上海极元管理咨询有限公司
合规手册
第一章概述
第一条上海极元管理咨询有限公司（以下简称“公司”）合规手册（以下简称“本手册”）根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国证券法》等国家法律、法规以及公司相关规章制度制定。
第二条本手册制定的目的是让公司全体员工了解并遵守与业务相关的主要法律、法规和公司规章制度要求，以确保公司和员工行为的合法合规。
第三条本手册应与公司其它规章制度和业务流程等规定一并阅读，以全面了解公司对各项业务和活动的合规要求。
第四条公司员工应该认识到任何的违法、违规行为都可能给公司造成损害，任何违反本手册条款的行为都是违规行为，违规者将因此受到公司的纪律处分，严重者甚至可能承担相关民事或刑事法律责任。因此，公司员工应该认真阅读本手册，了解并遵守与所从事业务相关的法律、法规和公司规章制度要求。
第五条若员工违反或感觉到可能违反了本手册的规定，应立即通知直接主管和监察稽核部。
第六条本手册内容根据法律法规和公司规章的颁布、修改而定期更新。
第七条监察稽核部负责对公司每一位新入职员工进行本手册的培训。
第八条新入职员工应在入职时签署《员工行为规范》(见附件一)。
第九条本手册为保密性文件，未经监察稽核部书面同意，不得将本手册的任何内容透露给公司以外的任何人。
第十条请仔细阅读本手册，如有任何疑问，请与监察稽核部联系。
第二章合规责任
第十一条全体员工职责
（一）所有员工应确认其收到本合规手册，完全了解并遵守公司的各项制度和流程。如果对合规职责和制度有不明之处，员工应咨询其直接主管或监察稽核部。
（二）员工有义务向其直接主管和监察稽核部报告所获知的违规事件。
（三）若员工履行职责与遵守合规制度产生矛盾时，员工应立即报告其直接主管和监察稽核部，由其采取适当的措施。
第十二条总经理合规职责
（一）在公司范围内营造“诚信、、合规、稳健、创新”的理念；
（二）制定和颁布公司各项制度和流程，并负责其有效实施。
第十三条部门负责人合规职责
（一）督促本部门员工遵守现行有效的制度和流程，并根据业务发展的需要，及时更新现有的或制定新的制度和流程；
（二）加强本部门员工的合规意识，并进行日常检查和培训；
（三）发现违反法律法规、公司制度和业务流程的行为时，及时采取必要的措施，并向监察稽核部报告。
第十四条督察长职责
（一）督察长应当关注公司员工的合规与风险意识，促进公司内部风险控制水平的提高及合规文化的形成。
（二）督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告管理层、董事会、中国证监会及相关派出机构。
第十五条监察稽核部职责
（一）对公司各项业务活动提供及时、有效的咨询和培训。
（二）检查公司各职能部门执行内部控制制度的情况，并向督察长报告；
（三）对公司运作和基金运作的合法性、合规性进行监察；
（四）调查公司内部的违规事件，协助监管部门调查处理相关事项。
第三章管理与监督
第十六条适用于本公司的主要法律、行政法规、部门规章和规范性文件包括：
（一）法律：《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国信托法》等。
（二）部门规章：《证券投资基金管理公司管理办法》、《证券投资基金行业高级管理人员管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》等。
（三）规范性文件：《证券投资基金管理公司治理准则》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》等。
第十七条员工任职资格管理
（一）担任基金公司高级管理人员（董事长、总经理、副总经理、督察长）的员工，须经公司董事会批准并按要求向中国证监会递交任职资格申请材料，
经核准任职资格后方可就任。基金经理的任免应报中国证监会并在证券业协会
办理注册登记。
（二）基金管理公司的基金从业人员须参加中国证券业协会组织的基金从
业人员资格考试并取得基金从业资格。
（三）根据有关规定，公司的投资管理人员应当定期接受合规培训，提高
合规意识。每个投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于20小时。
第四章商业行为规范
第十八条公司员工应严格遵守《防止不正当交易及商业贿赂内部控制制度》，严格按照《防止不正当交易及商业贿赂内部控制制度》的要求规范日常行为。
第十九条不正当交易，是指公司及员工在基金管理及公司运作中，违反
法律法规及中国证监会的有关规定，损害公司、基金份额持有人的合法权益，
损害其他经营者的合法权益，扰乱社会经济秩序的行为。
商业贿赂，是指公司及员工在基金管理及公司运作中，违反法律法规及中
国证监会的有关规定，采用在帐外暗中给予对方单位或者个人财物或者利益，
以获得交易机会或有利交易条件，或者在帐外暗中接受对方单位或个人给予的
财物或者其他利益，以给予对方单位或者个人交易机会或有利交易条件的不正
当竞争行为。
第二十条详细内容参见公司《防止不正当交易及商业贿赂内部控制制度》
第五章基金的募集与销售
第二十一条基金的募集申请获得中国证监会核准前，公司不得办理该基
金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。
第二十二条公司只能委托有基金代销业务资格的机构办理基金销售业务，
而且必须签订书面代销协议。
第二十三条公司应将基金代销协议和基金募集时间在规定时间报中国证监会及派出机构备案，并经中国证监会书面确认后方可开始基金募集活动。
第二十四条基金销售活动，不得有以下情形：
（一）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；
（二）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；
（三）以低于成本的销售费率销售基金；
（四）募集期间对认购费打折；
（五）承诺利用基金资产进行利益输送；
（六）挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金；
（七）《证券投资基金销售管理办法》第十九条规定的情形；
（八）中国证监会规定禁止的其他情形。
第六章宣传推介
第二十五条基金的宣传推介材料指向公众分发或公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或其他介质的信息，包括：公开出版资料；宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料；海报、户外广告；电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料。还包括通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息以及中国证监会规定的其他材料。
第二十六条基金宣传推介材料的内容必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书的内容相一致，不得有下列情形：
（一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
（二）预测该基金的证券投资业绩；
（三）违规承诺收益或者承担损失；
（四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；
（五）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；
（六）登载单位或者个人的推荐性文字；
（七）中国证监会规定禁止的其他情形。
第二十七条基金宣传推介材料登载基金过往业绩，应遵循下列规定：
（一）按照有关法律法规的规定或行业公认的准则计算基金的业绩表现数据；
（二）引用的统计数据和资料应真实、准确，并注明出处，不得引用未经
核实、尚未发生或者模拟的数据；
（三）真实、准确、合理地表述基金业绩和公司管理水平；
（四）基金业绩表现数据应当经基金托管人复核。
第二十八条基金宣传推介材料登载基金过往业绩，基金管理人应特别声明，基金过往的业绩并不预示其未来表现，公司管理的其他基金的业绩并不构
成新基金业绩表现的保证。
第二十九条基金的宣传推介材料中必须含有明确、醒目的风险提示和警
示性文字，并使投资人在阅读过程中不易忽略，以提醒投资人注意投资有风险，仔细阅读基金合同与基金招募说明书，了解基金的具体情况。
第三十条基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别
注意: 1、在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述；2、不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；3、不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；4、不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
