《证券期货投资者适当性治理方法》试题及答案
1、以下单位或者个人属于一般投资者的是〔〕【单项选择题】[单项选择题] *
A、东北证券股份
B、XX
资产治理打算
C、近十年内年收入100 万，从事金融行业20 年的某基金公司分析师
D、月收入2023 的某小学教师田某(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第八条规定了专业投资者的条件，第十条第一款规定专业投资者之外的投资者为一般投资者。D 选项月收入2023 的某小学教师田某，不符合专业投资的条件，属于一般投资者。
2、以下单位或者个人可以从一般投资者转为专业投资者的是〔〕。【单项选择题】[单项选择题] *
A、最近1 年末净资产2023 万元，金融资产500 万元的法人
B、金融资产100 万且具有3 年基金投资经受的法人
C、金融资产300 万元且具有1 年以上外汇投资经受的自然人(正确答案)
D、具有2 年金融产品设计、投资、风险治理及相关工作经受的自然人
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十一条。
3、证券公司对投资者进展告知、警示〔〕。【单项选择题】[单项选择题] *
A、不应存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏(正确答案)
B、应当承受电子或者书面形式送达投资者
C、投资者无需确认
D、无需录音录像
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十四条规定，经营机构对投资者进展告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏，语言应当通俗易懂;告知、警示应当承受书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和承受。
4、对在金融产品托付销售中违反适当性义务的行为，〔〕应当依法担当相应法律责任。【单项选择题】[单项选择题] *
A、托付销售机构
B、受托销售机构
C、托付销售机构和受托销售机构(正确答案)
D、投资者
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十八条规定，对在托付销售中违反适当性义务的行为，托付销售机构和受托销售机构应当依法担当相应法律责任，并在托付销售合同中予以明确。
5、证券公司应当开展适当性自查，觉察违反治理方法规定的问题，应当准时处理并主动向〔〕报告。【单项选择题】[单项选择题] *
A、中国证监会
B、住宅地中国证监会派出机构(正确答案)
C、地方人民政府
D、中国银监会
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第三十条规定，经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。觉察违反本方法规定的问题，应当准时处理并主动报告住宅地中国证监会派出机构。
6、证券公司应当依据相关规定妥当保存其履行适当性义务的相关信息资料，对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于〔〕年。【单项选择题】[单项选择题] *
A、15
B、20(正确答案)
C、30
D、50
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第三十二条规定，经营机构应当按照相关规定妥当保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，承受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20 年。
7、投资者应当在了解产品或者效劳状况，听取证券公司适当性意见的根底上，依据自身力气〔〕。【单项选择题】[单项选择题] *
A、独立决策，与证券公司共同担当风险
B、审慎决策，与证券公司共同担当风险
C、独立决策，独立担当风险
D、审慎决策，独立担当风险(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第四条规定，投资者应当在了解产品或者效劳状况，听取经营机构适当性意见的根底上，依据自身力气审慎决策，独立担当投资风险。经营机构的适当性匹配意见不说明其对产品或者效劳的风险和收益做出实质性推断或者保证。
8、证券公司向投资者销售产品或者供给效劳时，应当了解投资者的信息不包括〔〕。【单项选择题】[单项选择题] *
A、自然人的姓名、住址、职业
B、诚信记录
C、收入来源和数额、资产、债务等财务状况
D、社会关系和家庭成员(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第六条规定，经营机构向投资者销售产品或者供给效劳时，应当了解投资者的以下信息:〔一〕自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等根本信息;〔二〕收入来源和数额、资产、债务等财务状况; 〔三〕投资相关的学习、工作经受及投资阅历;〔四〕投资期限、品种、期望收益等投资目标;〔五〕风险偏好及可承受的损失;〔六〕诚信记录;〔七〕实际把握投资
者的自然人和交易的实际受益人;〔八〕法律法规、自律规章规定的投资者准入要求相关信息;〔九〕其他必要信息。
9、证券公司应当建立投资者评估数据库并准时更，充分使用已了解信息和已有评估结果，〔〕。【单项选择题】[单项选择题] *
A、避开重复采集，提高评估效率(正确答案)
B、避开重复采集
C、提高评估效率
D、避开时滞造成信息失误
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十三条规定，经营机构应当告知投资者，其依据本方法第六条规定所供给的信息发生重要变化、可能影响分类的，应准时告知经营机构。经营机构应当建立投资者评估数据库并准时更，充分使用已了解信息和已有评估结果，避开重复采集，提高评估效率。
10、投资者不供给信息或供给的信息不完整的，公司应当告知无法确定其投资者类别或风险承受力气等级，由此产生的后果由〔〕担当。【单项选择题】[单项选择题] *
A、证券公司
B、经办业务的人员
C、所属营业部
D、投资者(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第三十三条
1、经营机构可以依据专业投资者的〔〕等因素，对其进展细化分类和治理。*
A、业务资格(正确答案)
B、投资实力(正确答案)
C、投资经受(正确答案)
D、投资时间
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第九条规定，经营机构可以依据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经受等因素，对专业投资者进展细化分类和治理。
2、证券公司向投资者销售产品或者供给效劳时，应当了解投资者的信息包括〔〕*
A、姓名、住址、职业、年龄、联系方式(正确答案)
B、收入来源和数额、资产、债务等财务状况(正确答案)
C、投资相关的学习、工作经受及投资阅历(正确答案)
D、风险偏好及可承受的损失(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第六条规定，经营机构向投资者销售产品或者供给效劳时，应当了解投资者的以下信息:〔一〕自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等根本信息;〔二〕收入来源和数额、资产、债务等财务状况; 〔三〕投资相关的学习、工作经受及投资阅历;〔四〕投资期限、品种、期望收益等投资目标;〔五〕风险偏好及可承受的损失;〔六〕诚信记录;〔七〕实际把握投资者的自然人和交易的实际受益人;〔八〕法律法规、自律规章规定的投资者准入要求相关信息;〔九〕其他必要信息。
3、投资者分为一般投资者与专业投资者。一般投资者在〔〕等方面享有特别保护。*
A、信息告知(正确答案)
B、风险警示(正确答案)
C、收益补偿
D、适当性匹配(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第七条其次款规定，一般投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
4、以下单位或者个人属于专业投资者的是〔〕*
A、慈善基金等社会公益基金(正确答案)
B、合格境外机构投资者〔QFII〕(正确答案)
C、金融资产不低于500 万元的自然人
