《债券托管结算业务第1讲——债券市场托管结算体系》
一、
选择题（正确答案为一项或多项）：
1.金融市场基础设施包括哪些？A重要支付系统B中央托管机构C证券结算机构D中央对手方E交易平台正确答案：ABCD
2.托管结算机构的目标是什么？A安全B高效C盈利D低成本正确答案：ABD
3.在2010年国际金融组织对我国进行金融稳定性评估时，把以下哪家机构列入“系统重要性机构”的名单中？A外汇交易中心B中央结算公司
C上海清算所D交易商协会
正确答案：B
4.中国债券市场占市场份额最大的登记托管机构是哪家？A中央结算公司B外汇交易中心C 上海清算所D中证登
正确答案：A二、判断题
5.2001年由CPSS和IOSCO联合发布的《证券结算系统推荐标准》中，有一条标准是“出于安全与效率的原因，应在可能的最大范围内实现中央托管”。正确错误答案：正确
6.出于市场效率、安全性和低成本的考虑，交易平台可以是分散的、多元化的，而托管、结算机构则应是集中、统一的。正确错误答案：正确
《债券托管结算业务第2讲——我国债券市场法律法规》
一、判断题
1.企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。答案：正确。
2.目前银行间债券市场采用的债券结算方式包括券款对付和纯券过户两种。答案：错误
3.国债的利息收入享受免征企业所得税的待遇。答案：正确二、选择题
1.《证券法》规定的公开发行公司债券具备的条件有哪些？A
股份有限公司净资产不低于人民币三千万元，有限责任公司净资产不低于人民币六千
万元；B
累计债券余额不得超过净资产的百分之四十；
C最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；D
债券利率不超过国务院限定的利率水平；
正确答案：ABCD
2.下列哪些属于中国人民银行规定的市场准入中的法人机构投资者？A商业银行及其授权分行B非金融机构法人
C基金管理公司特定资产管理组合
D
人民币合格境外机构投资者(RQFII)和合格境外机构投资者(QFII)
正确答案：ABD
3.在买断式回购期间，交易双方不得从事的行为包括（）A换券
B现金交割
C提前赎回
D延长回购期限。
正确答案：ABCD
4.在进行买断式回购时，
任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的______，任何一家
市场参与者待返售债券总余额应小于其在中央国债登记结算有限责任公司托管的自营债券总量的________。
A80%,40%B20%,200%C20%,120%D200%,20%
正确答案：B
5.保监会发行的《保险资金投资债券暂行办法》规定可投资的债券品种包括哪些？A政府债券
B准政府债券
C金融企业（公司）债券D非金融企业（公司）债券
正确答案：ABCD
6.企业债券的发行由哪个机构负责审批？A发改委B交易商协会
C人民银行
D证监会
正确答案：A
7.发行人申请其发行的债券交易流通,单个投资人持有量不能超过该期债券发行量的（）。A30%
B40%
C33%
D50%
正确答案：A
《债券托管结算业务第3讲——债券账户管理》
1.关于开户的名称说法正确的是（）。A.最长是35个汉字B.最长是30个汉字C.包括数字、字母和符号D.可以使用引号正确答案是BC
2.联网方式是（）。A.PSTN/ISDN拨号B.DDN专线
C.数字电路专线正确答案是ABC
3.发放证书下载凭证之后（）天之内下载证书。A.14B.15C.16D.20正确答案是A
4.变更账户名称时需向（）备案。A.中国人民银行B.中国人民银行上海总部C.中央结算公司正确答案是B
5.超过（）月未交服务费要暂停账户。A.一个B.两个C.三个正确答案是C
《债券托管结算业务第4讲——债券发行业务》
1.计划派购阶段，发行对象为（）。A.商业银行B.政策性银行C.中央银行D.投资银行正确答案是A
2.目前债券的发行方式包括以下几种（）
：A.招标发行B.协议定向发行C.簿记建档发行D.计划派购发行正确答案是ABC
3.按债券期限划分，债券有（）。A.超短期债B.短期债C.中期债D.长期债正确答案是BCD
4.数量招标的投标标的是（）。A.承销数量B.债权价格C.票面利率D.利差正确答案是A
5.发行债券要开立账户，需提前几个工作日（）。A.1B.2C.3D.4
正确答案是C
6.下列关于多重价位中标正确的表述为_______。A又被称作美国式中标
B如果有效投标总量大于发行总量，有效投标量全部中标C承销商分别以各自出价中标,并计算相应缴款金额D所有中标价位的加权平均价格为该期债券的票面价格正确答案：ACD 7.投标人已经通过应急方式投标，若需要修改标书，可以在发行系统里进行修改。正确/错误
正确答案：错误
《债券托管结算业务第5讲——债券登记托管业务》
1.债券代码是证券在中央证券业务系统中的一个唯一识别码。A正确
B错误
2.不同债券的债权确认日不同（如中央银行票据，招标次日为债权确认日）。A正确
B错误
2.应急分销为应急办理确认时，这种情况下只需要要对手方给中央结算公司提交一份应急凭单。A正确
B错误
3.如果起息日31日，则兑付日可能为（）日。A28
B29
C30
D31
正确答案：ABCD
4.计息年度天数是指一年的计息天数基数，分365天/年（闰年为366天或365天）和360天/年两种，一只债券可以选择两种计息年度天数。A正确
B错误
5.利率上限是发行人规定债券执行利率的最高点，是对发行人的一种保护机制。A正确
B错误
6.基准利率一旦变动，本计息期执行利率即随之变动。这种方式属于哪种基准利率生效方式？A年度生效B当期生效
C计息期有效D准利率变动后固定时间生效
正确答案：B
7.以下哪些是办理债务继承的条件？A发行人更名B发行人重组或分拆
C发行人破产并由担保人或其他机构履行债券偿付义务D发行人死亡正确答案：ABC
8.代理总账户是指二级托管机构以及分托管机构在国债公司开立的（）账户。A自营
B一级
C二级正确答案：B
9.目前国债跨市场转托管的办理时间至少需要（）天。A一
B二
C三
C六
正确答案：A
10.当到期兑付日或付息日遇到法定节假日，则资金支付日相应顺延下一个工作日，但结息日并不变化，且顺延期间没有利息。A正确
B错误
《债券托管结算业务第6讲——银行间市场特殊类债券管理》
1.按权利赋予给谁来划分，含权类特殊债券可以划分为：A单权债券和多权债券
B含投资人选择债券和含发行人选择债券C规则债券和不规则债券D顺序行权债券和交叉行权债券
2.以下属于提前还本类债券特点的有：A有投资人选择是否行权B还本时按固定比例和金额C债券本金在持续期内提前偿还D 到期一次性还本付息
3.如果在行权日，发行人选择将债券全部赎回，以下哪些会发生变化？A截止过户日B债权债务登记日C公告日D到期兑付日
4.对于含投资人回售选择权债券，若债券持有人在申请截止日日终，可用债券面额小于要求回收债券面额，则系统自动进行足额冻结处理A正确B错误
5.在债券存续期内，投资人有权选择将持有债券在规定日期按规定价格转让给担保机构、再担保机构、主承销商等第三方机构的权利是：A投资人回售选择权B投资人调换选择权C投资人回售选加发行人强制赎回权D投资人定向转让选择权
6.以下哪些权利属于发行人选择权？A上调票面利率选择B调换选择权C合并选择权D延期兑付选择权
7.对于投资人回售选择权，以下说法正确的有：A投资人一般在回售申请期外通过中债综合业务平台客户端发送投资人选择提前赎回指令B投资人回售选择权是将债券转让给第三方机构C投资人回售一般和发行人上调票面利率选择权复合行使D投资人回售指令多次发送到以累加额度为准
《债券托管结算业务第7讲——债券结算业务》选择题：
1、交易前台与结算后台（）是银行间市场的一项基本风控安排。A相互倚靠B相互分离C 相互制约D相互作用正确答案：B
2、以下符合全额结算机制的是：A 分批处理B实时处理C冲抵轧差D逐笔、全额，无透支正确答案：BD
3、银行间二级市场的交易以流动性管理为主要目的，决定了以（）结算机制为主导。
A全额结算B净额结算
正确答案：A
4、（）是最古老、最公平的结算方式，也是国际公认的、最安全高效的证券结算标准。
A逾期返券B券款对付
C现券
正确答案B
5、结算合同失败后，系统对待付科目中的相应债券进行如下处理：A自动转回可用科目，第二天可用于其它交易。B继续冻结，并根据交易双方的协商
或司法判决进行违约处理。正确答案：A
6、结算失败是指：
A日终时因结算指令未确认导致作废。B日终时因券不足或款不足导致结算合同失败。正确答案：AB
《债券托管结算业务第8讲——客户端与应急业务》
一、判断题
1.客户端，是中央债券综合业务系统的对外服务平台，由中央结算公司开发、运行和管理。A正确B错误
正确。
2.三种客户端中，直联客户端的功能最全面。A正确B错误错误。
3.网上客户端虽然能够通过专线方式访问，但是仅具有查询功能，无法办理业务。A正确B 错误错误。
4.电子密押是成员电子签名的一种形式，相当于机构公章，具有法律效力。A正确B错误正确。
5.一定要妥善保管电子密押器，保管的安全性最为重要，是否方便拿取可以忽略。A正确B 错误错误。
二、选择题
1.桌面客户端具有的功能有：A
业务办理
B账务查询C信息服务
D一些定制化功能
正确答案：ABCD
2.以下哪种客户端的使用对象面向甲、乙、丙三类结算成员？A桌面客户端
B网上客户端
C直联客户端
正确答案：B
3.密押器应用微电子技术和非对称密钥算法，对业务明码要素计算后生成一组______数字.A 10位
B12位
C16位
D18位
正确答案：C
4.关于应急业务营业时间，以下说法正确的是：
A营业日周一至周五，法定节假日照常办理。
B结算日遇周末和法定节假日均顺延至其后的第一个营业日。
C业务办理时间为9：00～17：00，17点以后仅提供业务查询。