第三十一条公司和基金的所有宣传推介和广告材料须经监察稽核部审核。基金宣传推介材料还需经督察长和分管基金营销业务的高管人员对其合规性进
行复核并出具合规意见书或复核检查，并按公司主要办公所在地证监局要求报
送备案。
第三十二条公司市场部应当对所有对外发布的基金宣传推介材料进行记录。记录的内容至少应包括：
（一）宣传推介材料的定稿内容；
（二）对外发布的时间、媒体；
（三）内部审批记录。
第七章投资交易
第三十三条基金投资应当符合基金合同规定的投资目标、投资方向。
第三十四条不得将基金财产用于下列投资或活动：
(一)承销证券；
(二)向他人贷款或者提供担保；
(三)从事承担无限责任的投资；
(四)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
(五)向其基金管理人、基金托管人出资；
(六)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
(七)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁
止的其他活动。
第三十五条运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：
（一）公司管理的任何一个基金持有一家上市公司的股票，其市值超过该基金资产净值的10%；
（二）公司管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%；
（三）基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（四）违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；
（五）中国证监会规定禁止的其他情形。
第三十六条基金的名称显示投资方向的，应当有80%以上非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
第三十七条进入全国银行间同业市场的基金管理公司进行债券回购的资金余额不得超过基金净资产的40％，债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期。
除非基金合同、基金招募说明书有明确规定，基金参与债券回购交易融入的资金不得用于二级市场的股票投资。
第三十八条公司通过一家证券公司的交易席位买卖证券的年交易佣金，不得超过其当年所有基金买卖证券交易佣金的30%。
第三十九条基金的交易必须通过交易室进行集中交易。集中交易必须遵
循公平交易原则。具体规定参见《上海极元管理咨询有限公司中央交易室管理制度》。
第四十条公司管理的不同投资账户（基金、自有资金或其它投资组合）之间不得进行以对方为交易对手的交叉交易。
第四十一条公司管理的不同投资账户（基金、自有资金或其它投资组合）内或账户间原则上在同一交易日不能进行反向交易。如确需进行反向交易的，应符合以下条件：
（一）交易本身符合法律法规和基金合同的规定；
（二）交易价格与时间不重叠；
（三）交易价格为市场公允价格；
（四）交易的合理理由在交易前进行书面记录，并事先取得投资总监和监察稽核部书面批准。
第四十二条公司管理的不同投资账户（基金、自有资金或其它投资组合）之间不得进行法律法规禁止的关联交易。对法律法规允许的其它关联交易，应按规定进行审批和信息披露。
关于关联交易的详细规定，请参见《上海极元管理咨询有限公司基金关联交易管理制度》。
第四十三条公司在市场调研、投资交易方面应谨慎注意，不得参与内幕交易。
第八章员工个人证券投资
第四十四条公司员工投资基金应当树立与其他基金份额持有人共享利益、共担风险的意识。
第四十五条公司员工投资基金应当树立长期投资的理念，可以通过定期定额或者其他方式进行长期投资。
第四十六条公司员工可以投资本公司管理的基金，也可以投资其他基金管理公司管理的基金。本公司鼓励从业人员购买本公司管理的基金，尤其是鼓励高级管理人员、基金投资和研究部门负责人、基金经理等购买本公司管理的或者本人管理的基金份额。
第四十七条本公司从业人员购买基金的，持有基金份额的期限不得少于6
个月，高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本公司管理的基金份额及基金经理持有本人管理的基金份额的期限不得少于1年，投资货币市场基金以及其他现金管理工具基金不受上述期限限制。
第四十八条公司员工投资基金应当遵循公平、公开、公正的原则，禁止从事以下行为：
利用内幕信息买卖基金；
在规定的交易时间之外买卖基金；
利用职务便利在投资基金时牟取个人利益；
法律、法规及中国证监会规定的其他行为。
第四十九条公司员工应当向监察稽核部报告全部基金投资情况，按照公司《从业人员投资基金管理制度》的规定填写《投资基金情况表》。
第五十条新入职员工应当在与公司签订劳动合同时填写《投资基金情况表》，监察稽核部存档备查。
第五十一条公司员工在每次基金交易行为生效之日起5个工作日内，必须向监察稽核部报告基金交易情况。
第五十二条公司员工投资基金若违反上述规定，公司将视其情节轻重，分别给予警告、扣薪、除名辞退等处罚，乃至承担法律责任。
第五十三条公司员工投资基金若违反上述规定，公司将记入该员工个人诚信档案。
第五十四条公司员工若违反法律法规、中国证监会和中国基金业协会规范性文件的规定及基金合同等的约定给其他基金份额持有人造成损害而受到追究的，该从业人员直接向该基金的其他基金份额持有人承担损害赔偿责任；构成犯罪的，依法承担刑事责任。
第九章防火墙政策
第五十五条基金资产与公司自有资金的运作相互分离，财务和账务严格分离，并在人员配置、岗位设置、管理制度、业务流程上严格分开。
第五十六条基金投资决策、投资交易执行以及基金核算业务互相隔离，以加强投资业务流程中各个业务环节之间的相互牵制和约束，减少风险的发生。
第五十七条公司推行内部工作岗位责任制，不同的岗位之间相互隔离，
各岗位人员各司其职、各负其责，严格遵守操作程序和工作规则，限制越权、穿插、代理等行为，以便于各部门和各岗位之间明确责任并且相互监督。
下列岗位必须严格实行岗位隔离：投资与交易、投资与清算、交易与清算、公司会计与基金会计、会计与出纳、监察稽核与其他岗位。
第五十八条根据工作性质、工作内容、工作区域的不同划分不同的保密级别，基金投资和交易执行等核心业务部门，在空间上严格隔离，实行严格的门禁制度，并建立相应安全保障设施。
第五十九条为保证内部网的安全，公司采用防火墙，将内部网和外部网进行分离。
第六十条员工入职后，由其直接主管根据其岗位要求决定员工需使用的设备与系统权限，由运营保障部门办理设备、软件的安装以及系统权限的设置。
第六十一条公司的专户理财业务（或投资咨询业务）应与基金投资管理在投资人员和投资决策方面实现分离，确保公平对待各类客户，防范利益输送行为。
第十章利益冲突
第六十二条利益冲突是指，由于任何与本公司员工有私人关系或个人利益的情况出现，以至于影响到该员工在工作中做出独立和客观的判断。
第六十三条本公司向客户承诺诚信义务，员工必须确认任何提出的建议或达成的交易，系为客户最佳利益，员工绝不可将个人利益放在本公司客户利益之上。
第六十四条为避免可能的利益冲突，公司员工除公司合约规定之工作外，不得在其他经营性机构兼职,不得从事与本职工作相关的其他任何以盈利为目
的的活动。
本公司高级管理人员、基金经理在非经营性机构兼职的，应当报中国证监会备案。
第六十五条员工必须尽力避免引起任何利益冲突。如果发现存在利益冲突，必须采取回避的措施以确保公平处理。如无法回避，应将利益冲突情形向上级主管及监察稽核部报告。公司有权对发生利益冲突之岗位进行重新审视，并决定处理此类利益冲突的方法。
第十一章保密制度
第六十六条除依据法律法规、主管机关、司法机关的要求必须进行的披露外，本公司员工未经公司事先书面同意，不得向任何第三方泄露有关公司尚未公开的业务、产品、技术、客户信息或任何公司的机密，且应当在任何时候尽全力阻止对上述保密信息的公布或披露。
第六十七条在聘用期间或离职之后，员工不可以试图盗取本公司有关的商务和客户的机密信息、商业机密、技术。
第六十八条劳动合同终止后，员工必须立即归还关于上述任何机密信息之任何文件或财物的正本或副本。员工必须记住在本公司任职期间所撰写的任何与本职工作相关的文件的版权，将视为本公司所有。
第十二章欺诈行为
第六十九条欺诈是指为获取不公平利益或好处而故意进行的欺骗行为。分为内部欺诈（员工所为）与外部欺诈（员工以外的主体所为）两种情况，主要表现形式包括但不限于以下情况：
（一）内部欺诈：
1. 员工在入职时向公司提供的个人资料存在虚假或隐瞒；
2. 员工在职期间未向公司披露或未如实披露其有义务披露的信息；
3. 员工在报销时未如实填报支出或提供虚假发票。
（二）外部欺诈：
1. 公司的直销客户以他人名义进行开户和购买基金；
2. 盗用他人账户信息进行赎回或其他获利交易；
3. 与公司有经济往来的机构或个人提供虚假发票、支票。
第七十条欺诈行为会对公司的信誉带来损害，因此公司鼓励员工对欺诈行为保持警觉，发现可疑情况及时报告。对于欺诈行为或可疑行为进行防止、监督和报告是每个员工的义务。
