财务分析表
Document serial number【KKGB-LBS98YT-BS8CB-BSUT-BST108】
财务分析表
客户资料
—机密—
姓名：
财务顾问师：
日期：
流程
●展示财务策划过程
●确认您现在的目标及关注
●评估您现时的财务情况
●提出下一步建议
工作指引
我们的服务
●风险管理（家庭及个人收入保障、伤残入息保障、医疗、意外
及健康保障）
●退休管理
●子女教育基金
●财富管理（结婚、购买汽车、置业、旅游）
我们的承诺
●绝对保密
我们所计论的一切事情将会绝对保密。
●度身定造建议
分析了阁下的财务情况及需要后，我们得到您的共识，便会提出相关合适建议。
达成您的财务计划
成功始于计划收入
身故时要解决的财务难题生活中常遇到的财务难题
●楼宇按揭及租金●身体残障及疾病
●事后开支●缺乏财务储蓄的纪律
●子女及家庭开支●投资失利
●生存者入息基金●通货膨胀
●子女的教育基金
●债项
●遗产税
成功理财的模式
专业计划一般人的计划
产品产品
一系列理财产品
一系列理财产品
专业策略
专业策略
理财策划程序
财务分析表
（一）风险管理
1．人寿保险
假如不幸身故，谁会在经济上受到影响？
他/她们的如何受到影响？你是否关注他/她（们）所受的影响？
2．伤残入息保障
若你因患病或伤残导致丧失工作能力而影响收入，谁会在经济上受到影响？
你是否关注他/她（们）所受到的影响？
3．危疾保障
如果不幸患上危疾，你是否希望拥有一笔资金？
这笔钱对你来说有多重要性？为什么？
（二）退休管理
请问您有没有计划过何时退休？
您在退休后会喜欢做些什么？
如果您今天退休的话，请问您每年需要多少金钱才能让您达至无忧无
虑、做自已喜欢的事？
（三）子女的教育按排
您觉得让您的子女接受高等教育有多重要？
您是否已经为您的子女作好教育按排？
（四）财富管理
您现在有没有投资或储蓄？作何用途？
您对现在有投资的回报满意吗？
您对现有投资组合的风险承担有多大？
按您的重要次序选择下列各项：
请以1-9分排列，最不重要为1分，如此类推，非常重要为9分
（甲）风险管理1—2—3—4—5—6—7—8—9
（乙）退休管理1—2—3—4—5—6—7—8—9
（丙）子女教育基金1—2—3—4—5—6—7—8—9
（丁）财富管理1—2—3—4—5—6—7—8—9
(甲)风险管理
1．人寿保障：
每月供养家人的支出 $ 所需年期 $
未偿还楼宇按揭 $
所需子女教育基金 $
其他债项 $
应急储备 $
后事开支 $
现有人寿保障额 $
资产（现金+投资） $
现有退休金 $
2．伤残入息保障：
每月开支 $ 现有个人/团体伤残入息保障 $
3．医疗、意外及健康保障
每月开支 $ 现有入息保障 $
（乙）退休管理
退休资金目标
退休年龄
期望退休时每月/年退休入息 $
期望退休生活年期
现有退休金（强积金、公积金、退休储蓄） $
每月供款（雇主、雇员及自原性供款） $ （丙）子女教育基金
子女教育安排
目的地
距离现时的年期
储蓄目标 $
每月供款/单一供款 $
现有资金 $ （丁）财富管理
财务管理
目标
储蓄目标 $
每月供款/单一供款 $
现有资金 $
客户资料
个人资料
姓名性别
出生日期年龄婚姻状况是否吸烟人
士是否
居住地址日间联系
电话
办公地址手提电话
号码
职业电邮地址
每月收入$ 每月非劳动收入$ 现有人寿保障
所属保险公司保障额保费
$ 月供年供
所属保险公司保障额保费
$ 月供年供
所属保险公司保障额保费
$ 月供年供
配偶资料
姓名性别
出生日期年龄婚姻状况是否吸烟人
士是否
居住地址日间联系
电话
办公地址手提电话
号码
职业电邮地址
每月收入$ 每月非劳动收入$ 现有人寿保障
所属保险公司保障额保费
$ 月供年供
所属保险公司保障额保费
$ 月供年供
所属保险公司保障额保费
$ 月供年供
其他家庭成员资料
姓名性别
关系年龄
姓名性别
关系年龄
姓名性别
关系年龄
资产及负债
资产：
现金 $ 住宅（净资产） $ 其他楼宇（净资产） $ 保险现金价值 $ 投资 $ 现有退休金价值 $ 债项
每月开支（个人、家庭、保险、储蓄及税务） $ 银行按揭 $ 子女教育基金 $ 其他负债 $ 后事开支 $
我们下次的约会为：
（日期）
（星期）
（时间）
（地点）
在您认识的朋友中
有哪几位…… 或他们是您的……刚转新工或升职家庭成员
是行政级人士亲朋戚友
刚购买新居
是您新同事
预备结婚
预备生小孩
朋友资料
姓名联系电话地址
姓名联系电话地址
姓名联系电话地址
多谢!