D丙类成员办理应急业务时，可自行填写应急凭单。
正确答案：BC
《债券托管结算业务第9讲——账务管理与查询》
1.一笔买断式回购业务的某一方能提供一支保证券，保证券记录在（）科目。
A.可用
B.质押
C.待回购
正确答案是B
2.以下交易类型可以使用保证券的是哪个？A.买断式回购B.质押式回购C.远期交易D.债券借贷E.现券交易
正确答案是ACD
3.可以办理非交易过户的，有以下哪些情形？A.司法扣划B.赠与C.抵债
D.机构合并拆分
E.破产清偿
正确答案是ABCDE
4.对于质押式回购而言，当正回购方可用科目债券余额足够，且逆回购方DVP账户资金余额足够，回购首期的账务处理流程为（）
A．正回购方可用----正回购方待付----逆回购方可用
B．正回购方承分销额度----正回购方承分销额度待付----逆回购方承分销额度C．正回购方可用----正回购方待付----逆回购方质押式回购待购回D．正回购方可用----正回购方待付----正回购方质押式回购待购回正确答案是D
5.依照新版回购主协议要求，以下哪种合同状态可以进行提前终止（）
A.首期成功
B.首期等款
C.首期待履行
D.到期待履行正确答案是BCD
6.当付券方发送分销指令后没有生成合同，是应为付券方承分销额度债余额不足（）
正确答案是错误
7.当质押式回购到期正回购方DVP账户款不足，正回购方于到期交割日后发送逾期返售指令的，资金由系统进行自动划转（）正确答案是错误
8.申请办理买断式回购合同提前终止时，如选择现金了结且未选择付款方的，系统默认为由逆回购方支付对价（）正确答案是错误
9.在质押式回购的回购期间内，正回购方、逆回购方均可以查询总对账单、明细对账单（）正确答案是错误
10.在质押式回购的回购期间内，正回购方、逆回购方可以分别查询正回购方台账和逆回购方台账（）正确答案是正确
《债券托管结算业务第10讲——质押券管理服务简介》
1.优质的担保品必须满足哪些条件？A较高的流动性B价值稳定C价值易于确定D成本较低正确答案是ABCD
2.债券本身几乎满足了优质担保品的所有条件，于是就成为了最主要、最优质的担保品。A 正确B错误
3.双边质押类业务是指业务标的和质押券的面额要求、条件都由质押双方一对一协商确定的质押业务。A正确
B错误
4.双边质押类业务的质押券管理分为哪些部分？委托受理、敞口管理、质押解押和期间管理四个部分。A委托受理B敞口管理C签约对手方管理D质押解押
E期间管理正确答案是ABDE
5.固定敞口指质押券覆盖的标的金额在质押期间内固定不变的风险敞口。A正确
B错误
6.双边质押类业务中，哪些可以通过置换指令来实现？A置换
B增补
C调减
正确答案是ABC
7.中央质押类业务指质权方和潜在出质方一对一协商确定的质押业务。A正确
B错误
8.质押券价值计算基础值有哪些？A面额
B发行价格
C估值
D本金值
正确答案是ABCD
9.敞口差值比例是一个固定的值，不会随着质押券担保价值的变化而发生变化。A正确
B错误
10.中央质押类业务质押券的增补或减少可以通过置换指令来实现。A正确
B错误
《债券托管结算业务第11讲——债券资金业务》
1、【判断题】您在开立债券账户的时候，电子密押器必须要具备资金业务的权限，否则会被系统拒绝。
A.正确
B.错误
2、【单选题】以下关于印鉴卡的填写方式，错误的是：A.印鉴卡上面的债券账号是11位数字B.开户行的行号是12位数字
C.债券账户的名称不一定要填写客户/产品的全称
D.开户行的行名是与行号一一对应的正确答案是C
3、【单选题】DVP的参与方式有两种，一种是通过清算账户完成的，我们称之为_____；一
种是通过在中央结算公司开立资金的清算专户完成的，我们称之为____。
A.直参DVP；直参DVP
B.直参DVP；专户DVP
C.专户DVP；直参DVP
D.专户DVP；专户DVP 正确答案是B
4、【单选题】如果成员未在大额支付系统开立清算账户，则DVP的结算方式可以选择哪种方式？
A.可以使用清算账户参与DVP结算，即直参DVP
B.在我司开立结算资金专户办理DVP结算，即专户DVP
C.以上两者都可以
D.以上两者都不行
正确答案是B
5、【多选题】资金业务印鉴卡按照业务类型不同，分成三类，相应的印鉴卡名称分别是：
A.《债券自营账户印鉴与资金清算资料表》
B.《DVP结算资金清算资料印鉴卡》
C.《债券结算资金账户印鉴卡》
D.《公开市场业务印鉴卡》正确答案是ABCD
6、
【多选题】以下哪些是DVP的业务种类。A.现券买卖B.质押式回购C.买断式回购D.债券远期E.债券借贷到期F.债券分销
正确答案是ABCDEF
7、【多选题】专户DVP需要结算成员提交哪些资料？A.《券款对付结算业务协议》签署声明页1份
B.《中央国债登记结算有限责任公司资金账户使用协议》签署声明页1份
C.《法定代表人授权书》（面交时提供，1份）
D.《债券结算资金账户开户申请书》1份
E.《债券结算资金账户印鉴卡》1份
正确答案是ABCDEF
《债券托管结算业务第12讲——中债综合业务平台业务操作》
1.【多选题】客户端的必备软件有哪些？
A.MicrosoftInternetExplorer6.0/7.0/8.0
B.MicrosoftOfficeExcel2007及以上
C.WinRAR压缩文件管理器
D.AdobeAcrobatReader
E.中债Key驱动程序
正确答案是ABCDE
2.【多选题】接入中央债券综合业务系统的网络途径有哪两种？
A.私有网络
B.个人网络
C.公共网络
D.公开网络
正确答案是AC
3.【判断题】CA证书以机构为单位进行申请，每个机构可以申请多张证书，同一客户编号的多张证书具有相同的功能。
A.正确
B.错误
4.【单选题】CA证书的有效期是多长？
A.半年
B.1年
C.2年
D.3年正确答案是B
5.【多选题】结算成员客户及用户基础信息在“统一用户管理系统（UAP）”中集中管理。主要包括哪三类关系？
A.客户
B.账户
C.用户
D.银行正确答案是ABC
6.【多选题】
“统一用户管理系统（UAP）”中，用户的操作需要经历哪三个步骤？A.创建用户B.注册用户C.用户授权D.用户与账户关联正确答案是ACD
7.【多选题】指令按照发送方式可以分为哪两大类？
A.单边指令
B.双边指令
C.三边指令
D.多边指令正确答案是AB
8.【单选题】合同生成时，债券状态和资金状态初态均为：
A.待履行
B.应履行
C.未检查
D.已检查
正确答案是C
9.【单选题】如合同状态为“等款”
，表示处于哪个阶段？A.提示付券方补足债券B.根据结算方式进行相关操作C.收券方发“付款确认”D.本次结算完成正确答案是B
10.【多选题】数据批量下载的文件类型有哪些？
A.Excel
B.XML
C.DBF
D.CSV正确答案是ABCD
11.【单选题】如果客户端的TrustStore失效，是什么原因导致？
A.证书已被注销
B.客户端PC机时间不在证书的有效日期内
C.电话线故障
D.网络故障正确答案是B
12.【多选题】如证书环节报错“登录失败”
，有可能是哪些原因导致？A.新证书的起始时间有可能晚于本机时间，因此仍旧显示老证书
B.证书被连续两次更新
C.某一台机器进行了证书更新，其他机器将提示该错误
D.电话线、网络等出现故障正确答案是ABC
13.【单选题】证书环节显示“证书验签错误（9991）
”报错，是什么原因导致？A.证书过期
B.网络处于外网状态
C.证书信息中含有中文，需要操作系统字符集支持
D.证书处于测试状态
正确答案是C
14.【单选题】登录环节如果报错无法连接服务器168.1.1.8，是什么原因导致？
A.网络设置问题
B.电话线设置问题
C.证书状态异常
D.机器不兼容
正确答案是A
15.【多选题】访问发行系统、公开市场、证书系统等嵌入IE的系统时，报无法找到网站的错误。应如何解决？
A.修改hosts文件进行域名映射，按照配置手册进行操作
B.确保hosts文件中https://www.doczj.com/doc/2d4551464.html,的域名被正确映射
C.检查IE浏览器中是否存在代理服务器设置
D.确保代理服务器可以访问https://www.doczj.com/doc/2d4551464.html,
正确答案是ABCD
《债券托管结算业务第14讲——中债信息产品介绍（上）》
1、中债价格指标产品体系的构成包括：（）A.中债收益率曲线B.中债估值C.中债指数D.中债VaR
正确答案ABCD
2、中债收益率曲线品种，按收益率类型可划分为：
A.到期收益率曲线
B.即期收益率曲线
C.远期收益率曲线
D.信用收益率曲线
正确答案ABC
3、普通的固定利率债采用的是哪种贴现法？
A.即期收益率贴现法
B.公允的远期利率判断法
C.理性预期法
D.公允的到期收益率贴现法
正确答案D
4、在银监会建议的三种VaR的计算方法中，中央结算公司采用的是哪种方法？A.历史模拟法B.方差-协方差法C.蒙特卡罗模拟法
正确答案A
5、新一代客户端中可查询到以下信息产品A.我的统计
B.中债价格指标产品
C.债券行情
D.统计月报
正确答案ABCD
6、对于规模统计，除了特殊的说明以外，统计全部都是按照什么为债券业务的数据？A.美元B.人民币C.欧元D.港币
正确答案B7、中债信息网的债券资料查询功能需要输入用户名和密码进行登录才能看到。
A.正确
B.错误
正确答案正确8、如果在信息网上忘记了用户名或密码，可以通过哪些方式找回？A.输入绑定的手机号
B.输入登记时的邮箱地址
C.输入注册时的用户名
D.无法找回
正确答案BC10、“公共统计”的统计内容包括：A.市场规模B.市场趋势
C.业绩考核指标
D.个体私密统计
正确答案AB
《债券托管结算业务第15讲——中债信息产品介绍（下）》
1、以下哪个中债价格产品平台无法查询到中债收益率明细数据A.
