附件4：公司金融产品基础知识试题题库（参考答案附后）
一、单选题（共80题）
1、人民币单位通知存款的起存金额为（）万元
A.30
B.50
C.80
D.100
2、人民币单位存本取息定期存款是单位客户一次性存入本金，同银行约定（），存款到期一次性支取本金，分期支取利息的一种对公存款。
A.存期、取息周期、取息次数、存款利率
B.存期、取息周期、取息日、存款利率
C.存期、取息周期、取息次数、取息日
D.存期、存款利率、取息日、取息次数
3、人民币单位存本取息定期存款的起存金额为（）万元。
A.20
B.30
C.50
D.100
4、人民币单位预约存款是单位向其开户银行提交《授权书》，提前预约办理相关存款业务，开户银行于《授权书》载明的“预约办理日期”，依据《授权书》原件及相关单证为单位办理（）等存款业务。
A. 定期存款转期、存款转存、开通网上银行
B. 定期存款转期、存款转存、购买理财产品
C. 存款转存、购买理财产品、账户间转账
D. 定期存款转期、存款转存、账户间转账
5、下列属于外币单位七天通知存款最低起存金额的是（）
A.5万美元、2万英镑、3万欧元
B.5万美元、2万英镑、200万日元
C.5万美元、2万欧元、25万港币
D.3万美元、500万日元、25万港币
6、大额外币分层计息公司活期存款开办的货币种类为（）,如因特殊需要，经总行同意可开立其它货币账户。
A.美元、英镑、港币
B.港币、英镑、日元
C.美元、日元、欧元
D.美元、港币、欧元
7、大额外币无固定期限公司定期存款的存期档次包括（）共四个档次。
A.1个月、3个月、1年、2年
B.1个月、6个月、1年、2年
C.3个月、6个月、1年、2年
D.1个月、3个月、6个月、1年
8、关于单位协定存款业务的特点，下列表述错误的是（）
A.快捷方便
B.可以质押
C.收益较高
D.流动性强
9、关于“票货通”业务适用对象，下列表述错误的是（）
A.生产商为我行总行级以上的重点客户
B.生产商为我行省行级以上的重点客户
C．已核定授信额度且有足够的授信额度可切分给“票货通”业务专用的重点客户，自身拥有仓库或使用非自有仓库但可以控制发货的重点客户
D.经销商为生产商推荐并经协办行审核通过的客户
10、办理“票货通”业务时,协办行应依据主办行发送的《“票货通”业务专项额度切分通知单》，并收取（）的保证金，向主办行出具以生产商为收款人的承兑汇票。
A．不低于银行承兑汇票票面金额15％
B．不低于银行承兑汇票票面金额20％
C．不低于银行承兑汇票票面金额30％
D．不低于银行承兑汇票票面金额50％
11、凡在中华人民共和国境内的（）等单位均可开立人民币单位活期存款账户。
A.企业、个体工商户
B.事业单位、部队
C.机关、社会团体
D.含ABC及其他组织等
12、人民币单位定期存款产品卖点（）
A.利息高
B.存款期限多
C.有存单
D. 收益稳定，可质押
13、外币单位定期存款严禁从外币单位定期存款账户办理对外付款及取现业务。账户内资金只能以______方式将存款转入其______结算账户。（）
A.转账、任何
B.转账、同名
C.现金、任何
D.汇款、同名
14、外币单位定期存款开户证实书的保管、领用、登记手续仍按现行的（）管理办法执行。
A.存款
B.账户
C.现金
D.重要空白凭证
15、人民币单位通知存款可一次或分次支取，每次支取金额限（）万元以上
A.5
B.10
C.15
D.20
16、法人账户透支业务可用于下列哪类账户（）
A.基本账户、一般账户、专用账户
B. 基本账户、一般账户、临时账户
C. 基本账户、专用账户、临时账户
D.一般账户、专用账户、临时账户
17、有资格申请法人账户透支业务的客户为：（）
A.我行信用评级为BB+（含）以上
B.我行信用评级为BBB(含)以上
C.我行B类总行级重点客户
D.我行目标类总行级重点客户
18、我行为客户核定的_____中专门核定用于法人账户透支业务的额度，单个客户最高不超过人民币_____亿元。( )
A. 短期授信总量；3亿元
B. 授信总量；5亿元
C. 短期授信总量；5亿元
D. 授信总量；3亿元
19、并购贷款业务中并购方在我行信用评级为_____以上，并购后重组企业或项目公司资产负债率原则上不高于______。（）
A. BBB(含)，70%
B.A(含)，70%
C.BBB(含)，60%
D.A(含)，60%
20、并购贷款一般不超过______年；贷款金额在并购的资金来源中所占比例不应超过______。（）
A.10年；50%
B.5年；50%
C.10年；70%
D.5年；70%
21、委托贷款属于（）业务。
A.资产
B.负债
C.中间
D.混合
22、各行在叙做委托贷款业务时，要切实做到只收取手续费，不得承担任何形式的（）。
A.市场风险
B.信用风险
C.操作风险
D.声誉风险
23、委托贷款业务中单笔资金超过______元的大额委托贷款，应逐笔报备______。（）
A.3亿元；总行公司金融总部、总行财务管理部
B.3亿元；总行风险管理总部、总行公司金融总部
C.2亿元；总行公司金融总部、总行财务管理部
D.2亿元；总行风险管理总部、总行公司金融总部
24、关于委托贷款业务，下列表述不正确的是（）。
A. 委托人通过委托贷款可拓宽闲臵资金的投资渠道，获得高于存款、理财产品的资金回报
B. 可满足借款人融资渠道多元化的需求，降低融资成本。
C. 使集团公司方便进行资金管理，调剂集团内企业的存款和贷款，节约资金成本，提高资金利用效率。
D.委托贷款的受托人是贷款公司客户。
25、流动资金贷款中的担保贷款不包括下列哪个选项（）。
A.保证贷款
B.抵押贷款
C.质押贷款
D.信用贷款
26、以下哪项不属于流动资金贷款的特点（）。
A.贷款期限短
B.手续简便
C.融资成本低
D.无需抵押
27、以下哪项不属于固定资产贷款的特点（）。
A.贷款金额较大
B.贷款期限较长
C. 收益较高，且风险较低
D.一般要求以项目新增固定资产作抵押
28、营销性贷款承诺函属于承诺类（）业务。
A.资产
B.负债
C.中间
D.混合
29、广义的三贷不包括（）。
A.外国政府贷款
B.外国政府混合贷款
C.外国买方信贷
D.外国卖方信贷
30、长期贷款的期限为（）。
A. 3年以上
B.5年以上
C.10年以上
D.15年以上
31、关于公司结售汇业务下列描述错误的是（）
A．公司结售汇业务指中国银行即期或约定未来某一时点买入或卖出企事业单位的外汇，并支付或收取相应人民币的业务。
B．公司结售汇业务按交割时点可分为即期结售汇业务与远期结售汇业务。C．即期结售汇业务是指中国银行按当天结售汇市场即期汇率买入或卖出企事业
单位的外汇，并收取或支付相应人民币的业务。
D．远期结售汇业务指公司客户与中国银行签订远期结售汇协议，约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限及汇率，到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。
32、下列选项中属于公司外汇汇入汇款适用范围的是（）
A．若客户对资金周转速度或控制财务费用有较高要求，宜选择汇入汇款。B．进口商与出口商有良好合作关系且对其充分信任，愿意接受预付货款的条件。C．进口商流动资金充足，当前的主要目标是控制财务费用而不是取得融资便利。D．贸易结算项下，出口商接受货到付款的条件，但对收款速度有较高要求。33、当保函适用于中国法律时，保函当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照下列哪种情况承担担保责任？（）
A．连带责任保证
B．一般保证
C．双方约定的保证方式
D．受益人自选
34、根据中信保公司经营的出口信用保险范围，我行办理的有追索权出口融信达业务不包括以下（）项下业务。
A．付款交单
B．国际组织担保
C．承兑交单
D．赊销
35、出口商业发票贴现业务中，融资比例不超过发票金额（）的融资。
A. 70%
B. 80%
C. 90%
D. 100%
36、叙做无追索权国内融信达业务，以下哪种情况我行可保留对卖方的追索权？（）
A．卖方违反销售合同的规定，合同项下存在争议或纠纷，导致买方到期未能付
款。
B．买方未按照销售合同按时付款。
C．买方由于经营不善导致破产。
D．保险公司已将赔款支付给我行。
37、隐蔽型国内综合保理业务中，以下哪项不属于卖方保理商可以向卖方追索的情况（）
A．基础交易发生争议。
B．基础交易背景虚假。
C．隐蔽期结束后，卖方要求向买方公开应收账款已转让事宜。
D．出现争议后，在协商解决的方式下，30天内未获得解决结果。
38、不适合叙做融易达项下委托代理融资业务模式的情况包括：（）
A．卖方数量较多，且分布较分散。
B．卖方提交相关业务单据存在一定困难
C．卖方不愿配合提交相关业务单据。
D．买方在我行无授信额度。
39、福费廷产品的主要卖点不包括（）
A．无追索权买断。
B．规避风险
C．无需占用客户授信额度
D．浮动利率融资
40、一般情况下，进口押汇产品的主要风险点不包括：（）