第七十一条报告路径为：可向报告人的直接主管和监察稽核部报告（填写附件五或口头报告）；或直接向公司督察长、总经理报告。
第七十二条对于已发现并确认的欺诈行为，公司会采取坚决果断措施进行处理，必要时采取法律手段。
第十三章反不正当交易和商业贿赂
第七十三条商业贿赂是不正当交易的一种，指经营者以排斥竞争对手为
目的，为使自己在销售或购买商品或提供服务等业务活动中获得利益，而采取
的向交易相对人及其职员或其代理人提供或许诺提供某种利益，从而实现交易
的不正当竞争行为。
第七十四条商业贿赂的常用手段主要表现为“回扣”，即经营者暗中从
账外向交易对方或其他影响交易行为的单位或个人秘密支付钱财或给予其他好
处的行为。
回扣的表现形式一般有三种：
（一）现金回扣，即卖方从买方付款中扣除一定比例或固定数额，在账外
返还给对方；
（二）实物回扣，如给付对方高档家用电器等名贵物品；
（三）提供其他报酬或服务，如为对方提供异地旅游等。
第七十五条要区分正常的商业行为和商务往来与不正当交易和商业贿赂。对于收受及赠送礼品等行为，公司不一概禁止。公司允许正常范围和程度内，
因业务需要而对外赠送礼品及接受礼品，但应严格遵守公司的相关制度规定。
第七十六条公司禁止任何员工在代表本公司从事业务行为时，采取不正
当的手段（如向客户提供贿赂或个人利益）以达到目的。公司禁止员工在从事
公司业务活动时索取有关利益，不得直接或间接收受任何可能使接受者严重违
反其职责的礼物或报酬。
第七十七条区分标准：可以接受或赠送的礼品包括：价值不超过500元
的小额纪念品如日历、笔记本或宣传品，特定节日的小额礼品等；不可以接受
或赠送的礼品或款待包括（不限于）：现金、没有具体业务内容的旅游、提供住宿等。
第七十八条对公司客户给予的价值超过500元的的大额礼品等，公司员
工应该尽量婉拒。如果拒绝可能冒犯对方或影响公司关系时，公司员工可以公
司名义接受，由公司统一进行处理。公司员工必须婉拒公司客户提出的过度或
奢侈的、不高雅的招待活动。
第七十九条对于不确定的事项，公司鼓励员工及时向直接主管或监察稽
核部咨询。得到答复后，再作处置。
第八十条严禁向基金代销机构许诺不正当利益或账外暗中支付好处费，
严禁在直销过程中向有关单位和个人账外暗中给予大额好处费等行为。
第十四章反洗钱
第八十一条洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或其他违法所得及其产生的利益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来
源和性质，使其在形式上合法化的行为。
第八十二条公司员工应按照法律法规和公司制度的相关规定，开展客户
身份识别、大额交易和可疑交易汇报等反洗钱活动。
关于反洗钱的具体规定，请参照《上海极元管理咨询有限公司反洗钱内部
控制制度》。
第十五章对外沟通和媒体政策
第八十三条公司与中国证券监督管理委员会或其派出机构进行日常沟通
的合法渠道为总经理，督察长和监察稽核部。除此之外，任何员工若有必要直
接与其进行联系，需事先取得总经理或督察长的批准。
第八十四条公司除总经理或其授权执行对外信息披露的人员以外，其他
未经授权之员工都不可直接就公司事宜与任何媒体进行沟通（不论是通过报刊
杂志、出书、电台和电视访谈，还是其它形式的互动沟通形式）或向任何第三
方披露公司保密信息。
第八十五条公司广告发布、新闻采访和媒体发言由公司市场部进行统一
的安排和联络。公司需要通过媒体进行信息发布时，应有市场部进行统一的安排。
第八十六条基金的法定信息披露事项由公司通过指定媒体统一对外发布，任何人不得擅自进行与基金相关的信息披露。
第十六章异常情况报告和差错处理
第八十七条公司鼓励员工及时向公司报告工作中所出现的各种异常事件，且不论该异常事件是否能在短时间内得到解决，均需在发生当日告知直接主管
和监察稽核部。
第八十八条公司鼓励员工及时并坦诚地向公司报告工作中所出现的各种
主客观错误，且不论该差错是否会给公司/基金带来损失，能否在短时间内得到纠正，均需在发生当日告知直接主管和监察稽核部。
第八十九条填写异常情况/差错报告表应明确说明具体内容、发生原因和已造成或可能造成的损失（见附件二、异常情况/差错报告表）。
第九十条对发生的异常和差错情形，按下述原则进行处理和纠正：
（一）出现异常情况或发生差错后，员工须会同直接主管尽快设法对该异常情况给予妥善处理或对该差错进行纠正，并随时通报处理进展；
（二）监察稽核部在收到异常情况或差错报告后，应协助有关部门尽快妥善处理和解决问题，或对已经进行处理的结果发表意见。
（三）异常情况处理完毕后，相关业务部门应视情况对部门业务制度和流程进行完善，必要时向公司管理层呈报业务制度或流程的修订意见。
（四）异常情况/差错报告表由监察稽核部归档管理，并定期（至少每季度一次）对当期的异常情况/差错报告处理情况进行跟踪了解。
第十七章客户投诉
第九十一条公司应建立客户投诉处理制度和流程，对客户投诉进行认真、妥善的处理。
第九十二条有下列情形的客户投诉，投诉受理部门或人员应立即如实填写客户投诉报告表（见附件四、客户投诉报告表），向监察稽核部进行报告：（一）投诉内容涉及公司员工徇私舞弊或其它违法违规行为；
（二）投诉内容可能对公司声誉造成重大负面影响；
（三）投诉内容可能涉及索赔或诉讼；
（四）投诉内容可能对公司业务造成重大不利影响。
第九十三条监察稽核部收到上述投诉报告后，有义务和相关业务部门一起采取适当措施处理客户投诉，避免投诉的升级和给公司造成损失。
第九十四条客户投诉处理的具体规定，请参见《上海极元管理咨询有限公司客户投诉处理方法》。
第十八章信息管制
第九十五条通过公司的设备和资源对互联网系统、电子邮件系统等工具的使用仅限于公司经营之目的，公司员工不应通过上述工具进行任何非法活动，
或将通过上述工具传送的信息视为私有或个人机密。公司享有在不预先通知到或征求员工同意的前提下可检测、监控、存取、复印、删除及披露电子邮件和即时信息（包括打上私人标记的邮件）的权利。
第九十六条公司任何部门或员工严禁通过电话、互联网、电子邮件或即时信息等工具对外透露公司保密信息或基金未公开信息。对违反者，公司将根据相关制度严肃处理。
第九十七条公司实行电话录音制度。
第九十八条对需要进行电话确认的交易指令或付款指令，必须使用录音电话，不得使用非录音电话或移动电话进行确认。
第九十九条电话录音资料应经公司总经理批准或监管机关要求，并在监察稽核部人员在场的情况下才能调听电话录音。运营保障部人员和监察稽核部相关人员应对回放执行情况进行记录。
第一百条监察稽核部不定期对电话录音的内容进行抽查，以审查通话内容是否符合公司有关规定和政策。进行抽查必须经总经理和督察长事先批准，。运营保障部人员和监察稽核部人员应对回放执行情况进行记录。
第十九章资料档案保管
第一百〇一条公司必须真实、全面、及时记载每一笔业务，正确进行会计核算和业务记录，建立完整的会计、统计和各种业务资料档案，并妥善保管，确保原始记录、合同、各种信息资料、数据的真实完整。其中，基金的会计账册、基金持有人开户资料、销售记录、投资交易记录等重要资料档案应保留15年以上，电话录音资料应保留5年以上。
第一百〇二条公司的资料档案属于公司财产，公司员工负有保密义务，不得在未经授权使用的范围内持有、使用、披露该信息。员工离职后，也不得利用该资料档案为自己或其他个人、机构谋取利益。否则，公司有权追究其法律责任。
第二十章附则
第一百〇三条本手册由监察稽核部根据相关法规和公司制度、规范等变化情况进行完善和修订。
第一百〇四条本办法在公司正式发文后统一执行。
附件一员工行为规范
上海极元管理咨询有限公司
员工行为规范
一、公司员工应遵守国家有关法律、法规及行业规则，诚实信用、勤勉尽责，规范自身行为，维护公司声誉。
二、公司员工应遵守以下行为规范：
（一）证券从业人员一般性禁止行为：
1、从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动；
2、编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息；
3、损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益；
4、从事与其履行职责有利益冲突的业务；
5、贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务；
6、接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂；
7、买卖法律明文禁止买卖的证券；
8、违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺；
9、隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；
10、泄露客户资料。
（二）基金管理公司从业人员特定禁止行为
1、违反有关信息披露规则，私自泄漏基金的证券买卖信息；
2、在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送；
3、利用基金的相关信息为本人或者他人谋取私利；
4、挪用基金投资者的交易资金和基金份额；