深证通B.新一代客户端C.中国债券信息网D.数据信息商
正确答案C
2、管理员需将哪个业务资格授予给操作员，操作员才能够查询并下载中债价格指标以及公共统计数据？A.资金业务资格B.担保品自营业务资格C.市场数据下载资格
D.托管账户总对账单自营资格
正确答案C
3、开通中债数据功能的前提是签署《中债收益率曲线和中债估值最终用户服务协议》并交费。A.正确B.错误
正确答案A
4、在哪个系统上进行中债信息产品的授权操作？A.网上客户端B.桌面客户端C.直联客户端
D.中央结算公司信息网
正确答案B
5、用户在万得等信息终端查询不到中债估值的原因可能有A.未与中央国债公司签署协议B.未付费C.未交纳历史数据费用D.未注册中央结算公司信息网
正确答案ABC
6、在“业务操作”下的“发行与付息兑付”栏目里，放着全部发行相关的文件，包括：A.发行的文件B.发行结果C.缴款提示D.付息兑付与行权公告
正确答案ABCD
7、“业务操作”下的“柜台业务”包括哪些业务？A.记账式国债、储蓄式国债B.国家开发银行、农发行C.进出口行D.政府支持机构债
正确答案ABCD
8、统计数据中，按照数据的时效性，可以将结算行情分为：A.实时行情和历史行情B.现券
C.质押式回购、买断式回购
D.债券借贷、远期交易
正确答案A
9、“中债培训”里主要发布的内容有：A.培训通知、报道事宜B.培训计划、成绩查询C.培训交流D.图书资料推荐
正确答案ABCD
10、每个月定期发布的统计月报，包括哪些内容：A.一级市场的发行B.二级市场的交易结算量C.交易结算量的排名D.承销量的排名
正确答案AB
债券托管结算业务第16讲——债券柜台业务》
1、债券柜台系统当前有哪些种业务类型？（多选题）A.储蓄式国债B.记账式国债C.政策金融债D.铁路债
正确答案ABC
2、债券柜台系统业务有可流通和不可流通的区别，以下哪种业务属于不可流通类型？（单选）A.储蓄式国债B.记账式国债C.政策金融债
正确答案A
3、债券柜台业务的运作需要得到哪些部门的支持？（多选）
A.柜台市场部
B.发行部
C.托管部
D.资金部
E.信息部
F.
软件部G.系统部
正确答案ABCDEFG
4、债券柜台系统处理逻辑以柜台中心系统为核心。这个系统设计有个特点，它是一个（）的系统。（单选）A.实时B.在线C.离线
正确答案C
5、储蓄国债（电子式）在进行初始额度分配时，会分成两部分，分别是（多选）A.基本代销额度B.机动代销额度C基础代销额度D.灵活分配额度
正确答案AB
《债券托管结算业务第17讲——托管结算业务常见问题与解决方案》
1、【判断题】为保彰结算成员债券业务的安全、稳定、持续开展，我公司会根据需要，采取多渠道将主管部门的政策要求、业务规则以及重要业务信息向成员进行通知。
正确答案是A
A.正确
B.错误
2、【单选题】如当天15:30接受的转托管业务，该债券何时可用？正确答案是C
A.当天即可用
B.第二个工作日
C.第三个工作日
D.第三个自然日
3、【多选题】第三方指令非法的原因有哪几种情况：正确答案是ABC
A.欠费或未签协议导致账户被暂停
B.无ＤＶＰ资格成员选择ＤＶＰ方式
C.标的债券被冻结或已过截止过户日
D.撤销指令
4、【单选题】中央结算公司将结算成员分为甲、乙、丙三类。其中，证券投资基金属于哪类？正确答案是B
A.甲
B.乙
C.丙
D.都不是
5、【判断题】质押式回购到期结算失败，由正回购方在客户端发“质押式回购逾期返售”指令，逆回购方确认，即可将质押券解押。正确答案是A
A.正确
B.错误
6、【单选题】债券借贷的最长期限为多久？正确答案是D
A.91天
B.19天
C.30天
D.365天
7、【多选题】新开户申请电子密押器，至少应选择哪两项权限？正确答案是AB
A.托管业务
B.结算业务
C.债券业务
D.转托管业务
8、【多选题】电子密押系统有哪些特点？正确答案是ABCD
A.真实性
B.完整性
C.防篡改性
D.不可抵赖性
9、【多选题】您可以通过以下哪些方式咨询托管结算业务问题？正确答案是ABCD
A.客服热线：010-********
B.客服邮箱：service@https://www.doczj.com/doc/2d4551464.html,
C.中债通-中债业务咨询群
D.在线咨询
《债券托管结算业务第18讲——中债金联系统介绍》
1.中债金联系统解决（）等业务问题。A.债券B.票据C.同业D.理财
正确答案：ABCD
2.中债金联系统的适用对象是（）。A.更换业务管理系统的金融机构B.未有业务管理系统的机构C.所有机构
正确答案：C
3、中债金联系统的优势是（）。A.前沿专业B.资源雄厚C.持续优化D.客户至上
正确答案：ABCD
4、中债金联系统目前已推出的子系统有（）。A.债券子系统B.票据子系统C.同业子系统D.理财子系统
正确答案：ABC
银行间债券市场债券登记托管结算管理办法 字号大中小：金融市场司2009-03-26 12:21:47 打印本页关闭窗口 中国人民银行令[2009]第1号 为规银行间债券市场登记、托管和结算行为，保护投资者合法权益，促进债券市场健康发展，中国人民银行制定了《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》，经2008年12月6日第37此行长办公会议通过，现予公布，自2009年5月4日起实施。 行 长周小川 二○○九年三 月二十六日银行间债券市场债券登记托管结算管理办法 第一章总则 第一条为规债券登记、托管和结算行为，保护投资者合法权益，维护债券登记、托管和结算秩序，促进债券市场健康
发展，依据《中华人民国中国人民银行法》等有关法律法规，制定本办法。 第二条固定收益类有价证券（以下简称债券）在银行间债券市场的登记、托管和结算适用本办法。 商业银行柜台记账式国债的登记、托管和结算适用《商业银行柜台记账式国债交易管理办法》。 第三条债券登记、托管和结算业务遵循安全、高效的原则，采取全国统一的运营管理模式。 第四条中国人民银行依法对银行间债券市场债券登记托管结算机构和债券登记、托管和结算业务进行监督管理。 第二章债券登记托管结算机构 第五条本办法所称债券登记托管结算机构是指在银行间债券市场专门办理债券登记、托管和结算业务的法人。 中央国债登记结算有限责任公司是中国人民银行指定的债券登记托管结算机构。 第六条债券登记托管结算机构承担债券中央登记、一级托管及结算职能；经中国人民银行批准的柜台交易承办银行承担商业银行柜台记账式国债的二级托管职能。
第七条债券登记托管结算机构在债券登记、托管和结算业务中履行下列职能： （一）设立和管理债券账户； （二）债券登记； （三）债券托管； （四）债券结算； （五）代理拨付债券兑付本息和相关收益资金； （六）跨市场交易流通债券的总托管； （七）提供债券等质押物的管理服务; （八）代理债券持有人向债券发行人依法行使债券权利； （九）依法提供与债券登记、托管和结算相关的信息、查询、咨询、培训服务； （十）监督柜台交易承办银行的二级托管业务； （十一）中国人民银行规定的其他职能。 第八条债券登记托管结算机构应当采取下列措施保证业务的正常开展：
泗水县农村信用合作联社支付结算汇总试题 一、填空题： 1、小额支付系统处理业务以及业务。 2、大额支付系统处理的支付业务，其信息从发起，经、、、、，至止。 3、中国人民银行对大额支付系统实行统一管理，对大额支付系统的运行及其参与者进行管理和监督。 4、中国人民银行根据协定和管理需要，可以对直接参与者的清算账户设置自动质押融资机制和核定日间透支限额，用于弥补清算账户流动性不足。 5. 发起清算行对申请退回的支付业务，按规定的格式向发报中心发送退回申请报文，并自动登记““退回申请及应答登记簿”。 6、对支付系统参与者的管理遵循“统一管理，分级负责的原则。 7、支付系统所有用户应当严格权限管理，增设用户和变更业务参数等操作应当遵循“双签制”原则。 8、银行业金融机构以直接参与者身份加入支付系统，应按照申请、、上报、、实施、六个阶段的程序办、银行业金融机构以直接参与者身份加入支付系统，应按照申请、审查、上报、批准、实施、加入六个阶段的程序办理 9、预警信息根据来源不同，分为系统运行和两类。异常信息和突发事件信息 10、大额支付系统的运行时序由规定。每个工作日分为五个阶段，即营业准备、、业务截止、、日终处理阶段,运行工作日为。 大额支付系统的运行时序由中国人民银行统一规定。每个工作日分为五个阶段，即营业准备、日间处理、业务截止、清算窗口、日终处理阶段,运行工作日为国家法定工作日。 11、清算账户禁止隔夜透支。在清算窗口关闭前的预定时间，国家处理中心退回仍在排队的大额支付和即时转账业务。对直接参与者清算账户资金仍不足的部分，由中国人民银行当地分支行按规定提供高额罚息贷款。 12、支付清算系统突发事件应急处置应遵循系统不间断原则、、、、及时报告原则、 支付清算系统突发事件应急处置应遵循系统不间断原则、业务连续性原则、数据完整性原则、可操作性原则、及时报告原则 13、通过影像交换系统处理支票业务分为和两个阶段。支票影像信息传输和支票业务回执处理两个阶段。
