商法
总论部分
1、商法的特征
?（一）商法调整行为的营利性特性
?（二）商法调整对象的特定性
?（三）商法规范较强的技术性和易变性
?（四）商法的公法性
?（五）商法的国际性
2、商法的原则
?（一）商主体严格法定原则
?（二）公平交易原则
?（三）交易简便、迅捷原则
?（四）鼓励交易原则
?（五）交易明确、安全原则
3、商法和民法的关系
a.民法与商法是调整民商事行为的法律。但在法律部门的相互关系上，民法是普通法，商法是特别法。
b.民法与商法都属于私法范畴。但民法是纯司法，商法是以司法为主体，兼具公法性内容。
c.民法调整的范围广泛，商法调整的范围有限。民商法并行但不完全兼容。
4、商法人的概念和特征
概念：商法人是指按照法定构成要件和程序设立的，拥有法人资格，参与商事法律关系，依法独立享有权利和承担义务的组织。
特征：1.通过法定设立程序，履行工商登记，取得主体资格；
2.具有独立的财产和财产权；
3.具有统一的组织机构和意思机关；
4.是独立的责任主体，以全部财产为限对外承担法律责任；
5.只能从事商行为，并在其法定授权范围内从事这种行为。
5、经理人的特点
1.经理人是被商人通过特殊方式授予经理权的人，是典型的直接代理人，他以被代理商的名义为法
律行为。
2.经理人在行使权利时，最重要的形式是其必须将自己的签名附加在商号上，并且在这个签名上附
有标明经理权权限的标记，以使经理人的代理行为与个人行为相区别。
3.经理人的主要权限在于为商主体管理事务，并为商号签名。
4.只有完全商人才可以授予被代理人经理权；小商人不可以授予他人经理权，即不可以任用经理人。
5.在商事登记部门履行登记并不是经理人被授予经理权这一法律行为生效的惟一前提条件，经理人
必须由商人通过“明确意思表示”方式授予经理权。只有明示与登记相结合，经理权授予才能生效。
因此，不存在隐示经理权或容忍经理权。
6.经理人所享有的经理权受到权限范围的限制。立法上所规定的经理权的权限范围颇为广泛，但在
实际生活中，不少经理权在被授予时其权限范围不同程度地受到限制。不过，根据法律的规定，这种限制只是商主体内部的管理行为，对第三人无效，除非第三人已明知经理权已经受到限制。
此外，立法本身也在一定程度上限定了经理权的权限范围，如经理人不享有处置不动产财产的权利，除非他已经获得了商人的专门授权。这些规定的目的在于，商人可以始终保留企业核心部分的处分权。
7.经理人所享有的经理权不具有单一性和排他性，一位商人可以同时聘用几位经理人，因此，经理
权还可以被分为共同经理权和分经理权等。
6、传统商行为的特征
? 1.以营利为目的的行为；
商行为本质上为市场行为，其根本目标乃在于实现利润最大化，此即其营利性。以营利为目的使商行为区别于行政行为、司法行为、公益行为等非以营利为目的的行为。在传统商法之立法与理论上，大多将这种营利目的理解为行为实施主体的终极目的。如有学者认为，公益机构、宗教机构、政治组织都可能从事经济活动，但都不得以营利为目的，因而其行为不是商行为。此外，值得注意的是，商行为作为一种以营利为目的的行为，着眼点在于行为的目标，而不在于行为的最终结果。至于最后是否实现了营利或者能否营利，在商行为的判定上是在所不问的。由于营利目的乃行为人的内在意思，只能通过外在表现加以推定而作出判断，因此从理论上看，商行为属于推定法律行为，在商法实践中也往往要借助于法律推定规则。许多国家的立法中就明确规定，只要是商主体实施的行为，就可推定为为其营业实施的行为，从而成为商行为。
? 2.是经营性行为；
? 3.是商主体所从事的行为；
? 4.体现商事交易特点。
7、特殊商行为概念及种类
概念：特殊商行为是指在商事交易中具有个别性，并受商法中的特别法或特别规则调整的商行为。
概述：a特殊商行为作为一个与一般商行为相对应的概念，它是从商法对商行为之特别调整的个性角度提出来的，是指在商事交易中具有个性的，并受商法中的特别法或特别规则调整的商行为。
B特殊商行为之理论研究，可以提高人们对不同种类商行为之个性的深入认识。可以更好地把握不同类型商行为之间的内在规律和特点，从而可以进一步推动商事单行法或调整特殊商行为之商事专门规则的完善。
C各国商事立法对特殊商行为的法律调整不同。
种类：
? 1.商事买卖 6.商事信用
? 2.商事代理7.商事期货交易
? 3.商事行纪8.融资租赁
? 4.商事居间9.商事仓储
? 5.商事信托10.商事货运
8、商事登记的法律特征
?是导致商主体设立、变更、终止的法律行为
?是一种要式法律行为
?是公法行为
?结果在于导致商主体资格的变化
9、商事登记的意义
A、有利于商主体确立经营信誉；
B、有利于保护交易相对人和社会公众的利益；
C、有利于国家建立良好的商事经营的法律秩序
? 1. 它使商主体得以成立和存续，获得合法资格，使交易相对人的交易和国家对商事活动的
管理有明确的对象。
? 2. 它有利于商主体公示自己的经营身份、经营状况、经营能力，确立经营信誉。
? 3. 它有利于交易相对人或社会公众通过合法途径在登记机关查阅到商主体的实际状况。
? 4. 它有利于国家及时了解商主体的设立和经营状态。
10、商事登记的效力与监督管理
?商事登记的效力在法的理论和司法实践中主要涉及两个方面的内容：
1.未履行商事登记之事项在法律上对第三人具有何种效力。
2.已履行商事登记之事项在法律上对第三人具有何种效力。
? 1. 商事登记是商法人获得法律人格的必要条件；未经登记及宣告，商法人不能成立，其行为不能
被视为商行为。
? 2. 商事登记不是商主体资格取得的必要条件，未经登记程序，行为人实施了商行为，同样可以享
有商人的权利并履行商人的义务。
? 3. 商事登记是各类商主体成立的必要要件；未经商事登记程序，行为人即使实施了商事经营活动，
也不得享有商人的权利，同时也不必履行商人的义务，该行为可认定为无效行为。
监督管理：
?商事登记监督管理分为社会公众的监督管理和登记主管机关的监督管理两种方式。
1.社会公众的监督管理主要是规定公众享有查阅商事登记簿、查阅与登记相关的各项资料
和信息的权利。
2.登记主管机关的监督管理主要是，通过法律明确规定登记主管机关对商主体之登记事项
负有监督管理的职责；对于商主体违反登记法规的行为有权予以处罚。
11、商号的法律特征
? 1. 商号仅仅是一个名称，这个名称本身不是法律上权利义务的承担者，不等于承担权利义务的行
为人。因此，商号不等同于商主体。
? 2. 商号是商主体用于代表自己的名称，它依附于商主体，是商主体相互区别的重要外在标志。
? 3. 商号是商主体的商事名称，也就是说，只有商主体在从事商行为时才可以使用这一名称
12、商号的种类
（一）简单商号与组合商号
如果商号仅仅由一个姓名组成，这个商号便是简单商号。
组合商号是由简单商号的核心部分附加其他附属物而组成的一种新形式的商号
（二）独资商号与公司商号
如果一个商号由经营者的姓名加经营内容组成，这个商号便是独资商号，如享利汽车厂
如果商号中并不包含完整的公民的姓名，而是专有标记，常常向人们揭示商主体是某种性质的公司，这种商号则称为公司商号。
（三）人名商号、物名商号、混合商号
?根据经营者的姓名来命名的商号，被称为人名商号。这类商号不仅仅包括独资商号，也包括一些
以经营者姓名命名的公司商号。
?根据企业经营的标的物来命名的商号被称为物名商号。公司商号是物名商号。
?根据人名和企业经营标的物共同命名的商号被称为混合商号。
（四）原始商号、派生商号、继获商号
?在大陆法系国家商法理论中，商主体创设时命名的商号被称为原始商号。
?如果商号是人名商号，该商号被继承，现有商号所有人拥有与原商号中使用的相同的姓名，如孙
子从祖父那里继承一个独资企业，这个商号便被称为派生商号。
?继获商号是指商主体的经营内容发生变化或商号持有人发生变化，商号依然可以被其共同使用
13、商号权的概念和特点
概念：商号权是指商主体依法享有的对商号的专有使用权，它主要包括专有权和使用权两个方面。专有权具有排斥他人使用容易混同的商号的作用；使用权具有防止他人妨碍商主体使用其商号的作用
特点：
?（一）商号权具有区域性限制
?（二）商号权具有公开性
?（三）商号权具有可转让性
证券法
1、股票
股票是指股份有限公司依法发行的，表明股东所持股份数额和权益的一种有价证券
特点：（1）股票是股份有限公司发行的证券
（2）股票是股东权凭证
（3）股票是无期限的投资证券
2、债券
债券是指政府、金融机构或公司，依法向投资者出具的、在一定时期内按约定的条件履行还本付息义务的一种有价证券
特点：（1）债券的发行人可以是中央或地方政府，也可以是金融机构或企业
（2）债券是债权凭证
（3）债券是有期限的投资证券
3、股票和债券的区别
?A收益的多少不同。债券所得到的收益通常是固定不变的。股票所得到的收益通常是根据公司的
经营业绩而定的，公司经营状况不佳，可能少于同期债券的收益，反之，可能远远多于同期债券的收益。
?B风险的大小不同。由于债券发行的条件是预先约定的，收益跟发行人的经营业绩不发生直接联
系，发行人无论盈亏如何，一般都须全面履行还本付息的义务。政府债券、金融债券有国家财政和政府的信誉作担保，一般说几乎没有风险。公司债券相对于政府债券和金融债券来说风险要大一些。如果公司倒闭，债券持有人就无法要求它全面履行义务了。股票投资比债券投资风险要大得多，公司倒闭，股东固然要蚀掉资本金；公司在经营年度内没有盈利，股东也不能得到任何利益。
