金融法学习总结
第一单元 1、金融法的调整对象是什么？p4 答：金融法的调整对象是金融关系。金融关系是指金融机构运用金融工具（金融产品）在金融市场上从事金融活动与当事人所发生的经济关系。这种经济关系是一种特殊形式的信用分配关系，它以金融工具为媒介，以金融机构为载体，以偿还为条件，以信用为动力贯穿在生产经营、流通交换、分配消费等社会经济生活的一切领域。 2、为什么说金融法是经济法的重要组成部分？答：金融法之所以是经济法而不是其他部门的重要组成部分。首先，这是由金融的经济属性决定的。金融是“现代经济的核心”。其次，金融法具有经济法律部门一般的特征。第三，还必须指出，金融法在社会主义国家更多地具有国家的性质，具有公法的色彩。 3、怎样理解金融是“现代经济的核心”？答：邓小平指出：“金融很重要，是现代经济的核心。金融搞好了，一着棋活，全盘皆活。”构成一个经济体发展的生产要素，有劳动力，土地，资本，人力资本，企业家，制度等。其中一个最重要的一个生产要素是资本。资本对应的是利率，利率是衡量资本供求关系的一个概念，有了利率就有了交易的市场就是后来的银行，银行作为一个融资的途径太狭窄了，所以就有了资本市场就是股市和债市，股市债市的出现出现了依托股市投资的证券公司，基金公司。在经济运行过程中又出现了可以分担风险
的经济机构就是保险公司和期货公司。而这一切都是金融的组成部分。金融就是资金的融通所以它特别的重要。 4、金融法在防范和化解金融风险中的作用是什么？答：金融及其立法是保障和监督我国市场经济健康发展的重要手段。金融法是我国外防金融风险、内化金融隐患的法律保证，是保障金融安全的法律依据。为防范和化解涉外金融风险，解决我国金融领域自身存在的问题，除了需要运用经济手段和行政手段，尤其是法律手段才能抑制和解决，通过加强金融立法和加强执法力度，才能切实按客观规律办事，才能保障金融的稳健运行，只有依法维护金融安全，才能确保经济安全。 5、我国金融立法有哪些基本原则？答：
一、实行金融统一管理、适度分业经营的原则
二、坚持稳定币值以促进经济发展的原则
三、提高资金运用效益和维护债权人合法权益原则
四、实行资产负债比例管理原则和“三性”原则
五、实行严格监管、统一透明和司法“审查”相结合的原则
6、简述金融法律关系的主体及范围。
答：金融法律关系的主体是指参与金融法律关系、享受权利、承担义务的当事人。具体有：中央银行，中国银行监管委员会，政策性银行、各商业银行和其他金融机构，各经济组织、事业单位、社会团体，自然人，国家政府。 7、金融法律关系
的内容有哪些？答：金融法律关系的内容，指金融法律关系主题享有的权利和承担的义务，主要包括：
（1）货币发行中的权责关系。
（2）现金和金银管理中的权责关系。
（3）借贷中的权利和义务关系。
（4）在汇兑和结算中的权利和义务关系。
（5）投资融资租赁中的权利和义务关系。
（6）证券的发行与交易、风险投资担保的权利和义务关系。
（7）银行与银行以其他金融机构之间业务往来中的权利和义务关系。 8、引起金融法律关系变化的法律事实有哪些？答：金融法律事实，就是引起金融法律关系产生、变更和消灭的事实。包括，
一是行为，指以人的意志为转移的法律事实。
二是事件，指不以人的意志为转移的事实。 9、我国中央银行的职责有哪些？答：中央银行职责如下：
（1）发布与履行与其职责有关的命令和规章；
（2）依法制定和执行货币政策；
（3）发行人民币，管理人民币流通；
（4）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；
（5）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；
（6）监督管理黄金市场；
（7）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；
（8）经理国库；
（9）维护支付、清算系统的正常运行；
（10）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金检测；
（11）负责金融业的统计、调查、分析和预测；
（12）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；
（13）国务院规定的其他职责。
10、简述中央银行的法律地位。
答：中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，是我国的国家银行和发行银行，在国务院的领导下，依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。它在国家宏观调控和优化资源配置和维护金融稳定等方面发挥着重要作用。
11、我国货币政策的目标是什么？答：最主要的目标是保持货币币值稳定，处于从属地位的目标是促进经济增长。
12、我国货币政策的工具包括哪些？答：中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具：
（1）要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金；
（2）确定中央银行基准利率；
（3）为在中国人民银行开立帐户的银行业金融机构办理再贴现；
（1）（2）
（4）向商业银行提供贷款（再贷款）；
（5）在公开市场上买卖国债和其他政府债券和金融债券及外汇；
（6）国务院确定的的其他货币政策工具。
13、中国银监会的监管对象和主要职责是什么？答：银行业监管的对象：
（1）对吸收公众存款的商业银行、城乡信用社、农村信用合作社和政策性银行的监管，是银行业监管的主要对象；
（2）对我国境内非银行金融机构的监管，是银行业监管的又一重要对象；如金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行监管管理机构批准设立的其他金融机构。
（3）对经批准在我国境内吸收公众存款的银行机构在境外的业务活动的监管，以及在我国境外设立的金融机构的监管。我国银行业监管机关应当履行下列主要职责：
（1）依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则
（2）对全社会金融秩序起重要影响的银行金融机构及其业务活动的监管
（3）依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围
（4）按照规定审查批准或者备案银行业金融机构业务范围内的业务品种
（5）依法对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行检查监督
（6）建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施
（7）建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度
（8）统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布
（9）其他职责，如对银行业自律组织的活动进行指导和监督，开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动
14、什么是政策性金融和商业性金融？答：政策性金融，一般是指在相关的专业性领域或者开发性领域，利用特殊的金融手段，直接为配合贯彻国家的经济和社会政策而从事的金融业务活动，直接投向的项目也往往是一些社会效益好，但银行自身效益并不高，然而又是具有国家政策需要和具有偿还能力的项目。
商业性金融，是指经营商业性金融业务的银行机构、活动及其管理的总称。它是以经营存放款为主要业务，并以盈利性、流动性、安全性为主要经营原则的金融业务。
15、国家开发银行的地位和任务是什么？答：开发银行，是直属国务院领导的政策性金融机构，是承担国家规定的重