资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则 中央国债登记结算有限责任公司 第一章总则 第一条为规范资产支持证券的发行、登记、托管、结算以及兑付行为，保护投资者的合法权益，根据《信贷资产证券化试点管理办法》（中国人民银行公告[2005]第7号）、《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》（中国人民银行令[2005] 第1号）、《全国银行间债券市场债券交易管理办法》（中国人民银行令[2000] 第2号）和《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》（中国人民银行公告[2004] 第19号）等有关规定，制定本规则。 第二条中央国债登记结算有限责任公司(以下简称“中央结算公司”)为资产支持证券提供登记、托管、结算和兑付资金代理拨付等服务。 第二章发行、登记和托管 第三条受托机构在发行资产支持证券前，应与中央结算公司签订《资产支持证券登记托管和代理兑付委托协议书》。 第四条资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统（以下简称“发行系统”）招标发行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第六个工作日，向中央结算公司提交下列书面文件：（一）发行批文复印件；
（二）资产支持证券信托合同文件的主要内容； （三）与资产证券化交易相关的资产管理（贷款服务）、资金托管（资金保管）、承销等协议文本复印件； （四）发行说明书； （五）评级报告； （六）承销团成员名单； （七）资产支持证券操作人员授权书暨预留印鉴卡（一式两份，见附件一）； （八）发行时间安排申请书（见附件二）。 其中（四）、（五）、（六）项应同时提供电子文本。 第五条中央结算公司对第四条规定的文件进行形式核实，如发现有误则反馈受托机构修改，无误则办理以下手续：（一）为受托机构开立发行账户（受托机构首次发行的）； （二）为授权人员设置操作权限； （三）出具《发行时间安排通知书》（见附件三）。 第六条招标发行时间确定后，受托机构应不迟于招标日前的第三个工作日将招标公告送达中央结算公司，当日，中央结算公司通过中国债券信息网发布。 第七条招标前，中央结算公司编制资产支持证券代码，在发行系统办理券种注册。同期各档次的资产支持证券作为独立券种分别注册。 第八条招标当日，受托机构应根据招标公告的约定时间
大学期末思修考试 2019最新大学思想道德修养与法律基础试题[含答案] 一、选择题 1．“只有在集体中，个人才能获得全面发展其才能的手段，也就是说，只有在集体中才可能有个人自由。”这说明（） A、没有集体利益，就不可能有个人利益 B、集体主义坚决排斥个人利益和个性自由 C、广大人民只有靠集体奋斗才能实现自身的正当利益 D、只有集体的事业兴旺发达，才能保障个人的正当利益充分实现 2．法具有维护有利于统治阶级的社会关系和社会秩序的作用。这指的是法的（） A、社会作用 B、规范作用 C、指引作用 D、制裁作用 3．理想作为一种精神现象，是（）B A．人与生俱来的 B．是社会实践的产物 C．是人们成年后的必然产物 D．是人类进化到今天的结果 4．道德是一种行为规范，它所包含和要解决的主要矛盾是（）D A．善与恶、正义与非正义 B．公正和偏私、诚实和虚伪 C．经济基础和上层建筑 D．个人利益和整体利益 5．“知之为知之，不知为不知，是知也。”这句话告诉我们，在学习上一定要培养 （A）的优良学风。 A求实B一丝不苟C勤奋D敢为人先 6．下列著作不能说明作者身处逆境而有作为的有（D）。 A《周易》B《离骚》C《史记》D《论语》 二，多项选择题 7．信念与信仰的关系是（ABCD）。 A信仰是一个人做什么和不做什么的根本标准和态度 B信念是非要去做、去执行的坚决态度C信仰属于信念 D信仰是信念的最高表现形式E信念属于信仰 8．设立有限责任公司依法应具备的条件包括( ABC )。
A 有公司名称 B 符合法定人数的股东 C 有固定的生产经营场所 D 事先经由主管行政部门审批 9．依照法律服兵役和参加民兵组织是中华人民共和国公民的光荣义务。规定这一义务的法有（） A《宪法》 B《国防法》 C《兵役法》 D《反分裂国家法》 10．不同的人由于社会环境、思想观念、利益需要、人生经历和性格特征等方面的差异，会形成不同的乃至截然相反的信念。即使是同一个人，也会形成关于社会生活不同方面的信念，如在政治、经济、文化以及事业、学业和生活等方面，都会形成相应的不同层次的信念。这体现信念的（C）。 A．阶级性 B．稳定性 C．多样性 D．科学性 11．我国传统法文化中的消极因素有( CD )。 A 重视调解在解决一般纠纷中的作用 B 注重成文法 C 法即是刑 D 轻视诉讼和权利观念淡薄 12．检察院认为被告人犯罪情节轻微，依法免除刑罚的，应当制作( D )。 A 免予起诉决定书 B 免予起诉意见书 C 不起诉书 D 不起诉决定书 二、填空题 13．我国的人民民主专政实质上是 ___________________________ 。 三、单选题 14．在当代中国，爱国主义首先体现在对（）的热爱上，这是中华人民共和国每一个公民必须坚持的立场和态度。（标准答案：D) A. 自己家庭 B. 自己的事业 C. 世界的发展 D. 社会主义中国
银行资产托管业务简要介绍 2014年9月 本文档状态记录
目录 第1章概述 (3) 1.1. 资产托管定义（来源于百科） (3) 1.2. 资产托管业务分类 (3) 第2章银行的托管业务介绍 (4) 第3章资产托管业务及相关资格 (4)
第1章概述 1.1.资产托管定义（来源于百科） 资产托管业务是指具备一定资格的商业银行作为托管人，依据有关法律法规，与委托人签订委托资产托管合同，安全保管委托投资的资产，履行托管人相关职责的业务。 1.2.资产托管业务分类 目前，国内商业银行资产托管业务品种主要包括以下几类： 1.证券投资基金托管 2.保险资产托管 3.社保基金托管 4.企业年金基金托管 5.券商资产管理计划资产托管 6.私募基金托管业务 7.公募基金及专户产品托管业务 8.收支账户资金托管业务 9.理财产品托管业务 10.信托计划托管业务 11.商业银行人民币理财产品托管 12.QFII（合格境外机构投资者）、QDII（合格境内机构投资者） 资产托管
第2章银行的托管业务介绍 托管业务是商业银行的传统中间业务，其基本含义是在一段时间或一系列交易活动中承担保管标的资产的职责。合同中，合同标的资产称为委托资产，拥有委托资产的一方称为委托人，商业银行一方称作托管人。 银行托管业务范围通常包含以下具体的业务职责： ●安全保管委托资产； ●委托资产名下的资金清算和证券交割； ●监督委托资产的投资运作； ●及时向有关部门和委托人报告委托资产的投资运作情况和相 关信息； ●对委托资产的资产、负债及投资情况进行会计记录； ●按有关要求对委托资产持有的有价证券进行估值； ●客观公正地分析委托资产的投资运作情况，并向委托人提供相 关分析信息； ●其他与委托资产托管相关的业务。 委托资产可以是资金、有价证券等，由于银行参与的托管业务常以特定来源、用途的资金作为委托资产，因而资产托管也被称为资金托管。 第3章资产托管业务及相关资格 虽然托管业务是商业银行的传统表外业务，但我国当前政策环境下，绝大部分托管业务都需要相关主管部门颁发业务资格许可证才能实行。其中有些特殊的业务，如存量房交易资金托管业务，由房产局具体实施，商业银行只是配合。托管业务没有统一的主管单位，而是依据业务委托资产的不同而设置不同的主管部门和业务资格，下面按照认证部门的差异整理了我国银行业从事的大部分托管业务。 1、由人民银行颁发许可的托管业务： （基础托管业务） 交易资金托管业务； 受托投资管理托管业务。