A．进口商品市场风险。
B．进口商信用风险和经营风险。
C．出口商信用风险。
D．金融机构信用风险。
41、付款汇利达产品由人民币保证金或定期存款、付款融资和（）三部分组成。A．远期结汇。
B．远期售汇。
C．即期结汇。
D．即期售汇。
42、协议融资是（）项下的短期融资便利。
A．进口
B．出口
C．国内贸易买方
D．国内贸易卖方
43、国内信用证项下的融资业务不包括：（）
A．国内信用证买方押汇
B．国内信用证卖方押汇
C．国内商业发票贴现
D．国内信用证议付
44、融货达业务品种不包括（）。
A．进口开证
B．汇出汇款融资
C．银行承兑汇票
D．国内信用证买方押汇；进口代收押汇
45、下列哪项不属于开立银行承兑汇票时需注意的风险点（）
A.客户账户是否有足够的余额
B.客户在“汇票申请书”上的签章是否与其在银行预留印鉴相符
C.收款人是否背书，背书是否连续
D.客户是否多次开立银行承兑汇票
46、电子回单箱暂不能为客户提供下列哪项服务类型（）
A.自助领取各类回单
B.自助打印各类回单
C.查询账户信息
D.补打回单
47、集中代收付业务可以批量发起______收款人同时向______付款人收款及______付款人同时付款给______收款人的业务。（）
A. 单个，单个；单个，多个
B.单个，多个；单个，单个
C. 多个，多个；多个，单个
D.单个，多个；单个，多个
48、以下信息中，不能通过对公短信通产品接收的是（）
A.账户非金融交易信息
B.账户往/来账交易信息
C.账户利息到账信息
D.相关账户透支情况和账户年检
49、证明类产品是我行为公司客户提供的信息证明函件，下列哪项不属于证明类产品（）
A.银行询证函
B.单位客户开户证明与验资证明
C.存款证明
D.单位客户结算资信证明
50、单位及个人客户在____办理____税款缴纳业务时，可使用国库经收产品。（）
A.境内，同城
B.境外，同城
C.境内，异地
D.境外，异地
51、客户开办假日缴款通产品后，可在法定节假日的中国银行营业时间内，赴（）办理现金缴存业务。
A.一级分行营业部
B.开户行或与开户行约定的一家营业网点
C.仅在开户行
D.任一营业网点
52、以下产品中，我行率先在同业中研发推广的是（）
A.账户金钥匙
B.对公短信通
C.旅宝通
D.工商验资E线通
53、单位客户有（）委托收款需求时，可以办理委付通产品。
A.跨省、跨国
B.跨市、跨省
C.同城、跨市
D.跨市、跨国
54、关于对公现金汇集通的产品功能，下列表述不正确的是（）
A.满足客户多点式、定向式交款需求
B.可以就近选择营业机构办理业务
C.可以提供跨省资金定向缴款服务
D.提供现金定向缴款服务，按指定账户实时到账
55、关于中央财政授权支付业务的优势，下列表述错误的是（）。
A.满足预算单位税费收缴需求
B.满足多种额度信息查询要求
C.自动控制各预算单位用款额度
D.支持多种结算方式，同时支持公务卡开办
56、以下各项中，不适用中央财政非税收入收缴业务的是（）
A.行政事业性收费、政府性基金
B.国有资源有偿使用收入、国有资本经营收益
C.彩票公益金、罚没收入
D.税收收入
57、以下各项中，不可以用于开立银行承兑汇票担保的是（）
A.现金
B.股权
C.足额定期存单
D.足额银行承兑汇票
58、以下各项中，不属于办理票据贴现业务必要条件的是（）
A.在中国境内经依法注册经营
B.持有有效贷款卡
C.在我行开立基本结算账户
D.能证明其票据合法取得、具有真实贸易背景
59、开办现金管理产品后，客户可以查询的账户信息包括（）
A.今日/历史余额
B.今日交易明细
C.历史交易明细
D .ABC信息均可查询
60、现金管理业务的核心是（）
A.账户管理
B.收付款管理
C.流动性管理
D.投融资管理
61、关于流动性管理的目标，下列表述错误的是（）
A.确保集团各成员单位有足够的资金来源支付短期应付款
B.为成员单位正常经营活动提供安全保障
C.利用不可预见的投资机会获得更大收益
D.帮助企业在资金充裕时进行合理投资，提高现金收益
62、现金管理产品投融资模块适宜（）开办
A.集团总部或成员单位有不定期短期融资需求的客户
B.希望加强资金统一调控的集团客户
C.有分部门分类别核算需求的客户
D.使用流动性管理产品的集团客户
63、证券公司限额特定集合计划（小集合）的认购起点是（）
A.5万
B.10万
C.100万
D.300万
64、集合信托计划产品的认购起点是（）
A.5万
B.10万
C.100万
D.300万
65、我行代理集合信托计划的业务性质是（）
A.代理资金收付及推介
B.代销
C.销售理财产品
D.贷款
66、第三方存管业务不支持银行和券商端哪些渠道开户模式（）
A.柜台
B.网上银行
C.电话银行
D.POS机、自助终端
67、以下关于证券公司集合资产管理计划哪种说法是错误的（）
A.证券公司作为发起人与管理人
B.无开放日限制，不同产品可设计不同的开放期
C.承诺保本
D.不提供最低收益
68、以下哪些产品不属于养老金业务产品？（）
A.单一年金计划账户管理产品
B.单一年金计划托管产品
C.集合年金计划产品
D.证券公司集合资产管理计划
69、关于单一年金计划账户管理产品提供的账户管理服务，下列不正确的是（）
A.为企、事业单位和职工个人建立账户，提供账户信息查询
B.提供资金清算服务
C.记录缴费与投资运营收益情况
D.计算年金待遇
70、中银企业绩效风险金计划的客户价值，下列表述不正确的是（）
A.信托架构运作，实现资产隔离，保证绩效风险金基金安全、独立
B.账户清晰记录，计划透明运作；投资方式灵活，基金实现保值增值
C.有利于改善客户结构，巩固银企关系，建立长期稳定客户群体
D. 方案咨询、账户管理、基金保管、投资管理一站式、全方位、专业化服务
71、集合年金计划产品的风险内控点主要是：（）
A.市场风险
B.法律政策风险、操作风险
C.信用风险
D.汇率风险
72、关于投资银行类理财产品，下列表述错误的是（）
A.投资收益高,各期限产品的预期投资收益率远高于同期限存款利率。
B.期限丰富,根据客户需要灵活设臵理财期限，从1个月到数年不等。
C.网银投资，购买便捷,足不出户，即可轻松理财。
D. 保本保收益。
73、关于代理融资类信托计划的产品卖点，下列表述错误的是（）
A.政策风险低
B.投资者收益高，投资者收益水平明显高于银行理财产品
C. 保本浮动收益型产品
D. 有效拓展中高端个人客户，产品购买起点高，面向中高端客户
74、关于代理融资类信托计划的风险内控点，下列表述错误的是（）
A.投资客户应符合信托计划购买资质
B. 资金划拨先收后付
C. 特殊情况下我行可垫付部分资金
D.我行不提供保本保收益的承诺,应向投资者明确我行仅为代理业务
75、专项财务顾问业务包括：（）
A. 财务报表分析
B.上市培育顾问
C. 投融资咨询
D. 行业发展情况
76、关于常年财务顾问的特点，下列表述错误的是（）
A. 有助于客户了解宏观经济、行业动态、市场热点
B.帮助客户分析财务结构
C.解决具体融资需求
D.优化财务安排,提高资金使用效率
77、企业网银中行账户查询服务不包括（）
A.签约客户余额查询
B.今日余额查询
C.历史余额查询
D.签约客户交易查询
78、企业网银投资理财功能不包括（）
A.定期存款
B.活期存款
C.通知存款
D.第三方存管
79、企业网银电子商务服务不包括（）
A.向商户平台提供的B2C/B2B商户服务，
B.向卖方企业提供的B2B直付和B2B保付
C.向买方企业提供的B2B直付和B2B保付
D.向报关企业提供的B2G报关及时通服务。
80、以下各项企业网银功能，能通过银企对接实现，但不能通过WEB浏览实现的是（）
A.账户管理
B.转账汇划
C.主动收款
D.定向账户支付
二、填空题（共60题）
1、办理人民币单位预约存款的企业在签署《协议》时在开户银行的存款余额应不低于人民币______万元(含)。
2、大额外币无固定期限公司定期存款开办的货币种类为美元、______、欧元，如因特殊需要，经总行同意可开立其它货币账户。
3、客户在办理人民币单位协定存款业务时，最低约定基本存款额度为人民币______。
4、“票货通”业务纳入______管理，由经总行授权的各一级分行(主办行)依据经销商出具《额度切分建议书》进行专项额度核定与切分。
5、关于人民币活期存款风险控制点：各行应根据中国人民银行的有关规定并结合自身实际情况，对大额现金和大额转账支出严格遵守分级审批制度，并实行______印鉴。
6、关于人民币单位定期存款账户风险内控点：单位定期存款开户证实书的保管、领用、登记手续仍按现行的______管理办法执行。
7、外币单位活期存款适用对象：凡符合外汇管理局规定的境内机构、______均可开立外币活期存款账户。
8、外币单位活期存款产品卖点：可与客户协商______活期存款利率。
9、流动资金贷款的期限最长不超过______年。
10、固定资产贷款一般采用______利率。
11、境内机构外汇账户是境内机构以______在我行办理外汇业务所开立、使用的外汇账户。