5、在基金销售过程中误导客户；
6、诋毁其它基金、销售机构或销售人员；
7、同意或默许他人以公司名义从事基金销售业务；
8、违规接收投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易；
9、违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；
10、以帐外暗中给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；
11、挪用投资者的交易资金或基金份额；
12、从事其它任何可能有损公司和基金业声誉的行为。
本人声明：
本人已阅读并了解上述行为规范，本人保证除遵守上述员工行为规范要求外，同时遵守中国证监会、证券业协会以及公司制定的其他行为规范要求。
声明人：
日期：
附件二异常情况/差错报告表
异常情况/差错报告表
浦东发展银行公司银行从业人员合规手册
宣誓誓词 我谨以至诚，郑重宣誓： 遵从于法令规章，恪守道德准则，秉承“笃守诚信、创造卓越”理念，视合规遵纪为天职。忠诚于浦发事业，勤勉有为、无私无畏；履职尽责、开拓创新；奉行可持续发展，维护和赢取银行的声誉和利益。 诚信于浦发客户，专注客户、专心服务；不偏不倚，正直诚实；不徇私利，为客户创造价值。谦和于同事部门，公道正派、充满爱心；团队合作、功成不居；共建和谐信任的职场家园。尽责于社会，关爱自然、节俭资源；扶助弱者、服务社会；遵从社会责任的价值观。 珍惜个人声誉和职业生命，义不苟取、慎独慎微；持续学习、与时俱进；把我的智慧和力量奉献给浦发银行事业! 宣誓人：
手册使用说明 手册功能： 手册是公司银行从业人员增强合规意识与能力，规范从业行为，加强自身建设的重要文件。手册内容： 手册从必须和禁止两个维度，以举例的形式，向公司银行从业人员提示必须遵循的合规要点，包括基本行为规范、业务行为规范。 基本行为规范，是指公司银行条线所有岗位员工均应遵循的合规准则。业务行为规范，是指从事相关具体业务的人员应遵循的合规准则。 注意事项： 1、手册的适用对象为公司银行条线全体从业人员，包括客户经理、产品经理、管理经理及各级主管人员。 2、手册列示的行为规范主要是从我行现有的公司银行业务规章制度中提炼、总结的重要条款。 3、手册列示的行为规范，不应理解为所有合规要求的汇总。对于手册未列示的合规要求，包括立法机构和监管机构发布的法律法规规章和监管规则、市场惯例、我行内部规章制度，以及诚实守信和道德行为规范的准则，仍必须遵守和履行。 4、在手册使用过程中，如果所依据的规章制度对合规要求进行了相应修订或者废止，则手册中对应的行为规范亦应相应修订或者废止。总行公司及投资银行总部将根据外部法律法规规章、监管规则、市场惯例、内部规章制度的变化以及实际使用反馈情况，对手册内容进行补充、修改和完善。
合规经营与风险控制管理制度 第一章总则 第一条为进一步规范公司治理结构，加强公司合规风险管理，增强自我约束能力，实现持续发展，制定本制度。 第二条本制度所称的合规，是指公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、行政法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及社会公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”） 本制度所称的合规管理，是指公司建立合规组织架构、制定和执行合规制度，培育合规文化、防范和应对合规风险的行为。 本制度所称的合规风险，是指因公司及其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规和准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或者声誉损失的风险。 第三条合规风险管理是公司进行全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
第四条公司建立健全合规风险管理制度，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健运营。 第五条公司设立合规总监，合规总监作为公司的合规负责人，是公司的高级管理人员，对公司及其员工的经营管理和执业行为的合法合规性进行审查、监督和检查。 合规总监分管法规风控部，独立履行合规管理职责。 公司设立法规风控部为公司合规管理部门，行使合规管理职能，同时行使风险监管职能。 法规风控部门独立于公司其他部门。 第六条公司各内部控制部门建立分工协作的关系，共同防范公司经营管理过程中的各类风险。 第七条合规人人有责，公司倡导和培育良好的合规文化，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。 合规从高层做起，公司董事、监事和高级管理人员的言行应与公司的宗旨和价值观念相一致。董事会和高级管理人员应在公司倡导并推行诚实守信的道德准则和价值观，努力培育员工的合规意识，推行主动
关于印发《银行股份有限公司员工合规手册（试行）》的通知 各省、自治区、直辖市分行，总行直属分行，海外分行，苏州、三峡分行，哈尔滨、常州培训中心，总行各部门，各审计分部、各总审计室: 为规范员工职业行为，促进全行合规守法经营，总行制定了《中国银行股份有限公司员工合规手册（试行）》（以下简称《合规手册》），业经2007年12月27日第十次行长办公会议审议通过，现予印发，自颁发之日起在全行试行。请各单位结合以下要求，认真贯彻落实。 一、关于员工范围的界定 本《合规手册》的内容适用于建行全体员工，劳务派遣人员参照适用。对虽不属于建行员工，但在建行担任非执行董事、独立非执行董事、外部监事等职务的人员，也应遵循其中与自身职务行为相关的具体规定和职业要求，如维护职业操守、反洗钱、避免利益冲突、禁止内幕交易行为、关联交易管理等。建行附属公司（子公司）的员工，参照本《合规手册》内容执行其中的相关规定，具体细则可由建行附属公司（子公司）另外制订，报建行总行备案。 二、要充分认识员工行为合规对保证合规经营的基础性作用 本《合规手册》是参照国际先进银行通常实践，结合建行在境内外资本市场上市后，有关监管部门的指引、规范和工作要求，以及内部加强管理控制等需要而制订的。各单位要充分认识贯彻执行《合规手册》在保障建行合规经营中的基础性作用，配合建行《合规政策》、《合规工作管理办法》、《员工职业操守》、《员工行为规范》等文件的
贯彻执行，在全行系统内抓好落实工作。要让每一个员工对《合规手册》中的各项禁止性、约束性、限制性规定看得懂、记得住、行得通，真正做到入眼、入脑、入心，并从领导同志做起，切实身体力行。对那些指引性、规范性、劝戒性要求也要自觉遵循，养成良好的职业习惯，通过员工行为合规保证建行经营合规，促进建行业务又好又快发展。 三、广泛开展《合规手册》的教育和实践活动 各单位要做好《合规手册》的宣传、培训、教育等工作，可采取集中培训、专题研讨、班前学习、报刊宣传、电子邮件、短信提示、知识竞赛、咨询答疑等多种方式，将《合规手册》的知晓面覆盖到全体员工。同时，本《合规手册》并未针对每个具体业务领域提出合规性要求和指引，只是为员工职业行为提出了原则性的指引和要求，因此，全体员工还应在执行《合规手册》的基础上，全面熟悉、掌握并遵循与本职工作岗位相关的业务、管理规章制度的具体要求，形成业务发展需要合规管理、合规管理促进业务发展的良好氛围。 四、不断强化和夯实合规文化基础 印发《合规手册》是完善建行合规风险管理，搞好合规文化的一项具体行动。各单位要在搞好宣传、培训、教育的基础上，立足于主动合规、长效合规的机制，不搞一阵风的活动，不搞花架子的形式。要通过实践《合规手册》，不断强化和夯实建行合规文化的基础，丰富建行“诚信、正直、守法、合规”的合规理念，推动建行早日实现成为国际一流银行的目标。
圣源祥保险代理有限公司 目录 一、前言 二、合规宣誓誓词 三、合规的基本知识 （一）什么是合规 （二）什么是合规风险 （三）合规风险与操作风险、法律风险的区别和联系 （四）什么是合规管理 （五）什么是合规文化 （六）公司合规管理架构 序言 为帮助员工了解合规的重要意义以及公司合规管理制度，增强合规的主动性，提高工作效率和严格执行规程，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《保险专业代理机构监管规定》等法律法规、监管规定及公司规章制度，结合公司实际情况，特制定本手册。 旨在使大家在各自岗位上拼搏进取、合规操作，为公司发展腾飞尽最大的贡献。各员工务必全面了解本手册各项内容并切实遵行本手册只是为员工职业行为提出了一般性的指引和要求，因此，全体员工还应在执行本手册的基础上，全面熟悉、掌握并遵循与本职工作岗位相关的业务、管理规章制度的具体要求。如果员工对具体业务流程、交易环节中自身行为的合规性存有疑问时，应及时向公司合规管理部门或者业务主管部门咨询，避免因理解偏差可能出现