一、单选 1、退票理由书、《提出退票登记簿》、《提入退票登记簿》的保管期限为（ C ）。 A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 2、对金额超过（ B ）的支票，不得通过支票影像交换系统提出。 A、20万元 B、50万元 C、100万元 D、200万元 3、单位在票据上的签章，应为该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的（ C ）。 A、签名 B、盖章 C、签名或者盖章 D、签名加盖章 4、票据背书转让时，由背书人在票据背面签章、记载被背书人名称和背书日期。背书未记载日期的，视为在（ A ）背书。 A、票据到期日前 B、票据到期日 C、票据签发日 D、票据转让日 5、银行汇票的提示付款期限为（ B ） A、自出票日起最长不得超过2个月 B、自出票日起l个月 C、自出票日起10日 D、自到期日起10日 6、出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、使用支付密码地区，支付密码错误的支票，银行应予以退票，并按票面金额处以（ A ）的罚款; A、百分之五但不低于l千元 B、百分之五 C、l千元 D、百分之三但不低于l千元 7、电子商业汇票以人民币为计价单位，单张票据金额不得超过（ D ）。 A、1亿元 B、2亿元 C、5亿元 D、10亿元 8、电子商业汇票付款期限自出票日起至到期日止，最长不得超过（ B ）。 A、6个月 B、1年 C、2年 D、5年 9、在我行质押办理银行承兑汇票的银行承兑汇票在办理委托收款业务时，托收凭证上应如何填写（ B ） A、单位结算账号 B、质押业务对应的保证金账号 C、总账账号 D、单位定期账号 10、某公司签发一张1000元的空头支票，罚款金额应为（ D ）。 A、20元 B、50元 C、500元 D、1000元
思修重点 1．大学生怎样尽快适应大学新生活？ 在学习要求，生活环境，社会活动都有变化的大学中首先要认识大学生活的新特点。要培养自主学习的能力，独立思考问题解决问题的能力：要学会过集体生活也要独立：要积极参与社会活动。 提高独立生活能力。树立独立生活的意识。 虚心求教，细心体察。大胆实践，不断积累生活经验 实力新的学习理念。树立自主学习的理念。树立全面学习的理念。树立创新学习的理念。树立终身学习的理念。 培养优良的学风。勤奋。严谨。求实。创新。 树立远大的理想。 2.结合实际谈谈学习“思修”课的意义和方法。 这是一门融思想性，政治性，知识性，综合性，实践性于一体的学科。 意义：（1）有助于当代大学生认识立志，树德和做人的道理，选择正确的成才之路。 （2）有助于当代大学生掌握丰富的思想道德和法律知识，为提高思想道德和法律素养打下知识基础。 （3）有助于当代大学生摆正“德’与“才”的位置，做到德才兼备，全面发展。 方法：注重学习科学理论。 注重学习和掌握高思想道德和法律修养的基本知识。 注重联系实际注重行知统一。 3.谈谈你对社会主义核心价值体系的科学内涵及重要意义的理解？ 科学内涵；马克思主义指导思想，中国特色社会主义共同理想，以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神，社会主义荣辱观，构成社会主义核心价值体系的基本内容。 巩固马克思主义指导地位，坚持不解地用马克思主义中国化最新成果武装全党，教育人民。 用中国特色社会主义共同理想凝聚力量 用以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神鼓舞斗志 用社会主义荣辱观引领风尚，巩固全党全国各族人民团结奋斗的共同思想基础。 这四个方面内容相互联系，相互贯通，相互促进，是有机统一的整体。
第二章支付结算法律制度 班别：姓名：学号：成绩： 一、单项选择题（每小题1分，共25题，25分） 1．出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据是（A ）。 A．银行汇票 B．票据 C．支票 D．信用卡 2．申请开立临时存款账户的条件是（B ） A．办理基本建设资金 B、办理注册验资 C．办理更新改造资金 D、办理汇兑。 3．存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具下列证明文件（ C ）A．基本存款账户开户登记证 B、国家有关文件 C．军人身份证件 D、借款合同。 4．收款人持用于支取现金的支票向付人提示付款时，应在支票背面（C ）签章。 A．背书人栏 B保证人栏 C收款人栏 D代理人栏 5．当存款人需要在异地开立个人银行结算账户时，应出具的证明文件是（D ）。 A 、户口簿 B、工作证 C、异地居住证人 D、身份证 6、以下有关转帐支票的叙述中，正确的是（B ） A．可用于提现B．可用于转账 C．可用于转账结算，也可用于支取现金D．只能在付款人所在地使用 7．接受汇票出票人的付款委托，同意承担支付票据义务的人，是指（ D ）A．被背书人 B、背书人 D、承兑人 D、保证人
8、依法定方式签发票据，并将票据交付给收款人的人称为（B ） A．背书人 B．出票人 C．收款人 D．付款人 9．银行汇票持票人向银行提示付款时，必须同时提交银行汇票和（ D ）。 A．支款凭证 B、进账单 C、个人身份证 D、解讫通知 10．银行审核支票付款的依据是支票出票人的（ B ） A约定使用的支付密码 B、预留银行签章 C．身份证 D、支票进账单 11．票据的非基本当事人有（ B ） A、出票人 B、承兑人 C、付款人 D、收款人 12．在填写票据出票日期时，“10月30日”应填写成（ D ） A．拾月叁拾日 B、零拾月零叁拾日 C．壹拾月叁拾日 D、零壹拾月零叁拾日 13．开户银行对已开立一年但未发生任何业务的账户，应通知存款人自发出通知日（ B ）内到开户银行办理销户手续。 A．15日 B、30日 C、45日 D、60日 14. 个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户应纳 入（ A ）。 A、单位银行结算账户管理 B、个人银行结算账户管理 C、一般存款账户管理 D、专用存款账户管理 15．承兑是（D ）。 A．共同票据行为 B、基本票据行为
附件 银行间市场清算所股份有限公司 债券柜台交易登记结算业务规则 第一章总则 第一条为规范债券柜台登记托管、清算结算业务，根据《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》（中国人民银行令〔2009〕第1号）、中国人民银行《商业银行柜台记账式国债交易管理办法》（中国人民银行令〔2002〕第2号）、中国人民银行公告〔2014〕第3号等相关规定，制定本规则。 其他采用柜台模式的金融产品的登记结算业务，参照本业务规则执行。 第二条在柜台交易、由上海清算所登记托管的债券等金融产品实行两级托管。上海清算所是中国人民银行（以下简称人民银行）指定的登记托管机构，对所托管券种承担中央登记、一级托管及结算职能。经人民银行批准可办理记账式债券柜台交易的商业银行或其他金融机构（以下称承办机构）为二级托管人，为柜台交易投资人(以下简称投资人)提供二级托管服务。 第三条二级托管账户是代理总账户的明细账户，上海清算所负责维护承办机构在其开立的代理总账户持有信息的真实、准确、完整；承办机构负责二级托管账户的账户信息、持有信息的真实、准确、完整。上海清算所通过公司网站等为投资人提供二级托管账户的复核查询服务。
第四条上海清算所和承办机构应依法为投资人保密，维护投资人对其持有债券的自主支配权，除法律法规另有规定外，不得应第三人请求对投资人账户内的债券进行查询、冻结、扣划等操作。 第五条上海清算所、承办机构按照职责分工，分别开发建立、运行管理各自的债券柜台业务系统，保障业务安全平稳运行。承办机构与上海清算所之间涉及的债券柜台业务数据交互，由上海清算所制定接口规范，承办机构据此进行开发和业务交互处理。 第二章账户管理 第六条承办机构在开展柜台业务前，应以承办机构名义向上海清算所申请开立代理总账户，用于记载承办机构二级托管的全部债券余额。承办机构应同时指定代理总账户对应的资金往来账户，用于收取代理总账户下债券付息兑付资金等相关用途。 第七条承办机构应根据投资人申请，为投资人开立债券二级托管账户，用于记载投资人持有的债券余额和变动情况。二级托管账户开户采用实名制，账户名称应与投资人身份证件、营业执照、组织机构代码证等记载的名称一致。承办机构为投资人开立债券二级托管账户的同时，应要求投资人开立或指定同一户名的对应资金账户。 第八条承办机构在为投资人开立二级托管账户前，应遵照管理部门有关要求，根据不同柜台业务品种的投资者适当性要求，对投资者进行必要的风险提示或进行风险测评等。 第九条二级托管账户由承办机构负责管理，在办理债券发