点建设项目投资的政策性金融业务的法人，对由其安排投资的国家重点建设项目，在资金总量和资金结构配置上负有宏观调控的职责。
开发银行的主要任务是：按照国家的法律、法规和方针、政策，建立长期稳定的资金来源，筹集和引导社会资金用于国家重点建设。投资项目不留资金缺口，用于支持国家基础设施、基础产业和支柱产业的大中型基本建设和技术改造等政策性项目及其配套工程的建设。从资金来源上对固定资产投资总量进行控制和调节，优化投资结构，从而逐步建立投资约束和风险责任机制，提高投资效益，促进国民经济持续、快速、健康发展。
16、简述商业银行的概念和基本特征。
答：商业银行是由国家或地区发给执照的银行、社会区域回或金融中心性的银行、跨国银行、提供全部金融服务的金融机构或资金产品的单位。商业银行有以下三个特征：
（1）商业银行是依法成立的法人组织
（2）商业银行是以营利为目的的企业法人
（3）商业银行是以经营货币业务为主的企业法人
17、我国商业银行经营和管理活动的基本原则有哪些？答：商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则。此三性原则是商业银行经营活动的基本原则。商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。
（1）商业银行经营的“三性”原则
（2）资产负债比例管理原则、
（3）商业银行与客户之间的平等原则
（4）商业银行的公平竞争原则和遵守法制的原则
（5）商业银行适度分业管理的原则 18、什么是银行资产业务？它包括哪几种？答：商业银行资产业务一般包括现金资产、信贷资产、买卖证券资产、固定资产和贴现资等部分。资产业务是商业银行运用资金的业务，是银行取得收益的主要来源，是银行中最主要最核心的业务。按我国商业银行法规定的信贷（放贷）、买卖政府债券、票据贴现等三项业务，是商业银行资产业务的主要内容。 19、什么是票据贴现？什么是转贴现、再贴现？答：票据贴现是指票据持有人
金融专业大学生的毕业总结
用毕生的精力无私地奉献给社会大家庭是我生活和工作的目标，为此，我选择了我喜欢的金融专业。在经过了几年的学习后我收获颇多。为此，我做出了金融专业自我鉴定：
学习自我鉴定：本人能够自主的进行学习，学习能力强，热爱金融专业,对本专业充满热情。为人踏实、待人真诚，生活态度乐观积极，热心助人，有强烈的服务意识。
工作自我鉴定：工作勤奋，吃苦耐劳，有很好的抗压能力，能进行长时间的连续工作，曾担任广州伟的达电子有限公司经理助理，每天工作时间长达12个小时以上，在兼职学生中唯一一个得到助学奖学金。
有较强的组织协调能力、活动策划能力，如：多次组织筹办“迎新联谊”晚会，负责会场布置，节目整理以及晚会的主持等，并取得良好效果。
团队合作意识较强，善于沟通，在同学中，有良好的人际关系;在同学中有较高的威信;善于协同"作战。
有较强的语言表达能力，如：曾多次参加学院的辩论赛并获得“最佳辩手”称号。
积极主动，参加各种志愿者活动，如到惠州市参加“实践炼青春，服务新农村”农村社会调研活动，参加省银监局组织的中小企业博览会学生志愿者服务活动以及“感恩，温情冬季”无偿献血公益活动等。
金融自我总结范文
叫xxx,xx岁，专科学历，助理经济师。现在，我将三年来的工作、学习情况向大家总结汇报一下。
一、以“勤恳务实、勇于创新”为信条，加强学习，提高自身素质。
三年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳基本功，并取得较好的成绩。先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号，在省分
行第三届业务技术比赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，XX年4月被推荐到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假钞培训学习，为今后工作夯实了理论基础。XX年10月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所。到岗后，在部室领导和主任的帮助下，我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识，在短时间内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业正面临储蓄综合业务上机，时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践机会，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验，很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。在XX年11月4日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。
二、以“立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，为工行事业发展尽责尽职。
三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为工行事业发展鞠躬尽瘁。XX年8月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。在
三、四季度，我每天收款量月均在30xxxx元以上，占我行月均收付量的4xxxx左右。在出纳科期间，我同时兼任管库员工
作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。工作中，我认真学习管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务，及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要。在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。
三、以“客户满意、业务发展”为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象。
在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户。同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。
我到二所工作后，由于所里代发财政工资较多，牵挂到的各单位事情也比较多。在各种代机款，代交费，以及单位与银行的
业务来中。我想客户所想，急客户所急，协同所主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后，这位储户陆续把自己的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。这样的例子还有许多。由于工作认真勤奋，在XX年度考评中，我被评为良好。
入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指正。同时，本人也热切企盼有机会为工行今后的发展继续贡献力量。
