档保管。 二、网银系统首次使用 （一）网银系统首次安装 公司出纳负责网银的安装（详情参照对应银行操作手册）。 （二）严格划分网银操作管理权限
网上银行开通后，由总经理按照不同的管理权限分别指定网银操作人员和网银审核人员，并分别移交USBKEY。 网银操作人员、网银审核人员必须严格保管好自己的USBKEY与密码，不得遗失，严禁向他人透露自己的密码。 （三）更改初始密码 1、网银操作人员更改初始密码工作流程 ○1网银操作人员将装有数字证书的USBKEY插入USB接口，登录网上银行地址。 2○ 点击“企业网上银行”对话框，待网页切换成功后，进入企业网上银行操作界面，具体操作顺序如下： A、选择用户名。 B、点击“选择数字证书”对话框，按照对应银行规定，输入默认密码或不输入密码。 3○ 点击“USBKEY密码”对话框，输入初始密码，进入网上银 行业务操作界面。 ○4初次登录网银后，操作人员必须重新设置USBKEY的登录密码并且牢记，避免再次登录时因密码错误影响正常操作。 2、网银审核人员更改初始密码工作流程 网银审核人员参照上文“网银操作人员更改初始密码工作流程”中的具体规定进行操作。 三、增加网银账户
网上银行管理办法 第一条为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法。 第二条加强计算机上机管理，做到付款人员每人一台上网专用计算机专用，防止非网上银行操作人员上机。 第三条网银适用范围：日常报销、工资发放、大笔金额款项划转等其他可以通过网银办理的业务。 第四条网上银行收付款业务管理。 （1）出纳根据手续齐全的有效的会计凭证办理网上银行结算操作。 （2）二级操作员按照会计凭证对收款单位、帐号、开户行及付款金额大小写等进行审核，并且对网上银行业务进行复核指令授权；二级复核人员根据收 付凭据对银出纳网银指令进行复核并授权。 （3）大金额业务还需财务负责人进行再次审核，审核通过完成网银结算流程。第五条网银操作过程中非正常业务的处理。 采用网上银行方式进行结算操作，除建立二级复核机制外，还必须强调谨慎性 原则。如在正常操作过程中，由于网络、系统或其他原因造成收支业务出现可 疑指令，应当立即与网上银行的经办行进行咨询、确认，包括形成问题的原因、解决措施，需要时间等，切不可再次操作，防止出现单笔业务重复支付的现象。 通过与银行联系，确认业务确系未支付，且挂账待处理指令消除后，方可补制 业务，并按二级审核方式进行处理。 第六条出纳人员要对每天拨付的款项进行逐笔查询并确认是否交易成功，要充分利用网上银行查询功能，掌握银行帐户的资金余额，要及时对帐，作到日清月结。
第七条掌握网上银行业务的更新动向，对网上银行出现的故障做好记录，并及时报业务主管领导，以免造成业务受阻和经济损失。 第八条加强网银动态口令卡的管理，由于网银动态口令卡是登录网上银行的通行证，一旦丢失要及时通知银行挂失，并重新补办。 第九条网上操作员必须做好个人进入网上银行密码的保密工作，防止其他人员了解掌握密码，一、二级操作员每个月必须自行更换一次密码。严禁转借网银动态口 令卡让其他人代替上机操作，操作人员暂时离开工作台时，必须退出操作系统， 确保万无一失。 第十条熟知网上银行交易中的权利和义务，严格按照网上银行的操作规程操作，避免交易风险。在网上银行出现故障，无法通过网上付款时，必须采取应急措施，通过 其他途径办理拨付事宜。 第十一条本办法未及之处或与上级文件精神相悖，以上级文件为标准。 第十二条本办法自2010年6月起执行
XXX公司网上银行管理办法 第一章总则 第一条为加强公司资金安全管理，提高工作效率，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法。 第二条本办法适用于XXX公司，XXX支公司参照本办法执行。 第三条基本原则：确保安全、分级负责、集中管理、讲求效率。 （一）确保安全：网银USBKEY（网银盾）分开保管、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。 （二）分级负责：操作员及各级授权人对各自操作承担责任，保证公司资金安全。操作员并负责日常网上银行的维护与管理。 （三）集中管理：网银业务的操作员和授权人权限开通及变更，须经公司领导审批同意； （四）讲求效率：在保证资金安全的前提下，力求实现结算效率的最大化。 第二章网银的安全管理 第四条安装了对公网上银行控件的计算机为网银支
付专用计算机，非网银操作人员严禁使用。网银业务操作时，严禁其他人员旁观。禁止所有操作员、各级授权人在公司以外使用对公网银USBKEY（网银盾）进行操作和审核，网银USBKEY（网银盾）也不能携带离开公司。 第五条操作员、各级授权人所管辖的网银USBKEY（网银盾）应视作财务印章进行管理，并将不同操作级别的网银USBKEY（网银盾）分开保管。无论日常临时工作交接还是岗位轮换，其密码必须及时修改。每日下班前，必须将网银密匙放入保险柜内存放。 第六条网银操作员、各级授权人必须严格保管好自己的USBKEY与密码，不得遗失，严禁向他人透露自己的密码。网银操作员和各级授权人应定期对网银USBKEY（网银盾）的密码进行变更。避免使用生日、电话号码、手机号、账号等规则数字作为密码。 第三章网银支付的权限管理 第七条网银管理权限分为每日、单笔支付上限和各级操作管理员权限。 根据公司业务需要，除工资发放外，每日单笔对私支付上限为万元，每天累计支付上限为万；对公支付每天单笔上限万元，每天累计支付上限万元。如超过以上支付上限且需紧急支付的，操作员需写明情况，经款项申请人和