思修期末考试模拟试题及答案 本书为高等教育出版社出版2015年修订版（仅供参考） 1．大学生怎样尽快适应大学新生活？ 3 2.结合实际谈谈学习“思修”课的意义和方法。 3 3.谈谈你对社会主义核心价值体系的科学内涵及重要意义的理解？ 3 4.什么是理想什么是信念？ 4 5，理想信念对大学生成才的作用 4 6.如何认识个人理想与中国特色社会主义共同理想的关系？ 4 7.联系实际，谈谈大学生如何实现自己的崇高理想？ 4 8.什么是爱国主义？如何理解其科学内涵及优良传统？ 5 9.新时期的爱国主义有那些内容？ 5 10.什么是民族精神？中华民族精神的内涵是什么？ 5 11.什么是时代精神？内涵是什么？ 5 12.做一个忠诚的爱国者需要在哪些方面努力？ 6 13.什么是人生观？什么是人生价值？ 6 14.人的本质是什么？如何理解？ 6 15人生态度与人生观是什么关系？如何端正人生态度？ 6 16.对人生价值评价要坚持那几方面的统一？ 6 17.人生价值实现的条件是什么？ 7 18.什么是健康？怎样协调自我身心关系？ 7 19.促进个人与他人的和谐应坚持的原则是什么？ 7 20.如何促进个人与社会的和谐？ 7 21.道德的本质、功能和作用是什么？ 8 22.中华民族优良道德传统的主要内容是什么？ 9 23.如何理解为人民服务是社会主义道德建设的核心，集体主义是社会主义道德建设的原则？ 9 24.社会主义荣辱观的科学内涵是什么？ 10 25.谈谈当代大学生怎样树立诚信品质？ 10 26.公共生活有序化对经济建设发展有何重要意义？ 10 27.社会公德的基本特征和主要内容是什么？ 10 28.遵守网络生活中道德要求的重要意义是什么？ 11 29.举例说明法律规范在公共生活中的作用。 11 30.简述《治安管理处罚法》的基本精神和主要内容。 11 31.什么是职业道德？职业道德的基本要求是什么？ 12 32.《劳动法》和《公务员法》的基本原则是什么？ 33.联系实际，谈谈大学生如何树立正确的择业观与创业观。34.家庭美德的基本规范是什么？ 35.简述我国婚姻家庭法的基本原则及关于结婚的相关规定。36.简述法律的一般含义及社会主义法律的本质。 37.什么是法律制定、法律遵守、法律执行及法律适用？ 38.建设社会主义法治国家的主要任务是什么？ 39.联系实际，谈谈如何理解法律权利与义务的关系。 40.什么是法律思维方式？它的特征是什么？ 41.大学生应该如何增强法制观念，维护法律的权威？ 42.我国宪法的特征和基本原则是什么？ 43.我国的国家制度包括哪些制度？ 44.我国公民的基本权利和义务有哪些？ 45.什么是民法？我国民法的基本原则是什么？ 46.简述我国民事权利制度的主要内容。 47.简述我国合同法律制度的主要内容。 48.什么是刑法？我国刑法的基本原则是什么？ 49.什么是犯罪？犯罪构成包括哪些要件？ 50.什么是正当防卫？什么是紧急避险？其成立条件分别是什么 1．大学生怎样尽快适应大学新生活？ 在学习要求，生活环境，社会活动都有变化的大学 中首先要认识大学生活的新特点。要培养自主学习的能 力，独立思考问题解决问题的能力：要学会过集体生活 也要独立：要积极参与社会活动； 提高独立生活能力。 树立独立生活的意识； 虚心求教，细心体察； 大胆实践，不断积累生活经验； 实力新的学习理念。树立自主学习的理念。树立全面学习的理念。树立创新学习的理念。树立终身学习的理念； 培养优良的学风、勤奋、严谨、求实、创新； 树立远大的理想。 2.结合实际谈谈学习“思修”课的意义和方法。 这是一门融思想性，政治性，知识性，综合性，实
《债券托管结算业务第1讲——债券市场托管结算体系》 一、 选择题（正确答案为一项或多项）： 1.金融市场基础设施包括哪些？A重要支付系统B中央托管机构C证券结算机构D中央对手方E交易平台正确答案：ABCD 2.托管结算机构的目标是什么？A安全B高效C盈利D低成本正确答案：ABD 3.在2010年国际金融组织对我国进行金融稳定性评估时，把以下哪家机构列入“系统重要性机构”的名单中？A外汇交易中心B中央结算公司 C上海清算所D交易商协会 正确答案：B 4.中国债券市场占市场份额最大的登记托管机构是哪家？A中央结算公司B外汇交易中心C 上海清算所D中证登 正确答案：A二、判断题 5.2001年由CPSS和IOSCO联合发布的《证券结算系统推荐标准》中，有一条标准是“出于安全与效率的原因，应在可能的最大范围内实现中央托管”。正确错误答案：正确 6.出于市场效率、安全性和低成本的考虑，交易平台可以是分散的、多元化的，而托管、结算机构则应是集中、统一的。正确错误答案：正确 《债券托管结算业务第2讲——我国债券市场法律法规》 一、判断题 1.企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。答案：正确。 2.目前银行间债券市场采用的债券结算方式包括券款对付和纯券过户两种。答案：错误 3.国债的利息收入享受免征企业所得税的待遇。答案：正确二、选择题 1.《证券法》规定的公开发行公司债券具备的条件有哪些？A 股份有限公司净资产不低于人民币三千万元，有限责任公司净资产不低于人民币六千 万元；B 累计债券余额不得超过净资产的百分之四十； C最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；D 债券利率不超过国务院限定的利率水平； 正确答案：ABCD 2.下列哪些属于中国人民银行规定的市场准入中的法人机构投资者？A商业银行及其授权分行B非金融机构法人 C基金管理公司特定资产管理组合 D 人民币合格境外机构投资者(RQFII)和合格境外机构投资者(QFII) 正确答案：ABD 3.在买断式回购期间，交易双方不得从事的行为包括（）A换券 B现金交割 C提前赎回 D延长回购期限。 正确答案：ABCD 4.在进行买断式回购时， 任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的______，任何一家
第三章第1节支付结算概述 1.【多选题】支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用（）等结算方式进行货币给付及资金清算的行为。 A.现金 B.票据 C.银行卡 D.汇兑 2.【多选题】下列各项中，属于支付结算时应遵循的原则有（）。 A.恪守信用，履约付款原则 B.谁的钱进谁的账，由谁支配原则 C.银行不垫款原则 D.存款信息保密原则 3.【判断题】中国人民银行现代化支付系统中全国支票影像系统，是金融基础设施的核心系统。（） 4.【多选题】根据支付结算法律制度的规定，下列非现金支付工具中，属于结算方式的有（）。 A.票据 B.银行卡 C.汇兑 D.委托收款 5.【单选题】根据支付结算法律制度的规定，下列票据欺诈行为中，属于伪造票据的是（）。 A.假冒出票人在票据上签章 B.涂改票据号码 C.对票据金额进行挖补篡改 D.修改票据密押 6.【单选题】某票据的出票日期为“2011年3月15日”，其规范写法是（）。 A.贰零壹壹年零叁月壹拾伍日 B.贰零壹壹年叁月壹拾伍日 C.贰零壹壹年零叁月拾伍日 D.贰零壹壹年叁月拾伍日 7.【单选题】根据支付结算法律制度的规定，下列关于票据填写要求的表述中，不正确的是（）。 A.单位名称应当记载全称或者规范化简称 B.银行名称应当记载全称或者规范化简称 C.出票日期可以选择使用中文大写或阿拉伯数码 D.金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致 8.【单选题】根据支付结算法律制度的规定，下列关于支付结算的要求中正确的是（）。 A.单位和银行在票据上记载的名称可以是全称也可以是简称 B.个人在票据和结算凭证上的签章，必须为个人本人的签名加盖章 C.票据的出票金额、出票日期、付款人名称不得更改 D.伪造、变造票据属于欺诈行为，构成犯罪的应依法追究其刑事责任 9.【多选题】根据支付结算法律制度的规定，下列各项中，属于无效票据的有（）。 A.更改出票金额的票据