组织结构设计的程序(5步) 1．分析组织结构的影响因素，选择最佳的组织结构模式。 2．根据所选的组织结构模式，将企业划分为不同的、相对独立的部门。 3．为各个部门选择合适的部门结构，进行组织机构设置。 4．将各个部门组合起来，形成特定的组织结构。 5．根据环境的变化不断调整组织结构。 企业组织结构变革的程序（3步） 1、组织结构诊断 2、实施结构变革 3、企业组织结构评价 企业组织结构部的不协调会从以下几方面表现出来： 1、各部门问经常出现冲突。 2、存在过多的委员会 3、高层管理部门屡屡充当下属部门相互间冲突时的裁判和调解者。 4、组织结构本身失去了相互协调的机能，全靠某个有特殊地位的人或权威来协调。 制定企业人力资源规划的基本程序（简答5步） 1．调查、收集和整理涉及企业战略决策和经营环境的各种信息。 2．了解企业人力资源状况，为供求预测做好准备。 3．采用定性和定量相结合，以定量为主的各种科学方法对企业未来人力资源供求进行预测。 4．提出调整供大于求或供小于求的措施，综合平衡人力资源供需。 5．人员规划的评价与修正。 人力资源需求预测的步骤（简答4步） 1、准备阶段 2、预测阶段 3、编制人员需求计划 企业进行需求预测的步骤（简答6步) 1．根据工作岗位分析的结果确定职务编制和人员配置 2．进行人力资源盘点，统计出人员的缺编、超编 以及是否符合职务资格要求； 3．将上述结果与部门管理者进行讨论，修正并得 出统计结果 4．(-)对预测期退休的人员、未来可能发生的离职 的人员(可以根据历史数据得到)进行统计，得出统计结 果(为未来的人员流失状况)； 5．(+)根据企业发展战略规划，以及工作量的增长 情况，确定各部门还需要增加的工作岗位与人员数量， 得出统计结果(为未来人力资源需求量)； 6．将现实人力资源需求量、未来的人员流失状况 和未来的人力资源需求量进行汇总计算，得出企业整体 的人力资源需求预测。 企业人员供给预测的步骤（6步） 1．对企业现有的人力资源进行盘点，了解企业员 工队伍的现状。 2．分析企业的职务调整政策和历年员工调整数据， 统计出员工调整的比例。 3．向各部门的主管人员了解将来可能出现的人事 调整状况。 4．将上述的所有数据进行汇总，得出对企业部人 力资源供给量的预测。 5．分析影响外部人力资源供给的各种因素(主要是 地域性因素和全国性因素)，并依据分析结果得出企业 外部人力资源供给预测。 6．将企业外部人力资源供给预测进行汇总，得出 企业人力资源供给预测。 ★管理人员接替模型[综合分析] 企业通过分析可作出决策，对提升受阻人员应做 好以下工作： 1、进行一次“一对一”的面谈，鼓励他们 继续努力工作和学习，全面提高自身素质2、 为他们提供更加宽松的发展空间，为他们提 供更多的培训或深造的机会 3、给他们压“重担”，适当扩大他们的工 作围，让其承担更多更重要的责任 4、提高他们的薪资等级等 企业人力资源供不应求[综合题] 当预测企业的人力资源在未来可能发生短缺时，要 根据具体情况选择不同方案以避免短缺现象的发生。 1．将符合条件，而又处于相对富余状态的人调往 空缺职位（部调整）。 2．如果高技术人员出现短缺，应拟定培训和晋升 计划，在企业部无法满足要求时，应拟定外部招聘计划。 （培训或外部招聘） 3．如果短缺现象不严重，且本企业的员工又愿延 长工作时间，则可以根据《劳动法》等有关法规，制定 延长工时适当增加报酬的计划，这只是一种短期应急措 施。 4．提高企业资本技术有机构成，提高工人的劳动 生产率，形成机器替代人力资源的格局。 5．制定聘用非全日制临时用工计划，如返聘已退 休者，或聘用小时工等。 6．制定聘用全日制临时用工计划。 但最为有效的方法是通过科学的激励机制，以及培 训提高员工生产业务技能，改进工艺设计等方式，来调 动员工积极性，提高劳动生产率，减少对人力资源的需 求。 解决企业人力资源过剩的常用方法有：（企业人力 资源供大于求简答7条） 1．永久性辞退 2．合并和关闭某些臃肿的机构。[合并精简] 3．鼓励提前退休 4．加强培训工作，提高员工整体素质，如制定全 员轮训计划，使员工始终有一部分在接受培训，为企业 扩大再生产准备人力资本。 5．加强培训工作，鼓励部分员工自谋职业，同时， 可拨出部分资金，开办第三产业。 6．减少员工的工作时间，随之降低工资水平 7．任务分解 企业员工素质测评的具体实施 1、准备阶段 2、实施阶段 3、测评结果调整 4、综合分析测评结果 准备阶段步骤 1．收集资料2．组织测评小组3．测评方案的 制定、选择合理的测评方法 实施阶段步骤{是整个测评过程的核心} 1．测评前的动员 2．测评时间和环境的选择 3．测评操作程序 企业员工测评实施主要参考流程{案例分析}
论我国证券市场国际化进程中对中小投资者的保护 【内容摘要】证券市场国际化是当今世界金融自由化和经济全球化的重要表现之一，也是世界经济发展的必然趋势。如何适应和促进这一进程，是包括中国在内的世界各国立法和实践的重要课题之一。如何最大限度的保护中小投资者的利益是许多国家证券立法的宗旨之一，也是证券市场国际化进程中必须重视的核心问题，中国在证券市场国际化的过程中面临许多法律和制度上的问题，本文主要从保护中小投资者利益的角度对国际和国内的立法和实践进行分析，并提出一些立法建议。 【关键词】证券市场国际化中小投资者利益保护 一、证券市场国际化及其表现 证券市场国际化是指资金以证券形式在国际间自由流动，即证券发行、证券交易和证券投资在国际范围内的自由化，原来单个国家或地区的证券市场成为世界性证券市场的一部分。①从证券市场本身所包含的内容来看，证券市场的国际化应该包括投资者的国际化、筹资者的国际化、证券经营主体的国际化以及金融品种和金融制度的国际化。从单个国家或地区的角度来看，证券市场国际化包括这样三方面的含义：一是国外金融机构或国际金融机构在本国发行证券和本国金融机构在国际市场上发行证券，也即证券筹资国际化；二是外国投资者投资本国证券和本国投资者购买外国证券，也即证券投资国际化；三是本国法律对外国证券业经营者进出本国的规定和本国证券业向国外发展的有关规定，也即证券商及其业务的国际化。 目前世界各主要证券市场都已经呈现出明显的国际化趋势，主要表现为世界各大证券交易所已拥有越来越多的外国上市公司、各国竞相建立创业板市场、各国证券交易所寻求大联盟。2000年，纳斯达克上市的4829家公司中有429家外国公司；纽约交易所上市的2592家公司中有405家外国公司；伦敦交易所上市的外国公司占全部上市公司的20％，外国公司的市值占全部上市公司市值的66％；其他市场外国公司的比例分别为阿姆斯特丹40％，布鲁塞尔42％，瑞士42％，新西兰34％。欧洲的巴黎、阿姆斯特丹、布鲁塞尔三大交易所一直在寻求结盟；伦敦、法兰克福、斯德哥尔摩证券交易所也在探讨合并；新加坡交易所与美国证交所的合作也在拟议之中。而中国的证券市场虽然起步较晚，但是受整个国际形势的影响，也呈现出了明显的国际化趋势。主要表现在B股的对内开放和证券投资基金业的逐步发展，现在加入WTO以后，这种国际化的进程必将大大加快。 证券市场国际化有利于在世界范围内有效的配置资金，使得资金稀缺者和投资市场稀缺者互通有无，从而促进各国经济的发展进而促进整个世界经济的共同繁荣。但是，我们也必须看到，证券市场国际化的进程需要严格和有效的立法和监管，从而避免盲目开放市场损害国家的金融安全和投资者的利益，进而影响整个国民经济的发展。 二、证券市场国际化与中小投资者利益的保护 保护中小投资者的利益本是一国证券立法和证券市场监管的题中应有之义。在证券市场国际化的过程中，交易的复杂性和证券欺诈的隐蔽性都在增强，在这种情况下，保护中小投资者的利益的要求就显得更为迫切。本文所称的中小投资者，既包括上市公司中的中小股东，也包括证券市场中的中小股民，采取比较广义的概念。 （一）保护中小投资者利益的必要性 投资者的积极参与是证券市场的生命之源。实际上一个股市是否能有持久的活力，是否能实现配置社会资源的功效，主要是看中小投资者是否活跃。②特别是在中国这样一 ①王开国着：《中国证券市场跨世纪发展思考》，上海财经大学出版社，1999年版，第375页 ②陆郑重：“推进我国证券市场国际化有关法律制度的思考”，载《行政与法》2002年第9期