12、国际汇款分为汇出汇款和______。
13、国内信用证项下福费廷业务，是指在国内可议付______信用证的信用证结算方式下，在收到开证行真实、有效的到期付款确认书后，从卖方处无追索权地买入未到期债权。
14、订单融资指银行为支持贸易项下卖方(含国际贸易项下出口商和国内贸易项下供货商)备货出运，应______的申请根据其提交的贸易合同或采购订单而向其提供的用于单项下货物采购、生产和装运的专项贸易融资。
15、支票分为现金支票、转账支票、普通支票。支票的提示付款期为___天。
16、使用电子回单箱的客户通过______或密码进行身份识别。
17、对公短信通是利用手机短信功能，向客户提供对公人民币结算账户收付交易信息及______等服务。
18、客户在开办集中支付产品时，应同时提交______和明细清单，两者缺一则不予受理。
19、在为客户开办单位客户集中收款产品后，开户行应坚持“______”的原则，在票据收妥抵用后，方可为客户办理入账。
20、客户开办银检通产品后，可直接在______办理缴费业务。
21、为加强物业维修资金的管理与监督，提高资金运行效率，房地产管理部门在收取物业维修资金时，可使用______产品。
22、______产品适用于有稳定的国内结算业务量、支票使用较为频繁、历史结算交易正常，并存在有临时性资金周转需求的法人客户。
23、见证通产品是指银行根据客户委托，为客户提供在开户行以外的机构网点代理审核______资料原件的服务。
24、客户开办旅保通产品后，银行根据委托，在满足旅游行政管理部门约定付款条件的情况下，代理支付______。
25、中央财政授权支付业务是指预算单位按照财政部授权，向代理银行签发支付指令，代理银行根据支付指令，在财政部批准的预算单位的用款额度之内，将财政资金由国库单一账户体系通过在银行开立的______支付到收款人或用款单位账户，以及国库单一账户体系中各账户之间资金划拨的业务。
26、银行为地方预算单位开设预算单位零余额账户，须审核预算单位机构设臵的批准文件、当地财政部门同意开户的批准文件、______，以及《人民币银行结算账户管理办法》中规定的证明文件。
27、经______审批通过的民口科技重大专项承办单位，可以办理民口重大专项资金支付业务。
28、中央财政非税收入收缴业务可以采用直接缴库和______两种方式进行收缴。
29、中央财政非税收入收缴汇缴专户开户行应在______时，将收缴专户的资金自动划转中央财政专户。
30、100%保证金承兑业务是承兑申请人以缴纳______作为担保条件开立银行承
兑汇票的业务。
31、电子商业汇票是指出票人依托______，以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
32、票据贴现是收款人或持票人将未到期的银行承兑汇票或商业承兑汇票向银行申请贴现，银行按票面金额扣除______后将余款支付给收款人的一项银行授信业务。
33、______可为未在本行开立存款账户的客户间接提供融资款项，增加企业融资渠道，降低企业融资成本。
34、商业汇票融资咨询服务业务是指我行利用银行专业知识为客户提供关于票据融资市场信息、分析和建议、设计______。
35、本/外币虚拟现金池包括日终归集和______两类，账户可占用现金池日间透支支出，日终通过主账户进行集团综合计息。
36、现金管理产品投融资模块帮助客户持续保持合理的______，帮助企业在资金充裕时进行合理投资，提高现金收益；在资金不足时进行有效融资，及时补充现金头寸，避免流动性风险。
37、商业银行不得允许保险公司人员______银行网点。
38、代理集合信托计划业务中与客户签订信托合同一方是______。
39、第三方存管业务的货币种类为______。
40、银期转账是指客户建立在银行的银行结算账户与其在期货公司开立的之间的沟通，实现其资金在两类账户互转的业务。
41、我行办理第三方存管业务的间接收益是：实现了客户资金在我行资金体系内由储蓄存款到______存款的相互转化。
42、通过集合年金计划产品，中行可以获得账户管理费、业务收入。
43、企业加入中银企业中长期激励计划的目的是激励员工、吸引人才，其中长期激励计划基金采用模式管理。
44、中银企业绩效风险金计划具有行业领先的优势：中国银行是国内第家承揽企业绩效风险金计划的商业银行。
45、投资银行类理财产品是指中银“富”系列投资银行类理财产品，由我行发行理财产品募集资金，通过第三方机构(如信托公司)或直接以我行作为理财产品
______投资于权益类资产，用以满足企业客户的融资需求。
46、投资银行类理财产品目前的主打品牌有：______和“中银智富”。
47、投资银行类理财产品的一句话营销口号为：灵活理财，为您创造新的______。
48、代理融资类信托计划是指信托公司根据______意愿、将单个或多个委托人交付的资金集中管理、运用和处分，用以满足企业各类融资需求。
49、代理融资类信托计划是指我行接受信托公司的委托，提供融资类信托计划的委托人______、资金退付、信托期满的本金及收益支付、代为向合格投资者推介，以及由此派生的相关服务并收取费用。
50、代理融资类信托计划的投资者应为具有一定风险承受能力的合格个人和机构投资者，个人投资金额为______万元起。
51、企业财务顾问主要包括常年财务顾问业务和______。
52、企业财务顾问的营销口号：中国银行将动员全方位资源，为企业提供一站式______服务方案！
53、企业网银账户管理服务下主要包括中行账户查询、______、对账服务、他行账户查询相关功能等。
54、企业网银代收代付服务包括代发工资、______和其他代发。
55、通过企业网银第三方存管功能，客户可在银行结算账户与______之间的进行资金划转，并可查询保证金账户和银行账户的余额及交易明细。
56、企业网银国际结算服务包括跨境汇款、______和国际结算单证服务。
57、通过企业网银账户服务功能，企业可查询到签约账户的今日及历史______及交易状况。
58、通过企业网银主动调拨功能，集团总部可对其集团内分支机构开立在本行的账户进行资金主动上划归集或从集团总部账户向其集团内分支机构账户______，对集团内各分、子公司账户资金进行统一划拨和调度。
59、“报关即时通”是我行率先在国内推出的一款B2G产品，通过与海关系统连通，为报关客户提供______服务。
60、我行企业网银服务方式包括WEB浏览和______。
三、判断题（共60题）
1、人民币单位通知存款在支取时需提前以口头形式通知银行。
2、人民币单位存本取息定期存款账户内的资金包括本金及利息应以转账方式转入其同名结算存款账户后方可使用。
3、凡符合国家外汇管理局规定开立外币经常项目或资本项目账户条件的境内机构、驻华机构均可办理大额外币分层计息公司活期存款业务。
4、大额外币无固定期限公司定期存款是指客户将一笔大额资金存入银行时，与银行不约定存款期限，支取时银行根据存款的实际存期，按存入日约定的优惠利率分层次计息的一种存款。
5、协定存款账户连续使用满两年，银行须于到期日前10天主动与客户联系办理合同续签手续事宜。
6、“票货通”是一款促进经销商销售、增强生产商融资能力及资金使用效率的金融产品。
7、人民币单位活期存款有各种约定存期，随时可以支取。
8、流动资金贷款按贷款期限可分为一年期以内的短期流动资金贷款和一年至三年期的中期流动资金贷款。
9、流动资金贷款利率上不封顶，最低为基准利率。
10、流动资金贷款既可以是人民币贷款，也可以是外币贷款。
11、固定资产贷款期限必须与项目的投资回报期匹配，以项目竣工投产后的销售收入情况作为确定贷款期限的主要依据。
12、营销性贷款承诺函需经过我行“三位一体”授信审查程序批准，对我行授信具有一定的约束性质。
13、营销性贷款承诺函一般不纳入客户授信限额和总量管理。
14、公司光票托收产品适用范围包括贸易、非贸易项下的小额支付。
15、根据我国外汇管理局相关规定，只有当担保受益人位于我国境外时，才作为对外担保进行管理。
16、根据我国担保法的解释，保证合同约定的保证期间早于或者等于主债务履行期限的，视为没有约定，保证期间为主债务履行期届满之日起六个月。
17、进口双保理业务项下，进口保理商需承担进口商的信用风险和出口商的履约风险。