培训参考试题 一、单选题 1、结算方式为券款对付的分销交易需在（C）前完成交易指令录入，并于（）前完成交易复核、确认及结算。 A.16:30 16:45 B.16:45 16:45 C.16:30 16:55 D.16:45 16:55 2、逆回购方提交逾期返售指令前，（C）可按交易双方协商结果进行修改。A．结算方式 B．结算日期 C．结算金额 D．债券面值 3、采用代理结算模式的间接结算成员，须委托其结算代理人逐笔发送成交指令，代其办理结算业务。双方应商定合理的委托形式及交接方式，确保结算代理人指令的真实性和（A ）。
A.合法性 B.可靠性 C.时效性 D.唯一性 5、卖方应付债券不足，或上海清算所业务系统未收到有效收款确认或付款确认指令的，上海清算所进行指令（B ）。截至日终仍处于排队状态的，按结算失败处理。 A.撤销处理 B.排队处理 C.未完成处理 D.失败处理 6、（D ）是指在结算日，结算双方同步办理债券过户和资金支付并互为条件的结算方式。 A.见款付券 B.见券付款 C.纯券过户 D.券款对付
7、结算成员以券款对付方式办理债券结算的，应事先向上海清算所明确资金结算方式，指定准确有效的（C ）。 A.持有人账户 B.发行人账户 C.资金结算账户 D.不可选 8、银行类直接结算成员可以指定其在（A ）的清算账户作为券款对付资金结算账户，也可以申请在上海清算所资金管理系统中开立资金结算专户进行资金结算。 A.大额支付系统 B.小额支付系统 C.第三方支付系统 D.电子支付系统 9、结算成员存入结算资金时，由结算成员通过其开户银行直接将款项汇入上海清算所大额支付系统特许参与者账户，或在结算银行的专用结算账户。上海清算所收到收款信息后，增加结算成员资金结算专户（ C ）。 A.贷方金额
思修期末考试试题题库及答案（50题）1．大学生怎样尽快适应大学新生活？ 在学习要求，生活环境，社会活动都有变化的大学中首先要认识大学生活的新特点。要培养自主学习的能力，独立思考问题解决问题的能力：要学会过集体生活也要独立：要积极参与社会活动；提高独立生活能力。树立独立生活的意识；虚心求教，细心体察；大胆实践，不断积累生活经验；实力新的学习理念。树立自主学习的理念。树立全面学习的理念。树立创新学习的理念。树立终身学习的理念；培养优良的学风、勤奋、严谨、求实、创新；树立远大的理想。 2.结合实际谈谈学习“思修”课的意义和方法。 这是一门融思想性，政治性，知识性，综合性，实践性于一体的学科。 意义：（1）有助于当代大学生认识立志，树德和做人的道理，选择正确的成才之路。（2）有助于当代大学生掌握丰富的思想道德和法律知识，为提高思想道德和法律素养打下知识基础。（3）有助于当代大学生摆正“德’与“才”的位置，做到德才兼备，全面发展。方法：注重学习科学理论。注重学习和掌握高思想道德和法律修养的基本知识。注重联系实际注重行知统一。 3.谈谈你对社会主义核心价值体系的科学内涵及重要意义的理解？ 科学内涵；马克思主义指导思想，中国特色社会主义共同理想，以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神，社会主义荣辱观，构成社会主义核心价值体系的基本内容。巩固马克思主义指导地位，坚持不解地用马克思主义中国化最新成果武装全党，教育人民。用中国特色社会主义共同理想凝聚力量用以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神鼓舞斗志用社会主义荣
辱观引领风尚，巩固全党全国各族人民团结奋斗的共同思想基础。这四个方面内容相互联系，相互贯通，相互促进，是有机统一的整体。重要意义：是党在思想理论建设上的一个重大理论创新。是我们党深刻总结历史经验，科学分析当前形势提出的一项重大任务。涉及经济，政治，文化，思想等社会方面，是社会主义意识形态的本质体现，是社会主义思想道德建设的思想理论基础，是激励全民奋发向上的精神力量和维系全民族团结和睦的精神纽带。适应了社会主义市场经济发展的要求，适应了社会主义先进文化建设要求，适应现阶段社会主义思想道德建设的要求也是引领当代大学生成长成才的根本指针。 4.什么是理想什么是信念？ 理想；人们在实践中形成的，对未来社会和自身发展的向往和追求，是人们的世界观，人生观，和价值观在奋斗目标上的集中体现。信念；是认知，情感和意志的有机统一体，是人们在一定的认识基础上确立的对某种思想或事物坚信不疑并身体力行的心理态度和精神状态。信念是对理想的支持也是人们追求理想目标的强大动力。 5，理想信念对大学生成才的作用：指引人生的奋斗目标；提供人生的前进动力；提高人生的精神境界；引导大学生做什么人走什么路为什么学 7.联系实际，谈谈大学生如何实现自己的崇高理想？ （1）立志当高远。立志做大事。立志需躬行。 （2）认清实现理想的长期性，艰巨性和曲折性理想的实现是一个过程，要做好充足的准备； 要正确对待实现理想过程中的顺境和逆境，善于利用顺境，勇于正视逆境和战胜逆境
银行间债券市场债券登记托管结算管理办法 （中国人民银行令〔2009〕第 1 号，经2008年12月16日第37次行长办公会议通过，自2009年5月4日起施行） 目录 第一章总则 第二章债券登记托管结算机构 第三章债券账户 第四章债券登记 第五章债券托管 第六章债券结算 第七章法律责任 第八章附则 第一章总则 第一条为规范债券登记、托管和结算行为，保护投资者合法权益，维护债券登记、托管和结算秩序，促进债券市场健康发展，依据《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律法规，制定本办法。 第二条固定收益类有价证券（以下简称债券）在银行间债券市场的登记、托管和结算适用本办法。 商业银行柜台记账式国债的登记、托管和结算适用《商业银行柜台记账式国债交易管理办法》。 第三条债券登记、托管和结算业务遵循安全、高效的原则，采取全国统一的运营管理模式。 第四条中国人民银行依法对银行间债券市场债券登记托管结算机构和债券登记、托管和结算业务进行监督管理。 第二章债券登记托管结算机构 第五条本办法所称债券登记托管结算机构是指在银行间债券市场专门办理债券登记、托管和结算业务的法人。 中央国债登记结算有限责任公司是中国人民银行指定的债券登记托管结算机构。 第六条债券登记托管结算机构承担债券中央登记、一级托管及结算职能；经中国人民银行批准的柜台交易承办银行承担商业银行柜台记账式国债的二级托管职能。 第七条债券登记托管结算机构在债券登记、托管和结算业务中履行下列职能： （一）设立和管理债券账户； （二）债券登记； （三）债券托管； （四）债券结算； （五）代理拨付债券兑付本息和相关收益资金； （六）跨市场交易流通债券的总托管； （七）提供债券等质押物的管理服务； （八）代理债券持有人向债券发行人依法行使债券权利； （九）依法提供与债券登记、托管和结算相关的信息、查询、咨询、培训服务；
大一思修期末考试试题（选择题） 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题2分，共40分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的 ⒈人生观的核心是（ A ） A、人生目的 B、人生价值 C、人生态度 D、人生理想 ⒉世界观是人们对（ D ）的最根本看法和总和。 A 社会 B 人生意义 C 自然界 D 整个世界 ⒊人生观是（ C ）的反应。 A 自我认识 B 政治关系 C 社会存在 D 自然条件 ⒋人生的目的是对（B）这一人生根本问题的认识和回答。 A 人为什么发展 B 人为什么活着 C 人为什么工作 D 人为什么努力 ⒌人生的社会价值是个人的人生对（D）的意义。 A 自我与社会 B 集体与社会 C 自我与他人 D 社会与他人 ⒍人生的价值趋向是对（D）的意义。 A 自我价值 B 社会价值 C 价值质量 D 价值目标 ⒎理想是人在实践中形成的具有（D）的对美好未来的追求和想法。 A 实现豁然性 B 不可能性 C超越客观性 D 实现可能性 ⒏理想人的确立于（D） A 中年 B 童年 C 青年 D 青年时期 ⒐处于核心地位的理想类型（B） A 生活 B社会理想 C 道德理想 D职业理想 ⒑信念突出的本质特征（A） A“信” B“诚” C “真” D“疑” ⒒社会主义的核心是（A） A 为人民服务 B尊老爱幼 C ⒓道德是由一定的社会经济基础所决定的为其服务的（D） A 政治制度 B 文化传统 C 传统习惯 D 上层建筑 ⒔道德核心问题是( C) A物 B 自然 C 人 D 社会 ⒕为人民服务低层次的要求（A） A人人为我，我为人人 B 全心全意为人民服务 C 毫不利己，专门为人 D 人人为自己，上帝为人家 ⒖反应阶级民族或社会利益的道德( B) A 狭义 B 广义 C 高尚 D 法律规定 ⒗在一定职业生活中所遵循的具有自身职业准则的（D） A 职业规范 B职业行为准则 C 职业守则 D 职业道德 ⒘我国职业道德的本质特征( 奉献社会) ⒙伴随道德认识所表现出来一种内心体验是（C） A 道德评价 B 道德意志 C 道德情感 D 道德习惯 ⒚法律主要体现（统治阶级）的意志 ⒛法律以（B）为基础。 A 意志 B 经济关系 C 政策 D 政治