经济法 一、经济法的概念、调整范围与特征 1、经济法的概念 经济法是调整国家在协调本国经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。2、经济法的调整范围 主要包括两方面：市场规制关系与宏观调控关系。 市场规制关系：竞争法为主体，消费者权益保护法，产品质量法为辅 宏观经济调控：主要包括固定资产投资法、财政法、税法、金融法、对外贸易法等3、经济法的特征 经济性、政策性、综合性 二、什么是经济法的地位经济法的地位如何？ 经济法的地位，是指经济法在法的体系中是否是一个独立的法的部门以及它在法的体系中的重要性的问题。 经济法不仅是一个独立的法的部门，而且是一个重要的法的部门。 三、什么是经济法的体系你认为经济法的体系包括哪些 经济法的体系，是由多层次的、门类齐全的经济法部门组成的有机联系的统一整体。 经济法的体系包括：1、企业组织管理法2、市场监管发3、宏观调控法 四、什么是经济法的实施 经济法的实施，是指经济法主体实现经济法律规范的活动，它包括经济守法、经济执法、经济司法。 五、经济管理主体包括哪些 政府及其管理部门、各级人民代表大会及其常委会、特殊企业、经授权的其他组 六、传统企业的分类包括 传统的典型企业&传统的非典型企业 1、传统的典型企业：个人独资企业、合伙企业、公司企业 2、传统的非典型企业：合作社、国有企业 七、什么是市场准入及其特征企业准入的立法模式有哪些 市场准入，对企业或其他主体进入某领域或地方的市场从事活动施加限制或禁止的规制或制度。 立法模式: 1、自由主义模式2、特许主义模式3、准则主义模式(登记主义) 4、行政许
可主义模式(准则+审批) 5、严格准则主义模式6、混合型模式 八、企业设立的条件及设立登记的规定 条件：1、名称2、章程3、相应的资金或资本 4、有符合法律规定的组织机构和从业人员 5、由于企业生产经营规模相适应的经营场所和设施 企业设立登记：企业法人登记、创设法人、营业登记、准许开业。 我国将上述登记合并进行(查名→验资→办理工商营业执照→办理组织机构代码证→税务登记→办理银行开户许可证) 九、企业办理变更登记与注销登记的情形都有哪些 变更登记:合并、分立、增撤分支机构、住所变更、登记事项变更等(办理变更登记) 注销登记:依法被撤销、破产、解散等。(办理注销登记) 十、市场规制体系中的法律规制体系是指什么市场规制法的调整范围包括赔偿责任主体和责任归属 法律规则体系是由市场主体法、市场交易法、市场规制法和市场监管法四个子系统所构成。 市场规制法的调整范围包括：1、市场竞争关系2、产品质量关系3、消费者权益保护关系4、价格关系5、广告管理关系6、计量关系与标准化关系
论国际金融法的概念和体系 关键词：国际金融法的概念；国际货币法；国际货币法律制度；国际借贷法律制度；国际借贷法律制度；国际金融的法律监管 一直都觉得国际经济法离我们是很遥远的，充其量影响最大的是国家或国际组织，实际上并非完全如此，通过这学期的课程，我发现发现其实这门法律也影响着我们的生活，比如我们媒体关注的汇率问题，人民币升值问题，热钱做空中国市场问题等等。随着国际间经济交往与合作的迅速扩大，交通与通讯技术的不断发展，各国间的经济日益呈现出相互依赖、相互制约的一体化态势。国际金融作为一种跨越国界的货币资金运动，已经渗透到现代经济生活的各个层面，成为现代经济的核心。但国际金融法又是一门尚不成熟的法律，其发展仍处于初创阶段，关于其基础理论的研究更嫌薄弱。下面我就以国际金融法的概念和体系这两个基本理论问题做一探讨。 一、国际金融法的概念 在现在国际金融法理论中，国际金融法的定义存在分歧，主要有以下2种观点：“国际金融法是调整国际金融关系或国际货币金融关系的法律规范的总和。”和“国际金融法是调整货币、资金跨境流动而产生的各种法律关系的总和。”究竟那种定义更确切呢？其实，国际金融法应该被称为国际货币金融法更为准确，包括国际货币法和国际金融法两部分内容。国际货币法是指调整国家之间因国际货币管理活动而产生的国际货币关系的国际规范和国内规范的总称，因此，调整宏观国际经济关系的法律，构成一国国际货币金融制度的基础，具有典型的公法性质。但是，国际货币法不同于货币法，货币法是各国的国内法，主要规定各国本国货币的货币制度、货币币值、货币流通等。 国际金融法则是指调整不同国家民事主体之间因跨国金融交易活动而产生的国际金融关系的国际规范和国内规范的总称，它规定的是关于国际贸易融资、国际贷款融资、国际债券融资、国际股票融资、国际融资租赁等金融交易的法律规则。尽管在不同国家的法律中，此类法律制度往往也可能含有一定的管制法内
2017年10月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融法试卷和答案 (课程代码05678) 本试卷共4页，满分100分，考试时间150分钟。 考生答题注意事项： 1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。 2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。 3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0.5毫米黑色字迹签字笔作答。 4．合理安排答题空间。超出答题区域无效。 第一部分选择题 一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。 1．中央银行最核心的职责是 A．公开市场操作 B．依法制定和实施货币政策 C．保持币值稳定 D．金融监管 2．商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起 A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．12个月 3．我国《商业银行法》规定商业银行的第一位经营原则是 A.安全性原则 B．流动性原则 C．效益性原则 D．政策性原则 4．我国《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过 A．10％ B．30％ C．40％ D．50％ 5．外资银行的营业性机构不包括 A．外商独资银行 B．中外合资银行 C．外国银行分行 D．外国银行代表处 6．信托关系中最核心的主体是 A．受托人 B．委托人 C．受益人 D．信托人 7．存款合同成立的条件是 A．双方协商一致 B．客户递交申请书 C．银行清点钱数 D.银行接受存款并签发存款凭条、存单或登记存折予以确认 8．下列银行业务可以适当收费的是 A．储蓄开户 B．同城同一银行人民币储蓄存款 C．储蓄销户 D．零钞清点整理储蓄业务
《金融法》期末考试试题 一、单项选择题（15×1分=15分） 1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（） A．取得票据无需合法原因B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 2、根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（） A、10% B、15% C、20% D、30% 3、下列不属于金融法律关系客体的是（） A、证券 B、金银 C、财产 D、货币 4.货币政策委员会是中国人民银行（） A货币政策的决策机构B货币政策的执行机构 C货币政策实施的监督机构D制定货币政策的咨询议事机构 5.中国银监会的法律地位是（） A企业法人B社会团体C行政监管部门D行业协会 6.我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（） A、《金融信托投资机构管理暂行规定》 B、《中华人民共和国证券法》 C、《中华人民共和国信托法》 D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》 7.