D、经行业协会备案的私募基金(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第八条规定，同时符合以下条件的自然人:1、金融资产不低于500 万元，或者最近3 年个人年均收入不低于50 万
元;2、具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经受，或者具有2 年以上金融产品设计、投资、风险治理及相关工作经受，或者属于本条第〔一〕项规定的专业投资者的高级治理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。因此，C 选项金融资产不低于500 万元的自然人不选。
5、划分产品或者效劳风险等级时应当综合考虑的因素包括〔〕。*
A、到期时限(正确答案)
B、杠杆状况(正确答案)
C、同类产品或者效劳过往业绩(正确答案)
D、投资方向和投资范围(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十六条规定，划分产品或者效劳风险等级时应当综合考虑以下因素:〔一〕流淌性;〔二〕到期时限;〔三〕杠杆状况; 〔四〕构造简洁性;〔五〕投资单位产品或者相关效劳的最低金额;〔六〕投资方向和投资范围;〔七〕募集方式;〔八〕发行人等相关主体的信用状况;〔九〕同类产品或者效劳过往业绩;〔十〕其他因素。涉及投资组合的产品或者效劳，应当依据产品或者效劳整体风险等级进展评估。
6、证券公司销售产品或者供给效劳的制止行为包括〔〕。*
A、向不符合准入要求的投资者销售产品或者供给效劳(正确答案)
B、向投资者就不确定事项供给确定性的推断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见(正确答案)
C、向一般投资者主动推介风险等级高于其风险承受力气的产品或者效劳(正确答案)
D、向一般投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者效劳(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十二条规定，制止经营机构进行以下销售产品或者供给效劳的活动:〔一〕向不符合准入要求的投资者销售产品
或者供给效劳;〔二〕向投资者就不确定事项供给确定性的推断，或者告知投资者
有可能使其误认为具有确定性的意见;〔三〕向一般投资者主动推介风险等级高于其风险承受力气的产品或者效劳;〔四〕向一般投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者效劳;〔五〕向风险承受力气最低类别的投资者销售或者供给风险等级高于其风险承受力气的产品或者效劳;〔六〕其他违反适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
7、证券公司应当制定并严格落实与适当性内部治理有关的〔〕等风把握度，确保从业人员切实履行适当性义务。*
A、不匹配销售行为(正确答案)
B、客户回访检查(正确答案)
C、评估与销售隔离(正确答案)
D、培训考核
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十九条其次款规定，经营机构应当制定并严格落实与适当性内部治理有关的限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风把握度，以及培训考核、执业标准、监视问责等制度机制，不得实行鼓舞不适当销售的考核鼓舞措施，确保从业人员切实履行适当性义务。
8、证券公司违反《适当性治理方法》规定的，中国证监会及其派出机构可以对证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，实行〔〕等监视治理措施。*
A、责令改正(正确答案)
B、监管谈话(正确答案)
C、出具警示函(正确答案)
D、责令参与培训(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第三十七条规定，经营机构违反本方法规定的，中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，实行责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参与培训等监视治理措施。
9、向投资者销售证券期货产品或者供给证券期货效劳的机构，应当遵守法律、行政法规，在销售产品或者供给效劳的过程中〔〕。*
A、勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者状况(正确答案)
B、深入调查分析产品或者效劳信息(正确答案)
C、科学有效评估(正确答案)
D、充分提示可能的收益和损失
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第三条规定，向投资者销售证券期货产品或者供给证券期货效劳的机构〔以下简称经营机构〕应当遵守法律、行政法规、本方法及其他有关规定，在销售产品或者供给效劳的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者状况，深入调查分析产品或者效劳信息，科学有效评估，充分提示风险，基于投资者的不同风险承受力气以及产品或者效劳的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者效劳销售或者供给应适合的投资者，并对违法违规行为担当法律责任。
10、证券公司应当依据有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑〔〕，确定一般投资者的风险承受力气，对其进展细化分类和治理。*
A、收入来源、资产状况、债务(正确答案)
B、投资者的业务资格
C、投资学问和阅历(正确答案)
D、自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十条其次款规定，经营机构应当依据有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资学问和阅历、风险偏好、诚信状况等因素，确定一般投资者的风险承受力气，对其进展细化分类和治理。
11、一般投资者可以申请转化成为专业投资者的条件〔〕。*
A、没有条件，两者无法转化
B、最近1 年末净资产不低于1000 万元，最近1 年末金融资产不低于500 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经受的除专业投资者外的法人或其他组织(正确答案)
C、金融资产不低于300 万元或者最近3 年个人年均收入不低于30 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经受的自然人投资者(正确答案)
D、金融资产不低于300 万元或者最近3 年个人年均收入不低于30 万元，且具有1 年以上金融产品设计、投资、风险治理及相关工作经受的自然人投资者(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十一条规定，一般投资者和专业投资者在确定条件下可以相互转化。符合本方法第八条第〔四〕、〔五〕项规定的专业投资者，可以书面告知经营机构选择成为一般投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。符合以下条件之一的一般投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主打算是否同意其转化:〔一〕最近1 年末净资产不低于1000 万元，最近1 年末金融资产不低于500 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经受的除专业投资者外的法人或其他组织;〔二〕金融资产不低于300 万元或者最近3 年个人年均收入不低于30 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经受或者1 年以上金融产品设计、投资、风险治理及相关工作经受的自然人投资者。
12、以下关于一般投资者成为专业投资者的论述中正确的选项是〔〕。*
A、一般投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向证券公司提出申请(正确答案)
B、证券公司应当通过追加了解信息、投资学问测试或者模拟交易等方式对投资者进展慎重评估(正确答案)
C、一般投资者申请成为专业投资者应当供给相关证明材料(正确答案)