以下为《非银行支付机构网络支付业务管理办法》全文： 第一章总则 第一条为规非银行支付机构(以下简称支付机构)网络支付业务，防支付风险，保护当事人合法权益，根据《中华人民国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2 号发布)等规定，制定本办法。 第二条支付机构从事网络支付业务，适用本办法。本办法所称支付机构是指依法取得《支付业务许可证》，获准办理互联网支付、移动支付、固定支付、数字电视支付等网络支付业务的非银行机构。本办法所称网络支付业务，是指收款人或付款人通过计算机、移动终端等电子设备，依托公共网络信息系统远程发起支付指令，且付款人电子设备不与收款人特定专属设备交互，由支付机构为收付款人提供货币资金转移服务的活动。本办法所称收款人特定专属设备，是指专门用于交易收款，在交易过程中与支付机构业务系统交互并参与生成、传输、处理支付指令的电子设备。 第三条支付机构应当遵循主要服务电子商务发展和为社会提供小额、快捷、便民小微支付服务的宗旨，基于客户的银行账户或者按照本办法规定为客户开立支付账户提供网络支付服务。本办法所称支付账户，是指获得互联网支付业务许可的支付机构，根据客户的真实意愿为其开立的，用于记录预付交易资金余额、客户凭以发起支付指令、反映交易明细信息的电子簿记。支付账户不得透支，不得出借、出租、出售，不得利用支付账户从事或者协助他人从事非法活动。 第四条支付机构基于银行卡为客户提供网络支付服务的，应当执行银行卡业务相关监管规定和银行卡行业规。支付机构对特约商户的拓展与管理、业务与风险管理应当执行《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行公告〔2013〕第9 号公布)等相关规定。支付机构网络支付服务涉及跨境人民币结算和外汇支付的，应当执行中国人民银行、国家外汇管理局相关规定。支付机构应当依法维护当事人合法权益，遵守反洗钱和反恐怖融资相关规定，履行反洗钱和反恐怖融资义务。 第五条支付机构依照中国人民银行有关规定接受分类评价，并执行相应的分类监管措施。 第二章客户管理 第六条支付机构应当遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制。支付机构为客户开立支付账户的，应当对客户实行实名制管理，登记并采取有效措施验证客户身份基本信息，按规定核对有效件并留存有效件复印件或者影印件，建立客户唯一识别编码，并在与客户业务关系存续期间采取持续的身份识别措施，确保有效核实客户身份及其真实意愿，不得开立匿名、假名支付账户。 第七条支付机构应当与客户签订服务协议，约定双方责任、权利和义务，至少明确业务规则(包括但不限于业务功能和流程、身份识别和交易验证方式、资金结算方式等)，收费项目和标准，查询、差错争议及投诉等服务流程和规则，业务风险和非法活动防及处置措
公司网上银行管理暂行办法 为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。 第一条网银功能开通 公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。 第二条网银相关密匙、口令的保管 一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。 二、数字证书（加密U盘）属于操作员的由公司财务部出纳员负责保管，属于管理者的另行安排人员负责保管。 三、网银口令应定期进行变更。 四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。 第三条网银支付业务的办理流程 一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。
二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。若为较大额划款，需相关有权人网上审核通过后方可操作。 三、财务会计必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。 四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。 五、交接：因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。 第四条网银的日常管理 一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。 二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。 三、专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。 四、出纳员于每周集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行