的失误。所有员工都有义务及时阻止正在发生或者可能发生的不合规行为，并向部门领导或者合规管理部门报告。 适用范围：本手册适用于公司全体从业人员，包括正式员工和试用员工。 我庄严宣誓： 我做为圣源祥的一名员工，我将秉承规范诚信创新的优良作风，坚决遵守国家保险法规、恪尽职守，合规经营、求真务实，专业执业、律言律行，树立诚信为本，操守为重，真情服务的职业准则，计划管理，完善制度，强化内控，持续提升素质，维护行业形象，永不误导客户，永不诋毁同业，为促进圣源祥健康平稳发展不懈努力。 一、合规的基本知识 （一）什么是合规 “合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。”上述法律、规则及标准还可延伸至保险公司经营范围之外的法律、规则及准则，如劳动就业方面的法律法规及税法等。 （二）什么是合规风险合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。有时，合规风险也指诚信风险，因为保险的商誉有时与其一贯遵循的诚实守信原则和公平交易原则密切相关。为了满足监管当局的监管要求，保险公司必须采取有效的合规政策和流程规定，以确保在违反法律、规则和标准的情形发生时，保险公司管理人员能够采取适当措施予以纠正。 （三）合规风险与操作风险、法律风险的区别和联系合规风险与操作风险、法
农村商业银行合规管理工作流程 13号（1月25日） 第一章总则 第一条为了确保农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）合规管理制度的有效实施，防止违规事件发生，维护本行声誉，根据本行《合规管理工作制度》（以下简称《合规制度》），结合实际，制定本流程。 第二条总行各部门、支行应树立依法合规的经营理念，调动充足资源和采取有效措施，确保本流程得到全面、有效的贯彻落实。 第三条总行各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道，密切关注和跟踪本条线的外部法律规则（包括国家的法律法规，监管部门、省联社的制度、办法、通知等文件规范）最新发展，建立本条线的外部法律规则库。 第四条文中所称归口管理部门指总行合规管理部以外的其他部门。 第五条本流程适用于总行各部门、各支行。 第二章职能 第六条总行设立合规管理部（简称合规部），负责合规管理工作。合规部根据授权和职责分工，制定切实可行的内部合规管理工作制度和流程，通过协调、督促、检查、处理、问责等方
式，使各项规章制度得到不断完善并予以有效执行。 第七条合规部与各支行、各部门合规管理员构成合规管理工作的基本主体。各支行、各部门合规工作均由合规管理员向合规部报告；合规部向高管层和合规管理委员会（或董事会授权其下设的履行合规管理职能的专门委员会，下同）报告。 第八条违规举报的受理。合规部门公布合规报告的公开电话、邮箱，由专人受理合规问题举报。举报人的个人信息受到保护且作为保密文件资料管理。合规部向相关部门通报举报信息时，只能通报举报的问题，不得通报举报人个人特征信息。 总行鼓励举报人采取署名方式反映合规问题，以便合规部门及相关部门快速展开调查，使所反映问题得到迅速解决。 第三章报告方式与内容 第九条合规报告是合规管理组织架构中沟通工作信息的重要方式。根据报告内容和频率，合规报告分为定期报告和即时报告。根据报告主体，合规报告分为合规部门报告和合规管理员报告。 第十条各支行合规管理员应按合规部的要求，及时将本单位合规管理工作开展情况、违规问题及整改情况向合规部报告。 报告包括但不限于以下内容：外部法律规则合规要求的落实情况、总行规章制度的执行情况、内部检查和违规整改情况、岗位授权管理情况、违规事件的处理及后续跟踪情况等工作，包括相应统计、分析和解决问题意见。 第十一条总行归口管理部门合规管理员应按合规部的要求，及时将本条线合规管理工作开展情况向合规部报告。
邮储银行合规风险管理体制与机制建设 俗话说：“没有规矩不成方圆”。这句话对我们刚刚成立的邮储银行来说，显得尤为重要。一个企业，如果没有规章制度来约束和指导企业的生产与发展，单单依靠家族式管理和领导独裁式管理，那么这样的企业是走不远的，迟早会淹没在市场经济的大潮里。银行不经营商品，却是经营着可以购买任何商品的货币，银行是国家的经济命脉，因此它的合规经营与发展关系重大，从小的方面来说：它可以规范银行的操作流程，引导银行正确的发展方向，增加银行收益：从大的方面讲：它可以支持其它企业发展，稳定国家经济，使人民安居乐业。合规有很多解释，但在银行来讲，我认为应是这样的：合法，合理，合情的规章制度，操作规程。有人说，银行经营的风险，但我认为，银行更应经营的是技术。任何行业都有风险，只不过有人认为银行的风险尤为大些。但在中国，你看其它企业，不管从事何行业的，每年都有很多倒闭的，而鲜有听说任何国有股份制银行，私有银行倒闭的，这说明了一个什么情况呢，说明其它企业的风险不比银行小，只不过银行的风险显得非常之重，一旦如果是一家国有大型银行倒闭的话，那将对国民信心是一个非常大的打击，也是对国家经济的一个重大损害。所以说现在的银行经营有点只许成功，不许失败的原则。既然银行的经营好坏如此至关重要，那么这些银行的经营者们更是肩负重担，如履薄冰，不敢丝毫大意。但是一个银行的经营不能依靠少数的聪明才智，而要依靠全体银行从业人员的不懈努力，而这个努力不能毫无
方向的努力，也不能看领导眼色的努力，而是要依靠合规来引导大家努力的方向，劲往一处使，心往一处想，那么银行这条大船才能行的更远。 目前我邮储银行在合规方面存在的一些问题和薄弱环节： 1，银行的治理环境及内部体制建设不到位 20**年，我国中央银行颁发了《股份制商业银行公司治理指引》等文件，敦促商业银行建立完善的公司治理结构。目前，国内股份制商业银行大多根据监管部门的规定建立了股东大会、董事会、监事会等机构并制定了相应的议事规则，但其内涵和经营机制距离有效的法人治理结构要求还有较大距离，而我邮储银行刚成立不久，还未上市，其实力与治理经验比起其它上市国有银行又有很大差距。首先是总行与分支行间垂直的监管和报告机制有待进一步完善。目前我邮储银行采用的是行长负责制，各级行的职能部门只对本级行长负责，内部机构流程再造后，垂直的监管和报告机制有待进一步完善。其次是内部机构协调尚不到位。邮储银行的内设机构长期以来所形成的行政管理色彩仍影响着日常管理，部门间畅通的沟通渠道还没有建立；合规部门的具体职能定位还不清晰，合规部门与审计部门、法律事务部门在职能上还存在着许多重叠和交叉，没有明确的界限，这种内部体制在我邮储银行中还大量存在，进而无法有效地推进合规风险机制的完善。 2、“流程银行”尚未建立，制度的建立没有体现流程控制，可执行性差 （1）流程银行未建立体现在“部门银行”、“部门制度”现象
为了便于商业银行识别评估合规风险，有效实施合规管理，本书全面系统地收录了1986年至2007年间发布的、与我国商业银行合规管理密切相关的法律、行政法规、部门规章、规范性文件、司法解释以及行业自律准则。本书由交通银行法律合规部根据工作实践经验，以效力层次、监管领域、业务种类以及发布时间等分类标准编制而成，内容全面，编排科学，查阅便利，是商业银行合规管理人员、法律人员和业务人员必备的实用工具书。 目录 目录 Compliance and the compliance function in banks (1) 附：合规与银行内部合规部门(2005年4月) (8) 商业银行合规风险管理指引(2006年10月25日) (12) 第一章法律 中华人民共和国中国人民银行法(2003年12月27日修正) (16) 中华人民共和国银行业监督管理法(2006年10月31日修
正) (19) *附：中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在金融监管方面分工合作的备忘录(2004年7月27日) ①中国银行业监督管理委员会监管职责分工和工作程序的暂行规定(2004年5月11日) *中国银行业监督管理委员会法律工作 规定(2005年11月26日) 中国人民银行、银监会关于清理第一批 110件规章和规范性文件的公告 (2004年12月17日) *中国人民银行、银监会关于清理第二批 74件规章和规范性文件的公告 (2007年1月16日) 中华人民共和国商业银行法(2003年12月 27日修正) (23) *中华人民共和国证券法(2005年lO月27 日修订) *中华人民共和国保险法(2002年12月28 日修订) *中华人民共和国信托法(2001年4月28 日)
编号：TQC/K430 银行合规风险自查报告完 整版 Daily description of the work content, achievements, and shortcomings, and finally put forward reasonable suggestions or new direction of efforts, so that the overall process does not deviate from the direction, continue to move towards the established goal. 【适用信息传递/研究经验/相互监督/自我提升等场景】 编写：________________________ 审核：________________________ 时间：________________________ 部门：________________________