?C持券人与发行人之间所生的法律关系不同。由于股东享有的权利是股东权，债券持有人享有的
权利是债权，权利性质不同，权利的内容就有很大不同。股东可对公司的经营活动依法干预，如投票表决、发表意见、进行监督等等，而债券人一般则没有这些权利。在公司倒闭时，债权人可以请求用公司现实资产先行偿还，而股东必须在满足了债权人的要求后，才有权要求分配剩余资产。
4、证券监管机构工作人员的行为准则
?（一）符合检查、调查程序要求的义务
?（二）保守商业秘密的义务
?（三）忠于职守的义务
?（四）办事公开的义务
?（五）兼职禁止的义务
5、证券公司设立的条件和程序
证券设立证券公司，应当具备下列条件：
（1）有符合法律、行政法规规定的公司章程；
（2）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元；（3）有符合法律规定的注册资本；
（4）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；
（5）有完善的风险管理与内部控制制度；
（6）有合格的经营场所和业务设施；
（7）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件程序：证券公司的设立在我国采取特许制。公司发起人应向国务院证券监督管理机构提出申请，国务院证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。
证券公司设立申请获得批准的，申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。证券公司应当自领取营业执照之日起15日内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。未取得经营证券业务许可证，证券公司不得经营证券业务。
?证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有5％以上股权的
股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式、停业、解散、破产，必须经国务院证券监督管理机构批准。
?证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经国务院证券监督管理机构批准。
6、登记结算机构设立的条件和程序
?设立证券登记结算机构，应当具备下列条件：
（1）自有资金不少于人民币2亿元；
（2）具有证券登记、存管和结算服务所必须的场所和设施；
（3）主要管理人员和业务人员必须具有证券从业资格；
（4）证券监督管理机构规定的其他条件。
?设立证券登记结算机构的程序主要包括：
（1）设立人向国务院证券监督管理机构提出申请。提出申请时，应提交设立申请书，证券登记结算机构的章程草案等文件。
（2）国务院证券监督管理机构审查批准。
（3）持国务院证券监督管理机构的批准文件及经批准的章程向国家工商行政管理机构申请设立登记。（4）经核准登记，证券登记结算机构投入运营。
?证券登记结算机构申请解散，应当经国务院证券监督管理机构批准。
7、证券登记结算机构的风险防范和业务管理
风险防范:证券登记结算机构应当采取有力措施保证业务的正常进行，如设置必要的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立健全的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统等
?证券结算风险基金是指证券登记结算机构依法设立的用于补偿证券登记结算机构损失的一种基
金。风险基金的资金来源有两个：一是从证券登记结算机构的业务收入和收益中提取；二是由证券公司按证券交易业务量的一定比例缴纳。第二个来源是否利用，由证券登记结算机构自主决定，法律上未作强制规定。
?对结算风险基金应当严格管理：
（1）基金应当依法筹集，提取的比例以及征缴的办法必须依章办理；
（2）基金应当存入指定银行的专门账户，确保基金安全；
（3）基金必须专款专用；
（4）向责任人追偿。如果风险损失是人为的因素造成，证券登记结算机构运用基金赔偿后，应当向有关责任人提出追偿
业务管理：
?证券登记结算机构的业务是多方面的，但其核心的内容是为证券客户提供全面而周到的服务。在
业务管理过程中，还要严格遵守以下几项规则：
（1）不得将客户的证券用于质押或者出借给他人；
（2）不得伪造、篡改、毁坏证券持有人名册和登记过户记录，确保名册、记录真实、准确和完整；
（3）妥善保管登记、存管和结算的原始凭证。重要的原始凭证的保存期不应少于20年。
证券登记结算机构为证券交易提供净额结算服务时，应当要求结算参与人按照货银对付的原则，足额交付证券和资金，并提供交收担保。在交收完成之前，任何人不得动用用于交收的证券、资金和担保物。结算参与人未按时履行交收义务的，证券登记结算机构有权按照业务规则处理上述财产。“货银对付”通俗地说就是“一手交钱，一手交货”，在该机制下，如果结算参与人发生资金或证券交收违约，证券登记结算机构可以暂不向违约参与人交付其买入的证券或应收的资金，从而保障结算机构在结算参与人违约时不会发生本金的损失。“货银对付”和“交收担保”的原则能够有效地防范和化解证券登记结算系统的交收风险，极大地改善了证券登记结算系统的法律环境
证券登记结算机构按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收账户，不得与证券登记结算机构的自有资金混合存放；并且只能按业务规则用于已成交的证券交易的清算交收，不得被强制执行，即证券交易结算履约优先。这样就大大提高了证券登记结算机构维护正常交收秩序的权威性，保证了业务规则的严肃性，为证券登记结算系统安全运营、切实保护投资者的利益提供了法律保障。
8、证券发行的分类
?（一）依发行者主体的不同，可分为公司发行、金融机构发行以及政府发行
?（二）依发行对象的不同，可分为公募和私募
?（三）依发行目的不同，可分为设立发行和增资发行
?（四）依发行是否借助证券发行中介机构的不同，可分为直接发行和间接发行
?（五）依发行价格与证券票面金额或贴现金额的关系不同，可分为平价发行、溢价发行、折价发
行
?（六）依发行地点不同，可分为国内发行和国外发行
9、新股发行的条件
?公司公开发行新股，应当符合下列条件：
（1）具备健全且运行良好的组织机构；
（2）具有持续盈利能力，财务状况良好；
（3）最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；
（4）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
10、公司债券发行的条件
?公开发行公司债券，应当符合下列条件：
（1）股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元；（2）累计债券余额不超过公司净资产的40％；
（3）最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；
（4）筹集的资金投向符合国家产业政策；
（5）债券的利率不超过国务院限定的利率水平；
（6）国务院规定的其他条件。
11、证券上市的暂停与终止
暂停：
A申请上市暂停指上市公司主动向证券交易所请求暂停其证券上市交易的行为。上市公司可以依据与证券交易所签署的上市协议提出停牌申请。证券交易所应当暂停其股票交易。其申请原因可能是上市公司计划重组，可能是派发利息等
B法定上市暂停是指发生了法律、法规和规章规定的暂停上市原因时，由证券交易所决定暂停证券上市交易的行为。
?我国《证券法》规定了5种股票上市暂停的情形，即：（1）公司股本总额、股权分布等发
生变化不再具备上市条件；（2）公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记
载，可能误导投资者；（3）公司有重大违法行为；（4）公司最近3年连续亏损；（5）证券交易所上市规则规定的其他情形。
?规定了5种公司债券上市暂停的情形：（1）公司有重大违法行为；（2）公司情况发生重大
变化不符合公司债券上市条件；（3）发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用；（4）未按照公司债券募集办法履行义务；（5）公司最近2年连续亏损
C自动上市暂停是指上市证券在具备法定条件时，其上市交易自动暂停。如在证券交易价格实行涨跌停板制度下，一旦交易报价超出规定的涨跌幅度，该证券的交易自动暂停
终止：
A申请上市终止，理论上讲是应当允许的，因为公司应有经营上的自主权，其中包括上市与否的选择权。但实际上，公司股票、债券上市涉及大众的利益，如无法定理由发生是不能批准上市终止的。
B如果法定情形造成严重后果，在暂停上市期间未能消除被暂停的原因，公司解散或破产清算，或有其他必须终止上市的原因，证券交易所可依法决定证券终止上市。
?我国《证券法》规定了5种股票上市终止的情形，即（1）公司股本总额、股权分布等发生变化不