D、证券公司应当通过慎重评估，警示投资者可能担当的投资风险，并告知投资者申请的审查结果及其理由(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十二条规定，一般投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主担当可能产生的风险和后果，供给相关证明材料。经营机构应当通过追加了解信息、投资学问测试或者模拟交易等方式对投资者进展慎重评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差异，警示可能担当的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。
13、中国证监会、自律组织在针对特定市场、产品或者效劳制定规章时，可以考虑的因素包括〔〕。*
A、风险性(正确答案)
B、简洁性(正确答案)
C、投资者的认知难度(正确答案)
D、流淌性
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十四条规定，中国证监会、自律组织在针对特定市场、产品或者效劳制定规章时，可以考虑风险性、简洁性以及投资者的认知难度等因素，从资产规模、收入水平、风险识别力气和风险担当力气、投资认购最低金额等方面，规定投资者准入要求。投资者准入要求包含资产指标的，应当规定投资者在购置产品或者承受效劳前确定时期内符合该指标。现有市场、产品或者效劳规定投资者准入要求的，应当符合前款规定。
14、证券公司向一般投资者销售高风险产品或者供给相关效劳，应当履行特别的留意义务，具体包括〔〕。*
A、制定特地的工作程序(正确答案)
B、追加了解相关信息(正确答案)
C、告知特别的风险点(正确答案)
D、赐予一般投资者更多的考虑时间(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十条规定，经营机构向一般投资者销售高风险产品或者供给相关效劳，应当履行特别的留意义务，包括制定特地的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，赐予一般投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等。
15、证券公司向一般投资者销售产品或者供给效劳前，应当告知投资者以下〔〕信息。*
A、可能直接导致本金亏损的事项(正确答案)
B、可能直接导致超过原始本金损失的事项(正确答案)
C、因证券公司的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项(正确答案)
D、因证券公司的业务或者财产状况变化，影响客户推断的重要事由(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十三条规定，经营机构向一般投资者销售产品或者供给效劳前，应当告知以下信息:〔一〕可能直接导致本金亏损的事项;〔二〕可能直接导致超过原始本金损失的事项;〔三〕因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项;〔四〕因经营机构的
业务或者财产状况变化，影响客户推断的重要事由;〔五〕限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;〔六〕本方法其次十九条规定的适当性匹配意见。
16、关于证券公司适当性自查，以下说法正确的选项是〔〕。*
A、每半年开展一次适当性自查(正确答案)
B、每年开展一次适当性自查
C、觉察违反本方法规定的问题，应当准时处理并主动报告住宅地中国证监会派出机构(正确答案)
D、觉察违反本方法规定的问题，无需上报，自行改正即可
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第三十条规定，经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。觉察违反本方法规定的问题，应当准时处理并主动报告住宅地中国证监会派出机构。
17、有关投资者购置金融产品供给信息的说法正确的选项是〔〕。*
A、按规定需要供给信息的，所供给的信息应当真实、准确、完整(正确答案)
B、所供给的信息发生重要变化、可能影响其分类的，应当准时告知证券公司(正确答案)
C、供给信息不真实、不准确、不完整的，应当依法担当相应法律责任(正确答案)
D、供给信息不真实、不准确、不完整的，证券公司可以拒绝向其销售产品或者供给效劳(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第三十三条规定，投资者购置产品或者承受效劳，按规定需要供给信息的，所供给的信息应当真实、准确、完整。投资者依据本方法第六条规定所供给的信息发生重要变化、可能影响其分类的，应当准时告知经营机构。投资者不依据规定供给相关信息，供给信息不真实、不准确、不完整的，应当依法担当相应法律责任，经营机构应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者供给效劳。
18、关于证券公司处理适当性相关的纠纷的说法正确的选项是〔〕。*
A、与投资者协商解决争议，实行必要措施支持和协作投资者提出的调解。(正确答案)
B、证券公司履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的，应当依法担当相应法律责任。(正确答案)
C、证券公司履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的，无需担当任何责任
D、证券公司与一般投资者发生纠纷的，证券公司应当供给相关资料，证明其已向投资者履行相应义务(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第三十四条规定，经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，与投资者协商解决争议，实行必要措施支持和协作投资者提出的调解。经营机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的，应当依法担当相应法律责任。经营机构与一般投资者发生纠纷的，经营机构应当供给相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。
1、证券公司的适当性匹配意见是对其产品或者效劳的风险和收益做出实质性推断或者保证。[推断题] *
对
错(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第四条其次款规定，经营机构的适当性匹配意见不说明其对产品或者效劳的风险和收益做出实质性推断或者保证。
2、投资者应当在了解产品或者效劳状况，听取证券公司适当性意见的根底上，依据自身力气审慎决策，与证券公司共同担当投资风险。[推断题] *
对
错(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第四条第一款规定，投资者应当在了解产品或者效劳状况，听取经营机构适当性意见的根底上，依据自身力气审慎决策，独立担当投资风险。
3、专业投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。[推断题] *
对
错(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第七条其次款规定，一般投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
4、全国社保基金理事会属于一般投资者。[推断题] *
对
错(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第八条规定社会保障基金是专业投资者。
5、一般投资者和专业投资者在任何状况下都不行相互转化。[推断题] *
对
错(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十一条第一款规定，一般投资者和专业投资者在确定条件下可以相互转化。
6、近三年内年收入100 万，从事金融行业5 年的某基金公司分析师，可以以口头形式告知证券公司，选择成为一般投资者。[推断题] *
对
错(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十一条其次款规定，符合本方法第八条第〔四〕、〔五〕项规定的专业投资者，可以书面告知经营机构选择成为一般投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。