中国农业发展银行 贷款资金支付管理办法（试行） 第一章总则 第一条为加强贷款资金支付管理，确保贷款资金专款专用，防控信贷操作风险，提高信贷服务质量，保障信贷业务健康发展，根据中国人民银行、中国银监会和总行相关规定，制定本办法。 第二条本办法所称贷款资金支付管理，是指我行依照有关法律和借款合同约定，对借款人支付我行向其发放的贷款资金实施审核、监督等管理活动的总称。 第三条本办法主要适用于商业性贷款资金支付的管理。政策性贷款、准政策性贷款的资金支付管理既要参照本办法，又要根据实际情况灵活掌握。
第四条贷款资金支付采用贷款人受托支付和借款人自主支付两种方式。 第五条贷款资金支付应坚持区别对待、分类管理、明确职责、严格把关的原则。 第二章存款账户开立 第六条凡向我行申请贷款的借款人均应在我行开立基本存款账户或一般存款账户。我行贷款占其全部贷款比例超过50%（含）的借款人，原则上应在我行开立基本存款账户。为建设、经营新开工项目而专门组建的企事业法人，如向我行申请贷款，原则上应在我行开立基本存款账户。 第七条借款人除应在我行开立基本存款账户或一般存款账户外，还应按申请贷款的性质及种类开立相应的存款专户。 （一）申请政策性或准政策性贷款的借款人，应在我行开立收购资金存款账户，专门用于发
放和管理政策性或准政策性贷款资金。 （二）申请商业性流动资金贷款和固定资产贷款的借款人，应在我行开立信贷资金存款账户。该类账户在“401单位活期存款”科目下设立，专门用于发放和管理商业性流动资金贷款资金和固定资产贷款资金。 （三）申请项目贷款的借款人，应在我行开立项目贷款资金存款账户和项目收入存款账户。该类账户在“401单位活期存款”科目下设立。项目贷款资金存款账户专门用于发放和管理项目贷款资金。项目收入应全部存入项目收入存款账户，按借款合同约定，从该账户中直接扣收贷款本息。 第八条从我行申请多种类型贷款的借款人，应在我行同时开立相应存款账户。各存款账户应当专户使用，账户之间资金不得混用或串用。 第三章贷款人受托支付方式与审核流程
网上银行支付业务管理办法 第一条为明确公司办理网上银行支付业务的职责分工，加强内部牵制，规范业务流程，确保资金安全，特制定本办法。 第二条网上银行支付业务的操作人员分为经办员和审核员，具体职责和权限明确如下： 经办员为公司网上银行账户货币资金管理专责，由出纳担任，具体负责资金划转、账户查询、账户管理等，无审核的权限。 审核员为公司网上银行账户审核专责，由财务部指定专人担任，具体负责资金划转审审核、账户查询等，无经办的权限。 第三条操作人员必须认真学习网上银行支付业务业务指南，熟练帐务系统使用方法和操作流程，防止出现差错。 第四条网上银行支付系统投入使用前必须报经公司法定代表人批准。 第五条经过批准，由公司财务部向相应网银业务金融机构提交办理业务的全部操作员名单和相应权限，并由金融机构对密码、密钥等认证工具进行初始设置。 第六条财务部领取密钥并向各操作员发放后，各操作员应立即对初始密码进行更改。
第七条用于网上银行支付系统的密码、密钥等认证方式视同单位银行预留印鉴管理，确保安全使用和保管。 第八条严禁使用无线上网设备或者在公共场场所办理网上银行支付业务。 第九条办理网上银行支付业务的计算机要每日进行病毒扫描，及时更新病毒库、安装补丁；设置开机密码和用户密码，禁止匿名用户登录和远程访问计算机，设置屏幕保护，下班后必须关闭计算机电源，避免他人对计算机进行操作。 第十条操作人员发现或得知网上银行支付系统出现安全隐患时，应立即停止使用网上银行支付系统并通知财务部负责人，资金支付方式改为使用传统方式到金融机构网点办理业务，待金融机构明确通知系统达到安全工作要求并经财务部负责人批准后，再行开通使用网上银行支付系统。 第十一条操作和办理网上银行支付业务完成后，要立即从系统中退出，并将密钥等从计算机拔出妥善保管。 第十二条外出办理与网上银行支付无关的业务时，不得携带密钥。 第十三条网上银行操作人员要为操作系统设定复杂密码，不得使用姓名、身份证号、电话号码、生日、房间号等作为密码，不得设置单纯由数字或字母组成的密码，不得使用排列有明显规律的密码；定期或不定期对密码进行更改，间隔期间最多不得超过三个月。
、目的 为规范（以下简称股份公司）的网银管理，保证公司的资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理办法。 、范围 本办法适用于股份公司、分公司及下属全资子公司、控股子公司等成员企业。 3、术语和定义 本办法所称网银业务，是指银行通过因特网提供的金融服务。
4、职责和权限 股份公司财务副总监：负责公司所属成员企业网银开户、变更、注销的审批。 股份公司财务部：制定和完善网银管理制度，监督成员企业按本办法办理网银相关业务。 成员企业法定代表人：代表本单位签署《网上企业银行服务协议》，对本单位的资金安全负责。 成员企业财务负责人：成员企业财务负责人（财务总监财务经理财务主管）具体负责本单位的具体网银业务的办理，日常网银的维护与管理，保证本单位的资金安全。 5、流程图 网银账户开户变更销户审批流程： 6、内容和要求 网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。 集中管理：拟开通网银业务的成员企业，需上报股份公司财务部，经审批通过后方可办理开通网银手续。 分级负责：开通网银业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。 确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网银系统正常运行和公司资金的安全。 