再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件；（2）公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正；（3）公司最近3年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利；（4）公司解散或者被宣告破产；（5）证券交易所上市规则规定的其他情形。
我国《证券法》规定了公司债券终止上市的情形，即：出现公司有重大违法行为或未按照公司债券募集办法履行义务，经查实后果严重的，或者出现公司情况发生重大变化、不符合公司债券上市条件的，或发行公司债券所募集的资金不按照何种用途使用的，或公司最近2年连续亏损的，在限期内未能消除的，由证券交易所决定终止其公司债券上市交易。另外，公司解散或者被宣告破产的，由证券交易所终止其公司债券上市交易
c自动上市终止
12、禁止的证券交易行为
下列行为属于禁止的证券交易行为：内幕交易；操纵证券交易市场；编造、传播虚假信息；欺诈客户；法人出借自己或者他人的证券账户；挪用公款买卖证券。
13、上市公司收购的基本类型
A要约收购：要约收购是指收购人为取得或强化对目标公司的控制权，通过向目标公司全体股东公开发出购买该上市公司股份的要约方式，收购该上市公司股份的行为。收购要约应当公告，并规定收购价格、数量及要约期间等收购条件。
B竞价收购：竞价收购，是指收购人通过证券交易所以集中竞价交易方式依法连续收购上市公司股份并取得相对控股权的行为。
C协议收购：协议收购，是指收购人与目标公司的股票持有人约定收购股份的价格及其他条件，由股票持有人向收购人转让目标公司股份的收购方式
票据法
1、票据的性质
1.票据是无因证券
2.票据是文义证券
3.票据是金钱债权证券
4.票据是流通证券
5.票据是要式证券
6.票据是完全有价证券
7. 票据是设权证券
2、票据权利善意取得的要件
（1）取得人必须从无处分权人处取得票据
（2）取得人必须依票据法规定的权利转让方法取得票据。
（3）取得人在取得票据时必须是善意的
（4）取得人必须给付了相应的对价
（5）受让人须以背书连续证明自己的形式性资格
(6)在票据上必须有独立有效的票据债务存在
（7)无对价或不以相当对价取得票据的不适用善意取得
3、票据的抗辩
?概念;《我国票据法》规定：“本所称法抗辩，是指票据债务人根据本法规定对票据债权人拒绝履
行义务的行为。”票据抗辩所依据的事由，称为抗辩原因，票据债务人享有的拒绝债权人行使权利的权利，称为抗辩权。票据债务人行使抗辩权，旨在阻止票据权利人行使票据权利
种类：1. 物的抗辩
（1）一切票据债务人可以对一切票据债权人行使的抗辩。
（2）特定票据债务人可以对一切票据债权人行使的抗辩。
2. 人的抗辩
（1）一切票据债务人可以对特定票据债权人行使的抗辩。
（2）特定票据债务人可以对特定票据债权人行使的抗辩。
限制：票据抗辩限制的内容
（1）票据债务人不得以自己与出票人之间的抗辩事由对抗持票人。
（2）票据债务人不得以自己与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人。
票据抗辩限制的例外：
（1）持票人与票据债务人之间存在直接的债权债务关系，而持票人未履行该约定的义务。
（2）持票人以欺诈、偷盗或者胁迫等非法手段取得票据，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据。在此类情形，持票人当然不得享有票据权利，票据债务人可以此为由对持票人提出抗辩。
（3）持票人明知票据债务人与出票人之间或者与出票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据。《票据法》第13条第1款之但书规定：“但是，持票人明知存在抗辩事由而取得票据的除外。”
（4）持票人因重大过失取得票据以及因其他原因依法不得享有票据权利。
4、汇票的转让背书
?（一）完全背书
1.必要记载事项。完全背书的必要记载事项包括三项，即背书人的签章、背书日期和被背
书人的名称。其中，背书日期属于相对必要记载事项。
2.任意记载事项。背书人是否在汇票上记载“不得转让”，属于任意记载事项
3.不得记载事项。《票据法》规定：“背书不得附有条件。背书时附有条件的，所附条件不
具有汇票上的效力。”“将汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给二人
以上的背书无效。”可见，背书行为具有无条件性和不可分性。这些内容属于背书不得记
载的事项。
?（二）空白背书
根据我国《票据法》规定，汇票以背书转让时必须记载被背书人的名称。因此，被背书人名称属于背书的绝对必要记载事项，欠缺被背书人名称记载的背书应理解为无效。可见我国《票据法》不承认空白背书。
（三）转让背书的效力权利移转效力权利担保效力权利证明效力我国立法的规定
5、汇票的非转让背书
A委任背书，又称委任取款背书，是指背书人以行使汇票权利为目的，授予被背书人一定代理权限的背书B设质背书，又称质权背书、质押背书，是指背书人以在汇票权利上设定质权为目的所为的背书
6、汇票的追索权的概念和种类
概念：汇票追索权，是指持票人在汇票到期不获付款或期前不获承兑或有其他法定原因时，在依法行使或保全了汇票权利后，向其前手请求偿还汇票金额、利息及其他法定款项的一种票据权利
种类：a根据前持票人行使追索权的不同时间，可以将追索权分为期追索权和到期追索权。
所谓期前追索权，是指在汇票上所载到期日届至之前持票人所行使的追索权。所谓到期追索权，是指在汇票到期时，持票人因不获付款而行使的追索权。
B根据行使追索权的不同，可将追索权分为最初追索权和再追索权。前者是指最后持票人在提示承兑或提示付款遭拒绝或有其他法定原因时，所行使的追索权；后者是指向追索人清偿了最初追索金额之后所获得并行使的追索权。
7、汇票追索权的实质要件
?A到期追索。持票人在汇票到期日后行使追索权的唯一法定原因是汇票到期被拒绝付款。《票据法》
规定：“汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。”
通常行使的追索权，大都属于到期追索。至于汇票到期为何不获付款，则对持票人行使追索权并无影响，持票人可不加细究。
?B期前追索。根据《票据法》规定，发生下列情形之一时，持票人也可以在汇票到期日之前行使
追（1）汇票被拒绝承兑（2）承兑人或者付款人死亡、逃匿
（3）承兑人或者付款人被依法宣告破产或者因违法被责令终止业务活动
8、本票的概念、特征和种类
概念：我国《票据法》第73条规定：“本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。”
特征：a是票据的一种
B本票是由出票人自己对收款人支付并承担绝对付款责任的票据
C本票是出票人在到期日无条件支付票款的票据
种类：（一）记名式、指示式和无记名式本票
（二）即期本票和远期本票
（三）银行本票和商业本票
9、本票和汇票的比较
相同点
?本票与汇票相比，除了不具有承兑、拒绝承兑证明等特征外，其他各项制度与汇票均相同。因此，
各国票据立法为了避免法律条款的重复，一般都以汇票的规定为中心内容，对本票除另有规定外，其他有关制度都适用或准用汇票的规定。我国《票据法》第81条也规定，本票的背书、付款行为和追索权的行使，除本章规定外，适用本法第二章有关汇票的规定。本票的出票行为，除本章规定外，适用本法第24条关于汇票的规定。
区别
本票与汇票之间的不同之处主要体现在：本票是自付证券，汇票是委付证券；本票是出票人自己付款的承诺，汇票是出票人要求他人付款的委托或指示；本票无需承兑，汇票除见票即付的以外均可以或应当请求承兑；见票后定期付款的本票也无需承兑，而应当见票，见票后定期付款的汇票必须请求承兑，以确定汇票的到期日；本票的出票人始终是第一债务人，汇票在承兑以前不存在第一债务人，在承兑后付款人为第
一债务人。
?在我国现行《票据法》中，本票仅指银行本票，而汇票包括银行汇票和商业汇票两种；本票仅限
于见票即付，而汇票可以是见票即付、定日付款、出票后定期付款、见票后定期付款；本票的付款期限，自出票日起不得超过2个月，而汇票的付款期限无此特别限制。
本票同汇票、支票一样，具有一切票据所共有的性质，即本票也是完全有价证券、设权证券、无因证券、文义证券、金钱债权证券、流通证券、要式证券。
10、支票的概念和特征
我国《票据法》第82条规定：“支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据
特征：
A支票是票据的一种，具有一般票据的共同特征，与汇票、本票一样属于完全有价证券、设权证券、无因证券、文义证券、金钱债权证券、流通证券、要式证券。
B支票的付款人仅限于银行或其他金融机构。
C支票是见票即付的票据，不像汇票、本票那样有即期和远期之分。
D支票的无因性受到一定的限制
11、支票的资金关系
?各国票据法一般均规定，签发支票的出票人必须与付款人之间存在资金关系。可以说，与汇票、
本票相比，支票的无因性受到更大程度上的限制。这主要是因为支票是支付证券，而且限于见票即付，因此为确保支票即期支付功能实现，票据法特别重视这种资金关系。
?我国《票据法》对支票的资金关系作了具体规定。根据该法，申请人申请开立支票存款账户，必