7、具有5 年投资黄金的经受，且个人金融资产为1 千万元某民营企业家，他可以申请从一般投资者转化为专业投资者。[推断题] *
对(正确答案)
错
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十一条第三款规定，符合以下条件之一的一般投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主打算是否同意其转化:〔一〕最近1 年末净资产不低于1000 万元，最近1 年末金融资产不低于500 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经受的除专业投资者外的法人或其他组织;〔二〕金融资产不低于300 万元或者最近3 年个人年
均收入不低于30 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经受或者1 年以上金融产品设计、投资、风险治理及相关工作经受的自然人投资者。
8、一般投资者申请成为专业投资者应当以口头或者书面形式向证券公司提出申请。[推断题] *
对
错(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十二条第一款规定，一般投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主担当可能产生的风险和后果，供给相关证明材料。
9、当一般投资者申请成为专业投资者时，证券公司只需进展慎重评估，假设其符合要求，即可通过申请。[推断题] *
对
错(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十二条其次款规定，经营机构应当通过追加了解信息、投资学问测试或者模拟交易等方式对投资者进展慎重评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差异，警示可能担当的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。
10、证券公司应当建立投资者评估数据库并准时更，充分使用已了解信息和已有评估结果，避开重复采集，提高评估效率。[推断题] *
对(正确答案)
错
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十三条规定，经营机构应当告知投资者，其依据本方法第六条规定所供给的信息发生重要变化、可能影响分类的，应准时告知经营机构。经营机构应当建立投资者评估数据库并准时更，充分使用已了解信息和已有评估结果，避开重复采集，提高评估效率。
11、经营机构与一般投资者发生纠纷的，一般投资者应当供给相关资料，证明证券公司未向投资者履行相应义务。[推断题] *
对
错(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第三十四条其次款规定，经营机构与一般投资者发生纠纷的，经营机构应当供给相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。
12、投资者准入要求包含资产指标的，允许投资者在购置产品或者承受效劳确定时期内符合该指标。[推断题] *
对
错(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十四条规定，中国证监会、自律组织在针对特定市场、产品或者效劳制定规章时，可以考虑风险性、简洁性以及投资者的认知难度等因素，从资产规模、收入水平、风险识别力气和风险担当力气、投资认购最低金额等方面，规定投资者准入要求。投资者准入要求包含资产指标的，应当规定投资者在购置产品或者承受效劳前确定时期内符合该指标。现有市场、产品或者效劳规定投资者准入要求的，应当符合前款规定。
13、证券公司应当了解所销售产品或者所供给效劳的信息，对销售的产品或者供给的效劳划分风险等级。[推断题] *
对(正确答案)
错
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十五条规定，经营机构应当了解所销售产品或者所供给效劳的信息，依据风险特征和程度，对销售的产品或者供给的效劳划分风险等级。
14、划分金融产品或者效劳风险等级时，应考虑募集方式。[推断题] *
对(正确答案)
错
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十六条规定，划分产品或者效劳风险等级时应当综合考虑以下因素:〔七〕募集方式。
15、安全性是划分金融产品或效劳风险等级时要考虑的重要因素。[推断题] *
对
错(正确答案)
答案解析：依据《证券期货投资者适当性治理方法》第十六条规定，流淌性是划分产品或者效劳风险等级时应当综合考虑的因素。
16、当金融产品存在因杠杆交易等因素导致本金大局部或者全部损失的可能性时，应当审慎评估其风险等级。[推断题] *
对(正确答案)
错
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十七条规定，产品或者效劳存在以下因素的，应当审慎评估其风险等级:〔一〕存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素简洁导致本金大局部或者全部损失的产品或者效劳。
17、非公开募集的某企业债无需审慎评估其风险等级。[推断题] *
对
错(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十七条规定，产品或者效劳存在以下因素的，应当审慎评估其风险等级:〔四〕产品或者效劳的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关效劳。
18、投资者主动要求购置风险等级高于其风险承受力气的产品或者承受相关效劳的，证券公司在确认其不属于风险承受力气最低类别的投资者后，就可以向其销售相关产品或者供给相关效劳。[推断题] *
对
错(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十九条规定，经营机构告知投资者不适合购置相关产品或者承受相关效劳后，投资者主动要求购置风险等级高于其风险承受力气的产品或者承受相关效劳的，经营机构在确认其不属于风险承受力气最低类别的投资者后，应当就产品或者效劳风险高于其承受力气进展特别的书面风险警示，投资者仍坚持购置的，可以向其销售相关产品或者供给相关效劳。
19、证券公司向一般投资者销售高风险产品或者供给相关效劳，应当履行特别的留意义务。[推断题] *
对(正确答案)
错
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十条规定，经营机构向一般投资者销售高风险产品或者供给相关效劳，应当履行特别的留意义务，包括制定特地的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，赐予一般投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等。
20、证券公司应当依据投资者和产品或者效劳的信息变化状况，主动调整投资者分类、产品或者效劳分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述状况。[推断题] *对(正确答案)
错
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十一条规定，经营机构应当根据投资者和产品或者效劳的信息变化状况，主动调整投资者分类、产品或者效劳分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述状况。
21、证券公司向一般投资者销售高风险产品或者供给相关效劳，应当履行特别的留意义务，包括制定特地的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点。[推断题] *
对(正确答案)
错
资者销售高风险产品或者供给相关效劳，应当履行特别的留意义务，包括制定特地的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，赐予一般投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等。
22、证券公司向一般投资者销售产品或者供给效劳前，应当告知可能直接导致本金亏损的事项。[推断题] *
对(正确答案)
错