期货基础知识要点与重点汇总 第一章期货市场概述（要点与重点） 2．1571年，英国创建了世界上第一家集中的商品市场—伦敦皇家交易所，后来成为伦敦国际金融期货期货权交易所的原址，其后，荷兰的阿姆期特丹建了第一家谷物交易所。 3．现代意义上的期货交易在19世纪中期产生于美国芝加哥。（单选） 4．1848年，芝加哥的82位商人发起组建了芝加哥期货交易（CBOT）。1851年，芝加哥期货交易所引进了远期合同。（单选） 6．芝加哥期货交易所于1865年推出标准化合约，同时实行了保证金制度，这是具有历史意义的制度创新，促成了真正意义上的期货交易的诞生。 7．1925年芝加哥期货交易所结算（BOTCC）成立以后，芝加哥期货交易所的所有交易都要进入结算公司，从此，现代意义的结算机构出现了。 10．伦敦金属交易所（LME）正式创建于1876年。 11．1726年，法国商品交易所在巴黎诞生。 12．期货交易与现货交易的联系：期货交易是以现货为基础，在现货交易发展一定程度和社会经济发展到一定阶段才形成和发展起来的。两者相互补充、共同发展。（判断） 14．在现货市场上，商流与物流在时空上基本统一的。（判断） 16．远期交易是期货交易的雏形，期货交易是在远期交易的基础上发展起来的。（判断） 17．期货交易与远期的区别：交易对象不同、功能作用不同、履约方式不同、信用风险不同、保证金制度不同。（多选） 18．期货交易的基本特征：合约标准化、交易集中化、双向交易和对冲机制、杠杆机制、每日无负债结算制度。（多选） 19．期货市场是一个高度组织化的市场，并且实行严格的管理制度，期货交易最终在期货交易所内集中完成。（判断）
1.沪深300股指期货采用T+0交易方式。() 答案：对。 解释：期货交易实行的是T+0交易，这与股票市场目前实行的T+1交易不同。 2.IF1005合约表示的是2010年5月到期的沪深300股指期货合约。() 答案：对。 解释：IF是沪深300股指期货合约的交易代码。1005前两位数字10表示合约年份，后两位数字05表示合约到期月份。同样IF1102合约表示的则是2011年2月到期的沪深300股指期货合约。 3.沪深300股指期货合约的最小变动价位为0.01点。() 答案：错。 解释：沪深300股指期货合约的最小变动价位为0.2指数点，合约交易报价指数点为0.2点的整数倍。 4.投资者持有某股指期货合约，可以在该合约到期前平仓，也可以选择持有到期进行交割。() 答案：对。 解释：投资者可以在合约到期前平仓，也可以一直持有合约到到期日，参与现金交割。股指期货合约最后交易日收市后，交易所以交割结算价为基准，划付持仓双方的盈亏，了结所有未平仓合约。 5.股指期货价木各与所对应的标的指数走势无关。() 答案：错。 解释：股指期货的价木各与所对应的标的指数走势是高度相关的。股指期货价木各是对标的指数未来某一时间的价木各发现。 6.沪深300指数成份股由沪深两市300只股票组成。() 答案：对。 解释：根据规模、流动性等指标，沪深300指数从沪深两市选取300只A股股票作为成份股。 7.市价指令不能成交的部分继续有效。()
答案：错。 解释：《中国金融期货交易所交易细则》规定，市价指令的未成交部分自动撤销。市价指令是指不限定价木各的、按照当时市场上可执行的最优报价成交的指令。 8.股指期货投资者可以通过中国期货保证金监控中心网站来查询每日的结算账单。() 答案：对。 解释：通过中国期货保证金监控中心网站的投资者查询服务系统，投资者可以查询交易结算报告等信息。 9.股指期货交易导致的亏损有可能不限于初始投入的保证金。() 答案：对。 解释：由于采取保证金交易制度，股指期货交易的损失有可能超过投资者的全部初始保证金。 10.期货公司可以接受投资者的全权委托。() 答案：错。 解释：期货公司及其工作人员不得接受客户的全权委托，客户也不得要求期货公司或其工作人员以全权委托的方式进行期货交易 二、单项选择题(本大题共20道小题，每题仅有一个正确答案，请将正确答案填入下面的表格中) 1.沪深300股指期货限价指令每次最大下单数量为()手 A.50 B.100 C.200 答案：B. 解释：《中国金融期货交易所交易细则》规定，限价指令每次最大下单数量为100手。 2.在沪深300股指期货合约到期交割时，根据()计算双方的盈亏金额。 A、当日收盘价 B、交割结算价 C、当日结算价 答案：B
股指期货基础知识测试试题及答案2
一、判断题（本大题共10 道小题，对的打“√”，错的打“X”，请将正确答案填入下面的表格中）1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 1．期货公司为客户开立账户，应当对客户开户资料进行审核，确保开户资料的合规、真实、准确和完整。( ) 2．个人客户应当本人亲自办理开户手续，签署开户资料，不得委托代理人代为办理开户手续。( ) 3．期货公司应当在期货经纪合同中与客户约定风险管理的标准、条件及处置措施。（）4．客户在不同的会员处开户的，其交易编码中客户号应当相同。（） 5．投资者可以使用已开立的证券账户进行股指期货交易。( ) 6．股指期货实行双向交易，既可先买后卖，也可以先卖后买。（） 7．中国金融期货交易所上市的沪深300 股指期货合约的标的是沪深300 指数。（） 8．沪深300 股指期货合约以该合约当天收盘价作为当日结算价。（） 9．沪深300 股指期货合约的最后交易日为合
约到期月份15 日。（） 10．投资者持有某股指期货合约，可以在该合约到期前平仓，也可以选择持有到期进行交割。（） 二、单项选择题（本大题共20 道小题，每题仅有一个正确答案，请将正确答案填入下面的表格中） 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 1. 证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，不得提供下列何种服务（）。 A、协助办理开户手续 B、提供期货行情信息、交易设施 C、代期货公司、客户收付期货保证金 2. 当IF1007 月合约交割后，下一交易日挂牌交易的4 个合约分别为（）。 A、IF1008 合约、IF1009 合约、IF1012 合约、IF1103 合约 B、IF1008 合约、IF1009 合约、IF1010 合约、IF1011 合约 C、IF1009 合约、IF1012 合约、IF1103 合约、IF1106 合约
第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 考点一金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象，已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 考点二金融市场的分类 考点三影响金融市场的主要因素 一般来说，影响金融市场发展的因素是多方面的，但最为重要的则是以下五个方面：（1）经济因素 （2）法律因素 （3）市场因素 （4）技术因素 （5）体制或管理因素 考点四金融市场的特点和功能
考点五非证券金融市场的概念和分类 非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括： 1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，及企业（或者个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。股权投资市场，即实现上述交易过程的市场。 2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信托成为一种商业行为后，特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后，信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场，也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。 3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 考点六全球金融市场的形成及发展趋势
金融期货基础知识测试题题库 一、选择题（20个） 1.期货公司应当在（A）向投资者揭示期货交易风险。 A、投资者开户前 B、投资者开户后 C、交易亏损时 2.建立空头持仓应该下达（C）指令。 A、买入开仓 B、买入平仓 C、卖出开仓 D、卖出平仓 3.沪深300 股指期货交易中，单边市是指某一合约收市前（B）分钟内出现只有停板价格的买入（卖出）申报、 没有停板价格的卖出（买入）申报，或者一有卖出（买入）申报就成交、但未打开停板价格的情形。 A、1 B、5 C、10 4.沪深 300 股指期货合约的合约标的是（C）。 A、上证综合指数 B、深证成份指数 C、沪深 300 指数 D、上证50指数 5.金融期货交易具有杠杆性，既放大盈利也放大亏损，是因为实行了（B）。 A、双向交易制度 B、保证金制度 C、当日无负债结算制度 D、强制平仓制度 6.金融期货交易的杠杆性决定了：收益可能成倍放大，损失也可能（C）。 A、不变 B、成倍缩小 C、成倍放大 7.金融期货投资者不得采用（D）下达交易指令。 A、书面委托 B、电话委托 C、互联网委托 D、全权委托期货公司 8.在极端行情下，金融期货投资者面临的亏损（B）。 A、不可能超过投资本金 B、可能会超过投资本金 9.客户在金融期货交易中发生保证金不足，且未能按照经纪合同中的约定及时追加保证金或者主动减仓，该客户