银行合规风险自查报告完整版 下载说明：本报告资料适合用于日常描述工作内容，取得的成绩，以及不足，最后提出合理化的建议或者新的努力方向，使整体流程的进度信息实现快速共享，并使整体过程不偏离方向，继续朝既定的目标前行。可直接应用日常文档制作，也可以根据实际需要对其进行修改。 为规范业务经营，强化风险管理，增 强全员合规经营意识，降低案件风险隐 患，确保安全、稳健运行。我行进行了严 格规范的自查行动。 第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程和 有关制度办法，认真梳理农村信用社工作 岗位中“应知、应会、应做、应遵”制 度、知识、技能以及职业操守，组织学习 了本岗位和基层营业网点学习的文件材 料。
XXXX公司合规管理制度 第一章总则 第一条为加强公司合规管理工作，增强自我约束能力，促进公司业务规范、持续、稳健发展，有效防范合规风险，根据《中国人民共和国证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》和其他有关规定，制定本制度。 第二条本制度所称合规，是指公司的经营管理活动和员工的执业行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。 第三条本制度所称合规风险，是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第四条本制度所称合规管理人员，是指合规总监、合规部门工作人员及各部门、各分支机构的专职或兼职合规风控专员。 合规管理人员应恪尽职守，全面、审慎地履行岗位职责，并承担履职尽职责任。 第五条合规管理原则： （一）全员全面合规原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相关合规管理制度与机制，使合规管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（二）实用有效原则：公司合规管理的实施应从公司的业务规模、组织结构、发展状况、公司文化等实际出发，兼顾成本与效率，强化相关合规管理制度、流程设计的可操作性，提高合规管理的有效性。 （三）独立性原则：公司合规管理体系与经营管理体系相互独立；合规总监、合规部门按照法律、法规与准则独立履行合规管理职责，任何部门、机构和个人不得防碍、阻挠合规管理人员履行职责。 （四）科学创新原则：在公司已形成的管理方法和合规文化的基础上，积极借鉴国内外同行的先进经验，科学地通过制度性与灵活性的结合，对公司合规管理的定位、组织、机制、方法、手段等进行创新，以更好地为公司健康发展提供支持。 第六条公司合规管理工作的目标是： （一）通过合规管理体系的建设，使合规管理适应公司发展战略需求，并持续有效符合外部监管要求。 （二）形成公司内部约束长效机制，在全公司范围内营造全员“主动合规、人人合规、违规必罚”的合规氛围和机制。 （三）培育“合规从高层做起、全员全面合规、合规创造价值”的合规文化。 第二章合规管理架构体系及合规职责 第七条公司建立公司领导（风险控制委员会）——合规总监——合规部门——各部门分支机构专职及兼职合规风控专员四个层次的合规管理组织架构，负责对公司经营管理活动的合规风险进行识别、评估和管理。 公司领导、公司经营管理层依照法律、法规和公司章程的规定，
最新整理银行调研报告及整改措施银行调研报告及整改措施范文一 在中国金融机构的合规建设方面，相对证券业和保险业而言，银行业具有较为丰富的实践经验。早在，中国银行(2.97,-0.03,-1.00%)就参考香港分行合规管理制度，改革其“法律事务部”为“法律合规部”，并设立了首席合规官; ，xx银监局发布了《xx银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，这也是中国银行业监管机构出台的第一个针对合规管理的专门文件; ，中国银监会正式出台了银行业合规管理的核心文件——《商业银行合规风险管理指引》。 合规风险正成为银行主要风险 巴塞尔委员会会计工作组主席ArnoldSchilder先生说过，“发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新资本协议所面临的挑战”。，巴塞尔银行监管委员会发布了“合规与银行合规部门”文件; ，该机构公布了对21个国家或地区银行业合规原则实施状况的调查报告。 调查结果表明，有20个国家或地区提出了合规要求，一些国家已将合规作为全面风险管理框架的一部分。大部分国家将合规部门作为银行重要风险管控部门，强调“合规从高层做起”以及合规部门的独立性。这表明合规管理的重要性已得到广泛认可。调查报告指出，引发合规事件最为明显的原因是：不能持续强化全面合规的政策和程序，合规文化、意识和培训不足，不能有效识别或确认已发生的合规风险。报告指出，合规建设是一个长期持续的过程，必须从各个方面得到加强。 银行业合规管理工作是一项需要持续进行的重要工作。早在，中国银监会主席刘明康就从中国银行业经营管理发展角度强调了合规管理工作的重要性。他指出，“国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件，机构业务受到限制，财
公司合规管理制度(试行)1 山西证券股份有限公司合规管理制度（试行） 目录 第一章总则 第二章合规管理机构设臵及合规职责 第一节董事会和监事会 第二节高级管理层 第三节各部门、分支机构及全体员工 第四节合规总监与合规管理部 第三章合规管理部与其它内部控制部门的分工与协调第四章合规管理运行机制 第一节合规风险的识别与评估 第二节合规咨询与合规审查 第三节合规培训 第四节合规监督检查与监控 第五节合规公告、合规警示和合规谈话提醒 第六节合规报告与反馈
第七节合规管理的档案与留痕 第五章合规举报、问责与考核 第六章附则 第一章总则 第一条为促进公司加强内部合规管理，有效识别和主动管理、防范、处臵合规风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理试行规定》和其他有关规定，制定本制度。 第二条公司合规管理的目标是通过构建合规管理体系，提高全体员工的合规意识，建立有效规避合规风险的长效机制，确保公司依法经营、合规运作，促进公司的可持续发展。 第三条本制度所称合规是指公司及员工的经营管理和执业行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规 和准则”）。 本制度所称合规风险是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第四条本制度所称合规管理是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。
合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。 第五条公司树立“合规是经营底线”、“合规创造价值”、“合规人人有责”等合规理念，倡导并推行诚信和正直的道德行为准则和公司价值观念，提高所有员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化。 第六条公司合规管理应遵循以下原则： （一）全员全面合规原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相关合规管理制度与机制，使合规管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （二）实用有效原则：公司合规管理的实施应从公司的业务规模、组织结构、发展状况、公司文化等实际出发，兼顾成本与效率，强化相关合规管理制度、流程设计的可操作性，提高合规管理的有效性。 （三）独立性原则：公司合规管理从制度、组织和人员安排上保证合规管理的独立性，并按照双线分离、多线制衡的模式，使合规管理部门与其他内控部门一起积极促进与经营管理的有效制衡。 （四）科学创新原则：在公司已形成的管理方法和合规文化的基础上，积极借鉴国内外同行的先进经验，科学地通过制度性与灵活性的结合，对公司合规管理的定位、组织、机制、方法、手段等进行创新，以更好地为公司健康发展提供支持。