须使用其本名，并提交证明其身份的合法证件。开立支票存款账户和领用支票，应当有可靠的资信，并存入一定的资金。开立支票存款账户，申请人应当预留其本名的签名式样和印鉴。“支票的出票人所签发的支票金额不得超过其付款时在付款人处实有的存款金额。”由此可见，出票人与付款人之间存在合法的资金关系，是出票人有效签发支票的前提。
12、空头支票
支票出票人与付款人之间的资金关系，可以是支票合同，也可以是透支合同。支票的出票人在与付款人之间不存在资金关系的情况下签发的支票，或者出票人超过资金关系中的约定范围签发的支票，就是所谓的空头支票
答案2：是指支票持有人请求付款时，出票人在付款人处实有的存款不足以支付票据金额的支票。票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额，即不得签发空头支票，这就要求出票人自出票日起至支付完毕止，保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。对签发空头支票骗取财物的，要依法追究刑事责任。如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微，不构成犯罪，票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。
13、支票和汇票的比较
相同点;支票与汇票之间存在着许多相同之处，主要体现在：支票和汇票都是委付证券；支票和汇票都有三个基本当事人，即出票人、付款人和收款人。
区别：支票和汇票之间的不同之处主要体现在：支票的付款人限于银行或其他金融机构，而汇票的付款人没有此项限制；支票（除保付支票外）没有主债务人，而汇票在承兑前也没有主债务人，承兑后付款人为主债务人；支票出票时，出票人与付款人之间必须存在资金关系，而汇票则无此要求；支票的出票人承担担保付款责任，汇票的出票人负有担保承兑和担保付款之责任；支票是见票即付票据，无到期日，而汇票则有到期日的规定；支票无承兑制度，汇票有承兑制度。
保险法
1、保险的种类和特征
2、保险法的近因原则
3、保险合同的特征
4、投保人义务的履行
5、保险人义务的履行
6、人身保险的概念和特征
2018年商法期末重点必考复习资料汇总 第一章商法总论 名词解释1、商事关系:就是一定社会中通过市场经营活动而形成的社会关系。2、商人、就是以自己名义实施商行为并以此为常业的人三个条件;1、实施商行为2、以自己的名义实施商行为3、以事实商行为为常业3、商行为：就是使用商事法律规范的营利性行为4、形式商法：形式商法，最典型的就是独立与民法典之外的商法典。这种立法体例称为民商分立制。5、实质商法;英美法系没有民法与商法的严格区分，因而不存在民商分立于民商合一的问题，此外法院的判例和民间的自治规章也是重要的商法渊源，总第来说，英美商法的概念属于实质商法的范畴。6、公示原则：在涉及公众或多数当事人的场合，商法实行公示原则，要求将有关事实公诸于世。7、外观法则;对于商事法律行为的效力，各国商法都采用客观主义的认定方法，即有关行为的内容及含义的解释，以表示行为的客观表象为准，即使这种解释表意人也不得推翻。商法：又称为商事法，是指以商事关系为调整对象的法律规范的总称三、简述题1、简述商法与民法的关系：民法和商法的共同之处，即他们都调整平等主体之间的财产关系，但是二者之间也有一定的差别。民法是包括财产关系和人身关系在内的一般社会生活的普遍性规则，而商法则是市场经济领域的特定财产关系的特殊规定。民法对商法来说，具有统领和指导的意义，而商法对民法来说，具有补充、变更或限制的作用。2、商
法与经济法的关系：二者的联系，商法和经济法相对于民法而言，都是特别法，在适用上有优先的效力。其次，从功能上讲，经济法体现了国家在特殊情况下对商事关系的干预，因而相对于商法来说具有优先适用的效力。再次，从形式上讲，除了商法在少数国家部分试行法典化外，商法和经济法都是针对特定领域、特定问题单行法，具有显著的特殊性、技术性和灵活性。最后，从内容上讲，商法与经济法存在相互包容的现象，即商法的规定吸收经济政策或经济法规范，经济法的规定中运用商法制度或商法手段。经济法有如下特征;1、国家意志的政府职能的介入。 2、多种法律部门的综合调整。 3、国家政策的指导作用。商法是关于商事组织和商事交易的法律群。传统商法受契约自由的原则支配。。8商法的基本原则是什么：一、强化企业组织原则1、提高企业素质2、完善企业结构产权的保护二、提高经济效率原则1、产权的保护2、信用的维护3、交易的便捷三、维护交易公平原则1、平等原则2、诚实信用原则四、保障交易安全原则1、强行主义2、公示原则3、外观法则 4、严格责任 5、对善意买受人的保护5维护交易公平的意义何在？商法如何体现这一原则？答：意义，首先， 是设立公平交易的行为准则，从而建立市场竞争的 正常条件。其次，就是依据这些行为准则以及时一
商法重点
1.概念：商法是调整市场经济关系中商人及其商事活动的法律规范的总称。 2.特征： A:复合性（兼容性）。其表现是作为私法的商法兼具某些公法的性质。但商法公法化并不意味着商法已经完全公法化，只是表明商法是一个渗透着公法因素的私法领域，其仍然属于私法范畴，受司法原则和精神的支配。 B:较强的技术性。由于市场经济的一些基本要求和基本内容都与商法规范具有直接联系，决定了商法规范必然具有很强的操作性和技术性，既体现在组织法上，也体现在行为法中。 C:明显的营利性。盈利乃是商的本质，商事主体从事商事活动直接和主要目的就在于营利。因此，商法整个设计都是为了满足商事主体的营利性要求，商法上有关维护社会交易安全之宗旨，诚实信用和公平交易原则之适用，以及维护交易迅捷之规定，均是商法营利性反映。 D:显著的国际性。由于国与国交往更加密切国内商法不能只局限于国内而要顾及有关的国际公约和国际惯例，
1.促进交易迅捷原则：是商法的首要原则，营利性的明显表现。 A.短期消灭失效主义。指法律对于基于商事交易行为所生之债的保护期间特别予以缩短，从而迅捷确定其行为之效果，以促进交易之迅捷。 B.交易定型化规则。是保障交易迅捷的前提，a.交易形态定型化：指商法通过强行法规则预先规定若干类型的交易方式，使任何个人或组织，无论何时从事该类交易行为，均可获得同样的要法律效果。B.交易客体定型化：交易之客体属于有形物品时，赋予其统一的规格或特定的标记，使交易者易于识别商品，从而实现交易迅捷。 C.权力的证券化。当交易的客体为无形的权利时，通过一定方式将权利证券化，以证券的流通实现权力的转移，从而简化权利转让程序。 D.行为的要式性。商法对商事契约及有价证券的款式，多实行定型化的要求，如保险契约的定型化、有价证券的款式化等。 2.强化商事组织原则：是构成各种不同商事法律关系所必需的基本要素之一。 A:商事组织设立的准则主义。即法律明确规定商
国际商法复习重点整理 考试题型： 选择题10*2=20判断题10*1=10名词解释5*5=25简答题3*6=18案例分析6*2=12 论述15 1. Legal system （两种法律体系的区别和特点） Civil law system: 1) statutory law, based on a prehensive code 2) France, Germany, Switzerland etc 3) emphasize the importance of written law 4) case has no legal validity mon law system: 1) derived from custom, usage and court decision or court-established law 2) England, USA, Canada etc 3) evolves through case precedent, binding the later 2．Incoterms 2000 (the International Rules for the Interpretation of Trade Terms revised i n 2000 by International Chamber of merce)
UCP600 (the Uniform Customs and Practice for mercial Documentary Credits revised in 2 007 by International Chamber of merce)（了结） 3. Legal Characteristics of corporation: （1）Ownership of Property （2）Independent legal personality/status （3）Centralized management （4）Limited Liability: shareholders share limited liability to the extent of capital contributi on 4. Classification of Corporation (比较和区别这两种公司) (1)Corporation with Limited Liability a. the number of shareholders confined by law and regulation b. stocks not issued and could not be freely transferred (Transfer of stocks be strictly restricted. Under the same condition, other shareholders own c. priority in buying this stock. Thus, the relationship between shareholders is much stab le) shareholders assume limited liability to corporation d. evident characteristic of personal closure