讲求效益：在保证资金安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。 网银开户管理要求： 股份公司所属成员企业开立网银户头，由股份公司财务副总监审批，审批流程按流程规定。 成员企业的财务部门统一负责网银账户的开通、注销及其管理，其他部门人员一律不得兼办。 股份公司所属成员企业开通网银账户，必须纳入企业会计核算轨道，严禁设立“账外账户”。 开户银行的选择要立足于和银行的合作关系，不得随便因个人关系而转移。开立网银账户时，开户银行要尽量选择全国性的、信誉和服务良好的大银行。 开通网银工作流程 成员企业的出纳，根据已通过审批的“网银账户开户变更销户申请表”，负责填写并报送网银申报资料。 在签订网银协议前，申请单位出纳与财务负责人应认真研究《网上企业银行服务协议》有关条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，并向所在单位的法定代表人汇报。 成员企业的法定代表人确认无误后，代表公司与银行签订《网上企业银行服务协议》，即在《网上企业银行服务协议》上签章。银行向企业发放《密码函》与密钥，退还《网上企业银行服务协议》的“企业留存联”。 出纳完成网银开通手续后，将《密码函》、密钥、《网上企业银行服务协议》（企业留存联）一并呈报本单位财务负责人。
公司网银管理办法 1
1、目的 Purpose 为规范（以下简称股份公司）的网银管理，保证公司的资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理办法。
2、范围 Scope 本办法适用于股份公司、分公司及下属全资子公司、控股子公司等成员企业。3、术语和定义 Terms and definitions 本办法所称网银业务，是指银行经过因特网提供的金融服务。 4、职责和权限 Responsibility and authority 4.1股份公司财务副总监：负责公司所属成员企业网银开户、变更、注销的审批。 4.2股份公司财务部：制定和完善网银管理制度，监督成员企业按本办法办理网银相关业务。 4.3成员企业法定代表人：代表本单位签署《网上企业银行服务协议》，对本单位的资金安全负责。 4.4成员企业财务负责人：成员企业财务负责人（财务总监/财务经理/财务主管）具体负责本单位的具体网银业务的办理，日常网银的维护与管理，保证本单位的资金安全。 5、流程图 Flow diagram 5.1网银账户开户/变更/销户审批流程：
6、内容和要求 Contents and demands 6.1 网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。 ----集中管理：拟开通网银业务的成员企业，需上报股份公司财务部，经审批经过后方可办理开通网银手续。 ----分级负责：开通网银业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。 ----确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网银系统正常运行和公司资金的安全。 ----讲求效益：在保证资金安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。6.2 网银开户管理要求： ----股份公司所属成员企业开立网银户头，由股份公司财务副总监审批，审批流程按5.1流程规定。 ----成员企业的财务部门统一负责网银账户的开通、注销及其管理，其它部门人员一律不得兼办。
公司网上银行管理制度 ■标准化文件发布号：（9556?EUATWK?MWUB?WUNN?INNUL? DDQTY?KII
某集团网上银行管理暂行办法 为加强集团公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。 第一章网银功能幵通 集团各公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由各公司财务部提岀书面申请，经各公司总经理核准，集团财务管理中心总经理签批后，由公司财务部指派专人在集团指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。 第二M网银相关密匙.口令的保管 一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密u盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安 全。 二、登录口令由公司财务主管负责保管；数字证书（加密U 盘）由公司财务部出纳员负责保管；短信提示须预留集团财务管理中心经理手机号码。 三、网银口令应定期进行变更。 四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证 书、使用公司网银办理业务。 第三章网银支付业务的办理流程 一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。 二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，请求财务主管复核付款申请并输入登录密码进入系统，按照付款申请Z 内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。