A、强制减仓 B、强行平仓 C、协议平仓 10.某交易日收盘后，某投资者持有 1 手沪深300 股指期货某合约多单，该合约收盘价为3660 点，结算价为 3650 点。下一交易日该投资者未进行任何操作，该合约的收盘价为 3600 点，结算价为3610 点，结算后该笔持仓的当日亏损为（C）。 A、18000 元 B、15000 元 C、12000 元 11.中金所上市的 5 年期国债期货属于：（B） A、短期国债期货 B、中期国债期货 C、长期国债期货 D、超长期国债期货合约 12.中金所 5 年期国债期货合约的面值为（A）元人民币。 A、100 万 B、120 万 C、150 万 D、200 万 13.中金所 5 年期国债期货合约票面利率为：（B） A、2.5% B、3% C、3.5% D、4% 14.中金所 5 年期国债期货合约对应的可交割国债的剩余期限为:（C） A、距离合约交割月首日剩余期限为 2 至 5 年 B、距离合约交割月首日剩余期限为 3 至 6 年 C、距离合约交割月首日剩余期限为 4 至 5.25 年 D、距离合约交割月首日剩余期限为 5 至 8 年 15.中金所 5 年期国债期货合约对应的可交割国债是：（A） A、固定利率国债 B、浮动利率国债 C、固定或浮动利率国债 D、以上都不是 16.中金所 5 年期国债期货合约的最小变动价位为：（D） A、0.001 元 B、0.0012 元 C、0.0015 元 D、0.005 元 17.中金所 5 年期国债期货的交易代码为：（C） A、IF B、IE C、TF D、TE 18.中金所 5 年期国债期货合约交割方式为：（B） A、现金交割 B、实物交割
股指期货基础知识测试试题 (共30道题，答对24题为合格。测试时间为30分钟。)客户姓名：答题日期： 客户身份证号码：答对题数： 一、判断题(本大题共10道小题，对的打“√”，错的打“X”，请将正确答案填入下面的表格中) 1.沪深300股指期货采用T+0交易方式。( ) 答案：对。 解释：期货交易实行的是T+0交易，这与股票市场目前实行的T+1交易不同。 2.IF1005合约表示的是2010年5月到期的沪深300股指期货合约。( ) 答案：对。 解释：IF是沪深300股指期货合约的交易代码。1005前两位数字10表示合约年份，后两位数字05表示合约到期月份。同样IF1102合约表示的则是2011年2月到期的沪深300股指期货合约。 3.沪深300股指期货合约的最小变动价位为0.01点。( ) 答案：错。 解释：沪深300股指期货合约的最小变动价位为0.2指数点，合约交易报价指数点为0.2点的整数倍。 4.投资者持有某股指期货合约，可以在该合约到期前平仓，也可以选择持有到期进行交割。( ) 答案：对。 解释：投资者可以在合约到期前平仓，也可以一直持有合约到到期日，参与现金交割。股指期货合约最后交易日收市后，交易所以交割结算价为基准，划付持仓双方的盈亏，了结所有未平仓合约。 5.股指期货价格与所对应的标的指数走势无关。( ) 答案：错。 解释：股指期货的价格与所对应的标的指数走势是高度相关的。股指期货价格是对标的指数未来某一时间的价格发现。
6.沪深300指数成份股由沪深两市300只股票组成。( ) 答案：对。 解释：根据规模、流动性等指标，沪深300指数从沪深两市选取300只A股股票作为成份股。 7.市价指令不能成交的部分继续有效。( ) 答案：错。 解释：《中国金融期货交易所交易细则》规定，市价指令的未成交部分自动撤销。市价指令是指不限定价格的、按照当时市场上可执行的最优报价成交的指令。 8.股指期货投资者可以通过中国期货保证金监控中心网站来查询每日的结算账单。( ) 答案：对。 解释：通过中国期货保证金监控中心网站的投资者查询服务系统，投资者可以查询交易结算报告等信息。 9.股指期货交易导致的亏损有可能不限于初始投入的保证金。( ) 答案：对。 解释：由于采取保证金交易制度，股指期货交易的损失有可能超过投资者的全部初始保证金。 10.期货公司可以接受投资者的全权委托。( ) 答案：错。 解释：期货公司及其工作人员不得接受客户的全权委托，客户也不得要求期货公司或其工作人员以全权委托的方式进行期货交易。 二、单项选择题(本大题共20道小题，每题仅有一个正确答案，请将正确答案填入下面的表格中) 1.沪深300股指期货限价指令每次最大下单数量为( )手 A.50 B.100 C.200 答案：B. 解释：《中国金融期货交易所交易细则》规定，限价指令每次最大下单数量为100手。
金融常识列表 ?银行理财产品有哪些种类 ?买基金需做到六个对比 ?买基金应摒弃五种片面认知 ?何为平衡型基金 ?基金要投资多久才能见成效 ? ?基金投资巧筹划有三大艺术 ?基金公司如何处理巨额赎回？ ?基金汉鼎——防御转向进攻 ?如何看基金净值和赎回价格 ?什么是投资组合管理 ? ?何为复制基金？复制基金有哪些形式？?伞式基金提供多样化选择 ?投资基金须选好品种讲究策略 ?四指标解读基金公司投资风格 ?买卖基金如何办手续先开户再转账 ? ?投资开放式基金有哪些风险？ ?权益登记日与除息日 ?老年人理财注意四个方面 ?开放式基金如何获得收益？ ?什么是基金的转托管？ ? ?基金的收益与分配 ?什么是基金单位资产净值？ ?什么是货币市场基金？ ?开放式基金究竟有哪些优点？ ?什么是认购、申购、赎回？ ? ?什么是证券投资基金？ ?基金相关账户 ?基金是怎么成立的？ ?如何选择买基金的时机 ?3P1R金诀——帮您识别海外股票型基金
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单项选择题 1.上海期货交易所的铜0805合约在2008年2月21日的结算价格为67110元/吨，那么铜0805合约在2008年2月22日的涨停价格为()。(涨跌停板幅度是4%)网上期货从业证报名 a.69794.4元/吨 b.64425.6元/吨 c.69790元/吨 d.64430元/吨 2.将点价交易与套期保值操作结合在一起进行操作的，叫()交易。期货从业预约考试报名时间 a.基差交易 b.价差套利 c.程序化交易 d.点价套利 3.套利下单报价时，要明确指出()。 a.价格差 b.买入价 c.卖出价 d.成交价 4.()成交速度快，指令一旦下达，不可更改或撤销。 a.限价指令 b.市价指令 c.限时指令 d.双向指令 5.国内交易所期货合约的开盘价由()产生。 a.买方竞价 b.集合竞价 c.卖方竞价 d.买卖均价 6.郑州商品交易所菜籽油期货合约的最低交易保证金是()。 a.合约价值的3% b.合约价值的5% c.合约价值的7% d.合约价值的8% 7.()首次推出以英国、欧洲大陆和美国的蓝筹股为标的物的股票期货交易，交易量增长迅速。 a.伦敦国际金融期货期权交易所 b.纽约期货交易所 c.芝加哥商业交易所 d.芝加哥期货交易所 8.在我国，套期保值有效性在()范围内，该套期保值被认定为高度有效。期货考试报名时间 a.70%至l00% b.80%至l25% c.90%至l35% d.80%~100% 9.期货交易所并不直接向客户收取保证金，只是向()收取保证金。 a.经纪人 b.会员
c.结算公司 d.大客户 10.点价交易普遍应用于()。 a.所有商品贸易 b.大宗商品贸易 c.金融商品贸易 d.农产品贸易 11.目前，我国各交易所普遍采用()。 a.市价指令、限价指令、取消指令 b.市价指令、套利指令、取消指令 c.市价指令、止损指令、停止指令 d.市价指令、限价指令、停止指令 12.根据进人期货市场的目的不同，期货交易者可分为()。 a.套期保值者和投机者期货从业预约考试时间 b.套期保值者和机构投资者 c.投机者和机构投资者 d.套期保值者、投机者、机构投资者 13.我国客户下单方式有()种。 a.2 b.3 c.4 d.5 14.供给量的变动是指在影响供给的其他因素不变的情况下，只是由产品()的变化所引起的该产品供 给的变化。 a.生产成本 b.相关产品价格 c.技术水平 d.本身价格 15.11月24日，美湾2号小麦离岸价对美国芝加哥期货交易所12月小麦期货价格的基差为“+55美分/蒲式耳”，这意味着品质为2号的小麦在美湾交货的价格与芝加哥期货交易所12月小麦期货价格相比，()55美分/蒲式耳。 a.低出 b.高出 c.等同 d.两者不能对比 16.集合竞价采用最大成交量原则，即以此价格成交能够得到最大成交量，下列不符合这一原则的是()。 a.高于集合竞价产生的价格的买人申报全部成交 b.低于集合竞价产生的价格的卖出申报全部成交 c.等于集合竞价产生的价格的买人申报，根据买入申报量的多少，按多的一方的申报量成交 d.等于集合竞价产生的价格的卖出申报，根据卖出申报量的多少，按少的一方的申报量成交期货从 业资格预约考试时间 17.投资者在进行跨市套利时，会遇到交易单位和报价体系不一致的问题，应(，)，才能进行价格比较。 a.将不同交易所的价格按相同计量单位进行折算 b.将不同交易所的价格按平均计算 c.计算平均波动幅度