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十三条规定，经营机构向一般投资者销售产品或者供给效劳前，应当告知以下信息:〔一〕可能直接导致本金亏损的事项;〔二〕可能直接导致超过原始本金损失的事项;〔三〕因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项;〔四〕因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户推断的重要事由;〔五〕限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;〔六〕本方法其次十九条规定的适当性匹配意见。
23、证券公司对投资者进展告知、警示，应当承受书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和承受。[推断题] *
对(正确答案)
错
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十四条规定，经营机构对投资者进展告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言应当通俗易懂;告知、警示应当承受书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和承受。
24、证券公司履行投资者适当性义务，通过营业网点向一般投资者告知、警示的，应当全过程录音或者录像。[推断题] *
对(正确答案)
错
业网点向一般投资者进展本方法第十二条、其次十条、其次十一条和其次十三条规定的告知、警示，应当全过程录音或者录像;通过互联网等非现场方式进展的，经营机构应当完善配套留痕安排，由一般投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进展确认。
25、证券公司托付其他机构销售本机构发行的产品或者供给效劳，应当审慎选择受托方。[推断题] *
对(正确答案)
错
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十六条规定，经营机构托付其他机构销售本机构发行的产品或者供给效劳，应当审慎选择受托方，确认受托方具备代销相关产品或者供给效劳的资格和落实相应适当性义务要求的力气，应当制定并告知代销方所托付产品或者供给效劳的适当性治理标准和要求，代销方应当严格执行，但法律、行政法规、中国证监会其他规章另有规定的除外。
26、证券公司代销其他机构发行的产品或者供给相关效劳时，托付方不供给规定的信息、供给信息不完整的，证券公司仍可代销产品或者供给效劳。[推断题] *
对
错(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十七条规定，经营机构代销其他机构发行的产品或者供给相关效劳，应当在合同中商定要求托付方供给的信息，包括本方法第十六条、第十七条规定的产品或者效劳分级考虑因素等，自行对该信息进展调查核实，并履行投资者评估、适当性匹配等适当性义务。托付方不供给规定的信息、供给信息不完整的，经营机构应当拒绝代销产品或者供给效劳。
27、证券公司代销其他机构发行的产品或者供给相关效劳，应当在合同中商定要求托付方供给的信息。自行对该信息进展调查核实，并履行投资者评估、适当性匹配等适当性义务。[推断题] *
对(正确答案)
错
他机构发行的产品或者供给相关效劳，应当在合同中商定要求托付方供给的信息，包括本方法第十六条、第十七条规定的产品或者效劳分级考虑因素等，自行对该信息进展调查核实，并履行投资者评估、适当性匹配等适当性义务。托付方不供给规定的信息、供给信息不完整的，经营机构应当拒绝代销产品或者供给效劳。
28、证券公司应当每年开展一次适当性自查，形成自查报告。[推断题] *
对
错(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第三十条规定，经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。觉察违反本方法规定的问题，应当准时处理并主动报告住宅地中国证监会派出机构。
29、证券公司必需将投资者分类政策、产品或者效劳分级政策、自查报告在公司网站或者指定网站进展披露。[推断题] *
对
错(正确答案)
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第三十一条规定，鼓舞经营机构将投资者分类政策、产品或者效劳分级政策、自查报告在公司网站或者指定网站进展披露。
30、证券公司应当依据相关规定妥当保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用。[推断题] *
对(正确答案)
错
答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第三十二条规定，经营机构应当按照相关规定妥当保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，承受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20 年。
投资者适当性管理培训测试 分公司名称：营业部名称：姓名： 一、单选题（每题2分）： 1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？ A、书面形式 B、电子邮件 C、电话 D、以上均可 2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？ A、每季度 B、每半年 C、每年 D、不定期 3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？ A、银行存款、银行理财产品 B、股票、债券、基金份额 C、银行贷款、融资融券份额 D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品 4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？ A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项； B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项； C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由； D、产品或服务的预期收益率 5、关于牛熊利产品说法错误的是（B） A、说明书中提到的产品收益率是年化的 B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%） C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律
责任？ A、与投资者协商解决争议 B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解 C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的 D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务 7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）： A、收益保证 B、信息告知 C、风险警示 D、适当性匹配 8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）： A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品 B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品 C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者 D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示 9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b） A、退市整理 B、上海风险警示 C、融资融券 D、分级基金 10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 11、以下哪个金融产品或者业务服务属于高风险（c ）： A、融资融券业务 B、A股股票 C、AA-以下级别信用债 D、股票质押式回购 12、基金产品或者服务风险等级属于R1级的是（a ）：