上海极元管理咨询有限公司 合规手册 第一章概述 第一条上海极元管理咨询有限公司（以下简称“公司”）合规手册（以下简称“本手册”）根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国证券法》等国家法律、法规以及公司相关规章制度制定。 第二条本手册制定的目的是让公司全体员工了解并遵守与业务相关的主要法律、法规和公司规章制度要求，以确保公司和员工行为的合法合规。 第三条本手册应与公司其它规章制度和业务流程等规定一并阅读，以全面了解公司对各项业务和活动的合规要求。 第四条公司员工应该认识到任何的违法、违规行为都可能给公司造成损害，任何违反本手册条款的行为都是违规行为，违规者将因此受到公司的纪律处分，严重者甚至可能承担相关民事或刑事法律责任。因此，公司员工应该认真阅读本手册，了解并遵守与所从事业务相关的法律、法规和公司规章制度要求。 第五条若员工违反或感觉到可能违反了本手册的规定，应立即通知直接主管和监察稽核部。 第六条本手册内容根据法律法规和公司规章的颁布、修改而定期更新。 第七条监察稽核部负责对公司每一位新入职员工进行本手册的培训。 第八条新入职员工应在入职时签署《员工行为规范》(见附件一)。 第九条本手册为保密性文件，未经监察稽核部书面同意，不得将本手册的任何内容透露给公司以外的任何人。 第十条请仔细阅读本手册，如有任何疑问，请与监察稽核部联系。 第二章合规责任 第十一条全体员工职责 （一）所有员工应确认其收到本合规手册，完全了解并遵守公司的各项制度和流程。如果对合规职责和制度有不明之处，员工应咨询其直接主管或监察稽核部。 （二）员工有义务向其直接主管和监察稽核部报告所获知的违规事件。 （三）若员工履行职责与遵守合规制度产生矛盾时，员工应立即报告其直接主管和监察稽核部，由其采取适当的措施。 第十二条总经理合规职责 （一）在公司范围内营造“诚信、、合规、稳健、创新”的理念；
银行合规管理流程Newly compiled on November 23, 2020
A B C 合规管理流程 第一章总则 第一条为了确保ABC合规管理政策的实施，避免发生违规事件，维护本行良好声誉，根据我行已制定的《ABC合规政策》（以下简称《合规政策》），结合本行实际情况，特制定本管理流程。 第二条全行分支机构要高度重视《管理流程》的实施，树立依法合规的经营理念，配备充足资源和采取有效措施，确保《管理流程》全面有效地贯彻落实。 第三条各部门和境内分支机构各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道，密切关注和跟踪本条线的外部法律规则的最新发展，建立本条线的外部法律规则库（参见附件1）同时填制外部法律规则合规要求控制表（参见附件2）。应当每月向法律合规部门备案一次外部法律规则库。 第四条文中所称归口管理部门指总部除法律合规部门以外的其他部门。 第五条本办法适用于总行各部门及境内分支机构。 第二章组织架构 第六条总行法律合规部门负责在全行范围内开展合规管理工作，根据《合规政策》规定的职责分工，制定切实可行的内部合规管理工作流程，从识别合规风险、制定规章制度、执行规章制度、检查规章制度直至处理违规事件，将合规管理作为一项重要而又独立的工作予以落实。 第七条各分行均应设立由当地银监局核准的合规负责人。总部归口管理部门与各分行在业务条线设立兼职合规管理员，应当指派一名熟悉本条线业务涉及的外部监管要求和内部规章制度的业务骨干担任兼职合规管理员，确保兼职合规管理员有充足的时间根据
《管理流程》开展工作，人员名单报总行法律合规部门备案。总部归口管理部门与各分行应设有专人与总部法律合规部门保持固定沟通。 第八条总部法律合规部工作人员与各分行合规负责人及总部归口管理部门、分行合规管理员构成我行法律合规工作的基本主体，各分行合规工作均由指定专人向总部法律合规部报告，法律合规部向风险管理委员会报告，确保报告路线的独立性。 第九条特殊报告路线的设定，我行报告合规问题的公开电话是XXXXX公开邮箱是XXXXXX，检举人可以公开姓名也可以采取匿名方式，检举人的个人信息受到保护。举报信息仅限风险管理委员会成员有权查阅。以此确保风险管理委员会完全掌握我行存在的合规问题。 第三章定期合规报告 第十条合规报告是合规管理组织架构中沟通工作信息的重要方式。 根据报告内容和频率，合规报告分为定期报告和即时报告。 根据报告主体，合规报告分为分行合规部门报告和总部法律合规部门报告。 第十一条总部法律合规部门在每年第一、二、三季度结束后两个月内向总部风险管理委员会提交季度报告和半年报告。总部法律合规部门在每年结束后三个月内向总行风险管理委员会提交独立的年度报告。以上报告均向银监局报送。 第十二条总部归口管理部门在每年第一、二、三季度结束后一周内向法律合规部门提交季度报告和半年报告（见附件3），在每年结束后三周内向本行法律合规部门提交年度报告（见附件3），内容包括该部门分管条线范围内的外部法律规则更新、外部法律规则合规要求的落实情况、市场准入合规管理、规章制度管理、合规检查、授权管理以及违规事件管理等总体工作情况，包括相应统计、分析和解决问题意见。
合规文化-商业银行的合规文化建设 商业银行高风险的经营特性，决定了合规经营始终相生相伴于商业银行发展的全过程。目前合规经营风险显现出集中性和多样化的特征。这些都要求商业银行必须深入推进合规文化建设。合规文化 正确把握合规文化的核心与本质 合规守法始终是银行业最基本、最核心、最经久的行规之一。商业银行合规文化建设就是要破除违规违纪、违法案件产生的根源和土壤，营造和宣扬“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规意识和“操作遵守制度，始终执行制度”的合规行为模式。这种合规
意识和合规行为模式共同构成了商业银行合规文化的核心内容，旨在建立诚信和正直的道德观念和价值观，强化制度的刚性和不可侵犯性，最终达到“内控有制度、部门有制约、岗位有职责、操作有程序、过程有监督、风险有监测、工作有评价、责任有追究”的良好局面，确保商业银行运行平安。商业银行合规文化具有如下鲜明特征： 树立合规人人有责的观念。只有合规成为商业银行每一位员工的行为准则，成为各岗位人员日常的自觉行动和商业银行员工自觉的追求，才能保证法规制度得到遵循和贯彻；只有商业银行员工恪守高标准的职业道德规范，建立有效的合规风险管理机制，做到人人都能履行自身的合规责任，商业银行的合规风险管理才会有效。 培养员工的合规意识。合规意识是合规文化的核心要素，是商业银行合规风险管理机制得以有效运转的重要基础。商业银行通过合规文化建设，进一
步提高全体员工的合规意识，真正让各业务部门、业务条线的员工能够欣然接受全面的合规教育，主动寻求外部监管部门的合规建议；真正让各业务部门的管理人员能够准确识别关键的合规风险和合规问题，及时向法规等相关部门和领导咨询和报告，主动进行动态的风险防范和化解；真正让风险管理部门积极主动识别、评估和监视潜在的合规风险，增强敏锐性和洞察力。 强化合规创造价值的理念。通过加强合规文化建设，密切关注和跟踪法律法规、监管规定和市场规则的最新发展，积极争取有利于商业银行未来发展和业务创新的外部政策环境；通过合规文化建设，形成一整套具有较强执行力的、程序化的内部制度；通过合规文化建设，修订和完善内部制度，将各种良好做法沉淀下来，并清晰地界定实际工作中的尽职、问责和免责标准。 强调有效互动的合规文化。通过合规文化建设，达到商业银行与外部监管
山西证券股份有限公司合规管理制度（试行） 目录 第一章总则 第二章合规管理机构设置及合规职责 第一节董事会和监事会 第二节高级管理层 第三节各部门、分支机构及全体员工 第四节合规总监与合规管理部 第三章合规管理部与其它内部控制部门的分工与协调 第四章合规管理运行机制 第一节合规风险的识别与评估 第二节合规咨询与合规审查 第三节合规培训 第四节合规监督检查与监控 第五节合规公告、合规警示和合规谈话提醒 第六节合规报告与反馈 第七节合规管理的档案与留痕 第五章合规举报、问责与考核 第六章附则 第一章总则 第一条为促进公司加强内部合规管理，有效识别和主动管理、防范、处置合规风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理试行
规定》和其他有关规定，制定本制度。 第二条公司合规管理的目标是通过构建合规管理体系，提高全体员工的合规意识，建立有效规避合规风险的长效机制，确保公司依法经营、合规运作，促进公司的可持续发展。 第三条本制度所称合规是指公司及员工的经营管理和执业行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。 本制度所称合规风险是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第四条本制度所称合规管理是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。 合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。 第五条公司树立“合规是经营底线”、“合规创造价值”、“合规人人有责”等合规理念，倡导并推行诚信和正直的道德行为准则和公司价值观念，提高所有员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化。 第六条公司合规管理应遵循以下原则： （一）全员全面合规原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相关合规管理制度与机制，使合规管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、
xx 银行员工手册 XX银行有限公司 200X年X月