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（） A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿 B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C、保险方不予赔偿 D 保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权 8.犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（）以下有期徒刑或者拘役。 A 3年 B 4年 C 5年 D 6年 9.发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（）依法对该金融机构实行接管。 A中国人民银行B银监会C财政部D国家计委 10.下列不属于中国人民银行的职能是（） A发行的银行B银行的银行C企业的银行D政府的银行 11.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（） A．汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款B．汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C．汇票上未记载收款人名称的可予补记D．汇票上未记载出票日期的，汇票无效 12.一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（）。 A、采取物保优先的原则 B、采取人保优先的原则 C、二者没有先后顺序 D、债权人有选择权 13、下列不属于权利质押客体的是（）。 A、汇票 B、公司债券 C、著作权中的署名权 D、商标权 14.金融市场按照融资的期限，可分为（）
银行法（金融法） 一、概论 1、金融法律关系（基本原则、概念、调整对象） 金融法：调整货币流通和信用活动中所发生金融关系的法律规范的总称。 调整对象：金融交易关系；金融监管关系；金融调控关系 基本原则：1）促进金融业发展原则；2）适度竞争原则；3）保护投资者利益原则；4）监督管理和经营分离原则；5）分业经 营、分业管理原则；6）与国际惯例接轨原则 二、中央银行法律制度 1、中央银行性质： 1）中央银行具有国家机关的性质； 2）中央银行是特殊的金融机构。 2、中央银行法律地位（独立性问题，是否独立于政府，是否应完全独立） 1、是独立的法人，享受民事权利，承担民事义务； 2、中国人民银行是我国的中央银行，是特殊的金融机构； 3、中国人民银行依法执行国家货币政策，不受地方政府等干涉； 4、是国务院领导下对金融业实施监管的国家机关； 5、我国中央银行里属于政府，与财政部并列。 3、中央银行是政府机构还是金融机构：我国的中国人民银行首先是一个国家行政机关履行政府职责；其次它又是一个特殊的金融机构，
统领全国金融业，并履行作为银行的职责。 4、中央银行组织形式 1）单一中央银行制；2）复合中央银行制；3）区域性国际中央银行制；4）准中央银行制 5、中央银行职能 1、发行的银行。这一职能主要表现为中央银行垄断货币发行的特权，是一国之内唯一的货币发行机构。 2、银行的银行。所谓银行的银行主要是针对中央银行对于商业银行的有用性而言，中央银行为商业银行提供存贷款及结算的便利，并充当资金困难的商业银行最后可以求助的贷款人。 3、政府的银行。是指中央银行与本国政府有密切联系，服务于政府，代表政府处理有关的金融事务。 4、金融调控和金融管理的银行。通过制定和执行货信用政策，影响商业银行创造货币的基础和能力，实现货币供应总量的调解和控制，并引导资金的流向，促进产业和产品的合理化，为国民经济的持续、健康、稳定、协调发展创造条件。 6、货币政策（工具3个、目标4个） （一）一般性货币政策工具。 1、存款准备金制度。存款准备金制度是指经营存款的金融机构按照规定的比例，将自己吸收的存款的一部分缴存至中央银行的制度。 2、再贴现业务。再贴现业务是以票据市场中的贴现行为为基
论述题1. 什么是金融法？试述金融法的调整对象 金融法，是调整货币资金融通和信用活动中所发生的金融关系的法律规范总称。具体讲，金融法是由国家制定或认可的，用以确定金融机构的性质、地位和职责权限，并调整在金融活动中所形成的金融关系的法律规范的总称。 金融法的调整对象是在金融活动中产生的各种金融关系。金融活动包括商业金融活动与政府金融活动。其中商业金融活动既包括传统的直接金融活动、间接金融活动、金融中介活动，又包括具有创新意义的衍生金融活动；政府金融活动则包括金融调控与金融监管活动。由此，金融法调整的对象即为在商业金融活动中形成的金融交易关系和在政府金融活动中形成的金融调控与金融监管关系。 1、金融宏观调控关系 2、金融监管关系 3、金融业务经营关系 ①间接金融关系②直接融资关系③金融中介服务关系④衍生金融关系 4、金融机构的内部关系 论述题2.试述我国金融法体系。 金融法的体系是一国调整不同领域金融关系的法律法规所组成的有机联系统一的整体，依据我国的金融立法实践，金融法体系主要由下列几个部分构成 1、金融主体法，也称金融组织法，或金融业法，是关于各类金融关系的参加者， 主要是金融机构的性质、地位、组织形式、组织机构及其设立、变更和终止的规则。概括地讲，金融主体法，就是金融主体及其市场准入和市场退出的规则体系。 2、金融调控、监管法 金融调控、监管法是调整国家实施金融调控、监管活动中所发生的社会关系的法律规范，其任务是明确金融调控，监督目标，确定调控，监管机构，规范调控，监管手段，打击破坏货币金融秩序的行为。 3、融资行为法 融资行为法是指规范主体融资行为的法律法规的总称，它包括： （1）直接融资法----调整直接融资关系的法律法规 （2）间接融资法----调整间接融资关系的法律法规 （3）特殊融资法----期权，期货，外汇的法律法规 4、金融中介业务法-----调整金融机构和客户之间中介业务关系的法律法规。 简答题1.金融管理法律关系和金融业务经营法律关系各有何特点？ 1．金融管理法律关系 金融管理法律关系，是指国家金融管理机关或其他部门与金融机构、法人、公民之间依法产生的权利、义务关系。 金融管理法律关系的特点主要表现为： （1）主体的地位具有不平等性。 （2）权利和义务具有法定性。 （3）权利和义务不存在财产的对偿性。 （4）权利与义务具有相对性。 （5）权利和义务的实现具有强制性。 2．金融业务经营法律关系 金融业务经营法律关系，是指金融机构之间、金融机构与其他平等主体之间依法形成的权利和义务关系。 金融业务经营法律关系的特点主要表现为：
第一章人力资源规划 1、组织设计的基本原则 1）任务与目标原则 2）专业分工和协作的原则 3）有效管理幅度原则 4）集权与分权原则 5）稳定性和适应性相结合的原则 2.组织结构设计的程序（09.5 15分） 1）分析组织结构的影响因素，选择最佳的组织结构模式 2）根据所选的组织结构模式，将企业划分为不同的、相对对立的部门。 3）为各个部门选择的部门结构，进行组织机构设置。 4）将各个部门组合起来，形成特定的组织结构。 5）根据环境的变化不断调整组织结构。 3.组织结构变革的程序 1）组织诊断确定问题：提出存在的问题，以及组织改革的目标。采集数据资料对组织机构进行诊断分析。 2）实施变革提出若干可行的改革方案可供选择。确定实施计划：明确方法和步骤具体实施和工作重点 3）组织评价评价效果：检查分析评价组织变革效果和存在问题。信息反馈：及时掌握各种相关的信息修正改革方案。 4、组织变革的征兆及变革的方式 征兆：1）企业经营业绩下降，产品质量下降、成本增加、顾客意见增多、缺乏新产品和新战略。2）组织结构本身病症显露，指挥不灵、信息不畅、机构臃肿、管理幅度过大，人事纠纷增加。3）员工士气低落，不满情绪增加，合理化建议减少，员工旷工率、病假率离职率增加。 变革方式：1）改良式2）爆破式3）计划式 5.企业人力资源规划的作用 1）满足企业总体战略发展的需要 2）促进企业人力资源管理的开展 3）协调人力资源管理的各项计划 4）提高企业人力资源的利用率 5）使组织和个人发展目标相一致 6.制定企业人力资源规划的基本程序（08.11 10分） 1）调查、收集和整理涉及企业战略决策和经营环境的各种信息。 2)根据企业或部门的实际情况确定其人员规划期限，了解企业现有人力资源状况，为预测工作准备精确而详实的资料。 3）在分析人力资源需求和供给的影响因素上，采用定性和定量相结合，以定量为主的各种科学预测方法对企业未来人力资源供求进行预测。 4)制定人力资源供求协调平衡的总计划和各项业务计划，并分别提出各种具体的调整，供大于求或求大于供的政策。 5）人员规划的评价与修正 7.人力资源预测的作用 对组织方面的贡献：1）满足组织在生存发展过程中对人力资源的需求。2）提高组织的竞争