一、判断题（本大题共10 道小题，对的打“√”，错的打“X”，请将正确答案填入下面的表格中） 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 1．期货公司为客户开立账户，应当对客户开户资料进行审核，确保开户资料的合规、真实、准确和完整。( ) 2．个人客户应当本人亲自办理开户手续，签署开户资料，不得委托代理人代为办理开户手续。( ) 3．期货公司应当在期货经纪合同中与客户约定风险管理的标准、条件及处置措施。（）4．客户在不同的会员处开户的，其交易编码中客户号应当相同。（） 5．投资者可以使用已开立的证券账户进行股指期货交易。( ) 6．股指期货实行双向交易，既可先买后卖，也可以先卖后买。（） 7．中国金融期货交易所上市的沪深300 股指期货合约的标的是沪深300 指数。（）8．沪深300 股指期货合约以该合约当天收盘价作为当日结算价。（） 9．沪深300 股指期货合约的最后交易日为合约到期月份15 日。（） 10．投资者持有某股指期货合约，可以在该合约到期前平仓，也可以选择持有到期进行交割。（） 二、单项选择题（本大题共20 道小题，每题仅有一个正确答案，请将正确答案填入下面的表格中） 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 1. 证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，不得提供下列何种服务（）。 A、协助办理开户手续 B、提供期货行情信息、交易设施 C、代期货公司、客户收付期货保证金 2. 当IF1007 月合约交割后，下一交易日挂牌交易的4 个合约分别为（）。 A、IF1008 合约、IF1009 合约、IF1012 合约、IF1103 合约 B、IF1008 合约、IF1009 合约、IF1010 合约、IF1011 合约 C、IF1009 合约、IF1012 合约、IF1103 合约、IF1106 合约 3. 沪深300 股指期货合约在其最后交易日的交易时间为（）。 A、9：15-11：30（第一节），13：00-15：00（第二节） B、9：30-11：30（第一节），13：00-15：00（第二节） C、9：15-11：30（第一节），13：00-15：15（第二节） 4. 沪深300 股指期货的交割方式为（） A、现金交割 B、ETF 基金份额交割 C、股票交割 5. 若沪深300 股指期货某合约的价格为4000 点，当时沪深300 指数为4050 点，则一手该合约的价值为（）万元。 A、121.5 B、120 C、81 D、80 6. 沪深300 股指期货合约的涨跌停板幅度为该合约上一交易日（）的±10%。 A、结算价 B、收盘价 C、开盘价 7. 沪深300 股指期货合约的最小变动价位为( )指数点，该合约交易报价指数点必须为最小变动价位的整数倍。 A、0.05 点 B、0.1 点 C、0.2 点
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 金融期货基础知识测试试题（B 卷） （共30道题，答对24题为合格。测试时间为30分钟。）客户姓名：客户身份证号码： 答题日期： 答对题数： 测试时间：_____：______—_____：______（测试时间不足15分钟或超过30分钟须重新测试）一、判断题（本大题共10道小题，对的打“√”，错的打“X”，请将正确答案填入下面的表格中）1.期货交易必须在依法设立的期货交易所或者国务院期货监管机构批准的其他交易场所进行。（ ） 2.股指期货合约的当日结算价是计算当日持仓盈亏的依据，沪深300股指期货合约以该合约当天收盘价作为当日结算价。（ ） 3.IF1007合约表示的是2010年7月到期的沪深300股指期货合约。（ ） 4.期货公司向客户收取的交易保证金不得低于交易所规定的标准。（ ） 5.沪深300股指期货合约的最后交易日为合约到期月份的最后一个交易日，遇国家法定假日顺延。（ ） 6.中金所5年期国债期货的交割过程中，卖方具有选择对自己最有利的国债来交割的权利。( ) 7.交易所可以根据市场风险状况调整交易保证金标准，并向中国证
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11121314 151617181920 8.5年期国债期货交易，因市场出现异常情况等原因导致交割无法顺利进行的，交易所有权对交割流程进行调整。（ ） 9.中金所5年期国债期货限价指令每次最大下单数量为200手。（） 10.中金所5年期国债期货合约采用集合竞价和连续竞价两种交易方式。（ ） 二、单项选择题（本大题共20道小题，每题仅有一个正确答案，请将正确答案填入下面的表格中）1.在极端行情下，股指期货投资者面临的亏损（A．不可能超过投资本金B．可能会超过投资本金）。 2.期货公司应当在（）向投资者揭示期货交易风险。 A．投资者开户前B．投资者开户后C．交易亏损时
股指期货基础知识测试试题 （共30道题，答对24题为合格。测试时间为30分钟。） 客户姓名：答题日期： 客户身份证号码：答对题数： 一、判断题（本大题共10道小题，对的打“√”，错的打“X”，请将正确答案填入下面的表格中） 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 1．沪深300股指期货采用T+0交易方式。（） 答案：对。 解释：期货交易实行的是T+0交易，这与股票市场目前实行的T+1交易不同。 2．IF1005合约表示的是2010年5月到期的沪深300股指期货合约。（） 答案：对。 解释：IF是沪深300股指期货合约的交易代码。1005前两位数字10表示合约年份，后两位数字05表示合约到期月份。同样IF1102合约表示的则是2011年2月到期的沪深300股指期货合约。3．沪深300股指期货合约的最小变动价位为0.01点。( ) 答案：错。 解释：沪深300股指期货合约的最小变动价位为0.2指数点，合
约交易报价指数点为0.2点的整数倍。 4．投资者持有某股指期货合约，可以在该合约到期前平仓，也可以选择持有到期进行交割。（） 答案：对。 解释：投资者可以在合约到期前平仓，也可以一直持有合约到到期日，参与现金交割。股指期货合约最后交易日收市后，交易所以交割结算价为基准，划付持仓双方的盈亏，了结所有未平仓合约。5．股指期货价格与所对应的标的指数走势无关。（） 答案：错。 解释：股指期货的价格与所对应的标的指数走势是高度相关的。股指期货价格是对标的指数未来某一时间的价格发现。 6．沪深300指数成份股由沪深两市300只股票组成。（）答案：对。 解释：根据规模、流动性等指标，沪深300指数从沪深两市选取300只A股股票作为成份股。 7．市价指令不能成交的部分继续有效。（） 答案：错。 解释：《中国金融期货交易所交易细则》规定，市价指令的未成交部分自动撤销。市价指令是指不限定价格的、按照当时市场上可执行的最优报价成交的指令。 8．股指期货投资者可以通过中国期货保证金监控中心网站来查询每日的结算账单。（）
股指期货基础知识测试试题（B卷） （共30道题，答对24题为合格。测试时间为30分钟。） 客户姓名： 答题日期： 客户身份证号码： 答对题数： 一、判断题（本大题共10道小题，对的打“√”，错的打“X”，请将正确答案填入下面的表格中） 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 1．中金所交易编码由十二位数字构成，前四位为会员号，后八位为客户号。（ ） 2．沪深300指数可综合反映沪深A股市场整体表现，其成份股由沪深两市A股中规模大、流动性好的300只股票组成。（ ） 3．沪深300股指期货合约的最小变动价位为0.01点。（ ） 4．投资者用于期货交易的出入金应当通过投资者期货结算账户和期货经纪公司保证金账户以同行转账的形式办理。（ ） 5．证券公司可以为自己的客户从事期货交易提供融资服务。（ ） 6．自然人投资者应当本人亲自办理开户手续，签署开户资料，不得委托代理人代为办理开户手续。（ ） 7．沪深300股指期货合约的交割结算价为最后交易日该合约全天成交价按成交量的加权平均价。（ ） 8．股指期货合约价值为股指期货指数点乘以合约乘数。（ ） 9．投资者应当如实申报开户材料，不得采取虚假申报等手段规避投
资者适当性制度要求。（ ） 10．股指期货采用保证金交易制度，风险较大，投资者应有止损意识。 （ ） 二、单项选择题（本大题共20道小题，每题仅有一个正确答案，请将正确答案填入下面的表格中） 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 1.以下关于沪深300股指期货限价指令，说法错误的是（ ）。 A、限价指令按照限定价格或者更优价格成交 B、限价指令每次最大下单数量为100手 C、集合竞价指令申报时间不接受限价指令 2.沪深300股指期货合约的交割日为（ ），遇国家法定假日顺延。 A、合约到期月份的15日 B、合约到期月份的第三个周五 C、合约到期月份的最后一个交易日 3.客户出现交易所规定的异常交易行为并经劝阻、制止无效的，会 员可以采取的措施不包括（ ）。 A、提高交易保证金 B、限制开仓 C、强制减仓 D、拒绝客户委托或终止经纪关系