《证券期货投资者适当性治理方法》试题及答案 1、以下单位或者个人属于一般投资者的是〔〕【单项选择题】[单项选择题] * A、东北证券股份 B、XX 资产治理打算 C、近十年内年收入100 万，从事金融行业20 年的某基金公司分析师 D、月收入2023 的某小学教师田某(正确答案) 答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第八条规定了专业投资者的条件，第十条第一款规定专业投资者之外的投资者为一般投资者。D 选项月收入2023 的某小学教师田某，不符合专业投资的条件，属于一般投资者。 2、以下单位或者个人可以从一般投资者转为专业投资者的是〔〕。【单项选择题】[单项选择题] * A、最近1 年末净资产2023 万元，金融资产500 万元的法人 B、金融资产100 万且具有3 年基金投资经受的法人 C、金融资产300 万元且具有1 年以上外汇投资经受的自然人(正确答案) D、具有2 年金融产品设计、投资、风险治理及相关工作经受的自然人 答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十一条。 3、证券公司对投资者进展告知、警示〔〕。【单项选择题】[单项选择题] * A、不应存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏(正确答案) B、应当承受电子或者书面形式送达投资者 C、投资者无需确认 D、无需录音录像 答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十四条规定，经营机构对投资者进展告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏，语言应当通俗易懂;告知、警示应当承受书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和承受。 4、对在金融产品托付销售中违反适当性义务的行为，〔〕应当依法担当相应法律责任。【单项选择题】[单项选择题] * A、托付销售机构 B、受托销售机构 C、托付销售机构和受托销售机构(正确答案) D、投资者 答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十八条规定，对在托付销售中违反适当性义务的行为，托付销售机构和受托销售机构应当依法担当相应法律责任，并在托付销售合同中予以明确。 5、证券公司应当开展适当性自查，觉察违反治理方法规定的问题，应当准时处理并主动向〔〕报告。【单项选择题】[单项选择题] * A、中国证监会 B、住宅地中国证监会派出机构(正确答案) C、地方人民政府 D、中国银监会 答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第三十条规定，经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。觉察违反本方法规定的问题，应当准时处理并主动报告住宅地中国证监会派出机构。 6、证券公司应当依据相关规定妥当保存其履行适当性义务的相关信息资料，对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于〔〕年。【单项选择题】[单项选择题] * A、15 B、20(正确答案)
单选题 1.下列是专业投资者的是（）。 A.北京某公司最近1年末净资产5000万元，金融资产2000万元，1年证券投资经验 B.深圳某公司最近1年末净资产2000万元，金融资产1000万元，2年证券投资经验 C.上海某公司最近1年末净资产1800万元，金融资产1000万元，2年证券投资经验 D.成都某公司最近1年末净资产1800万元，金融资产1500万元，1年证券投资经验 【答案】B 【解析】根据《证券期货投资者适当性管理办法》第八条，同时符合下列条件的法人或者其他组织是专业投资者： （1）最近1年末净资产不低于2000万元； （2）最近1年末金融资产不低于1000万元； （3）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 2.下列哪类普通投资者可以转化为专业投资者（）。 A.重庆某公司最近1年末净资产1000万元，金融资产300万元，1年证券投资经验 B.北京某公司最近1年末净资产800万元，金融资产600万元，2年证券投资经验 C.王女士最近3年个人年均收入50万元，1年以上证券投资经历 D.邹女士最近3年个人年均收入20万元，5年以上证券投资经历 【答案】C 【解析】根据《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条，符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化：（一）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；（二）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。 3.经营机构应当（）开展一次适当性自查，形成自查报告。 A.半年 B.一年 C.三个月 D.九个月 【答案】A 【解析】根据《证券期货投资者适当性管理办法》第三十条，经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。发现违反本办法规定的问题，应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。 多选题 4.普通投资者在（）等方面享有特别保护。 A.信息告知 B.风险警示 C.适当性匹配 D.亏损承受度 【答案】ABC 【解析】根据《证券期货投资者适当性管理办法》第七条，投资者分为普通投资者与专业投
2020年证券期货适当性管理知识答题题库（投资者+从业人员） 题库一：投资者 1.以下不能被认定为风险承受能力最低类别的投资者____。(单选题) A.不具有完全民事行为能力 B.无固定收入来源，或者个人或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准 C.没有证券期货投资知识或者投资经验 D.有一定的风险容忍度或者可以承受任何损失 2.下列选项中不属于判定普通投资者的风险承受能力的因素____。(单选题) A.资产状况 B.婚姻状况 风险偏好 诚信状况 3.私募机构应在评估工作结束之日起_____个工作日内，告知投资者风险等级评估结果。(单选题) A.2
B.3 C.4 D.5 4.以下说法B错误的是___。(单选题) A.投资者分为普通投资者和专业投资者 B.普通投资者和专业投资者可以任意转化 C.专业投资者之外的投资者为普通投资者 D.符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化。 5.普通投资者在____等方面享有特别保护。(多选题) A.交易手续费 B.信息告知 C.风险警示 D.适当性匹配 6.证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分揭示产品或服务的风险包括______，并由投资者签署确认。(多选题) A.信用风险 B.市场风险 C.流动性风险
D.操作风险 E.具体产品或服务的特别风险 7.经营机构对于投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见是一成不变的。 A正确 B错误 正确答案：B 8.投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，经营机构应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。 A正确 B错误 正确答案：A 9.普通投资者转化为专业投资者的转化过程中，需要参加投资知识测试或者模拟交易。 A正确 B错误 正确答案：A
“适当性管理办法”有奖知识问答题题库 1、《证券期货投资者适当性管理办法》自（）起施行。 A.2017年7月1日 B.2017年6月10日 C.2017年1月1日 正确答案： A 2、2017年7月1日实施《证券期货投资者适当性管理办法》后，最低类别的投资者（）可以开通创业板权限。 A. 可以 B. 不可以 正确答案： B 3、保守型客户如需购买高于自己风险承受能力的产品，需要签署（）之后，方可购买。(多选题) A. 适当性评估结果确认书 B. 产品或服务不适当警示及投资者确认书 C.创业板市场投资风险揭示书 正确答案：AB 4、风险承受能力测评结果分为几种（）。(多选题) A. 保守型 B. 谨慎型 C.稳健型 D.积极型 E.激进型 正确答案：ABCDE 5、以下哪几种情形符合风险承受能力最低类别投资者情况（）。