2015年《商法学》考试复习笔记（完整版） 【一】商法概念、特征、基本原则 一、商法概念：商法是指调整商事交易主体在其商行为中所形成的法律关系，即商事关系的法律 规范的总称。 二、广义、狭义 狭义：商法仅仅指商法典及其附属法规，如商法典及其施行法等等 广义：商法包括全部商事法律部门，不仅包括商法典，即商人身份法和商行为法等内容，而且包括全部商事经济活动密切相关的各种法律，如公司、票据、银行、保险、运输、代理、信托、消费者保护、工商权利保护等法律 三、特征 （1）商法调整行为的营利性特征。指经济主体通过经营活动而获取经济利益的特性，是主要特性（2）商法调整对象的特定性。或者仅适用与履行了商事登记而具有商主体资格的人，或者仅适用于商行为 （3）商法规范较强的技术性和易变性。是一个实践性极强的法律，它对商行为中的行为方式，行为环节，行为规则都做了具体、详实的规定，具有可操作性和技术性，与民法中偏重于理性规范的特点不一 （4）商法的公法性。商法作为调整上市交易主体关系的法律作为民法的特别法，从根本上说属于私法范畴。同时包含大量的公法性条款，即国家通过立法形式而敢于上市交易活动的规范，如商事登记，商号等 （5）商法的国际性。起源于商事交易习惯，而商事交易本身是一种跨国界的活动 六、原则 （1）商主体法定原则 A商主体类型法定：可以进行经营活动的商主体在组织形式上由法律予以明确设定，非经法律设定者不得享有商主体资格，当事人不得创设法定类型之外的商事组织形式 B商主体内容法定，指可以进行经营活动的商主体的财产关系和组织关系由法律予以明确规定，当事人不得创设非规范性的财产关系和组织关系。导致结果;a合法存在的商主体必须在内容上符合法律对其所作的特定要求。B对商主体内容的不同法律要求，构成了不同商主体彼此间的根本性差异，形成了不同类型商主体自身的特点 C商主体公式法定，指商主体的成立必须按照法定程序予以公示，以便交易第三人及时知晓，未经法定公示者，不得用以对抗善意第三人。其原则构成了商事登记制度，商事交易合法性中的主体要件制度
习学点重复末期法商． 精品文档 商行为：又称商业行为，是指以营利性营业为目的而从事的各种表意行为。 个人独资企业：《个人独资企业法》中规定，本法所称个人独资企业，是指依照本法在中国境内设立，由一个自然人投资，财产为投资人个人所有，投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任的经营实体。 商业登记：当事人依照法律规定向主管机关提出的，旨在设立，变更，或终止商事主体资格申请，并被主管机关核准予以注册登记的一系列法律行为的总称。商业名称：商事主体在营业活动中所使用的用以表彰自己的独特法律地位的名称或名号。 商法，也称商事法，是调整商事关系的法律规范的总称。 法人人格否认，是指法院为阻止公司独立人格的滥用和保护公司债权人的利益，就具体法律关系中的特定事实，否认公司与其背后的股东各自独立的人格及股东的有限责任，责令公司的股东对公司债权人直接负责，以实现公平、正义目标之要求 商合伙，是指两个或两个以上的合伙人，按照法律和合伙协议的规定，共同出资、合伙经营、共担风险、共享收益，对合伙经营所产生的债务承担有限责任或无限
连带责任的商事组织。 股份有限公司；指公司资产分为等额股份，股东以其所持股份对公司承担责任，公司以全部资产对公司的债务承担责任的法人。 有限责任公司，是股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任的公司。 商人是以自己的名义实施商行为并以此为常业的人。 公司，是以营利为目的而一发设立的，具有民事权利能力和行为能力，以自有资产独立承担民事责任的企业法人 合伙企业——是指依照《合伙企业法》在中国境内设立的由各合伙人订立合伙协议，共同出资、合伙经营、共享收益、共担风险，并对合伙企业债务承担无限连带责任的营利性组织 破产——是在债务人无力偿债的情况下以其财产对债权人进行公平清偿的法律程序。 破产原因——是适用破产程序所依据的特定法律事实。它是法院进行破产所依据的特定事实状态 破产债权——是基于破产宣告前的原因而发生的，能够通过破产分配由破产财产公平受偿的财产请求权。 债权人会议——是全体债权人参加破产程序并集体行使权利的决议机关，是在破产程序中的意思发表机关。 民法与商法的关系 联系：民法与商法的关系是普通法与特别法的关系，具体来说，民法的所有权制度是对从事商品经济活动的正常条件的一般规定，民法的主体制度是对商品经济活动主体资格的一般规定，民法的债权制度是关于流通领域中商品交换活动的一般规定。 区别：立法价值不同，民法最基本价值取向是公平优先兼顾其他，商法是效率优先，兼顾其他；产生的经济基础不同，民法是商品经济，商法是市场经济；适用主体不同，民法主体广泛，适用一切社会大众，商法仅限于商人；法律规范的表现形式不同，民法具有强烈伦理性，商法具有较强的技术性。民法规范具有稳定性，商法规范具有灵活多变性；归责原则不同，民法一般实行过错原则，商法还实行无过错原则和比较严格责任原则；基础理论不同，民法是个体本位，以维护个体利益为主。商法是社会本位，以维护社会公共利益为主；民法属于国内法，商法具有国际性特点；民法与商法虽都属于私法范畴，但民法是纯私法，商法却兼顾公法性。 商法与经济法的关系 联系;经济法与商法分享对经济事务的调整，其都有维护社会公共利益的目标，都带有公法性质。 区别;1）商法和经济法所调整的社会经济关系的性质不同。商法主要调整的是商人之间的以平等性为特征的社会经济关系，经济法则是国家与公民，国家与企业之间不平等的纵向关系。2）调整对象的内容不同，商法主要规定的是商人和其他经营者得法律地位，组织形式，商事交易的规则与行为后果，经济法主要规定了商事活动中商事主体的竞争行为规范，竞争规则以及政府如何处理这些行为。3）商法与经济法的作用内容和作用基点不同，商法是确认和保护商人的合法地位和利益，侧重于保护作为商人的企业和自然人之间的平等利益关系，以满足商人营利性要求。经济法侧重平衡个体利益和社会利益之间的利益矛盾，其作用内
?一、现代商法中商事的范围 ?1、直接媒介财货交易以及传统上被纳入基本商事活动的——“固有商”； ?2、间接以媒介财货交易为目的之营业活动——“辅助商”； ?3、行为性质与固有商和辅助商有密切联系或者为其提供商业条件的营业活动——“生产商”； ? 4、仅于辅助商或第三种商有牵连关系的营业——“服务商”； ?二、商法的特征 1、商法具有营利性特征。 2、商法具有较强的技术性。 3、商法具有复合性和兼容性。 4、商法具有国际性。 ?三、关于商事关系与民事关系的差别 ?(1)从主体上看，民事关系大多是以自然人为基本主体；商事关系则以商法人为基本主体。 ?(2)从客体上看，民事关系的客体一般为特定物；商事关系的客体具有明显的种类化趋势。金融产品的定型化、标准化则更是与传统商品的特征 相异。 ?(3)从目的性上看，民事关系一般以满足主体的自身消费需求为目的，而商事关系则以营利即资本增值为目的。 ? (4)从对价关系上看，民事关系受市场波动影响较小，对价关系基本上由价值决定；而商事关系完全受市场的操纵，其对价关系主要受供求关 系决定。 (5)从交易形式上看，民事交易具有个别的和偶然的性质；而商事交易则 表现为同种交易大量反复进行，从而具有集团交易和个性丧失的特点。 ?(6)从交易方式上看，民事交易均是现货交易；商事交易既有现货交易，也有期货期权交易，还有其他复杂的金融衍生产品的交易。 ?(7)从交易种类上看，民事交易仅有简单的买卖、租赁、借贷等几种；商事交易的种类繁多，从买卖商发展到投资商、服务商，从制造商发展到 经纪商、运输商、保险商、证券商、广告商、管理商等。 ?(8)从功能上看，民事交易是为了稳定个人、家族等基本的生活秩序；商事交易则是为了建立一种以现代企业组织为核心的合理利用有限资源的 市场运行机制和社会经济秩序。 ?四、商法的原则 ?（一）商主体严格法定原则 ?1、商主体类型法定 ?2、商主体内容法定 ?3、商主体登记法定 ?（二）保障交易确定性原则 ?1、事实揭示义务 ?2、禁止欺诈和不正当交易 ?（三）维护市场正常运行原则 ?1、市场准入；2、商事分解； ?3、风险分散；4、市场退出； ?（四）提高交易效益原则