西南财经大学Southwestern University of Finance and Economics 初级财务管理学期末作业 浅谈上市公司的财务管理 姓名：张汉诚 学号：41206036 专业：法学 选课时间：上午 授课老师：江涛
通过一个学期对初级财务管理学的学习之后，从最开始对财务管理知之甚少到最后对财务管理有了一个整体性的认识。我认识到了财务管理的对象是上市公司，研究的是上市公司的筹资、投资、分配利润的过程，现在的财务管理理论结合了诸多经济学上的假设和学说，运用数学将公司做的财务活动进行一个量化的分析，最终使得财务活动的结果能够得到一个相对数的指标并且通过这个指标来指导公司做出相应的财务行为进而最终能够使公司获利，贯彻公司的经营理念。然而在当今市场经济中上市公司的数量不断的增多，在财务管理方面的问题或是缺陷也不断的暴露出来，所以接下来笔者将尝试着论述上市公司的财务管理中存在的问题和解决这些问题的对策。 自从改革开放以来至今我国市场经济的迅速发展，金融市场的日趋成熟，上市公司财务管理所面临的问题也日益复杂。企业的生存和发展离不开科学合理的财务管理，为了实现最大经济效益，保障上市公司健康快速发展，加强上市公司预算管理、降低财务风险，实现财务管理的现代化和科学化，是当前学术界研究的重要课题，也是上市公司亟待解决的问题。 一、上市公司财务管理概述 1. 财务管理内涵 财务管理是指在一定的整体目标下，对企业资产的购置（投资），经营中现金流量（营运资金）、资本的融通（筹资），以及利润分配等诸多方面的管理[1]。财务管理作为企业管理中十分重要组成部分，对企业发展具有重要作用。简而言之，上市公司财务管理就是组织企业财务活动，处理公司财务关系的一项复杂的经济管理工作。 2. 财务管理理念 企业财务管理理念的形成，有助于财务管理工作的顺利进行，也是企业目标实现的重要保障。企业要形成正确财务管理理念，就必须要求财务管理者在处理财务管理工作时，具备较高水平的财务管理理论知识并且能够与财务工作指导相结合。这样才能有利于企业实现利润最大化。在保障企业财务管理实施效果时，要充分考虑上市公司所面临的内外部环境，具体问题要具体分析。遇到问题要灵活多变，时刻保持高度的紧迫感和责任心，努力做到积极解决问题找出问题的根源所在，抓住发展机遇，充分发挥财务管理工作在企业经营中的优势和积极作用。总而言之，上市公司财务管理理念必须随着企业的发展和其内外部管理环境的变化而不断更新。这有助于上市公司财务管理工作的顺利进行，保障企业资本健康、稳步运行，提高企业市场核心竞争力。 3. 企业财务管理目标 我们常将财务管理目标，称之为企业理财目标，它是指企业实施财务管理工作所要达到的根本目标，是企业生产经营管理目标在财务管理工作中的集中体现，是企业财务管理工作开展的出发点和落脚点，同时也是检验企业财务管理工作合理性和方向性的重要标准[2]。对于上市公司而言，其财务管理的目标必须和公司发展的长远目标相一致，因此财务管理目标具有：层次性、多元性、可操作性等特点。 二、我国上市公司财务管理中存在的主要问题 虽然近年来我国上市公司在企业规模上和科技含量上，都取得了可喜的成绩，但是我们深入研究不难发现，上市公司财务管理水平依然很低下，存在诸多的问题需要我们去解决，落后的财务管理水平严重影响了公司的长远发展。具体而言，主要存在以下几个方面的问题： 1. 财务治理机制不完善 财务治理机制是上市公司财务管理的重要内容之一。当前我国上市公司在财务管理机制上主要存在问题有以下几点。一是内部人控制现象较为严重。比如企业的董事会并没有真正独立于股东和经理层，出现了董事会和经理在岗位上的重叠现象，这就直接导致了企业的实际经营管理被控制在少数几个人的手里；而所谓民主的股东大会成为一种形式和摆设，并没有发挥其正在的作用。二是缺乏约束大股东，保护中小股东的相关机制，使得部分上市公司
14级双学位《金融法》考试复习资料 题型：名词解释、单选、填空、简答、论述、案例分析我国《商业银行法》立法的基本原则是什么？ 我国商业银行法适用范围？ 金融法对存款人的保护？ 票据的职能有哪些？ 为什么说中国人民银行是独立的法人？ 票据的性质有哪些？ 对商业银行接管的目的和条件是什么？ 金融法及其特征？金融法的渊源？金融法的主要作用？ 人民银行的监管的目标、依据是什么？ 金融关系的构成？ 现金管理的主要内容 人民币与发行基金的区别 即期汇票与远期汇票的区别及其意义 国内票据与国外票据的区别与意义 票据伪造、变造的法律后果 人民币的发行原则？ 人民银行的业务禁止？ 一般票据和变式票据的区别？ 《商业银行法》对设立分支机构时的特别规定？ 我国商业银行同业拆借的相关规定？ 人民银行贷款的用途？ 金融法律关系的构成？ 金融法律关系保护？保护方法？保护机构？ 伪造货币与变造货币的区别？ 金融法律关系的设立、变更、终止及其原因？ 审贷分离制采用的原因？ 我国商业银行的贷款原则？ 国际惯例的构成？ 商业银行的严格准入制的意义 为什么汇票中有承兑制度的规定？ 商业银行的业务禁止？ 对商业银行贷款集中度管理方法？ 对商业银行接管、接管的目的？接管的期限？ 人民银行的领导体制？ 商业银行破产基本程序？ 仲裁的特点 一般汇票中的常见种类？ 金融法中如何规定优先保护存款人的利益？ 西方商业银行对贷款的常用审查方法？ 金融法律关系的客体有哪些？ 法律角度对票据的分类以及主要特点？ 设立商业银行的资本金的相关要求？
我国商业银行贷款管理的法律依据是什么？违反《人民银行法》承担责任主体？ 支票支付的保障方式有哪些？ 设立商业银行的基本程序？ 商业银行的变更的内容？
计算机二级考试试题《简答题》 简答题一： 请在【答题】菜单下选择【进入考生文件夹】命令，并按照要求完成下面的操作。注意：以下的文件必须保存在考生文件夹下。 吴明是某房地产公司的行政助理，主要负责开展公司的各项活动，并起草各种文件。为丰富公司的文化生活，公司将定于2020年1月1日下午18：00时在会所会议室进行以爱岗敬业“激情飞扬在十月，创先争优展风采”为主题的演讲比赛。比赛需邀请评委，评委人员保存在名为“评委.doc”的word文档中，公司联系电话010-888888888888888。 根据以上内容制作请柬，具体要求如下所述。 1.制作一份请柬，以“董事长：李科勒”名义发出邀请，请柬中需要包含标题 收件人名称、演讲比赛时间、演讲比赛地点和邀请人。 2.对请柬进行适当的排版，具体要求为：改变字体、调整自豪；标题部分（“请柬”）与正文部分（以“尊敬的xxxxxxx”开头）采用不相同的字体或字号，以美观且符合中国人阅读习惯为准。 3. 在请柬的左下角位置插入一副图片（图片自选），调整其大小及位置，不影响文字排列、不遮挡文字内容。 4.进行页面设置，加大文档的上边距；为文档添加页脚，要求页脚内容包含本公司的联系电话。 5.运用邮件合并功能制作内容相同、收件人不同（收件人为“评委.x1sx”中的每个人，采用导入方式）的多份请柬，要求先将合并文档以“请柬1.docx”为文件名进行保存，再进行效果预览后生成可以单独编辑的单个文档“请柬2”.