(多选题) A. 不具有完全民事行为能力 B. 无固定收入来源，或个人收入或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准 C.没有证券期货投资知识或者投资经验 D.没有风险容忍度或者不能承受任何损失 E.中国证监会、协会或证券经营机构认定的其他情形 正确答案：ABCDE 6、产品风险等级划分为（）。(多选题) A. 低风险 B. 中低风险 C.无风险 D.中高风险和高风险 E. 中风险 正确答案：ABDE 7、（）业务需要去营业部临柜办理，并进行“双录”。(多选题) A. 开通手机委托权限 B. 首次开通创业板权限 C.办理创业板转签 D.购买私募产品 正确答案：BD 8、新开户客户的风险承受能力测评为最低类别，仅能开立资金账户
或TA账户。（） A. 是 B. 否 正确答案：A 9、关于“双录”，以下描述正确的是。（） A. 双录就是录音、录像。 B. 约束销售人员行为，规范业务办理流程，避免销售人员弱化或隐瞒风险、夸大产品收益。 C. 帮助投资人详细地了解产品信息、风险等级及自己的权利责任，保障自身的合法权益。 D.双录音视频文件保存期限不得少于20年。 正确答案：ABCD 《证券期货投资者适当性管理办法》自2017年7月1日起施行后，10、 散户不能再炒股了。（） A. 是 B. 否 正确答案：B 11、当天卖出的A股获得的资金（）日可以转出。 A.T+0 B. T+1 C. T+2 正确答案：B 12、A股主板市场、中小板和创业板市场的股票当日的股价涨跌幅是（）。
C17012 《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑 一、单项选择题 1. 《证券期货投资者适当性管理办法》中要求同时符合多项条 件的自然人才能成为专业投资人，以下条件正确的是（）。 A. 金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均 收入不低于50万元 B. 具有3年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投 资经历 C. 金融资产不低于1000万元 D. 具有3年以上金融产品设计、投资、风险管理及相 关工作经历 描述：投资者与产品或服务的匹配 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 2. 向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构
应当每（）开展一次适当性自查，形成自查报告。 A. 3个月 B. 半年 C. 1年 D. 2年 描述：内部控制制度 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 《证券期货投资者适当性管理办法》的核心逻辑是（）。 A. 引导经营机构实现管理理念的转变 B. 制定产品及服务的分级标准 C. 强化投资者的风险意识 D. 强化经营机构的适当性义务 描述：《办法》的定位和思路 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 二、多项选择题 4. 关于《证券期货投资者适当性管理办法》中所规定的自律组
织的适当性管理职责，下列说法正确的有（）。 A. 各交易场所应制定完善本市场相关产品或者服务的适当性管理自律规则 B. 行业协会应制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，供经营机构参考 C. 行业协会应制定《办法》规定的风险承受能力最低的投资者类别，供经营机构参考 D. 各交易场所、行业协会应督促、引导会员履行适当性义务，对备案产品或者相关服务应当重点关注低风险产品或者服务的适当性安排 描述：自律职责 您的答案：A,C,B 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 《证券期货投资者适当性管理办法》解决的主要问题包括（）。 A. 解决了适当性统一标准的问题 B. 强化了经营机构的适当性义务 C. 明确了监管机构和自律组织的适当性监管职责 D. 强化了经营机构违反适当性义务的责任约束
返回课程 1.多选题(8分) 经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息包括：（） （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动） 可能直接导致本金亏损的事项、超过原始本金损失的事项； 因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项、影响客 户判断的重要事由； 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制容； 向客户销售金融产品的年化收益率。 您的答案是否正确：正确 您的答案：ABC 正确答案：ABC 我认为该答案不正确 2.单选题(5分) 下列说法中，不正确的是（） （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动） 经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。 经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。 经营机构可以向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。 经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投 资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。您的答案是否正确：正确 您的答案：C 正确答案：C 我认为该答案不正确 3.单选题(5分) 告知、警示应当采用（）形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。 （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动） 纸质 电子 书面
任何形式 您的答案是否正确：错误 您的答案：D 正确答案：C 我认为该答案不正确 4.对错题(2分) 投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，证券经营机构应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。（） （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动） 对 错 您的答案是否正确：错误 您的答案：A 正确答案：B 我认为该答案不正确 5.多选题(8分) 根据《证券期货投资者适当性管理办法》的有关规定，以下哪种情形需要双录（） （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动） 普通投资者通过营业网点申请成为专业投资者； 营业部现场向普通投资者告知主动调整的投资者分类情况； 普通投资者通过网上购买公司高风险产品； 营业部通过营业网点向普通投资者提供服务前，告知其可能直接导致本金亏损的事项。 您的答案是否正确：正确 您的答案：ABD 正确答案：ABD 我认为该答案不正确 6.对错题(2分) 证券经营机构对投资者提出的适当性匹配意见代表其对产品或服务的风险和收益作出实质性判断或保证。（） （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动） 对 错 您的答案是否正确：正确 您的答案：B
期货从业资格考试股指期货投资者适当性制度实施方法(试行)考试试题及答案解析 一、单项选择题（本大题12小题．每小题1.0分，共12.0分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最好答案，并在答题卡上将对应题号对应字母所属方框涂黑。）第1题 股指期货投资者适当性制度要求，自然人投资者申请开立股指期货交易编码时确保金账户可用资金余额不低于人民币( )万元。 A 50 B 20 C 100 D 10 【正确答案】：A 【答案解析】《股指期货投资者适当性制度实施方法(试行)》第四条第一款要求，期货企业会员只能为符合以下标准自然人投资者申请开立股指期货交易编码：(一)申请开户时确保金账户可用资金余额不低于人民币50万元；(二)具备股指期货基础知识，经过相关测试；(三)具备累计10个交易日、20笔以上股指期货仿真交易成交统计，或者最近3年内具备10笔以上商品期货交易成交统计；(四)不存在严重不良诚信统计；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易情形。 第2题 期货从业人员下述做法中，不符合股指期货投资者适当性制度要求是( )。 A 向投资者充分揭示股指期货风险 B 要求投资者签署(股指期货交易尤其风险揭示)