期货从业考试期货基础知识第八章金融期货试题 总分：76分及格：0分考试时间：120分 每题0.5分。在每题给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求。 (1)沪深300指数中成分股名单（）调整一次。 (2)沪深300指数的基日是（）。 (3)中长期国债期货采取（）报价法。 (4)某基金公司持有一个股票组合，且对当前收益率比较满意，但担心股市整体下跌影响其收益，这种情况下，可采取（）。 (5)香港恒生指数成分股由在香港上市的具有代表性的（）家公司的股票构成。 (6)芝加哥期货交易所30年期国债期货的面值为100 000美元，假设其报价为96-21，意味着该合约价值为（）。 (7)可以通过股指期货套期保值回避的风险是（）。 (8)当股指期货价格高估时，交易者可以通过（），进行正向套利。
(9)道琼斯工业平均指数由（）家美国著名大工商公司股票组成。 (10)某公司刚刚借入一笔资金，但是担心未来市场利率会下降，可利用利率期货进行（）。 (11)如果一国利率提高，游资持有者就会将资金投向该国，该国外汇供给就会（）。 (12)（）组建国际货币市场分部，并于1972年正式推出外汇期货合约交易。 (13)沪深300指数选取了沪深两家证券交易所中（）作为样本。 (14)当实际期指低于无套利区间的下界时，以下操作能够获利的是（）。 (15)在外汇风险中，最常见而又重要的是（）。 (16)利用利率期货进行空头套期保值，主要是担心（）。
(17)世界上第一张股指期货合约是由堪萨斯市交易所开发的（）。 (18)以下可作为芝加哥期货交易所2年国债期货交割的是（）。 (19)从世界范围看，外汇期货交易主要集中在（）。 (20)在芝加哥商业交易所中，1张欧元期货合约的最小变动价位是（）点。 (21)假设某投资者持有A、B、C三只股票，三只股票的β系数分别为1.2、0.9和1.05，资金是平均分配在这三只股票上，则该股票组合的p系数为（）。 (22)在指数的加权计算中，沪深300指数以调整股本为权重，调整股本是（）。 (23)标准•普尔500指数的计算方法为（）。 (24)短期国债通常采用（）。 (25)某投资者在3个月后将获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。
股指期货基础知识测试题一、填空题：（每题2分）1、沪深300股指期货合约的合约标的为中证指数有限公司编制和发布的（沪深300指数）。 2、沪深300股指期货合约的合约乘数为（每点300元）。3.沪深300股指期货合约的最小变动价位为（0.2指数点），合约交易报价指数点为（0.2点）的整数倍。 4.沪深300股指期货合约的合约月份为（当月、下月及随后两个季月）。季月是指3月、6月、9月、12月。 5. 沪深300股指期货合约的最后交易日为（合约到期月份的第三个星期五遇法定节假日顺延），最后交易日即为交割日。 6.新的月份合约开始日是（到期合约交割日的下一交易日）。7. 沪深300股指期货合约的交易时间---交易日（9：15-11：30 13：00-15：15）最后交易日交易时间为（9：15-11：30 13：00-15：00）。 8. 沪深300股指期货合约的每日价格最大波动限制是指其每日价格涨跌停板幅度（上一交易日结算价的±10% ）。 9. 沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的（12%）。 10. 席位使用费按年收取。席位年申报量不超
过20万笔的，年使用费为人民币（2万元）；席位年申报量超过20万笔的，年使用费为人民币（3万元）。 11、由于交易系统、通讯系统等交易设施发生故障，致使（ 10% ）以上的会员不能正常交易的，交易所应当暂停交易，直至故障消除为止。 12. 成交量是指某一期货合约在当日所有成交合约的（单边数量）。 13. 持仓量是指期货交易者所持有的未平仓合约的（单边数量）。14. 交易指令分为（市价指令）,（限价指令）及交易所规定的其他指令。市价指令是指不限定价格的、按照当时市场上可执行的最优报价成交的指令。市价指令的未成交部分自动撤销. 15. 交易指令每次最小下单数量为（1）手，市价指令每次最大下单数量为（50）手，限价指令每次最大下单数量为（100）手。 16. 集合竞价在交易日（9：00-9：15）进行，其中（9：00-9：14 ）为指令申报时间，（9：14-9：15）为指令撮合时间。17.会员应当建立客户开户档案，并应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（20年）。18、股指期货的手续费标准为不高于成交金额的（万分之
附件4：公司金融产品基础知识试题题库（参考答案附后） 一、单选题（共80题） 1、人民币单位通知存款的起存金额为（）万元 A.30 B.50 C.80 D.100 2、人民币单位存本取息定期存款是单位客户一次性存入本金，同银行约定（），存款到期一次性支取本金，分期支取利息的一种对公存款。 A.存期、取息周期、取息次数、存款利率 B.存期、取息周期、取息日、存款利率 C.存期、取息周期、取息次数、取息日 D.存期、存款利率、取息日、取息次数 3、人民币单位存本取息定期存款的起存金额为（）万元。 A.20 B.30 C.50 D.100 4、人民币单位预约存款是单位向其开户银行提交《授权书》，提前预约办理相关存款业务，开户银行于《授权书》载明的“预约办理日期”，依据《授权书》原件及相关单证为单位办理（）等存款业务。 A. 定期存款转期、存款转存、开通网上银行 B. 定期存款转期、存款转存、购买理财产品 C. 存款转存、购买理财产品、账户间转账 D. 定期存款转期、存款转存、账户间转账 5、下列属于外币单位七天通知存款最低起存金额的是（） A.5万美元、2万英镑、3万欧元 B.5万美元、2万英镑、200万日元
C.5万美元、2万欧元、25万港币 D.3万美元、500万日元、25万港币 6、大额外币分层计息公司活期存款开办的货币种类为（）,如因特殊需要，经总行同意可开立其它货币账户。 A.美元、英镑、港币 B.港币、英镑、日元 C.美元、日元、欧元 D.美元、港币、欧元 7、大额外币无固定期限公司定期存款的存期档次包括（）共四个档次。 A.1个月、3个月、1年、2年 B.1个月、6个月、1年、2年 C.3个月、6个月、1年、2年 D.1个月、3个月、6个月、1年 8、关于单位协定存款业务的特点，下列表述错误的是（） A.快捷方便 B.可以质押 C.收益较高 D.流动性强 9、关于“票货通”业务适用对象，下列表述错误的是（） A.生产商为我行总行级以上的重点客户 B.生产商为我行省行级以上的重点客户 C．已核定授信额度且有足够的授信额度可切分给“票货通”业务专用的重点客户，自身拥有仓库或使用非自有仓库但可以控制发货的重点客户 D.经销商为生产商推荐并经协办行审核通过的客户 10、办理“票货通”业务时,协办行应依据主办行发送的《“票货通”业务专项额度切分通知单》，并收取（）的保证金，向主办行出具以生产商为收款人的承兑汇票。 A．不低于银行承兑汇票票面金额15％ B．不低于银行承兑汇票票面金额20％
第一章金融市场 第一节全球金融体系 考点一金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象,已金融资产的供给方和需求方为交易主 体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之,金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是:金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 考点二金融市场的分类 考点三影响金融市场的主要因素 一般来说,影响金融市场发展的因素是多方面的,但最为重要的则是以下五个方面:
(1经济因素 (2法律因素 (3市场因素 (4技术因素 (5体制或管理因素 考点四金融市场的特点和功能 考点五非证券金融市场的概念和分类 非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括: 1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份,及企业(或者个 人