简答题二： 请在【答题】菜单下选择【进入考生文件夹】命令，并按照要求完成下面的操作。注意：以下的文件必须保存在考生文件夹下。 在考生文件夹下打开文档WORD.DOCX,按照要求完成下列操作并以该文件名（WORD.DOCX）保存文件。 按照参考样式“word参考样式.jpg”完成设置和制作。具体要求如下： 1.设置页边距上下左右各 2.7厘米，装订在左侧；设置文字水印页面背景，文 字为“中国互联网信息中心”，水印版式为斜式。 2.设置第一段落文字“中国网民规模5.64亿”为标题；设置第二段落文字“互 联网普及率为42.1%”为副标题;改饰页面，在页面顶端插入“边线型提要栏” 文本框，将第三段文字“中国经济网北京1月15日讯中国互联网信息中心今日发布《第31展状况统计报告》移入文本框内，设置字体、字号、颜色等” 在该文本的最前面插入类别为“文档信息”、名称为”新闻提要“域。3.设置第四至第六段文字，要求首行缩进2个字符。将第四至第六段文字，要 求首行缩进2个字符。将第四至第六段的段首“《报告》显示和《报告》表示“设置为斜体、加粗、红色、双下划线”。 4.将文档“附：统计数据”后面的内容转换成2列9行的表格，为表格设置样 式；将表格的数据转换成簇状柱形图，插入到文档中“附：统计数据”的前面，保存文档。
金融法专业方向 目录 第一部分：北京大学金融法中心介绍 (1) 第二部分：金融法专业方向介绍 (4) 第三部分：师资介绍 (5) 第四部分：专业高级课程简介 (12) 第五部分：选拔标准和程序 (16) 第六部分：金融法专业方向教学培养计划（略） (17) 第一部分：北京大学金融法中心介绍 北京大学金融法研究中心成立于1993年9月，是一个以金融法律为主要研究方向的学术机构。中心主要从事国内外的银行法、证券法、保险法、货币市场监管和金融机构监管等法律问题的研究，同时为国内外金融机构高级管理人员提供金融法律培训和咨询。此外，中心还接受国际经济组织和国内政府部门、金融机构的委托开展课题项目研究。迄今为止，已承担多项司法部、教育部和国家社
科基金、国土资源部等国家级和部委课题，并承担了世界银行、上海证券交易所、深圳证券交易所、中国证券登记结算公司、建设银行、农业银行、中国注册会计师协会等机构和组织委托的多项科研项目。 中心经常与国内外金融机构、学术机构、法律实务界共同举办金融法律学术研讨会。例如，1998年4月顺利举办“海峡两岸银行实务与法律研讨会”；1999 年11月与日本森综合律师事务所合作举办“中日证券法律研讨会”；2001年5 月成功主办首届“北京大学金融法春季论坛”，2002 年 3 月与日本名古屋大学合作主办“北京大学金融法春季论坛及亚洲公司治理与资本市场监管国际研讨会”；2005年5月举办“2005年春季论坛公开讲座暨诺顿教授北京大学客座教授授予仪式”，等等。 除了项目研究和研讨会以外，自 1998 年起，中心与法律出版社、北京大学出版社、中国金融出版社等出版机构合作，定期出版《金融法苑》和其他学术专著。目前已出版了《香港商业银行与法律》、《中央银行法制》、《商业银行法务》、《金融法的“四色原理”》、《金融全球化与中国金融法》、《犯罪学原理》、
（金融保险）东财考试批次金融法复习题及答 案
《金融法》综合练习 一、单项选择题（下列每小题的备选答案中，只有一个符合题意的正确答案，多选、错选、不选均不得分。本题共20个小题，每小题1分） 1.贴现银行持未到期的已贴现汇票向人民银行贴现，通过转让汇票取得人民银行再贷款的行为称为（） A.转贴现 B.再贴现 C.重贴现 D.二次贴现 【答案】B 2.利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（） A.变造票据罪 B.伪造票据罪 C.变造货币罪 D.伪造货币罪 【答案】C 3.依据我国《商业银行法》的规定，设立商业银行的最低注册资本数额是人民币() A.1亿元 B.5亿元 C.10亿元 D.20亿元 【答案】C 4.我国的财务公司的服务对象是（） A.全体社会成员 B.特定社区成员 C.企业集团成员 D.企业工会成员 【答案】C 5.汽车金融公司资本充足率不得低于() A.4% B.7% C.8% D.10% 【答案】D 6.根据《贷款通则》的规定，有权批准贷款人豁免贷款的机构是（）
A.中国人民银行 B.财政部 C.国务院 D.审计署 【答案】C 7.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是() A.取得票据无需合法原因 B.转让票据须以向受让方交付票据为先决条件 C.占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系 D.当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 【答案】C 8.关于票据权利取得的说法，正确的是（） A.只有按照票据法规定的方式取得票据，才能取得票据权利 B.票据是完全有价证券，持有票据者即享有票据权利 C.只有支付对价者才能取得票据权利 D.以偷盗手段取得票据的，不享有票据权利 【答案】D 9.甲向乙签发支票，因合同总价未确定，故支票金额未填写。甲与乙商定，金额由乙根据实际发货数量补充填写。后来实际发生的货款为21万元，但乙将金额填为24万元，并将支票转让给丙。对此，正确的说法是() A.乙违反诚信原则填写票据，票据无效 B.乙违反甲之授权，填写无效，应按实际发生的货款确定票据金额 C.甲可以以乙滥用填充权为由对丙提出抗辩 D.乙补充填写的支票有效 【答案】D 10.证券登记结算机构的注册资本应当不低于()人民币 A.4000万 B.5000万 C.1亿元 D.2亿元 【答案】D 11.下列选项中，不属于我国证券法禁止的欺骗客户行为有（） A.在自己实际控制的帐户之间进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量 B.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件 C.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 D.未经客户委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券
国际金融法案例 (一)国际金融机构贷款 案例：石家庄市城市交通建设项目获世行贷款案 [案情介绍] 2001年3月27日，石家庄城市交通项目贷款，获得世界银行执行董事会的批准，该项目是世界银行在华北地区投放贷款建设的首个城市交通项目，也是石家庄市首次独立与世界银行进行合作的项目，同时也是石家庄市迄今为止利用外资金额最大的项目。城市交通项目总投资为22．39亿元人民币，其中利用世行贷款1亿美元。这一项目旨在通过完善石家庄市二环路以内地区的城市路网结构，加强自行车和行人系统的建设，采取相关道路交通管理、改善城市公交服务状况、提高市区道路的完好率等综合交通治理措施，实现提高城市交通系统运行效率的基本目标。该项目分5年实施，从2001年开始，预计2006年6月30日竣工。 [问题] 世界银行的贷款有什么特点? (二)政府贷款 案例：北京市环保局利用法国政府贷款扩建北京市空气质量自动监测系统项目* [案情介绍] 在与法国开展环境保护技术和环境管理交流的基础上，北京市环境保护局于1997年提出利用法国政府贷款扩建北京市空气质量自动监测系统项目的立项建议书，并经北京市计委批复正式立项。1998年市计委批复同意该项目的可行性研究报告，具体内容为：建设16个空气质量自动监测子站，改造数据采集系统，改造质量保证实验室等。项目总投资4160万元，其中利用法国政府贷款2000万法国法郎(约332万美元)，折合人民币约2756万元，配套人民币1500万元。该项目已于2001年底基本完成，经过半年的试运行后已进入全面连续运行，监测数据已开始用于环境管理。 [问题] 什么是政府贷款?政府贷款有什么特点?