三、财务主管必须对岀纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。 四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章， 并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。 五、交接：因特殊原因请假的，必须书面授权并交接，同时上报集团财务管理屮心，出现问题由授权人承担责任。未经集团财务管理中心经理同意，不得更换各公司网银操作员。 第四章网银的日常管理 一、公司指定岀纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。 二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。 三、专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。 四、出纳员于每周供应商集屮付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。 五、每月终了后、次月3日前岀纳员打印网银月度交易明 细，由财务主管负责与相关日记账逐笔进行核对，确认无误后在账单上签字确认，作为会计档案一并保存。 第五章违规责任及处罚 一、未按本规定第一条之规定，私自将公司银行账户开通网络支付功能的，对直接经办人给予200元罚款处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对经办人给予500元罚款处理，并根据金额大小追究法律责任。
某集团网上银行管理暂行办法 为加强集团公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。 第一章网银功能开通 集团各公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由各公司财务部提出书面申请，经各公司总经理核准，集团财务管理中心总经理签批后，由公司财务部指派专人在集团指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。 第二章网银相关密匙、口令的保管 一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。 二、登录口令由公司财务主管负责保管；数字证书（加密U盘）由公司财务部出纳员负责保管；短信提示须预留集团财务管理中心经理手机号码。
三、网银口令应定期进行变更。 四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。 第三章网银支付业务的办理流程 一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。 二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，请求财务主管复核付款申请并输入登录密码进入系统，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。 三、财务主管必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。 四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银行
出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。 五、交接：因特殊原因请假的，必须书面授权并交接，同时上报集团财务管理中心，出现问题由授权人承担责任。未经集团财务管理中心经理同意，不得更换各公司网银操作员。 第四章网银的日常管理 一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。 二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。 三、专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。
1、目的P urpose 为规范（以下简称股份公司）的网银管理，保证公司的资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理办法。 2、范围Scope 本办法适用于股份公司、分公司及下属全资子公司、控股子公司等成员企业。 3、术语和定义Terms and definitions 本办法所称网银业务，是指银行通过因特网提供的金融服务。 4、职责和权限Responsibility and authority 股份公司财务副总监：负责公司所属成员企业网银开户、变更、