购买的其他企业(准备上市、未上市公司的股票或以货币、无形资产和其他事 物资产直接投资于其他单位,最终目的是获得较大的经济利益,这种经济利益可以通过分得利润或股利获取,也可以通过其他方式取得。股权投资市场,即实现上述交易过程的市场。 2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信 托成为一种商业行为后,特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后,信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场,也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。 3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁,是指实质上转移与资产所有权有 关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 考点六全球金融市场的形成及发展趋势
金融期货基础知识测试试题（B 卷） 1. 中金所5 年期国债期货合约面值为100 万元人民币。（√） 2. 中金所5 年期国债期货的可交割国债应为在合约到期月份首日剩 余期限为4 至5.25 年的国债。（√） 3. 沪深300 股指期货采用T+0 交易制度。（√） 4. 中金所5 年期国债期货合约的每日价格最大波动限制为±3%。（×） 5. 中金所5 年期国债期货合约的最低交易保证金为4%。（×） 6. 中金所5 年期国债期货交易标的为票面利率为3.5%的中期国债。（×） 7. 中国金融期货交易所上市的沪深300 股指期货合约的合约标的是 上证综合指数。（×） 8. 股指期货某合约的价格与其所对应的标的指数走势无关。（×） 9. 沪深300 股指期货市价指令未成交部分自动转为限价指令。（×） 10. 沪深300 股指期货市价指令不需要申报买卖价格。（×）1. 中金所上市的 5 年期国债期货属于：（ b） A. 短期国债期货 B. 中期国债期货 C. 长期国债期货 D. 超长期国债期货合约 2. 中金所5 年期国债期货合约的面值为（a ）元人民币。
A．100 万 B．120 万 C．150 万 D．200 万 3. 中金所5 年期国债期货合约票面利率为：（ b） A．2.5% B．3% C．3.5% D．4% 第3 页/共7 页 2017 年6 月2 日01 编发（B 卷） 4. 中金所5 年期国债期货合约对应的可交割国债的剩余期限为:（c ）A．距离合约交割月首日剩余期限为2 至5 年 B．距离合约交割月首日剩余期限为3 至6 年 C．距离合约交割月首日剩余期限为4 至5.25 年 D．距离合约交割月首日剩余期限为5 至8 年 5. 中金所5 年期国债期货合约对应的可交割国债是：（a ） A．固定利率国债 B．浮动利率国债 C．固定或浮动利率国债 D．以上都不是
现货黄金相比股票投资的十大优势 一、双向买卖 中国A股只能买涨，股票下跌是不可能赚钱的，甚至会出现深套而又无能无力的情况。而黄金可以买涨也可以买跌，可做空做多，都可获利。 二、24小时交易 中国A股的交易时间是周一到周五，盘中四小时交易时间，操作受到很大的时间局限性；而黄金是周一早06:00---周六凌晨04:00，24小时不间断都可以交易。 三、T+0操作 股票当天买进之后不能卖出，有时大盘暴跌玩玩一买就套，却不能卖出。而现货黄金在操作上非常自由，这一分钟买进，一旦发现情况不对劲，只要个人愿意就可以立即卖出。四、分析和操作更加简单 股票市场非常混乱，十个炒股七个赔两个平一个赚，而你肯定不是赚的那个。公司财务报表造假，内幕交易，庄家操纵股价，上市公司肆意圈钱，消息面影响大，业绩好的股票不涨，ST股反而涨，分析和操作难以下手，大部分股民往往是短线被套作中线，中线被套做长线，长线被套做贡献。 黄金每日的交易量平均为20万亿，而股票市场每日两市的成交量只有区区几百亿。黄金的每日成交量是A股的200倍。不要说机构，就连国家的财团都难以控制黄金的价格走势。黄金的价格是市场自己调节的。 五、获利的机会远大于股票 A股两市超过2000支股票，从2000支股票里选一支能强势上涨的股票，对没有专业水准的股民朋友是非常困难的。而黄金是全球第一大股票，根本不需要选股，只需要专心研究它的走势就可以了，这样我们的精力就可以集中在买卖点的把握上。 六、风险可以控制 股票存在停盘的风险，有些股票一停就是一个月，甚至几年，复牌的时候可能连续跌停，想卖都卖不出去；而现货黄金永远不会停牌，也不存在跌停卖不出的风险。就算做错了方向，只需要设置好止损点位就可以。 七、以小博大 资金可以被放大100倍，投资10000美元就可以做100万美元的交易，相当于6.5万人民币就可以当成650万人民币来操作。 八、资金结算快速 股票卖出之后要第二个交易日才可以转到银行，而黄金交易平台的入金和出金都是即时的，当天就可以到帐。 九、不需要交个人所得税 黄金交易资金结算是在香港汇丰银行，不在内陆，所以不需要像股票一样需要交印花税。 十、安全性 黄金是世界公认的最安全的保值产品，一旦发现战乱或金融危机，黄金必然成为资金抢筹的产品。
首先，在了解期货的开始，先来了解一下什么叫保证证交易？保证金杆杠交易简单来说就是把本钱放大几倍,甚至几百倍来交易,以更小的资金进行更大投资,实现以小博大,同时损失也会增大. 比如说以黄金为例我们知道黄金都是以美元/盎司计价的一手黄金的总合约是100盎司，现价是1700美元为例，那么他的总合约值是170000美元，合计成人民币是（6.3），算下来是1071000元。黄金做一手的保证金是1000美金，那么也相当于1000美元就可以买到价值107万人民币的黄金这就是保证证的作用。 再来谈一谈期货：期货是什么东东？期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是某种商品（例如黄金、原油、农产品），也可以是金融工具，还可以是金融指标。交收期货的日子可以是一星期之后，一个月之后，三个月之后，甚至一年之后。买卖期货的合同或者协议叫做期货合约。买卖期货的场所叫做期货市场。投资者可以对期货进行投资或投机。 期货包括：商品期货和金融期货商品期货：1.农产品期货：如大豆、豆油、豆粕、籼稻、小麦、玉米、棉花、白糖、咖啡、猪腩、菜籽油、棕榈油 2.金属期货：如铜、铝、锡、铅、锌、镍、黄金、白银、螺纹钢、线材。 3.能源期货：如原油（塑料、PTA、PVC）、汽油（甲醇）、燃料油。新兴品种包括气温、二氧化碳排放配额、天然橡胶。 金融期货：股指期货：德国DAX指数、香港恒生指数、沪深300指数 中国目前有四家交易所：中金所上海期货交易所大连商品交易所郑州商品期货交易所. 期货的特点：1.T+0双向交易，可以做多，也可以做空. 2. 保证金交易（通常为5%-10%），像股指期货是15%.有的是18%。有的时候还会提高保证金要求，交易所会有通告。3.交易时间：上午是9：00-10：15 10：30-：11：30 （也就是说中间停盘15分钟）下午13：30-15：00 4。有涨跌停板限制10%. 投资名词：阳烛：单位时间内收盘价高于开盘价阴烛：单位时间内开盘价高于收盘价 跳空：又叫缺口，价格在波动中没有交易的区域。开仓：开始买入或者卖出某一种商品合约的交易行为。平仓：交易者为了了结手中持有的合约，从合约转为现金的一种交易行为。 套利：投机者或者对冲者都可以使用的一种交易技术，即在某一市场买进现货或者期货商品，同时在另外一个市场卖出相同或类似的商品，并希望两个交易会产生价差而获利。 1．什么是金融衍生产品？它包括哪些种类？ 衍生产品是英文（Derivatives）的中文意译。其原意是派生物、衍生物的意思。金融衍生产品通常是指从原生资产（Underlying Asserts）派生出来的金融工具。由于许多金融衍生产品交易在资产负债表上没有相应科目，因而也被称为“资产负债表外交易（简称表外交易）”。金融衍生产品的共同特征是保证金交易，即只要支付一定比例的保证金就可进行全额交易，不需实际上的本金转移，合约的了结一般也采用现金差价结算的方式进行，只有在满期日以实物交割方式履约的合约才需要买方交足贷款。因此，金融衍生产品交易具有杠杆效应。保证金越低，杠杆效应越大，风险也就越大。国际上金融衍生产品种类繁多。活跃的金融创新活动接连不断地推出新的衍生产品。金融衍生产品主要有以下下种分类方法 （1）根据产品形态。可以分为远期、期货、期权和掉期四大类。 远期合约和期货合约都是交易双方约定在未来某一特定时间、以某一特定价格、买卖某一特定数量和质量资产的交易形式。期货合约是期货交易所制定的标准化合约，对合约到期日及其买卖的资产的种类、数量、质量做出了统一规定。远期合约是根据买卖双方的特殊需求由买卖双方自行签订的合约。因此，期货交易流动性较高，远期交易流动性较低。 掉期合约是一种内交易双方签订的在未来某一时期相互交换某种资产的合约。更为准确他说，掉期合约是当事人之间签订的在未来某一期间内相互交换他们认为具有相等经济价值的现金流（Cash Flow）的合约。较为常见的是利率掉期合约和货币掉期合约。掉期合约中规定的交换货币是同种货币，则为利率掉期；若是异种货币，则为货币掉期。 期权交易是买卖权利的交易。期权合约规定了在某一特定时间、以某一特定价格买卖某一特定种类、数量、质量原生资产的权利。期权合同有在交易所上市的标准化合同，也有在柜台交易的非