2010-2014-年-自考-《金融法》简答论述整理
2010-2014 自考《金融法》简答论述 三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31．简述银行卡持卡人的主要义务11-254 32．简述法律禁止设定抵押的财产。 33．简述信托中受托人的义务。 34．简述期货交易中的限仓制度。 四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35．试论中国人民银行的地位及职责。 36．试论我国外汇储备管理的必要性。 三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分) 31．简述国外金融市场实践中防范金融风险的防线。 32．简述委托贷款的特征。 33．简述外汇的种类。 34．简述公司债券上市后信息披露的义务。 四、论述题(本大题共2小题，每小题1O分，共20分) 35．试论银监会的监管与处罚措施。 1、试论中国人民银行的货币政策工具。1-1-11： 中国人民银行货币政策是通过对货币供应量/流通量的调节来实现的，这就需要运用特定的工具，称为货币政策工具，它是实现货币政策的手段。 中国人民银行作为我国的中央银行，可以采用的货币政策工具
包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇等。 （1）存款准备金：存款准备金制度，是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户。缴存中央银行指定账户的款额，称为存款准备金。这部分款额与商业银行吸收的存款总额的比例，称为存款准备金率。 （2）中央银行基准利率：中央银行贷款给商业银行的利率，称为基准利率。它通常是整个社会利率体系中处于最低水平、同时也是最核心地位的利率。商业银行给客户的贷款利率受基准利率的影响。 （3）再贴现率：再贴现率也是中央银行影响商业银行利率水平、进而影响全社会货币供应量的一种形式。贴现，是指票据持有人在票据到期前，以票据为质押，向商业银行申请贷款的活动。而当商业银行自身需要资金，但贴现票据仍未到期时，向中央银行申请再贴现取得的贷款，这种贴现就称为再贴现。中央银行根据一定的比率从票据全款中扣取自贴现日至票据到期日的利息，这一比率即为再贴现率。 （4）公开市场业务：中央银行与一般政府部门的一个区别就在于它可以在金融市场上从事买卖业务。中央银行从事这种业务的目的不是为了营利，而是为了调节市场货币供应量或汇率等指标，这种业务称为公开市场业务。 2、试论货币政策委员会的性质、组成及其职责。1-2-10
1、何谓成熟促进因子（MPF）?包括哪些主要成分？如何证明某一细胞提取液含有MPF？ 成熟促进因子是指M期细胞中存在的促进细胞分裂的因子，是由两个不同亚基组成的异质二聚体，其一为调节亚基，有周期蛋白组成；其二为催化亚基，是丝氨酸/苏氨酸型蛋白激酶，其活性有懒于周期蛋白，故称为周期依赖性蛋白激酶。可以通过蛙卵细胞质移植实验证实MPF。成熟蛙卵细胞的细胞质可以诱导未成熟的蛙卵细胞提前进入成熟期。 2、简述微管、微丝和中间纤维的主要异同点？（顺序为微管、微丝、中间纤维） 直径：22nm、7nm、10nm；基本构件：α、β—微管蛋白，肌动蛋白，中间纤维丝蛋白；相对分子量（乘10的3次）：50，43，40~200；结构：13根原丝围成的α—螺旋中空管状，双股α—螺旋，多级螺旋；极性：有，有，无；单体蛋白库：有，有，无；踏车现象：有，有，无；特异性药物：秋水仙素、长春花碱，细胞松弛素B、鬼笔环肽，无；运动相关蛋白：驱动蛋白、动力蛋白，肌球蛋白，无；主要功能：细胞运动、胞内运输、支持作用，变形运动、形状维持、胞质环流、胞质分裂环的桶状结构，骨架作用、细胞连接、信息传递；细胞分裂：纺锤体，无，包围纺锤体。 3、为什么将内质网比喻“开放的监狱”？ KDEL信号序列为内质网驻守信号，如果内质网驻守蛋白被错误的包装进了COPII，并运输到顺面高尔基体，高尔基体膜上存在KDEL识别受体，能识别错误运输来的内质网驻守蛋白，并形成COP I小泡，将内质网驻守蛋白运输返回内质网。 4、在研究工作中分离得到一个与动物减数分裂直接相关的基因A，如果想由此获得该基因的单克隆抗体，请简要叙述实验方案及其实验原理。 英国科学家Milstein和Kohler因提出单克隆抗体而获得1984年诺贝尔生理学或医学奖。它是将产生抗体的单个B淋巴细胞同肿瘤细胞杂交，获得既能产生抗体又能无线增值的杂种细胞，并一次生产抗体的技术。其原理是：B淋巴细胞能够产生抗体，但在体外不能进行无限分裂；而肿瘤细胞虽然可以在体外进行无限传代，但不能产生抗体。将这两种细胞融合后得到的杂交瘤细胞具有两种亲本细胞的特性。 实验方案：a、表达基因A的蛋白，免疫小老鼠，获得免疫的淋巴细胞；b、将经过免疫的小老鼠的淋巴细胞与Hela细胞融合；c、利用选择培养基对融合细胞进行培养筛选，只有真正融合的细胞才能继续生长；d、融合细胞的培养，抗体的纯化。 5、微管是体内膜泡运输的导轨，请分析体内膜泡定向运输的机制？ 微管是有极性的，微管的马达蛋白（动力蛋白和驱动蛋白）运输小泡也是单向的。动力蛋白向微管的负极运输小泡，驱动蛋白向微管的正极运输小泡。，另外，起始膜泡上有V-SNARE，靶膜上有T-SNARE。V-SNARE与T-SNARE选择性识别并定向融合。这两种因素共同导致了膜泡的定向运输。 6、简述细胞周期蛋白B的结构特点和动态调控机制？