名词解释： ·商主体：又称商事法律关系的主体，能够依法律规定参与商事法律关系，以自己的名义直接从事商事行为，享受权利和承担义务的人，包括个人和组织。 ·商法：是指调整商事交易主体在其商行为中所形成的法律关系，即商事关系的法律规范的总称。 ·商法的原则：维护企业自由原则；提高交易效率原则；确保交易安全原则；维护交易公平原则。 ·商法的特征：商法调整行为的营利性特征；商法调整对象的特定性；确认企业维持原则；交易迅捷，安全保障；组织法与行为法监管法相结合；公法性；国际性；。 ·变更登记：指商事登记机关对已成立之商主体，因其自身情况发生变化，变更已登记事项的法律行为。·注销登记：指登记机关依法对被终止经营的商主体，收缴营业执照.公章.撤销其登记注册号，取消其商主体资格或经营权的法律行为。 ·一人公司：指只有一个自然人股东或者一个法人股东的有限责任公司。 ·累积投票制：累积投票制指股东大会选举董事或监事时，每一股份拥有与应选董事或监事人数相同的表决权，股东拥有的表决权可以集中使用。 ·债权人会议：是在破产程序进行中，为便于全体债权人参与破产程序以实现其破产程序参与权，维护全体债权人的共同利益而由全体登记在册地债权人组成的表达债权人意志和统一债权人行动的议事机构。·破产别除权：指在破产程序开始之前，就债务人的特定财产设定了担保物权或者存在有其他特别优先权的，于债权人宣告破产后，权利人享有就该特定财产不依照破产清算程序而优先获得清偿和满足的权利。·商号的法律特征：商号仅是一个名称，不是法律上权利义务的承担者，不等于承担权利义务的行为人；商号是商主体用于代表自己的名称，依附于商主体，是商主体相互区分的外在标志；是商主体的商事名称，只有商主体在从事商行为时才可以使用这一名称。 ·公司：是指由股东出资组成的，从事盈利性经济活动的企业法人。 公司具有特征：营利性，公司是以营利为目的经营组织；社团性，公司作为社团法人应为人的结合，其股东和股权具有多元性；法人性，公司必须依法设立，有独立财产，能够独立地承担民事责任。 ·有限责任公司特征：股东人数的限制性；股东责任的有限性；股东出资的非股份性；公司资本的封闭性；公司组织的简便性；资合与人合的统一性。 ·股份有限公司与其他公司类型相比较具有的特征：股东责任的有限性；股东出资的股份性；公司股票的流通性；公司财产的独立性。 ·发起设立：（有限公司）是指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司。 ·募集设立：（股份公司）是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。 高级管理人员：是指公司的经理副经理财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章重规定的其他人员。控股股东：是指其出资额占有限责任公司资本总额百分之五十以上或者其持有的股份占有限公司股本总额百分之五十以上的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足百分之五十，但以其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。 实际控制人：是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排能够实际支配公司行为的人。关联关系：是指公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系。但是，国家控股的企业之间不仅因为同受国家控股而具有关联关系。 ·发起人的责任：在公司成立的场合，发起人有资本充实责任和损害赔偿责任；在公司不成立的场合，对设立行为所产生的债务和费用负连带责任和对已收股款负返还的连带责任。 ·清算人的义务：清算组成员应当忠于职守，依法履行清算义务，不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占公司财产。 破产：是指债务人不能以其全部财产清偿到期债务，又未能与债权人达成减免或迟延偿还债务的协议，经法院审理，强制执行其全部财产，使债权公平受偿，其余无力偿还的则予免除的法律制度。 破产法：是指调整破产债权人和债务人、法院、管理人以及其他破产参加人相互之间在破产过程中所发生的法律关系的法律规范的总称。 破产申请：是指破产申请人向法院请求受理破产案件，适用破产程序，宣告破产的意思表示。 债务人财产：是指人民法院受理破产申请时属于债务人的全部财产，以及此后至破产终结前债务人取得的财产。 和解：是指具备破产原因的债务人，为避免破产清算，与债权人团体达成以让步方法了解债务的协议，并经法院认可后生效的法律程序。 破产宣告：是指法院认定债务人已具备破产事由，并宣告其破产的司法行为。 别除权：对破产人的特定财产享有担保权的权利人，对该特定财产享有优先受偿的权利。 公司合并：是指两个以上公司订立合并契约或通过其他形式依照法律程序归并为一个公司的行为。 公司分立：是指一个公司依法分成两个或两个以上公司的行为。
第二节商事法的性质及特点 一、商事法的性质 对商事法性质的界定，主要是考察它在一个法律体系中的地位。（一）商事法是法律体系中的独立法域 可以从三个方面理解商事法的独立性： 1、商事法是以商事关系为调整对象的法律部门。一种法律规范是否可以成为独立的法律部门，主要看其是否有独立的调整对象，商事法不仅有自己独立的调整对象——商事关系，而且有自己独特的调节机制——营利调节机制。商事法的制度虽然庞大繁杂，但维护商人的的营利则是其最重要的宗旨。这种营利机制是其他法律部门所不具备的。当然，商事法的营利调节机制并不是保证每一个商事主体都能够获利，而只是向所有依法经营的商事主体提供公平获利并将其合理分配到投资者手中的一般性条件。 2、商事法是一个重要的私法领域。法治国家的法律规范往往有很多种类，但以其属性而言不外乎公法与私法之分。而商事法乃属于一个重要的私法领域，之所以如此，是因为： 其一，作为商事法对象的企业，或是公司、合作社，或是私人独资企业、合伙企业，其从性质上看，要么属于法人，要属于自然人或自然人的联合体，法人和自然人无疑都是私法的主体，而同时他们又是商事法的主体，因而，商事法的对象和主体与私法具有同一性； 其二，商事法调整的商事关系是发生在商事活动中的个人间的关系。这里所指的“个人”是相对于“国家”而言的，而并非单指自然人。商事关系的建立是商事主体这种个人为营利动机所驱使，围绕企业经营而与他人发生的财产关系。因此，商法所调整的商事关系实质上是发生在商事活动中的平等主体之间的财产关系。这种关系正好也是私法调整对象的必要组成部分。 其三，商事法规定的权利是企业从事商事活动的权利。该权利的核心内容是保护企业经营自由，其本质则是保证企业营利动机的实现。为了使企业能实现其权利，就必须确保企业的意思自治，确保主体意思自治，恰好是私法一项重要任务。 3、商事法是一个渗透着公法因素的私法领域。公法因素渗入私法领域是与发达资本主义国家社会经济生活中的垄断、不正当竞争及侵犯消费者合法权益同时到来的。垄断和不正当竞争的出现，一方面向人们表明，民法和商事法的意思自治和契约自由等规则，如被商人出于不良动机利用，则可能会使民商法所意欲维护的竞争秩序受到践踏；另
1、商事概念：以营利为目的的一切活动的 总称。 2、调整对象——商事关系：是基于平等主 体的关系；是基于营利性行为而形成的 社会关系。 3、商法的概念：以商事关系为调整对象的 法律规的总称。 4、商法的性质：1，商法是私法（商法的调 整对象是商事关系；商法调整商事关系 的直接目的是保护和协调民事主体的私 人利益；商法调整的方法主要是民事权 利义务的设定和民事责任的追究。）2， 商法是实体法（商法的主要容是规定商 事主体的权利义务）3，商法是商品经济 法（商品经济是商法的基础）。 5、商法的特点：1，公法与私法规的融合2， 强制性规和任意性规的融合3，组织法 和行为法的结合4，商法规具有较强的 技术性和操作性5，具有国际性 6、商法的基本原则：1，商事主体法定原则 （商事主体类型法定，我国目前立法中 类型分为：个体工商户、独资企业、合
伙企业和公司等。商事主体容法定。商 事主体程序法定）2，确认和保护营利原 则3，促进交易简便快捷原则（充分尊 重当事人意思自治；交易规则定型化； 短期时效主义）4，维护交易公平原则（平 等交易原则；诚实信用原则；情事变更 原则）5，保护交易安全原则（公示主义； 强制主义；外观主义；严格责任主义）7、商事主体的概念：依照商法的规定具有 商事权利能力和商事行为能力，能够以 自己的名义独立从事商事行为，在商事 法律关系中享有权利和承担义务的个人 和组织。 8、商事主体的特征：1，商事主体法定2， 商事主体依法具有商事能力3商事主体 的身份或资格经商业登记而取得4，商 事主体以从事营利性活动为常业 9、商个人特征：1须经过法定核准登记， 才能享有商事权利能力和商事行为能 力，并在核准登记围从事商行为。2不 享有与自然人人身相关的许多权利3商 个人所从事的是商事行为4商个人对其