C 与投资者共同完成股指期货基础知识测试，以使其满足适当性标准要求 D 审慎评定投资者诚信情况和风险承受能力 【正确答案】：C 【答案解析】C项，《股指期货投资者适当性制度实施方法(试行)》第十一条要求，期货企业会员应该向投资者充分揭示股指期货风险，全方面客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征，严格验证投资者资金、股指期货仿真交易经历和商品期货交易经历，测试投资者股指期货基础知识，审慎评定投资者诚信情况和风险承受能力，认真审核投资者开户申请材料。 第3题 关于股指期货投资者义务，以下说法错误是( )。 A 投资者应该如实申报开户材料，不得采取虚假申报等伎俩躲避投资者适当性制度要求 B 投资者应该恪守“买卖自负”标准，负担股指期货交易履约责任 C 投资者能够以不符合投资者适当性标准为由拒绝负担股指期货交易履约责任 D 投资者应该经过正当路径维护本身正当权益 【正确答案】：C 【答案解析】C项，《股指期货投资者适当性制度实施方法(试行)》第十七条要求，投资者应该恪守“买卖自负”标准，负担股指期货交易履约责任，不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝负担股指期货交易履约责任。 第4题 股指期货投资者适当性制度中特殊法人不包含( )。
投资者适当性管理培训测试（带答案）分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）： 1、普通投资者申请成为专业投资者应当以A向经营机构提出申请并 确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？ 2、经营机构应当B开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度 B、每半年 C、每年 D、不定期 3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？ A、银行存款、银行理财产品 B、股票、债券、基金份额 C、银行贷款、融资融券份额 D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品 4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属 于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超 过原始本金损失的事项； B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本 金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断 的重要事由；D、产品或服务的预期收益率 5、关于牛熊利产品说法错误的是（B） A、说明书中提到的产品收益率是年化的 B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到 期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）
C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在C情形的应当依法承担相应法律责任？ A、与投资者协商解决争议 B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解 C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的 8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品 B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品 C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者 D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示 9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金 10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核 一次。 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 11、以下哪个金融产品或者业务服务属于高风险（c）：A、融资融券业务B、A股股票
投资者适当性管理培训测试 分公司名称: 营业部名称：姓名: 一、单选题（每题2分）： 1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？ A、书面形式 B、电子邮件 C、电话 D、以上均可 2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？ A、每季度 B、每半年 C、每年 D、不定期 3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？ A、银行存款、银行理财产品 B、股票、债券、基金份额 C、银行贷款、融资融券份额 D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品 4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,下列（D）不属于应当告知的信息? A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项； B、因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项； C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由； D、产品或服务的预期收益率 5、关于牛熊利产品说法错误的是(B） A、说明书中提到的产品收益率是年化的 B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6％，金牛/熊利10%） C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户 6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷,存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？ A、与投资者协商解决争议 B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解 C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的 D、提供相关资料,证明经营机构已向投资者履行相应义务 7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a): A、收益保证 B、信息告知 C、风险警示 D、适当性匹配 8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）： A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品 B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品 C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者 D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示 9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b） A、退市整理 B、上海风险警示 C、融资融券 D、分级基金 10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算,（b）年审核