名目 职员手册错误 !未定义书签。 名目2 中国XX银行股份有限公司概况 4 一、中国XX银行股份有限公司文化要素及表述语（试行） 5 第一章、愿景5 第二章、使命5 第三章、核心价值观5 第四章、理念5 第五章、作风5 第六章、宣传用语5 二、中国XX银行股份有限公司文化要素及表述语释义（试行）7 第一章、愿景7 第二章、使命8 第三章、核心价值观10 第四章、理念11 第五章、作风12 第六章、宣传用语13 三、中国XX银行股份有限公司职员行为规范16 第一章、总则16 第二章、职业道德16 第三章、工作纪律16 第四章、履职要求17 第五章、外表形象18 第六章、社会责任19 第七章、附则19 四、中国XX银行职员商务礼仪20 第一章、差不多礼仪20 第二章、接待来访20
第三章、公务拜望 21 第四章、商务会议 21 第五章、媒体应对 22 五、中国xx 银行职员职业操守 23 六、中国xx 银行股份有限公司职员合规手册（试行） 第一章、总则 32 第二章、职员行为合规的原则性要求 32 第三章、爱护 职业操守 33 第四章、与客户的关系 33 第五章、幸免不当销售行为 35 第六章、反洗钞票 36 第七章、幸免利益冲突 36 第八章、禁止内幕交易行为 37 第九章、关联交易治理 38 第十章、举报违规 38 第十一章、与监管机构和外部审计的关系 38 第十二章、附则 39 七、中国xx 银行网点职员媒体应对须知（试行） 40 第一章、总则 40 第二章、差不多要求 40 第三章、操作须知 40 中国XX 银行股份有限公司概况 中国XX 银行股份有限公司在中国拥有长期的经营历史。其前身中国 人民XX 银行成立于1954年，1996年更名为中国XX 银行。中国XX 银行 股份有限公司由原中国XX 银行于 2004年9月分立而成立，承继了原中国 XX 银行的商业银行业务及有关的资产和负责，总部设在北京。截止 2007 年底，在境内设有分支机构 13448 个，在香港、新加坡、法兰克福、约翰 内斯堡，东京及首尔设有分行，在纽约、伦敦和悉尼设有代表处，拥有职 员298868 第一章、总则 第二章、忠于职守 第三 章、依法合规 第四 章、廉洁从业 第五 章、优质服务 第六 章、以人为本 第七 章、附则 23 诚实守信 23 遵章守纪 25 亲友回避 26 公平竞争 29 乐趣健康 30 31 32
圣源祥保险代理有限公司目录 一、前言 二、合规宣誓誓词 三、合规的基本知识 （一）什么是合规 （二）什么是合规风险 （三）合规风险与操作风险、法律风险的区别和联系
（四）什么是合规管理 （五）什么是合规文化 （六）公司合规管理架构 序言 为帮助员工了解合规的重要意义以及公司合规管理制度，增强合规的主动性，提高工作效率和严格执行规程，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《保险专业代理机构监管规
定》等法律法规、监管规定及公司规章制度，结合公司实际情况，特制定本手册。 旨在使大家在各自岗位上拼搏进取、合规操作，为公司发展腾飞尽最大的贡献。各员工务必全面了解本手册各项内容并切实遵行。本手册只是为员工职业行为提出了一般性的指引和要求，因此，全体员工还应在执行本手册的基础上，全面熟悉、掌握并遵循与本职工作岗位相关的业务、管理规章制度的具体要求。如果员工对具体业务流程、交易环节中自身行为的合规性存有疑问时，应及时向公司合规管理部门或者业务主管部门咨询，避免因理解偏差可能出现的失误。所有员工都有义务及时阻止正在发生或者可能发生的不合规行为，并向部门领导或者合规管理部门报告。 适用范围：本手册适用于公司全体从业人员，包括正式员工和试用员工。 我庄严宣誓： 我做为圣源祥的一名员工，我将秉承规范诚信创新的优
良作风，坚决遵守国家保险法规、恪尽职守，合规经营、求真务实，专业执业、律言律行，树立诚信为本，操守为重，真情服务的职业准则，计划管理，完善制度，强化内控，持续提升素质，维护行业形象，永不误导客户，永不诋毁同业，为促进圣源祥健康平稳发展不懈努力。 一、合规的基本知识 （一）什么是合规 “合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管 理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。”上述法律、规则及标准还可延伸至保险公司经营范围之外的法律、规则
合规管理制度 第一章总则 第一条为规范公司合规管理，完善合规管理体系，明确合规管理责任，保障公司依法合规经营，实现公司持续规范发展，特制订本制度。 第二条合规与合规管理 依法合规经营简称“合规”，是指公司经营活动（包括公司行为和公司员工执业行为）遵守有关法律、法规和公司有关管理制度。本制度所称法律法规是指适用于评级公司经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则等；本制度所称管理制度，是指公司制定的行政管理、人事管理、财务管理、评级业务管理、内部风险控制管理制度等。 本制度所称合规管理，是指有效识别和管理合规风险。另外，合规管理还包括合规教育，合规文化建设，提高全员合规意识。合规管理是公司一项核心的风险管理活动。 本制度所称合规风险，是指因公司经营活动违反法律、法规和公司有关管理制度，致使公司受到监管处罚、财产损失和声誉损失的风险。 第三条合规管理原则 在公司各部门（以下简称“各单位”）合规经营的基础上，合规管理遵循以下原则： （一）全面管理原则 合规管理涵盖各单位和全体公司员工，覆盖公司所有评级业务领域及
评级业务全流程，做到事事合规、人人合规。 公司董事会、监事会和高级管理人员依照法律、法规和公司章程的规定，履行与合规管理有关的职责，对公司合规管理的整体有效性承担责任。 公司各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构工作人员执业行为的合规性进行监督管理，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任。 公司的全体人员都应当熟知与本岗职责相关的法律、法规和准则，主动识别、报告和控制自身执业行为的合规风险，并对自身执业行为的合规性承担责任。 （二）独立管理原则 合规管理部（以下简称“合规部”）及合规管理人员（以下简称“合规人员”）职能独立于业务部门，其合规管理职能不受业务部门干涉。合规人员不承担与其合规管理职责可能产生利益冲突的职责。 公司高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规负责人或合规管理工作人员下达指令或者干涉其工作。 （三）垂直管理原则 合规管理部由公司监事会直接领导。合规人员由合规部直接领导，向合规部负责人报告。 合规管理部门的合规管理责任不替代或者免除公司其他部门、全体工作人员所负担或归属的合规责任。 第四条公司各部门、分支机构及工作人员应接受公司合规管理部门的指导和监督，积极配合合规管理部门对公司合规管理情况的检查和评价，
**银行合规管理流程 第一章总则 第一条为了确保**银行合规管理政策的实施，避免发生违规事件，维护本行良好声誉，根据我行已制定的《**银行合规政策》（以下简称《合规政策》），结合本行实际情况，特制定本管理流程。 第二条全行分支机构要高度重视《管理流程》的实施，树立依法合规的经营理念，配备充足资源和采取有效措施，确保《管理流程》全面有效地贯彻落实。 第三条各部门和境内分支机构各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道，密切关注和跟踪本条线的外部法律规则的最新发展，建立本条线的外部法律规则库，同时填制外部法律规则合规要求控制表。应当每月向合规管理部门备案一次外部法律规则库。 第四条文中所称归口管理部门指总部除合规管理部门以外的其他部门。 第五条本办法适用于总行各部门及境内分支机构。 第二章组织架构 第六条总行合规管理部门负责在全行范围内开展合规管理工作，根据《合规政策》规定的职责分工，制定切实可行的内部合规管理工作流程，从识别合规风险、制定规章制度、执行规章制度、检查规章制度直至处理违规事件，将合规管理作为一项重要而又独立的工作予以落实。
第七条各分行均应设立由当地银监局核准的合规负责人。总部归口管理部门与各分行在业务条线设立兼职合规管理员，应当指派一名熟悉本条线业务涉及的外部监管要求和内部规章制度的业务骨干担任兼职合规管理员，确保兼职合规管理员有充足的时间根据《管理流程》开展工作，人员名单报总行合规管理部门备案。总部归口管理部门与各分行应设有专人与总部合规管理部门保持固定沟通。 第八条总行合规管理部工作人员与各分行合规负责人及总部归口管理部门、分行合规管理员构成我行法律合规工作的基本主体，各分行合规工作均由指定专人向总行合规管理部报告，法律合规部向风险管理委员会报告，确保报告路线的独立性。 第九条特殊报告路线的设定，我行报告合规问题的公开电话是******公开邮箱是******，检举人可以公开姓名也可以采取匿名方式，检举人的个人信息受到保护。举报信息仅限风险管理委员会成员有权查阅，以此确保风险管理委员会完全掌握我行存在的合规问题。 第三章定期合规报告 第十条合规报告是合规管理组织架构中沟通工作信息的重要方式。 根据报告内容和频率，合规报告分为定期报告和即时报告。 根据报告主体，合规报告分为分行合规部门报告和总部合规管理部门报告。 第十一条总部合规管理部门在每年第一、二、三季度结束后