注销的审批。股份公司财务部：制定和完善网银管理制度，监督成员企业按本办法办理网银相关业务。成员企业法定代表人：代表本单位签署《网上企业银行服务协议》，对本单位的资金安全负责。成员企业财务负责人：成员企业财务负责人（财务总监/ 财务经理/ 财务主管）具体负责本单位的具体网银业务的 办理，日常网银的维护与管理，保证本单位的资金安全。 5、流程图Flow diagram 网银账户开户/变更/销户审批流程： 6、内容和要求Contents and demands 网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。 - 集中管理：拟开通网银业务的成员企业，需上报股份公司财务部，经审批通过后方可办理开通网银手续。 - 分级负责：开通网银业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。 - 确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网银系统正常运行和公司资金的安全。 讲求效益：在保证资金安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。网银开户管理要求： - 股份公司所属成员企业开立网银户头，由股份公司财务副总监审批，审批流程按流程规定。 - 成员企业的财务部门统一负责网银账户的开通、注销及其管理，其他部门人员一律不得兼办。 - 股份公司所属成员企业开通网银账户，必须纳入企业会计核算轨道，严禁设立“账外账户” 。 - 开户银行的选择要立足于和银行的合作关系，不得随便因个人关系而转移。开立网银账户时，开户银行要尽量选择全国性的、信誉和服务良好的大银行。 开通网银工作流程 - 成员企业的出纳，根据已通过审批的“网银账户开户/变更/销户申请表” ，负责填写并报送网银申报资料。 - 在签订网银协议前，申请单位出纳与财务负责人应认真研究《网上企业银行服务协议》有关条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，并向所在单位的法定代表人汇报。 - 成员企业的法定代表人确认无误后，代表公司与银行签订《网上企业银行服务协议》，即在《网上企业银行服务协议》上签章。银行向企业发放《密码函》与密钥，退还《网上企业银行服务协议》的“企业留存联” 。 - 出纳完成网银开通手续后，将《密码函》、密钥、《网上企业银行服务协议》（企业留存联）一并呈报本单位财务负责人。 - 成员企业的财务负责人按网银密匙三级管理权限指定录入员、审核员、管理员，严禁一人同时持有或使用同一账户全部密钥与密码。 - 网银管理员的权限由财务负责人本人掌管，网上银行开通后，由财务负责人设置网银录入员和网银审核员的权限和网银支付限额。 - 财务负责人设置完权限和支付限额，向网银录入员和网银审核员分别移交密钥和《密码函》。网银录入员和网银审核员取得密钥，必须更改初始密码，妥善保管，严禁向他人透露。 - 网银开户有关资料应当按照《会计档案管理办法》要求，妥善保管。网银录入员工作流程网银审核员工作流程网银业务重复操作 - 因拜特、银行系统原因导致“申请资金支付操作”失败时，先确定该业务确实未支付，资金仍在本公司的银行账户，方可补制单据。网银录入员和网银审核员按照第条和第条规定重新操作。 - 因操作员个人工作失误导致“申请资金支付操作”付款不成功时，确认资金已经退回到本公司后，网银录入员和网银审核员才可以按照第条和第条规定重新操作。 - 因客户银行帐户信息有误导致“申请资金支付操作”付款不成功，确认资金已经退回到本公司后，要求业务部门更正或重新办理付款审批手续后，网银录入员和网银审核员才可以按照第条和第条规定重新操作。 网银密钥密码管理 -- 网银操作人员必须按照公司有关保密规定，签订《网银操作员保密承诺书》 -- 各成员企业的网银密匙与密码分开保管，网银操作人员应当定期修改密码。 -- 网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密匙从读卡器中取出。每日下班前，网银操作人员必须分别将网银密匙放入各自的保险柜内存放。 -- 网银录入员、网银审核员离职或请假时，由本公司财务负责人指定人员移交。被指定的交接人，只能是原网银录入员、网银审核员以外的第三人。移交双方需在《网银密钥密码移交表》中登记。
网上银行支付管理办法 为加强公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。 一、网银功能的开通 公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由财务部提出书面申请，经常务副总核准，总经理签批后，由财务部指派专人在公司指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。 二、网银相关密匙、口令的保管 1、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全； 2、登录口令由财务主管负责保管；数字证书（加密U盘）由财务部出纳员负责保管；短信提示须预留公司总经理手机号码； 3、网银口令应定期进行变更； 4、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。 三、网银支付业务的办理流程 1、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由请款人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理； 2、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，请求财务主管复核付款申请并输入登录密码进入系统，按照付款申请之