网上支付与结算练习题 一、选择题 1、电子商务的特点 2、电子支票的属性 3、银行部管理系统主要包括什么 4、网络银行技术构成 5、我国网络银行的发展情况 6、与传统货币相比，电子货币的主要优势 7、中国国主要的数字认证机构 二、填空题 1、网上支付系统的发展和创新知识 2、Internet网络支付平台组成部分 3、和传统银行相比，网上银行有着哪些优势 4、网络银行的总成本领先优势表现在什么地方 5、电子现金的特点 6、我国电子货币立法滞后主要表现 7、电子商务的核心技术 三、名词解释 1、电子商务： 2、BtoB： 3、电子现金： 4、电子数据交换： 5、电子银行（广义）： 6、电子货币： 7、信用卡： 8、微支付： 9、数字证书： 10、电子支票（狭义）： 11、电子钱包： 12、数据加密： 13、支付结算： 四、简答题
1、与传统的支付方式相比较，网上支付具有哪些特征？ 2、电子支票的优点是什么？ 3、支付网关的主要应用流程是什么？ 4、现代电子银行体系必须包含哪些系统？ 5、网络银行有哪些具体特征？ 6、专用网络SWIFT主要从哪些方面进行安全控制？ 7、SET协议规的技术围包括什么？ 8、普通的防火墙都可以起到的作用是哪些？ 9、认证中心的功能有哪些？ 10、网上保险对于企业用户而言有哪些主要容？ 11、网上保险所面临的困难有哪些？ 五、论述题 1、简述在网上支付与结算中实行推定过错责任原则的理由。 2、请画一幅网上支付系统的基本构成图。 网上支付与结算练习题答案 一、不定项选择题 1、与传统商务相比，电子商务有（ ABC ）的特征。 A、市场的全球性能需求 B、商务活动的便利性 C、资源的整合性 D、不安全性 2、电子支票的属性有（ ABCD ）。 A、可交换性能需求 B、较高的安全性 C、不可重复性 D、或存储性 3、属于银行部管理系统的是（ AB ） A、行长管理系统工程 B、部管理系统 C、外部管理系统 D、ATM管理系统 4、属于网络银行技术构成的是（ C ） Ａ、客户服务技术Ｂ、ＡＴＭ技术 Ｃ、客户应用技术Ｄ、电子信用卡技术 5、1996年6月，（ D ）在Internet上设立，开始通过Internet向社会提供银行服务，
支付结算测试题库 二、单项选择题。 1．大额支付系统 B 处理支付业务，全额清算资金。 A．批量 B．逐笔实时 C．每日一次D．每日两次 2．直接与支付系统城市处理中心连接并在中国人民银行开设清算账户的银行机构是A 。 A．直接参与者B．间接参与者 C．特许参与者D．普通参与者 3．未在中国人民银行开设清算账户而委托直接参与者办理资金清算的银行和非银行金融机构以及中国人民银行县（市）支行（库）是 B 。 A．直接参与者B．间接参与者 C．特许参与者D．普通参与者 4．国家处理中心收到支付业务信息后，对清算账户头寸足以支付的，立即进行资金清算，并将支付信息发送资金清算行；不足支付的，按 C 。 A．先清算，日终前补足资金 B．先清算，次日上午前补足资金 C．资金清算的优先级次及收到时间顺序作排队处理 D．人民银行主动提供贷款 5．因直接参与者清算账户资金不足清算导致支付业务排队等待后，一旦资金筹足，最先清算的支付业务为 D 。 A．支付业务收费 B．特急大额支付（救灾、战备款） C．同城票据交换轧差净清算 D．错账冲正 6．在清算窗口关闭前的预定时间内，对直接参与者清算账户资金仍不足清算的普通支付业务， C 。 A．人民银行分支行按规定提供高额罚息贷款 B．允许隔夜透支 C．退回发起行 D．立即清算
7．对有疑问或发生差错的大额支付系统业务，应在 A 发出查询。 A．当日至迟下一个工作日上午 B．当日至迟下一个工作日下午 C．当日至迟下一日上午 D．下一日日终前 8．小额支付系统查复行业务人员依据查询书的内容，认真查阅有关账册、凭证和资料，应在收到小额支付系统查询信息的 A 按规定格式予以查复。 A．当日至迟下一个工作日上午 B．当日至迟下一个工作日下午 C．当日至迟下一日上午 D．下一日日终前 9．实行大额支付系统清算账户余额控制时，清算账户 C 。 A．不得被借记 B．不得被贷记 C．超过该控制金额的部分可以被借记 D．不足该控制金额的部分可以被贷记 10．接收行已贷记接收人账户的支付业务，对发起人的退回申请，应 C 。 A．立即办理撤销 B．立即办理退回 C．通知发起行由发起人与接收人协商解决 D．立即通知接收人办理退回 11．下列各项中，无需提示承兑的汇票是 C 。 A．见票后定期付款的汇票 B. 定日付款的汇票 C. 见票即付的汇票 D. 出票后定期付款的汇票 12．根据《票据法》的规定，银行汇票的付款方式是 C 。 A.定日付款 B.出票后定期付款 C.见票即付 D.见票后定期付款
精品文档，知识共享！ 思修期末考试试题题库及答案 1．大学生怎样尽快适应大学新生活？ 2.结合实际谈谈学习“思修”课的意义和方法。 3.谈谈你对社会主义核心价值体系的科学内涵及重要意义的理解？ 4.什么是理想什么是信念？ 5.理想信念对大学生成才的作用 6.如何认识个人理想与中国特色社会主义共同理想的关系？ 7.联系实际，谈谈大学生如何实现自己的崇高理想？ 8.什么是爱国主义？如何理解其科学内涵及优良传统？ 9.新时期的爱国主义有那些内容？ 10什么是民族精神？中华民族精神的内涵是什么？ 11.什么是时代精神？内涵是什么？ 12.做一个忠诚的爱国者需要在哪些方面努力？ 13.什么是人生观？什么是人生价值？ . 14.人的本质是什么？如何理解？ 15人生态度与人生观是什么关系？如何端正人生态度？ 16.对人生价值评价要坚持那几方面的统一？ 17.人生价值实现的条件是什么？ 18.什么是健康？怎样协调自我身心关系？ 19促进个人与他人的和谐应坚持的原则是什么？ 20.如何促进个人与社会的和谐？ 21.道德的本质、功能和作用是什么？ 22.中华民族优良道德传统的主要内容是什么？ . 23.如何理解为人民服务是社会主义道德建设的核心，集体主义是社会主义道德建设的原
精品文档，知识共享！则？ 24.社会主义荣辱观的科学内涵是什么？ 25.谈谈当代大学生怎样树立诚信品质？ 26.公共生活有序化对经济建设发展有何重要意义？ 27.社会公德的基本特征和主要内容是什么？ 28遵守网络生活中道德要求的重要意义是什么？ 29举例说明法律规范在公共生活中的作用。 30简述《治安管理处罚法》的基本精神和主要内容。 31什么是职业道德？职业道德的基本要求是什么？ . 32《劳动法》和《公务员法》的基本原则是什么？. 33联系实际，谈谈大学生如何树立正确的择业观与创业观。 . 34家庭美德的基本规范是什么？ 35简述我国婚姻家庭法的基本原则及关于结婚的相关规定。 36简述法律的一般含义及社会主义法律的本质。 37什么是法律制定、法律遵守、法律执行及法律适用？ 38建设社会主义法治国家的主要任务是什么？ 39联系实际，谈谈如何理解法律权利与义务的关系。 40什么是法律思维方式？它的特征是什么？ 41大学生应该如何增强法制观念，维护法律的权威？ 42我国宪法的特征和基本原则是什么？ 43我国的国家制度包括哪些制度？ 44我国公民的基本权利和义务有哪些？ 45什么是民法？我国民法的基本原则是什么？ 46简述我国民事权利制度的主要内容。 47简述我国合同法律制度的主要内容。