海商法重点整理 一、海商法的定义 我国《海商法》将海商法定义为“调整海上运输关系、船舶关系”的法律规范的总称。 二、海商法的调整对象 广义的海商法既调整平等主体之间的横向海上运输关系、船舶关系，又调整非平等主体之间的海上运输关系、船舶关系。 狭义的海商法则主要调整平等主体之间的海上运输关系、船舶关系，不调整纵向隶属关系。 三、船舶的定义 广义上的船舶是指通常意义上的船舶，即凡是具有一定构造，能在水上航行的工具，均可称为船舶，其基本特征是可以作为水上航行工具或装置。 狭义的船舶是指法律法规中定义的船舶。 我国海商法对船舶的定义：本法所称船舶，是指海船和其他海上移动式装置，但是用于军事的、政府公务的船舶和２０总吨以下的小型船艇除外。前款所称船舶，包括船舶属具。 四、船舶优先权的范围 我国海商法的规定，第二十二条： （一）船长、船员和在船上工作的其他在编人员根据劳动法律、行政法规或者劳动合同所产生的工资、其他劳动报酬、船员遣返费用和社会保险费用的给付请求； （二）在船舶营运中发生的人身伤亡的赔偿请求； （三）船舶吨税、引航费、港务费和其他港口规费的缴付请求； （四）海难救助的救助款项的给付请求； （五）船舶在营运中因侵权行为产生的财产赔偿请求。 至于因行使船舶优先权产生的诉讼费用，保存、拍卖船舶和分配船舶价款产生的费用，以及为海事请求人的共同利益而支付的其他费用，应当从船舶拍卖所得价款中先行拨付。 五、船舶优先权的受偿顺序 本法第二十二条第一款所列各项海事请求，依照顺序受偿。但是，第（四）项海事请求，后于第（一）项至第（三）项发生的，应当先于第（一）项至第（三）项受偿。 本法第二十二条第一款第（一）、（二）、（三）、（五）项中有两个以上海事请求的，不分先后，同时受偿；不足受偿的，按照比例受偿。第（四）项中有两个以上海事请求的，后发生的先受偿。 根据这一规定，第22条所列5项海事请求应当依照法定顺序受偿，而这个顺序正是基于一定的公共政策设定的。对于海难救助款项请求权，应适用倒序原则确定受偿顺序，即如果海难救助款项请求权后于前三项请求权发生，则先受偿，并且如果存在两个海难救助款项请求权的，后发生的同样先受偿。海难救助款项请求权之外的其他四种海事请求，如果同一顺序中同时存在两个以上海事请求的，则其地位平等，同时受偿，船舶价款不足清偿的，则按照比例受偿。 六、船舶优先权的概念 根据我国海商法第二十一条：船舶优先权，是指海事请求人依照本法第二十二条的规定，向船舶所有人、光船承租人、船舶经营人提出海事请求，对产生该海事请求的船舶具有优先受偿的权利。 七、船舶优先权的特点 法定性、非公示性、追及性、优先受偿性、期限性、程序性 八、船员的概念
判断： 《中华人民共和国公司法》所称上市公司，是指其股票在证券交易所上市交易的股份有限公司。√ 《中华人民共和国公司法》所称公司是指依照《中华人民共和国公司法》在中国境内与国外设立的有限责任公司和股份有限公司。×《中华人民共和国合伙企业法》所称合伙企业，是指自然人、法人和其他组织依照《中华人民共和国合伙企业法》在中国境内设立的普通合伙企业和有限合伙企业。√ 《中华人民共和国企业破产法》自2007年6月1日起施行。√ 保荐人的资格及其管理办法由国务院证券监督管理机构规定。√ 保荐人应当遵守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作。√ 保险法律制度是调整保险活动中保险人与投保人、被保险人以及受益人之间法律关系的一切法律规范的总称。√ 保险公司保证金除用于清算时清偿债务外，非经保监会批准，不得动用。√ 保险公司成立后须按照其注册资本金总额的20%提取保证金，存入保监会指定的银行。√ 保险公司是指依照我国保险法和公司法的规定，经过保险监督管理委员会的批准设立的从事财产保险或者人身保险活动的一种公司。√ 保险合同成立后，保险人可以根据自己的承保能力，决定继续履行保险合同还是解除保险合同。× 保险合同成立后，投保人在任何情况下都可以随时解除保险合同。√ 保险合同是被保险人与保险人约定保险权利义务关系的协议。√ 保险合同是一种有名合同。√ 保险欺诈行为指当事人故意隐瞒真实情况，致使对方做出错误判断的行为；√ 保险人依法向第三者请求赔偿时，不影响被保险人就未取得赔偿的部分向第三者请求赔偿。√ 保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故引起发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。√ 保险危险指保险人承保责任范围内的各种火灾、爆炸、水灾、坍塌、山崩、地震等各种 自然灾害与人为灾难事故的总称。√ 保证不得附有条件；附有条件的，不影响对汇 票的保证责任。√ 背书指在票据背面或粘单上记载有关事项并签 章的票据行为。√ 被聘任的合伙企业的经营管理人员，超越合伙 企业授权范围履行职务，或者在履行职务过 程中因故意或者重大过失给合伙企业造成损 失的，依法承担赔偿责任。√ 被聘任的合伙企业的经营管理人员应当在合伙 企业授权范围内履行职务。√ 本票的出票人必须具有支付本票金额的可靠资 金来源，并保证支付。√ 本票的出票人资格必须由中国人民银行审定。 √ 本票的基本当事人有出票人与收款人。√ 本票是出票人签发的，承诺自己在见票时或者 在指定日期无条件支付确定的金额给收款人 或者持票人的票据。√ 财产保险的对象是指投保人投保的财产和相关 的利益。√ 财产保险合同，因第三者对保险标的的损害而 造成保险事故的，保险人自向被保险人赔偿 保险金之日起，在赔偿金额范围内代位行使 被保险人对第三者请求赔偿的权利。√ 财产保险合同是指以财产和其有关利益为保险 标的的保险合同。√ 承兑是汇票付款人明确表示于到期日支付汇票 金额的一种票据行为，表示愿意承担票据义 务的行为。√ 除合伙协议另有约定或者经全体合伙人一致同 意外，合伙人不得同本合伙企业进行交易。 √ 除合伙协议另有约定外，合伙人向合伙人以外 的人转让其在合伙企业中的全部或者部分财 产份额时，不须经其他合伙人一致同意。× 除合伙协议另有约定外，普通合伙人转变为有 限合伙人，或者有限合伙人转变为普通合伙 人，应当经全体合伙人一致同意。√ 当事人经协商同意变更保险合同的，应当由保 险人在原保险单或者其他保险凭证上批注或 者附贴批单，或者由投保人与保险人订立变 更的书面协议。√ 订立合伙协议、设立合伙企业，应当遵循自愿、 平等、公平、诚实信用原则。√ 董事、高级管理人员可以兼任监事。× 对公司资产，不得以任何个人名义开立账户存 储。√ 对外国法院作出的发生法律效力的破产案件的 判决、裁定，涉及债务人在中华人民共和国 领域内的财产，申请或者请求人民法院承认 和执行的，人民法院依照中华人民共和国缔 结或者参加的国际条约，或者按照互惠原则 进行审查，认为不违反中华人民共和国法律 的基本原则，不损害国家主权、安全和社会 公共利益，不损害中华人民共和国领域内债 权人的合法权益的，裁定承认和执行。√ 发起人首次缴纳出资后，应当选举董事会和监 事会，由董事会向公司登记机关报送公司章 程、由依法设定的验资机构出具的验资证明 以及法律、行政法规规定的其他文件，申请 设立登记。√ 发起人向社会公开募集股份，必须公告招股说 明书，并制作认股书。√ 发起设立，是指由发起人认购公司应发行的全 部股份而设立公司。√ 发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公 司债券，依法采取承销方式的，或者公开发 行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他 证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任 保荐人。√ 发行人向国务院证券监督管理机构或者国务院 授权的部门报送的证券发行申请文件，必须 真实、准确、完整。√ 发行人依法申请核准发行证券所报送的申请文 件的格式、报送方式，由依法负责核准的机 构或者部门规定。√ 法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员， 直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股 票的，责令依法处理非法持有的股票，没收 违法所得，并处以买卖股票等值以下的罚款； 属于国家工作人员的，还应当依法给予行政 处分。√ 法律、行政法规规定设立公司必须报经批准的， 应当在公司登记前依法办理批准手续。√ 凡是从事商行为的人都是商人。× 非票据关系分为票据法上的非票据关系与民法 上的非票据关系。√ 非依法发行的证券，不得买卖。√ 符合《中华人民共和国公司法》规定的设立条 件的，由公司登记机关分别登记为有限责任 公司或者股份有限公司；不符合《中华人民 共和国公司法》规定的设立条件的，不得登 记为有限责任公司或者股份有限公司。√ 公开发行股票，代销、包销期限届满，发行人 应当在规定的期限内将股票发行情况报国务 院证券监督管理机构备案。√ 公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东 会或者股东大会决议，还可以从税后利润中 提取任意公积金。√ 公司的法定公积金不足以弥补以前年度亏损 的，在依照前款规定提取法定公积金之前， 应当先用当年利润弥补亏损。√ 公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司 生产经营或者转为增加公司资本。但是，资 本公积金不得用于弥补公司的亏损。√ 公司的股份采取股票的形式。股票是公司签发 的证明股东所持股份的凭证。√ 公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招 股说明书所列资金用途使用。改变招股说明 书所列资金用途，必须经股东大会作出决议。 