内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证； 3、财务主管必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统； 4、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为制作会计凭证、入账依据。 四、网银的日常管理 1、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机； 2、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用； 3、专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀； 4、出纳员于每周供应商集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨；其他时间段网银账户资金结存数不得超过1万元，超出部分一律取出存放公司其他银行账户； 5、每月终了后、次月2日前出纳员打印网银月度交易明细，由财务主管负责与相关日记账逐笔进行核对，确认无误后在账单上签字确认，作为会计档案一并保存。
公司网银管理办法 1.目的 为了规范对公司网上银行结算业务的管理，控制资金风险，保证资金安全，提高资金使用效益，特制定本规定。 2.适用范围 2.1适用于*********有限公司在网上银行完成的资金结算业务。 2.2业务范围 2.2.1银行收支结算：内部转账、合同货款支付、工资发放、自助缴费等。 2.2.2账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询等。 2.2.3账户状态管理：修改账户密码等。 3.原则 3.1二级权限 出纳录入、财务部经理审批。 3.2相互制约 明确网银录入、审批岗位职责权限，确保办理网银业务的不相容岗位相互分离、制约和监督，不得由一人办理网银业务的全过程。 4.职责 4.1出纳 4.1.1负责根据审批手续齐全的有效付款凭据在网上银行办理支付单据录入，并提交审批； 4.1.2负责随时上网查询账户状况，包括查询当日及历史交易明细、时点余额等详细信息； 4.2财务部经理 4.2.1负责对支付结算业务进行审批。
5.规定 5.1安全管理 5.1.1网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密钥从读卡器中取出，妥善保管；录入、审批岗位所保管的网银密钥应视作财务印章进行管理，并将其密码与网银密钥分开保管；无论日常临时工作交接还是岗位轮换，其密码必须及时修改；每日下班前，必须将网银密钥安全存放。 5.1.2使用网银业务时，应确认杀毒软件、防火墙等防护程序正常运行，加强漏洞扫描、入侵检测等软件技术，防止网上银行业务交易系统受到来自网络的攻击和非法侵入。 5.2掌握进度 5.2.1出纳通过随时上网查询当日交易明细，及时监督银行处理情况，未成功的结算业务需及时报告，财务部应查清问题并予以解决。 5.3网银对账 5.3.1网银对账是银企对账的重要内容，由出纳人员每月按时打印网银流水交由会计逐笔进行勾对、核查、确认。根据对账情况，及时进行相应处理。
银行账户管理制度
编制：日期： 审核：日期： 批准：日期： 生效日期：
1.目的：加强公司银行账户管理，规范银行账户的使用，降低财务风险，确保银行账户安全使用和公司资金安全。 2.适用范围：适用于公司。 3.管理职责： 3.1出纳负责本单位银行账户的具体业务操作及管理。 3.2财务总监、财务经理负责银行账户管理监督。 4.工作程序： 4.1银行账户管理 4.1.1因业务需要开立银行账户，须填制《银行账户开立申请表》，经相关领导 审批完毕后方可到银行申请开户。银行账户开立完毕后，须及时将《银行账户开立申请表》备案，以备以后查用。 4.1.2根据经营需要变更、注销银行账户时，须填制《银行账户变更/注销申请表》经相关领导审批完毕后方可到银行申请变更、注销。办理银行账户变更和注销时，须首先查询银行账户是否开通网上银行业务，如开通则须同时变更或注销网上银行相关业务。 4.1.3须建立每月核对银行账户资金余额制度，并根据核对结果编制银行存款余额调节表。对未达帐项逐笔查清形成原因，在余额调节表中逐笔标明未达帐项的业务内容、发生时间及金额等，并及时清理未达帐项。 4.1.4每月最后一日出纳须将本月现金、银行存款核对统计表提报财务经理审核，经财务经理审核无误后装订成册。对长期不能清理（未达超过3个月）的款项，应及时汇报财务负责人采取相关措施处理。 4.1.5出纳对各账户支票妥善保管并登记台账，每月末盘点并出具盘点报告。 4.1.6建立银行账户定期清查制度，每季度及时清理长期不用账户。 4.1.7每年1月5日前到基本开户行打印《已开立银行账户结算清单》交财务经理，由财务经理和财务总监核查。 4.2网上银行管理 4.2.1根据业务情况需开通网上银行业务的，须进行本单位内部审批后方可申请开通网上银行业务。各单位开通网上银行业务后，由出纳备案。 4.2.2开通网上银行业务后，须明确具体操作人员，且操作员与审核员不得为同一人担任,且网银系统中操作员姓名、审核员姓名必须与实际操作员、审核员一致。操作人员应妥善保管自己的密钥，不得随意交由给他人使用，且操作人 员之间不得交换或代管密钥。特殊情况下，须经本单位财务负责人（财务经