擅自改变用途而未作纠正的，或者未经股东 大会认可的，不得公开发行新股，上市公司 也不得非公开发行新股。√ 公司股东会、股东大会或者董事会就解聘会计 师事务所进行表决时，应当允许会计师事务 所陈述意见。√ 公司股东依法享有资产收益、参与重大决策、 公司日常管理和选择管理者等权利。× 公司聘用、解聘承办公司审计业务的会计师事 务所，依照公司章程的规定，由股东会、股 东大会或者董事会决定。√ 公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法 人财产权。公司以其全部财产对公司的债务 承担责任。√ 公司应当依照法律、行政法规和国务院财政部 门的规定建立本公司的财务、会计制度。√ 公司营业执照签发日期为公司成立日期。√ 公司债券可以转让，转让价格由转让人与受让 人约定。√ 股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类 的每一股份应当具有同等权利。√ 股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者 募集设立的方式。√ 股份有限公司的资本划分为股份，每一股的金 额相等。√ 股份有限公司发起人承担公司筹办事务。发起 人应当签订发起人协议，明确各自在公司设 立过程中的权利和义务。√ 股票发行采取溢价发行的，其发行价格由发行 人与承销的证券公司协商确定。√ 股票发行价格可以按票面金额，可以超过票面 金额，也可以低于票面金额。× 管理人的报酬由人民法院确定。债权人会议对 管理人的报酬有异议的，有权向人民法院提 出。× 管理人经债权人会议许可，可以聘用必要的工 作人员。× 管理人决定继续履行合同的，对方当事人应当 履行；但是，对方当事人有权要求管理人提 供担保。管理人不提供担保的，视为解除合 同。√ 管理人可以由有关部门、机构的人员组成的清 算组或者依法设立的律师事务所、会计师事 务所、破产清算事务所等社会中介机构担任。
商法学课程重点及考试题型 （一）课程重点 注：★为特别需要加以注意的重点，※为老师没有提及的内容，但为了复习的需要加入为重点。 第一章:商法概述 1、商法的概念与特征 商法是指调整商事关系的法律规范的总称。 特征：（1）兼容性：私法兼公法，任意法兼强制法 （2）技术性：商法技术性，民法伦理性 （3）营利性 （4）国际性 （5）发展性 2、商法的调整对象 商法的调整对象是营利性主体从事营利性行为所发生的商事法律关系的总和。 商行为中心主义：商法的调整对象是商行为。代表性国家：法国、意大利。 商人中心主义：商法的调整对象是商人或企业。代表性国家：德国、奥地利。 商人和商行为折衷主义：商法的调整对象是商主体和商行为。代表性国家：日本。 【参考：P9（商法调整对象）、P12-15（现代大陆法系商法）、P23-24（中国商事立法体系的选择）】 3、商法的演进 参考本书第二节商法的演进。重点掌握《法国商法典》与《德国商法典》之历史意义。法国商法典意义：一、是世界上第一部商法典，标志着近代商法的形成。二、它开创了民商分立的立法先例。三、将商人法改为商行为法，即以商行为观念作为立法基础，确立了商事立法的客观主义原则，形成了法国法系商法。德国商法典意义：以商主体作为确定商事行为和商事关系的标准，从而形成德国法系商法。 现代商法发展的特点表现为：1.动态化；2.技术化；3.融合化；4.国际化。 4、我国的立法模式选择 两方面的选择：一、商事立法形式的选择：民商合一还是民商分立，倾向于民商合一；二、商事立法体系的选择：商事行为体系还是商人主义体系，倾向于商事行为体系。
5、商法部门的独立性 商法的独立性取决于其在内容上是否能够区别于民法而独立存在。商法在法律体系中是一个相对独立的法律部门。独立体现为商法有自己的调整对象，有自己的丰富内容和体系；相对是指与民法的关系而言（商法与民法的关系是特别法与普通法的关系。其联系表现为：1、民法的所有权制度是对从事商品经济活动的正常条件的一般规定；2、民法的主体制度是商事主体资格的一般规定；3、民法的债权制度是关于流通领域中的商品交换活动的一般规定。其区别表现为：1、立法价值取向不同：民法取向公平，商法取向效益；2、产生的经济基础不同：民法是商品经济，商法是市场经济；3、适用主体不同：民法适用社会大众，商法适用于商人；4、法律规范表现形式不同：民法伦理性，商法技术性。） 商法的调整内容可以说是民法内容的具体化和扩大化（参见P25论述）。 商法与经济法、行政法的关系。 6、商事立法的基本原则★ （1）促进交易便捷原则（效益原则）。1、短期消灭时效主义；2、交易定型化规则；3、权利的证券化；4、行为的要式性。 （2）强化商事组织的原则。1、商事组织设立的准则主义；2、商事主体的财产维护规则； 3、企业破产、解散的风险回避规则； 4、有限责任原则； 5、风险分散规则。 （3）维护交易安全原则。1、强制主义；2、公示主义；3、外观主义；4、严格责任主义。 （4）维护交易公平原则。1、平等交易；2、诚实信用。 【注：本书中关于原则的问题都应该是重点掌握的。像商法的四个原则，其具体制度体现应该明晰，比如维护公平交易原则体现为：1、平等交易；2、诚实信用。答题时还应该进行阐述。本书其他的原则主要是公司法的基本原则（P105-113）、资本三原则（P132-133）、公司利润分配的原则(P138)。】 第二章：商事法律关系 1、商事法律关系※ 商事法律关系是指商事主体基于商事行为而产生的权利义务关系。 特征：1、主体至少有一方是商事营业体；2、客体仅限于商行为；3、内容即商事权利义务有营利性。 2、商主体概说※ 商主体是指参加商事活动，享有商事权利并承担相应义务的自然人和法人组织。 特征：1、具有商事能力；2、以营利性活动作为其营业内容；3、须商业登记；4、是商事关系当事人。
国际商法复习提纲 以下内容为国际商法教学大纲中需理解掌握的内容。 第一章绪论 国际商法 国际商事法（ International Business Law），简称国际商法，它是指调整国际商事交易和商事组织的各种法律规范的总称 法的渊源 国际（商务）条约 国际惯例 国内法 （国际商事法与国际经济法的联系与区别 共同点：都是调整跨国之间商事活动（包括商事组织本身）的 各种关系的法律规范总和 不同点：国际经济法的主体更加广泛） 大陆法系概念、特点 大陆法系 (continental family) ，又称民法法系 (civil lawfamily) 一般是指以罗马法为基础而形成和发展起来的一个完整的法律体系的总称。 大陆法系是以法国和德 国为主的，还包括了意大利、西班牙等欧洲大陆国家，还有 日本和美国的路易斯安那州及加拿大的魁北克省法律。 大陆法系的特点 强调成文法的作用 区分公法和私法 进行大规模的法典编纂工作 英美法系概念、特点 英美法系，又称普通法系（ common law ），是指英国中世纪以来的法律，特别是指以普通法为基础的、与以罗马法为基 础的民法法系相比较而存在的一种法律制度 英美法系的特征 以判例法为主要法律渊源 法官对法律的发展所起的作用举足轻重 以归纳为主要推理方法 不严格划分公法和私法 两大法系比较 第二章代理法 无权代理（狭义的无权代理、表见代理） 大陆法的规定：狭义的无权代理、表见代理 英美法的规定：违反有代理权的默示担保 狭义的无权代理：行为人既没有本人的实际授权，也没有足以使 第三人善意误信其有代理权的外观，但行为人与第三人所为行为之利益牵连与本人的法律关系。 表见代理：行为人虽无代理权，但善意第三人客观上有充分理 由相信行为人具有代理权，而与其为法律行为，该法律行为的 后果直接由本人承担的无权代理。 因表示行为而产生授权表象的表见代理 因越权行为而产生的表见代理 因行为延续而产生的表见代理 代理权消灭的原因 根据本人与代理人之间的协议终止代理权 授权代理的事务完成 本人撤销代理权或者代理人放弃代理权 根据代理协议适用的法律规定而终止 两大法系关于本人及代理人同第三人的关系的规 定大陆法系所采取的标准 在确定第三人究竟是同代理人还是同本人订立了合同 的问题时，大陆法所采取的标准是看代理人是以代表 的身份同第三人订立合同，还是以他自己个人的身份 同第三人订立合同。 英美法系所采用的标准 代理人在同第三人订约时具体指出本人的姓名 代理人表示出自己的代理身份，但不指出本人的姓名 代理人事实上有代理权，但他在订约时不披露代理关 系的存在 第三章票据法 汇票、本票和支票的概念及其区别 汇票是出票人签发的，委托他人在见票时或指定日期 无条件付款的一种票据 汇票属于票据的一种；汇票是委托他人付款的票据； 汇票要求在见票时或指定日期无条件支付给收款人或 持票人一定的金额；汇票关系中有出票人、付款人和 收款人三个基本当事人 本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付 确定的金额给收款人或者持票人的票据 支票是出票人委托银行或其他金融机构在见票时无条 件支付给收款人或持票人一定金额的票据 支票的两个基本特点：付款人有资格限制；见票即付 本票与汇票的主要区别 本票由出票人承担付款责任，汇票由出票人委托第三 人支付票款 汇票经过承兑之后，才能确定付款人到期付款的责任， 主债务人是承兑人；本票无须承兑，出票人始终处于主 债务人的地位，对持票人负有绝对清偿义务 支票与汇票的区别 支票的付款人限于银行，汇票的付款人不以银行为限